Экономист объяснил, куда выгодно вложить деньги в 2021 году
18 января 2021, 12:15
В России Деньги Экономика
Россиянам, желающим преумножить свои средства, стоит обратить своё внимание на такой финансовый инструмент, как индивидуальный инвестиционный счёт.
Об этом рассказала финансист Анна Харченко, сообщает ИА DEITA.RU со ссылкой на «Прайм».
Как утверждает специалист, данный способ позволит не только в два раза обогнать инфляцию, но и получить гораздо более выгодную доходность в сравнении с депозитами — 17% годовых.
Такой процент, как объяснила эксперт, складывается из налоговых вычетов и самой консервативной доходности, например, как у облигаций федерального займа.
Есть и другой эффективный способ заработать — вложиться в покупку акций. Он позволяет не только получить прибыль в виде дивидендов в качестве держателя доли, но и заработать на росте стоимости ценных бумаг.
Вместе с тем, всем, кто выберет этот способ, следует знать, что движение рынков в нынешней ситуации очень сильно зависит от развития ситуации с пандемией.
Ранее эксперты советовали россиянам воспользоваться в качестве оптимальной альтернативы банковскому депозиту паевым инвестиционным счётом.
Автор: Дмитрий Шевченко
Куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования
ГлавнаяБлогОбщая информацияКуда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестированияСегодня появляются новые инструменты для получения дохода, и не знать их – это не просто быть в некотором информационном вакууме, но и не привлечь капитал, который мог бы стать вашим, или даже понести определенные финансовые убытки. Поэтому Broker-immobiliare подготовил материал о том, куда выгодно вложить деньги в 2021 году, чтобы не потерять: основные правила инвестирования.
Перед тем, как что-то покупать, детально изучите все «за» и «против», а наши советы, основанные на рекомендациях специалистов в области инвестирования, помогут вам определиться, куда выгоднее всего вложить деньги. Давайте рассмотрим этот вопрос.
Содержание
Как лучше вкладывать деньги
Выгодная инвестиция позволяет получить высокого уровня материальную прибыль разово либо регулярно иметь хороший доход, в том числе и пассивный.
Варианты инвестиций на сегодняшний день позволяют выбирать, во что стоит вкладывать деньги, и важно знать мнения экспертов на этот счет, чтобы правильно определиться с тем, в какой сфере ваши средства будут работать на вас.
Во что можно инвестировать деньги
Во что можно инвестировать деньги в 2021 году?
Банковский вклад
Банковский вкладстал наименее доходным из всех возможных вариантов, поскольку Центробанк уже довольно давно удерживает ключевую ставку на уровне 5%, то есть все российские банки сохраняют минимальную ставку по вкладам.
Покупка иностранной валюты
Покупка иностранной валюты может позволить иметь большие доходы, но зачастую только во время кризисов. Однако и сегодня евро неуклонно растет, поэтому данная валюта имеет возможность стать инструментом для улучшения финансового состояния.
Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов
Куда инвестировать деньги в 2021 году советы экспертов, которые мы рассмотрим в этом пункте, позволят узнать, куда правильно вкладывать.
Вложения в негосударственные пенсионные фонды
Вложения в негосударственные пенсионные фонды, и в этом случае многое зависит от того, для чего вы копите деньги. Если с целью обеспечения достойной пенсии, то негосударственный пенсионный фонд – достаточно надежный вариант, однако важно раздобыть о разных фондах максимум информации, например, почитать в Интернете, ведь НПФ нужно выбрать правильно, чтобы инвестиции окупились.
Акции биржевого фонда (ETF)
Покупатель акций биржевого фонда (ETF) получает определенную долю от денежных средств этого фонда. Как правило, активы подобраны с учетом соответствия доходности и надежности, и в целом, по словам специалистов, приобретение данных акций не самый надежный финансовый инструмент, но и не самый рискованный.
Вложиться в драгоценные металлы
Вложиться в драгоценные металлы, например, в платину, золото, серебро выгоднее, естественно тогда, когда цены на них растут, и если золото – это инвестиционный актив, то платину и серебро зачастую (чаще, чем то же золото) используют в промышленности, к примеру, в Китае платину применяют в производстве катализаторов для автомобилей, и в связи с этим спрос на нее в последнее время растет.
В каких вариантах можно купить золото?
- В слитках;
- В монетах;
- Приобрести обезличенный счет, то есть «условное» золото, которое дешевеет и дорожает так же, как металл, который существует физически;
- Кроме того, можно вложить средства в биржевые фонды золота, которые очень активно закупают металл.
Открыть свой бизнес по франшизе
Куда можно инвестировать деньги в 2021 году? Кроме всего прочего, в списке рекомендаций экспертов есть еще один совет — открыть свой бизнес по франшизе.
Собственный бизнес – это всегда двусторонняя монета, которая может как начать приносить хороший доход, так и не пойти, и заставить неудачливого бизнесмена сожалеть, что деньги в дело вложены зря, то есть здесь существуют возможности заставить свой капитал расти и есть определенные риски.
Многие выбирают начать дело именно по франчайзингу, потому что открывать бизнес не с «нуля» легче, ведь компании, которые продают франшизы, уже наладили определенные бизнес-процессы.
В России по франчайзингу можно открыть детский центр, магазин, кафе, ресторан и так далее – вариантов много.
Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом
Как выгодно инвестировать в недвижимость за рубежом?
Инвестирование в недвижимость по праву считается одним из самых надежных инструментов привлечения денег, поскольку жилые или коммерческие помещения редко падают в цене, и, наоборот, зачастую их стоимость только увеличивается.
Инвестиции в зарубежную недвижимость
Инвестиции в зарубежную недвижимость позволят иметь хороший доход от ее перепродажи либо от сдачи жилья или коммерческого помещения в аренду, однако стоит помнить, что сумма потенциального вложения в недвижимость в Европе стартует от 100 тысяч евро.
К примеру, в Италии за такие сбережения можно приобрести микроквартиру и получать доход в размере 5% от ее стоимости, сдавая апартаменты в аренду.
Недвижимость в Италии от агентства можно купить по ценам, которые зависят от площади помещения, места его нахождения в стране и в населенном пункте, например, далеко ли объект от центра города или от морской береговой линии, а также зависит от этажности дома, в котором находятся апартаменты, и от типа жилья.
Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость – ДА!
Специалисты компании «Винсент Недвижимость» уверены, что вкладывать деньги в недвижимость Сочи выгодно. В данной статье мы постараемся дать развернутый ответ на вопрос, стоит ли инвестировать в недвижимость Сочи.
Содержание:
- Инвестирование и прибыль
- Как добиться максимальной экономии
- Стабильный и эффективный инструмент для заработка
- Приобретение жилья для жизни
Недвижимость города Сочи является одной из наиболее привлекательных для инвестирования в нашей стране. Соревнования мирового масштаба, которые прошли не так давно в южной столице, обусловили бурное развитие инфраструктуры. На вопрос, выгодно ли вкладывать деньги в недвижимость в данном красивом современном городе, специалисты компании «Винсент Недвижимость» могут ответить однозначно – да. Несмотря на экономические перипетии в стране все виды строительных объектов ежегодно только дорожают. Сейчас вкладывать деньги в недвижимость Сочи ни чуть не менее выгодно, чем несколько лет назад, поскольку, по мнению экспертов, тенденция роста ее стоимости будет сохраняться. В данной статье мы рассмотрим подробно, стоит ли инвестировать в недвижимость южной столицы, и постараемся рассказать, какие возможности для заработка раскрываются перед инвесторами. Также будут рассмотрены преимущества жизни в солнечном городе.
Назад к содержанию
Инвестирование и прибыль
Вкладывать деньги в недвижимость, расположенную в Сочи, выгоднее и безопаснее, чем размещать на депозит в банковском учреждении. Преимуществами таких инвестиционных проектов являются:
- перспективность
- надежность
- ликвидность актива
- актив остается в собственности и в любой время может быть конвертирован обратно в денежные средства
- быстрая окупаемость
Если вы задаетесь вопросом, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость, данная статья написана для вас. Сочи – большой город, территориально разбитый на четыре района. Наиболее престижными и развитыми являются Центральный и Адлерский. Они характеризуются более развитой инфраструктурой и многообразием строительных объектов жилого и коммерческого назначения.
Вкладывать деньги в недвижимость – это практичное решение, поскольку вы становитесь владельцем актива, который способен приносить регулярную прибыль. В южной столице ежегодно сдается значительное количество недвижимости различного класса и уровня:
- эконом
- стандарт
- бизнес
- элит
Поэтому приобрести квартиру, таунхаус или собственный дом можно при различных затратах денежных средств. Смысл таких вложений заключается в том, что такую недвижимость можно выгодно сдавать в аренду. Спрос на жилье в Сочи есть всегда, поэтому ваша собственность будет зарабатывать не только в сезон, но и круглогодично. Всего за 10-14 лет вы сможете вернуть потраченное, и недвижимость начнет приносить чистую прибыль.
Назад к содержанию
Как добиться максимальной экономии
Сейчас, вкладывая деньги в недвижимость Сочи, можно сделать на будущее эффективный инструмент для стабильного пассивного дохода. Необязательно приобретать готовые квартиры в новостроях либо на рынке вторичного жилья. Следует отметить, что Сочи характеризуется такой особенностью, как почти равная стоимость первичных и вторичных квадратных метров. Те, кто сейчас инвестируют в недвижимость на этапе строительства, создают условия для максимальной экономии. Застройщики открывают продажи на ранних стадиях, устанавливая минимальные цены. В процессе продвижения строительства жилплощадь постоянно растет в цене, набирая максимальный уровень в момент сдачи в эксплуатацию.
Деньги в недвижимость вложить рационально и оправданно. Даже если продать квартиру, приобретенную на этапе строительства, после сдачи объекта, уже можно неплохо заработать. Вследствие ежегодного удорожания недвижимости, получается, «деньги делают деньги», а владелец квадратных метров приумножает собственное состояние. Если и есть, во что выгодно инвестировать сейчас средства, так это в квартиры и другую сочинскую недвижимость. Правильно выбрав район и площадь, можно получать ежемесячно определенную сумму денег.
Назад к содержанию
Стабильный и эффективный инструмент для заработка
К тому же, конвертация денег в недвижимость Сочи позволит получить у моря собственное жилье. Это существенное преимущество, поскольку такая недвижимость предоставляет возможность в любой момент устроить отпуск и не тратить денег на съем квартиры, апартаментов или гостиничного номера. Все, у кого есть жилье в Сочи, уверены на все 100%, что у них получилось выгодно конвертировать деньги в недвижимость.
При наличии свободных денег сейчас нужно выбирать безопасные и стабильные способы заработка. Недвижимость – это в любом случае ликвидный актив, который будет лишь дорожать. Сейчас есть шанс для такого выгодного приобретения.
Сдавать объекты недвижимости в аренду можно не самостоятельно. Для этого существуют специализированные управляющие компании, которые дают рекламу и готовы гарантировать, что квартира или дом без арендаторов простаивать не будут. Мы рекомендуем вложить деньги в недвижимость и уже зарабатывать, не откладывая на завтра. Чем ранее совершите приобретение, тем быстрее объект недвижимости отобьется. Такое имущество потом по наследству перейдет детям и станет для них отличным подспорьем в жизни.
Назад к содержанию
Приобретение жилья для жизни
Выгодно вкладывать деньги можно и в квартиры или дома и для собственной жизни. Сочи привлекателен для жизни и перспективен с точки зрения устройства на работу. Уникальный микроклимат в регионе характеризуется наличием моря, горных массивов, альпийских лугов и множества других вещей, которые неизменно радуют глаз. Именно поэтому ежегодно многие жители нашей страны хотят переехать на постоянное место жительства в южную столицу.
Вкладывать свободные деньги можно не только в жилую, но и в свободную недвижимость. Магазины, кафе и рестораны, торговые комплексы и развлекательные заведения – все это пользуется популярностью не только у туристов, но и у самих сочинцев. Для вложения денег в южной столице существует практически неограниченное количество возможностей. Инвесторы неизменно выбирают для вложений объекты недвижимости, которые хорошо и стабильно зарабатывают.
Вкладывать свободные деньги – это означает создавать условия для стабильного дохода. Если вы хотите вкладывать без рисков, тратя минимум времени на поиск и приобретение любых строительных объектов, специалисты компании «Винсент Недвижимость» всегда к вашим услугам. Выбирая опытных профессионалов, вы обеспечиваете возможность воспользоваться сервисом высокого качества, соответствующим всем современным стандартам.
Назад к содержанию
Куда лучше вложить деньги FCP
Как известно, вложение денег на фондовом рынке, особенно во время кризиса, для массового неопытного инвестора чревато большими потерями вложенных средств. Одна из наиболее весомых причин этого – использование только двух «красок инвестирования»: черной и белой. Когда вложения чьих-то денег в тот или иной актив (акции, облигации, фонды) приносят за год, например, 30%, 40% или даже 50% дохода, то наш инвестор, как правило, не обходит вниманием такие инвестиции. При этом неопытный инвестор стремится вложить деньги в те же активы. В этой ситуации он руководствуется следующими рассуждениями: «А может, и мне в этом деле стоит поучаствовать, вложить свои деньги? Чем я хуже?». Когда же рынок падает, то у него автоматически срабатывает чувство опасности и он решает: «Нет! Здесь что-то не так. Лучше держаться подальше и не инвестировать сюда (в эту компанию, этот актив) свои деньги».
Конечно, было бы здорово, если бы такая простая и понятная логика вложения денег всегда срабатывала и приносила нам желаемые результаты. Но, к сожалению, это не так. Инвестиции многогранны и предоставляют много возможностей удачного (как, впрочем, и неудачного) распоряжения деньгами. Вы можете выгодно вложить свой капитал и заработать на нем (или потерять) как в хорошие, так и в плохие времена. Остается только определить, куда вложить деньги, в каждом из этих случаев.
Полезная матрица: варианты вложения денег
На мой взгляд, для неопытного вкладчика капитала, только начинающего свою деятельность в сфере инвестирования средств, будет полезным научиться пользоваться матрицей возможностей. Это позволит начинающим инвесторам правильно оценить, куда лучше вложить капитал без большого риска. Данная матрица является простым «сооружением» 2х2, где в качестве строк и столбцов использованы определения «хорошо» и «плохо». Их пересечения в разных комбинациях представляют собой модели развития событий после вложения ваших денег по типу «что есть – как будет». Перед вами в итоге вырисовывается 4 варианта по вложению денег:
-
«Хорошо сегодня» (деньги сейчас приносят прибыль) – «Хорошо завтра» (если вложить средства, в будущем также прогнозируется надежный доход от инвестиций).).
-
«Хорошо сегодня» (вложенные капиталы сейчас приносят прибыль) – «Плохо завтра» (в будущем инвестиции, скорее всего, потеряют в цене).
-
«Плохо сегодня» (активы падают в цене) – «Плохо завтра» (существуют риски, что активы будут падать и дальше).
-
«Плохо сегодня» (активы падают в цене) – «Хорошо завтра» (если сейчас вложить деньги, то есть шанс в будущем заработать на ожидаемом росте).
Представим себе, что для того, чтобы вложить деньги, нам нужно сделать выбор одного из трех вариантов инвестиций. Каждый из них за первые восемь месяцев 2009 года показал следующую доходность: 72,4%, 14,1% и 53,7% (специально приводим кризисную ретроспективу для большей контрастности и наглядности). Рискну предположить, что большинство откажется от минимальной доходности инвестированных средств и будет выбирать между двумя оставшимися вариантами прибыльных инвестиций. В нашем случае за бортом останется фондовый рынок США (14,1%), и соперничать дальше будут Россия (72,4%) и Бразилия (53,7%).
Полагаю, что, в конце концов, чаша весов склонится в сторону российского рынка и инвестор решит, что лучше вложить свой капитал в него. С точки зрения неопытного инвестора, отечественный рынок привлекательнее: понятнее, ближе и доходнее. Это типичная ситуация, когда основной выбор вложения денег происходит по одной из простых моделей матрицы решений «хорошо – хорошо», т. е. «хорошо сегодня – хорошо завтра». Вкладывать деньги по этому принципу идеально на подъеме рынка: матрица достигает своего пика успеха вместе с ним.
Но это ситуация, которую мог наблюдать инвестор ближе к концу 2009 года. Однако если бы подобное «голосование» по выбору, куда выгоднее вложить капитал, проводилось бы некоторое время назад, например в марте 2009 года, то исход, по всей видимости, был бы совершенно другой.
Инвестиции в кризис: что выбирают инвесторы?
Возьмем те же самые 3 варианта размещения денег и, выбирая направление инвестиций, вспомним, что тогда американский S&P500 опустился по сравнению со своим максимальным значением на 56,1%, бразильский индекс BOVESPA – на 50,3%, а российский РТС просто рухнул на 80%. Здесь уже работает другая распространенная модель вложений денежных средств: «плохо сегодня – плохо завтра». Это означает, что рисков слишком много и инвестировать деньги сейчас вообще нецелесообразно, лучше вовремя уйти сразу со всех рынков.
Однако если все-таки делать выбор, то как поступит обычный массовый инвестор, в какие активы он сделает свои вложения? В первую очередь, скорее всего, будет исключен российский рынок. Резкое снижение стоимости активов действительно привело к тому, что только единицы решились в то время инвестировать в него деньги (они-то и заработали на своих инвестициях те самые 72,4%). Далее, несмотря на отличный результат Бразилии, массовый инвестор, по всей видимости, вложил бы деньги в рынок США: они сильнее и, как это ни странно, ближе нам, находясь в этой паре. И в итоге по варианту с таким вложением средств будет достигнут наихудший из возможных результатов. Как мы уже рассмотрели выше, доходность американских активов в те годы составила всего лишь 14,1%.
Однако на практике большинство российских инвесторов еще не привыкли перемещать свои деньги по миру. В такой ситуации они просто не будут рисковать своим капиталом на фондовом рынке. Благо у каждого из них есть другие направления для размещения денег. Поэтому с большей вероятностью отечественный инвестор «припаркует» капитал в других местах, на более выгодных, по его мнению, условиях.
Из приведенных примеров видно, как неустойчив и противоречив массовый инвестор, который, планируя вложение своих денег, пользуется исключительно двумя простыми моделями из матрицы возможностей. Какую итоговую доходность могла бы принести ему инвестиция, которую он в результате упускает из рук? Причем, как правило, речь здесь идет о начинающих вкладчиках капитала, которые стараются самостоятельно найти свое счастье на фондовых рынках и без помощи профессионалов определить, куда вложить имеющиеся средства. Это приводит к тому, что неопытные инвесторы зачастую в корне неверно осуществляют вложение денег: покупают тогда, когда нужно продавать, и наоборот, продают тогда, когда самое время покупать.
Куда выгодно вложить деньги
Профессиональные инвесторы, оценивая, куда вложить деньги, и просчитывая возможные риски, используют в своей практике наряду с вышеприведенными ещё и более сложные модели поведения инвестиций. Они более рискованные, но зато и более доходные. Например, очень успешно можно инвестировать по моделям матрицы «хорошо сегодня – плохо завтра» или «плохо сегодня – хорошо завтра».
В первом случае инвестор, понимая, что «деревья не могут расти до небес», может до определенного момента заниматься вкладыванием денег в те или иные активы, а потом вовремя выйти из игры. Для этого ему достаточно отозвать инвестиции, которые уже успели хорошо вырасти и принести достаточно денег, чтобы затем продать эти активы, и уже потом заново вкладывать средства, покупая другие акции, облигации и прочие ценные бумаги.
Так, во время кризиса многие профессионалы обратили внимание на мелкие инновационные компании, в том числе и на те, которые работают в сфере биотехнологий (где возможны прорывные открытия и, следовательно, есть шанс заработать хорошие деньги). Выиграли ли они от инвестиций в это направление? В этом плане весьма показателен случай с американской компанией Dendreon. Вложить средства в нее оказалось выгодным благодаря тому, что разработанная компанией вакцина против рака простаты прошла испытания и показала отличные результаты. Инвестиции принесли держателям акций в первом полугодии 2009 года более 600% дохода.
Вложение денег в «плохое время»
В качестве примера, когда стратегия «плохо – хорошо» позволила выгодно вложить деньги, можно привести случай с печально известной страховой компанией AIG. Ее неудачи не помешали многим вкладчикам выгодно инвестировать в нее свои деньги и, в результате, хорошо заработать.
Сначала они играли на понижение стоимости ее акций, и это яркий пример, когда инвестор удачно размещает деньги, пользуясь стратегиями «плохо» – «плохо» или же «хорошо» – «плохо». Для массового инвестора такая методика вложения своих денег зачастую является открытием. Компания переживает трудные времена, ее акции стремятся вниз, но на ней все равно можно заработать деньги – этот вариант для многих становится откровением. Можно сказать, что это еще одна профессиональная ступень для инвестора.
А в последнее время инвесторы стараются вкладывать деньги в акции тех или иных компаний, намереваясь извлечь выгоду из восстановления их стоимости. Только в августе, благодаря бурному росту бумаг AIG, инвестиции в эту компанию принесли доход в размере 242,9%. Похожие результаты принесли инвестиции в акции других «изгоев» последнего времени. Вкладчики ипотечных компаний Freddie Mac и Fannie May заработали с помощью своих денежных вложений 269,4% и 232,8% за один только месяц.
Матрица возможностей – это не только ответ на вопрос, куда стоит вкладывать свои деньги. И не только полезный инструмент инвестирования, разумного размещения денег и других активов. Это философия. Попробуйте использовать ее, прогнозируя вложение своих денег, и вы обязательно в этом убедитесь. И еще: вкладывая деньги, всегда смотрите вперед, внимательно анализируйте возможные варианты развития событий, потому что именно там и только там находятся те результаты, ради которых вы рискуете своими инвестициями. Не помешают в этом деле и советы профессионалов по вопросам вложений (уже исходя из своего личного опыта, они подскажут, куда выгодно делать инвестиции).
Как известно, вложение капитала на фондовом рынке (особенно во время кризиса) для массового неопытного инвестора чревато самыми большими потерями. Одна из наиболее весомых причин этого – использование только двух «красок инвестирования»: черной и белой. Когда вложения чьих-то денег в тот или иной актив (акции, облигации, фонды) приносят за год, например, 30%, 40% или даже 50% дохода, то наш инвестор, как правило, обращает на такие инвестиции внимание и задается вопросом: «А может, и мне в этом деле стоит поучаствовать, вложить деньги? Чем я хуже?». Когда же рынок падает, то у него автоматически срабатывает чувство опасности и он решает: «Нет! Здесь что-то не так. Лучше держаться подальше и не инвестировать сюда (в эту компанию, этот актив) свои деньги».
Конечно, было бы здорово, если бы такая простая и понятная логика вложения денег всегда срабатывала и наши инвестиции приносили бы нам желаемые результаты. Но, к сожалению, это не так. Инвестиции многогранны и предоставляют много возможностей удачного (как, впрочем, и неудачного) распоряжения деньгами. Вы можете вложить деньги и при этом заработать (или потерять) как в хорошие, так и в плохие времена. Остается только определить, куда вложить деньги, в каждом случае.
4 типа инвестиций, которые могут принести огромную прибыль
Инвестирование пугает многих. Конечно есть есть риск, но возможно и вознаграждение. Ниже приведены несколько типов инвестиций, которые могут принести большие выгоды, которые вам следует рассмотреть.
1. Станьте бизнес-ангелом
Есть много видов инвестиций, и то, во что вы решите инвестировать, определяет вас. Бизнес-ангел или частное лицо инвестор любит работать самостоятельно, поэтому, если вы такой, то это может для тебя.
Как работают бизнес-ангелы? Бизнес-ангелы поддерживают небольшие компании, которые только начинают свою деятельность. Вы не делаете ставки на их способность получать прибыль. Вы должны работать с этими стартапами в самом начале.
Если бизнес потерпит неудачу, вы, вероятно, потеряете деньги, если нет стратегии выхода. Причина, по которой этот вид инвестирования так популярным потому, что вы действительно владеете частью стартап-компании, и если они успешны, награда может быть огромной.Стать ангел-инвестором требует, чтобы вы были в порядке с азартными играми на деньги, которые вы собираетесь инвестировать, поэтому убедитесь, что вы включили это в свои планы.
2. Облигации
Вы не должны рисковать, поскольку бизнес-ангелы взять, или, может быть, это может быть небольшая часть вашего портфолио. Помните, диверсификация — один из самых важных советов, о которых вам нужно помнить, поскольку инвестор.
Другой тип инвестирования, который вы можете рассмотреть: облигации. Как инвестор в облигации, вы будете зарабатывать деньги на долгах. ценные бумаги, и существуют всевозможные долговые ценные бумаги, такие как муниципальные облигации или корпоративные облигации.Вы одалживаете деньги объект, который его запрашивает.
Лицо, взявшее в долг ваши деньги, будет выплата процентов до тех пор, пока долг не будет погашен, пока компания может это сделать. Есть некоторый риск. Если компания нестабильна, вы можете определенно потеряете свои деньги, поэтому убедитесь, что вы делаете свою работу. Проверить на долговечность организации, и работать с финансовым консультантом, если это заставляет вас чувствовать себя более комфортно.
3. Инвестиции в недвижимость
Инвестирование в недвижимость — одно из самых известных ВИДЫ ИНВЕСТИЦИЙ.Это потому, что многие люди были разоблачены к нему при покупке дома.
Когда человек покупает дом или квартиру, это это похоже на инвестирование, поэтому инвестировать в большее количество объектов уже не так уж и ново, и сбивает с толку. Многие новички начинают здесь из-за знакомства, хотя там ряд инвесторов, которые считают, что это один из самых разумных способов вкладывайте свои деньги.
Вероятно, это связано с тем, что собственность представляет ценность для большинство людей. Они нужны бизнесу, а людям всегда будет нужно где-то жить.Вы можете владеть домами, которые потом сможете продать. Вы можете владеть арендуемой недвижимостью, которую можете сдавать в аренду, или вы можете владеть ценными бумагами, которые вы покупаете в результате инвестиций в недвижимость доверие или (REIT). Ценные бумаги похожи на паевые инвестиционные фонды, но только связанные с недвижимостью.
4. Личное инвестирование
Другой тип инвестирования, к которому склонны некоторые люди. игнорировать — это личный тип. Конечно, есть много инвесторов, которые сосредотачиваются на владеют акциями, паевыми фондами или ценными бумагами, но на самом деле никогда не создают что-то для себя.
Эти инвесторы владеют чужими работами, то есть хорошо, но личный инвестор делает ставку на себя. Вы могли бы быть таким инвестор, просто вложив деньги в собственный семейный бизнес.
Можно придумать идею, развить бизнес планируйте и работайте над тем, чтобы добиться успеха. Есть несколько типов бизнес, который вы можете иметь, от простой арендуемой собственности до того, что ни у кого нет слышали только что, но вы знаете, что это продукт или услуга, которые нужны людям.Это определенно рискованный шаг, но он также может принести награды, хотя это, вероятно, потребует с вашей стороны ряда жертв.
Это лишь некоторые виды инвестиций, которые вы можете рассмотреть как новичок, желающий получать прибыль. Всегда помните, что каждый тип инвестиций сопряжен с риском, поэтому всегда выделяйте его в любое предприятие по своему выбору.
См .: Полное руководство по инвестированию
ПОДПИСАТЬСЯ НА БОЛЬШЕ! ВОТ ПОЧЕМУ:
1.Вы получаете 7 бесплатных книг
2. Лучшие статьи о деньгах и продуктивности
3. Вы получаете последние обновления — все в одном письме в неделю
Вы успешно подписались!
(PDF) АКТ ПРИБЫЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ
АКТ ПРИБЫЛЬНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ Что такое инвестирование? Инвестирование — это акт инвестирования денег или капитала в дело с ожиданием получения дополнительного дохода или прибыли.Инвестиции — это сознательное и целенаправленное вложение денег или капитала в предприятие с ожиданием получения и получения дополнительного, избыточного и / или избыточного дохода или прибыли. Динамика межпоколенческих инвестиций: Что такое трансформационная динамика инвестиций: это осведомленное приключение, сделка и затраты {расходы}, направленные на преднамеренное и целенаправленное импресарио с целью трансформации поколений, семейной реликвии, унаследованной безопасности и наследия. На самом деле это довольно просто: инвестирование означает размещение своих денег так, чтобы они работали на вас.По сути, это другой способ думать о том, как зарабатывать деньги. Когда мы росли, многих из нас учили, что можно зарабатывать и получать доход, только получив работу и работая. Именно это и сделали большинство из нас. Здесь есть одна большая проблема: если вы хотите больше денег, вам нужно работать больше часов. Однако существует ограничение на то, сколько часов в день мы можем работать, не говоря уже о том, что иметь кучу денег неинтересно, если у нас нет свободного времени, чтобы наслаждаться этим. вы не можете создать копию себя, чтобы увеличить свое рабочее время, поэтому вместо этого вам нужно отправить на работу продолжение себя — свои деньги.Таким образом, пока вы тратите часы на своего работодателя или даже стрижете лужайку, спите, читаете газету или общаетесь с друзьями, вы также можете зарабатывать деньги в другом месте. Проще говоря, заставляя ваши деньги работать на вас, вы максимизируете свой потенциал заработка, независимо от того, получаете ли вы повышение, решаете работать сверхурочно или ищете более высокооплачиваемую работу. Есть много разных способов инвестирования. Это включает в себя вложение денег в акции, облигации, паевые инвестиционные фонды или недвижимость (среди прочего) или открытие собственного дела.Иногда люди называют эти варианты «инвестиционными инструментами», что является просто другим способом сказать «способ инвестирования». У каждого из этих автомобилей есть свои плюсы и минусы, которые мы обсудим в следующем разделе этого руководства. Дело в том, что неважно, какой метод вы выберете для вложения денег, цель всегда состоит в том, чтобы заставить ваши деньги работать, чтобы они приносили вам дополнительную прибыль. Несмотря на то, что это простая идея, это самая важная концепция, которую вы должны понять. Чем не является инвестирование инвестирование — это не азартные игры.Азартные игры подвергают риску деньги, делая ставки на неопределенный исход в надежде, что вы можете выиграть деньги. Однако отчасти путаница между инвестированием и азартными играми может происходить из-за того, как некоторые люди используют инвестиционные инструменты. Например, можно утверждать, что покупка акций на основе «горячих советов», которые вы услышали в кулере с водой, по сути, то же самое, что размещение ставки в казино. Фактическое инвестирование не происходит без каких-либо действий с вашей стороны. «Настоящий» инвестор не просто бросает свои деньги на какие-либо случайные инвестиции; он или она проводит исчерпывающее расследование и обязывает капитал только тогда, когда есть разумное ожидание прибыли.Да, риск все же есть, и нет никаких гарантий, но инвестирование — это больше, чем просто надежда на удачу на вашей стороне. Зачем инвестировать? Очевидно, всем хочется денег. Довольно легко понять, что люди инвестируют, потому что они хотят увеличить свою личную свободу, чувство безопасности и способность позволить себе то, что они хотят в жизни. Тем не менее, инвестирование становится все более неизбежным. Времена, когда все работали на одной работе по 30 лет, а затем уходили на пенсию, ушли в прошлое.Для обычных людей инвестирование — не столько полезный инструмент, сколько единственный способ выйти на пенсию и сохранить свой нынешний образ жизни. Живете ли вы в США, Канаде или любой другой стране промышленно развитого западного мира, правительства сокращают свои пояса. Практически без уступок ответственность за планирование выхода на пенсию перекладывается от государства {правительства} на отдельных людей. Существует много споров о том, насколько безопасными будут наши пенсионные программы по старости в следующие 20, 30 и 50 лет.Но зачем оставлять это на волю случая? Заранее спланировав, вы можете обеспечить финансовую стабильность во время выхода на пенсию. Теперь, когда у вас есть общее представление о том, что такое инвестирование и почему вы должны это делать, пришло время узнать, как инвестирование позволяет вам воспользоваться одним из чудес математики: сложными процентами, и свяжитесь с нами прямо сейчас. Срочная потребность в наставничестве, консультациях и обучении по вопросам инвестиций из разных поколений. Настоящим мы призываем всех заинтересованных генеральных директоров и тренеров подать заявку на новейшую и обновленную концепцию тренинга по созданию психоморфологического благосостояния, управлению, управлению недвижимостью и инвестициям в их авторитетных организациях, которая была проверена во всем мире.Мы расширяем наши щупальца для обучения и консультирования любого доступного клиента с помощью последнего открытия в области промышленной психологии, называемого промышленным психоморфологическим обзором для создания богатства, управления и матрицы собственности и инвестиций. 10.0 Контакты Проф. Проспер Айавэй Проф. Чарльз Вольф. Соединенные Штаты Америки Проф. Джошуа Сибусисо. SA Контакты 1.0 Нигерия: 1 Vision Drive, Окутукуту, Йенагоа, штат Байелса, Нигерия ТЕЛ: +2347084232611, +2348066810524, +2348170991518, +2348170991518 2.0 США: 26928 Commons Drive, Moreno Valley, CA 92555 USA ТЕЛ: +16265235243.+19515671873 ЭЛЕКТРОННАЯ ПОЧТА: [email protected] 3.0 Южная Африка: 61 Abel Road, Berea, Йоханнесбург. P.O. Box 31031, г. Браамфонтейн, 2017, ЮАР ТЕЛ: +27787827055 www.psychomorphology.org
Что такое прибыльные инвестиции? Почему большинство людей ошибаются.
, автор Neal Frankle, CFP ®, Статья отражает мнение автора. Этот пост может содержать партнерские ссылки. Пожалуйста, прочтите наше раскрытие для получения дополнительной информации.
Вы можете подумать, что легко узнать, делаете ли вы выгодные вложения; если вы зарабатываете деньги, вложения будут успешными.Если они теряют деньги, это не выгодные инвестиции. Правильно?
Хотя эта модель эффективности в целом верна, многие инвесторы применяют ее неправильно и в результате совершают огромные инвестиционные ошибки. Вот три основных способа, которыми многие люди оценивают «прибыль», которая может вызвать у них проблемы:
1. Временной интервал
Если вы решите, что единственный способ добиться успеха ваших инвестиций — это зарабатывать деньги каждый месяц, единственной доступной вам альтернативой инвестирования являются банковские компакт-диски.При процентных ставках по годовым банковским вкладам, составляющим около 1% (до налогов и инфляции), будет сложно достичь ваших финансовых целей, даже если ваши инвестиции «успешны» (согласно вашей основной директиве и определению).
Это просто интересный поворот на тему «выиграть битву и проиграть войну». Ясно, что определение инвестиционного успеха как никогда не терять деньги (обратная сторона всегда зарабатывать деньги) — не лучший способ.
Итак, первый вопрос, который вы должны задать себе при определении прибыльных инвестиций: в течение какого периода времени? И проблема здесь в том, что если у вас большие временные рамки, вам придется сегодня принимать решения о будущем, в котором вы не уверены.
Поехали.
2. Контрольный показатель
Допустим, вы решили, что инвестирование в банк — это для птиц и что вы хотите относительно безопасно приумножать свои деньги в долгосрочной перспективе. Вы решили инвестировать в сбалансированный паевой инвестиционный фонд.
Вы хотите знать, успешна ли ваша стратегия, чтобы сравнить свои результаты с показателями рынка в целом или с индексом S&P 500. Вы проводите небольшое расследование и узнаете, что ваш фонд заработал 10%, в то время как общий рынок вырос на 15%.Должны ли вы сделать вывод, что доходность вашего паевого инвестиционного фонда была отвратительной?
Не совсем. Вы инвестировали в сбалансированный фонд, в котором есть как акции, так и инвестиции с фиксированным доходом. Вы инвестировали в этот фонд, потому что не хотели рисковать вложением всех своих денег в растущий портфель акций. Как вы можете вернуться сейчас и сравнить свои результаты с индексом акций? Вы действительно не можете этого сделать, если хотите сделать справедливый вывод.
3. Голы
Если вашей долгосрочной целью является безопасный рост ваших денег, чтобы вам не приходилось беспокоиться о своем будущем, вы должны оценивать свои результаты в течение очень длительного времени.Марк Халберт — известный приверженец инвестиционных стратегий. В январе 2012 года он отметил (в своей колонке «Обзор рынка»), что единственный способ точно оценить стратегию роста — это изучить ее как минимум на протяжении 15 лет. Это не означает, что вы должны держать фонд в течение этого периода времени. Г-н Халберт говорит, что вам следует оценить свой инвестиционный подход за этот период времени.
Забудьте о послужном списке за последние год или два. Что сделал ваш подход за последние 15 лет? У вас может быть подход, который выбирает фонды на основе краткосрочных результатов (как у меня), или вы можете быть инвестором по принципу «покупай и держи».Каким бы путем вы ни пошли, это не имеет значения. Просто убедитесь, что вы оцениваете подход как минимум за 15 лет.
Ищите доказательства того, что ваш подход хорошо справился с различными рыночными условиями, и единственный способ сделать это — посмотреть на очень долгий послужной список.
Вы делаете выгодные вложения? Откуда вы знаете?
Самые прибыльные инвестиции, которые вы можете сделать | by Ayodeji Awosika
Как я обыграл фондовый рынок
С 2010 по 2019 год акции Netflix приносили 3726.2% прибыли, что делает его самой прибыльной акцией за последнее десятилетие.
Если бы вы вложили 1000 долларов в начале десятилетия, не вкладывая никаких дополнительных денег, вы бы получили чуть более 37000 долларов.
Если бы вы знали, что, вложив 1000 долларов сейчас, вы получите 37000 долларов позже, вы, вероятно, нашли бы способ заработать деньги, верно?
Что, если я скажу вам, что лично сделал вложение, которое принесло доход в 5000 процентов?
Вы мне поверите? Потому что это именно то, что я сделал.
Я серьезно говорю, что есть форма инвестиций, которая поможет вам получить более высокую доходность, чем любые акции на планете Земля.
Если вы научитесь правильно использовать эти инвестиции, вы сможете изменить всю свою жизнь. Я собираюсь рассказать вам историю своей 50-кратной прибыли, и к концу этого поста вы поймете, что я не преувеличиваю, когда говорю об этой форме инвестиций.
Этот, казалось бы, уловка заголовок и введение будут иметь прекрасный прагматический смысл.
У меня много историй о разорении и попытках выяснить, как избежать крысиных бегов, но это моя любимая история. Мать моего ребенка в то время была беременна. Мы жили в подвале ее родителей, платя им нулевую квартплату, чтобы накопить достаточно денег, чтобы переехать из дома.
Я начал писать примерно за год до этого — практиковался, начинал работать и пытался понять, как начать сажать семена карьеры. Я обдумывал идею написать книгу. Я пробовал и уже несколько раз терпел неудачу.В конце концов я наткнулся на этот онлайн-курс, который научил вас опубликовать свою первую книгу на Amazon.
Ценник? 1000 долларов. Я совершенно забыл, сколько денег у меня было тогда, но давайте просто скажем, что это была значительная часть моей чистой стоимости. Должно быть, я посетил страницу продаж несколько десятков раз.
Вы знаете эти страницы продаж онлайн-курсов. Они делают процесс таким простым и вселяют в вас надежду. Но в глубине души вы беспокоитесь о том, что вас обманут или просто не досконализируют.Я был новичком в концепции онлайн-курсов, поэтому был настроен скептически.
В конце концов, я нажал на курок. Я нажал на курок, потому что считал, что получить мошенничество на 1000 долларов было хуже, чем думать, что 1000 долларов — это большие деньги на всю оставшуюся жизнь. На сегодняшний день я получил более 50 000 долларов прибыли от своих трех книг вместе взятых, это 50-кратная прибыль или 5 000-процентная рентабельность инвестиций.
Часть моего дохода от электронных книг в настоящее время является одной из самых маленьких .
За год пишу на Medium шестизначными числами. и иметь различные другие источники дохода, обеспечивающие здоровый образ жизни. Я могу отдать должное нескольким инвестициям, которые я сделал за эти годы, которые дали мне навыки и знания для получения указанного дохода.
«Мое портфолио»:
- Книги — Рентабельность инвестиций в книги безумна. Великие книги должны стоить 1000 долларов или больше, а не те 10–30 долларов, за которые они идут. Идеи из книг могут буквально помочь вам заработать миллионы, даже миллиарды в будущем.Просто спросите серийных читателей, таких как Уоррен Баффет или Чарли Мангер. Чтение, конечно, не означает успеха. Но это хорошо с ним коррелирует.
- Онлайн-курсы — На этом этапе, если я увижу онлайн-курс, который поможет мне решить проблему или ускорить процесс обучения, я куплю его. У меня есть много курсов, которые я еще не прошел полностью, потому что я думал, что они достаточно ценны, чтобы купить их во время окна запуска.
- Коучинг — Я платил тренеру 1100 долларов в месяц, чтобы он разговаривал с ней в течение полутора часов каждый месяц.Это уже дало положительную рентабельность инвестиций и почти наверняка поможет мне добавить в свой бизнес еще один шестизначный поток доходов.
Лучшее вложение, которое вы можете сделать, — это вложение, которое вы делаете в себя.
20 самых прибыльных акций за последние 20 лет
Быть частью инвестиционного сообщества означает, что в какой-то момент своей жизни вы, вероятно, слышали или видели такие вещи, как «Хотел бы я купить Apple» (NASDAQ: AAPL) или Amazon (NASDAQ: AMZN) поддерживают его с самого начала «больше раз, чем вы можете сосчитать.Возможно, вы даже сказали одно и то же один или два раза, хотя, возможно, с разными акциями.
Это обычное чувство — желать, чтобы у вас была удача или дальновидность, чтобы сделать правильную ставку на акцию, которая в дальнейшем будет приносить миллионы, даже если в то время у вас не было возможности значимо отличить ее от конкурентов, которые в конечном итоге стали устаревший.
Однако, когда мы смотрим на акции, которые обладали наибольшим потенциалом приносить богатство инвесторам за последние 20 лет, мы обнаруживаем, что список состоит не только из технологических гигантов, таких как Amazon и Apple.На самом деле, некоторые из них могут вас удивить, а о некоторых вы, возможно, даже не слышали раньше.
GuruFocus рассчитал акции, торгуемые на фондовых рынках США, которые больше всего увеличили бы средства инвесторов, если бы они смогли купить их по самой низкой цене, по которой они торговали за последние 20 лет, и владели бы акциями до сегодняшнего дня. Результаты показаны в приведенной ниже диаграмме с правильной корректировкой всех закупочных цен:
Акции | Рыночная капитализация (в миллионах долларов) | Насколько увеличились первоначальные инвестиции | Дата покупки | Цена покупки | Текущая цена | |||||||
1 | NetEase Inc.(NTES) | 61,462 | 3,448 | 7/25/2001 | 0,13 | 448,33 | 448,33 | |||||
33,340 | 1,492 | 14.10.2002 | 0,2 | 298,68 | ||||||||
(NFLX) | 211,886 | 1,298 | 10/9/2002 | 0,37 | 480,45 | |||||||
39,429 | 1,247 | 26.06.2001 | 0,06 | 74,88 | ||||||||
5 5 com Inc. | 1,500,772 | 503 | 28.09.2001 | 5.97 | 3008.91 | 9162 | 56,191 | 424 | 13.03.2003 | 0,9 | 382,25 | |
7 | Apple Inc.1,605,698 | 393 | 4/21/2003 | 0,94 | 370,46 | |||||||
113,633 | 360 | 10/9/2002 | 0,71 | 256,33 | ||||||||
9 | Co.(TSCO) | 16,943 | 332 | 11/21/2000 | 0,44 | 146,53 | TYL Технологии | 14,202 | 318 | 3/6/2001 | 1,12 | 357,19 |
11 | 11 9000 Предприятие Инк.(AAXN) | 5,418 | 305 | 10/10/2002 | 0,28 | 85,62 | ||||||
9000C | 39,770 | 302 | 20.11.2008 | 1,39 | 421,75 | |||||||
67 | ||||||||||||
62 13 | Inturgitive(ISRG)79,031 | 302 | 4/11/2001 | 2,23 | 675,33 | 14,301 | 272 | 24.11.2008 | 0,35 | 95,39 | ||
15 15 (NASDAQ: BKNG) | 69,636 | 257 | 10/9/2002 | 6,6 | 1701,3 | 1701,3 | 90ix2 ) | 65,270 | 253 | 4/10/2003 | 2,9 | 737,39 |
170002(NASDAQ: NVDA) | 250,785 | 248 | 10/9/2002 | 1,64 | 407,78 | 407,78 | ||||||
5,762 | 247 | 1/10/2000 | 0,83 | 205,78 | ||||||||
(NASDAQ: ODFL) | 21,495 | 242 | 10/12/2000 | 0,75 | 182,24 | ALGN) | 23,482 | 228 | 13.11.2002 | 1,3 | 298,14 |
В-четвертых, у нас есть Monster Beverage, с которым инвесторы могут быть знакомы, но которые, возможно, не сразу пришли в голову как акция, которая увеличилась более чем в 1000 раз. Эта компания является ярким примером удачного ребрендинга в розничном секторе. После непростой истории, как у Хансена, в 2012 году компания переименовалась в Monster и продала свои бренды неэнергетических напитков, и новый фокус помог ей добиться успеха.
На третьем месте Netflix также является неудивительным претендентом, преодолев отметку в 1000 раз после своего прироста на 44% с начала года в 2020 году. На протяжении большей части последних двух десятилетий это была подписка на онлайн-стриминги, хотя в настоящее время ее позиции оспаривают такие компании, как Amazon Prime и Disney + компании Walt Disney Co.
На втором месте находится SBA Communications, инвестиционный фонд недвижимости, который владеет коммуникационной инфраструктурой в основном в американской башне American Tower, на восьмом месте — еще одна коммуникационная инфраструктура REIT.Эти компании добились стабильно высоких мультипликаторов прибыли благодаря стабильности своего бизнеса; до тех пор, пока люди, живущие рядом с принадлежащими им башнями, будут нуждаться в смартфонах, стационарных телефонах, приложениях для Интернета вещей и других средствах связи, ожидается, что они будут продолжать получать надежный и растущий доход, что приведет к высокой степени доверия инвесторов.
Первое место занимает NetEase Inc. (NASDAQ: NTES), ведущая китайская компания в области интернет-технологий, специализирующаяся на игровом контенте, интернет-сообществе, коммуникациях и приложениях электронной коммерции.Инвестиция NetEase в размере 1000 долларов на дату покупки 25 июля 2001 года, когда она торговалась по 13 центов за акцию с поправкой на дробление, увеличилась бы в 3448 раз и составила бы почти 3,5 миллиона долларов сегодня. Успех компании связан в основном с компьютерными и мобильными онлайн-играми, которые приносят 79% выручки и делают компанию второй по величине игровой компанией Китая после Tencent (HKSE: 00700).
5f8ab966c1d679e87a8fb3df3cf0abcf.png
Общая нить
Существует ряд причин, по которым инвесторы могут упускать из виду компании с высоким потенциалом или удивляться тому, что они оказались хорошими инвестициями.Например, американские инвесторы могли упустить из виду NetEase из-за риска того, что она выйдет за рамки их компетенции как неамериканская акция, и это слишком часто для «скучного» бизнеса, такого как Old Dominion, который занял 19-е место в рейтинге. list, который следует упустить из виду просто потому, что многие инвесторы не находят привлекательным свой основной бизнес — грузовые перевозки. Тем не менее, по мере того, как перевозилось больше товаров, доход Старого Доминиона рос.
Еще одно имя, которое некоторые, возможно, не ожидали увидеть в этом списке, — Tractor Supply, занявшее девятое место.Американский розничный магазин, который обслуживает сельские рынки, предлагая широкий выбор товаров для сельского хозяйства, ранчо и благоустройства дома, может не показаться инвесторам компанией, которая могла бы добиться огромной прибыли. Тем не менее, он занял свою нишу и стал крупнейшим розничным сетевым магазином в сельской местности в США.
Таким образом, самые прибыльные вложения в обыкновенные акции США за последние два десятилетия, охватывающие такой широкий спектр отраслей, позволяют Что у них общего, что сделало их такими успешными? Его нужно было найти на поверхности, поскольку эти компании также могут варьироваться от финансово стабильных до высокоприбыльных, а также от новичков до давних игроков, меняющих свою игру.
Единственная реальная общность, по-видимому, заключается в том, что они определили, привлекли и завоевали определенную целевую аудиторию, которая еще не была покорена одним игроком. Например, Booking Holdings, занимающая 15-е место в списке, больше ориентировалась на европейский и азиатский рынки, чтобы избежать существующей конкуренции онлайн-бронирования в США. Apple стала пионером на рынке смартфонов, в то время как SBA скупила коммуникационную недвижимость, чтобы гарантировать, что любая компания, желающая использовать свои башни, стала бы постоянным покупателем.
Заключение
К сожалению, сходство между этими успешными инвестициями не облегчает определение будущих лидеров роста на сегодняшнем рынке. Эти 20 компаний прошли через биржевую версию естественного отбора и, таким образом, рассматриваются с предвзятым отношением к выживанию. Инвесторы, стремящиеся к успеху, могут преуспеть, будучи в курсе потенциальных нарушителей, но при этом следует помнить о двух вещах.
Во-первых, настоящие разрушители почти никогда не будут облагаться высокой ценой сразу после выхода — такие случаи обычно искусственно раздуваются шумихой о далеком будущем, а также страховщиками и инсайдерами, которые могут использовать эту шумиху для получить огромную прибыль и вызвать резкое падение цен на акции.Обратите внимание, что самая высокая цена покупки из всех акций в списке выше была у Amazon — колоссальные 5,97 доллара.
Во-вторых, чем меньше конкуренция, тем легче компании захватить долю рынка при относительно низких затратах. Новому игроку, выходящему на многолюдный и устоявшийся рынок, придется больше тратить на рекламу и исследования, чтобы бороться за долю рынка, и хотя новые технологии иногда могут вызвать достаточно большой всплеск, чтобы преодолеть это и создать для себя новый рынок (после того, как деньги тратятся на исследования и разработки), технологическим и нетехническим предприятиям это может показаться более сложной задачей.
Подробнее здесь:
Не являетесь премиум-участником GuruFocus? Подпишитесь на бесплатную 7-дневную пробную версию здесь.
Эта статья впервые появилась на GuruFocus.
3 важных урока инвестирования для прибыльного будущего
Независимо от того, внимательно ли вы следите за новостями об инвестировании или просто изредка заглядываете в заголовки новостей, справедливо будет сказать, что мы живем в интересное время. Рекордные финансовые стимулы, сжатые сроки, обеспечивающие невероятный прирост акций компаний, испытывающих трудности, включая GameStop (NYSE: GME) и AMC Entertainment Holdings , а также сохраняющаяся неопределенность, связанная с пандемией, — вот лишь некоторые из серьезных проблем дня.
Силы, формирующие рынок, иногда могут показаться пугающими, но разумное инвестирование по-прежнему остается одним из лучших способов улучшить ваше финансовое будущее. Имея это в виду, мы собрали группу из трех участников Motley Fool и попросили каждого члена поделиться личным принципом инвестирования, который может помочь вам встать на путь к успеху. Читайте дальше, чтобы узнать, почему они думают, что соблюдение этих правил поможет вам преуспеть.
Источник изображения: Getty Images.
Выбирайте тенденции, которые вы преследуете с умомКейт Нунан: Инвесторы, сидящие в стороне, поскольку GameStop и несколько других сильно сокращенных компаний показали невероятную прибыль, возможно, чувствуют боль упущенного.Чтобы быстро резюмировать ситуацию, инвесторы, координирующие действия через онлайн-форумы, скупают акции, против которых некоторые крупные инвестиционные фирмы делали большие ставки. Это привело к резкому росту ранее подавленных цен на акции компаний, у которых короткие позиции.
Это было захватывающее событие, которое поднимает интересные вопросы о том, как должны функционировать рынки. Ситуация также высветила, как приток новых инвесторов и эпоха торговли без комиссии, открытая такими приложениями, как Robinhood, меняют правила игры.Многие люди также отчаянно ищут следующую потенциально взрывоопасную возможность короткого сжатия.
Соблазн огромной прибыли почти в мгновение ока неоспорим и, вероятно, привлечет множество новых инвесторов. Есть старая поговорка: «Тенденция — твой друг». И прямо сейчас нет тенденции выглядеть более горячо, чем вкладывать деньги в инвестиции в находящиеся в затруднительном положении предприятия, против которых рынок сделал большие ставки.
Тем не менее, тенденции, которые вы решите подкрепить своими деньгами, будут иметь огромное значение для ваших инвестиционных результатов в долгосрочной перспективе, и обычно стоит быть разумным.Попытки войти в самую горячую тенденцию дня могут принести болезненные уроки. Другими словами, иногда горячая тенденция работает до тех пор, пока не перестает.
Вместо того, чтобы гнаться за рискованными схемами быстрого обогащения, инвесторы обычно лучше обслуживаются, обращаясь к более надежным тенденциям, которые развиваются в течение более длительных периодов времени. В качестве всего лишь одного примера, поиск возможностей получения прибыли от тенденций, включая облачные вычисления, дополненную реальность и рост финтех-услуг, вероятно, даст лучшие результаты, чем запоздалые попытки войти в манию короткого сжатия.
Меньше внимания уделяйте заголовкам и больше ищите качественный выбор
Джеймс Брамли : Большинство инвесторов стараются не упускать из виду общую картину. В частности, они знают, что нужно игнорировать лишь кратковременный шум, создаваемый финансовыми СМИ, и они понимают, что бизнес-телевидение предназначено для развлечения, а не для обучения.
Однако не нужно много времени, чтобы склониться к неверному инвестиционному решению, основанному на краткосрочных опасениях.
Мы, безусловно, видели множество этих ошибочных шагов почти год назад, когда пандемия впервые достигла берега в Соединенных Штатах. Страх привел к снижению стоимости SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT: SPY) более чем на 30% в период с середины февраля по середину марта, и большая часть риторики, которая все еще распространялась в конце марта, предполагала, что заражение коронавирусом продолжит сказываться. . Заголовок примерно того времени, относящийся к Barron, гласил: «Почему самого большого стимула в истории все еще недостаточно», что отражает другие пессимистические комментарии, опубликованные тогда.Тем не менее, теперь мы знаем, что S&P 500 фактически достиг своего предельного дна всего за несколько дней до этого и уже был на пути к тому, что будет ралли на 69%, которое все еще остается сильным. Даже менее захватывающие компании, такие как Walmart (NYSE: WMT) и 3M (NYSE: MMM), сумели подняться на этой волне восстановления до сильных двузначных прибылей.
Это не копирование тех, кто в то время делал медвежьи звонки. Большинство предупреждений было сделано правильно; в марте прошлого года, когда мир оказался в беспрецедентной ситуации, события действительно казались катастрофическими.Однако я не могу не задаться вопросом, вызывали ли некоторые из главных игроков СМИ панику, а не обеспечивали столь необходимую перспективу.
Видите ли, единственное, что привлекает больше инвесторов, чем страх упустить возможности, — это страх потерять деньги. Больше зрителей / читателей в конечном итоге означает больший доход от рекламы, возможно, стимулируя неправильное сообщение.
Вместо этого эти средства массовой информации могли бы напомнить нам, что мировая экономика умеет преодолевать свои проблемы.Не верите? Достаточно взглянуть на список недавних глобальных катастроф, которые в то время казались непреодолимыми, но теперь ускользают из воспоминаний. К ним относятся долговой кризис Греции, вспышка атипичной пневмонии в 2002 году, Великая депрессия, кредитный кризис 1997 года в Азии, пара мировых войн, обвал сырой нефти в 2014 году, Фукусима, разрушительный сезон ураганов 2011 года, обвал субстандартных ипотечных кредитов и многое другое. Экономика и рынок всегда находили способ выздороветь.
Дело в том, что инвесторы, которые могут сидеть сложа руки (и свои акции) в течение длительного времени, обычно в конечном итоге зарабатывают больше денег, чем их краткосрочные коллеги, потому что они бродят сквозь турбулентность.По общему признанию, легче сказать это, чем сделать это, когда коллективное послание СМИ всегда кажется «действуй сейчас!» Вот почему небольшая самодисциплина и долгосрочное мышление могут иметь большое значение.
Не волнуйтесь о мелочахДэвид Батлер: Может возникнуть соблазн изменить вашу стратегию, когда акция начинает колебаться вверх и вниз на 10%; меня это тоже смущает. Но важно расширить свой кругозор и сохранить это более широкое мышление, задав себе вопрос: изменился ли тезис об инвестициях? Если вы действительно проявили должную осмотрительность и выбрали акции, основанные на хорошем фундаменте, краткосрочная волатильность не имеет значения.
В долгосрочной перспективе финансовые результаты — это то, что движет акциями. Рынок хочет заработка. Как красноречиво выразился Джеймс выше, сосредоточьтесь на выборе качественных акций. Очевидно, что это была плохая неделя для короткого GameStop, но ваше портфолио движется не случайно. Они также не должны влиять на ваш инвестиционный тезис. Это касается как покупки акций, так и их продажи.
У меня есть банк с малой капитализацией, CNB Financial (NASDAQ: CCNE), который недавно подарил мне поправку на 6% после отчета о прибыли.Обратная сторона никоим образом не помешала моим рассуждениям. За последние несколько лет у банка была отличная рентабельность капитала в своей отрасли. До COVID-19 у него развивалась тенденция опережать индекс S&P 500 в период с конца 2016 года по январь 2020 года. Банк остается важной частью моего портфеля, поскольку он продемонстрировал финансовую устойчивость во время пандемии, превзойдя оценки прибыли за каждый квартал 2020 года. Компания также вложила значительные средства в приобретения на новых рынках, что привело к увеличению процентных доходов, а также сборов за управление капиталом.
На основании проведенного мной исследования я придерживаюсь мнения, что со временем компания будет расти. Волатильность рынка не изменит этого. Когда в краткосрочной перспективе инвестиции не идут вам на пользу, может возникнуть соблазн отреагировать. Прежде всего, доверяйте своему «почему» при покупке акций. Если вы инвестируете в прибыльное будущее, терпение и исследования победят.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Выбор наиболее прибыльных компаний был выигрышной стратегией выбора запасов в течение последних 3 лет
Размер текста
Visa входит в десятку самых прибыльных компаний в рейтинге S&P 500 по рентабельности за 2019 год.
Рой Рочлин / Getty ImagesПримерно 10% компаний в S&P 500 рентабельность по чистой прибыли превышает 30%. Это не операционная прибыль или валовая прибыль. Это чистая прибыль. И это намного выше, чем средняя норма чистой прибыли компаний S&P, составляющая около 14%.
Прибыль велика, но что еще более интересно для инвесторов, так это то, что доходность акций наиболее прибыльных фирм в последнее время превзошла их менее прибыльные конкуренты, что поднимает очевидный вопрос: почему бы просто не покупать акции фирм с самой высокой маржой прибыли. ?
10 самых прибыльных компаний из списка S&P 500, основанного на марже за 2019 год: VeriSign (тикер: VRSN), Виза (V), CME Group (CME), Mastercard (Массачусетс), Broadcom (AVGO), Alexion Pharmaceuticals (ALXN), Vertex Pharmaceuticals (VRTX), Cboe Global Markets (Cboe), Regeneron Pharmaceuticals (REGN) и Общественное хранилище (PSA).
Эта группа имеет среднюю маржу чистой прибыли около 46%, а доходность акций в среднем за последние три года составляет около 16% в год. Средняя доходность акций S&P за тот же период составила около 8,5%. Средняя маржа чистой прибыли в 2019 году для компаний S&P 500 составила около 14%.
Две из 10 высокодоходных акций за последние три года вернули меньше нуля: Alexion и Cboe. Для сравнения: около одной трети акций S&P 500 упали по сравнению с тем, что было три года назад.
Инвесторы платят немного больше за качество с высокой прибыльностью, но не намного больше. Эта группа торгует примерно в 25 раз больше, чем предполагаемая прибыль к 2021 году. В целом S&P 500 торгуется чуть менее 21 раза.
Эти 10 акций с высокой прибылью можно было бы купить, исходя из недавней доходности. Они нравятся Уолл-стрит. Около 65% аналитиков, освещающих эти 10 акций, ставят «Покупать». Средний коэффициент покупательной способности акций в Промышленный индекс Доу-Джонса составляет около 58%.Конечно, размер прибыли выше среднего может вызвать конкуренцию, а также антимонопольный контроль, что может затруднить поддержание показателей фондовой биржи. Но есть некоторые признаки того, что все меняется медленно.
Kailash Concept, инвестиционная компания, которая сочетает подробный количественный анализ с традиционными фундаментальными показателями акций, недавно указала, что покупать акции компаний с низкой доходностью на капитал или ROE с временным горизонтом в один год — плохая идея. ROE — это не маржа прибыли, но в данном случае это прокси.(Рентабельность собственного капитала для S&P в 2019 году составила примерно 16%. Компании с высокой маржой увеличили этот показатель вдвое.)
Подписка на информационный бюллетень
Новые функции и особенности продукции Barron
Получите информацию о новых функциях и характеристиках продукции Barron. Вы можете отписаться в любое время.
Кайлаш обнаружил, что доходность акций компаний с низкой рентабельностью капитала отстает от компаний с более высокой рентабельностью капитала. Однако на более длительных временных горизонтах происходит возврат к среднему значению, и компании с высокой рентабельностью капитала не могут поддерживать доходность выше среднего.
Не будет преувеличением сказать, что рентабельность выше среднего и биржевые показатели могут сохраняться в течение нескольких кварталов.
Другие академические исследования показали, что повышение прибыльности может обеспечить доходность акций выше среднего.Это не должно быть сюрпризом для практикующих. Лучшая прибыльность означает более быстрый рост прибыли. Проблема в том, чтобы выяснить, кто будет повышать прибыльность.
Согласно консенсус-оценке на 2021 год, 10 компаний, которые намерены в наибольшей степени улучшить рентабельность, это: NortonLifeLock (NLOK), Hologic (HOLX), Autodesk (ADSK), Vornado Realty Trust (ВНО), Технология микрочипов (МЧП), Национальная информационная служба Fidelity (FIS), Глобальные платежи (GPN), Mylan (МОЯ Л), Vertex Pharmaceuticals (VRTX) и Broadcom.Это улучшение прибыльности сравнивается с 2019 годом. Из-за Covid-19 2020 год стал потерянным для многих предприятий.
Эта группа торгуется с рыночным мультипликатором и приносит в среднем около 11% годовых за последние три года.
Не все эти 10 акций просты, чтобы следить за ними или покупать их. Mylan, например, торгует менее чем в 4 раза больше, чем предполагаемый доход в 2021 году, но ему приходится иметь дело с судебными тяжбами по опиоидам. Более того, это ожидаемое улучшение рентабельности. Золотое яблоко для всех инвесторов — узнать, какие компании неожиданно увеличат рентабельность.
В конечном счете, любой экран акций — это только начало и может помочь изменить представления инвесторов. В этом случае покупка высокорентабельных компаний и компаний, которые повышают прибыльность, выглядит хорошей ставкой, по крайней мере, в краткосрочной перспективе.
Написать в Al Root по адресу [email protected]
.