Как инвестировать в недвижимость при малом капитале: Инвестиции в недвижимость — 5 способов инвестирования без денег!

Содержание

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале

В современном мире есть много разных идей пассивного дохода. Только надо не забывать, что на первоначальном этапе вам потребуются вложения денег и времени для получения необходимых навыков.  

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале. Хотя многие думают, что инвестирование связано с большими деньгами, поисками объекта.  

Риском заморозки объекта при начальном строительстве. Есть и другой способ инвестировать в недвижимость — через биржу. 

В этой статье я расскажу, о идеи пассивного дохода или как инвестировать в недвижимость при малом капитале.  

Как вкладываться в недвижимость США, не выходя из дома с хорошей доходностью. 

Речь пойдет о REIT фондах недвижимости в США, которые можно купить на Санкт-Петербургской бирже или иностранных брокеров. 

REIT — что это? 

REIT — фонды коммерческой недвижимости, которые покупают, строят недвижимость, сдают в аренду, продают, и иногда покупают ипотечные ценные бумаги у банков.   

До 90% доходов уходит на выплаты дивидендов акционерами.  Купить акции большинства фондов недвижимости может любой желающий. 

В США фонды недвижимости имеют налоговые льготы — распределенный между акционерами доход не облагается корпоративным налогом. 

Для российских инвесторов налогообложение данный фондов аналогично налогообложению с дохода американских компаний.  

Не все организации могут получить статус REIT, так как это требует соблюдать определенные условия: 

  • Форма организации — налогооблагаемая. 
  • В фонде не меньше 100 акционеров, и при этом 5 или меньше не могу владеть от 50% и более акций. 
  • Не меньше 75% дохода фонда — это плата за аренду, продажу, проценты по закладным. Банковские вклады не более 20% от дохода, а остальные типы доходов — не более 5%. 
  • Не меньше 75% активов фонда должны быть в недвижимости или закладных бумагах. 
  • Не меньше 90% дохода распределяться, как дивиденды. Нераспределенный доход облагается налогом. 

REIT фонды недвижимости, которые торгуются на бирже, можно найти долевые и ипотечные.  

Долевые — equity REIT — получают доход от сдачи в аренду или продажи недвижимости. Часто встречается на рынке REIT. 

Ипотечные — mortgage REIT — получают доход от % по ипотеки, которые выкупают у банков. 

Инвестирование в REIT фонды — это своеобразная форма инвестиций в недвижимость и акции одновременно. Поэтому рассмотрим особенности REIT в сравнении с обоими типами активов. 

Ликвидность 

Определяет возможностью быстро продать, купить или обменять без существенных издержек. Акции фондов недвижимости намного ликвиднее, чем физическая недвижимость. 

Так как вы можете продать акции по рыночной стоимости и получить деньги за несколько дней, а продажа физической недвижимости занимает немаленький срок и головной боли. 

Защита от инфляции.  

REIT фонды недвижимости — это хорошее средство защиты от инфляции, так как стоимость аренды из года в год растёт на величину инфляции. 

С физической сдачей недвижимости сложнее, не получиться поднять ежемесячный платеж, так как это больше зависит от текущей рыночной ситуации, и не всегда можно проиндексировать на величину инфляции. 

Дивидендная доходность REIT

 Имеют большую дивидендную доходность, чем большинство акций благодаря тому, что фонды недвижимости должны выплачивать дивиденды не менее 90% от дохода. При этом многие фонды выплачивают и 100% дохода. 

Как купить 

Акции REIT фондов торгуются на многих биржах, также их можно купить и на Санкт-Петербургской. Чтобы приобрести акции, достаточно иметь счет у брокера, предоставляющего доступ к бирже. 

Запомнить 
  • Инвестировать в недвижимость при малом капитале можно через биржу в REIT фонды недвижимости. 
  • Инвестор получает доход от роста стоимости акций фондов, и от дивидендов. Налог придётся платить, как с дохода от инвестиций в американские компании. 
  • Купить акции REIT можно на Санкт-Петербургской бирже или у зарубежных брокеров.  

Лучше всего, пройти обучение у профессионалов, которые предоставят полную информацию по данным фондам. Так же расскажут и о подводных камнях. 

Как инвестировать в недвижимость при малом капитале и в какую

Рыночные отношения включают инвестиции, оценочный показатель этих вкладов показывает значимость недвижимости для получения прибыли. Рассматривая потенциальные источники дохода, ценные бумаги стали неликвидными по сравнению с недвижимостью. Вложить деньги в недвижимость, значит получить в некоторой степени гарантии окупаемости и стабилизировать свой доход. Вариант исключает потерю средств на банковских счетах, что добавляет существенные плюсы вкладам этого типа. В какую направленность инвестировать деньги? Ответ – анализ всех секторов вкладов в недвижимое имущество, включая земельные участки, обеспечит правильный выбор для инвесторов.

Управление коммерческой недвижимостью

Правильно управлять коммерческой недвижимостью поможет четкая стратегия. Это обеспечит для вкладчика новые возможности и перспективы:

  • Проведение мониторинга объектов коммерческой недвижимости в этапах их готовности к эксплуатации.
  • Сотрудничество с компанией на первой стадии проектирования.

Процедуры создадут условия для корректировки выбора имущества, которое даст положительный результат при инвестировании. Достоинства этого типа получения дохода заключается в привлечении третьих лиц для управления недвижимостью. Если предусмотрены большие объемы, инвестор может поручить регулировку одной компании. Обязанности управляющего органа: поиск арендаторов, учет платежей и проведение текущих ремонтных работ. Еще одним плюсом коммерческой недвижимости выступает отдача прибыли, которая гораздо выше, чем доход от жилого вида имущества.

Важно: при инвестировании в коммерческую недвижимость не стоит забывать о недостатке – большие объемы денежных средств. Этот вид вкладов доступен компаниям и предпринимателям, обладающим хорошим капиталом.

Инвестирование в новостройки

Проекты с недвижимостью широко распространены в России, особенно в Москве. Выгодным показателем рынка здесь выступает низкая стоимость, и предоставление рассрочки на длительные сроки. Минус – вкладывать приходится в строительство, которое находится только в стадии разработки. Эта ситуация дает возможность застройщику изменить условия договоренностей, не исключена встреча с мошенниками, предлагающими низкую стоимость строительства новостроек. Проблема для вкладчика отсутствие прибыли и потеря личных денежных средств. Если вкладывать средства в новостройки, следует учесть:

  • Заключение сделок происходит только с проверенными работниками строительства. Производится анализ опыта, репутации застройщика.
  • Мониторинг документов по сделке с новостройками включает изучение каждого пункта и условий, которые выдвигает подрядчик. Проекты должны соответствовать нормам и правилам законодательства.
  • Привлечение юридических лиц для ознакомления с планами проектов строительства. Это предотвратит возникновение проблемных и негативных ситуаций.

Инвестиции в новостройки имеют ряд преимуществ, состоящих из нескольких блоков:

  • Стоимость новостройки после введения в использование увеличивается на 35%. Это привлекает с первой секунды, особенно если вкладчик решил продать недвижимость в будущем.
  • Аренда новостройки предусматривает ежемесячный доход, благодаря высокой цене жилья в новостройке.

Вкладывать деньги в квартиры новостроек выгодно, если правильно заключить договор с подрядчиком. Сейчас рынок недвижимости стабилен, поэтому приемлемый вариант – организация проектов в Москве.

Важно: вкладчику следует обозначить финансовый план, и предусмотреть риски, и какую недвижимость выбрать для получения дохода.

Коммерциализация земельных участков

Производить вклады в земельный участок выгодно из-за низкой стоимости. Покупка земельного сектора обусловлена быстрым оформлением. Основные типы сделок:

  • Краткосрочные инвестиции включают получение прибыли с участков под строительство.
  • Долгосрочные вклады характеризуются получением дохода с земельных участков коммерческой или сельскохозяйственной направленности.

Единственная проблема в управлении вкладами этого типа выступает усиленный контроль со стороны государства.

Совет: если сейчас рассчитать издержки на покупку участка земли, стоит разработать планирование её будущей стоимости. Важный момент – ознакомится с условиями и нормами государства по оформлению сделок с недвижимым имуществом.

Сдача в аренду

Проекты строительства не обходятся без арендных отношений. Этот вариант инвестирования является выгодным и наиболее простым для вкладчиков. Критерии:

  • Определится с типом проектов (новостройки, квартиры загородом).
  • Обозначить территориальность (транспортная развязка, приближенность магазинов к дому).
  • Присутствие ремонта.
  • Стилевое направление мебели.

Выполнение этих требований позволит обеспечить уютные квартиры для последующей сдачи в аренду. Инвестирование денег в аренду квартиры отличается недостатком – контроль над квартирой осуществляет собственник. Нанимать управляющего для арендных отношений просто невыгодно.

Важно: вкладывать средств в аренду квартиры выгодно, если оформить банковский кредит. Это позволит сократить расходы и постепенно выплачивать нужные суммы по платежам. Стоимость аренды проекта формируется за счет месторасположения, транспорта и удаленности магазинов. Клиентов привлекают квартиры в центре города, вкладчику можно сделать акцент на эти типы недвижимых проектов.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Вкладывать деньги в зарубежное недвижимое имущество сейчас стало выгодно. Разновидности вкладов: начальные объекты строительства, новостройки, аренда квартиры. Здесь стоит учесть низкий уровень экономики в зарубежных странах, который значительно уступает российскому рынку недвижимости. Прибыль можно получить, если вложить деньги в небольшое строительство за рубежом. Недостатком инвестиции в зарубежные новостройки и квартиры выступает отсутствие четкой стратегии. Подводные камни в оформлении сделок с иностранной недвижимостью невозможно сразу разглядеть.

Важно: капиталовложения в недвижимое имущество за границей могут меняться из-за смены экономической и политической ситуации в стране. Стоит позаботиться о страховочных вариантах, и привлечь специалистов по работе с зарубежной недвижимостью.

Анализ рисков

Инвестиции в недвижимость выгодный вариант, если понимать движение средств на рынке. Сейчас множество проектов, новостроек обладают преимуществом, и получение прибыли для собственника. Поэтому стоит позаботиться о рисках, которые могут возникнуть:

  • Изучение цен на недвижимость.
  • Оформление страховки на жилье.
  • Привлечение юридических лиц для оформления недвижимости.
  • Анализ территории, где будет находиться квартира, или новое здание.

Сопоставив риски, и стоимость на жилье, можно увидеть более прибыльную нишу. Если инвестировать в недвижимость, собственнику обеспечен стабильный доход.
[persoslider_w]
[persoslider_c url=»https://www.youtube.com/watch?v=wQUzUhhzD4I»]
[/persoslider_w]

Как инвестировать в высокодоходную недвижимость за рубежом


В настоящее время многие люди стремятся стать инвесторами. Другими словами, они выбирают инвестиционные активы и вкладывают в них накопленный капитал. Инвестиции в зарубежную недвижимость являются одним из самых желанных видов капиталовложений.

Подобное инвестирование имеет большое количество плюсов. Главным для многих инвесторов было и остается гражданство той страны, в которую ты вкладываешь деньги. Однако как любая медаль всегда имеет две стороны, так и инвестиции в недвижимость за рубежом имеют свои минусы.

Подавляющее большинство отечественных инвесторов стремятся инвестировать капиталы в покупку именно жилой недвижимости. Это могут быть дома, квартиры и апартаменты.

Существующие плюсы

Имеется огромное количество преимуществ, которые подразумевают под собой капиталовложения в недвижимость иностранного государства. Причем зачастую они носят сугубо индивидуальный характер. Рассматривать их все в рамках данной статьи просто не имеет смысла. Именно поэтому ниже мы разберем только самые значительные плюсы рассматриваемого инвестирования.

  1. Текущие цены на объекты недвижимости во многих зарубежных странах существенно меньше чем мегаполисах и курортных регионах Российской Федерации. При этом потенциальные доходы, которые данные активу будут приносить в будущем значительно больше.
  2. При вложении средств в жилые объекты заграничной недвижимости у инвестора появляются возможности ее личного использования. То есть ему совсем необязательно постоянно сдавать ее в аренду. Время от времени он и члены его семьи могут проводить отпуск в понравившемся им месте. Причем расходы на такой отдых будут значительно ниже по сравнению с проживанием в отелях или в арендуемом жилье.
  3. Если на определенных условиях вложить деньги в недвижимость Испании, Кипра, Болгарии, Латвии, Греции, Сент-Китс и Невиса, Великобритании и ряда других стран, инвестор может рассчитывать на получение их гражданства.
  4. Инвестиции в объекты зарубежной недвижимости отлично отвечают принципам диверсификации или деления рисков. Другими словами, инвестор, вкладывающий капитал в несколько разных инвестиционных активов, в гораздо меньшей степени рискует его потерять.

Существующие минусы

Мы думаем, что многих людей удивит длина списка с имеющимися недостатками рассматриваемых вложений. Ведь на первый взгляд, в покупке зарубежной недвижимости, в каком-нибудь райском местечке видятся исключительно преимущества. Однако на деле все обстоит не настолько радужно.

  1. Инвестору, который не владеет всей необходимой информацией про особенности законодательства и обычаев делового оборота конкретного государства, достаточно сложно самостоятельно купить в ней недвижимость. Более того, такая попытка подразумевает под собой более чем существенные риски. В связи с этим инвестиции в недвижимость другой страны практически всегда проводятся через посредника. Такие компании просят за свои услуги достаточно солидные комиссионные.
  2. Капиталовложения в иностранную недвижимость всегда связаны с дополнительными расходами. Их размер редко составляет меньше 7–15% от стоимости приобретаемого объекта. Большая часть этой суммы уйдет на оплату местных налогов и сборов.
  3. Инвесторы всегда будут всецело зависеть от местной правовой системы. Никогда нельзя исключать возможностей принятия новых законов, которые ухудшат положение владельцев недвижимости, которые не являются резидентами данного государства. В частности, их доход, связанный со сдачей квартиры в аренду, может быть обложен дополнительным налогом.
  4. Ни одно из государств мира не застраховано от политических и экономических потрясений. Они чаще всего приводят к тому, что стоимость недвижимости существенно падает. То же самое происходит и со спросом на квартиры и дома со стороны арендаторов. Давайте в качестве примера рассмотрим ситуацию с беженцами из стран Африки и Ближнего Востока. Она уже в значительной степени сказалась на инвестиционной привлекательности недвижимости во многих странах. А если ситуация еще больше обострится, то последствия для инвесторов могут быть самыми печальными.

Таким образом, каждому инвестору, планирующему вкладывать деньги в объекты недвижимости иностранного государства, следует трезво оценивать не только плюсы, но и минусы таких капиталовложений.

Жилая недвижимость за рубежом для сдачи в аренду

Самый простая стратегия. Суть её заключается в покупке жилой недвижимости, которая будет сдаваться

  • посуточно,
  • на сезон,
  • круглогодично

Наибольшей ликвидностью пользуются студии и квартиры площадью до 50 м2. Как правило, они более доходные, но и стоимость квадратного метра выше.

Посуточная аренда недвижимости за границей

Самой доходной является посуточная аренда, но это требует личного присутствия. Если такой возможности нет, то можно нанять управляющую компанию, работающую за процент от прибыли.

Также важно помнить, что в некоторых странах требуется получить разрешение от других жильцов дома или властей города. А в некоторых регионах законодательство это запрещает, как, например, в Барселоне.

Для расчетов доходности обычно берется заполняемость 15 дней в месяц, которая умножается на стоимость суточной аренды. Затем вычитаются расходы на управление и содержание.

Сезонная аренда жилья за границей

Сезонная аренда часто привлекает владельцев дорогой недвижимости на побережье или в горах. Как правило, доходность низкая, но позволяет покрыть расходы на содержание. А если недвижимость выбрана правильно, то заработать можно на приросте ее стоимости.

В качестве примера можно привести проект La Datcha Олега Тинькова, который сдает свою престижную недвижимость за рубежом и в России. Арендовать виллу или шале у него можно в Астрахани, Куршевеле, Форте-дей-Марми, Валь Торансе и Кабо-Сан-Лукасе, причем из-за высокого спроса бронировать стоит заранее.

Долгосрочная аренда недвижимости за рубежом

Оптимальным решением, на мой взгляд, является долгосрочная аренда. В развитых европейских странах доходность составляет от 2-4% без учета прироста стоимости.

Доходность можно увеличить с помощью получения ипотечного кредита. Ставки для нерезидентов обычно выше, чем для резидентов, но гораздо ниже, чем в России. Однако кредитование доступно россиянам не во всех странах.

В качестве примера могу привести кейс клиентки, которая инвестировала в 2014 году в квартиру в Будапеште. Поскольку она не является резидентом ЕС, ставка для нее оказалась чуть выше, чем для местных — в районе 6% (ставка плавающая). Тем не менее финансовый рычаг позволяет получать 7,4% годовых. Подробнее читайте в статье — Кейс: инвестиции в зарубежную недвижимость для частного инвестора

Следует отметить, что россияне при покупке недвижимости в Европе и США получают еще и дополнительную прибыль от роста валюты по отношению к рублю. А также дополнительную защиту активов в виде развитого и независимого законодательства.

В какие страны выгодно инвестировать

Существует несколько направлений подобного инвестирования. Причем невозможно заранее сказать какой из вариантов принесет инвестору наибольший профит.

  1. Инвестиции в объекты недвижимости развитых государств. К этой группе стран, как правило, относят западноевропейские и североамериканские государства с развитой и стабильной экономикой. Речь идет про США, Канаду, Великобританию, Германию, Бельгию, Австрию, Францию и некоторые другие. Главным плюсом такого инвестирования, несомненно, является высокая надежность. При этом и, с точки зрения прибыльности аренды, многие из таких вариантов весьма привлекательны. Например, мы можем говорить про немецкую недвижимость. В 2015–2016 годах она принесла своим инвесторам высокую прибыль. Ожидается, что такая же тенденция сохранится и на 2017–2018 годы. Естественно, при условии, что власти Германии решат проблему с беженцами.
  2. Инвестиции в объекты недвижимости, расположенные на курортах. Купить квартиру или дом в таком месте стоит недешево. Однако и потенциальные доходы от аренды являются достаточно высокими. При этом нужно всегда учитывать специфику страны. Ведь большинство курортов в той или иной степени подвержены сезонности. Другими словами, спрос на аренду жилья на курортах в разные месяцы года будет очень сильно отличаться.
  3. Инвестиции в объекты недвижимости развивающихся государств. Это перспективное направление капиталовложений. Однако чтобы зарабатывать на нем инвестору следует обладать прогностическим даром. Если он сумеет предвидеть мощное экономическое развитие страны, то купленная в ней недвижимость всего за несколько лет может очень существенно вырасти в цене. В настоящее время пристальное внимание следует обратить на объекты, расположенные в Чехии, Китае и Турции.
  4. Инвестиции в объекты недвижимости государств с нестабильной экономикой. Суть данного метода просто: когда страна находится в серьезном кризисе, у инвестора есть возможность купить квартиру или офис по минимальной цене. После рецессии всегда наступает подъем, следовательно, купленная недвижимость может серьезно прибавить в стоимости. Следует помнить, что риски здесь будут крайне высокими. В качестве примера таких государств можно привести Грецию или Египет.

Выбирать объект для инвестирования следует с умом. Далеко не всегда нужно стремиться уследить за модными инвестиционными трендами. Часто именно неожиданные решения способны принести инвестору в недвижимость максимальную прибыль.

Инвестиции в зарубежную недвижимость как средство получения дохода

Крупные капиталовложения в недвижимость стран ближнего и дальнего зарубежья позволяют получать приличный доход длительный период времени.

Недвижимость в странах Европы обладает такими преимуществами:

  1. Всегда положительная динамика стоимости. Цена на жилую и коммерческую собственность медленно, но уверенно растет, несмотря на инфляцию, экономическое состояние страны и другие сопутствующие факторы.
  2. Защищенность от кризисов. Российская строительная отрасль вот уже длительное время пребывает в постоянной стагнации. Люди опасаются вкладывать деньги в жилье на этапе постройки, поскольку застройщик может просто-напросто обанкротиться и забрать себе все средства инвесторов. Другое дело западная Европа. Даже после экономических кризисов европейская промышленность быстро восстанавливается, поэтому всяческие опасения по поводу банкротства компаний попросту беспочвенны.
  3. Возможность сохранить средства от инфляции и девальвации. Вложение капитала в зарубежную собственность позволяет небедным жителям России защитить свои средства от инфляции и экономических санкций.

Данные для примера

Прежде чем разобрать все типы доходности, необходимо привести простой пример:

Стоимость недвижимости1 миллион евро
Затраты на покупку100 000 евро
Инвестиции500 000 евро
Совокупная прибыль60%
Процент по ипотеке2.4%
Доход от сдачи в аренду65 тысяч евро в год
Операционные траты10 тысяч евро в год
Естественное подорожание2% в год

Типы доходности

Инвесторы, зарабатывающие на недвижимости, выделяют семь типов доходности:

Вид доходностиОпределение и подсчетПростой пример
Абсолютный доходРассчитывается исходя из того, сколько денег приносит сдача недвижимости в аренду за вычетом накладных расходовОбъект стоимостью 1 млн евро при сдаче в аренду с ежемесячной оплатой в размере 5.5 тысяч приносит ежегодно порядка 65 тысяч евро
Чистая операционная прибыльПолный доход минус операционные затратыПри операционных затратах в 10 тысяч евро, чистая прибыль для объекта за 1 млн составит 55 тысяч евро
Денежный потокГодовой доход от аренды минус операционные затраты и расходы на ипотекуПри размере ипотеки в 2.4% и операционных расходах 10 тысяч в год денежный поток будет равен 30 тысяч евро
Ставка капитализацииРассчитывается как отношение чистой операционной прибыли к цене объектаПри ЧОП равно 55 тысяч евро и стоимости недвижимости 1 млн евро, ставка капитализации будет равна 5.5% годовых
Рост ценыКоэффициент показывает на сколько изменилась цена на недвижимость за годВ показанном выше примере данный коэффициент равен 2%
Коэффициент прибыльности инвесткапиталаПоказатель рассчитывается как отношение денежного потока к вложенным средствамВ нашем случае КПИ равен 30 тысяч евро/300 тысяч евро = 6% годовых
Внутренняя норма прибылиВключает все показатели за период владения недвижимостьюВНП при десятилетней сдаче в аренду недвижимости и последующей ее продажи за 1.2 миллиона евро будет равна 9% годовых

Сейчас читают: Как стать инвестором: с чего начать и как не прогореть

Какие расходы стоит запланировать

Любые капиталовложения подразумевают под собой не только основные, но и дополнительные расходы. В случае с покупкой зарубежной недвижимости размер таких трат может оказаться для инвестора неприятной неожиданностью. О чем следует помнить:

  • расходы на лицензии и разрешения на приобретения объекта недвижимости в иностранном государстве;
  • расходы на юридическое сопровождение;
  • расходы на местные налоги, сборы и пошлины;
  • оплата коммунальных платежей;
  • траты на ремонт.

Покупка иностранной недвижимости является довольно неоднозначным инвестиционным инструментом. При этом тысячи людей вкладывают денежные средства именно в этот актив.

Как инвестировать в недвижимость: советы для начинающих

Обновлено

Инвестиции в недвижимость – один из самых классических способов обеспечить себя пассивным доходом. Он идеально подходит для людей, которые не желают сталкиваться с большим количеством рисков, которые могут возникнуть при вложении средств в ценные бумаги и драгоценные металлы. 

Не смотря на сравнительную безопасность, у инвестиций в недвижимость также есть ряд особенностей и отличительных факторов, которые формируют основу этой области. Читайте нашу статью о инвестициях в недвижимость, чтобы узнать о том, какие объекты лучше покупать начинающих инвесторам, и о других нюансах этого вопроса.

Содержание статьи

Способы инвестирования в недвижимость в России

Так как основная цель при инсветисицях в недвижимость – это получение с этого прибыли, то начинающий инвестор должен получить ответ на вопрос о том, какими способами он сможет зарабатывать на объектах, которые находятся у него в собственности. На сегодняшний день существует 2 способа обеспечения себя доходом после покупки помещений в собственность:

  • Сдача недвижимости в аренду. Это наиболее популярный способ получения прибыли с инвестицией в недвижимость. Сдавать объекты можно физическим или юридическим лицам, в зависимости от чего будет варьироваться и размер прибыли. Чтобы окупить стоимость покупки объекта, понадобится некоторое количество времени. Как правило, этот процесс занимает от 3 до 5 лет;
  • Получение прибыли после перепродажи объектов. Этот вариант подойдет лишь тем инвесторам, которые будут готовы ждать некоторое количество времени перед тем, как перепродать свою собственность, чтобы получить с этого доходность. Суть его заключается в том, что цена продажи объекта становится несколько больше той цены, за которую этот объект приобретался ранее. 

Есть несколько путей увеличения стоимости недвижимости: первый – естественный рост цены, ввиду экономических процессов внутри государства; второй – увеличение стоимости искусственным путем. Например, можно сделать ремонт в доме или в квартире или облагородить участок.

Первое, что нужно решить для себя перед тем, как покупать недвижимость, – это то, какой способ получения прибыли с инвестиций будет выбран. В том случае, когда особенность сдачи помещений в аренду заключаются в их размерах и инфраструктуре, у продажи объектов они состоят несколько из других факторов. 

Например, продажа помещений по более высокой стоимости происходит при определенном проценте инфляции, развитии городской территории, наличии конкурентов и так далее.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвесторы делают выбор в пользу покупки недвижимости из-за преимуществ данного вида заработка. Выделим несколько плюсов инвестицией в недвижимость:

  • Постоянная прибыль. Стать обладателем заработка можно как в краткосрочной, так и в более длительной перспективе. Можно быстро перепродать объект или сдавать его, постепенно оправдывая покупку, и выходить в плюс;
  • Доступность. Совершить все необходимые сделки становится достаточно просто, а наличие профессиональных юристов сделают данный процесс еще и безопасным;
  • Наличие выбора. У инвестора всегда есть доступ к рынку, на котором он может изучить подходящие варианты и сделать выбор.

 

Не обходится и без негативных особенностей:

  • Зависимость от экономики. Чем менее стабильной становится внутренняя экономика страны, тем выше риски падения заработка;
  • Стоимость объектов. Чтобы инвестировать в недвижимость, нужно обладать большим количеством средств.

Каждый инвестор делает свой выбор самостоятельно, обращая внимание на риски покупки недвижимости, с целью заработка на ней.

С какими рисками придется столкнуться

В большинстве своем, риски инвестиций в недвижимость связаны с тем, что стоимость аренды или помещения в целом может упасть. Данный фактор может быть обоснован сразу несколькими событиями:

  • Ухудшение состояния инфраструктуру в области купленной недвижимости или наступление проблем с экологией;
  • Постройка новых, более современных и доступных объектов, которые привлекают большее внимание среди арендаторов и покупателей;
  • Девальвация национальной валюты, из-за чего арендаторы или покупатели становятся неспособны заплатить то количество средств, которые необходимо арендодателю или продавцу. 

Тем не менее, риски инвестиций в недвижимость находятся не менее высоком уровне, нежели риски инвестиций в иностранные валюты или драгоценные металлы. Особенно, если недвижимость приобретается у густонаселенных городах, где расположено большое количество объектов, связанных с малыми крупным бизнесом. Кроме того, важно обращать внимание на то, какой вид недвижимости будет приобретен для получения с него прибыли.

Виды недвижимости для инвестиций

На сегодняшний день у начинающих и опытных инвесторов есть несколько путей вложения своих средств в недвижимость. Все зависит от того, какой вид недвижимости будет выбран покупателем, с целью дальнейшего заработка на собственности. Всего можно выделить такое количество видов недвижимости для инвестиций:

  • Жилые и коммерческие объекты;
  • Земельные и загородные участки;
  • Вложение средств в места для парковки;
  • Зарубежные объекты недвижимости.

У каждого вида есть свои отличительные черты и особенности, на которые важно обращать внимание в процессе выбора недвижимости. Рассмотрим каждый вариант подробнее, чтобы ознакомиться с нюансами всех видов недвижимости, подходящей для инвестирования.

Инвестиции в жилые и коммерческие объекты

Покупка жилых объектов – наиболее доступный способ инвестицией в недвижимость для частных лиц. Заработать на приобретении жилого объекта можно несколькими путями:

  • Приобретение и последующая продажа объекта по более высокой стоимости;
  • Сдача помещения в аренду, что приносит стабильный приток средств в каждый определенный отрезок времени.

Преимуществом покупки жилых объектов становится возможность приобретать помещения как на вторичном рынке, так в новостройках.

Коммерческая недвижимость подходит для более опытных инвесторов, так как здесь есть несколько нюансов, на которые обязательно нужно обращать внимание в случае принятия решения об инвестициях в данный тип недвижимости. Если подойти к процессу правильно, то такой объект способен обеспечить приличный пассивный доход, так как его можно сдавать в аренду малым и крупным бизнесам, франшизам и частным компаниям.

Выделим несколько наиболее важных особенностей и критериев покупки коммерческой недвижимости:

  • Состояние помещения. Если состояние недвижимости находится на высоком уровне, то у хозяина объекта есть возможность увеличить стоимость его аренды на 15, а то и на 20%. Лучше освежить ремонт сразу после покупки площади, чтобы со старта увеличить процент прибыли;
  • Местонахождение объекта и инфраструктура. Чем ближе помещение находится к центру города – тем большим спросом оно будет пользоваться у бизнесменов, желающих арендовать этот объект. Желательно также наличие остановок общественного транспорта вблизи территории, чтобы люди могли добираться до него доступными способами;
  • Размеры приобретаемой площади. Небольшие помещения вряд ли подойдут для супермаркетов, магазинов и других объектов бизнеса. Их можно сдавать под офисы.

Кроме того, нужно понимать, что для инвестиций в такой тип недвижимости нужно обладать несколько большим количеством средств, нежели при покупке жилых объектов.

Земельные и загородные участки

Земельный участок не содержит на своей территории жилых объектов, из-за чего он становится пригодным исключительно для строительства таких помещений. Но минимальный риск при заключении сделки о покупке земельных участков с крайне приемлемым процентом налога привлекает большое количество инвесторов в данную область.

Более интересным вариантов становится приобретение именно загородных участков, на которых уже расположены дома и другие помещения, которые делают объект комфортным для жизни. Чтобы получить доходность, загородный участок можно использовать следующим образом:

  • Перепродажа по более высокой стоимости;
  • Сдача участка в аренду.

Особым спросом загородные участки пользуются в летний сезон, когда жители стремятся уехать от городской суеты в спокойные и тихие места. Но найди клиентов можно и в холодное время года, нужно лишь позаботиться о том, чтобы на участке и в доме были созданы комфортные условия для жизни.

Вложение средств в места для парковки

Все мы видим тенденцию роста количества автомобилей в больших и маленьких городах. Кроме того, не менее явным становится факт постоянного ужесточения парковки в неположенных местах. 

На этот можно сыграть в свою пользу, если обустроить место для парковки автомобилей, так как приток средств будет идти постоянно. Конечно, большое влияние здесь оказывает фактор того, в каком месте будет расположена парковка. Ее обустройство на территориях, где и без того достаточно места – не самое лучшее решение.

Зарубежные объекты недвижимости

Большое количество опытных инвесторов приобретают недвижимость за границей, так как такие действия обеспечивают их сразу несколькими преимуществами:

  • Во-первых, наличие зарубежной недвижимости дает возможность переехать в другую страну на временное или постоянное место жительства. В большинстве стран наличие собственной недвижимости упрощает процедуру получения гражданства;
  • Во-вторых, сдать недвижимость в аренду можно также просто, как и в своей стране. Нужно лишь изучить некоторые тонкости и особенность законодальства из этой области в стране, где приобретается объект;
  • В-третьих, управлять зарубежной недвижимостью сегодня можно полностью дистанционно. Не нужно постоянно перемещаться между странами, чтобы получить выплаты или сменить арендаторов.

Особенно выгодной становится покупка недвижимости в курортных иностранных городах или в местностях, которые насыщены большим количеством туристов.

Первые шаги при инвестировании в недвижимость

После принятия решения о том, что вы хотели бы начать инвестировать в недвижимость и получить с этого процесса прибыль, нужно выполнить ряд шагов, без которых данный процесс становится невозможным. Выглядят эти шаги следующим образом:

  1. Разбираемся со своими финансами. Перед тем, как переходить к изучению рынка, нужно дать себе ответ на вопрос о том, какое количество средств вы готовы вложить в недвижимость в данный конкретный момент времени. На основании этого осуществляется выбор типа недвижимости: жилые помещения, коммерческие объекты, загородные участки и так далее;
  2. Анализируем рынок в поиске предложений. На этот шаг нужно обратить особое внимание и не торопиться с выбором итогового варианта. Если есть возможность, то лучше связаться с профессионалами в данной области, которые окажут необходимые консультации и помощь;
  3. Выбираем недвижимость. Здесь также есть несколько особенностей, без которых невозможно приобретение перспективной недвижимости. В процессе выбора обращаем внимание на инфраструктуру, область, размеры и состояние помещения, которое рассматривается в качестве варианта для приобретения;
  4. Приобретаем объект. Чтобы сделка по покупке недвижимости прошла как можно более безопасным образом, можно воспользоваться услугами юристов из данной области. Так получится избежать издержек и проблем, с которыми периодически сталкиваются малоопытные инвесторы;
  5. Получаем доход с инвестиции. На данном шаге нужно решить – планируется сдача помещения помещения в аренду или же его перепродажа по более высокой стоимости. Поиск арендаторов или покупателей займет некоторое количество времени.

Весь процесс не станет слишком сложным, если подходить к каждому шагу с ответственностью и обращаться за помощью к профессионалам, в случае возникновения такой необходимости. При возникновении каких-либо трудностей у инвесторов всегда есть возможность получить консультации и ответы на вопросы.

Инвестиции в коммерческую недвижимость г. Екатеринбург – БЦ К5

Вкладывать деньги в недвижимость – значит покупать дома, квартиры, офисные и торговые помещения с целью заработка на них. Жилая и коммерческая недвижимость ценится по-разному, но она всегда в цене и не теряет своей актуальности. Получать прибыль с нее можно двумя способами.

  • С целью перепродажи. Покупается квартира, коттедж, офис или торговое помещение на стадии строительства или с необходимостью минимального ремонта. Далее за свой счет выполняется базовая, недорогая отделка и выставляется на продажу. Разница составляет чистую прибыль. В случае с квартирами и офисами, приобретенными на стадии закладки фундамента, она может составлять около 25% от вложений.
  • Сдача в аренду. Для заработка на предоставлении помещений в наем идеально подходят однокомнатные квартиры и небольшие офисы с хорошей инфраструктурой. Срок окупаемости вложений зависит от условий аренды – посуточная или почасовая приносит больший доход, чем вариант сдачи в наем на длительный срок.

Мнение экспертов на инвестиции в недвижимость

В соответствии с современными градостроительными правилами на первых этажах новостроек располагаются только коммерческие помещения – под магазины, офисы, заведения сферы обслуживания. Если 15 лет назад предпочтение отдавалось жилой недвижимости, то сегодня при наличии такого ассортимента коммерческих помещений, выгоды приобретения последних очевидны.

Эксперт рынка недвижимости Леонид Рысев (VIPFLAT.ru), 25 лет работающий в данной сфере, составил свой рейтинг объектов по уровню доходов от их аренды.

  • Коммерческие помещения. Кроме расходов на покупку других затрат по содержанию нет. Для сдачи в аренду это идеальный вариант – арендаторы самостоятельно ремонтируют и обустраивают помещение под свои нужды. Заключив договор с точкой общепита, ателье, сетевым магазином, можно быстро окупить первоначальные затраты. Регулярно искать новых клиентов, как в случае с квартирой или апартаментами, не придется. Из издержек – только налог на доходы.
  • Апартаменты. Приобретенную недвижимость можно отдать в управление, пользоваться ею самостоятельно, принимать в ней гостей, организовывать встречи и мероприятия. С уходом с рынка хостелов, апартаменты растут в цене, повышается и спрос на их предоставление в аренду.
  • Жилые квартиры. Из всех типов недвижимости это самый проблемный вариант – нужен регулярный ремонт, контроль за жильцами, постоянный поиск новых клиентов.

По мнению эксперта РБК Дениса Колокольникова, в 2019 году доходность от сдачи в аренду коммерческой недвижимости составляет от 8 до 10% годовых против 4-5% от жилых объектов.

Преимущества вложений в коммерческую недвижимость

Согласно выводам аналитиков РБК инвестиции в коммерческую недвижимость на порядок выгоднее вложений в жилой сектор.

Проведенные исследования показали, что покупка офисных и торговых помещений для сдачи в аренду полностью окупается через 7-8 лет. Это же правило касается и покупки помещения в бизнес-центрах.

Почему лучше вложить деньги в коммерческую недвижимость?

Преимущества инвестиций в коммерческую недвижимость в Екатеринбурге очевидны.

  • Окупаемость в течение 7-8 лет. Жилые объекты начинают приносить прибыль только через 10-12лет. Это связано с высоким и стабильным спросом на офисные, торговые, складские и производственные помещения. Стоимость аренды офиса на порядок выше, чем квартиры той же площади.
  • Доходность в пределах 8-12 % годовых (с жилья можно получить максимум до 7%). Это связано с отсутствием затрат на содержание коммерческих помещений – они целиком возлагаются на арендатора.
  • Растущий спрос на помещения для бизнес-целей. Поддержка малого, среднего и крупного бизнеса государством неизменно ведет к его росту и процветанию. Для расширения бизнеса нужны площади с хорошей транспортной доступностью и развитой инфраструктурой. По этой причине спрос на бизнес-площади год от года растет.
  • Влияние на доходность. Чем презентабельнее офис и прилегающая территория, тем выше арендная плата. Вложившись однажды в качественный ремонт, поддерживая на достойном уровне техническое оснащение, можно заработать намного больше. Изначальные затраты на инфраструктуру и внешний вид окупятся в течение года в зависимости от их объема. Далее поступает только чистая прибыль, но уже в увеличенном объеме.
  • Обеспечение стабильного дохода. Правильно выбранное помещение простаивать без бизнесменов не будет. Вложившись однажды в его покупку, можно обеспечить себе источник дохода на всю жизнь.
  • Двойная доходность. Прибыльность инвестиций в коммерческую недвижимость основана не только на получении арендной платы, но и на увеличении ее стоимости со временем.
  • Использование в качестве залога при получении кредита. Банки охотно предоставляют займы в пределах 80% рыночной стоимости залогового имущества.
  • Устойчивость к кризисным явлениям. При резком росте инфляции, падении рубля и прочих колебаниях рынка коммерческая недвижимость остается в цене – банкротятся одни бизнесмены, им на смену приходят другие, нуждающиеся в обустроенных комфортных помещениях. Временный спад, характеризующийся общим падением спроса и замиранием бизнес-активности длится недолго. Последующие периоды с лихвой их окупают.

Владельцы офисов в бизнес-центрах, сдающие их в аренду, хорошо знают, что спрос на статусные помещения превышает предложение – без клиентов они не простаивают. Выбрав однажды коммерческую недвижимость в качестве источника дохода, менять ее на жилую нет смысла.

Инвестиции в недвижимость Турции — лучшие варианты вложений, блог на Profit Real Estate

Турция – активно развивающаяся страна, которая уже сегодня способна предложить иностранным гражданам множество перспективных направлений для выгодных инвестиций. Одним из самых важных секторов республики, активно стимулирующих её экономический рост, является рынок недвижимости. Наряду с постоянно возрастающим спросом, сектор дополнительно поддерживается со стороны государства, в частности программой по сносу старого жилья и объектов, находящихся в аварийном состоянии. Снижение ставок по ипотечному кредиту ознаменовало повышенную активность со стороны населения со средним уровнем доходов. На сравнительно высоком уровне остаётся, несмотря на сложившуюся в мире ситуацию, и уровень иностранных вливаний в недвижимость. По статистике, на протяжении десяти лет рынок продаж квадратных метров и строительство обеспечивали Турции около 8,4% ВВП, где половина инвестиций пришли из-за рубежа.

Большинство иностранных граждан ориентированы на вложения в туристический сектор Турции и её недвижимость, на что есть множество объективных причин. Капиталовкладчики из-за рубежа заранее должны для себя определить все преимущества выбранного направления, разобраться в плюсах и минусах, рисках. Если у Вас нет опыта инвестирования в турецкую недвижимость, рекомендуем обращаться за помощью к профессионалам, в частности в опытные риелторские агентства, где специалисты смогут предоставить максимум полезной информации и помочь с выбором прибыльного во всех отношениях объекта. 

Об инвестициях в покупку недвижимости в Турции расскажем в нашем обзоре!

Турецкий рынок недвижимости: реальность

Говоря о ситуации в той или ной отрасли экономики любой страны, а не только Турции, мы так или иначе должны коснуться темы коронавируса, так как именно этот фактор играет ключевую роль в развитии текущей ситуации, провалах, успехах и прогнозах на будущее. 

Полугодичный строгий карантин не мог не повлиять на сектор недвижимости Турции и именно он пострадал больше всего от вспышки COVID-19. Турецкая Республика на протяжении всего карантина сообщала другим странам, что готова принимать у себя туристов, как только появится возможность наладить авиасообщение. И многие из держав, в том числе Россия, Беларусь, Украина, Казахстан и другие, сделали ответный шаг навстречу. Как только в августе были открыты границы, рынок продаж турецкой собственности начал набирать обороты. 

Сейчас большая часть агентств полностью загружена работой, практически на том же уровне, как и в докарантинный период. Некоторые компании отмечают очень высокий всплеск со стороны иностранцев к турецким квадратным метрам, а многие потенциальные покупатели приняли положительное решение в отношении Турции, хотя ранее колебались в том, какую страну выбрать. Они отмечают не только благоприятный, хорошо влияющий на здоровье морской климат и чистое море, но и высокий уровень развития инфраструктуры, хорошее качество строительства и многие другие плюсы, которые предоставляет держава всем иностранцам. Посмотреть понравившиеся объекты можно в Турции уже сейчас, в отличие от многих европейских стран, где границы всё еще закрыты для иностранцев. 

Несмотря на то, что авиасообщение было закрыто несколько месяцев, сотрудники риелторских агентств активно проводили показы в режиме онлайн, а также заключали сделки купли-продажи. В июне-июле численность покупателей упала практически на 40%, если сравнивать с аналогичным периодом 2019 года.  Во время кризиса рост продаж показал небывалое увеличение, но произошло это за счет местных покупателей, для которых была запущена специальная программа поддержки правительства и государственных банков по снижению ставки по ипотеке — менее 1%, что и привело к настоящему буму покупательской активности: за 6 месяцев 2020 года было продано 624 000 объектов жилой недвижимости. 

Что же касается динамики цен турецкого рынка недвижимости, приведенный аналитический отчет международных агентств показал, что за I квартал 2020 года рост стоимости жилья в Турецкой Республике составил 15% за год. Однако с учетом инфляции в реальном выражении цены на турецкую собственность выросли ориентировочно на 6 %. 

Сейчас все популярные курортные и туристические центры Турции (Анталья, Аланья, Стамбул, Бодрум, Белек и др.) открыты для посещения и туда каждый день отправляются авиарейсы. 

Что касается ситуации на рынке недвижимости, часть строительных компаний перенесли начало работ на осень и зиму. Тенденции о снижении цен или закрытии строительных проектов не наблюдается, работа в секторе продолжается вестись планомерно. Все интересные предложения жилой и коммерческой собственности быстро раскупаются. Как ожидается, численность покупателей будет расти на протяжении осени и вложения в покупку квартир на этапе котлована останутся всё также популярны. К тому же, Министерство окружающей среды и урбанизации Турции еще в сентябре уточнило, что уже совсем скоро государство сможет полностью перейти на оформление ТАПУ (Свидетельства на право собственности) в электронном виде. 

Инвестиции в строительство в Турции

Практически все курортные регионы страны (Алания, Анталья, Белек, Сиде, Кемер и другие) не утрачивают своей инвестиционной привлекательности рынка жилой недвижимости среди иностранных инвесторов. Причин на то достаточно много, как экономических, так и климатических, социальных. Правительством продолжает реализовываться хорошо продуманный план экономического развития, что еще больше усиливает потенциал подорожания турецких квадратных метров, а значит и выгоду капиталовложений в сектор. 

Зарубежные покупатели выбирают вложения в строительную отрасль Турецкой Республики, где существует множество краткосрочных и долгосрочных прибыльных проектов. 

Краткосрочные инвестиции (покупка на стадии строительства и продажа по окончанию)

Практически 90 % всей жилой собственности в Турции покупают еще в начале строительных работ, так как на нулевом этапе квартиры стоят действительно дешево. Вместе с ростом этажей жилого комплекса растет и стоимость купленных апартаментов. Часть капиталовкладчиков покупают жильё на этапе котлована с целью перепродать их незадолго до окончания строительства или сразу после введения дома в эксплуатацию. Такие краткосрочные инвестиции в турецкую недвижимость позволяют получить доход буквально сразу же, так как стоимость кв. м в современных жилых комплексах после окончания возведения повышается ориентировочно на 30-40%. Стоит учесть, что строящиеся объекты можно купить по выгодным программам – в рассрочку или беспроцентный кредит от застройщика, а значит выгода такого капиталовложения становится более чем очевидна. 

Если вы решили воспользоваться таким направлением инвестирования строительства в Турции у вас есть два варианта получения дохода: дождаться окончания возведения и сразу же продать свою квартиру, либо подождать, пока её стоимость возрастет еще больше, а тем временем сдавать апартаменты в аренду и получать хоть и небольшие, но стабильные дивиденды. Однако, что касается второго варианта, важно предусмотреть некоторые нюансы: например, выбрать жильё максимально правильно, чтобы оно имело постоянный спрос со стороны арендаторов, а также покупать объекты с гарантированной арендой. И то, и другое вам сможет обеспечить хорошее агентство недвижимости.  

Рост цен на жильё отличается в разных районах Турции и при правильном выборе, что самостоятельно сделать крайне сложно ввиду незнания специфики рынка, может составить порядка 50% в год. Это еще раз показывает реальную выгоду инвестиций в строящуюся турецкую недвижимость с последующей перепродажей. 

Инвестиции в коммерческую недвижимость (бизнес или сдача объекта в аренду)

Для многих инвесторов из-за рубежа вложения в покупку коммерческих площадей в Турции становятся одним из лучших способов получить хорошую прибыль. Это касается как покупки квадратных метров для ведения собственного бизнеса, так и их сдачи в аренду под офисы, магазины, рестораны, кафе. 

Несмотря на то, что большая часть иностранцев из русскоязычных стран воспринимает Турецкую Республику в качестве места для отдыха или как «второй дом», многие из них выбирают державу для ведения прибыльного бизнеса. И это действительно реально, так как турецкое законодательство всячески поощряет иностранные вливания в экономику и деятельность предпринимателей из-за рубежа. 

Высокий потенциал инвестиций в коммерческую недвижимость и бизнес заключается в:  

  • хороших экономических показателях роста в Турции, что способствует постоянному развитию малого и среднего бизнеса;
  • поддержке туристической отрасли со стороны правительства;
  • постоянном увеличении объемов строительства жилой и коммерческой собственности, объектов инфраструктуры;
  • повышении цен на квадратные метры;
  • поощрении вложений из-за рубежа и простой покупке коммерческих объектов на выгодных условиях.  

Типы вложений в коммерческую собственность в Турции: 

  1. Инвестиции в строительство, по окончанию которого можно будет использовать площадь для ведения собственного бизнеса или для сдачи в аренду, перепродажи. 
  2. Покупка готового объекта для собственной предпринимательской деятельности, сдачи в наем или перепродажи. 
  3. Аренда коммерческой недвижимости, чтобы заранее оценить эффективность такого вложения на примере ведения собственного бизнеса. 
  4. Покупка готового бизнеса (ресторана, гостинцы, магазина и т.п.). 

Конечно, все перечисленные способы имеют ряд рисков и требуют тщательной их оценки, используя знания и опыт профессионалов. 

Инвестиции в крупные жилые массивы и комплексы (стать партнером, строительство отеля или ЖК)

Вложение средств в строительство больших жилых комплексов или отелей в Турции считается достаточно прибыльным для иностранных инвесторов, однако и требует больших капиталовложений с их стороны. Как и любые другие инвестиции, этот вид бизнеса граничит с определенными рисками и предполагает действительно грамотный и всесторонне выверенный подход к выбору объекта. 

Турецкая недвижимость для крупных инвесторов сосредоточена в курортных регионах страны – Анталья, Алания, Бодрум, Белек, Стамбул и другие, где ведется строительство крупных жилых массивов и отелей. Как правило, стоимость земли под застройку сравнительно невысока, при этом девелоперские компании берут на себя не только возведение здания, но и прокладку коммуникаций, благоустройство, строительство инфраструктуры (пляжи, рестораны, кафе, спортивные клубы и т.д.). Эти затраты некоторые застройщики покрывают за счет инвестиций от иностранных вкладчиков. Доход может составить около 50% в год.  

Куда лучше инвестировать деньги – в элитную недвижимость или бюджетную

Выгодное вложение денег в турецкий рынок жилья связано со многими особенностями. Для начала предлагаем разобраться, что в Турции относится к недвижимости элит класса, а какие объекты считаются бюджетными. 

Бюджетные варианты – это апартаменты, которые так или иначе будут иметь ряд нюансов, связанных с расположением, площадью, этажностью, состоянием отделки, коммуникаций, удаленностью от моря, так как именно эти характеристики являются ключевыми при ценообразовании. Чем дешевле квартира, тем больше в ней каких-то особенностей, влияющих на итоговую стоимость. Одно дело, если покупатель приобретает собственность для личного пользования – например, отдыха несколько раз в год, и совсем другое – купить жильё для выгодного инвестирования. 

Что же касается элитной собственности в Турции, к такой категории недвижимости относятся виллы и загородные дома, расположенные либо в непосредственной близости от моря, либо в уютных престижных районах с прекрасными видами на море, горы. Помимо самого строения, такие варианты предполагают оригинальный дизайн, качественный ремонт, собственный участок с ландшафтным озеленением, бассейном и прочими удобствами. 

Премиум сегмент турецкой собственности – это также и новые просторные многоуровневые квартиры и пентхаусы в жилых комплексах с собственной инфраструктурой, с великолепными террасами, панорамными видами на море, и другие интересные варианты. 

Если вы хотите сделать выгодные инвестиции в Турцию и её недвижимость, жилье элитного класса, расположенное в курортных регионах и туристических центрах – однозначно лучший вариант, так как к нему всегда есть интерес со стороны покупателей и арендаторов, а значит такие объекты всегда можно перепродать выгодно. 

Уровень доходности турецкой недвижимости

Реально ли заработать на турецкой собственности? Какова окупаемость инвестиций в недвижимость Турции? Именно эти два вопроса интересуют большинство капиталовкладчиков из-за рубежа, так как большая часть из них приезжают в республику не на несколько дней, а на длительный срок или насовсем. 

Конечно, для каждого потенциального инвестора существует своё понимание, какой уровень дохода он хотел бы получить в результате вложений в турецкие квадратные метры, что желательно выяснить, еще выбирая объект. Так, при покупке квартиры на этапе возведения с последующей перепродажей, прибыль от этого может составить реально около 30%. Что касается дохода от аренды, его размер ориентировочно — 5-8 %.   

Вид инвестирования и полученная прибыль будут разниться от региона и города. Например, в курортной Аланье высокой популярностью пользуются вложения в строящуюся недвижимость, а аренда не так востребована, так как город очень активно развивается, расширяется и если хочется заработать, то покупка на раннем этапе строительства – один из самых выгодных вариантов. 

Важно помнить! Если вы хотите купить жильё для дальнейшей перепродажи, стоит предварительно сказать об этом агенту, чтобы исключить риски приобретения неинтересных для будущих покупателей апартаментов. 

Получить прибыль от перепродажи при покупке квартиры на раннем этапе возведения можно не менее чем через год-полтора, так как подорожание квадратных метров начинается только после того, как у строения появляются стены, новые этажи. В таком случае, от перепродажи можно получить максимально до 40%. 

Доход от аренды разнится из года в год, в частности это касается курортных и туристических городов. Также важно понимать, что официальное ведение бизнеса по сдаче жилья в аренду – это достаточно трудоемкое дело, так как требует временных затрат и усилий по оформлению и контролю деятельности. 

Если вы хотите купить дешевую квартиру с целью её дальнейшей сдачи в наем, не стоит надеяться на хорошие дивиденды. Как показывает практика, некачественные апартаменты арендаторы выбирают крайне редко и предпочитают останавливаться в хорошем жилье, где проживание можно сопоставить с уровнем номеров пятизвездочного отеля. Такие квартиры сдаются намного быстрее и проще, как и элитные особняки в хорошем районе. Так, если премиальная недвижимость расположена в центре или около моря, доход за год в среднем составит порядка 5 000 евро. 

Что касается коммерческих площадей, в курортных регионах на побережье Средиземного моря это прекрасный способ выгодного вложения капитала, так как большая часть таких объектов сосредоточена в руках местного населения и на рынке их не так много. Приносят коммерческие объекты около 5-7 % в год. 

Инвестиции в недвижимость в Аланье
Как получить доход от недвижимости в Аланье и почему это выгодно? Тенденция последних лет показывает, что все больше иностранцев покупают жилье в Алании, чтобы вложить и преумножить свой капитал. Инвестиции в курортные регионы Турции имеют ряд неоспоримых преимуществ, что обусловлено постоянным развитием и неугасающим интересом со стороны туристов. Что касается Алании, здесь большая часть капиталовкладчиков выбирает покупку квартир на этапе строительства в новых современных жилых комплексах. Ежегодно на рынке появляются интересные предложения от ведущих застройщиков, а стоимость апартаментов растет с каждым возведенным этажом здания. Хороший инвестиционный потенциал также сокрыт и в коммерческой собственности Алании. 

Если вы хотите инвестировать в покупку недвижимости в Алании, рекомендуем обратиться в опытное агентство недвижимости, где вам порекомендуют интересные варианты в соответствии с запросами и бюджетом. 

Инвестиции в недвижимость в Анталии

Красивейшие пляжи, длительный купальный сезон, теплое чистое море, прекрасная природа – всё это сочетает в себе курортная Анталия в Турции. Каждый год в этом городе строится большое количество недвижимости, привлекая к себе взгляды инвесторов из-за рубежа. Одна из причин неугасающей популярности жилья в Анталье заключается в её приемлемой стоимости, которая все еще ниже, чем у объектов, расположенных на знаменитых греческих и испанских курортах.  

Главное достоинство всех представленных предложений – их многообразие и инвестор для себя может выбрать как стандартные апартаменты для отдыха на первичном или вторичном рынке, так и дома у моря, роскошные виллы, просторные квартиры в новых жилых комплексах. Инвестиции в недвижимость Анталии выгодны, но, как и в любом другом регионе, требуют профессионального подхода и рекомендаций.
Инвестиции в недвижимость Стамбула

Мегаполис Стамбул – один из самых популярных городов Турции не только среди местного населения, но и среди иностранцев. Уже много лет город занимает ведущие позиции в качестве туристического, курортного, культурного, делового и финансового центра и именно он является лидером Турецкой Республики по размерам иностранных инвестиций. 

Почему вложения в недвижимость Стамбула – это всегда перспективно и прибыльно? Преимуществ несколько: уникальное местоположение, хорошие климатические условия, богатое культурно-историческое наследие, активно развивающая экономика, создающая хорошие условия для здоровой конкуренции в бизнесе. Все эти факторы делают Стамбул одним из лучших направлений для капиталовложений в недвижимость, даже если бюджет не слишком велик. Важно определиться с целью покупки заранее и исходя из этого рассматривать варианты относительно перспективности расположения, площади, состояния и т.д. Выгодным для инвесторов будет как приобретение квартиры с последующей перепродажей, так и сдача в наем, покупка коммерческих помещений. 

 

Как правильно инвестировать в недвижимость

Сегодня предлагаем вниманию статью на тему: «Как правильно инвестировать в недвижимость». Мы попытались полностью раскрыть тему, а наш специалист Сергей Шевцов поделится важными комментариями основанными на опыте работы.

Как правильно инвестировать в недвижимость: практические советы и рекомендации

Каждый человек старается достигнуть материального благополучия и финансовой независимости. Причем для многих людей обязательным символом стабильности и состоятельности является владение определенным недвижимым имуществом, а точнее само инвестирование в недвижимость.

И действительно, вложение свободных средств в этом направлении является весьма удачным решением. Однако не стоит полагать, что достаточно лишь найти и приобрести жилье подешевле, подождать около года и продать его подороже, уплатив налог и радостно подсчитав прибыль. Также можно сдавать жилплощадь в аренду, но делать это с максимальной выгодой тоже нужно уметь. А чтобы понимать, как правильно следует вкладывать средства в эту область инвестирования и что при этом важно учитывать, читайте текст далее.

Практические советы по инвестированию в недвижимость

Прежде всего, вам необходимо точно определить состояние рынка недвижимого имущества, куда вы собираетесь вложить свои накопления. Так, он может находиться на стадии активного роста, спада или же томительного ожидания, когда мнения авторитетных риелторов о дальнейшем движении тренда расходятся.

Если вы решите просмотреть график динамики роста и цен на недвижимость интересующего вас города или же целой области, то заметите, насколько сильно он может изменяться в течение всего нескольких лет. Благо, подобная информация в достаточном количестве находится в свободном доступе в интернете и не только.

Видео удалено

Видео (кликните для воспроизведения).

Здесь следует выделить основную закономерность – когда цены на жилье находятся на минимальном уровне, то следует приобретать интересующий вас объект. Позже, когда его стоимость вырастет, недвижимость следует продавать. В течение всего это времени и, если захотите, в будущем можно сдавать его в аренду. Но подробнее об этом будет рассказано далее.

Следует понимать, что вложение в недвижимое имущество следует относить к долгосрочным инвестициям сроком от 1–3 лет. Причем часто такую деятельность можно назвать спекуляцией, которая возможна лишь при растущем тренде.

Если же вы решаете приобрести жилье на первичном рынке, то есть только что построенное или же находящееся на определенной стадии возведения, то срок сдачи дома в аренду может существенно задержаться. Конечно, это будет дешевле, чем покупка уже обжитой квартиры (вторичный рынок) в давно построенном доме. Но следует понимать, что полноценный ремонт и обустройство квартир в новостройках могут затянуться до 1–2 лет.

И даже если вы все это сделаете раньше остальных владельцев соседних квартир, потенциальные арендодатели вряд ли сильно заинтересуются вашим предложением до окончания полного окончания ремонта всего здания. То есть срок окупаемости вашего инвестирования в недвижимость в данном случае может затянуться.

Как вы понимаете, приобретение жилья на вторичном рынке обойдется дороже, но и срок окупаемости вашего вклада уже существенно сократится.

Конечно, в данном случае все будет зависеть от конкретного города и состояния рынка. Но рассчитать приблизительный доход от будущего приобретения недвижимого имущества вполне возможно уже сейчас. Сначала вам следует узнать среднюю стоимость квартиры или дома в интересующем вас районе или же в целом городе.

Информацию о стоимости аренды жилья можно найти в местных газетах, а также на специализированных сайтах. Затем рассчитайте размер дохода от сдачи вашего потенциального приобретения в аренду, и вы поймете, на какие дивиденды можно рассчитывать в будущем. Это касается не только жилой площади, но и различных офисов, гаражей и прочего.

Среди многих людей широко распространено мнение, что достаточно создать себе источники пассивного дохода и можно всю оставшуюся жизнь ничего не делать. Однако это далеко не так. Если рассматривать вложения в недвижимость, то в большинстве случаев вам придется потратить массу сил, времени и средств на ремонт, должное обустройство жилой площади, покупку различного оборудования и необходимой техники.

Но и это еще далеко не все. В дальнейшем вам придется постоянно управлять вашими объектами вложения, следить за их состоянием, а также регулярно общаться с арендодателями, риелторами и различными службами.

Также будут наблюдаться ощутимые отличия в зависимости от того, в какой сегмент рынка вы вкладываетесь. Затраты денежных средств, времени и усилий владельца жилой квартиры, рабочего офиса, магазина, земельного участка и жилья, которое посуточно сдается в аренду, будут весьма сильно различаться.

Конечно, конкретную сумму для будущих вложений в недвижимое имущество вы определяете самостоятельно. И уже исходя из ее величины определяется конкретный ценовой уровень, местоположение и сам сегмент рынка.

Здесь стоит отметить, что рынок недвижимости далеко не ограничивается одной лишь жилплощадью. Кроме квартиры и дома, вы можете приобрести складское помещение, земельный участок, автомобильный гараж или рабочий офис. С каким из этих объектов вы желаете работать в будущем? Возможно, какой-либо из сегментов рынка вам знаком больше, чем остальные?

Важные рекомендации по инвестированию в недвижимость

Скорее всего, вы уже слышали поговорку о трех наиболее важных факторах при выборе недвижимого имущества: расположение, расположение и снова расположение. И это действительно так. Перед покупкой недвижимости следует как можно более тщательно изучить объект ваших вложений, а особенно его местонахождение.

Возможно, есть какие-либо существенные особенности, наподобие вида из окна на протекающую реку, оживленную автомобильную трассу или же вообще свалку мусора. Насколько развита окружающая инфраструктура и удобен ли для проживания район? Вы никогда не угадаете все эти мелкие на первый взгляд нюансы, пока самостоятельно не соберете как можно больше информации о потенциальном приобретении.

Скорее всего, вы отлично знакомы с той местностью, где вы постоянно проживаете. И если в этом районе есть привлекательный объект для вложения денег, то лучше уделить внимание ему, чем искать недвижимость в других городах или странах. Конечно, это вовсе не означает, что нужно приобретать все то, что только можно увидеть из вашего окна. Но стоит понимать, что для должного ознакомления с недвижимым имуществом на незнакомой территории у вас уйдет намного больше сил и времени.

Именно этот вариант для вложения денег в сфере недвижимого имущества является одним из наиболее популярных. В данном случае целевая аудитория потребителей достаточно велика. Это и одинокие молодые люди, разведенные мужчины и женщины, а также овдовевшие пенсионеры. Как вы понимаете, такие арендаторы редко нуждаются в большом и просторном жилье. Причем однокомнатной квартирой легче управлять, следить за ее состоянием и, соответственно, проще искать покупателей или сдавать жилье в аренду.

Весьма распространенной является ситуация, когда человек живет в одном жилье, а другое свое имущество, то есть вторую квартиру или дом, сдает в аренду. Как вы понимаете, периодически приходится чинить санузел, кровлю, водопровод или же просто совершать косметический ремонт. Если вдруг произойдет какая-либо поломка и у вас не окажется денег на ее устранение, то вы рискуете упустить прибыль за период накопления нужной суммы. Именно для таких непредвиденных ситуаций нужно иметь определенный резервный фонд.

Если вы всерьез решили заняться инвестированием в недвижимость, то не пожалейте времени на детальное изучение этой сферы вложения капитала. Сегодня существует огромное количество информации на эту тематику. При покупке книг лучше отдавать свое предпочтение практическим руководствам по приобретению, продаже и сдаче недвижимого имущества в аренду. Также не забывайте о различных тренингах и онлайн-семинарах.

Далеко не все агенты в сфере недвижимости могут оказаться полезными для выгодного вложения капитала. Когда вы решите обратиться за помощью к риелтору, убедитесь, что он имеет хороший послужной список и должный опыт, то есть большое количество проданных объектов. Такой человек должен понимать сущность доходности вкладываемого капитала (ROI), чистой операционной прибыли (NOI), а также других важных показателей целесообразности и рентабельности инвестиций в недвижимое имущество.

Где еще можно почерпнуть массу ценной информации, как не у более опытных коллег? Местные инвестиционные клубы предоставляют вам отличную возможность перенять практический опыт других инвесторов, узнать их мнение, получить советы и рекомендации. Если же в вашем населенном пункте нет такого сообщества, то можно поискать его в интернете (форумы и блоги) или же создать клуб самому.

Недвижимость, которая обеспечивает вам более 1% доходности от ваших вложений в месяц, можно считать удачным приобретением. То есть если вы хотите приобрести дом за 100 000 долларов, и он будет приносить вам менее 1000 долларов в месяц, то лучше поискать более целесообразный объект для вложений.

Как видите, чтобы заниматься инвестированием в недвижимость необязательно быть уникальным гением или же доктором экономических наук. Достаточно лишь обладать здравым смыслом, понимать законы рынка и, конечно, иметь намерение развиваться в этой нише в дальнейшем. Успехов!

Не забудьте скачать бесплатно электронную книгу успешных инвесторов Николая Мрочковского и Андрея Меркулова – « Куда выгодно инвестировать деньги в 2018 году? ».

Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале или вообще без денег

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Сегодня у нас очень интересная тема. Мы поговорим о том, как инвестировать в недвижимость, имея в запасе небольшой стартовый капитал или вообще без денег.

Цель этой статьи: собрать максимальное количество работающих схем, позволяющих при должном усилии выгодно купить перспективный жилой объект и заработать на сделке.

Мы не будем рассматривать классические схемы, позволяющие правильно купить доходный объект за приемлемую цену. Также здесь не будут рассмотрены особенного того, как инвестировать в недвижимость в России и за рубежом. Это очень важный материал, требующий детальной проработки. Его мы отдельно опубликуем в рубрике «Недвижимость». Чтобы не пропустить нужную статью, подпишитесь на рассылку или присоединитесь к нашей группе в соцсетях.

Видео удалено
Видео (кликните для воспроизведения).

Запомните три простых принципа, на основе которых будут базироваться все ваши будущие сделки.

  1. Абсолютно каждый человек может выгодно инвестировать в недвижимость с нуля, без бюджета и специальных знаний.
  2. При малом капитале вам придется много времени уделить двум процессам: поиску доходных объектов и привлечению достаточного количества денег.
  3. Чтобы проводить сделки без стартового капитала, вам придется научиться договариваться и привыкнуть к многочисленным отказам.

В инвестиционном мире существуют такие понятия, как ресурсы и ресурсность.

Как видите, все безбюджетное инвестирование построено на умении добывать нужные ресурсы. В следующем разделе мы рассмотрим несколько примеров, которые помогут лучше понять суть такого подхода.

Ниже собрана серия обучающих видео материалов, рассказывающих о возможных вариантах покупки недвижимости без капитала. Каждый ролик будет дополнен текстовыми тезисами, поэтому вы быстро сможете найти и изучить подходящий алгоритм.

Покупка жилья в ипотеку с последующим привлечением арендаторов

Нестабильное экономическое положение заставляет многих граждан нашей страны задуматься о том, как сохранить свои сбережения от инфляции. Самый простой вариант – приобрести какую-то материальную ценность, например, дом или квартиру. О том, как вложить деньги в недвижимость в 2018 году и извлечь из этого максимальную выгоду, мы поговорим в этой публикации.

Неопределенная экономическая ситуация вынуждает многих граждан нашей страны предпринимать какие-то действия, чтобы сохранить свои сбережения. Каждый человек решает эту проблему по-своему. Одни скупают все подряд в магазинах бытовой техники, другие меняют рубли на доллары или евро. Есть и такие граждане, которые интересуются, стоит ли вкладывать деньги в недвижимость.

Если обратить внимание на советы экспертов куда выгодно вложить деньги в 2018 году чтобы не потерять, самый надежный вариант – это инвестиции в недвижимость. В последнее время из-за нестабильности на рынке, мнения специалистов стали разделяться. В связи с этим у многих граждан возникает вопрос, выгодно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость?

Не отстает от новостроек и вторичный рынок. Некоторые собственники неоправданно поднимают цены на свое жилье, поэтому дома и квартиры по старым ценам продаются очень быстро. Если вы решили, хочу вложить деньги в недвижимость, действуйте прямо сейчас, поскольку ситуация на рынке может в любой момент кардинально измениться.

Покупать недвижимость за границей слишком рискованно. Санкции, которые применяют к нашей стране, могут в будущем негативно отразиться на российских гражданах. В любой момент вас могут не пустить в страну, а то и вовсе отобрать вашу собственность. Поэтому, перед тем как вложить свой капитал в зарубежную недвижимость, еще раз подумайте, может быть, намного выгоднее узнать, в какие акции лучше вложить деньги в 2018 году и инвестировать средства в этот финансовый инструмент.

Если вы храните сбережения в рублях и задумываетесь о том, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость, срочно начинайте искать подходящие варианты. Выгоднее всего покупать квартиры в крупных перспективных городах нашей страны. Если их цена не будет подниматься в 2018 году, в любом случае такие объекты сохранят в период кризиса свою номинальную стоимость. Нестабильная экономическая ситуация может пагубно отразиться на недвижимости, расположенной в дотационных районах и забытых всеми маленьких городах. В таких регионах недвижимость не пользуется большим спросом, поэтому цены на нее копеечные.

  • Незначительные риски полного обесценивания активов;
  • Приличная прибыль;
  • Высокий спрос;
  • Сохранение капитала от инфляции.
  • Низкая ликвидность не позволяет быстро вернуть вложенные деньги;
  • Для инвестирования понадобится крупный стартовый капитал;
  • Затраты на содержание.

Разумеется, этот инвестиционный инструмент имеет свои риски. Например, если вы хотите приобрести недвижимость на этапе строительства, нужно тщательно выбирать компанию, чтобы не нарваться на мошенников. Инвесторы, которые покупают недвижимость для перепродажи, могут столкнуться с серьезными проблемами, связанными с поиском покупателей. Вряд ли кто-то захочет купить дом или квартиру по завышенным ценам, поэтому придется ждать, пока рыночная стоимость объекта начнет расти. Также инвестор рискует утратить объект недвижимости в результате пожара или стихийного бедствия. Но это не повод для того чтобы сомневаться, стоит ли сегодня вкладывать деньги в недвижимость.

В любом случае, советы экспертов как сохранить деньги в 2018 году сводятся к тому, что лучше всего вкладывать свой капитал в проверенные временем, надежные инвестиционные инструменты, которые работают в любых экономических условиях.

Давайте разберемся подробнее, в какую недвижимость вложить деньги, чтобы получить прибыль:

Пожалуй, это самый прибыльный вариант для начинающих инвесторов. Но он требует большого внимания и определенных знаний. Перед тем как решить, вкладывать ли деньги в недвижимость на вторичном рынке, нужно провести мониторинг рынка. Периодически встречаются очень выгодные предложения, которые позволяют приобрести дом или квартиру в плохом состоянии буквально за полцены. После ремонта этот объект можно продать в два раза дороже. Рентабельность таких вложений находится на уровне 30-40 процентов. При удачном стечении обстоятельств вы сможете провернуть свой капитал за один год 2-3 раза. Если вы не можете определиться, в какую недвижимость выгодно вкладывать деньги, обратите особое внимание на вторичный рынок.

Такой вариант инвестиций подходит для тех, кто собирается открывать собственный бизнес. Если вы твердо решили, вложу деньги в коммерческую недвижимость, следует помнить о том, что аренда или перепродажа таких объектов требует определенных знаний и опыта. К тому же в данном сегменте рынка слишком высокий уровень конкуренции, поэтому, перед тем как заняться таким делом, нужно тщательно обдумать, есть ли смысл вкладывать деньги в недвижимость коммерческого назначения.

До кризиса многие граждане нашей страны брали ипотечные кредиты, покупали жилье и сдавали его в аренду. За счет прибыли они погашали ипотеку и через определенное время получали дом или квартиру в собственность. Но на сегодняшний день ипотечное кредитование сильно подорожало, а спрос на съемное жилье существенно превышает предложение. Поэтому, если вы не можете определиться, во что вложить деньги в 2018 году чтобы они приносили доход, обратите особое внимание на этот инвестиционный инструмент. Ваш капитал будет надежно защищен от колебания курса валют и инфляции, и при этом он будет приносить неплохой стабильный доход.

Специалисты не рекомендуют начинающим инвесторам вкладывать деньги в коммерческую недвижимость. Спрос на такие объекты существенно снизился, поскольку в связи с кризисом многие бизнесмены не могут платить высокую цену. Сдавать в аренду коммерческую недвижимость за копейки бессмысленно, поэтому многие торговые площади и офисные центры простаивают без дела. Если вы не хотите инвестировать в жилую недвижимость, лучше поинтересуйтесь, как вложить деньги в золото в 2018 году. Это один из самых надежных финансовых инструментов, который отличается высокой ликвидностью.

В последнее время на рынке первичного жилья уровень конкуренции существенно снизился. Если вы задумываетесь о том, вкладывать ли деньги в недвижимость, следует знать, что спрос на первичную недвижимость практически сравнялся с вторичным жильем. Цены на новостройки стали вполне доступны для людей со средним доходом. К тому же многие застройщики предлагают рассрочку, а это очень выгодно и удобно для тех, кто покупает жилье в кредит. Но многие инвесторы, все же, сомневаются, нужно ли сейчас вкладывать деньги в недвижимость на этапе строительства, поскольку получается, что они инвестируют свой капитал в несуществующие объекты. Также не стоит забывать о том, что на рынке периодически появляются мошенники. Они предлагают нереально низкие цены, собирают деньги и исчезают в неизвестном направлении. Поэтому, если вы хотите, выгодно инвестировать в недвижимость, будьте очень внимательны и осторожны.

Кризис рано или поздно закончится и спрос на недвижимость снова начнет расти, поэтому, если вы еще не приняли окончательное решение, куда инвестировать деньги в 2018 году, вложите свой капитал в жилье комфорт класса, которое всегда отличается высокой ликвидностью.

Экономическая ситуация, сложившаяся в нашей стране, дестабилизировала рынок недвижимости, поэтому перед тем как инвестировать свой капитал, посоветуйтесь с опытными специалистами, куда вложить деньги чтобы они работали в 2018 году. Это поможет вам принять правильное обдуманное решение.

Как правильно инвестировать в недвижимость? 7 правил и 3 варианта

Недвижимость считается одним из самых надежных активов, который при правильном обращении может приносить стабильную прибыль. Но так ли легко можно инвестировать в недвижимость? Сегодня мы подробно рассмотрим, что нужно учитывать, инвестируя в недвижимость, какие факторы являются определяющими, и, самое главное, как правильно инвестировать в недвижимость свои активы.

Давайте для начала разберем, как выглядит недвижимость с точки зрения профессионального инвестора.

Всю недвижимость можно разделить на два основных вида:

  1. Жилая. Фактически, это всем привычные дома, квартиры и земельные участки, пригодные под застройку. Жилая недвижимость пользуется стабильным спросом. Речь идет, как о первичном, так и вторичном рынке. Инвестировать в нее, как правило проще и чаще выгоднее. Новичку правильно начинать именно с инвестиций в жилую недвижимость, нежели коммерческую.
  2. Коммерческая. Под коммерческой недвижимостью можно подразумевать все остальное: торговые центры, офисные помещения, заводские застройки.

Если говорить о недвижимости, как об инвестиционном проекте, то правильно будет обозначить, что жилая является более стабильным активом. Продать квартиру или сдать её в аренду, зачастую гораздо проще, чем сделать с коммерческой недвижимостью. Поэтому, если вы начинающий инвестор, то обратить свое внимание и инвестировать в первую очередь стоит именно на жилые застройки.

Недвижимость, как инвестиционный проект: 4 главных аспекта

Но нас в первую очередь интересует инвестиционная сторона данного вопроса.

Давайте рассмотрим недвижимость сугубо, как инвестиционный проект:

Помимо всего этого, не стоит забывать, что самостоятельный порог вхождения по финансовому цензу очень высокий. Не каждый инвестор может выделить из своего инвестиционного портфеля 50000-100000 долларов и инвестировать их на долгую перспективу. Это и не совсем правильно. Однако, существуют REIT фонды, позволяющие инвестировать в недвижимость, имея на руках гораздо более меньшую сумму, но об этом чуть позже. Также можно воспользоваться таким инструментом, как субаренда, но необходимо понимать, что это очень затратное по времени предприятие. Подробнее о правильном выборе поговорим чуть ниже.

Несмотря на все свои плюсы, недвижимость имеет ряд особенностей, которые необходимо учитывать. Бездумные инвестиции в подобные проекты могут привести к полному банкротству инвестора.

Продолжаем отвечать на вопрос, как правильно инвестировать в недвижимость и даем 3 важные рекомендации.

Важные рекомендации по инвестированию в недвижимость

Разобравшись с тем, что представляет из себя недвижимость, как инвестиционный объект, можно перейти к следующему вопросу — на что нужно обращать свое внимание, вкладывая свои деньги. Различных факторов достаточно много, но мы разберем основные из них.

Чтобы сделать выбор правильно, необходимо трезво оценить свои финансовые и временные возможности. На сегодняшний день существует три различных варианта инвестиций в недвижимость:

  • Покупка недвижимости в собственность. Этот способ идеально подойдет тем, кто обладает финансовыми возможностями и заинтересован во владении данной недвижимостью. Самый распространенный пример — покупка квартиры ребенку. Пока ребенок растет, квартира сдается в аренду, принося вам прибыль.
  • REITфонды. Этот способ ярче всего отражает возможность инвестирования в недвижимость с целью заработать. Подобные организации позволяют максимально эффективно использовать ваши финансы.
  • Субаренда. Инвестировать таким образом достаточно рискованно, однако на выходе, в случае удачных сделок можно заработать большую прибыль.

Важно! При данном варианте инвестирования, правильно будет постоянно находится в деле. Этот способ идеален для всех, кто хочет понять на собственном опыте, как работает подобный рынок. Но не особо задумывается о пассивном доходе.

Прежде чем инвестировать в недвижимость правильно, необходимо оценить общую ситуацию на рынке. Не поленитесь просмотреть изменения цены за последние несколько лет. Необходимо разобраться в следующих факторах:

  • Оценить общую покупательную способность на рынке недвижимости. Насколько активно продается и насколько активно покупается недвижимость. В последнее время предложений гораздо больше, чем желающих купить.
  • Разобраться с факторами, которые влияют на ценообразование «за квадратный метр». Возможно, что не при самой сильной покупательной способности цены на недвижимость будут завышены под влиянием других рыночных факторов. Например, крупные инвестиции со стороны государства или частных инвесторов в общую инфраструктуру города или района.

Ярким примером массовой неправильной оценки ситуации на рынке принято считать ипотечный кризис в США в 2008 году.

Тогда на фоне низких процентов на ипотеку и кредиты, люди начали массово инвестировать и выкупать недвижимость. Видя, что люди массово скупают недвижимость, компании начали проводить активную застройку предлагая все более выгодные предложения. Учитывая особенности кредитования и бум строительства, в один момент это привело к тому, что на рынке начался активный демпинг цен.

Невозможность выплат кредитов, плюс низкая стоимость недвижимости повлекли за собой настоящий мировой кризис банковской системы. Но это время стало благожелательным для инвесторов, готовых делать вклады на длинную перспективу.

Три основных фактора: сумма инвестиций, срок и прибыль

При работе с любым инвестиционным вариантом необходимо оценить финансовые и временные показатели, чтобы принять правильное решение. Вы должно четко знать следующие вещи:

  • Какую сумму вы будете вкладывать в инвестиционный проект, и какую долю она займет в вашем инвестиционном портфеле. Правильно соблюсти баланс.
  • Ориентировочная прибыль, которую вы получите с данного направления. Слепое вложение по принципу «авось заработаю» неприемлемо ни для какого инвестиционного проекта.
  • Сроки инвестиций. Тут необходимо определиться с двумя моментами.

Первое — необходимо представлять какой срок будет идеальным для максимально эффективной работы ваших инвестиций.

Второе — нужно знать через какой время вы сможете получить свои активы обратно.

Если вы решили приобретать в собственность жилье или коммерческий объект, то должны представлять, сколько времени может занять поиск покупателя и сама процедура продажи. Для этого лучше всего получить консультацию у риелтора.

Как правильно инвестировать в недвижимость при малом капитале?

И мы подошли к самому важно вопросу сегодня — как правильно инвестировать в недвижимость при малом или крупном капитале. Многие ошибочно считают, что квартиры доставшиеся по наследству хорошие инвестиции — они приносят дохода, а затраты — оформление бумаг у нотариуса. Но полноценными инвестициями такие активы считать нельзя. Речь пойдет именно о тех случаях, когда инвесторы вкладывают достаточно серьезные активы.

Инвестирование в REIT фонды – это выгодный пассивный доход

Как уже говорилось выше, высокий порог самостоятельного инвестирования закрывает многим дорогу в этом направлении. Однако, существуют паевые инвестиционные организации, направленные на работу исключительно с недвижимостью.

Принцип работы таких компаний достаточно простой:

  1. Управляющая компания создает общий инвестиционный фонд, привлекая вкладчиков выгодными предложениями.
  2. Из общего бюджета инвестируются различные, коммерчески-привлекательные направления.
  3. В дальнейшем доходы от аренды или продажи недвижимости делятся между всеми пайщиками.

Насколько выгодные условия предлагают подобные организации своим вкладчикам? Компания REITINVEST, на сайте, который вы сейчас находитесь, предлагает следующие условия для вкладчиков:

  • Доходность. Средняя прибыль пайщиков компании составляет 5-7%, в зависимости от количества вложенных средств. Следует отметить, что REITINVEST специализируется на работе с иностранными активами и недвижимостью. Поэтому все инвестиции и процентные выплаты производятся в английски фунтах. Учитывая низкий уровень инфляции в 1%, реальная доходность таких инвестиций очень высокая.
  • Все налоговые издержки компания берет на себя. Налоги колеблются от 7 до 13% в зависимости от страны. Это очень удобно вкладчикам, так как освобождает их от непростой работы с налоговыми органами иностранных государств.
  • Для инвесторов, вложивших более 10000 фунтов, REITINVEST предоставляет возможность использовать курортные объекты компании в личных целях.

Также не стоит забывать про административный ресурс, который решает все организационные вопросы, связанные с поиском клиентов, взаимодействие с коммунальными службами и многое другое.

Выше уже говорилось, что REITINVEST работает исключительно с зарубежными активами. Это в первую очередь касается и непосредственно самой недвижимости. Зарубежный рынок гораздо более стабильный и может предложить выгодные условия. В то время, как высоколиквидная российская недвижимость сильно переоценена. Многие специалисты считают, что инвестиции в отечественную недвижимость на данном промежутке экономической ситуации это неправильно.

И в конце стоит рассмотреть еще один очень важный вопрос: если есть возможность, стоит заниматься инвестиционной деятельностью самостоятельно или инвестировать в REIT фонд? Вопрос действительно очень правильно задан, давайте проведем сравнение по основным моментам:

  • Доходность. Если говорить о прибыльности, то нужно понимать, что часть прибыли отходит компание, в счет покрытия административных расходов. И при идеальном стечении обстоятельств доход от самостоятельных инвестиций будет несколько выше, чем при работе с REIT фондом.
    Но не стоит забывать о двух важных деталях.

Первое — вложениями в недвижимость в подобных организациях занимаются профессионалы. Они точно знают, куда лучше всего вложить деньги, как правильно, какие объекты принесут больше прибыли.

Второе — ваш доход будет абсолютно пассивным, что освобождает огромное количество времени для других задач.

  • Порог входа. Для того, чтобы стать инвестором в REIT фонде, нужна сумма гораздо меньше, чем 100000 или 50000 долларов. Даже обладая такой суммой, стоит помнить о диверсификации рисков и направить часть от неё на реализацию других проектов.
  • Ликвидность активов. О ликвидности недвижимости мы говорили немного выше. Но нужно понимать, что REIT фонды обладают совершенно другой структурой финансовой организации. Именно поэтому ликвидность подобных организаций гораздо выше. Проблем с выводом своих активов не возникает, так как участие в организации общего инвестиционного бюджета принимает большое количество пайщиков.
  • Собственность активов. Нужно четко понимать, заинтересованы ли вы во владении недвижимостью. Выше мы разбирали пример с квартирой. Если она вам будет необходима в дальнейшем, то имеет смысл покупать её. В обратном случае, лучше воспользоваться услугами REIT фонда, так как деньги будут работать гораздо эффективнее.

Еще один значимый аргумент заключается в том, что многие крупные инвесторы предпочитают становится пайщиками подобных компаний, вместо самостоятельного инвестирования.

Сегодня мы подробно рассмотрели все нюансы недвижимости, как проекта для вложений денег. Как правильно инвестировать в недвижимость – очень важный вопрос, от которого зависит уровень дохода.

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

В России все большую популярность получают REIT фонды и если вы хотите работать с высоколиквидными, высокодоходными надежными активами, то у вас сейчас появился такой шанс.

Автор статьи: Сергей Шевцов

Добрый день! Я уже чуть более 11 лет предоставляю услуги юридической помощи свои клиентам. Считая себя профессионалом, хочу научить всех посетителей сайта решать разнообразные задачи. Все материалы для сайта собраны и тщательно переработаны с целью донести в удобном виде всю нужную информацию. Перед применением описанного на сайте всегда необходима консультация с профессионалами.

✔ Обо мне ✉ Обратная связь Оцените статью: Оценка 4.1 проголосовавших: 15

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: руководство на 2022 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья/публикация содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров. Мы можем получать компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как вы можете инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или вообще без них. Хотя это правда, что инвестиции в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы делать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег.В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые вы можете использовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1. «Взлом дома»

Хотя и не для всех, взлом дома может стать отличным началом. С этой стратегией вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду остальные квартиры и покрываете расходы на ипотеку и недвижимость на всю недвижимость за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. С деньгами, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить на авансовый платеж для вашей следующей инвестиционной недвижимости.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы можете претендовать на получение кредита FHA и внести всего 3,5% для финансирования стратегии взлома вашего дома. Право на получение ссуды FHA зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают финансирование жилья четырьмя единицами или меньше) и других факторов, характерных для вашего дохода, кредитной квалификации, а также особенностей и местоположения собственности.

Имея очень мало денег из кармана, вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства. В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды достаточно высок, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку за незанятость, налоги и страховку.

2. Заселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и вместо этого купить менее дорогую недвижимость, которая будет приносить большую арендную плату.Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в доходную недвижимость.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение ипотечного кредита FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высокой процентной ставки, которую кредиторы взимают с инвестиционной недвижимости).

В то время как для сдачи в аренду недвижимости обычно требуется первоначальный взнос в размере 20% и обычное финансирование, для кредита FHA обычно требуется всего 3,5% первоначального взноса. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, используя кредит VA.

Кроме того, когда вы переезжаете, вы можете сохранить ту же ссуду FHA, размещая арендаторов для покрытия ипотеки, страховки и эксплуатационных расходов, и снова претендовать на ссуду FHA на свой следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Домашние флипы

Если вы рукастый тип и не возражаете жить в строительной зоне, вы можете приобрести фиксирующий верх. Вы въезжаете, делаете ремонт и улучшения и продаете дом по высокой цене.

Эта стратегия требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт.Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что вы потратили бы на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваша тяжелая работа может создать много пота.

Конечно, вам также нужны навыки, чтобы сделать часть ремонта самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вы также должны узнать о рынке, чтобы убедиться, что обновления и улучшения, которые вы делаете, окупятся. Идея состоит в том, чтобы улучшить дом для продажи, а не вносить в него первоклассные улучшения, которые нравятся лично вам.Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавить недвижимость в свой портфель без больших капиталовложений.

Через онлайн-платформы краудфандинга вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы даете деньги взаймы застройщику для конкретного проекта с определенными временными рамками.

Минимальные инвестиции для многих платформ снижаются. На самом деле вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете самостоятельно приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость «под ключ» через краудфандинговую платформу Roofstock , и все это онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними только в том случае, если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Подробнее >>> Fundrise vs. Realty Mogul vs. Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются альтернативой прямой покупке недвижимости. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы купить REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал в сфере недвижимости и которые свободно торгуются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей инвестирования в акции.Вы часто можете купить дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в размере 500 долларов.

REIT

могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, предоставляя возможность диверсифицировать многие типы собственности и различные географические местоположения. Существуют REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования в REIT заключается в том, чтобы участвовать в часто более высоких доходах от активов недвижимости, не владея и не управляя какой-либо недвижимостью.

6. Займите первоначальный взнос, но будьте осторожны 

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто пережил последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете брать свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать кредит под собственные пенсионные сбережения. Поскольку вы, по сути, выступаете в роли кредитора, когда берете взаймы у себя, большинство кредиторов не учитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам ипотечного кредита.Конечно, заимствование из вашего 401 (k) уменьшает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от своего работодателя, вам, возможно, придется полностью погасить кредит и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

Благодаря заблаговременному планированию вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы могли бы, например, взять личный кредит на экстренные наличные деньги и перевести его на свой текущий счет. Оставьте его на своем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если у него было время «приправиться».Эти заемные средства могут стать вашим авансовым платежом.

7. Основной вариант аренды (MLO)

Это сложная стратегия, и она чаще используется для более крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, начал инвестировать в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более невмешательным. Брэндон и владелец согласились оформить основной вариант аренды (MLO) , по которому Брэндон будет арендовать имущество и управлять им, оплачивать все расходы на имущество (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, часть которой отдается владельцу. Брэндон оставил себе остальное, сэкономив на авансовый платеж для покупки недвижимости у владельца, арендодателя.

Имея MLO, вы, как правило, имеете возможность покупать недвижимость, пока вы сдаете ее в аренду и управляете ею от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему недвижимость с помощью опциона на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока действия MLO не передается право собственности или право собственности.

8. Оптовая продажа недвижимости инвесторам

Подумайте о непрофессионально выглядящих вывесках на обочине дороги с надписью « мы покупаем дома » или открытке, которую вы получаете по почте, с предложением «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без показов или показов». затраты на закрытие». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете купить их дом за наличные в течение 30 дней, но не вы платите наличными.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными в состоянии «как есть» и предоставляете им договор «уступки», который дает вам время найти покупателя, покупающего наличными, для покупки дома по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваша комиссия) и « уступить» контракт им.

Чтобы добиться успеха, вам нужно знать, какая цена наличными сделает продавца счастливым , в то же время предоставляя достаточно «спреда» для восстановления, чтобы получить прибыль после того, как он заплатит цену приобретения, ремонт и ремонт, расходы на содержание и расходы на продажу. Для этого вы должны понимать, что необходимо сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночную стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. д.) и быть хорошим переговорщиком.Обычно комиссионные сборы оптовиков составляют от 5 000 до 15 000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают от 25 000 до 30 000 долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам нужно много работать, и вам понадобится бюджет на рекламу — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Bird Dog (вынюхивать предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги, чтобы «птичьей собакой», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной недвижимости самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помочь им найти и вернуть птиц после того, как они их подстрелили. Как птица-собака, вы ищете или замечаете инвестиционные возможности. Иногда это называют «вождением за доллары». Вы много ездите в поисках недвижимости, которая выглядит пустой или нуждается в ремонте.

Вы проводите предварительный предварительный анализ, делаете несколько фотографий снаружи собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или ремонтируете и переворачиваете инвесторов в обмен на плату за поиск .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы делаете и других факторов — вы можете получать около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя вам не нужны деньги, чтобы начать, вам нужно развивать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о комиссионных с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование, повторение)

Это стратегия инвестирования в недвижимость, которая включает приобретение недвижимости, требующей капитального ремонта (по сниженной цене), и ее ремонт в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия расходов на приобретение и владение и рефинансируете их в кредит по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли извлечь средства для покупки другого проблемного имущества и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, арендуете, рефинансируете и повторяете процесс до тех пор, пока у вас не будет портфеля желаемого размера сдаваемой в аренду недвижимости, обеспечивающей пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что нужно реабилитировать и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит хорошая сделка, как определить АРВ-препарат и т. д.Стратегия также требует значительной суммы стартовых денег — вам понадобится авансовый платеж для покупки вашей первой проблемной недвижимости, и вам понадобятся деньги для ремонта. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, который требует большой работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и револьверный метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой недвижимости.В Мэриленде трудно заставить работать метод BRRRR, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (при приобретении проблемного имущества и при рефинансировании).

Проведите исследование, прежде чем прыгать, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше в регионах, где нет ценовой инфляции и благоприятное налоговое законодательство.

Заключительные мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя большинство людей думают о владении недвижимостью и управлении ею, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные и менее дорогие способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать направление, которое вас интересует. Погрузитесь в инвестиции в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связано с: Стратегии в сфере недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: руководство на 2022 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья/публикация содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получать компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как вы можете инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или вообще без них. Хотя это правда, что инвестиции в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы делать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые вы можете использовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя и не для всех, взлом дома может стать отличным началом. С этой стратегией вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду остальные квартиры и покрываете расходы на ипотеку и недвижимость на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. С деньгами, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить на авансовый платеж для вашей следующей инвестиционной недвижимости.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы можете претендовать на получение кредита FHA и внести всего 3,5% для финансирования стратегии взлома вашего дома. Право на получение ссуды FHA зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают финансирование жилья четырьмя единицами или меньше) и других факторов, характерных для вашего дохода, кредитной квалификации, а также особенностей и местоположения собственности.

Имея очень мало денег из кармана, вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды достаточно высок, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку за незанятость, налоги и страховку.

2. Заселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и вместо этого купить менее дорогую недвижимость, которая будет приносить большую арендную плату. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в доходную недвижимость.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение ипотечного кредита FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высокой процентной ставки, которую кредиторы взимают с инвестиционной недвижимости).

В то время как для сдачи в аренду недвижимости обычно требуется первоначальный взнос в размере 20% и обычное финансирование, для кредита FHA обычно требуется всего 3,5% первоначального взноса. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, используя кредит VA.

Кроме того, когда вы переезжаете, вы можете сохранить ту же ссуду FHA, размещая арендаторов для покрытия ипотеки, страховки и эксплуатационных расходов, и снова претендовать на ссуду FHA на свой следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Домашние флипы

Если вы рукастый тип и не возражаете жить в строительной зоне, вы можете приобрести фиксирующий верх.Вы въезжаете, делаете ремонт и улучшения и продаете дом по высокой цене.

Эта стратегия требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что вы потратили бы на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваша тяжелая работа может создать много пота.

Конечно, вам также нужны навыки, чтобы сделать часть ремонта самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вы также должны узнать о рынке, чтобы убедиться, что обновления и улучшения, которые вы делаете, окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом для продажи, а не вносить в него первоклассные улучшения, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавить недвижимость в свой портфель без больших капиталовложений.

Через онлайн-платформы краудфандинга вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы даете деньги взаймы застройщику для конкретного проекта с определенными временными рамками.

Минимальные инвестиции для многих платформ снижаются. На самом деле вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете самостоятельно приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость «под ключ» через краудфандинговую платформу Roofstock , и все это онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними только в том случае, если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Подробнее >>> Fundrise vs. Realty Mogul vs. Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются альтернативой прямой покупке недвижимости. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы купить REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал в сфере недвижимости и которые свободно торгуются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей инвестирования в акции.Вы часто можете купить дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в размере 500 долларов.

REIT

могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, предоставляя возможность диверсифицировать многие типы собственности и различные географические местоположения. Существуют REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования в REIT заключается в том, чтобы участвовать в часто более высоких доходах от активов недвижимости, не владея и не управляя какой-либо недвижимостью.

6. Займите первоначальный взнос, но будьте осторожны 

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто пережил последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете брать свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать кредит под собственные пенсионные сбережения. Поскольку вы, по сути, выступаете в качестве кредитора, когда берете взаймы у себя, большинство кредиторов не учитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам ипотечного кредита.Конечно, заимствование из вашего 401 (k) уменьшает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от своего работодателя, вам, возможно, придется полностью погасить кредит и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

Благодаря заблаговременному планированию вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы могли бы, например, взять личный кредит на экстренные наличные деньги и перевести его на свой текущий счет. Оставьте его на своем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если оно успело «приправиться».Эти заемные средства могут стать вашим авансовым платежом.

7. Основной вариант аренды (MLO)

Это сложная стратегия, и она чаще используется для более крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, начал инвестировать в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более невмешательным. Брэндон и владелец согласились оформить основной вариант аренды (MLO) , по которому Брэндон будет арендовать имущество и управлять им, оплачивать все расходы на имущество (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, часть которой отдается владельцу. Брэндон оставил себе остальное, сэкономив на авансовый платеж для покупки недвижимости у владельца, арендодателя.

Имея MLO, вы, как правило, имеете возможность покупать недвижимость, пока вы сдаете ее в аренду и управляете ею от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему недвижимость с помощью опциона на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока действия MLO не передается право собственности или право собственности.

8. Оптовая продажа недвижимости инвесторам

Подумайте о непрофессионально выглядящих вывесках на обочине дороги с надписью « мы покупаем дома » или открытке, которую вы получаете по почте, с предложением «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без показов или показов». затраты на закрытие». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете купить их дом за наличные в течение 30 дней, но не вы платите наличными.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными в состоянии «как есть» и предоставляете им договор «уступки», который дает вам время найти покупателя, покупающего наличными, для покупки дома по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваша комиссия) и « уступить» контракт им.

Чтобы добиться успеха, вам нужно знать, какая цена наличными сделает продавца счастливым , в то же время предоставляя достаточно «спреда» для восстановления, чтобы получить прибыль после того, как он заплатит цену приобретения, ремонт и ремонт, расходы на содержание и расходы на продажу. Для этого вы должны понимать, что необходимо сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночную стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. д.) и быть хорошим переговорщиком.Обычно комиссионные сборы оптовиков составляют от 5 000 до 15 000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают от 25 000 до 30 000 долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам нужно много работать, и вам понадобится бюджет на рекламу — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Bird Dog (вынюхивать предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги, чтобы «птичьей собакой», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной недвижимости самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помочь им найти и вернуть птиц после того, как они их подстрелили. Как птица-собака, вы ищете или замечаете инвестиционные возможности. Иногда это называют «вождением за доллары». Вы много ездите в поисках недвижимости, которая выглядит пустой или нуждается в ремонте.

Вы проводите предварительный предварительный анализ, делаете несколько фотографий снаружи собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или ремонтируете и переворачиваете инвесторов в обмен на плату за поиск .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы делаете и других факторов — вы можете получать около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя вам не нужны деньги, чтобы начать, вам нужно развивать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о комиссионных с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование, повторение)

Это стратегия инвестирования в недвижимость, которая включает приобретение недвижимости, требующей капитального ремонта (по сниженной цене), и ее ремонт в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия расходов на приобретение и владение и рефинансируете их в кредит по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли извлечь средства для покупки другого проблемного имущества и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, арендуете, рефинансируете и повторяете процесс до тех пор, пока у вас не будет портфеля желаемого размера сдаваемой в аренду недвижимости, обеспечивающей пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что нужно реабилитировать и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит хорошая сделка, как определить АРВ-препарат и т. д.Стратегия также требует значительной суммы стартовых денег — вам понадобится авансовый платеж для покупки вашей первой проблемной недвижимости, и вам понадобятся деньги для ремонта. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, который требует большой работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и револьверный метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой недвижимости.В Мэриленде трудно заставить работать метод BRRRR, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (при приобретении проблемного имущества и при рефинансировании).

Проведите исследование, прежде чем прыгать, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше в регионах, где нет ценовой инфляции и благоприятное налоговое законодательство.

Заключительные мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя большинство людей думают о владении недвижимостью и управлении ею, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные и менее дорогие способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать направление, которое вас интересует. Погрузитесь в инвестиции в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связано с: Стратегии в сфере недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: руководство на 2022 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья/публикация содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получать компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как вы можете инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или вообще без них. Хотя это правда, что инвестиции в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы делать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые вы можете использовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя и не для всех, взлом дома может стать отличным началом. С этой стратегией вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду остальные квартиры и покрываете расходы на ипотеку и недвижимость на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. С деньгами, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить на авансовый платеж для вашей следующей инвестиционной недвижимости.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы можете претендовать на получение кредита FHA и внести всего 3,5% для финансирования стратегии взлома вашего дома. Право на получение ссуды FHA зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают финансирование жилья четырьмя единицами или меньше) и других факторов, характерных для вашего дохода, кредитной квалификации, а также особенностей и местоположения собственности.

Имея очень мало денег из кармана, вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды достаточно высок, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку за незанятость, налоги и страховку.

2. Заселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и вместо этого купить менее дорогую недвижимость, которая будет приносить большую арендную плату. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в доходную недвижимость.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение ипотечного кредита FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высокой процентной ставки, которую кредиторы взимают с инвестиционной недвижимости).

В то время как для сдачи в аренду недвижимости обычно требуется первоначальный взнос в размере 20% и обычное финансирование, для кредита FHA обычно требуется всего 3,5% первоначального взноса. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, используя кредит VA.

Кроме того, когда вы переезжаете, вы можете сохранить ту же ссуду FHA, размещая арендаторов для покрытия ипотеки, страховки и эксплуатационных расходов, и снова претендовать на ссуду FHA на свой следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Домашние флипы

Если вы рукастый тип и не возражаете жить в строительной зоне, вы можете приобрести фиксирующий верх.Вы въезжаете, делаете ремонт и улучшения и продаете дом по высокой цене.

Эта стратегия требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что вы потратили бы на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваша тяжелая работа может создать много пота.

Конечно, вам также нужны навыки, чтобы сделать часть ремонта самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вы также должны узнать о рынке, чтобы убедиться, что обновления и улучшения, которые вы делаете, окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом для продажи, а не вносить в него первоклассные улучшения, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавить недвижимость в свой портфель без больших капиталовложений.

Через онлайн-платформы краудфандинга вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы даете деньги взаймы застройщику для конкретного проекта с определенными временными рамками.

Минимальные инвестиции для многих платформ снижаются. На самом деле вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете самостоятельно приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость «под ключ» через краудфандинговую платформу Roofstock , и все это онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними только в том случае, если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Подробнее >>> Fundrise vs. Realty Mogul vs. Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются альтернативой прямой покупке недвижимости. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы купить REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал в сфере недвижимости и которые свободно торгуются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей инвестирования в акции.Вы часто можете купить дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в размере 500 долларов.

REIT могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, предоставляя возможность диверсифицировать многие типы собственности и различные географические местоположения. Существуют REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования в REIT заключается в том, чтобы участвовать в часто более высоких доходах от активов недвижимости, не владея и не управляя какой-либо недвижимостью.

6. Займите первоначальный взнос, но будьте осторожны 

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто пережил последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете брать свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать кредит под собственные пенсионные сбережения. Поскольку вы, по сути, выступаете в качестве кредитора, когда берете взаймы у себя, большинство кредиторов не учитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам ипотечного кредита.Конечно, заимствование из вашего 401 (k) уменьшает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от своего работодателя, вам, возможно, придется полностью погасить кредит и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

Благодаря заблаговременному планированию вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы могли бы, например, взять личный кредит на экстренные наличные деньги и перевести его на свой текущий счет. Оставьте его на своем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если оно успело «приправиться».Эти заемные средства могут стать вашим авансовым платежом.

7. Основной вариант аренды (MLO)

Это сложная стратегия, и она чаще используется для более крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, начал инвестировать в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более невмешательным. Брэндон и владелец согласились оформить основной вариант аренды (MLO) , по которому Брэндон будет арендовать имущество и управлять им, оплачивать все расходы на имущество (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, часть которой отдается владельцу. Брэндон оставил себе остальное, сэкономив на авансовый платеж для покупки недвижимости у владельца, арендодателя.

Имея MLO, вы, как правило, имеете возможность покупать недвижимость, пока вы сдаете ее в аренду и управляете ею от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему недвижимость с помощью опциона на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока действия MLO не передается право собственности или право собственности.

8. Оптовая продажа недвижимости инвесторам

Подумайте о непрофессионально выглядящих вывесках на обочине дороги с надписью « мы покупаем дома » или открытке, которую вы получаете по почте, с предложением «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без показов или показов». затраты на закрытие». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете купить их дом за наличные в течение 30 дней, но не вы платите наличными.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными в состоянии «как есть» и предоставляете им договор «уступки», который дает вам время найти покупателя, покупающего наличными, для покупки дома по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваша комиссия) и « уступить» контракт им.

Чтобы добиться успеха, вам нужно знать, какая цена наличными сделает продавца счастливым , в то же время предоставляя достаточно «спреда» для восстановления, чтобы получить прибыль после того, как он заплатит цену приобретения, ремонт и ремонт, расходы на содержание и расходы на продажу. Для этого вы должны понимать, что необходимо сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночную стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. д.) и быть хорошим переговорщиком.Обычно комиссионные сборы оптовиков составляют от 5 000 до 15 000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают от 25 000 до 30 000 долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам нужно много работать, и вам понадобится бюджет на рекламу — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Bird Dog (вынюхивать предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги, чтобы «птичьей собакой», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной недвижимости самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помочь им найти и вернуть птиц после того, как они их подстрелили. Как птица-собака, вы ищете или замечаете инвестиционные возможности. Иногда это называют «вождением за доллары». Вы много ездите в поисках недвижимости, которая выглядит пустой или нуждается в ремонте.

Вы проводите предварительный предварительный анализ, делаете несколько фотографий снаружи собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или ремонтируете и переворачиваете инвесторов в обмен на плату за поиск .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы делаете и других факторов — вы можете получать около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя вам не нужны деньги, чтобы начать, вам нужно развивать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о комиссионных с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование, повторение)

Это стратегия инвестирования в недвижимость, которая включает приобретение недвижимости, требующей капитального ремонта (по сниженной цене), и ее ремонт в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия расходов на приобретение и владение и рефинансируете их в кредит по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли извлечь средства для покупки другого проблемного имущества и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, арендуете, рефинансируете и повторяете процесс до тех пор, пока у вас не будет портфеля желаемого размера сдаваемой в аренду недвижимости, обеспечивающей пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что нужно реабилитировать и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит хорошая сделка, как определить АРВ-препарат и т. д.Стратегия также требует значительной суммы стартовых денег — вам понадобится авансовый платеж для покупки вашей первой проблемной недвижимости, и вам понадобятся деньги для ремонта. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, который требует большой работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и револьверный метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой недвижимости.В Мэриленде трудно заставить работать метод BRRRR, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (при приобретении проблемного имущества и при рефинансировании).

Проведите исследование, прежде чем прыгать, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше в регионах, где нет ценовой инфляции и благоприятное налоговое законодательство.

Заключительные мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя большинство людей думают о владении недвижимостью и управлении ею, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные и менее дорогие способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать направление, которое вас интересует. Погрузитесь в инвестиции в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связано с: Стратегии в сфере недвижимости, которые следует учитывать

Как инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами: руководство на 2022 год

Раскрытие информации о рекламе Эта статья/публикация содержит ссылки на продукты или услуги одного или нескольких наших рекламодателей или партнеров.Мы можем получать компенсацию, когда вы переходите по ссылкам на эти продукты или услуги.

Вам может быть интересно, как вы можете инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или вообще без них. Хотя это правда, что инвестиции в недвижимость — это класс активов, который обычно требует денег, чтобы делать деньги, есть способы начать работу, не имея в своем распоряжении огромных сумм наличных денег. В этой статье я покажу вам 10 стратегий инвестирования в недвижимость, которые вы можете использовать с небольшими деньгами.

10 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами

1.«Взлом дома»

Хотя и не для всех, взлом дома может стать отличным началом. С этой стратегией вы:

  1. Купите многоквартирную инвестиционную недвижимость и живите в одной из квартир в качестве основного места жительства.
  2. Затем вы сдаете в аренду остальные квартиры и покрываете расходы на ипотеку и недвижимость на всю собственность за счет арендного дохода от других арендаторов.
  3. С деньгами, которые вы не тратите на аренду, вы можете накопить на авансовый платеж для вашей следующей инвестиционной недвижимости.

Поскольку вы покупаете недвижимость и используете ее в качестве основного места жительства, вы можете претендовать на получение кредита FHA и внести всего 3,5% для финансирования стратегии взлома вашего дома. Право на получение ссуды FHA зависит от количества квартир (большинство кредиторов ограничивают финансирование жилья четырьмя единицами или меньше) и других факторов, характерных для вашего дохода, кредитной квалификации, а также особенностей и местоположения собственности.

Имея очень мало денег из кармана, вы можете приобрести инвестиционную недвижимость и использовать ее в качестве основного места жительства.В идеале вы хотите убедиться, что общий доход от аренды достаточно высок, чтобы покрыть все расходы на владение , включая надбавку за незанятость, налоги и страховку.

2. Заселение, затем аренда

Еще один способ начать — отложить покупку дома своей мечты и вместо этого купить менее дорогую недвижимость, которая будет приносить большую арендную плату. Поживите в своей аренде несколько лет, а затем превратите ее в доходную недвижимость.

Большим преимуществом этой стратегии является то, что, поскольку дом является вашим основным местом жительства, вы, вероятно, можете претендовать на получение ипотечного кредита FHA с очень выгодной процентной ставкой (вместо более высокой процентной ставки, которую кредиторы взимают с инвестиционной недвижимости).

В то время как для сдачи в аренду недвижимости обычно требуется первоначальный взнос в размере 20% и обычное финансирование, для кредита FHA обычно требуется всего 3,5% первоначального взноса. А если вы ветеран, вы можете купить дом без денег, используя кредит VA.

Кроме того, когда вы переезжаете, вы можете сохранить ту же ссуду FHA, размещая арендаторов для покрытия ипотеки, страховки и эксплуатационных расходов, и снова претендовать на ссуду FHA на свой следующий дом, если вы сделаете его своим новым основным местом жительства.

3. Домашние флипы

Если вы рукастый тип и не возражаете жить в строительной зоне, вы можете приобрести фиксирующий верх.Вы въезжаете, делаете ремонт и улучшения и продаете дом по высокой цене.

Эта стратегия требует денег: вам понадобится первоначальный взнос и средства на ремонт. Но поскольку вы живете в доме, вы «инвестируете» то, что вы потратили бы на аренду, чтобы увеличить долю в собственности. Ваша тяжелая работа может создать много пота.

Конечно, вам также нужны навыки, чтобы сделать часть ремонта самостоятельно (иначе вы заплатите слишком много). Вы также должны узнать о рынке, чтобы убедиться, что обновления и улучшения, которые вы делаете, окупятся.Идея состоит в том, чтобы улучшить дом для продажи, а не вносить в него первоклассные улучшения, которые нравятся лично вам. Имея это в виду, вы настраиваете себя на получение максимальной суммы капитала при продаже своей собственности.

4. Краудфандинг недвижимости

Краудфандинг — это еще одна стратегия, которая позволяет вам добавить недвижимость в свой портфель без больших капиталовложений.

Через онлайн-платформы краудфандинга вы объединяете свои деньги с множеством других мелких инвесторов, чтобы инвестировать в крупные коммерческие проекты, приобретенные и управляемые профессиональными застройщиками.Это очень пассивная форма инвестирования в недвижимость, когда вы даете деньги взаймы застройщику для конкретного проекта с определенными временными рамками.

Минимальные инвестиции для многих платформ снижаются. На самом деле вы можете начать всего с 500 долларов. Вы даже можете самостоятельно приобрести и профинансировать всю арендуемую недвижимость «под ключ» через краудфандинговую платформу Roofstock , и все это онлайн.

Имейте в виду, что многие краудфандинговые платформы позволят вам инвестировать с ними только в том случае, если вы являетесь аккредитованным инвестором.

Подробнее >>> Fundrise vs. Realty Mogul vs. Crowdstreet

5. Инвестиционные фонды недвижимости

Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) являются альтернативой прямой покупке недвижимости. Лучше всего то, что вам не нужно много денег, чтобы купить REIT. Думайте о REIT как о пуле активов в сфере недвижимости, которыми управляет профессионал в сфере недвижимости и которые свободно торгуются на фондовой бирже. REIT предлагают некоторые из тех же привлекательных особенностей инвестирования в акции.Вы часто можете купить дробные акции и инвестировать с небольшими минимумами. Например, Fundrise предлагает REIT с минимальными инвестициями в размере 500 долларов.

REIT

могут быть выбором с низким уровнем риска для пассивных инвесторов в недвижимость, предоставляя возможность диверсифицировать многие типы собственности и различные географические местоположения. Существуют REIT, которые выплачивают дивиденды, поэтому они могут стать частью вашего портфеля доходов. Идея инвестирования в REIT заключается в том, чтобы участвовать в часто более высоких доходах от активов недвижимости, не владея и не управляя какой-либо недвижимостью.

6. Займите первоначальный взнос, но будьте осторожны 

Занимать 100% денег, необходимых для покупки дома, рискованно, как может вспомнить любой, кто пережил последствия жилищного пузыря десять лет назад. Кредиторы скажут, что вы не можете брать свой первоначальный взнос.

Тем не менее, есть способы сделать это. Вы можете использовать свой 401 (k) и брать кредит под собственные пенсионные сбережения. Поскольку вы, по сути, выступаете в качестве кредитора, когда берете взаймы у себя, большинство кредиторов не учитывают платеж в счет вашего общего долгового бремени при предоставлении вам ипотечного кредита.Конечно, заимствование из вашего 401 (k) уменьшает ваши пенсионные сбережения, и если вы уйдете от своего работодателя, вам, возможно, придется полностью погасить кредит и / или столкнуться с налоговыми штрафами.

Благодаря заблаговременному планированию вы сможете обойти требования кредитора и занять свой первоначальный взнос. Вы могли бы, например, взять личный кредит на экстренные наличные деньги и перевести его на свой текущий счет. Оставьте его на своем счете на несколько месяцев, а затем подайте заявку на ипотеку. Кредитор будет считать то, что находится на вашем счете, «вашим», если оно успело «приправиться».Эти заемные средства могут стать вашим авансовым платежом.

7. Основной вариант аренды (MLO)

Это сложная стратегия, и она чаще используется для более крупных инвестиций, таких как многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Именно так Брэндон Тернер, основатель BiggerPockets.com, начал инвестировать в недвижимость без денег.

Через сеть он встретил владельца многоквартирного дома, который хотел быть более невмешательным. Брэндон и владелец согласились оформить основной вариант аренды (MLO) , по которому Брэндон будет арендовать имущество и управлять им, оплачивать все расходы на имущество (налоги, техническое обслуживание, страхование и т. д.).), и сдать имущество в субаренду арендаторам. Арендаторы платят арендную плату, часть которой отдается владельцу. Брэндон оставил себе остальное, сэкономив на авансовый платеж для покупки недвижимости у владельца, арендодателя.

Имея MLO, вы, как правило, имеете возможность покупать недвижимость, пока вы сдаете ее в аренду и управляете ею от имени владельца . В сделке Брэндона владелец в конечном итоге продал ему недвижимость с помощью опциона на покупку, который был частью первоначальной сделки. Эта стратегия аналогична финансированию продавца, за исключением того, что в течение срока действия MLO не передается право собственности или право собственности.

8. Оптовая продажа недвижимости инвесторам

Подумайте о непрофессионально выглядящих вывесках на обочине дороги с надписью « мы покупаем дома » или открытке, которую вы получаете по почте, с предложением «единовременная выплата наличными за ваш дом в течение 30 дней без показов или показов». затраты на закрытие». Как оптовик, вы находите мотивированных продавцов и обещаете купить их дом за наличные в течение 30 дней, но не вы платите наличными.

Вместо этого вы договариваетесь о цене наличными в состоянии «как есть» и предоставляете им договор «уступки», который дает вам время найти покупателя, покупающего наличными, для покупки дома по цене, которую вы обещали продавцу (плюс ваша комиссия) и « уступить» контракт им.

Чтобы добиться успеха, вам нужно знать, какая цена наличными сделает продавца счастливым , в то же время предоставляя достаточно «спреда» для восстановления, чтобы получить прибыль после того, как он заплатит цену приобретения, ремонт и ремонт, расходы на содержание и расходы на продажу. Для этого вы должны понимать, что необходимо сделать для реабилитации, знать местные рынки, уметь точно оценивать цифры (например, затраты на ремонт, рыночную стоимость недвижимости до и после ремонта, затраты на закрытие и т. д.) и быть хорошим переговорщиком.Обычно комиссионные сборы оптовиков составляют от 5 000 до 15 000 долларов за сделку. Некоторые оптовики зарабатывают от 25 000 до 30 000 долларов за сделку.

Чтобы добиться успеха, вам нужно много работать, и вам понадобится бюджет на рекламу — большинство оптовиков находят мотивированных продавцов через прямую почтовую рассылку и холодные звонки.

9. Bird Dog (вынюхивать предложения для других)

Вам действительно не нужны деньги, чтобы «птичьей собакой», и вы не берете на себя никаких рисков, связанных с покупкой инвестиционной недвижимости самостоятельно.

Этот термин происходит от охоты. Охотники используют собак, чтобы помочь им найти и вернуть птиц после того, как они их подстрелили. Как птица-собака, вы ищете или замечаете инвестиционные возможности. Иногда это называют «вождением за доллары». Вы много ездите в поисках недвижимости, которая выглядит пустой или нуждается в ремонте.

Вы проводите предварительный предварительный анализ, делаете несколько фотографий снаружи собственности и окрестностей и передаете потенциальных клиентов оптовикам или ремонтируете и переворачиваете инвесторов в обмен на плату за поиск .Плата, конечно, подлежит обсуждению, и — в зависимости от того, где вы живете, сколько анализов вы делаете и других факторов — вы можете получать около 1000 долларов каждый раз, когда инвестор может превратить ваше предложение в сделку. Хотя вам не нужны деньги, чтобы начать, вам нужно развивать сеть инвесторов, чтобы передавать свои лиды и договариваться о комиссионных с каждым из них.

10. Метод BRRRR (покупка, реабилитация, аренда, рефинансирование, повторение)

Это стратегия инвестирования в недвижимость, которая включает приобретение недвижимости, требующей капитального ремонта (по сниженной цене), и ее ремонт в соответствии со стандартами аренды .Затем вы размещаете арендаторов для покрытия расходов на приобретение и владение и рефинансируете их в кредит по стоимости после ремонта (ARV), чтобы вы могли извлечь средства для покупки другого проблемного имущества и сделать это снова. Вы покупаете, ремонтируете, арендуете, рефинансируете и повторяете процесс до тех пор, пока у вас не будет портфеля желаемого размера сдаваемой в аренду недвижимости, обеспечивающей пассивный доход от аренды каждый месяц.

Звучит достаточно просто, правда? Перед тем, как прыгнуть в , нужно многому научиться: что нужно реабилитировать и сколько платить, сколько арендной платы вы можете взимать, как выглядит хорошая сделка, как определить АРВ-препарат и т. д.Стратегия также требует значительной суммы стартовых денег — вам понадобится авансовый платеж для покупки вашей первой проблемной недвижимости, и вам понадобятся деньги для ремонта. Поскольку традиционные кредиторы обычно не финансируют дом, который требует большой работы, вам нужно будет найти альтернативное финансирование, например твердые деньги, которые стоят дороже и должны быть учтены в вашем бюджете.

Если все сделано правильно, метод BRRRR может обеспечить надежный, в основном пассивный доход и револьверный метод для бесконечной покупки дополнительной арендуемой недвижимости.В Мэриленде трудно заставить работать метод BRRRR, потому что налоги на передачу собственности и регистрацию документов очень высоки, а метод BRRRR требует, чтобы вы платили их дважды (при приобретении проблемного имущества и при рефинансировании).

Проведите исследование, прежде чем прыгать, чтобы убедиться, что это лучшая стратегия для того места, где вы живете. Лучше в регионах, где нет ценовой инфляции и благоприятное налоговое законодательство.

Заключительные мысли

Недвижимость — это класс активов, который каждый серьезный инвестор должен иметь в своем портфеле для надлежащей диверсификации.Хотя большинство людей думают о владении недвижимостью и управлении ею, когда слышат термин «инвестор в недвижимость», существуют более пассивные и менее дорогие способы инвестирования в недвижимость. Важно провести небольшое исследование и выбрать направление, которое вас интересует. Погрузитесь в инвестиции в недвижимость с помощью одной из 10 стратегий, описанных в этой статье.

Связано с: Стратегии в сфере недвижимости, которые следует учитывать

Как купить арендуемую недвижимость без вложений в 2022 году

Купить недвижимость практически без наличных

Возможно, вы всегда представляли себе будущее — вы как инвестор в недвижимость, но у вас никогда не было денежного потока, необходимого для начала.

Хотите верьте, хотите нет, но это не имеет значения.

Как арендаторы, так и домовладельцы могут стать инвесторами в недвижимость и начать накапливать богатство за счет собственного капитала — даже с небольшими деньгами для первоначального взноса или без них.


В этой статье (Перейти к…)


Что значит купить арендуемую недвижимость без первоначального взноса?

Когда флипперы, покупатели жилья и инвесторы покупают недвижимость для сдачи в аренду «без первоначального взноса», это означает, что они покупают недвижимость, не вкладывая много собственных денег в первоначальные затраты на инвестиционную недвижимость.

Инвесторы в недвижимость могут увеличить свои шансы на то, что сдаваемая в аренду недвижимость будет иметь благоприятную отдачу от инвестиций, когда меньше их собственных денег будет использоваться для финансирования предприятий.

Эти инвестиционные стратегии популярны среди заемщиков, которые интересуются, как купить недвижимость для сдачи в аренду без вложений:

  1. Сдать основное место жительства в аренду и купить новый дом
  2. Использовать собственный капитал для покупки сдаваемого в аренду имущества
  3. Стать резидентом и арендодателем многоквартирного дома
  4. Партнерство с созаемщиком
  5. Смотреть для варианта покупки в лизинг
  6. Предположим, что уже существующая ипотека
  7. Найти финансирование продавца
  8. Получить твердый денежный кредит

Конечно, покупка любой собственности потребует денежных вложений.Но с некоторыми ноу-хау эти деньги не обязательно должны поступать с вашего собственного сберегательного счета. Использование других каналов финансирования, таких как собственный капитал или совместное заимствование, может стать отличным способом начать инвестирование в недвижимость, если ваши текущие сбережения ничтожны.

1. Инвестируйте в новый дом и сделайте свое основное место жительства сдаваемым в аренду

Если у вас уже есть дом, вы впереди всех.

Одним из наиболее распространенных способов стать инвестором в недвижимость является превращение вашего нынешнего основного места жительства в сдаваемое в аренду имущество.

Такой способ «вложения в вашу первую сдаваемую в аренду собственность» дает существенные преимущества.

  • Традиционные кредиты на инвестиционную недвижимость требуют более крупного первоначального взноса и имеют более высокие процентные ставки. Часто вы можете рассчитывать на первоначальный взнос в размере 20%
  • Процентная ставка по инвестиционной недвижимости, как правило, выше, чем ставка по вашему основному месту жительства, на полпроцента или более

Таким образом, инвестиционная стратегия такова: домой и финансировать следующий дом, который вы покупаете в качестве основного места жительства (это означает, что вы будете жить там все время).

Таким образом, вы будете платить более низкую процентную ставку за оба объекта. И если вы все еще выплачиваете ипотечные платежи по этому первому дому, вы можете использовать доход, который вы получаете от аренды, для покрытия части или всей ипотеки.

«Будьте готовы предоставить объяснительное письмо», — отмечает Джон Мейер, кредитный эксперт The Mortgage Reports и лицензированный MLO. «Это может быть запрошено в зависимости от того, как долго вы были в первоначальном доме».

2. Использование собственного капитала с помощью HELOC или рефинансирования наличными

Использование кредитной линии собственного капитала (HELOC) или рефинансирования наличными для покупки недвижимости является еще одним вариантом финансирования для существующих домовладельцев.

Если у вас есть дом, вы можете использовать его капитал для первоначального взноса при покупке следующего жилья.

Один из способов сделать это — занять деньги под залог собственного капитала. Домовладельцы могут получить стандартную ссуду под залог дома или HELOC для финансирования первоначального взноса.

Используя HELOC, вы обеспечиваете кредитную линию под свой дом, а затем используете ее всякий раз, когда вам нужны денежные потоки. И вы можете начать выплачивать кредит с дохода от аренды.

Обналичивание рефинансирования

Другим типом кредита, который использует ваш собственный капитал, является рефинансирование наличными.

Рефинансирование с выплатой наличных позволяет вам рефинансировать ипотечный кредит на большую сумму, чем вы фактически должны. Затем вы берете эту дополнительную сумму кредита в виде единовременной суммы наличными.

В этом сценарии деньги, авансированные вам в результате рефинансирования наличными, могут быть использованы для внесения первоначального взноса за инвестиционную недвижимость.

Другими словами: если у вас достаточно капитала в вашем нынешнем доме, вы можете начать инвестировать без денег из собственного кармана.

3.Будь резидентом и арендодателем: купи многоквартирный дом

Ваше основное место жительства не обязательно должно быть домом для одной семьи. Многоквартирные дома могут быть отличным способом для начинающих инвесторов в недвижимость и начинающих управляющих недвижимостью начать покупать недвижимость, приносящую доход.

Сначала с помощью профессионала найдите хорошую сделку с недвижимостью на 2–4 квартиры. Такие дома обычно называют многоквартирными.

Живя в одной квартире, вы будете сдавать остальные.Затем вы можете использовать арендные платежи, чтобы компенсировать платеж по ипотеке.

Ключевым моментом здесь является то, что вы можете купить многоквартирный дом, используя доступный вариант финансирования, например, кредит FHA или кредит VA, при условии, что вы живете в нем.

Ипотечные программы, такие как кредиты FHA, не просто имеют хорошие ставки и условия. Они также дают вам варианты покрытия первоначального взноса.

Возможно, вы сможете получить денежные средства в подарок или, возможно, даже помощь с первоначальным взносом. И вы можете использовать эти программы, чтобы купить дом, не опустошая свой банковский счет.

В противном случае, благодаря требованиям Федеральной жилищной администрации к кредиту с низким первоначальным взносом, заемщикам с хорошей кредитной историей требуется только 3,5% от покупной цены для первоначального взноса либо по традиционной ипотеке FHA, либо по кредиту FHA 203K, который хорошо подходит для фиксации верх.

Возможно, вы не оплатите некоторые авансовые платежи, но это будет меньше денег, чем аванс в размере 20%.

4. Не хватает кредита или финансирования? Станьте партнером созаемщика

Возможно, у вас недостаточно денег для первоначального взноса или расходов на закрытие, но вы хотите начать инвестировать в сдаваемую в аренду недвижимость.Более того, вы готовы провести исследование, необходимое для того, чтобы ответственно покупать и управлять этими инвестициями.

У вашего друга, напротив, есть деньги на первый взнос. Но у них нет времени осваивать тонкости покупки арендной недвижимости.

Этот сценарий может быть беспроигрышным как для вас, так и для вашего друга.

Вы можете инвестировать вместе, выступая в качестве созаемщиков.

Вы разделяете ответственность за ежемесячные платежи за дом, а также можете делиться прибылью, полученной от арендной платы или накопления капитала.

Созаемщик не обязательно должен быть другом. Это может быть член семьи или даже незнакомец, который будет действовать исключительно как деловой партнер.

5. Найдите вариант покупки в лизинг

Если традиционная ипотека не подходит для вашего финансового положения, еще один проверенный способ инвестировать в недвижимость без денег — это так называемый вариант аренды или аренда дома с выкупом.

В рамках опционов на аренду владелец недвижимости взимает с покупателя ежемесячную или ежегодную премию в виде более высоких арендных платежей.Излишняя арендная плата затем будет направлена ​​​​на покупную цену дома.

С этим типом соглашения вы можете инвестировать в недвижимость за счет немного более высокой арендной платы.

6. Предположим существующую ипотеку

Предполагаемая ипотека — это ипотека, при которой покупатель может принять ипотеку продавца, как правило, практически без изменений условий или процентной ставки.

По сути, покупатель получает право собственности на недвижимость в обмен на ежемесячные платежи по ипотеке продавца.

Использование существующего финансирования продавца может быть особенно эффективным, если текущий кредит имеет низкую процентную ставку.

Но имейте в виду, этот сценарий требует дополнительных исследований.

В частности, вы должны убедиться, что нет пункта о сроке продажи. Этот тип пункта запрещает новому покупателю принимать ипотеку.

И чаще всего для получения ипотечного кредита требуется одобрение кредитора. Так что вам все равно придется доказать свою кредитоспособность и заполнить некоторые документы.

7. Ищите финансирование продавца

Еще один способ приобрести недвижимость без первоначального взноса — это помощь продавца.

Этот тип кредита, известный как «финансирование владельца» или «финансирование продавца», представляет собой соглашение, по которому продавец занимается ипотечным процессом, а не финансовым учреждением.

Заемщик погашает кредит в соответствии с условиями его погашения, которые подробно описаны в официальном соглашении.

Это особенно хорошо работает с продавцами, у которых нет ипотеки.

Например, это может произойти, когда кто-то наследует имущество и не хочет его оставлять.

Для продавцов, которые готовы взять на себя роль финансиста, финансирование владельца может помочь продавцам быстрее перевезти дом и получить значительную прибыль от своих инвестиций.

8. Твердый денежный кредит

House Flippers известны тем, что используют кредиторов с твердыми деньгами, чтобы помочь им взломать сделку с недвижимостью.

Твердые денежные ссуды — это несоответствующие ссуды, которые обычно предоставляются частными кредиторами, индивидуальными инвесторами или группами, которые предлагают деньги авансом для краткосрочного заимствования.

Это частные деньги, ссуженные под высокие проценты и на короткие сроки, и этот вариант кредита позволяет инвесторам обеспечить финансирование на основе текущей или даже будущей стоимости имущества.

Кредиторы с твердыми деньгами могут изменить ваш кредитный рейтинг, но процесс андеррайтинга, как правило, менее строг, чем в случае традиционного ипотечного кредита.

Если вы найдете предложение по верхней части фиксатора и соответствуете требованиям кредитора по кредиту к стоимости, вы можете совершить покупку с небольшим первоначальным взносом или без него.

«Если вы покупаете инвестиционную недвижимость, вам понадобится залог, например отдельная собственность, если вы пойдете по этому пути», — говорит Мейер.

Начните инвестировать в недвижимость сейчас

К счастью, вам не нужно быть опытным предпринимателем в сфере недвижимости, чтобы начать инвестировать в недвижимость.

Учитывая, что процентные ставки все еще близки к историческим минимумам, а дома продолжают дорожать, сейчас может быть благоприятное время для начала инвестиций в недвижимость.

У вас есть варианты финансирования. Перестаньте платить арендную плату, жить с родителями или жить с соседом по комнате и уйти в одиночестве.

Информация, содержащаяся на веб-сайте The Mortgage Reports, предназначена только для информационных целей и не является рекламой продуктов, предлагаемых Full Beaker. Взгляды и мнения, выраженные здесь, принадлежат автору и не отражают политику или позицию Full Beaker, ее должностных лиц, материнской компании или аффилированных лиц.

С чего начать Инвестирование в недвижимость всего за 500 долларов

На первый взгляд инвестирование в недвижимость звучит как дорогое предприятие с начальными инвестициями в тысячи долларов.А раньше так и было!

К счастью, сегодня вам не нужны шестизначные суммы в банке, чтобы стать инвестором в недвижимость. Это действительно начинается с твердого финансового плана.

Многие люди, достигшие финансовой независимости, сделали это, инвестируя в недвижимость (на самом деле, это один из самых распространенных способов стать миллионером). Это может показаться невозможным достижением, если вы смотрите только на конечный результат, но, начав с небольших шагов и продолжая двигаться вперед, вы можете пробиться к «магнату недвижимости», даже если у вас есть только меньший доллар. сумма, с которой можно начать инвестировать.

Сегодня мы обсудим, как начать инвестировать в недвижимость, не разорившись, даже если у вас нет сотен тысяч долларов.

Почему вам следует подумать об инвестировании в недвижимость

Основная причина, по которой вам следует подумать об инвестировании в недвижимость, заключается в возможности получения более высокой прибыли по сравнению с другими классами активов (например, инвестированием в фондовый рынок). Фактически, с 1970 года средняя годовая доходность недвижимости составляла 11,42%. Для сравнения, индекс S&P500 имел среднюю годовую доходность 10.31%.

Инвестиции в недвижимость предлагают рычаги над активами, контроль над активами и значительную прибыль, если все сделано правильно. Вы даже можете инвестировать в недвижимость, пока еще учитесь в колледже! Независимо от того, когда вы начинаете, инвестирование в недвижимость — один из многих способов увеличить свой финансовый портфель.

Но важно помнить, что сравнение недвижимости с акциями — это сравнение яблок с апельсинами. Хотя есть некоторые сходства, есть много различий, которые инвесторы также должны осознавать и понимать.

Вот что вам нужно сделать, чтобы начать.

1. Получить образование

Наилучший подход состоит в том, чтобы узнать все, что вы можете, используя бесплатные ресурсы, доступные для вашего немедленного использования. Вам нужно изучить основы, но вы также должны задавать правильные вопросы, когда вам предоставляется информация.

Хотя вас могут засыпать изображениями семинаров по инвестированию в дорогую недвижимость, это не обязательное требование для успешного инвестирования в недвижимость. Вы можете изучить основы из полезных бесплатных руководств в Интернете, чтобы быстро начать работу с основами.Есть много книг по недвижимости, подкастов и бесплатной информации в Интернете как хорошее место для начала. Вы также можете поговорить с другими инвесторами в недвижимость.

Вот основные типы недвижимости и инвестиции, доступные для инвестиций в недвижимость. У каждого типа инвестиций есть свои нюансы, которые вы должны понять, прежде чем инвестировать.

  • вакантной земли
  • одиночные семьи
  • одиночные семьи
  • небольшие многофильские свойства
  • большие многофильмовые недвижимости
  • коммерческая недвижимость
  • Mobile Homes
  • Mobile Homes
  • ноты / бумага / ипотеки

После того, как вы узнаете о различных типах вариантов для недвижимости, перечисленной выше, вы захотите подумать о той, которая соответствует вашему бюджету, времени и требованиям.

Вы также захотите научиться правильно оценивать район, чтобы сделать наилучшие инвестиции. Возможно, вы не знакомы с городом или местностью, в которую вы инвестируете, поэтому вам обязательно нужно узнать, как оценить местность или район, в который вы инвестируете, чтобы принять обоснованное решение.

2. Поставьте перед собой цели

После того, как вы сделаете домашнюю работу, у вас будет ряд первоначальных инвестиций, на которые вы можете рассчитывать, чтобы начать работу. Можно начать всего с 1000 долларов (а в некоторых случаях даже меньше).Но вы также должны иметь цель и знать себя.

Сколько риска вы хотите? Сколько работы вы хотите вложить?

Запишите свою цель. Затем проанализируйте, что вам нужно сделать, чтобы добраться до этой точки — какова сумма первоначальных инвестиций, необходимая для начала работы?

3. Найдите наличные деньги для вашего первоначального взноса или инвестиций

В какой-то момент вы придете к осознанию того, что вам придется откладывать свой располагаемый доход, чтобы вы могли финансировать свои мечты об инвестировании в недвижимость.Вы можете сделать это, даже если вы получаете мизерную зарплату или даже если вы голодающий студент колледжа. Вы можете сделать это, и важно начать с конечной цели.

Вы можете быстро собрать средства, подрабатывая подработкой или следуя новому бюджету.

4. Изучите свои варианты инвестиций в недвижимость

Важно понимать ваши варианты, так как некоторые из них сопряжены с более высоким риском и более высокими требованиями к инвестициям.

Традиционное инвестирование в недвижимость

Первый вариант – это традиционное инвестирование в недвижимость, которое включает покупку арендуемой недвижимости и сдачу ее в аренду арендаторам.

Традиционное инвестирование в недвижимость — это популярный способ приумножить свое состояние, но оно также сопряжено с некоторыми недостатками, на которые следует обратить внимание, прежде чем сделать решительный шаг.

Традиционное инвестирование в недвижимость требует поиска в десятках объявлений и посещения нескольких объектов, прежде чем вы выберете подходящую недвижимость, подходящую для сдачи в аренду.

Кроме того, вы также потратите значительное количество времени на поиск жильцов, показ недвижимости арендаторам и подготовку дома при показе недвижимости арендаторам.Техническое обслуживание и управление имуществом часто упускают из виду обязанности, которые жизненно важны для успешных инвестиций в аренду недвижимости.

Если вы решите приобрести дом в качестве жилья, занимаемого владельцем, существует дополнительный риск, поскольку вы несете ответственность за крупный ипотечный кредит на имущество со значительным риском в случае спада на рынке жилья.

Хотя этих рисков недостаточно, чтобы полностью отвернуть кого-то от традиционных инвестиций в недвижимость, вы должны знать, во что вы ввязываетесь, прежде чем принимать решение.

Более новый вариант для начала традиционного пути в сфере недвижимости — Roofstock . Roofstock позволяет вам покупать доходные дома на одну семью в Соединенных Штатах. Вы можете полностью приобрести свою арендуемую недвижимость онлайн, и у них также есть инструменты, которые помогут вам управлять ими.

Прочтите наш обзор Roofstock здесь, а начните работу с Roofstock здесь >>

Недвижимость, финансируемая за счет краудфандинга

Если владение и управление собственной арендуемой недвижимостью вас не привлекает, но вы все же хотите расширить свое портфолио за счет недвижимости инвестиции, краудфандинговые инвестиции в недвижимость могут быть лучшим вариантом для вас.

Когда вы участвуете в краудфандинговых инвестициях в недвижимость, вы входите в группу людей, которые объединяют свои деньги с другими инвесторами, а затем ссужают или инвестируют эти деньги с опытными владельцами недвижимости, инвестирующей в аренду.

Вы получите прибыль от навыков опытного инвестора с минимальными затратами времени и минимальным риском, в зависимости от инвестиций.

Одним из преимуществ этого варианта является то, что вы можете отслеживать статистику в Интернете, чтобы просмотреть информацию об истории доходов от инвестиций.Вы также можете управлять своими инвестициями онлайн, и вы также получите сводку с налоговой информацией на конец года.

Краудфандинговые инвестиции в недвижимость являются очень популярным вариантом, поскольку вам не нужно искать недвижимость, получать ипотечный кредит, проверять или управлять арендаторами или управлять недвижимостью. Что еще более важно, кто-то еще несет ответственность за кредиты на недвижимость. Ваш риск и рабочая нагрузка сведены к минимуму, но потенциал для получения прибыли все еще существует.

До краудфандинга частные ценные бумаги не могли публично продаваться в соответствии с Законом о ценных бумагах 1933 года.В результате было трудно получить информацию о частных инвестициях в ценные бумаги, если вы не были связаны с богатыми инвесторами в недвижимость, которые инвестировали в сделки с шестизначными суммами.

Сегодня краудфандинг предоставляет инвесторам доступ к различным инвестиционным сделкам, независимо от вашего опыта, ресурсов или опыта.

Хотя краудфандинг является привлекательным вариантом, вам необходимо изучить компанию и варианты, чтобы убедиться, что компания является законной и подходит. Вам нужно знать минимальную сумму инвестиций, чтобы убедиться, что сделка будет работать на вас.Вы захотите узнать, как долго они были в бизнесе, а также их рекомендации для заемщиков и инвесторов. Наконец, вам нужно знать сборы, взимаемые за их обслуживание.

Вот два наших фаворита:

Fundrise

Fundrise — один из крупнейших инвестиционных фондов недвижимости (REIT). Вы инвестируете вместе с другими в корзину недвижимости. Отличительной особенностью Fundrise является то, что вы получаете некоторую диверсификацию сделок, а не просто связываете все свои деньги в одной сделке.

Проверьте Fundrise здесь.

Понимание рисков инвестирования в недвижимость

Вы должны понимать риски, прежде чем делать инвестиции. Одним из ключевых рисков, связанных с этим, является покупка недвижимости и необходимость продать ее по значительно более низкой цене из-за рыночных условий или других обстоятельств, не зависящих от вас.

Еще одна распространенная ошибка заключается в том, что выбор времени для покупок и продаж может привести к существенным убыткам или проигрышу в сделке, или к тому, что рынок опередит ваш прогноз, вынуждая вас покупать тот же продукт, который был доступен по сделке, с премией.

Если вы владеете арендой, техническое обслуживание и другие крупные расходы также могут стать проблемой.

Помните о налоговых последствиях

С самого начала вам нужно знать о налоговых последствиях инвестиций в недвижимость. Одним из ключевых определяющих факторов является то, как классифицируется имущество и как оно используется.

Вы не хотите расставаться с большей частью прибыли, полученной от инвестиций, в виде налогов. Единственный способ обеспечить это — заранее понять налоговые последствия любых инвестиций в недвижимость.Важной частью того, как классифицируется недвижимость, является то, как недвижимость рассматривается в рамках деятельности по аренде недвижимости.

Ознакомьтесь с существующими налоговыми таблицами, а также получите четкое представление о различных применяемых ставках. Всегда обращайтесь к специалисту по налогам, если у вас есть вопросы или опасения.

Кратко о вашем плане инвестиций в недвижимость

Недвижимость может быть выгодным вариантом, но вам необходимо принимать обоснованные решения и предпринимать последовательные действия. Используйте руководства по действиям, указанные выше, чтобы ускорить свое обучение инвестициям в недвижимость, но не забывайте проводить исследования, основанные на вашем собственном уникальном финансовом положении, чтобы раскрыть свой максимальный потенциал в инвестициях в недвижимость.

Вы когда-нибудь думали об инвестировании в недвижимость? Осознание того, что вы можете инвестировать в недвижимость без больших денег, мотивирует ли вас начать? Почему или почему нет?

6 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или опытом

У вас есть «большое но»?

Нет, я не говорю о размере или форме твоего зада. Я говорю о веских оправданиях, которые есть у большинства людей, когда они думают об инвестировании в недвижимость: нет денег и нет опыта.

Что ж, пришло время отказаться от этих оправданий, избавиться от своих «больших но» и научиться инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или опытом. Потому что было бы здорово подойти к своему почтовому ящику и обнаружить, что он каждый месяц до краев набит чеками?

Конечно, этого не произойдет, но не потому, что «деньги из почтового ящика» не соответствуют действительности. Этого не произойдет, потому что люди не должны платить вам деньги на ваш почтовый ящик. Это что, 1998 год? Это называется прямым депозитом.Добро пожаловать в будущее!

Если вы хотите начать получать пассивный доход, вам нужно начать инвестировать в недвижимость, просто и понятно.

«Но Брэндон, — говорите вы, — у меня нет денег. И у меня нет никакого опыта!»

Во-первых, хватит ныть.

Во-вторых, с таким отношением вы никогда не доберетесь туда. Я называю это отношением «большое но», потому что оправдания всегда начинаются с «но…» — а не потому, что у вас есть — ну, в любом случае, давайте двигаться дальше.

Итак, в этом посте я хочу помочь вам избавиться от вашего «большого но», показав вам шесть различных способов начать инвестировать в недвижимость, даже не имея больших денег или опыта.

6 способов инвестировать в недвижимость с небольшими деньгами или опытом

1. Взлом дома.

Взлом дома — это действительно потрясающая стратегия, при которой вы покупаете небольшой дуплекс, триплекс или четыре дома, живете в одной квартире, а остальные сдаете в аренду.

Это особенно круто по двум причинам:

  • Во-первых, почти каждый может претендовать на получение кредита FHA, для которого требуется первоначальный взнос всего в 3,5%.
  • Во-вторых, это как тренировочные колеса для землевладельцев.Мало что может пойти не так, если вы живете по соседству. Конечно, вам не обязательно жить там вечно. Вскоре вы сможете превратить его в потрясающую арендуемую недвижимость, которая, как мы надеемся, будет приносить пассивный доход на протяжении всей жизни.

2. Попробуйте кредиты/линии собственного капитала.

Есть ли у вас сейчас дом, в котором есть акции? Другими словами, стоит ли ваш дом больше, чем вы должны за него?

Если это так, вы потенциально можете получить ссуду под залог дома или кредитную линию и получить доступ к этим деньгам, которые вы можете использовать в качестве первоначального взноса или, возможно, в качестве средств для всего этого, если этого достаточно.Довольно круто, правда?

Хорошо, переходим к третьему.

3. Используйте финансирование продавца.

Финансирование продавцом — это прекрасно, но многих это сбивает с толку, поэтому я объясню это на примере, который большинству легко понять.

Представьте, что я продал вам свою машину, но вместо того, чтобы взять кредит и дать мне наличные, вы просто платите мне каждый месяц. Каждый месяц ты даешь мне 200 долларов и через несколько лет выплачиваешь их.

Это финансирование продавца, и оно работает точно так же в сфере недвижимости.

Финансирование продавца — это, в основном, когда человек решает продать вам свою собственность, но вместо того, чтобы заставить вас взять кредит, ОНИ сами предоставляют кредит, и вы производите платежи на основе любых условий, которые вы установили вместе.

Как и при продаже автомобиля с оплатой, финансирование продавцом лучше всего работает, когда на недвижимость еще нет действующего кредита. Это может вызвать затруднения с банками, поэтому постарайтесь финансировать продажу недвижимости, где нынешний владелец ничего не должен.

4. Ищите партнерские отношения.

Я люблю партнерские отношения. Видите ли, когда я впервые начал заниматься инвестициями в недвижимость, я хотел купить недвижимость, но я шел в банк, и они просто смеялись надо мной.

Но потом я открыл для себя силу партнерства. Я понял, что если мне не хватает денег, чтобы заняться сделкой с недвижимостью, держу пари, что есть и другие, которым не хватает знаний.

Итак, я быстро открыл мощную формулу успеха без вложений и назвал ее «треугольник сделки» — потому что она выглядит как треугольник.Я знаю, я очень оригинален. Если у вас есть идея получше, поделитесь ею в комментариях под этим постом.

Хорошо, треугольник сделки прост. С одной стороны, у вас есть ДЕНЬГИ. Тогда у вас есть ЗНАНИЯ. Тогда у вас есть HUSTLE.

Вот ключ, который изменит вашу жизнь: Выберите два.

Вот и все. Люди часто думают, что им нужны все три. Но на самом деле вам нужно всего два.

Если у вас нет денег, просто наберитесь знаний и используйте свою суету, чтобы это произошло.Я могу гарантировать вам, что есть много людей с деньгами или, по крайней мере, возможностью получить кредит, у которых нет времени суетиться.

Если у вас нет знаний, возьмите несколько книг об инвестировании в недвижимость, например книги, которые я написал на BiggerPockets.com/store или посмотрите некоторые из наших видео на Youtube или послушайте подкаст BiggerPockets. Только не тратьте 50 000 долларов на какого-то ночного телевизионного гуру с непослушными волосами.

Тогда поторопитесь. Посещайте местные встречи по недвижимости и находите людей, которые могут стать отличными партнерами.Тогда сделайте это.

5. Исследуйте кредиторов с твердыми деньгами.

Допустим, вы хотите отремонтировать и продать дом — что мы называем «перепродажей домов», — но у вас нет ни денег, ни опыта, чтобы заставить кого-то дать вам деньги. Что вы делаете?

Что ж, к счастью для вас, есть такие компании, которые называются кредиторами твердых денег, и, по сути, они этим и занимаются.

Они очень дорогие, но могут стать отличным источником финансирования сделки с недвижимостью.Просто убедитесь, что, когда вы делаете математику на своем флипе, вы включаете стоимость оплаты высоких ставок и сборов твердыми деньгами.

И, говоря о математике, наш последний совет на сегодня…

6. Получите невероятную сделку.

Послушайте, когда вы находите замечательные сделки с недвижимостью, финансирование становится намного проще — независимо от того, сколько у вас денег или нет.

Потому что выгодные сделки являются основой творческого финансирования.

Если у вас есть невероятная сделка, вы, вероятно, сможете найти финансирование, будь то частный кредитор, кредитор твердых денег, банк, партнер или кто-то еще.Добейтесь невероятного успеха в математике, и вы обнаружите, что финансовые сделки — это наименьшая из ваших проблем.

(И если вы хотите увидеть, как я подсчитываю цифры, я каждую неделю провожу бесплатный онлайн-вебинар здесь, в BiggerPockets, где мы находим и анализируем сделки в режиме реального времени.)

Итак, это единственные способы инвестировать в недвижимость без денег или опыта? Конечно, нет.

Существует так много способов заключать сделки с недвижимостью, что об этом можно написать целую книгу.😉

Но также поймите это — по словам покойного великого Джима Рона: «Если вы действительно хотите что-то сделать, вы найдете способ. Если ты этого не сделаешь, ты найдешь оправдание».

Пришло время расстаться со своими большими но и решить раз и навсегда, действительно ли вы этого хотите.

Тогда иди и возьми его.

Что бы вы добавили в этот список? Какая ваша любимая стратегия с низким или нулевым депозитом?

Комментарий ниже!

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.