МКБ – мечта, которая будет! Кредиты на любые цели, ипотека, карты, вклады
Брокерский счет в вашем мобильном
Подробнее
Подробнее о продукте
- Покупка и продажа акций и облигаций крупных государственных и негосударственных компаний
- Стабильный доход, превышающий доход по вкладам
- Минимальные риски — инструмент подходит даже начинающим инвесторам
- Легкое управление через мобильный и интернет-банк
Как начать инвестировать
Возможности брокерского счета
В мобильном банке:
- Инвестиции в акции и облигации крупных государственных и негосударственных компаний, валюты
- Детальная информация по имеющимся ценным бумагам
- Информация об общем балансе, текущей прибыли и остатках на счетах
- Пополнение брокерского счета и вывод средств с него
- История операций (покупка, продажа, вывод средств)
В интернет-банке:
- Информация о прибыли и остатке на счетах
- Структура активов
- Вывод средств с брокерского счета
- История операций (покупка, продажа, вывод средств)
- Ежедневные отчеты с возможностью их скачивания
Как открыть счет
Как понять, что счет открыт
После подачи заявления на открытие брокерского счета в мобильном банке на главном экране появится раздел «Инвестиции», а также счет со статусом «Оформляется».
Сколько времени занимает активация счета
До 3 рабочих дней
Активация счета, как правило, происходит в течение часа, возможны задержки при подтверждении данных в СМЭВ
Валюта счета
Брокерский счет автоматически открывается в трех валютах: рублях, долларах и евро
Когда можно открыть счет
Заявление на открытие брокерского счета можно подать в любое время, но счет будет активирован в период работы Московской биржи: по будням с 10:00 до 23:30
Адрес электронного почтового ящика
Список доступных инструментов
- Ограниченный круг ценных бумаг:
государственных, муниципальных, корпоративных, облигаций и акций крупных компаний - Валюты
Доллары и евро
Если деньги нужны сегодня (режим торгов TOD): операции с долларами проходят с 10:00 до 17:45, с евро — с 10:00 до 15:00
Если деньги нужны завтра (режим торгов TOM): операции с долларами и евро проходят с 10:00 до 23:49:59
Сделки совершаются в мобильном приложении «МКБ Онлайн».
Другие приложения и терминалы не требуются, QUIK не используется
Период приема заявок на сделки
В период работы Московской биржи: по будням с 10:00 до 23:50
Порядок обработки поручений на вывод средств
Перечисление денежных средств с брокерского счета производится не позднее следующего рабочего дня при условии, что вы прислали поручение на вывод средств не позднее 15:00 текущего рабочего дня. Поручения на вывод, полученные банком позднее 15:00 текущего рабочего дня, считаются поступившими на следующий рабочий день.
+7 495 777 4888
Контакт-центр банка
8 800 100 4888
Бесплатный звонок по РФ
Подробные тарифы и документы
Мы используем файлы cookies, чтобы вам было удобно работать с сайтом. ПодробнееКак я открывал брокерский счет в онлайне и кто оказался лучшим — Финансы на vc.ru
Для эксперимента я выбрал 5 самых крупных брокеров по состоянию на июнь 2020 года. {«id»:147472,»url»:»https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim»,»title»:»\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c»,»services»:{«facebook»:{«url»:»https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim»,»short_name»:»FB»,»title»:»Facebook»,»width»:600,»height»:450},»vkontakte»:{«url»:»https:\/\/vk.
ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim&text=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c»,»short_name»:»TG»,»title»:»Telegram»,»width»:600,»height»:450},»odnoklassniki»:{«url»:»http:\/\/connect.ok.ru\/dk?st.cmd=WidgetSharePreview&service=odnoklassniki&st.shareUrl=https:\/\/vc.ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim»,»short_name»:»OK»,»title»:»\u041e\u0434\u043d\u043e\u043a\u043b\u0430\u0441\u0441\u043d\u0438\u043a\u0438″,»width»:600,»height»:450},»email»:{«url»:»mailto:?subject=\u041a\u0430\u043a \u044f \u043e\u0442\u043a\u0440\u044b\u0432\u0430\u043b \u0431\u0440\u043e\u043a\u0435\u0440\u0441\u043a\u0438\u0439 \u0441\u0447\u0435\u0442 \u0432 \u043e\u043d\u043b\u0430\u0439\u043d\u0435 \u0438 \u043a\u0442\u043e \u043e\u043a\u0430\u0437\u0430\u043b\u0441\u044f \u043b\u0443\u0447\u0448\u0438\u043c&body=https:\/\/vc.
ru\/finance\/147472-kak-ya-otkryval-brokerskiy-schet-v-onlayne-i-kto-okazalsya-luchshim»,»short_name»:»Email»,»title»:»\u041e\u0442\u043f\u0440\u0430\u0432\u0438\u0442\u044c \u043d\u0430 \u043f\u043e\u0447\u0442\u0443″,»width»:600,»height»:450}},»isFavorited»:false}3917 просмотров
Тинькофф
Если вы клиент банка, то скачайте мобильное приложение Тинькофф Инвестиции или оставьте заявку на сайте.
Если вы еще не клиент Тинькофф, то скачайте приложение, заполните и отправьте анкету. Вам откроют счет и выпустят карту, чтобы легко пополнять брокерский счет.
Ждите оповещение об открытии счета, обычно это занимает не более 12 часов.
Документы: Если у вас есть дебетовая карта Тинькофф, документы не нужны. Если карты нет, понадобятся ваши паспортные данные.
Резюме: все, как я люблю, — быстро, просто, продуманно. После открытия счета вы можете выбрать другой тариф. Собственно на этом все. Мой результат — 5 минут.
Сбербанк
Заявку на открытие брокерского счета можно оформить в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении.
Для этого сначала нужно выбрать интересующие рынки, потом знакомиться с тарифами, указать счет для вывода денежных средств, ответить на вопросы о своих предпочтениях, налоговом резидентстве и необходим ли ИИС. Далее переходите к заполнению анкеты.
К счастью, если вы клиент, то паспортные данные будут автоматически заполнены, но в какие-то поля информацию о себе придется все равно внести. А если вы еще не клиент Сбербанка, то для открытия счета придется им стать. Дальше стандартно: отправляете анкету и ждете подтверждения, срок рассмотрения — 2 дня.
Документы: только паспорт, и это здорово.
Резюме: для меня это показалось слишком долгим, но если задаться целью стать инвестором именно в Сбербанке, то все по плечу. Потрачено 15 минут и немножко нервов.
ВТБ
Если вы уже клиент банка ВТБ, открытие счета займет 2–3 минуты. C учетом зачисления денег на счет, уже через 30 минут вы сможете начать инвестировать. Для этого необходимо зайти в раздел «Инвестиции» в веб-версии ВТБ-Онлайн или выбрать в мобильном приложении — на экране «Витрина».
Если вы не клиент банка, то скачиваете приложение ВТБ Мои Инвестиции, жмете кнопку «Открыть брокерский счет (стать клиентом)».
Вам понадобятся данные паспорта РФ, ИНН или СНИЛС. Если не помните свой ИНН, то в приложении его можно узнать. После ввода персональных данных, необходимо подписать соглашение об электронном документообороте. Все подписания происходят с помощью СМС.
Документы: только паспорт.
Резюме: в целом процедура открытия счета чуть проще, чем в Сбербанке. У меня она заняла 10 минут.
БКС
Обещают, что откроют брокерский счет за 5 минут. Проверим! Ввожу номер телефона, загружаю фото паспорта, ввожу ИНН.
Как и в ВТБ, в процессе регистрации вы можете узнать свой ИНН, если вдруг забыли его номер. Далее придумываю логин и пароль для доступа в личный кабинет. Дожидаюсь подтверждения регистрации. Скачиваю приложение и вхожу.
Итого, регистрация реально занимает 5 минут!
Документы: паспорт, ИНН.
Резюме: приятно, быстро. На этапе регистрации выбираем, что открыть — ИИС или обычный брокерский счет.
Открытие
Захожу на сайт, выбираю самостоятельный тариф, отказываюсь открывать ИИС на третьем шаге (он у меня уже есть), заполняю персональные данные и получаю код подтверждения на почту.
Далее, чтобы открыть счет я могу использовать подтвержденный аккаунт на сайте «Госуслуги» или буду вручную заполнять все поля: паспорт, ИНН и СНИЛС. Выбрал заполнить руками, это +2 минуты. Выбираю логин и пароль. Пароль нужен серьезный, я же всерьез отношусь к безопасности финансов. Отвечаю еще на пару вопросов о предпочтениях и налоговом резидентстве. Прикрепляю фото документов… и снова попадаю на выбор типа счета и тарифа, на этот раз уже с подробностями. Подписываю с помощью СМС документы. И все готово!
Документы: паспорт, ИНН, СНИЛС.
Резюме: открытие счета в «Открытии» показалось мне самым долгим — минут 20, так как не стал пользоваться аккаунтом на сайте «Госуслуги».
Как показала практика, процедура открытия счета у всех брокеров похожа.
При наличии времени и всех документов под рукой за полчаса можно открыть счет онлайн у любого представленного брокера, но сервис Тинькофф Инвестиции и БКС однозначно выигрывают. В остальном выбор сводится к личным предпочтениям.
| Брокерские услуги Челябинвестбанк поможет Клиенту купить или продать ценные бумаги на Организованном Рынке Ценных Бумаг (ОРЦБ). Брокерское обслуживание в Челябинвестбанке — это:
В рамках брокерского соглашения Клиенты банка могут, используя систему технического доступа QUIK MP «Брокер», осуществлять сделки с ценными бумагами на бирже самостоятельно. Обращаем внимание, что при покупке ОФЗ, облигаций субъектов РФ, облигаций органов местного самоуправления, выплачиваемый эмитентом купонный доход не облагается налогом на доходы физических лиц. При покупке корпоративных облигаций, выпущенных после 01.01.2017 г. облагаться налогом будет лишь величина купонного дохода, рассчитанная по ставке купона и превышающая сумму дохода, рассчитанную по ставке рефинансирования ЦБ РФ, увеличенной на 5 процентных пунктов. Доходы, полученные при покупке-продаже облигаций, облагаются налогом в установленном законом порядке. Подробную информацию по налогообложению доходов по сделкам и операциям с ценными бумагами можно почерпнуть в ст. 214.1, ст. 214.2, ст. 214.9 НК РФ. Уважаемые клиенты! 09.11.20г. были внесены изменения в Декларации о рисках, являющиеся Приложениями №7,8 к Типовому договору комиссии об оказании услуг на ОРЦБ. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности №075-02947-100000 от 27.11.2000 г. Дилерские услуги В рамках дилерских услуг Челябинвестбанк покупает и продает определенные ценные бумаги по объявленным ценам, а также в определенном количестве и с учетом срока, в течение которого действуют объявленные цены.
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности №075-03053-010000 от 27.11.2000 г. Депозитарные услуги
Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №075-03433-000100 от 04.12.2000 г. Операции на вексельном рынке Челябинвестбанк для клиентов, имеющих расчетные счета в банке, выпускает собственные векселя с различными сроками оплаты. На все векселя Челябинвестбанка наносятся уникальные штрих-коды, которые являются дополнительным элементом защиты от подделок и одновременно сокращают время обслуживания Клиента. По желанию Клиента могут быть выпущены дисконтные векселя. Сроки размещения и ставки (действительны c 01.09.2020 с 08:00):
Квалифицированные специалисты Банка оказывают консультационные услуги:
| ||||||||
03.2021 до 16:00 15.03.2021
Векселя оплачиваются в любом филиале банка.
(351) 268-01-41, 268-01-14, 266-45-08, 268-0-268;
, 33
Октября, 16ВТБ Капитал Инвестиции и Почта Банк развивают инвестиционные онлайн-сервисы
06 июняВ рамках ПМЭФ-2019 ВТБ Капитал Инвестиции и Почта Банк подписали договор об оказании клиентам Почта Банка брокерского обслуживания в банке ВТБ, в том числе возможности совершать операции с облигациями федерального займа (ОФЗ-н) в дистанционных каналах Почта Банка.
В церемонии подписания приняли участие Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, и Дмитрий Руденко, президент – председатель правления Почта Банка. Сервис будет запущен в третьем квартале текущего года.
Пользователи мобильного и интернет-приложений смогут осуществлять все операции с облигациями дистанционно, без посещения отделения, благодаря удаленному открытию брокерских счетов ВТБ для клиентов Почта Банка. Функционал был разработан на основе новейшей технологии API по открытию и регистрации брокерского счета онлайн. Все документы формируются в электронном виде и подписываются клиентом простой электронной подписью, что гарантирует безопасность и существенно экономит время. ВТБ Капитал Инвестиции и Почта Банк первыми в банковском секторе договорились об ее использовании в рамках своего партнерства.
Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, прокомментировал: «В прошлом году мы заявили о начале сотрудничества с Почта Банком, предложив клиентам широкий перечень наших продуктов.
Сегодня мы рады сообщить о расширении линейки инвестиционных услуг за счет дистанционного открытия брокерских счетов в ВТБ. Предоставление качественного и удобного сервиса без посещения офиса является для нас ключевой задачей в рамках реализации диджитал-стратегии бизнеса. Уверен, клиенты Почта Банка по достоинству оценят новый и удобный способ инвестиции накоплений».
С запуском продаж ОФЗ-н Почта Банк расширяет линейку инвестиционных продуктов для клиентов. Уже сейчас в мобильном приложении банка можно дистанционно размещать денежные средства в ПИФы ВТБ Капитал Управление Инвестициями.
«Я уверен, что привлекательность инвестиционных продуктов и, в частности, облигаций федерального займа, будет только расти вместе с уровнем финансовой грамотности населения. Наша миссия – сделать банковские услуги максимально доступными в любом уголке страны. Оплачивать счета за ЖКХ и пополнять баланс мобильного телефона нажатием нескольких кнопок – уже привычное дело, а ещё несколько лет казалось, что это передовые технологии.
Вскоре мы предложим через «Почта Банк Онлайн» инвестировать в облигации и получать от этого доход, таким образом расширив возможности клиента управлять своими финансами, в какой бы точке страны он ни находился», – отметил президент – председатель правления Почта Банка Дмитрий Руденко.
ИИС в ВТБ24. Пошаговая инструкция
В нескольких статьях мы опишем пошаговую последовательность действий для открытия ИИС в ВТБ24, а также наполнения своего ИИС финансовыми инструментами: ОФЗ или акциями.
Практика 2016го года показала, что большинство людей, открывающих ИИС, затрудняются в исполнении элементарных действий, и нуждаются именно в пошаговых инструкциях. Сейчас мы предоставляем именно такой материал.
Итак, ниже вы найдёте инструкции о пошаговых действиях на этапах:
- Открытие ИИС
- Пополнение ИИС
- Покупка ОФЗ (и/или акций) на ИИС
Почему ВТБ24?
- ВТБ24 входит в число организаций типа «too big to fail» — «слишком велик, чтобы дать обанкротиться».
Такие организации всегда спасают бюджетными деньгами, а вопрос их выживания не всегда зависит от того, насколько они успешно ведут бизнес, что отчасти повышает надёжность наших вложений. - Позволяет реализовать «Дивидендный комбайн». Эта техника помогает выводить деньги с ИИС раньше, чем через три года абсолютно законным методом — через дивиденды.
- У ВТБ24 есть возможность не изучать торговый терминал, т.к. сделки можно осуществлять через личный кабинет или через бесплатные голосовые заявки.
Такие организации всегда спасают бюджетными деньгами, а вопрос их выживания не всегда зависит от того, насколько они успешно ведут бизнес, что отчасти повышает надёжность наших вложений.Второе — самое главное на наш взгляд преимущество, и та цель, которая оправдывает все хлопоты, связанные с открытием ИИС в ВТБ24 («о хлопотах» — ниже). В других статьях мы рассмотрим, какие огромные возможности по увеличению доходности открываются перед нами при использовании этой особенности.
Открытие ИИС
Открытие ИИС начинается с того, что нужно найти ближайшее отделение банка ВТБ24, в котором есть менеджер инвестиционного департамента. Таких отделений не так уж и много.
Звоним по телефону:
«Я бы хотел открыть Индивидуальный Инвестиционный Счёт. Хочу узнать, где находится ближайший ко мне офис ВТБ24, в котором я могу это сделать».
Затем, скорее всего, нас переключат на это ближайшее отделение. Нужно договориться о дне и времени визита.
Документы для открытия
С собой берём паспорт и СНИЛС.
Процедура открытия ИИС в ВТБ24 не из простых. Помимо открытия ИИС нам открывают банковские счета: «мастер-счёт», к которому выдают пластиковую карту, и «текущий» счёт, с которого деньги можно будет переводить на ИИС. Затем подключают систему интернет-банкинга «ВТБ-онлайн».
Если же мы ранее уже пользовались услугами этого банка, то процедура ускорится, т.к. все эти продукты у нас уже, скорее всего, есть. В этом случае вся процедура займёт 20-30 минут.
Если же мы ранее продуктами ВТБ24 не пользовались и у нас нет ни «ВТБ-онлайн», ни карты, то ощутимую часть времени занимает оформление чисто банковских продуктов, а вся процедура займёт уже 50-60 минут.
Документы на руках после открытия ИИС
После окончания процедуры на руках будут следующие документы:
- Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24
- Заявление на открытие счёта-депо в депозитарии
- Заявление об открытии банковского счёта физического лица
- Заявление на обслуживание на финансовых рынках с ведением Индивидуального Инвестиционного Счёта
- Сведения о банковских реквизитах клиента
- Анкета клиента-физического лица
- Извещение об открытии ИИС
- Пластиковая банковская карта
- Пластиковая скретч-карта с защитным стираемым покрытием, на которой находятся логин и пароль для входа на ИИС
- Конверт с пин-кодом для пластиковой карты
Также у нас должны оказаться следующие логины и пароли:
- Логин и пароль для ИИС на скретч-карте (п. 9 из списка документов):
С другой стороны этой карты под защитным покрытием находятся логин и пароль для доступа на свой ИИС - Пин-код к пластиковой банковской карте в отдельном конверте (п. 10):
- Логин-пароль для системы «ВТБ-онлайн». Первичный пароль единожды высылается на мобильный номер, указанный при открытии ИИС. Этот пароль подлежит смене после первого входа. Логин же содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24» (п. 1 из списка документов, см. выше):
10):Пополнение ИИС
Это — самый запутанный и сложный этап, и лучше всего его совместить с открытием ИИС, чтобы инвестиционный менеджер смог помочь и с зачислением денег в том числе. Тем не менее, зачислять деньги теоретически можно из любого отделения банка ВТБ.
Процесс пополнения ИИС состоит из следующих этапов:
- Внесение денег на карточку
- Перевод денег с «мастер-счёта» на «текущий»
- Перевод денег с «текущего» банковского счёта на ИИС
Внесение денег на карточку
Находим банкомат с функцией приёма денег, вставляем карточку, нажимаем «внести наличные» и кладём пачку денег в окно приёма купюр.
Банкомат пересчитает купюры, возможно, вернёт обратно те, которые ему не понравились и предложит подтвердить внесение денег на карточку.
Внутрибанковский перевод
Далее понадобится компьютер с возможностью выхода в интернет или смартфон на Android или iOS (Apple). Второй вариант удобнее, но на всякий случай будут описаны оба.
С компьютера
Это может быть как свой собственный ноутбук с возможностью выхода в интернет. Если же у нас нет ноутбука с выходом в интернет, нужно, чтобы нам предоставили для этих целей компьютер одного из менеджеров банка.
Не нужно просить менеджера банка сделать всю последующую процедуру за вас, т.к. не рекомендуется кому-либо сообщать свои данные для входа в систему ВТБ-онлайн (логин и пароль), да и лучше научиться проделывать всю процедуру самому, чтобы понимать, что происходит.
Заходим в систему ВТБ-онлайн по ссылке online.vtb24.ru:
Вводим логин и пароль, который нам выдали. Пароль сразу же попросят сменить, поэтому нужно подобрать новый, при этом он должен состоять исключительно из цифр.
Вход в ВТБ-онлайн подтверждается СМСкой, присланной на телефон, указанный при открытии ИИС:
Сумма, внесённая нами на карточку через банкомат отразится на «мастер-счёте»:
Нужно перевести эту сумму на ИИС. Для этого: 1) выбираем в верхнем меню «переводы», далее «Пополнение брокерского счёта» или же 2) раскрываем подменю «действия по счёту» и выбираем «сделать перевод». После этого мы попадём в меню выбора видов перевода:
Выбираем «Пополнение брокерского счёта», откроется форма платёжного поручения.
Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции»:
Номер субпозиции находится в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»:
Нажимаем красную кнопку «Продолжить», а далее система запросит подтверждающий код из СМС, взводим его и нажимаем «Выполнить»:
В течение 5 минут деньги окажутся на нашем ИИС.
Со смартфона
Со смартфона весь процесс выглядит попроще. Надо заранее позаботиться, чтобы приложение уже было установлено на нашем смартфоне перед тем, как мы решим с помощью него пополнять свой ИИС в ВТБ24. Запускаем приложение:
Вводим логин и пароль. Логин содержится в документе «Заявление клиента на предоставление комплексного обслуживания в ВТБ24», а пароль был выслан в виде СМС на мобильный номер вскоре после открытия счетов в ВТБ24. После ввода логина-пароля приложение может задуматься на 10-15 секунд:
При первичном входе, возможно, система попросит изменить первоначальный пароль. Новый пароль должен состоять только из одних цифр.
Далее мы попадём на экран с подтверждением входа. На телефон придёт пароль для подтверждения входа:
После ввода подтверждающего кода, присланного нам по СМС, мы попадём в систему управления нашими банковскими счетами.
Внесённая нами через банкомат сумма отобразится на «мастер-счёте». Нужно нажать кнопку «перевести» и мы попадём в меню платежных операций, в котором надо выбрать пункт «Перечисление средств на брокерское обслуживание»:
Откроется форма платёжного поручения.
Заполняем её: указываем сумму, а также «номер субпозиции» (Номер субпозиции берём из реквизитов нашего ИИС, которые указаны в документе «Извещение об открытии ИИС» в таблице реквизитов, в поле «назначение платежа»):
Нажимаем кнопку «Продолжить», затем подтверждаем кодом из СМС нашу операцию. Через 5 минут деньги окажутся на ИИС.
Продолжение: документы от ВТБ24 для налоговой
Читайте также:
- 3-НДФЛ для ИИС: как заполнить самому
- Как правильно выбрать брокера для открытия ИИС
- Как выбрать надёжного брокера ИИС и снизить риски
- Безопасная доходность на ИИС
- Когда лучше всего открывать ИИС или как поднять доход в несколько раз
- Стоимость ИИС: тарифная ловушка
- Стоимость ИИС: сравнение тарифов брокеров ИИС
- 5 способов снизить стоимость обслуживания ИИС
- Что такое облигация
- Доходность облигаций
Открыть брокерский счет | Centras Securities
Выберите подходящий Вам вариант открытия брокерского счета:
Способы пополнения брокерского счета.
Взнос и перевод денежных средств от физического лица на брокерский счет в Сентрас Секьюритиз принимают все отделения банков второго уровня, за исключением Народного банка. В некоторых банках для внесения наличных требуется открытие вашего текущего счета либо наличие уже открытого счета. Открытие счета бесплатное, требует наличие удостоверения личности. При зачислении денег в пользу нескольких лиц необходимо в назначении указать ФИО получателей с разбивкой по суммам каждому. Рекомендуем вносить деньги с запасом от 2 000 тенге для своевременного погашения комиссий брокера, биржи и центрального депозитария. Код назначения платежа 610 «На покупку ценных бумаг».
Ближайшие отделения банков, принимающие взносы наличных на брокерский счет
Банк, адрес | Комиссия банка, % от суммы | Режим работы |
АО «Bank RBK», пл. | с 9-00 до 12-00 часов 300 тенге с 12-00 до 16-00 часов 500 тенге c 16-00 до 18-00 часов 700 тенге
| Понедельник-пятница: 9:00-19:00
|
Темирбанк ул. Ауэзова 74, угол ул. Абая, без открытия текущего счета | 0,3% 200-480 тенге до 13:00 0,3% 350-700 тенге 13:00-16:00 1500 тенге после 16:00 | Будни с 9:00 до 18:00 Суббота с 10:00 до 16:00 |
АТФ Банк ул. Радостовца 183А, угол ул. Жандосова, без открытия текущего счета | 0,5% 700-30 000 тенге | Будни с 9:00 до 18:00 |
Казкоммерцбанк ул. Жандосова 25 угол ул. Гагарина, с открытием текущего счета | 0,3% от 150тенге | Будни с 9:00 до 18:00 Суббота с 10:00 до 15:00 |
Альянс Банк, ул. | 0,3% 300-2000 тенге | Будни с 9:00 до 16:00 |
Банк ЦентрКредит ул. Жандосова 1, угол ул. Манаса, с открытием текущего счета | 0,3% от 500тенге | Будни с 9:00 до 16:00 |
Республики, 13 (ул. Сатпаева, уг. ул. Фурманова)
Манаса 32А, угол ул. Сатпаева, 1 этаж, с открытием текущего счета
РЕКВИЗИТЫ
Бенефициар | АО «Сентрас Секьюритиз» |
БИН бенефициара | 040340005474 |
КБе | 15 |
ИИК (расчетный счет) | KZ317660000277161601 |
Банк бенефициара | АО «Центральный депозитарий ценных бумаг» |
БИК | CEDUKZKA |
Назначение платежа: | На покупку ценных бумаг согласно договору на брокерское обслуживание №ФИО |
КНП | 610 |
Любой клиент платежной системы Homebank и клиент АО «Сентрас Секьюритиз» по брокерской деятельности может переводить деньги на покупку ценных бумаг не выходя из дома или офиса.
Для этого необходимо:
- позвонить в Call Center АО «Казкоммерцбанк» по телефонам: 258-53-34, 258-51-11, 258-54-44, 8-8000-8000-90 и подписаться на услугу: АО «Сентрас Секьюритиз» — Брокерские услуги. Указать номер лицевого счета, открытый в АО «Сентрас Секьюритиз»;
- На сайте https://www.homebank.kz по ссылке ‘ Финансы -> Инвестиции -> Сентрас Секьюритиз ‘ -> Брокерские услуги выбрать ‘Перевод денег для брокерских услуг АО «Сентрас Секьюритиз»’;
- Заполнить предложенную форму с реквизитами платежа. Форма заполняется следующим образом:
- в графе Ф.И.О. указываете Ваши данные;
- в графе счет для оплаты необходимо выбрать номер счета с которого Вы хотите перевести деньги;
- в графе номер лицевого счета необходимо указать номер лицевого счета, открытый для Вас в АО «Сентрас Секьюритиз»;
- указываете сумму, которую хотите перечислить и Ваш контактный телефон;
- в описании необходимо указать назначение платежа: на покупку ценных бумаг согласно Договору на брокерское обслуживание №________
При возникновении дополнительных вопросов, просьба обращаться по телефону +7 727 259 88 77.
Брокерских чековых счетов — плюсы и минусы
Брокерские фирмы тоже хотят быть вашим банкиром.
Хотя онлайн-брокерские услуги в первую очередь предназначены для покупки и продажи акций и других инвестиций, их также можно рассмотреть для вашего текущего счета.
Некоторые онлайн-брокеры предлагают бесплатные текущие счета с бесплатными чеками, мобильный банкинг, онлайн-оплату счетов или неограниченный доступ к банкоматам с возмещением комиссии.
Как они могут это сделать? Брокерская фирма может быть связана с банком, как Charles Schwab & Co.Inc. и Charles Schwab Bank — отдельные, но аффилированные компании. Эти брокерские конторы могут предложить страхование до 250 000 долларов через Федеральную корпорацию страхования депозитов (FDIC), как и банки FDIC, вместе с проверкой. Или некоторые из них могут предложить дополнительную страховку FDIC, передав ваш неинвестированный остаток денежных средств банкам программ. Как минимум, у Fidelity есть пять банков, которые могут принимать чистки со своего счета управления денежными средствами. Убедитесь, что вы понимаете, куда уводят ваши деньги и как они застрахованы.
Брокеры и их банковские партнеры любят стабильные, долгосрочные депозиты, которые, как правило, приходят с расчетным счетом брокера, говорит Эндрю Фрисби, исполнительный вице-президент Novantas.
«Когда брокеры могут добавить чеки к этому миксу, они в основном покупают себе большую стабильность в своем профиле депозита по сравнению с просто наличием более неустойчивых денежных средств, связанных с инвестиционными портфелями», — говорит Фрисби.
Ваша способность покупать и продавать акции напрямую с вашего текущего счета брокера зависит от брокера.
Например, если вы открываете высокодоходный текущий счет инвестора в Schwab Bank, с ним автоматически открывается брокерский счет. Они связаны, но на самом деле вы не торгуете с текущего счета. Но со счетом управления денежными средствами Fidelity вы можете торговать и проводить банковские операции с этого же счета.
«Проверять под одной крышей с активами — очень удобно», — говорит Грег Макбрайд, CFA, главный финансовый аналитик Bankrate. Счета Sweep позволяют быстро инвестировать деньги, а не переводить их.
«Я думаю, что удобство является первым розыгрышем, а неограниченное возмещение комиссии через банкомат или банкомат и бесплатный текущий счет только скрепляют сделку», — говорит Макбрайд.
Но есть нюансы. Если небольшой банкролл означает, что ваш текущий счет в брокерской компании платный, поищите в другом месте. По его словам, более целесообразно использовать более широкую сеть для покрытия счетов кредитных союзов, онлайн-банков и местных банков.
Выбор расчетного счета для брокерских компаний
Как правило, потребители где-то в своей финансовой жизни используют реальный обычный банк.Но есть небольшой сегмент клиентов, которые используют брокерские услуги в качестве основного финансового учреждения, говорит Фрисби.
«Функции проверки в этом брокере — это то, что они используют для проведения почти всех своих ежедневных транзакций», — говорит Фрисби. «Однако для многих других у них есть этот брокерский счет, и они могут проводить через него некоторые ежемесячные транзакции, такие как, скажем, оплата ипотеки или других ежемесячных фиксированных расходов.
Но они по-прежнему используют обычный банк, будь то местный банк или крупный национальный банк, для многих повседневных расходов такого рода.«
Бесплатный доступ к банкоматам должен быть в первую очередь в списке обязательных вещей любого потребителя, — говорит Макбрайд. Как правило, вам следует обратить внимание на возмещение комиссии за банкомат и отсутствие ежемесячной платы. Также к услугам гостей бесплатные чеки и дебетовая карта. Мобильный депозит — еще одна функция, которую должен иметь ваш текущий счет брокера.
Вот краткое изложение некоторых из лучших предлагаемых брокерских текущих счетов:
| Fidelity (расчетно-кассовый счет) | Нет | Нет.Все комиссии за банкомат возмещаются в | США.Доступна дебетовая карта Visa | Бесплатные стандартные чеки |
| Schwab Bank (текущий счет высокодоходного инвестора) | Нет | Неограниченные скидки в банкоматах по всему миру | Дебетовая карта Visa Platinum Schwab Bank | Бесплатные стандартные чеки |
| TD Ameritrade (расчетно-кассовый счет) | Нет | Возмещены любые расходы на банкомат в США | Доступна дебетовая карта Visa | Бесплатные стандартные чеки |
Банковский счет у вашего брокера не всегда идеален
Текущий счет брокера может быть отличным способом сэкономить на комиссиях.
Но иногда разумнее держать текущий и брокерский счет отдельно, — говорит Тим Кенни, сертифицированный специалист по финансовому планированию в TK Pacific Wealth в Дель-Мар, Калифорния.
«Это особенно актуально для людей, которые любят торговать акциями», — говорит Кенни. «Когда у вас есть от трех до шести месяцев на сберегательном счете в банке для чрезвычайного фонда, может быть легче мысленно разделить его на чрезвычайный фонд, и вы можете игнорировать это. Если эти три-шесть месяцев сбережений хранятся на брокерском счете, и вы внимательно следили за акциями Tesla, у вас может возникнуть соблазн использовать их для чего-то, для чего они не предназначались.”
Если вы хотите использовать расчетный счет брокера для получения высокой прибыли от своих сбережений, сберегательный счет или счет денежного рынка могут быть лучшим вариантом. Для более долгосрочной экономии компакт-диск также может принести вам более высокий доход.
«Накапливать деньги на текущем счете — не выгодно, — говорит Макбрайд. «Повышение доходности достигается за счет более эффективного размещения ваших денежных средств на других сберегательных счетах и инвестиционных продуктах. Обращение к текущему счету — это удобство, особенно если это можно сделать без каких-либо требований к балансу или постоянных сборов.”
Поиск подходящего брокерского текущего счета
Стандартные привилегии брокерского счета включают:
- Отсутствие ежемесячных комиссий.
- Возмещение комиссии за банкомат.
- Бесплатные стандартные чеки.
- Дебетовая карта.
Если вы собираетесь хранить деньги на счете, а не вкладывать их в акции или другие инвестиции, вам также нужно знать APY аккаунта. Макбрайд говорит, что вы не хотите, чтобы деньги накапливались на низкодоходном счете.
«Есть кое-что, что нужно сказать об удобстве возможности мгновенно вложить лишние деньги», — говорит он.«Но если у вас есть все ваши учетные записи под одной крышей, вы должны быть уверены, что свободные деньги тем временем приносят конкурентоспособную прибыль».
Еще одна важная вещь, которую нужно понять, — это то, как застрахованы средства и куда они уходят, если переводятся на другой счет.
Найдите для себя подходящий текущий счет
Будь то текущий счет брокера, текущий счет в обычном банке или текущий счет в онлайн-банке, убедитесь, что вы избегаете комиссий и получаете льготы, которые вы заслуживать.Сюда может входить возмещение комиссии за банкомат, бесплатные чеки и счет с низким или нулевым минимальным балансом.
«Вам нужен бесплатный текущий счет», — говорит Макбрайд. «Независимо от того, где вы его разместите, вам нужна учетная запись, которая не требует комиссий или требований к балансу независимо от транзакционной активности. И вы можете получить это в банке, вы можете получить это в кредитном союзе, вы можете получить это в брокерской фирме. Так что не думайте, что вам нужно соглашаться только ради удобства ».
Вот некоторые из плюсов и минусов брокерских текущих счетов.
Плюсы
- У брокеров обычно нет требований к минимальному балансу.
- Может возмещать комиссии за зарубежные банкоматы, совершенные в другом банке.
- Может предлагать бесплатные чеки.
- Некоторые счета могут сотрудничать с несколькими банками программ, чтобы предлагать больше страховки FDIC, чем один банк.
Cons
- Можно получить более высокий годовой процентный доход (APY) со сберегательным счетом, счетом денежного рынка или текущим счетом процентов в другом месте.
- У брокерских контор обычно нет сотрудников, занимающихся обработкой наличных, в обычных местах.
- Брокерские счета не предлагают все услуги, которые предлагает традиционный банк.
- Брокеры могут не предлагать дополнительные продукты, такие как ипотека и другие варианты кредитования.
- У брокеров могут не быть выходных или вечерних часов.
Подробнее:
Следует ли вам открывать текущий счет у брокера или в банке?
Бесплатный текущий счет — редкость среди многих крупнейших банков страны.
На самом деле, бесплатные текущие счета труднее найти в 10 крупнейших банках США.
Хотя многие американцы могут обратиться за бесплатной проверкой в онлайн-банки, общественные банки и кредитные союзы, есть еще один надежный вариант:
Брокерские фирмы.
Легко забыть, что брокерские фирмы также являются потенциальным местом для бесплатных текущих счетов.
Благодаря постоянному совершенствованию финансовых технологий банковское дело с брокерской компанией не так сложно, как можно было бы ожидать.
Это может объяснить, почему они становятся все более популярными.
Еще одна причина роста популярности:
Доступность текущих счетов с более удобной для потребителя структурой оплаты.
Это приятное преимущество стало возможным благодаря отсутствию у брокерских контор накладных расходов, необходимых для работы физических филиалов.
Отсутствие ежемесячных комиссий, скидки в банкоматах и проценты по депозитам — вот некоторые из общих черт брокерских текущих счетов.
Мы подробно рассмотрим то, что вам нужно знать, когда речь идет об открытии бесплатного текущего счета в брокерских фирмах.
Что такое онлайн-брокерские счета?
Брокерские счета — это инвестиционные счета, которые позволяют покупать и продавать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие активы.
Раньше вам приходилось работать с традиционным брокером — это был человек, который занимался сделками за вас.
Если вы хотели купить или продать инвестицию, вам нужно было связаться с вашим брокером, чтобы совершить сделку.
Брокерские онлайн-счета позволяют управлять своим портфелем через Интернет.
Вам не нужно иметь дело с живым человеком, чтобы делать вложения, и все можете делать сами.
Онлайн-брокерские счета намного доступнее традиционных брокеров.
Совершение сделки через онлайн-брокерский счет стоит всего несколько долларов, а требования к балансу для открытия счета намного меньше.
Вы также можете быстрее совершать сделки с онлайн-брокерским счетом; вам просто нужно войти в свою онлайн-учетную запись и решить, какие инвестиции сделать.
С другой стороны, брокерские онлайн-счета имеют меньшую поддержку.
Вы должны сами принимать инвестиционные решения, и у вас не будет профессионального инвестора, который поможет вам управлять вашим портфелем.
Хотя некоторые онлайн-брокеры позволяют вам обращаться за поддержкой к финансовому консультанту, консультант не будет активно следить за вашим портфелем, как традиционный брокер.
СВЯЗАННЫЕ С: Почему стоит выбирать реального финансового консультанта вместо автоматического советника?
Кроме того, у онлайн-брокерских счетов не так много вариантов инвестирования.
Если вы хотите купить более специализированные инвестиции, такие как международные акции или иностранная валюта, вам, возможно, придется работать с традиционным брокером.
Типы брокерских фирм
youtube.com/embed/WNnKPhiZDOs» allowfullscreen=»allowfullscreen»/>
Брокерские фирмы помогают инвесторам в покупке и продаже финансовых продуктов, включая публичные акции и ценные бумаги.
В зависимости от уровня обслуживания они могут также предлагать финансовые консультации и другие ресурсы, специально разработанные для удовлетворения потребностей инвестора.
Брокерские фирмы представлены в нескольких вариантах.
В зависимости от потребностей инвестора разумно выбрать тот, который лучше всего соответствует вашим потребностям и финансовым целям.
Чтобы лучше понять, какой тип брокерской фирмы может вам подойти, вот разбивка того, чего ожидать от каждого вида:
Кэптивные брокеры
Этот тип брокера актуален, когда инвесторы заинтересованы в покупках паевых инвестиционных фондов.
Кэптивные брокеры — это брокеры, чья фирма владеет частью паевого инвестиционного фонда, поэтому они склонны продавать только свои собственные средства, а не поощрять инвесторов изучать средства других компаний.
Возможный недостаток использования этого типа брокера:
Фирма может не иметь в виду ваши финансовые интересы, поэтому инвесторы должны знать об этом типе брокерских фирм и их конечных целях.
Независимые брокеры
В отличие от кэптивных брокеров, независимые брокерские фирмы не связаны с какой-либо компанией паевых инвестиционных фондов и не являются частью брокерской сети.
Как правило, независимые сотрудники будут более откровенны с советами, которые соответствуют вашим потребностям, а не удовлетворять свои собственные интересы.
Брокерские фирмы с полным спектром услуг
Брокерские фирмы этого типа предлагают клиентам полный спектр услуг, включая профессиональные консультации, чтобы помочь инвесторам понять варианты инвестиционных денег и торговые активы.
Использование этого типа брокерской фирмы будет стоить больше всего услуг, но оно также предоставит наибольшее количество ресурсов и инструментов, необходимых для принятия финансовых решений.
Они исследуют различные аспекты рынка, чтобы дать своим клиентам рекомендации по инвестированию.
Примеры брокерских фирм с полным спектром услуг
| Фирма | Предлагаемые услуги и продукты |
|---|---|
| Эдвард Джонс | Фонды денежного рынка, кредитные карты и ссуды, сберегательные счета, управление капиталом, акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, страхование, аннуитеты и выписка чеков |
| УБС Банк | Учетная запись управления ресурсами UBS (RMA), ипотека UBS, кредитные и дебетовые карты, финансовое планирование, планирование образования, имущественное планирование, пенсионное планирование и аналитика планирования благосостояния |
| Wells Fargo Advisors | Акции, облигации, фонды, ETF, аннуитеты, фьючерсы и товары, CD и брокерские кассовые услуги |
| Морган Стэнли | Паевые инвестиционные фонды, альтернативные инвестиции, закрытые фонды, фонды переменного страхования, фонды денежного рынка, фонды ликвидности, отдельно управляемые счета |
Дисконтная брокерская компания
Брокерские фирмы этого типа предлагают своим клиентам услуги, касающиеся только торгового аспекта управления инвестициями.
Поскольку этими услугами предоставляется не так много ресурсов, их стоимость значительно ниже, чем у фирмы, предоставляющей полный спектр услуг, с затратами на 50% или более ниже.
Брокерские фирмы с глубокими дисконтами
Брокерские фирмы этого типа предоставляют инвестиционные услуги, которые даже дешевле, чем обычные дисконтные фирмы.
Поскольку они занимаются только конкретными аспектами инвестирования, специализируясь в одной области торговли, их услуги стоят немного дешевле.
Их услуги могут стоить почти на 90% меньше, чем затраты фирмы, предоставляющей полный спектр услуг.
Интернет-скидки Брокерские фирмы
Брокерские фирмы, работающие онлайн, очень похожи на фирмы с большими скидками, за исключением того, что их инвестиционные ресурсы и поддержка доступны только для онлайн-торговли.
Их затраты, как правило, низкие, и для некоторых предлагаемые ими немедленные торговые и другие инвестиционные услуги являются несомненным плюсом в использовании онлайн-сервисов.
Недостаток онлайн-сервиса для некоторых инвесторов:
Безличная поддержка через онлайн-общение, а не личные консультации.
Брокерские фирмы могут быть ресурсом как для начинающего инвестора, так и для опытного трейдера.
В зависимости от ваших конкретных финансовых потребностей и целей брокерская фирма может помочь облегчить различные аспекты инвестиций.
Разумно понимать различные типы брокерских фирм и доступных услуг, которые удовлетворят ваши инвестиционные потребности.
Как найти подходящего брокера для вашего текущего счета
Чтобы найти подходящую брокерскую фирму для открытия текущего счета, вам необходимо учесть несколько моментов:
Сборы
Какие комиссии взимает брокерская компания, которую вы ищите?
Брокеры обычно взимают ежемесячную плату, а также комиссию за сделки (сделка — это когда вы покупаете или продаете инвестицию.)
Если вы планируете совершать сделки регулярно (по крайней мере, несколько раз в месяц), вам следует искать счет с более низкой комиссией за сделки.
С другой стороны, если вы не планируете часто торговать, поищите счет с более низкой ежемесячной платой.
Минимальный остаток на счете
Также необходимо учитывать минимальный остаток на счете, необходимый для открытия счета.
У некоторых онлайн-брокеров нет минимумов, в то время как другие могут потребовать несколько тысяч долларов.
В зависимости от того, сколько денег вы должны инвестировать, это может ограничить ваш выбор.
У разных брокеров разные варианты инвестирования.
Если вы хотите сделать какие-то инвестиции, например, действительно хотите купить акции небольших компаний, убедитесь, что ваш онлайн-брокер предлагает эти инвестиции.
Некоторые онлайн-брокеры также предлагают специальные предложения для новых счетов.
Они могут предоставить вам несколько бесплатных сделок или денежный бонус за регистрацию.
Если несколько компаний принимают близкое решение, это может помочь вам принять решение.
Обслуживание клиентов — ключ к успеху
Наконец, проверьте, какое обслуживание клиентов вы получите у своего онлайн-брокера.
Некоторые компании предлагают только ограниченные услуги, такие как базовая поддержка по телефону и / или электронной почте, для управления вашей учетной записью, но не для предоставления вам советов.
Другие позволяют вам поговорить с финансовыми консультантами и имеют местные офисы, где вы можете поговорить с кем-нибудь лично.
Компании, предлагающие больше услуг, обычно дороже, поэтому вам нужно решить, стоит ли эта помощь дополнительных затрат.
Лучшие брокерские компании с текущими счетами
Вот сравнение некоторых наиболее популярных счетов крупных брокерских компаний США:
Счет управления денежными средствами TD Ameritrade
Благодаря отсутствию ежемесячной платы за обслуживание, неограниченному выписыванию чеков и бесплатному снятию средств в банкоматах, счет управления денежными средствами TD Ameritrade является надежным выбором в качестве текущего счета у ведущего брокера.
Наслаждайтесь всеми удобствами типичного текущего счета, а также возможностью торговать, инвестировать и тратить все с одного счета.
Кроме того, вы можете подать заявку на получение клиентской карты вознаграждения TD Ameritrade с эксклюзивным 10% бонусом, когда вы переводите свои вознаграждения на соответствующую учетную запись TD Ameritrade.
Plus, вы можете торговать бесплатно в течение 60 дней и получить до 600 долларов при внесении первоначального депозита в размере 2000 долларов на свой счет.
Как и в случае с большинством банковских счетов, депозиты, хранящиеся в брокерских конторах, застрахованы на сумму до 250 000 долларов на каждого вкладчика для каждого типа счета.
Счет управления денежными средствами Fidelity
Счет управления денежными средствамиFidelity выделяется тем, что клиенты могут иметь застрахованные депозиты на сумму до 1,25 миллиона долларов, поскольку брокерские компании сотрудничают с несколькими банками.
Счет Fidelity Cash Management — уникальный счет. Он сочетает в себе функции чекового и сберегательного счетов.
Как текущий счет, счет Fidelity Cash Management предлагает дебетовую карту, которую вы можете использовать. Вы можете использовать карту для покупок в магазинах, которые принимают карты, или вы можете использовать ее для снятия наличных в банкоматах.
Некоторые из основных функций этой учетной записи включают возмещение комиссионных сборов через банкомат, защиту от овердрафта, отсутствие ежемесячной платы за обслуживание и отсутствие требований о минимальном балансе.
Если вы уже работаете с Fidelity в области инвестирования, это отличный счет, потому что он позволяет централизованно хранить ваши финансы.
Расчетный счет высокодоходного инвестора Charles Schwab
Один из лучших аспектов расчетного счета высокодоходного инвестора Charles Schwab Bank заключается в том, что вы никогда не будете платить комиссию за доступ к своим наличным деньгам.
Когда вы открываете счет, Schwab автоматически открывает связанный брокерский счет Schwab One (требуется для отказа от ежемесячной платы за обслуживание). Вам не придется платить никаких комиссий за открытие или обслуживание счета.
Кроме того, с этого текущего счета выплачивается процентная ставка, которая намного выше, чем вы ожидаете от текущего счета в крупном банке.
При отсутствии ежемесячной платы за обслуживание, минимального баланса и очень минимальных других взимаемых комиссий Charles Schwab является лучшим выбором для ваших проверок и инвестирования.
Последние мысли
Во многих аспектах эти многофункциональные текущие брокерские счета затмевают базовые текущие счета, предлагаемые в крупных банках, которые, как правило, имеют ежемесячную комиссию, плату за внесетевые банкоматы и не имеют возможности зарабатывать проценты.
Однако есть некоторые предостережения в отношении расчетных счетов брокерских компаний.
Как видно на примере Charles Schwab и Scottrade, текущие счета должны быть связаны с брокерским торговым счетом, который имеет свою собственную политику комиссионных.
Кроме того, из-за небольшого количества физических мест брокерские конторы могут быть не в состоянии предоставлять широко распространенные личные услуги, которые можно легко найти в более крупных банках.
Если вы обнаружите, что посещение филиалов — редкость, такое неудобство не окажет серьезного влияния на вашу повседневную финансовую жизнь.
Хотите знать, сможете ли вы перейти на расчетный счет брокера?
Поскольку эти текущие счета не имеют ежемесячной платы, вы можете открыть один, чтобы сначала протестировать его, вместе с существующей учетной записью.
Если вы обнаружите, что можете вести свои повседневные финансы без сбоев, вы будете знать, что брокерский текущий счет подходит именно вам.
Managed-for-you: автоматизированный инвестор | Сделай сам:Самостоятельная брокерская деятельность | |
|---|---|---|
Если хотите: |
|
|
Типы вложений: |
|
|
Онлайн-поддержка: |
|
|
Минимальная инвестиция: | ||
Стоимость: |
|
|
Узнайте об автоматическом инвесторе | Узнайте о самостоятельном инвестировании |
Как открыть счет онлайн-брокера
Вы решили открыть счет онлайн-брокера и начать свой инвестиционный путь.Хорошее решение!
Большинство онлайн-брокеров в США могут позволить вам открыть новую учетную запись на своем веб-сайте или через мобильное приложение. Прежде чем нажать ссылку «Открыть счет», необходимо учесть несколько моментов.
- Выберите тип необходимого брокерского счета
- Примите во внимание необходимые функции и связанные с ними затраты
- Выберите брокера, который наилучшим образом соответствует вашим потребностям
- Начать процесс подачи заявки
- Пополните свой новый счет и начните инвестировать
Шаг 1. Выберите тип брокерского счета, который вам нужен
Выбирая брокера, подумайте о своем стиле инвестирования.Вы заинтересованы в том, чтобы оставаться на вершине рынка каждый день? Или вы скорее настроенный и забытый тип инвестора?
Если вы хотите оставаться на рынках, подумайте о типах активов, которыми вы можете торговать или которые хотите научиться торговать. Большинство инвесторов владеют акциями, биржевыми фондами (ETF) и / или паевыми фондами. Если вы изучаете варианты торговли, то есть несколько самостоятельных онлайн-брокеров с широким набором инструментов, которые помогут вам выбрать подходящую стратегию.Хотя торговля опционами считается более рискованной, чем торговля акциями и ETF, есть несколько очень консервативных стратегий, разработанных для получения дохода, о которых вы можете узнать из учебника Investopedia по основам опционов.
Многие брокеры позволяют вам инвестировать в ценные бумаги с фиксированным доходом онлайн и имеют средства проверки облигаций и другие инструменты, которые помогут вам создать портфель.
Тем, кто хочет вкладывать деньги, но не время в накопление богатства, следует внимательно присмотреться к финансовому консультанту или робо-консультационной службе.Робо-консультанты представляют вам краткий обзор вашего временного горизонта и аппетита к риску и просят вас указать, сколько вы планируете инвестировать. Если вы инвестируете для выхода на пенсию, и эта дата наступит на десятилетия вперед, вы, возможно, более охотно инвестируете в более рискованные классы активов, чем если бы вам нужно было использовать свои вложения через три года.
Вам также необходимо решить, открываете ли вы обычный налогооблагаемый счет или индивидуальный пенсионный счет (IRA). Другое решение касается владения учетной записью: открываете ли вы учетную запись для себя самостоятельно или будут другие владельцы (например, супруг (а) или ребенок), которые также могут войти в систему? Если вы открываете счет, чтобы помочь несовершеннолетнему сэкономить на учебе в колледже, вы можете открыть счет попечителя или счет с льготным налогообложением, часто называемый сберегательным счетом 529.Взаимодействие с другими людьми
Мы можем помочь вам разобраться в списке доступных брокеров. Посетите наш центр награждения Best Online Brokers Awards, чтобы получить подробные обзоры десятков американских брокерских компаний. Здесь мы предоставляем списки лучших брокеров для различных инвестиционных потребностей и предпочтений, включая лучших брокеров для ETF и лучших брокеров для IRA.
Шаг 2. Рассмотрение необходимых функций и связанных с ними затрат
Большое внимание уделяется стандартным комиссиям за размещение торговли акциями, но инвестирование с онлайн-брокером — это больше, чем сборы.Большая часть этой дискуссии улетучилась в последнем квартале 2019 года, когда большинство онлайн-брокеров снизили комиссию за торговлю акциями до нуля, а также снизили комиссию за опционы на каждую часть до нуля. Вы по-прежнему будете платить комиссию за контракт в большинстве сделок с опционами, и вы найдете комиссию в диапазоне от 0,10 до 0,65 доллара за контракт у большинства брокеров.
Однако некоторые «бесплатные» сделки имеют скрытую цену. Функции исследований и новостей невелики (а иногда и отсутствуют), и вы, вероятно, получите неоптимальное исполнение своих транзакций, поскольку брокеру нужно где-то зарабатывать деньги.Бесплатные торги обычно оплачиваются путем направления к маркет-мейкерам, которые платят брокеру за поток ордеров, но не уделяют первоочередного внимания повышению цены.
Поэтому ищите брокера, у которого есть возможности для исследований и обучения, которые могут помочь вам расти как инвестору, особенно если вы новичок в инвестировании. Ознакомьтесь с нашим списком лучших брокеров для начинающих в качестве отправной точки. Эта группа известна благодаря своим образовательным ресурсам, простой навигации, четкой структуре комиссионных и цен, инструментам построения портфолио и исследованиям.
Шаг 3. Выберите брокерскую компанию, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям
Не стесняйтесь использовать функцию чата, предоставляемую многими брокерами, чтобы задавать более подробные вопросы своим представителям службы поддержки. В конечном итоге вы можете позвонить в службу поддержки для новых клиентов, что позволит вам проверить качество оказываемой помощи. Это хорошее время, чтобы ответить на часто задаваемые вопросы (FAQ) на сайтах брокеров, чтобы убедиться, что вы не столкнетесь с какими-либо сюрпризами.
Когда вы примете решение, нажмите «Открыть учетную запись» и приступайте к работе!
Шаг 4. Начало процесса подачи заявки
После того, как вы остановились на брокере, вам все равно придется иметь дело с формальностью открытия счета.
Независимо от того, какую фирму или тип учетной записи вы выберете, есть некоторая информация, которую вам необходимо иметь под рукой, прежде чем вы начнете процесс открытия счета. Вам потребуются основные данные о себе и других держателях учетных записей, такие как номер социального страхования, дата рождения и адрес, но вам также будут заданы некоторые вопросы о характере вашей работы.Если вы проживаете в США, но не являетесь гражданином США, вам необходимо иметь при себе паспорт и визу на жительство.
Брокеры должны собирать некоторую другую информацию, чтобы они могли соблюдать набор правил, называемых «Знай своего клиента», которые предназначены для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. Им также необходимо убедиться, что вы являетесь тем, кем вы себя называете, чтобы избежать участия в краже личных данных.
Некоторые вопросы могут показаться любопытными, но У.Брокеры, зарегистрированные на S., должны делать эти запросы, чтобы помочь фирме создать профиль вашего инвестиционного опыта и знаний, чтобы убедиться, что вы инвестируете в те классы активов, которые вам понятны. Правила также регулируют информацию, которую брокер может вам отображать. Брокерам разрешено давать ограниченные советы самонадеянным инвесторам, поэтому вопросы, которые они задают, помогают им классифицировать вас.
Вас спросят, как вы относитесь к финансовым рискам и как долго вы собираетесь удерживать инвестиции.Ваш налоговый статус — холост, совместная подача документов в браке и т. Д. — является частью этого профиля, как и любые другие активы, которыми вы владеете, например дом, текущий счет или пенсионный счет, спонсируемый работодателем. Вам также будет предложено указать диапазон вашего годового дохода. Не беспокойтесь о том, точны ли ваши ответы с точностью до копейки или процента. Брокеры не обязаны проверять или обновлять эту информацию в ходе ваших отношений. Тем не менее, вы всегда можете вернуться в область профиля сайта и обновить свои ответы, когда ваши обстоятельства изменятся, особенно если вы хотите получить доступ к дополнительным классам активов.
Если вам неудобно предоставлять такую информацию в Интернете, вы можете загрузить и распечатать бумажное заявление, которое вам нужно будет заполнить и отправить по почте, но это может задержать создание вашей учетной записи как минимум на неделю. Вы также можете зайти в филиал одного из брокеров с обычным присутствием и открыть свой счет лично. Тем не менее, веб-сайты, созданные брокерами, имеют большую встроенную безопасность, а также обеспечивают самый быстрый способ открытия и пополнения счета.
Хотя все брокеры собирают, по сути, одну и ту же информацию от новых владельцев счетов, дизайн на разных сайтах отличается. После того, как вы получите всю необходимую информацию, весь процесс не должен занять больше 15 минут.
Шаг 5. Пополните свой новый счет и начните инвестировать
Как только ваша учетная запись будет открыта, вы сможете установить свои онлайн-учетные данные — идентификатор пользователя и пароль — для входа в систему.
Чтобы начать торговать, вам нужно будет внести немного денег на свой счет.У вас есть несколько вариантов, но, безусловно, самый простой способ — привязать банковский счет к своему брокерскому счету. Вам понадобится девятизначный маршрутный номер вашего банка и номер вашего счета, который обычно состоит из десяти цифр. Вы можете найти маршрутный номер на чеке или на веб-сайте своего банка, либо воспользовавшись функцией поиска по маршрутному номеру на сайте Американской банковской ассоциации.
Вы также можете выписать чек и отправить его по почте, но это задержит открытие вашего счета примерно на неделю. Преимущество привязки банковского счета к вашему брокерскому счету заключается в простоте перемещения денег туда и обратно.Брокеры, базирующиеся в США, по закону не разрешают вам пополнять брокерский счет с помощью кредитной карты.
Некоторые брокеры также позволяют вам настроить регулярный ежемесячный перевод наличных денег от чека к брокеру. Мы считаем это полезным, особенно для тех, кто финансирует пенсионный счет или сберегает для определенной цели. Привычка делать регулярные депозиты — это идеальное применение технологий.
Между открытием вашего счета и тем, когда вы сможете начать торговать, пройдет некоторое время, от одного до семи дней, в зависимости от того, как вы решили внести деньги.Найдите время, чтобы поближе познакомиться с сайтом брокера и мобильными приложениями, просмотрев вводные видеоролики и организовав свою домашнюю страницу. Создайте список для наблюдения за акциями и поэкспериментируйте со сканерами акций и фондов брокера.
Большинство брокеров теперь взимают небольшую плату, 1-2 доллара в месяц, за отправку бумажных отчетов и подтверждений, но вы можете выбрать электронные уведомления и избежать этих сборов. Вам также следует зайти в свой профиль и определить типы писем и обычных писем, которые вы хотите получать от своего брокера и его партнеров.
Как только ваш депозит поступит на ваш новый счет, вы можете начать совершать сделки. Вот тост за ваш инвестиционный успех!
Онлайн-торговля акциями, инвестирование, онлайн-брокерские операции
AdChoices
Тщательно продумайте инвестиционные цели, риски, сборы и расходы любой инвестиционной компании перед инвестированием. Проспект эмиссии содержит эту и другую важную информацию. Свяжитесь с нами по телефону 800-669-3900 для получения копии. Внимательно прочтите перед инвестированием.
Неустойчивость рынка, объем и доступность системы могут задерживать доступ к счету и исполнение сделок.
По сравнению с 10 другими онлайн-брокерами TD Ameritrade был назван лучшим брокером в обзоре онлайн-брокеров StockBrokers.com 2021 (3 года подряд). Мы заняли первое место в нескольких категориях, включая «Платформы и инструменты» (10 лет подряд), «Образование» (9 лет подряд), «Начинающие инвесторы» (9 лет подряд), «Платформа для настольной торговли». (9 лет подряд) и «Активная торговля».Мы также были отмечены лучшими в своем классе (входит в пятерку лучших) в категориях «Комиссионные и сборы», «Предложение инвестиций» (7 лет подряд), «Исследования» (10 лет подряд), «Мобильная торговля» (9 лет подряд), «Простота использования» (5 лет подряд), «Счета IRA» (2 года подряд), «Торговля фьючерсами» (2 года подряд) и «Торговля опционами» (11 лет в ряд). Прочтите статью полностью.
† Относится к акциям, биржевым фондам США, ETF и опционам, зарегистрированным на фондовой бирже США. При торговле опционами взимается комиссия в размере 0,65 доллара США за контракт без комиссии за исполнение или переуступку.
Это не предложение или ходатайство в какой-либо юрисдикции, где мы не уполномочены вести бизнес или где такое предложение или ходатайство противоречили бы местным законам и постановлениям этой юрисдикции, включая, помимо прочего, лиц, проживающих в Австралии, Канаде. , Гонконг, Япония, Саудовская Аравия, Сингапур, Великобритания и страны Европейского Союза.
Брокерские услуги, предоставляемые TD Ameritrade, Inc., членом FINRA / SIPC и дочерней компанией TD Ameritrade Holding Corporation.TD Ameritrade Holding Corporation является 100% дочерней компанией Charles Schwab Corporation. TD Ameritrade является товарным знаком, которым совместно владеют TD Ameritrade IP Company, Inc. и Toronto-Dominion Bank. © 2021 Charles Schwab & Co., Inc. Все права защищены. Член SIPC.
Брокерские текущие счета: плюсы и минусы
Редакционная независимостьМы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице — четко обозначенные — могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к получению нами комиссионных за реферал.Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.
Умные инвесторы заставляют свои деньги работать на них, а не наоборот.
Отличный способ сделать это — диверсифицировать свой доход, покупая и продавая инвестиционные ценные бумаги.
Брокерский банковский счет, который сочетает в себе аспекты традиционного текущего или сберегательного счета с полнофункциональными возможностями рыночной торговли, может помочь вам в этом. С помощью нескольких щелчков мыши те, у кого есть текущий счет в брокерской компании, могут переводить наличные на свои торговые счета и сразу же покупать отдельные акции, облигации, биржевые фонды (ETF) и паевые инвестиционные фонды.
Но открытие брокерского банковского счета не является обязательным требованием для инвестирования и не подходит для многих типов инвесторов. Хотя доступ к открытому рынку дает множество преимуществ, каждый должен остановиться, чтобы рассмотреть свою текущую финансовую картину и планы по наращиванию благосостояния, прежде чем вмешиваться.
Что такое брокерский банковский счет?
Хотя традиционные банки предоставляют множество возможностей для управления вашими деньгами, они обычно не предлагают прямого доступа к ценным бумагам на фондовых рынках.Вместо этого инвестирование, когда у вас есть традиционный банковский счет, означает настройку переводов между вашим банковским учреждением и брокерской фирмой, в которой вы покупаете акции.
Если вы заинтересованы в регулярной покупке акций, ETF или паевых инвестиционных фондов, вы можете рассмотреть возможность открытия брокерского банковского счета, чтобы упростить процесс. Непосредственно привязанные к счету инвестиционного портфеля, брокерские банки предлагают традиционные банковские услуги — в дополнение к доступу на фондовый рынок.
«Вы по-прежнему можете выполнять любые функции с помощью традиционного банковского счета», — говорит Дэн Стейн, вице-президент и руководитель филиала Bethesda, штат Мэриленд, офиса Charles Schwab.«У вас есть оплата счетов, функции онлайн-платежей, дебетовые карты и чеки. Но этот компонент возможности инвестировать в ценные бумаги на одном счете не только упрощает его, но и действительно является той областью, где вы можете добиться роста за счет инвестиций ».
Обычно нацеленные на технически подкованных клиентов, брокерские банковские счета часто открываются онлайн, без необходимости заходить в физическое место. Все, что вам нужно для открытия брокерского плана проверки или сбережений, — это предоставить информацию, подтверждающую вашу личность, и привязать существующий текущий счет для пополнения вашего нового брокерского счета.
Преимущества и недостатки расчетного счета брокера
Как и в случае с любым другим банковским счетом, важно рассмотреть все ключевые детали, прежде чем открывать его и переводить деньги. Плюсы и минусы расчетного счета брокера ничем не отличаются — в то время как он может предлагать большую гибкость, а также не может предлагать все услуги традиционного банка.
| Плюсы | Минусы |
|---|---|
| Легко переведите деньги со своего счета, чтобы начать покупать инвестиционные ценные бумаги | Возврат инвестиций не гарантируется |
| Доступ к большой сети бесплатных банкоматов | Любые инвестированные средства могут обесцениться, в зависимости от инвестиций и рыночных условий |
| Доступ к инструментам онлайн-исследований, таким как программное обеспечение для компьютерной торговли и исследование фондов | Финансовые консультанты могут взимать комиссию за услуги планирования |
| Структура пониженных комиссий для банковских операций услуги, такие как минимумы счета и овердрафты | Обычно не предлагают кредитные продукты, такие как автокредиты или ипотека. |
| Ограниченные офисные услуги — нет снятия наличных или кассовых чеков |
Подходит ли брокерский расчетный счет Мне?
Хотя брокерские счета предлагают множество преимуществ, они также сопряжены с определенными рисками.Поэтому, прежде чем переходить на брокерский счет, обязательно изучите свое общее финансовое положение и подумайте, как покупка или продажа ценных бумаг может повлиять на вашу стратегию увеличения благосостояния.
«Если вы не думаете, что вам нужен брокерский счет, поговорите с финансовым консультантом о финансовом плане», — говорит Стейн. «Брокерские счета могут содержать фиксированный доход, облигации или что-то консервативное, что на самом деле может обеспечить положительный рост, помимо наличных денег».
Pro Tip
Откройте счет в брокерском банке, если у вас есть дополнительные деньги для инвестирования и вы хотите увидеть всю свою картину создания богатства в одном месте.Но если вы все еще создаете чрезвычайный фонд или вам нужны дополнительные банковские услуги, такие как жилищные ссуды, автокредиты или кредитные карты, брокерский банк может быть не для вас.
В то время как многим было бы выгодно иметь все свои долгосрочные активы в одном месте, некоторые из них могут не иметь возможности воспользоваться брокерским текущим счетом. Поскольку акции могут обесцениться без предупреждения, у тех, кто все еще создает чрезвычайный фонд, может возникнуть соблазн использовать брокерский счет в качестве сберегательного счета.Хотя есть выгоды, которые можно найти, инвестирование в убыточные акции может повредить тому, сколько у вас есть в наличии в случае кризиса.
«Брокерский текущий счет не для тех, кто хочет иметь краткосрочный временной горизонт», — говорит Джастин Шур, финансовый советник и основатель Endeavour Strategic Wealth в Майами, Флорида. «У них может не быть дискреционных активов для инвестирования, и они должны хранить эти активы в безопасности. Возможно, позже, когда они накопят больше активов, будет иметь больше смысла иметь отношения брокерского типа.”
Для тех, кто имеет дополнительный доход и планирует приумножить свои деньги, брокерский банковский счет может стать сильным шагом к созданию долгосрочного богатства. Понимая преимущества и все риски, вы можете решить, подходит ли вам брокерский банковский счет и сколько вы можете позволить себе разместить на постоянно меняющихся фондовых рынках.
Как выбрать брокерский банковский счет
Прежде чем вкладывать деньги в фондовый рынок, важно сравнить доступные брокерские счета.Нет двух одинаковых аккаунтов — вот почему так важно читать мелкий шрифт и понимать, что вы получаете.
- Убедитесь, что деньги на вашем текущем счете застрахованы. Во-первых, убедитесь, что и банковская, и брокерская стороны брокерского счета застрахованы от ваших денег. Депозиты на ваших брокерских чековых и сберегательных счетах должны быть застрахованы Федеральной корпорацией страхования вкладов (FDIC). В случае банкротства банка или возникновения спора по поводу остатков и снятия средств страхование FDIC защитит ваши депозиты на сумму до 250 000 долларов США.
- И убедитесь, что средства на ваших брокерских счетах тоже застрахованы. Ваши брокерские счета будут застрахованы Корпорацией по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), но только если она является членом SIPC. Так что это то, что нужно подтвердить при поиске брокерского счета. Согласно Закону о защите инвесторов в ценные бумаги 1970 года, большинство брокеров должны иметь страховку SIPC для средств на брокерских счетах. В случае, если ваш брокер станет неплатежеспособным, SIPC может покрыть погашение остатка на счете до 500 000 долларов США.
- Остерегайтесь комиссионных сборов. Затем обязательно внимательно ознакомьтесь со всеми преимуществами, предлагаемыми брокерским счетом. Эксперты говорят, что большинство брокерских фирм, предлагающих банковские счета, будут предлагать сделки без комиссии, что упрощает покупку и продажу ценных бумаг. Если ваша брокерская компания по-прежнему требует комиссии за размещение заказа, вы можете поискать в другом месте.
- Сделайте домашнее задание по компании. Помимо стандартных вариантов, включая сети бесплатных банкоматов или бесплатные чековые книжки, рекомендуется провести исследование рейтингов компании и сетей обслуживания клиентов.Вы можете читать публичные обзоры и о проблемах клиентов на сайтах Better Business Bureau и Consumer Financial Protection Bureau.
- Разберитесь со своими контактными лицами. Хотя у брокерских фирм есть офисы, вы не найдете внутри традиционных банков. Если у вас есть вопросы по поводу вашей учетной записи, обязательно поймите, с кем вы можете поговорить: с менеджером местного отделения или колл-центром банка. Кроме того, убедитесь, что они предлагают поддержку в нерабочее время по нескольким каналам, включая безопасный обмен сообщениями.
Счет онлайн-брокера | First National Bank and Trust
При доступе к онлайн-брокеру вы получите:
- Возможность просматривать выписки по счету и подтверждения сделок онлайн
- Отслеживание портфеля
- Мониторинг позиций по удерживаемым ценным бумагам (позиции по акциям обновляются с 15-минутной задержкой котировки)
- Котировки в реальном времени (100 бесплатно для регистрации и 100 котировок на сделку после этого
- Бесплатные отложенные котировки (без ограничений)
Зарегистрируйте свой онлайн-брокерский счет сегодня.Это просто.
Вот и все! Вы активированы. При первом доступе к своему онлайн-брокерскому счету вам будет предложено просмотреть важную информацию о раскрытии. А затем, как только вы войдете в свой онлайн-брокерский счет, вы можете остановить бумагу и выбрать eDelivery!
Получите многие из ваших учетных документов в электронном виде. Просмотрите их. Спаси их. Распечатайте их. Удалите их. Выбор за вами — все в ваших руках. Сохраните дерево и выберите получение сообщений инвестора в электронном виде.Это ЗЕЛЕНАЯ вещь!
Вот как.
Убедитесь, что вы активировали просмотр своего онлайн-брокерского счета, а затем выполните следующие действия, чтобы воспользоваться электронной доставкой:Мы отправим вам электронное письмо, когда у вас будет готово сообщение. Щелкните ссылку в письме и войдите в систему. Вот и все. Если у вас все еще есть вопросы о настройке нашего онлайн-брокерского счета, обратитесь к своему консультанту. Начните пользоваться eDelivery уже сегодня!
Проверьте биографию наших специалистов по инвестициям на сайте BrokerCheck FINRA.
Ценные бумаги и страховые продукты предлагаются через Cetera Investment Services LLC (которая ведет страховой бизнес в Калифорнии как CFG STC Insurance Agency LLC), член FINRA / SIPC. Консультационные услуги предлагаются через Cetera Investment Advisers LLC. Ни одна из фирм не связана с финансовым учреждением, в котором предлагаются инвестиционные услуги. Инвестиций:
• Не застрахован FDIC / NCUSIF
• Может потерять значение
• Не гарантировано финансовым учреждением
• Не залог
• Не застрахован каким-либо федеральным правительственным агентством.
Ознакомьтесь с политикой конфиденциальности Cetera Investment Services, другой важной информацией и планом обеспечения непрерывности бизнеса.
Этот сайт доступен только для жителей США. Зарегистрированные представители Cetera Investment Services LLC могут вести дела только с резидентами тех штатов и / или юрисдикций, в которых они зарегистрированы надлежащим образом. Не все продукты и услуги, упомянутые на этом сайте, могут быть доступны в каждом штате и через каждого указанного консультанта.