Во что инвестировать деньги в 2020: 7 вариантов, куда вложить деньги, чтобы получать ежемесячный доход

доходность инвестиций по классам активов — Финансы на vc.ru

Максимально полный гайд по тому, как оценивать долгосрочную доходность основных классов активов: валюта, депозиты, облигации, акции, золото и недвижимость.

Зачем оценивать доходность инвестиций

Если у вас есть сбережения, то вам необходимо их куда-то вкладывать. (Если сбережений нет, то посмотрите вот эту лекцию, где я объясняю, почему они должны быть). В идеале хотелось бы инвестировать их так, чтобы со временем размер капитала даже с поправкой на инфляцию увеличивался, а не уменьшался.

Помните, что даже если вы никуда не инвестируете свои сбережения, то по факту вы вкладываетесь в самый бесполезный актив с отрицательной реальной доходностью – в наличные деньги.

Для того, чтобы выбрать подходящий вариант вложения средств, нужно как-то оценить их ожидаемую доходность. Если обратиться с этим вопросом к тому, кто вам предлагает ту или иную инвестицию, то вам ответят, что лучше конкретно неё в плане доходности ничего не придумаешь. Продавец полисов инвестиционного страхования жизни будет нахваливать их, брокер будет топить за какие-нибудь структурные ноты, риелтор опишет прелести покупки квартиры, а анонимный эксперт CryptoN00bWhale расскажет, что только инвестиции в биткоин могут сделать вас богатыми.

Куда вложить деньги в 2020? Умножаем капитал в кризис — Финансы на vc.ru

Куда вложить деньги в 2020 году? Роман Кузьмин

Прежде чем ответить на вопрос, — куда вложить деньги в нынешней ситуации, я представлюсь.

Меня зову Роман Кузьмин. В мире инвестиций я уже более 10 лет. Начинал с инвестиций в различные хайпы, форекс, криптовалюту, бизнес, сейчас занимаюсь инвестициями в фондовый рынок и ipo. Веду свой телеграм и ютюб канал.

Сегодня мы обсудим важный вопрос, куда вложить деньги в 2020 году. Ввиду текущей экономической ситуации у многих появится вопрос, — откуда взять средства сейчас? Как заработать в кризис — это тема отдельной статьи. Если же у вас есть накопления, то вам будет интересны наиболее рациональные способы инвестирования.

Постараюсь все рассказать кратко, на сколько это возможно, приветствуется обратная связь в комментариях или в опросе внизу статьи.

Как разделить свой портфель?

Портфель – это тот бюджет, который мы используем. Важно уметь правильно распределять свои накопления.

Наличные средства

Наличные средства: 20%

во что вложить в 2020 году

Наши авторы — частные инвесторы: они следят за рынком и их опыт позволяет строить прогнозы о доходности акций компаний. Их идеи разные — иногда рискованные, иногда консервативные.

В декабре 2019 года мы изучили инвестидеи и выбрали 7 компаний, акции которых могут принести вам деньги в 2020 году. Читайте причины, по которым это может произойти.

Производят графические процессоры

NvidiaПотенциальная доходность: 20–25% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Компании используют нейронные сети, чтобы анализировать данные пользователей и улучшать свой продукт под потребности клиентов. Так работают рекомендации в Ютубе и Нетфликсе. А для большого анализа подходят графические процессоры Nvidia

Почему может взлететь: рост поставок чипов с 2018 по 2025 год: 0,1 → 2,9 млрд штук

Владеют «Алиэкспрессом» и «Таобао»

AlibabaПотенциальная доходность: 20% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Торговые площадки компании занимают половину китайского рынка. Вместе с его ростом будут расти и доходы площадок. Еще две причины для роста доходов: развитие сети магазинов и выход на новые рынки платежной системы Alipay

Почему может взлететь: оборот больше, чем у «Озона», в 775 раз

Принимают и обрабатывают платежи

Visa и PayPalПотенциальная доходность: 20% годовых в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

Электронная торговля занимает около 10% от общей торговли. Покупки и платежи переходят в интернет — от этого выиграют сервисы, принимающие платежи и комиссии за транзакции. Visa и PayPal работают в большинстве стран

Почему может взлететь: доля электронной торговли к 2023 году вырастет в 2 раза

Добывают газ

НоватэкПотенциальная доходность: от 20% годовых без учета дивидендов
Срок инвестиций: от года

Компания заканчивает строительство завода и планирует строить новый, который запустят в 2023—2025 году. Чтобы нарастить продажи, Новатэк строит терминалы, заказывает строительство судов и ледоколов

Почему может взлететь: спрос на газ к 2030 году вырастет в 1,6 раза

Принимают и обрабатывают платежи

SquareПотенциальная доходность: 15—20% в год в долларах
Срок инвестиций: до 5 лет

В Америке хуже с банковскими приложениями, поэтому Square разработала мобильный кошелек для переводов, покупки биткоинов и акций в тестовом режиме. Преимущество компании в низкой по сравнению с конкурентами себестоимости привлечения новых клиентов

Почему может взлететь: привлечение клиентов дешевле среднерыночного в 12—75 раз

Вырабатывают энергию и тепло

ОГК-2Потенциальная доходность: 15% годовых
Срок инвестиций: 3 года

Компания завершила строительство новых электростанций и теперь будет получать повышенные платежи за продаваемую энергию и тепло

Почему может взлететь: будет получать повышенные платежи до 2022 года

Настраивают сложные программы

AccentureПотенциальная доходность: 9% годовых
Срок инвестиций: около 10 лет

Бизнес покупает технику, программы и сервисы, чтобы улучшить продажи и снизить расходы. Некоторые технологии требуют сложных знаний при настройке, запуске и обновлении. Тут появляется Accenture со своим штатом сотрудников

Почему может взлететь: затраты на технологии с 2016 года выросли в 1,8 раза

Хочу разбираться в инвестициях

У нас есть бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Короткие и нескучные уроки, в которых постепенно объясняем, как вкладывать с умом, что покупать и как не попадать в ловушки брокера

Научиться инвестировать

Наши размышления основаны на анализе бизнеса компании и личном опыте наших инвесторов, но помните: не факт, что инвестидея сработает так, как мы ожидаем. Все, что мы пишем, — это прогнозы и гипотезы, а не инструкции к действию. Полагаться на наши размышления или нет — решать вам

Как разбогатеть в 2020 году? 20 идей от лучших американских управляющих

В 2019 году фондовый рынок ушел в отрыв. Крупнейшие индексы во втором полугодии достигали рекордных значений, причем S&P 500 вырос более чем на 29%. Акции росли, а участники фондового рынка избавлялись от страха перед рецессией: рынок растет благодаря скромному, но стабильному развитию экономики США. Существенные потребительские расходы, цветущий рынок труда и заметный подъем рынка недвижимости развеяли страхи инвесторов. Волну оптимизма в последние месяцы 2019 года подпитало подписание торговых соглашений — обновленного Североамериканского соглашения о свободной торговле и долгожданной первой части торговой сделки с Китаем. В начале 2020 года участники рынка уверены, что экономический рост продолжится, особенно с учетом снижения пошлин и решения Федеральной системы не повышать процентные ставки.

Forbes спросил у нескольких наиболее успешных управляющих фондов о том, куда стоит вкладывать деньги в 2020 году.

Крис Ретцлер из Needham Small-Cap Growth Fund

Вкладывается в наиболее растущие и высоко оцененные небольшие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году: 53,5% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 14,7%

Продукция компании II-VI из Саксонберга, штат Пенсильвания, — высокотехнологичные специальные материалы, которые используются в самых разных отраслях: от потребительских товаров и связи до авиакосмической и оборонной промышленности. «Это широкие возможности на различных рынках сбыта, где используются их технологии», — говорит Ретцлер, особо выделяя «звездную команду менеджеров» и недавнее приобретение производителя оптоволокна Finisar. Рост выручки уже измерялся двузначными числами, но он ускорится еще и за счет сокращения издержек и синергии от интеграции Finisar. Выручка II-VI ($1,4 млрд) была привязана к торговым отношениям с Китаем, что сказалось на динамике акций в последние несколько лет, однако оттепель в этих отношениях сулит хорошие перспективы. Ретцлер ожидает, что рост выручки принесет свободный денежный поток, который поможет компании снизить долг.

2) Navigator Holdings (NVGS)

Navigator Holdings занимается поставками сжиженного углеводородного газа, выручка компании — $303 млн. Ретцлер называет инвестиции в нее «ставкой на ускорение глобального экономического роста». Он рассчитывает, что компания сможет выиграть за счет оттепели в торговых отношениях. В последние четыре года дела у Navigator Holdings обстояли не лучшим образом, однако теперь должны окупаться инвестиции компании в инфраструктуру и партнерства. Кроме того, компания открыла новые экспортные терминалы. Несмотря на то что у компании есть долги, как и у любого бизнеса, который связан с крупными грузоперевозками, по словам Ретцлера, ситуация находится под контролем.

Нил Розенберг из Baron Growth Fund

Фонд вкладывается в американские компании с небольшой капитализацией и высокими темпами роста

Возврат от инвестиций в 2019 году: 40,7% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года

: 19,8%

Бизнес этого оператора горнолыжных курортов мирового класса разделен на несколько направлений: курорты, гостеприимство и недвижимость. Объемы продаж сезонных абонементов растут, а покупка компании Peak Resorts принесла Vail миллионы новых клиентов. Розенберг ожидает в будущем устойчивого роста выручки и обильного свободного денежного потока. Все это может привести к новым приобретениям, сокращению долга и росту дивидендов. Vail, чья выручка в 2019 году составила $2 млрд, сфокусирован на развитии в цифровой среде и увеличивает число лыжников на сезонных или дневных билетах, используя больше данных для таргетированного маркетинга.

CoStar — это поставщик аналитических данных и услуг по онлайн-маркетингу для агентств коммерческой недвижимости и семейных офисов с выручкой $1,2 млрд. Розенберг ожидает, что органический рост ускорится до 20% в 2020 году и далее по мере того, как компания продолжает существенно увеличивать свой отдел продаж и осваивать новые рынки. Фактором роста станет и подразделение Apartments.com, которое помогает арендаторам находить арендодателей. CoStar развивается и в международных масштабах: компания вышла на западноевропейский рынок. Кроме того, у нее безупречная финансовая отчетность и огромный свободный денежный поток.

Джеффри Джеймс из Driehaus Small-Cap Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании с маленькой капитализацией 

Возврат от инвестиций в 2019 году:

40,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2017 год): 26%

Этот разработчик облачного программного обеспечения работает с корпорациями, правительствами и их представителями, чтобы поставлять инструменты для массовых уведомлений и оповещения населения. Его программы помогают уведомить работников или граждан о происходящем — будь то стихийное бедствие или кибератака. По словам Джеймса, компания с выручкой $147 млн, которая пока не стала прибыльной, растет на 30% в год и все чаще заключает контракты с крупными компаниями и правительством. «Это оповещения Amber Alert нового поколения», — рассказывает он. Система Amber Alert была внутренним инструментом, изготовленным специально для нужд правительства, тогда как программное обеспечение Everbridge, по словам Джеймса, гораздо сложнее, поскольку позволяет использовать различные технологии вроде сервисов определения местоположения, чтобы уведомлять людей в конкретном районе. Он подчеркивает также, что Европейский союз предписал странам-участницам выбрать систему массового оповещения — и некоторые уже выбрали Everbridge.

Эта биотех-компания с рыночной капитализацией $3,5 млрд, которая уже достигла стадии клинических испытаний, занимается препаратами для лечения наследственных сердечно-сосудистых заболеваний — причины смертности №1 в мире. «Практически все препараты для лечения этих болезней действуют косвенно путем понижения холестерина или борьбы с симптомами, — рассказывает Джеймс, — но MyoKardia одной из первых стала работать с источником болезни — фундаментальными генетическими дефектами сердечно-сосудистой системы». Одна из болезней, с которыми она борется, — это гипертрофическая кардиомиопатия (расширение сердечных желудочков). Джеймс подчеркивает, что в этом году начнется третья фаза исследования, которая должна завершиться успехом, как и предыдущие фазы. «Для биотех-компании таких размеров и с такой линейкой продуктов в разработке ее баланс выглядит неплохо, — говорит он. Myokardia пока не имеет выручки или прибыли, однако в обозримом будущем сможет сама финансировать свои исследования и разрабатывать продукты, уверен Джеймс.

Джо Деннисон из Zevenbergen Growth Fund

Вкладывается в производителей потребительских товаров и ИТ-компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 38,4% 

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 24,3%

Продажи ключевого продукта компании Exact Sciences, Cologuard, продемонстрировали «уверенный органический рост», выручка увеличилась на 80% в 2019 году. Деннисон уверен, что в следующем году показатели будут расти так же. Cologuard позволяет провести анализы на дому в качестве альтернативы колоноскопии. Сотрудничество компании с Pfizer (соглашение о совместном продвижении) оказалось выгодным, поскольку оно дает Exact Sciences доступ к отделу продаж фармацевтического гиганта, его маркетинговому опыту и связям. Exact Sciences продолжает развивать свою сеть врачей и добавляет новых санитаров и гастроэнтерологов. Деннисон говорит, что перспективы на этот год обширны: компания планирует протестировать Cologuard 2.0 — более точную и экономичную версию своего главного продукта и собирается предложить инструмент для диагностики рака печени.

Лидер среди онлайн-магазинов товаров для дома Wayfair популярен у молодых потребителей, которые съезжают от родителей и покупают свои дома. Деннисон подчеркивает, что выручка компании растет на 20-25%, однако расходы пока превышают доходы, поскольку компания все еще на стадии инвестирования — но ожидается, что она выйдет на прибыль в ближайшие пять лет. Развитию Wayfair способствуют и международные инвестиции, в первую очередь в Западной Европе, «где они играют по тем же правилам, которые уже принесли успех на американском рынке», говорит Деннисон. Конкуренты компании — офлайн-магазины и крупные игроки, такие как Amazon.

Стивен ДеНичило из Federated Kaufmann Large Cap Fund

Вкладывается в интенсивно растущие компании с высокой капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,7%,

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 14,9%

9) Vulcan Materials (VMC)

ДеНичило отмечает этого производителя строительных материалов с выручкой в $4,8 млрд, крупнейшего в США. Компания вступает в «потрясающую фазу роста объема производства и цен». По словам ДеНичило, бизнес растет благодаря расходам на развитие инфраструктуры на уровне штатов, которые увеличиваются из-за роста налогов на бензин. Более того, «крепкая федеральная поддержка» инфраструктурных инвестиций от обеих партий в Конгрессе тоже станет дополнительным фактором роста в 2020 году.

Эта 149-летняя компания — ведущий мировой производитель оборудования для систем отопления, вентиляции и кондиционирования (HVAC). В первом квартале 2020 года она передаст Gardner Denver свой более цикличный бизнес по производству компрессоров. В результате Ingersoll-Rand с выручкой $16 млрд станет «исключительно HVAC-компанией» с большой долей рынка, внушительной стабильной выручкой (от установки, замены и технического обслуживания деталей), сильной «финансовой отчетностью, которая позволит участвовать в дальнейшей консолидации отрасли HVAC».

Кимберли Скотт из Ivy Mid-Cap Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании со средней капитализацией

Возврат от инвестиций в 2019 году: 37,6%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 20,1%

11) National Vision Holdings (EYE)

Этот ретейлер с объемом продаж $1,7 млрд продает очки, контактные линзы и другие продукты, а также проводит полные офтальмологические обследования. По словам Скотт, компания продолжает расти, поскольку она удовлетворяет важную медицинскую потребность по разумной цене. «Компания занимает уникальное положение как растущая розничная сеть за пределами электронной торговли», — подчеркивает Скотт. Общая выручка растет более чем на 10%, и компания продолжает избавляться от задолженности. В числе рисков — изменение пошлин и опасения, что Walmart не возобновит стратегическое партнерство по управлению отделениями Vision Center, однако Скотт полагает, что эти факторы уже учтены в цене акций. Кроме того, компания начинает пользоваться преимуществами новых вложений в таких областях, как кибербезопасность и лаборатории по разработке средств для коррекции зрения.

Ведущий поставщик данных о коммерческой недвижимости и услуг по размещению объявлений CoStar со штаб-квартирой в Вашингтоне имеет «отличные перспективы роста и прекрасный денежный поток», по словам Скотт. Она особо отмечает команду руководителей компании во главе с ее основателем и безупречную финансовую отчетность — с нулевой задолженностью. Выручка CoStar растет на 20%, и Скотт ожидает новых инноваций в других сферах, включая недавнее приобретение Smith Travel Research, которое позволит CoStar начать деятельность в сфере данных и аналитики для гостиничной отрасли. По словам Скотт, обычно рынок отказывается от акций, когда компания объявляет о новых циклах инвестирования, как она поступила и сейчас, но, даже если это вредит рентабельности в краткосрочном периоде, это на самом деле готовит CoStar к новой фазе роста. Компания ожидает, что к концу 2023 года выручка достигнет $3 млрд.

Скотт Климо из Amana Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие крупные компании с низким долгом, фонд управляется в соответствии с принципами ислама

Возврат от инвестиций в 2019 году: 31,7%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за три года: 19,9%

13) Lowe’s Companies (LOW)

Климо называет Lowe’s «завораживающей историей о помощи самому себе». В новом году компания укрепит позиции благодаря рынку жилья, росту которого способствуют низкие процентные ставки. Новый CEO Lowe’s Марвин Эллисон повысил эффективность операционной деятельности, компания нарастила вложения в IT, перенеся свои системы данных в облачные хранилища и улучшив клиентские сервисы онлайн. Несмотря на то, что «все уязвимы», по словам Климо, риски рецессии и падения рынка жилья смягчаются благодаря сокращению издержек и другим внутренним улучшениям, которые должны способствовать рентабельности.

14) Ally Financial (ALLY)

Ally, фирма по оказанию финансовых услуг, занимается всем подряд: от автокредитов и онлайн-банкинга до ипотеки и займов. Она лидирует в сфере автокредитования, особенно в сегменте финансирования покупки подержанных автомобилей. «Эта область требует определенных навыков, — отмечает Климо, — даже если учесть возможные риски вроде роста цен на новые машины, рынок подержанных автомобилей все еще привлекателен». Он говорит, что у Ally хорошие перспективы роста при том, что в целом экономические прогнозы звучат оптимистично, а рынок жилья должен быть стабилен. У акций компании низкий показатель P/E менее 8 с учетом прибыли за 12 месяцев, дивидендная доходность 2,2%, прибыль растет на 10% ежегодно. 

Том Слейтер из Baillie Gifford U.S. Equity Growth Fund

Вкладывается в быстрорастущие компании

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,4%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций с момента создания фонда (2016 год): 20,7%

Yext из Нью-Йорка — это IT-компания с низкой капитализацией, которая позволяет корпоративным клиентам пользоваться ее облачной сетью поисковиков, карт и других программ, чтобы рассказывать о себе и строить свой бренд. По мере того как все больше компаний встраивают цифровые элементы в свои бизнес-стратегии, Yext предлагает им инструменты для этого. На 2020 год компания запланировала запуск нового продукта — Yext Answers, цель которого заключается в упрощенном приеме вопросов потребителей о различных компаниях или продуктах. «Yext все еще терпит убытки (а путь к прибыльности — новая модная фраза после крушения WeWork), однако мы готовы мириться с этим, если мы видим траекторию роста в будущем, — говорит Слейтер. — В долгосрочной перспективе мы считаем, что у них может быть большая целевая аудитория».

Эта финтех-компания выступает в качестве электронной торговой площадки для кредитных рынков и соединяет цифровые инструменты с торговлей облигациями. «Здесь интересен тот факт, что, хотя мы уже видели, как рынки акций переходят к цифровым торгам, это гораздо более сложная проблема для облигаций, поскольку они в целом значительно менее ликвидны», — отмечает Слейтер. Цифровизация этих рынков — большая победа для владельцев активов, поскольку она устраняет издержки на посреднические услуги, характерные для традиционной торговли облигациями. Ожидается, что в следующем году рост MarketAxess составит не менее 15% при очень высокой рентабельности около 50%, причем оба показателя в будущем, вероятно, будут увеличиваться, прогнозирует Слейтер.  

Чейз Шеридан и Грег Стейнмец из Sequoia Fund

Фокусируется на недооцененных компаниях

Возврат от инвестиций в 2019 году: 29,3%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за десять лет: 11,5%

17) Credit Acceptance (CACC)

Credit Acceptance Corp. — организация по выдаче субстандартных автокредитов, которую фонд Sequoia считает «лучшим домом в плохом районе». Компания контрциклична, поскольку, по словам Шеридана и Стейнмеца, ее прибыль выросла в два раза во время финансового кризиса. Они подчеркивают, что Credit Acceptance не подвержена тем же рискам, что и типичный субстандартный кредитор благодаря «портфельной программе» с участием дилеров, в рамках которой она распределяет риски и выплаты от кредитного процесса. В условиях кризиса это многое значит: Credit Acceptance пострадает меньше, чем ее конкуренты, и сможет занять большую долю рынка в эти сложные периоды. Компания растет (в 2019 году ее выручка увеличилась на 22%) и пока что может продолжать развиваться без слияний и поглощений. Некоторые недобросовестные участники автокредитов обкрадывают бедных, однако «Credit Acceptance Corp играет по правилам и играет честно, — рассказывают Шеридан и Стейнмец. — У них есть превосходные информационные системы, благодаря которым их коллекторы остаются в рамках того, что законодательство позволяет им делать».

«Иногда хорошая идея находится прямо у вас под носом, — говорят Шеридан и Стейнмец. — Баланс Alphabet с $130 млрд кеша — точно Форт-Нокс, а устойчивость и качество этого бизнеса поражают воображение». Компания добилась стабильного роста почти на 20%, а «ее выручка от поиска увеличивается благодаря наиболее быстро растущим сегментам — мобильным устройствам и YouTube». При ежегодных расходах в $25 млрд на исследования и разработки (больше тратит только Amazon) «это как Dell Labs и Xerox Park на стероидах», — говорят Шеридан и Стейнмец. «Конкурентные преимущества Google почти необъятны в его ключевом бизнесе — рекламе», — подчеркивают они. IT-гигант планирует развиваться и в зарождающейся отрасли облачных вычислений, где он на данный момент отстает от Amazon и Microsoft.

Крис Мэк из Harding Loevner Global Equity Fund

Инвестируют в высококачественные быстрорастущие активы

Возврат от инвестиций в 2019 году: 28,5%

Средний годовой показатель возврата от инвестиций за пять лет: 10,2%

PayPal — это «легендарный бренд», но возможности в этой сфере касаются «цифровой трансформации сектора финансовых услуг», говорит Мэк. Это «долгосрочная возможность», особенно с учетом того, что около 85% сделок в мире все еще совершаются посредством наличных средств. Он подчеркивает, что разница в том, что PayPal заключает стратегические партнерства со все новыми финансовыми учреждениями и увеличивает число коммерческих аккаунтов. Например, сотрудничество с Bank of America и HSBC начало окупаться, потому что они указывают PayPal как один из способов оплаты в своих цифровых кошельках. Мэк указывает, что большая пользовательская база PayPal и масштабы сделок, которые он обрабатывает, — оба показателя растут почти на 20% — еще одно преимущество. Компания противостоит некоторым из крупнейших IT-игроков вроде Apple, однако «тут всем найдется место», — говорит Мэк.

20) Vertex Pharmaceuticals (VRTX)

Vertex — это биотех-компания с капитализацией в $56 млрд, которая занимается препаратами для лечения фиброзного цистита. Мэк воспринимает ее как недооцененную, «ею пренебрегают из-за маленькой целевой аудитории — примерно 100 000 человек в мире». Но, если речь идет о фармацевтике и ценах на лекарства, «это компания, которая создает стоимость», — говорит он. Она добавила новый препарат к существующей линейке одобренных препаратов, которые есть на рынке. Предыдущие лекарства могли вылечить примерно 56% существующих случаев фиброзного цистита, тогда как новая «тройная комбинация» от Vertex, по словам Мэка, позволит охватить примерно 90% случаев. Препарат дорого стоит, и пациенты должны принимать его пожизненно, однако рост продолжительности жизни и числа излечимых случаев — хороший знак для Vertex. Компания приносит прибыль, высокорентабельна, выручка растет более чем на 25% в год.

Перевод Натальи Балабанцевой

Дополнительные материалы

Во что не стоит вкладывать деньги в 2020 году? Советы экспертов | Экономика | Деньги

Экономисты прогнозируют дальнейшее снижение ключевой ставки Центральным банком России. Это означает, что снижаться будут и ставки по вкладам. Судя по тому, что население устремилось на биржу для инвестирования в ценные бумаги (по статистике, в России уже открыто под 1,5 миллиона индивидуальных инвестиционных счетов), проценты по депозитам уже сейчас не устраивают соотечественников — граждане ищут альтернативные источники дохода. Следует понимать, что не все инвестиционные инструменты хороши, даже если они обещают приличную доходность.

АиФ.ru узнал у финансовых экспертов, во что лучше не вкладывать деньги в этом году.

Илья Бутурлин, старший преподаватель Департамента финансовых рынков и банков Финансового университета при Правительстве России:
Рынок акций в прошлом году бил все рекорды. Американские площадки показали рекордный рост — более 35 % за год вырос индекс широкого рынка S&P500. Лидерами роста стали акции высокотехнологичных компаний Apple, Microsoft, Facebook и других. На российских площадках индекс ММВБ увеличился почти на 28 %, а долларовый РТС — более чем на 40%.

На инвестициях в акции можно было неплохо заработать. Но перед тем как покупать ценные бумаги определенных компаний, следует обратить внимание на то, что рост рынка акций в России и США вызван не фундаментальными факторами (увеличение прибыли компаний, производства и другими), а спекулятивными. Если посмотреть на рынок в целом, то можно обнаружить, что растут только топовые, ликвидные акции из-за притока «дешевых» денег. Ничего общего с реальным развитием экономики это не имеет. Поэтому в любой момент рост может закончиться и начаться рецессия. Очень осторожно подходите к вопросу выбора акций для инвестиций.

За 2019 год Центральный банк России последовательно снизил процентную ставку c 7,75 % до 6,25 %. В таких условиях цены на облигации федерального займа (ОФЗ — прим. ред.) обновляли исторические максимумы. При номинальной доходности ОФЗ в районе 6% в прошлом году доходность составила 18-19 % за счет роста цены и купонного дохода. Это ситуация уникальна для долгового рынка, поэтому инвесторам в 2020 году следует быть аккуратнее с инвестициями в облигации федерального займа.

На фоне укрепившего рубля лучше обратить внимание на еврооблигации российских компаний, предоставляющие доход более 5 % в валюте.

Еще один инвестиционный инструмент, с которым нужно быть осторожным, — это краудлендинг. Это одна из форм коллективного привлечения финансирования малым и средним бизнесом в форме займа между инвесторами и проектами. В России все больше площадок предлагают инвесторам дать взаймы под заманчивые 20 % годовых. На сегодняшний день в нашей стране работает более 30 краудлендинговых платформ. Схема работы краудлендинга выглядит следующим образом: инвестор регистрируется на площадке и сам решает, кому, на каких условиях и сколько денег давать в долг, выбирает проект, который привлекает займы, инвестирует в этот проект. Далее, когда приходит время выплаты процентов, инвестор в личном кабинете получает прибыль. Почему в 2020 году нельзя инвестировать в такие платформы? Во-первых, большое количество дефолтов проектов: за прошлый год на некоторых площадках более 20 % проектов не выплатили инвесторам вознаграждений. Во-вторых, отсутствует возможность перепродать займ, как это существует в случае инвестирования в облигации».

Мария Тараско, эксперт по личным финансам, зарубежным инвестициям и защите капитала:

«Очень часто мне приходится сталкиваться с высказываниями об инвестициях в ставки на спорт или в торговых роботов на Forex. С моей точки зрения, все эти понятия нужно разделять. Ставки на спорт и подобные «вложения» являются азартной игрой. Торговля на Forex, трейдинг на фондовом рынке является попыткой спекуляции. Мы пытаемся заработать в моменте, угадав краткосрочную тенденцию. Причем заработок возможен только в том случае, когда другой участник рынка ошибся и потерял деньги на этой сделке. С моей точки зрения, если стоит задача долгосрочного планомерного прироста капитала, в такие инструменты вкладывать деньги не стоит».

Азат Халимов, эксперт по семейным финансам:

«В новом году остерегайтесь «хайповых» тем типа криптовалютных проектов, краудинвестинга, искусственного интеллекта, потребительских и жилищных кооперативов на покупку жилья и тому подобного.

На фоне падающих доходов населения уже пятый год подряд растут как на дрожжах финансовые пирамиды, которые используют финансовую безграмотность населения. Как правило, такие проекты используют лидеров мнений типа популярных блогеров в социальных сетях.

Перед принятием решения вложиться в тот или иной проект обязательно узнайте, есть ли у данной компании лицензия на ведения финансовой деятельности, почитайте негативные отзывы. Обратите внимание, не обещают ли вам золотых гор в виде высоких ежемесячных доходов. Это тот самый бесплатный сыр, который бывает только в мышеловке».

Смотрите также:

Что нужно знать, если вы собираетесь инвестировать в 2020 году

Никто не знает, чего ждать от 2020 года: падают ставки по вкладам в российских банках, но растет ВВП, в Китае коронавирус, а еще впереди выборы президента США.

Почитали новости и прогнозы аналитиков: хочется понять, куда вложить деньги начинающему инвестору, чтобы заработать как можно больше.

на 1,3%вырос ВВП России за 2019 год. Самый большой прирост — в сферах добычи природного газа и производстве лекарств. Инвестор может заработать на росте российской экономики: например, вложиться в ETF акций российских компаний

Как и зачем покупать ETF

237 финансовых пирамидвыявил в 2019 году Банк России. Это на 50% больше, чем в 2018 году. Мошенники привлекают жертв в основном через интернет, в том числе через социальные сети. Главный признак пирамиды — гарантия высокой доходности

Как распознавать пирамиды

на 17%упали акции Tesla 5 февраля 2020 года. До этого они за несколько дней выросли почти на 50%. Те, кто купил акции на пике цены, потеряли часть денег. Базовое правило грамотного инвестора: вкладывать долгосрочно и не принимать импульсивных решений

Как разумно следить за акциями

до 25% годовых

могут принести самые перспективные компании 2020 года. Изучили инвестидеи и выбрали 7 компаний, акции которых вырастут сильнее других

За какими компаниями следить

7 тенденций в инвестициях

выбрала наша инвестредакция. Все, что может повлиять на доходность ваших портфелей в 2020 году или в ближайшем будущем, — в коротком обзоре

Как быть в тренде

8 ошибок

чаще всего совершают инвесторы в погоне за доходностью. Рассказываем, почему не стоит игнорировать риски и на что стоит обращать внимание, чтобы не потерять вложенные деньги

Как избежать ошибок

Как вкладывать и приумножать с умом

У нас есть бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Короткие и нескучные уроки, в которых постепенно объясняем, как вкладывать с умом

Научиться инвестировать

Как инвестировать в акции: простое руководство на 2020 год

Я уверен, вы согласитесь со мной, когда я скажу:

Вложение в акции — разумное финансовое решение.

Но действительно ли вы уверены, что умеете делать это хорошо?

Вот сделка:

Фондовая биржа может сбивать с толку непосвященных, и для многих потенциальных инвесторов этой путаницы достаточно, чтобы отпугнуть их от инвестирования.

Не волнуйтесь.

Уверенность придет, когда вы научитесь, что делать.Так что не сдавайся.

С учетом сказанного:

Преимущества инвестирования намного перевешивают время и усилия, необходимые для изучения того, как инвестировать в акции. А при наличии правильной информации фондовый рынок вовсе не должен сбивать с толку.

В этом сообщении в блоге я собираюсь объяснить, как начать инвестировать в акции от А до Я.

Считайте это руководство ускоренным курсом по инвестированию, который даст вам практическое понимание фондового рынка и инвестирования в кратчайшие сроки.

Хотя даже самые знающие инвесторы никогда не перестают учиться по-настоящему, информация, изложенная ниже, предоставит вам отличную основу для перехода в прекрасный мир инвестирования.

А теперь приступим!

Инвестиции в акции 101

Когда компания принимает решение о публичном размещении, акции этой компании становятся доступными для покупки, что позволяет любому приобрести долю в компании. Компании могут стать публичными по разным причинам, начиная от необходимости собрать деньги и заканчивая желанием обеспечить своим владельцам хорошую прибыль и возможную стратегию выхода.

Вот что вам нужно знать:

Для инвесторов покупка акций публичной компании имеет двойную выгоду.

Во-первых, они надеются, что стоимость компании, которую они покупают, со временем будет расти, что позволит им продать свои акции позже с хорошей прибылью. В дополнение к этому, любая прибыль, которую компания получает на этом пути, которая не реинвестируется обратно в компанию, в той или иной форме распределяется между акционерами.

Эта прибыль может быть распределена в виде дивидендов, которые представляют собой ежеквартальные выплаты акционерам, они могут быть распределены в форме обратного выкупа акций, что помогает поднять цену акций, принося акционерам деньги, или они могут быть отложены. для того, чтобы использовать их в дальнейшем для роста компании и увеличения стоимости акций акционеров.

Конечно, это не единственный способ:

Не все компании выплачивают дивиденды своим акционерам, но это не означает, что они не используют свою прибыль для заработка своих акционеров. Вместо этого это может просто означать, что они используют свою прибыль, чтобы выкупить акции и / или повысить стоимость компании.

Одним из факторов, который является ключом к успеху инвестирования и принципом, по которому инвесторы могут получить огромную прибыль на свои инвестиции с течением времени, является принцип сложных процентов.

Когда акция приносит вам деньги, вы можете использовать эти деньги, чтобы покупать больше акций. В идеале эти акции принесут вам еще больше денег, которые затем можно будет инвестировать снова и снова в непрерывном процессе. Если вы сделаете хорошие вложения, в конечном итоге ваши деньги будут расти экспоненциально со временем.

Это принцип, который инвесторы, такие как Уоррен Баффет, использовали, чтобы превратить всего несколько тысяч долларов в миллиарды долларов богатства.

Как работает инвестирование в акции?

Инвесторы могут покупать и продавать акции любой публичной компании в любое время.Конечно, как и в случае с любой другой формой бизнеса, цель состоит в том, чтобы купить компанию, когда она выставлена ​​на продажу относительно ее реальной стоимости, и продать, когда она полностью оценена.

Упрощенный взгляд на успешные инвестиции — это инвестиция, при которой инвестор покупает компанию на сумму X долларов, удерживает компанию в течение длительного периода времени, пока ее стоимость не вырастет до такой степени, что он чувствует себя комфортно ее продавать, а затем продает его с целью получения прибыли. Если компания предлагает дивиденды, они также могут накапливать прибыль, не продавая свои акции.

Как мне начать инвестировать в фондовый рынок?

Чтобы научиться инвестировать в акции, вам следует начать с изучения основ инвестирования.

Когда вы освоитесь с основами, следующим шагом будет выбор компаний, которые вы хотите купить. Это шаг, который может сделать или сломать вас как инвестора, и позже мы рассмотрим, как вы можете выбирать компании, которые принесут вам успех.

А пока важно понимать, что покупка акций компании — это не то, к чему следует относиться легкомысленно.

Перед тем, как что-либо покупать, необходимо сделать это:

Прежде чем покупать акции компании, важно тщательно изучить миссию, руководство, цели, перспективы, основы и многое другое. Помните, что вы никогда не купите 100% компании без тщательной проверки, и точно так же вы не должны покупать небольшой процент компании без нее.

После того, как вы выбрали компанию, которую хотите купить, переходите к следующему шагу:

Фактическая покупка акций этой компании .

Как покупать акции?

После того, как вы нашли компанию, в которую хотели бы инвестировать, покупка акций этой компании потребует от вас пройти через брокера. Брокеры позволяют легко покупать и продавать акции любой публичной компании, но они взимают плату за свои услуги.

Однако, если вы работаете с брокером, покупка акций компании так же проста, как заказ чего-либо из каталога или покупка на Amazon. Просто выберите акции, которые вы хотите купить, количество акций, которые хотите купить, и завершите покупку.

Один из замечательных вариантов, который стал доступен в последние годы, — это онлайн-брокеры. У онлайн-брокеров «самообслуживания» немного больше, чем у традиционных брокеров, однако их комиссии также намного ниже.

Итог:

Для начинающих инвесторов онлайн-брокеры идеально подходят, поскольку брокерские сборы часто могут съесть любую прибыль, которая в противном случае была бы получена, если вы не вкладываете большие суммы денег. В следующем разделе мы рассмотрим, как выбрать правильного онлайн-брокера.

Инвестиции в акции для начинающих

Есть два основных ключа для начинающих инвесторов: инвестирование на длительный срок и инвестирование в компании, которые имеют значение для вас лично.

Начинающим инвесторам легче добиться успеха в долгосрочном инвестировании, чем им пытаться получить краткосрочную прибыль.

Чтобы знать, когда покупать и продавать в краткосрочной перспективе, требуется гораздо больше исследований, знаний и, чаще всего, немного удачи.

Самое лучшее в долгосрочном инвестировании:

При долгосрочном инвестировании все, что вам нужно сделать, это выбрать отличную компанию по разумной цене и позволить ей со временем расти в цене — чем длиннее ваш инвестиционный горизонт, тем меньше вероятность дорогостоящих ошибок.

Точно так же начинающим инвесторам легче избегать ошибок, если они вкладывают средства в компании, с которыми они уже знакомы, и компании, которые имеют для них значение.

Например, если вы работаете в сфере высоких технологий, вам будет намного легче понять цели технологической компании, а также их потенциал для достижения этих целей, чем вам будет оценивать компанию в фармацевтическая промышленность.

Со временем вы можете начать исследовать компании в различных секторах и расширить свою базу знаний и зону комфорта, но для начинающих инвесторов рекомендуется начать с инвестиций в компании, с которыми они уже знакомы.

4 миллиона инвестиций

В Правиле №1 инвестирования у нас есть процесс оценки компании, называемой 4М. Этот процесс можно использовать в любой компании в любой отрасли, и он чрезвычайно полезен для поиска компаний, стоимость которых с высокой вероятностью со временем вырастет.

Четыре месяца инвестирования по Правилу №1:

1. Значение

Значение — это то, о чем мы уже говорили, но это также то, что, к сожалению, упускают из виду многие инвесторы.Если компания имеет для вас значение — если вы вдохновлены и заинтересованы в том, что они делают, — у вас будет больше шансов понять эту компанию, у вас будет больше мотивации исследовать их и, следовательно, с большей вероятностью принять мудрые решения о том, когда им следует быть купленным и проданным.

В конце концов, смысл часто является фактором, который отличает истинное инвестирование в компанию с уверенностью и просто ставку на то, будет ли она расти в цене.

2. Ров

У любой компании, в которую вы инвестируете, должен быть ров.То есть им нужно что-то, что препятствует появлению их конкурентов и лишению их контроля над своим рынком. Например, Coca-Cola — это компания с большим рвом. Кто угодно может делать безалкогольные напитки, но Coca-Cola прочно закрепилась на рынке. Ни одна новая компания по производству безалкогольных напитков не собирается в ближайшее время уводить своих клиентов.

Инвестируя в компанию с рвом, вы можете быть уверены, что не потеряете свои вложения из-за того, что эта компания размывается конкуренцией.

3. Менеджмент

Как истребитель без пилота, каждая рота хороша ровно настолько, насколько хороши люди, которые ею руководят. Прежде чем инвестировать в компанию, вы должны убедиться, что ею руководят компетентные и честные люди. Слишком часто компании терпят крах из-за нечестного или плохого управления.

В таком случае важно найти время, чтобы изучить людей, которые возглавляют компанию, и убедиться, что у них есть репутация добросовестности и успеха.

4. Запас прочности

Чтобы понять запас прочности, давайте рассмотрим пример покупки нового автомобиля за 2000 долларов. Теперь у этой машины могут быть проблемы в будущем, которые вы не предвидели, или ее стоимость может быть не совсем такой, как вы думали, когда покупали ее, но, поскольку вы получили ее по такой низкой цене, вы почти гарантированно получите сделали хорошее вложение.

Недостаточно купить хорошую компанию:

Другими словами, у вас был высокий запас прочности.Недостаточно покупать великие компании — вы также должны покупать их по цене, которая дает вам хороший запас прочности, если вы хотите максимально снизить вероятность убытков. Как инвесторы по правилу №1, мы любим покупать компании с запасом прочности, который почти гарантирует 15% годовой доход в течение следующего десятилетнего периода, так что ваши деньги будут удваиваться каждые десять лет.

Я называю это покупкой 10 долларов стоимости за 5 долларов, и я разработал калькулятор, который поможет вам рассчитать запас прочности для любой компании, которую вы рассматриваете.

Используя эти четыре точки для оценки компании, вы можете значительно увеличить свои шансы на покупку компаний, стоимость которых будет расти и приносить вам деньги со временем.

Сколько я должен инвестировать в акции?

Сумма денег, которую вы должны инвестировать в акции, полностью зависит от вашей личной ситуации.

Помните, что вы не должны инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять. Даже самые разумные вложения иногда заканчиваются неудачно, и если вы не сможете позволить себе выплату ипотечного кредита в следующем месяце, если вы потеряете вложенные деньги, то, вероятно, лучше оставить эти деньги на сберегательном счете.

С учетом сказанного, если у вас есть расходуемая сумма денег, неплохо инвестировать столько, сколько вы можете себе позволить.

Чем больше вы инвестируете сейчас, тем больше будет ваша прибыль в будущем.

А как насчет диверсификации?

Другая концепция относительно того, сколько денег вам следует инвестировать, связана с диверсификацией вашего портфеля.

Диверсификация не означает, что вы должны распределять деньги по всему рынку, как советуют вам многие финансовые консультанты.Вместо этого это просто означает, что вы, вероятно, не хотите вкладывать все свои деньги в одну компанию или хотя бы одну отрасль. Выберите несколько компаний из нескольких отраслей и распределите между ними деньги.

Как начать инвестировать с небольшими деньгами?

Инвестирование не требует, чтобы вы уже начинали с состояния.

На самом деле, некоторые из самых успешных инвесторов в мире начинали с невероятно малых размеров всего в несколько сотен или несколько тысяч долларов.

Однако когда вы начинаете с малого, особенно важно выбрать одну или две компании, которые вы тщательно изучили и которым глубоко доверяете.

Позвольте этой компании зарабатывать вам деньги, снова инвестируйте эти деньги, и тогда вы отправляетесь на скачки.

Инвестиции с небольшим бюджетом?

Нет проблем.

Вот несколько небольших инвестиционных идей , которые стоит рассмотреть, если у вас есть только 500 долларов для начала.

Как инвестировать в акции в Интернете

Как мы уже упоминали, онлайн-брокеры — один из лучших вариантов, доступных для начинающих инвесторов.

Эти брокеры взимают гораздо меньшую комиссию, чем традиционные брокеры, но при этом предоставляют вам все инструменты, необходимые для достижения успеха.

Также доступно множество опций, и выбор того, что вы хотите использовать, в конечном итоге является личным выбором. Обратите внимание на комиссии, которые взимает онлайн-брокер, а также на то, позволяют ли они вам покупать и продавать отдельные компании.

Если у онлайн-брокера низкие комиссии и он дает вам возможность покупать и продавать отдельные компании, они, вероятно, станут прекрасным выбором для начинающего инвестора.

Чтобы начать выбирать онлайн-брокера, простой поиск в Google по запросу «онлайн-брокеры» предоставит вам все варианты, которые вы хотите рассмотреть, и многое другое.

Как начать инвестировать в акции

Если вы дошли до этого момента, то теперь вы вооружены всей информацией, необходимой для начала инвестирования в акции. Однако, прежде чем совершить покупку, первым и самым важным шагом должно стать изучение компаний.

Изучите их от и до, примените к ним 4M Правила №1 инвестирования и посмотрите, как они складываются, а затем действуйте своей интуицией.Последний шаг — совершить покупку и начать пожинать плоды.

Курсы биржевой торговли для начинающих

Хотя это руководство призвано охватить все, что вам нужно знать, чтобы начать инвестировать в акции, точная настройка вашей собственной системы и стратегии будет процессом, который никогда не закончится. Но чем больше вы знаете, тем больше вероятность, что вы добьетесь успеха.

Пройдя курс биржевой торговли, вы сможете изучить некоторые тонкие нюансы успешного инвестирования, а также несколько очень полезных советов и секретов инвестирования, которые вы, вероятно, не найдете больше нигде в Интернете.

Точно так же, как дальнейшее образование в любой другой области делает вас более подготовленными для достижения успеха в этой области, дальнейшее образование в области инвестирования — лучший способ научиться выбирать правильные компании в нужное время.

В конечном итоге этот тип знаний может окупиться во много раз.

С учетом всего вышесказанного, я настоятельно рекомендую вам попробовать мой 3-дневный виртуальный семинар LIVE .

Здесь вы познакомитесь со стратегиями, которые я и другие инвесторы в соответствии с Правилом № 1 использовали, чтобы найти отличные компании по выгодным ценам и зарабатывать более 15% годовых.Вы будете работать напрямую со мной и моей командой тренеров, чтобы помочь вам найти 10 акций, одобренных Правилом № 1 , в которые вы сможете уверенно инвестировать всего через 3 дня совместной работы.

Я искренне верю, что стратегии, содержащиеся в этом курсе, — лучший способ для начинающих инвесторов увидеть ранний успех, а также длительный успех своих инвестиций, и я с нетерпением жду возможности научить вас всему, что нужно знать о силе правила. # 1 инвестирование.

Готовы ли вы научиться инвестировать в акции по-настоящему? Что вас сдерживает? Дай мне знать в комментариях.

Связанные инвестиционные ресурсы:

Как инвестировать деньги: простое руководство по приумножению богатства

Идеи малых инвестиций на сумму 20 т0 500 в бюджет

Обвал фондового рынка на протяжении всей истории и чему мы можем научиться

Что такое рыночная капитализация и как ее использовать

Как использовать правило 72 для математических расчетов быстрых инвестиций

Совет для профессионалов:

Сэкономьте время, используя мои бесплатные калькуляторы инвестиций, чтобы изучить ваши следующие потенциальные инвестиции!

Фил Таун — советник по инвестициям, управляющий хедж-фондом, автор трех бестселлеров NY Times, бывший гид по реке Гранд-Каньон и бывший лейтенант спецназа армии США.Он и его жена Мелисса разделяют страсть к лошадям, поло и троеборью. Цель Фила — помочь вам научиться инвестировать и добиться финансовой независимости.

Сводка

Название статьи

Как инвестировать в акции: простое руководство на 2020 год | Правило № 1 Инвестирование

Описание

Это полное руководство по инвестированию в акции. Изучите основы, которые должен знать каждый инвестор, с финансовым экспертом Филом Таун.

Автор

Фил Таун

Имя издателя

Правило первое инвестирование

Логотип издателя

.

Как инвестировать деньги: мыслительный процесс, необходимый для разумного инвестирования [2020]

Задача ответа как инвестировать деньги довольно сложна. Почему? Потому что на карту поставлено наше «будущее финансовое благополучие». Следовательно, выяснение , как инвестировать , становится проблемой.

Таким образом, вложение денег — сложная задача, и все поставлено на карту. Я пытаюсь решить проблему или вызываю страха ? Извините за мой «тон», но я всего лишь пытаюсь донести мысль.Для некоторых инвестирование может быть непосильным.

В этом состоянии подавляющих мыслей какой первый шаг человек делает, чтобы научиться инвестировать? Ищет в Интернете. Здесь информация бесконечна. Но часто надежность такой информации вызывает сомнения.

Я постараюсь вам помочь…

Как я помогу? За счет упрощения сложностей инвестирования. Как? Я объясню инвестиций простым разговорным языком (без жаргона).

Эта статья может стать хорошим руководством для новичков .

Как вложить деньги…

Пытаясь понять, как вложить деньги, я решил пойти по шагам. Почему? Потому что я не мог позволить себе узнать это неправильно. В конце концов, мы инвестируем свои кровно заработанные деньги, верно?

Так как я это сделал? Что было первым шагом? Это был 2007-2008 год, когда я впервые прочитал книгу «Богатый папа, бедный папа». Это объяснило мне необходимость иметь финансового интеллекта .

Следующим важным шагом было изучение основ инвестирования.

Основы инвестирования…

Честно говоря, инвестирование — это долгая тема. Чтобы сделать его кратким, конкретным и практичным, я разбил основы на следующие три (3) логических вопроса:

• Что такое для инвестиций?
• Почему надо вкладывать деньги (цели)?
• Куда вложить деньги?

Почему мы отвечаем на эти вопросы? Потому что, если мы сможем ответить на эти основные вопросы, это автоматически приведет к правильным инвестициям решений в будущем.

№1. Что такое инвестиции?

Инвестиции — это процесс покупки актива с двумя следующими целями:

1. Получение дохода (например, процентов, дивидендов и т. Д.).
2. Прирост капитала.

Важно помнить, что обе эти цели не могут быть реализованы сразу . Со временем это будет происходить постепенно.

Концепция такая:

• У вас уже есть свободных денег .
• Используйте , чтобы купить активов.
• Эти активы принесут доходности .
• В свою очередь, активы со временем будут расти.

Сколько свободных денег нужно иметь, чтобы начать инвестировать? Даже с очень небольшими суммами денег можно начать инвестировать (например, 500 рупий в месяц).

Такие небольшие-небольшие суммы, регулярно инвестируемые, могут со временем создать большое состояние. Как? По силе сложения.

Истина правильного инвестирования денег скрывается в совершенно особой концепции…

Всегда покупайте активы по заниженной цене.

Что значит заниженная цена? Это цена, по которой активы могут принести максимальную прибыль.

№ 2. Зачем мы вкладываем деньги (цели)?

Вложение денег необходимо для «накопления богатства». Также важно покупать «правильные активы». Но все это нужно делать с целью , (цель).

Бесполезное инвестирование со временем выйдет из строя, и процесс резко остановится. Хуже того, вложенные деньги будут потрачены на ненужное.

Это одна из причин, по которой специалисты часто рекомендуют сначала зафиксировать цель, а затем начать инвестировать в соответствии с ней. Таким образом, будет и «план», и «цель» инвестирования.

Чрезвычайно важно практиковать «целевое инвестирование».

№ 3. Куда вложить деньги?

Именно здесь это краткое руководство «как инвестировать деньги» становится практическим. Как? Он расскажет вам о различных инвестиционных альтернативах, которые мы можем купить на рынке.

На что мы вкладываем деньги? Активы. Есть много типов активов, которые мы можем купить в качестве инвестиций. Давайте посмотрим, что это за разные типы активов.

# 3.1 Капитал

Что такое капитал? Акции и паевые инвестиционные фонды.

Что должен делать новичок? Акции — хорошая альтернатива вложения средств для всех. Но и здесь велик «риск проигрыша».

Как управлять этим риском? Двумя способами:

1. Покупкой капитала по заниженной цене.
2. За счет долгосрочного владения собственным капиталом.

Как это помогает? Собственный капитал — это в основном часть компании. Когда мы покупаем ее часть (в виде акций), мы получаем право на доли прибыли в компании.

Компании делят прибыль двумя способами:

1. В виде дивидендов.
2. Обеспечивая рост цен на акции с течением времени.

Но дивиденды и рост цен не могут начать приносить прибыль немедленно. Компаниям требуется время, чтобы конвертировать собственных средств в прибыль.Следовательно, инвесторы должны подождать (как минимум год), чтобы увидеть, как начнет поступать прибыль.

В случае хороших компаний , чем дольше одна остается инвестированной, тем лучше будет прибыль.

Пример: Berkshire Hathaway, Coca Coal, TCS, RIL, Infosys и т. Д. Подробнее о доходности капитала читайте здесь:

Помните : для новичков стоит отметить, что капитал — лучшая доступная альтернатива в долгосрочной перспективе. создание богатства. В собственном капитале можно начать с небольших сумм денег, которые регулярно инвестируются в течение определенного периода времени.Более того, доходность собственного капитала самая лучшая.

# 3.2 Другие варианты инвестирования…

Ни один инвестиционный план не может быть отмечен как лучший вариант по сравнению с другим. У каждого есть своя полезность и важность. В зависимости от целей , необходимо выбрать правильное вложение .

Для новичков , у которых есть только ограниченные свободные деньги для инвестирования, а также инвестирует с долгосрочными целями, может подойти с капиталом .

Важное предварительное условие перед тем, как начать инвестировать…

Это правило стоит запомнить.Я считаю это даже более мощным, чем само вложение. Что это такое?

Освобождение от долгов до того, как начать инвестировать…

Всегда возникает дилемма: сначала выплатить долг или вложить лишние деньги?

Новичкам всегда лучше сначала погасить долг. Освобождение от долгов и начало инвестирования может стать большим подспорьем в уверенности. Подробнее об этом здесь:

Почему нужно погашать долг? Потому что долг — это то, что постепенно истощает наши деньги.Вырезать это сливное отверстие перед инвестированием — это логично, не так ли?

Торговля и инвестирование — это не одно и то же…

В мире инвестирования есть два типа людей.

Первые , люди, вкладывающие деньги, чтобы заработать себе на жизнь. Их называют трейдеров .

Второй , люди, вкладывающие деньги в постепенное накопление богатства. Их называют инвесторов .

Как новичок, я посоветую своим читателям стремиться стать инвестором (Уоррен Баффет, Ракеш Джунджхунвала и т. Д.).Узнайте больше о стоимостном инвестировании.

Почему стоит рассматривать инвестирование вместо торговли? Потому что в торговле слишком высок риск потери. Почему? Потому что в торговле мы имеем дело с «более короткими» периодами владения.

Когда кто-то имеет дело с собственным капиталом, ожидать положительного роста в краткосрочной перспективе все равно, что ожидать выигрыша в азартной игре.

Когда кто-то держит капитал в течение более длительных периодов, риск потерь значительно сводится к минимуму. Как? Подробнее: Преимущество долгосрочного инвестирования.

Примечание : В краткосрочной перспективе можно получить только меньшую прибыль.За один и тот же период времени даже несколько небольших-небольших прибылей будут меньше одной долгосрочной прибыли. Почему? Потому что при краткосрочном инвестировании теряется сила начисления процентов.

Насколько сложно зарабатывать деньги на инвестициях?

Откровенно говоря, получить меньшую прибыль от инвестирования очень легко. Когда мы стремимся к более высокой отдаче, возникают трудности.

Зачем нужна более высокая прибыль? Чтобы победить инфляцию .

Давайте понимать это так, в Индии есть инвестиционные альтернативы, которые могут принести небольших доходов с почти нулевым риском .

Они называются «инвестиционными планами на основе долга». Ниже приведены несколько примеров планов на основе долга с их потенциальной доходностью:

• Сберегательный счет: 3,5% в год.
• Фиксированный депозит: 7% годовых
• Пенсионные планы: 8,5%
• Паевые инвестиционные фонды, основанные на заемных средствах: 9% годовых и т. Д.

Нулевой риск и разумная доходность. Все в порядке, правда? Но проблема с этими инвестиционными альтернативами в том, что они не могут побить инфляцию .

В чем проблема с инфляцией?

.