Как начать покупать акции: простая инструкция для новичков — Финансы на vc.ru

Содержание

Как торговать акциями через интернет

При упоминании о торговле акциями рядовой читатель припомнит Нью-Йоркскую фондовую биржу, знаменитую Уолл-Стрит, а еще – большие залы, заполненные людьми, сидящими перед мониторами. Так, по мнению многих, выглядят биржа и сама торговля акциями.

На деле все проще. Инвестор (трейдер) давно может торговать акциями через интернет, из любой точки мира и в любое время суток. Для этого не нужно куда-то ехать, постоянно открывать счета и подписывать договора с владельцами акций.

Как и где торговать акциями через интернет?

Чтобы выйти на биржу, обычному человеку (да и компании – юридическому лицу) нужно подписать договор с брокером и открыть счет в депозитарии. Брокер – профессиональный участник биржи, и только он имеет право совершать сделки. Тем не менее, акции регистрируются на его клиентов, и те могут принимать решение о продаже или покупке, получать дивиденды или компенсацию, если компания закроется.

После того, как вы подпишете договор, вам нужно установить специальное программное обеспечение (терминал), получить данные для доступа в сервис брокера, а затем авторизоваться.

Все это требует времени: как минимум, день вы потратите на формальности и день – на освоение новых программ и сервисов. А так как договор с брокером обычно подписывают лично, жителям небольших городов приходиться ехать в мегаполисы, чтобы подобрать надежного брокера. Неудивительно, что даже через интернет многим непросто начать инвестировать.

Как покупать акции самому?

После того, как все формальности соблюдены, а программное обеспечение для торговли освоено, вы можете приступать к покупке акций. Как покупать акции через интернет? Все просто! Для того, чтобы начать работу в торговом терминале TraderNet, скорее всего, от вас потребуется ввести логин и пароль для авторизации. Эти данные предоставляет брокер при заключении договора обслуживания.

При помощи терминала TraderNet вы можете отслеживать рыночные цены на акции различных компаний, анализировать ситуацию в режиме реального времени и выбирать для себя те бумаги, которые, на ваш взгляд, наиболее перспективны. Через торговый терминал вы сможете не только покупать, но и продавать акции.

Как купить акции проще?

Еще пару лет назад на российском рынке не существовало сервисов, где можно было бы просто купить акции, не отправляясь в офис брокера и не устанавливая сложное ПО. Сейчас такой сервис есть – Freedom24.com. Это сервис брокера FFINEU Investments Limited.

Freedom24.com идентичен обычному интернет-магазину: здесь есть своя «витрина», информация об акциях каждой компании, «корзина» и круглосуточная онлайн-поддержка. Сервис даже отменил минимальный «порог входа».

Чтобы начать работу в торговой системе Freedom24, достаточно зарегистрироваться, заполнить небольшую анкету, дистанционно заключить договор на обслуживание и подтвердить телефон по смс и свой e-mail. Весь процесс займет около 20-30 минут.

Как зарабатывать на акциях в интернете?

Увы, реальные перспективы заработка понимают немногие. Бытуют абсолютно противоположные мнения. Одни считают, что на акциях, имея 10000 euro в кармане, можно заработать на машину или квартиру за год. Другие скептичны и полагают, что это пустая трата денег. Не правы ни те, ни другие.

Да, история знает примеры тысяч долларов, ставших миллионами, и миллионов, превратившихся в тысячи. Но, чаще всего, инвестиции приносят более скромную прибыль – 10-20% в год. Акции падают и повышаются в цене, и инвестору нужно внимательно изучить положение дел в компании, оценить перспективы рынка и отрасли прежде, чем начать зарабатывать на акциях. Грамотный инвестор не делает ставку на одну компанию – он диверсифицирует свои вложения, и не только между акциями. В компании FFINEU Investments Ltd. стремятся дать азы инвестирования, которые помогут и самим акционерам, и акционерным обществам, а значит – и всему рынку.

Грамотный подход и адекватная оценка перспектив – вот главные факторы успеха на фондовой бирже. Интернет-магазин Freedom24.com – лишь один из инструментов, упрощающих путь к роли инвестора.

Зачем и как начинать инвестировать в ценные бумаги?

Хранение свободных денежных средств на счете или на сберегательном счете в течение длительного времени значительно ограничивает возможности заработать или же защитить свои средства от инфляции.

Альтернатива, которая в долгосрочной перспективе дает потенциально лучшие возможности прибыли, – это пока что мало освоенное латвийским обществом вложение накоплений в акции или фонды. Зачем и как вкладывать, поясняет эксперт инвестиционного отдела Swedbank Роландс Заулс.

Зачем вкладывать?

«Деньги, которые лежат на счете, не приносят прибыли, они даже теряет свою стоимость из-за инфляции, а деньги, положенные на сберегательный счет или депозит, сейчас не приносят большой отдачи из-за низких процентных ставок. Поэтому сейчас – хорошее время искать новые способы позволить капиталу расти. Например, для жителей, которые направляют часть свободных средств на сделки с ценными бумагами, в долгосрочной перспективе открываются потенциально хорошие возможности зарабатывать на финансовых рынках

. Поэтому Swedbank, начиная с 9 декабря сего года, к сделкам с торгуемыми на Балтийской бирже ценными бумагами применяет нулевую комиссионную плату за куплю и продажу, а также нулевую комиссию к управляемым Группой Swedbank инвестиционным фондам в том, что касается купли, продажи, обмена и держания долей фонда на счете ценных бумаг. Наша цель – чтобы по возможности больше людей вдохновить сделать первые шаги в мире инвестиций . Разумеется, не следует направлять на инвестиции все свои деньги, сначала лучше создать хотя бы подушку безопасности на непредвиденные жизненные ситуации и затраты. Но когда эта подушка создана, попробовать куплю акций или фондов можно и со сравнительно небольшой суммой денег. Инвестиции на финансовых рынках вовсе не начинаются только с 1000 евро и более. Например, каждый может приобрести хотя бы одну акцию предприятия стоимостью в несколько десятков евро и накапливать опыт уже как акционер, который следит за событиями на финансовых рынках» , – признает Р.Заулс.

Куда вкладывать?

Первые шаги в инвестировании можно пройти в тестовом режиме, приобретая и продавая акции предприятий или вкладывая деньги в инвестиционные фонды. Предприятия продают такие акции на бирже, поскольку предприятиям необходим капитал для развития.

Вкладывая в акции предприятий, и вы можете стать акционером предприятия и зарабатывать, когда цены акций на бирже возрастают, или получить часть прибыли предприятия, когда оно будет выплачивать дивиденды. При успешном развитии предприятия интерес инвесторов увеличивается и растет рыночный спрос на акции конкретного предприятия, тем самым растет стоимость акций. В подобной рыночной ситуации вы можете продать акции по более высокой цене, и разница цен будет вашей выгодой, или прибылью. Кроме того, имеется возможность приобрести акции предприятия, которое работает успешно и с прибылью, и часть прибыли получать в виде дивидендов. Эту сумму вы можете использовать, как заблагорассудится, – потратить, положить на накопление или приобрести новые акции.

В свою очередь, инвестиционные фонды, по сути, являются объединением средств нескольких вкладчиков, управляемым профессиональным управляющим вкладов с целью получить максимально большую прибыль для средств вкладчиков. Важнейшие плюсы фондов – обширная диверсификация по различным индустриям, регионам и даже финансовым инструментам.

Инвестиционные фонды – отличное решение для тех, кто еще не так уж хорошо ориентируется на финансовых рынках, но хочет в долгосрочной перспективе добиться положительной отдачи и дополнительной прибыли, которая предохранит его сбережения от инфляции и приумножит их.

Как начать вкладывать в ценные бумаги?

Чтобы начать инвестировать, необходим счет, на котором вы будете хранить ценные бумаги. Самое подходящее решение – инвестиционный счет, который дает возможность платить подоходный налог с населения с прибыли только в тот момент, когда снятая с инвестиционного счета сумма превышает вложенную. Этот счет можно открыть в интернет-банке (в компьютере или в мобильном телефоне) или в любом филиале банка. На открытый инвестиционный счет начисляйте выбранную вами сумму вложений, а в интернет-банке бесплатно осуществляйте сделки с выбранными ценными бумагами, торгуемыми на Балтийской бирже, и с управляемыми Группой Swedbank инвестиционными фондами.

Прежде чем вкладывать, обозначьте цели

Инвестиции, как и любые другие действия с деньгами, должны быть продуманными.

Поэтому в первую очередь вам самому себе надо ответить на вопрос – какова моя цель? Что я хочу предпринять с помощью этих денег в будущем? И как мои уже имеющиеся денежные средства могут помочь в реализации выдвинутых целей? Кроме того, надо попытаться по возможности объективно оценить себя – каково мое восприятие риска, какова моя натура в плане решимости? И только тогда можно браться за осуществление вложений, стараясь не впадать в эмоции и придерживаться выбранной стратегии.

«Чтобы стать инвестором, во-первых, надо оценить, насколько большую сумму вы готовы вложить, осознавая и возможный риск ее потерять. Кроме того, на инвестиции лучше смотреть в долгосрочной, а не в краткосрочной перспективе

. Мы часто не готовы ждать, когда наконец-то будет прибыль, вопреки азбучной истине самого инвестирования – надо смотреть в долгосрочной перспективе. Конечно, могут быть моменты, когда, вкладывая, можно заработать действительно много и быстро. Но чаще всего до инвестиционного урожая какое-то время придется подождать», – указывает Р.Заулс.

Как инвестировать, чтобы заработать? Смотрите видео Nasdaq Baltic:

<center><ins class="lazy lazy-hidden adsbygoogle" style="display:inline-block;width:300px;height:600px" data-ad-client="ca-pub-1812626643144578" data-ad-slot="4908081011"></ins> <script>(adsbygoogle=window.adsbygoogle||[]).push({});</script></center>

Как начать инвестировать в акции новичку

Как зарабатывать на акциях новичкам

На акциях зарабатывают двумя способами: первый – рост цены акции, второй – дивидендные выплаты. Дивиденды – доля от прибыли, которую компания переводит держателям своих акций. Инвестор получает дивиденды, если купил акции и не продаёт их.

Но не все компании платят дивиденды. Например, на акциях «Яндекс», Mail Group, Facebook, Google, Netflix, Amazon можно заработать, только если вы купите их, подождёте, когда они вырастут в цене, а потом продадите, зафиксировав прибыль.

Другие компании регулярно делают дивидендные выплаты.

«Газпром» и «Сбербанк» переводят дивиденды один раз в год, «Магнит» два раза в год, «Северсталь» – три раза, Apple и Coca-Cola – четыре раза.

Дивидендную политику конкретной компании определяет её совет директоров. Поэтому регулярность и размер выплат меняются. Дивиденды могут даже перестать платить.

Акции – рискованный финансовый инструмент, но риски можно снизить

1. Инвестируйте долгосрочно

Инвестируйте на срок от 3 лет. Когда вы вкладываете деньги надолго, то кратковременные рыночные шоки не заставят вас продавать акции, поддаваясь эмоциям.

Исторически рынок всегда растёт. Так, с момента кризиса во время COVID-19 российский и американский фондовые рынки успели восстановиться после падения уже к концу 2020 года.

2. Распределяйте вложения

Инвестируйте в акции компаний из нескольких стран и экономических отраслей. Когда вы распределяете деньги по разным компаниям, падение акций одних компенсируется ростом других.

Не покупайте только один актив. Если он просядет в цене на 20–30% или больше, то настолько же обесценится весь ваш капитал.

Не забывайте про облигации – это не такой доходный инструмент, как акции, но зато более надёжный. Ещё часть денег можно вложить в покупку валюты: доллары, евро, швейцарские франки, китайские юани или японские йены.

3. Инвестируйте только свободные деньги

Не инвестируйте все накопления или зарплату. Собирайте инвестиционный портфель постепенно, направляя на покупку бумаг 10–20% от активного дохода.

Какие акции купить новичку

Когда инвесторы ставят цель максимизировать прибыль, они выбирают акции развивающихся компаний. Ещё их называют – акциями роста. Обычно, это компании из технологических секторов экономики, например, производители чипов и беспилотных автомобилей, разработчики электронных платёжных систем, IT-компании.

Акции роста популярны, и поэтому они могут быть переоценены. Инвесторы видят, как их доходность опережает доходность рынка, и надеются, что темпы роста сохранятся в будущем.

Из-за больших объёмов инвестиций в развитие, прибыль компаний нестабильна, а цена акций не всегда отображает реальный успех бизнес-модели. На цену влияют новостные поводы или общее настроение рынка. Сильный рост цены может смениться таким же сильным падением. Ещё у таких компаний нет дивидендных выплат.

Примеры акций роста:

Акции роста – рискованный вариант для начинающего инвестора. Поэтому для начала выбирайте «голубые фишки» – самые крупные и стабильные компании рынка, которые регулярно перечисляют дивиденды. Такие компании не растут в цене резко, но в долгосрочной перспективе приносят стабильный доход и спокойно переживают рыночные потрясения.

На котировки «голубых фишек» не влияют новости. Цена бумаг может вообще не меняться, но инвесторы всё равно заработают за счёт выплаты дивидендов.

«Голубые фишки» – это лидеры своих отраслей. Вероятность, что такие компании обанкротятся, очень маленькая.

Примеры «голубых фишек»:

Читайте: Как и сколько можно заработать на акциях

Кредиты в Эстонии онлайн.

Без залога до 20 000 евро.

Если вас интересуют кредиты в Эстонии на потребительские цели, которые к тому же можно получить в ближайший срок, то мы представляем вашему вниманию популярные быстрые и малые кредиты в Эстонии.

Вы можете ознакомиться с их условиями, сравнить и выбрать наиболее подходящие для вас. Sinulaen.ee помогает:

Сравнить кредиты в Эстонии.
Оформить онлайн кредит в интернете. Ответ на заявку от 1 минуты.
Узнать о рекламных акциях кредитных фирм и банков. Найдите выгодный кредит.
Узнать условия получения кредита в Эстонии.

Сравнение кредитов

На нашем сайте вы найдёте финансовую организацию, у которой можете оформить кредит онлайн. Нужно лишь заполнить и отправить заявку. Ответ от финансовой организации вы получите буквально через несколько минут. Чтобы увеличить вероятность получения займа, отправьте заявку в несколько компаний и выберите лучшее предложение.

Пока выбираете кредит в Эстонии, обязательно учтите такие факторы, как его срок, максимальная сумма, ставка процента, наличие дополнительных комиссий. Удостоверьтесь, что с вашей стороны также выполняются все требования, в том числе ваш возраст должен быть соответствующим.

Самое главное, это самые низкие затраты при погашении кредита. Другими словами, мы выбираем самый выгодный быстрый кредит. Но мы также сравнили удобство использования, доступность в Интернете и многое другое. Вот 5 основных качеств, которые мы рассмотрели:

При сравнении мы сосредоточились на сравнении ежемесячных платежей и выплат. Мы сравнили в онлайн калькуляторе,какие кредиты самые дорогие. Однако нельзя забывать, что быстрые кредиты имеют разные затраты для каждого человека, так как кредитор оценивает каждого заёмщика индивидуально.

Кредитный калькулятор является одним из самых важных вещей о заимствовании. У некоторых фирм быстрых кредитов такой неудобный кредитный калькулятор, что заёмщики теряют к ним доверие. Очень важен удобный кредитный калькулятор, показывающий проценты, затратность кредита, ежемесячные платежи и выплаты.

Поскольку в Эстонии сложилась плохая репутация с высокими процентными ставками и любыми видами чрезмерных комиссионных сборов ,мы решили оценить репутацию эстонских поставщиков быстрых кредитов. Причина в том, что практически любая скрытая доплата создала плохую репутацию для быстрых кредитов.

Различие между быстрым кредитом и малым кредитом может быть более сложным, чем кажется. Стоит также отметить, что люди различают эти два кредитных продукта по разному. Например, малые кредиты чаще всего предлагают банки, а быстрые кредиты — микрофинансовые организации. На сайте Sinulaen.ee представлены как быстрые кредиты так и малые кредиты. Читайте об их различиях ниже.

Деньги на счёт или наличными за 15 минут Лучшая особенность быстрых кредитов, как следует из названия, это скорость, с которой вы получаете кредит. Подав заявку на кредит онлайн вы получите быстрый заем / деньги на свой банковский счет в течение 15 минут( если у вас нет задолжностей) . Единичные кредитные организации предлагают получить кредит наличными у себя в конторе.

Более короткий срок кредита Период быстрого погашения кредита начинается с 30 дней. Есть некоторые быстрые кредиты, которые не предлагают более длительный срок кредита. Короткий срок кредитования также имеет свои преимущества: кредит можно погасить быстрее.

Быстрые кредиты дороже Быстрый кредит (в процентах) дороже, потому что кредитор несет более высокий риск. Риск возникает из-за того, что быстрый кредит передается вам сразу после подачи положительного кредита. Заёмщика не так тщательно изучают, как при получении малого кредита в коммерческом банке. Как правило, провайдеры быстрых кредитов проверяют только наличие в регистре должников.

Кредит на ваш счёт за 48 часов Вы можете получить малый кредит за 15 минут, но это скорее исключение из правил. Большинство банков не могут предоставить кредит в течение 15 минут, но общая тенденция такова, что это станет возможным в ближайшем будущем.

Большая сумма кредита Малый кредит это обычно € 500 — € 20000. Но есть исключения — некоторые кредитные учреждения предлагают небольшие кредиты в пределах 300-5000 евро. Есть только несколько банков, которые предлагают малые кредиты от 200 евро.

Дешевле чем быстрый кредит Стоимость ссуды или то, сколько вы должны погасить при заимствовании, отражена в ККМ ( коэффициент затратности кредита). KKM рассчитывается на ежегодной основе и выражается в процентах (%). KKM состоит из обязательных частей кредита, таких как: сумма кредита, ежемесячная комиссия за ведение счета, проценты, комиссия за заключение договора. Средний KKM для небольших кредитов составляет 14 — 25% (зависит от срока погашения).

Как получить кредит в Эстонии с хорошим интрессом ? Узнать
Когда стоит оформить быстрый кредит, а когда малый кредит?
Дешевле взять малый кредит, потому что процентная ставка намного ниже, чем у быстрого кредита. Однако, чтобы претендовать на малый кредит, вы должны соответствовать более высоким критериям -уровень дохода, низкие финансовые обязательства, отсутствие ежемесячных финансовых обязательств.
Итак, в качестве первого выбора, мы рекомендуем вам оформить малый кредит. Если ваши обстоятельства не позволяют оформить малый кредит, тогда попробуйте подумать о быстром кредите, потому что получить быстрые кредиты проще. Причина, по которой быстрый кредит имеет более высокую процентную ставку, заключается в том, что его проще оформить.
Кредитор несет более высокий риск при выдаче быстрых кредитов. И таким образом, стремится покрыть свои расходы недобросовестных заёмщиков, которые не в состоянии погасить быстрый кредит. Кстати, заполнение заявок на кредит бесплатное и не обязывает вас брать кредиты.
Как получить выгодный кредит
Было бы целесообразно заполнить заявки на кредит в разных кредитных конторах. Когда вы подаете заявку на кредит, вы получаете ясную картину того, какие кредиты вы можете получить и какой кредит будет выгодным для вас.

ФРС может начать покупать акции?
В своих попытках успокоить рынки Федеральный резерв пустил в ход то, что часто называют «базукой». Его следующий шаг может стать настоящей «ядерной бомбой».
По мнению аналитиков рынка и экономистов, если условия на Уолл-стрит ухудшатся еще больше, центральный банк может зайти на территорию, на которой он никогда не бывал — на рынок акций, где он будет пассивно следить за состоянием активов.
Федеральная резервная система уже истратила беспрецедентный уровень «боеприпасов» против беспорядка, вызванного коронавирусом, поэтому, стремясь сделать еще больше, Резерв будет вынужден зайти в неизведанные воды.
Тем не менее интервью с различными профессионалами рынка, проведенные на прошедшей неделе, показали, что идея ФРС выйти на фондовый рынок кажется далеко не надуманной. ФРС потребуется разрешение Конгресса для расширения своей деятельности, но он уже получил свободу действий от Кзначейства с помощью чрезвычайных положений в Законе «О Федеральном резерве».
«Если появятся какие-то серьезные сбои, ясно, что они зайдут в любой закоулок на рынке, который начнет задыхаться, — сказал Куинси Кросби (Quincy Krosby), главный рыночный стратег-аналитик Prudential Financial. — Мы знаем, что когда вы задыхаетесь в одной части рынка, вы задыхаетесь и в другой части рынка, что приводит к дислокации. Как только вы пересекаете эту черту, перед вами встает необходимость купить что-то, чего вы никогда не покупали, но могли бы купить».
Действительно, ФРС уже продемонстрировала готовность выйти за рамки своего традиционного реагирования на финансовый кризис, и ей, возможно, придется сделать еще больше, если кризис ухудшится.
Поскольку в начале этого месяца кризис, вызванный коронавирусом, усилился, президент ФРС Бостона Эрик Розенгрен (Eric Rosengren) уже высказывал свое мнение по поводу того, что ФРС, скорее всего, потребуется расширить виды активов, которые Федеральный Резерв может купить, чтобы поддержать экономику.
«Мы должны позволить центральному банку приобретать более широкий спектр ценных бумаг или активов», — сказал Розенгрен 6 марта на заседании комитета по теневому открытому рынку.
Корпоративные облигации, неограниченное QE
Сокращая базовую процентную ставку до уровня, близкого к нулю, как это было во время финансового кризиса, ФРС также объявила, что начнет покупать корпоративные облигации. Хотя основное внимание будет уделяться стабильным компаниям инвестиционного уровня, этот шаг является довольно рискованным и сопровождается аналогичным «набегом» на рынок муниципальных облигаций.
Помимо всего этого, ФРС перешла от ограниченного плана по покупке государственных облигаций и ценных бумаг с ипотечным покрытием в рамках четвертого раунда своей программы количественного смягчения к неограниченным усилиям продолжать покупать до тех пор, пока в этом есть необходимость.
Выход за границы этих мероприятий и погружение в одну из самых рискованных сегментов рынков капитала показались бы фантастикой всего несколько месяцев назад. Но многое изменилось.
«Ничего нельзя исключать. Вопрос в том, будет ли это нужно? Сделала ли ФРС достаточно, чтобы стабилизировать рынки и снизить стресс, чтобы рынки могли функционировать нормально и должным образом, — сказал Кросби. — Сейчас рассматриваются мероприятия, которые не были даже потенциально возможными еще шесть недель назад».
Такой шаг ФРС, скорее всего, будет сделан на рынке биржевых фондов на сумму $3,6 трлн. Именно там ФРС собирается проводить свои интервенции в корпоративные облигации, поскольку ETF позволяют Центральному банку отслеживать индекс, а не выбирать отдельные облигации компаний. ETF являются пассивными инструментами, поскольку они следуют за такими индексами, как S&P 500 и Dow Jones Industrial Average, а не работают с отдельными акциями.
В то время как в условиях нынешнего кризиса торговля ETF оставалась ликвидной, инвесторы уходили с рынка в массовом порядке, хотя выкупы на прошлой неделе были больше сосредоточены на рынке облигаций, чем на рынке акций. Рост, отличающийся от всего, что рынок наблюдал с 1930-х годов, помог принести немного наличности на фондовый рынок, но прошедшую пятницу Уолл-стрит завершила с глухим стоном, и, скорее всего, ожидается еще больше нестабильности.
За прошедший месяц популярный фонд iShares Core S & P 500 ETF, который широко использовался для компаний с большой капитализацией, сократился почти на треть, поскольку инвесторы вывели около $5,2 млрд из фонда, который сейчас равен $11,8 млрд. Продолжение подобных действий обязательно привлечет внимание ФРС.
Вслед за Японией
«Это сделали и другие центральные банки. ETF — это путь, который избрал Банк Японии, — сказал Винсент Рейнхарт (Vincent Reinhart), главный экономист и макро-стратег BNY Mellon Asset Management. — Я не исключаю, что они будут покупать акции».
Действительно, переход Банка Японии на фондовые ETFs станет своего рода примером для ФРС.
Банк Японии был агрессивным покупателем фондов акционерного капитала, его общие активы составляли около $256 млрд в конце четвертого квартала 2019 года. Это составляло до 80% всего рынка. Такие действия обрушили шквал критики на банк из-за того, что экономика страны продолжает хромать, а холдинги оказались под давлением во время крутого падения мирового рынка.
Тем не менее Банк Японии наращивает свои закупки, которые теперь составляют более $110 млрд в год.
«Один из наиболее часто задаваемых вопросов: разве у ФРС нет «боеприпасов»? Нет, у них все еще есть много хитростей в кармане. Переход к дальнейшим покупкам рисковых активов — это один из шагов, которые они могли бы сделать», — сказала Лаура Гудвин (Laura Goodwin), экономист и стратег-портфель с несколькими активами в New York Life Investments.
Одним из рисков для ФРС будет ощущение того, что Резерв переступает через черту в качестве банковского регулятора с дополнительными мандатами для содействия полной занятости и стабильности цен. Однако Резервная система уже продемонстрировала готовность принимать чрезвычайные меры в период кризиса, несмотря на моральные риски.
«Есть причина, по которой правительство не хотело такого отношения к центральному банку, владеющему рисковыми активами в прошлом, — сказал Гудвин. — Но если кризис ликвидности превращается в кризис платежеспособности, а у нас все еще не будет средств, чтобы поддержать экономику, тогда я думаю, ФРС проявит чудеса креативности».
ФРС тесно сотрудничает с Казначейством по различным программам ликвидности для финансовой системы, а также для крупных и малых предприятий и домашних хозяйств.
Во время финансового кризиса Казначейство получало варранты на акции в проблемных банках, таких как Citigroup и Bank of America, а затем зарабатывало деньги, продавая их. В воскресенье министр финансов Стивен Мнучин (Stevne Mnuchin) заявил, что правительство вновь может получить варранты или пакеты акций, если это необходимо.
Будет ли ФРС приобретать долю на фондовых рынках? Скорее всего только в том случае, если начнется более резкое ухудшение на рынке акций.
«ФРС продемонстрировала, что они готовы и способны сделать все возможное для обеспечения эффективного открытия рынков. Они предпринимают все возможные шаги, — сказала Линдси Белл (Lindsey Bell), главный инвестиционный стратег Ally Invest. — Это новая территория для ФРС, но Федеральный резерв не боится новой территории».
Подписывайтесь на SharesPro в социальных сетях:
Telegram: https://t.me/sharespro
Instagram: https://www.instagram.com/sharespro/
Как торговать на бирже? С чего начать трейдинг?
Сейчас, когда в Украине стали доступны многие финансовые инструменты, стоит попробовать освоить новые способы заработка. Тем более что начать можно с относительно небольшой суммы, не критичной для вашего бюджета.
Стандартное решение — банковский депозит — многих не устраивает из-за низкой доходности: такая инвестиция часто не перекрывает инфляцию. Заманчивой альтернативой является торговля на биржах. Этот вариант подойдет и тем, кто хочет получать пассивный доход, и тем, кто видит себя активным игроком.
Существует несколько видов бирж — товарная, валютная, фондовая. Уже по названию понятно, что они отличаются по типу торгуемых инструментов. Любой заинтересованный новичок может попробовать свои силы на фондовом рынке — здесь проводятся сделки по купле/продаже ценных бумаг. Инвестор выбирает подходящие по его мнению компании и вкладывает деньги в покупку их акций. Стоимость ценных бумаг — величина непостоянная, котировки могут неоднократно меняться в течение одних суток. За счет этих колебаний можно получать ежедневную прибыль, а некоторые умудряются сколотить капитал.

Перед тем как начать торговать на бирже, определитесь с торговой стратегией
Вас заинтересовали возможности биржевой торговли? Прежде чем начать действовать, нужно составить финансовый план и определиться, каким образом вы предпочитаете зарабатывать деньги. Различают две основные стратегии:
1)      Инвестирование.
Классическое инвестирование подразумевает покупку акций на достаточно продолжительное время (обычно на несколько лет) с целью получения дохода в долгосрочной перспективе.
—          Дело в том, что стоимость ценных бумаг успешных предприятий постепенно увеличивается. Например, акции Tesla в 2010 году стоили всего $17, а летом 2019 года их стоимость достигла $230. То есть инвесторы, вложившие деньги в эту компанию, при продаже активов через 7 лет могли получить доход, превышающий первоначальные вложения в 13 раз.
—          Еще один источник заработка в долгосрочной перспективе — дивиденды. Некоторые компании делятся со своими акционерами (инвесторами) частью прибыли. К примеру, Coca-Cola выплачивает дивиденды 4 раза в год: в мае 2019 года каждый собственник получил $0,16 на одну акцию.
Однако существуют и риски: не каждый бизнес дает положительный результат. Все компании периодически сталкиваются с различными финансовыми трудностями, из-за которых стоимость ценных бумаг может упасть до минимальных значений. В таком случае инвестор рискует потерять все вложения и обанкротиться. Чтобы избежать негативного развития сценария, нужно следить за ситуацией на рынке, учитывая множество экономических и политических факторов.
·      Важный момент: долгосрочное инвестирование эффективно при значительных вложениях. Заработать капитал можно, если купить большой объем акций. Возвращаемся к примеру с Tesla. Сравните: если инвестор купил всего 10 ценных бумаг, его доход через 7 лет составит 2130 долларов ((230*10) — (17*10)), а те, кто купил хотя бы 1000 акций, получат уже 213 тыс. долларов ((230*1000) — (17*1000)). Еще в большей мере это касается дивидендов — приличный доход возможен только при большом количестве активов.

2)   Спекулятивные сделки. Если вы хотите получать доход не через несколько месяцев или лет, а уже сегодня (в особенности, если у вас нет значительных сумм для инвестиций), хороший вариант ― узнать, как торговать на бирже акциями, и начать заключать сделки на фондовом рынке.
Ваше решение — активный трейдинг, который подразумевает регулярные сделки купли-продажи ценных бумаг, с ориентировкой на движение цен. Каждый трейдер выбирает наиболее приемлемую для него стратегию (например, среднесрочная или внутридневная торговля) и активы (с разной ликвидностью и динамикой курса). Свою игру на бирже можно выстроить, следуя трендам или наоборот, идя против трендов (контрольно-трендовая стратегия), а также ориентируясь на новости или паттерны.
Как играть на бирже в Интернете
Первые биржи появились еще в 13 столетии. Долгое время участникам таких рынков нужно было физически присутствовать на специальных встречах, где и совершались торговые операции. С приходом нового тысячелетия, благодаря развитию интернет-технологий, появилась возможность заключать сделки удаленно. Инвесторы (трейдеры) могут сидеть дома у экрана монитора, получать свежую аналитику и выполнять в режиме реального времени все необходимые действия. Онлайн торговля уже привычное дело и на товарно-сырьевых, и на фондовых биржах.
Чтобы начать торговать в интернете, каждому игроку предстоит выполнить следующие действия:
Выбрать брокера. Это торговый посредник, без которого вы не сможете выйти на рынок ценных бумаг.
Открыть и пополнить личный инвестиционный счет (депозит). Обычно существует минимальный лимит, например 100 долларов.
Поставить цель и определиться с размером вклада.
Выбрать биржу.
Создать собственный кабинет в торговом терминале Tradernet.
Зайти в веб-версию торгового терминала — программу, через которую вы будете совершать торговые сделки.
Многие брокеры предоставляют новичкам возможность потренироваться на демо-счете, с виртуальными деньгами. Такая безрисковая торговля в режиме тестирования помогает разобраться с нюансами на практике.
О брокерах: критерии выбора
Финансовые результаты биржевой деятельности каждого трейдера во многом зависят от посредника. Свои услуги предлагают множество брокеров (и отечественных, и зарубежных), поэтому их выбор для новичков — дело непростое. Есть несколько ориентиров, которые помогут принять правильное решение:
·         Надежность. Оценить работу брокера помогут специализированные рейтинги и отзывы инвесторов. Чем дольше финансовый посредник работает на рынке, тем лучше. Если не уделить время изучению деятельности разных брокеров и начать сотрудничать с первым попавшимся, не исключается ситуация, когда вложенные деньги исчезнут вместе с торговым агентом. Но все же главный критерий ― наличие лицензии Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовым рынкам. У компании Фридом Финанс Украина три лицензии: на брокерскую, дилерскую и депозитарную деятельность.
·         Спектр услуг. Добросовестные брокеры настроены на длительное сотрудничество, поэтому предлагают качественный, комплексный сервис, упрощающий работу клиентов. Они предоставляют аналитические обзоры, новостную информацию и прогнозы, а также профессиональное обучение с нуля. Брокер с большим практическим опытом лучше, чем кто бы то ни было, научит, как правильно торговать на бирже.
·         Доступ к торговым площадкам. Один из способов минимизировать риски на фондовом рынке — диверсификация, то есть работа с разными активами. Чтобы составить сбалансированный инвестиционный портфель, вам понадобится выход на разные зарубежные рынки — убедитесь, что потенциальный финансовый посредник может предоставить вам такую возможность.
· Ознакомьтесь со всеми условиями сотрудничества. Работа с брокером подразумевает выплату комиссионных (вознаграждения за сделку), и тарифы у разных агентов значительно отличаются. В одних случаях комиссия — это фиксированная сумма, в других — определенный процент от объема сделки. Если у вас ограниченный бюджет, проверьте — будет ли его достаточно для минимального инвестирования (у некоторых брокеров лимиты исчисляются в тысячах долларов).
И это еще не все. Прежде чем вносить денежные средства, ознакомьтесь с процедурой открытия счета и условиями вывода денег, уточните все нюансы, связанные с налогообложением и расходами на депозитарий (учет и хранение ценных бумаг). Также стоит внимательно ознакомиться с предложенной торговой платформой и убедиться, что брокер обеспечит хорошую техническую поддержку.
Как снизить риски?
Каждый, кто решил инвестировать в ценные бумаги, должен осознавать, что эта деятельность сопряжена с большими рисками. Что может случиться и как минимизировать убытки?
·         Рыночная стоимость акций может снизиться. Купив ценные бумаги с целью инвестирования, нужно быть готовым к тому, что котировки не будут все время стабильными. Не исключено, что из-за экономических или политических факторов цена акции упадет ниже ее первичной стоимости. Если в вашем портфеле будут акции только одной фирмы, ущерб будет значительным. Если же работать с целым набором ценных бумаг, то прибыль остальных предприятий, скорее всего, перекроет убытки, и вы все равно останетесь в плюсе.
·         Компания, выпустившая ценные бумаги, может обанкротиться. Потому так важно грамотно оценивать возможные риски, особенно если вы планируете вложиться в незнакомые отрасли и предприятия.
· Тот, кто работает с бумагами иностранных компаний, должен знать и о валютных рисках. В зависимости от колебаний валютного курса это может привести к убыткам или, наоборот, к дополнительной прибыли при обменных операциях. Снизить влияние разницы валютных курсов помогает диверсификация.
Некоторые брокеры предлагают опции страхования рисков. Один из вариантов — хеджирование, которое подразумевает страховку от снижения котировок (за услугу придется заплатить определенный процент от стоимости пакета акций). Тот, кто работает с зарубежными брокерами (напрямую или через отечественного субброкера), может рассчитывать на страховку от банкротства брокера.
Курс «Биржевый университет» от Фридом Финанс Украина
Самостоятельные попытки разобраться со всеми нюансами торговли на фондовых биржах нередко приводят к потере денежных средств. Те, кому удалось получить положительный результат, признаются: на это ушло очень много времени. Но есть и другой способ: интенсивное обучение торговле на бирже с участием профессионалов — брокеров и реальных игроков.
Такую возможность предоставляет компания Фридом Финанс Украина. Всего за 5 дней занятий инвестор получает не только необходимые теоретические основы, но и практические навыки. Программа курса включает занятия, на которых учат проводить финансовый анализ, работать с терминалом, составлять сбалансированный инвестиционный портфель и формировать собственную стратегию инвестирования.

Как новичку начать инвестировать
В новом выпуске видеоблога «Большая Рыба» Александр Колб поговорил с Эриком Найманом, известным экономистом, управляющим партнером HUG’S Fund – первой компании на украинском рынке, которая занимается автоматизацией инвестиционного консультирования.
Найман рассказал, как начать инвестировать, почему невыгодно покупать квартиры для сдачи и что ждет Украину в 2021 году.
Редакция MC.today публикует самые интересные фрагменты из разговора предпринимателей.
Что ожидает Украину в 2021 году
В 2021 год мир входит с мыслями, когда закончится COVID-19. Украина входит в него с дырой в бюджете в 100 млрд грн, которую непонятно как закрывать. В правительстве бегают и ищут, где бы перезанять деньги, и, по моим ожиданиям, нас ждет инфляция. Рост цен, к которому мы все уже привыкли, в следующем году будет пугающим.
Это следствие бюджетного дефицита и того, что весь год активно работал «печатный станок». В 2020 году в Украине напечатали 30% от уже имеющихся наличных гривен. Для сравнения, доллар печатают в размере 13% в год. Но для американского правительства это, по сути, бесплатный долг под 0% годовых, в то время как у нас допечатка денег – это искусственная стимуляция экономики. Плата за нее – инфляция, которая уже началась. В 2021 году курс доллара, скорее всего, будет выше 30.
Спасение для Украины – заробитчане. Приток денег в страну от физических лиц – наш главный экспортный товар. Смешно, но заробитчанами стали не только люди, которые уехали в Польшу на стройку и работают там в адских условиях по 12 часов в день, но и айтишники. Современный мир открывает для Украины огромную возможность – жить и работать из дома.
Украинцы из маленьких городов могут работать на любую корпорацию мира. Например, американский или британский банк возьмет на работу человека не по месту проживания, а с нужными знаниями. Даже Facebook выгоднее нанимать иностранцев, а не американцев. Нашим людям надо учить английский и повышать навыки – и тогда ехать на заработки не придется.
Украинцы могут купить акции Apple: вот как это сделать
На первом месте в моем личном рейтинге – инвестиции в публичные технологические компании. Это менее рискованно и более прибыльно. В последнее время я купил акции Amazon, Microsoft, Facebook, Google, PayPal, Boeing и Delta Airlines.
Обычному украинцу вполне реально купить акции той же Apple. Достаточно открыть счет у брокеров – американского Interactive Brokers или европейского EXANTE, заполнить анкету (займет полчаса-час), добавить скан паспорта или водительских прав.
Когда счет открыт, вы идете с ним в «ПриватБанк» или «Ощадбанк», показываете им источник происхождения денег – декларацию и отправляете деньги на него. Уже на следующий день после отправки платежа в брокерском терминале можно купить акции Apple. Вся процедура займет от 24 часов до недели. Продать акции еще проще – зашли в терминал, нажали на кнопку «продать акции» и получили деньги на счет в банке.
Конечно, всегда есть выбор: купить акции Microsoft или инвестировать в Житомирский молокозавод. Глупо оценивать ожидаемую доходность без риска не вернуть свои деньги. Американский бизнес не убить – даже если сбросить на страну бомбу. Заводы Coca-Cola и офисы Facebook есть по всему миру. А вот Житомирский молокозавод можно уничтожить арестом счетов или наездом прокуратуры.
Многие считают, что лучше инвестировать в квартиру в мегаполисе для сдачи в аренду. Но ни одна квартира в Киеве не побьет по надежности и доходности группу из Microsoft, Facebook, Google, Mastercard. Потолочная доходность квартиры на Крещатике при сдаче посуточно – 6%. Покупка недвижимости на уровне котлована принесет 15% годовых в гривне.
Лучше уж инвестировать в фонд американской недвижимости. По моим ожиданиям, в следующем году он подорожает на 20%. Недвижимость – это локация. Первая – страна, вторая – город в стране, третья – место в городе.
Дальше – ангельские инвестиции в проекты. Это профессиональный системный бизнес, который сродни спекуляции. Надо инвестировать в 10–20 компаний, но с большей вероятностью инвестор потеряет деньги. Деньги на первых этапах финансирования дают семья, друзья или «дураки». Сегодня ангельскими инвестициями никто не хочет заниматься.
Еще стоит рассматривать инвестиции в украинские ОВГЗ. В перспективе пяти лет, если повезет, можно заработать около 4% годовых, но реальнее будет цифра в 2–3%.
Самое неприбыльное инвестирование – депозит в валюте в банке. На этом точно можно потерять деньги. Валюту лучше хранить в наличке на черный день.
Советы новичкам, которые только собираются инвестировать
Если говорить про личные инвестиции, то я рекомендую инвестировать вдолгую. Нельзя прийти на фондовый рынок на год – это марафон на три, пять или даже на 10 лет.
Новичкам лучше начать с 10% от имеющихся сбережений и не инвестировать все накопленные деньги. При худшем раскладе вы потеряете 50% от вложенного – то есть 5% капитала. Но я не встречал ни одного человека, которого бы убила потеря этой суммы. Если вы готовы сразу инвестировать много, то увеличивайте сумму постепенно.
Когда надо покупать акции или валюту – покупайте на половину или треть от имеющейся на руках суммы. Допустим, из $10 тыс. долларов меняйте на евро $5 тыс.
Или вот еще один способ инвестиций: допустим, вы айтишник и зарабатываете $2–3 тыс. в месяц. Конечно, на эти деньги хочется купить квартиру и машину. Я сам с первого большого заработка в 1995 году купил квартиру. Но сейчас бы поступил по-другому. Советую на $1000–1500 в месяц покупать акции американского рынка. И тут неважно, на какой точке находится рынок – при регулярном инвестировании вы будете в прибыли.
Теория заговора: миф или реальность
Есть две крайности: тайное сообщество всем управляет и все происходит случайно. Я думаю, что истина посередине.
Интернет, смартфоны, 5G и биткоины – это элементы манипулирования. Например, по 100-й купюре не отследить, какие руки она прошла, а в криптовалюте пишутся все транзакции. Теперь представьте мир, где вам будут колоть вакцину и ставить отметку в паспорте, потому что без этого вы не сможет выехать в Нью-Йорк или Лондон, воспользоваться государственными услугами. Хотя нам уже отказывают в предоставлении сервиса без маски. Мы не знаем, каким мир будет через пять лет, но американский бизнес и на этом заработает, а вот украинский – нет.
В деградации Украины я обвиняю олигархов. Они спрашивают, почему украинцы уезжают. Я отвечаю: посмотрите в зеркало. Ценность Украины – люди. Но даже если вы заработали в этой стране миллион долларов и заплатили все налоги, тот же Нацбанк не даст вам просто взять и отправить деньги в любой заграничный банк. В любой момент такие возможности просто могут взять и выключить. Думаю, если бы Коломойскому разрешили отменить безвиз, то он бы сделал это не раздумывая, чтобы соотечественники работали за три копейки на его заводах.
Что будет с бизнесом после ковида
Ковид вывел бизнес на новый уровень. Он показал, что обычные бизнесы должны трансформироваться и становиться IT-компаниями. Выиграют бизнесы на пересечении нескольких отраслей Например, офисные центры в Киеве сейчас просели примерно на 20%. Владельцам офисных центров придется искать инновационные решения. Допустим, создать новые форматы – коворкинги и апарт-отели.
Стоит обычный самосвал оснастить датчиками и сделать так, чтобы он обходился без водителя – это будет уже совершенно другой бизнес. Понятно, что не все переживут это время, но те, кто выживет, через несколько лет будут совершенно другими компаниями и другим бизнесом.
Как покупать акции: пошаговые инструкции для начинающих
Чтобы покупать акции, вам сначала понадобится брокерский счет, который вы можете настроить примерно за 15 минут. Затем, когда вы добавите деньги на счет, вы можете выполнить следующие действия, чтобы найти, выбрать и инвестировать в отдельные компании.
Сначала это может показаться запутанным, но покупка акций на самом деле довольно проста. Вот пять шагов, которые помогут вам купить ваши первые акции:
1. Выберите онлайн-брокера
Самый простой способ купить акции — через онлайн-биржевого маклера.После открытия и пополнения счета вы можете покупать акции через веб-сайт брокера за считанные минуты. Другие варианты включают использование биржевого маклера с полным спектром услуг или покупку акций напрямую у компании.
Открыть брокерский счет онлайн так же просто, как открыть банковский счет: вы заполняете заявку на открытие счета, предоставляете документ, удостоверяющий личность, и выбираете, хотите ли вы пополнить счет, отправив чек по почте или переведя средства в электронном виде.
2. Изучите акции, которые хотите купить.
После того, как вы настроили и пополнили свой брокерский счет, пора окунуться в бизнес по подбору акций.Хорошее место для начала — исследование компаний, которые вы уже знаете по своему потребительскому опыту.
Не позволяйте потоку данных и колебаниям рынка в реальном времени захлестнуть вас, пока вы проводите свое исследование. Цель должна быть проста: вы ищете компании, совладельцем которых вы хотите стать.
Уоррен Баффет сказал знаменитую фразу: «Покупайте компанию, потому что вы хотите ею владеть, а не потому, что вы хотите, чтобы ее акции росли». Следуя этому правилу, он неплохо для себя преуспел.
После того, как вы определили эти компании, пора провести небольшое исследование. Начните с годового отчета компании — в частности, с годового письма руководства акционерам. Письмо даст вам общее описание того, что происходит с бизнесом, и предоставит контекст для цифр в отчете.
После этого большая часть информации и аналитических инструментов, необходимых для оценки бизнеса, будет доступна на веб-сайте вашего брокера, например, документы SEC, стенограммы конференц-звонков, ежеквартальные отчеты о доходах и последние новости.Большинство онлайн-брокеров также предоставляют учебные пособия по использованию своих инструментов и даже базовые семинары о том, как выбирать акции.
Чтобы узнать больше об оценке компаний для вашего портфеля, см. Функцию NerdWallet о том, как исследовать акции.
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
3. Решите, сколько акций покупать
Вы не должны чувствовать никакого давления, чтобы купить определенное количество акций или заполните весь свой портфель акциями сразу. Подумайте о том, чтобы начать с малого — действительно с малого — купив всего одну акцию, чтобы почувствовать, каково это владеть отдельными акциями, и хватит ли у вас силы духа, чтобы преодолеть трудные моменты с минимальной потерей сна.Со временем вы сможете пополнить свою позицию, когда овладеете чванством акционеров.
Новые инвесторы в акции могут также захотеть рассмотреть дробные акции, относительно новое предложение от онлайн-брокеров, которое позволяет вам покупать часть акций, а не полную акцию. Это означает, что вы можете попасть в дорогие акции таких компаний, как Google и Amazon, которые известны своей четырехзначной ценой на акции, с гораздо меньшими инвестициями. SoFi Active Investing, Robinhood и Charles Schwab входят в число брокеров, предлагающих дробные акции.(SoFi Active Investing и Robinhood являются рекламными партнерами NerdWallet.)
Многие брокерские компании также предлагают инструмент, конвертирующий долларовые суммы в акции. Это может быть полезно, если у вас есть определенная сумма, которую вы хотите инвестировать, скажем, 500 долларов, и вы хотите знать, сколько акций можно купить на эту сумму.
4. Выберите тип заказа на акции
Не пугайтесь всех этих цифр и бессмысленных словосочетаний на странице онлайн-заказа вашего брокера. См. Шпаргалку с основными условиями торговли акциями:
Для покупателей: Цена, которую продавцы готовы принять за акции.
Для продавцов: цена, которую покупатели готовы платить за акции.
Разница между самой высокой ценой предложения и самой низкой ценой продажи.
Запрос на покупку или продажу акций как можно скорее по наилучшей доступной цене.
Запрос на покупку или продажу акций только по определенной цене или лучше.
Стоп-ордер (или стоп-лосс)
Когда акция достигает определенной цены, «стоп-цены» или «стоп-уровня», рыночный ордер исполняется, и весь ордер исполняется на преобладающая цена.
Когда достигается стоп-цена, сделка превращается в лимитный ордер и заполняется до точки, в которой могут быть достигнуты указанные ценовые лимиты.
Есть намного больше причудливых торговых ходов и сложных типов ордеров. Не беспокойся прямо сейчас — а может, когда-нибудь. Инвесторы построили успешную карьеру, покупая акции только с двумя типами ордеров: рыночными ордерами и лимитными ордерами.
Рыночные ордера
С помощью рыночного ордера вы указываете, что купите или продадите акции по наилучшей доступной текущей рыночной цене.Поскольку рыночный ордер не устанавливает ценовых параметров для сделки, ваш ордер будет выполнен немедленно и полностью исполнен, если только вы не попытаетесь купить миллион акций и совершить переворот.
Не удивляйтесь, если цена, которую вы платите — или получаете, если вы продаете, — не совпадает с той ценой, которую вы назвали всего за несколько секунд до этого. Цена покупки и продажи постоянно колеблется в течение дня. Вот почему рыночный ордер лучше всего использовать при покупке акций, которые не испытывают резких колебаний цен — крупных стабильных акций голубых фишек в отличие от более мелких и более волатильных компаний.
Рыночный ордер лучше всего подходит для инвесторов типа «купи и держи», для которых небольшие различия в цене менее важны, чем обеспечение полного исполнения сделки.
Если вы разместите рыночный ордер «в нерабочее время», когда рынки закрылись в течение дня, ваш ордер будет размещен по преобладающей цене при следующем открытии бирж для торговли.
Ознакомьтесь с заявлением вашего брокера об отказе от ответственности за исполнение сделки. Некоторые недорогие брокеры объединяют все торговые запросы клиентов для одновременного исполнения по преобладающей цене либо в конце торгового дня, либо в определенное время или день недели.
Лимитные ордера
Лимитные ордера дают вам больше контроля над ценой, по которой исполняется ваша сделка. Если акции XYZ торгуются по 100 долларов за акцию, и вы считаете, что цена 95 долларов за акцию больше соответствует вашей оценке компании, ваш лимитный ордер приказывает вашему брокеру держаться и исполнять ваш ордер только тогда, когда цена продажи упадет до этой отметки. уровень. Что касается продажи, лимитный ордер говорит вашему брокеру расстаться с акциями, как только ставка поднимется до установленного вами уровня.
Лимитные ордера — хороший инструмент для инвесторов, покупающих и продающих акции небольших компаний, которые, как правило, имеют более широкие спреды в зависимости от активности инвесторов. Они также хороши для инвестирования в периоды краткосрочной волатильности фондового рынка или когда цена акций более важна, чем выполнение заказов.
Есть дополнительные условия, которые вы можете разместить на лимитном ордере, чтобы контролировать, как долго ордер будет оставаться открытым. Ордер «все или ничего» (AON) будет исполнен только тогда, когда все акции, которыми вы хотите торговать, будут доступны по вашему ценовому лимиту.Ордер «годен на день» (GFD) истекает в конце торгового дня, даже если он не был полностью исполнен. Заказ «годен до отмены» (GTC) остается в силе до тех пор, пока покупатель не отключит питание или не истечет срок действия заказа; это где-то от 60 до 120 дней или больше.
Хотя лимитный ордер гарантирует цену, которую вы получите в случае исполнения ордера, нет гарантии, что ордер будет исполнен полностью, частично или даже вообще. Лимитные ордера размещаются в порядке очереди и только после того, как рыночные ордера выполнены, и только в том случае, если акции остаются в пределах установленных вами параметров достаточно долго, чтобы брокер мог выполнить сделку.
Лимитные приказы могут стоить инвесторам больше комиссионных, чем рыночные приказы. Лимитный ордер, который не может быть выполнен полностью за один раз или в течение одного торгового дня, может продолжать исполняться в последующие дни, при этом транзакционные издержки взимаются каждый день, когда совершается сделка. Если акция никогда не достигнет уровня вашего лимитного ордера к моменту истечения срока его действия, сделка не будет выполнена.
5. Оптимизируйте свой портфель акций
Мы надеемся, что ваша первая покупка акций знаменует начало жизненного пути успешного инвестирования.Но если что-то станет затруднительным, помните, что каждый инвестор — даже Уоррен Баффет — переживает тяжелые периоды. Ключ к выходу вперед в долгосрочной перспективе — сохранять свою перспективу и концентрироваться на вещах, которые вы можете контролировать. Среди них нет рыночных колебаний. Но есть несколько вещей, которые вы можете контролировать.
Когда вы познакомитесь с процессом покупки акций, найдите время, чтобы углубиться в другие области инвестиционного мира. Как паевые инвестиционные фонды будут играть роль в вашей инвестиционной истории? Создавали ли вы пенсионный счет в дополнение к брокерскому счету, например IRA? Открытие брокерского счета и покупка акций — отличный первый шаг, но на самом деле это только начало вашего инвестиционного пути.
Часто задаваемые вопросы
Какие акции лучше всего подходят для начинающих?
Не существует единственной «лучшей акции», поэтому многие финансовые консультанты рекомендуют инвестировать в недорогие индексные фонды. Однако, если вы хотите добавить несколько отдельных акций в свой портфель, новички могут захотеть рассмотреть акции «голубых фишек» в списке S&P 500. Это одни из самых стабильных компаний страны с проверенной репутацией в обеспечении долгосрочной доходности. для инвесторов.
Сейчас хорошее время для покупки акций?
По правде говоря, вы никогда не узнаете, пришло ли время покупать акции.Однако, если вы инвестируете на длительный срок (скажем, более пяти лет), то самое время покупать акции, как только у вас появятся деньги. Даже если рынок упадет вскоре после инвестирования, у вас будет достаточно времени, чтобы компенсировать эти потери. И единственный способ гарантировать, что вы с самого начала будете участвовать в восстановлении и расширении фондового рынка, — это инвестировать до начала восстановления.
Как покупать акции в Интернете без брокера?
В последние годы онлайн-брокеры упростили для новичков регистрацию и использование их услуг.Для большинства новых инвесторов онлайн-брокерский счет будет самым простым способом выйти на фондовый рынок.
Но если вы все еще хотите начать инвестировать без брокера, поищите компании, которые предлагают прямой тарифный план, который позволяет вам покупать акции напрямую у компании за небольшую плату или вообще без комиссии. Эти программы также могут иметь преимущество в виде инвестирования в размере долларовой суммы, а не в виде доли, и часто позволяют инвесторам осуществлять регулярные инвестиции на регулярной основе.
Другой способ покупки акций без брокера — это план реинвестирования дивидендов, который позволяет инвесторам автоматически реинвестировать дивиденды обратно в акции, а не принимать дивиденды в качестве дохода. Однако, как и в случае с прямыми акциями, вам придется искать компании, предлагающие эти программы.
Сколько денег мне нужно, чтобы купить акции?
Если вы откроете брокерский счет без минимального счета и нулевой комиссии за транзакцию, вы можете начать инвестировать, имея ровно столько, чтобы купить одну акцию.В зависимости от компании это может быть всего 10 долларов (хотя помните, что дешевые акции не обязательно приносят хорошие покупки).
Некоторые брокерские компании даже позволяют покупать дробные акции, то есть, если у вас было всего 100 долларов для инвестирования, вы могли бы купить часть акций, таких как Google, которые давно торгуются по цене более 1000 долларов за акцию. Конечно, чем больше вы инвестируете, тем выше потенциальная прибыль в долгосрочной перспективе. Воспользуйтесь нашим инвестиционным калькулятором, чтобы увидеть, как работает сложный доход.
Акции и акции — одно и то же?
По большей части да.Владение «акциями» и владение «акциями» означают, что у вас есть собственность — или капитал — в компании. Как правило, вы видите «акции», используемые для обозначения размера доли владения в конкретной компании, в то время как «акции» часто означают капитал в целом. Например, вы можете услышать, как инвесторы говорят: «Я купил 10 акций Apple» или «У меня есть акции Apple, Facebook и Amazon».
Сколько акций я должен купить?
Количество акций, которые вы покупаете, зависит от суммы в долларах, которую вы хотите инвестировать. Если цена акции составляет 50 долларов, а у вас есть 500 долларов, которые вы готовы инвестировать, вы можете приобрести 10 акций.Однако, если ваша брокерская компания не допускает частичную торговлю и цифры не так точны, вам придется округлить в меньшую сторону. Если цена акции составляет 51 доллар, а у вас есть 500 долларов для инвестирования, вы сможете приобрести только девять акций, так как 10 акций будут стоить 510 долларов.
Какие дешевые акции можно купить сейчас?
Важно отметить, что цена акции не говорит вам всего, что вам нужно знать о компании, в которую вы собираетесь инвестировать. Цена отражает, за сколько инвесторы готовы купить или продать акции, а не внутренняя стоимость компании, ни направление, в котором движется цена акций компании.То, что акция «дешевая», не означает, что это хорошая покупка.
Тем не менее, есть способы найти акции, которые могут быть недооценены. Эта стратегия помогает инвесторам идентифицировать проверенные компании с ценами на акции, которые могут быть ниже их стоимости из-за внешних факторов, таких как общий спад фондового рынка.
Как я узнаю, когда продавать акции?
Если вы покупаете акции, вам должно быть комфортно не трогать свои деньги в течение как минимум пяти лет. Это связано с нестабильностью фондового рынка — возможно, стоимость ваших акций сначала упадет, а потом вырастет.Вы можете рассмотреть возможность продажи своих акций, если вам нужны наличные, и они выросли в цене, но это означает, что вы можете уплатить налог на прирост капитала при продаже и упустить будущую прибыль с течением времени.
Возможно, более важно учитывать, когда не продавать акции. Когда рынок падает, у вас может возникнуть соблазн продать, чтобы предотвратить дальнейшие убытки. Это широко признано плохой стратегией, поскольку, продавая, вы фиксируете понесенные убытки. Лучшая стратегия — преодолеть волатильность и стремиться к долгосрочной прибыли, понимая, что рынок со временем придет в норму.
Что такое акции голубых фишек? — NerdWallet
Все сделано правильно, инвестирование мало общего с азартными играми. Но термин «акции голубых фишек» действительно заимствован из покера.
Хотя официального определения «голубых фишек» не существует, эти компании известны своей ценностью, стабильностью и авторитетом. Это, как правило, громкие имена — часто известные имена — в своих отраслях, и инвесторы рассчитывают на их надежность.
Вот что вам нужно знать об акциях «голубых фишек».
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Что делает акцию голубой фишкой?
Думайте об акциях «голубых фишек» как об акциях, которые вы приносите домой, чтобы встретить своих родителей: они производят хорошее впечатление и имеют основания для этого.Он стабильный, ответственный и надежный.
Голубые фишки зарекомендовали себя как в хорошие, так и в плохие времена, а их акции имеют долгую историю стабильной работы. Акции, которые считаются голубыми фишками, обычно имеют следующие общие черты:
Большая рыночная капитализация. Рыночная капитализация — это мера размера и стоимости компании. Акции голубых фишек часто являются акциями с большой капитализацией, что обычно означает, что их рыночная стоимость составляет 10 миллиардов долларов или более.
История роста.У «голубых фишек» есть надежная, солидная история устойчивого роста и хорошие перспективы на будущее. Возможно, они не такие яркие, как быстрорастущие технологические компании, но это потому, что они уже существуют.
Составляющая рыночного индекса. Акции голубых фишек включены в основные рыночные индексы, такие как S&P 500, Dow Jones Industrial Average и / или Nasdaq 100.
Дивиденды. Не все акции голубых фишек выплачивают дивиденды, но многие делают это. Дивиденды — это регулярные выплаты инвесторам из доходов компании.Компании, выплачивающие дивиденды, часто являются зрелыми, а это означает, что им больше не нужно инвестировать столько же доходов в свой рост. (Заинтересованы в дивидендах? Просмотрите наш список из 25 акций с высокими дивидендами.)
Зачем инвестировать в акции «голубых фишек»
Ни один тип акций не должен составлять основную часть вашего портфеля. Диверсификация, как всегда, является ключевым моментом при инвестировании, даже если вы инвестируете в компании, которые широко считаются надежными.
«Голубые фишки популярны среди инвесторов благодаря своей надежности.”
Диверсификация требует распределения ваших денег между разными типами компаний. Это означает включение компаний с малой, средней и большой рыночной капитализацией, а также компаний из различных отраслей и географических регионов. (Узнайте больше о типах акций, в которые вы можете инвестировать.)
Тем не менее, голубые фишки популярны среди инвесторов, особенно пожилых или более склонных к риску инвесторов, из-за их надежности. Это не означает, что они невосприимчивы к рыночным спадам, но это означает, что они продемонстрировали историю того, как пережили эти штормы и оправились.
Инвесторы также ценят дивиденды, которые обычно выплачивают «голубые фишки». Дивиденды особенно привлекательны, если вы инвестируете ради дохода, как это делают многие инвесторы после выхода на пенсию. Акции «голубых фишек», как правило, приносят надежные растущие дивиденды.
Список акций «голубых фишек»
Как отмечалось выше, акции «голубых фишек» обычно, но не всегда, принадлежат к числу домашних. Вот список голубых фишек, которые вы можете узнать. Обратите внимание, что этот список не включает все акции «голубых фишек»; это просто образец.
Альтернатива: фонды голубых фишек
Покупаете ли вы акции голубых фишек или нет, создание портфеля из отдельных акций требует времени и исследований.
Вот почему многие инвесторы вместо этого обращаются к дешевым индексным фондам или биржевым фондам. Эти фонды содержат тщательно подобранную коллекцию инвестиций и позволяют приобретать большой выбор акций за одну транзакцию. Это простая и мгновенная диверсификация — по крайней мере, конечно, среди голубых фишек.
Индексные фонды и ETF отслеживают индекс, который представляет собой определенный сегмент фондового рынка. Поскольку акции «голубых фишек» обычно имеют большую рыночную капитализацию, индексный фонд с большой капитализацией или ETF — хороший способ получить доступ к этим компаниям. Вы также можете купить фонд, который отслеживает S&P 500 или Dow Jones Industrial Average, поскольку оба они включают акции «голубых фишек». Подробнее о том, как инвестировать в индексные фонды.
Раскрытие информации: на момент первоначальной публикации автор не занимал никаких позиций в вышеупомянутых ценных бумагах.
Как начать инвестировать в акции: руководство для новичков
Инвестирование в акции: основы
Инвестирование в акции означает просто покупку крошечных долей собственности в публичной компании. Эти небольшие акции известны как акции компании, и, инвестируя в них, вы надеетесь, что компания будет расти и показывать хорошие результаты с течением времени. Если компания действительно растет и работает хорошо, ваши акции могут стать более ценными, и другие инвесторы могут захотеть купить их у вас по цене, превышающей вы заплатили за них.В таком случае вы получите прибыль, продав свои акции в будущем.
Один из лучших способов для новичков начать инвестировать в фондовый рынок — это положить деньги на инвестиционный онлайн-счет, который затем можно использовать для инвестирования в акции или паевые инвестиционные фонды. Имея множество брокерских счетов, вы можете начать инвестировать по цене одной акции.
Как инвестировать в акции за шесть шагов:
1. Решите, как вы хотите инвестировать в фондовый рынок
Есть несколько способов инвестирования в акции.Выберите вариант ниже, который лучше всего отражает то, как вы хотите инвестировать, и насколько практическими вы хотели бы быть при выборе и выборе акций, в которые вы инвестируете.
A. «Я хотел бы выбрать акции и фонды акций, в которые вы инвестируете. мой собственный.» Продолжай читать; В этой статье рассказывается о том, что необходимо знать практическим инвесторам, в том числе о том, как выбрать правильный счет для ваших нужд и как сравнить инвестиции в акции.
B. «Я бы хотел, чтобы эксперт руководил процессом за меня». Вы можете стать хорошим кандидатом на роль робо-консультанта, службы, предлагающей недорогое управление инвестициями.Практически все крупные брокерские фирмы и многие независимые консультанты предлагают эти услуги, вкладывая ваши деньги за вас в соответствии с вашими конкретными целями.
C. «Я хочу начать инвестировать в 401 (k) моего работодателя». Это один из самых распространенных способов начать инвестирование новичками. Во многих отношениях он учит новых инвесторов некоторым из наиболее проверенных методов инвестирования: делать небольшие взносы на регулярной основе, сосредотачиваться на долгосрочном и невмешательстве. Большинство 401 (k) предлагают ограниченный выбор паевых инвестиционных фондов, но не доступ к отдельным акциям.
Когда у вас есть предпочтения, вы готовы делать покупки для учетной записи.
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
2.Выберите инвестиционный счет
Вообще говоря, чтобы инвестировать в акции, вам нужен инвестиционный счет. Для практических людей это обычно означает брокерский счет. Для тех, кому нужна небольшая помощь, открытие счета через робо-советник — разумный вариант. Мы разбиваем оба процесса ниже.
Важный момент: и брокеры, и робо-советники позволяют открывать счет с очень небольшими деньгами.
Вариант «Сделай сам»: открытие брокерского счета
Онлайн-брокерский счет, вероятно, предлагает самый быстрый и дешевый способ покупки акций, фондов и множества других инвестиций.С помощью брокера вы можете открыть индивидуальный пенсионный счет, также известный как IRA, или вы можете открыть налогооблагаемый брокерский счет, если вы уже достаточно откладываете для выхода на пенсию по плану работодателя 401 (k) или другому плану.
У нас есть руководство по открытию брокерского счета, если вам нужно более детально. Вы захотите оценивать брокеров на основе таких факторов, как затраты (торговые комиссии, комиссии за счет), выбор инвестиций (ищите хороший выбор безкомиссионных ETF, если вы предпочитаете фонды), а также исследования инвесторов и инструменты.
Пассивный вариант: открытие учетной записи робо-советника
Робо-советник предлагает преимущества инвестирования в акции, но не требует от своего владельца выполнения беготни, необходимой для выбора отдельных инвестиций. Услуги робо-консультанта обеспечивают полное управление инвестициями: эти компании спросят вас о ваших инвестиционных целях в процессе адаптации, а затем составят вам портфель, предназначенный для достижения этих целей.
Это может показаться дорогим, но плата за управление здесь, как правило, составляет небольшую часть стоимости, которую взимал бы менеджер по инвестициям в человеческий капитал: большинство робо-консультантов взимают около 0.25% от баланса вашего счета. И да — вы также можете получить IRA у робо-консультанта, если хотите.
В качестве бонуса, если вы открываете счет в робо-советнике, вам, вероятно, не нужно читать дальше в этой статье — остальное только для тех, кто занимается самоделками.
3. Узнайте разницу между инвестированием в акции и фонды
Идете по пути «сделай сам»? Не волнуйся. Инвестирование в акции не должно быть сложным. Для большинства людей инвестирование на фондовом рынке означает выбор между этими двумя типами инвестиций:
Фонды паевых инвестиционных фондов или биржевые фонды.Паевые инвестиционные фонды позволяют приобретать небольшие части множества различных акций за одну транзакцию. Индексные фонды и ETF — это своего рода паевые инвестиционные фонды, отслеживающие индекс; например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции входящих в него компаний. Когда вы инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из этих компаний. Вы можете объединить несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Обратите внимание, что паевые инвестиционные фонды также иногда называют паевыми паевыми фондами.
Индивидуальные акции.Если вы ищете конкретную компанию, вы можете купить одну акцию или несколько акций, чтобы окунуться в воду биржевой торговли. Создание диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций возможно, но это требует значительных инвестиций.
Преимущество паевых инвестиционных фондов в том, что они по своей природе диверсифицированы, что снижает ваш риск. Для подавляющего большинства инвесторов, особенно тех, кто вкладывает свои пенсионные сбережения, очевидным выбором является портфель, состоящий в основном из паевых инвестиционных фондов.
Но паевые инвестиционные фонды вряд ли будут расти стремительно, как некоторые отдельные акции. Плюс отдельных акций в том, что мудрый выбор может хорошо окупиться, но шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно невелики.
4. Установите бюджет для своих инвестиций в акции
У новых инвесторов часто возникают два вопроса на этом этапе процесса:
Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать в акции? Сумма денег, необходимая для покупки отдельных акций, зависит от их стоимости.(Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов.) Если вам нужны паевые инвестиционные фонды и у вас небольшой бюджет, лучше всего подойдет биржевой фонд (ETF). Паевые инвестиционные фонды часто имеют минимум 1000 долларов и более, но ETF торгуются как акции, что означает, что вы покупаете их по цене акций — в некоторых случаях менее 100 долларов).
Сколько денег я должен инвестировать в акции? Если вы инвестируете через фонды — упоминали ли мы, что это предпочтение большинства финансовых консультантов? — вы можете выделить довольно большую часть своего портфеля в фонды акций, особенно если у вас большой временной горизонт.30-летний пенсионер может иметь 80% своего портфеля в фондах акций; остальное будет в фондах облигаций. Отдельные акции — отдельная история. Общее практическое правило заключается в том, чтобы ограничивать их небольшую часть своего инвестиционного портфеля.
5. Ориентация на долгосрочное инвестирование
Инвестиции на фондовом рынке оказались одним из лучших способов приумножить долгосрочное богатство. В течение нескольких десятилетий средняя доходность фондового рынка составляет около 10% в год.Однако помните, что это всего лишь среднее значение по всему рынку — некоторые годы будут повышаться, некоторые — падать, а доходность отдельных акций будет разной. Но для долгосрочных инвесторов фондовый рынок — хорошее вложение, независимо от того, что происходит изо дня в день или из года в год; это именно та долгосрочная средняя, которую они ищут.
Инвестирование в акции наполнено замысловатыми стратегиями и подходами, однако некоторые из наиболее успешных инвесторов сделали лишь немного больше, чем придерживались основ фондового рынка.Обычно это означает использование средств для основной части вашего портфеля — Уоррен Баффет, как известно, сказал, что недорогой индексный фонд S&P 500 — лучшая инвестиция, которую может сделать большинство американцев, — и выбирать отдельные акции только в том случае, если вы верите в потенциал компании в долгосрочной перспективе. рост.
Лучшее, что можно сделать после того, как вы начнете инвестировать в акции или паевые инвестиционные фонды, может оказаться самым сложным: не смотрите на них. Если вы не пытаетесь превзойти шансы и преуспеть в дневной торговле, полезно избегать привычки навязчиво проверять, как идут дела с вашими акциями, несколько раз в день, каждый день.
6. Управляйте своим портфелем акций
Хотя беспокойство о ежедневных колебаниях не окажет большого влияния на здоровье вашего портфеля — или на ваше собственное — конечно, будут моменты, когда вам нужно будет проверить свои акции или другие инвестиции.
Если вы будете следовать описанным выше шагам для покупки паевых инвестиционных фондов и отдельных акций с течением времени, вам нужно будет пересматривать свой портфель несколько раз в год, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим инвестиционным целям.
Следует учесть несколько моментов. Если вы приближаетесь к выходу на пенсию, возможно, вы захотите переместить часть своих вложений в акции в пользу более консервативных инвестиций с фиксированным доходом.Если ваш портфель слишком сильно привязан к одному сектору или отрасли, подумайте о покупке акций или фондов в другом секторе, чтобы добиться большей диверсификации. Наконец, обратите внимание и на географическую диверсификацию. Vanguard рекомендует, чтобы международные акции составляли до 40% акций вашего портфеля. Вы можете приобрести международные паевые инвестиционные фонды, чтобы получить такую возможность.
Ботанический совет: если у вас возникает соблазн открыть брокерский счет, но вам нужен совет по выбору подходящего, ознакомьтесь с нашим последним обзором лучших брокеров для инвесторов в акции.Он сравнивает лучшие онлайн-брокеры на сегодняшний день по всем показателям, которые наиболее важны для инвесторов: комиссии, выбор инвестиций, минимальный баланс для открытия, а также инструменты и ресурсы для инвесторов. Читайте: Лучшие онлайн-брокеры для инвесторов в акции »
Часто задаваемые вопросы по инвестированию в акции
Могу ли я открыть брокерский счет, если я живу за пределами США?
Это будет зависеть от того, какого брокера вы выберете. Из брокеров NerdWallet reviews, Firstrade, TDAmeritrade, Lightspeed, Interactive Brokers, eOption, TradeStation, ZacksTrade, Charles Schwab и Webull открыты для международных инвесторов с различными ограничениями и требованиями.
Есть ли у вас совет по инвестированию для новичков?
Все приведенные выше рекомендации по инвестированию в акции предназначены для новых инвесторов. Но если бы нам нужно было выбрать одну вещь, чтобы рассказать каждому начинающему инвестору, это было бы так: инвестирование не так сложно — или сложно — как кажется.
Это потому, что существует множество инструментов, которые могут вам помочь. Один из лучших — это паевые инвестиционные фонды, которые представляют собой простой и недорогой способ для новичков инвестировать в фондовый рынок.Эти средства доступны на вашем счете 401 (k), IRA или на любом налогооблагаемом брокерском счете. Фонд S&P 500, который фактически покупает вам небольшие доли участия в 500 крупнейших компаниях США, — хорошее место для начала.
Другой вариант, о котором говорилось выше, — это робот-советник, который за небольшую плату создаст для вас портфель и будет управлять им.
Итог: существует множество удобных для новичков способов инвестирования, не требующих повышенного опыта.
Могу ли я инвестировать, если у меня мало денег?
Есть две проблемы при инвестировании небольших сумм денег.Хорошие новости? Их обоих легко победить.
Первая проблема заключается в том, что многие инвестиции требуют минимума. Во-вторых, небольшие суммы денег сложно диверсифицировать. Диверсификация по своей природе подразумевает разбрасывание ваших денег. Чем меньше у вас денег, тем сложнее их разложить.
Решение обоих — инвестирование в фондовые индексные фонды и ETF. В то время как паевые инвестиционные фонды могут требовать минимум 1000 долларов США или больше, минимумы индексных фондов, как правило, ниже (а ETF приобретаются по цене акций, которая может быть еще ниже).Два брокера, Fidelity и Charles Schwab, предлагают индексные фонды без какого-либо минимума. Индексные фонды также решают проблему диверсификации, потому что они держат много разных акций в одном фонде.
Последнее, что мы скажем по этому поводу: инвестирование — это долгосрочная игра, поэтому вам не следует вкладывать деньги, которые могут вам понадобиться в краткосрочной перспективе. Это включает в себя денежную подушку на случай чрезвычайных ситуаций.
Являются ли акции хорошей инвестицией для новичков?
Да, если вам удобно оставить свои деньги вложенными как минимум на пять лет.Почему пять лет? Это потому, что на фондовом рынке относительно редко бывает спад, который длится дольше этого.
Но вместо того, чтобы торговать отдельными акциями, сосредоточьтесь на паевых инвестиционных фондах. В паевых инвестиционных фондах вы можете приобретать большой выбор акций в рамках одного фонда.
Можно ли вместо этого построить диверсифицированный портфель из отдельных акций? Конечно. Но это займет много времени — для управления портфелем требуется много исследований и ноу-хау. Фондовые паевые инвестиционные фонды, в том числе индексные фонды и ETF, делают эту работу за вас.
Какие инвестиции на фондовом рынке лучше всего?
На наш взгляд, лучшими инвестициями на фондовом рынке часто являются паевые инвестиционные фонды с низкой стоимостью, такие как индексные фонды и ETF. Покупая их вместо отдельных акций, вы можете купить большую часть фондового рынка за одну транзакцию.
Индексные фонды и ETF отслеживают эталонный показатель — например, S&P 500 или промышленный индекс Доу-Джонса — что означает, что эффективность вашего фонда будет отражать эффективность этого эталона.Если вы инвестируете в индексный фонд S&P 500, а индекс S&P 500 растет, ваши инвестиции тоже будут.
Это означает, что вы не победите рынок, но это также означает, что рынок не победит вас. Инвесторы, торгующие отдельными акциями, а не фондами, часто в долгосрочной перспективе отстают от рынка.
Как мне решить, куда вложить деньги?
Ответ на вопрос, куда инвестировать, на самом деле сводится к двум вещам: временному горизонту достижения ваших целей и количеству риска, на который вы готовы пойти.
Давайте сначала займемся временным горизонтом: если вы инвестируете с отдаленной целью, например, для выхода на пенсию, вам следует инвестировать в основном в акции (опять же, мы рекомендуем делать это через паевые инвестиционные фонды).
Инвестирование в акции позволит вашим деньгам расти и опережать инфляцию с течением времени. По мере приближения к вашей цели вы можете постепенно сокращать объем своих акций и добавлять больше облигаций, что, как правило, является более безопасным вложением.
С другой стороны, если вы инвестируете с краткосрочной целью — менее пяти лет — вы, скорее всего, вообще не захотите инвестировать в акции.Вместо этого рассмотрите эти краткосрочные инвестиции.
Наконец, еще один фактор: терпимость к риску. Фондовый рынок движется вверх и вниз, и если вы склонны паниковать, когда происходит последнее, вам лучше инвестировать немного более консервативно, с меньшим распределением по акциям. Точно сказать не могу? У нас есть викторина по толерантности к риску и дополнительная информация о том, как принять это решение, в нашей статье о том, во что инвестировать.
В какие акции мне следует инвестировать?
Отметьте побитый рекорд: мы рекомендуем инвестировать во многие акции через фондовый паевой инвестиционный фонд, индексный фонд или ETF — например, индексный фонд S&P 500, в котором хранятся все акции S&P 500.
Но если вы хотите получить удовольствие от выбора акций, это, скорее всего, не принесет результата. Вы можете почесать этот зуд и сохранить свою рубашку, посвятив 10% или меньше своего портфеля отдельным акциям. Какие? В нашем полном списке лучших акций, основанном на текущих показателях, есть несколько идей.
Торговля акциями для новичков?
Хотя акции хороши для многих начинающих инвесторов, «торговая» часть этого предложения, вероятно, не подходит. Возможно, мы уже поняли это, но повторим еще раз: мы настоятельно рекомендуем стратегию «купи и держи» с использованием паевых инвестиционных фондов.
Это полная противоположность биржевой торговле, которая требует преданности делу и тщательных исследований. Биржевые трейдеры пытаются синхронизировать рынок в поисках возможностей покупать дешево и продавать дорого.
Для ясности: цель любого инвестора — покупать дешево и продавать дорого. Но история подсказывает нам, что вы, скорее всего, сделаете это, если будете удерживать диверсифицированные инвестиции — например, паевой инвестиционный фонд — в долгосрочной перспективе. Никакой активной торговли не требуется.
Что такое брокерский счет и как его открыть?
Что такое брокерский счет?
Брокерский счет — это тип счета, используемый для покупки и продажи ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.Вы можете переводить деньги на брокерский счет и обратно, как и банковский счет, но, в отличие от банков, брокерские счета предоставляют вам доступ к фондовому рынку и другим инвестициям.
Вы также увидите брокерские счета, называемые налогооблагаемыми счетами, поскольку инвестиционный доход на брокерском счете облагается налогом как прирост капитала. Это можно сравнить с пенсионными счетами (такими как IRA), которые имеют другой набор правил налогообложения и снятия средств, и могут быть лучше для пенсионных сбережений и инвестиций.
Как работают брокерские счета?
Существует целый ряд лицензированных брокерских фирм — от более дорогих брокеров с полным спектром услуг до брокеров со скидками онлайн с низкими комиссиями — где вы можете открыть брокерский счет.
Многие брокеры позволяют вам быстро открыть брокерский счет онлайн, и вам обычно не нужно для этого много денег — на самом деле, многие брокерские фирмы позволяют вам открывать счет без начального депозита. Однако перед покупкой инвестиций вам необходимо будет пополнить счет.Вы можете сделать это, переведя деньги со своего текущего или сберегательного счета или с другого брокерского счета. Вы также можете отправить чек по почте.
Вы владеете деньгами и инвестициями на своем брокерском счете, и вы можете продать их в любое время. Брокер держит вашу учетную запись и действует как посредник между вами и инвестициями, которые вы хотите приобрести.
Не существует ограничений на количество брокерских счетов, которые вы можете иметь, или сумму денег, которую вы можете ежегодно вносить на налогооблагаемый брокерский счет.За открытие брокерского счета комиссия не взимается.
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Брокерские счета vs.пенсионные счета
Стандартный брокерский счет или налогооблагаемый счет не дает никаких налоговых преимуществ для инвестирования через счет — в большинстве случаев ваши инвестиционные доходы будут облагаться налогом. С другой стороны, это означает, что для этих аккаунтов очень мало правил: вы можете забрать свои деньги в любое время и по любой причине и инвестировать столько, сколько захотите. (Вот наш выбор лучших брокерских счетов.)
Но если вы инвестируете для выхода на пенсию, вам нужно открыть пенсионный счет, а не налогооблагаемый брокерский счет.Пенсионный счет, такой как Roth или традиционный IRA, представляет собой инвестиционный счет с налоговыми льготами, специально разработанный для ваших пенсионных сбережений. Из-за этого, в отличие от облагаемых налогом брокерских счетов, пенсионные счета накладывают ограничения на то, когда и как вы можете снимать деньги, а также на то, сколько вы можете вносить каждый год. (Вот наш выбор лучших счетов IRA.)
В таблице ниже представлен краткий обзор того, как брокерские счета сравниваются с пенсионными счетами.
Может взиматься налог на прирост капитала с инвестиционного дохода
Обычно прирост капитала отсутствует; Отсроченный или не облагаемый налогом рост
Ограничения на годовые взносы
Штрафы за отказ до определенного возраста, если не соблюдаются исключения
Торговля акциями, торговля опционами, дополнительные долгосрочные инвестиции после максимального количества пенсионных счетов
Долгосрочный рост, пенсионные накопления
Совет ботаника: возможно, вы уже инвестируете для выхода на пенсию через своего работодателя — многие компании предлагают работодателю- спонсируемый план, как 401 (k), и соответствовать вашим вкладам.Вы все еще можете открыть IRA, но мы рекомендуем внести как минимум достаточный вклад в ваш 401 (k), чтобы сначала заработать этот матч.
Как выбрать провайдера брокерского счета
После того, как вы определились, хотите ли вы пенсионный счет или налоговый брокерский счет, вам нужно будет выбрать провайдера счета. Есть два основных варианта, которые удовлетворяют потребности большинства инвесторов: онлайн-брокеры и робо-советники. Оба предлагают пенсионные счета и налогооблагаемые брокерские счета.
Счет онлайн-брокера
Если вы хотите покупать и управлять своими собственными инвестициями, брокерский счет у онлайн-брокера для вас.
Инвестиционный счет в онлайн-брокерской компании позволяет покупать и продавать инвестиции через веб-сайт брокера. Дисконтные брокеры предлагают широкий спектр инвестиций, включая акции, паевые инвестиционные фонды и облигации.
Управляемый брокерский счет
Управляемый брокерский счет поставляется с управлением инвестициями от консультанта по человеческим инвестициям или робо-консультанта. Робо-консультант представляет собой недорогую альтернативу найму менеджера по человеческим инвестициям: эти компании используют сложные компьютерные алгоритмы для выбора и управления вашими инвестициями за вас, исходя из ваших целей и сроков инвестирования.
Робо-консультанты, вероятно, подойдут вам, если вы не хотите, чтобы ваши инвестиции были в значительной степени невмешательствами. У нас есть полный список лучших робо-советников.
Как открыть брокерский счет
После того, как вы открыли инвестиционный счет, вам нужно будет инициировать депозит или перевод средств. Это звучит сложно, но в наши дни это довольно простой процесс, чтобы связать ваш банковский счет с брокерским счетом, и это можно сделать в Интернете.
Некоторые брокеры могут потребовать от вас подтверждения транзакции.В таком случае вам придется подождать, пока брокер внесет на ваш банковский счет небольшую сумму — обычно несколько центов — и вы подтвердите транзакцию, сообщив брокеру точную сумму, которая была депонирована. Если у вас есть какие-либо вопросы, брокер проведет вас через весь процесс. После завершения перевода и пополнения вашего брокерского счета вы можете начинать инвестировать.
Вас могут спросить, хотите ли вы иметь денежный счет или маржинальный счет. Маржинальный счет позволяет вам занимать деньги у брокера для совершения сделок, но вы будете платить проценты, а это рискованно.Как правило, сначала лучше придерживаться денежного счета.
Часто задаваемые вопросы
Какой брокерский счет лучше всего подходит для начинающих?
Лучшие брокерские счета для новичков, как правило, имеют нулевой минимальный счет, отличную поддержку клиентов и простую в использовании платформу. Из обзоров брокеров NerdWallet, TDAmeritrade, InteractiveBrokers, Fidelity и Charles Schwab получили самые высокие оценки в нашем списке лучших онлайн-брокеров для начинающих.
Есть ли минимум для открытия брокерского счета?
Большинству брокеров не требуется минимальная учетная запись для начала работы.Так что, если вас это беспокоит, поищите брокера, у которого его нет — существует множество отличных вариантов, для которых не требуется минимум. Однако помните, что минимум на счете отличается от минимума инвестиций. Минимальный размер счета — это сумма, которую вам нужно будет внести на брокерский счет только для того, чтобы открыть его. Минимальный инвестиционный минимум может быть найден в индексном фонде, в котором вам нужно будет купить, скажем, 1000 долларов акций, чтобы принять участие в фонде.
Должен ли я открыть счет IRA или брокерский счет?
Следует ли вам сначала открыть счет IRA или налогооблагаемый брокерский счет, зависит от вашей ситуации и инвестиционных целей.Специалисты по финансовому планированию часто рекомендуют, в первую очередь, внести по крайней мере достаточно средств в план 401 (k) компании, чтобы заработать соответствующую компанию, если это возможно.
В противном случае, возможно, имеет смысл открыть IRA перед брокерским счетом, поскольку IRA имеют значительные налоговые преимущества и созданы для долгосрочного роста. Если у вас есть IRA, и вы уже достигли максимума, и либо у вас нет доступа к 401 (k) через работу, либо вы уже вносите достаточно, чтобы, по крайней мере, соответствовать требованиям вашей компании, то следующим шагом может стать брокерский счет.
Должен ли я платить налоги с брокерского счета?
Открытие брокерского счета не означает, что вам придется платить дополнительные налоги. Но как только вы покупаете акции через брокерский счет, вам, вероятно, придется заплатить налог на прирост капитала, если вы позже продадите их для получения прибыли.
Если акции или фонд, которые вы покупаете через брокерский счет, приносят дивиденды, вам придется платить налоги с этих дивидендов, даже если вы решите их реинвестировать. В этом случае ваш брокер отправит относительно несложную налоговую форму DIV-1099 для включения в вашу налоговую декларацию.
Если вы инвестируете через пенсионный счет, вам обычно не о чем беспокоиться.
Могу ли я снять деньги со своего брокерского счета?
Есть несколько уровней вывода денег с вашего брокерского счета. Если он вкладывается в акции, вам сначала придется продать эти акции. Затем, когда деньги появятся на вашем счету в виде наличных (что в наши дни происходит практически мгновенно), вам все равно придется подождать несколько дней, прежде чем вы сможете их снять.После того, как сделка «улажена», вы можете снять наличные, что может занять еще несколько дней, прежде чем они появятся на вашем банковском счете.
Итак, при нормальных обстоятельствах не должно возникнуть проблем с выводом наличных денег с вашего брокерского счета, но имейте в виду, что может пройти несколько дней, прежде чем они будут фактически доступны на вашем банковском счете. Для брокерских контор, которые помимо брокерских услуг предлагают управление денежными средствами, этот процесс проходит намного быстрее.
Как инвестировать 500 долларов для новичков на фондовом рынке
Если инвестирование кажется игрой для богатых, это не ваше воображение: многие инвестиции обслуживают богатых.Но есть много способов инвестировать меньшую сумму, например 500 долларов.
В конце концов, регулярное инвестирование этих небольших кусков в течение длительного периода времени может быть единственным лучшим путем к накоплению богатства, особенно если у вас погашен долг по кредитной карте с высокими процентами и вы вносите достаточно, чтобы заработать любые доступные 401 ( л) совпадение от вашего работодателя.
С брокерами и роботами-консультантами, требующими низких минимумов, любой может принять участие в акции. Вот пять моментов, которые следует учитывать при инвестировании 500 долларов.
1. Выберите инвестиционный счет
Если вы еще не откладываете на пенсию — или имеете, но недостаточно — лучшим местом для этих денег является индивидуальный пенсионный счет.
IRA специально предназначены для выхода на пенсию, что означает, что вы получаете налоговые льготы за взносы. Есть два основных типа: традиционный IRA дает вам авансовый налоговый вычет, но вы будете платить налоги, когда будете получать выплаты при выходе на пенсию. С Roth IRA вы не получаете налоговых льгот сегодня, но вы можете получать деньги на пенсии без уплаты налогов.У обоих аккаунтов есть правила, касающиеся взносов и распределений.
Если вы собираетесь выйти на пенсию или эти деньги предназначены для другой долгосрочной цели, вы можете вместо этого открыть налогооблагаемый брокерский счет. Это универсальный счет без специальных налоговых льгот, что означает, что деньги можно использовать по любой причине, и нет никаких правил относительно того, сколько вы можете внести и когда вы можете снимать средства.
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
2. Выберите практическое или автономное инвестирование
Обращались ли вы в Google за советом по инвестированию, потому что вы думаете, что 500 долларов недостаточно, чтобы получить профессиональную помощь? Не так.Если вы действительно хотите, чтобы кто-то вложил эти деньги за вас, вам следует знать о робо-советниках.
Робо-консультанты составят для вас инвестиционный портфель на основе информации, которой вы делитесь, например, ваших целей и устойчивости к риску. Это один из лучших способов вложить небольшую сумму денег. Вы заплатите небольшую комиссию за управление услугой, но эта комиссия обычно представляет собой процент от активов под управлением, что означает, что сумма, которую вы платите, привязана к остатку на вашем счете.
Если вы предпочитаете узнать, как инвестировать эти деньги, чтобы делать самостоятельные работы в будущем, прочтите лучшие стратегии.
3. Инвестор своими руками? Используйте ETF без комиссии
Если вы предпочитаете использовать эти деньги, чтобы научиться инвестировать, чтобы вы могли делать это самостоятельно в будущем, это тоже разумная стратегия. Однако сложно купить достаточно отдельных акций за 500 долларов, чтобы адекватно диверсифицировать эти деньги. Диверсификация важна, потому что она распределяет ваши инвестиции: когда одна инвестиция падает, другая может расти, что уравновешивает ситуацию.
Ввести биржевые фонды. ETF — это своего рода паевой инвестиционный фонд, то есть они позволяют приобретать несколько различных инвестиций за одну транзакцию.В случае с ETF, инвестиции в фонде предназначены для отслеживания индекса, такого как Standard & Poor’s 500. Когда вы покупаете ETF на S&P 500, он должен точно отражать эффективность S&P 500. Многие брокеры, особенно те, которые ориентированные на новых инвесторов или пенсионеров, предложите список ETF без комиссии, которыми можно торговать бесплатно.
«ETF — особенно хороший выбор, если у вас есть небольшая сумма денег для инвестирования».
ETF — особенно хороший выбор, если у вас есть небольшая сумма денег для инвестирования: они торгуются через биржу, как акции; как таковые, они покупаются по цене акций.Вы можете получить несколько ETF и быть довольно хорошо диверсифицированными за 500 долларов. Будущие инвестиции могут еще больше повысить эту диверсификацию. Предостережение здесь? Поскольку ETF торгуются как акции, они могут облагаться брокерскими комиссиями за торговлю акциями, которые могут быстро съесть сумму, доступную для инвестирования.
4. Сохраняйте вложенные деньги в течение 5 лет или более
Деньги, необходимые для достижения финансовой цели в следующие пять лет, вообще не следует вкладывать, так как у вас нет времени, чтобы пережить волну рынок.Деньги нужно вкладывать на долгосрочную цель, например, на выход на пенсию. Время позволяет вашим деньгам расти и восстанавливаться после краткосрочных колебаний рынка.
Потенциальная выгода: 500 долларов, вложенных с доходностью 7% в течение 30 лет, вырастут почти до 4000 долларов.
«Используйте эту неожиданную удачу, чтобы дать толчок привычке к сбережению инвестиций, открыв счет и автоматически внося еще 100 долларов в месяц».
Нет, это не тонна денег, но это в восемь раз больше ваших первоначальных вложений. Еще лучше было бы использовать эту неожиданную удачу, чтобы дать толчок привычке к сбережению инвестиций, открыв счет и автоматически внося еще 100 долларов в месяц.Например, откройте Roth IRA на 500 долларов и вносите 100 долларов в месяц, а через 30 лет и с 7% -ной нормой прибыли эти деньги вырастут до 122 000 долларов.
5. Нужны наличные пораньше? Рассмотрим эти
При любых инвестициях, чем больше времени у них есть на рост, тем лучше. Но жизнь часто мешает. Еще одна дополнительная функция Roth IRA заключается в том, что вы можете снимать взносы в любое время. (Это отличается от правил о доходах, которые вы должны подождать не менее пяти лет, чтобы выйти из Roth IRA.А с традиционными IRA вы должны платить налоги плюс 10% штраф за большинство случаев снятия средств до достижения возраста 59½ лет.)
Если вы хотите сохранить наличные на черный день, пополнив свой чрезвычайный фонд, это тоже нормально . Но есть некоторые альтернативы, лучше, чем положить матрас или заправить сберегательный счет в большом банке: высокодоходные сберегательные онлайн-счета, счета денежного рынка, краткосрочные облигации и одноранговое кредитование могут принести более высокие ставки. (Чтобы узнать больше, обратитесь к этому руководству по лучшим счетам для краткосрочных сбережений.)
ETFs S&P 500: изучите свои возможности перед инвестированием
Уоррен Баффетт — один из самых успешных инвесторов в истории, и его совет всем остальным прост: инвестируйте в недорогой индексный фонд S&P 500.
Рассуждения Баффета? В долгосрочной перспективе невероятно сложно собрать портфель, который превосходит индекс S&P 500, который обеспечивает среднегодовую доходность около 10% за почти 90-летний период. Более того, покупка ETF (биржевого фонда) S&P 500 — это простой способ для инвесторов купить большую часть рынка по относительно небольшой цене.(Впервые в этом? Узнайте больше об ETF.)
Инвесторы ясно видят привлекательность: три ETF, которые отслеживают эффективность S&P 500, входят в четверку крупнейших фондов в мире.
Но как выбрать ETF на S&P 500? Хотя eeny, meeny, miny, moe могут быть одним из подходов, есть некоторые отличия, которые вы должны знать, прежде чем делать выбор.
SPY, VOO и IVV: 3 ETF S&P 500
Если вы ищете ETF на S&P 500, вы можете найти десятки фондов.Тот факт, что S&P 500 записан на имя фонда, не обязательно означает, что он отслеживает индекс в целом. Скорее, многие из этих ETF отслеживают подкомпоненты, например, стоимость или акции роста, в рамках более широкого индекса.
Но вам не придется пробираться через массу вариантов, чтобы выбрать ETF, который отслеживает производительность индекса S&P 500 в целом. Их всего три со следующими торговыми тикерами: SPY, IVV и VOO. Самый крупный, SPY, оказывается самым старым, самый молодой, VOO, скоро будет нести самые низкие комиссионные за управление, а тот, что посередине, IVV, имеет самую высокую торговую цену.
В этой таблице приведены некоторые ключевые различия между этими ETF:
State Street Global Advisors
0,04% в настоящее время; 0,03% на середину 2019 г.
* Все данные действительны по состоянию на 20 мая 2020 г.
Какой ETF на S&P 500 лучше?
Три ETF S&P 500 очень похожи в двух важных аспектах: у вас не возникнет проблем с поиском этих ETF у большинства онлайн-брокеров, и они очень ликвидны, что означает, что их легко покупать и продавать в любой день.
Мы здесь не для того, чтобы выбирать победителя — правильный выбор фонда — это личное решение, но есть некоторые нюансы, которые вы, возможно, захотите учесть:
Коэффициенты расходов. Вскоре VOO ETF будет иметь самые низкие комиссии за управление, около одной трети от SPY ETF.Хотя разница между коэффициентами расходов 0,03%, 0,04% и 0,0945% может показаться тривиальной, такие сборы действительно могут складываться. На каждые вложенные 10000 долларов эти сборы равны 3, 4 и 9,45 долларов в год. Затем рассмотрите разницу при более высоком балансе, например 100 000 долларов.
Торговые издержки. Многие из лучших брокеров для инвестирования в ETF предлагают сотни ETF без комиссии, но конкретный список фондов варьируется от брокера к брокеру. К счастью, большинство крупных брокерских компаний больше не взимают комиссию за торги ETF, акциями или опционами из-за октябрьской ценовой войны.
Цена. Есть небольшая разница в цене, по которой в настоящее время торгуется каждый фонд. Это не обязательно должно быть решающим фактором, но может повлиять на то, сколько акций вы можете купить в любой момент времени. Например, при их недавних минимумах вы могли бы купить 23 акции VOO ETF против 21 акции IVV ETF.
Доходность и отдача. Между этими фондами есть небольшие различия, хотя все они отслеживают один и тот же индекс. Эти различия обычно относятся к доходности и доходности.Согласно данным Morningstar, IVV ETF в настоящее время имеет самую высокую 12-месячную доходность (доход, полученный от процентов и дивидендов). Между тем, VOO ETF в настоящее время имеет самую высокую пятилетнюю доходность (финансовую прибыль от инвестиций), хотя и незначительную. Хотя эти статистические данные интересно отметить, вы не должны основывать какое-либо инвестиционное решение только на прошлых результатах.
Реклама
Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой.Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Вам нужен только один
Для некоторых людей копаться в деталях — половина удовольствия от инвестирования. Для других это мелочи.Будьте уверены, вы не ошибетесь ни с одним из этих средств. Все три ETF имеют коэффициент расходов ниже среднего и предлагают простой способ купить часть фондового рынка США.
У вас может возникнуть соблазн купить все три ETF, но только один поможет. Вы не получите никаких дополнительных преимуществ диверсификации (то есть сочетания различных активов), потому что все три фонда отслеживают одни и те же 500 компаний. Более того, вы можете связать деньги, которые можно было бы лучше вложить в другое место.
Узнайте больше о секторальных ETF:
Что дальше?
Независимо от того, какой фондовый фонд S&P 500 вы в конечном итоге выберете, этот фонд должен служить основой вашего портфеля.Не знаете, во что инвестировать дальше? В нашем руководстве о том, как создать хороший инвестиционный портфель, есть несколько советов.
Управление инвестициями: что это такое?
Наем кого-либо для управления вашим инвестиционным портфелем может показаться услугой, которая нужна только богатым или может себе позволить. Но управление инвестициями заключается в том, чтобы максимально использовать ваши деньги: независимо от того, сколько у вас есть в вашем портфеле, важно убедиться, что каждый доллар оптимизирован. В этом вам может помочь инвестиционный менеджер.
Определение управления инвестициями
Управление инвестициями — это создание инвестиционного портфеля и общий уход за ним.Управление инвестициями часто включает предложение инвестиционной стратегии, покупку и продажу инвестиций и управление распределением активов в портфеле. Управление инвестициями можно осуществлять самостоятельно или с помощью консультанта.
Управление инвестициями, управление портфелем и управление активами — все это термины, которые относятся к услугам, которые обеспечивают надзор за инвестициями клиента. Управление инвестициями — это не просто управление конкретными активами в портфеле клиента, оно включает в себя обеспечение соответствия портфеля целям клиента, устойчивости к риску и финансовым приоритетам.
Чем занимается инвестиционный менеджер?
Инвестиционный менеджер — это физическое или юридическое лицо, которое управляет инвестиционным портфелем от имени клиента. Инвестиционные менеджеры придумывают инвестиционную стратегию для достижения целей клиента, а затем используют эту стратегию, чтобы решить, как разделить портфель клиента между различными типами инвестиций, такими как акции и облигации. Менеджер покупает и продает эти инвестиции для клиента по мере необходимости и следит за общей эффективностью портфеля.
Некоторые инвестиционные менеджеры также занимаются финансовым планированием, предоставляя комплексные финансовые консультации по таким темам, как управление денежными потоками, налоги, страхование и имущественное планирование. Другие работают с состоятельными клиентами для удовлетворения их потребностей в финансовом планировании и управлении инвестициями, а также координируют услуги других профессионалов, таких как юристы и бухгалтеры. Это часто называют управлением капиталом. Управление капиталом предлагает больше областей знаний, таких как имущественное и налоговое планирование, бухгалтерские услуги и пенсионное планирование в дополнение к управлению инвестициями.Если вам нужно вручную выбрать инвестиции для вашего IRA, вам может помочь управление инвестициями. Управление благосостоянием, вероятно, было бы излишним.
Как работают услуги по управлению инвестициями?
Большинство фирм по управлению инвестициями требуют, чтобы вы открыли инвестиционный счет у них или у брокерской компании, которую они используют. Если у вас есть существующие счета в других фирмах — например, IRA, налогооблагаемые брокерские счета или активы пенсионного плана, все еще входящие в план бывшего работодателя, — они помогут вам перевести деньги.
Инвестиционные решения менеджера основываются на множестве факторов, начиная с ваших целей сбережений (выход на пенсию, образование, крупная покупка) и временных рамок. Вы также ответите на вопросы, чтобы помочь им оценить вашу терпимость к риску или вашу способность выдерживать колебания доходности инвестиций и колебания фондового рынка. Рыночные условия, исторические результаты, налоговая эффективность и инвестиционные сборы также определяют инвестиционную стратегию менеджера.
Когда нанимать инвестиционного менеджера
Обычно в итоге получается набор инвестиционных счетов — несколько IRA, пара старых 401 (k) с прежних мест работы, тот брокерский счет, который вы открыли после того, как увидели Документальный фильм Уоррена Баффета.Управление инвестициями может упростить вашу финансовую жизнь за счет объединения счетов разных фирм под одной крышей, что упрощает выполнение целостного инвестиционного плана.
Но даже если ваши инвестиции хранятся в одном аккаунте, управление инвестициями полезно, если:
Вы не уверены в том, что принимаете инвестиционные решения самостоятельно (или хотите получить второе мнение).
Вы хотите, чтобы кто-то другой следил за вашим портфелем и перебалансировал активы, когда соотношение отклоняется от исходной формулы.
Вы имеете дело со сложными вопросами, такими как наследование, планирование пенсионного дохода, налоговые стратегии или устаревшее планирование.
Вы хотите, чтобы консультант помогал управлять другими финансовыми потребностями, такими как планирование денежных потоков, страхование или управление долгом, в дополнение к управлению портфелем.
У вас произошло важное жизненное событие (например, женитьба или рождение ребенка) или значительное изменение дохода.
Как найти службу управления инвестициями
Хотите ли вы только управление инвестициями или кого-то, кто проконсультирует вас по всем аспектам вашей финансовой жизни, для вас найдется услуга.Ниже мы приводим типичные затраты, связанные с несколькими типами услуг по управлению инвестициями.
Робо-консультанты
Робо-консультанты — это простое и недорогое решение для всех типов инвесторов. Сложный компьютерный алгоритм определяет идеальное сочетание акций, облигаций и денежных средств на основе предоставленной вами информации о ваших инвестиционных целях и устойчивости к риску.
Робо-консультанты дешевле, чем работа с традиционным инвестиционным менеджером, и многие из них имеют низкие минимальные счета или вообще не имеют их, что делает их хорошо подходящими для начинающих инвесторов.
Стоимость: Робо-консультанты обычно взимают от 0,25% до 0,50% активов, которыми управляет служба.
Услуги финансового планирования в Интернете
Ваши инвестиции — это лишь часть вашей финансовой жизни. По мере того как жизнь продолжается, управление капиталом становится все более сложным. Услуги онлайн-финансового планирования предоставляют рекомендации, которые включают управление инвестициями, но также распространяются на другие услуги.
Некоторые услуги предлагают вам доступ к команде финансовых консультантов; другие предлагают уровень обслуживания, который близко имитирует то, что вы получили бы от традиционной финансовой консультационной фирмы, основанной на обычных условиях: помимо низкозатратного управления инвестициями, клиенты работают в паре со специальным финансовым консультантом, который разрабатывает финансовые вопросы. спланировать и помочь им выполнить совет.
Стоимость: услуга, которая предлагает вам доступ к группе финансовых консультантов, обычно будет стоить меньше, с комиссией, которая начинается от 0,30% активов под управлением. Более целостная услуга финансового планирования, которая предоставляет специализированного сертифицированного специалиста по финансовому планированию, или CFP, будет взимать либо фиксированную годовую плату (обычно от 400 долларов).
Традиционные финансовые консультанты
Традиционные финансовые консультанты обеспечивают управление портфелем в сочетании с услугами финансового планирования.Клиенты встречаются лицом к лицу со специалистом по финансовому планированию, чтобы обсудить их общую финансовую картину и инвентаризацию активов и пассивов. Вы можете нанять финансового консультанта для составления общего финансового плана или плана для достижения конкретных целей, например, инвестирования в высшее образование. Офис может передать некоторые задачи на аутсорсинг (а некоторые даже использовать роботов-консультантов для управления инвестиционными счетами клиентов).
Стоимость: мы рекомендуем платных финансовых консультантов, что означает, что они не получают комиссионных от инвестиций, которые они используют, что может привести к конфликту интересов.Стоимость финансового консультанта варьируется, но большинство взимает плату за активы под управлением, или AUM, обычно 1%; больше для маленьких счетов и меньше для больших. Другие консультанты взимают с клиентов почасовую или ежегодную оплату.
Часто задаваемые вопросы
Является ли управление инвестициями хорошей карьерой?
Стать инвестиционным менеджером или открыть фирму по управлению инвестициями может быть прибыльным карьерным шагом. Финансовые консультанты заработали в среднем 89 330 долларов в 2020 году, по данным U.S. Bureau of Labor Statistics, и эта область растет: BLS прогнозирует темпы роста на 4% в период с 2019 по 2029 год.
Инвестиционные менеджеры обычно имеют степень бакалавра и могут извлечь выгоду из получения степени магистра или определенного финансового сертификата, например диплом сертифицированного специалиста по финансовому планированию. Инвестиционным менеджерам часто необходимо зарегистрироваться либо в своем штате, либо в Комиссии по ценным бумагам и биржам США, в зависимости от их активов под управлением.
Управление инвестициями клиента связано со своими проблемами: управление инвестициями не является точной наукой, и часто даже профессионалы не могут точно предсказать рынок.Несмотря на это, гнев клиента может быть направлен на своего консультанта во время финансовых потрясений, особенно если их портфель резко падает. Индустрия управления инвестициями также сталкивается с новыми проблемами, связанными с ростом числа роботов-консультантов, которые предлагают менее дорогую альтернативу традиционному управлению инвестициями.
Инвестиция — это то, что вы покупаете в надежде, что со временем ее стоимость возрастет. Есть много распространенных типов инвестиционных инструментов, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды.Инвесторы обычно покупают эти инвестиции и удерживают их в течение длительного времени, получая выгоду, если их стоимость возрастает. Конечно, инвесторы также могут потерять деньги, если стоимость их инвестиций упадет. Некоторые инвестиции (например, облигации) имеют меньший риск потери стоимости, чем другие (например, акции).
Инвестициями могут быть и другие вещи. Многие люди думают о своем доме как об инвестициях, хотя не все зарабатывают на продаже дома — как и другие инвестиции, дома также могут терять ценность. Крупные покупки, стоимость которых со временем обесценивается, например автомобили, как правило, не считаются инвестициями.
Какая инвестиция является самой рискованной?
Самые рискованные инвестиции часто имеют очень низкий уровень диверсификации, основаны на рыночных спекуляциях или не имеют подтвержденной репутации. Некоторые примеры очень рискованных инвестиций включают в себя опционы, ценные бумаги и фьючерсы. Наличие лишь небольшой части вашего портфеля, предназначенной для рискованных инвестиций, может помочь снизить риск для вашего общего портфеля, особенно если остальная часть вашего портфеля состоит из диверсифицированных инвестиций, таких как паевые инвестиционные фонды.
No related posts.