Можно ли заработать в интернете без вложений и обмана и где: Page not found — Заработок в интернете и работа на дому! Платные опросы за деньги и отзывы!

Содержание

Как заработать в интернете без вложений

Заработок в интернете без вложений – уже сложившаяся тенденция, альма-матер для тех, кто желает превратить приятное в полезное и неплохо обогатиться на этом.

Платить или не платить

Несмотря на скептически настроенных сограждан, заработок в интернете без вложений существует и динамично развивается вразрез общей экономической ситуации в стране. Более того, возможности для реализации своих замыслов растут как грибы после дождя. Важно уметь рассортировать реальные перспективы финансового роста от мнимых завлекающих, но не обнадеживающих «шансов моментального обогащения». Именно поэтому необходимо трезво оценить обстановку и не платить!

Анатомия развода

Виртуальные мошенники, похищающие реальные деньги, работают по следующей схеме:

  1. Создание сайта «однодневки».
  2. Привлечение потенциальных жертв – зазывающая реклама в сети – «заработай до 500 долларов в день» и прочие инструменты развода. 
  3. Регистрация очередного простофили. И именно в этот момент подключаются мошенники.

Подписание соглашения, которое пользователи в 99% случаев не читают, может таить в себе скрытые или явные признаки финансового обмана. Например, за продолжение регистрации на сайте Вам необходимо внести некую финансовую сумму. Наивные, но желающие стать миллионерами из трущоб или просто обеспеченными людьми пользователи, не видят никакой подоплеки и платят за мнимые привилегии. Да, может быть, Вам действительно откроется полный доступ к системе, а если нет? Еще один способ нажиться на доверии окружающих – это ввод платежных данных – номера банковской карты или кошелька киви, вебмани на ненадежных ресурсах. Не удивляйтесь, если на следующее утро хакеры взломают систему и снимут с кредитки месячную заработную плату. Мы не будем рассматривать такой развод на деньги, как финансовая пирамида и удвоение выплаченной ресурсу суммы (МММ научила наших сограждан доверять, но проверять, наверное).

Итог: заработать в интернете без вложений можно, но не все ресурсы предлагают честные и прозрачные условия сотрудничества.

Как заработать в интернете без вложений

Рассмотрев основные способы мошенничества, перейдем к более приятному разговору – заработку в сети без вложений.
Самые распространенные возможности заработать в интернете без вложений:

  1. Авито
  2. Программирование
  3. Фриланс
  4. Создание собственного сайта
  5. Партнерская программа.

Виртуальный спекулянт


Заработок в сети без вложений с помощью Авито довольно умозрительный – чтобы перекупать и перепродавать вещи из объявлений, требуется стартовый капитал. Но даже это не останавливает наших соотечественников обзванивать, проверять, торговаться, покупать и вторично продавать, чтобы иметь денежку на хлеб с маслом или икрой. Недостаток данного метода – определенные риски в приобретении некачественного товара.

Язык программирования до Киева доведет

Если соискатель работы в сети может отличить C++ от C# и научился хакерски отлаживать систему, то ему самое место в рядах онлайн-программистов, которые создают интернет-магазины, дорабатывают сайты на 1С Bitrix, занимаются программным улучшением, разрабатывают приложения и прочее. Недостаток данной работы в сети – вероятность попасть на плохого заказчика. Однако с появлением различных бирж удаленной работы, риски сводятся к минимуму. 

24 час в сутки 7 дней в неделю: фриланс

Самый распространенный вариант заработка в интернете без вложений. Более того, подобным образом улучшают свое благосостояние самые различные категории наших граждан – молодые мамы в декрете, слесаря и сантехники, финансисты и безработные. 
Фриланс – это достаточно широкое понятие, которое включает в себя заработок на опросниках, публикацию отзывов, наполнение ресурса текстом (копирайтинг), продажу фотографии и видео, переход по внешним ссылкам для повышения посещаемости сайта, просмотр видео, голосование и участие в конкурсах…. Работают фрилансеры чаще всего на виртуальных биржах, где отсутствуют риски невыплаты денег. Однако этот способ является одним из самых низкооплачиваемых, так как удаленный специалист не должен обладать специфическими знаниями и навыками.

Начальник

Если у Вас собственный сайт или блог, так почему бы его не превратить в высокодоходный источник, разместив рекламу сторонних ресурсов. Тем более, что чем популярнее сайт, тем он больший доход принесет.
Мертвые души или ценные активы
Партнерская программа – это практически деньги из воздуха, тем более, что каждый ресурс предлагает уникальную возможность заработать на других. Суть способа очень проста – Вы привлекаете новых пользователей, а сайт поощряет Вас за это единовременной выплатой или процентом с дохода зарегистрированного.

Как заработать в интернете в интернете без вложений? Очень просто, главное – это захотеть.

Зарабатываем в Интернете по правилам: без обмана и вложений

Работа в Интернете, по своей сути, занятие, не требующее особых способностей. Вы имеете ряд преимуществ перед работой в реале, например:

  • вы не зависите от работодателей;
  • вы сами планируете свой рабочий день;
  • такая работа доступна для каждого желающего;
  • она может быть доступна для всех, независимо от возраста;
  • возможность зарабатывать в сети и иметь основную работу;
  • сумма вашего заработка зависит только от вас, особенно, если вы – достаточно трудоспособны и усидчивы.

Но есть и недостатки такого способа заработка. Сомнения возникают всегда, когда нам предстоит заниматься незнакомым делом. Конечно, в Интернете при желании можно заработать, но для этого нужно не лениться и быть готовыми обучаться, иначе мечта так и останется мечтой. Но главное – не попасться в сети мошенников, которые хотят вас обмануть или лишить всего, выманив средства из вашего же кошелька. И эти «взносы» вы отдадите добровольно, если не будете знать о мерах предосторожности, рассекая просторы Интернета в поисках работы.

Итак, признаки обмана и правила, соблюдая которые, вы сможете обезопасить себя и личные средства

1. Сначала заплатите, потом заработаете

Если вас для начала удаленной работы или заработка в Интернете просят что-либо купить или заплатить какой-либо взнос. Этот взнос может быть копеечным, но это – 100% обман.

Правило: честный работодатель никогда не просит будущего сотрудника заплатить за то, что он будет работать!

2. Делать, практически, ничего не нужно

Утверждение работодателя, что: работа легкая, и практически за пару часов в день вы можете обогатиться, так как с этим справится любой. Неквалифицированная работа в Интернете тоже есть, но и платят за нее соответственно, то есть мало. Впрочем, множество людей довольствуется и этим.

Правило: большие или хоть более менее приличные деньги за 2-3 часа в день – заработать не реально!

3. Описание вакансии лишено конкретики

Описание предлагаемой работы представляет собой расплывчатые фразы, лишенные всякой конкретики: условия выполнения работы и ее оплаты, в чем заключается работа, требования к сотруднику и т.д.

Правило: честный работодатель в объявлении указывает все основные моменты и требования, ведь он заинтересован в работниках, которые четко понимают требования и условия, на которые они соглашаются.

4. Обещание заработать большие деньги в короткие сроки

Правило: не сможет новичок в любом деле, хоть в оффлайне, хоть в Интернете, сразу заработать крупную сумму! А тот, кто говорит обратное – мошенник.

5. Предложение удаленной работы, алгоритм выполнения которой представляет собой сложный и запутанный процесс.

Правило: нормальная работа в Интернете должна быть понятной, доступной и простой.

Есть еще такие известные способы мошенничества в Интернете, как: «заработок на кликах, лайках», «заработок на опросах», серфинг и «волшебные» кошельки. Пожалуй, это долгожители среди способов обмана в Интернете. Но, несмотря на это, они все равно работают, находя своих жертв. Поэтому будьте внимательны и не дайте обвести себя вокруг пальца!

Если следующие 5 минут вы можете инвестировать в  самообразование, то переходите по ссылке и читайте следующую нашу статью: Как заработать деньги на сайте – обзор программы


[ninja-inline id=3280]

Понравилось? Жми «Мне Нравится«
Оставьте комментарий к этой статье ниже

Заработок в интернете без вложений и обмана

Здравствуйте.  Сегодня я хочу немного изменить привычную тематику моего блога. Давайте поговорим о возможности заработка в интернете. То, что такие возможности существуют, можете не сомневаться. Миллионы людей зарабатывают во всемирной паутине, которая связала всех нас невидимыми нитями и дала колоссальные возможности для знакомств,  общения, получения новых знаний и заработка.

Было бы наивно верить многим обещаниям за небольшую плату научить сразу и много зарабатывать в интернете, не прилагая особых усилий, да еще и иметь пассивный доход. В любом деле нужен труд, упорство и опыт. А кроме того, практически любой бизнес строится на больших первоначальных вложениях, для которых у большинства нет возможности.

Я тоже искала возможности заработка в интернете и даже пошла на обучение в школу бизнеса. Но со временем поняла, что инфобизнес требует уникальных знаний, а возраст уже не позволяет их освоить так, как это получается у молодежи. Искала другие возможности, и как в пословице: «Кто ищет, тот всегда найдет», — увидела информацию Дениса Повага о помощи в создании собственного блога. «А почему бы и нет?» — сказала я сама себе и записалась к Денису на курс. С его помощью был создан мой сайт, который вы сейчас читаете.

Если вы ищете возможность заработка в интернете без вложений и обмана, то советую начать вести свой блог на свою любимую тему.

Но даже создав свой блог, нужно много учиться и обязательно нужен опытный наставник,  который поможет в технической части и даст советы по написанию статей.

Таким наставником и стал Денис. А сейчас мы с нетерпением ждем его новую книгу, чрезвычайно нужную и полезную для блогеров.

Анонс этой книги я представляю вашему вниманию. Если заинтересуетесь, то пишите в комментариях.

Здравствуйте МОИ ДОРОГИЕ!!!

У меня есть для ВАС УБОЙНЫЙ, и даже УЛЁТНЫЙ ПОДАРОК…. и уже совсем скоро, его Вам пришлю. Согласны???

Тогда пишите в комментариях: -ДА, хочу!

Дело в том, что…

Готовится ХАЙПОВАЯ КНИГА по блогингу от Дениса Повага. С кейсами, которых нигде и никогда вам не покажут. Это реально забористая информация для всех начинающих и не только….

Новые рекорды по посетителям, зафиксированы на блогах учеников — 30 000 , 40 000, 50 000 за 24 часа, и даже 217 000 в сутки. Некоторые моменты, и кейсы по стремительной раскрутке блога, описаны в НОВОЙ КНИГЕ, которая может стать Вашей:

На данный момент, в книге уже 260 страниц пошаговой и подробнейшей информации. Клик за кликом, что и как делать…

 

Там всё описано простыми словами, для людей, которые не знакомы с этим направлением ВООБЩЕ…. То есть, любой желающий от студента до пенсионера, сможет воспользоваться книгой, и создать самостоятельно СВОЙ БЛОГ для заработка. Там всё показано — клик за кликом…

У вас всё получится!

Более того, те кто уже имеет блог — подхватят фишки по развитию, и конечно же прокачают себя в техническом плане. Там реально всё описано до мелочей. Вот, посмотрите сами…

При этом, всё показано на примере популярной темы Colormag — как её настроить правильно, + какие плагины и как их настроить. Не пугайтесь!!! Всё просто, и с такой инструкцией справится даже ребенок!!!

Книгу можно будет распечатать и также иметь в электронном виде. Она будет помощницей вам, по многим вопросам блогинга! А ещё, её можно дарить своему окружению, и они скажут Вам СПАСИБО, за такой КЛАССНЫЙ ПОДАРОК!

А самое интересное то, что для моих читателей, и читателей моих учеников, и также близкому окружению читателей читателей (Ой, запутался…) — книга будет распространяться БЕСПЛАТНО!

Но только, ограниченная серия…

Получить книгу, нельзя где-то по ссылкам и т.д. Она будет присылаться Вам только по запросу, и только через WhatsApp. То есть, нужно будет написать мне в WhatsApp (номер скину позже), и далее пришлю вам её лично и совершенно бесплатно!

— Эй, дайте мне книгу… 

— Хочу книгу по блогингу…

— Пожалуйста, пришлите мне тоже…

и т.д. что-нибудь в этом духе )))

Просто за последний год, мне пишут десятки читателей каждый день, с просьбой установить им блог или взять на обучение в класс блогеров (50 т.р.). А туда вообще не попасть, так мест всегда нету. Класс всегда полный!

Пишут и с такими просьбами, чтобы их обучил бесплатно, а они рассчитаются, когда начнут зарабатывать. Ну да, ну да… Это точно не мой формат обучения ))

Лучше знаете что…

Возьмите мою БЕСПЛАТНУЮ КНИГУ, и повторите результат! А мне ничего не нужно. И так всё есть.

Ну как, заинтересовал?

Будете ждать книгу???

49 способов заработать больше денег в Интернете (или офлайн) в этом году

Мнения, выраженные участниками Entrepreneur , являются их собственными.

Хорошо. Вы хотите заработать больше денег в этом году. Здорово. Вы поставили несколько целей, и теперь вам нужно действовать. Куда вы поворачиваетесь? Что вы делаете в первую очередь? Занимаетесь ли вы пассивным доходом, деятельностью по получению денег или ищете что-то, что может положить деньги в ваш карман прямо сейчас? Даже через несколько часов?

изображений людей | Гетти Изображений

Ну, это зависит от вашей текущей ситуации.Но в любом случае есть много способов заработать больше денег в этом году. Вы можете заработать эти деньги в Интернете, создавая воронки продаж, проводя вебинары или размещая рекламу в Facebook. Вы также можете увлечься гиг-экономикой, управлять недвижимостью и так далее.

Хотя в этом году вы можете заработать больше денег буквально тысячами способов, я расскажу о 49 самых популярных из них. Вы можете реализовать один или несколько. Это зависит от того, насколько вы преданы тому, чтобы заработать дополнительные деньги.Если вы настроены серьезно, вы можете буквально увеличить свой доход. Но все зависит от того, насколько усердно вы работаете.

Речь идет не о специальных знаниях или невероятных навыках. Есть разница между хорошим образованием и образованием, приносящим деньги. Если вы живете с менталитетом дефицита, у вас возникнут проблемы с реализацией некоторых из этих стратегий, потому что вы будете ограничены своими собственными убеждениями.

Речь идет об изобилии мышления. Помните, если вы думаете, что можете или не можете, вы правы.Это были знаменитые слова Генри Форда. Он должен знать. Его первые два предприятия обанкротились еще до того, как он добыл пресловутое золото. И это правда, не так ли? Не позволяйте никому и ничему удерживать вас. Если ты чего-то хочешь, иди туда и возьми это.

Связанный: Хотите заработать больше денег? Устройтесь поудобнее, задавая этот сложный вопрос.

1. Опубликовать электронную или аудиокнигу.

Вы когда-нибудь мечтали стать писателем? Теперь ваш шанс. В наши дни почти каждый может самостоятельно опубликовать электронную книгу.Как? Просто используйте Amazon Kindle Direct Publishing (KDP), и вы сможете стать автором самостоятельной публикации. Хотите продать печатную версию? Используйте платформу Amazon Createspace. Ваша книга будет напечатана по запросу, как только поступит заказ. Хотите версию аудиокниги? Отправляйтесь в ACX. Это отличный источник пассивного дохода.

2. Создайте интернет-магазин Shopify.

Электронная коммерция сейчас на пике популярности. На самом деле, его привлекательность только увеличивается. И нет, Amazon — не единственная компания, извлекающая выгоду из роста потребительских расходов в Интернете.Хотите воспользоваться этим? Вы можете легко создать магазин электронной коммерции с помощью Shopify. Множество функций и интеграций позволяют легко и просто запустить магазин электронной коммерции практически в любой нише, о которой вы только можете мечтать.

3. Предлагайте концерты на Fivver.

На Fiverr вы можете продавать практически любые услуги. Независимо от того, что вы делаете, вы, вероятно, можете продать это там. Хотя цены начинаются с 5 долларов, вы можете предлагать дополнительные продажи. Кроме того, как только вы станете лучшим в рейтинге, у вас будет шанс присоединиться к Fiverr Pro.Профессионалы Fiverr выбираются из лучших специалистов на Fiverr. И они пожинают плоды. Профессионалам Fiverr назначаются более дорогие проекты, и они могут получать гораздо больший доход, чем таланты в общем пуле.

Связано: Каждый предприниматель выигрывает от развития высококвалифицированной экономики

4. Запустите онлайн-курс.

Курсы — еще один отличный источник пассивного дохода. Вы можете спроектировать и разработать онлайн-курс практически для чего угодно.Вы можете продавать эти курсы на Udemy, Kajabi или Teachable. Вы даже можете спроектировать и разработать собственный веб-сайт для участников или воронку для продажи своих курсов.

5. Присмотр за детьми или присмотр за домом.

Вы можете присматривать за детьми или присматривать за домом, чтобы заработать немного денег. Вы можете использовать онлайн-ресурсы, такие как Care.com, чтобы помочь найти работу. Вы также можете найти работу по присмотру за детьми или присмотру за домом в автономном режиме. Обыщите свой район или попросите семью и друзей узнать, не захочет ли кто-нибудь дать вам какую-нибудь работу.

6. Выгул собак с Ровером.

Используйте Rover.com для поиска работы по выгулу собак в вашем районе. Они предлагают одну из крупнейших общенациональных сетей для выгула собак и нянь для домашних животных. Компания вручную просматривает каждый профиль, прежде чем разрешить кому-либо предлагать свои услуги на своей платформе. Они проверяют и проверяют вас. Но как только вас одобрят, вы сможете быстро начать зарабатывать деньги.

Связанный: Начать бизнес по выгулу собак, присмотру за домашними животными — предприниматель.com

7. Создавайте логотипы на 99Designs

99Designs — отличный ресурс для дизайнеров. Если вы хорошо разбираетесь в дизайне, попробуйте свои силы в 99Designs. Дизайнеры соревнуются друг с другом, чтобы выиграть бизнес. Вам нужно будет усовершенствовать свой дизайн и быть выбранным для оплаты. Как и у Fiverr, у 99Designs есть профессиональное решение высокого класса, но вам необходимо пройти тщательную проверку, чтобы получить к нему доступ.

8. Сдавайте свой дом в аренду на время отпуска.

Независимо от того, используете ли вы AirBnB для своего дома самостоятельно или пользуетесь услугами таких компаний, как InvitedHome, LuxuryRetreats или Vacasa, вы можете легко зарабатывать деньги, находясь в отпуске.Даже если вы не находитесь в одном из самых популярных уголков мира, вы все равно можете зарабатывать деньги, сдавая в аренду свой дом или даже комнату.

9. Создайте магазин Amazon FBA

Вы можете запустить магазин Amazon FBA. Amazon возьмет на себя всю доставку, обслуживание клиентов, возвраты и платежи непосредственно для вас. Все, что вам нужно сделать, это предоставить свои продукты на Amazon. У них даже есть отличный калькулятор FBA, который вы можете использовать для расчета затрат на выполнение и потенциальной прибыли.

10. Профессионально отвечайте на вопросы в JustAnswer

Если у вас есть высшее образование в области права или медицины, или если вы хорошо разбираетесь в компьютерных науках, налогах и других областях, рассмотрите возможность профессионального ответа на вопросы в JustAnswer. Вам будут платить за каждый успешный вопрос, на который вы ответите. Это отличный ресурс, если вы просто хотите заработать немного денег, не занимаясь интернет-маркетингом.

11. Работайте с виртуальным помощником.

Подумайте о том, чтобы стать виртуальным помощником.Если вы хорошо организованы, скрупулёзно подходите к планированию и разбираетесь во всех современных программных платформах, связанных с офисом, вы можете зарабатывать деньги, помогая другим людям достигать их бизнес-целей. Используйте LinkedIn и другие профессиональные и личные сети для поиска работы.

12. Предлагайте профессиональные услуги на Upwork.

Upwork позволяет вам предлагать различные профессиональные услуги. Это текущая версия Elance, которая раньше была лидером онлайн-сервисов.Сегодня вы можете предложить практически любую профессиональную услугу на Upwork. От юридического до бухгалтерского учета и веб-сайта, от маркетинга по электронной почте до разработки программного обеспечения, если у вас есть навыки, вы можете получать за это деньги на Upwork.

13. Публикуйте статьи в гостевых блогах или пишите фантомы.

Свяжитесь с популярными блогами и предложите свои услуги в качестве приглашенного блоггера. Часто некоторые из самых популярных блогов отдают большую часть своего контента приглашенным блогерам. Подумайте об этом, фантомном письме или даже копирайтинге, если вы большой мастер словесности.Как копирайтер, вы могли бы заработать десятки тысяч долларов за одно рекламное письмо. Но вы должны быть велики в этом.

Связано: Как вести блог и получать деньги — Entrepreneur.com

14. Управляйте социальными сетями.

Сегодня все компании знают, что им необходимо управление социальными сетями. Но большинство понятия не имеет, с чего начать. Занимаясь управлением социальными сетями, вы можете легко получать постоянный доход, помогая другим распространять информацию на таких платформах, как Instagram, SnapChat и Facebook.

15. Создайте SEO-агентство.

Поисковая оптимизация — сложная и крайне изменчивая область. Я должна знать. Я учу этому уже много лет. Но, как только вы освоите это ремесло, вы сможете не только доминировать в результатах поиска и легко доносить свои предложения до масс, но и создать SEO-агентство, занимающееся этим.

16. Предметы аукциона на eBay.

Если у вас дома завалялось много подержанных вещей, подумайте о том, чтобы продать их с аукциона на eBay.Хотя вы не разбогатеете на этом, вы можете заработать немалые деньги и использовать эти предметы, продавая их. Если вы не чувствуете себя уверенно, управляя собственным аукционом, вы всегда можете обратиться к сторонним агентствам, которые помогут вам в управлении листингом.

17. Поездка на Uber, Lyft или Taxify.

Рассмотрите возможность использования Uber, Lyft или Taxify. Если вы путешествуете по европейским странам, особенно в те, где Uber запрещен, вы будете знать о Taxify. В любом случае, выберите любую из множества компаний по прокату автомобилей по всему миру.Делая это, вы можете легко получить постоянный доход или дополнительный доход.

18. Продавайте изделия ручной работы на Etsy или Zazzle.

Etsy и Zazzle — отличные ресурсы для продажи изделий ручной работы. Если вы хорошо разбираетесь в вязании или деревообработке, а также в любой другой профессии, связанной с изготовлением вещей своими руками, рассмотрите возможность продажи этих предметов через Интернет через Etsy или Zazzle.

Связано: 4 эффективных способа продвижения вашего бизнеса на #Etsy #EntrepreneurBooks

19.Продавайте бывшие в употреблении учебники на Amazon.

У вас есть использованные учебники? Подумайте о продаже их на Amazon. Это отличный способ получить некоторый доход от того, чем вы, возможно, сейчас совсем не пользуетесь.

20. Делайте доставку PostMates.

PostMates и некоторые ее конкуренты позволяют вам осуществлять доставку по месту жительства. Лучшая часть? Даже если у вас нет машины, но вы живете в шумном мегаполисе, таком как Нью-Йорк или Сан-Франциско, вы можете осуществлять доставку на велосипеде.Это быстрый способ заработать дополнительные деньги.

21. Выполняйте локальные задачи с помощью TaskRabbit.

TaskRabbit отлично подходит для выполнения локальных задач для людей в вашем районе. Вы можете получать деньги за каждое выполненное задание. Это могут быть как невероятно простые вещи, такие как сборка мебели, так и более сложные задачи, такие как мелкий ремонт дома.

22. Продавайте фотографии на Shutterstock или iStockPhoto.

Любите фотографировать? Рассмотрите возможность продажи своих фотографий на Shutterstock или iStockPhoto.Это еще один отличный способ пассивного дохода.

23. Станьте персональным тренером.

Подумайте о том, чтобы стать личным тренером, если вы разбираетесь в фитнесе и правильном питании. Однако имейте в виду, что перед началом вам может понадобиться некоторая сертификация. Но вы могли бы легко заработать большие деньги всего с несколькими лояльными клиентами по персональным тренировкам.

24. Наставник студентов

Хорошо разбираетесь в таких областях, как естествознание или математика? Умеете заниматься с детьми? Вы можете легко заработать дополнительный доход, делая это.Или вы могли бы сделать это виртуально, если у вас нет поблизости потенциальных клиентов. Вы можете искать вакансию виртуального репетитора на сайте Indeed.com, а также на многих других веб-сайтах.

См. также: Чтобы быстро расширить свой бизнес, прекратите продавать и начните преподавать

25. Убирайте или наводите порядок в домах.

Если вы отлично разбираетесь в уборке или организации, вы могли бы помочь местным домовладельцам. Либо убирайте дома, либо помогайте им организовать свое пространство. Присоединяйтесь к Maids.com или другому сервису для уборки домов в вашем районе.

26. Используйте Mechanical Turk для микроконцертов.

Механический турок Amazon не сделает вас богатым, но позволит вам получать очень небольшой дополнительный доход. Чтобы выполнить одну из этих задач человеческого интеллекта (HIT), не требуется многого, и каждая из них платит очень небольшую сумму денег. Но свяжите их вместе, и у вас будет немного дополнительных денег, если вам это не по карману.

27. Совершайте местные экскурсии с помощью Viator.

Если вы живете в туристическом месте, вы можете проводить местные экскурсии и рекламировать их на Viator.Viator — одна из крупнейших и пользующихся наибольшим доверием туристических онлайн-компаний. Вы можете зарабатывать этим на жизнь на полную ставку, в зависимости от того, где вы живете, и от того, какую ценность вы в конечном итоге предоставляете туристам.

28. Постройте воронку продаж и продавайте информационные продукты.

Воронки продаж — отличный инструмент для продажи информационных продуктов. Если у вас есть отличная информация, которой вы хотите поделиться, рассмотрите возможность создания воронки продаж, которая поможет вам увеличить среднюю стоимость корзины всего, что вы продаете.Поймите, что большинству людей приходится подниматься по лестнице ценностей и начинать с малого, прежде чем они будут давать вам все больше и больше денег. Пока вы приносите огромную пользу, вы можете сокрушить ее с помощью правильной воронки продаж.

29. Создавайте вебинары.

Вебинары — отличный способ продавать дорогие товары или услуги. Как только вы поймете, как создать идеальный вебинар, вы сможете буквально резко увеличить свой доход. Используйте GoToWebinar или WebinarJam Энди Дженкинса, чтобы провести свой вебинар, два из лучших в отрасли.

30. Заведите блог в прибыльной нише.

Ведение блога — отличный способ заработать. Это не произойдет сразу. Но если вы доведете до конца и приложите усилия, вы сможете создать несколько потоков доходов от этого единственного действия.

31. Покупка акций, приносящих дивиденды.

Есть множество акций, по которым выплачиваются дивиденды. Это отличный способ получить пассивный доход, а также создать инвестиционный портфель. Конечно, вы можете зарабатывать деньги.Но это также и долгосрочные инвестиции, которые будут приносить плоды в течение многих лет, а возможно, и десятилетий. Вы можете увеличить прибыль, реинвестируя дивиденды обратно в сами акции.

32. Продавайте цифровые дизайны на CafePress.

Вы можете продавать цифровые дизайны для футболок, кружек, брелоков и других принадлежностей прямо на CafePress. Вы будете получать небольшую комиссию каждый раз, когда один из ваших товаров продается. Лучшая часть? Вам никогда не нужно складировать, печатать, отправлять или иметь дело с каким-либо типом обслуживания клиентов.Это все сделано для вас.

33. Занимайтесь аффилированным маркетингом.

Если вы не хотите создавать свои собственные продукты или услуги, вы всегда можете выбрать партнерский маркетинг. Используйте такие веб-сайты, как Rakuten Marketing, CJ.com, ClickBank и JVZoo, чтобы найти возможности для партнерского маркетинга. Если у вас все хорошо, вы можете получить значительный доход, занимаясь именно этим.

34. Занимайтесь маркетингом по электронной почте.

Маркетинг по электронной почте имеет огромное значение. Деньги действительно есть в списке.Но построить этот список сложно. Однако, если вы собираетесь что-то узнать об онлайн-маркетинге, вам обязательно нужно научиться продавать по электронной почте. Подсчитано, что на каждого человека в вашем списке вы можете рассчитывать на доход в размере доллара в месяц. Итак, если в вашем списке 3000 человек, вы можете зарабатывать примерно 3000 долларов в месяц.

35. Станьте бизнес-тренером или консультантом.

Если у вас есть опыт работы в бизнесе или в другой области, вы всегда можете получить оплату за работу консультантом.Бизнес-тренеры и консультанты получают значительный доход. Независимо от того, в какой области вы разбираетесь, вы, скорее всего, сможете продавать свои услуги другим. Ознакомьтесь с секретами экспертов, чтобы помочь вам понять, как монетизировать свои знания.

36. Получайте деньги за поиск в Интернете.

Многие веб-сайты будут платить вам просто за поиск в Интернете и предоставление подробных, тщательно проработанных ответов на животрепещущие вопросы. Такие сайты, как AskWonder и другие, помогут вам немного заработать.Вам нужно будет подать заявку, чтобы стать исследователем, но после одобрения вы можете искать и отвечать.

37. Торговля криптовалютами.

Рискованно? Конечно. Но вы можете заработать хорошую сумму денег, торгуя криптовалютами. Конечно, сегодня это BitCoin, LiteCoin и Etherum. Завтра? Кто знает. Точка? Изучите все тонкости, прежде чем нырять с головой. Но в этой нише можно заработать серьезные деньги.

38. Утилизируйте свой мобильный телефон.

Вы можете использовать Газель и другие веб-сайты для утилизации вашего мобильного телефона.Если у вас есть довольно новый мобильный телефон, которым вы больше не пользуетесь, рассмотрите возможность его продажи, чтобы заработать немного дополнительных денег. Вы не получите за него розничную цену, но это лучше, чем оставлять его лежать дома в каком-нибудь случайном ящике.

39. Продавайте бывшие в употреблении вещи на Craigslist или Facebook Marketplace.

Вы всегда можете прибегнуть к продаже подержанных вещей на Craigslist. Это по-прежнему отличный ресурс для подержанных товаров. Но вы также можете обратиться к новой торговой площадке Facebook.Это средний значок в нижней части вашего приложения Facebook, который выглядит как витрина. Вам может повезти, а может и не повезти на Facebook Marketplace, но суть в том, что этот ресурс доступен для вас, и он бесплатный.

40. Обмен доменами или веб-сайтами.

Вы можете поменять домены или веб-сайты, если вам нужны деньги. Вы можете использовать Flippa, брокерскую компанию Deal Flow или даже домены GoDaddy. Покупка и продажа доменов и веб-сайтов может быть чрезвычайно прибыльной, если вы понимаете и знаете, что делаете.

41. Станьте тайным покупателем.

Многие компании нанимают тайных покупателей. Как онлайн, так и офлайн. Они хотят знать пользовательский опыт. Как люди относятся к покупкам на их сайтах или в их магазинах? Это может быть прибыльным, если вы тщательно и действительно сообщаете обо всех деталях. Вы можете искать вакансии тайного покупателя на Market Force, Best Mark и на других сайтах.

42. Создавайте видео на YouTube.

Вы можете создавать видео на YouTube, чтобы получать доход в Интернете.Стевин Джон, имя которого стоит за Blippi, создал детский образовательный сериал на YouTube, который имеет почти 2 миллиарда просмотров и более 1 миллиона подписчиков, принося миллионы долларов пассивного дохода в год только за счет создания образовательных видеороликов на YouTube.

43. Торговля на форексе

Форекс означает валютный рынок. Вы играете на разнице цен между валютными сделками. Иногда разница может составлять тысячные доли десятичного знака. Тем не менее, когда он усиливается крупными сделками, он может принести вам значительную прибыль на вложенный капитал, если вы правильно играете на рынках.Такие компании, как ETrade, Simpler Trading и Ameritrade, предоставляют платформы для торговли валютами.

44. Подбрасывать дома

Вы, безусловно, можете переворачивать дома, чтобы заработать деньги. Если у вас есть капитал, вы можете покупать, улучшать и перепродавать дом. Сегодня в таких сетях, как HGTV и DIY, царит повальное увлечение, когда новые шоу появляются практически каждую неделю. Для этого нужны определенные знания и навыки. Но при правильном выполнении можно получить значительный доход.

45.Откройте расчетный счет.

Большинство банков заплатит вам за открытие расчетного счета. Либо они дадут вам денежный стимул, либо они дадут вам бесплатный подарок в виде ваучеров или подарочных сертификатов.

46. Тестовые сайты.

Вы можете тестировать веб-сайты, чтобы получать дополнительный доход. Такие веб-сайты, как User Testing, What Users Do и многие другие, будут платить вам за тестирование веб-сайтов и сообщать об опыте пользователей. Вы не заработаете на этом состояние, но вы можете заработать немного денег, когда дела пойдут плохо.

47. Стать массовкой в ​​кино.

Желаете славы и славы? Ну, прежде чем вы доберетесь туда, вы могли бы сняться в массовке в кино. Стажерам платят приличную сумму за то, что они слоняются без дела и выполняют очень мало работы. Вы можете использовать веб-сайты, такие как BackStage и другие, для поиска дополнительной работы в фильмах и телешоу.

48. Занимайтесь вводом данных.

Работайте специалистом по вводу данных. Вы можете транскрибировать страховые претензии или просто выполнять базовую работу по вводу данных, которая необходима практически каждому малому бизнесу по всему миру.Найдите вакансии через свою личную или профессиональную сеть или даже через LinkedIn.

49. Участвуйте в фокус-группах онлайн.

В свободное время вы можете участвовать в онлайн-фокус-группах. Вы можете использовать InboxDollars, SurveyJunkie или любое другое количество веб-сайтов, чтобы получать деньги за свое мнение.

Как мошенники зарабатывают деньги: руководство по мошенничеству с рекламой

Прогнозируется, что к 2022 году мошенники будут ежегодно красть от 44 до 87 миллиардов долларов из индустрии цифрового рекламного маркетинга.Поэтому для маркетологов крайне важно понимать представляемую угрозу. Это включает в себя способы, которыми мошенники пытаются украсть ваши расходы на рекламу, и то, как это можно предотвратить. В этой статье мы объясняем, как мошенники зарабатывают деньги и как следует использовать превентивные инструменты для защиты ваших бюджетов, данных и репутации.

Что такое мошенничество с технической рекламой?

Техническое мошенничество с рекламой — это использование рекламных технологий для получения прибыли. В глобальном масштабе мошенники пытаются украсть бюджеты цифрового рекламного маркетинга с помощью таких методов, как клик-спам, установка ферм и спуфинг SDK.Хотя существует множество различных способов мошенничества с рекламой, основной принцип заключается в манипулировании рекламными моделями для получения финансовой выгоды. По состоянию на 2018 год, благодаря большему количеству мобильных пользователей, чем когда-либо прежде, мошенничество с мобильной рекламой обошлось компаниям в 5 миллиардов долларов по всему миру.

Почему предотвращение мошенничества так важно?

С различными типами мошенничества с рекламой, которые нужно бороться, как никогда важно использовать передовые технологии предотвращения мошенничества. Общий ущерб от мошенничества с рекламой намного превышает расходы на рекламу, украденные из вашего бюджета.Например, скомпрометированные данные могут испортить вашу аналитику и привести к ошибочной маркетинговой стратегии.

Как зарабатывают мошенники?

Понимание того, как поощряются киберпреступники, является важным шагом к сохранению вашего маркетингового бюджета. Хотя для борьбы с мошенничеством с рекламой вам потребуются адекватные системы предотвращения мошенничества, важно изучить различные методы, которые могут использовать мошенники. Вот наиболее распространенные способы, которыми мошенники могут украсть маркетинговый бюджет компании.

1. Нажмите спам

Клик-спам, также известный как клик-флуд или мошенничество с кликами, использует фальшивые клики, чтобы получить кредит на установку. Это позволяет мошенникам создать впечатление, что реальный пользователь нажал на рекламу и, следовательно, установил приложение. Когда пользователь попадает на веб-страницу или в приложение, которым управляет мошенник, он может выполнять клики по объявлениям в фоновом режиме, невидимом для пользователя. В некоторых случаях, когда приложение постоянно активно (например, при очистке памяти и экономии заряда батареи), клики могут быть сгенерированы в любое время.

Во всех случаях клик-спама клики выполняются от имени устройства пользователя без ведома, согласия или намерения пользователя. Это не только приносит доход мошенникам, но и делает наборы данных ненадежными. Например, клик-спам приведет к тому, что обычные пользователи будут неправильно идентифицированы как пользователи, привлеченные в результате ваших кампаний по привлечению пользователей. Это создает отрицательную петлю, в которой ваши ненадежные данные могут побудить вас вкладывать больше средств в кампании, которые были далеко не такими успешными, как вы думали.

Этот мошеннический метод является распространенной проблемой для мобильных рекламодателей. Например, Google удалил приложения, созданные крупным китайским разработчиком Android DO Global, из Play Store в прошлом году после того, как расследование Buzzfeed News выявило крупномасштабную операцию по мошенничеству с кликами. Крейг Сильверман из BuzzFeed написал: «По крайней мере шесть приложений DO Global, которые в совокупности имеют более 90 миллионов загрузок из магазина Google Play, мошеннически нажимали на рекламу для получения дохода». Это стало одним из крупнейших запретов, которые Google когда-либо применяла против разработчика приложений.

Клик-спам: что такое заполнение файлов cookie?

С помощью этого типа клик-спама мошенники могут требовать оплаты, добавляя код в браузер пользователя, который указывает, что пользователь посетил определенный веб-сайт. Этот метод, известный как вставка файлов cookie, использует процесс отслеживания файлов cookie, который связывает онлайн-продажи с влиянием аффилированного партнера.

Файлы cookie классифицируются как собственные или сторонние файлы cookie. Основной файл cookie создается веб-сайтом, который посещает пользователь (например, информация для входа), а сторонние файлы cookie используются для показа целевой рекламы и отслеживания пользователей.Наполнение файлов cookie, также известное как удаление файлов cookie, — это когда третья сторона размещает несколько партнерских файлов cookie в браузере пользователя, чтобы потребовать комиссию. Это может произойти, когда издатель по незнанию устанавливает вредоносные расширения.

Клик-спам: что такое группирование объявлений?

Стекирование объявлений — это форма клик-спама, возникающая, когда мошенники размещают несколько объявлений в одном месте размещения. Пользователю будет видна только реклама в верхней части стека, за показ может быть выставлен счет нескольким рекламодателям, поскольку клик пользователя будет зарегистрирован для каждого объявления в этом стеке.

Маркетологи могут определить стек рекламы, взглянув на коэффициенты конверсии от показа до установки. Любые кампании, подвергшиеся этому типу мошенничества с рекламой, будут показывать большое количество показов, но низкие CTR и низкие коэффициенты установки.

2. Инъекция щелчка

Инъекции кликов — изощренный способ кражи атрибуции из органики и платных каналов. В этом методе мошенники генерируют клики, которые исходят не от пользователей, которые взаимодействовали с рекламой. Внедрения всего одного клика после того, как пользователь решил загрузить новое приложение, достаточно, чтобы завершить процесс и получить кредит на эту установку.

Внедрение кликов: что такое установочные трансляции?

При установке нового приложения на Android-устройство сигнал отправляется другим приложениям. Это существует для создания лучшего соединения между этими приложениями на устройстве пользователя. Например, это позволяет использовать глубокие ссылки для упрощения процесса входа в систему.

Этот метод захватывает устройство пользователя, чтобы потребовать установку. Важно отметить, что поддельными являются только обязательства, а не установка или устройство.Так же, как и клик-спам, это еще один способ, которым органические пользователи могут оказаться под влиянием платной кампании, что делает ваши данные ненадежными. Вы можете узнать больше о разнице между клик-спамом и клик-мошенничеством здесь, где Андреас Науманн, директор Adjust по предотвращению мошенничества, разбирает оба термина и то, как они работают.

3. Установка ферм

Фермы установки — это реальные места, где реальные устройства используются для создания установок вручную. Эти мошенники будут нажимать на рекламу и устанавливать приложения, чтобы генерировать действия, за которые им будут платить.Этот процесс можно повторить и изменить IP-адрес устройства, чтобы создать впечатление, будто определенное приложение устанавливается многими разными пользователями.

4. Подмена SDK

Этот тип мошенничества с рекламой происходит, когда из-за использования реальных данных устройства поддельные установки кажутся законными. Подмена SDK происходит при выполнении атаки «человек посередине». Это когда мошенник взламывает шифрование SSL между связью отслеживающего SDK и его внутренних серверов. Затем мошенник может создать серию тестовых установок целевого приложения.

Как только мошенник узнает, какие вызовы URL-адресов представляют определенные действия в приложении, он может узнать, какие части URL-адресов являются статическими и динамическими. Это позволяет им тестировать динамические части этого URL-адреса, что дает им возможность генерировать поддельные установки. Получив эту информацию, мошенники могут повторять процесс бесконечно.

Подробное описание спуфинга SDK смотрите в этом обзоре Майкла Паксмана, менеджера по исследованиям продуктов в Adjust. Здесь он объясняет принципы спуфинга SDK, как вы можете быть уязвимы и что вы можете сделать, чтобы защитить себя.

Какие методы используются для отмывания денег?

Что такое отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс незаконного зарабатывания крупной суммы денег и сокрытия ее, чтобы она выглядела так, как будто она была получена из законных источников. Деньги обычно поступают от таких видов деятельности, как торговля наркотиками и секс-торговля, террористическая деятельность и другие незаконные средства. Он считается грязным и стирается, чтобы выглядеть так, как будто он был получен из легального источника. Отмывание денег является серьезным преступлением, которое влечет за собой суровые наказания, включая тюремное заключение.

Чтобы скрыть источник незаконно заработанных денег и сделать его пригодным для использования, используются три шага:

  • Размещение: Деньги вводятся в финансовую систему, как правило, путем разбиения их на множество различных депозитов и инвестиций.
  • Расслоение: Деньги перемешиваются, чтобы создать дистанцию ​​между ними и преступниками.
  • Интеграция: Затем деньги возвращаются преступникам в качестве законного дохода или чистых денег.

Теперь, когда мы помогли вам понять основы отмывания денег, мы рассмотрим, как распознать, были ли деньги получены законным путем или они были получены из незаконных источников. Мы рассказали о методах отмывания и о том, как цифровая эпоха влияет на эти схемы.

Ключевые выводы

  • Отмывание денег включает в себя сокрытие больших сумм денег, полученных незаконным путем, чтобы создать впечатление, что они были получены законным путем.
  • Отмывание денег является серьезным преступлением, которое влечет за собой серьезные наказания, включая тюремное заключение.
  • Мошенники часто используют смурфов, мулов и ракушек, чтобы играть, распределять и интегрировать свои деньги в финансовую систему.
  • Цифровой век помогает отмывателям денег оставаться незамеченными и быть на шаг впереди финансовых властей.
  • Финансовые учреждения, корпорации, их сотрудники и другие лица могут помочь в борьбе с отмыванием денег, придерживаясь политик по борьбе с отмыванием денег и других политик, таких как строгие протоколы идентификации.

Смурфики, мулы и ракушки

Отмыватели денег обычно используют методы, чтобы избежать обнаружения и скрыть настоящие источники, откуда на самом деле поступают их деньги.Некоторые из наиболее распространенных методов описаны ниже.

Смурфики

Вопреки тому, что вы можете подумать, это не имеет ничего общего с классическим детским мультфильмом. Смурф — это термин, используемый для описания отмывателя денег, который хочет избежать проверки со стороны правительства. Они делают это, используя этапы размещения, наслоения и интеграции, чтобы скрыть деньги. Крупные суммы денег размещаются в разных банках с использованием более мелких транзакций.

Финансовые учреждения обязаны сообщать о крупных депозитах, превышающих 10 000 долларов США, или о депозитах, которые они считают подозрительными, финансовым регуляторам и властям.Внося меньшие суммы денег или смарфинг, отмыватели денег могут остаться незамеченными и создать видимость того, что деньги, которые они вкладывают, получены из законных источников.

Туфли

Мулы — это люди, которых нанимают отмыватели денег для помощи в реализации их схем отмывания денег. Денежные мулы похожи на наркоторговцев, которые могут быть замешаны в схеме или могут быть завербованы по незнанию. Но вместо того, чтобы заниматься контрабандой наркотиков, эти люди перевозят деньги.

К завербованным людям обычно обращаются лица, занимающиеся отмыванием денег, и часто они ничего не знают об этой схеме.Их можно соблазнить, обещая работу, за которую платят большие суммы денег. Преступники часто нацеливаются на людей, которые обычно попадают в поле зрения, в том числе на тех, у кого нет судимостей, или на тех, кто финансово уязвим.

Одна из обязанностей мула — открывать банковские счета и вносить на них деньги. Затем лица, занимающиеся отмыванием денег, начинают осуществлять электронные переводы и использовать обмен валюты для перемещения денег по финансовой системе, чтобы избежать дальнейшего обнаружения.

Снаряды

Оболочки или корпорации-пустышки — это компании, у которых нет какой-либо коммерческой деятельности или операций, физических операций, активов или сотрудников.Многие оболочки являются законными коммерческими организациями, которые используются для сбора денег и финансирования операций стартапов или для управления слияниями или поглощениями.

Но другие случаи связаны с созданием мошенниками прикрытий, которые хотят скрыть незаконную деятельность и/или избежать уплаты налогов. Многие люди делают это, создавая подставные компании в юрисдикциях, которые гарантируют анонимность, позволяя им вносить депозиты и переводить деньги на разные счета. Оболочки также позволяют людям не сообщать о доходах и не платить налоги таким органам, как Служба внутренних доходов (IRS).

Другие методы

Помимо попыток скрыть деньги через депозиты и корпорации, лица, занимающиеся отмыванием денег, также предпочитают избегать обнаружения:

  • Инвестиции в мобильные товары, такие как драгоценные камни и золото, которые можно легко перемещать в другие юрисдикции
  • Осторожное инвестирование и продажа ценных активов, таких как недвижимость
  • Азартные игры
  • Подделка

Максимальное наказание за отмывание денег составляет 500 000 долларов США или двойная стоимость имущества, связанного с транзакцией (в зависимости от того, что больше), или максимальное тюремное заключение сроком на 20 лет — или и то, и другое.

Отмывание денег в эпоху цифровых технологий

Хотя перечисленные выше методы все еще широко распространены, лица, занимающиеся отмыванием денег, часто находят современные способы работы, придавая новый смысл старому преступлению, используя Интернет, чтобы избежать обнаружения.

Ключевым элементом отмывания денег является скрытие от радаров. Использование Интернета позволяет лицам, занимающимся отмыванием денег, легко избежать обнаружения. Рост онлайн-банковских учреждений, анонимных онлайн-платежей, одноранговых переводов с использованием мобильных телефонов и использования виртуальных валют, таких как биткойн, еще больше затрудняет обнаружение незаконного перевода денег.

Вот несколько способов, которыми технологии помогают отмыванию денег:

  • Использование прокси-серверов и программ для анонимизации. Эти инструменты делают интеграцию практически невозможной для обнаружения, потому что деньги могут быть переведены или сняты практически без следов IP-адреса.
  • Деньги можно отмывать через онлайн-аукционы и продажи, сайты азартных игр и даже сайты виртуальных игр. Деньги, полученные нечестным путем, конвертируются в валюту, используемую на этих сайтах, а затем переводятся обратно в настоящие, пригодные для использования и не подлежащие отслеживанию чистые деньги.
  • Фишинговые атаки на банковский счет жертвы. Мошенники обманывают жертв под предлогом внесения фиктивного выигрыша в лотерею или международного наследства. Вместо этого они вносят несколько вкладов на счет с условием, что часть денег затем должна быть переведена на другой счет.

Некоторые крупнейшие банки мира были замешаны в схемах отмывания денег, в том числе HSBC, Wachovia и Standard Chartered.

Обнаружение цифрового отмывания денег

У финансовых регуляторов есть политика по борьбе с отмыванием денег (AML).Банки и другие финансовые учреждения обязаны соблюдать эти процедуры для обеспечения безопасности системы, в которой преступная деятельность выявляется и сообщается властям.

Например, банки должны сообщать о крупных депозитах на сумму более 10 000 долларов США и о любой подозрительной деятельности, которая имеет место на счете физического лица или корпорации, будь то многократные депозиты, частые банковские переводы и обмен валюты, среди прочего. Некоторые из этих законов медленнее реагируют на эти цифровые преступления.

Киберпреступность стала одним из главных приоритетов Сети по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов (FinCEN). В служебной записке от июня 2021 года агентство обозначило растущую угрозу отмывания денег с помощью криптовалют и кибератак, таких как программы-вымогатели, которые могут незаконно направлять цифровые средства за границу.

Некоторые из шагов, которые финансовые учреждения, их сотрудники и другие лица могут предпринять для обнаружения цифрового отмывания, включают:

  • Детали сборки возможных и известных сетей мулов
  • Мониторинг крупных и подозрительных транзакций
  • Обеспечение регулярного соблюдения протоколов «знай своего клиента» (KYC)
  • Проверка средств, включая их источники и получателей
  • Внедрение строгих процедур идентификации, прежде чем разрешить (определенным) транзакциям проходить онлайн

Некоторые страны пошли еще дальше, запретив определенные методы, например использование криптовалют.Хотя инвесторы и консультанты твердо настаивают на том, что использование цифровых валют очень сложно, некоторые финансовые регуляторы говорят, что они могут разрушить глобальную финансовую систему. Но были внесены изменения для повышения уровня прозрачности, связанной с криптовалютами, многие из которых обеспечивают анонимность пользователей из-за того, как с ними обращаются и торгуют.

Какие этапы отмывания денег?

Существует три общих стадии отмывания денег. Первый называется размещением, когда мошенники сначала вводят деньги, полученные от незаконной деятельности, в финансовую систему.Они делают это, разбивая большие суммы на более мелкие депозиты на нескольких банковских счетах.

Второй этап — расслоение, при котором деньги перемещаются, чтобы отдалить их от мошенников.

Заключительный этап называется интеграцией, когда деньги возвращаются преступникам в чистом виде.

Каковы распространенные способы отмывания денег?

Традиционные формы отмывания денег, включая смурфинг, использование мулов и открытие подставных корпораций.Другие методы включают покупку и продажу товаров, инвестирование в различные активы, такие как недвижимость, азартные игры и подделку денег. Развитие цифровых технологий также облегчает отмывание денег в электронном виде.

Что такое мошенническая афера?

Мошенничество с отмывкой — это схема, обычно используемая мошенниками, которые обманывают жертв, обещая им большие суммы денег в обмен на буквальное очищение от грязных денег. Жертвам выдаются фальшивые банкноты, которые выдаются за настоящие путем окрашивания.Мошенник обещает своим жертвам большую долю, если они заплатят определенную сумму и купят специальное моющее средство. Мошенники обычно ищут финансово уязвимых лиц, и эту схему также называют мошенничеством с черными деньгами или черным долларом.

Итог

Акту сокрытия денег уже тысячи лет, и природа отмывателей денег заключается в попытке остаться незамеченными, изменив свой подход, оставаясь на шаг впереди правоохранительных органов, точно так же, как международные правительственные организации работают вместе, чтобы найти новые способы обнаружения. их.

Распространенные виды инвестиционного мошенничества



Основные угрозы для инвесторов были определены путем опроса государственных регуляторов ценных бумаг с целью определения пяти наиболее проблемных продуктов, практик или схем. Следующее чаще всего цитировалось государственными регуляторами ценных бумаг.

Прежде чем делать какие-либо инвестиции, DFI рекомендует убедиться, что и инвестиции, и продавец зарегистрированы и имеют лицензию в штате Вашингтон, позвонив в DFI по телефону 360-902-8700 или 1-877-RING DFI (746-4334).

Векселя

В условиях низких процентных ставок обещание векселей с высокой процентной ставкой может соблазнить инвесторов, особенно пожилых людей и других лиц, живущих на фиксированный доход.

Вексель представляет собой письменное обещание выплатить (или вернуть) определенную сумму денег в установленное время в будущем или по требованию. По векселям обычно выплачиваются проценты либо периодически до погашения векселя, либо в момент погашения. Компании могут продавать векселя для привлечения капитала и обычно предлагают их только опытным или институциональным инвесторам.Но не все векселя продаются таким образом.

Векселя могут предлагаться и продаваться розничным инвесторам. Такие облигации должны быть зарегистрированы в Комиссии по ценным бумагам и биржам и/или в штате (штатах), в котором они продаются, или имеют право на освобождение от регистрации ценных бумаг. Большинство векселей, продаваемых населению, также должны продаваться продавцами ценных бумаг, имеющими соответствующую лицензию на ценные бумаги или регистрацию в своем государственном агентстве по ценным бумагам.

Векселя от законных эмитентов могут обеспечить разумную доходность инвестиций при приемлемом уровне риска, хотя государственные регуляторы ценных бумаг выявили, к сожалению, большое количество случаев мошенничества с векселями.Лица, рассматривающие возможность инвестирования в простой вексель, должны тщательно изучить инвестиции и людей, продвигающих их. Инвесторам следует проявлять осторожность в отношении векселей со сроком погашения девять месяцев или менее, поскольку эти векселя, как правило, не требуют регистрации ценных бумаг на федеральном уровне или уровне штата.

Такие краткосрочные векселя были источником большей части (хотя и не всех) мошеннических действий с использованием векселей, выявленных государственными органами регулирования ценных бумаг. Эти краткосрочные долговые инструменты могут предлагаться малоизвестными (или, возможно, даже несуществующими) компаниями и расширять обещания высокой доходности — возможно, более 15 процентов в месяц — практически без риска.Но если инвестиции звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой, вероятно, так оно и есть.

Схемы Понци/пирамиды

Схема Понци (названная в честь мошенника 1920-х годов Чарльза Понци) — это уловка, при которой более ранние инвесторы получают возмещение за счет средств, депонированных последующими инвесторами.

Чарльз Понци привлек инвесторов на 10 миллионов долларов, пообещав 40-процентную прибыль от арбитражной прибыли по международным почтовым ответным купонам.

В схеме Понци основные инвестиционные требования обычно полностью вымышлены; обычно существует очень мало реальных физических активов или инвестиций, если они вообще существуют.По мере того, как общее количество инвесторов растет, а количество потенциальных новых инвесторов сокращается, не хватает денег, чтобы выплатить обещанные доходы и покрыть инвесторов, которые пытаются обналичить деньги.

Пузырь Понци лопнет, когда мошенник просто не сможет поспевать за платежами, которые ожидают получить инвесторы.

Когда схема рухнет (как это всегда бывает), инвесторы могут потерять все свои инвестиции в мошенничество. Во многих случаях преступник тратит инвестиционные деньги на личные расходы, истощая средства и ускоряя лопание пузыря.

Аналогичным образом, схема пирамиды представляет собой мошенническую многоуровневую маркетинговую стратегию, посредством которой инвесторы получают потенциальную прибыль, привлекая все больше и больше других инвесторов. Стратегии многоуровневого маркетинга по своей сути не являются мошенническими, и существует множество законных многоуровневых маркетинговых компаний, предлагающих различные потребительские товары и услуги.

Что превращает многоуровневую маркетинговую стратегию в мошенническую схему пирамиды, так это отсутствие подлинного базового инвестиционного предприятия или продукта, на котором можно надеяться, что стратегия будет поддерживаться.

Инвестиции в недвижимость

Обещание быстрого заработка на инвестициях в недвижимость продолжает привлекать инвесторов. Мошенничество с инвестициями в недвижимость — вечная ловушка для инвесторов.

Государственные органы регулирования ценных бумаг предостерегают инвесторов от семинаров по инвестициям в недвижимость, особенно тех, которые агрессивно рекламируются как альтернатива более традиционным стратегиям пенсионного планирования, включающим акции, облигации и взаимные фонды. Участники этих семинаров могут услышать отзывы людей, утверждающих, что они удвоили или утроили свой доход за счет, казалось бы, простых инвестиций в недвижимость.Но эти претензии могут быть не более чем пустым звуком.

Два самых популярных инвестиционных предложения включают в себя так называемое «кредитование твердыми деньгами» и «продажу собственности». Кредитование твердыми деньгами — это термин, используемый для обозначения инвестиций в недвижимость, финансируемых за счет средств, отличных от традиционных банковских займов. (Этот тип кредита получил свое название из-за того, что его было бы «трудно получить» из традиционного источника кредитования.)

Некоторые фирмы или богатые люди специализируются на выдаче кредитов под твердые деньги, поскольку эти кредиты могут иметь сравнительно высокие процентные ставки.Но заемщики могут стремиться получить такие кредиты и от розничных инвесторов. Инвесторы могут соблазниться возможностью получить более высокую доходность, участвуя в кредите с твердыми деньгами, и могут (или не могут) оценить потенциальные риски, в том числе в отношении кредитоспособности заемщика, ожидаемой стабильности дохода от инвестиций или ограничения времени.

В сделке с твердыми деньгами участвуют три участника: инвестор, кредитор и заемщик.

Частные кредиторы собирают деньги у инвесторов для кредитования заемщиков.Если средства от разных инвесторов объединяются, инвестиционный инструмент, используемый для покупки недвижимости, представляет собой «совместную инвестицию», которая является ценной бумагой и, как таковая, подлежит защите и требованиям раскрытия информации в соответствии с законами и правилами о ценных бумагах.

В то время как традиционные ссуды основаны на способности заемщика погасить кредит с использованием таких показателей, как кредитный рейтинг и доход, ссуды с твердыми деньгами основаны в первую очередь на стоимости имущества, которым они обеспечены, которое заемщик уже владеет или приобретает. с кредитом.

Если заемщик не выполняет свои обязательства, кредитор может конфисковать актив и попытаться продать его; однако инвестору может быть сложнее вернуть кредит в зависимости от того, как он структурирован.

Перепродажа недвижимости — это практика покупки проблемной недвижимости, ее ремонта и последующей немедленной перепродажи в надежде получить прибыль. Флиппер собственности может использовать свои собственные деньги для финансирования флипа или может искать финансирование у других. Перепродажа имущества, финансируемого за счет заемных средств или внешних инвестиций, может осуществляться совершенно законно, но также может быть источником мошенничества.

Мошенник может, например, обмануть потенциальных инвесторов на флипе, предоставив ложную информацию о стоимости базового имущества или ожидаемой потенциальной прибыли на флипе. Мошенники также могут незаконно присвоить заемные или вложенные средства или попытаться использовать невольных инвесторов в качестве «подставных покупателей» для внешних банков или ипотечных кредиторов, используя имена инвесторов и кредитный рейтинг для облегчения своих афер.

Инвестиции, связанные с криптовалютой

Криптовалюты ворвались в основной поток инвестиций в 2017 году, когда стоимость некоторых виртуальных монет и токенов резко выросла, во главе с биткойнами.Вскоре после этого в новостях рассказывалось о новых криптовалютах, биржах монет и связанных с ними инвестиционных продуктах. Истории о «криптомиллионерах» привлекли некоторых инвесторов попробовать свои силы в инвестировании в криптовалюты или инвестиции, связанные с криптовалютами. Но также начали появляться и продолжают появляться истории тех, кто делал большие ставки и проигрывал.

Прежде чем погрузиться в криптовалютное увлечение, имейте в виду, что криптовалюты и связанные с ними финансовые продукты могут быть не чем иным, как публичным прикрытием для схем Понци и других видов мошенничества.А поскольку эти продукты не подпадают под действующую нормативно-правовую базу на федеральном уровне или уровне штата, рекламодателям этих продуктов может быть проще вас обмануть. Соответственно, инвестиции в криптовалюты и связанные с ними финансовые продукты следует рассматривать как таковые: чрезвычайно рискованные спекуляции с высоким риском убытков.

Мошенничество с инвестициями в социальных сетях/интернете

Социальные сети через Интернет позволяют людям общаться друг с другом быстрее и проще, чем когда-либо прежде.Инвестиционные промоутеры все чаще входят в систему, чтобы найти инвесторов… и их деньги.

Социальная сеть – это группа лиц (или организаций), связанных общими интересами, увлечениями, образом жизни, отношениями, верой или другими убеждениями. Такие платформы, как Facebook, Twitter, LinkedIn, eHarmony и другие социальные сети и сообщества в Интернете, упростили и упростили для пользователей встречу, взаимодействие и установление связей с другими пользователями в любой точке мира.

В то время как социальные сети помогают связывать людей с другими людьми, имеющими схожие интересы или взгляды, мошенники проникают в эти социальные сети в поисках жертв.Присоединяясь и активно участвуя в социальной сети или сообществе, мошенник завоевывает авторитет и доверие других членов группы.

В онлайн-социальных сетях мошенник может быстрее установить это доверие и авторитет. Мошенник имеет немедленный доступ к потенциальным жертвам через их онлайн-профили, которые могут содержать конфиденциальную личную информацию, такую ​​как их даты или места рождения, номера телефонов, домашние адреса, религиозные и политические взгляды, трудовые книжки и даже личные фотографии.

Мошенник пользуется тем, насколько легко люди делятся справочной информацией и личной информацией в Интернете, и использует ее для умелой и целенаправленной презентации. Мошенничество может быстро распространяться через социальную сеть, поскольку мошенник получает доступ к друзьям и коллегам первоначальной цели.

Мошенничество с инвестициями в Интернете имеет многие из тех же характеристик, что и мошенничество с инвестициями в Интернете. Научитесь распознавать эти красные флажки:

  • Обещания высокой доходности без риска .Многие онлайн-мошенничества обещают неоправданно высокие краткосрочные прибыли. Гарантии возврата около 2 процентов в день, 14 процентов в неделю или 40 процентов в месяц слишком хороши, чтобы быть правдой. Помните, что риск и вознаграждение идут рука об руку.
  • Морские операции . Штаб-квартира многих мошенников находится в офшорах, что затрудняет для регулирующих органов пресечение мошенничества и возврат средств инвесторов.
  • Сайты электронных валют . Если вам нужно открыть счет в электронной валюте для перевода денег, будьте осторожны.Эти сайты могут не регулироваться, и мошенники используют их, чтобы скрыть денежные следы.
  • Пригласи друзей . Большинство минусов будут предлагать бонусы, если вы пригласите своих друзей в схему.
  • Профессиональные веб-сайты практически без информации . В наши дни создать сайт может любой желающий. Мошеннические сайты могут выглядеть профессионально, но они практически не содержат информации об управлении компанией, местонахождении или подробностях об инвестициях.
  • Нет письменной информации .Промоутеры онлайн-мошенничества часто не предоставляют проспект или другую форму письменной информации с подробным описанием рисков инвестиций и процедур вывода ваших денег.

Мошенничество и ваши инвестиционные счета во время пандемии COVID-19

Пандемия COVID-19 затрагивает большинство аспектов нашего общества и повседневной жизни, а также экономику и рынки США. События такого глубокого воздействия обычно создают возможности для финансового мошенничества. FINRA выпустила новое Уведомление для брокерско-дилерских фирм, консультирующих фирм, и связанных с ними лиц, чтобы они знали и принимали соответствующие меры для устранения повышенных рисков и проблем, возникающих во время пандемии COVID-19.В дополнение к новым мошенничествам, ориентированным на COVID-19, предыдущие мошенничества также могут обрести новую жизнь, поскольку мошенники адаптируются и используют недавние события и связанные с ними уязвимости, особенно те, которые связаны с удаленной рабочей средой.

Во многих случаях мошенничества с инвестиционными счетами, связанными с коронавирусом, участвуют сторонние мошенники, использующие — в плохом смысле — отношения фирм и связи с инвесторами. Сохраняя бдительность, вы можете сыграть важную роль в обеспечении безопасности ваших активов и личной информации.В этой статье рассказывается о четырех распространенных видах мошенничества, на которые следует обратить внимание: (1) мошенническое открытие счетов и денежные переводы; (2) мошенничество с твердыми самозванцами; (3) мошенничество со службой технической поддержки; и (4) схемы компрометации деловой электронной почты — и как вы можете предпринять действия для снижения связанных с этим рисков.

1. Мошенническое открытие счетов и денежные переводы

Некоторые брокерские фирмы сообщают об увеличении числа вновь открытых мошеннических счетов, которые в противном случае может быть трудно идентифицировать в результате общего увеличения количества открываемых новых счетов.Мошенники могут нацеливаться на фирмы, предлагающие открытие счетов через Интернет, и, возможно, особенно на фирмы, которые недавно начали предлагать такие услуги. Кроме того, мошенники могут использовать украденные или искусственные идентификационные данные (имеется в виду использование законных номеров социального страхования с вымышленными именами, адресами и датами рождения) для создания учетных записей для перенаправления средств стимулирования Конгресса, пособий по безработице или других выплат или для участия в автоматизированном клиринге. дом (ACH) мошенничество. Конкретные тактики, используемые мошенниками, могут различаться, но обычно они включают в себя некоторую комбинацию следующих шагов:

  • Открытие счета: Использование украденной или синтетической идентификационной информации клиента для открытия нового брокерского счета либо в существующей брокерской фирме клиента, либо в другой фирме.
  • Пополнение счета: Перевод денег на вновь открытый брокерский счет:
    • использование украденной информации о банковском счете (маршрутизация и номера счетов) для перевода денег с банковского счета клиента на вновь открытый брокерский счет;
    • осуществление небольших переводов в долларах через ACH или другие способы онлайн-платежей с банковского счета клиента; или
    • перенаправление средств других клиентов непосредственно на счет мошенника ( например ., перенаправление пособий по безработице).
  • Вывод средств: Быстрое выведение депонированных средств с брокерского счета, например:
    • снятие наличных в банкомате или покупка по дебетовой карте для брокерского счета; или
    • привязка брокерского счета к стороннему банковскому счету или счету в другом финансовом учреждении, которое предоставляет продукты и услуги с предоплаченными дебетовыми картами, а затем перевод средств на этот счет.

FINRA отмечает, что в некоторых случаях мошенники рассылали фирмам по электронной почте поддельные недействительные чеки для проверки новой информации о банковском счете. Поддельный чек включал настоящий домашний адрес покупателя и выглядел как законный чек на банковский счет покупателя.

Советы инвесторам: За кулисами брокерские фирмы используют ряд инструментов для мониторинга и принятия мер против таких видов деятельности, но есть и то, что вы можете сделать.Один из способов — постоянно проверять свои инвестиционные и банковские счета на предмет активности (включая движение небольших сумм денег на брокерские или банковские счета и обратно) и любые уведомления об изменении счета, которые вы получаете от своей фирмы. Если вы заметили что-то, что выглядит не так, самостоятельно проверьте контактную информацию вашей фирмы и сообщите им о проблеме. Сделайте то же самое, если фирма обратится к вам по поводу нового связанного банковского счета или открытия нового счета с вашей личной финансовой информацией или номером социального страхования (в ваших финансовых фирмах или в других финансовых учреждениях, которые вы не знаете).Убедитесь, что вы имеете дело с законной фирмой и специалистом по инвестициям, используя BrokerCheck FINRA, и обязательно предупредите фирму о любой несанкционированной деятельности, которую вы обнаружите.

Еще один способ следить за своими финансовыми счетами — просматривать кредитные отчеты на предмет любых подозрительных или несанкционированных действий. Начиная с 2020 года каждый житель США может получать шесть бесплатных кредитных отчетов в год до 2026 года, посетив веб-сайт Equifax или позвонив по телефону 1-866-349-5191. Это в дополнение к одному бесплатному отчету Equifax (плюс ваши отчеты Experian и TransUnion), который вы можете получить на AnnualCreditReport.ком. У вас также есть возможность заморозить свой кредит или настроить предупреждение о мошенничестве.

2. Мошенничество с фирмой-самозванцем

Более широкое использование удаленных офисов и удаленной работы может расширить возможности мошенников для того, чтобы выдавать себя за брокерские фирмы и специалистов по инвестициям при общении с клиентами или для создания поддельных онлайн-присутствий или веб-сайтов. В рамках этого мошенничества мошенники могут попытаться получить — посредством телефонного звонка, веб-сайта, электронной почты, текстовых или других сообщений — личную информацию клиентов, включая информацию об учетной записи и учетные данные учетной записи, такие как имена пользователей и пароли, или обманным путем заставить их делать инвестиции или переводить средства, выдавая себя за сотрудника фирмы.В некоторых случаях мошенники могут попытаться снизить вероятность того, что клиенты поймут, что они стали целью мошенничества, предписывая им не связываться с фирмой по телефону из-за длительного времени ожидания.

Советы инвесторам: Мошенничество с фирмами-самозванцами не является чем-то новым, но децентрализованный характер среды удаленной работы создает новые проблемы как для фирм, так и для инвесторов. Лучший способ защитить вашу информацию и избежать мошеннических действий фирм-самозванцев — проверить, кто с вами связывается, и не давать учетные данные или разрешения, позволяющие кому-либо получить удаленный доступ к вашему компьютеру или устройству.Если с вами связываются с адресов электронной почты, телефонных номеров или вы получаете текстовые сообщения с номеров, которые соответствуют информации в выписках по вашему счету или в ваших контактах, не предоставляйте запрашиваемую информацию, пока вы не подтвердите, что это действительно ваша инвестиционная фирма или законный инвестиционный профессионал. Независимая проверка через официальные каналы фирмы и с помощью FINRA BrokerCheck.

3. Мошенничество со службой технической поддержки

Механизмы удаленной работы также могут увеличить вероятность атак социальной инженерии с участием ИТ-служб поддержки финансовых фирм.Среди многих вариантов этого типа мошенничества мошенник может притвориться, что звонит из службы поддержки клиентов фирмы по поводу технической проблемы с платформой фирмы или онлайн-системами, или с проблемами, связанными с учетной записью клиента, чтобы попытаться украсть личную конфиденциальную информацию. или информацию о счете, или оказывать давление на инвестора, чтобы он переводил средства на внешний счет. Эти мошенничества похожи на распространенное мошенничество с «защитой от вирусов», появившееся за последние несколько лет и использующее названия известных технологических компаний и платформ для введения потребителей в заблуждение.

Советы инвесторам: Не предоставляйте информацию в ответ на электронное письмо, текстовое сообщение или телефонный звонок, пока вы не подтвердите личность и цель звонящего, связавшись с фирмой по независимым каналам, используя контактную информацию из выписок по вашему счету. Кроме того, никогда не нажимайте на вложения или ссылки, не вводите свой онлайн-пароль и не загружайте программное обеспечение на свой компьютер, если вы не подтвердили отправителя или вызывающего абонента и причину такого запроса. Инвесторы должны сообщать о любой подозрительной деятельности своим инвестиционным фирмам, чтобы они могли принять меры, чтобы предупредить других сотрудников и клиентов о том, что они могут стать мишенью.

4. Схемы компрометации корпоративной электронной почты

Схемы компрометации корпоративной электронной почты обычно включают тех, кто имеет возможность осуществлять законные переводы средств. Мошенники могут воспользоваться преимуществами удаленной рабочей среды, чтобы с помощью электронной почты или текстовых сообщений выдать себя за твердое руководство и запросить незаконные переводы средств. По данным ФБР, в типичной схеме компрометации деловой электронной почты жертва получает электронное письмо, которое, по ее мнению, отправлено компанией, с которой она обычно ведет дела, но это конкретное электронное письмо требует отправки средств на новый счет или иным образом изменяет стандартную практику оплаты.

Советы инвесторам: Следите за электронными или текстовыми сообщениями, якобы исходящими от вашей инвестиционной фирмы, которые содержат потенциальные тревожные флажки, например, запросы, поступающие в необычное время суток, с использованием нетипичного языка или приветствий, с просьбой о переводе на новая учетная запись, требующая конфиденциальности или секретности для транзакций или демонстрирующая необычную срочность; и подтвердите запрос по телефону, прежде чем реагировать на какие-либо запросы, особенно те, которые были отправлены по каналам электронной почты. И помните, что схемы компрометации корпоративной электронной почты — это лишь одна из разновидностей мошенничества с самозванцами.Мошенники также похищают личные адреса электронной почты, адреса социальных сетей и номера мобильных телефонов, чтобы выдать себя за друзей или родственников, которым срочно нужны деньги.

Сообщение о мошенничестве

Инвесторы могут внести свой вклад, немедленно сообщив о мошенничестве и любом другом потенциальном мошенничестве по адресу:

FINRA стремится предоставлять рекомендации, обновления и другую информацию, чтобы помочь заинтересованным сторонам быть в курсе последних событий, связанных с COVID-19, которые можно найти на тематической странице FINRA COVID-19/Coronavirus.

Подпишитесь на информационный бюллетень FINRA Investor Insights , чтобы получить дополнительную информацию о сбережениях и инвестициях.

Мошенники украли 14 миллиардов долларов в криптовалюте в 2021 году — Как инвесторы могут защитить свои монеты

Независимость от редакцииМы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице — четко обозначенные — могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к тому, что мы получим реферальную комиссию. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Криптовалютные преступления в 2021 году были рекордными: новый отчет показал, что в прошлом году мошенники украли криптовалюту на сумму 14 миллиардов долларов.

Это почти вдвое больше, чем 7,8 миллиарда долларов, похищенных мошенниками в 2020 году, согласно «Отчету о криптопреступлениях за 2022 год» компании Chainalysis, специализирующейся на данных о блокчейне, результаты которого были опубликованы в четверг, 6 января. В этом году неудивительно, что «мошенники олимпийского уровня» обратили внимание на новые возможности для незаконной деятельности, говорит Уильям Э. Куигли, известный инвестор и соучредитель блокчейна WAX. Высокотехнологичный характер криптографии будет по-прежнему привлекать опытных мошенников, сказал Куигли во время панельной дискуссии, организованной блокчейн-фирмой Light Node Media в прошлом месяце.

Рассмотрим недавнюю аферу «Squid Game», в которой инвесторы утверждают, что новый токен криптовалюты SQUID и связанная с ним иммерсивная онлайн-игра на самом деле были просто тщательно продуманной аферой. Инвесторы утверждают, что разработчики исчезли после того, как валюта взлетела в цене и, по-видимому, обналичила более 3 миллионов долларов.

Прежде чем инвестировать в криптовалюту

Эксперты говорят, что разумно удерживать инвестиции в криптовалюту на уровне менее 5% от общего портфеля. Цены на криптовалюту сильно колеблются в течение дня, и эксперты также говорят, что было бы разумно не инвестировать больше, чем вы могли бы потерять, если рынок вообще исчезнет.Инвестиции в криптовалюту также никогда не должны мешать другим финансовым приоритетам, таким как сбережения на случай чрезвычайных ситуаций, погашение долга с высокими процентами и сбережения на пенсию с использованием более традиционных инвестиционных стратегий.

Нравится вам это или нет, криптоинвесторы открывают себя перед этим новым и постоянно меняющимся риском мошенничества и мошенничества. Если вы включили криптовалюту в свой инвестиционный портфель или заинтересованы в инвестировании в Биткойн или Эфириум в будущем, вот несколько распространенных мошенничеств и красных флажков, на которые следует обратить внимание.

Каковы некоторые распространенные мошенничества с криптовалютой?

В США почти 7000 человек потеряли более 80 миллионов долларов в результате мошенничества с криптовалютой с октября 2020 года по март 2021 года, по данным Федеральной торговой комиссии (FTC) на основе отчетов о мошенничестве, поданных в США. Это огромный скачок по сравнению с криптовалютой 570. мошенничества с инвестициями и убытков в размере 7,5 миллионов долларов за те же месяцы только годом ранее. В связи с растущим числом мошенничеств с криптовалютой вот некоторые закономерности, на которые следует обратить внимание:

Требование платежей только в криптовалюте

Если, казалось бы, заслуживающий доверия человек или торговое предприятие заявляет, что они не могут принимать какую-либо форму валюты, кроме биткойнов, это, скорее всего, мошенничество.Биткойн и другие альткойны — это растущий класс активов, поэтому эксперты говорят, что заслуживающие доверия учреждения не будут принимать криптовалюту, а не также принимать доллары США обычными способами, такими как банковские переводы, чеки, платежи по кредитным и дебетовым картам и наличные.

В общем, любой, кто требует, чтобы вы платили им в биткойнах, может пытаться копить их и извлекать выгоду из их стремительно растущей стоимости. И, в отличие от банков, в блокчейне отсутствуют общие протоколы «знай своего клиента» (KYC). Это означает, что люди могут открывать кошельки без предъявления действительного удостоверения личности, номера социального страхования или адреса и контактной информации.Хотя блокчейн является общедоступным и создает постоянные записи в открытом доступе, люди могут совершать транзакции в блокчейне более или менее анонимно, что позволяет легко обмануть вас, забрать ваши деньги и сбежать.

Анонимные или фальшивые личности

Отсутствие протоколов KYC в блокчейне является серьезным знаком вопроса для его широкого использования, говорит Джонатан Падилла, бывший глава PayPal по стратегии блокчейна, а также генеральный директор и соучредитель Snickerdoodle Labs, базирующейся в Калифорнии блокчейн-компании. компания по обеспечению безопасности данных, которая рассматривает возможность использования блокчейна, чтобы предоставить потребителям право собственности на свои файлы cookie и данные просмотра.

«С децентрализованной платформой действительно нет никаких гарантий, чтобы определить, кто хороший актер, а кто плохой», — объясняет Падилья. «Это действительно просто покупатель, остерегайтесь».

Обнадеживающе, блокчейн может обеспечить новую форму прозрачности: поскольку данные нельзя изменить или удалить в блокчейне, все транзакции являются общедоступными. Когда в июне компания Colonial Pipeline заплатила анонимным хакерам 63,7 биткойна (на сумму почти 2,3 миллиона долларов), следователи Министерства юстиции США смогли отследить транзакции в блокчейне и изъять выкуп.

«[Хакеры] использовали размещенный кошелек для перемещения биткойнов, что означает, что [правоохранительные органы] нашли их примерно через пять дней», — говорит Падилья. «В [блокчейн] встроена прозрачность, и теперь с инструментами [разрабатываемыми кодерами] вы можете использовать сложное программное обеспечение для анализа цепочки и отслеживания того, куда идут эти вещи».

Тем не менее, это будет вопросом времени, когда правоохранительные органы на каждом муниципальном уровне достаточно освоятся с новыми инструментами для эффективного расследования мошенничества с блокчейном меньшего масштаба.В настоящее время все еще существует вероятность того, что крипто-токены, NFT и другие цифровые активы блокчейна могут быть использованы злоумышленниками для отмывания денег как в малых, так и в крупных масштабах.

«Это очень серьезно, — говорит Падилья. «Например, вы можете получить деньги от Columbia, пойти купить NFT на то, что раньше было деньгами картеля, и это может быть отмыто в NFT».

Массовое отмывание денег не слишком распространено, говорит Падилла, но инструменты и система обеспечения соответствия должны быстро наверстать упущенное.

«Технология просто становится там, где она должна быть… чтобы иметь возможность отслеживать, откуда поступают деньги и куда они уходят», — говорит Падилья. «Но его не было последние полгода», поскольку популярность криптовалют и NFT резко возросла.

Использование удобных для новичков криптовалютных бирж, таких как Coinbase и Gemini, — это один из способов избежать рисков, связанных с небольшими нишевыми биржами, считают эксперты. Начинающим криптоинвесторам также рекомендуется придерживаться двух самых популярных криптовалют — Биткойн и Эфириум, которые имеют более длительный период роста стоимости, чем другие новые альткойны.

Цифровые предметы коллекционирования и игры

Как и в случае с мошенничеством с «Squid Game», опытные программисты теперь могут создавать новые игры и целые воображаемые миры на блокчейне. И сделать это так же быстро, как стартует следующее вирусное шоу Netflix.

Простой способ обмануть восторженных новичков в блокчейне — заставить их купить недавно отчеканенную монету или жетон для игры. Если достаточное количество людей поднимает цену за счет спроса и предложения, это дает первоначальным мошенникам возможность продать все свои активы и исчезнуть в ходе движения, известного как «вытягивание коврика».” 

В отличие от банковских счетов для валюты, регулируемой на федеральном уровне, в блокчейне нет таких вещей, как защита от мошенничества или страхование FDIC. Когда ваши деньги украдены в блокчейне, единственный способ вернуть их — это чтобы получатель заплатил вам напрямую. На децентрализованной бирже это маловероятно. И хотя основные криптобиржи имеют лучшие меры защиты от мошенничества, чем менее известные биржи, у инвесторов все еще нет гарантии возврата украденной криптовалюты.

Схемы инвестирования в криптовалюту

Постоянно чеканятся новые формы криптовалюты, и когда новые монеты попадают в блокчейн, это известно как первичное предложение монет (ICO).Но ICO — это также возможности для мошенничества. Компания или частное лицо могут сказать, что у них есть уникальная возможность инвестировать в новую форму криптовалюты с гарантированным доходом в 1000%. Затем они могут заставить вас положить кучу новых монет в цифровой кошелек, который каким-то образом был скомпрометирован, или «накачать и сбросить», скупив монету и продав ее, когда цена взлетит.

Мошенничество в романтических отношениях

Приложения для знакомств изобилуют крипто-мошенничеством. По данным FTC, около 20% денег, потерянных в мошенничестве с романами с октября 2020 года по март 2021 года, были отправлены в виде криптовалюты.Мошенничество, подобное этому, связано с междугородними или цифровыми отношениями, в которых одна сторона оказывает давление и убеждает другую купить или дать деньги на какую-то новую криптовалюту, что на самом деле является просто способом выманить у людей их деньги.

Мошенничество с фишингом

Этот вид мошенничества так же стар, как Интернет, но с криптографией есть некоторые новые последствия. Так же, как сработала бы «обычная» фишинговая атака, злоумышленники рассылают электронные письма, пытаясь заставить получателей щелкнуть ссылки и ввести свои личные данные, включая информацию о ключе криптокошелька.Но в отличие от большинства паролей и имен пользователей, вы получаете только один закрытый ключ к своим блокчейн-кошелькам. Это часть децентрализованного дизайна блокчейна, гарантирующая, что одна сущность не может контролировать вашу информацию, но это создает проблему, если вам когда-нибудь понадобится изменить свой ключ.

Как инвесторы могут защитить свою криптовалюту

Даже самые продвинутые и увлеченные эксперты по криптовалюте понимают, что сейчас в мире криптовалют существует множество новых и развивающихся рисков. Некоторые сами пережили мошенничество, например, блокчейн-инвестор и предприниматель Ян Балина, который сказал, что потерял 2 доллара.5 миллионов после того, как информация о ключе его личного кошелька была скомпрометирована кем-то, взломавшим его учетную запись Evernote.

История Балиной подчеркивает возможность потерь и мошенничества при работе с таким новым, неустойчивым классом активов даже для успешных инвесторов.

Финансовые эксперты советуют большинству пассивных инвесторов держать криптовалюту на уровне менее 5% от своих портфелей и никогда не инвестировать в криптовалюту за счет сбережений на случай чрезвычайных ситуаций или погашения долга под высокие проценты. Если вы чувствуете, что готовы начать инвестировать в криптовалюту, вот несколько рекомендаций по защите ваших денег:

Криптовалютные тревожные метки 

Для начала следите за некоторыми распространенными тревожными метками, похожими на классическое мошенничество с переводом денег и мошенничеством с кредитными картами:

  • Типографские ошибки и очевидные опечатки в электронных письмах, сообщениях в социальных сетях и во время любого общения
  • Обещания приумножить ваши деньги
  • Контрактные обязательства, которые заставляют вас держать криптовалюту без возможности продавать
  • Поддельные влиятельные лица или заявления знаменитость
  • Психологические манипуляции, такие как шантаж или вымогательство
  • Крупные криптосхемы в социальных сетях
  • Обещания бесплатных денег
  • Расплывчатые сведения о том, куда уходят ваши деньги , вам необходимо защитить свои цифровые кошельки от хакеров.Практикуйте хорошие привычки цифровой безопасности, похожие на то, как вы обращаетесь с большими суммами наличных денег, помещая их на безопасный или застрахованный FDIC сберегательный счет.

    Эксперты говорят, что мелкие инвесторы с криптовалютами на несколько сотен долларов, вероятно, не против держать их на основной бирже, такой как Coinbase. Однако, если вы накапливаете криптовалюту на тысячи долларов, вероятно, имеет смысл включить кошелек для дополнительного хранения.

    Существует два типа криптокошельков, обычно описываемых как «горячие кошельки» и «холодные кошельки».”

    Горячие кошельки размещаются или хранятся в сети. Они безопасны, но более подвержены взлому, чем холодное хранилище, когда вы храните криптовалюту в автономном режиме на аппаратном обеспечении. Думайте о холодном хранилище как о сейфе в формате USB-накопителя. Это более безопасно, но если вы забудете пароль или потеряете устройство, вы можете потерять доступ к своим деньгам навсегда.

    Криптовалюта, хранящаяся в горячих кошельках, не застрахована FDIC, как наличные деньги в банке. Поэтому вам нужно убедиться, что на любой платформе или кошельке, где вы храните свою криптовалюту, есть надежные меры безопасности, в том числе:

    • Двухфакторная аутентификация
    • Хранение части активов в собственном холодном хранилище
    • Частные страховые полисы в в случае кражи или взлома (отдельно от страховки FDIC)

    Следите за своими ключами от кошелька

    Вы получаете только один уникальный ключ для доступа к своему кошельку, говорит Мак Гарднер, сертифицированный специалист по финансовому планированию из Флориды и основатель FinLit Tech.Потеря ключа или его кража могут означать полную потерю криптографии.

    «Вы должны иметь большой контроль над получением доступа к [вашему ключу кошелька.] Вы не можете забыть свое имя пользователя и пароль, если не запишете их», — говорит Гарднер. «Каждый код имеет процесс и определенное количество символов. Это чрезвычайно персонализировано из-за этого виртуального пространства. Если бы это было не так, любой мог бы войти туда и забрать ваши вещи, верно?

    Сообщить о мошенничестве

    Вы должны сообщить о мошенничестве и других подозрительных действиях, связанных с криптовалютой, в следующие бюро, используя эти ссылки: иметь доказательства того, что в игре участвуют плохие актеры.

    Мошенничество с Affinity: как избежать мошенничества с инвестициями, нацеленного на группу

    (также доступно на испанском и креольском языках)

    Что такое мошенничество с родством?

    Мошенничество с родственными связями относится к мошенничеству с инвестициями, в ходе которого охотятся на членов идентифицируемых групп, таких как религиозные или этнические сообщества, пожилые люди или профессиональные группы. Мошенники, которые продвигают аффинити-мошенничество, часто являются членами группы или выдают себя за них. Они часто привлекают уважаемых общественных или религиозных лидеров внутри группы для распространения информации о схеме, убеждая этих людей в том, что мошеннические инвестиции являются законными и целесообразными.Часто такие лидеры становятся невольными жертвами мошеннических уловок.

    Эти мошенники используют доверие и дружбу, которые существуют в группах людей, у которых есть что-то общее. Из-за сплоченной структуры многих групп регулирующим органам или сотрудникам правоохранительных органов может быть трудно обнаружить мошенничество с родством. Жертвы часто не уведомляют власти и не используют средства правовой защиты, а вместо этого пытаются уладить дела внутри группы. Это особенно верно, когда мошенники использовали уважаемых общественных или религиозных лидеров, чтобы убедить других присоединиться к инвестициям.

    Многие мошенничества с родственными отношениями включают в себя схемы «понци» или финансовые пирамиды, когда деньги новых инвесторов используются для осуществления платежей предыдущим инвесторам, чтобы создать ложную иллюзию успеха инвестиций. Эта уловка используется, чтобы заставить новых инвесторов инвестировать в схему и убаюкать существующих инвесторов, заставив их поверить в то, что их инвестиции безопасны и надежны. На самом деле мошенник почти всегда крадет деньги инвесторов для личного пользования. Оба типа схем зависят от бесконечного притока новых инвесторов — когда происходит неизбежное, и предложение инвесторов иссякает, вся схема рушится, и инвесторы обнаруживают, что большая часть или все их деньги ушли.

    Как избежать мошенничества с родством

    Инвестирование всегда сопряжено с некоторой степенью риска. Вы можете свести к минимуму риск неразумного инвестирования, задавая вопросы и узнавая факты о любых инвестициях перед покупкой. Чтобы избежать аффинити и других афер, вам необходимо:

    • Проверьте все — каким бы надежным ни казался человек, который предлагает вам возможность инвестирования . Никогда не делайте инвестиции исключительно по рекомендации члена организации, религиозной или этнической группы, к которой вы принадлежите.Тщательно исследуйте инвестиции и проверяйте истинность каждого заявления, которое вам говорят об инвестициях. Имейте в виду, что человек, рассказывающий вам об инвестициях, мог быть обманут, полагая, что инвестиции законны, когда это не так.
    • Не поддавайтесь инвестициям, которые обещают впечатляющую прибыль или «гарантированную» прибыль . Если инвестиции кажутся слишком хорошими, чтобы быть правдой, то, вероятно, так оно и есть. Точно так же будьте крайне осторожны с любыми инвестициями, о которых говорят, что они не сопряжены с риском; очень немногие инвестиции являются безрисковыми.Чем больше потенциальный доход от инвестиций, тем выше риск потери денег. Обещания быстрой и высокой прибыли с минимальным риском или без него — классические предупреждающие признаки мошенничества.
    • Скептически относитесь к любым инвестиционным возможностям, которые не указаны в письменном виде . Мошенники часто избегают письменной формы, но законные инвестиции обычно оформляются письменно. Избегайте инвестиций, если вам говорят, что у них «нет времени, чтобы свести к письменной форме» подробности об инвестициях.Вы также должны быть подозрительны, если вам говорят держать инвестиционную возможность в тайне.
    • Не поддавайтесь давлению или спешке с покупкой инвестиции, пока у вас не будет возможности обдумать или изучить «возможность». То, что кто-то, кого вы знаете, заработал деньги или утверждает, что заработал деньги, не означает, что вы тоже заработаете. Будьте особенно скептичны в отношении инвестиций, которые позиционируются как «выпадающие раз в жизни» возможности, особенно когда промоутер основывает рекомендацию на «внутренней» или конфиденциальной информации.
    • Мошенники все чаще используют Интернет для нападения на определенные группы посредством рассылки спама по электронной почте . Если вы получили нежелательное электронное письмо от кого-то, кого вы не знаете, содержащее инвестиции, которые «нельзя пропустить», лучше всего упустить «возможность» и переслать спам в SEC по адресу [email protected] .

    Последние мошеннические схемы Affinity

    Мошенничество

    Affinity может быть нацелено на любую группу людей, которые гордятся своими общими характеристиками, независимо от того, являются ли они религиозными, этническими или профессиональными.Пожилые люди также не застрахованы от таких схем. Комиссия по ценным бумагам и биржам провела расследование и приняла быстрые меры против мошенничества с родством, нацеленного на широкий спектр групп. Некоторые из наших дел включают следующее:

    Комиссия по ценным бумагам и биржам добивается замораживания активов и другой помощи в связи с мошенничеством с предложением на сумму 4 миллиона долларов

    Комиссия по ценным бумагам и биржам получила временный запретительный судебный приказ и экстренное замораживание активов в рамках мошенничества на сумму 4 миллиона долларов и схемы Понци, организованной специалистом по финансовому планированию, нацеленной на членов его церкви, членов семьи и друзей.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам остановила мошенничество с хедж-фондом бывшего морского пехотинца, направленное против сослуживцев

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США получила экстренный судебный приказ о прекращении инвестиционной схемы хедж-фонда бывшего морского пехотинца, живущего в районе Чикаго, который маскировался под успешного трейдера, чтобы обмануть товарищей-ветеранов, нынешних военных и других инвесторов.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам подает в суд, чтобы остановить инвестиционную схему Хьюстона, нацеленную на общины ливанцев и друзов

    Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила внутридневного трейдера из Техаса в обмане инвесторов в рамках предполагаемой им программы высокочастотной торговли и в предоставлении им фальсифицированных брокерских отчетов, в которых активы сильно завышались, а его огромные торговые убытки скрывались.Схема была нацелена на членов общин ливанцев и друзов в районе Хьюстона, и за пятилетний период она привлекла более 6 миллионов долларов от по крайней мере 33 инвесторов.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет промоутера схемы Понци, нацеленной в первую очередь на афроамериканских прихожан

    Организатор схемы Понци продавал векселя с предполагаемой годовой процентной ставкой от 12% до 20%, сообщая в первую очередь афроамериканским инвесторам, что средства будут использованы для покупки и поддержки малого бизнеса, такого как прачечная, соковый бар или заправочная станция.Промоутер также продавал «автоматы для лотереи», которые, как он утверждал, принесут инвесторам доход до 300% или более в первый год.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет компанию и ее владельцев в мошенничестве при размещении акций, нацеленном на инвесторов-христиан

    Организаторы схемы Понци привлекли почти 6 миллионов долларов от почти 80 инвесторов-евангельских христиан посредством мошеннических, незарегистрированных предложений акций и краткосрочных высокодоходных векселей, выпущенных их компанией, которые продавались как видеоуслуги с передачей голоса по интернет-протоколу. провайдер по всему миру.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам закрыла финансовую пирамиду против персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) получила экстренный судебный приказ о прекращении продолжающейся схемы Понци на сумму 7,5 млн долларов, направленной против членов персидско-еврейской общины в Лос-Анджелесе. В жалобе SEC утверждалось, что промоутер, сам являющийся членом персидско-еврейской общины Лос-Анджелеса, собрал средства от 11 инвесторов и использовал средства инвесторов почти на 1,6 миллиона долларов для покупки ювелирных изделий, дорогих автомобилей и VIP-билетов на спортивные мероприятия.Он заманивал инвесторов обещаниями непомерной доходности предполагаемых акций известных компаний перед IPO.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам пресекает мошенничество с Affinity, направленное против латиноамериканского сообщества

    Ответчики привлекли 817 500 долларов США от инвесторов, заявивших им, что их средства будут использованы для развития фирмы, предоставляющей финансовые услуги, обслуживающей латиноамериканское сообщество. Организатор использовал большую часть денег инвесторов, чтобы безуспешно участвовать в «дневной торговле» акциями с высокой степенью риска, оплачивать личные расходы на проживание, поездки и развлечения или совершать другие необъяснимые расходы, не связанные с предполагаемой стартовой коммерческой деятельностью. .

    SEC обвиняет застройщика в мошенничестве с Affinity в Майами

    Девелопер

    из Майами провел мошенническую махинацию и схему Понци, включающую инвестиции в недвижимость, которые привлекли 135 миллионов долларов от более чем 400 инвесторов, в основном из сообщества кубинских эмигрантов из Южной Флориды. Среди прочего, застройщик заплатил существующим инвесторам средствами новых инвесторов и передал один и тот же залог недвижимости нескольким инвесторам.

    SEC обвиняет человека из Южной Флориды в мошенничестве с инвестициями

    Мошенник привлек почти 11 миллионов долларов, заявив, что прибыль достигает 26%.Обычно он встречался и предлагал потенциальным инвесторам обедать в дорогих ресторанах Форт-Лодердейла и его окрестностей. Его клиенты обычно приходили к нему из уст в уста от друзей и родственников. Значительное число жертв его схемы были членами гей-сообщества в Уилтон-Мэнорс, Флорида.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам остановила онлайн-мошенничество

    Мошенник привлек не менее 2,4 миллиона долларов США как минимум от пяти человек в 2008 и 2009 годах. Он предлагал и продавал векселя и убеждал инвесторов предоставить ему право торговать деньгами, содержащимися на брокерских счетах в Интернете.При этом он исказил предполагаемое использование денег, риски своей торговли, источник денег, используемых для выплаты гарантированных фиксированных доходов, и ложно гарантировал погашение основной суммы вклада.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США обвиняет финансового управляющего и двух его партнеров в мошенничестве с родством в Нью-Йорке

    Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила предполагаемого управляющего капиталом, его инвестиционную компанию в Нью-Йорке и двух его партнеров в мошенничестве с родственными отношениями и схеме Понци, нацеленной на инвесторов, проживающих в карибских и афроамериканских общинах Бруклина.

    Если вы потеряли деньги в результате мошеннической схемы с родством или у вас есть информация об одном из таких мошенничеств, вам следует связаться с:

    Вы также можете проверить веб-страницу SEC, посвященную фондам требований инвесторов, для получения информации о назначении управляющего или администратора требований в рамках любого принудительного действия SEC.

    Дополнительная информация

    Предупреждение для инвесторов: социальные сети и инвестирование — предотвращение мошенничества

    Мошенничество в Интернете: как избежать мошенничества с инвестициями в Интернете

    http://www.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.