Как покупать акции компаний: старт на фондовой бирже, работа с ценными бумагами

Стоит ли покупать акции майнинговых компаний?

Биткоин на новом максимуме — около 52 тысяч долларов. Криптовалюта подорожала на 77% с начала года. Акции компаний, добывающих биткоин, выросли в три-четыре раза за это же время. Чем инвесторов привлекают эти бумаги и какие возможны риски?

Фото: depositphotos.com

Акции майнинговых компаний — то есть тех, что добывают биткоин, — выросли в несколько раз с начала года. А если смотреть за несколько месяцев, взлет в десятки раз.

Это касается, например, компании Riot Blockchain (RIOT), которая занимается майнингом биткоина. Прошлой весной ее бумаги стоили около доллара, а теперь — 62 доллара. Схожая динамика у акций добытчика биткоинов Marathon Patent Group (MARA). Такие бумаги приглянулись тем инвесторам, которые хотят поучаствовать в росте криптовалюты, но предпочитают классический рынок акций.

Одним из последних драйверов роста биткоина стала новость о том, что Tesla купила криптовалюту на 1,5 млрд долларов в начале февраля. Для широкого круга старых инвесторов цифровая валюта будто обрела полноценный законный статус, но у этого явления есть и обратная сторона, считает управляющий активами Международного фонда частных инвестиций Александр Душкин.

Александр Душкин управляющий активами Международного фонда частных инвестиций

Накануне акции Riot Blockchain упали на 20%. Это, конечно, мелочи по сравнению с ростом в три раза с начала года, но все же заметное падение. А Marathon Patent (MARA) потеряла 15% за день. Стоит ли покупать подешевевшие акции майнинговых компаний? Комментирует независимый финансист Нарек Авакян.

Нарек Авакян независимый финансист

В качестве альтернативы криптовалюте бумаги майнинговых компаний выглядят заманчиво — все-таки они торгуются на классическом рынке. Но это небольшие компании с низкой капитализацией и очень высокой волатильностью, что делает их крайне рискованными.

Добавить BFM.ru в ваши источники новостей?

Как инвестировать в IPO. Часть 1

Когда у вас появляется сумма, которую вы хотите сохранить и приумножить, то первое, что приходит в голову — это положить деньги в банк. Банковский вклад имеет низкий риск и низкую доходность. Средний процент по вкладам в долларах — 1,5%.

Пример

У вас есть 10 000$. Вы кладете их в банк и через год получаете 10 150$. При условии, что банк надежный и выполняет выполняет свои обязательства через год ваш капитал вырастет на 150$.

Если цель не просто не потерять деньги, а вложить, чтобы заработать в долгосрочной перспективе, можно купить акции на бирже. Самое простое — инвестиции в «голубые фишки», акции крупных компаний со стабильными показателями доходности, например, Apple, Amazon, Google.

Покупать акции крупных компаний — это грамотная стратегия: долгосрочный тренд на рынке акций растущий, так что рано или поздно большинство акций покажет рост. Но дивиденды таких вложений скромные — 2-3% считаются уже неплохим показателем, а горизонт инвестиций растянут — ждать роста курса иногда приходится не один год.

Пример

Apple — крупнейшая публичная компания в мире. На днях она достигла капитализации в 1 трлн. $. За прошлый год акции Apple выросли на 46%, но это был лучший результат за 8 лет с тех пор как в 2009 началось нынешнее (самое продолжительное в истории) ралли американского рынка. Те, кому удалось купить акции на дне кризиса, получили доходность около 39% годовых, но тем, кто купил на пике перед кризисом 2008 года, пришлось ждать 2 года, чтобы только выйти в ноль. Доходность за весь период составила 29% годовых. За последние же 5 лет доходность составляет уже всего 19% годовых. Дивиденды дают сейчас еще около 1,4%.

Таким образом, результат инвестиций сильно зависит от времени входа на рынок. Для наибольшей отдачи нужно покупать акции в период самой высокой волатильности — в разгар кризиса, на что решится не каждый.

Более доходный и быстрый способ приумножения капитала — участие в IPO. Такой вид инвестиций считается чуть более рискованным, чем простая покупка акций, но намного более доходным. В большинстве случаев акции на бирже начинают торговаться значительно выше цены размещения, и инвестор в плюсе с первого дня торгов.

Раньше частные инвесторы не могли участвовать в IPO, но сегодня это уже не так. Инвесторы с относительно небольшим капиталом могут купить акции самых перспективных компаний перед их размещением на бирже. Посмотрим, как и сколько на этом можно заработать.

IPO — это Initial Public Offering, то есть первичное публичное размещение акций. Это процесс, во время которого компания предлагает купить свои акции неограниченному кругу инвесторов, то есть становится публичной.

Привлечь капитал

С помощью IPO компании получают доступ к максимально большому количеству инвесторов по всему миру. При этом финансирование не требует возврата — компания не берет деньги в долг, а получает их в обмен на долю в бизнесе. Также публичным компаниям становится проще получать кредиты в банках, так как отчетность по финансовым показателям становится открытой.

Получить оценку

Акции, торгующиеся на бирже, дают наиболее точную оценку стоимости компании. Такая оценка может использоваться в переговорах о сделках по слияниям и поглощениям, причем компания может заплатить за покупку не деньгами, а собственными акциями. Стоимость акции используется для оценки работы топ-менеджеров и стимулирования опционными программами. Также публичный статус привлекает больше внимания, повышает известность и помогает в маркетинге.

Зафиксировать прибыль ранних инвесторов

Венчурные инвесторы, которые специализируются на вложениях в стартапы и финансируют компанию на ранних этапах, получают возможность «окэшиться» — зафиксировать прибыль от своих инвестиций, продать часть акций новым инвесторам и вложить деньги в другие компании.

Андеррайтеры

Компания нанимает андеррайтеров — инвестиционные банки, которые вкладывают свои деньги в процедуру IPO и «покупают» акции до того, как они окончательно попадут на биржу.

Заявка

Вместе с андеррайтерами компания разрабатывает проспект эмиссии — форму s-1, где указывает все существенные факты о своем бизнесе: планы, цели использования средств, финансовую отчетность за последние годы, а также возможные риски для инвесторов — конкуренцию, влияние регуляторов и прочее. Когда форма готова, её подают в SEC (комиссию по ценным бумагами и биржам США).

Roadshow

Далее компания проводит roadshow — руководство ездит по миру и проводит презентации для потенциальных инвесторов: рассказывает о своем бизнесе, перспективах и условиях размещения. Уже во время roadshow начинается сбор заявок от инвесторов — они сообщают, сколько акций и по какой цене готовы купить.

Выход на биржу

Непосредственно перед размещением рассчитывается окончательная цена акций, и инвесторам сообщают, сколько акций компания готова продать. Дальше начинаются торги и уже любой частный инвестор может купить любое количество акций.

Компания и андеррайтеры дорожат своей репутацией. Они стараются соблюсти интересы всех сторон: привлечь максимальное количество капитала и дать инвесторам возможность заработать. Поэтому цена акций при размещении обычно устанавливается с дисконтом по отношению к справедливой цене. После IPO цена растет, и растет заработок инвестора.

Однако акции нельзя продать сразу же после размещения на бирже. Устанавливается Lock up период — время (обычно 180 дней), когда акции «заморожены». После окончания Lock up периода инвестор может продать акции и получить свои деньги.

Андеррайтеры принимают заявки только на очень крупные суммы, поэтому частный инвестор не может поучаствовать в IPO. Например, Goldman Sachs или Credit Suisse могут дать доступ к IPO c депозитом от 5 млн. долларов, при этом коэффициент исполнения для новых клиентов обычно не превышает 5%. Однако некоторые брокеры собирают пул инвесторов и участвуют в инвестиции коллективно.

Высокий порог входа в инвестицию — одновременно ограничение и преимущество. Из-за того, что не все желающие могут поучаствовать в размещении, при открытии торгов на бирже появляется огромное количество желающих купить акции, что еще сильнее толкает цену вверх.

Точная цена неизвестна

Перед IPO компания публикует только предполагаемый диапазон цен, который может измениться — обычно не сильно. Точная цена размещения неизвестна.

Возможное снижение цены

По статистике 70-80% инвестиций в IPO приносят прибыль около 60-70%, но оставшаяся часть не достигает цены размещения и приносит убытки (в среднем около 30%).

Хотя, купив акции публичных компаний на бирже, вы не можете получить гарантию, что даже самые крупные из них не покажут неожиданное и резкое падение. Недавний пример — Facebook. Компания с капитализаций более 600 млрд. $, выпустила негативный отчет после закрытия рынка 25 июля 2018. На следующий день инвесторы могли закрыть позиции только на 20% ниже.

Частичное исполнение заявок

В случае повышенного спроса заявки иногда исполняются не полностью. Если инвестор подал заявку на 5000$, то скорее всего, он получит акций на сумму в 2000-4000$. Точная цифра будет известна только по итогам IPO.

Выбрать брокера

В первую очередь нужно найти брокера, который предоставляет возможность участия в IPO. Каждый год порядка 250 компаний выходят на биржу — брокеры отбирают самые перспективные и предлагают их своим клиентам.

Выбрать компанию

В шорт-листе конкретного брокера остается не так много вариантов для инвестиций. Информацию о компании: аналитику, мнения инвесторов и проспект эмиссии можно найти в интернете.

Поделить общую сумму на 3

Инвестор должен определить сумму, которую он готов выделить на IPO. Чтобы деньги постоянно работали, рекомендуется разделить общую сумму на 3 части и подавать заявку на новую инвестицию максимум на ⅓ от общей суммы. Тогда, несмотря на то, что часть денег будет «заморожена» на время Lock up периода, инвестор сможет вложить оставшуюся часть в новые идеи.

Подать заявку на участие в инвестиции и отслеживать прибыль

После выбора компании для инвестиции можно открыть счет и перевести деньги брокеру. Деньги поступят на счет, и брокер сообщит вам о ходе сделки: цену размещения на бирже, процент удовлетворения заявки и цену выхода.

Если вы оставили ⅔ инвестиционных денег, то отслеживайте новые инвестиционные идеи — таких обычно бывает не больше 1-2 в месяц. Диверсификация — ключ к успешным инвестициям.

16 июля 2018 United Traders опубликовала новую инвестиционную идею — IPO Tenable. Это американская компания, которая разрабатывает ПО для обеспечения кибербезопасности. Число клиентов компании выросло за год на 19%, а выручка — на 51%. Более половины компаний из списка Fortune 500, включая Amazon, Apple, JP Morgan, пользуются продуктами Tenable. При этом Tenable не использует заемные средства, что говорит об очень хорошем финансовом положении. Предыдущие размещения в сфере информационной безопасности показали доходность от 23 до 140%, что тоже говорит за участие в идее.

25 июля — последний день подачи заявки на участие в инвестиции, то есть у инвестора есть 10 дней на принятие решения. Предположим, общая сумма для инвестиции — 15,000 $, тогда на Tenable отдается 5000 $ (1/3 капитала), 10000 $ остается на счете для новых идей.

Компания разместила акции по 23 $. Спрос на акции был довольно высоким, поэтому заявки исполнились примерно на 40%, то есть инвестор получил акций на 2001 $ (примерно 87 акций), а оставшиеся 2999 $ вернулись ему на счет. Теперь у него есть 12999 $ свободных средств.

26 июля торги акциями на бирже начались по цене 33 $, то есть бумажная прибыль составляла около 43% в первый же день. Затем акции немного снизились и торгуются в районе 30 $, что примерно на 30% выше размещения. Теперь инвесторам нужно ждать 3 месяца, чтобы закрыть свои инвестиции.

26 октября — дата окончания Lock up периода. За свои услуги брокер обычно взимает комиссию: около 3% за вход, 1,75% на выход и 20% от прибыли. Если предположить, что ко дню закрытия инвестиции цена акций останется на том же уровне, и инвестиция будет закрыта по 30$, то прибыль составит 2001 $ * 30,43% = 609 $. Вычитаем 20% комиссии от прибыли (121,80$), 3% от первоначальной инвестиции (60,03 $), 1,75% от суммы продажи за выход (45,68 $) и получаем чистый доход 381,49 $ при вложении 2001 $. Это 19% чистого дохода от инвестиции за 3 месяца и около 100% годовых при условии реинвестирования прибыли в новые идеи.

Через некоторое время после размещения на бирже на рынке появятся опционы. Инвесторы смогут, не дожидаясь окончания Lock Up периода, закрыть позицию, уплатив комиссию около 10%. Тогда они не берут на себя риск возможного падения цены, но размер прибыли серьезно уменьшится. По статистике, лучше дождаться стандартного срока в 3 месяца и закрыть сделку в общем порядке.

В 2017 году United Traders поучаствовала в 11 IPO. 8 из 11 оказались удачными. Самая успешная — Roku, акции которой мы купили по 14$ и продали по 54$, что обеспечило доходность нашим клиентам — 286% при 100% исполнении заявки.

Три инвестиции Blue Apron, Tintri и Qudian закрылись в минус. Но если диверсифицировать портфель и инвестировать в несколько IPO подряд, то можно свести риски к минимуму.

Среднегодовая доходность в долларах с реинвестированием составила 57%. Средняя прибыль за сделку — 34%.

На середину 2018 года United Traders уже поучаствовала в 17 IPO, 14 из которых оказались прибыльными. Zscaler и Zuora показали самую высокую доходность — 155,5% и 95,7% соответственно.

Актуальные IPO мы публикуем на витрине инвестиционных идей на сайте United Traders, а также делаем обзоры компаний, выходящих на биржу, на UT Magazine. Подпишитесь на Telegram-канал или рассылку, чтобы получать актуальные инвестиционные идеи.

Что такое акции – типы акций и как ими торговать

Фондовый рынок – одна из наиболее известных и обсуждаемых областей финансовой торговли. Каждый день миллиарды долларов обмениваются трейдерами, покупающими и продающими акции индивидуальных компаний на фондовых рынках.

Однако что на самом деле такое акции (часто называемые также “фондами”) и что именно означает “фондовый рынок”?

Акции – это единица собственности в компании

Если вы покупаете акцию компании, вы приобрели единицу собственности этой компании. Именно поэтому компании, которые позволяют людям приобретать свои акции, называются публичными компаниями – их частью владеет публика.

Если вы владеете лишь одной акцией публичной компании, вы считаетесь держателем акций этой компании. Чем большим количеством акций компании вы располагаете, тем большей частью компании владеете.

Существуют различные типы акций, которые вы можете купить, предоставляющие вам различные возможности.

Люди покупают и продают акции для извлечения прибыли

Основная причина покупки акций компании состоит в том, чтобы зарабатывать деньги. Покупатели верят, что либо получат прибыль в виде выплаты дивидендов, т.к. часть прибыли компании уходит к держателям акции, либо купленные акции вырастут в цене и их можно будет позднее продать, получив, таким образом, прибыль.

Если спрос на акции компании повышается, растет и их цена.

Существует множество причин роста спроса на акции, однако для иллюстрации этого мы воспользуемся одним примером.

Из-за того, что покупка акций может принести их владельцам преимущества, например выплаты дивидендов, есть определенный уровень спроса на них.

Если компания прекрасно себя чувствует, и ее прибыль растет, то выплаты дивидендов также вырастут. Большее количество людей захотят приобрести эти акции, что означает рост цены этих акций. Это лишь один из возможных сценариев роста спроса на акции компании.

Имеет ли смысл покупать и продавать акции?

Покупка и продажа облигаций и акций рискованней, чем держать сбережения на накопительном счёте. Однако, в долгосрочной перспективе, это может привести к получению гораздо большей прибыли.

По сравнению с типичным годовым доходом (для европейских банков) в 3% для сберегательных счетов, или 5% – для счетов с повышенной процентной ставкой, вы можете зарабатывать и 50% в год, торгуя акциями одной компании — если вы правильно выбрали акции. Тем не менее, вы также рискуете столкнуться с потерями аналогичного размера.

Акции, как правило, имеют тенденцию превосходить по прибыли продукты с фиксированным доходом, такие как облигации. Просто покупая индекс FTSE 100, крупнейший индекс Британский фондовой биржи, вы можете зарабатывать от 5% до 15% в год, если удерживаете его в течение длительного времени.

Вы также можете достичь таких результатов, инвестируя в хорошо диверсифицированный портфель. Прочитайте Введение в составление портфеля, чтобы узнать как это сделать.

Торговля акциями

Трейдеры будут пытаться выяснить, вырастет ли в будущем спрос на эти акции, чтобы купить их сейчас по низкой цене и затем продать по более высокой.

С помощью механизма, называемого короткой продажей (шортом) – продажа акций без как такового владения ими – трейдеры будут также пытаться продать акции до того, как они потеряют в цене, чтобы затем приобрести их дешевле.

Количество методов, которые используются для определения того, вырастут или упадут ли акции компании в цене, не поддается исчислению.

Например, трейдеры обращаются к финансовым отчетам компании, к разрабатываемым ею продуктам, прогнозам возможного роста, текущей бизнес-среде, а также ценовым графикам – словом, к чему угодно, чтобы определить будущий рост или спад спроса и, таким образом, цены.

Акции на фондовых рынках покупаются через брокеров

Индивидуальный трейдер не может купить акции у другого или у компании напрямую (существуют определенные условия, в которых прямая покупка возможна, но в рамках этого урока мы сосредоточимся на торговле в фондовых рынках).

Трейдерам необходимо обращаться к фондовым рынкам для покупки и продажи акций, а доступ к рынку предоставляется брокером.

Кратковременная торговля против долговременной

Трейдеры будут открывать длинные или короткие позиции и могут держать их открытыми в течение любого желаемого периода времени. Некоторые трейдеры предпочитают кратковременную торговлю, оставляя сделки открытыми на несколько минут, а некоторые держат их открытыми гораздо дольше.

Кратковременная торговля

Трейдеры, которые обращают более пристальное внимание на кратковременные перспективы, чаще всего также используют технический анализ, чтобы извлечь выгоду из кратковременных ценовых маневров. Долговременные перспективы компании оказываются гораздо менее релевантными, поскольку трейдер не собирается держать позицию открытой больше дня, больше нескольких часов – или даже нескольких минут.

Нельзя сказать, что фундаментальные данные компании полностью игнорируются, поскольку определенные выпуски новостей и объявления могут изменить цену акции, и кратковременные трейдеры могут получить от этого некоторое преимущество.

Долговременная торговля

Трейдеры, которые держат позиции открытыми более продолжительное время, основное внимание уделяют фундаментальным данным компании, чтобы узнать, продолжится ли ценовой маневр. Ценовой маневр продолжится, если спрос на акции этой компании остается на том же уровне, поэтому желающие некоторое время придержать акции у себя будут обращать внимание на долговременные перспективы компании.

Технический анализ не отбрасывается полностью при торговле на больших тайм-фреймах – ценовой график все еще может указать на хорошие точки для покупки или продажи. Однако преимущественно подобные трейдеры основываются на фундаментальных данных компании, чтобы выяснить, будут ли они вообще торговать ее акциями.

Следующий урок будет посвящен более глубокому разбору различных путей торговли акциями.

Выводы

Из этого урока вы узнали, что…

• … акция – это единица собственности в компании. Если вы покупаете пакет акций, вы приобретаете небольшую часть этой компании.
• … трейдеры приобретают пакеты акций, поскольку верят в их рост в будущем и возможность прибыльной продажи. Они также могут открывать короткие позиции для продажи акций, если верят в их дальнейшее падение в цене.
• … существует множество различных способов определить, вырастет ли акция в цене, таких как финансовые отчеты, разрабатываемые компанией продукты, прогнозы роста и ценовые графики.
• … различные трейдеры предпочитают держать позиции открытыми на протяжении различных периодов времени.
• … те, кто предпочитают кратковременные перспективы, обычно обращают больше внимания на технический анализ, но все равно будут стараться извлечь прибыль из ценовых маневров, произошедших в результате выпусков новостей.
• … трейдеры, предпочитающие долговременную перспективу, будут обращать большее внимание на фундаментальные данные компании и меньшее – на кратковременные фигуры на графиках.

Как новичку инвестировать в акции компании и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции и как выбрать акции роста

Как инвестировать в акции

Инвестирование в акции — это проверенный способ для увеличения своего капитала. Для долгосрочных инвесторов акции являются хорошей инвестицией даже в периоды высокой волатильности рынка — сильные колебания цены акций на фондовой рынке. Это индикатор того, что определенные игроки хотят продать ценные бумаги, а другие купить. Но как же вы можете начать инвестировать? Ниже приведена пошаговая инструкция для инвестирования на фондовом рынке. 

Шаг 1. Решите, как хотите инвестировать в акции.

Существует несколько способов подхода к началу инвестирования в акции. Мы предлагаем рассмотреть два из них, а вы сами выберете для себя более подходящий. 

• Самостоятельное инвестирование. Если знаете правила игры, а также умеете выбирать ценные бумаги, тогда уже нужно переходить непосредственно к выбору брокера и выбору инвестиционных инструментов. 
• Вы знаете как функционирует рынок ценных бумаг, но хотите, чтобы капиталом управлял кто-то другой, тогда стоит задуматься о выборе брокерской фирмы, которая предоставляет такие услуги или купить, например, ETF. Подробнее читайте в статье “Инвестирование в ETF ”. 

Шаг 2. Открытие инвестиционного аккаунта.

Обязательным пунктом в инвестирование в акции — открытие инвестиционного счета, зачастую это обычный брокерский счет. А как выбрать брокера читайте тут .

Шаг 3. Узнать разницу между акциями и акциями взаимных фондов.

Важно сразу сказать,что инвестирование в акции — несложное занятие. Для большинства людей инвестирование в фондовый рынок означает выбор между двумя типами инвестиций:

• Акции взаимных фондов или биржевые фонды ETF. Эти взаимные фонды позволяют вам покупать маленькие кусочки различных акций в одной сделке. Индексные фонды и ETF — это разновидности взаимных фондов, которые отслеживают индекс, например, фонд Standard & Poor’s 500 копирует этот индекс, покупая акции компаний, входящие в него. Когда инвестируете в фонд, вы также владеете небольшими частями каждой из компаний, входящие в него.Можете проинвестировать сразу в несколько фондов для создания диверсифицированного портфеля. Будьте внимательны, фондовые взаимные фонды также, иногда, называют паевыми инвестиционными фондами. Но не стоит забывать о мерах предосторожности, распространенные ошибки мы специально разобрали в статье “Избегайте этих ошибок в инвестировании ETF ”.
• Инвестирование в отдельные акции. Чтобы инвестировать в конкретную компанию, можно приобрести одну или несколько акций, полностью прочувствовав на себе многие нюансы биржевой торговли. Для создания диверсифицированного портфеля из множества отдельных акций потребуется приложить намного больше сил, чем при покупке ETF, а также проинвестировать более внушительную сумму. 

Преимущество взаимных фондов заключается в высококачественной диверсификации финансов по секторам, что уменьшает риск инвесторов. Очевидным плюсом является инвестирование пенсионных сбережений в портфель, состоящий из таких фондов , так как риск потерять средства крайне мал. 

С другой стороны, взаимные фонды вряд ли будут расти стремительным образом, как некоторые отдельные акции. Преимущество инвестирования в отдельные акции — бОльшая потенциальная доходность, однако шансы на то, что любая отдельная акция сделает вас богатым, чрезвычайно малы. 

Шаг 4. Установите бюджет для инвестиций.

На этом этапе у начинающих инвесторов часто возникают два вопроса:

1.Сколько нужно иметь денег, чтобы начать инвестировать в акции?

Очевидно, сумма напрямую зависит от стоимости акций. Цена акций может варьироваться от нескольких долларов до нескольких тысяч долларов, поэтому если у вас маленькая сумма, то покупка ETF фонда является отличным вариантом. Взаимные фонды часто имеют порог входа минимум $1000, когда ETF можно купить менее чем за $100.

2. На какой срок нужно инвестировать?

Инвестирование через взаимные фонды — это всего лишь один из вариантов инвестирования на фондовом рынке, однако его можно рассматривать как более долгосрочные инвестиции, например, вам уже 30 лет, вложение в фонды для обеспечения безбедной пенсии — хорошая идея. Хорошим тоном будет держать менее 10% активов в акциях отдельных компаний, но это зависит от риска инвестиционного портфеля. Конечно, возникает множество вопросов и не совсем понятно, как взять и сразу начать инвестировать, хоть выглядит это довольно просто. Чтобы до конца разобраться, приходите на бесплатное занятие Станислава Говорова . Вы сможете задать волнующие вас вопросы, а также узнаете много интересного.

Шаг 5. Начните инвестировать.

Инвестирование на фондовом рынке сопряжено с определенным набором стратегий и подходов, однако не все инвесторы придерживаются только основ. С другой стороны, миллиардер и знаменитый инвестор Уоррен Баффет считает, что инвестирование в S&P500 является лучшей инвестицией для американцев, а инвестировать в отдельные компании следует только в том случае, если вы верите в потенциал долгосрочного роста компании. Таким образом, если инвестируете в отдельные компании, тогда следует уделять много времени для выбора компаний, когда инвестирование через фонды влечет за собой только формирование диверсифицированного портфеля из фондов. 

Как выбрать акции роста

Акциями роста называются акциями, которые растут быстрее и выше, чем аналогичные со схожими показателями продаж и прибыли. Обычно сравнивают рост компании с ростом других компаний в той же отрасли или с фондовым рынком в целом. 

Например, если компания растет на 15% в год в течении трех или более лет, а средний темп индустрии в тот же период составляет 10% в год, тогда эти акции квалифицируются как акции роста. Акции роста так называются не только потому, что стоимость акций растет, но и из-за индивидуального подхода компании к своей деятельности, который помогает обгонять рынок. 

Рассмотрим важные моменты, к которым стоит присмотреться при выборе акций роста: 

• Показатели. Это относится к финансовому состоянию компании и связанными с нею данными. При проведении фундаментального анализа компании инвесторы смотрят на следующие пункты: баланс компании, отчет о прибылях и убытках, движение денежных средств и на другие операционные данные, а также на внешние факторы, такие как рыночная позиция компании, отрасль, экономические перспективы.Компании следует иметь стабильную солидную прибыль, низкий уровень долга и доминирующее положение на рынке. Про важные показатели, как P/E, P/BV, ROE, CAGR, коэффициент текущей ликвидности, дивидендная доходность, читайте в статье . 
• Ценность. Ценные бумаги — это акции, цена которых ниже стоимости компании и ее активов. С помощью фундаментального анализа можете определить справедливую стоимость акций компании, если цена ниже чем показывают фундаментальные показатели, то считается, что покупка такой акции оправдана и принесет хорошую доходность. 
• Лидеры и мегатренды. Мегатрендом называют крупное событие, которое имеет сильные последствия для большого количества людей и на долгое время. Хорошим примером является старение Америки. Исследование федерального правительства говорят нам, что пожилые люди будут самым быстрорастущим сегментом нашего общества в течение следующих 20 лет. Но как инвестор использует преимущества мегатренда? Инвестор выделяет компании, которые делают упор на мегатренд и на тенденции в обществе. Получается сильная компания в растущей отрасли — секрет успеха многих инвесторов.
• Сильная ниша. Компании, создавшие сильную нишу, стабильно приносят прибыль. Инвесторам следует искать компании с одной или несколькими из следующих характеристик:
• Бренд. Компании с позитивной и знакомой идентичностью, такие как Coca-Cola, Apple, Microsoft, занимают определенную нишу, что позволяет сохранять лояльность клиентов.
• Высокий порог входа. United Parted Service и Federal Express создали крупномасштабные сети по распределению и доставки, которые конкурентам крайне сложно повторить.
• Исследования и разработки. Компании Pfizer и Merck тратят огромное количество денег для исследования и разработку новых фармацевтических продуктов. Эти инвестиции становятся новым продуктом с миллионами потребителей, которые станут лояльными покупателями, что позволит компании расти. 

Приглашаем вас на бесплатный вебинар Артема Хачатряна “Активный трейдинг ”. Научись торговать акциями российских и американских компаний,фьючерсами на индексы, валюту и сырье. Артем расскажет, как делать расчеты по финансовым показателям и подробно ответит на ваши вопросы. Записывайтесь! 

Небольшой бонус, смотрите вебинар Андрея Ванина на тему «Инвестиции в акции. Как получать пассивный доход». Подписывайтесь на канал и ставьте лайки!

На какие акции положительно повлияла эпидемия коронавируса

Фондовые индексы США и Европы упали с максимума 19 февраля на 12–15%, сильно просели многие азиатские рынки, а также российский, из-за опасений, что распространяющаяся по миру пандемия коронавируса подорвет экономику, бизнес и прибыли компаний. Но на общем темном фоне есть и светлые пятна. Инвесторы вкладываются в бумаги организаций из сферы здравоохранения, а также в акции компаний, которые выиграют, если тысячи или даже миллионы людей окажутся на карантине в своих домах.

Как ни удивительно, хорошо себя чувствует и фондовый рынок страны, в которой началась вспышка коронавируса, – Китая. Индекс CSI 300, в который входят акции ведущих компаний с Шанхайской и Шэньчжэньской бирж, сейчас выше уровня, на котором он находился перед новогодними каникулами (по лунному календарю), с которых миллионы китайцев не вернулись на работу.

Запастись едой и салфетками

Акции Campbell Soup 4 марта подорожали на 10%, это их самый сильный дневной рост за последние два десятилетия, отмечает Financial Times. В последующие два дня акции немного снизились с достигнутого уровня, хотя индекс S&P 500 упал на 5%. С 19 февраля акции Campbell Soup выросли на 8,4%, в то время как S&P 500 потерял более 12%. За это же время акции американской сети магазинов у дома Kroger подорожали на 8,5%, акции производителя дезинфицирующих салфеток Clorox – на 5,2%, а разработчика видеоигр Electronic Arts и видеосервиса Netflix снизились на 2–4%, что тоже можно считать достижением на фоне обвала рынка. Акции Kimberly-Clark, выпускающей, в частности, одежду для медперсонала и гигиенические материалы, в феврале упали со всем рынком, но в марте взлетели до нового исторического максимума.

Все эти бумаги участвуют в «коронаторговле», говорит главный стратег по рынкам Leuthold Group Джим Полсен (его слова приводит FT): люди закупаются продуктами и видеоиграми на случай, если им придется сидеть дома. Из-за коронавируса выросла вероятность того, что «потребители будут запасаться супом и есть дома чаще, чем обычно», написали в отчете аналитики JPMorgan Chase.

Запастись золотом

После первоначальной нервной реакции стали быстро восстанавливаться акции золотодобывающих компаний. Нет никаких причин для падения цен на золото, учитывая не только его статус безопасного актива, но также смягчение денежной и бюджетной политики по всему миру, которое еще больше увеличивает ликвидность и ведет к конкурирующей девальвации валют, считает Йон Триси, издатель инвестиционного бюллетеня Fuller Treacy Money.

В конце февраля цена золота и вслед за ним акции золотодобывающих компаний резко подешевели. Продавая их, инвесторы затыкали дыры в своих портфелях, образовавшиеся в результате обвала на фондовом рынке, объясняет Триси. На этой неделе золото не только отыграло все потери, но и вырастало в цене до $1690 за тройскую унцию (на закрытии в пятницу – $1673,8 против $1611,7 за унцию 19 февраля). А биржевой фонд акций золотодобывающих компаний VanEck Vectors Gold Miners нивелировал бóльшую часть падения февраля.

Запастись лекарствами

В выигрыше также оказались акции биотехнологических и фармацевтических компаний, прежде всего тех, что смогут предоставить вакцину или лекарства для борьбы с коронавирусом. Котировки Inovio Pharmaceuticals подскочили после того, когда она сообщила 3 марта, что ускоряет разработку вакцины от коронавируса и рассчитывает в апреле начать клинические тесты в США. В тот день ее акции подорожали сразу на 70%, 4 марта – еще на 7,8%, а 5 марта – на 22,1%. Всего за последние три месяца ее акции выросли в три с лишним раза.

Inovio специализируется на разработке вакцин с учетом ДНК. Как рассказал ее гендиректор Джозеф Ким на встрече с представителями администрации президента США, компания начала работу над вакциной 10 января, спустя три часа после публикации генетического кода вируса. К концу года Inovio планирует поставить 1 млн доз вакцины, но для увеличения объемов производства ей потребуется дополнительное финансирование, пишет MarketWatch.

Покупали инвесторы и акции Gilead Sciences, чье экспериментальное лекарство ремдезивир, как сообщил 25 февраля Национальный институт здравоохранения США, первым начало тестироваться на предмет борьбы с коронавирусом. Акции Gilead росли с середины января, подорожав на 28,1%. В пятницу они прибавили 5,4%, а отраслевой индекс акций медицинских и биотехнологических компаний Health Care/Life Sciences – 4,3%, тогда как S&P 500 потерял 1,7%.

Присмотреться к Китаю

Лучше всех с начала февраля показал себя китайский рынок. Открывшись 3 февраля после новогодних каникул падением на 9%, индекс CSI 300 с тех пор вырос на 13,7%. 5 февраля он даже закрывался на самом высоком уровне с начала 2018 г.

Темпы роста числа заразившихся коронавирусом падают в Китае с начала февраля. Уровень смертности, согласно последней статистике, снизился до 1% против 3–4% в разгар эпидемии в стране и за пределами Китая сейчас, указывает Йон Триси. Поддержку фондовому рынку, по его словам, также оказывают стимулирующие меры властей, такие как запрет на банкротства, продление сроков обращения облигаций и избыточная ликвидность. Вряд ли рынок продолжит активно расти, учитывая неопределенность ситуации в мире, «но он, без сомнения, демонстрирует относительную силу», говорит Триси. Вероятно, международные инвесторы также поддержали рост китайских акций, надеясь, что первым оказавшись в кризисе, Китай первым из него и выйдет, полагает он.

Руководство по покупке акций для новичков

Итак, вы решили инвестировать в фондовый рынок и даже имеете некоторые идеи о том, какие акции вы хотите купить. Но как на самом деле купить эти акции?

К счастью, процесс покупки ваших первых акций в Интернете относительно быстрый и простой. Вот пошаговое руководство, чтобы начать свой путь инвестирования в акции.

1. Выберите брокера и откройте счет

При выборе брокерской онлайн-биржи учитывайте два основных фактора:

• Что предлагает брокерская компания: Предлагает ли брокерская фирма все необходимые вам продукты и услуги? Некоторые брокерские компании публикуют отличные образовательные ресурсы для новых инвесторов.Другие предоставляют доступ к биржевым исследованиям и аналитическим инструментам. Некоторые онлайн-брокеры имеют личные отделения, где вы можете получить рекомендации лично. Возможно, для вас важны другие функции, такие как возможность торговать международными акциями или покупать дробные акции. Не все брокерские компании предлагают их.
• Удобство брокерской платформы для пользователя: Легко ли ориентироваться на брокерской платформе? Если вы хотите торговать с помощью мобильного устройства, мобильный интерфейс брокера должен быть хорошо разработан.Многие из крупнейших брокерских компаний позволяют вам использовать игровые деньги, чтобы испытать свои торговые платформы, прежде чем вкладывать средства, поэтому попробуйте несколько, чтобы решить, какая платформа вам больше всего нравится.

Большинство крупных онлайн-брокерских компаний, таких как Charles Schwab (NYSE: SCHW), TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD) и другие, недавно отменили торговые комиссии, что существенно снижает затраты при выборе брокерской компании. Платформа.

Источник изображения: Getty Images.

После того, как вы выбрали брокерскую компанию, вам необходимо заполнить новую заявку на открытие счета.Обычно это происходит быстро и легко, но вам необходимо иметь при себе удостоверение личности с фотографией, такое как водительские права и номер социального страхования; вам также понадобится информация о вашем банковском счете, если вы хотите пополнить свой новый брокерский счет с помощью текущего или сберегательного счета. Вы можете открыть стандартный брокерский счет или вместо этого открыть индивидуальный пенсионный счет (IRA), который дает некоторые довольно приятные налоговые преимущества.

Еще одно решение, с которым вы можете столкнуться, — устанавливать ли маржинальные привилегии для вашего нового брокерского счета.Наличие маржинальной привилегии позволяет вам покупать акции на деньги, взятые в долг у вашего брокера. Хотя вложение с маржой, как правило, не является хорошей идеей, установление маржинальной привилегии может дать некоторые другие преимущества; например, с привилегией маржи вы можете начать торговлю на своем брокерском счете до того, как ваши депонированные средства будут очищены.

2. Решите, какие акции вы хотите купить

Не вдаваясь в подробности множества возможных методов анализа и выбора отдельных акций для покупки, следующим шагом будет определение акций или акций, которые вы хотели бы приобрести.

Пара указателей:

• Следуйте стратегии «покупай и держи». Покупайте только те акции, которыми хотите владеть много лет. Не покупайте акции только потому, что думаете, что они будут хорошо себя вести в течение следующих нескольких недель или месяцев.
• Диверсифицируйте свои активы. Не вкладывайте все свои деньги в одну или две акции. Даже если для начала вы инвестируете только относительно небольшую сумму денег, диверсифицируйте свой портфель, купив несколько акций нескольких разных акций.С появлением торговли без комиссии владение акциями многих различных компаний не требует дополнительных расходов.

Узнайте больше о том, как выбрать акции для покупки, ознакомившись с нашим подробным руководством по инвестированию на фондовом рынке.

3. Решите, сколько акций покупать.

Чтобы определить, сколько акций вам следует купить, сначала решите, сколько денег вы хотите инвестировать в каждую интересующую вас акцию. Затем разделите эту сумму на текущую цену акции.Вы можете найти цены на акции на платформе своего брокера, выполнив поиск по тикеру акции или по названию самой компании.

Если ваша брокерская компания торгует дробными акциями, то вы можете купить акцию на любую сумму в долларах независимо от ее цены. Многие брокерские компании не покупают и не продают дробные акции, поэтому в этом случае вам нужно округлить до ближайшего целого числа акций, чтобы определить, сколько вы можете купить.

В качестве примера представим, что вы хотите инвестировать 1000 долларов в Microsoft (NASDAQ: MSFT).Вы проверяете цену акций Microsoft и обнаруживаете, что это 149,50 доллара. Разделив 1000 долларов на эту цену акции, вы сможете купить до 6,7 акций. Предполагая, что ваша брокерская компания не торгует дробными акциями, вы бы купили шесть акций Microsoft.

4. Выберите вид заказа

Существуют различные типы заказов на закупку запасов. Тип ордера, который вы размещаете на покупку акций, определяет условия, на которых вы хотите, чтобы ваш брокер совершал сделки от вашего имени. Размещение «рыночного ордера», который дает указание вашему брокеру купить акции немедленно и по наилучшей доступной цене, обычно является лучшим типом ордера для инвесторов, предпочитающих покупать и удерживать.

Вместо этого вы можете разместить «лимитный ордер», который указывает вашему брокеру максимальную цену за акцию, которую вы готовы заплатить. Например, если акция в настоящее время торгуется по цене 20,50 долларов за акцию, и вы хотите купить ее только тогда, когда цена меньше 20 долларов, вы должны разместить лимитный ордер. Ваш брокер будет совершать сделки от вашего имени только в том случае, если цена акции достигнет 20 долларов или меньше.

5. Разместите ордер на акции у вашего брокера

Чтобы разместить ордер на акции, войдите в соответствующий раздел своей брокерской платформы и введите необходимую информацию.Ваш брокер обычно спрашивает название компании или биржевого кода, хотите ли вы купить или продать акции, а также сумму в долларах или количество акций, которое вы хотите.

После того, как вы нажмете кнопку «разместить заказ», покупка акций должна быть выполнена в течение нескольких секунд (если тип ордера — рыночный). Ваш портфель должен немедленно обновиться, чтобы отразить ваше право собственности на недавно приобретенные акции.

6. Создайте свое портфолио

Последний «шаг» в этом процессе — создание вашего инвестиционного портфеля.Теперь, когда у вас есть брокерский счет и вы знаете основы покупки и продажи акций, вы можете продолжать добавлять деньги на свой брокерский счет и инвестировать в акции, которыми вы хотели бы владеть долгие годы.

В заключение, хотя может быть заманчивым каждый день следить за доходностью своих акций (особенно на первых порах), важно сохранять долгосрочное мышление. Конечно, вы можете и должны читать ежеквартальные отчеты и подписываться на новости, чтобы оставаться в курсе всех компаний, в которых вы держите акции.Но если цены на ваши акции несколько снизятся, не паникуйте. И если цены на ваши акции вырастут на несколько долларов, не поддавайтесь желанию обналичить их. Лучший и самый простой способ накопить богатство с течением времени — это покупать акции великих компаний и держать их до тех пор, пока они остаются великими.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» позицией рекомендаций премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы пестрые! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает всем нам критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Как стать акционером компании | Малый бизнес

Кимберли Леонард Обновлено 4 марта 2019 г.

Корпорация выпускает акции для представления доли владения в компании, превращая владельца в акционера. Новости часто изображают взлеты и падения фондового рынка, показывая ежедневные результаты для «рынков», которые представляют собой набор акций, основанный на размере или отрасли, как меру того, как работает мир инвестиций в целом.Стать акционером любой публичной компании означает покупать акции этой компании через брокерскую фирму. Чтобы стать акционером частной корпорации, необходимо напрямую связаться с этой компанией с предложением об инвестировании.

Покупка акций у брокерских фирм

Брокерские фирмы покупают и продают акции вместе с другими финансовыми инструментами. Брокерские фирмы предлагают разные уровни обслуживания в зависимости от типа информации и услуг, которые вам нужны.

Онлайн-брокерские фирмы, такие как eTrade, позволяют покупать и продавать акции за фиксированную плату всего за 3 доллара.95 за транзакцию. Брокеры с полным спектром услуг могут взимать до 5 процентов за транзакцию. Например, за сделку в размере 10 000 долларов брокеру может быть выплачена комиссия в размере 500 долларов, хотя средняя комиссия для брокеров составляет от 1 до 2 процентов.

Брокеры с полным спектром услуг

Преимущества брокера с полным спектром услуг — это обслуживание и информация. Если вы новичок в мире инвестирования, ваш биржевой маклер может найти для вас цену акций и основную информацию о них, а также провести анализ рынка для оценки эффективности проекта.Для инвестора это может быть ценная информация.

Однако, если вы просто хотите быть акционером акций Disney, потому что хотите оставить их своим внукам, вам может не понадобиться вся дополнительная информация. Вы также можете запросить скидку у брокера с полным спектром услуг.

Типы акций

Не все запасы созданы равными. Вы услышите такие термины, как акции с большой, средней и малой капитализацией. Они относятся к рыночному капиталу акций. Компании с большой капитализацией имеют рыночную капитализацию более 10 миллионов долларов.Компании со средней капитализацией имеют рыночную капитализацию от 2 до 10 миллиардов долларов.

Компании с малой капитализацией ниже этого эталона. Существуют также мега-компании с большой капитализацией с рыночной капитализацией более 200 миллионов долларов, а также микро- или пенни-акции, развивающие новый рыночный капитал с небольшим послужным списком. Размер компании предполагает платежеспособность и, следовательно, безопасность инвестиций, хотя нет никаких гарантий эффективности.

Доходы и акции роста

Чтобы еще больше запутать инвесторов, акции также описываются как акции «роста», «роста и доходов» или «доходов».Это больше связано с целью инвестора. Компания, стремящаяся к росту, инвестирует все обратно в компанию и, таким образом, не платит своим владельцам никакой прибыли. Доходы компании платят своим владельцам.

Компании роста и прибыли уравновешивают эти два фактора. Как акционер, вы являетесь владельцем и получаете дивиденды от дохода или акций прироста и дохода. Это в дополнение к любому увеличению стоимости акций с течением времени.

Компании, занимающиеся новыми технологиями, часто рассматриваются как растущие компании, а коммунальные предприятия — как компании с доходами.Такая компания, как Apple, хотя когда-то была растущей технологической компанией, теперь сочетает высокие дивиденды с реинвестированием, что делает их акцией роста и дохода.

Совершение покупки

Для покупки акций требуется заказ на покупку. Это делается через вашего брокера или онлайн-брокерскую платформу. Для большинства новых учетных записей требуется минимальный баланс, чтобы вы могли оплатить акции перед покупкой. Определите свой бюджет и проверьте цену за акцию.

Включите любые комиссии сверх общей стоимости акций.Например, чтобы купить 100 акций XYZ по цене 25 долларов за акцию с комиссией в 1 процент, вам нужно 2500 долларов за акцию плюс 25 долларов за комиссию — итого 2525 долларов за транзакцию.

Вы можете разместить ордер на покупку по рыночной цене , что означает, что любая колеблющаяся цена акции в момент покупки является вашей ценой. Лимитные приказы , с другой стороны, заявляют, что вы хотите, чтобы покупка была сделана только по определенной цене. Таким образом, если цена за акцию составляет 25 долларов, но колеблется, размещение лимитного ордера в размере 24 долларов за акцию означает, что вы не будете покупать акции, если цена не упадет до этой суммы.Когда это произойдет, лимитный ордер будет выполнен, и ваш счет будет списан.

Инвестирование в частные компании

Покупка акций частных компаний отличается. Большинство малых предприятий — это частные корпорации, принадлежащие небольшой группе владельцев и инвесторов. Частные корпорации управляют своими запасами в бухгалтерской книге, которую ведет корпоративный секретарь. Эти акции могут быть трудно оценить, если компания молодая или непроверенная.

Позвоните секретарю или президенту и сообщите о своем желании приобрести долю в компании.Договоритесь о цене за акцию и количестве акций. Владельцы могут неохотно отказываться от контроля мажоритарного акционера, поэтому вы можете быть ограничены в количестве акций, которые вы можете купить.

После того, как количество акций и их стоимость будут определены, перечислите платеж компании. В бухгалтерской книге делаются записи о вашей собственности, и вам выдается бумажный сертификат акций, подписанный президентом и секретарем, в качестве доказательства права собственности.

Как купить акции и активы компании | Малый бизнес

Есть два основных способа инвестирования в компанию: заемный и собственный капитал.Если вы ссужаете деньги компании в ожидании возврата этих денег, это считается долгом компании. Вы также можете приобрести акции компании, купив акции и активы. В конечном итоге активы принадлежат мажоритарным акционерам. Если вы хотите владеть контрольным пакетом акций (и всеми активами) компании, вам необходимо приобрести 51 процент всех находящихся в обращении акций.

Получите последний баланс компании, запросив годовой отчет через отдел по связям с инвесторами или загрузив его с веб-сайта компании.Вы также можете скачать годовой отчет с сайта инвестиционных исследований, у брокера или финансового консультанта.

Перейти к разделу отчета об акционерном капитале, в котором подробно описывается владение акциями компании. Если это не так, поищите информацию в разделе «Обыкновенные акции» в примечаниях к финансовой отчетности. Определите количество акций в обращении. Это количество акций, которыми владеют инвесторы. Эта позиция обычно называется непогашенными обыкновенными акциями.

Подсчитайте количество акций, которое вы должны купить.Вы должны приобрести 51 процент выпущенных акций, чтобы получить контрольный пакет акций компании. Например, если в компании находится 200 акций, вам необходимо приобрести 102 акции, чтобы претендовать на контрольный пакет акций.

Узнайте текущую рыночную цену акций. Допустим, текущая рыночная цена составляет 1 доллар. Умножьте текущую рыночную цену на количество акций, которые вам необходимо приобрести. Например, 102 x 1 = 102, что означает, что вы должны заплатить 102 доллара, чтобы приобрести контрольный пакет акций компании.

Свяжитесь со своим брокером и разместите заказ на покупку акций по определенной цене. Убедитесь, что ваш брокер знает, как делать крупные заказы на акции для возможности приобретения. Покупка крупных блоков может вызвать рост спроса, который может увеличить рыночную стоимость (цену) акций. Если у вас нет брокера, спросите в своем банке, есть ли у него инвестиционно-банковское подразделение. Если нет, спросите, может ли он направить вас к контактному лицу по инвестиционному банку. Вы также можете обратиться за помощью в инвестиционные банки вашего города.

Справочные материалы

Советы

• Некоторые банки ссужают деньги на покупку контрольного пакета акций, если компания имеет крупную кассовую позицию; то есть у него на балансе много денежных средств по сравнению с другими активами. Денежные средства затем используются для возврата денег банку после завершения транзакции. Это называется выкупом с использованием заемных средств.
• Убедитесь, что ваш брокер связан с финансовым учреждением, поскольку вам может потребоваться доступ к капиталу для покупки акций.

Писатель Биография

В течение последних двух лет Брэдли Джеймс Брайант работал внештатным писателем / редактором на полную ставку. У него более 1500 публикаций на eHow, LIVESTRONG.com и других сайтах. Она работала в JPMorganChase, SunTrust Investment Bank, Intel Corporation и Гарвардском университете. Брайант имеет степень магистра делового администрирования со специализацией в области финансов в Университете A&M Флориды.

Как покупать бульоны — Руководство для начинающих

Если вы хотите купить куриный бульон для знаменитого супа из моллюсков Наны, займитесь супом в супермаркете.Но если вы хотите владеть небольшим участком публичной компании, котирующейся на фондовой бирже, мы приготовили для вас большую дымящуюся чашу ценных советов.

Как покупать акции

Придя в штаб-квартиру Amazon в Сиэтле, размахивая рукавицей с деньгами, вы скорее попадете в психиатрическую больницу, чем на собрание акционеров. Большинство компаний требуют, чтобы вы обратились к брокеру или через зарегистрированного индивидуального брокера. «Брокерская деятельность» — это общий термин для любой организации, уполномоченной покупать акции.Это может быть биржевой маклер или специалист по финансовому планированию. Итак, если вам интересно, как начать инвестировать в акции, вот как.

Как начать инвестировать в акции

На удивление легко начать инвестировать в акции. Для этого требуются всего три вещи: брокер, который совершит сделку, деньги для покупки инвестиции и представление о том, что вы хотите купить. Мы не можем помочь с денежной частью, но мы позаботимся о двух других.

Самым простым этапом вашего пути к владению акциями будет поиск брокера или инвестиционной платформы для совершения сделки.Вы можете раскачать лассо в любом финансовом районе и привязать его, но, скорее всего, вы оцените легкость и минимальные затраты на инвестирование в Интернете. Настоящая проблема, с которой вы сейчас сталкиваетесь, — это решить, что именно вам следует покупать. Индивидуальный сток? Паевой инвестиционный фонд? ETF? Ну, все зависит от вашей личной ситуации.

С чего начать инвестировать в акции

Экономным, целеустремленным инвесторам, которые точно знают, чего они хотят, лучше всего подойдут онлайн-брокеры, особенно те, которые предлагают торговлю без комиссии.Автоматизированные инвестиционные услуги — это недорогой и удобный способ инвестирования. Финансовые консультанты и человеческие брокеры предлагают высочайший уровень обслуживания, но также являются самым дорогим вариантом.

Начните инвестировать в акции с Wealthsimple — мы предлагаем самые современные технологии, низкие комиссии и индивидуальное обслуживание.

Подбор запаса чрезвычайно сложен. Невозможно узнать будущую цену акции. Знаменитый богатый сборщик акций Уоррен Баффет провел последние десятилетия, отговаривая почти всех, кого не зовут Уоррен Баффет, пытаться зарабатывать деньги на выборе отдельных акций, он провозгласил:

«Цель непрофессионала не должна заключаться в выборе победителей — ни он. ни его «помощники» не могут этого сделать — скорее они должны владеть несколькими предприятиями, которые в совокупности непременно преуспеют.

Итак, ваша задача — решить, может ли простодушный Йода с собственным капиталом в 81 миллиард долларов давать более точные советы по акциям, чем толпа реддиторов, провозгласивших те или иные акции «нельзя проигрывать / покупать». Мы на стороне богатого старика: умные инвесторы в акции — это диверсифицированные инвесторы в акции. Больше об этом.

Как покупать акции в Интернете

Покупка акций в Интернете не может быть проще. Самый простой и дешевый способ — использовать онлайн-брокера или инвестиционную платформу. Для регистрации обычно требуется домашний и рабочий адрес, номер телефона и номер социального страхования или социального страхования.Комиссии различаются в зависимости от компании, но некоторые инвестиционные платформы не предлагают минимальных счетов и нулевых торговых комиссий.

Поймите, что акции по своей природе волатильны — они могут стремительно расти и падать. Есть веская причина, по которой каждый проспект акций или паевых инвестиционных фондов, который вы когда-либо собираетесь, включает в себя отказ от ответственности: «прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов». Это 100% правда! Причина, по которой акции исторически работали лучше, чем более безопасные и консервативные инвестиции, такие как государственные облигации, заключается в том, что инвесторы получают вознаграждение за риск больших потерь.

Как покупать акции без брокера

Можно покупать акции напрямую у таких компаний, как Coca-Cola, через планы прямой покупки акций (DSPP). Поскольку брокерские счета теперь могут быть открыты онлайн за считанные минуты и могут предлагать торговлю без комиссии, нет причин избегать брокеров.

Инвесторы, у которых хватило смелости вкладывать средства в акции, часто щедро вознаграждаются за их готовность сделать ставку на то, что акция вырастет, но, конечно, они рискуют потерять часть или все свои вложения.Несомненно, вы слышали о риске / вознаграждении — инвесторы ожидают вознаграждения деньгами за принятие на себя повышенного риска потерь.

Терпимость человека к риску просто означает, сколько он или она может позволить себе потерять. Например, два человека рассматривают возможность инвестирования 1000 долларов. Через два года на обучение ребенка в университете потребуются деньги. У другой на текущем счете висит 1000000 долларов, и в противном случае она потратила бы эти 1000 долларов на одну пару обуви. У этих двух людей совершенно разные толерантности к риску.Ровно один из этих людей абсолютно не занимается инвестированием на фондовом рынке. Нашему другу с приближающимся счетом за обучение было бы лучше держать свои деньги там, где они не исчезнут, например, на солидном сберегательном счете с высокими процентами.

Как снизить риск

Самый эффективный способ снизить риск — это диверсификация — владение большим количеством акций во многих различных секторах экономики, так что если одна акция или даже один сектор потерпят серьезный спад, это будет лишь очень небольшой процент портфеля.

Если однажды дроны Amazon начнут атаковать пешеходов и воронки на биржах, разве вам не будет лучше, если Amazon будет составлять лишь 1/100 вашего портфеля, а не ½?

Начните инвестировать в акции с Wealthsimple. Чего вы ждете без минимальных и низких комиссий?

Один из простых способов получить широкое присутствие на рынках — это покупка комбинации отечественных и международных ETF (торгуемые на бирже фонды). Хотя ETF торгуются на биржах так же, как отдельные акции, многие из них содержат десятки или даже сотни акций.Совершив одну единственную покупку, вы можете отслеживать часть или всю экономику страны, вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину и сосредотачиваться на нескольких акциях.

Как заработать на акциях

Нет надежного способа заработать деньги на акциях, кроме как унаследовать волшебную свинью, которая вынюхивает завтрашний Amazon. Хороший вариант с потенциалом заработка на акциях — удержание их в течение длительного периода времени. Этот период часто называют термином «временной горизонт», который звучит из «Звездного пути».

Тем, у кого очень короткий инвестиционный горизонт — например, пять лет или меньше, — следует быть невероятно осторожными в отношении своих вложений в акции. Если вам нужны деньги для конкретной цели в ближайшем будущем, естественные колебания запасов означают, что их может не хватить, когда они вам понадобятся. Самые консервативные будут хранить свои деньги на сберегательных счетах с высокими процентами или в государственных облигациях.

Но различные исследования показали, что те, у кого хватит терпения держать акции в течение 10 или более лет, с большей вероятностью будут вознаграждены положительной доходностью, которая компенсирует краткосрочные риски.Это довольно простой урок о том, как средние значения в конечном итоге вымывают выбросы цен на акции (которые могут быть как хорошими, так и плохими). Другими словами, чем больше времени вы держите акцию, тем менее изменчивой будет ее цена в среднем. Акции никогда не бывают абсолютно безопасными, но акции, хранящиеся дольше, безопаснее.

Начните инвестировать в акции. Wealthsimple инвестирует на автопилоте.

Когда мне следует инвестировать в фондовый рынок?

Сегодня лучший день для инвестирования в акции. Без машины времени это самый скорый день.Идеального времени для выхода на фондовый рынок не существует, но, как вы увидите, чем дольше вы инвестируете, тем выше вероятность того, что акции принесут более высокую доходность.

Если вы уже знаете, какие акции хотите купить, самый простой и дешевый способ купить их — через онлайн-брокерскую компанию со скидками. Счета можно открыть за десять минут, если у вас есть номер социального страхования или социального страхования, домашний адрес и адрес работодателя — даже если в случае самозанятого ваша спальня — это ваш офис, а случайная пятница означает «штаны». обескуражен.”

Минимальные размеры счета значительно различаются в зависимости от минимальных вложений, необходимых для открытия счета. Они также обычно взимают комиссию за каждую акцию, которой вы торгуете. Большинство будет устанавливать фиксированную комиссию за каждую сделку за любую покупку акций, большую или малую, которая обычно составляет от 5 до 10 долларов за онлайн-сделку. Если у вас есть небольшая сумма денег для инвестирования, ищите поставщика, который предлагает низкий минимум для открытия счета. Некоторые даже не предлагают минимальных вложений для открытия счета.

Большинство брокерских компаний действительно нанимают людей для совершения сделок, но они взимают гораздо больше, если вам нужно их использовать.В последнее десятилетие несколько инвестиционных провайдеров начали предлагать торговлю без комиссии, поэтому каждый цент, который вы платите, идет непосредственно на ваши вложения в акции, а не в казну брокера.

Как купить дробную долю акций

Многие известные технологические акции, такие как Amazon и Alphabet, могут быть недоступны для всех, кроме самых богатых инвесторов. Некоторые технологические акции торгуются по цене намного выше 1000 долларов за акцию, но появились новые услуги, которые обеспечивают частичную долю инвестиций.

Хотя некоторые службы начали предлагать дробные акции и даже подарочные карты, лучший способ получить дробную долю — это ETF. Когда вы инвестируете в торгуемые на бирже фонды (ETF), состоящие из акций, вы, по сути, владеете дробными акциями. Биржевые фонды — это инвестиции, состоящие из больших объемов инвестиций от различных акций до облигаций и недвижимости. Поскольку ETF торгуются на фондовом рынке, покупка пая так же проста, как покупка доли в компании.

Начните инвестировать в акции с Wealthsimple.

Как покупать акции с небольшими деньгами

Владение акциями больше не только для загородных клубов. Даже если вам не хватает денег на одну акцию вашей любимой компании, многие брокерские компании не требуют минимального депозита для открытия счета. Они предлагают ETF и паевые инвестиционные фонды, которые обеспечивают немедленный выход на фондовый рынок для любого инвестора.

Советы для начинающих по инвестированию в акции

Никто не любит придумывать правила больше, чем типы инвестиционных гуру. Многие из них являются сертифицированным мусором, но один хранитель, которого мы знаем, называется правилом 5%.Это означает, что надлежащая диверсификация означает, что ни одна инвестиция или сектор не должны составлять более 5% от всего инвестиционного портфеля. Так вы хотите акции Apple? Отлично, но это не должно быть больше 5% вашего портфеля. Фармацевтика? Круто. Но держите их ниже 5%.

Одно предостережение: поскольку паевые инвестиционные фонды и ETF часто содержат множество отдельных акций и секторов внутри них, вы вполне можете держать более 5% своего портфеля в одном ETF или паевом фонде и по-прежнему следовать правилу 5%.

Как торговать акциями

Онлайн-брокерские компании делают торговлю сверхинтуитивной. Как правило, вы нажимаете кнопку «обменять» и вводите тикер акции и количество акций для покупки или продажи. Некоторые брокерские компании спросят, хотите ли вы торговать им прямо сейчас, в конце торгового дня или когда акция достигнет определенной цены.

На что обращать внимание при покупке акции

Подобрать акции сложно. Настолько сложно, что большинство исследований показывают, что даже профессионалы, которым платят за выбор акций, не смогут превзойти рынок в целом в долгосрочной перспективе.И вот почему:

Вы, человек, который хочет купить акцию, очень умны (и, можно добавить, приятны для глаз). Но вы должны покупать эти акции у кого-то. Этот человек тоже может быть супер-умным, и у него точно такая же информация, как и у вас (или, если она нарушает закон и занимается инсайдерской торговлей, значительно больше). Она решила, что акции стоит продавать, скажем, по цене 10 долларов за штуку. акции, потому что она определенно упадет, и вы решили, что ее стоит покупать по этой цене, потому что она определенно вырастет.Кто прав? Насколько вы уверены, что синтезировали всю доступную информацию лучше, чем другие инвесторы? Без обид, но что делает тебя таким особенным?

По этой причине покупка акций — это не что иное, как покупка костюма за 1000 долларов за 200 долларов. Благодаря закону спроса и предложения рынок уже отработал всю свою особую магию снижения цен. Вся информация, известная рынку, уже заложена в цену акции — выручка, рост и исторические цены.

Готовы начать инвестировать в акции — зарегистрируйтесь в Wealthsimple.

Есть два основных способа заработка на акциях. Во-первых, если компания превзойдет ожидания рынка. Второй — через так называемую «премию за риск по акциям» (ERP), процент сверх так называемой «безрисковой ставки» или текущую процентную ставку, которую вы можете получить, вложив свои деньги в безрисковые государственные облигации. В долгосрочной перспективе инвесторы будут вознаграждены за принятие риска, и повышенный риск должен идти рука об руку с увеличением потенциального вознаграждения. Эта концепция сохраняет жизнеспособность акций; если не ожидалось, что цена акции превзойдет безрисковую ставку, инвесторы будут просто придерживаться безопасных денег, и цена акции упадет.

Но, если вы понимаете риски, нет ничего плохого в том, чтобы посвятить небольшой процент вашего портфеля одной акции; теперь есть мобильные приложения, которые позволяют торговать акциями без комиссии.

Один супер простой способ проверить свой талант в выборе складских запасов. Запишите причины покупки акций, но на самом деле не покупайте их. Подождите заранее определенный период времени, и, если акция будет двигаться так, как вы предсказывали, по определенным причинам, которые вы предсказывали, вы можете быть готовы добавить в игру немного настоящего скина.

Терминология фондового рынка

Вот несколько основных концепций, которые вы должны полностью понять, прежде чем даже задумываться о покупке своей первой акции:

Рост выручки: Если компания является публичной, это означает, что она должна публично делиться своим финансовым статусом на ежеквартально. Приносит ли это больше денег, чем в прошлом квартале? График исторических показателей выручки покажет, идет ли компания по восходящей, нисходящей или плоской траектории. Устойчивая линия вверх — хорошее указание на то, что нас ждет впереди.

Историческая цена: Это может показаться очевидным, но чем дольше компания существует, тем больше информации вы должны использовать для оценки общего состояния компании. Если компания смогла пережить плохие экономические условия, спад в секторе и другие бизнес-катастрофы, а ее акции все же смогли подняться, значит, они что-то делают правильно.

Прибыль на акцию: Прибыль — это сумма денег, оставшаяся после оплаты всех счетов публичной компании.Прибыль на акцию (EPS) — это просто сумма в долларах, разделенная на количество проданных акций. Очевидно, что более высокая прибыль на акцию лучше и может привести к росту курса акций, но это может быть сложно, поскольку известно, что компании покупают собственные акции, чтобы уменьшить количество акций в обращении, тем самым искусственно увеличивая свои показатели на акцию.

Соотношение цена / прибыль: Поскольку так называемый коэффициент P / E — это число, которое можно вычислить для любой публичной компании, это наиболее распространенный способ присвоения относительной стоимости акциям — это сравнение яблок с яблоками, как говорят любители фруктовой метафоры.Просто разделите текущую цену акций на стоимость прибыли на акцию за последние четыре квартала, и вы увидите число, которое отражает, сколько долларов инвесторы в настоящее время готовы платить за каждый доллар годовой прибыли. По этой причине его часто называют «ценовым мультипликатором». Средний коэффициент P / E компаний из S&P 500 составляет около 15. Гораздо меньшее значение может указывать на недооцененную компанию, а гораздо большее — на переоцененную. А может и нет! Но это данные — вам решать, согласны вы или не согласны с этим числом.

Дивиденды: Некоторые компании предлагают дивиденды, своего рода программу распределения прибыли для инвесторов. Инвесторы ежеквартально получают определенную сумму в долларах, которая не имеет прямого отношения к цене акций. (Хотя правление компании может принять решение об увеличении или уменьшении будущих дивидендов, которые оно выплачивает, исходя из своего финансового состояния.) Исследование дивидендных программ может быть очень ценным, потому что в некоторых случаях дивиденды, которые выплачивает компания, могут быть равны или больше, чем можно было бы ожидать заработать со сберегательного счета.(Конечно, в отличие от банковских счетов и процентов, акции могут упасть, а программы дивидендов могут вообще исчезнуть.) Отслеживание того, регулярно ли компании выплачивают дивиденды или даже увеличивают их, является одним из показателей здоровья компании и возможной будущей доходности акций.

Все еще хотите поговорить об акциях? Подпишитесь на Wealthsimple — единственную автоматизированную инвестиционную службу, которая предлагает неограниченную человеческую поддержку своим клиентам. Каждый клиент Wealthsimple получает самые современные технологии, низкие комиссии и индивидуальное дружелюбное обслуживание, о котором вы, возможно, даже не догадывались от недорогих инвестиционных услуг.

Последнее обновление: 11 декабря 2020 г.

Как купить акции IPO

Если цель инвестирования — купить дешево и продать дорого, то участие в первичном публичном размещении акций — более часто называемом IPO — должно быть билетом к богатству. Купите новые популярные акции со скидкой, а затем продайте их с огромной прибылью всего через несколько часов или дней, верно? Похоже на верную вещь.

Но для большинства индивидуальных инвесторов эта мечта о выходе на IPO никогда не осуществится.

Это не обязательно плохо, потому что для каждой сказочной акции, которая взлетает, как ракета, после IPO, есть предостерегающие истории о множестве IPO, дающих невысокие результаты.Некоторые — например, служба доставки еды Blue Apron — даже ломаются и сгорают.

Даже во время пандемии COVID-19 на рынке был проведен ряд долгожданных IPO с такими громкими именами, как Airbnb, Snowflake и Doordash.

Но прежде чем торопиться вкладывать деньги в IPO, важно знать, как купить IPO.

Следующие советы должны дать вам несколько полезных советов о том, как купить IPO.

Основы IPO: как они работают

Как покупать акции IPO? Во-первых, разберитесь в процессе: когда компания становится публичной и выпускает акции, она хочет привлечь капитал и сделать акции доступными для покупки населением.Андеррайтером IPO является инвестиционный банк, брокер-дилер или группа брокеров-дилеров. Они покупают акции у компании, а затем продают (и распределяют) акции на IPO среди инвесторов. До IPO компания остается частной.

«Брокеры находят пристанище для самых крупных предметов. Если есть большой интерес, акции очень легко переходят в руки институциональных инвесторов », — говорит Роб Латтс, президент и ИТ-директор Cabot Money Management в Салеме, Массачусетс.

Целью IPO является, прежде всего, привлечь определенную сумму капитала, чтобы компания могла вести свой бизнес, поэтому продажа миллиона акций институциональному инвестору намного эффективнее, чем поиск 1000 физических лиц для покупки такой же суммы.

Но даже крупные организации часто не получают столько акций, сколько им хотелось бы, потому что при первичном публичном размещении продается только ограниченное количество акций.

«Особенно при небольшом IPO, никто на самом деле не получает 100% -ное наполнение. Фактически, никто не получает более 10 процентов своей доли в размещении », — говорит Кэтлин Шелтон Смит, руководитель Renaissance Capital, консультанта по глобальному IPO и инвестициям.

Кто может покупать акции IPO?

Учреждения, которые участвуют в первичном публичном размещении ценных бумаг, часто ведут активную работу с брокерами, подписывающими сделку.

«Это складывается в пользу крупных управляющих активами, но это денежная игра, и каждый занят в ней, чтобы заработать деньги, и именно здесь [акции] идут — они идут к лучшим клиентам этих брокеров», — говорит Латтс.

Реальность такова, что ваш брокер считает индивидуальных инвесторов бедными. Вместо этого менеджменту, сотрудникам, друзьям и семьям компании, выходящей на рынок, может быть предложена возможность купить акции по цене IPO в дополнение к инвестиционным банкам, хедж-фондам и учреждениям. Время от времени состоятельные клиенты могут быть вознаграждены акциями IPO.

Если у вас есть счет у брокера, открывающего компанию, и вы держите большую часть своего огромного состояния у этого брокера, возможно, вы сможете попрошайничать на горячем IPO.

«Это еще не означает, что вы собираетесь участвовать. Например, для [IPO] LinkedIn, если вы не были друзьями или семьей, вам, вероятно, не повезло», — говорит Джереми Карпентер, портфельный аналитик Investor Solutions в Майами.

Латтс соглашается: «Я управляю 500 миллионами долларов, и я не могу получить действительно горячие.”

Через какое время я смогу продать акции IPO?

Одна из самых привлекательных сторон покупки акций IPO — это огромный потенциал для получения прибыли — часто в первый же день. Когда акции LinkedIn были впервые публично размещены, цена в тот же день выросла на 109 процентов с 45 до 94,25 доллара.

Как правило, ваши акции, скорее всего, хранятся на брокерском счете и могут быть проданы практически в любое время через Интернет или по телефону. Обычно вы также можете разместить лимитный ордер, устанавливая цену и количество акций, которые хотите продать.

Однако имейте в виду, что вы, вероятно, будете должны комиссионные своему брокеру. Кроме того, прибыль от акций, удерживаемых менее одного года с даты покупки, облагается налогом как обычный доход, который часто превышает ставку долгосрочного прироста капитала.

Проведение IPO и участие

После того, как акции торгуются на бирже, у мелких инвесторов и крупных профессионалов появляется множество возможностей для покупки акций. Фактически, ожидание возможности может быть лучшей стратегией для небольших инвесторов, когда речь идет о новых публичных компаниях.

Как только банк-андеррайтер установит цену и начнет торговлю на бирже, физические лица могут начать покупать акции IPO.

Альтернативой прямой покупке акций может быть инвестирование в один из нескольких паевых инвестиционных фондов, которые инвестируют в IPO, например Global IPO Plus Aftermarket компании Renaissance Capital.

«Мы действительно смотрим на инвестиции в эти компании, которые еще не хорошо известны рынку и которые могут принести нам прибыль на очень раннем этапе [процесса] определения цен», — говорит Шелтон Смит.

Риски покупки IPO

Мелким инвесторам все еще необходимо взвесить все за и против, прежде чем покупать IPO. Как гласит освященная веками пословица, покупатель остерегается. Покупки на IPO сопряжены с риском, который временами может быть значительным.

И хотя о первом дне IPO ходят легенды, это не значит, что будущее складывается так же весело. Учтите, что некоторые из самых успешных IPO за последнее время потеряли привлекательность для инвесторов с Уолл-стрит после начального медового месяца.

Snap, Twitter, Spotify и даже Facebook существенно упали после того, как их акции дебютировали, и из этой группы только Facebook удалось стабильно превзойти цену своего IPO.

Кроме того, скидка, предлагаемая при первичном размещении акций, обычно не так уж велика. По словам Шелтона Смита, цена IPO должна составлять в среднем 13-15 процентов дисконта от того, что могло бы быть обычной торговой ценой после того, как акции станут публичными.

Если вы планируете совершить IPO, вам необходимо изучить и оценить бизнес-модель компании.Вы должны оценить ее планы на будущее и захотите увидеть, является ли компания стабильно прибыльной или, по крайней мере, имеет путь к стабильной прибыльности.

Удивительно, но многие компании выходят на рынок без четкого плана получения устойчивой прибыли.

Новые IPO часто имеют ограниченную историю, поэтому их сложно оценить и оценить. Это особенно верно, когда компания находится в зарождающейся отрасли, как это были компании доткомов в 1990-х годах, а сегодня — компании, занимающиеся социальными сетями, каршерингом и электронными платежами.

Чтобы получить некоторое представление о том, как работает компания и как оцениваются акции, инвесторы могут взглянуть на массивный регистрационный документ, требуемый Комиссией по ценным бумагам и биржам для всех новых ценных бумаг.

Известный как Форма S-1 или Заявление о регистрации Согласно Закону о фондовых биржах 1933 года, документ о предложении должен содержать конкретную информацию для инвесторов, включая финансовую информацию, бизнес-модель, факторы риска и информацию об отрасли. Этот документ можно найти на веб-сайте SEC, и он обычно содержит оговорки и оговорки.

Если инвесторы смогут изучить документ, они смогут собрать достаточно информации о новой компании, чтобы позвонить по поводу ее оценки — стоит ли покупать по той цене, которую люди продают?

Итог

Покупка акций IPO требует много домашней работы и может быть рискованной.

Даже для тех, кто может получить прибыль в первый день, IPO не может быть беспроигрышной ставкой. Таким образом, большинству индивидуальных инвесторов следует внимательно относиться к новым компаниям, и разумно ограничить размер вашей позиции по любой отдельной акции несколькими процентами от ваших вложений.

Подробнее:

— Изначально эта история была написана Стивом Сантьяго.

От редакции: Всем инвесторам рекомендуется провести собственное независимое исследование инвестиционных стратегий, прежде чем принимать инвестиционное решение. Кроме того, инвесторам сообщают, что результаты прошлых инвестиционных продуктов не являются гарантией повышения цен в будущем.

Как купить зарубежные акции | Финансы

1. Финансы
2. Инвестирование
3. Инвестиции для начинающих
4. Как покупать зарубежные акции

Автор: Сэмюэл Рэй

Some large U.S. брокеры предлагают международные биржевые торги.

PhotoObjects.net/PhotoObjects.net/Getty Images

Инвестор, покупающий акции за рубежом, становится владельцем части компании, в которую он вкладывает средства, точно так же, как если бы он купил акции американской компании. При покупке зарубежных акций в США у вас есть два основных варианта. Либо купите акции напрямую, либо купите финансовый актив, называемый американской депозитарной распиской.

Найдите подходящего брокера

Несколько крупных U.Брокерские фирмы S. предлагают инвесторам возможность покупать и продавать международные акции. Введите «международный биржевой брокер» в свою любимую поисковую систему, и вам будет представлен ряд брокеров, которые работают с международными ценными бумагами. Вам следует просмотреть этих брокеров в поисках того, который лучше всего соответствует вашим требованиям. Факторы, которые следует учитывать, включают структуру комиссионных, маржинальные требования, минимальный размер счета и уровень обслуживания, который вам требуется.

Открыть счет

Чтобы открыть счет, вам необходимо заполнить заявку, отправить брокеру документы, удостоверяющие личность, и адреса, а также внести на счет как минимум достаточно средств, чтобы соответствовать требованиям к минимальному размеру счета.

Проведение анализа

Инвестирование в зарубежные акции может быть рискованным, поэтому, прежде чем вкладывать деньги, вам необходимо проанализировать акции, которые вы рассматриваете. Это может включать фундаментальный анализ, который представляет собой анализ макро- и микроэкономического состояния компании, или технический анализ, который представляет собой анализ исторической стоимости акций компании.

Покупка акций напрямую

После того, как вы нашли причину включить иностранные акции в свой портфель, вы можете использовать свой брокерский счет для покупки акций.Обычно это делается одним из двух способов. Во-первых, если ваш брокер предлагает онлайн-торговлю акциями, вы можете покупать акции через онлайн-программное обеспечение, которое он предоставляет. Выберите, сколько акций вы хотите купить, убедитесь, что у вас достаточно капитала, чтобы профинансировать покупку или выполнить маржевые требования, и выполнить свой заказ. В качестве альтернативы, если ваш брокер не предлагает международные онлайн-торги акциями, позвоните в офисы и попросите их выполнить заказ от вашего имени.

Американские депозитарные расписки

Если вы не хотите покупать акции напрямую, вы можете приобрести Американские депозитарные расписки или АДР.ADR — это тип ценной бумаги, которая представляет собой акции иностранной компании, но торгуется на бирже США. Банки покупают большие объемы зарубежных акций, а затем выпускают АДР для инвесторов из США. Имейте в виду, что налоговые последствия владения АДР отличаются от налоговых последствий прямого владения акциями компании в зависимости от рассматриваемой компании и банка-эмитента.

Ссылки

Ресурсы

Автор биографии

Самуэль Рэй — опытный финансовый журналист, чьи работы были опубликованы на различных сайтах и ​​в публикациях в финансовой сфере, включая, помимо прочего, Seeking Alpha, Benzinga, iNewp, Trefis и Сеть с малой капитализацией.Имеет степень бакалавра экономических наук.

Инвестиции напрямую в акции — Какие?

Один из самых традиционных способов вложения денег — это покупка акций отдельных компаний.

Они образуют класс активов, известный как «акции», и исторически превосходят более безопасные инвестиции, такие как денежные депозиты, государственные и корпоративные облигации. В долгосрочной перспективе акции могут стать реальной движущей силой роста вашего инвестиционного портфеля.

Однако это потенциальное вознаграждение сопряжено с большим риском.Инвестирование в акции подвергает вас риску потерять часть или все свои деньги. Если вам нужен гарантированный доход

Что такое акции?

Акции выпускаются компаниями для привлечения денег. По сути, компании продают часть своего бизнеса инвесторам, а акции предлагают людям за пределами компании возможность получать прибыль в случае успеха компании.

Как акционер, вы становитесь совладельцем компании, что дает вам определенные права голоса и дополнительные преимущества помимо получения вашей доли прибыли.Однако частные инвесторы относительно мало влияют на управление компанией.

В действительности институциональные акционеры, такие как пенсионные фонды и другие фонды коллективных инвестиций, владеют большим количеством акций и обычно имеют право голоса, когда дело доходит до голосования акционеров.

Есть два типа акций компании, которые вы можете купить:

Покупка обыкновенных акций делает вас совладельцем компании. Если компания выполнила все свои обязательства и решит распределить часть этой прибыли между акционерами, вы будете иметь право на получение львиной доли прибыли компании.

Большинство обыкновенных акций являются голосующими акциями, что означает, что вы имеете право голоса по вопросам, касающимся компании, таким как вознаграждение директора или согласие на поглощение.

Риск, связанный с обыкновенными акциями, заключается в том, что у вас нет гарантии, что вы получите какую-либо долю прибыли (более подробное объяснение см. Ниже), и, если компания обанкротится, вы останетесь последним в очереди, кому вернут ваши инвестиции.

Эти акции не дают права голоса, но, как следует из названия, дают вам другие права.Акционеры привилегированных акций обычно получают долю прибыли перед обыкновенными акционерами, как правило, в виде ограниченной суммы, определяемой компанией-эмитентом.

В дополнение к этому держатели привилегированных акций — хотя они и находятся в конце очереди для любых выплат — все же получают любые деньги, выплачиваемые перед обыкновенными акционерами, если компания обанкротится. Привилегированные акции обычно считаются менее рискованными, поэтому выплаты обычно ниже, чем по обыкновенным акциям.

Как купить акции?

Чтобы потенциальным инвесторам в акции было проще найти продавцов, многие компании предпочитают размещать свои акции на фондовой бирже, например, на Лондонской фондовой бирже (LSE).Это гарантирует наличие готового рынка для торговли акциями.

Небольшие компании часто не котируются на бирже, но сотни компаний торгуются на Альтернативном инвестиционном рынке (AIM). Эти компании обычно считаются более рискованными инвестициями, чем компании, котирующиеся на основном рынке.

Самый дешевый способ купить акции — через инвестиционную платформу (иногда называемую фондовым супермаркетом).

Эти преимущественно онлайн-сервисы предлагают торговлю акциями, а также фондами, облигациями и т. Д.

Сколько стоит торговля акциями?

Плата, связанная с торговлей акциями, действительно важна, чтобы вы могли убедиться, что они не съедают вашу прибыль.

Основные сборы, на которые следует обратить внимание, включают:

Вы можете узнать, какие комиссии взимаются каждой инвестиционной платформой, в наших обзорах платформ.

Какую прибыль вы можете получить от акций?

Прибыль от акций бывает двух видов: дивиденды и прирост капитала.

Дивиденды

Дивидендные выплаты — это распределение прибыли, полученной компанией, обычно выплачиваемой дважды в год.

У вас больше шансов получить дивиденды от более крупных компаний с давним опытом — чем более прибыльна компания, тем больше может быть выплата дивидендов.

Небольшие компании с меньшей вероятностью будут выплачивать дивиденды, поскольку они реинвестируют свою прибыль в развитие своего бизнеса. Однако, если небольшой компании удастся успешно расшириться, стоимость ваших акций может увеличиться (см. Ниже) и предоставить возможность для выплаты дивидендов в более поздний срок.

Прирост капитала

Вы можете получить прибыль, если продадите свои акции по более высокой цене, чем та, за которую вы их купили. Это дает вам рост капитала (денег, которые вы изначально вложили).

На цену ваших акций влияют как внутренние, так и внешние факторы.

Компании публикуют свои финансовые результаты каждые шесть месяцев, а также торговые отчеты и объявления о распределении дивидендов на будущее. Если компания показывает хорошие результаты и, как ожидается, будет вести себя так же в будущем, это должно положительно повлиять на цену акций.И наоборот, если перспективы не очень хорошие, цена акций может упасть.

Экономика в целом также влияет на курс акций. Если экономические условия хорошие и инвесторы уверены в способности компаний расти, спрос на акции возрастает. Настроение рынка и спрос инвесторов на акции могут привести к увеличению цены. Если спрос превышает предложение, цены на акции вырастут.

Конечно, если экономический климат плохой, инвесторы могут быть не столь уверены в перспективах компании.Следовательно, цена акций может упасть, даже если компания работает хорошо.

Налог на акции

Вы будете облагаться налогом со всех доходов, которые вы делаете как акционер, либо в виде дивидендов, либо когда вы решите нажиться на приросте капитала. Воспользуйтесь нашим калькулятором налога на дивиденды, чтобы узнать, сколько вы заплатите.

Один из популярных способов инвестировать в акции с эффективным налогообложением — это покупать в рамках акций и акций Isa, Junior Isa или Lifetime Isa.

Вам не нужно будет платить налог на дивиденды или налог на прирост капитала с инвестиций, находящихся в Isa.

Это налог, взимаемый иностранным правительством с дивидендов или доходов, полученных нерезидентами. Например, правительство США взимает 30% с любого дохода, полученного от инвестиций в США для нерезидентов.

Правительство Великобритании заключило «соглашения об избежании двойного налогообложения» со многими странами, чтобы уменьшить сумму налогов, уплачиваемых резидентами Великобритании.