Заработок на бирже без вложений: Биржи на которых можно заработать без вложений. Реально ли зарабатывать на бирже новичку? Форекс без вложений

Содержание

Заработок на бирже без вложений в 2021: проверенные способы

Финансовый рынок (или как его часто называют, биржа) привлекателен тем, что здесь возможность заработать есть практически всегда. Колебания курсов валютных пар, ценных бумаг и других активов происходят ежесекундно, и каждый такой скачок цены — это шанс получить профит. Если вас интересует, можно ли начать зарабатывать на бирже без вложений, то спешим вас обрадовать: есть как минимум 4 способа!

Заработок на финансовом рынке — это получение прибыли от разницы котировок того или иного актива. Это может быть купля-продажа самого рыночного актива (фондовая биржа, Forex), покупка контракта на разницу в цене (CFD), а также инвестиция в сделку на повышение либо понижение цены (бинарные опционы). Так или иначе, для этого необходимы денежные вложения, поэтому если вы хотите заработать при помощи трейдинга, то вам обязательно потребуется стартовый капитал.

Сумма для начала может быть весьма небольшой и доступной даже для новичка. К примеру, в этой платформе минимальный депозит составляет всего лишь 5 долларов, а минимальная сумма сделки — 1 доллар. При этом средняя доходность классических опционов составляет 70-80%, благодаря чему можно быстро увеличить даже весьма скромные вложения. Но раз уж речь идет о заработке без вложений, то давайте посмотрим, как можно бесплатно получить средства для стартового депозита.

Форумы с оплатой за сообщения

Первый вариант — форумы, посвященные финансовому рынку и онлайн-заработку в целом. За каждое сообщение, которое вы оставите в той или иной ветке форума, вы получите символическую оплату в несколько центов. В принципе, если очень активно писать посты, то можно насобирать небольшую сумму, но важно помнить, что дело это более трудоемкое, чем кажется на первый взгляд. Во-первых, не за всякое сообщение вам заплатят: пост должен соответствовать тематике форума, быть содержательным и подходить по объему. Этот способ подходит тем, кто располагает большим количеством свободного времени.

Бездепозитный бонус

Второй вариант — это получить бездепозитный бонус на счет. Некоторые брокеры предоставляют такой бонус сразу же после открытия клиентом торгового счета. Как правило, это небольшая денежная сумма, которой достаточно для того, чтобы научиться торговать. Эти средства можно использовать в трейдинге, однако невозможно вывести со счета, а вот прибыль, которую вы сможете заработать с их помощью, будет уже вашей собственностью.

Кстати, если у вас уже есть опыт торговли бинарными опционами, вы можете поучаствовать в акции «Выгодный транзит» от IQ Option и Binary и получить 10 долларов на торговый счет. Для этого вам нужно зарегистрироваться и прислать в службу поддержки скриншоты, подтверждающие вашу торговлю в другой компании. В этом случае вы получите $10, а также подарки к своему первому пополнению счета (50% бонус и безрисковая сделка на 20% от депозита).

Денежный приз в конкурсе

Третий вариант — это выиграть деньги в конкурсах и викторинах. Нередко брокеры проводят акции, розыгрыши, турниры и конкурсы с денежными призами, и это может быть отличной возможностью получить стартовый капитал без усилий. Условия для выигрыша в конкурсах у каждого брокера свои: есть турниры, где побеждает участник, продемонстрировавший лучшие торговые показатели, есть простые розыгрыши призов — они, как правило, приурочены к каким-то праздникам. А есть конкурсы, где для победы нужна хорошая интуиция и немножечко везения — например, викторина от IQ Option и Binary.

Викторина проходит в официальной группе брокера еженедельно с понедельника по пятницу. Правила участия очень просты. Нужно спрогнозировать, вырастет или упадет курс конкурсного рыночного актива, а в конце среди тех, чей прогноз оправдался, проводится розыгрыш приза — 20 долларов. Приз в этой викторине — это реальные деньги, которые при желании можно даже вывести со счета. Но если вы настроены зарабатывать на финансовом рынке, то лучше использовать эти деньги с умом и совершить на них несколько прибыльных сделок.

Партнерские программы

Четвертый способ заработать без вложений — участвовать в партнерских программах. Вам даже не обязательно торговать: достаточно лишь рекламировать услуги брокерской компании и привлекать новых клиентов. Сегодня быть партнером бинарного брокера довольно выгодно, так как интернет-трейдинг активно развивается, и привлекать клиентов в эту сферу довольно легко. Чтобы быть партнером, вовсе не обязательно иметь свой сайт (хотя это, конечно, огромный плюс!). Есть варианты сотрудничества и для активных пользователей социальных сетей, и для видеоблогеров, и для медиабайеров.

Доход по партнерским программам может выплачиваться по разным схемам. Одна из самых популярных — это так называемая ревшара, или вознаграждение от прибыли компании. В партнерской программе IQ Option и Binary также есть такой вариант сотрудничества: вы сможете ежемесячно получать 70% от дохода компании, сформированного за счет торговли ваших рефералов. Допустим, если привлеченные вами клиенты своей торговлей принесли брокеру 1000 долларов прибыли, то ваш доход от этого составит 700 долларов.

Не хотите зависеть от торговли рефералов? Тогда выбирайте СРА-партнерку с единовременной выплатой средств за каждого клиента, который зарегистрируется и пополнит счет. В этом случае не важно, насколько прибыльной будет дальнейшая торговля этих клиентов: вы все равно получите свое вознаграждение.

Наконец, вариант для тех, кто хочет зарабатывать не только без вложений, но и без усилий. Это трехуровневая партнерская программа, где вы будете получать доход от активности своих субпартнеров 2 и 3 уровней. В программе IQ Option и Binary процент выплат составляет 10% и 5% соответственно. Партнеры второй и третьей ступени будут привлекать клиентов и зарабатывать, а вы сможете просто получать от этого пассивный доход.

Совет: чтобы увеличить свой доход, можно совмещать партнерскую деятельность и трейдинг. Например, вознаграждение, полученное по партнерской программе, можно перевести на свой торговый счет и использовать как депозит для торговли на финансовом рынке. Учитывая, что на бинарных опционах можно заработать даже за 1 минуту, вы сможете довольно быстро приумножить свои инвестиции.

Выбирайте, какие способы вам подходят, и начните зарабатывать даже без стартовых вложений!

Заработок на Форекс без вложений » Все о биржах

Международный валютный рынок открывает широкие возможности для получения прибыли. Однако далеко не все знают, что с помощью Forex можно зарабатывать даже без каких-либо финансовых вложений. В этой статье мы расскажем о том, как заработать на Форекс новичку без вложений.

Виды заработка

Рынок Форекс получил мощное развитие по всему миру. Брокерские компании в борьбе за лояльность клиентов предлагают различные акции и бонусные предложения. Многие из них позволяют получить прибыль без каких-либо финансовых инвестиций. Поговорим более детально о том, как зарабатывать на Форекс без вложений. Итак, есть следующие варианты:

Конкурсы на демо-счете. Подобные акции часто проводятся брокерами. Задача заключается в том, чтобы получить максимальную прибыль на демонстрационном счете. Победители получают денежный приз или определенную сумму на реальный счет. Это отличный вариант получить прибыль за счет трейдинга без каких-либо инвестиций со своей стороны.
Партнерская программа. На продвижении услуг брокерских компаний также можно получить неплохую прибыль. Для этого нужно ознакомиться с правилами «партнерки». Чем больше новых клиентов вы привлечете, тем выше прибыль. Вознаграждение может быть фиксированным за определенной число лидов. Также существуют варианты, когда выплачивается процент от суммы депозита нового клиента.
Конкурс аналитиков. Формируйте прогнозы по рынку Форекс, и получайте вознаграждение от брокера. Главное, чтобы ваша аналитика была грамотной и полезной для других пользователей.
Разработка ПО для Форекс. Если вы умеете программировать, перед вами открываются широкие возможности. К примеру, можно разрабатывать скрипты, советники или индикаторы. На такое программное обеспечение всегда есть спрос.
Бездепозитный бонус. Некоторые компании предлагают новым клиентам денежный бонус. Его нельзя вывести со счета, однако прибыль полученная в результате торговли с использованием этих средств будет вашей. Рекомендуем внимательно изучать условия таких акций.

Как вы видите, способов заработать с помощью Форекс достаточно много. Выберите подходящий вариант, и получайте заслуженную прибыль. Главное создать для себя правильную мотивацию. Заработав деньги на свой первый депозит, вы сможете существенно повысить свои доходы за счет торговли валютными парами Форекс.

Навигация по записям

Обучение трейдингу или как заработать на бирже :Blog Siwitpro

Есть разные способы заработать деньги в интернете. Создание и продвижение сайтов, участие в онлайн-опросах, продажа фото, текстов, музыки, хэнд-мейд, инвестирование в криптовалюты. Варианты без вложений найти можно, но по уровню дохода они не сравнятся с той другой категорией заработка денег, в которую входит обучение трейдингу. Вложиться, чтобы научиться зарабатывать деньги на реальной бирже собственным умом – значит сделать правильную инвестицию.

Трейдинг: обучение с нуля

Что делать новичку без опыта, который о торговле на бирже (трейдинге) имеет весьма отдаленное представление, но хочет заработать денег? Вероятно, до этого момента и термин такой не встречался, а если и было, то вместе с трейдингом упоминался Форекс или бинарные опционы, хотя истинное понимание этого термина, в первую очередь, предполагает торговля на фондовой, валютной, товарной бирже, деятельность которых регламентируется государством. В России такой площадкой является Московская биржа, где трейдеры – профессионалы или любители через брокеров – извлекают прибыль, совершая торговые сделки.

Как трейдер зарабатывает деньги на финансовых рынках? Изучает, практикует, анализирует движение цены того или иного актива, чтобы вовремя войти в сделку и взять прибыль. Чтобы научиться торговать на бирже, необязательно иметь профессиональное образование, т.е. оканчивать ВУЗ. Преимущество трейдинга в его доступности почти всем без исключения. Знания в области экономики, финансов, математики, безусловно, будут большим плюсом, хотя это не главный пункт. Наиболее ценными в трейдинге являются личные качества, среди которых самодисциплина, уверенность, терпение, способность принимать осознанные решения.

Перспективный вид деятельности может стать хобби, способом дополнительного заработка или основным, а также перерасти в бизнес. К преимуществам трейдинга относится и возможность торговать удаленно через интернет, т.е. из любой точки мира при наличии доступа к сети, а еще – это относительно свободный график работы, поскольку придется учитывать время работы биржи.

С чего начинать обучение трейдингу с нуля? До открытия счета и практики с получения теоретических знаний, среди которых:

понимание: что такое биржевая торговля и с какими рисками она сопряжена;
особенности и разновидности активов;
что такое торговые сигналы;
какие методы, анализы применяются для прибыльной торговли;
куда пойдет цена;
как вырабатывать мышление успешного трейдера.

Качественное обучение трейдингу с нуля обязательно включает прочную базовую основу, чтобы далее двигаться и практиковаться в торговле на бирже осознанно. И если от факта, что биржевая торговля сопряжена с риском, никуда не уйти, то подстраховаться и снизить его возможно: пройти курсы по обучению трейдингу под руководством профессионала. Есть и другой вариант – изучить торговлю на бирже самостоятельно.

Самостоятельное обучение трейдингу или курсы

А как вы пришли к идее, что сможете заработать денег биржевой торговлей? Случайно попалась информация в интернете или кинематограф приоткрыл дверь в мир финансов? Как бы оно ни было, но если у вас появилось намерение действовать, а не оставить мечты мечтами, то придется с чего-то начинать.

Поскольку трейдинг относится к тому виду деятельности, где деньги зарабатывают собственным умом, то без знаний не обойтись. Но как получать их: самостоятельно или пройти платные курсы онлайн? От этого выбора зависит многое, у каждого направления развития в биржевой торговле есть свои плюсы и минусы, достижение успеха возможно и там, и там, но делать шаг необходимо. Начинающим трейдерам приходится сложнее всего, ведь они почти ничего не знаю о биржевой торговле, поэтому для них лучший выбор – обучение под руководством наставника.

Пройти путь от новичка до профессионала в трейдинге получится быстрее, к тому же, опыт, подсказки и практика торговли на бирже вместе с наставником обладает весомыми преимуществами перед вариантом, когда приходится изучать основы теории самостоятельно. Практиковаться и вовсе придется по методу проб и ошибок, которые неминуемо приведут к разочарованию в трейдинге. Нет знаний и опыта – нет положительного результата, значит, нет и прибыли.

Прикладывать усилия, уделять немало времени, практиковаться – это универсальный подход для освоения любой профессии, ведь одного желания мало. Стать успешным трейдером, пройдя путь от новичка с полного нуля до профессионала, под силу каждому, кто стремится к высокому уровню финансовой стабильности. Что такое трейдинг и его нюансы, вы узнаете в процессе обучения, а каким будет образовательный процесс – это зависит от вашего выбора. С получением знаний и умений, которые приносят прибыль, точно не стоит затягивать.

Обучение трейдингу от практика VSA

Ответьте на вопрос: что такое трейдинг для вас? Дополнительный способ заработка, хобби или бизнес? Любые ваши дальнейшие шаги будут зависеть от вашего отношения к торговле на бирже. Формула успеха проста: сколько вкладываешь в дело ресурсов, такой и будет отдача. Чтобы обучение трейдингу оправдало ожидание и принесло эффект, то пройти первоначальный этап освоения нового вида деятельности лучше вместе с наставником-практиком.

Кто же еще поможет новичку разобраться в терминах, определять моменты для входа в сделку и ее закрытия в прибыль, как приумножить депозит, а не слить его? Существуют и другие нюансы, когда заработок на бирже зависит не только от теоретических знаний, и тогда требуется оценка или совет эксперта, чтобы выявить причину своих неудач.

Практик VSA – специалист в трейдинге высокого уровня, который имеет за плечами весомый опят в торговле на бирже. Volume Spread Analysis (VSA) представляет собой метод оценки рынка, где анализ движение цены производится на основе показателей объема и спреда. Универсальный и существующий около века метод подходит для выявления потенциальной прибыли практически любого вида актива. Торговля по методу VSA требует знаний и умений намного выше начального уровня. Поэтому есть смысл довериться и пройти обучение трейдингу под руководством практика VSA.

Вот так новичок и приходит к пониманию, как исполняется желание о заработке биржевой торговлей. От появления желания начинающий трейдер движется к намерению, последнее – сменяет действие. Далее путь приводит новичка к выбору способа обучения – самостоятельное или под руководством наставника. Если чаша весов склонилась в пользу курсов торговли на бирже онлайн, то предпочтение отдайте тем, что проводит практик VSA.

Комплексный подход к обучению трейдингу

Вот таким должен быть правильный подход к освоению биржевой торговли. Разные фактор влияют на то, чтобы сделать трейдинг прибыльным. Почти все они известны опытному трейдеру, который систематизируя их, создает методику обучения трейдингу с комплексным подходом. В частности, практик с многолетним стажем и основатель собственной Школы Александр Пурнов предлагает эффективную программу обучения для желающих пройти путь от новичка до профессионала.

Комплексное обучение трейдингу от Александра Пурнова включает:

Собственно курсы (для новичков без опыта, продвинутых трейдеров, как в формате онлайн, так и в готовой записи. Курсы для опытных практикующих трейдеров, например «Побарный анализ», предусматривает индивидуальную тренировку).
Просмотр ежедневных обзоров по рынку (акции Сбербанка, Газпрома, нефти, золота, фьючерсов). Начинающему трейдеру это помогает вырабатывать умение грамотно мыслить.
Участие в тренингах, которые проводятся офлайн каждые три-четыре месяца. Проработка узкой темы, практика с наставником, общение с единомышленниками способствует быстрому и более глубокому изучению биржевой торговли.
Подписку на публикации блога, где выкладываются полезные дополнительные материалы по теории, практике, психологии трейдинга и тайм-менеджементу. На специализированном оналйн-ресурсе для трейдеров доступны новости мира финансов, криптовалют, анонсы планируемых событий и отчет о прошедших тренингах.

Принцип от простого к сложному с выработкой мышления трейдера – вот секрет эффективности комплексного подхода к обучению трейдингу от Александра Пурнова. С ростом знаний и опыта приходит понимание: где и когда брать прибыль. Шаг за шагом начинающий трейдер осваивает искусство получение прибыли с помощью биржевой торговли, превращая мечты о финансовом благополучии в реальность.

Заработок на Форекс без вложений

Заработок на Форекс с нуля: проверенные и доступные способы

Сегодня мы расскажем о 3-х наиболее популярных и легальных методов заработка в Интернете на Форекс.

Партнерские программы (ПП)

Данный вид деятельности является простым и в то же время доходным инструментом. Чтобы стать партнером брокера не нужно никаких финансовых вложений. Достаточно только зарегистрироваться. Суть работы заключается в том, что вам нужно привлекать любыми способами клиентов на сайт брокера. Для этого нужно рекламировать свою ссылку (на зарубежных буксах или отечественных, размещать баннеры на сайтах, форумах и т.д.).

Как только кто-нибудь зарегистрируется по вашей ссылке и пополнит счет у брокера, то вы получите свои деньги. Некоторые фирмы предлагают определенный процент от пополнения или совершенной сделки (неважно, убыточная она или прибыльная). Таким образом ваш заработок на бирже Форекс даже не зависит от уровня доходности самого трейдера. Участие в ПП является безрисковым и эффективным способом получать пассивный доход. Со временем ваш база клиентов будет расти, а с ней и прибыль.

Заработок на рынке Форекс с помощью бездепозита

На сегодняшний день большинство брокеров предлагают бездепозитные счета. Суть заключается в том, что вы регистрируетесь в такой компании, открываете специальный счет, на который зачисляется некоторая сумма (обычно это 10-30 долларов, реже 100$ или даже 1000$). Чтобы её получить, брокер требует верифицировать ваши данные, загрузив копии паспорта, места проживания и т.д. Бездепозитный бонус за регистрацию у форекс-брокера обычно выдается только новым клиентам.

Некоторые компании дают возможность вывести бездепозит после отыгрыша определенной суммы лотов. Вся прибыль, что вы заработаете, достанется вам и может быть выведена удобным вам способом. Таким образом брокеры дают возможность начинающим трейдерам попробовать свои силы, не прибегая к вложению своих денег. Сегодня бездепозитный бонус Форекс без пополнения предлагают не только зарубежные компании, но и отечественные.

Заработок на Форекс без вложений бесплатно с помощью с демо-счетов

Нередко их проводят брокеры по нескольку раз в течение года. Для участия, как правило, нужно выполнить некоторые условия (к примеру, торговать только определенным лотом, открывать не более N позиций, держать сделки не менее N часов и т.д.). Несмотря на то, что в конкурсе участвуют демо-счета, призы здесь, как правило, денежные, с возможностью вывода.

Как видите из вышеупомянутого, заработок на Форекс без вложений вполне возможен. Однако стоит знать, что существенных денег такими способами не заработаешь. Для получения более серьезного заработка вам необходимо будет начать самостоятельную торговлю или же выбрать управляющего памм-счета.

Бездепозитные форекс-брокеры

В данной подтеме я расскажу о двух брокерах, которые предоставляют бонусы и дают вывести полученную прибыль. Рекомендации основаны на личном опыте.

Roboforex. Эта компания с первых дней своего появления, предлагает возможность получить бонус в 30$. На сегодняшний день брокер находится в числе лидеров рынка и зарекомендовал себя как проверенная компания. Бонус предоставляет всем новым клиентам, которые открыли торговый счет и прошли верификацию данных.

Welcome Bonus можно получить открыв только центовый или стандартный торговый счет с валютой в долларах или евро. Для его зачисления необходимо сделать пополнение на 10$ с карты Visa, Maestro, MasterCard или Мир. Это небольшая сумма, учитывая, что вы получите в 3 раза больше сверху. 10$ можно вывести обратно, если что.

Instaforex. Этот лицензированный форекс-брокер дает возможность получить 1000$, без вложения собственных средств и без риска. На июль 2018 года эта акция продолжает действовать. Раньше компания предлагала 1500$, так что спешите. Для получения бонуса нужно ввести свою почту и нажать «получить 1000$». Чтобы подать заявку, кликните по баннеру ниже.

Возможен ли форекс без брокера?

Форекс без брокера не такой привлекательный. Его могут позволить лишь те, кто имеет огромный капитал. По последним данным эта сумма составляет 10 млн. долларов. К тому же у вас не будет кредитного плеча, которое предоставляют брокеры. Помимо вышеупомянутых ограничений вы не сможете торговать на привычных платформах, таких как Metatrader 4 или 5. Также не будет наличия полезных индикаторов и т.д.

5 1 голос

Рейтинг статьи

8 способов заработка криптовалюты на Binance, не связанных с трейдингом

На Binance у вас есть множество возможностей для увеличения активов, не прибегая к торговле. В этом блоге вы узнаете о доступных способах.

Прямо сейчас у вас есть множество способов покупки криптовалюты на Binance. Независимо от того, торгуете вы криптовалютой или покупаете ее, вы можете разными способами заработать на имеющихся активах. Можно не ограничиваться только покупкой криптовалюты.

Мы предлагаем широкий спектр возможностей для заработка криптоактивов, помимо торговли. Вы можете распределять токены по различным видам активностей и продуктов, регулярно запускаемых на платформе. Вот восемь способов заработать криптовалюту на Binance без торговли.

1. Получайте новые токены, храня BNB, BUSD и другие криптовалюты на Binance Launchpool

Доходное фермерство: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

В этом месяце мы запустили Binance Launchpool, платформу, позволяющую пользователям зарабатывать токены недавно запущенных проектов, просто внося BNB в пул ликвидности. В настоящее время вы можете получить токены Bella Protocol (BEL) и Wing (WING). Вот пошаговое руководство по использованию Binance Launchpool.

2. Зарабатывайте стейблкоины на Binance BSwap

Выгодное использование стейблкоинов: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

Еще один недавно запущенный пул ликвидности — Binance BSwap. Это первый на централизованной бирже продукт пула автоматического маркет-мейкера (AMM). В нем размещаются различные пулы ликвидности, позволяющие пользователям обменивать криптоактивы с минимальным проскальзыванием и зарабатывать процент от участия в пуле.

3. Примите участие в стейкинге токенов на Binance Staking

Удобство: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

С 2019 года для нескольких криптовалют на платформе мы поддерживаем стейкинг. Простыми словами, хранение (стейкинг) некоторых токенов на Binance автоматически дает возможность зарабатывать на программах стейкинга этих токенов. Благодаря бессрочному стейкингу вы можете получать дополнительные токены 25 поддерживаемых криптовалют.

4. Используйте фиксированный стейкинг от Binance для увеличения прибыли

Максимум процентов: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

Вы можете использовать фиксированный стейкинг Binance и заблокировать свои токены, например, на 7 дней, чтобы получить более высокий доход. Для фиксированного стейкинга доступно 6 продуктов, средняя годовая доходность составляет до 16%.

5. Участвуйте в стейкинге DeFi

Простое использование DeFi: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

С появлением DeFi (децентрализованных финансов) вы также можете зарабатывать с помощью уже имеющихся токенов. Например, на Binance DeFi Staking уже запущено несколько продуктов, которые предлагают годовую доходность до 60% за хранение BNB, USDT, BUSD и DAI. В будущем количество продуктов будет только расти.

6. Получайте проценты с помощью продуктов депозитов на Binance

Депозиты: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

На Binance Savings мы предлагаем депозиты для хранения криптовалюты и получения дохода от генерируемой ими прибыли. Вы можете воспользоваться депозитами с плавающей ставкой, при этом депозит может быть открыт и закрыт в любое время. Также вы можете выбрать депозиты с фиксированной ставкой, когда криптовалюта вносится на фиксированное количество дней (доступно несколько вариантов). У таких депозитов процент больше.

7. Храните криптовалюту на аккаунте Binance и получайте аирдропы

Подарок: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

Прямо сейчас, просто храня BNB на аккаунте Binance, у вас есть возможность поучаствовать в аирдропе токенов SXP на сумму 16 миллионов долларов. Акция эксклюзивна для держателей BNB на Binance. В рамках 12-недельной программы вы получите токены SXP пропорционально количеству имеющихся монет BNB за каждую неделю. Узнайте больше об этой программе здесь. Мы рассчитываем на то, что подобных активностей в будущем будет только больше.

8. Оплачивайте покупки с помощью карты Binance (доступно в Европе)

Награда: ⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️

Мы придаем новый смысл фразе «чтобы зарабатывать деньги, нужно их тратить». Благодаря карте Binance, которая только что была запущена в Европе и скоро появится в других регионах, вы зарабатываете BNB при оплате в магазинах по всему миру. Минимальный кэшбэк составляет 1%, и чем больше BNB вы держите на своем аккаунте Binance, тем выше кэшбэк (максимум 7%).

Как видно из приведенных выше примеров, вы можете заработать на Binance не используя трейдинг. Все, что вам нужно сделать, это купить криптовалюту и воспользоваться одной из многих доступных возможностей.

Как оценить акцию без дивидендов

Есть много способов оценить акции без дивидендов. Хотя дивиденды — это единственные деньги, выплачиваемые непосредственно акционерам, компании также получают прибыль, которая обычно приводит к приросту капитала для акций. Для акций без дивидендов прибыль часто используется для оценки компании.

Существует большая разница между компанией с высокими доходами, которая предпочитает не выплачивать дивиденды, и компанией, которая не может позволить себе платить. Однако даже у компаний, испытывающих трудности, обычно есть другие активы, которые можно оценить.

Ключевые выводы

Есть много способов оценить акции без дивидендов.
Компания с высокой прибылью и низкой ценой будет иметь низкий коэффициент P / E независимо от дивидендов, и такая акция может быть хорошей покупкой.
Инвесторы в рост предпочитают сосредотачиваться на таких показателях, как рост прибыли.
Активы и обязательства фирмы можно суммировать, чтобы получить балансовую стоимость, а акции с ценой ниже балансовой стоимости часто работают хорошо.
Акции без дивидендов могут быть отличным вложением, если у них низкий коэффициент P / E, сильный рост прибыли или они продаются по цене ниже балансовой.

Соотношение цена / прибыль

Отношение цены к прибыли или коэффициент P / E — это популярный показатель для оценки акций, который работает, даже если у них нет дивидендов. Независимо от дивидендов, компания с высокой прибылью и низкой ценой будет иметь низкий коэффициент P / E. Инвесторы, работающие с ценными бумагами, считают такие акции недооцененными. Компания с высокой прибылью и низкой ценой может конвертировать эту прибыль в дивиденды, что придает ей ценность.

Рост прибыли

Инвесторы в рост предпочитают сосредотачиваться на таких показателях, как рост прибыли в годовом исчислении.Для этих инвесторов более важно, куда будут поступать доходы, чем то, где они сейчас находятся. Если прибыль компании выросла на 60% в прошлом году и на 50% годом ранее, это признак того, что компания сильна. Если прибыль продолжает снижаться, высокие дивиденды — это просто взятка для покупки и удержания акций компании, когда она выходит из бизнеса.

Фирмы могут зарабатывать деньги, не выплачивая дивиденды. Часто молодые и растущие компании предпочитают реинвестировать свои доходы в свой бизнес вместо выплаты дивидендов.Это также может создать налоговые преимущества для инвесторов. Дивиденды часто подпадают под низкие ставки налога на прирост капитала в долгосрочной перспективе. Однако нераспределенная прибыль и рост цен не требуют от инвесторов уплаты налогов до тех пор, пока они не продадут акции.

Балансовая стоимость

Балансовая стоимость позволяет оценить акции компаний, которые не имеют прибыли и не выплачивают дивиденды. У каждой компании есть активы и обязательства на балансе, которые можно суммировать, чтобы получить балансовую стоимость компании.Фирмы, которые в настоящее время теряют деньги и не могут выплачивать дивиденды, могут увидеть, что их акции упадут ниже балансовой стоимости. По крайней мере, акции, оцененные ниже балансовой стоимости, являются заманчивыми объектами поглощения.

Акции фирм с долгой историей успеха часто были хорошей покупкой, когда их цена упала ниже балансовой стоимости. Позже они часто возвращались к прибыльности, и их цены резко превышали их балансовую стоимость. Уоррен Баффет большую часть своей карьеры уделял большое внимание балансовой стоимости.Однако он стал скептически относиться к его продолжительной полезности в последние годы своей жизни.

причин покупать акции без дивидендов

В прошлом многие компании ассоциировали растущие компании с акциями, не приносящими дивиденды, потому что их расходы на расширение были близки к их чистой прибыли или превышали их. Это больше не является правилом на сегодняшнем современном рынке. Другие фирмы решили не выплачивать дивиденды, исходя из того принципа, что их стратегии реинвестирования — посредством повышения курса акций — приведут к большей прибыли для инвестора.

Таким образом, инвесторы, покупающие акции, не приносящие дивидендов, предпочитают, чтобы эти компании реинвестировали свои доходы в финансирование других проектов. Они надеются, что эти внутренние инвестиции принесут более высокую прибыль за счет роста цен на акции. Небольшие компании с большей вероятностью будут придерживаться этих стратегий. Однако некоторые компании с большой капитализацией также решили не выплачивать дивиденды в надежде, что руководство сможет обеспечить большую прибыль акционерам за счет реинвестиций.

Компания, не выплачивающая дивиденды, также может использовать чистую прибыль для выкупа своих акций на открытом рынке при обратном выкупе акций.

Наконец, есть балансовая стоимость. Убыточная компания с большим количеством активов может быть оценена ниже балансовой стоимости. Когда престижные фирмы с длительной историей падают ниже своей балансовой стоимости, они часто стремительно восстанавливаются.

8 подтвержденных потоков пассивного дохода на 2021 год

Независимость редакции

Мы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице (четко обозначенные) могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами реферальных комиссий.Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

Я зарабатываю деньги во сне. Буквально. И ты тоже можешь.

Вот как.

Это называется пассивным доходом, и я нашел его совершенно случайно.

Когда я впервые получил степень магистра и начал работать инженером-биотехнологом, мне платили хорошо, но я чувствовал себя очень скучным. Я очень хотел сменить карьеру и не знал, с чего начать.

Я всегда был увлечен едой и готовкой.Я думал о том, чтобы бросить работу и пойти в кулинарную школу. Но после некоторого самоанализа я понял, что меньше всего мне хочется переходить от одной изнурительной карьеры к другой. Так что я завел блог о еде и решил, что он может стать для меня отдушиной для творчества. Как ни странно, шесть месяцев спустя меня уволили с работы.

Именно тогда я посвятил свои усилия новому увлеченному проекту — изучению того, как зарабатывать деньги в Интернете. Меня привлекала идея иметь свободу жить и работать где угодно и не зависеть от того, чтобы оставаться в одном месте, чтобы заработать зарплату.

Сейчас у меня пассивные источники дохода. Благодаря множеству источников пассивного дохода у меня наконец-то появилась финансовая стабильность и защита от увольнений.

Звук слишком хорош, чтобы быть правдой? Мой блог о еде Delish D’Lites зарабатывает более 7000 долларов пассивного дохода каждый месяц.

Вот восемь способов успешного получения пассивного дохода.

Прямая поставка
Блог
Цифровые курсы
Электронные книги
Цифровые загрузки
Партнерский маркетинг
Инвестиции в недвижимость
Инвестиции в фондовый рынок

Что такое пассивный доход?

Пассивный доход получается за счет инвестиций или уже выполненной работы и продолжает приносить деньги без каких-либо дополнительных усилий.

Напротив, активный доход — это деньги, заработанные в обмен на оказание услуг.Пассивный доход, по его определению, не требует активной работы после определенного момента.

Большинство источников пассивного дохода потребуют времени, энергии и усилий. Но если все сделано правильно, вы достигнете точки, когда ваши потоки пассивного дохода будут приносить доход сами по себе, без особых усилий с вашей стороны.

Мои 8 лучших идей пассивного дохода на 2021 год

Многие виды пассивного дохода можно получать в Интернете, поэтому, если вы хотите получать доход, не зависящий от местоположения, пассивный доход может быть для вас.Все, что вам обычно нужно для заработка, — это компьютер и подключение к Интернету.

Прямая поставка

Прямая поставка — это место, где вы управляете розничным интернет-магазином и используете стороннего поставщика для выполнения заказа. Благодаря прямой поставке вам не нужно обращаться с продуктом напрямую. Самая большая разница между дропшиппингом и стандартной розничной моделью заключается в том, что продавец не имеет запасов и не владеет им. Вместо этого продавец закупает запасы по мере необходимости у оптовика или производителя для выполнения заказов.

Используя модель прямой поставки, вам не потребуется столько первоначального капитала, чтобы начать работу. Это потому, что вам не нужно покупать запрошенный продукт, пока не состоится распродажа. Без необходимости складировать запасы можно начать успешный бизнес по прямой поставке с небольшими первоначальными затратами. И вам не нужно знать, как кодировать или создавать веб-сайт, чтобы начать работу. Такие сайты, как Shopify, Bigcommerce и Wix, — это платформы, которые вы можете использовать, чтобы начать свой бизнес по прямой поставке уже сегодня.

Блоги

Блоги — идеальный источник пассивного дохода для писателей или энтузиастов-любителей.

Блог (сокращение от «weblog») — это онлайн-журнал или информационный веб-сайт, отображающий информацию в обратном хронологическом порядке, причем сначала появляются последние сообщения. Это платформа, на которой писатели делятся своими взглядами на какую-либо тему.

Ваш блог становится источником пассивного дохода за счет медийной рекламы, партнерского маркетинга и / или продаж цифровых продуктов. Чтобы получать пассивный доход от медийной рекламы, вам нужно сосредоточиться на SEO (поисковой оптимизации).SEO наука, лежащая в основе привлечения трафика на ваш сайт. Как только ваш блог будет постоянно получать трафик, компании могут даже обратиться к партнерам по проектам.

Чтобы начать свой блог:

Выберите идеальную нишу для своего блога
Выберите платформу для ведения блога (Пример: WordPress)
Выберите доменное имя (Пример: www.myamazingblog.com)
Получите учетную запись веб-хостинга (Пример: SiteGround)
Создайте свой блог, напишите контент и продвигайте его через социальные сети

Цифровые курсы

У всех нас есть опыт в том, за что кто-то готов платить.Вы можете превратить свои навыки в долларовые купюры с помощью цифрового курса.

Цифровой курс — это источник пассивного дохода, который продолжает продавать себя, и вам не нужно проделывать большую работу после первоначального создания.

Возможно, вы уже делитесь своим опытом, даже не осознавая этого. Может быть, это был пост в Facebook, канал на YouTube или совет по публикации в блоге на определенную тему. Вместо того, чтобы раздавать все свои знания бесплатно, вы можете превратить их в пассивный доход, сопоставив свои идеи, навыки и знания в цифровом курсе.Такие платформы, как Teachable, Podia и Kajabi, упрощают упаковку, маркетинг и продажу вашего цифрового курса.

Электронные книги

Подобно цифровому курсу, написание электронной книги (электронной книги) — еще один способ продать определенный набор навыков или опыта. Основное отличие заключается в том, как эта информация упакована.

В электронной книге используется компьютер, мобильное устройство или программа для чтения электронных книг (например, Kindle) для просмотра подробного текста в форме книги с текстом, изображениями или и тем, и другим. Это не обязательно должна быть длина целого романа (хотя это может быть).

Имейте в виду, что ваша цена будет определять ожидания ваших клиентов. Средняя электронная книга может содержать от 2500 до 10000 слов, в зависимости от вашей ниши. Вы можете создать свою электронную книгу на таких сайтах, как Canva, Beacon или даже Microsoft Word.

Цифровые загрузки

Цифровые загрузки — это инструменты, которые позволяют вашим клиентам быстро решить возникшую у них проблему.

Вместо того, чтобы выпускать полную электронную книгу, с цифровыми загрузками вы производите отдельные загружаемые продукты.Это продукты, которые могут работать сами по себе и при этом приносить пользу вашим клиентам. Контрольные списки для печати, руководства по ремеслам и хобби, загружаемые электронные таблицы и шаблоны для социальных сетей — все это жизнеспособные варианты для цифровых загрузок.

Вам нужно провести исследование рынка, чтобы узнать, что ищет ваша потенциальная клиентская база. Лучше всего начать с исследования конкурентов в вашей сфере. Выполните поиск по ключевым словам в Google и посмотрите, что получится. Это ваше соревнование. Изучите, что они предлагают, и посмотрите, как вы можете создать свою уникальную версию аналогичного предложения.

Canva хороша для создания цифровых загрузок, а такие платформы, как Etsy и SendOwl, отлично подходят для их продажи.

Партнерский маркетинг

Партнерский маркетинг заключается в сотрудничестве с розничными продавцами для продвижения их продуктов. Вы можете получать комиссию за каждую продажу в обмен на продвижение товаров или услуг. Это простая форма пассивного дохода, потому что вы просто продвигаете чужой продукт и получаете деньги.

Некоторые места для продвижения ваших партнерских ссылок — это социальные сети, электронный маркетинг, канал YouTube, подкаст или блог.Некоторыми известными платформами партнерского маркетинга являются Amazon Associates и ShareASale. Но есть множество платформ на выбор.

Ключ здесь — подлинность. В тот момент, когда вы продвигаете плохие продукты, ваша аудитория теряет к вам доверие. Убедитесь, что вы продвигаете только те продукты, которые знаете и любите.

Инвестиции в недвижимость

Инвестиции в недвижимость — самый затратный вариант пассивного дохода. Это требует значительных начальных вложений, особенно если вы новичок в мире недвижимости.

Но прежде чем вы окунетесь в мир недвижимости, важно задать себе эти вопросы, чтобы помочь вам решить, каким инвестором в недвижимость вы хотите стать.

В зависимости от ваших финансовых целей и количества энергии, которое вы хотите вложить, у вас есть множество вариантов инвестиций в недвижимость на выбор. Пассивный доход от недвижимости может быть получен за счет краткосрочной аренды (например, Airbnb) или долгосрочной аренды, когда вы являетесь полноценным арендодателем.

Инвестирование на фондовом рынке

Стать инвестором на фондовом рынке, возможно, является самым простым способом получения пассивного дохода.Этот тип пассивного дохода зависит от прироста капитала или дивидендов.

По мере того, как стоимость ваших акций растет и вы продолжаете реинвестировать полученные дивиденды, вы можете наблюдать за ростом своих инвестиций за счет силы сложных процентов.

Ключом к получению пассивного дохода на фондовом рынке является стратегия «покупай и держи». Если вы используете пенсионный счет, такой как Roth IRA, этот источник дохода на самом деле не является источником дохода, на который можно жить прямо сейчас. Это больше похоже на сберегательный и инвестиционный инструмент, позволяющий зарабатывать деньги на жизнь после выхода на пенсию.Но вы по-прежнему зарабатываете за счет сложных процентов, и для этого с вашей стороны практически не требуется никакой работы.

Сколько потоков доходов у вас должно быть?

В этом исследовании, опубликованном IRS, показаны общие типы потоков доходов лиц с высоким доходом:

Дивидендный доход от принадлежащих им акций.
Полученный доход от зарплаты.
Доходы от сдачи в аренду недвижимости.
Роялти от продажи прав на использование того, что они написали или изобрели.
Прирост капитала от продажи подорожавших активов.
Прибыль от собственного бизнеса.
Проценты от сбережений, компакт-дисков или облигаций.

Итак, сколько вам нужно?

Все зависит от ваших финансовых целей и текущей ситуации.

У вас стабильная карьера с возможностью роста? Возможно, вам нужны только два источника дохода, такие как ваша обычная зарплата и дивиденды от инвестиций в акции.

Если ваша занятость более нестабильна или нерегулярна, вы можете увеличить потоки доходов, чтобы у вас было несколько источников дохода, на которые можно было бы вернуться.

Но если вы, как я, начинающий миллионер, возможно, вы захотите диверсифицировать свой доход и включить все это.

Налоги и пассивный доход

Как и доход от работы на полную ставку, доход, полученный от пассивной деятельности, облагается налогом.

Сумма вашей задолженности будет зависеть от множества факторов, в том числе от типа источника пассивного дохода и того, сколько времени вы потратили на бизнес. Доход, полученный от сдачи в аренду собственности, облагается налогом не так, как доходы от продажи продуктов или партнерского маркетинга.

Поскольку существует множество способов получения пассивного дохода, вы можете проконсультироваться с налоговым специалистом, чтобы узнать больше о вашей конкретной ситуации. Они также могут предоставить более подробную информацию о ведении документации и о том, какая документация может вам понадобиться при подаче декларации.

Вкратце

Потоки пассивного дохода могут способствовать увеличению ваших сбережений, инвестиционным целям и неожиданной потере работы. Кто бы не хотел зарабатывать деньги, не работая в течение восьмичасового рабочего дня?

Хорошая новость заключается в том, что есть много возможностей начать создание потока пассивного дохода, выходящего за рамки того, что я уже описал выше.Большинству из них потребуется предварительное время и энергия, потраченные на их создание, прежде чем вы начнете видеть результаты.

Изучите эти идеи, и вы сможете быстро заработать деньги, пока спите.

Эффект компаундирования | Фонды AMG

Бутики

Узнайте о независимых инвестиционных фирмах, которые управляют широким спектром наших паевых инвестиционных фондов и SMA

Выберите логотип, чтобы узнать больше об этом бутике

Основанная в 1967 году компания Beutel, Goodman & Company Ltd.(BG) — независимый инвестиционный менеджер, ориентированный на ценности, который обслуживает институциональных, частных и частных клиентов. Стратегии компании в отношении капитала используют восходящие фундаментальные исследования для инвестирования в высококачественные компании, торгующиеся со скидками по сравнению с их бизнес-стоимостью. BG применяет дисциплинированный командный подход к фиксированному доходу, стремясь повысить ценность за счет управления дюрацией, кривой доходности и кредитным риском.

Узнать больше о Бейтель Гудман

Boston Common Asset Management (BCAM) — это компания, возглавляемая женщинами и большинством сотрудников которой занимается инвестированием в экологические, социальные и управленческие (ESG).Сочетая финансовый анализ и анализ ESG, BCAM выявляет инновационные компании, предлагающие привлекательную доходность с поправкой на риск, основанную на продуктах или услугах, оказывающих положительное влияние. BCAM, лидер по взаимодействию с акционерами, использует свой голос инвестора для улучшения политик, процессов и продуктов.

Узнать больше о Boston Common Asset Management

First Quadrant (FQ) — инновационная инвестиционная компания, признанная за выдающиеся достижения в динамическом распределении активов и стратегиях акционерного капитала.FQ использует систематический, основанный на теории инвестиционный процесс и обслуживает глобальную, в первую очередь институциональную, клиентскую базу.

Узнать больше о Первый квадрант

GW&K Investment Management — динамично развивающаяся компания по управлению инвестициями, которая предлагает решения по распределению активов, активному акционерному капиталу и инвестициям с фиксированным доходом, чтобы помочь удовлетворить потребности разнообразной клиентской базы. Основополагающие принципы GW&K, заключающиеся в проведении тщательных фундаментальных исследований, сосредоточении внимания на качестве и сохранении долгосрочной перспективы, по-прежнему определяют его инвестиционный процесс.

Узнать больше о GW&K Investment Management

Хардинг Лоевнер управляет глобальными портфелями акций и портфелями акций за пределами США, следуя последовательной философии, ориентированной на долгосрочные инвестиции в растущие компании с высококачественными фундаментальными показателями. Фирма считает, что диверсифицированные портфели акций компаний, отвечающие ее критериям качества и роста, приобретенные по разумным ценам, обеспечивают более высокую доходность с поправкой на риск в долгосрочной перспективе.

Узнать больше о Хардинг Лоевнер

Компания Montrusco Bolton Investments Inc. ведет свою историю с 1946 года и является частной фирмой по управлению инвестициями. Их команда профессионалов в области инвестиций по-прежнему разделяет тот же предпринимательский дух, который определяет то, как они обслуживают своих институциональных клиентов во всем мире.

Узнать больше о Montrusco Bolton Investments

Основанная в 1982 году, Pantheon является ведущим глобальным инвестором фондов прямых инвестиций, управляющим фондами прямых инвестиций и программами отдельных счетов для инвесторов по всему миру.Долгосрочное присутствие фирмы в Европе, США и Азии позволило команде создать обширную сеть взаимоотношений для тщательной проверки на месте и постоянного мониторинга инвестиций. Pantheon — надежный партнер институциональных инвесторов по всему миру, включая государственные и частные пенсионные планы, страховые компании, банки, целевые фонды и фонды.

Узнать больше о Пантеон

Компания Renaissance Investment Management, основанная в 1978 году, является зарегистрированным инвестиционным консультантом и находится в большом городе Цинциннати, штат Огайо.Фирма обслуживает как институциональных, так и состоятельных клиентов и предлагает различные стратегии управления инвестициями, основанные на интенсивных исследованиях и дисциплинированном, ориентированном на процесс принятии решений. Renaissance — многопрофильная фирма, предлагающая внутренние и международные инвестиционные стратегии.

Узнать больше о Ренессанс Инвестиционный Менеджмент

River Road Asset Management была основана в 2005 году и предоставляет институциональные индивидуальные счета и консультационные услуги по инвестициям широкому кругу внутренних и международных клиентов.Фирма была основана на собственной инвестиционной дисциплине Absolute Value®. Этот подход был разработан основателями River Road и занимает особую нишу в стилях стоимостного инвестирования.

Узнать больше о Управление активами River Road

TimesSquare специализируется на росте капитала. Они являются надежным партнером институциональных инвесторов во всем мире, обеспечивая паевые инвестиционные фонды и управление отдельными счетами. Опора на углубленные стратегии, основанные на исследованиях, исторически давала хорошие результаты в зависимости от продуктов и рыночных циклов.

Узнать больше о TimesSquare Capital Management

Tweedy, Browne Company LLC является ведущим специалистом в области инвестиционного подхода, ориентированного на стоимость, с использованием методологии, вытекающей непосредственно из работы легендарного Бенджамина Грэма, профессора инвестиций в Columbia Business School, профессионального инвестора, соавтора Security Analysis. и автор The Intelligent Investor .Первоначально служившая брокером для Грэма и других высоко оцененных стоимостных инвесторов, 100-летняя история фирмы основана на недооцененных ценных бумагах, сначала как маркет-мейкер, затем как инвестор и консультант по инвестициям.

Узнать больше о Твиди, Браун

Компания Veritas Asset Management, основанная в 2003 году, является ведущим мировым и азиатским менеджером по управлению акциями. Фирма управляет как фондами, так и отдельными портфелями институциональных и розничных инвесторов по всему миру.Основное внимание уделяется выявлению качественных, устойчивых предприятий и проявлению терпения для покупки в этих компаниях в правильной точке входа для достижения долгосрочной реальной прибыли.

Узнать больше о Veritas Asset Management

Yacktman Asset Management — инвестиционная компания, расположенная в Остине, штат Техас. С 1992 года компания прошла через несколько рыночных циклов, придерживаясь дисциплинированного инвестиционного подхода под руководством Стивена Яктмана, главного инвестиционного директора.Фирма стремится со временем добиться стабильной доходности с поправкой на риск.

Узнать больше о Yacktman Asset Management
Посмотреть все бутики

Почему рыночная доходность может быть ниже, а глобальная диверсификация более важна в будущем

Ожидается, что рыночная доходность по акциям и облигациям в ближайшее десятилетие будет ниже средних исторических показателей, согласно нашим оценкам на 2021 год. Методология, используемая для расчета наших оценок доходности рынка капитала, подчеркивает важность диверсификации и сосредоточения внимания на долгосрочных финансовых целях, основанных на разумных ожиданиях.

Основными факторами заниженных ожиданий рыночной доходности являются исторически низкие процентные ставки, умеренные долгосрочные перспективы экономического роста и завышенная оценка капитала.

Пониженный прогноз следует за продолжительным периодом двузначной доходности для некоторых классов активов, как показано на диаграмме ниже. Таким образом, сейчас, возможно, самое подходящее время для инвесторов, чтобы пересмотреть и подумать об изменении долгосрочных финансовых целей, чтобы убедиться, что они основаны на прогнозах, основанных на дисциплинированной методологии, а не на исторических средних.

Ограничьте свои ожидания

Общая доходность = рост цены плюс дивиденды и процентные доходы. Пример не отражает влияние налогов или сборов. Числа округлены до ближайшей одной десятой процентного пункта. Контрольные индексы для классов активов: индекс S&P 500® (американские акции с большой капитализацией), Russell 2000® (американские акции с малой капитализацией), MSCI EAFE Index® (международные акции с большой капитализацией), Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index (США). Облигации инвестиционного уровня) и Citigroup 3-месячный U.S. Индекс казначейских векселей (денежные вложения). Историческая инфляция основана на индексе потребительских цен для всех городских потребителей, опубликованном Бюро статистики труда США. Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Источник: Charles Schwab Investment Advisory, Inc. Исторические данные Morningstar Direct. Данные на 31.12.2020.

Наши оценки показывают, что в следующие 10 лет акции и облигации, вероятно, не дадут своей исторической годовой доходности с 1970 по декабрь 2020 года.Предполагаемая годовая ожидаемая доходность для американских акций с большой капитализацией с января 2021 года по декабрь 2030 года составляет, например, 6,6% по сравнению с годовой доходностью 10,8% в течение исторического периода. Ожидается, что акции с малой капитализацией, международные акции с большой капитализацией, основные облигации и денежные инвестиции будут иметь более низкую доходность до декабря 2030 года. Мы находим ту же картину с реальной доходностью для этих инвестиций (т. Е. Доходностью после устранения эффекта инфляция).Это говорит о том, что причины этого более сложны и лежат в основе фундаментальных движущих сил экономического роста.

В последнее время многие инвесторы думают об ожиданиях роста инфляции. Причины понятны, особенно из-за нынешней адаптивной денежно-кредитной политики Федеральной резервной системы в ответ на последствия пандемии для экономики. По мере того, как экономика открывается и спрос нарастает перед запуском цепочек поставок, в краткосрочной перспективе может усилиться инфляционное давление, но мы не думаем, что это распространится на долгосрочную перспективу.По мере того, как экономика корректируется, и мы смотрим в долгосрочную перспективу, мы ожидаем, что будущая инфляция останется умеренной на уровне 2,1%. Это основано на консенсусных оценках ведущих экономистов и немного ниже, чем историческая инфляция, которая составляла в среднем 3,9% с 1970 года. Влияние инфляции может ощущаться по всем классам активов, но наиболее неблагоприятно в случае наличных денег и облигаций.

Ожидаемая доходность денежных средств останется низкой. Денежно-кредитная политика в сочетании с бегством инвесторов в безопасное место вызвала премию за срок облигаций, то есть разницу между доходностью, полученной от блокирования денег в течение длительного периода, ипролонгация краткосрочного инструмента (например, казначейских векселей) на тот же период, чтобы стать отрицательным. Это говорит о том, что доходность облигаций также, вероятно, останется низкой.

Вот ответы на часто задаваемые вопросы об этих рыночных оценках:

Почему важны долгосрочные оценки прибыли?

Надежный финансовый план служит дорожной картой, помогающей инвесторам достичь долгосрочных финансовых целей. Для этого инвесторам нужны разумные ожидания в отношении долгосрочной рыночной доходности.

Слишком оптимистичные ожидания возврата, например, могут ввести инвесторов в заблуждение, ожидая, что их инвестиции будут расти нереально высокими темпами. Это может привести к тому, что они будут меньше сберегать в надежде, что их вложения вырастут достаточно большими, чтобы покрыть их пенсию или большие расходы. Но когда фактическая прибыль не соответствует этим ожиданиям, это может привести к отсрочке выхода на пенсию или затруднить оплату крупных расходов, таких как образование в колледже. С другой стороны, если ожидания возврата чрезмерно пессимистичны, слишком много может быть сэкономлено в кладовой за счет повседневной жизни.

Как вы рассчитываете свои долгосрочные прогнозы?

Долгосрочные оценки охватывают 10-летний временной горизонт. Мы используем дальновидный подход к прогнозированию доходности, а не основываем наши оценки на исторических средних. Исторические средние значения менее полезны, поскольку они описывают только прошлые результаты. Однако прогнозные оценки доходности включают ожидания на будущее, что делает их более полезными для принятия инвестиционных решений.

Для U.S. и международные акции с большой капитализацией, мы используем оценки доходов аналитиков и данные макроэкономического прогноза для оценки двух ключевых факторов движения денежных средств, влияющих на возврат инвестиций: повторяющийся инвестиционный доход (прибыль) и прирост капитала, полученный от продажи инвестиций в конце прогноза. горизонт 10 лет. Чтобы получить оценку доходности, мы отвечаем на вопрос: какую прибыль получили бы инвесторы, если бы они купили эти активы по текущему уровню цен, чтобы получить эти прогнозируемые будущие денежные потоки?

Для U.S. акций с малой капитализацией, мы прогнозируем доходность путем анализа и включения так называемой «премии за размер риска». Это сумма денег, которую инвесторы в акции с малой капитализацией ожидают заработать сверх прибыли по акциям с большой капитализацией в США.

Для класса активов облигаций США инвестиционного уровня, который включает казначейские облигации, корпоративные облигации инвестиционного уровня и секьюритизированные облигации, наш прогноз учитывает доходность к погашению безрисковой облигации, скользящую доходность и кредитный риск. премиум.² Мы считаем, что будущий уровень дохода, который получит инвестор, в значительной степени зависит от доходности 10-летних казначейских облигаций США. Казначейские облигации обычно считаются безрисковыми. Помимо этого, скользящая доходность является дополнительным источником дохода, который обычно зарабатывают инвесторы фондов облигаций, поскольку они почти всегда вкладывают средства в портфель облигаций, рассчитанный на поддержание среднего срока погашения. Например, скользящая доходность происходит, когда управляющий фондом облигаций продает облигацию, срок погашения которой ниже среднего срока погашения портфеля.Этот процесс обычно приводит к прибыли, потому что доходность облигаций с более длительным сроком погашения обычно выше, чем по облигациям с более коротким сроком погашения, а также потому, что цены на облигации растут, когда доходность падает. Премия за кредитный риск — это доход, который инвестор получает за принятие риска дефолта, как при инвестировании в относительно более рискованные облигации, такие как корпоративные облигации.

Денежные вложения носят очень краткосрочный характер, обычно не превышают трех месяцев в данный момент времени, и реинвестируются в конце каждого периода в течение любого желаемого периода времени.Мы предполагаем, что этот горизонт составляет 10 лет, и оцениваем доходность денежных вложений за этот период, используя модель срочной премии.

Почему вы ожидаете, что долгосрочная доходность будет ниже, чем средние исторические значения?

Прогноз снижения доходности обусловлен тремя основными факторами: низкими процентными ставками, низким экономическим ростом и оценкой стоимости акций.

Низкие процентные ставки. Более низкая инфляция влияет на доходность всего, от наличных денег до 30-летних казначейских облигаций.Как отмечалось ранее, инфляция по историческим меркам является низкой, и ожидается, что она останется такой в течение следующих 10 лет. При низком уровне инфляции номинальной доходности по облигациям также были низкими. Это связано с тем, что инвесторы в облигации обычно не требуют такой большой премии к доходности, чтобы компенсировать снижение покупательной способности, которое инфляция может оказать на портфель. Номинальная доходность облигаций — это доходность, которую обычно замечают инвесторы, и которая не устраняет влияние инфляции, как это делает реальных доходностей .Текущие и ожидаемые процентные ставки намного ниже, чем это было исторически, особенно по сравнению с высокими процентными ставками 1980-х годов. ФРС снова начала проводить политику нулевой процентной ставки в ответ на экономические последствия из-за COVID-19. Низкая доходность означает, что инвесторы меньше зарабатывают на фиксированной доходной части своих портфелей.
Низкий экономический рост. Экономический рост и инфляция обычно идут рука об руку. Сильный экономический рост обычно вызывает рост инфляции, поскольку спрос растет быстрее, чем предложение.Инфляция, вызванная ростом, — это хорошо, поскольку доходность активов также имеет тенденцию к увеличению. В настоящее время, хотя в краткосрочной перспективе экономический рост, вероятно, будет устойчивым, поскольку экономика открывается (после пандемии), консенсус-прогнозы экономического роста в долгосрочной перспективе остаются низкими. Показателем экономического роста является годовой прирост валового внутреннего продукта (ВВП) на реальных человека. Сильная экономика имеет фундаментальное значение для получения здоровой прибыли на финансовых рынках. С этим связано все, от денежно-кредитной политики до процентных ставок и доходов компаний.Согласно консенсус-прогнозам, экономисты ожидают роста ВВП в среднем на 2,3% в год в течение следующих 10 лет, даже с учетом ожиданий повышения экономической активности после пандемии. Для сравнения: средний исторический рост ВВП составлял 3,1% в год (с 1948 г.).
Оценка капитала . Оценки, похоже, завышены по сравнению с уровнем марта прошлого года. Хотя ожидается, что в среднесрочной перспективе рост прибыли останется сильным — по мере того, как экономика начнет возвращаться к нормальному состоянию после пандемии, — ралли акций с марта прошлого года намного опередило эти ожидания.Высокие цены на акции сегодня без пропорционального увеличения будущих доходов означают более низкие ожидаемые доходы в будущем. Но акции по-прежнему имеют более высокую ожидаемую доходность, чем облигации, поскольку они, как правило, имеют более высокие риски.

Что может привести к увеличению прибыли?

Доходность может превзойти наши ожидания, если экономика США будет расти больше, чем ожидают экономисты. Более высокий, чем ожидалось, экономический рост, вероятно, приведет к более высокому росту доходов, что приведет к повышению доходности акций и облигаций.Пример того, как экономика росла быстрее, чем ожидалось, произошла с 1990 по 1999 год. В течение этого периода экономисты ожидали ежегодного роста ВВП на уровне 2,4%, в то время как экономика США росла гораздо более высокими темпами — в среднем 3,4% в год. Соответствующая доходность по акциям США с большой капитализацией составила в среднем 18,2%, а по основным облигациям — 7,7%, несмотря на серьезную нестабильность на рынке в 1998 году.

Что теперь делать инвесторам?

Благодаря силе совокупной доходности то, что инвесторы делают (или не делают) сегодня, может иметь большое значение для их способности достигать своих долгосрочных целей.

Вот несколько вещей, которые следует принять во внимание. Во-первых, если у вас нет долгосрочного финансового плана, сейчас хорошее время, чтобы составить его. Во-вторых, постарайтесь минимизировать сборы и налоги, особенно в условиях низкой доходности. И последнее, но не менее важное: создайте хорошо диверсифицированный портфель.

¹ Charles Schwab Investment Advisory, Inc., отдельно зарегистрированный инвестиционный консультант и аффилированное лицо Charles Schwab & Co. Inc., ежегодно обновляет оценки доходности рынка капитала.

² Казначейские облигации генерируют то, что считается «безрисковой» ставкой или доходностью из-за ничтожно малой вероятности дефолта правительства США по своим долговым обязательствам. «Премия за риск» корпоративного кредита — это сумма денег, которую инвесторы ожидают заработать сверх доходности из-за вероятности дефолта корпорации, выпустившей облигацию.

Что заставляет акции расти?

Ежедневно покупаются и продаются миллиарды акций, и именно эта покупка и продажа определяет цены на акции.Цены на акции повышаются и понижаются, когда кто-то соглашается купить акции по более высокой или более низкой цене, чем предыдущая сделка. В краткосрочной перспективе эта динамика определяется спросом и предложением.

Вот простая иллюстрация: представьте, что есть 1000 человек, желающих купить одну акцию XYZ за 10 долларов, но есть только 500 человек, желающих продать одну акцию XYZ за 10 долларов. Первые 500 покупателей получают по 10 долларов каждый. Остальные 500 покупателей, которые остались в стороне, затем повышают цену своего предложения до 10 долларов.50. Эта более высокая цена предложения побуждает некоторых владельцев XYZ, которые не хотели продавать по 10 долларов, соглашаться продавать по 10,50 долларов. Цена акций теперь составляет 10,50 долларов США вместо 10 долларов США, поскольку это была цена последней транзакции.

Источник изображения: Getty Images.

Что может повлиять на курс акций?

Высокий спрос на акции по сравнению с предложением приводит к росту цены акций, но что в первую очередь вызывает такой высокий спрос?

В конечном итоге спрос на акции определяется тем, насколько инвесторы уверены в перспективах этих акций.В краткосрочной перспективе такие вещи, как квартальные отчеты о прибылях и убытках, превосходящие ожидания, повышение квалификации аналитиков и другие положительные изменения в бизнесе, могут побудить инвесторов платить более высокую цену за приобретение акций. С другой стороны, неутешительные отчеты о прибылях и убытках, снижение оценок аналитиков и негативное развитие бизнеса могут привести к потере интереса инвесторов, что приведет к снижению спроса и вынудит продавцов соглашаться на более низкие цены.

В долгосрочной перспективе стоимость акции в конечном итоге зависит от прибыли, полученной базовой компанией.Инвесторы, которые верят, что компания сможет увеличить свою прибыль в долгосрочной перспективе или которые считают, что акции недооценены, могут быть готовы заплатить более высокую цену за акции сегодня, независимо от краткосрочных событий. Это создает пул спроса, который не сдерживается ежедневными новостями, который может подтолкнуть курс акций вверх или предотвратить сильное падение.

Иногда увеличивается спрос на акции в целом или увеличивается спрос на акции в определенном секторе фондового рынка. Широкое увеличение спроса может привести к росту отдельных акций без каких-либо новостей по конкретной компании.Один пример: пандемия COVID-19 привела к тому, что потребители увеличили расходы в Интернете за счет обычных магазинов. Некоторые инвесторы считают, что это изменение никуда не денется, что привело к увеличению спроса и повсеместному росту цен на акции электронной коммерции.

Другой пример: падающие процентные ставки уменьшают то, что вкладчики и инвесторы могут заработать на сберегательных счетах и инвестициях с фиксированным доходом, таких как облигации. Это может побудить тех, кто ищет более высокую прибыль, инвестировать в другие активы, такие как акции или недвижимость, тем самым повышая спрос на эти активы и завышая цены.

Общая картина — вот что важно

Долгосрочные инвесторы, такие как те из нас, кто работает в The Motley Fool, не очень заботятся о краткосрочных событиях, которые толкают цены на акции вверх и вниз каждый торговый день. Когда у вас есть много лет или даже десятилетий, чтобы позволить вашим деньгам расти, такие вещи, как повышение квалификации аналитиков и рост доходов, не имеют значения. Важно то, где будет компания через пять, 10 или 20 лет.

В то время как много чернил проливается на ежедневные колебания цен на акции, и в то время как многие люди пытаются извлечь выгоду из этих краткосрочных движений, долгосрочные инвесторы должны быть сосредоточены на потенциале компании по увеличению ее прибыли в течение многих лет.В конечном итоге именно рост прибыли толкает вверх цены на акции.

Если вы боитесь рынка, посчитайте, сколько денег вы теряете.

Не секрет, что американцы очень беспокоятся об инвестировании, особенно после финансового кризиса 2008 года.

Но этот страх не помогает, а в некоторых случаях может действительно сдерживать вас. По данным исследования St.Луи Фед. Что касается миллениалов (от 23 до 38 лет), около 60% не имеют прямого или косвенного доступа к фондовому рынку.

Конечно, у точно нет для инвестирования, — говорит CNBC Make It Эрин Лоури, автор книги «Сломал миллениалы на инвестиции». Это не жизненное требование. Но вы должны понимать, что вы теряете, избегая рынков.

Это шокирующая сумма, — говорит Лоури. «Вам придется сэкономить гораздо больше денег для достижения тех же целей, потому что рынок помогает делать часть работы.»

Это потому, что, когда вы используете высокодоходный сберегательный счет или инвестиционный счет с более высокой доходностью, вы заставляете магию сложных процентов работать на вас. Когда ваши деньги приносят доход, эти доходы также приносят собственный доход. Это простой, но эффективный способ приумножить деньги гораздо быстрее, чем просто сбережения. Комиссия по ценным бумагам и биржам имеет полезный калькулятор, который может показать вам, сколько вы заработаете.

Чем дольше вы оставляете свои сбережения на рынке, тем более сложные проценты могут помочь, потому что доходность продолжает расти сама собой.И наоборот, бездействие может вам обойтись: по оценкам NerdWallet, миллениалы могут потерять 3,3 миллиона долларов в виде пенсионных сбережений, если полностью откажутся от фондового рынка.

Допустим, у вас есть 1000 долларов и вы добавляете 100 долларов в месяц к своим сбережениям в течение 35 лет. В итоге у вас будет 43000 долларов. Неплохо. Но если бы вы вложили эти деньги и получили доходность 10%, что соответствует средним историческим уровням, у вас было бы более 370000 долларов.

Чтобы достичь того же результата, просто сэкономив, вам придется откладывать примерно 900 долларов в месяц в течение 35 лет.

Конечно, инвестирование не безрисково. Обычно инвесторы видят, что в одни годы они получают двузначную прибыль, а в другие годы они несут убытки. Убытки случаются в среднем один раз в четыре года и могут быть очень серьезными. Во время медвежьего рынка, когда акции падают как минимум на 20%, исследования показывают, что рынок падает в среднем на 30%. Это состояние обычно длится около 13 месяцев.

Это означает, что если вы вложили 1000 долларов, а рынок потерял 30%, ваши инвестиции будут стоить 700 долларов.И вам может потребоваться более 13 месяцев, чтобы вернуть потерянные 300 долларов.

Но даже если вы сейчас беспокоитесь о рынках, простое изъятие денег может быть не лучшим решением. Фактически, эксперты говорят, что лучший долгосрочный план игры — продолжать инвестировать, особенно если у вас уже есть пенсионный счет 401 (k) или другой тип пенсионного счета.

«Я бы не стал обналичивать 401 (k) и покупать золотые слитки, которые вы закапываете на заднем дворе», — говорит Лоури.

Вместо этого делайте регулярные взносы на пенсионные счета частью своей повседневной жизни, например откладывайте 100 долларов каждые две недели.На самом деле это стратегия, которую эксперты называют усреднением долларовых затрат. Он отлично подходит для инвесторов с длительным временным горизонтом, потому что он исключает эмоции из уравнения, потому что вы постоянно инвестируете, неделя за неделей, независимо от того, что делает рынок. Кроме того, он не дает вам продавать во время рыночных минимумов и покупать при рыночных максимумах.

Не пропустите: Чтобы выйти на пенсию в 65 лет, миллениалам нужно будет сэкономить почти половину своей зарплаты

Понравилась эта история? Подпишитесь на CNBC Сделайте это на YouTube!

Инвестиции, основанные на вере, приносят прибыль и удобство

Один из них — избегать любых запрещенных исламом инвестиций, включая банки, страхование, табак, алкоголь и порнографию.Но г-н Салам сказал, что он также посмотрел на сами компании. Таким образом, он может инвестировать, например, в исламские банки или в производителей напитков, таких как Monster, которые, возможно, были исключены из-под широкого экрана.

Он сказал, что также искал компании, у которых не было чрезмерной задолженности, потому что задолженность приемлема только в случае необходимости. Он избегает компаний, богатых наличными деньгами, потому что существует запрет на торговлю ими, когда более 45 процентов их баланса находится в наличных деньгах. Хотя в портфеле Apple много денег, этого недостаточно для нарушения запрета, но фонд отслеживает именно эту цифру.

Он также проверяет компании, у которых небольшая часть своих доходов запрещенных доходов, например, авиакомпания, которая продает алкоголь. В этом случае фонд будет проверять, получает ли компания менее 5 процентов своего дохода от чего-то запрещенного.

«В идеальном мире мы бы покупали что-то, что на 100% соответствует требованиям, но это просто невозможно», — сказал г-н Салам.