Инвестиция в недвижимость: Инвестиции в недвижимость: виды, выгода и риски в 2022 году, плюсы и минусы, способы и перспективы. Недвижимость — Журнал Домклик — Недвижимость

Содержание

главные направления в 2021 году

Инвесторы ожидают постепенного оживления всех основных мировых рынков недвижимости, включая наиболее пострадавшие от пандемии, и увеличения инвестиций по итогам 2021 года на 15–20%

Фото: Юрий Смитюк/ТАСС

По итогам 2021 года мировой рынок инвестиций в недвижимость может вырасти на 15–20%. При этом требования к объектам изменились относительно допандемийного уровня, следует из предоставленного «РБК-Недвижимости» обзора глобального исследования настроений инвесторов 2021 Global Investor Intentions Survey, подготовленного компанией CBRE.

Инвесторы ожидают постепенного оживления всех основных мировых рынков недвижимости, включая наиболее пострадавшие от пандемии. «В Европе вновь будут набирать популярность торговые комплексы. Дополнительным обнадеживающим фактором в последние месяцы стала возросшая готовность некоторых банков предоставлять финансирование для торговых объектов», — отмечается в исследовании.

Гостиничный сектор активнее всего восстанавливается в Европе, на Ближнем Востоке и в Африке, а также в Азиатско-Тихоокеанском регионе (АТР). Основной спрос приходится на рынки, где активы распродаются со значительным дисконтом, отмечается в исследовании. Спрос на Азиатско-Тихоокеанский регион поддерживают ожидания существенного отложенного спроса на туристические поездки.

Перспективы офисного сегмента опрошенные инвесторы оценивают скромнее. Около половины респондентов считают, что он не будет расти в течение трех ближайших лет. Исключение составят высококлассные активы в центральных деловых районах, обеспечивающие долгосрочные потоки доходов. Интерес к объектам с более короткими денежными потоками доходов, которые требуют интенсивного управления, продолжит снижаться. Среди регионов оптимистичнее всего на перспективы офисного сегмента смотрят инвесторы АТР — 14% из них ожидают роста уже в 2021–2022 годах за счет роста сектора услуг и ограничений на удаленную работу со стороны работодателей. Критичнее всего настроены американские инвесторы: большинство из них считают удаленку долгосрочным трендом.

«Глобальные тенденции находят свое отражение в стратегиях инвесторов и на российском рынке, — говорит генеральный директор СBRE в России Владимир Пинаев. — Инвестиционная активность на рынке офисной недвижимости ограничена фактором сохранения удаленного формата работы, при этом мы видим, что интерес инвесторов к данному сегменту уже вернулся. Мы также наблюдаем возобновление интереса к торговым активам со стороны инвесторов, обладающих опытом в данном секторе».

На западных рынках, преимущественно в Северной и Южной Америке, в CBRE видят перспективы у инвестиций в альтернативные секторы недвижимости: студенческое жилье и склады для личного хранения (self storage). Востребованы также такие активы, как коливинги.

Европейские инвесторы интересуются центрами обработки данных и медицинскими учреждениями. «Ожидается, что спрос на центры обработки данных продолжит рост в течение 2021 года, причем явными победителями станут центры в крупных городах по всему региону Европы, Ближнего Востока и Африки», — говорится в материалах исследования.

«Несмотря на усиление глобального тренда на инвестиции в альтернативные сегменты недвижимости, в России инвестиционная активность в данные объекты находится на низком уровне ввиду ограниченного предложения, а зачастую отсутствия качественного продукта, — отмечает Владимир Пинаев. — Это основной тормоз развития сектора альтернативной недвижимости».

Объем инвестиционных сделок в российскую недвижимость в первом квартале 2021 года составил $613 млн, подсчитали аналитики JLL. Это на 27% ниже результата за аналогичный период предыдущего года ($835 млн). Основной интерес инвесторов был сосредоточен в сегменте площадок под жилую застройку (52% сделок за квартал). На втором месте оказался торговый сектор (19%), на третьем — склады (12%), доля офисов составила 10%. Остальные сделки пришлись на гостиницы и многофункциональные центры.

Читайте также:

Автор

Валерия Семенова

Выбираем недвижимость для инвестиций

Квартира или апартаменты, эконом или бизнес, за границей или в России — что выгоднее инвестору?

Квартира

Квартира – самый популярный вид инвестиций. А готовая квартира – это еще и наименее рискованный вариант. Покупая готовое жилье, вы полностью снимаете риски, связанные с долевым участием, и можете сдавать жилье/продать его, если его стоимость вырастет.

В последнее время популярна посуточная аренда, которая позволит отбить инвестиции за 5-10 лет. Класс жилья зависит от вашей цели. Если вы планируете перепродать квартиру через какое-то время, можно подумать о жилье более высокого класса; если вы планируете долгую аренду — присмотритесь к простенькой «вторичке». Чем дольше вы хотите сдавать площадь, тем проще может быть квартира. Это правило поможет вам найти баланс между издержками, неизбежно возникающими во время сдачи в аренду, и выгодой от аренды/последующей продажи.

Апартаменты

Апартаменты требуют меньше вложений и окупаются быстрее. Даже с учетом более высокого налога на недвижимость, в течение 5-7 апартаменты (с учетом стоимости жилплощади и ежегодного налога) будут более дешевой покупкой.

Комната

Если вы хотите «начать с малого», купите комнату. В больших городах, особенно в Москве и в Санкт-Петербурге, это идеальный арендный бизнес. Лучше покупать комнату, на которую есть отдельное право собственности, в котором указано, что ваша будущая комната — изолированное жилое помещение. В противном случае, вы будете владеть только долей в квартире, и будете скованы в действиях — например, в случае перепродажи или аренды у вас могут возникнуть проблемы с разрешением от каждого из собственников жилья.

Недостроенная квартира

Жилье на этапе котлована – хороший вариант сэкономить. Это более рискованная инвестиция, зато она позволяет купить недвижимость до 50% дешевле (в сравнении со стоимостью готового жилья). Убедитесь, что застройщик надежен, посмотрите в новостях, нет ли у них строек, которые «встали», обратите внимание на то, есть ли у него аккредитация в крупнейших банках.

Имейте в виду, что такая инвестиция имеет смысл при большом горизонте инвестирования, ведь стройка может затянуться или заморозиться.

Коттедж

Цены на коттеджи растут медленнее, но это устойчивое долгосрочное вложение. В месте, где вы планируете покупать недвижимость, может не быть развитой инфраструктуры, но если она а) находится недалеко от города, б) находится недалеко от озер, речки, леса, то это идеальный вариант для летней аренды.

Земля

Земля — это неплохое вложение, надо только правильно выбрать место. В первую очередь, обратитесь к землям, которые стоят относительно недорого, но до которых потенциально может дойти строительный бум. Обратите внимание на земли, которые предназначены под строительство офисов или торговых площадей.

Как можно заработать на земле? Первый вариант — ждать, пока она вырастет в цене (на это может потребоваться не 5, и не 10 лет). Второй вариант – купить большой участок и продавать его частями. Если вы не хотите ждать, действуйте активно и начните переговоры с потенциальными застройщиками, которые могут частично выкупить вашу землю или взять ее в аренду.

Коммерческая недвижимость

Самая выгодная инвестиция — это коммерческая недвижимость, будь офисы, торговые помещения, кафе или склады. Однако и здесь есть нюансы: наиболее выгодны вложения в первые этажи на центральных улицах, неподалеку от развязок и остановок общественного транспорта. Такие объекты раскупают еще на этапе котлована (делают это другие потенциальные инвесторы). Если вы хотите выйти в этот сегмент, примите на себя риски и купите площади заранее.

гражданство или ВНЖ в Европе

Легко ли получить гражданство за недвижимость в Европе?

Многих состоятельных людей вводит в заблуждение разнообразие и бессистемность информации в интернете о возможности оформить гражданство или ВНЖ в Европе. Они ошибочно делают вывод, что можно претендовать на эти статусы, купив дорогостоящее жилье в Германии, Франции, Нидерландах или скандинавских странах, где максимально высокий уровень жизни.

На самом деле, если только вы не занимаетесь целенаправленно инвестициями в недвижимость в разных странах Европы с целью получения дохода, а хотите пользоваться приобретенным объектом, то вас ждет разочарование. Приобрести жилье в Берлине или Париже, Амстердаме или Риме – весьма заманчиво. Однако проживать в купленной квартире или доме вы сможете ограниченное время – пока действует виза.

В остальном вам придется вверить заботы об объекте, в том числе хлопоты по сдаче его в аренду, вторым лицам. А контролировать их действия, по сути, вы будете лишь дистанционно. Довольно бессмысленная покупка, не правда ли?

Все это время жилье станет для вас, скорее, обузой. Кроме того, в Евросоюзе достаточно сложно получить статус гражданам России, Украины, Беларуси, Казахстана. Однако избежать этой проблемы можно.

Критерии выбора страны для покупки недвижимости

Если вы планируете проживать в Европе или пользоваться жильем значительное количество времени в году, мы рекомендуем выбирать страну для покупки исходя из наличия в ней специальной государственной программы. Сейчас такие программы, например, действуют на Кипре, Мальте, в Испании, Португалии и Греции.

Вы сможете принять в одной из них участие как официальный инвестор: покупаете недвижимость на требуемую сумму и взамен в короткие сроки и без очереди получаете нужный вам статус: гражданин страны или обладатель вида на жительство.

Таким образом, выбирая недвижимость в Европе для проживания, нужно учитывать два основных критерия:

  • инвестиционная привлекательность недвижимости
  • возможность оформления в стране вида на жительство или гражданства

Именно официальный статус (второй паспорт, ВНЖ, ПМЖ) даст вам право полноценно пользоваться покупкой – проживать в ней сколько угодно или не проживать вовсе. В любом случае вы всегда сможете непосредственно контролировать процесс управления объектом.

Никаких ограничений для инвесторов из России, Украины, Беларуси, Казахстана для участия в этих программах нет. Более того, именно среди жителей этих стран данные предложения наиболее популярны. Конкуренцию по количеству заявок составляют только китайцы.

Почему стоит покупать жилье в Европе?

  • Покупка недвижимости в стране, имеющей инвестиционную государственную программу, дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
  • Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
  • Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
  • Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
  • Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
  • Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время

Недвижимость и гражданство Кипра

Кипрский паспорт можно получить за инвестиции в жилую или коммерческую недвижимость. Вы можете инвестировать минимум 2 млн. евро в покупку жилой недвижимости. Через 3 года вы можете продать ее, оставив в пожизненное пользование лишь объект/объекты стоимостью от 500 тыс. евро (обязательное условие*).

Либо инвестируете минимум 2 млн. евро в покупку коммерческой недвижимости и дополнительно 500 тыс. евро в покупку жилья. Так же, как и в предыдущем варианте, через 3 года можете вернуть инвестиции, продав объекты, но жилье стоимостью минимум 500 тыс. евро навсегда должно оставаться в вашей собственности.

* Не обязательно всю жизнь владеть одним и тем же объектом. Его можно продать, купив взамен равноценный. Главное, чтобы общая стоимость жилья, которым вы владеете пожизненно, составляла не менее 500 тыс. евро.

Преимущества владения паспортом Кипра

  • Возможность путешествовать по 158 странам без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
  • Выгодная оптимизация налогов
  • Вместе с инвестором получить паспорта могут его супруга, дети до 28 лет и родители
  • Срок оформления – 6-7 месяцев

Что можно купить?

На Кипре за требуемую минимальную сумму предлагают:

  • виллы в Лимассоле на 4-8 комнат площадью от 320 до 680 кв. м с собственным бассейном, полностью выстроенной инфраструктурой элитного комплекса, участком на 300-500 кв. м прямо на берегу моря (стоимость «квадрата» – 4200-6200 евро)
  • квартиры в престижном комплексе Лимассола на 4 комнаты площадью 250-450 кв. м, с эксклюзивной мебелью, рядом с морем (стоимость «квадрата» – 6500-7200 евро)
  • виллы в Пафосе на 4-8 комнат площадью 400-800 кв. м с бассейном, с участком на 2000-2500 кв. м, собственным выходом на пляж и причалом для яхты (стоимость «квадрата» – 3700-4500 евро)

Недвижимость и гражданство Мальты

По условиям государственной программы Мальты, гражданство могут получить лица, которые инвестируют в недвижимость минимум 350 тыс. евро. Однако это не единственное условие. Кроме покупки недвижимости на Мальте, нужно также совершить безвозвратный благотворительный взнос в Национальный фонд развития (650 тыс. евро) и купить мальтийские ценные бумаги (150 тыс. евро). Таким образом, общая сумма затрат начинается от 1,15 млн. евро.

Инвестор может купить только один объект (есть исключения, о которых мы скажем ниже). После получения паспорта обязательно владеть недвижимостью 5 лет, после чего объект можно продать. Все это время нельзя сдавать жилье и получать доход от владения.

Впрочем, есть возможность снизить затраты. Как вариант, предлагается не покупать, а арендовать недвижимость на 5 лет. Стоимость аренды должна составлять минимум 16 тыс. евро в год. То есть сумму затрат можно снизить до 800 тыс. евро, но при этом вы остаетесь без собственной недвижимости в Европе.

Преимущества владения паспортом Мальты

  • Относительно небольшая сумма (от 350 тыс. евро) обязательных инвестиций в недвижимость
  • Возможность путешествовать более чем по 160 странам без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории любой страны ЕС
  • Выгодная оптимизация налогов
  • Получить паспорта вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет и родители
  • Срок оформления – 12-14 месяцев

Что можно купить?

За сумму от 350 тыс. евро вы сможете приобрести квартиру, пентхаус, небольшой городской дом. Состоятельным людям, которые рассчитывают на элитную недвижимость, стоит присмотреться к объектам стоимостью 1,4-1,6 млн. евро. За эту цену в стране предлагают множество вариантов на любой вкус – от уединенных бунгало с выходом на пляж до современных квартир с модной отделкой.

Мальтийские власти предлагают инвесторам наиболее выгодный вариант: покупать жилье в специальных курортных районах – Special Designated Areas. Здесь расположены комфортабельные жилые комплексы VIP-уровня. И покупка в SDA имеет множество преимуществ по сравнению со стандартными условиями.

  • Разрешение на приобретение жилья получать не нужно, что значительно экономит время и деньги
  • Объекты можно использовать как для личного проживания, так и для сдачи в аренду с целью получения дохода. Никаких ограничений нет
  • Можно купить сразу несколько объектов, например, 3 квартиры стоимостью по 120 тыс. евро каждая
  • Требование по минимальной сумме покупки в 350 тыс. евро сохраняется, однако благодаря возможности приобрести несколько объектов, можно инвестировать эти деньги более выгодно

Недвижимость и вид на жительство Испании

Для получения «золотого» (инвесторского) вида на жительство в Испании понадобятся инвестиции в размере от 500 тыс. евро в покупку жилой недвижимости. Никаких требований по дополнительным затратам нет. Простота программы привлекает множество состоятельных людей со всего мира, особенно китайцев, россиян, бразильцев.

Преимущества владения ВНЖ Испании

  • Простые и понятные условия программы
  • Возможность путешествовать по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Испании
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети и родители
  • Срок оформления – 2-3 месяца

Что можно купить?

Если сравнивать с Москвой, то 500-600 тыс. евро – это стоимость 1-2 комнатной квартиры площадью 50-100 кв. м. в районе Красной Пресни, Патриарших, Таганки, Якиманки.

А что за эту же сумму предлагают в Испании?

  • Виллу в элитном комплексе на Коста-Бланка с 4 комнатами площадью 240-260 кв. м и участком на 700-800 кв. м у самого моря (стоимость «квадрата» – 2300-2900 евро)
  • Квартиру в Барселоне с 4 комнатами на 110-120 «квадратов» в здании со своей территорией, недалеко от пляжа (стоимость «квадрата» – 4800-4900 евро)
  • Коттедж в 2 этажа на Гран-Канариа с 5-6 комнатами площадью 340-360 кв. м недалеко от океана (стоимость «квадрата» – 1600-1800 евро)

По различным оценкам, Барселона и Мадрид сейчас самые привлекательные города Европы для покупки недвижимости. Сейчас мадридский «квадрат» стоит в среднем 3 тыс. евро, а в Барселоне 3,5 тыс. евро.

Недвижимость и вид на жительство Португалии

Чтобы получить вид на жительство в Португалии за инвестиции в недвижимость, нужно инвестировать от 280 000 €. За эту сумму предлагают приобрести коммерческое помещение старше 30 лет в регионе с низкой плотностью населения.

Если увеличить сумму инвестиций до 350 000 €, можно купить жилую или коммерческую недвижимость старше 30 лет, предназначенную под реставрацию. За инвестиции от 500 000 € разрешено купить современную недвижимость.

С 2022 года жилую недвижимость можно покупать только во внутренних регионах Португалии, а также на Мадейре и Азорских островах. ВНЖ в Португалии за покупку жилья в крупных и прибрежных городах, популярных среди туристов — Лиссабоне, Кашкайше, Порту и других — получить нельзя. На коммерческую недвижимость ограничения не распространяются.

Преимущества владения ВНЖ Португалии

  • Простые и понятные условия программы
  • Путешествия по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Португалии
  • Налоговые льготы в первые 10 лет проживания
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети до 26 лет и родители
  • Срок оформления – 6—8 месяцев

Что можно купить?

Среди перспективных рынков недвижимости называют лиссабонский. Сейчас в среднем «квадрат» здесь стоит 1,6-1,8 тыс. евро.

На минимальную сумму 500 тыс. евро в Португалии предлагают такие варианты.

  • Вилла в Албуфейре, Лагоа, Лоле площадью 230-280 кв. м с 4-5 комнатами и участком до 1000 кв. м, с собственным бассейном, видом на море и полной обстановкой мебелью (стоимость «квадрата» – 2400-2800 евро)
  • Вилла на 2 этажа в Алгарве площадью 370-400 кв. м с 4-5 комнатами и участком 1500-2500 кв. м, до пляжа – 10-15 км (стоимость «квадрата» – 1500-1600 евро)
  • Апартаменты в Лагуше, Портимане, Фару площадью 130-200 кв. м с 3-4 комнатами, собственной террасой, панорамным видом на море (стоимость «квадрата» – 2500-2600 евро)

Недвижимость и вид на жительство Греции

Минимальная сумма инвестиций в недвижимость для оформления данного статуса – 250 тыс. евро. Следует учесть, эта сумма дает вам право включить в заявку только супругу и детей. Если же вы захотите, чтобы вместе с вами греческий ВНЖ получили родители, внуки, придется удвоить инвестиции – минимум 500 тыс.

Дополнительных расходов инвестор не несет, однако следует знать, что налог на покупку недвижимости на «вторичке» в Греции облагается налогом в 3%, а на «первичке» – 24%.

Преимущества владения ВНЖ Греции

  • Простые и понятные условия программы
  • Самые доступные в Европе затраты на покупку недвижимости с оформлением статуса
  • Путешествия по странам Шенгена без виз
  • Возможность проживать, работать, вести бизнес на территории Греции
  • Получить карты ВНЖ вместе с инвестором может его супруга, дети, а при удвоении суммы инвестиций – родители, внуки
  • Срок оформления – до 2 месяцев

Что можно купить?

В пределах минимальных инвестиций в Греции предлагают следующие варианты.

  • Таунхаус на 2 уровнях в Кассандре площадью 110-120 кв. м в курортной зоне (стоимость «квадрата» – 3800-4500 евро)
  • Апартаменты в 3-4 комнаты площадью 150-170 кв. м и участком в 500-1000 кв.м в Ханье, Халкидики, в 500-700 м от моря (стоимость «квадрата» – 2800-3500 евро)
  • Мезонет на 4-6 комнат площадью 140-150 кв. м с бассейном в Кассандре (стоимость «квадрата» – 2800-3100 евро)

Почему стоит покупать жилье в Европе?

  • Покупка дает право всей вашей семье получить ВНЖ или гражданство в одной из стран Евросоюза
  • Вы получаете «запасной аэродром» на случай экономических, политических потрясений на родине
  • Недвижимость в Европе значительно дешевле московской, а значит, что за те же деньги вы получаете гораздо больше
  • Вы выгодно инвестируете средства, так как европейская недвижимость практически не падает в цене
  • Можете сдавать апартаменты или виллу в аренду и получать официальный доход в Евросоюзе
  • Покупайте дом на всемирно известном курорте и приезжайте на отдых в любое удобное время

Инвестиции в недвижимость Испании. Что учесть при покупке инвестиционной недвижимости в Испании

Одна из перспективных стран для вложений средств – это, без сомнения, Испания. Инвестиции в Испании недвижимость выгодны и надёжны. Доходность 5 – 15% годовых вполне закономерна, если грамотно подойти к выбору объекта вложения. Например, выбирать ликвидные объекты от компании Yekta Homes. Наши специалисты подготовили для вас материал о том, как правильно совершать инвестиции в Испании у моря недорого.

Причины для вложения средств в жильё в Испании

Прежде чем совершить вложение, необходимо определиться с его целью. Говоря об Испании, можно назвать три основные причины для инвестиций:

  • Высокая популярность страны среди туристов со всего мира;
  • Высокая ликвидность вложений и получение гарантированного дохода;
  • Возможность вести бизнес в стране с высоким уровнем экономического и социального развития.

Арендный сектор – ещё она сфера, в которой популярны инвестиции в недвижимость Испании. Цена квадратного метра жилья в больших городах в среднем составляет €2700 и выше. В небольших городках средняя стоимость составляет до €1600. Приобрести квартиру можно от €30 – 35 тысяч. При этом стоимость квартиры в аренду составляет примерно €450 — 600 в месяц в зависимости от популярности конкретного региона среди туристов. Несложно подсчитать, что сдача жилья в аренду может приносить собственнику от €5400 в год. Если учесть все расходы на содержание квартиры, чистый ежегодный доход будет не менее €4000. Получается, что за 10 лет приобретённое вами жильё полностью окупит себя. А если принять во внимание устойчивый рост цен на аренду, это случится ещё быстрее.

Инвестиции в недвижимость за рубежом, Испания: место для выгодной покупки

Наибольшей инвестиционной привлекательностью обладает жильё на популярных курортах. Но даже в таких местах необходимо подобрать наиболее выгодные варианты. Условно можно разделить всё жильё страны на два типа:

  • Объекты в континентальной части. Это преимущественно застройка на побережье Средиземного моря: Барселона, Коста Дорада, Коста Брава, Коста Бланка, Коста дель Соль. В среднем инвестиции в объекты в этих локациях принесут 5% годовых дохода.
  • Жильё на Канарских и Балеарских островах. Местная недвижимость может приносить до 15% годовых. Наиболее прибыльным в этом плане является остров Тенерифе.

Если вы желаете подобрать выгодные объекты для инвестиций, обращайтесь к нам. У нас всегда найдутся привлекательные и выгодные варианты.

Виды недвижимости в Испании для инвестиций

Конечно, не менее важно определиться с видом недвижимости. Если вы планируете получать стабильный доход, эксперты рекомендуют останавливать свой выбор на средней ценовой категории.

Также стоит рассмотреть объект с точки зрения удобства его содержания. Здесь можно назвать два наиболее удачных варианта:

  • Апартаменты. Их несложно содержать, и они довольно быстро себя окупают.
  • Таунхаусы. Совмещают в себе преимущества отдельного дома и квартиры. Предоставляют арендаторам больше свободы и комфорта, и при этом не требуют особо крупных затрат на содержание.

Какими бы ни были цели ваших инвестиций в недвижимость Испании – с арендаторами или с последующей продажей – мы всегда предложим вам наиболее выгодный вариант.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Под коммерческой недвижимостью в Испании имеют в виду доли в офисных, торговых, складских помещениях. Этот способ вложения средств тоже является весьма перспективным, особенно для людей, которые умеют грамотно вести бизнес.

Объекты в Испании делят на свободные, которые может приобрести любой желающий, и государственные, которые продаются по минимальной цене и только гражданам Испании, нуждающимся в жилье. Соответственно, если вы не являетесь гражданином страны, вложить средства в государственное жильё на законных основаниях вы не сможете. Поэтому для инвестиций стоит рассматривать только свободные объекты.

Инвестиционная недвижимость в Испании и ее окупаемость

Стоимость инвестиционно привлекательного жилья начинается от €80 тыс. Такие варианты довольно быстро расходятся на рынке. Приобрести объект можно в ипотеку с первоначальным взносом в 50% от стоимости. Банки страны охотно предоставляют кредиты инвесторам-нерезидентам. Таким образом, €40 – 50 тыс. достаточно для того, чтобы выгодно вложить средства в перспективные объекты на ведущих курортах страны. После покупки объект можно выставлять на аренду, и он начнёт себя окупать. Наш опыт и опыт наших многочисленных клиентов показывает, что аренда в континентальной части в сезон полностью покрывает годовую ипотеку и расходы на содержание объекта, а также приносит доход в 10% и более.

Рентабельность инвестиций

Показатели рентабельности испанской недвижимости чуть выше средних по Европе:

  • Курортное жильё – до 10% годовой прибыли;
  • Офисы и склады – 5 – 6% в год;
  • Торговые помещения — 6 -8% в год;
  • Объекты для проживания студентов – 7 – 8%.

Эти показатели говорят о том, что вложение средств в недвижимость Испании действительно позволяет получать твёрдый и надёжный доход.

Профессиональная помощь при инвестировании в испанскую недвижимость для ПМЖ

Сегодня Испания – один из лидеров по инвестициям среди иностранных граждан. По прогнозам экспертов в течение ближайших лет эта тенденция останется неизменной. Поэтому если вы мечтаете об обеспеченном будущем, вложение в испанскую недвижимость – выгодный и надёжный вариант. За профессиональными консультациями, подбором объектов и сопровождением сделок вы всегда можете обращаться к нам в агентство Rusol Prime. Свяжитесь с нами прямо сейчас! 

Топ 5 причин инвестировать в недвижимость

Если вы ищете солидные инвестиции, у вас есть много вариантов. Однако на протяжении многих лет недвижимость является одной из самых популярных и широко рекомендуемых инвестиций. Для этого есть много причин. Прежде чем инвестировать, важно рассмотреть ваши уникальные потребности, индивидуальность и бюджет. Тем не менее, недвижимость — это инвестиция, которую стоит рассмотреть вне зависимости от Вашей ситуации. Давайте рассмотрим 5 основных причин инвестирования в недвижимость. 

Оценка стоимости

Все инвестиции, включая акции, облигации, золото, искусство и недвижимость, колеблются в стоимости. Бывают периоды, когда цены растут, а когда снижаются. Однако со временем цены на недвижимость имеют тенденцию к росту. Если вы посмотрите на цены на жилье в США за последнее столетие, то увидите довольно устойчивый рост. Конечно, есть и исключения, такие как жилищный кризис 2008 года. Однако речь идет о долгосрочных тенденциях.

Фундаментальной причиной того, что недвижимость имеет тенденцию к росту с течением времени, является дефицит. Население увеличивается, застройщики строят новые дома и предприятия, но при этом есть фиксированное количество земли. Это не значит, что цены постоянно растут. Как и в случае со всеми инвестициями, на рынке неизбежны колебания. Также необходимо учитывать и другие факторы, помимо цен, такие как инфляция и связанные с инвестициями в недвижимость расходы. Однако, даже принимая во внимание все эти факторы, инвестиции в недвижимость, дома и другую недвижимость, как правило, со временем оцениваются по достоинству. 

 

Низкий риск по сравнению с другими инвестициями

В отличие от многих инвестиций, недвижимость — это тяжелый актив. Другими словами, она имеет внутреннюю ценность. Для многих инвестиций, стоимость очень субъективна. Стоимость долларов, акций, облигаций, драгоценных металлов, марок, коллекционных предметов и других инвестиций зависит от сложных условий и общественного восприятия, а также экономических условий. То же самое в некоторой степени относится и к недвижимости. Разница в том, что недвижимость всегда имеет внутреннюю стоимость. Людям нужно жилье и места для строительства домов и предприятий.

Если Вы покупаете дом или другое физическое сооружение, то и здание, и недвижимость являются твердыми активами, имеющими непреходящую ценность, независимо от экономических условий. Хотя цены часто колеблются, недвижимость никогда не бывает бесполезной. Напротив, если Вы инвестируете в акции, а компания обанкротится, Ваши инвестиции стоят ноль. Дом или участок земли, однако, всегда имеет определенную внутреннюю ценность. Именно поэтому недвижимость является низкорискованной по сравнению со многими другими инвестициями, включая акции, сырьевые товары и Forex. Когда вы инвестируете в компанию, валюту или товар, вы подчиняетесь капризам рынка. С недвижимостью у вас всегда есть физические активы, а не просто клочок бумаги, которые всегда пользуются спросом.

 

Способность эффективно использовать инвестиции

Кредитное плечо является важнейшим принципом в мире инвестиций. Кредитное плечо позволяет вам использовать деньги или ресурсы сверх того, что вы на самом деле заплатили в кармане. Распространенным примером является покупка дома с ипотечным финансированием. Предположим, например, у вас есть 300 000 долларов для инвестиций. Допустим, вы покупаете недвижимость, чтобы получить дополнительный доход, и не планируете жить в этом доме самостоятельно. 

Без финансового рычага ваш инвестиционный бюджет составляет всего 300 000 долларов. Но с ипотекой, как правило, вам нужно только 20% от общей стоимости в качестве первоначального взноса. Это позволит вам купить таунхаус или квартиру стоимостью 1,5 миллиона долларов. Кредитное плечо позволяет получить больше от благодарности. Имейте в виду, что повышение стоимости недвижимости относится к стоимости недвижимости, а не к сумме, которую вы вложили, что означает, что ваша прибыль умножается по сравнению с тем, что было бы без рычага воздействия. Кроме того, 20% — это типичный первоначальный взнос, но многие инвесторы в недвижимость находят более выгодные сделки. Если вы положите, например, только 10%, то у вас будет двойной рычаг.  

Так же, как левередж увеличивает потенциал получения прибыли, он снижает риск для инвесторов. Когда вы вкладываете только небольшой процент стоимости недвижимости, вы ограничиваете свои собственные инвестиции. Финансовое учреждение, предоставляющее деньги в кредит, разделяет риск. Инвесторы в недвижимость, которые покупают офисные комплексы, многоквартирные дома, гостиницы и другую коммерческую недвижимость, применяют этот принцип в большом масштабе. Это одна из причин, по которой многие люди зарабатывают на недвижимости.  

 

Налоговые льготы

Налоговые льготы являются еще одной привлекательной особенностью инвестиций в недвижимость. Есть много способов, которыми инвестиции в недвижимость сокращают ваши налоговые расходы. Одной из наиболее распространенных стратегий является требование налоговых вычетов, таких как амортизация. Все объекты недвижимости, наряду с приборами и приспособлениями, амортизируются за счет естественного использования с течением времени. Другие налоговые вычеты включают в себя обычные расходы, такие как страхование и коммунальные услуги. Даже проценты по ипотеке облагаются налогом.

Инвесторы часто продают недвижимость с целью получения прибыли. Налоговая служба, естественно, берет на себя часть этой прибыли. Однако налоговые условия благоприятствуют инвесторам в недвижимость, которые владеют своей собственностью более года. Это связано с разницей между ставками налога на краткосрочную и долгосрочную прибыль от прироста капитала. Краткосрочный налог на прирост капитала, который применяется к инвестициям, купленным и проданным в течение года, довольно существенен и достигает 39,6% в зависимости от размера прибыли. Это один из недостатков «дневной торговли» акциями; когда вы получаете быструю прибыль, вы несете ответственность за высокие налоги на прирост капитала. Большинство инвесторов в недвижимость, напротив, владеют недвижимостью в течение некоторого времени. Конечно, если вы покупаете и продаете (или «переворачиваете») недвижимость менее чем за год, вы несете ответственность за краткосрочный прирост капитала. В некоторых случаях стоит заплатить более высокие налоги для получения быстрой прибыли. Однако большинство сделок с недвижимостью связаны с владением недвижимостью на более длительный срок. Чтобы воспользоваться преимуществами более низких ставок долгосрочного прироста капитала, Вам придется владеть недвижимостью в течение года. В этом случае Ваша налоговая ставка составляет всего 15%, 20% или 23,8%, в зависимости от общей суммы дохода.

Еще одним мощным налоговым преимуществом инвестиций в недвижимость является 1031 биржа. Это тактика, которая позволяет инвестировать прибыль от недвижимости в будущие инвестиции в недвижимость, откладывая налоги на прирост капитала. Искушенные инвесторы практически избегают уплаты налогов на прибыль с помощью этой техники. 

 

 

Хедж против инфляции

Экономисты по-разному обсуждают такие понятия, как инфляция, дефляция и рецессия. Проще говоря, инфляция означает общее повышение цен и падение покупательной способности денег. Даже в периоды якобы низкой инфляции цены на многие товары первой необходимости и товары первой необходимости растут. Рост цен на недвижимость и арендных ставок является одним из самых болезненных последствий инфляции — если только Вы не являетесь инвестором в недвижимость.

Недвижимость защищает вас от вредных последствий инфляции. Когда инфляция приводит к росту цен на Вашу недвижимость, Вы всегда можете продать ее с прибылью. Если Вы арендуете недвижимость, Вы повышаете арендную плату в ответ на рыночные условия. В то время как Ваша прибыль компенсируется Вашими собственными расходами (которые также растут в периоды инфляции), Вы, по крайней мере, избегаете отставания. Поэтому недвижимость — это эффективное средство хеджирования от инфляции.

А как насчет того, когда нет инфляции или даже дефляции? В это время стоимость недвижимости остается застойной или даже падает. Однако, как уже упоминалось, владение твердыми активами защищает Вас. Стоит отметить, что даже когда экономисты и правительство утверждают, что мы находимся в период дефляции, арендная плата и другие существенные расходы остаются стабильными или даже повышаются. Аренда, как и еда, является необходимостью вне зависимости от экономических условий. Поэтому во время дефляции цены, как правило, остаются стабильными, в то время как цены на дискреционные продукты (например, развлечения) снижаются. Таким образом, владение недвижимостью имеет свои преимущества независимо от того, растут цены в целом или падают.

 

Недвижимость: Солидные инвестиции 

Мы рассмотрели некоторые из наиболее убедительных преимуществ инвестиций в недвижимость. Что отличает недвижимость от других видов инвестиций, так это ее непреходящая ценность независимо от экономических условий. Естественно, такие условия, как политика, налоги и инфляция, влияют на инвесторов в недвижимость так же, как и на всех остальных. Однако владение твердыми активами, в которых люди всегда нуждаются, защищает вас от недостатков, связанных с другими инвестициями. 

Если вы иностранный покупатель, желающий купить в США, проверьте эти ресурсы:

 

Инвестиции в недвижимость | Группа компаний ПИА

На протяжении всего времени существования цивилизации инвестирование в недвижимость было и будет лучшим сбережением средств.

Преимуществами инвестиций в недвижимость являются:

  • Надёжность
  • Долгосрочность

Вложения в недвижимость выгодно отличается от других способов инвестирования. На наш взгляд вложения в недвижимость является единственным и лучшим вложением средств, как на короткий срок от нескольких месяцев до нескольких лет, так и в целях создания дополнительного пенсионного дохода от сдачи в аренду.

Хранить деньги на депозите в банках или наличными, крайне рискованно из-за состояния самой банковской системы, а так же не стабильной валюты. К тому же банковские проценты с трудом перекрывают инфляцию

Вклады больших средств в фондовый рынок, с какой-то точки зрения тоже не верны, с одной стороны есть масса примеров, когда вложения приносили свыше 100% прибыли, с другой стороны достаточно вспомнить кризисы 1998 и 2008 годов, когда сумма сбережений уменьшилась в разы.

Грамотные объекты недвижимости для инвестирования позволяют рассчитывать, как на рост стоимости самого объекта (как минимум уберечься от инфляции), так и постоянный долгосрочный доход от сдачи в аренду.

Основные направления инвестирования в недвижимость:

Инвестиции в новостройки (Строящаяся недвижимость)

Основные плюсы инвестиций в строительство жилой недвижимости заключаются в прибыли от удорожания объекта при приближении к срокам сдачи. Так же основным положительным фактором является ликвидность нового дома, а соответственно больше денег от аренды или продажи.

Минусы – это риски, как следствие необходимое детальное знание рынка недвижимости, знание уровня надёжности застройщиков.

Первое Ипотечное Агентство владеет информацией о надёжности застройщиков, даёт свои рекомендации, основываясь на опыте, предлагает максимальный выбор, низкие цены и владеет всеми акциями на первичном рынке. Рост цены от степени готовности объекта может варьироваться от 10% до 40%, как показывает статистика. Доходы от сдачи квартиры в аренду редко превышает 7% в год (без учёта роста стоимости).

Инвестиции во вторичное жилье (Готовая недвижимость)

Плюсы вторичной жилой недвижимости состоят в том, что практически полностью отсутствуют риски, появляется возможность закладывать имеющееся жильё в залог (кредитоваться) и снова вкладываться, увеличивая прибыль. По статистике, сроки окупаемости составляют около 15 лет, но уровень надёжности значительно выше, чем у строящихся объектов.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Коммерческая недвижимость является наиболее интересной и перспективной. Это способ создания себе не только дополнительных доходов и обеспечения старости, но и возможность передать доходы по наследству.

Выбор торговых коммерческих помещений на вторичном рынке даёт возможность наличия долгосрочных арендаторов, соответственно низкий уровень рисков, можно получать кредиты под залог данного объекта и увеличивать объём инвестиций.

Статистика по таким объектам показывает окупаемость за 8 – 12 лет.

Необходимо понимать, что не просто найти в продаже ликвидный объект с хорошей доходностью, недостаточно просто регулярно мониторить открытые источники и межагентские базы.

Многие такие объекты продаются не публично, именно поэтому, Первое Ипотечное Агентство постоянно накапливает свою базу собственников, которые могут предложить свои объекты под конкретный запрос.

Определённый интерес представляет вложение в офисную недвижимость, которая наиболее активно восстанавливается после кризиса. Особый интерес представляет строящаяся офисная недвижимость от застройщика, при условии единой понятной концепции управления бизнес центра.

Первое Ипотечное Агентство может предложить, как большие коммерческие помещения, так и отдельно стоящие здания. Относительно сложно высчитать уровень проходимости строящихся бизнес центров и определить доходность объекта, но, так же, как и в жилых новостройках, тут можно серьёзно заработать на разнице цены стройки и уже готового объекта.

СБЕР Про | Медиа

Любой инвестор, который принимает решение инвестировать в сферу недвижимости, всегда встаёт перед выбором: куда инвестировать — в жилую или коммерческую недвижимость. Попробуем разобрать плюсы и минусы таких инвестиций на примере показателя доходности, в том числе учитывая текущие изменения на рынке жилья и коммерции после пандемии.

При первом приближении рассматривается как отличный вариант для неквалифицированных и массовых инвесторов. Один из самых популярных клиентских запросов у риелторов — купить однушку рядом с метро для сдачи!

По данным аналитиков ГРМ (Гильдии риелторов Москвы) доходность подобных вложений составляет 3—5% годовых, что едва превышает текущие ставки по банковским депозитам. А пандемия коронавируса привела к снижению доходности по таким вложениям. Причиной тому стала небольшая коррекция вниз средних цен аренды квартир в период пандемии (в целом по рынку на 5—10%). При этом рост цен на вторичную недвижимость, который начался с осени прошлого года, составил 10—15%.

Особую нишу в сегменте жилой недвижимости, которую приобретают инвесторы с целью получения арендного дохода, занимают апартаменты, являющиеся по юридическому статусу нежилыми помещениями, но по фактическому использованию инвесторы их относят к сегменту инвестиций в жилую недвижимость. Показатели доходности подобного класса, как правило, превышают аналогичные показатели квартир, это обусловлено тем, что стоимость 1 м² апартаментов ниже.

При этом большинство современных комплексов апартаментов лучше отвечают современным требованиям, которые предъявляет целевая аудитория платёжеспособных арендаторов. Поэтому стабильно высокий спрос, доступная (по сравнению с квартирами) цена позволяют инвесторам зарабатывать на сдаче в аренду апартаментов 7—8%, а по некоторым объектам до 10 и более процентов годовой доходности.

Особо хотелось бы отметить инструмент повышения доходности вложения в жилой сегмент недвижимости. Это сдача недвижимости в посуточную аренду. Как правило, инвесторы привлекают к этому управляющие компании или занимаются самостоятельно, используя популярные международные и российские сайты-агрегаторы. В некоторых случаях годовая доходность успешных проектов может достигать 15—16%. Хотя опять же стоит отметить, что за последний год данный сегмент сильно просел из-за карантинных ограничений и сильного сокращения турпотока.

Популярная и практически беспроигрышная многие годы стратегия «купи квартиру на котловане, продай, когда выдадут ключи», по мнению многих профессиональных участников рынка недвижимости, если не доживает последние годы, то для неё наступили тяжёлые времена. Введение эскроу-счетов при покупке новостроек постепенно сводит былые сверхдоходности инвесторов в новостройки к минимуму.

Плюс к тому, льготная ипотека и резкий рост цен на новые дома за прошлый год приводит инвесторов, планирующих сейчас инвестировать в новостройки, к размышлениям о нецелесообразности подобных инвестиций. Рынок новостроек сильно перегрет. На сегодняшний день цены на старте продаж у многих московских застройщиков настолько высоки, что, на мой взгляд, интересны только конечным покупателям. А инвесторам, планирующим входить в проекты на котловане для получения хотя бы 10% годовой доходности, остаётся только уповать на дальнейший рост рынка. А этот рост в преддверии ожидаемой к лету отмены льготной ипотеки кажется многим всё более призрачным.

В этой ситуации остаётся только порадоваться за инвесторов в новостройки, которые зашли в свои проекты в период с 2019-го и до середины 2020 года и радостно наблюдают на экране калькулятора красивые цифры доходности в 30 и более процентов годовых!

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETF
      • 401 (к)
    • Инвестирование/Трейдинг

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (ТСЛА)
      • Амазонка (АМЗН)
      • АМД (АМД)
      • Фейсбук (ФБ)
      • Нетфликс (NFLX)
  • Симулятор
  • Ваши деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование/экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие гарантии на дом
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные кредиты
      • Лучшие студенческие кредиты
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Практика управления
      • Непрерывное образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Стать дневным трейдером
      • Трейдинг для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по теме

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности штата Калифорния
  • #
  • А
  • Б
  • С
  • Д
  • Е
  • Ф
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • Дж
  • К
  • л
  • М
  • Н
  • О
  • п
  • Вопрос
  • р
  • С
  • Т
  • U
  • В
  • Вт
  • Икс
  • Д
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash Meredith.

Vontive хочет стать Palantir для инвестиций в недвижимость – TechCrunch

Рынок жилой недвижимости США переживает бум из-за пандемии. Хотя рост цен на жилье закрыл многих людей от рынка, это было очень прибыльным для тех, кто владеет недвижимостью. Привлекательная доходность в этом секторе привлекла на рынок больше инвесторов, но процессы, связанные с покупкой инвестиционной недвижимости, все еще являются дорогостоящими и довольно устаревшими.

Vontive, встроенная ипотечная платформа для инвестиций в недвижимость, которая только что вышла из-под контроля, пытается упростить некоторые из этих процессов, помогая ипотечным кредиторам модернизировать свои технологии.Стартап, основанный бывшим инженером Palantir и руководителем Freddie Mac, использует подход, ориентированный на интеграцию данных, вдохновленный гигантом данных, и применяет его к рынкам капитала недвижимости, сообщил TechCrunch его соучредитель и генеральный директор Чарльз МакКинни.

МакКинни впервые встретился со Шреясом Виджайкумаром, соучредителем и техническим директором Vontive, когда Palantir сотрудничал с Freddie Mac для создания технологии управления убытками по ипотечным кредитам во время жилищного кризиса в США. Они решили объединиться, чтобы создать компанию, которая поможет модернизировать сильно фрагментированный рынок инвестиционной недвижимости.

Пока их подход работает. По данным McKinney, Vontive была прибыльной с прошлого года, и по сравнению с прошлым годом ее валовой объем продаж вырос на 900%.

Потребительские и коммерческие ипотечные пространства более охотно внедряют технологии, чем инвестиционные ипотечные пространства, сказал МакКинни, сославшись на примеры системы выдачи цифровых кредитов Салли Мэй и ипотечного приложения Real Estate fintech Blend.

«Если посмотреть на пространство, в котором мы находимся, никто на самом деле не установил стандарт, и мы думаем, что это в значительной степени пробел в технологии.Когда вы имеете дело с небольшими суммами кредита, вы знаете, с жилой недвижимостью от одной до четырех квартир, вам действительно нужно встроить технологию, чтобы принять заявку на кредит, гарантировать ее, создать кредит — другими словами, стандартизировать договор — и распределять кредиты между финансовыми учреждениями или рынками капитала», — сказал он.

В результате, по словам МакКинни, доступ к капиталу может стать серьезным препятствием для инвесторов в недвижимость.

«Первая проблема, которую мы решаем, — очень недоступный, очень дорогой долг из-за фрагментации рынка.Итак, представьте, что вы покупаете дом, чтобы отремонтировать его, а затем сдать его в аренду. В качестве примера представьте, что вы платите годовые кредитной карты за ипотеку, чтобы сделать это, когда вы не собираетесь объявить дефолт. Это невероятно дорого», — сказал МакКинни.

МакКинни объяснил, что решение

Vontive обслуживает две разные группы. Первая категория включает в себя то, что компания называет «розничными партнерами», включая такие организации, как банки, кредитные союзы, компании, занимающиеся недвижимостью, или бренды B2C. По его словам, Vontive предлагает этим группам решение без кода, позволяющее им менее чем за неделю запустить собственный ипотечный бизнес в сфере инвестиционной недвижимости.

Соучредители Vontive Шреяс Виджайкумар и Чарльз МакКинни Изображение предоставлено: Vontive

McKinney поделился примером того, как стартап PadSplit, занимающийся технологиями доступного жилья, использовал решение Vontive без кода, чтобы менее чем за неделю запустить собственное предложение по инвестиционной ипотеке. PadSplit, как и другие розничные партнеры Vontive, преследовали при этом два результата: они хотели повысить свою успешность в приобретении домов и добавить дополнительный поток доходов, предлагая ипотечные кредиты инвесторам непосредственно на своей платформе.

«Эти розничные партнеры могут сосредоточиться на привлечении клиентов, а мы берем на себя все остальное, чтобы выполнить ипотеку», — сказал МакКинни.

В то время как решение без кода помогает компаниям привлечь инвесторов в недвижимость, второй аспект платформы Vontive фокусируется на другой стороне рынка — поставщиках ликвидности. По словам МакКинни, у этих финансовых учреждений совершенно другой набор потребностей и проблем. Он добавил, что в число клиентов Vontive из финансовых учреждений или «капитал-партнеров» входят такие кредиторы, как Barclays и Colchis Capital.

«Исторически у финансовых учреждений было очень мало возможностей для масштабного распределения капитала и получения положительной доходности после поправки на инфляцию. Инвестиционная недвижимость — это рынок на триллион долларов, но у кого-то вроде Colchis Capital или Barclays нет решения, позволяющего масштабно размещать капитал и получать прибыль, финансируя ипотечные кредиты, которые мы предлагаем инвесторам в недвижимость через наших розничных партнеров», — пояснил МакКинни.

В этом может помочь другой основной продукт Vontive, а также подход компании, вдохновленный Palantir.Компания разработала технологию для автоматизации и стандартизации процесса андеррайтинга путем включения всей связанной информации, включая контракты, вспомогательные документы и характеристики рисков, в «высокоструктурированную модель данных», которая повышает эффективность работы кредиторов и экономит их деньги.

«Что это позволяет нам делать, так это позволяет нам поставлять кредитоспособные, выгодные, доходные активы нашим партнерам по капиталу. И это также позволяет нам делать это, устраняя ручных посредников, которые, как правило, вручную перезаписывают каждую ипотеку», — сказал МакКинни, обычно взимая с кредитора 2–3% от суммы кредита.

Время имеет ключевое значение для инвесторов в недвижимость, отметил он.

«Когда речь идет о сделке между домовладельцами, все понимают, что вы получаете ипотечный кредит Fannie Mae или Freddie Mac, и это занимает несколько недель. Но когда инвестор покупает недвижимость, он конкурирует с другими инвесторами, которые часто приходят и соглашаются заплатить наличными, поэтому [инвесторы] должны быть такими же беспрепятственными и быстрыми, как и закрытие сделки наличными. Таким образом, одним из главных преимуществ нашей технологии является то, что мы сокращаем время, необходимое для закрытия ипотечного кредита, с полным, полным андеррайтингом банковского качества с недель до нескольких дней», — сказал МакКинни.

Быстрый андеррайтинг может вызвать тревогу, если учесть контекст жилищного кризиса 2008 года, но МакКинни развеял эти опасения, сославшись на послужной список алгоритма Vontive. Он добавил, что на сегодняшний день платформа закрыла ипотечные кредиты на сумму более 600 миллионов долларов, используя свою алгоритмическую технику андеррайтинга, и в общей сложности было зафиксировано всего три дефолта. Это впечатляюще низкая ставка, которую МакКинни отчасти объясняет менее рискованным характером заемщиков, желающих купить инвестиционную недвижимость, а не первичный дом.

Vontive сегодня имеет около 12 розничных партнеров и планирует развернуть свое встроенное ипотечное решение без кода еще с пятью «очень скоро», по словам МакКинни.

Стартап заявляет, что привлек 135 миллионов долларов — 25 миллионов долларов венчурного капитала и 110 миллионов долларов долга — в раунде серии B для масштабирования своего бизнеса. По данным компании, возглавил раунд Zigg Capital, а среди других инвесторов — Founders Fund, Goldcrest, XYZ Venture Capital, 8VC, Nine Four Ventures, Village Global, Godfrey Capital и организация LeFrak.

По словам МакКинни, компания использовала часть своего финансирования, чтобы удвоить численность персонала за последние три месяца до 78 сотрудников. Он добавил, что в ближайшие несколько месяцев Vontive планирует сосредоточиться на расширении своей команды по выходу на рынок и создании партнерской сети.

Крупнейшие инвестиционные фонды недвижимости в мире

Американские компании, потерпевшие крах в Китае

На протяжении десятилетий Китай был главным приоритетом для американских компаний, стремящихся к расширению.

Это связано с тем, что средний класс страны просто огромен: он вырос с 3,1% до 50,8% от общей численности населения страны в период с 2000 по 2018 год. у группы никогда не было большего располагаемого дохода, который можно было бы потратить на потребительские товары и услуги.

Несмотря на размер и потенциал рынка, Китай не является легким местом для входа иностранного бизнеса. Как показывает эта инфографика, многие из самых громких имен Америки в конце концов признали свое поражение.

компаний по срокам владения

В следующей таблице перечислены сроки пребывания в должности каждой компании, представленной на рисунке.

Стоит отметить, что материнская компания Google , Alphabet , по-прежнему имеет физическое присутствие в Китае. Сервисы Google были запрещены китайским правительством в 2010 году.

Компания Дата входа Дата выхода Срок владения в месяцах
eBay июль 2003 г. декабрь 2006 г. 41
Amazon август 2004 г. июль 2019 г. 178
Yahoo! сентябрь 1999 г. ноябрь 2021 г. 266
Лучшая покупка Май 2006 г. Март 2011 г. 58
The Home Depot Декабрь 2006 г. Сентябрь 2012 г. 69
Google Январь 2006 г. Март 2010 г. 50
Forever 21 (1-я попытка) июнь 2008 г. июнь 2009 г. 12
Forever 21 (вторая попытка) декабрь 2011 г. апрель 2019 г. 88
Forever 21 (3-я попытка) Август 2021 В работе В работе
Groupon Март 2011 г. Июнь 2012 г. 15
Uber июль 2014 г. август 2016 г. 25
Macy’s август 2015 г. декабрь 2018 г. 40
LinkedIn Февраль 2014 г. Октябрь 2021 г. 92

Данные были собраны из различных сообщений СМИ и источников.Могут быть небольшие отклонения от того, когда компания фактически вошла или вышла.

Причины ухода этих компаний на удивление схожи, и их можно разделить на две широкие категории.

Розничные продавцы не могут адаптироваться

Распространенной ошибкой является неспособность адаптироваться к культурным различиям китайских потребителей. Вот как два американских ритейлера усвоили этот урок на собственном горьком опыте.

Лучшая покупка

Лучшая покупка столкнулась с трудностями, потому что китайские потребители не были готовы платить больше за фирменную электронику.Местные ритейлеры часто могли закупать аналогичные (или контрафактные) товары гораздо дешевле и снижать цены Best Buy.

«Зачем покупать DVD-плеер Sony или телефон Nokia в магазине Best Buy, если вы можете заплатить меньше за тот же продукт в местном магазине?»
– Шон Рейн, Группа исследования рынка Китая

Best Buy также допустила ошибку, перенеся свои крупные флагманские магазины, которые были недоступны для большинства потребителей. Из-за серьезных пробок на дорогах местные жители предпочитали небольшие магазины, расположенные ближе к дому.

Домашний склад

The Home Depot появился в Китае примерно в то же время, что и Best Buy, но, к сожалению, это было еще одним культурным несоответствием.

Home Depot не признал, что ремонт «сделай сам» не является сильным культурным соответствием для Китая. Затраты на рабочую силу относительно низки, поэтому многие домовладельцы предпочитают не выполнять работу самостоятельно, а нанять для этого кого-то еще. С другой стороны, американскому бренду не удалось привлечь на свою сторону подрядчиков, занимающихся ремонтом и реконструкцией.

Ассортимент продукции The Home Depot также не изменился по сравнению с американским, что делало его несоответствующим местным вкусам. Для сравнения: ИКЕА присутствует в Китае с 1998 года и продолжает открывать новые магазины по сей день.

Столкновение технологических фирм с регулирующими органами

Опыт Uber в Китае является хорошим примером того, как американские технологические компании пытаются добиться успеха в крупнейшей экономике Азии.

Во-первых, выход на китайский рынок был невероятно дорогим.Uber потратил миллиарды на субсидии для привлечения клиентов и водителей, и убытки быстро накапливались. Что еще хуже, местные конкуренты, такие как DiDi , также раздавали субсидии.

Что касается операционной деятельности, Uber столкнулся с рядом препятствий. Чтобы избежать проблем с китайскими законами о локализации данных, компании нужны были серверы на территории Китая. Его навигационный провайдер, Google Maps, также имел ограниченную точность в стране. Это не оставило Uber другого выбора, кроме как сотрудничать с Baidu , китайской технологической компанией.

Последней каплей, однако, вероятно, стал ряд надвигающихся правил, направленных на индустрию такси. В соответствии с этими правилами Uber рисковал потерять контроль над своими данными и нуждался в одобрении как провинциальных, так и национальных регулирующих органов для своей деятельности. Более того, субсидии также больше не будут разрешены.

Uber осознал, что вести бизнес в Китае нецелесообразно, но его уход не был провалом. В 2016 году Uber продал свои активы конкуренту DiDi и получил 18 место.8% акций компании. По иронии судьбы, сейчас DiDi вовлечена в конфликт с китайскими регулирующими органами из-за листинга на NYSE.

Технический кризис продолжается

После ухода Uber китайское правительство усилило контроль над технологической отраслью. Это вытеснило из страны больше американских фирм, в том числе Yahoo и LinkedIn , которые теперь принадлежат Microsoft.

Обе фирмы объявили о выходе в 2021 году и довольно ясно объяснили, почему они приняли такое решение.Yahoo сослалась на свою приверженность «свободному и открытому» Интернету, в то время как LinkedIn заявила, что ее решение было связано со «значительно более сложной операционной средой и более высокими нормативными требованиями».

Учитывая геополитическую напряженность между США и Китаем, компании, генерирующие данные (часто рассматриваемые как проблема национальной безопасности), скорее всего, продолжат сталкиваться с нормативными препятствиями.

Помимо технологий, Китай по-прежнему представляет огромные возможности для американского бизнеса. Ожидается, что к 2027 году средний класс страны достигнет человек.2 миллиарда человек , или четверть всего мира.

Жилищный кризис или бум? Главный стратег раскрывает шансы

  • Рынок жилья США набирает обороты как раз в тот момент, когда Федеральная резервная система приступает к циклу повышения ставок, вызывая предупреждения некоторых об крахе.
  • Брайан Ник, главный инвестиционный стратег компании Nuveen, управляющей активами в сфере недвижимости стоимостью 1,2 триллиона долларов, поговорил с Insider, чтобы изложить свое мнение.
  • Ник также поделился своим взглядом на фондовые рынки, поскольку конфликт в Украине приближается к двухмесячной отметке.

Медведи начинают давать о себе знать. На этой неделе Deutsche Bank стал первой крупной фирмой, предсказавшей рецессия в США уже в следующем году.

Другие предупреждают, что на рынке жилья появляются признаки того, что он находится в пузыре, который может лопнуть и увлечь за собой экономику.

Увидев такого рода предупреждения, некоторые инвесторы почувствуют себя немного раздраженными и подумают о том, чтобы нажать кнопку продажи больших кусков своего портфеля.

Если грядут тяжелые экономические времена, единственный способ сохранить полную стоимость вашего портфеля — выйти из него до того, как это станет неизбежным. К этому моменту уже слишком поздно, поскольку рынки оценивают экономическую реальность заранее.

Слишком ранняя продажа может быть столь же дорогостоящей, как и покупка в неподходящее время, и есть много экономистов и экспертов по рынку, которые видят вещи совсем иначе, чем Deutsche Bank.

Брайан Ник, главный инвестиционный стратег компании Nuveen, управляющей активами в сфере недвижимости стоимостью $1,2 трлн, видит больше причин для того, чтобы оставаться позитивным в отношении экономики прямо сейчас, чем становиться медвежьим.

Рынки примиряются с конфликтом в Украине и Федеральный резерв Имея репутацию очень приспособленного к рынкам, Ник видит сложную картину, но не нуждается в тревожных звоночках.

«В связи с войной в Украине неясно, насколько что-то там намного ближе к конечной точке или разрешению, или, конечно, к какому-либо мирному урегулированию, как это было несколько недель назад, но рынки как бы ограждают это, я думаю, что теперь люди воспользовались этой скидкой на рост в Европе в США», — сказал он Insider в недавнем интервью.

«Рынок изо всех сил старается не отставать от того, что планирует делать ФРС, и я думаю, что реакция ФРС на рынки создает эту взаимоусиливающую спираль.Я думаю, что это происходит слишком быстро, чтобы рынки могли это переварить и обработать», — сказал он. есть место для роста цен на активы.

«Фокус здесь в том, что ни ФРС, ни рынки точно не знают, что произойдет. Они как бы оценивают то, что, по их мнению, может быть худшим сценарием с точки зрения повышения ставок.Но если данные по инфляции поступят мягче, им не придется делать столько, сколько сейчас заложено в цене. Мы по-прежнему настроены оптимистично, — сказал он.

— Похоже, инфляция больше не ускоряется для основных цен, — продолжил Ник. но после этого мы должны увидеть замедление, которое позволит ФРС и рынкам отступить от этой скалы». вероятно, снимает небольшое давление с кривой доходности.Через шесть месяцев мы можем меньше беспокоиться о рецессии, чем сегодня». на самом деле цены растут

«Я не думаю, что это пузырь, я думаю, что это дефицит. Цены такие высокие, потому что у вас два года невероятно высокий спрос по ряду причин. В итоге люди вышли из пандемии богаче, чем в нее, особенно те, кто хотел купить дом.

«Были стимулирующие выплаты, более высокие нормы сбережений и такая отдача, которую мы видели в финансовых активах. Есть много домохозяйств, в которых, я думаю, люди находятся в лучшем положении для покупки дома, чем в конце 2019 года».

«Мобильность рабочего места также увеличивает спрос и делает пространство более ценным», — продолжил Ник. «Теперь, если вы работаете в Нью-Йорке, вы можете жить на Лонг-Айленде. Вам не нужно жить в квартире с двумя спальнями, и вы можете большую часть времени работать удаленно.Это резко меняет ситуацию, когда нам нужно жилье, а у нас его просто не хватает». на количество новых объектов, которые они строят и выводят на рынок. 

Этот дефицит, конечно же, создает возможности для инвесторов, и Ник сказал, что ему очень нравится одна конкретная часть рынка недвижимости. 

«Одна из областей, в которой мы на самом деле бычий взгляд на арендную плату для одной семьи.Мы добавили их в наши портфели недвижимости так, как никогда раньше, систематически в местах, где мы чувствуем, что люди будут вытеснены с рынка покупателей, но они все еще будут хотеть жить. в больших домах, — сказал он.

Как получить 80% прибыли от инвестиций в недвижимость, потратив 1% времени и усилий

Д-р Питер Ким, доктор медицины пассивного дохода, сетевой партнер WCI

Хотя многим из нас нравится верить, что мы сверхчеловеки, или, по крайней мере, мы пытаемся вести себя соответственно, правда в том, что в нашем распоряжении не бесконечные ресурсы.Самое большое ограничение — это количество времени, которое у нас есть. В сутках всего 24 часа, а в неделе 168 часов.

Когда мы посвящаем свое время чему-то, это означает, что мы не можем посвятить его чему-то другому. Что-то должно дать.

Например, вы хотите проводить как можно больше времени со своей семьей, но вам также необходимо работать, чтобы зарабатывать деньги, чтобы поддерживать свою семью. Вы также хотите проводить время, занимаясь другими вещами, которые вам нравятся. Таким образом, ключ в том, чтобы свести к минимуму время, затрачиваемое на то, что вы «должны делать», но не получаете удовольствия, но при этом максимизировать выгоды, которые вы получаете от этих действий.

Например, как извлечь максимальную пользу из рабочего времени? Что ж, лучшим способом было бы выяснить, как получить максимальную компенсацию за ваше время. Если бы вы знали, что работая по восемь часов в день и получая 150 долларов в час, вы получите желаемый образ жизни, то почему бы не попытаться выяснить, как работать четыре часа в день и получать 300 долларов в час? Тогда вы сможете освободить свое время, чтобы заняться другими делами, которые вам действительно нравятся.

Один из лучших способов сделать это — создать пассивный доход, когда вы не получаете компенсацию напрямую за потраченное время.Вы можете использовать свое время для получения большего дохода. Инвестирование в недвижимость — отличный способ создать этот пассивный доход, но даже в сфере инвестирования в недвижимость есть способы максимизировать выгоду, сводя к минимуму время и усилия, которые вы вкладываете в это.

Мне нравится сосредотачиваться на правиле 80-1, и мы скоро к нему вернемся. . .

 

Преимущества инвестирования в недвижимость

Любое обсуждение максимизации преимуществ следует начинать с описания этих преимуществ.

Как обсуждалось в предыдущих постах, основными преимуществами инвестиций в недвижимость являются:

  1. Денежный поток (Доход в вашем кармане каждый месяц)
  2. Признание (ценность со временем растет)
  3. Налоговые льготы (предоставляет способы минимизировать налоговое бремя)

 

80-20 Правило

Принцип Парето гласит, что 80 % выгод исходят от 20 % причин. Например, он обнаружил, что 80% урожая приходится на 20% посевов.Не все приносит пользу одинаково.

Подумайте, как это звучит в вашей жизни. Восемьдесят процентов удовольствия в вашей жизни, вероятно, исходит от нескольких вещей, которые вы делаете, или от людей, с которыми вы проводите время. Вероятно, это около 20% того, как вы проводите свое время или с кем общаетесь.

Я много думал об этом правиле, когда речь шла о недвижимости, и пытался понять, как выжать максимум пользы из наименьшего количества времени и усилий.И я абсолютно убежден, что нашел его, инвестируя в пассивные сделки с недвижимостью, такие как синдикаты и фонды.

 

Что такое пассивное инвестирование в недвижимость?

Пассивное инвестирование в недвижимость — это то, что я обычно называю инвестированием в синдикаты и фонды. Это означает, что профессионалы в сфере недвижимости заключают сделки, и у меня есть возможность инвестировать в эту сделку как партнер с ограниченной ответственностью.

Слово «ограниченный» означает, что у меня мало контроля над ходом сделки, но также и мое время и усилия ограничены.

Инвестируя в эти сделки (а на данный момент я инвестировал почти в 40 из них), я могу использовать коллективные знания, опыт, связи, финансовую мощь и команду для создания пассивного дохода. Если все сделано правильно, это не потребует от вас много времени и усилий.

После начального периода комплексной проверки и капитальных вложений процесс несколько автоматизирован. Вы получаете долю в этих инвестициях и чеки о доходах в почтовый ящик (или прямой депозит).По сути, вы создаете систему, чтобы зарабатывать деньги, даже когда вы наслаждаетесь временем со своими близкими.

Одним из основных недостатков пассивного инвестирования в недвижимость является отсутствие контроля по сравнению с активным инвестированием в недвижимость (владение собственной сдаваемой в аренду недвижимостью). Я обнаружил, что «контроль» стоит дополнительных 20% преимуществ. Эти преимущества включают в себя возможность решать, что вы хотите делать со своими инвестициями — оставить их себе, продать, обменять и т. д.

Однако недостатком активного инвестирования в недвижимость также является контроль, а это означает, что вы должны принять самое лучшее профессиональное решение для оптимизации инвестиций.Дело не в том, что мы не можем этого сделать, просто для получения результатов требуется серьезное обязательство и опыт.

Не поймите меня неправильно, бывают моменты, когда я действительно хочу получить дополнительные 20% привилегий; и когда я это делаю, я обязательно добавляю недвижимость с доходами в свой личный портфель.

Но большую часть времени я хочу, чтобы этот доход поступал ко мне пассивно.

Я обнаружил, что пассивное инвестирование в недвижимость дает 80 % преимуществ прямого владения недвижимостью, затрачивая всего 1 % моего времени и усилий.Вот почему мне нравится называть это правилом 80-1.

Благодаря пассивному инвестированию я все еще могу видеть денежный поток и прирост стоимости активов; получить налоговые льготы; использовать чужое время, опыт и связи; и, самое главное, найти время для того, чтобы заниматься тем, что я люблю.

Что влечет за собой этот 1% времени и усилий? Что ж, он используется для проведения надлежащей комплексной проверки, чтобы убедиться, что инвестиции соответствуют вашим целям и терпимости к риску. Прежде чем инвестировать в сделку, вы должны быть уверены, что знаете, почему вы в нее инвестируете.

Вы много работали, чтобы накопить деньги. Было бы стыдно тратить эти деньги (и время, которое вы потратили на их создание) на то, что будет плохим вложением.

Итак, научитесь правильно проверять спонсора, саму сделку и рынок вокруг сделки. Ни одна инвестиция не дает гарантированного дохода или защиты капитала. Как только вы научитесь делать это хорошо, вы сможете довольно быстро обрести уверенность.

После того, как вы вложили средства, вы буквально сидите и ждете, когда появятся дистрибутивы и обновления.Это максимально приближено к пассивному доходу.

 

Заключительные мысли

Вы стремитесь максимизировать свой доход и выгоду от инвестирования в недвижимость с максимальной сосредоточенностью времени и усилий? Правило 80-1 звучит как то, что вы ищете?

Если да, то вам могут подойти пассивные инвестиции в недвижимость. Мы подробно поговорим обо всем этом и многом другом в нашем предстоящем курсе «Академия пассивной недвижимости». Хотите узнать все об инвестировании в недвижимость с уверенностью? Вы можете занять свое место прямо здесь!

Как занятые профессионалы, ВРЕМЯ — наш самый ограниченный ресурс.При инвестировании в недвижимость мы стремимся использовать это время как можно лучше, получая максимальную выгоду с наименьшими затратами времени и усилий.

Вы предпочитаете активно или пассивно инвестировать в недвижимость? Участвовали ли вы раньше в синдикациях недвижимости? Каким был ваш опыт? Возможно ли правило 80-1? Комментарий ниже!

 

стартапов хотят дробить активы в сфере недвижимости, но должны ли они это делать?

Стартапы стремятся разделить активы в сфере недвижимости, чтобы снизить барьер для входа в … [+] промышленность.

гетти

Инвестиции в коммерческую недвижимость или недвижимость, сдаваемую в аренду на время отпуска, могут быть постоянным источником пассивного дохода и прибыли, не говоря уже о росте и потенциальной ликвидности, которую вы не получаете, владея собственным домом. Тем не менее, цена входа часто непомерно высока для всех, кроме тех, кто уже имеет богатство. Это была загадка, которую Дрю Стерретт хотел решить в 2017 году, когда он работал аналитиком в компании по управлению активами Tungsten Partners, специализирующейся на недвижимости.Он провел весь день, изучая потенциальные доходы от инвестиций, анализируя цифры и помогая фирме структурировать сделки. Он хотел войти.

Стерретт считал, что у него есть опыт, необходимый для успеха. Чего у него не было, так это капитала, необходимого для такого розничного инвестора, как он, чтобы участвовать так, как он хотел. «Недвижимость является одним из крупнейших создателей богатства в мире, но на самом деле она была ограничена менее чем 1%, 0,1% [людей], чтобы инвестировать вместе с институциональными инвесторами», — говорит Стерретт Forbes . .

Если актив был разделен, понял Стерретт, цена каждого транша может быть достаточно низкой, чтобы устранить финансовые препятствия, точно так же, как владение акциями. Для этого он стал соучредителем LEX. Стартап из Нью-Йорка выступает в качестве брокера по ценным бумагам, помогая существующим владельцам коммерческих зданий проводить публичное размещение акций для аккредитованных и неаккредитованных инвесторов для покупки и продажи на торговой площадке LEX. «Мы убираем стоимость входа и многие или все ограничения», — говорит он. «Теперь мы предлагаем [инвестиции в недвижимость] многим и позволяем им получить доступ к рынку, о котором они никогда не думали, что смогут.

ЛЕКС не одинок. Компания присоединяется к растущему числу стартапов, извлекающих выгоду из концепции дробления активов в сфере недвижимости. У каждого своя стратегия. Компания Here, расположенная в Майами, предлагает рынок долей в существующую недвижимость для аренды на время отпуска. А Vesta Equity из Торонто позволяет домовладельцам токенизировать и продавать часть своей собственности в качестве NFT. Тем не менее, все они претендуют на одну и ту же миссию: открыть класс активов, чтобы обеспечить более широкий доступ к его потенциальным богатствам, и иметь сборы для создания отличного баланса.Однако инсайдеры рынка и инвесторы не уверены, что эта стратегия является лучшей идеей для рынка или основных пользователей.

Клелия Варбург Петерс, давний инвестор в области технологий и управляющий партнер Era Ventures, задается вопросом, действительно ли средний инвестор готов разобраться с нюансами класса активов в сфере недвижимости. Она также задается вопросом, какую проблему на самом деле решают эти компании, поскольку розничные инвесторы уже имеют возможность инвестировать в недвижимость через инвестиционные фонды недвижимости (REIT), а многие этого не делают.«Уровень образованности населения даже в том, что касается владения REIT, довольно низок», — говорит она Forbes . «Это буквально воздействие прямого актива или объединенного механизма частных активов, здесь необходимо как обучение, так и риск».

Тем временем рыночные аналитики считают эту стратегию сомнительной в текущих рыночных условиях. Безумие, вызванное пандемией, которое привело к росту спроса и снижению цен на ипотеку, начало остывать, отмечает Гей Короратон, старший экономист Национальной ассоциации риелторов, которая ожидает, что это продолжится.Если домовладение станет более доступным, некоторые потенциальные клиенты могут предпочесть приобрести недвижимость целиком, а не инвестировать в недвижимость. Более того, страх перед инвесторами, которые не знают, что делать, может быть преувеличен, добавляет она. Мамы и папы-арендодатели владеют львиной долей жилой недвижимости, и многие из них не пришли в отрасль с опытом работы в сфере недвижимости.

С коммерческой точки зрения L.D. Салмансон, генеральный директор стартапа Cherre, занимающегося данными и аналитикой в ​​сфере недвижимости, говорит, что все зависит от актива.По его словам, склады и другие промышленные здания, включая центры обработки данных, демонстрируют высокие показатели. Но такие активы, как торговые и офисные здания, сейчас слишком витают в воздухе, чтобы быть надежной инвестиционной стратегией. «У Office сейчас дела идут не очень хорошо, это открытый вопрос, временно это или долгосрочно», — говорит Салмансон. «Я могу привести аргумент в обоих направлениях».

Тем не менее, основатели LEX и Here предполагают, что их предложения не более рискованны, чем, скажем, загрузка Robinhood и вливание денег в акции без каких-либо указаний или поддержка стартапов на ранней стадии на краудфандинговых сайтах.Кроме того, пользователи этих стартапов не застревают с физическим активом в конце дня.

Here стремится избежать некоторых рисков, проводя тщательную комплексную проверку вариантов инвестирования на своей платформе, говорит основатель Кори Эштон Уолтерс Forbes . Хотя будущая производительность не гарантируется, стартап перечисляет только существующие объекты аренды для отпуска, которые уже приносят от 10% до 20% годовой доход от бронирования. «Мы хотим сохранить колеса на автобусе», — говорит он. «Если у актива дела идут хорошо, они будут продолжать делать это хорошо.Вместо одного собственника сотни собственников». По словам Стерретта, все активы на LEX уже приносили стабильный денежный поток.

Спрос тоже определенно есть. Когда LEX официально запустился в ноябре, в списке ожидания было 10 000 потенциальных участников. Владельцы коммерческой недвижимости также проявляют большой интерес к работе с платформой. Здесь запускается на этой неделе более 20 000 участников, ожидающих инвестиций. Vesta Equity, доступная в настоящее время только для аккредитованных инвесторов, планирует открыть свою платформу для неаккредитованных инвесторов в течение следующих 12 месяцев.Еще до февральского запуска Vesta Equity говорит, что в ее списке ожидания были сотни человек, и с тех пор к ней обращались застройщики, заинтересованные в расширении предложения Vesta.

Все три стартапа, инвестирующие в недвижимость, предлагают рынку новый набор возможностей. Для LEX и Here это открывает новые возможности для розничных инвесторов, стремящихся дифференцировать свои активы. Соучредитель Vesta Equity Майкл Карпентье говорит, что токенизированная платформа не только предоставляет новую возможность для инвесторов, но и дает домовладельцам новую стратегию получения ликвидности без необходимости переезда.«Представьте, что у вас в кошельке есть 100 000 долларов наличными, хорошо, что они у вас есть, но вы не можете их использовать, вам приходится занимать под них», — говорит он о нынешней системе.

Хотя у всех этих стартапов есть пользователи и венчурные инвесторы, еще слишком рано судить о том, перевешивают ли их заявления о миссии риски.

Что такое REIT (инвестиционный фонд недвижимости)?

REIT инвестируют в различные виды недвижимости, включая офисы, многоквартирные дома, склады, торговые центры, медицинские учреждения, центры обработки данных, вышки сотовой связи, инфраструктуру и отели.Большинство REIT сосредоточены на определенном типе собственности, но некоторые владеют несколькими типами собственности в своих портфелях.

Листинговые активы REIT относятся к одному из 13 секторов недвижимости.

Как REIT зарабатывают деньги?

Большинство REIT работают по простой и понятной бизнес-модели: сдавая в аренду помещения и собирая арендную плату за свою недвижимость, компания получает доход, который затем выплачивается акционерам в виде дивидендов. REIT должны выплачивать акционерам не менее 90 % своего налогооблагаемого дохода, а большинство выплачивает 100 %.В свою очередь, акционеры платят подоходный налог с этих дивидендов.

mREIT (или ипотечные REIT) не владеют недвижимостью напрямую, вместо этого они финансируют недвижимость и получают доход от процентов по этим инвестициям.

Зачем инвестировать в REIT?

REIT исторически приносили конкурентоспособную общую прибыль, основанную на высоком, стабильном доходе от дивидендов и долгосрочном приросте капитала. Их сравнительно низкая корреляция с другими активами также делает их отличным диверсификатором портфеля, который может помочь снизить общий риск портфеля и увеличить доходность.Это характеристики инвестиций в недвижимость на основе REIT.

Как REIT работали в прошлом? Репутация

REIT в отношении надежных и растущих дивидендов в сочетании с долгосрочным приростом капитала за счет роста цен на акции предоставила инвесторам привлекательную общую доходность в течение большинства периодов за последние 45 лет по сравнению с более широким фондовым рынком, а также облигациями и прочие активы.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.