Как заработать на фондовом рынке с нуля: Я не зарабатываю на фондовом рынке! И вот почему… — Финансы на vc.ru

Каким сотовым оператором вы пользуетесь? В каком банке предпочитаете хранить деньги? А мобильный телефон/смартфон у вас какой фирмы? Это только первые из десятков вопросов, которые касаются ваших жизненных предпочтений, и именно ответы на них приведут вас к правильному выбору акций для приобретения.

Почему именно эти компании? Все просто: потому что вы знаете о них, вы доверяете им, и им, помимо вас, доверяют еще сотни тысяч, а то и миллионов людей. Вероятнее всего это крупные, надежные компании, а это более-менее гарантирует стабильность и совершенно точно целесообразность вложений.

2. Сформируйте собственный инвестиционный портфель и диверсифицируйте риски

Фондовый рынок предоставляет возможность торговать акциями, облигациями, сберегательными сертификатами, инвестиционными сертификатами, опционами, фьючерсными контрактами, форвардными контрактами, свопами, а также другими деривативами.

Ваша задача – не отдавать предпочтение только одному типу ценных бумаг, а стараться создать собственный портфель из инструментов, способных компенсировать просадку друг друга. Таким образом вы нивелируете инвестиционные риски и сможете получать стабильную прибыль со своих вложений.

3. Начните зарабатывать на дивидендах

Дивиденды – это периодические выплаты, которые компании выплачивают держателям своих акций. Чем больше у вас акций, тем большую прибыль в денежном эквиваленте вы получите. Прибыль с дивидендов обычно рассчитывается как процент от стоимости вашего пакета акций.

Существует календарь выплаты дивидендов у каждой компании, предоставляющей свои акции для свободной покупки/продажи. Однако вам совершенно не обязательно владеть акциями весь период между выплатами.

Пример календаря дивидендов

Для того чтобы зарабатывать на выплатах дивидендов, вы можете приобретать необходимое количество акций непосредственно перед выплатами и продавать сразу после.

Такой способ извлечения прибыли из фондового рынка – это отличная возможность изучить функционал фондового рынка, а также влиться в работу с ним и при этом заработать.

4. Фиксируйте прибыль при достижении цели

Прежде чем приобрести какие-либо ценные бумаги, составьте свой инвестиционный план. Ответьте сами себе на вопросы: что, почем, и на какой срок я хочу приобрести? Что я хочу получить в итоге?

Такой план позволит вам выявить конкретные цели по конкретным торговым инструментам и начать достигать их.

Основное правило – ни в коем случае не отклоняйтесь от составленного плана и закрывайте прибыль/убыток при достижении обозначенных вами допустимых границ.

Такой подход позволит вам самостоятельно контролировать размер своего инвестиционного капитала и сведет вероятность его потери на нет.

Если вы решили погрузиться в фондовый рынок и вложить деньги в один из его инструментов на период от 3 до 5 лет, то у нас для вас отличная новость – вы пришли по адресу. Рынок ценных бумаг предоставляет идеальные возможности для долгосрочных инвестиций благодаря большому количеству так называемых «голубых фишек» – мировых компаний, инвестиции в которые считаются наиболее надежными и доходными на большом промежутке времени.

Помните: решаясь инвестировать в долгосрок, забудьте про моментные изменения котировок. Обращайте внимание на весь период существования компании на рынке и отталкивайтесь от общего тренда.

В истории уже неоднократно были зафиксированы случаи, когда крупнейшие мировые компании теряли до 50% своей стоимости в один день. Вспомните хотя бы ситуацию с Facebook в этом году. Заметьте, на общем таймфрейме этот скачок все еще находится на линии тренда и не особо влияет на компанию в долгосроке.

Вот и все! Теперь вы можете более уверенно начать свой путь профессионального фондового инвестора!

Желаем удачи и успешной торговли!

Поделись с другом

Мне нравится

53

Главный редактор

главное — Акции для начинающих

Главная цель большей части частных трейдеров, играющих на фондовом рынке – легко и быстро разбогатеть. Понять, насколько такое реально можно воспользовавшись небольшим исследованием природы заработка таким способом.

Почему у большинства не получается заработать на бирже

Общий результат всех игроков фондового рынка можно рассматривать как своеобразное изменение капитализации предприятия за отчетный период в сумме с выплаченными дивидендами.

По смыслу этот показатель приближен к фондовому индексу, хотя и немного отличается от него, причем в лучшую сторону.

В индексе не учитываются полученные дивиденды, и в целом он имеет более узкую базу для расчетов.

Кроме того, в большей части индексов учитывается не капитализация всего предприятия, а только некоторые ее части. Однако для составления среднерыночной доходности индекс вполне подходит.

Если провести хотя бы примерные расчеты, то становится ясно, что даже все участники фондового рынка не смогут обыграть фондовый индекс.

Фактические данные по результатам работы на рынке выглядит примерно так: 80% участников рынка проигрывают индексу, 13% работают с аналогичной ему эффективностью, и только 7% участников выигрывают. В человеческом сознании все происходит иначе. Здесь вступает в действие эффект Лейк-Уобегона: 90% участников фондового рынка считают себя выдающимися игроками, а своих коллег – игроками среднего уровня.

Разные обучающие курсы и тренинги, технический анализ, конкурсы среди частных инвесторов, где у победителей всегда 1000% роста, пропаганда множества брокеров и бирж.

Все эти элементы должны вызывать в сознании новых игроков мысли о том, что финансовые рынки помогут «внезапно разбогатеть» и для этого требуется всего лишь «немножко подучится».

Брокеров и биржевиков вполне можно понять: в этом случае они борются за максимальную прибыль. Им все равно, в какую сторону сдвинется рынок, поэтому для трейдеров они создают еще один стереотип.

Суть его состоит в том, что неважно растет рынок или падает, заработать можно независимо от направления его движения. Как правило, большая часть игроков, даже не интересуется среднерыночной доходностью. При этом, трейдеры достаточно честолюбивы, и рассчитывают минимум на несколько сотен процентов в год.

Непонятно только откуда берется эта всеобщая самонадеянность, что именно вы сможете обыграть всех остальных?

Ведь, для того чтобы заработать 1000% прибыли, вам должны проиграть по крайней мере 10 игроков, с размером счета аналогичным вашему.

Тем не менее — акции можно считать оптимальным активом!

Стоит сказать несколько слов о Форексе, опционах и фьючерсах. Известно, что на фондовом рынке, по крайней мере, хотя бы есть положительная среднестатистическая доходность. Сам актив в таком случае, обладает свойством увеличивать свою стоимость. То есть, акция является производительным активом.

В то же время Форекс, опционы и фьючерсы можно считать настоящим тотализатором. Ведь, весь объем выигранных денег полностью равен объему всех проигранных средств с вычетом из них комиссии организаторов (см. подробнее).

То есть, все выигранные деньги победители просто забирают из карманов проигравших. Если ко всему этому принимать во внимание частые злоупотребления со стороны наиболее крупных игроков, брокерские комиссии, а также самих организаторов торговли, то вся армия скальперов представляет собой всего лишь кормовую базу для них. Поэтому иллюзия в отношении быстрого обогащения на финансовом рынке будет всячески поддерживаться такими игроками.

В первую очередь, ее поддержат те, кто за счет прибыли привык покупать жилье, дорогие машины и отдыхать на иностранных курортах. Особенно в таком деле преуспевают forex-клубы. Последним удалось добиться действительно впечатляющих результатов, когда за короткий промежуток времени все финансы игроков переходят в их карманы.

Как же зарабатывать на акциях?

На самом деле, зарабатывать на фондовом рынке реально. Просто для этого, в первую очередь, необходимо избавится от своей самонадеянности, а также отказаться от иллюзии быстрого заработка.

Потом все становится доступно и просто – постоянная покупка перспективных акций безо всяких попыток спекулировать на их колебаниях, может давать большую прибыль, чем банковский депозит. А желающие учиться могут найти множество более сложных способов, то есть перейти именно в трейдинг, спекуляции.

Эта статья была вводной: ее цель в разрушении некоторых вредных иллюзий. Конкретные рекомендации по повышению своей квалификации как инвестора вы найдете в других материалах сайта.

КАК ЗАРАБОТАТЬ НА ФОНДОВОМ РЫНКЕ? — Моя Империя

Профессия: трейдер

Быстро окунуться в профессию трейдера и начать зарабатывать с первых же дней на фондовом рынке не получится. На многочисленных сайтах твердят, что на этой площадке может заработать каждый. На самом деле это не так, хотя в этих словах есть и доля правды. Зарабатывать здесь сможет лишь тот, кто будет усердно трудиться.

Для того, чтобы понять, как покупать акции на бирже и извлекать из этого доход, необходимо пройти обучение. Но, даже постигнув в той или иной степени основы работы на фондовом рынке, нужно помнить, что основной причиной потери денег является неумение совладать со своими эмоциями.

В желании как можно быстрей преувеличить свой капитал, рассчитывая на удачу (а вдруг стоимость акции пойдет в нужную сторону), трейдеры теряют свои деньги. Фондовый рынок – это место, где зарабатывают только профессионалы. Конечно, может повезти один, второй раз, но, полагаясь только на одно везение, вы в конечном итоге останетесь без денег.

Рассмотрим поэтапно, как торговать акциями через Интернет и что для этого необходимо.

Как работает фондовый рынок

Существует множество компаний, корпораций, предприятий, которые выставляют на продажу свои акции на фондовых рынках. Участники фондового рынка – трейдеры или инвестиционные фонды торгуют этими ценными бумагами. В зависимости от деятельности компании акции могут расти или падать в цене. Трейдер зарабатывает, заключая сделки по покупке этих ценных бумаг по более низкой цене, и осуществляя их продажи по более высокой стоимости.

Оборудование, документы

Для работы необходимо иметь компьютер, подключенный к Интернету. Другого дополнительного специального оборудования, как такового не требуется. Соответственно арендовать офис также не обязательно, заключать сделки можно, сидя дома.

Выбор брокера, программное обеспечение

Брокер – это компания, которая выступает в качестве посредника между трейдером и фондовым рынком. Брокерских компаний много. За предоставление своих услуг эти компании берут небольшую комиссию – фактически в ее размере и заключается их отличие друг от друга. Выбирать компанию лучше из самих надежных, которые уже работают на рынке не один год и хорошо себя зарекомендовали. Программное обеспечение – это торговый терминал, который предоставляется брокером бесплатно или за небольшую сумму.

Обучение, стратегия

Есть много книг о том, как купить акции на бирже с максимальной выгодой. Перечитывать их все нет смысла, фактически все авторы пишут об одном и том же. С помощью поисковых систем найдите в Интернете самые популярные, выберете несколько. Кроме этого будет полезным прочитать несколько книг о бизнесе в целом – о мотивации, тайм-менеджменте, психологии и т.д.

Конечно, можно обучатся и по видео-урокам. Почти все брокеры проводят онлайн семинары по подготовке своих клиентов, на которых описываются успешные стратегии торговли на фондовом рынке. Стратегия – это план ведения торговли, создание которого идет в ходе обучения.

Риски, психология

На фондовом рынке можно заработать очень большие деньги, но потерять их здесь намного проще. Есть условные цифры, которые обозначают допустимую долю потери. В среднем это 2-4% от баланса вашего торгового счета. Если ваши потери начинают превышать эту цифру, необходимо остановится и пересмотреть стратегию.

Понять, как заработать на фондовом рынке, может каждый, но преуспевают в этом немногие. Именно от неумения оставаться с «холодной головой» в любых ситуациях и происходит 90% неудач на фондовом рынке. Трейдеры на эмоциях пытаются как можно быстрей вернуть потерю и начинают заключать необдуманные сделки, что и приводит к «обнулению» торгового счета. Успешная работа на фондовом рынке во многом определяется психологическим фактором.

Необходимый капитал

Максимальной суммы для торговли акциями как таковой не существует. Начинать торговлю с больших сумм не стоит, вероятность заработать новичку без опыта стремится к нулю. Конечно, один раз может и повезти, но везение в систему обычно не перерастает.

Чтобы новичок мог понять всю механику и разработать свою стратегию, ему предоставляются демо-счета (специальные бесплатные счета с виртуальными деньгами для тестирования стратегий и обучения). Некоторые профессионалы рекомендуют начинать с реальных денег, но только с небольших сумм (не больше 300 $). Это позволит более серьезно относиться к заключению каждой сделки.

Можно пробовать свои силы на Российском фондовом рынке. После того как вы полностью разберетесь, как приобрести акции, разработаете собственную стратегию и начнете заключать прибыльные сделки, можно приступать к торговле с серьезным капиталом.

Сколько можно заработать на фондовом рынке?

Заработок трейдеров зависит только от их навыков и опыта, точную цифру, зная даже стартовый капитал, предсказать невозможно. Профессионалы зарабатывают в месяц не менее 3% от суммы на торговом счету.

Что такое рынок форекс?

Форекс – это рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам. Услуги доступа к торговле валютами на международном финансовом рынке форекс предоставляют брокеры, в качестве которых могут выступать как банки, так и независимые компании-посредники (дилинговые центры).

Самый надежный вариант – использование для торговли российских банков, так как их деятельность регулируется российским законодательством, а главным регулятором является Центральный Банк России. Поэтому здесь исключено мошенничество со стороны брокера, и вы не потеряете средства по вине банка. А вся ваша персональная информация и все операции на вашем счету будут сохранены банковской тайной.

Однако среди трейдеров большей популярностью пользуются дилинговые центры, в основном, из-за более низкого порога минимального депозита. То есть начать торговлю в большинстве таких компаний с небольшой суммой – 100 или даже 10 долларов.

Будьте бдительны!

Дилинговые центры стараются сделать комфортными условия для трейдинга. Они предлагают к открытию разные счета – учебные, центовые, профессиональные. Но большой недостаток таких компаний – их оффшорная регистрация. Деятельность таких центров не регулируется российскими законами. Поэтому никто не может гарантировать сохранность ваших средств, есть риск и закрытия самой компании, и мошенничества с их стороны (закрытие счета с присвоением ваших денег).

Поэтому внимательно отнеситесь к выбору форекс-брокера. Просмотрите отзывы на компанию, какие способы ввода и вывода средств она предлагает, случаются ли задержки выплат и выводит ли вообще деньги брокер. Сейчас сотни форекс-брокеров предоставляют свои услуги, и найти подходящего – реально, хотя и трудно.

И главное, что нужно помнить: торгуя на форексе, вы рискуете потерять свои средства. Ни в коем случае не используйте для этих целей заемные или последние деньги.

Удачи!

http://www.getyourmillion.ru/

http://kustblog.info/

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Как заработать на фондовом рынке в 2019 году: мнение экспертов

Инвестирование в фондовый рынок — всегда неоднозначный процесс, независимо от того, царит ли на нем нестабильность или относительное спокойствие.

Учитывая повышенную волатильность последних нескольких лет, зарабатывать деньги на фондовом рынке, особенно для неопытного инвестора, может показаться довольно сложным.

Но, по словам Майка Левенгхарта (Mike Loewengart), вице-президента по инвестиционной стратегии финансовой компании E-Trade (ETFC), волатильность рынка не должна отпугивать начинающих инвесторов от рынка.

«Во-первых, признайте, что волатильность является нормальной частью инвестирования. Рынки растут, рынки падают – так было, есть и будет», — сказал Левенгхарт. «В недавнем прошлом мы столкнулись с периодом низкой волатильности, который, на самом деле, может показаться чем-то  ненормальным, если посмотреть на фондовый рынок в долгосрочном историческом контексте. Колебания рынка  — это реальность, с которой надо научиться работать».

Тем не менее, как среднестатистический инвестор может начать зарабатывать на фондовом рынке, кроме волатильности?

Например, у основателя TheStreet Джима Крамера (Jim Cramer) есть одно или два правила инвестирования. Однако кроме этих правил есть много стратегий для начинающего инвестора (или даже опытного трейдера), которые могут помочь зарабатывать на фондовом рынке. Независимо от того, является ли читатель этой статьи начинающим инвестором или ветераном фондового рынка, советы и стратегии, предложенные в этой статье, будут способствовать получению прибыли на рынке.

Начать стоит с напоминания о том, что не существует волшебной формулы для удачного инвестирования на фондовом рынке. Но, по мнению экспертов, есть определенные правила, следуя которым можно максимально приблизиться к получению отдачи от своих вложений.

Инвестирование может показаться довольно сложным, так как довольно много акций стоят более $100 за акцию, а у взаимных фондов также сравнительно высокие входные барьеры. Но, по словам Левенгхарта, начинающему инвестору не потребуется большой стартовый капитал, чтобы выйти на фондовый рынок. Фактически, он считает, что фонды с низкой чистой стоимостью активов могут быть лучшим выбором для инвестора, испытывающего финансовые трудности.

«Когда речь идет о биржевых (ETF) и взаимных фондах, зачастую их цены могут быть ниже, чем любая отдельная акция, которая может заинтересовать трейдера», — сказал Левенгхарт. «Довольно часто можно найти такой ETF, чистая стоимость активов которого находится на уровне $50. Такой фонд может стать хорошим выбором. И если принять участие в таком фонде можно на долевой основе, например, через взаимный фонд, это также будет прекрасной возможностью и способом сэкономить».

Левенгхарт предлагает найти биржевые фонды с минимальной стоимостью около $100.

Но даже кроме ETF с минимальной стоимостью или паевых инвестиционных фондов, в настоящее время у новичков больше возможностей инвестировать с минимальными затратами, чем когда-либо. Такие приложения, как Acorns или Robinhood, предоставляют потенциальным инвесторам свободный доступ к частичным инвестициям. С этими сервисами можно даже попасть на рынок криптовалют.

Несмотря на то, что новичкам может быть достаточно сложно инвестировать на фондовом рынке большие суммы денег, Дэвид Рассел (David Russell), вице-президент по контентной стратегии в TradeStation, советует трейдерам-новичкам сделать инвестиции и забыть.

«Инвесторы должны понимать, что они должны забыть как минимум на десять лет о деньгах, вложенных ими в ценные бумаги или производные финансовые инструменты. Задумайтесь над этим», — сказал Рассел. «Даже если инвестор получает доход со своих вложений, не стоит изымать деньги с фондового рынка для погашения своих краткосрочных расходов. Поэтому каждый трейдер должен очень хорошо оценивать свое финансовое положение. Он должен четко представлять, сколько денег ему необходимо. Кроме того, важно отдавать себе отчет в том, что инвестиции на фондовом рынке – это деньги, которые находятся в опасности, и всегда нужно принимать во внимание вероятность того, что они могут быть потеряны».

Вероятность потери денег в ходе инвестиционной «игры» на первый взгляд кажется очевидной, но, по словам Дж. Дж. Кинахана (JJ Kinahan), главного рыночного стратега TD Ameritrade (AMTD), это не всегда так для начинающих инвесторов.

«Начинающим инвесторам свойственно задумываться только над тем, сколько денег они потенциально могут заработать на каждой конкретной акции или от участия в фонде. Они забывают, что существует вероятность и потери денег», — уточнил Кинахан. «На рынке нет никаких гарантий, поэтому, прежде чем что-либо покупать, спросите себя, сколько вы можете позволить себе потерять? И только потом, сколько вы хотите заработать? Инвесторам нужен план действий, касающийся как выхода из минуса, так и получения дохода».

Даже при том, что риск потери финансовых ресурсов на фондовом рынке сохраняется всегда (и, фактически, каждый инвестор в какой-то момент сталкивается с убытком), эксперты советуют оставаться спокойными и дисциплинированными, если речь идет о действительно выгодных капиталовложениях, и не позволять кратковременным снижениям обескураживать себя.

Левенгхарт говорит, что сохранение изначально разработанного курса может реально сыграть на руку инвестору.

«Когда я думаю о начале своей инвестиционной карьеры, я вспоминаю, что тоже совершал небольшие финансовые вложения. Я оказался в гуще инвестиционных событий и думал про себя: «Эх, я действительно мог бы использовать эти деньги в другом направлении». Но прежде чем я понимал это, я потихоньку начинал получать хорошую отдачу», —  сказал Левенгхарт. «Но, чтобы осознать это, потребуется около года. Допустим, инвестор в течение года делает небольшие инвестиции: например, тратит $ 50 или $ 100 долларов в месяц. Если инвестиции носят дисциплинированный характер, то в сочетании с оценкой рынка, со временем они превращаются в гораздо более значительную сумму».

Советы и стратегии для успешных инвестиций в ценные бумаги и производные финансовые инструменты

Это правда, что вложения денег в фондовый рынок всегда сопряжено с определенным риском. Но есть несколько стратегий, которые может использовать как начинающий, так и более опытный инвестор. Эти стратегии увеличат шансы на отдачу от вложений и помогут стабильно работать в направлении накопления благосостояния.

Далее представлены мнения экспертов относительно того, что должен иметь в виду инвестор, работающий на фондовом рынке.

1. Определите временные границы

Выход на фондовый рынок автоматически подразумевает (или, по крайней мере, должен подразумевать) определенные ограничения во времени.

По мнению Рассела, при первой попытке заработать на рынке ценных бумаг начинающие инвесторы должны быть честными с самими собой касательно того, сколько времени они могут посвятить исследованию и управлению своим портфелем.

«Им нужно взглянуть на свой график и решить, есть ли у них время, например, в два часа дня?» Или что-то в этом роде. Потому что иногда начинающий инвестор покупает несколько ценных бумаг или занимает определенные  позиции на рынке, но он не думают о том, что со временем он будет должен делать это постоянно изо дня в день», — объяснил Рассел. «Хорошая новость заключается в том, что на рынке можно зарабатывать деньги, не тратя при этом много времени. Но очень трудно зарабатывать без четкого плана и последовательного подхода».

Кинахан советует установить временные границы для своих инвестиций. Например, являются ли вложения краткосрочными (на неделю или месяц),  или все же вложения носят долгосрочный характер? Кинахан считает, что с учетом временных рамок, проще разработать план, основанный на реалистичных ожиданиях.

2. Начните с малого

Эксперты сходятся во мнении: новичку не нужно целое состояние, чтобы начать инвестировать.

«Когда я думаю о начинающих инвесторах, которые только в начале пути формирования своего благосостояния, я всегда вспоминаю  китайскую пословицу: «путешествие в тысячу миль начинается с одного шага», — рассуждает Левенгхарт. «Я согласен с китайцами. В начале, действительно трудно понять влияние, которое может оказать множество мелких покупок, но если инвестор дисциплинирован и у него есть план, то он довольно быстро начнет реализовываться».

Левенгхарт советует провести исследования при выборе направления инвестирования. При этом крайне важно оставаться последовательным и обеспечивать рост прибыли.

Он предлагает начать с корзины из акций 10 компаний, чтобы увеличить диверсификацию и избежать слишком пристального внимания к одной компании. Это важно особенно потому, что новичок конкурирует с другими инвесторами, которые тратят гораздо больше времени на исследование акций.

3. Сфокусируйтесь на общей картине (познакомьтесь с секторами и отраслями)

С десятками известных компаний, таких как Apple (AAPL), Amazon (AMZN) и Alphabet (GOOG), чьи имена доминируют в заголовках газет, можно рассматривать инвестирование в акции как игру с компаниями, чьи имена у всех на слуху. Но, по мнению экспертов, анализ общей картины рынка — лучшая стратегия для реализации долгосрочных выгод.

Рассел отстаивает стратегию ориентации на сектор и призывает начинающих инвесторов собрать больше информации о конкретных секторах и отраслях нежели, чем об отдельных компаниях.

«Клиенты и новые инвесторы должны думать о рынке, разделенном на сектора и отрасли. Многие инвесторы совершают ошибку, концентрируясь на отдельных компаниях: они следуют за несколькими очень известными компаниями и могут упустить что-то важное на более широком рынке», — поясняет Рассел. «Также инвесторы должны знать, какие сектора преуспевают в этом году, а в каких отмечен спад, в каких секторах отмечен подъем в прошлом месяце, в последнем квартале и т.д. Инвесторы должны понимать, какие сектора наиболее устойчивы, а какие нет. И уже потом, стоит задуматься, какие компании из какого  сектора выбрать. Это увеличивает шансы на успех».

4. Изучите основы технического анализа

Все эксперты также сходятся в том, что важно получить базовые знания в техническом анализе. И хотя начинающему инвестору, скорее всего, не нужно быть экспертом в этой области, он должен знать его основы.

«Не все рождаются техническими аналитиками, но важно иметь представление об основных положениях уровней поддержки и сопротивления», — говорит Кинахан. «Потратьте время, чтобы понять, при каких уровнях люди с большей вероятностью будут покупать и продавать ценные бумаги, это поможет определиться с ценой входа и выхода».

На самом деле, помимо совершения удачных сделок, знание основ технического анализа, пусть даже на самом начальном уровне, может помочь лучше понять разговоры, касающиеся  рынка.

«Технический анализ стал более популярным», — сказал Рассел. «Можно потратить часы, дни, месяцы, изучая его, но есть базовые принципы для таких понятий, как тренды, сопротивление, откат, и общая картина … Эти понятия часто упоминаются в средствах массовой информации. Можно отслеживать, что люди говорят о ситуации на рынке. Но для этого нужно подготовиться – изучить  некоторые основы».

Хотя технический анализ может показаться сложным, Левенгхарт говорит, что он является ключом к пониманию основных составляющих фондового рынка, таких как направление движения цены и импульс. Кроме того, по его мнению, нужно потратить время, чтобы понять основы  фундаментального анализа.

«Технический анализ действительно необходимо дополнить фундаментальным анализом. Именно здесь проводится оценка экономики, отраслевых условий и специфических для компании факторов, которые могут влиять на интересующие инвестора акции», — говорит он. «Финансовые условия, управление компанией, прибыль, перспективы будущих доходов, структура капитала? Сколько у компании долговых обязательств? Сколько компания заимствовала для финансирования своих операций? Выплачивает ли компания дивиденды каждый год (где и инвестор получает часть прибыли)? Все это необходимо проанализировать».

Фактически, Левенгхарт говорит, что наличие базовых знаний в области как технического, так и фундаментального анализа действительно может помочь сосредоточить внимание инвестора на конкретных акциях.

5. Разнообразие

Диверсификация часто рекомендуется для любого инвестора, но, учитывая недавнюю нестабильность на рынке, эксперты рекомендуют поддерживать диверсифицированный портфель для борьбы с возможными провалами на рынке.

Для Левенгарта использование диверсификации для борьбы с волатильностью является проверенной и безотказной стратегией.

«Диверсификация очень важна, потому что каждый инвестор должен понимать, что что-то может пойти не так, и существует множество рисков, которые сопутствуют инвестированию в акционерный капитал. К ним относятся промышленные, экономические, рыночные, системные риски. Просто становясь участником игры на фондовом рынке, инвестор становиться подвержен им», — поясняет он. «Эти риски стоит всегда иметь в виду. Однако инвестор может бороться с ними с помощью диверсификации. И если все сделать правильно, можно получить потенциально большую доходность, чем купив акции одной компании».

Поскольку определенные акции всегда будут доминировать в инвестиционном портфеле, это может сделать его более чувствительным к провалам рынка. По мнению Левенгхарта и Рассела, диверсификация инвестиционного портфеля с помощью таких инструментов, как биржевые или взаимные фонды, — лучший способ частично оградить себя от подверженности рискам, особенно для начинающих инвесторов.

6. Придерживайтесь долгосрочной перспективы

Эксперты утверждают, что помимо подготовки к нестабильности при планировании своего портфеля крайне важно иметь долгосрочный горизонт планирования.

Левенгхарт утверждает, что рассматривать свои инвестиции с краткосрочной точки зрения не так уж и полезно.

«Высокая доходность всегда связана с долгосрочной перспективой. В течение длительного периода времени, начиная с пяти лет… отдельные торговые дни и даже краткосрочные изменения на рынке  становятся все менее и менее значительными», — объясняет Левенгхарт. «Не стоит думать, что вложения в акции всегда привязаны к календарю».

Это также помогает обращать меньше внимания на нестабильность. По мнению Рассела, если инвестор думает о долгосрочной перспективе, всплески волатильности не будут иметь столь сильного отрицательного эффекта. Эксперты советуют оценить, сколько времени инвестор может потратить на фондовый рынок, и в краткосрочной перспективе всегда рассчитывать на долгосрочные выгоды.

7. Быть дисциплинированным

Для любого инвестора (новичка или опытного трейдера) дисциплина в торговле является ключом к поддержанию прибыли и накоплению капитала на фондовом рынке. Но с резко растущими акциями, привлекающими инвесторов, может возникнуть соблазн отклониться от курса.

Для стратегов, таких как Левенгхарт, сохранение постоянства инвестиций может действительно привести к эффекту синергии (даже с ограниченными средствами).

«Сохранение  дисциплины при устойчивом накоплении акций посредством такого инструмента, как пенсионный план 401 (k) в сочетании с долгосрочным горизонтом, является стратегией, эффективность которой доказана исторически. Это проверенный рецепт для накопления капитала», — делиться своим опытом  Левенгхарт.

8. Придерживайтесь высокой ликвидности

По словам Кинахана, для начинающих инвесторов сохранение «ликвидности» — это, как правило, лучший вариант.

«Особенно в начале, инвесторы должны придерживаться торговли очень ликвидными продуктами. Они должны торговать там, где торгуют все остальные, чтобы сохранять жесткие границы спрэдов покупки/продажи и увеличить свою способность зарабатывать деньги», — сказал он.

9. Не слишком беспокойтесь о волатильности

Волатильность — слово, которое может вызвать дрожь у самого бывалого ветерана Уолл-стрит. Но, по мнению экспертов, бояться особо нечего. На самом деле, Рассел называет волатильность «возможностью».

«В долгосрочной перспективе волатильность просто трансформируется в возможность. Это похоже на погоду — нужно просто признать, что существует множество причин для нестабильности … Но это подходит для  обычных людей. Инвестор должен стать метеорологом и изучить, почему сегодня идет дождь. Обычные же люди просто расстраиваются, что их пикник испортила плохая погода», — объяснил Рассел. «Инвесторы должны признать, что волатильность имеет место быть, не пугаться ее, а признавать и не терять спокойствия. … Люди не отказываются навсегда от выходных и пикников на природе только потому, что однажды пошел дождь. Но в тоже время они не гуляют в грозу. Также и инвестор должен знать, как разумно вести себя во время волатильности рынка».

Кроме аналогий с погодой, Кинахан предлагает выяснить свои пределы, когда речь заходит о нестабильности.

«Когда другие готовы рисковать в большей или меньшей степени, вовсе не означает, что все  должны следовать их примеру. Терпимость к риску у всех разная, поэтому важно, чтобы инвесторы понимали, какой уровень нестабильности они могут вынести и продолжать спокойно спать по ночам», — сказал Кинахан.

 

10. Знайте, что покупаете, и торгуйте небольшими объемами

Для среднестатистического инвестора, только начинающего торговать, Кинахан советует медленно, но верно продвигаться в рамках своей стратегии на фондовом рынке. Кроме того, инвестор должен быть уверенным, что точно знает, что покупает.

«Придерживайтесь небольших объемов торговли, получите какой-то положительный результат, а затем повторите процесс. Легко увеличить объем торговли после первоначального успеха», — сказал он.

Кроме того, независимо от своего опыта, узнавайте о том, что покупаете. Выясните, как компания зарабатывает деньги, или, если инвестируете в фонд, убедитесь, что вы знаете все о ценных бумагах, которыми он владеет.

Тем не менее, даже самый опытный трейдер может совершать ошибки. А новички более склонны к распространенным ошибкам, которые могут негативно повлиять на их доход. Итак, что из себя представляют наиболее распространенные ошибки, и как их избежать?

1. Попытка «вовремя» поймать рынок

Одна из крупнейших оплошностей на рынке (даже для опытных инвесторов) — попытка «вовремя» поймать рынок: войти или выйти в нужный момент.

«Не вводите себя в заблуждение, думая, что сможете выбрать правильное время, потому что необходимо выбрать правильное время для двух противоположных  операций: продажи и покупки. И поймите, что если все же рискнете сделать это, то, скорее всего, столкнетесь с  альтернативными издержками упущенной выгоды», — сказал Левенгарт.

Вместо этого эксперты предлагают выбрать акции или фонды, которые начинающий инвестор хорошо изучил, и постепенно увеличивать свои инвестиции в этом направлении. В конце концов, рыночных экстрасенсов не бывает.

2. Подчиняясь «стадному» чувству

В настоящее время Twitter (TWTR) и бесконечные новостные заголовки влияют на фондовый рынок в большей степени, чем в прошлом (сюда относится и приверженность Элона Маска твитам и споры между акционерами). Но, по мнению экспертов, следование «стадному чувству» на рынке может стать фатальной ошибкой.

«Речь идет об эмоциях», — сказал Рассел, — «и, осознавая, что рынок — это сочетание эмоций миллионов людей, и даже если принять во внимание, что это толпа невероятно умных людей, то, если они почувствуют запах дыма, побегут, как дикие животные».

По словам Рассела, запаниковать вместе со всеми вместе, даже если на рынке отмечена высокая волатильность, не самый мудрый выбор.

«Надо запомнить раз и  навсегда: рынок всегда подчиняется рациональным законам, и на нем работают умные люди», — говорит эксперт.

3. Слишком много, слишком быстро

Кроме того, эксперты предостерегают от попыток проникнуть слишком глубоко и слишком быстро в биржевую игру, особенно для молодых или начинающих инвесторов.

«Они пытаются прыгнуть, вместо того, чтобы войти, теряют много денег и разочаровываются. А лучше все делать постепенно: небольшие, неспешные, но стабильные победы на рынке», — сказал Рассел.

Какие инструменты должны выбрать инвесторы?

1. ETFs, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды

Такие фонды, как ETF, индексные фонды и паевые инвестиционные фонды — почти всегда безопасный выбор для инвесторов.

«Самое замечательное в инвестировании, основанном на секторах, заключается в том, что оно позволяет инвесторам работать с ETF», — объяснил Рассел.

ETFs и взаимные фонды не только предоставляют начинающим инвесторам возможность выхода на широкий рынок, но и добавляют разнообразия в инвестиционный портфель, что может помочь в преодолении периодов нестабильности. Левенгхарт утверждает, что ETF особенно хороши для начинающих инвесторов, которые имеют ограниченный стартовый инвестиционный  капитал.

2. Отраслевые акции

И Левенгхарт, и Рассел выступают за акции, принадлежащие компаниям, которые отражают специфические особенности отрасли.

Расселл утверждает, что, хотя важно исследовать каждую конкретную компанию, в которую инвестор вкладывает свои средства, фокус внимания на конкретных секторах помогает облегчить нагрузку.

«Легче попытаться понять особенности и состояние отрасли в целом, чем анализировать множество отдельных компаний», — сказал Рассел. «Это не только увеличивает шансы на выбор хорошего направления для инвестиций. Намного легче понять, что происходит в крупной отрасли или большом секторе, чем пытаться сосредоточиться на большом количестве разных компаний».

На какие сектора стоит нацелиться?

«Инвестор может выделить различные категории наименее рискованных секторов в зависимости от его мнения касательно того, в каком направлении движется экономика и на какой стадии цикла находится», — говорит Левенгхарт. «Поэтому, если инвестор хочет сосредоточиться на оборонительной стратегии инвестирования, он будет тяготеть к таким секторам, как здравоохранение, коммунальные услуги, товары народного потребления.  Это традиционно наименее рискованные акции. С другой стороны, если он считает, что экономика будет продолжать расти, то он будет более склонен к компаниям, деятельность которых носит  циклический характер: промышленными предприятиями, компаниям, специализирующимся на  потребительских дискреционных товарах, энергетическими корпорациям».

3. Дивидендные акции

Дивиденды являются проверенным и реальным показателем для начинающих инвесторов. Как правило, эксперты сходятся во мнении, что ставка на дивиденды —  это выигрышная ставка.  Как следует из подзаголовка, дивидендные акции — это акции, по которым акционеры получают дивиденды  или прибыль на регулярной основе.

Тем не менее, Левенгхарт предупреждает, что дивиденды не всегда являются «святым Граалем», которым они могут казаться, особенно, по мнению начинающих инвесторов.

«Акции, приносящие дивиденды, могут быть привлекательными, потому что регулярные выплаты акционерам указывают на финансовую устойчивость компании. Такие компании часто располагают хорошими возможностями для того, чтобы справиться с нестабильностью, изменениями, происходящими во внешней среде и прочими негативными факторами», — пояснил Левенгхарт.

«Но стоит признать, что если инвестиции носят долгосрочный характер, то акции, приносящие дивиденды, не всегда являются лучшим выбором, особенно если цель инвестора в долгосрочной перспективе — накопление капитала», — говорит он. «Дивиденды выплачиваются акционерам за счет прибыли, которая могла бы быть реинвестирована в компанию. Если у компании действительно хорошие перспективы роста, то руководство должно рассмотреть вариант сохранения доходов и реинвестирования в бизнес».

Как бы то ни было, инвесторы должны определить свои цели и временные границы, прежде чем включать или исключать дивидендные акции в/из своего портфеля.

Недавняя волатильность рынка может отпугнуть начинающих инвесторов, но, по мнению экспертов,  сейчас лучшее время для входа на фондовый рынок особенно для новичков.

«Возможность реализации долгосрочной инвестиционной стратегии  является их единственным большим преимуществом. На рынке сформировалась своеобразная «длинная взлетно-посадочная полоса», это хорошая возможность для получения доходности … которая приведет к экспоненциальному росту. Такая возможность  доступна инвесторам, которые только начинают», — говорит Левенгхарт. «Молодой 20-летний инвестор, который все еще ждет чего-то, должен признать, что своим ожиданием он отказывается от этого огромного математически обоснованного преимущества в накоплении капитала. Чем дольше ждет инвестор, тем меньше становится его преимущество…. Те ранние доллары, которые инвестор уже пустил в оборот, со временем превратятся в акции, которые будут цениться больше всего».

Кроме того, Рассел считает, что текущие технологические инновации облегчают торговлю и инвестиции по сравнению с тем, что было около 20 лет назад.

«Я думаю, что сейчас один из лучших моментов для входа на фондовый рынок», — сказал Рассел. «Двадцать лет назад комиссионные и спреды были намного выше, а сейчас торговать можно где угодно и когда угодно».

Эксперты, похоже, согласны с тем, что стабильное, поступательное инвестирование в сочетании с долгосрочным горизонтом — это отличный рецепт для формирования капитала на фондовом рынке.

«Ключ к успеху — диверсификация, долгосрочная стратегия и приверженность разработанному курсу», — заключил Левенгхарт.

Как торговать на фондовом рынке и не остаться без трусов?

Давно уже хотел написать какое-то пособие по своим фейлам на фондовом рынке. Да-да, всякие Васи постоянно хвалятся тем, как они зарабатывают, торгуя на фондовом рынке, а я напишу на чем я больше всего просрал денег. Как тебе такое, Илон Маск? Мамкины спекулянты точно будут в шоке от прочтения этой статьи, а волк с Уолл-Стрит повесится на собственном галстуке…

Если вы впервые на этом сайте и не знаете кто я, то вам однозначно нужно попасть в наш чат в телеграме: @freeman_invest, где я в режиме реального времени чисто по-братски публикую все свои покупки-продажи и внутредневные (которые иногда правда стреляют в среднесрок) спекуляции. Кстати, благодаря этому чату несколько десятков человек вышли из акций Nvidia ровно за 20 минут до их жесточайшего падения (c 204$ за акцию до 164), а я до сих пор вспоминаю свой очень мощный опыт инвестиций в Nvidia (+3% к капиталу за 7 часов). Короче экспертности хватает, но и фейлов тоже.

Сегодня мы не будем останавливаться на методиках торговли типа фундаментального анализа, технического анализа и импульсной торговли, я планирую по этому направлению тоже написать полный материал, но это будет чуть чуть позже, кратко вы можете об этом прочитать в моей статье: фондовый рынок для начинающих, как инвестировать и не прогореть. Сейчас пока материал больше для мамкиных трейдеров, да и инвесторам тоже почитать будет полезно, ибо данная информация позволит выбирать более удачные позиции для входа в бумагу, а это даст дополнительную доходность к моменту выхода. Или не даст, если все полетит к черту…

Что можно заработать, торгуя на фондовом рынке в спекулятивной манере

С учетом нынешних рыночных реалий зарабатывать можно совершенно по-разному. Например, у меня бывало так, что за торговую сессию я набивал по 2-3% к капиталу за 5-10 покупок/продаж. Рецепт прост – ищешь оптимальный момент для входа, затем просто дорого продаешь и ждешь снова. Стратегия подобного заработка циклическая, а главное правило – не дергаться. С него мы и начнем.

Правило 1. Торгуя на фондовом рынке, нельзя дергаться. Психология трейдинга – наше все

Торгую я исключительно американскими бумагами, а ощущение у меня складывается, что все трейдеры – долбанные истерички. Начинается падение бумаги – все ее сразу выкидывают, а это роняет ее еще сильнее. Так было с акциями Apple в ноябре 2018 года. Я уже писал об этом статью: перспективы инвестиций в акции Apple в ноябре 2018 года. Для наглядности сразу же приложу график:

Верхняя точка – день закрытия акций перед отчетом, после которого пошел жесткий фейл. На ней прекрасно видно как бумагу скидывали по “ступеням”. Сидят пять трейдеров, один продал и крикнул об этом, на него посмотрел второй и тоже продал, о чем известил остальных. Трое других решили, что раз эти двое продали, то и нам тоже в ней делать нечего, не просто же так они продали. Потом трейдеры в другом конце коридора увидели, что эти пять продали и решили тоже продать. Такой шквал продаж начинает обрушивать бумагу сильнее и сильнее.

На самом деле сейчас очень многие торгуют на роботах. Там ставится стоп-приказ на прибыль и на убыток. У всех они разные. Кто-то ставит -1%, кто-то -3%, кто-то -5%. Когда бумагу начинают массово валить, дополнительно подключаются вот эти вот стоп-лоссы, создавая эффект снежного кома. От этого бумага очень сильно падает. Основные игроки рынка – это фонды, которые торгуют на деньги своих клиентов. Много проиграют – получат по шапке, поэтому они выскакивают с валящейся акции в первую очередь, а денежки у них ого-го какие, это не ваши 500$, если их сразу все вывести, то другие участники рынка увидят, что крупняк выскочил, значит сейчас будет жарко. Дальше цепная реакция.

Но роботы не понимают самого главного – нужно брать бумагу тогда, когда она достигла абсолютного дна. А робот этого не прочувствует НИКОГДА!

Ну и суть этого правила торговли на фондовом рынке – не психуйте и не следуйте за толпой!

Правило 2. Не берите бумаги на хаях

Что это значит? Это значит, что если ваш взор зацепился за бумагу, которая за торговую сессию выросла на 5-10-15%, то вы рискуете попасть под коррекцию. Увы, закон рынка таков, что то, что растет, будет круто падать. У меня перед глазами до сих пор стоят комментарии ребят, которые брали Tesla по 370 баксов за штуку, когда она била рекорды своей цены. Закончилось все дичайшим падением. И все это в пределах нескольких месяцев!

Ну наверное по этому поводу можно умничать, если ты брал Apple вечером 1 ноября по 220, когда после отчета все ушло в адский полет… А ведь я считал Apple очень стабильной бумагой. Но, честно говоря, думаю, что все это временно. Вырастет она еще!

Кстати, мой опыт инвестирования в Bitcoin был ровно таким же. Этот текст сейчас пишет чувак, который скупал биток по 18 000$ за штуку.

Суть этого правила торгов – для хорошей спекуляции нужно поймать падение акции на самом низу. Я так уже много раз делал с Tesla (смотрите раздел “инвестиции” этого блога)

Правило 3. При торговле на бирже не стоит бежать за толпой

Все покупают – надо брать! Все сливают – надо продавать! <— так делать не нужно!

Это правило особо опасно при панических покупках, когда пытаешься впрыгнуть в ракету уже на старте. Мой знакомый недавно увидел как растет в течение одной торговой сессии акция Blizzard и зачем-то туда зашел, причем с захлестом на выходные. Не самое умное решение…

Нужно разделять психологию толпы и психологию трейдера. Успешные трейдеры имеют железобетонные яйца, но они точно знают чего они ждут. Кстати, Уоррен Баффет докупил акций Apple на огромную котлетку денег в тот момент, когда она болтается в диапазоне 188-194. И яйца у него стальные, хотя скорее всего по прямому назначению он их уже давно не использовал…

Стадный инстинкт на фондовом рынке быстро загонит вас в минуса. Инфа 100%

Правило 4. Ставьте себе психологические барьеры доходности и проигрыша

Поднять 5% на акции за 3 дня или подождать 5 дней и поднять больше? А сколько больше? А вдруг она упадет? Объясню еще одну штуку, которую я спалил при детальном рассмотрении работы фондового рынка в сегменте высоких технологий – на спекулятивных бумагах люди часто ставят лимит прибыльности. По той же Apple последнюю неделю, либо по Nvidia последние месяцы прекрасно видно, что часть людей отстреливается из акции по-крупному, после чего рост замедляется, либо вообще разворачивается на спад. Это банальная фиксация прибыли.

Например, в последний мой акт торговли на акциях Tesla я вышел на 333 доллара за акцию, продержав их с 279. Да, потом бумага ушла еще выше, она и сейчас хорошо торгуется (дорого на самом-то деле), но я же не знал, что так оно получится. Tesla – бумага спекулятивная, а массовый выход может начаться в любой момент. Я лучше заберу свои 5-10-15% сейчас, чем завтра буду сидеть и грустить, что бабки встряли, а с минусом выходить жалко. Думаете так не бывает? Бывает и сейчас…. С минусами тоже самое. Психологическую черту слива обозначил —-> ушел. Только следовать им надо железобетонно, иначе смысла от них ноль.

Использование данного правила торговли позволит вам выходить из бумаги с меньшей потенциальной прибылью, но и с меньшими убытками в случаях непоняток

Правило 5. Если спекулируете, то не сидите в бумаге в выходной

В пятницу вечером многие фиксируют прибыль по своим портфелям. Имейте это в виду, когда торгуете на фондовом рынке, думая что вы – великий и продуманный спекулянт.

Правило 6. Старайтесь не торговать на премаркете и постмаркете

Там часто случается абсолютная дичь и ересь. Последний раз я дико впоролся на этой теме, когда купил в 17.00 по МСК акции Nvidia по 206 долларов за штуку, а через час после открытия эта тварь упала до 199. А ведь росла весь премаркет… Вот тварь… И примеров таких целая куча! Торговля на премаркете вполне может оставить без штанов, да и трусы тоже продать можно. Мало ли пригодятся кому…

Правило 7. Если бумага однажды росла, то это вовсе не значит, что она вырастет снова

Да-да. Посмотрите на рисунок 1. Это акции нашего родного ГАЗПРОМА. Мечты сбываются? Только не у тебя…. И песня про акционера ГАЗПРОМ наверное все-таки тоже не самая удачная…

А что там у США? Так тоже самое бывает. Тут акция восстановилась, но ей для этого потребовалось 8 лет. Оно вам надо? Акции Harley Davidson. Точка 1 – 2006 год. Точка 2 – 2014. 

Правило 8. Осторожнее с российскими компаниями

Я ими вообще не торгую, ибо завтра на нас наложат санкции и пи***ц…. К тому же доходность тупо доллара за 2018 год составила 12% с начала года. Да, доллар просто вырос на 12% по отношению к рублю. Нахер вообще нужны депозиты в банках, если можно кинуть бабло в валюту и сидеть курить бамбук? Только не на хаях и не скидывать в панике…

Правило 9. Спекулируй на акциях тех компаний, в которых что-то понимаешь

Не знаешь схему монетизации Facebook? Не в курсе, что Apple наращивает продажи ПО, ставя на них акцент больше, чем на телефоны? Не видел как курил косяк Илон Маск, после чего акции Tesla опять спикировали к уровню, с которого уже сколько лет наша экономика встает с колен? Не надо так…

Для хороших спекуляций нужно понимать от чего акции компании упадут, а от чего вырастут. Я очень часто просто отслеживаю тренд и соотношу с данными. Даже в ретроспективе. Пример можно посмотреть в моей статье про инвестиции в Apple.

Например, я вкладывал в акции моего любимого Тинькофф Банка. А нахрена? Прочитал где-то, что топы вложились… Но я даже не понимаю что в банковском секторе является успехом, а что – нет. И TCSq – российский банк, который торгуется на лондонской бирже в долларах… Слишком сложно… Вот вкладывать через их платформу Тинькофф инвестиции – это одно дело, пользоваться картой Тинькофф Блэк – другое, а вот зарабатывать на их акциях – это СОВСЕМ другая история, для меня непонятная.

Правило 10. На фондовом рынке нужно покупать только акции тех компаний, в которые веришь сам

Я 2 раза напарывался на фейлы с акциями Facebook! Оба раза я терял там по 10% капитала. Да, спекуляциями я потом отвоевывал все обратно, но больше я туда ни ногой! Честно? Я просто не знаю как можно монетизировать Facebook, кроме рекламы. Они еще этот долбанный Watsapp купили, который вообще нельзя монетизировать. И на чем рептилоид собрался зарабатывать деньги? Вот и я не знаю. А вот в Apple я верю. И в Tesla верю. И много еще во что верю, но моих денег на всех не хватит. По-крайней мере, пока.

Как торговать на фондовом рынке? Как зарабатывать на бирже акций?

Вот такая вот немного противоречивая, немного сумбурная статья. Зато все чистейшая правда. И последний, секретный 11 совет – никто никогда не расскажет вам всей правды о том как там торговать и зарабатывать. Многие умные дядьки зарабатывают на фондовом рынке, торгуя тупо наугад, а рожи строят такие, будто весь мир им денег должен, а про тебя они вообще в курсе что ты делал прошлым летом. И на самом деле тычат пальцем в небо, просто никогда в этом не признаются. Книжки тоже читать бесполезно. Вырабатывайте свою стратегию, набивайте руку на небольших суммах, никогда не вкладывайте последние гроши и читайте наш чат в телегаме (ссылка в начале статьи), там бывают реально крутые движухи.

Как инвестировать в акции, если вы начинаете с нуля

Этот пост был обновлен 28 января 2021 года.

Торговля акциями переживает важный новостной момент благодаря участникам онлайн-форума Reddit под названием r / wallstreetbets, которые подняли цены на акции нескольких акций, в основном Gamestop и AMC. . Если вы никогда не пробовали это сами, вам может быть интересно, не пора ли сейчас начать торговлю акциями.

Если вы ищете проверенный способ приумножить свои деньги, вложение денег в акции — один из лучших способов сделать это.Конечно, к инвестированию нельзя относиться легкомысленно — есть хорошие и плохие шаги, которые нужно сделать, и нужно многое узнать о фондовом рынке, прежде чем нажимать кнопку «купить».

Как инвестировать в акции

Помимо торговли акциями, существует несколько различных способов инвестирования в фондовый рынок, а именно пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета, которые состоят из отдельных акций или фондов.Хотя 401 (k) s и IRA действительно инвестируются, мы говорим здесь об инвестировании денег на фондовом рынке посредством инвестиций по вашему выбору через брокерские счета.

Теперь, когда у вас есть основы, узнайте, как инвестировать в акции, с помощью нашего пошагового руководства для начинающих.

1. Подумайте, когда вам понадобятся ваши деньги

Инвестирование — отличный способ приумножить ваши деньги в долгосрочной перспективе, но если вы думаете, что деньги вам понадобятся быстро, скажем, через пару месяцев или даже год или два — вы можете получить лучшую прибыль (с меньшими потенциальными комиссиями), инвестируя через высокодоходный сберегательный счет или даже депозитный сертификат (CD).

2. Подумайте, сколько и как часто вы хотите инвестировать.

Определенные инвестиционные фонды требуют минимальных депозитов, и могут быть комиссии, связанные с операциями с акциями. Поэтому неплохо заранее обдумать, сколько денег вы можете позволить себе инвестировать и как часто вы будете это делать. Markets Insider — отличная отправная точка для вашего исследования и может помочь вам решить, куда вложить деньги.

3. Выберите подход

Перед тем, как начать инвестировать, вы должны подумать, насколько личное участие вы хотели бы иметь в управлении своим портфелем.К счастью, есть подход для каждого инвестора, независимо от того, хотите ли вы принять более непосредственное участие или попросить кого-то другого сделать большую часть работы за вас.

Выберите свои собственные акции и фонды или поработайте с финансовым консультантом, чтобы создать свой портфель

Чтобы начать инвестировать, вам необходимо сотрудничать с брокерской фирмой.Эти фирмы покупают и продают акции от вашего имени, часто взимая комиссионные и сборы за сделки, совершаемые на вашем счете. Финансовый консультант может помочь вам в создании портфеля, или вы можете создать его самостоятельно.

Прежде чем принять решение об инвестировании самостоятельно, проведите небольшое исследование, чтобы убедиться, что вы принимаете обоснованные решения. Например, важно понимать различные типы фондов, в которые вы можете инвестировать.

Паевые инвестиционные фонды — это профессионально управляемый инвестиционный фонд, который объединяет деньги от нескольких инвесторов, а индексные фонды, которые представляют собой тип паевых инвестиционных фондов, следуют определенному индексу. (например, S&P 500) и могут обеспечить широкое присутствие на рынке при меньших затратах для инвестора.Миллиардер Уоррен Баффет рекомендует инвестировать в индексные фонды с низкими комиссиями, чтобы получить максимальную отдачу от инвестиций.

Когда дело доходит до инвестирования, большинство экспертов также советуют не покупать отдельные акции — например, Apple или Amazon, — чтобы сохранить как можно более разнообразный портфель и стабильно увеличивать доход с течением времени.

Пусть выбор сделает за вас робот-консультант

Если вы хотите инвестировать, но не хотите беспокоиться о том, чтобы выбирать и контролировать портфель, рассмотрите возможность использования робо-консультанта, брокерской услуги только онлайн, которая, как правило, является более дешевым способом использования (в основном виртуальным). советники, которые подберут и управляют вашим портфолио за вас.Некоторые из больших Робо-советник опционами являются Wealthfront, Ellevest и Betterment, которые торгуются фондами (а не отдельными акциями).

4. Откройте счет

Чтобы начать инвестировать в отдельные акции или фонды, вам необходимо открыть счет в брокерской фирме. Проведите небольшое онлайн-исследование и поинтересуйтесь, какие финансовые учреждения используют и которые нравятся другим людям. Помните, что если вы будете инвестировать самостоятельно, вам понадобится уважаемая фирма с веб-сайтом, который интуитивно понятен в использовании, и счетами с низкими комиссиями.

Vanguard, TD Ameritrade, Charles Schwab или Fidelity предлагают онлайн-счета, которые можно открыть всего за несколько шагов.

Этот процесс обычно включает заполнение формы заявки на новую учетную запись с указанием некоторой личной информации, такой как ваше полное имя, адрес и дополнительная контактная информация, информация о гражданстве и доходе, а также определение бенефициаров или добавление дополнительных владельцев учетной записи и настройка начального финансирования.

Если вы решили пойти по пути робо-консультанта с такой компанией, как Wealthfront, Ellevest или Betterment, вы создадите свой брокерский счет в этой компании.Этот процесс обычно включает в себя ответы на несколько вопросов в Интернете, касающихся ваших конкретных финансовых целей. После этого робот-советник предложит заранее заданный портфель, соответствующий вашим целям.

Если у вас уже есть 401 (k) с брокерской фирмой, вы можете захотеть сохранить все свои финансовые отношения с этим финансовым учреждением, но вам не обязательно.

5. Вкладывайте деньги в рынок

Имея в виду ваш бюджет, проведенное исследование и открытие счета, пора начинать инвестировать.С большинством онлайн-брокерская деятельность учетных записей это довольно просто — просто войдите в систему, перейдите на страницу инвестиций, найдите нужную акцию или фонд и нажмите «Купить». Представитель службы поддержки клиентов должен быть в состоянии провести вас через процесс в первый раз, чтобы показать вам все тонкости вашей конкретной учетной записи.

С помощью робо-консультанта вы просто периодически проверяете свою учетную запись, чтобы убедиться, что она соответствует вашим целям, и вносить необходимые корректировки.

Вы также можете настроить свой инвестиционный счет так, чтобы каждый месяц автоматически снимать определенную сумму денег со своего текущего счета или зарплаты, поэтому вам не нужно помнить о том, чтобы совершать эти транзакции самостоятельно.

6. Установите план и придерживайтесь его

Старайтесь не проверять свой портфель каждый день (или даже еженедельно или ежемесячно), поскольку рынок очень часто колеблется каждый день. Вместо этого поставьте себе цель проверять только несколько раз в год и вносить корректировки только один раз в год, чтобы учесть любые изменения, необходимые для баланса вашего общего портфеля.

Стоит отметить, что Рамит Сетхи, автор бестселлера New York Times «Я научу вас быть богатым», говорит, что средняя окупаемость инвестиций в 8% идеальна для большинства людей. По его словам, вам не нужно делать большие и рискованные инвестиции для создания долгосрочного богатства, а «средняя» производительность обеспечит наиболее стабильный путь к финансовому росту. Он предпочитает инвестировать в индексные фонды и фонды с установленной датой.

Финансовый вывод

Чистый результат? Просто начните инвестировать — пусть процесс вас не пугает.Как только у вас будет солидный фонд на случай чрезвычайных ситуаций и у вас не будет дорогостоящих долгов, которые нужно будет обслуживать, откройте счет с помощью робо-консультанта или инвестируйте в какие-нибудь недорогие индексные фонды, а затем вкладывайте немного денег на свой брокерский счет из каждого зарплата. В конечном итоге это один из лучших (и самых простых) способов увеличить ваши деньги.

Удивительно простая стратегия заработка на фондовом рынке | Мэтт Лейн | Руководство по выживанию для аспирантов

Итак, какое же решение? Стоит ли вам сдаться и положить деньги в другое место?

Не так быстро.Давайте резюмируем то, что мы знаем:

• В конце концов, рынок всегда идет вверх
• Среднестатистическим инвесторам практически невозможно рассчитать время выхода на рынок
• Даже эксперты часто ошибаются в краткосрочных прогнозах

В свете этих выводов самые лучшие Стратегия для средних инвесторов следующая.

Открывайте длинную позицию с индексными фондами

Индексные фонды — это портфели акций, которые следят за рынком в целом. Когда вы покупаете одну акцию индексного фонда, вы, по сути, покупаете акции США.S. рынок, а не акции только одной компании. Это сближает вас с рынком, который исторически давал около 10% годовых.

Почему это хорошо? Вернемся к первому уроку: в конечном итоге рынок всегда идет вверх. Это означает, что вместо того, чтобы ломать голову над тем, пойдет ли конкретная акция вверх или вниз, просто вложите деньги в индексный фонд. Затем сядьте поудобнее и расслабьтесь, потому что вы знаете, что в конечном итоге заработаете деньги.

В недавнем анализе автор Motley Fool пришел к выводу, что если бы вы вложили 10 000 долларов в индексный фонд в 1980 году, к февралю 2018 года он составил бы 760 000 долларов.

Как вы понимаете, эта стратегия построена исключительно на долгосрочной доходности, поэтому откажитесь от любых фантазий о том, чтобы стать в одночасье миллионером. Вместо этого будьте готовы удерживать свои вложения не менее 10 лет.

Бонусный факт: Уоррен Баффет структурировал свое завещание таким образом, чтобы после его смерти 90% его состояния поступало в индексный фонд.

Инвестируйте по графику

Итак, как узнать , когда покупать?

Давайте вернемся к пунктам два и три: не пытайтесь рассчитать время на рынке, потому что даже эксперты часто терпят неудачу.Это означает, что вместо того, чтобы ждать, пока рынок упадет, чтобы вы могли покупать по низкой цене, лучшая стратегия — инвестировать по расписанию.

Каждый месяц вкладывайте процент от своей зарплаты в индексный фонд. При этом иногда вы будете покупать, когда рынок находится на пике, а иногда вы поймаете его, когда он находится на минимуме.

Однако все это не имеет значения, потому что вы инвестируете в долгосрочной перспективе, а не на следующие несколько дней, недель или месяцев. Падение стоимости фонда на следующий день не имеет значения, потому что вы знаете, что он будет расти в течение следующих нескольких десятилетий.

Вот и вся стратегия: каждый месяц вкладывайте деньги в индексный фонд, а затем забудьте об этом. Вернитесь через 20 лет, и вы заработаете много денег.

Как я заработал много денег

Пауль Гландорф использует символы биржевых тикеров, как большинство людей говорят о популярных телешоу и музыке.

В 77 лет он совсем не стереотипный трейдер с Уолл-стрит. Он живет в Огайо и предпочитает повседневную «пенсионерскую одежду».«(Он надел галстук для этой фотографии.) Но его доходность вызовет слюнки у многих ведущих инвесторов.

В 2013 году он участвовал в инвестиционном конкурсе, где нужно было купить пять акций 1 января и удерживать их до конца Его портфель закончил год с колоссальной доходностью 71%

Четыре из его выбранных — LinkedIn (LNKD), 3D Systems (DDD), Fidelity National (FNF) и Valeant Pharmaceuticals (VRX) — показали очень хорошие результаты. Затем был Lululemon (LULU) — ритейлер одежды для йоги, акции которого упали более чем на 20%.

Гландорф занял второе место в конкурсе. И он все еще ворчит на Лулулемона.

Учиться инвестировать в пенсию: Большую часть своей жизни у Гландорфа не было времени думать о фондовом рынке.

Он был слесарем по трубам, который затем начал свой успешный строительный бизнес в Цинциннати, штат Огайо.

Но чем ближе он подходил к пенсии, тем больше интересовался тем, как вкладываются его средства. Он начал задаваться вопросом, может ли он добиться большего успеха, чем некоторые из людей, управляющих его деньгами.

В начале 60-х Гландорф основал фондовый клуб. Пятнадцать человек пришли на первую встречу в школе подготовки монтажников в Цинциннати.

«Мы назвали клуб Stock Wizards, потому что большая часть группы была полной противоположностью», — говорит Гландорф. «Вы должны смеяться над собой в жизни».

Инвестиционный клуб все еще работает, хотя теперь он собирается в Центре для пожилых людей Сикамора. Гландорф стал чем-то вроде местного вундеркинда.

Назвать его «Оракулом из Огайо» — дань уважения знаменитому инвестору Уоррену Баффету, «Оракулу из Омахи» — не за горами.

Связано: Инвесторы ЛЮБЯТ Уоррена Баффета

«Oracle of Ohio»: Гландорф получил 57% прибыли в прошлом году со своим общим портфелем. Так что, хотя в прошлом году было трудно потерять деньги, все же примечательно, что он добился большего, чем 30% -ный прирост S&P 500.

С тех пор, как в 2001 году он взял на себя управление собственными средствами и торговлю ими, он явно что-то делает правильно. Гландорф сказал, что обычно он вкладывает около 10 000 долларов в портфель из 75–80 акций.Это означает, что он вкладывает от 750 000 до 800 000 долларов в работу на рынке.

«Когда я инвестирую, я действительно смотрю на фундаментальные и технические характеристики акций», — объясняет он. «Часто я даже не знаю, как называются компании. Я просто знаю их по символам».

Его философия инвестирования восходит к временам, когда он был владельцем малого бизнеса. Он знал, что ему придется расследовать конкуренцию.

Он-лайн программа исследования акций MarketSmith — его основа.Он предпочитает покупать акции и удерживать их некоторое время, но он входит на сайт каждый день, чтобы запускать несколько экранов, на которых генерируется около дюжины акций, которые хорошо выглядят на основе различных финансовых критериев, которые он разработал.

Связано: Как я сэкономил 1 миллион долларов или больше

Список акций Пола: Акции, которые появляются на экране, попадают в «Список Пола», электронное письмо, которое теперь рассылается многим друзьям, родственникам, бывшим и текущие члены Stock Wizards.

«У нас есть парни, которые продают акции и опционы.Wizards инвестируют разными способами. Я инвестирую только одним способом: я инвестирую в акции с агрессивным ростом, — говорит он.

«Обычно 80% моих выборов приносят прибыль, а 20% — убыточные», — говорит он. конец 2007 года.

Предсказание Великой рецессии: Возможно, его самым большим достижением как инвестора было признание большого финансового кризиса в Америке. В 2007 году он заработал более 50%, а затем полностью ушел с рынка, что для него большая редкость.

«Я сказал всем, что знаю, что продать их акции в конце 2007 года», — говорит он. «Я был уверен, что рынок собирается упасть».

Гландорф довольно скромно отзывается о своей удаче, отмечая, что, хотя он правильно рассчитал время выхода с рынка, трудно понять, когда вернуться.

Связано: см. Восстановление экономики на 17 графиках

Некоторые из Сейчас ему нравятся акции: Illumina (ILMN), Alexion Pharmaceuticals (ALXN), Actavis (ACT) и United Rentals (URI).Все они выросли более чем на 20% в этом году, а Illumina — более чем на 50%.

Он набирает обороты в телефоне и признает, что даже не знает, чем занимаются некоторые из этих компаний. Но он знает историю их доходов, прогнозы и такие вещи, как соотношение цены и прибыли.

Еще одно его правило: всегда инвестируйте в акции или наличные, а не в облигации.

Радость его жизни в наши дни — помимо внуков — заключается в том, чтобы учить других инвестировать. Пытаясь дать совет, он позволяет людям делать то, что они считают лучшим.

«Я всегда говорю людям инвестировать только ту сумму денег, которую они могут позволить себе потерять, хотя я не думаю, что они потеряют много денег, как я», — говорит он с гордостью.

CNNMoney (Нью-Йорк) Впервые опубликовано 7 июня 2014 г .: 8:05 по восточноевропейскому времени

Понимание инвестирования и фондового рынка

Понимание фондового рынка необходимо для принятия обоснованных торговых решений. Вам необходимо знать, как правильно выбирать акции, что требует глубокого понимания годового отчета и финансовой отчетности компании.Узнайте, как понять, что представляют собой акции в компании, и как определить истинную стоимость любых акций.

Это позволяет вам принимать более обоснованные инвестиционные решения, избегая дорогостоящей ошибки покупки акций компании, когда рынок слишком высоко поднял цену ее акций по сравнению с ее стоимостью.

Условия фондового рынка

Первый шаг к пониманию фондового рынка — это знание жаргона. Вот несколько часто используемых слов и фраз:

• Прибыль на акцию : общая прибыль компании, деленная на количество акций в обращении.
• Выход на биржу : жаргонное обозначение, когда компания планирует провести IPO своих акций.
• IPO : Сокращение от первоначального публичного предложения, когда компания впервые продает свои акции.
• Рыночная капитализация : Сокращение от рыночной капитализации, сумма денег, которую вы должны были бы заплатить, если бы вы купили каждую акцию компании. Чтобы рассчитать рыночную капитализацию, умножьте количество акций на цену за акцию.
• Акция : Акция или одна обыкновенная акция представляет собой одну единицу владения инвестором в части прибыли, убытков и активов компании.Компания создает акции, когда разделяет себя на части и продает их инвесторам в обмен на наличные.
• Тикер : короткая группа букв, обозначающая конкретную акцию, котирующуюся на фондовом рынке. Например, у компании Coca-Cola есть тикерный символ KO, а у Johnson & Johnson тикерный символ JNJ.
• Андеррайтер : Финансовое учреждение или инвестиционный банк, который оформляет все документы и организует IPO компании.

Знакомство с фондовым рынком

Работа фондового рынка может сбивать с толку. Некоторые люди считают, что инвестирование — это форма азартной игры, и полагают, что, если вы инвестируете, вы, вероятно, в конечном итоге потеряете свои деньги.

Эти опасения могут быть связаны с личным опытом членов семьи и друзей, постигших схожую судьбу или переживших Великую депрессию. Эти чувства понятны, но не основаны на фактах. Тот, кто верит в такой образ мышления, может не иметь глубокого понимания фондового рынка, почему он существует и как работает.

Инвестирование, следуя за толпой

Другие люди считают, что им следует инвестировать в долгосрочной перспективе, но не знают, с чего начать. Прежде чем узнать о том, как работает фондовый рынок, они смотрят на инвестирование как на некое волшебство, которым мало кто умеет пользоваться. Чаще всего они оставляют свои финансовые решения на усмотрение профессионалов и не могут сказать вам, почему они владеют той или иной акцией или паевым инвестиционным фондом.

Такой стиль инвестирования можно назвать слепой верой, или, возможно, он ограничен таким настроением, как: «Эта акция растет — мы должны ее покупать.«Хотя на первый взгляд может показаться, что это не так, эта группа находится в гораздо большей опасности, чем первая. Они склонны инвестировать, следуя за массами, а затем удивляются, почему они достигают лишь посредственных или, в некоторых случаях, разрушительных результатов.

Учимся инвестировать

Изучив несколько методов, средний инвестор может оценить баланс компании и, выполнив несколько относительно простых расчетов, прийти к собственной интерпретации реальной стоимости компании и ее акций.

Это позволяет инвестору взглянуть на акцию и узнать, что она стоит, например, 40 долларов за акцию. Это дает каждому инвестору свободу определять, когда рынок недооценил акции, существенно увеличив их долгосрочную доходность, или переоценил их, что сделало его плохим кандидатом для инвестиций.

Почему компании продают акции?

Узнав, как ценить компанию, это помогает понять природу бизнеса и фондового рынка. Почти каждая крупная корпорация начинала как небольшая семейная компания и, в результате роста, превратилась в финансового гиганта.

Рассмотрим Walmart, Amazon и McDonald’s. Walmart изначально был бизнесом с одним магазином в Арканзасе. Amazon.com начинал как онлайн-магазин книг в гараже. McDonald’s когда-то был небольшим рестораном, о котором никто за пределами Сан-Бернардино, штат Калифорния, никогда не слышал. Как эти небольшие компании выросли из крошечных предприятий в родных городах до трех крупнейших предприятий американской экономики? Они привлекали капитал, продавая акции.

Потребность в финансировании

По мере роста компания продолжает сталкиваться с проблемой сбора достаточного количества денег для финансирования продолжающегося расширения.У владельцев обычно есть два варианта преодоления этого: они могут либо занять деньги в банке или у венчурного капиталиста, либо они могут продать часть бизнеса инвесторам и использовать деньги для финансирования роста. Компании часто берут ссуду в банке, потому что ее, как правило, легко получить, и она очень полезна до определенного момента.

Банки не всегда ссужают деньги компаниям, а чрезмерно нетерпеливые менеджеры могут попытаться занять слишком много, что увеличивает задолженность на балансе компании и ухудшает ее показатели эффективности.Подобные факторы часто побуждают более мелкие, растущие предприятия выпускать акции. В обмен на отказ от небольшой доли контроля над собственностью они получают деньги для расширения бизнеса.

Публикация дает компании деньги, которые не нужно возвращать. Это также дает менеджерам и владельцам предприятий новый инструмент. Вместо того, чтобы платить наличными за определенные операции, такие как приобретение другой компании или направления бизнеса, они могут использовать свои собственные акции.

Как выпускаются акции?

Чтобы лучше понять, как работает выпуск акций, возьмем вымышленную компанию ABC Furniture, Inc.Поженившись, молодая пара решила открыть свой бизнес. Это позволяет им работать на себя и устраивать свое рабочее время в кругу семьи. И муж, и жена всегда проявляли большой интерес к мебели, поэтому они решают открыть магазин в своем родном городе.

Заняв деньги в банке, они называют свою компанию ABC Furniture, Inc. и начинают бизнес. В течение первых нескольких лет компания получает небольшую прибыль, потому что они инвестируют прибыль обратно в магазин, покупая дополнительный инвентарь, реконструируя и расширяя здание для размещения растущего уровня товаров.

Принятие решения о продаже акций

Спустя десять лет бизнес стремительно рос. Пара сумела выплатить долг компании и получить прибыль более 500 000 долларов в год. Убежденные, что ABC Furniture может хорошо работать в нескольких крупных соседних городах, пара решает открыть два новых филиала.

Они изучают свои возможности и выясняют, что для расширения им нужно более 4 миллионов долларов. Не желая занимать деньги и снова выплачивать долги и проценты, они решают привлечь средства, предлагая акции потенциальным акционерам, поэтому они продают акции своей компании.

Поиск страховщика

Компания обращается к андеррайтеру для предложения акций, например, к Goldman Sachs или JP Morgan, который копается в их финансовой отчетности и определяет стоимость бизнеса. Как упоминалось ранее, ABC Furniture зарабатывает 500 000 долларов США после вычета налогов ежегодно. Его балансовая стоимость также составляет 3 миллиона долларов, что означает стоимость земли, здания, инвентаря и других активов после покрытия долга компании. Андеррайтер исследует и обнаруживает, что средняя цена на торгах мебельными акциями на рынке в 20 раз превышает прибыль его компании.

Что это значит? Проще говоря, вы должны умножить прибыль компании в размере 500 000 долларов на 20. В случае ABC это дает оценку рыночной стоимости в 10 миллионов долларов. Если добавить к балансовой стоимости компании, получится 13 миллионов долларов. Это означает, по мнению андеррайтера, что ABC Furniture имеет общую стоимость 13 миллионов долларов.

Решает, какую часть своего бизнеса продать

Молодая пара, которой сейчас за 30, должна решить, какую часть компании они готовы продать.Сейчас им принадлежит 100% бизнеса. Чем больше акций компании они продают, тем больше денег они получат, но им следует помнить, что, продавая больше, они откажутся от большей части своей собственности. По мере роста компании эта собственность будет стоить больше, поэтому мудрый предприниматель не будет продавать больше, чем должен.

После обсуждения пара решает оставить себе 60% компании, а остальные 40% продать населению в качестве акций. Если вы посчитаете, это означает, что они сохранят 7 долларов.Стоимость бизнеса составляет 8 миллионов долларов (60% от стоимости в 13 миллионов долларов). Поскольку им принадлежит большая часть акций, более 50%, они по-прежнему будут контролировать магазин.

Остальные 40% акций, которые они хотят продать населению, имеют стоимость 5,2 миллиона долларов. Андеррайтер находит инвесторов, желающих купить акции, и выдает паре чек на 5,2 миллиона долларов.

Хотя они владеют меньшей долей компании, мы надеемся, что доля владельцев будет расти быстрее теперь, когда у них есть средства для быстрого расширения.Используя деньги от своего публичного предложения, ABC Furniture успешно открывает два новых магазина, и у них осталось 1,2 миллиона долларов наличными, поскольку они собрали 5,2 миллиона долларов, но использовали только 4 миллиона долларов.

Использование доходов для расширения и роста

Их бизнес работает еще лучше в новых филиалах. Два новых магазина приносят около 800 000 долларов в год каждый, в то время как старый магазин по-прежнему приносит те же 500 000 долларов. Между тремя магазинами ABC теперь получает годовую прибыль в размере 2,1 миллиона долларов.

Хотя у них больше нет гибкости малого бизнеса или свободы просто закрыть магазин, их компания сейчас оценивается в 51 миллион долларов. Вы можете достичь этого, умножив их новую прибыль в размере 2,1 миллиона долларов в год на 20 (средний коэффициент запасов мебели, упомянутый ранее) и прибавив последнюю балансовую стоимость компании в 9 миллионов долларов, поскольку балансовая стоимость каждого магазина составляет 3 миллиона долларов. 60% акций этой пары теперь составляет 30,6 миллиона долларов.

Преимущества продажи акций и владения ими

На этом примере легко увидеть, как малый бизнес, похоже, взлетает в цене, когда становится публичным.В каком-то смысле первоначальные владельцы компании становятся богаче в мгновение ока. Раньше сумма, которую они могли вывести из бизнеса, ограничивалась полученной прибылью. Теперь владельцы могут продать свои доли в компании в любое время, быстро получив денежные средства.

Этот процесс составляет основу Уолл-стрит. Фондовый рынок функционирует как крупный аукцион, на котором право собственности на такие компании, как ABC Furniture, каждый день продается тому, кто предложит самую высокую цену. Из-за человеческой натуры и эмоций страха и жадности компания может продавать гораздо дороже или гораздо меньше ее внутренней стоимости.Хороший инвестор учится определять те компании, которые в настоящее время продаются ниже их истинной стоимости, чтобы они могли купить как можно больше акций.

Военный ветеринар Тони Элион-младший рассказывает, как он это сделал

Делайте деньги на фондовом рынке.

Звучит так просто. Тем не менее, реализация этой цели по созданию богатства пугает многих людей, отчасти из-за того, что вам нужно быть финансовым гением уровня Уоррена-Баффета и / или уже богатым, чтобы воплотить эту конкретную американскую мечту в жизнь.И слишком часто книги, нацеленные на обучение обычных людей инвестированию на фондовом рынке, также пугают, особенно для новичков, которых быстро переполняет инвестиционный жаргон. Даже книги для новичков в области инвестирования, кажется, предполагают базовый уровень знаний, который не позволяет встретить достаточное количество людей там, где они есть, а именно, все еще живущие от зарплаты до зарплаты. В результате легко сказать, что делать деньги на фондовом рынке, но многим кажется почти невозможным.

В этом заключается ценность «Матрос студенту: как я заработал четверть миллиона долларов на фондовом рынке, и вы тоже можете » Тони Элиона-младшего.Эта книга, написанная простым повседневным языком, встречает людей там, где они есть — не в пентхаусах опытных инвесторов с высокими доходами, показанных в рекламных роликах банков и инвестиционных компаний, а в подвальных квартирах обычных людей, которые борются с задолженностью по кредитной карте и растут издержками. прожиточного минимума и застойной заработной платы. Элион шаг за шагом (и менее чем на 100 страницах) рассказывает, как он заработал на фондовом рынке более 300 000 долларов за 13 месяцев, причем не как какой-то ученый-инвестор, а как военный ветеран и аспирант без образования, формального образования. , или лицензирование в области финансов.

Самое лучшее в «Матрос в ученик » состоит в том, что Элион фокусирует большую часть книги на единственном и наиболее важном ключе к успешному инвестированию — ведению здорового финансового образа жизни. За до вы действительно купите свои первые акции. Это идеальная первая книга по инвестированию в фондовый рынок для человека, который никогда раньше не покупал акции, но готов пойти на краткосрочные жертвы для создания долгосрочного богатства.

Если это вы, то вот несколько советов и «уловок», чтобы начать инвестировать в фондовый рынок, рассказанные Элион в Sailor to Student :

Чтобы делать деньги на фондовом рынке, у вас уже должны быть деньги для инвестирования.Большинство людей считают, что нет. Однако Элион говорит, что деньги, которые вы могли бы инвестировать в фондовый рынок, скорее всего, тратятся на что-то другое.

«Первое, что вам нужно сделать, это отслеживать свои деньги», — говорит Элион. «Просмотрите свои банковские выписки и квитанции о заработной плате. Узнайте, какой у вас самый большой счет и где вы можете сократить расходы. Выясните, на что было потрачено возмещение подоходного налога. Выясните, есть ли у вас располагаемый доход (деньги, которые можно использовать на все, что вам нравится), и что вы на них покупали.Чем быстрее вы отследите свои деньги, тем быстрее вы узнаете, что истощает или увеличивает ваши финансы.

«Скорее всего, это означает, что вам придется создать бюджет (если у вас его еще нет), и вам нужно будет фактически начать следить за бюджетом, чтобы увидеть, куда идут ваши деньги», — продолжает Элион. «Если вы можете сказать, куда уходят ваши деньги, тогда вы сможете увидеть, что нужно продолжать тратить, а что можно сэкономить или инвестировать».

«Я никогда не говорю людям вкладывать деньги, когда у них есть автомобильные билеты, счета по кредитным картам, счета за мебель и т. Д.Ваш приоритет должен заключаться в том, чтобы избавиться от этого долга, и только после этого вы должны стремиться к инвестированию », — говорит Элион. «Выбраться из долгов не невозможно. Это чертовски сложно, но возможно ».

Elion также включает оплату страховки (включая страхование здоровья, жизни, дома и автомобиля) и ежемесячные взносы на пенсию, сберегательный счет («не менее двух тысяч») и чрезвычайный фонд, равный примерно шестимесячной заработной плате. «Необязательно, чтобы сберегательный и аварийный фонд был полностью заполнен в одночасье», — объясняет он.«Сохраните немного здесь и там, вырастите их со временем».

Цель состоит в том, чтобы подготовить себя к инвестированию в фондовый рынок, не подвергая себя ненужному финансовому риску. «Используя стратегию, которую я изложил, — говорит Элион, — если ваши инвестиции пойдут плохо, вы не так сильно пострадаете». Да, деньги могут быть потеряны в результате инвестиций, но вы все равно будете получать покрытие в своей повседневной жизни и выходе на пенсию до тех пор, пока акции не восстановят стоимость, или, в худшем случае, вам придется списать их как убыток.”

Чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке, необходимо отказаться от менталитета «быстро разбогатеть» и принять два критически важных принципа создания богатства: отсроченное вознаграждение и дисциплина.

«Причина, по которой основы отсроченного вознаграждения и дисциплины так важны, заключается в том, что вы должны содержать свои личные финансы в надлежащем порядке, чтобы у вас были деньги для инвестирования», — настаивает Элион.«Если вы погрязли в долгах, у вас не будет денег для вложения. Если вы живете по чекам, у вас не будет денег для вложений. Вначале нужно жертвовать, чтобы иметь располагаемый доход, чтобы инвестировать в конце. Если у вас уже есть располагаемый доход, но вы используете его, чтобы сделать прическу и ногти, пойти в клуб, взять отпуск и т. Д., Тогда вы должны быть готовы прекратить это, отложить удовлетворение этой личной роскоши, и использовать эти деньги для инвестиций ».

«Вы должны быть готовы чувствовать себя немного неудобно, чтобы иметь дополнительные деньги на то, чтобы выбраться из долгов и, в конечном итоге, на инвестиции», — говорит Элион.«Как только вы вложите эти деньги и начнете наблюдать, как они растут, вы можете взять деньги из инвестиций и купить новый телефон или новую машину или отправиться в отпуск. Вы должны отложить это счастье до тех пор, пока не сможете наслаждаться им без долгов и беспокойства ».

Невозможно зарабатывать деньги на фондовом рынке, не теряя при этом деньги на фондовом рынке; так работает фондовый рынок. Постоянно положительная доходность, которую исторически приносят фондовые рынки, происходит с течением времени, например, годами, а не неделями или месяцами, или до наступления срока выплаты следующего ипотечного кредита.

По теме: 10 лучших книг по личным финансам от черных авторов

«Я всегда говорю людям: Не покупайте акции на нужные вам деньги! », — подчеркивает Элион. «Вы должны инвестировать в акции после того, как ваши финансы будут в порядке, а не как способ быстро заработать. Если вы хотите попытать счастья и быстро заработать на своей зарплате, вам следует попробовать Powerball или казино. Акции следует рассматривать как долгосрочные инвестиции, особенно когда вы только начинаете и изучаете рынок.”

Все, что вам нужно, чтобы начать зарабатывать деньги сегодня

Описание

• Как разумно и легко приумножить свои деньги
• Лучшее место для открытия брокерского счета
• Как купить свои первые акции
• Как получать пассивный доход на фондовом рынке
• Как определить акции, которые вот-вот взорвутся вверх
• Как торговать импульсными акциями
• Инсайдерские приемы, используемые профессиональными трейдерами
• Единственное, что вам никогда не следует делать при покупке ценных бумаг (не начинайте инвестировать, пока не прочтете это)
• Как выбирать акции, такие как Уоррен Баффет
• Как создать надежное финансовое будущее для вас и вашей семьи
• И многое, многое другое

Мнение: Как заработать в 2021 году — следуйте этим трем выводам фондового рынка из прошлого года

Прошлый год был, мягко говоря, бурным. Но хорошая новость заключается в том, что такие тяжелые времена проверяют ваш инвестиционный подход.

Вот три ключевых урока, которые я извлек из своей борьбы, рыночных требований и побед в 2020 году.

Прежде чем вы меня возненавидите, да, я тоже сделал ошибки. Во втором обзоре 2020 года я рассмотрю свои промахи и извлеченные из них уроки. Но сначала вот основные уроки из моих прошлогодних побед.

В моей колонке инвестиций здесь и в моем биржевом письме «Расшифруйте акции» (см. Ссылку в биографии ниже) я каждый день внимательно слежу за инсайдерами, чтобы понять на какие акции смотрятся лучше всего. Инсайдеры также дают нам информацию о отраслевых и рыночных тенденциях.

Уловка здесь в том, что не каждая крупная покупка инсайдерами является оптимистичной. Вам нужна система, которая отсеивает лучшие сигналы. Я разработал одного из двух десятилетий изучения инсайдеров.Я не могу раскрыть всю свою систему. Но один пример: ищите группы инсайдеров, совершающих согласованные покупки, известные как «кластерные покупки».

Вам также придется проделать тяжелую работу по анализу компании. Это слишком сложно объяснить несколькими предложениями. На высоком уровне я ищу правдоподобные сюжетные линии, указывающие на успех, которые становятся более правдоподобными благодаря инсайдерской покупке. (Все управленческие команды настроены оптимистично, поэтому само по себе это ничего не значит.) Я также ищу такие качества, как финансовая устойчивость и чистый бухгалтерский учет, и стараюсь контролировать качество продукта или услуги.

Несколько звонков на биржу с 2020 года с использованием моей инсайдерской системы подтвердил, что это работает хорошо. Вот четыре примера.

Пример № 1 : Шесть акций, предложенных в разгар водоворота в колонке от 16 марта с использованием этого подхода, выросли на 106% к концу года. Это более чем вдвое превышает доходность 51% промышленного индекса Доу-Джонса. DJIA, + 0,52% за то же время. Это почти вдвое превысило 57% прирост индекса S&P 500. SPX, +1.02%, и лучше, чем 87% -ный прирост Nasdaq КОМП, + 1,71%.

Пример № 2 : Мой подход помог мне обыграть известного эксперта в области биотехнологий в неформальном противостоянии. В колонке от 24 марта я спросил биотехнологического аналитика Майкла Йи из Jefferies о его любимых именах. Я также предложил два своих. К концу года его тройка выросла на 1%. Мои выросли на 123%. Моя также показала больший прирост, чем 48% -ный прирост для iShares Nasdaq Biotechnology ETF. IBB, +1.48% и 90% -ный прирост для SPDR S&P Biotech ETF XBI, + 1,80% ).

Имена? Его трое были Амджен AMGN, + 1,02%, Gilead Sciences ЗОЛОТО, + 1,50% и Vertex Pharmaceuticals VRTX, + 1,92%. Мои были Kodiak Sciences KOD, + 1,72% и Acadia Pharmaceuticals ACAD, -2,16%. Сейчас я рассматриваю обе эти позиции, а не покупки и продажи.

Пример № 3 : В столбце от 20 мая я использовал свою систему, чтобы сузить список Goldman Sachs с высококачественными дивидендными акциями в сфере технологий, чтобы найти лучшие из них.Идея заключалась в том, что инвестирование в устоявшиеся технологические компании, которые платят доход, обеспечит доход и прирост капитала по мере восстановления мировой экономики.

Мои пять акций выросли на 40% к концу года по сравнению со средним показателем 25% для тех, которые считаются одними из лучших дивидендных ETF. Мои пять акций были: Intel INTC, + 3,85%, Инструменты Техаса TXN, + 3,05%, Qualcomm QCOM, + 3,37%, Cognizant Technology Solutions CTSH, +0.27% и аналоговые устройства ADI, + 2,54%. Я соревновался с пятью дивидендными ETF: Vanguard High Dividend Yield. ВЫМ, + 0,21%, Фонд индекса прироста дивидендов Vanguard VIG, + 0,58%, Рост качественных дивидендов WisdomTree Global за пределами США DNL, + 0,65%, Дивиденды SPDR S&P SDY, -0,15% и iShares Select Dividend DVY, -0,46%.

Пример № 4 : Противоположные ставки, основанные на моей системе, работали даже против известных экспертов по инвестициям, таких как Уоррен Баффет и его команда в Berkshire Hathaway. BRK.B, + 0,04%. Они покинули авиалинии в первом квартале, предположительно из-за опасений по поводу COVID-19. Но моя система благоприятствовала группе. Акции семи авиакомпаний, взятые из моего биржевого письма для этой колонки MarketWatch от 26 мая, выросли к концу года на 43,6% по сравнению с 25,6% для S&P 500. Портфель моих авиакомпаний в этой колонке включает те, которые продал Баффет.

Чтобы добиться большего успеха, чем другие инвесторы, нужно отличаться от других, особенно когда они собрались в толпе.Это называется противоположностью.

Но нельзя просто заметить толпу и сказать, что они неправы. Это слишком просто. Вы также должны иметь твердую диссертацию, основанную на фундаментальных принципах. Потому что не все люди ошибаются. Например, толпа полюбила Tesla. TSLA, г. + 5,27% по 600 долларов в начале декабря. Затем к первому дню торгов в этом году цена превысила 720 долларов. Все, кто был невысоким, получали сливки. Точно так же толпа полюбила технологии в 1996 году. За следующие четыре года они продемонстрировали феноменальные успехи.

Быть противоположным непросто, потому что толпа всегда говоря вам, что вы неправы. Но это очень полезно, как вы можете видеть на примерах. ниже. Лучше всего то, что противоречие будет продолжать работать, потому что оно использует часть человеческой натуры, которая вряд ли скоро изменится. Люди любят присоединяться к толпе — и тогда пусть облачное мышление группового мышления лишит их рациональности.

Вот пять примеров того, как противоположность окупилась в 2020 году.

Пример № 1 : Я занял решительно противоположную позицию возле минимумов за год в колонке от 25 марта, отдавая предпочтение всем наиболее пострадавшим секторам, которые ненавидела толпа. большинство.В то время для меня не было смысла в том, что Covid-19 уничтожит рост на долгие годы, как предполагали цены на акции. Я полагал, что Федеральная резервная система, Вашингтон, округ Колумбия, и биофармацевтические компании вмешаются, чтобы исправить ситуацию с помощью стимулов, вакцин и методов лечения.

Итак, я использовал свою систему инсайдерского анализа и анализа компании, чтобы выделить моих фаворитов в наиболее пострадавших секторах. К концу года мои 20 акций выросли на 64%, что намного лучше, чем прирост на 51,7% для S&P 500 и прирост индекса Dow Jones Industrial Average на 44%.4%. Моя группа акций отставала от роста Nasdaq на 75%, потому что в ней не было технологий.

Колонка от 25 марта отразила тему, которую я предлагал в своем стандартном письме. В моем письме от 17 марта акции восьми публичных площадок выросли на 108% к концу года, что более чем вдвое превышает прирост на 49% для S&P 500 за то же время. Мои противоположные имена относились к авиакомпаниям, банковскому делу, жилищному строительству и тому, что я назвал «общественными площадями для собраний». В моем портфолио стандартных писем были такие имена, как Cedar Fair ВЕСЕЛО, -1.65%, Королевские карибские круизы RCL, -0,87%, Карнавал CCL, -3,40%, Планета Фитнес PLNT, + 0,22% и Черчилль Даунс CHDN, -2,04%.

Пример № 2 : Группа из пяти противоположных имен «на свежем воздухе», которые я выбрал с помощью финансового менеджера Эрика Маршалла из Hodges Capital Management в Далласе в колонке от 14 мая, к концу года выросла на 112,7%. Это было в три раза больше, чем 31.Прирост на 7% по S&P 500 и почти вдвое больший по сравнению с 59,6% по Russell 2000, подходящее сравнение, поскольку наши пять компаний относятся к акциям со средней капитализацией.

Пример № 3 : В июле единодушное мнение заключалось в том, что страховые компании столкнутся с исками от предприятий, закрытых из-за Covid-19. Они боялись, что они столкнутся с заявлениями о прерывании бизнеса, вмешательством политиков, которые хотят «социализировать» убытки, связанные с вирусами, и продолжительным спадом, который может подорвать спрос. Но эти опасения казались преувеличенными.В секторе наблюдались бычьи тенденции в отношении емкости и ценообразования, и они все еще сохраняются.

Плюс, я думал, что экономика восстановится раньше, чем ожидала толпа. Когда люди пришли к моему мнению, группа из шести страховщиков в колонке от 8 июля превзошла рынок, поднявшись на 19,6% к концу года по сравнению с 18,5% для S&P 500. Я думаю, что у этой игры все еще есть основания. Группа из 10 страховщиков, которую я написал в своем письме о ценных бумагах 6 июля, к концу года выросла на 29% по сравнению с 19,4% для S&P 500.

Пример № 4 : Дело не в том, чтобы просто всегда быть оптимистичным. Я также сделал противоположный призыв, предлагая осторожность в колонке от 27 августа, потому что инвесторы были слишком настроены оптимистично, а инсайдеры были осторожны. К 22 сентября индекс S&P 500 упал на 7%.

Пример 5 : Бонусный урок противоречия: выгодно использовать более безопасные «мощные бренды». В колонке от 14 апреля я пошел с пятью из них. Одним из критериев было то, что они должны принадлежать к группе «публичного пространства», которая мне нравилась больше всего в то время.К концу года эти пять имен выросли на 55% по сравнению с 32% для S&P 500. Пятью именами были: Уолт Дисней. DIS, + 1,31%, Макдоналдс МЦД, + 1,87%, Nike NKE, + 0,44%, Starbucks SBUX, + 1,31% и мексиканский гриль Chipotle CMG, + 2,01%.

При отслеживании инсайдеров я обычно игнорирую менеджеров по инвестициям, которые должны отчитываться как «инсайдеры», потому что они владеют крупными позициями.Причина в том, что большинство управляющих деньгами отстают от рынка.

Однако некоторые из них очень хорошие. Стоит знать, кто они, и учитывать их любимые имена. Хороший среднесрочный отчет за период от трех до пяти лет является ключом к тому, чтобы избежать обострения ситуации. (Я использую данные Morningstar.)

Раз в месяц в этой колонке я показываю опережающие менеджеры паевых инвестиционных фондов, чтобы мы все могли извлечь у них уроки инвестирования. Ключевой аспект — их любимые акции. Лучше, когда они действительно роются в своих владениях в поисках любимых имен, а не прибегают к очевидному.Ветеран технического финансового менеджера Кевин Лэндис из фонда Firsthand Technology Opportunities TEFQX, + 2,09% оказали нам такую ​​услугу в колонке от 6 марта.

Он выходил за рамки популярных технологических компаний, таких как Alphabet.