Инвестирование в недвижимость: Инвестиции в недвижимость — современные и доступные способы заработка на недвижимости

Содержание

Инвестиции в недвижимость 2022: куда лучше вкладывать деньги

Потенциально интересными для инвестиций в недвижимость в качестве «сберкнижки» на будущее в России считаются в основном города-миллионники. Там, как правило, достаточно новостроек, а главное, есть какое-то количество людей, которые в состоянии квартиру купить. Поэтому недвижимость, в случае необходимости, есть вероятность продать. В небольших городах с этим гораздо хуже.

— Ситуация в регионах несколько иная, чем в столицах: в малых городах крайне плохо продается вторичное жилье, а новостроек появляется очень мало. Но растет спрос на аренду жилья, поэтому инвестиции в региональную недвижимость в кризисный период и дальнейшая сдача жилья могут быть удачным вложением, — утверждает Виталий Манкевич, президент Русско-Азиатского Союза промышленников и предпринимателей. — Если в Москве доход от сдачи в аренду 4-5%, то в регионах он может достигать 7-8%. Прежде всего следует обратить внимание на регионы с высоким темпом развития: Краснодарский край, Ленинградская область, ХМАО, Тюменская область, Свердловская, Нижегородская, республика Татарстан, Красноярский край, Приморский край.

— Наиболее «жизнестойкой» недвижимостью в момент ухудшения экономической ситуации в стране могут стать современные новостройки на поздней стадии строительства, в удачном месте, а также современное жилье на вторичном рынке. Причем в условиях кризиса становится актуальнее шеринговая экономика (когда квартиру снимают вскладчину), что делает предпочтительнее вложения в двухкомнатные квартиры, а не в столь популярные «однушки», — предупреждает Светлана Кордо.

И совет для тех, кто, несмотря на кризисные риски, хотел бы вложиться именно в новостройки.

— На региональных рынках перспективны для инвестиций в недвижимость проекты, которые стали лидерами и победителями национальной премии ТОП ЖК. Там комплексно оценивается качество всех объектов нового строительства по сотне параметров, а также надежность самих застройщиков, — говорит Жанна Шевченко, директор по продажам и маркетингу федеральной компании «Страна Девелопмент» (реализует проекты в Тюмени, Екатеринбурге, Санкт-Петербурге и Москве). — В нынешних сложных условиях именно независимый рейтинг с интеграцией технологий BIG-дата и ведущих экспертов может позволить отделить лучшие «зерна».

Инвестирование в недвижимость » FxTrend.info

Инвестирование в недвижимость Анна Харькова

Инвестиции и недвижимость: риски, выгода, особенности Инвестиции в любой вид недвижимости – уникальная возможность многократно и надежно заработать. Но такое вложение денег требует знания особенностей, которые влияют на стоимость, ликвидность и доходность объектов; умения правильно организовать менеджмент, и постоянного контроля цен на рынке

Инвестирование в готовую недвижимость Анна Харькова

Время покупать: анализ инвестиций в недвижимость На сегодня вложения в сфере недвижимости и строительства являются одними из самых прибыльных. Об этом говорят не только данные экспертного анализа инвестиций в недвижимость, но и то, что за последнее десятилетие цены на квартиры по стране выросли в среднем в 10 раз, а в

Инвестирование в жилую недвижимость Анна Харькова

Сохранить или приумножить Сегодня любому предпринимателю известно, что бесцельное хранение денег приводит к банкротству, ведь неразмещенные активыобесцениваются ежедневно. Желаете умножить капитал? В таком случае рекомендуется вкладывать деньги в выгодный бизнес-проект. Поэтому остается решить, как лучше всего распорядиться

Инвестирование в недвижимость Анна Харькова

Введение Уже на протяжении многих лет покупка зарубежной недвижимости перестала быть недостижимой мечтой для российских граждан. Законодательство многих стран разрешает приобретение домов и квартир иностранцам и предоставляет выгодные условия для заключения сделок. Однако нужно понимать, что не всегда инвестиции в зарубежную

Инвестирование в готовую недвижимость Анна Харькова

Как инвестировать в недвижимость и получать 100% доход Инвестиции в недвижимость — надежный инструмент вложения средств, которому доверяют более 40% россиян. Особенно актуален этот способ во времена экономической нестабильности, так как недвижимость способна приносить постоянный доход даже в кризис. Каждого владельца собственных

Инвестирование в коммерческую недвижимость Анна Харькова

Инвестиции в недвижимость, правила, риски анализ доходности Инвестиции в недвижимость являются одними из наиболее надёжных инвестиций, особенно в случае правильного выбора объекта инвестирования, но и они имеют свои риски. В данной статье мы рассмотрим сравнение доходности и рисков при инвестировании в строительство и

Инвестирование в недвижимость Анна Харькова

ОЦЕНКА ИНВЕСТИЦИОННЫХ ВЛОЖЕНИЙ В СТРОИТЕЛЬСТВО Воспроизводство основных фондов тесно связано с поступательным развитием финансовой структуры, когда экономика переходит на новый уровень. В таком случае требуется обновление основных фондов, их реконструкция, либо создание новых фондов. Для этих целей необходимы финансовые

Долевое инвестирование в недвижимость Анна Харькова

За ваши деньги — хоть завод, хоть новый город! Инвестиции в строительство однозначно выгодны: динамика цен на недвижимость в разные короткие периоды (3-5 лет) может изменяться как в большую сторону, так и наоборот, но в долгосрочной перспективе цены всегда растут. Но и риски есть. Поэтому: в первую попавшуюся компанию

Инвестирование в недвижимость Анна Харькова

Один из способов приобрести жильё — вложить деньги в строящуюся квартиру, это и выгодный вариант инвестирования свободных финансовых средств, и наиболее дешёвая возможность получить собственный дом. Но насколько это надёжно, безопасно и экономически оправдано? Финансовая сторона Стоимость недвижимости в жилом секторе

Инвестирование в коммерческую недвижимость Анна Харькова

Инвестиции в недвижимость Когда появляются свободные деньги, самый лучший вариант – инвестировать их во что-либо. Вот тут-то и встает главный вопрос: «Во что?» Предложений для инвесторов сейчас достаточно много, а выгодными и надежными считаются единицы. Но если изучить рынки, то без труда можно выявить, что несмотря

Инвестирование в недвижимость очень прибыльное дело.

ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.

Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.

Самые популярные подходы инвестирования в недвижимость

В период нестабильности валют, пандемических ограничений и постоянного роста цен на жилье — инвестирование в недвижимость остается популярным инструментом для сохранения сбережений. Бизнес по купле-продаже квартир актуален, потому что оправдывает цель получения прибыли и покрытия инфляционных рисков.

Что такое инвестирование в недвижимость

Вложение средств в квадратные метры с целью получения прибыли от их сдачи или дальнейшей перепродажи и есть основа инвестирования. В зависимости от собственного опыта и размера суммы, которую инвестор готов потратить на покупку объекта, он выбирает жилую или коммерческую недвижимость. Вкладывается в земельные участки, в строительство коттеджных поселков, в парковки и цокольные помещения. Или даже в квартиры за рубежом. 

Плюсы и минусы вложений в квартиры

  • МИНУС: увеличение стоимости жилья, а значит и необходимых средств инвестора,
  • МИНУС: нестабильность спроса на квартиры в разное время и различных регионах (спрос более устойчив в крупных городах),
  • МИНУС: издержки по объекту во время владения им: налоги, затраты на ремонт, услуги ЖКХ, работу управляющей компании.

 

Риски инвестора

Если рядом с востребованным и престижным домом построили химический цех, торговый центр или автопарковку, цена квартиры будет резко отличаться от той, на которую ориентировался инвестор, желая извлечь выгоду из приобретения. Просчитать заранее экологические и социальные изменения микрорайона сложно.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги в 2021 году

Чтобы ответить на этот вопрос, нужно изучить рынок и выбрать сегмент «по карману»:

  • Жилая недвижимость для последующей перепродажи либо аренды. Хороший вариант для частных инвесторов, желающих минимально рисковать капиталом. Но нужно помнить, что аренда — это долгосрочные инвестиции, окупающиеся за 5-10 лет.
  • Земельные участки подходят инвесторам, обладающим небольшими суммами. Плюсом вложений в землю становится отсутствие коммунальных платежей и расходов по содержанию.
  • Инвестиционный фонд собирает ряд инвесторов, которые готовы потратить средства, но не желают тратить время на управление недвижимостью. Полученная прибыль делится между всеми пайщиками пропорционально вложенным капиталам. В случае с фондами часты случаи обмана и мошенничества от компаний-однодневок.
  • Более крупные инвесторы изучают рынок коммерческой недвижимости и выбирают помещения для супермаркетов, офисов, магазинов и парикмахерских в районах с богатой инфраструктурой и удобными транспортными развязками.
  • Загородная недвижимость становится популярной. Покупатели вкладываются либо в уже готовые ликвидные проекты, которые легко можно продать по более привлекательной цене, либо в землю с назначением «для индивидуального жилищного строительства».
  • Вложение в строительство: крупные инвесторы покупают земельные участки и тратят деньги на возведение целых коттеджных поселков. В этом случае важно выбрать надежного подрядчика.
  • Паркинг как вид инвестиций развит в больших городах, где есть проблема со штрафами или эвакуацией автомобилей из непредусмотренных для парковки зон.
  • Рынок зарубежной недвижимости требует от инвестора юридической грамотности и детального знакомства с законодательством страны, в которой приобретается объект. Золотая жила — покупка квадратных метров на курортах и рядом с известными туристическими маршрутами.

 

Самые популярные подходы инвестирования в недвижимость

  • Сдача в краткосрочную (посуточно) или длительную аренду с получением стабильной прибыли. Первый вариант высокодоходен, если квартира расположена в привлекательном и удобном для туристов или командировочных районе.
  • Перепродажа квадратных метров с увеличением начальной стоимости на 20-30 процентов. Особенно если инвестор готов вложиться в ремонт и выставить на рынок преобразованный объект.

 

Правила успешного инвестора

  • Изучить рынок, исходя из капитала, который Вы готовы потратить на покупку недвижимости. Выбрать ликвидный объект и посмотреть график спроса на подобные объекты. Наметить время перепродажи или срок аренды. Посчитать, сколько денег необходимо вложить в квадратные метры для повышения их ценности.
  • Оценить риски сделки, законодательство государства, заручиться поддержкой опытного риелтора и юриста. Проверить продавца на банкротство, а сам объект — на отсутствие обременений.
  • Просчитать издержки и безопасность покупки: налоговые платежи, размер коммуналки, стоимость услуг управляющей компании, затраты на возможный ремонт.
  • Если планируется перевод жилого помещения в нежилое, изучить возможность таких преобразований, перепланировок, достроек.

 

Как повысить доходность инвестиций

  • Опытные инвесторы, покупая квартиру, делят ее на несколько самостоятельных помещений типа студий с объединенной зоной приготовления пищи и спальней, но выделенным санузлом. Сдавать в аренду такие квартиры выгоднее в полтора-два раза.
  • Качественный ремонт привлечет более состоятельных арендаторов или покупателей. Квартира с дорогой отделкой прибавляет в цене минимум 20%.
  • В курортных городах для увеличения прибыли инвесторы достраивают частные дома: возводят дополнительные этажи, летние комнаты, мансарды.
  • Перевод помещения из жилого в нежилое — верный способ извлечь выгоду: коммерческое использование квадратных метров принесет больше денег.

 

Как инвестировать при наличии небольшого капитала

  • купить квартиру в предчистовой отделке, сделать ремонт и продать дороже;
  • приобрести объект на стадии котлована, после сдачи дома стоимость жилья может увеличиться в полтора-два раза;
  • сложиться средствами с надежными друзьями и купить один объект, чтобы разделить прибыль после реализации;
  • подобрать выгодный кредит и добавить заемные средства к собственным;
  • выкупить имущество банкрота на торгах по кадастровой стоимости, но это только с поддержкой опытных юристов и риелторов.

 

Жеребятникова Елена Александровна

Эксперт

Специализация: вторичная недвижимость в Нижнем Новгороде 


Полезные статьи:  

 

 

 

 

 

← Предыдущая Следующая →

Почему инвестирование в коммерческую недвижимость становится главным мировым трендом

ФОТО: © архив пресс-службы

Недвижимость во все времена считалась надежным активом: даже при самых неблагоприятных обстоятельствах инвестор никогда не потеряет свои средства полностью. Вложения в недвижимость – один из самых безопасных источников пассивного дохода: можно не только сохранить сбережения от девальвации, но и получать стабильный ежемесячный доход, сдавая жилье в аренду.

Открывая первую панельную дискуссию, генеральный директор девелоперской компании Nef Qazaqstan Тарык Волкан Оскай выразил глубокие соболезнования казахстанцам по поводу трагических событий кровавого января. При этом спикер отметил, что жизнь постепенно возвращается в мирное русло и проведение данного мероприятия актуально как никогда: последние события показывают важность риск-менеджмента, который определяет состояние рынка недвижимости в целом.

Сейчас благоприятное время для инвестирования в недвижимость. Цена будет расти прямо пропорционально стоимости строительных материалов. Понижение цен на рынке недвижимости пока не ожидается, поэтому важно вовремя заключить договор, — подчеркнул Тарык Волкан Оскай.

ФОТО: © архив пресс-службы

Тарык Волкан Оскай

По словам председателя правления SkyBridge Invest Шолпан Айнабаевой, в 2021 году рост доходности инвестиций в недвижимость превысил доходность, которую показывают фондовые рынки: индекс S&P 500 по итогам прошлого года показал 26%-ный рост, тогда как доходность по недвижимости в мировом масштабе составила 35%. Данное явление обусловлено несколькими факторами: ввиду пандемии коронавируса возникла глобальная проблема с цепочкой поставок, которая привела к росту цен строительных материалов; дефицит недвижимости в крупных мегаполисах, связанный с мегатрендом – урбанизацией и др.

ФОТО: © архив пресс-службы

Шолпан Айнабаева

— На мой взгляд, цены на недвижимость продолжат свой рост, однако качественного скачка и существенного разрыва в стоимости не будет. Глобальная цепочка поставок восстанавливается, многие страны предприняли беспрецедентные меры по восстановлению экономики, поэтому сильного роста цен на строительные материалы не ожидается, — считает глава SkyBridge Invest.

Кризис — не время, чтобы прятать свои деньги

Опытные инвесторы знают, что продавать нужно тогда, когда никто не продает, и покупать нужно тогда, когда никто не покупает. На рынке недвижимости есть два вида инвестирования: покупка недвижимости и получение дохода от разницы цен в будущем; рентные платежи. В настоящее время инвестирование в коммерческую недвижимость становится одним из главных трендов в мировой экономике.

ФОТО: © архив пресс-службы

Рикардо Андреа Марини

Директор консалтинговой компании Urban Living Рикардо Андреа Марини считает, что грамотное инвестирование в недвижимость может увеличить прибыльность в несколько раз.

Недвижимость и авто – одни из крупных вложений для большинства казахстанцев и людей по всему миру. С инвестиционной точки зрения, как только вы покупаете авто и выезжаете – оно теряет 40% своей доходности, но при грамотном инвестировании в недвижимость – она растет на 5, 10 или 20%.

Для выгодных инвестиций в недвижимость стоит обратить внимание на такие характеристики, как ESG (Environmental, Social, Governance) — экологическое, социальное и корпоративное управление. Глобальные фонды на данный момент всегда находятся в поиске стоящих проектов, в которые можно выгодно инвестировать, и проверяют потенциальные компании для вложений с помощью трех вышеназванных характеристик. На рынке Казахстана сейчас также уделяют этому большое внимание. ESG характеристики — основа каждого хорошего городского проекта в сфере недвижимости. Города развиваются и начинают конкурировать именно в контексте индекса пригодности к жизни: при низких показателях недвижимость в таких городах отличается более низкой ценой, при этом уменьшается прибыльность и возврат инвестиций, — отметил Рикардо Андреа Марини.

Коронакризис нанес сильный удар по мировой экономике. Тем не менее в сравнении с товарами массового потребления рынок недвижимости инертен: цены и спрос меняются медленно. Так, за последние пару лет в Казахстане резко увеличился спрос на зарубежную недвижимость: многие задумались о покупке апартаментов за границей как о наиболее выгодном вложении.

Компания Nef существует на рынке недвижимости с 2010 года. За последние семь лет реализовала многочисленные проекты в шести странах, а также готовится к реализации еще в девятнадцати новых регионах. В ближайшее время проекты Nef стартуют в таких городах, как Москва, Санкт-Петербург и Дубай. В течение последних пяти лет Nef продала недвижимость на сумму $2,4 млрд, выдав более 12 000 ключей покупателям.

На сегодняшний день только в Турции имеется площадь 2,5 миллиона квадратных метров для потенциальной застройки, а учитывая площади в зарубежных странах — порядка 4 миллионов квадратных метров. Если сравнить рынок недвижимости в Турции, то на стадии котлована средняя доходность составляет около 60%, при этом в Казахстане достигает 80% доходности, — отметил генеральный директор Nef Qazaqstan.

В завершении основной части панельной дискуссии Тарык Волкан Оскай рассказал о ключевых проектах компании, которые будут реализованы в ближайшее время.

Продажа апартаментов в деловом центре Nef Uptown — Town Center studios уже стартовала. Также компания Nef делает обновленное ценовое предложение по второй очереди жилого комплекса Nef Uptown, которая запланирована на март — апрель 2022 года. Nef ведет активные продажи зарубежной недвижимости, и проконсультироваться можно в нашем офисе продаж, — резюмировал Тарык Волкан Оскай.

ФОТО: © архив пресс-службы

Напомним, Nef Investment Talks будет продолжаться в течение всего 2022 года, собирая на своей площадке казахстанских, международных инвесторов и бизнесменов с большим опытом инвестирования на международном фондовом рынке, на рынке криптовалют, недвижимости и страхования.

Инвестирование в рентную недвижимость через ЗПИФ

Управляющая Компания «ВЕЛЕС ТРАСТ» предлагает стать стратегическим инвестором Фонда недвижимости и инвестировать в рентные объекты недвижимости с помощью рентных Фондов с целью:

  • получения дохода от продажи инвестиционных паев Фонда;
  • получения ежемесячного рентного дохода от управления объектом недвижимости.

Основные этапы:

 1. Регистрация Фонда и приобретение рентного объекта:

  • По завершении этапа стратегический инвестор является владельцем 100% инвестиционных паев Фонда.
  • Основная стоимость активов Фонда приходится на крупный рентный объект недвижимости.

2. Продажа инвестиционных паев Фонда сторонним инвесторам:

  • Стратегический инвестор продает все принадлежащие ему инвестиционные паи и выходит из проекта.
  • Инвестиционные паи Фонда продаются институциональным и розничным инвесторам.

3. Текущее управление объектом:

  • В течение всего периода реализации проекта УК «ВЕЛЕС ТРАСТ» осуществляет текущее управление объектом.
  • УК «ВЕЛЕС ТРАСТ» ежемесячно выплачивает владельцам инвестиционных паев рентный доход.

Преимущества для стратегического инвестора. Оценка доходности проекта

  • Сумма выплачиваемого дохода определяется как сумма доходов от использования имущества Фонда за вычетом вознаграждения управляющей компании, специализированного депозитария, регистратора, оценщика, аудитора, а также текущих расходов Фонда и налоговых платежей
  • Наличие работоспособных механизмов защиты прав владельцев инвестиционных паев (контроль специализированного депозитария и Службы Банка России по финансовым рынкам, обособление имущества Фонда от имущества УК).
  • Использование преимуществ особого режима налогообложения ЗПИФ. Фонд не является плательщиком налога на прибыль.
     

    Более подробную информацию Вам может предоставить:

    Дмитрий Осипов,

    Генеральный директор УК «ВЕЛЕС ТРАСТ»

     

 

Инвестиции в недвижимости ✴️ Инвестирование в недвижимость за рубежом

Инвестиции в недвижимость – один из самых актуальных и популярных способов приумножить капитал и обеспечить стабильную доходность бизнеса на долгие годы. В свою очередь, инвестирование в недвижимость за рубежом не только выгодно, но и помогает ускорить процесс заработка на рынке в несколько раз.

Компания Hayat Estate предлагает интересные проекты по инвестированию в недвижимость за границей для увеличения доходности. Черногория, Хорватия, Болгария, Польша, Италия, Греция, Кипр, а также другие страны Европы и Азии могут быть открыты для вашего бизнеса уже в ближайшее время: достаточно направить сюда свои инвестиции.

Инвестирование в недвижимость, как и любой другой доходный бизнес, предполагает наличие долгосрочной стратегии. Соответственно, требуются определенные навыки и четкий профессиональный взгляд, чтобы в итоге рассчитать все затраты на покупку и содержание квартиры, дома или другого недвижимого объекта, а также оценить в целом – выгодны ли инвестиции в каждом отдельном случае.

Отметим, что инвестиции в недвижимость Москвы или Санкт-Петербурга в последнее время теряют актуальность ввиду нестабильности финансового рынка России. Именно поэтому вложение в недвижимость за рубежом, в том числе, доходную гостиничную и коммерческую, становится более выгодной и, что немаловажно, безопасной альтернативой.

Какие плюсы даст проект по инвестированию в недвижимость?

  • Вложенные инвестиции в недвижимость могут окупиться уже через год. Так как стоимость жилья, гостиничных и доходных коммерческих объектов постоянно растет, то вы можете приобрести квартиру, например, за 40 тыс. долларов, а через год продать ее же за 45 тыс. долларов. Безусловно, выгодно.
  • Инвестиции в недвижимость, особенно в объекты коммерческого строительства на ранних стадиях, приносят гораздо большую доходность в результате, чем банальный депозит на счету в банке.
  • В любой момент ранее вложенная инвестиция в недвижимость может начать работать на вас. В отличие от такого же доходного рынка услуг, квартиры и дома не могут исчезнуть: они остаются у вас в собственности и ими можно пользоваться на ваше усмотрение.
  • Можно повысить доходность, вкладывая инвестиции в квартиры или дома на рынке вторичной недвижимости. Такие объекты не несут за собой никаких рисков, их строительство давно окончено и они успешно эксплуатируются. В любой момент вы можете улучшить качество ремонта/жилищных условий и продать жилье дороже.
  • Если у вас вложены инвестиции и, соответственно, есть в собственности дома, квартиры, гостиничная или другая доходная коммерческая недвижимость, банки с большим процентом вероятности одобрят вам крупный кредит на любые цели.

Любая инвестиция в недвижимость коммерческого или бытового типа – это долгосрочный и доходный бизнес, вложение в который будет оправдывать себя многие годы.

Куда лучше сделать инвестиции в недвижимость за рубежом?

Несмотря на все сложности и обстоятельства последнего года, рынок недвижимости продолжает жить и, более того, активно развиваться. Более того, инвестиции и финансовые вложения повсеместно поступают в объекты на стадии строительства, а также уже готовое жилье и построенные коммерческие здания. Особенно в этом году инвесторы вкладываются в высокодоходные квартиры и дома Таиланда и Турции.

Иностранный рынок недвижимости: куда выгодно вкладывать деньги в этом году

Инвестиции в рынок недвижимости за рубежом стоит делать аккуратно, предварительно изучив статистику цен на жилье, гостиничные и коммерческие объекты за последние несколько лет. Это поможет отследить динамику и составить адекватный прогноз на будущее.

В этом году большой рост цен на инвестиции в жилье и доходные коммерческие объекты наблюдается в Германии, Англии, Люксембурге и Италии. Снижение же стоимости на недвижимость, в том числе коммерческую, можно отметить в Болгарии, Хорватии, Ирландии и Латвии.

Стоит заметить, что европейский рынок недвижимости в прибрежных зонах очень пострадал в связи с пандемией. Например, сейчас можно вложить инвестиции в испанскую квартиру или коммерческий гостиничный дом и приобрести с большим дисконтом, впоследствии выручив на ней неплохую сумму денег.

Специалисты рекомендуют направлять все инвестиции в гостиничную недвижимость, расположенную в популярных курортных зонах Таиланда, Турции, Испании и Франции. Отдельно стоит отметить Грузию: в Батуми и других крупных городах сейчас вновь наблюдается большой туристический поток, а потому коммерческое жилье в следующий год здесь будет только дорожать и станет весьма доходным.

Также есть регионы, где активно развивается строительство: к ним также можно присмотреться. Вполне вероятно, такие инвестиции тоже оправдают себя на 100%.

Вложение в недвижимость за границей: инвестиции в коммерческие объекты

Самые высокодоходные и «рабочие» – инвестиции в коммерческую недвижимость за границей, а также гостиничные объекты и элитные квартиры, дома, коттеджи. Особенно, если речь идет о популярных курортных зонах Тайланда и Турции.

Безусловно, самый популярный и высокодоходный вариант – инвестиции в гостиничную недвижимость. Кроме отелей также актуальны бизнес-центры, торговые помещения, развлекательные комплексы, кафе и другие коммерческие объекты.

Отметим, что в рамках компании Hayat Estate вы можете выгодно вложить инвестиции в уже готовый доходный коммерческий проект в Лондоне, Барселоне или Пхукете. Например, приобрести полностью оборудованный ресторан с действующей лицензией на проведение банкетов и дискотек.

Инвестиции в коммерческую недвижимость с высокой доходностью имеют свои плюсы.

  • Коммерческая недвижимость – высокодоходный и актуальный бизнес. Да, крупные объекты такого типа стоят дорого, однако и вложенные инвестиции окупаются гораздо быстрее, чем жилые дома и квартиры. Также можно дополнительно сэкономить, если вложение денег будет выполнено на стадии строительства.
  • Инвестиции в доходную недвижимость (дома, квартиры, жилые комплексы для сдачи в аренду) также удобны: все заботы по обслуживанию и поддержанию объектов ложатся на плечи арендаторов.
  • Также инвестиции в доходную недвижимость коммерческого типа можно приумножить путем разумного налогового структурирования и привлечения новых финансовых потоков.

За рубежом рынок недвижимости характеризуется не только доходностью, но и высоким уровнем безопасности: инвестиции надежно защищены разумным законодательством, а потому многие риски исключены по максимуму.

Инвестиции в рынок недвижимости: жилые объекты

Инвестирование в жилую недвижимость, как и в коммерческую, также популярно среди инвесторов разного уровня. На разумном расчете и перепродаже можно окупить вложение инвестиций на 5-10%, однако большинство клиентов все же предпочитает долгосрочную стратегию и пассивный доход от сдачи квартир и другого жилья в аренду.

Квартиры, коттеджи и другие жилые объекты, в которые ранее вложены инвестиции, могут быть сданы в аренду:

  • Посуточно;
  • Долгосрочно;
  • Сезонно.

У каждого из вышеперечисленных вариантов разная доходность. Однако у всех них есть свои плюсы, которые так или иначе оправдают инвестиции.

Инвестирование в жилье для посуточной аренды

Самыми доходными являются элитные квартиры и другое гостиничное жилье в курортных городах по типу Пхукета. Инвестиции окупаются достаточно быстро, однако есть свои нюансы.

Чтобы сдавать квартиры и любые другие жилые объекты в аренду вам необходимо личное присутствие. Если такая возможность отсутствует, всегда можно нанять профессиональное агентство, которое за фиксированную стоимость будет искать клиентов на съемное жилье, сопровождать сделки, выполнять обслуживание и т.д.

Также стоит отметить, что в некоторых странах действуют ограничения на сдачу жилья в аренду, поэтому прежде чем сделать вложение в зарубежную недвижимость, тщательно изучайте рынок. И если решили вкладывать инвестиции, постарайтесь получить все разрешения от городских и региональных властей заблаговременно.

Рассчитывать среднюю доходность от посуточной сдачи иностранной квартиры в аренду довольно просто: средняя заполняемость в месяц (15 дней) умножается на стоимость суточной аренды зарубежного жилья. Из полученной суммы вычитается цена содержания жилого объекта, услуги агентства и другие затраты.

Так или иначе, но на практике инвестиции в квартиры для посуточной сдачи в аренду выгодны и оправдывают себя сполна. Хотя есть и другие альтернативы получения хорошей доходности с бизнеса.

Инвестирование в жилье для долгосрочной аренды

Как и инвестирование в крупные коммерческие объекты и гостиничную недвижимость, вложение инвестиций в жилые квартиры может обеспечить хорошую доходность на стабильной основе.

Кроме того, вложенные инвестиции в иностранные квартиры и другое доходное жилье, могут значительно возрасти ввиду постоянного роста валюты по отношению к российскому рублю. Поэтому, если вдруг вы захотите продать недвижимость через несколько лет сдачи в аренду, то можете только выиграть на сделке в результате.

Инвестиции в гостиничные квартиры или сезонная аренда жилой недвижимости

Сезонная аренда недвижимости может не принести нужного дохода. И даже если инвестиции были вложены в дорогую, элитную квартиру. Здесь важно учитывать множество факторов: страну и ее популярность среди туристов, удаленность от береговой линии, если это пляжный курорт, наличие торговых комплексов рядом, развитой инфраструктуры и многое другое.

Например, элитная квартира в Великобритании не принесет такого же дохода в сезон, как инвестиции в аналогичную жилую площадь в Тайланде.

В сфере туризма все не так однозначно: рекомендуем постоянно мониторить рынок, чтобы понимать актуальные направления и, соответственно, вкладывать инвестиции только в доходную недвижимость.

Если вы хотите быть в курсе последних новостей об инвестировании в доходную зарубежную недвижимость, агентство Hayat Estate в Москве и Санкт-Петербурге к вашим услугам: по запросу вас проконсультируют по любому вопросу относительно инвестиций.

Инвестирование в жилые и коммерческие объекты недвижимости: рекомендации от Hayat Estate

Для всех, кто планирует вкладывать инвестиции в объекты коммерческой и другой доходной недвижимости, компания Hayat Estate подготовила полезные рекомендации, придерживаясь которых вы исключите многочисленные риски.

  • Всегда отслеживайте динамику цен на объекты недвижимости, в том числе на стадии строительства, в той стране/городе, куда планируете делать вложение инвестиций.
  • Самые доходные коммерческие объекты и квартиры располагаются, как правило, в крупных или популярных курортных городах. Именно сюда стекаются инвестиции. Именно здесь недвижимость проще купить, продать, заставить работать и повышать доходность быстрее.
  • Изучайте и оценивайте рынок в валюте (доллары США). Оценка местной валютой или российским рублем чревата непредвиденным обвалом в будущем и, как следствие, убытками.
  • Выберите подходящую стратегию заблаговременно. Если планируете долгосрочный бизнес – вкладывайте инвестиции в объекты строительства и доходные коммерческие проекты, элитные и простые квартиры в новостройках. Краткосрочные вложения инвестиций лучше делать на вторичный рынок для дальнейшей перепродажи.
  • Всегда оценивайте состояние квартиры, коттеджа, коммерческого здания. Обязательно рассчитывайте сумму, в которую вам обойдутся ремонтные работы, какую доходность вы получите в результате и рентабельна ли данная идея вообще.
  • Недвижимость для перепродажи и сдачи в аренду лучше приобретать в непосредственной близости к магазинам, спорткомплексам, школам, садам, хорошей транспортной развязки и другим объектам инфраструктуры. Инвестиции в такие квартиры, особенно на стадии строительства, полностью оправданы.
  • Инвестиции в зарубежные квартиры лучше вкладывать летом, а продавать – зимой. В каждой стране свои сезонные колебания: отслеживайте их и экономьте на вложениях, повышая в результате доходность.
  • На стадии строительства инвестиции и в доходную коммерческую, и жилую вкладывать выгодно. Может быть не так безопасно: подбирайте надежного застройщика с хорошей репутацией в сфере.

Если вас интересуют инвестиции, элитные квартиры, коммерческая гостиничная недвижимость, доходные вложения в строительство или другие профильные вопросы, задать их дополнительно вы всегда можете специалисту компании Hayat Estate.

Звоните или оставляйте заявку в форме обратной связи на сайте. В ближайшее время с вами свяжется менеджер и даст подробную информацию об инвестициях.

Как инвестировать 10 тысяч долларов в недвижимость

Может показаться, что 10 000 долларов – значительная сумма для начала работы в сфере недвижимости, но на традиционном рынке недвижимости на ней далеко не уедешь. Учитывая, что средняя цена продажи дома сегодня составляет 408 100 долларов, первоначальный взнос в размере 20%, который является необходимой суммой для инвестиционного кредита, составит более 81 000 долларов, что на 71 000 долларов больше, чем вы должны инвестировать.

К счастью, есть гораздо более доступный способ инвестировать в недвижимость. Если вы ищете пошаговое руководство о том, как именно сегодня инвестировать 10 тысяч долларов в недвижимость, вот как это сделать.

Источник изображения: Getty Images.

Инвестировать в REIT

REIT, или инвестиционные фонды недвижимости, предоставляют инвесторам доступ к высококачественным портфелям недвижимости практически во всех мыслимых отраслях недвижимости, все из которых принадлежат и управляются профессиональной сторонней компанией. Эти уникальные типы акций недвижимости должны следовать строгим правилам, чтобы воспользоваться определенными налоговыми преимуществами структуры REIT. Например, 95% дохода должно быть получено от недвижимости или ценных бумаг, связанных с недвижимостью, таких как ипотечные кредиты, а REIT должны выплачивать 90% налогооблагаемого дохода в виде дивидендов, что может приравниваться к надежному и более высокому доходу от дивидендов для инвесторов. .

REIT

превзошли S&P 500 в 2021 году более чем на 10% и исторически опережали S&P 500 за последние 20 лет, что делает их привлекательными для долгосрочного инвестирования в недвижимость. Поскольку многие REIT торгуются публично, ваши 10 000 долларов могут иметь большое значение для нескольких ключевых акций.

Диверсификация по отраслям

Диверсификация является ключевым фактором для любого инвестиционного портфеля. Недвижимость, как и другие отрасли, не застрахована от экономических проблем, и то, что влияет на одну отрасль, может не мешать другой.Чтобы уменьшить подверженность риску, важно изучить риски и возможности в каждой отрасли и диверсифицировать свои 10 000 долларов в различных секторах недвижимости. Я предлагаю инвестировать 2000 долларов в самые перспективные акции из пяти нишевых секторов.

Самостоятельное хранение неизменно является самым эффективным сектором среди всех REIT на протяжении почти трех десятилетий. В 2021 году рентабельность инвестиций составила 79%, а рентабельность инвестиций сохраняется на уровне 18% в течение последних 27 лет.В сочетании с устойчивостью отрасли к рецессиям, это обязательная покупка, если вы инвестируете в недвижимость. Public Storage (PSA 1,24%) является популярным выбором среди REIT с самостоятельным хранением, поскольку это крупнейший REIT с самостоятельным хранением и супер-качественным глобальным портфелем. Public Storage быстро расширила свой портфель в 2021 году, добавив 232 хранилища на рекордные 5,1 миллиарда долларов, что должно обеспечить ему сильный 2022 год и далее.

Жилая и промышленная недвижимость дает преимущество самоскладам, поскольку спрос на арендное жилье и промышленные помещения стремительно растет.Рост электронной коммерции, проблемы с цепочками поставок и отсутствие жилья стимулировали беспрецедентный рост в этих отраслях, что привело к 62% доходности промышленных REIT и 58% доходности жилых REIT в 2021 году.

Жилищные операторы, такие как Mid-America Apartment Communities (MAA -0,10 %) или Camden Property Trust (CPT -0,31 %), которые имеют заметное присутствие в Солнечном поясе, отмечают повышение арендных ставок, рост арендной платы и меньше вакансий, чем у аналогов на рынках шлюзов с более высокой плотностью, что делает их выдающимися покупками на сегодняшнем рынке.

Инвестиции в центры обработки данных и коммуникационную инфраструктуру также являются разумными шагами. Наша зависимость от технологий только растет, что стимулирует долгосрочный спрос на услуги этих REIT. American Tower (AMT -1,81%) дает инвесторам доступ к обеим этим отраслям. Прежде всего REIT инфраструктуры связи, и при этом огромный, American Tower расширилась до бизнеса центров обработки данных после приобретения CoreSite Realty Corporation. Эта компания была одной из старейших и самых надежных REIT по росту дивидендов и общей прибыли и продолжает оставаться безопасным, но высокодоходным вложением.

Наконец, промышленная недвижимость — еще одна достойная внимания отрасль. Поскольку продажи электронной коммерции продолжают расти, потребность в производственных площадях будет расти вместе с ними. Промышленные площади имеют рекордно низкий уровень вакантности по всей стране, что привело к рекордному росту арендной платы. Prologis (PLD -0,24%) является крупнейшим промышленным REIT по рыночной капитализации и одним из самых эффективных в своем секторе, хотя есть несколько высококачественных промышленных REIT на выбор.

Купить и держать в течение длительного времени

Инвестиции в недвижимость, как и любые инвестиции в акции, должны быть долгосрочными. Несмотря на то, что REIT на протяжении многих лет приносят превосходную доходность, не каждый год является удачным. Наличие терпения и умение преодолевать любые рыночные потрясения означают, что вы настраиваете себя на долгосрочный успех и на правильном пути к тому, чтобы ваши 10 000 долларов выросли в гораздо большую сумму.

Эта статья представляет мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией консультационной службы премиум-класса Motley Fool.Мы пестрые! Ставя под сомнение инвестиционный тезис — даже собственный — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Не поддавайтесь этому мифу о недвижимости

Существует распространенное заблуждение, что инвестиционные фонды недвижимости – или REIT – теряют эффективность, когда процентные ставки растут. На самом деле, по словам Имана Бриванлоу из TCW, REIT могут служить защитой от усиления инфляции.

Бриванлоу, управляющий директор, который помогает управлять активами лос-анджелесской компании по управлению активами на сумму 265,8 млрд долларов, сказал, что идея о том, что REIT отстают, когда процентные ставки растут, основана на «очень линейном мышлении», которое гласит, что по мере роста ставок , более высокая стоимость заимствования сделает покупку активов коммерческой недвижимости более рискованной — явление, называемое увеличением нормы капитала. Этот ход мыслей позволяет сделать вывод о том, что стоимость REIT по отношению к рынку будет снижаться по мере роста стоимости инвестиций в недвижимость.

«Что часто упускается из виду, так это то, что недвижимость, как правило, защищает от инфляции», — сказал Бриванлоу Institutional Investor . «Чаще всего ставки растут из-за некоторого элемента инфляции, поэтому REIT могут компенсировать это многократное сжатие за счет более высокой арендной платы».

Бриванлу не одинок в этой идее. Моррис ДеФео, юрист, который консультирует REIT в качестве партнера и председателя корпоративного отдела Herrick, Feinstein, согласен с тем, что повышение процентных ставок не обязательно является признаком обреченности REIT.Он сказал, что мнение о том, что REIT будут расти и падать в зависимости от процентных ставок, исходит от инвесторов, которые рассматривают REIT как игру с доходностью или довольно стабильный способ получения дохода. По словам ДеФео, это мнение «хорошее», но неизбежно «слишком узкое представление о REIT».

Другие инвесторы рассматривают REIT как возможность инвестировать в недвижимость более диверсифицированным способом. Для этих инвесторов процентные ставки — хотя они все еще являются проблемой — не окажут такого сильного влияния на доходность REIT в долгосрочной перспективе.

«Если посмотреть на это с точки зрения инвестора, который хочет инвестировать в недвижимость, то процентные ставки значительны… но это также возможность воспользоваться растущими рынками и растущими доходами по мере того, как экономика меняется в сторону определенным образом, и недвижимость идет вместе с ним», — сказал ДеФео Institutional Investor .

В отчете S&P Dow Jones Indices за июль 2017 года авторы Майкл Орзано и Джон Веллинг обнаружили, что из шести устойчивых периодов роста процентных ставок, имевших место с начала 1970-х годов, только в два периода индекс S&P 500 превзошел U.С. REITs. В четырех из шести периодов американские REIT приносили положительную общую доходность, а в трех из шести периодов американские REIT опережали S&P 500. 

«Принято утверждать, что REIT обречены на отставание при повышении процентных ставок. Однако изучение исторических записей показывает, что это заблуждение», — написали Орзано и Веллинг в отчете. «Рост процентных ставок не обязательно ведет к низкой доходности».

Берни Вассерман, президент компании Participant Capital, занимающейся частными инвестициями в недвижимость, сказал, что вера в то, что рост процентных ставок влияет на REIT, основана на том факте, что они воспринимаются как ликвидные ценные бумаги, которые торгуются больше как акции и облигации.

«Он генерирует доход, основанный на доходе, и этот доход испытывает давление во время роста ставок», — сказал он.

Несмотря на такое восприятие, Вассерман сказал, что REIT являются «твердыми активами», и что твердые активы, как правило, работают лучше на волатильных рынках в течение долгосрочных инвестиционных горизонтов.

«Да, REIT, как правило, получают ранний доход, но они, как правило, хорошо работают в течение длительных периодов времени, если они находятся в активах, которые имеют тенденцию работать хорошо», — сказал Вассерман.

Конечно, REIT — не единственные инвестиции в недвижимость, которые могут защитить инвесторов в условиях инфляции.Том Арнольд, старший советник McKinsey and Company, сказал, что, хотя REIT могут выступать в качестве хеджирования в условиях высокой инфляции, частные инвестиции в недвижимость, скорее всего, превзойдут REIT за тот же период.

Сильная установка для REIT в 2022 году — два наших фаворита большие факторы:

  • Высокая инфляция , с ростом ИПЦ на 7-8% в годовом исчислении.
  • Растущие процентные ставки , которые резко возросли перед лицом ястребиной Федеральной резервной системы.

Несмотря на то, что многие инвесторы знают о свойствах недвижимости хеджировать инфляцию, распространено мнение, что инвестиционные фонды недвижимости («REIT») будут плохо работать в условиях роста процентных ставок. Это понятное, но ошибочное убеждение.

REIT на самом деле имеют тенденцию быть лучше в периоды повышенной инфляции и повышения процентных ставок , как мы покажем ниже.

Интересно, что REIT (VNQ) (фиолетовая линия) показали лучшие результаты, чем S&P 500 (SPY), индекс Nasdaq (QQQ) и промышленный индекс Доу-Джонса (DIA) с начала года только на основе цены.

REIT превзошли результаты в 2022 году (YCHARTS)

Это даже не включает дивидендную доходность выше среднего, которую обеспечивают REIT.

Более того, если мы углубимся в REITdom, мы обнаружим, что некоторые типы REIT в этом году показали еще лучшие результаты. Те, кто владеет недвижимостью с краткосрочной арендой (NURE), такой как квартиры (CPT, MAA, IRT) и складские помещения (PSA, EXR, LSI), превзошли более широкий индекс REIT и продемонстрировали высокую положительную доходность в годовом исчислении. -дата.

Но не только типы недвижимости, которые имеют краткосрочную аренду, могут быстро переоценить более высокую цену перед лицом инфляции, которая показала хорошие результаты. Большинство секторов REIT сильно оправились от пандемии и добились хороших результатов.

Причина, по которой REIT, как правило, хорошо работают даже в периоды роста процентных ставок, заключается в том, что арендные ставки имеют тенденцию расти намного быстрее, чем стоимость долга REIT. Более того, REIT почти всегда предпринимают шаги, чтобы зафиксировать свои ипотечные ставки как можно дольше, когда процентные ставки низкие, чтобы они могли пережить периоды более высоких ставок.

Другими словами, когда процентные ставки растут, негативное влияние на большинство REIT ограничено, в то время как положительное влияние роста арендных ставок максимально.

Из приведенного ниже графика ясно видно, что REIT исторически превосходили акции (SPY) в течение большинства периодов повышения процентных ставок:

REIT превосходят акции после повышения процентных ставок (Cohen & Steers)

Конечно, если бы рост процентных ставок был единственным фактором, действовавшим в это время, то REIT, вероятно, оказались бы хуже.Но процентные ставки, независимо от направления их движения, никогда не являются единственным действующим фактором.

А инфляция? Есть как минимум три причины, по которым высокая инфляция приносит пользу недвижимости:

  1. В периоды быстрого роста цен стоимость строительства возрастает. Это увеличивает восстановительную стоимость существующих объектов недвижимости, что также приводит к повышению их рыночной стоимости.
  2. Более высокие затраты на строительство, как правило, увеличивают арендную ставку, необходимую для того, чтобы сделать проект застройки стоящим.Это оказывает эффект просачивания на арендную плату в других частях рынка.
  3. Более высокая инфляция, как правило, приводит к более высокой заработной плате, что приводит к более высоким розничным продажам, что затем приводит к расширению возможностей всех видов арендаторов недвижимости платить более высокую арендную плату.

Конечно, слишком высокая инфляция имеет тенденцию съедать реальную (с поправкой на инфляцию) покупательную способность потребителей, что затем ограничивает рост арендной платы. Вот почему умеренная инфляция является идеальной средой для получения максимальной прибыли от недвижимости:

REIT превосходят во времена высокой инфляции (NAREIT)

Но, как вы можете видеть выше, даже в периоды высокой инфляции, такие как у нас прямо сейчас REIT, как правило, приносят сильную положительную доходность и опережают ожидания.

Именно это мы сейчас и наблюдаем.

Используя индекс цен на коммерческую недвижимость Green Street, мы обнаружили, что цены на коммерческую недвижимость выросли на 21% за последние двенадцать месяцев.

Цены на коммерческую недвижимость растут (Green Street Advisors)

В связи с ростом цен на недвижимость и ростом денежных потоков, выраженным двузначными числами, доступ к коммерческой недвижимости через REIT выглядит как отличный способ сыграть в текущей инфляционной среде.

С учетом сказанного давайте прямо сейчас рассмотрим два наших лучших выбора REIT.

1. Brixmor Property Group ( BRX )

BRX владеет 382 торговыми центрами под открытым небом по всей стране с удельным весом выше среднего в штатах Солнечного пояса.

Торговый центр, ориентированный на продуктовые магазины (Brixmor Property Group)

Около 70% объектов недвижимости привязаны к продуктовым магазинам национальных продуктовых магазинов, таких как Kroger (KR), Publix, Ahold Delhaize (OTCQX: ADRNY) (напр.грамм. Food Lion, Giant, Stop & Shop) и Albertsons (ACI).

Brixmor Property Group сдает в аренду торговые площади сильным арендаторам (Brixmor Property Group)

BRX в первую очередь реализует стратегию инвестиций с добавленной стоимостью, покупая недвижимость, требующую доработки, ремонтируя ее, сдавая ее в аренду, а затем либо продавая их для хорошей прибыли или наслаждаясь увеличенным доходом от аренды. Около трети портфеля BRX в настоящее время либо исправлено, либо находится в процессе реинвестирования.

И повышенные арендные ставки, полученные от этих ремонтников, значительны. В 2021 году смешанный (новый и продленный) рост арендной платы вырос на 11%, в то время как арендные ставки для новых договоров аренды на сопоставимые площади выросли на колоссальные 27,6%.

Brixmor Property Group имеет большой потенциал роста арендной платы (Brixmor Property Group)

Только в четвертом квартале арендная плата за новые договоры аренды сопоставимых площадей резко выросла на поразительные ~42%. Это сигнализирует о том, что импульс BRX с 2021 года, вероятно, сохранится и в 2022 году.

Более того, разница между арендной платой на месте и вновь подписанными ставками арендной платы за якорные места огромна — 49%.

Brixmor Property Group имеет большой потенциал роста арендной платы (Brixmor Property Group)

Это предоставляет BRX огромную возможность переоценки по рыночной стоимости по мере того, как наступает срок договоров об аренде основных площадей, а REIT подписывает новые или продленные договоры аренды для этой площади. Все это привело к росту чистой операционной прибыли от той же недвижимости на 8,9% в 2021 году.

Короче говоря, относительно короткие сроки аренды BRX (3-5 лет) позволяют REIT продлевать договоры аренды по значительно повышенным арендным ставкам, что позволяет денежные потоки более чем поспевают за инфляцией.

Пока вы ждете, вы также получаете около 4% дивидендной доходности, что в сочетании с ростом должно привести к 10%+ годовой общей прибыли для акционеров.

2. VICI Properties ( VICI )

Являясь ведущим владельцем недвижимости казино в стране, арендаторы VICI, что неудивительно, пережили мощное возрождение после пандемии. Сюда входят как знаменитые курорты Лас-Вегаса, такие как Caesars Palace и The Venetian, так и многочисленные региональные игровые центры по всей стране.

Казино, принадлежащие VICI Properties (VICI Properties)

После завершения сделки по приобретению MGM Growth Properties (MGP) всего за несколько месяцев VICI станет владельцем 11 культовых казино-курортов на Лас-Вегас-Стрип, а также множества дополнительных региональных объектов, находящихся в настоящее время в портфолио MGP.

Казино, принадлежащие VICI Properties (VICI Properties)

Большинство известных курортов Лас-Вегас-Стрип скоро перейдут в собственность VICI.

И REIT удалось обеспечить чрезвычайно выгодные условия аренды для этих незаменимых активов.Все его объекты сданы в аренду с тройной сеткой, а это означает, что арендатор-оператор несет ответственность за все обслуживание имущества, налоги и страхование. Это защищает VICI от любого инфляционного увеличения операционных расходов.

VICI Properties обладает превосходной защитой от инфляции (VICI Properties)

Кроме того, VICI также включает повышение арендной платы на основе ИПЦ в свои договоры аренды, и около 40% текущего NOI приходится на аренду с неограниченными ставками арендной платы на основе ИПЦ.

Когда дело доходит до повышения цен на недвижимость, рыночная стоимость портфеля VICI явно выросла с течением времени, о чем недавно продемонстрировал доход от недвижимости (O) $1.Приобретение регионального казино в Бостоне на 7 миллиардов по ставке капитализации 5,9%. Сравните это с инвестициями VICI в Caesars Palace в 2017 году с ставкой капитализации 7% и Harrah’s с ставкой капитализации 7,8%. Другие региональные активы в портфеле VICI были приобретены по ставке капитализации выше 8%.

Очевидно, что рыночная стоимость целевого типа недвижимости VICI растет.

Казино переживают снижение ставки капитализации и рост стоимости (VICI Properties)

Наконец, за предыдущие четыре года рост дивидендов VICI был превосходным, в среднем 8.25% годовых.

VICI Properties быстро увеличивает свои дивиденды (VICI Properties)

Благодаря росту цен на недвижимость, органическому росту арендной платы и приобретениям, VICI более чем способна побороть инфляцию и получить 10% + годовой доход в ближайшие годы.

Bottom Line

Есть причина, по которой недвижимость долгое время была главным средством защиты от инфляции для инвесторов. Повышение цен на недвижимость и рост арендной платы исторически могли идти в ногу с инфляцией так, как это могут сделать немногие другие бизнес-модели.

С BRX и VICI инвесторы могут получать дивиденды в размере 4% и 5,1% от активов, которые должны оказаться эффективными для хеджирования от высокой инфляции.

Инвестиции в недвижимость стали проще – начните сегодня

3 «Годовые проценты» или «Годовая доходность» представляют собой годовую целевую процентную ставку или годовую целевую доходность и «срок » представляет предполагаемый срок инвестиций. Такие целевые проценты или целевые доходы и расчетный срок являются прогнозами процентов или доходов и/или сроков и в конечном итоге могут быть не достигнуты.Фактические проценты или доходы и сроки могут существенно отличаться от таких прогнозов. Эти целевые проценты или доходы и предполагаемый срок основаны на базовых инвестициях, принадлежащих соответствующему лицу.

4 Отражает ставку распределения в годовом исчислении, которая рассчитывается путем деления последнего квартального распределения, утвержденного Советом директоров Фонда, на СЧА на конец предыдущего квартала и пересчета в годовом исчислении. Распределение Фонда может превышать его доходы. Таким образом, часть распределения Фонда может быть возвратом денег, которые вы первоначально инвестировали, и представляет собой возврат капитала вам для целей налогообложения.

5 Представляет собой сумму процентов, начисленных за отчетный период, плюс проценты, выплаченные за отчетный период.

6 Внутренняя норма доходности («IRR») представляет собой среднюю чистую реализованную IRR по отношению ко всем инвестициям с погашением, взвешенным по размеру каждой отдельной инвестиции, сделанной частными инвестиционными компаниями, управляемыми YieldStreet Management, LLC с июля с 1 марта 2015 г. по 28 марта 2022 г. включительно после вычета платы за управление и всех других расходов, отнесенных на инвестиции.

7 Перед инвестированием инвесторы должны тщательно взвесить инвестиционные цели, риски, сборы и расходы Yieldstreet Prism Fund. Проспект Yieldstreet Prism Fund содержит эту и другую информацию о Фонде, и его можно получить по электронной почте [email protected] или по адресу www.yieldstreetprismfund.com. Перед инвестированием в Фонд следует внимательно прочитать проспект. Инвестиции в Фонд не являются банковскими депозитами (и, следовательно, не застрахованы FDIC или любым другим федеральным правительственным агентством) и не гарантируются Yieldstreet или какой-либо другой стороной.

8 Этот инструмент предназначен только для информационных целей. Вы не должны истолковывать любую информацию, представленную здесь, как инвестиционный совет или рекомендацию, одобрение или предложение купить какие-либо ценные бумаги, предлагаемые на Yieldstreet. Yieldstreet не является доверенным лицом в силу использования или доступа любого лица к этому инструменту. Представленная здесь информация носит общий характер и не касается обстоятельств какого-либо конкретного лица или организации. Вы сами принимаете на себя исключительную ответственность за оценку достоинств и рисков, связанных с использованием этой информации, прежде чем принимать какие-либо решения на основе такой информации.

Никакие сообщения YieldStreet Inc. или любых ее аффилированных лиц (совместно именуемые «Yieldstreet™») через этот веб-сайт или любое другое средство не должны толковаться или предназначаться как рекомендация покупать, продавать или держать какие-либо ценные бумаги или иным образом быть инвестиционной, налоговой, финансовой, бухгалтерской, юридической, нормативной или нормативной консультацией. Ничто на этом веб-сайте не предназначено как предложение о предоставлении кредита, предложение о покупке или продаже ценных бумаг или приглашение к какой-либо операции с ценными бумагами.

Любые финансовые прогнозы или доходы, показанные на веб-сайте, являются только предполагаемыми прогнозами эффективности, являются гипотетическими, не основаны на фактических результатах инвестиций и не являются гарантией будущих результатов.Оценочные прогнозы не отражают и не гарантируют фактических результатов какой-либо сделки, и не делается никаких заявлений о том, что какая-либо сделка приведет или может привести к результатам или прибыли, аналогичным показанным. Кроме того, другие финансовые показатели и расчеты, представленные на веб-сайте (включая суммы погашения основной суммы долга и процентов), не подвергались независимой проверке или аудиту и могут отличаться от фактических финансовых показателей и расчетов для любых инвестиций, содержащихся в портфелях инвесторов. .Любая инвестиционная информация, содержащаяся здесь, была получена из источников, которые Yieldstreet считает надежными, но мы не делаем никаких заявлений или гарантий относительно точности такой информации и не несем ответственности за нее.

Инвестиции частного размещения НЕ являются банковскими депозитами (и, следовательно, НЕ застрахованы FDIC или каким-либо другим федеральным правительственным агентством), НЕ гарантированы Yieldstreet или какой-либо другой стороной и МОГУТ потерять свою стоимость. Ни Комиссия по ценным бумагам и биржам, ни какая-либо федеральная или государственная комиссия по ценным бумагам или регулирующий орган не рекомендовали и не одобряли какие-либо инвестиции, а также точность или полноту какой-либо информации или материалов, представленных на веб-сайте или через него.Инвесторы должны быть в состоянии позволить себе потерю всех своих инвестиций.

Инвестиции в частные размещения являются спекулятивными и связаны с высокой степенью риска, и те инвесторы, которые не могут позволить себе потерять все свои инвестиции, не должны инвестировать. Кроме того, инвесторы могут получать неликвидные ценные бумаги и/или ограниченные в обращении ценные бумаги, на которые могут распространяться требования периода владения и/или проблемы с ликвидностью. Инвестиции в частные размещения крайне неликвидны и тем инвесторам, которые не могут удерживать вложение на длительный срок (минимум 5-7 лет), не следует вкладывать средства.

Альтернативные инвестиции должны быть только частью вашего общего инвестиционного портфеля. Кроме того, альтернативная инвестиционная часть вашего портфеля должна включать сбалансированный портфель различных альтернативных инвестиций.

Статьи или информация из сторонних СМИ за пределами этого домена могут обсуждать Yieldstreet или относиться к информации, содержащейся здесь, но Yieldstreet не одобряет такой контент и не несет за него ответственности. Гиперссылки на сторонние сайты или воспроизведение сторонних статей не означают одобрения или одобрения Yieldstreet связанного или воспроизведенного контента.

Инвестирование в ценные бумаги («Ценные бумаги»), размещенные на Yieldstreet™, сопряжено с рисками, включая, помимо прочего, кредитный риск, процентный риск и риск потери части или всех вложенных вами денег. Прежде чем инвестировать, вы должны: (1) провести собственное расследование и анализ; (2) тщательно рассмотреть инвестиции и все связанные с ними сборы, расходы, неопределенности и риски, включая все неопределенности и риски, описанные в материалах предложения; и (3) консультироваться со своими инвестиционными, налоговыми, финансовыми и юридическими консультантами.Такие ценные бумаги подходят только для аккредитованных инвесторов, которые понимают, хотят и могут принять высокие риски, связанные с частными инвестициями.

Инвестирование в частные размещения требует долгосрочных обязательств, способности позволить себе потерять все инвестиции и низкой потребности в ликвидности. Этот веб-сайт предоставляет предварительную и общую информацию о Ценных бумагах и предназначен только для первоначальных справочных целей. Он не обобщает и не собирает всю применимую информацию.Данный веб-сайт не является предложением о продаже или покупке каких-либо ценных бумаг. Никакое предложение или продажа каких-либо Ценных бумаг не будет осуществляться без предоставления конфиденциальных материалов предложения и соответствующих документов. Эта информация, содержащаяся в настоящем документе, уточняется и подлежит более подробной информации в соответствующих материалах предложения. Yieldstreet™ не зарегистрирована как брокер-дилер. Yieldstreet™ не дает никаких заверений или гарантий любому потенциальному инвестору в отношении законности инвестиций в какие-либо ценные бумаги Yieldstreet.

Банковские услуги предоставляет Evolve Bank & Trust, член FDIC.

Инвестиционные консультационные услуги предоставляются YieldStreet Management, LLC, инвестиционным консультантом, зарегистрированным в Комиссии по ценным бумагам и биржам.

Наш сайт использует стороннюю службу для сопоставления файлов cookie браузера с вашим почтовым адресом. Затем мы используем другую компанию для рассылки специальных предложений по почте от нашего имени. Наша компания никогда не получает и не хранит эту информацию, и наши третьи стороны не предоставляют и не продают эту информацию какой-либо другой компании или службе.

Инвестирование в недвижимость: руководство для начинающих

Начало инвестирования в недвижимость

Итак, вы думаете об инвестировании в недвижимость. Поздравляем! Многие до вас нашли это отличным способом увеличить свой собственный капитал. А некоторые серьезно разбогатели.

Конечно, инвестиции в недвижимость могут означать множество разных вещей — от покупки дома для проживания до сдачи в аренду домов для отдыха и ремонта.

Как бы вы ни планировали инвестировать в недвижимость, вот что вам нужно знать, чтобы успешно начать.


В этой статье (Перейти к…)


Начало работы с инвестициями в недвижимость

Если вы новичок в мире инвестиций в недвижимость, вы обнаружите, что есть много возможных путей.

Самая простая форма инвестирования в недвижимость — это покупка дома для себя, чтобы жить в нем. Хотя многие не считают эту стратегию «инвестированием», первичный дом на самом деле является отличной инвестицией, поскольку он, как правило, будет расти в цене и повышать ваш собственный капитал существенно с течением времени.

Покупка собственного дома — это отличный способ инвестировать в недвижимость с относительно небольшими деньгами, потому что вы часто можете купить с минимальной скидкой 0-3%. Кроме того, когда вы будете готовы переехать или увеличить площадь позже, вы можете либо продать свой дом — как правило, с целью получения прибыли, — либо сохранить его и сдавать в аренду, получая себе пассивный доход.

Джон Мейер, лицензированный специалист по кредитам и эксперт по кредитам The Mortgage Reports, говорит, что это потенциально лучший способ получить право собственности на сдаваемое в аренду имущество, добавив, что «вы можете получить лучшие ставки и условия и потенциально заработать больше денег в долгосрочной перспективе.

Но давайте предположим, что вы уже изучили первичное домовладение. Теперь вы ищете разные способы инвестировать в недвижимость и увеличить свой собственный капитал. В этом случае, вот несколько стратегий, на которые стоит обратить внимание.

Шесть способов начать инвестирование в недвижимость

Инвестировать в недвижимость можно разными способами. Некоторые из них гораздо более практичны, чем другие. И каждый из них потребует разного уровня финансовых и временных затрат.

Способы начать инвестировать в недвижимость:

  1. Многоквартирные дома
  2. Дома для отпуска
  3. Инвестиционная недвижимость
  4. Перепродажа домов
  5. Покупка, ремонт, аренда, рефинансирование, повторение (метод BRRRR)
  6. Инвестиционные фонды недвижимости (REITs) С этими шестью, 9004 будем более подробно рассматривать жилую недвижимость.Если вы хотите инвестировать в коммерческую недвижимость (торговые точки, отели, офисы, склады, фабрики и т. д.), эта информация будет вам не актуальна.

    1. Покупка многоквартирного дома

    Первая инвестиционная недвижимость многих людей — это многоквартирный дом. Когда вы покупаете дом с 2, 3 или 4 квартирами, вы получаете двойную выгоду от владения домом для проживания, а также одной или нескольких инвестиционных единиц, которые можно сдавать в аренду.

    Даже в самом начале вы можете обнаружить, что арендная плата, которую вы получаете, более или менее покрывает вашу ипотеку.И по прошествии времени и повышении арендной платы вы можете получить достойный доход.

    Если вы планируете жить в одной из квартир самостоятельно, вы можете использовать почти любую обычную ипотеку для финансирования многоквартирного дома, состоящего из четырех квартир. Возможные варианты:

    • Обычный кредит: 3-20% вниз, минимальный кредитный рейтинг 620
    • Кредит FHA : 3,5% вниз, минимум 580 кредитных баллов

    Имейте в виду, что при использовании этого метода могут возникнуть проблемы.Нужно найти и проверить арендаторов, сделать ремонт, техническое обслуживание, взимать арендную плату и добиваться ее и так далее.

    И, если у вас нет денег, чтобы заплатить кому-то за это, все будет зависеть от вас. «Обычный управляющий недвижимостью может обойтись вам примерно в 10 процентов от полученной вами арендной платы», — добавляет Мейер.

    Итак, прежде чем идти по этому пути, спросите себя: стоит ли вам стать домовладельцем?

    2. Покупка загородного дома

    Дом для отпуска может служить двум целям: он дает вам место для проживания во время путешествия и может приносить вам доход от аренды, когда вы не навещаете его.

    Этот доход от аренды может помочь оплатить ипотеку за дом для отдыха и покрыть другие расходы, такие как содержание, ремонт, налоги на имущество и страхование домовладельцев.

    Еще одним преимуществом владения загородным домом является то, что вы можете финансировать его по доступной цене. Ставки по ипотеке на второй дом всего лишь на волосок выше ставок по ипотеке на первичный дом, и вам просто нужно убедиться, что вы останетесь в собственности по крайней мере часть года.

    Конечно, как и у любого арендодателя, у владельцев загородных домов есть куча расходов, связанных с их арендным бизнесом.Если вы не можете и не можете делать что-то самостоятельно (уборка, общение с отдыхающими, решение вопросов, сбор арендной платы, маркетинг), вам придется платить кому-то другому за все это.

    Для получения дополнительной информации см.: Пять вопросов, которые следует задать себе перед покупкой дома для отдыха.

    3. Покупка инвестиционной недвижимости

    Инвестиционная недвижимость — это дом на одну или несколько семей, который вы сдаете в аренду на полный рабочий день и не проживаете в нем сами. Эти типы недвижимости могут со временем приносить внушительный доход, особенно если у вас их несколько.Но это, как правило, не легко в начале. Ваши расходы по ипотеке, вероятно, будут высокими, как и расходы на содержание, если вы не выполняете большую часть работы самостоятельно.

    Если вы не хотите или не можете обслуживать свои инвестиционные дома самостоятельно, рекомендуется получить расценки от местных управляющих недвижимостью или нанять своих непосредственных работников, прежде чем совершить покупку.

    Другая проблема заключается в том, что между арендаторами часто могут возникать пробелы. А это означает снижение дохода от аренды.

    Действительно, когда ваш ипотечный кредитор подсчитывает цифры, он, как правило, исходит из того, что доля вакантных площадей (когда вы не получаете доход) составляет 25%.Это означает, что вам понадобится значительный доход или сбережения, чтобы вы могли покрыть платежи по ипотеке, даже если у вас есть вакансии.

    С точки зрения финансирования покупка инвестиционной недвижимости немного сложнее, чем покупка основного дома. Вам нужно будет соответствовать более высоким стандартам кредита, первоначального взноса и денежного потока.

    Тем не менее, ваш будущий доход от аренды действительно может помочь вам претендовать на кредит. «Кредиторы могут использовать 75 процентов будущей арендной платы в качестве квалификационного [дохода] на основе текущих договоров аренды и/или графика оценочной арендной платы», — объясняет Мейер.

    При условии, что вы можете позволить себе первоначальные затраты, инвестиционная недвижимость может стать отличным способом получения существенного долгосрочного дохода.

    Подробнее. информацию см. в нашем Руководстве по инвестиционной и арендной ипотеке.

    4. Перепродажа домов

    Любой, кто настроился на HGTV более 10 минут, знает все о флиппинге. Вы покупаете ветхий дом, делаете улучшения (в основном косметические, как вы надеетесь) и продаете его с хорошей прибылью.

    Некоторые люди на этом хорошо зарабатывают. Но в этом процессе могут быть серьезные подводные камни. Самое страшное, что вы можете купить где-то, где есть серьезные структурные проблемы, которые вы не заметили до покупки.

    Предполагая, что у вас нет всех соответствующих навыков, вы можете свести к минимуму опасности, объединившись с людьми, у которых они есть. У многих успешных флипперов в списке быстрого набора есть любимые агенты по недвижимости и подрядчики. Таким образом, они знают цифры и вероятную работу, которую необходимо выполнить с самого начала.Некоторые даже вступают в партнерские отношения с экспертами.

    Финансирование ремонта дома также может быть немного сложным. Вы не сможете использовать обычную ипотеку на ремонт дома. Таким образом, вам, возможно, придется финансировать его самостоятельно, используя сбережения или собственный капитал в вашем нынешнем доме (это можно сделать с помощью второй ипотеки или рефинансирования наличными).

    В качестве альтернативы вы можете сотрудничать с другом, членом семьи или деловым партнером, который может и хочет финансировать проект в обмен на долю выручки от продажи.

    5. Покупка, ремонт, аренда, рефинансирование, повторение (метод BRRRR)

    Метод BRRRR означает «Купить, восстановить, сдать в аренду, рефинансировать, повторить». И это немного похоже на перепродажу домов. За исключением того, что вместо продажи дома, когда он готов к продаже, вы сдаете его в аренду.

    Но как финансировать следующую покупку и ремонт, если еще не продан последний? Простой! Вы рефинансируете последний дом и используете наличные для финансирования следующего проекта. И ты продолжаешь это делать.

    Таким образом, вы сможете быстро создать портфолио сдаваемой в аренду недвижимости.А кто-то считает это очень прибыльным.

    Тем не менее, вам потребуются все навыки, необходимые для перепродажи домов, а также все навыки, которыми должен обладать домовладелец. И сам объем выполняемой работы означает, что вам, вероятно, придется передать многие задачи на аутсорсинг.

    6. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

    REIT

    — более традиционная форма инвестиций. То есть вы инвестируете в стоимость недвижимости без необходимости покупать, ремонтировать, управлять или продавать физические объекты.

    Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объясняет:

    «Инвестиционные фонды недвижимости («REIT») позволяют физическим лицам инвестировать в крупномасштабную, приносящую доход недвижимость. REIT — это компания, которая владеет и обычно управляет приносящей доход недвижимостью или связанными с ней активами.

    «В отличие от других компаний, занимающихся недвижимостью, REIT не строит объекты недвижимости для их перепродажи. Вместо этого REIT покупает и развивает объекты в первую очередь для того, чтобы управлять ими как частью своего собственного инвестиционного портфеля.»

    Когда дело доходит до инвестирования в недвижимость, REIT могут быть самым простым способом. Никаких ипотечных кредитов, никакого содержания или ремонта имущества, никаких арендаторов. Вы действительно можете сидеть сложа руки и позволить деньгам течь рекой.

    Но, как и во всех инвестициях, чем выше предлагаемая доходность, тем выше риск. Так что проявляйте должную осмотрительность и тщательно изучайте каждый REIT, как и в случае с любым надежным финансовым вложением.

    Вероятно, самые безопасные формы REIT — это те, которые зарегистрированы в SEC и публично торгуются на фондовой бирже.

    Для получения дополнительной информации прочитайте соответствующую страницу на веб-сайте SEC.

    Какой тип инвестирования в недвижимость вам подходит?

    Большинство людей считают владение собственным домом отличным способом начать инвестировать в недвижимость. А некоторым нравится нанимать одного-двух арендаторов, чтобы получать небольшой дополнительный доход. Эта базовая стратегия требует некоторой работы и затрат. Но они запечены в для любого домовладельца.

    Если вы не выберете REIT, другие формы инвестирования в недвижимость предполагают увеличение бремени, рисков и вознаграждений, связанных с владением недвижимостью.Чем больше работы вы делаете сами, тем больше прибыли вы можете получить.

    Быть домовладельцем не так просто, как кажется, особенно в первые годы. Арендаторами может быть трудно управлять. Но вы хотите сохранить хорошие как можно дольше, чтобы свести к минимуму процент вакансий. И, в зависимости от зданий, которые вы покупаете, поддержание юнитов в идеальном состоянии может быть дорогостоящим, даже если вы предоставляете большую часть рабочей силы.

    Сдача загородного дома в аренду может потребовать еще больше работы. И, если вы не покупаете что-то рядом с вашим основным местом жительства, вам, возможно, придется отдать на аутсорсинг бесконечный список работ по дому.Очевидно, что это будет съедать вашу прибыль.

    Но на недвижимости можно заработать много денег. Хватит ли у вас решимости и выносливости, чтобы взять себе кусок?

    В противном случае REIT могут обеспечить хорошую прибыль без особых усилий. Если это то, что вы имеете в виду, когда думаете об инвестициях в недвижимость, выбирайте их. Но будьте очень осторожны при выборе.

    Риски и выгоды от инвестиций в недвижимость

    Конечно, все инвестиции сопряжены с риском.И инвестиции в недвижимость не исключение. Рецессия или депрессия могут привести к тому, что арендаторы столкнутся с финансовыми проблемами и не смогут платить за аренду. И бывают времена, когда цены на жилье падают, хотя и редко надолго, как показывает этот график Федерального резервного банка Сент-Луиса:

    Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса

    Если бы вы купили дом по средней цене по всей стране в разгар последнего падения (февраль 2012 г.), вы бы более чем удвоили свои деньги за следующее десятилетие.И это только в росте цен на жилье. Прибыль, которую вы получили бы в качестве арендной платы за инвестиционную недвижимость или дом для отдыха, будет сверх этого.

    Знай свой рынок

    Но имейте в виду, что это средние показатели по стране. Так же, как есть много горячих точек, где рост цен на жилье намного выше, чем по всей стране, есть много холодных точек, где цены остались на прежнем уровне или почти не изменились. Действительно, в некоторых местах цены на жилье упали.

    Вот почему одним из золотых правил инвестирования в недвижимость является «место, место, место».

    Изучите рынок недвижимости, на котором вы покупаете, и убедитесь, что вы полностью понимаете его динамику. Вы, безусловно, должны понимать рынок для покупателей и продавцов жилья. Но, если вы планируете сдавать недвижимость в аренду, вы также должны полностью разбираться в рынке аренды.

    Ваши следующие шаги к инвестированию в недвижимость

    Вы должны рассматривать инвестиции в недвижимость как коммерческое предприятие. А это значит вести себя по-деловому.

    Итак, начните с того, что посвятите свое время исследованиям.Воспользуйтесь ссылками, которые мы предоставили выше, а затем продолжайте читать. Вы должны знать все о выбранном вами способе заработка на недвижимости — самое главное, о возможных подводных камнях.

    Как только вы поймете, какую бизнес-модель вы будете использовать, посмотрите, подходит ли она для рынка недвижимости в выбранном вами районе.

    • Насколько быстро растут цены на жилье, если вообще растут?
    • А арендная плата?
    • Насколько легко найти новых арендаторов?

    Вы можете найти большую часть этих данных в Интернете, и хорошие источники включают Realtor.com и Apartments.com. Но не останавливайтесь на достигнутом.

    Развивайте контакты с агентами по недвижимости и подрядчиками в вашем районе. Большинство готовы поделиться своим опытом с новичками, особенно если они чувствуют, что вы можете принести им будущий бизнес. И другие арендодатели также могут рассказать вам о том, как они оценивают условия местного рынка.

    Поговорите с кредитором о ваших возможностях

    Если вы хотите инвестировать в недвижимость напрямую — путем покупки недвижимости — вам также необходимо поговорить с ипотечным кредитором.Объясните тип инвестиций, к которым вы стремитесь, спросите о вариантах кредита и узнайте, что потребуется, чтобы получить квалификацию.

    Ваш кредитор сможет предоставить вам подробную информацию о ваших будущих расходах по ипотеке, и это поможет вам понять соотношение стоимости и потенциальной выгоды от вашей новой инвестиционной собственности.

    Готовы начать?

    Информация, содержащаяся на веб-сайте The Mortgage Reports, предназначена только для информационных целей и не является рекламой продуктов, предлагаемых Full Beaker.Взгляды и мнения, выраженные здесь, принадлежат автору и не отражают политику или позицию Full Beaker, ее должностных лиц, материнской компании или аффилированных лиц.

    Инвестиционная группа по недвижимости | Итон Вэнс

    Фокус на институциональном качестве недвижимости


    Наша группа по инвестициям в недвижимость (REIG) управляет всеми нашими стратегиями прямых инвестиций в недвижимость.Основанная в 2000 году в Бостоне, REIG курирует портфели недвижимости ряда фондов прямых инвестиций.

    Контакт

    О группе инвестиций в недвижимость

    Инвестиционная группа Eaton Vance в сфере недвижимости отбирает недвижимость посредством тщательного процесса, основанного на ряде критериев активов и рынка, а также привлекает и управляет выбранным количеством региональных и национальных управляющих недвижимостью для поддержки операций на местах.Во всей нашей деятельности мы стремимся воплощать этику Eaton Vance в отношении ответственного управления и стремления к совершенству.

    С 2000 года REIG приобрела доли в более чем 420 объектах недвижимости общей стоимостью более 12 миллиардов долларов США. Эти инвестиции были расположены на основных рынках по всей территории Соединенных Штатов и включали более 70 000 многоквартирных домов и 40 миллионов квадратных футов офисной, промышленной и торговой недвижимости. С момента основания REIG также реализовала доли в инвестициях на сумму 5 миллиардов долларов.

    Руководство REIG имеет большой опыт работы в отрасли, а также обширную сеть отношений с государственными и частными инвесторами, кредиторами и брокерами. Эти отраслевые ресурсы в сочетании с широкими возможностями исследований и рынков капитала более крупной франшизы Eaton Vance позволяют удовлетворить инвестиционные потребности наших клиентов.

    Eaton Vance является частью Morgan Stanley Investment Management, подразделения Morgan Stanley по управлению активами. Он предлагает передовые инвестиционные стратегии и решения по управлению капиталом для дальновидных инвесторов по всему миру.Благодаря своим отдельным инвестиционным брендам Eaton Vance Management, Parametric, Atlanta Capital и Calvert компания предлагает разнообразные подходы к инвестированию, включая фундаментальное активное управление «снизу вверх», ответственное инвестирование, систематическое инвестирование и индивидуальную реализацию портфельных рисков, указанных клиентом. Образцовое обслуживание, своевременные инновации и привлекательная доходность в течение рыночных циклов являются отличительными чертами Eaton Vance с 1924 года.

    Eaton Vance Management является частью Morgan Stanley Investment Management, подразделения Morgan Stanley по управлению активами.Он предоставляет инвестиционные консультации своим клиентам фонда по сделкам с недвижимостью. В соответствии с политикой Eaton Vance Management не раскрывает информацию о том, какой фонд или фонды покупают или владеют определенной недвижимостью. Это не предложение о продаже акций какого-либо фонда Eaton Vance и не запрос предложений о покупке или продаже акций любого фонда Eaton Vance.

    Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

    Что такое REIT?

    Инвестиционные фонды недвижимости («REIT») позволяют физическим лицам инвестировать в крупномасштабную, приносящую доход недвижимость.REIT — это компания, которая владеет и обычно управляет приносящей доход недвижимостью или связанными с ней активами. Это могут быть офисные здания, торговые центры, квартиры, гостиницы, курорты, складские помещения, склады, а также ипотечные кредиты. В отличие от других компаний, занимающихся недвижимостью, REIT не разрабатывает объекты недвижимости для их перепродажи. Вместо этого REIT покупает и развивает недвижимость в первую очередь для того, чтобы управлять ею как частью своего собственного инвестиционного портфеля.

    Зачем кому-то инвестировать в REIT?

    REIT

    предоставляют возможность отдельным инвесторам получать долю дохода, полученного от владения коммерческой недвижимостью, без необходимости покупать коммерческую недвижимость.

    Какие типы REIT существуют?

    Многие REIT зарегистрированы в SEC и публично торгуются на фондовой бирже. Они известны как публично торгуемые REIT. Другие могут быть зарегистрированы в SEC, но не торгуются на бирже. Они известны как неторгуемые REIT (также известные как неторгуемые REIT). Это одно из самых важных различий между различными видами REIT. Прежде чем инвестировать в REIT, вы должны понять, торгуются ли они публично, и как это может повлиять на ваши преимущества и риски.

    Каковы преимущества и риски REIT?

    REIT предлагают способ включения недвижимости в свой инвестиционный портфель. Кроме того, некоторые REIT могут предлагать более высокую дивидендную доходность, чем некоторые другие инвестиции.

    Но существуют некоторые риски, особенно в отношении небиржевых REIT. Поскольку они не торгуются на фондовой бирже, неторгуемые REIT сопряжены с особыми рисками:

    • Отсутствие ликвидности: Неторгуемые REIT являются неликвидными инвестициями. Как правило, они не могут быть легко проданы на открытом рынке.Если вам нужно продать актив, чтобы быстро собрать деньги, вы не сможете сделать это с акциями неторгуемого REIT.
    • Прозрачность стоимости акций: В то время как рыночная цена публично торгуемых REIT легко доступна, определить стоимость доли неторгуемых REIT может быть сложно. Неторгуемые REIT обычно не предоставляют оценку своей стоимости на акцию до истечения 18 месяцев после закрытия их предложения. Это может быть годы после того, как вы сделали свои инвестиции. В результате в течение значительного периода времени вы не сможете оценить стоимость своих неторгуемых инвестиций в REIT и их волатильность.
    • Распределения могут выплачиваться за счет доходов от размещения и займов: Неторгуемые REIT могут привлекать инвесторов относительно высокой дивидендной доходностью по сравнению с публично торгуемыми REIT. Однако, в отличие от публично торгуемых REIT, неторгуемые REIT часто выплачивают выплаты, превышающие их средства от операций. Для этого они могут использовать доходы от размещения и займы. Эта практика, которая обычно не используется публично торгуемыми REIT, снижает стоимость акций и денежные средства, доступные компании для покупки дополнительных активов.
    • Конфликты интересов: Неторгуемые REIT обычно имеют внешнего управляющего вместо собственных сотрудников. Это может привести к потенциальному конфликту интересов с акционерами. Например, REIT может выплачивать внешнему управляющему значительные суммы в зависимости от суммы приобретенного имущества и активов под управлением. Эти комиссионные стимулы могут не обязательно соответствовать интересам акционеров.

    Как покупать и продавать REIT

    Вы можете инвестировать в публично торгуемые REIT, котирующиеся на крупной фондовой бирже, купив акции через брокера.Вы можете приобрести акции неторгуемого REIT через брокера, который участвует в предложении неторгуемого REIT. Вы также можете приобрести акции паевого инвестиционного фонда REIT или биржевого фонда REIT.

    Понимание сборов и налогов

    Публичные REIT можно приобрести через брокера. Как правило, вы можете приобрести обыкновенные акции, привилегированные акции или долговые ценные бумаги публично торгуемых REIT. Брокерские сборы будут применяться.

    Неторгуемые REIT обычно продаются брокером или финансовым консультантом.Неторгуемые REIT обычно имеют высокие первоначальные взносы. Комиссионные с продаж и авансовые сборы обычно составляют примерно 9-10 процентов от суммы инвестиций. Эти затраты значительно снижают стоимость инвестиций.

    Особые налоговые соображения

    Большинство REIT выплачивают не менее 100 процентов своего налогооблагаемого дохода своим акционерам. Акционеры REIT несут ответственность за уплату налогов на дивиденды и любой прирост капитала, который они получают в связи с их инвестициями в REIT.Дивиденды, выплачиваемые REIT, обычно рассматриваются как обычный доход и не имеют права на пониженные ставки налога на другие виды корпоративных дивидендов. Подумайте о том, чтобы проконсультироваться со своим налоговым консультантом, прежде чем инвестировать в REIT.

    Предотвращение мошенничества

    Остерегайтесь любых лиц, которые пытаются продать REIT, не зарегистрированные в SEC.

    Вы можете проверить регистрацию как публично торгуемых, так и неторгуемых REIT через систему SEC EDGAR. Вы также можете использовать EDGAR для просмотра годовых и квартальных отчетов REIT, а также любого проспекта эмиссии.Для получения дополнительной информации о том, как использовать EDGAR, пожалуйста, посетите Исследовательские публичные компании.

    Вам также следует обратиться к брокеру или консультанту по инвестициям, который рекомендует приобрести REIT. Чтобы узнать, как это сделать, посетите раздел «Работа с брокерами и инвестиционными консультантами».

    Дополнительная информация

    Бюллетень инвесторов SEC: Инвестиционные фонды недвижимости (REIT)

    Предупреждение для инвесторов FINRA: публичные неторгуемые REIT — тщательно проверьте, прежде чем инвестировать

    .

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.