Как стать брокером и торговать на бирже: Как торговать на бирже и не тратить много времени: 7 советов новичкам

Содержание

Китайский онлайн-брокер Webull увеличил базу пользователей в 10 раз

Китайский онлайн-брокер Webull за 2020 г. десятикратно увеличил базу пользователей одноименного приложения для торговли акциями на бирже без комиссии, сообщает агентство Bloomberg. Количество трейдеров на платформе перевалило за 2 млн. Webull все еще значительно отстает от своего главного конкурента – американской компании Robinhood, но последняя уже медленно наращивает базу: с 10 млн пользователей в начале 2020 г. до 13 млн в июне (более свежие данные о числе трейдеров в своем приложении Robinhood пока не раскрывала). Лидером в секторе онлайн-брокеров является американский сервис Charles Schwab с 29 млн аккаунтов на октябрь 2020 г.

Webull была основана в 2016 г. Ван Аньцюанем, который до этого успел поработать в финансовых подразделениях китайских гигантов Alibaba и Xiaomi. Однако деятельность компании нацелена на США: там Webull хранит данные пользователей и управляет офисом по соседству с небоскребом Дональда Трампа на Уолл-стрит. Деятельность онлайн-брокера регулируется теми же органами, которым подчиняются все американские брокеры. Генеральный директор Webull Энтони Денье – американец. По словам Денье, компания добровольно обратилась за проверкой в Комитет по иностранным инвестициям США (CFIUS), который в условиях напряженных отношений между США и Китаем уже запретил экспансию некоторых китайских компаний в США для обеспечения национальной безопасности. По информации Bloomberg, CFIUS собрал информацию о Webull, но проверку решил не проводить.

Webull не привлекала большого внимания не только регулирующих органов, но и общественности и СМИ. Генеральный директор Webull рассказал Bloomberg, что такова стратегия компании: «Мы работаем в очень конкурентной среде. Иногда лучше не будить гигантов». По словам Денье, рост Webull в большой степени произошел благодаря сарафанному радио и рекламе от онлайн-инфлюенсеров. Тем временем ежедневно в среднем 850 пользователей переходят в Webull от конкурентов, и половина из них – бывшие пользователи Robinhood. «Поначалу у многих есть два аккаунта у разных онлайн-брокеров. Некоторые пользуются Robinhood, одновременно изучая Webull, и в конце концов мы их переманиваем», – говорит Денье.

$3200

столько средств в среднем находится на брокерском счете клиента Webull

Основная аудитория Webull, как и Robinhood, – миллениалы. Типичному клиенту Webull от 25 до 35 лет, а на его брокерском счете в среднем $3200. Средний возраст клиентов Robinhood – 31 год. Обе компании в большей степени нацелены на непрофессиональных инвесторов, не берут комиссию с клиентов, а зарабатывают в основном на проценте от крупных брокеров, которые становятся промежуточным звеном между клиентом и биржей. Что заставляет молодых пользователей переходить от Robinhood к Webull?

Многих пользователей Webull приманивает бесплатными акциями: зарегистрировавшись и пополнив счет на $100, можно получить две акции стоимостью от $8 до $1600 (по принципу лотереи). Приложение Webull выглядит более профессиональным по сравнению с Robinhood, интерфейс которого часто критикуют за излишнюю простоту: из-за этого торговля на бирже становится похожа на игру и не стимулирует долгосрочные инвестиции, пишет Bloomberg. Webull же «не переупрощает и не геймифицирует» процесс.

Еще одним преимуществом Webull, по мнению пользователей, является горячая линия поддержки пользователей. Онлайн-брокеры печально известны частыми сбоями в работе, и у клиентов Robinhood, например, нет возможности быстро узнать, что происходит с их аккаунтом (в июне 2020 г. американец Александр Кирнс, пользовавшийся Robinhood, покончил с собой, когда внезапно увидел на своем счету отрицательный баланс в $730 000).

Однако средний рейтинг Webull в магазинах приложений все же ниже, чем у Robinhood: 4,7 против 4,8. Пользователи жалуются, что интерфейс приложения слишком сложный, а линия поддержки неэффективна. Тем не менее компания успешно привлекает инвесторов (в числе которых китайские Xiaomi и Noah Holdings) и готовится провести раунд инвестиций, в котором будут участвовать «крупные и известные американские инвесторы». Руководство Webull планирует привлечь $100 млн, что позволит компании стать единорогом.

Лучшая трейдинговая платформа для вашей эстонской компании

Среди стран Центральной и Восточной Европы Эстония находится в числе лидеров по прямым иностранным инвестициям на душу населения. Условия для иностранных инвесторов здесь хорошие: корпоративный подоходный налог на реинвестированную прибыль 0%, и равные права по закону с местными предпринимателями.

Правила биржевого инвестирования в Эстонии

Человек, который выбрал открыть бизнес именно в этой стране, уже инвестор и финансово подкован в вопросах ведения дел в Эстонии, но биржевая отрасль инвестирования имеет свои особенности.

Почва для вложения денег в инвестиции хорошая, здесь двойное налогообложение с большинством стран упразднено, валюта страны — стабильное во все времена евро, это гарантирует стабильную экономическую ситуацию. Даже в период пандемии налоги в Эстонии ниже, чем в других странах Европы.

Предпринимателю нужен только капитал и брокер, чтобы стать полноценным  трейдером. Инвестиции всегда связаны с рисками, поэтому надо инвестировать только ту сумму, которую не страшно будет потерять, а также сотрудничать с брокером, который сведет риски к минимуму.

Выбор брокера

Брокеры облегчают торговлю на бирже — они уже купили все нужные лицензии и разрешения на торговлю. Юридические и физические лица могут торговать на бирже только через более крупных брокеров. В России это зачастую крупные банки — вроде Альфа-банка, ВТБ, Тинькофф.

Сравнить брокеров и выбрать подходящего можно по нескольким параметрам, как и делают рейтинговые сервисы. Юридическим лицам важны суммы сделок — имеется ли вариант сделки с нулевой суммой. Пользователям, то есть клиентам, нужно удобство платформы, интерфейса и простоты трейдинга, а также возможность обучаться инвестированию — видеть множество торговых инструментов и для чего они нужны.

Каждая биржевая платформа уникальна. Большинство брокеров предоставляет примерно одинаковые возможности для трейдинга, поэтому использование платформ сводится к различиям в общем опыте торговли.

Как выбрать подходящую? Анализировать планы на то, куда инвестировать и выбирать брокеров из рейтинга в нужной категории, а затем заходить на платформу, проверяя удобство.

Вот рейтинг международных платформ для трейдинга 2021 года по мнению ежегодной оценки брокеров:

1.  TD Ameritrade

Предлагает сделки на сумму с нулевой суммой, базу данных исследований рынка, лучшее в отрасли образование для новичков и надежное обслуживание клиентов. TD Ameritrade лучший брокер по всем категориям в 2021 году. Для тех, кто впервые пробует инвестировать, этот брокер станет надежным инструментом прибыли.

2.  Fidelity

Онлайн-брокер, который предлагает сделки с нулевой ценой. Первые по инвестициям в отрасли исследований, имеет отличные торговые инструменты, простое в использовании мобильное приложение и комплексные услуги по уходу на пенсию. Обслуживает более 32 миллионов клиентов.

3.  Schwab

Сумма клиентских активов — более 6 триллионов долларов, потому что учитывает основные интересы инвесторов: включают сделки с нулевым депозитом, предоставляет базу исследования акций, широкий выбор торговых инструментов. Данный брокер — лучший в отрасли услуги финансового планирования.

4.  Interactive Brokers

Имеет удобную веб-платформу для торговли, а также стал лучшим брокером в 2021 году среди платформ с нулевой сделкой. Лучший брокер в целом для торговли в 184 странах, подходит больше профессионалам, чем новичкам.

5.  Power E * TRADE

Основанная в 1982 году как одна из первых онлайн-брокерских компаний в США, E * TRADE предлагает сделки с нулевым суммой, поддерживает два мобильных приложения и платформу Power E*TRADE, которая подходит для начинающих активных трейдеров и опционов.

Международные брокеры с высокими позициями в рейтингах по обзорам это хорошо, но если говорить об узкоспециализированных платформах, стоит упомянуть тех, кто локально подходит лучше, а также брокеров по разным отраслям.

Admiral Markets, он же AdmiralM

Минимальный депозит — 100 €, удобный функционал для торговли и свыше 800 инструментов для клиентов. Приятное дополнение — практичный способ попробовать инвестиции с виртуальными деньгами без личных вкладов и потерь. Используется демо-счет, в который тратиться не нужно, просто тренировка того, как инвестировать.

Лучшие международные брокеры по торговле акциями:

1.    Interactive Brokers, лучший в целом, 184 страны

2.    TradeStation, один из лучших брокеров по торговле акциями в 156 стран мира.

3.    Firstrade, по условиям торговли акциями входит в топ лучших в 21 стране.

Рынок валюты и топ 5 лучших в этой категории Эстонских брокеров:

  1. IG, минимальный депозит — 250.00 €
  2. Saxo Bank, минимальный депозит — 10.000,00 $
  3. CMC Markets, минимальный депозит — нулевой
  4. Interactive Brokers, минимальный депозит — нулевой
  5. TD Ameritrade, минимальный депозит — нулевой

Уметь выбрать брокера — целое искусство, как и в целом успешно инвестировать и делать вклады на бирже. Для упрощения поиска брокеров существуют их рейтинги, которые постоянно обновляются в режиме реального времени, остальное определит личная симпатия и то, насколько подходит платформа под персональные цели.

Ваш Unicount

Статья 16. Участники торгов / КонсультантПлюс

Статья 16. Участники торгов

1. К участию в организованных торгах ценными бумагами могут быть допущены дилеры, управляющие и брокеры, которые имеют лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, центральный контрагент, Банк России, Федеральное казначейство, а также лица, указанные в части 5.2 настоящей статьи.

(в ред. Федеральных законов от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 31.07.2020 N 253-ФЗ)

2. К участию в организованных торгах товаром могут быть допущены индивидуальные предприниматели и юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации. При этом, если участник торгов действует в интересах и за счет другого лица, таким участником могут быть брокер, имеющий лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, центральный контрагент или лицо, включенное организатором торговли в список участников торгов товаром, действующих в интересах и за счет других лиц. Условия и порядок включения участников торгов в указанный список, а также условия и порядок исключения из этого списка устанавливаются организатором торговли.

3. К участию в организованных торгах иностранной валютой могут быть допущены кредитные организации, имеющие право на основании лицензий Банка России осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте, центральный контрагент, Банк России, Федеральное казначейство, а также иные юридические лица, которые вправе осуществлять куплю-продажу иностранной валюты в силу федерального закона. Если договоры купли-продажи иностранной валюты на организованных торгах заключаются с центральным контрагентом, являющимся уполномоченным банком, к участию в этих организованных торгах могут быть допущены иные юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации.

(в ред. Федерального закона от 18.07.2017 N 176-ФЗ)

4. К участию в организованных торгах, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, могут быть допущены Банк России, Федеральное казначейство, центральный контрагент, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов, негосударственных пенсионных фондов, а также дилеры, управляющие, брокеры, которые имеют лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг, в том числе брокеры, имеющие лицензию на осуществление брокерской деятельности только по заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар. К участию в организованных торгах, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар, могут быть допущены также юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, если такие договоры заключаются за их счет, а к участию в организованных торгах, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых являются валюта и (или) процентные ставки, могут быть допущены также кредитные организации, действующие от своего имени и за свой счет.

(в ред. Федеральных законов от 29.12.2012 N 282-ФЗ, от 18.07.2017 N 176-ФЗ)

5. К участию в организованных торгах могут быть допущены иностранные юридические лица, осуществляющие функции, аналогичные функциям центрального контрагента, и включенные в перечень, утвержденный Банком России. При включении такого иностранного юридического лица в перечень Банком России могут быть установлены ограничения на допуск его к организованным торгам.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

5.1. К участию в организованных торгах товаром и в организованных торгах, на которых заключаются договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, базисным активом которых является товар, помимо лиц, указанных в частях 2 и 4 настоящей статьи, могут быть допущены иностранные юридические лица, действующие от своего имени и за свой счет или за счет клиента, являющегося иностранным лицом.

(часть 5.1 введена Федеральным законом от 03.07.2016 N 292-ФЗ)

5.2. К участию в организованных торгах, на которых заключаются договоры репо с клиринговыми сертификатами участия имущественного пула, в который внесены товары в соответствии с частью 2.1 статьи 24.1 Федерального закона от 7 февраля 2011 года N 7-ФЗ «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», наряду с лицами, указанными в части 1 настоящей статьи, могут быть допущены юридические лица, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации, если такие договоры заключаются за их счет.

(часть 5.2 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 253-ФЗ)

6. Правилами организованных торгов могут быть определены различные группы (категории) участников торгов и установлены различные требования к таким участникам торгов, а также различные права и обязанности таких участников торгов. При этом требования, предъявляемые к участникам торгов одной группы (категории), права и обязанности таких участников должны быть одинаковыми.

7. Если это предусмотрено договором с клиентом, участник торгов вправе быть одновременно коммерческим представителем разных сторон договора, заключенного на организованных торгах, в том числе лиц, не являющихся предпринимателями.

Торговля идет из рук вон в руки – Газета Коммерсантъ № 45 (7246) от 17.03.2022

На фоне продолжительной остановки российских бирж брокеры активизировали внебиржевую торговлю ценными бумагами. Участников рынка и их клиентов интересуют в первую очередь подешевевшие «голубые фишки», а также бумаги компаний-экспортеров. Цены близки к значениям закрытия торгов 25 февраля. Одни брокеры верят в рост рынка, в том числе после выхода на него средств ФНБ, другие покупают бумаги для закрытия позиций клиентов. Эксперты предупреждают: после открытия биржевых торгов цены «могут повести себя непредсказуемо».

На фоне трехнедельного отсутствия торгов на Московской бирже брокеры стали активно интересоваться внебиржевой покупкой ценных бумаг. Об этом сообщил Telegram-канал Fun & Profit и подтвердили источники “Ъ”. Руководитель управления трейдинга ФГ «Финам» Сергей Сосунов рассказал, что другие участники рынка обращаются к ним по вопросу возможного приобретения ценных бумаг. Портфельный менеджер одной из российских УК подтвердил, что заявки на покупки стали поступать во внутренние чаты WhatsApp от многих брокеров. Другой собеседник “Ъ” отмечает интерес «со стороны всех основных брокеров». Руководитель департамента интернет-брокера «БКС Мир инвестиций» Игорь Пимонов в то же время отметил, что по ценным бумагам бывают разовые сделки на внебиржевом рынке, но пока большого клиентского интереса нет, так как нет нормального ценообразования.

Главным объектом интереса стали «голубые фишки», в первую очередь акции «Газпрома», Сбербанка, ГМК «Норильский никель».

Источник “Ъ” на фондовом рынке отмечает интерес особенно к экспортерам, «поскольку они могут существенно увеличить рентабельность из-за возросшего курса доллара». Однако есть и заявки на бумаги второго и третьего эшелонов. Заявки выставляются по ценам, близким к значению закрытия торгов 25 февраля, в диапазоне плюс-минус 10%.

По словам одного из источников “Ъ”, некоторые брокеры рассчитывают, что рынок будет сильно ограничен на продажу из-за запрета операций с нерезидентами. Кроме того, будут подключены меры поддержки, в частности, ВЭБ будет покупать бумаги за счет средств ФНБ, пояснил он. Собеседник “Ъ” в крупной брокерской компании полагает, что сейчас бумагами интересуются не как инвестиционным активом, а как возможностью «схлопнуть клиентские лонги и шорты, не выводя бумаги на рынок» (то есть закрыть позиции клиентов на покупку и продажу). По его словам, рынок при открытии биржевых торгов будет вести себя непредсказуемо и брокеры не готовы «выбрасывать туда большую ликвидность».

Президент НАУФОР Алексей Тимофеев пояснил, что совершение сделок с ценными бумагами возможно и при закрытой бирже. По его словам, такие операции являются простыми сделками купли-продажи, в которых брокер может быть посредником для своих клиентов или ее стороной.

В последнем случае организация даже может публично объявить цены, по которым покупает и продает ценные бумаги, уточнил господин Тимофеев. Управляющий директор «Иволга Капитала» Дмитрий Александров говорит, что бумаги, как правило, находятся в депозитариях брокеров и при внебиржевой продаже происходит внутридепозитарная сделка. После этого сделка проходит через НРД — никаких запретов на это нет, подчеркнул эксперт.

Господин Александров не видит регуляторных рисков при установке договорной цены. Если в обычное время заниженная стоимость может вызвать вопросы ЦБ в части манипулирования, то сейчас нет ни рыночный цены, ни возможности для манипулирования, а потому «обосновать сделку будет достаточно просто», полагает он. Однако Алексей Тимофеев предупредил, что цена внебиржевых сделок может быть значительно хуже, чем в тех случаях, когда она определяется на бирже.

Параллельно профессиональные участники рынка продолжают вести диалог с ЦБ по открытию биржевых торгов. Ранее НАУФОР высказала свои предложения Банку России (см. “Ъ” от 10 марта). Среди возможных вариантов рассматривались последовательное открытие торгов на рынке гособлигаций и акций, а также проведение дискретных аукционов для установления рыночной цены.

Ксения Куликова, Виталий Гайдаев

Refinitiv закрыл информацию

Refinitiv, глобальный поставщик данных и инфраструктуры финансовых рынков, входящий в группу London Stock Exchange, перестал предоставлять свои продукты и услуги для всех клиентов в РФ, сообщило агентство «РИА Новости» со ссылкой на сообщение группы LSE. «Это решение следует за ранее предпринятыми действиями по отмене доступа для клиентов из России к продуктам, содержащим наши новости и комментарии»,— говорится на сайте Refinitiv.

По словам источников агентства, Refinitiv закрыл доступ к своим продуктам, таким как Eikon, FXT, Reuters Dealing, FXall, Refinitiv FX Aggregator. «С 14 марта 2022 года компания Refinitiv не является расчетным агентом и источником информации по индикаторам MosPrime Rate, ROISfix, NFEA Swap Rate, RuREPO»,— также отмечается в сообщении Национальной финансовой ассоциации.

В крупном российском брокере рассказали о том, что Thomson Reuters Eikon использовался аналитиками для выгрузки статистики по рынкам и экономике, а также для мониторинга ленты новостей. «У Refinitiv покупались статистические данные для информационных систем — например, данные о финансовых показателях всех публичных компаний, число акций, значение фондовых индексов онлайн. Потоковые торговые данные с бирж и множество всего. Некоторые трейдеры использовали для торговли»,— отмечает собеседник “Ъ”.

Портфельные управляющие ряда крупных российских УК пользуются в работе только Bloomberg. «Уже довольно давно перешли исключительно на Bloomberg, Thomson Reuters Eikon оставался на всякий случай»,— отметил один из собеседников. По словам другого источника в одной из УК, Reuters Dealing был «заточен» под сделки на денежном рынке, тогда как Bloomberg — под сделки с акциями. Но после начала подъема фондового рынка пару лет назад все больше участников рынка отдавали предпочтение Bloomberg, отмечает собеседник “Ъ”.

Отдел финансов

Торговля на бирже – первые шаги к успеху

На чем можно заработать при торговле на бирже

Общий термин для всего, чем торгуют на бирже – финансовые активы, или финансовые инструменты. Мы разбили их все на 6 категорий по своему усмотрению, исключая облигации и другие непопулярные в широких кругах инструменты.

Самые популярные активы и торговые инструменты

1. На валютных биржах идет купля и продажа валют.

Это форекс, или Foreign Currency Exchange, самый большой рынок. Здесь трейдеры работают с валютными парами. Его особенность в том, что у Forex рынка нет единого центра и единого регулятора. Каждое государство по своему усмотрению регулирует доступ к рынку форекс.

2. Второй по объему рынок – фондовые биржи,

где торгуют акциями компаний. Самые крупные – NYSE и NASDAQ, где торгуются акции суммарной стоимостью почти 50 триллионов долларов. Рынок акций регулируется уполномоченными организациями. Например, в США контроль за финансовыми рынками осуществляется комиссией SEC, она выдает лицензии и разрешения. Иметь лицензию SEC – очень круто, это практически 100% гарантирует безопасность от мошенничества.

3. Важный рынок – Commodities.

Это товарная группа. Здесь торгуют:

  • Металлами: золото, платина, серебро, медь и др.

  • Энергоресурсами: нефть разных марок, газ, мазут и др.

  • Фермерской продукцией: пшеница, соя, сахар, хлопок и др.

4. Особенный рынок – криптовалюты.

Здесь торгуют биткоинами, эфириумом и другими криптовалютными активами. Это молодая отрасль, которая постепенно внедряется в существующую на протяжении десятилетий финансовую систему и входит в правовое поле. Уникальность в том, что стоимость монет может “прыгать” очень сильно каждый день, что открывает возможности для обогащения в короткие сроки.

5. Производные инструменты.

Это фьючерсы и опционы.

  • Фьючерс – это обязательное требование купить/продать актив через определенное время

  • Опцион – это необязательное право купить/продать актив через определенное время

  • CFD – контракт на разницу цен. В отличие от фьючерсов и опционов, CFD не торгуются на больших официальных биржах, таких как Chicago Mercantile Exchange Group.

Производные инструменты (их еще называют деривативами) придумали для того, чтобы у участников биржевой торговли было больше свободы в контроле рисков и разработке более гибких стратегий.

Рынки фьючерсов, опционов и CFD функционируют параллельно. То есть, в одной “комнате” на бирже торгуется золото, а в “соседней комнате” – фьючерс на золото. Цена их очень близка друг к другу. Многие выбирают торговлю фьючерсами и CFD потому, что они предоставляют повышенное плечо и сравнительно доступны для новичков, это делает их идеальными для спекуляций.

6. Инвестирование в управляющих

Сюда мы отнесем ETF – Exchange Traded Funds. Это как “сборники” – портфели, в которые менеджеры собирают ценные бумаги с разными целями.

Например, вы хотите инвестировать в отрасль электромобилей. Вы можете купить только 1 акцию TSLA, а можете вложить деньги в ETF, который содержит акции TSLA и других автопроизводителей, а также акции компаний по добыче сырья для производства батарей и др. Вам будет принадлежать часть портфеля.

В эту категорию мы отнесем также копи трейдинг, или социальную торговлю, хотя это сильно отличается от ETF. Суть социального трейдинга в том, что инвесторы могут вложить свои средства на счета, которые копируют сделки со счетов профессиональных трейдеров.

Так как ETF портфели тоже управляются профессиональными менеджерами, то копи трейдинг и инвестирование в ETF будет обоснованным выбором для новичков.

Торговля на бирже для новичков – пошаговое руководство как начать играть на бирже в Интернете

Торговля на бирже – перспективное и прибыльное занятие, к тому же его можно освоить, не выходя из дома и работать в интернете. Неудивительно, что трейдинг привлекает всё больше и больше желающих обрести финансовую свободу. Но стоит ли выбирать этот путь? И с чего начать? Об этом мы поговорим в сегодняшней статье.

Торговля на бирже: перед стартом

Прежде чем начать читать подробную инструкцию, как начать торговать, задайте себе один важный вопрос: Вы уверены, что хотите и можете преуспеть в трейдинге? Сходу ответить на этот вопрос не получится. Для начала Вам необходимо узнать о специфике этой профессии и личностных качествах, которые необходимы, чтобы успешно торговать. Увы, но отсутствие некоторых качеств может стать принципиальным препятствием на пути к этой профессии. Поэтому сначала узнайте, что представляет собой трейдинг и каких жертв он требует, а потом уже решайте, готовы ли Вы к этому или нет.

Если Вы придёте к выводу, что трейдинг Вам подходит, переходите к чтению следующего абзаца.

Игра на бирже: инструкция новичка

Итак, Вы стоите у истоков своей карьеры трейдера. Это важный момент, потому что от правильного старта во многом зависит конечный результат. С чего же начать?

Выделите деньги

Как бы банально это не звучало, начать торговать без хотя бы минимального депозита никак не получится. Причём тут есть важный нюанс – деньги, которые Вы выделяете для трейдинга, должны быть лишними в самом прямом смысле этого слова – они не должны быть оторваны от семейного бюджета в ущерб основным потребностям, взяты в долг или в кредит. По сути, это должны быть средства, без которых Вы сможете безболезненно обойтись и потеря которых не вызовет финансовых проблем.

Не рекомендуется закладывать на депозит слишком много на первых порах – большие прибыли вскружат голову, а большие убытки убьют желание торговать.

Обучитесь азам торговли

Без скучного изучения теории не обойтись. Впрочем, можно сделать обучение менее скучным, если зубрить термины и азы не по книжкам, а изучать их в рамках вебинаров и видео-уроков от опытного преподавателя.

Важно, чтобы к моменту старта торговли Вы уже знали основные термины, понимали, где искать котировки и тренд на графике имели представление о том, как работает биржа.

Выберите брокера

Тоже очень важный момент. Брокер – Ваш посредник на бирже, поэтому нужно, чтобы он был надёжным и предоставлял доступ ко всем необходимым торговым инструментам. Из этого следует, что к моменту выбора брокера Вы уже должны определиться, чем и где хотите торговать.

Попрактикуйтесь на демо-счёте

Демо-счёт, который предоставляют практически все брокеры – это клон реального счёта, с той разницей, что там трейдер торгует не на реальные, а на виртуальные деньги. Плюсы демки в том, что она поможет Вам освоиться на бирже и «пощупать» профессию в условиях, приближенных к реальной торговле.

Уделите практике на демо-счёте достаточно времени, но не засиживайтесь на нём слишком долго – велик риск никогда не начать торговать и получать прибыль.

Начинайте торговать на реальном счёте

Когда этап демо-торговли пройден, переходите на реальный счёт и пробуйте торговать. Вы сразу заметите увеличение уровня стресса – это нормально, учитывая, что Вы имеете реальный риск потерять деньги. Но не пугайтесь ошибок и неудач – это неминуемые спутники профессионального роста. Не ошибается лишь тот, кто ничего не делает. А Ваша цель – торговать и учиться на своих ошибках.

Несколько важных нюансов для новичка

Все новички совершают одни и те же ошибки. Надеемся, что напоминания ниже помогут Вам их избежать.

  1. Берегите торговую систему смолоду.
    Чёткая торговая система и умение организованно и последовательно её придерживаться – большая половина успеха в трейдинге. Поэтому, не откладывайте создание торговой системы на потом. С самого начал привыкайте следовать установленным правилам, вести журнал сделок и не отходить от мани и риск-менеджмента.
  2. Не забывайте про стопы.
    Стоп-лосс – обязательное условие для сделки новичка. Не пренебрегайте стопами, чтобы не слить депозит и не выйти с рынка в первый же месяц.
  3. Не забрасывайте обучение.
    То, что Вы уже начали торговать, не означает, что Вы уже всё умеете. Даже профи продолжают учиться, поэтому не пренебрегайте самообразованием – только так Вы сможете расти в профессии.

Итак, это были основные моменты инструкции, как стать успешным трейдером. Если Вы будете им следовать, торговля на бирже, вероятнее всего, станет для вас не просто хобби, а прибыльным делом. И помните, главное – осознанный подход и ответственность, тогда всё получится.

Как торговать на бирже с нуля. Советы для начинающих — Финансовый журнал ForTrader.org

Торговля на бирже из удела избранных превращается в способ инвестиций и заработка для всех желающих. Развитие технологий способствует тому, что любой желающий из любого уголка мира может заниматься торговлей, не выходя из дома. Но у любого новичка сразу же возникает масса вопросов — как торговать на бирже с нуля, как понимать термины биржи? Попытаемся дать несколько советов для начинающих трейдеров.

Первые шаги

Человек, решивший торговать на бирже похож на путника перед указательным камнем. Причем камень покрыт совершенно непонятными письменами. Потому первым шагом должно быть овладение знаниями о бирже. Сначала следует постичь теорию торговли, освоение терминологии биржевых торговцев.

Существует множество книг, которые написаны профессиональными трейдерами для новичков. Например, А. Элдер «Как играть и выигрывать на бирже», Э. Найман «Малая Энциклопедия Трейдера», Э. Лефевр «Воспоминания биржевого спекулянта», Д. Швагер «Биржевые маги», М. Ковел «Черепахи-трейдеры», Б. Стинбарджер «Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия», Л.Коннорс и Л.Рашки «Секреты биржевой торговли».

Еще один ресурс, причем совершенно бесплатный — специализированные интернет-ресурсы для трейдеров. Там можно почитать статьи о торговле, пройти азы подготовки трейдера, пообщаться с коллегами и узнать их истории успехов и поражений.

Если первый ликбез не отбил охоту торговать на бирже, дальше можно уже начинать вкладывать в свое образование деньги. Наиболее эффективным способом остаются дистанционные курсы по торговле на бирже. Таких курсов очень много, и тут главное не ошибиться в выборе. Ведь заработок на знаниях привлекает многих, в том числе и непрофессионалов, которые не имеют практических навыков торгов. Потому следует сначала узнать, кто ведет обучение и стоит ли ему доверять. Трейдеры-профессионалы, такие, как А. Пурнов, А. Герчик, Д. Краснов, имеют за плечами многолетний опыт торговли на биржах различных стран и разными инструментами. Они могут научить торговле и предостеречь от ошибок, которые могут совершить неофиты биржевой торговли. Потому доверять можно только опытным трейдерам, имеющим реальные результаты.

Овладев теорией, пройдя подготовительные курсы, новичок уже имеет свое представление о торговле и готов к следующему шагу.

Что следует сделать далее?

Теперь начинающий трейдер должен ответить для себя на несколько вопросов, которые должны помочь ему определиться с торговлей и выбором биржи.

  1. «Где я буду торговать?» — самый первый вопрос — это выбор биржи, где трейдер планирует работать. Сейчас можно торговать не только на отечественных биржах, а и в любой стране мира. Чаще всего выбор падает на российские, американские и европейские биржи. Некоторые, предпочитают экзотику в виде австралийских, азиатских или африканских бирж, но это большая редкость. Выбрать биржу следует исходя из подготовки трейдера — знания языков, доступ к информации, знания реалий страны, в которой планируется работать.
  2. «Чем я буду торговать?» — торговать на биржах можно чем угодно — от зерна и хлопка до сложных деривативов. Агентство Bloomberg несколько лет назад уже транслировало данные по 2,5 млн продуктов. Потому выбор продукта крайне важен, чтобы не утонуть в этом океане. Лучше овладеть мастерством торгов одним продуктом, чем распылять силы и внимание на 10-20 объектов.
  3. «С кем я буду работать?» — торговать на рынке самостоятельно на бирже трудно, а новичку просто невозможно. Для решения этой проблемы пользуются услугами брокеров — посредников между трейдером и биржей. Брокер выполняет заявки трейдера на бирже и представляет интересы трейдера на бирже. Выбор брокера крайне важен — от его профессионализма, сопровождения будет зависеть успех торговли. Немаловажен и вопрос комиссионных — у брокеров существует несколько вариантов тарифов и их следует изучать очень тщательно. Брокер так же решает вопрос с информационным сопровождением торговли.
  4. «Что я хочу получить от торговли?» — кажется простой вопрос — все идут на биржу ради денег. Но на самом деле правильный ответ на этот вопрос укажет путь трейдера — хочет ли он эффективно вложить свои средства — это будет путь инвестора. Хочет ли он умножить свой капитал быстро и с риском — это будет путь торговца. Ответ так же подскажет какой тип торговли выбрать — краткосрочный, среднесрочный или долгосрочный.

Это одни из немногих важных вопросов для трейдера. В процессе работы возникнет еще множество вопросов, но именно ответ на эти укажет путь, которым пойдет трейдер.

Чего следует избегать?

Путь биржевого трейдера довольно непрост и каждая ошибка на нем грозит финансовыми потерями. Совсем без потерь и ошибок не обойтись. Но уберечься от некоторых из них можно.

Вот несколько шагов, которые не нужно делать новичкам:

  1. Спешить с реальной торговлей. Не нужно спешить и вкладывать сразу же свои деньги в торговлю. Если брокер предоставляет демо-счет, нужно поработать с ним не день-два, а месяц или даже больше. Не нужно спешить.
  2. Выходить на Форекс. Интернет переполнен объявлениями от форекс-брокеров и форекс-трейдеров, которые сулят золотые горы. Между тем Форекс один из самых сложных рынков и новичку там придется очень тяжело. Начинать лучше с акций и облигаций. А Форекс оставить до лучших времен.
  3. Начинать с позиционной торговли. Новичкам лучше начать с краткосрочных торгов — скальпинг или дейтрейдинг. Это непросто, но тут можно ограничиться техническим анализом.
  4. Прекращать обучение. Никогда нельзя прекращать обучение. Учиться нужно всегда. Пособия и курсы есть не только для новичков, но и для опытных торговцев.
  5. Поддаваться азарту. Опытные трейдеры советуют создать для себя правила торгов и поведения. Это особенно важно, когда трейдер начинает проигрывать и его накрывает азарт — нужно отыграться. Не нужно. Должен быть лимит на слив. Закрылись две-три сделки в минус — все, на сегодня торги закончились. Да и в целом, должен быть лимит на сделки, даже удачные. Трейдинг работа нервная и вероятность совершить ошибку после 10-15 сделок очень высока.
  6. Доверять роботам. К торговому роботу стоит обращаться только когда будет хорошее понимание торговли и рынка. До этого момента, верить в такие программы не стоит.

Ошибок у трейдера все равно будет много. И без финансовых потерь не обойтись. Но все это решаемо, к этому надо быть готовым, и все ошибки и поражения анализировать и превращать в победы.

Путь трейдера не прост, но очень увлекателен. Любой новичок скоро станет мастером и уже сам сможет давать советы — как торговать на бирже с нуля.

Степени и карьера биржевого брокера

Как и многие профессионалы в области финансов и бизнеса, успешные биржевые маклеры обладают сильным стратегическим мышлением и коммуникативными навыками. Эти профессионалы подскажут своим клиентам, какие акции покупать, и ответят на инвестиционные вопросы, касающиеся риска и вознаграждения. Они также должны иметь навыки продаж, так как они продают акции.

В некоторых списках вакансий и на веб-сайтах должность биржевого маклера может упоминаться под другим названием. Агенты по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг выполняют те же должностные обязанности, что и биржевые маклеры.

По данным PayScale, биржевые маклеры зарабатывают больше по мере продвижения по карьерной лестнице. Например, биржевой маклер начального уровня получает среднюю годовую зарплату в размере 46 382 долларов, а биржевой маклер с более чем 20-летним опытом зарабатывает 99 090 долларов.

Продолжайте читать, чтобы узнать больше о зарплате биржевого маклера, о том, как выбрать программу обучения биржевому маклеру и что нужно, чтобы стать биржевым маклером.

Часто задаваемые вопросы

Что такое биржевой маклер? Биржевые маклеры продают акции инвесторам и получают комиссию.У них есть лицензия на совершение сделок на фондовом рынке. Чем биржевой маклер отличается от финансового консультанта? Финансовые консультанты дают общие советы клиентам о том, как инвестировать свои деньги для достижения конкретной цели. Биржевые маклеры сосредотачиваются на беспрепятственном проведении операций с акциями для своих клиентов. Являются ли биржевые маклеры единственными людьми, которые могут покупать и продавать акции? Клиенты и компании должны полагаться на биржевых маклеров при покупке и продаже акций. Некоторые биржевые маклеры с полным спектром услуг могут посоветовать, какие акции купить, но в первую очередь они облегчают операции с акциями.Сколько времени нужно, чтобы стать биржевым маклером? Требуется не менее четырех лет, чтобы получить степень бакалавра, чтобы стать биржевым маклером. Некоторые биржевые маклеры могут получить степень магистра делового администрирования, чтобы повысить свою квалификацию.

Узнайте, подходит ли вам ваша карьера

С помощью викторины Lantern’s Career Quiz вы можете выбрать варианты карьеры, которые соответствуют вашим личным характеристикам. Пройдите бесплатную викторину по карьере

Чем занимается биржевой маклер?

Повседневная деятельность биржевых маклеров различается.Эти специалисты в основном работают в офисе, но некоторые предлагают услуги и консультации в офисах своих клиентов. Опытные биржевые маклеры могут выезжать за границу, чтобы консультировать клиентов за границей.

Биржевые маклеры обычно работают сверхурочно в стрессовых, быстро меняющихся условиях. Стоимость акций меняется ежедневно, и биржевые маклеры должны быть в курсе этих изменений. Эти специалисты работают с компаниями и частными лицами. Они продают акции от имени компаний частным лицам, у которых есть деньги для инвестирования.Биржевые маклеры управляют портфелями акций и стараются помочь своим клиентам получать прибыль от своих инвестиций. Они должны знать, как анализировать изменения и изменять торговые и торговые стратегии, чтобы помочь клиентам и компаниям достичь своих целей.

Биржевые маклеры, работающие не по найму, часто выполняют дополнительные должностные обязанности. Например, они должны знать, как привлечь новых клиентов с помощью рекламы и маркетинга из уст в уста. Они также должны отслеживать финансовую информацию своей компании для целей налогообложения.

Получая степень в области биржевого маклера, студенты могут выбрать специальность по таким предметам, как торговля ценными бумагами, финансовый анализ, финансовый менеджмент или личное финансовое консультирование.

Торговля ценными бумагами предполагает принятие решений о покупке и продаже ценных бумаг для работодателя, сопряженных с высоким риском и вознаграждением. Курсы финансового анализа учат студентов, как изучать и интерпретировать финансовые тенденции, чтобы давать советы клиентам. Концентрация финансового управления охватывает то, как управлять и ставить финансовые цели от имени организации.Личное финансовое консультирование включает в себя те же темы, но для физических лиц.

Некоторые биржевые маклеры могут получить дополнительные сертификаты для расширения своих услуг. Например, они могут стать зарегистрированными фидуциариями. Эти специалисты управляют деньгами для бизнеса или отдельных лиц. Фидуциары берут на себя больше роли финансового консультанта и должны по закону ставить потребности своих клиентов на первое место.

Зарплата биржевого маклера и рост занятости

Биржевые маклеры получают большую часть своего дохода за счет комиссионных.Однако некоторые биржевые маклеры, работающие в инвестиционной фирме, могут получать небольшую базовую зарплату. PayScale сообщает, что биржевые маклеры получают средний годовой бонус в размере 5 833 долларов США и годовую долю прибыли в размере 5 129 долларов США.

Чтобы подняться по карьерной лестнице, биржевые маклеры должны изучить методы продаж, создать большую клиентскую базу и установить доверительные отношения с клиентами с большими бюджетами. По этой причине опытные биржевые маклеры зарабатывают более чем в два раза больше, чем профессионалы начального уровня.

Например, биржевые маклеры с 5-9-летним опытом зарабатывают в среднем 69 500 долларов в год.После того, как биржевые маклеры проработали 10-19 лет, их средний годовой доход достигает 90 000 долларов.

Местоположение также влияет на оплату. Например, PayScale сообщает, что биржевые маклеры в Лос-Анджелесе зарабатывают на 146% больше, чем в среднем по стране, а биржевые маклеры в Сент-Луисе, штат Миссури, зарабатывают на 26% меньше.

Бюро трудовой статистики (BLS) называет биржевых маклеров агентами по продаже ценных бумаг, товаров и финансовых услуг. Просмотрите приведенную ниже диаграмму, чтобы узнать о заработной плате и прогнозируемых темпах роста для этих специалистов.Вы можете использовать эту информацию для сравнения похожих вакансий. Например, специалисты по финансовому планированию получают более высокую среднюю заработную плату в размере 129 890 долларов США. BLS прогнозирует, что рабочие места для этих специалистов вырастут на 16% в период с 2018 по 2028 год.

Средний доход биржевого маклера намного выше среднего по стране. Однако фактический доход биржевого маклера зависит от многих факторов, включая годы работы в бизнесе, фирму, в которой он работает, уровень его образования и географическое положение.Эти различия в заработной плате, основанные на географическом положении, выделены на карте ниже.

Источник: BLS

Состояние

Выберите Ваш StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWashington, D.C.Западная ВирджинияВисконсинВайоминг

Повышение квалификации биржевого маклера

Тем, кто заинтересован в карьере биржевого маклера, повезло. Потребность в биржевых брокерах растет даже быстрее, чем в среднем по стране. Однако темпы роста неодинаковы по стране. На следующей карте показано, где ожидается появление новых рабочих мест биржевых брокеров.

Выберите штат: AlabamaAlaskaArizonaCaliforniaConnecticutDistrict из ColumbiaFloridaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontWashington StateWest VirginiaWisconsinWyoming

шагов к тому, чтобы стать биржевым брокером

Шаг 1

Получить аттестат о среднем образовании

Все биржевые маклеры должны получить степень бакалавра, чтобы практиковать.Но чтобы поступить на программу бакалавриата, людям нужен аттестат о среднем образовании. Некоторые колледжи принимают абитуриентов с GED.

Шаг 2

Получить степень бакалавра

Получение степени бакалавра — один из самых важных шагов к тому, чтобы стать биржевым маклером. Учащимся, как правило, требуется четыре года, чтобы получить степень бакалавра, но это число варьируется в зависимости от кредитных требований и личных учебных курсов. Некоторые колледжи предлагают ускоренные программы для студентов дневного отделения.


Для участия в серии экзаменов FINRA требуется степень бакалавра по специальности, связанной с биржевым маклерством. Однако большинство колледжей не предлагают специальных степеней по биржевому маклерству. По этой причине многие начинающие биржевые маклеры занимаются финансами или бизнесом.
Деловые степени обучают студентов повседневным деловым операциям. Понимание того, что нужно для ведения бизнеса, может помочь биржевым маклерам общаться с владельцами бизнеса. Эта универсальная степень охватывает такие темы, как маркетинг, этика, человеческие ресурсы и коммерческое право.Программы также охватывают финансовые предметы, такие как бухгалтерский учет.
Студенты, не уверенные в том, хотят ли они продолжить карьеру биржевого маклера, но знающие, что хотят работать в бизнесе, могут воспользоваться этой степенью. Бакалавр в области бизнеса учит основам таких тем, как ценные бумаги и торговля акциями, и некоторые школы могут предлагать концентрацию на одном из этих предметов.
Степень бакалавра в области финансов обеспечивает более насыщенную учебную программу. По этой причине финансовая степень обычно охватывает темы, более тесно связанные с биржевым маклерством.Курсы по общим финансам учат студентов, как анализировать стоимость ценных бумаг. Студенты также узнают о финансовом учете и финансовом банкинге.
Степень в области финансов лучше всего подходит студентам, которые уверены в том, что смогут работать биржевым маклером или на аналогичной должности, потому что это не всеобъемлющая, многопрофильная специальность. Специалисты по финансам также могут работать финансовыми консультантами, бухгалтерами, аудиторами и кредитными экспертами.
Перед поступлением на бизнес- или финансовую программу учащиеся должны ознакомиться с описаниями курсов, чтобы убедиться, что они соответствуют их карьерным целям.Консультанты по приему также могут помочь студентам выбрать правильную специальность.

Шаг 3

Пройти стажировку

Большинство степеней в области бизнеса и финансов требуют стажировки. Некоторые стажировки предлагают заработную плату, в то время как другие учитываются только в школьных кредитах. Стажировка позволяет студентам получить практический опыт работы в бизнес-среде под наблюдением. Эти возможности обучения также позволяют студентам создавать портфолио и улучшать свои резюме.

Шаг 4

Найдите спонсора для сдачи необходимых экзаменов на получение лицензии

Чтобы помочь физическим и юридическим лицам покупать, продавать и торговать акциями, биржевые маклеры должны сдать экзамены FINRA.Эти экзамены требуют спонсорства со стороны финансовой фирмы, регулируемой FINRA. Физические лица могут подать заявку на спонсорство, заполнив форму U4 FINRA.

Шаг 5

Сдать и сдать лицензионные экзамены

Биржевые маклеры должны сдать несколько экзаменов, прежде чем начать свою практику. Почти все штаты требуют, чтобы биржевые маклеры сдавали экзамены FINRA Series 7 и Series 63. Экзамен серии 7 проверяет соискателей по финансовым темам, связанным с торговлей ценными бумагами. Серия 63 посвящена государственным правилам и законам в дополнение к торговле ценными бумагами.

Лицензирование и полномочия для биржевых маклеров

Как минимум, биржевые маклеры должны сдать экзамены Серии 7 и Серии 63. Эти экзамены требуют спонсорства через фирму-члена FINRA. Физические лица также должны сдать SIE перед сдачей экзаменов Series 7 и Series 63.

Лицензия серии 7 позволяет владельцу продавать ценные бумаги, но не фьючерсы и товары. Эта лицензия также известна как Общий квалификационный экзамен представителя по ценным бумагам.Многие люди, работающие в области финансового планирования, сдают этот экзамен перед получением дополнительных сертификатов.

Этот экзамен охватывает такие темы, как налогообложение, пенсионные планы, инвестиционный риск и собственный капитал. Сюда также входят вопросы, касающиеся взаимодействия с клиентами. Экзамен состоит из 125 вопросов и ограничен по времени 225 минутами. Чтобы пройти, студенты должны правильно ответить не менее чем на 90 вопросов.

Экзамен серии 63, также известный как Единый экзамен по законодательству штата о ценных бумагах, включает 60 вопросов и дает учащимся 75 минут на выполнение.Экзамен требует 43 правильных вопросов для проходного балла. После того, как начинающие биржевые маклеры сдают экзамен Series 63, они могут облегчить покупку и продажу взаимных фондов, облигаций и акций в штате.

Лицензия Серии 65 является дополнительным сертификатом, который могут получить биржевые маклеры. Сдача этого экзамена позволяет им стать лицензированным инвестиционным консультантом. Вместо того, чтобы сдавать экзамены Series 63 и 65 по отдельности, люди могут сдавать их вместе на экзамене Series 66.

Продвинутые биржевые маклеры могут получить дополнительные сертификаты. Например, сертифицированные специалисты по финансовому планированию и финансовые консультанты могут предложить своим клиентам всесторонние консультации по финансовому планированию. Дополнительные сертификаты позволяют профессионалам предлагать больше клиентских услуг.

Чтобы получить сертификат, чтобы стать сертифицированным финансовым консультантом, необходимо пройти девять курсов на уровне колледжа, которые охватывают такие темы, как планирование имущества и планирование подоходного налога. После получения этих полномочий консультанты должны проходить 30 часов непрерывного образования каждые два года.

Точно так же, чтобы стать сертифицированным финансовым аналитиком, необходимо образование в области статистики, теории вероятностей и экономики. Экзамены на эту сертификацию проводит Институт дипломированных финансовых аналитиков. Абитуриенты должны сдать три уровня экзаменов, и каждый требует около 100 часов обучения и изучения.

Высшие программы по бизнесу и финансам

Помимо дополнительных сертификатов и лицензий, биржевые маклеры могут повысить свою квалификацию, получив ученую степень.Люди могут выбрать получение степени магистра сразу после получения степени бакалавра, но многие предпочитают заранее получить несколько лет профессионального опыта.

В среднем учащимся очной формы обучения требуется два года для получения степени магистра. Учащиеся с частичной занятостью занимают около четырех лет.

Магистр финансов и магистр делового администрирования (MBA) готовят биржевых маклеров к успеху в своей области. Магистр наук в области финансов предлагает более целенаправленную учебную программу, чем MBA.Эта степень охватывает темы, связанные с финансами, такие как управленческий учет, инвестиционный анализ и корпоративные финансы.

Лица, желающие получить более полный образовательный опыт, могут получить степень MBA. Эта степень включает курсы, относящиеся к финансам, а также охватывает такие темы, как маркетинг, менеджмент, человеческие ресурсы, стратегическое планирование и операции.

Независимо от того, какой вариант выбирают учащиеся, степень магистра готовит их к тому, чтобы стать лидерами в области финансов или бизнеса.Курсы для выпускников учат студентов, как принимать масштабные решения, влияющие на успех организации.

Узнайте больше о процессе подачи заявки на участие в программе магистратуры ниже.

Программа магистратуры по бизнесу и финансам

: требования к поступающим

Заполнение заявки Оплата регистрационного взноса Результаты тестов GMAT или GRE Резюме или биографические данные, демонстрирующие соответствующую работу в области финансов Личное заявление Рекомендательные письма Официальная стенограмма бакалавриата (и выпускника, если применимо) Свидетельство общих знаний по базовым курсам, связанным с бизнесом и финансами, например количественные методы , бухгалтерский учет и финансовый анализ.

Курсы для выпускников программы «Бизнес и финансы»

Благодаря курсовой работе для выпускников учащиеся отрабатывают исследовательские и аналитические навыки. Фактически, большинство программ для выпускников требуют, чтобы участники представили диссертацию или портфолио, демонстрирующие эти навыки. Для некоторых курсов также могут потребоваться эссе и традиционные экзамены.

См. ниже три общих курса по финансам и бизнесу для выпускников программ. Имейте в виду, что программы могут не предлагать все эти курсы. Перед зачислением будущие абитуриенты должны проконсультироваться в приемной комиссии школы и ознакомиться с описанием курсов.Некоторые программы могут больше соответствовать конкретным карьерным целям, чем другие.

Магистр наук (MS) по финансовым курсам

Финансовая экономика:

Учащиеся узнают, как решать бизнес-задачи. Темы курса напрямую связаны с биржевым маклерством, включая бюджетирование капиталовложений, корпоративное инвестирование и анализ безопасности. По окончании студенты знают, как принимать финансовые решения и управлять инвестициями от имени компании.

Эконометрические исследования:

Этот курс учит студентов, как использовать экономические данные для оценки теорий.Во время учебы учащиеся узнают, как использовать данные и регрессионный анализ для прогнозирования акций. Курс эконометрики позволяет студентам практиковаться в анализе экономических данных, чтобы они могли успешно помогать клиентам, работая биржевым маклером.

Финансовая отчетность и анализ:

Учащиеся узнают, как объединить знания в области бухгалтерского учета, экономики и бизнес-стратегии, чтобы принимать мудрые финансовые решения для компании. Этот класс также учит учащихся, как передавать эту информацию заинтересованным сторонам бизнеса через отчеты.Студенты узнают, как использовать предыдущие данные компании для прогнозирования будущих финансовых результатов.

Курсы магистра делового администрирования (MBA)

Управленческий учет:
В этом классе изучается, как данные о затратах влияют на принятие решений. Студенты узнают о типах накладных расходов и о том, как эта информация относится к доходам отдела. К концу этого курса учащиеся будут знать, как успешно оценивать бизнес и указывать способы улучшения операций при одновременном увеличении доходов.
Финансы:

Этот курс предоставляет общий обзор финансовых теорий, корпоративной финансовой политики и аспектов, влияющих на инвестиционные решения. Финансовый курс также рассматривает эффективность рынка, структуру капитала и движение денежных средств. Этот класс служит обзорным курсом для опытных биржевых маклеров и предлагает текущую информацию о достижениях отрасли.

Коммерческое право:

Биржевые маклеры могут получить пользу от прохождения курса коммерческого права, поскольку он описывает законность торговой практики.Учащиеся узнают о различных законах, которые влияют на бизнес-индустрию, об истории применимых законов и о том, как соблюдать юридические контракты. Класс коммерческого права также знакомит студентов с судебными процессами и функциями.

Аккредитация для получения степени в области бизнеса и финансов

При поиске колледжей и университетов абитуриентам следует обратить внимание на аккредитацию. Министерство образования США и Совет по аккредитации высшего образования контролируют деятельность сторонних аккредитационных агентств.

Аккредитованные школы регулярно получают оценку качества от одной из этих сторонних организаций. Высшие учебные заведения могут получить региональную или национальную аккредитацию.

Школы, аккредитованные на региональном уровне, получают аккредитацию через агентство, которое проверяет только школы в определенном регионе. Школы, аккредитованные на национальном уровне, получают аккредитацию от агентства, которое курирует школы по всей Америке.

Как правило, работодатели считают дипломы школ, аккредитованных на региональном уровне, более престижными, чем дипломы школ, аккредитованных на национальном уровне.Некоторые стипендии резервируют средства исключительно для учащихся, которые посещают школы, аккредитованные на региональном уровне.

Программы

также могут получить аккредитацию. Совет по аккредитации бизнес-школ и программ является ведущей организацией по программной аккредитации программ в области бизнеса и финансов.

Компоненты успешной карьеры биржевого маклера: навыки, полномочия, инструменты и технологии

Высокооплачиваемые биржевые маклеры знают, как общаться с клиентами и помогают как компаниям, так и частным лицам получать финансовую выгоду.Профессионалы нуждаются в жестких и мягких навыках для достижения успеха.

Мягкие навыки труднее поддаются количественной оценке, чем жесткие навыки. Биржевые маклеры нуждаются в социальных навыках в организации, активном слушании, межличностном общении и стратегическом мышлении. Большинство биржевых маклеров совершенствуют эти навыки в процессе работы.

Жесткие навыки можно легко измерить. Биржевым маклерам нужны твердые навыки в области бухгалтерского учета, прогнозирования данных и финансовой отчетности. Большинство людей приобретают эти навыки в ходе курсовой работы.Биржевые маклеры должны продемонстрировать свои высокие навыки, сдав ряд лицензионных экзаменов.

Биржевые маклеры также должны уметь пользоваться программным обеспечением для мониторинга акций и графического программного обеспечения. Общие программы для биржевых маклеров включают MProfit, HyperStock и Firstrade. Биржевые маклеры, работающие не по найму, также должны знать, как успешно продвигать свой бизнес и создавать клиентскую сеть, поскольку эта работа в основном основана на комиссионных.

Навыки

Биржевые брокеры имеют дело с ценными бумагами, а ценные бумаги измеряются и оцениваются в цифрах.Важно понимать, что означают цифры и как манипулировать цифрами с помощью финансовых формул. Биржевые маклеры должны хорошо знать своих клиентов, помимо того, что они должны знать, что делает рынок. Малейшая деталь может стать решающим фактором между отличным выбором и ужасной инвестицией. Биржевые брокеры торгуют ценными бумагами от имени своих клиентов. Часто биржевому брокеру необходимо убедить своего клиента в том или ином инвестиционном решении или быть готовым ответить на инвестиционные вопросы.Биржевые брокеры должны быть готовы взять на себя инициативу по поиску новых клиентов. Без стремления расширить свою клиентскую базу биржевые маклеры быстро обнаружат, что новички вытесняют их из бизнеса. Биржевые маклеры должны иметь возможность анализировать ценные бумаги, которые часто представляют собой ряд числовых значений, и иметь возможность собирать полезную информацию, которую они могут передать клиентам или использовать для продажи большего количества ценных бумаг.

Инструменты

Настольный компьютер с рабочей станцией с несколькими мониторамиПортативный компьютерМногоканальный телефонПрограммное обеспечение для финансового анализаПрограммное обеспечение для работы с электронными таблицамиСмартфон

Учетные данные

Биржевые маклеры имеют многочисленные учетные данные.Многие полномочия предоставляются в форме сертификатов и экзаменов, которые могут расширить служебные обязанности биржевого маклера и позволить ему более активно взаимодействовать с потенциальными клиентами. Некоторые из доступных экзаменов и сертификатов включают:

Экзамены
  • Серия 7 (требуется быть биржевым маклером)
  • Серия 63 (требуется быть биржевым маклером)
  • Серия 65 (чтобы стать лицензированным инвестиционным консультантом)
  • Серия 66 (сочетание серий 63 и 65)
Сертификаты
  • Сертифицированный специалист по финансовому планированию
  • Дипломированный финансовый консультант
  • Сертифицированный финансовый аналитик

Карьера биржевого маклера и ресурсы для получения степени

Чтобы добиться успеха в этой области, биржевые маклеры должны учиться на протяжении всей жизни и общаться с коллегами.Продолжайте читать, чтобы узнать о полезных ресурсах для биржевых маклеров. Эти организации проводят ежегодные мероприятия, публикуют журналы и информационные бюллетени, предоставляют эксклюзивные преимущества для членов и помогают профессионалам быть в курсе отраслевых достижений.

Национальная ассоциация биржевых маклеров

NAS, состоящая из различных отделений по всей стране, способствует обмену информацией между компаниями, биржевыми маклерами и аналитиками.

Национальная организация профессионалов в области инвестиций

Перед NOIP поставлена ​​задача улучшить нормативную базу, чтобы все профессионалы в области инвестиций могли извлечь выгоду.

Ассоциация торговцев ценными бумагами

STA — это торговая организация, которая защищает интересы профессионалов в области безопасности. STA предоставляет своим членам образовательные и лоббистские ресурсы.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США

SEC является ведущим агентством по регулированию инвестиций. SEC также работает над защитой инвесторов и целостностью рынков капитала.

Штатный писатель

Соавтор

Полное руководство по карьере в сфере брокерских продаж

Если вы интересуетесь финансами и считаете, что управление чужими деньгами может быть вашим призванием, то, возможно, вам не под силу стать биржевым маклером.Стать инвестиционным консультантом такого типа непросто, и временами этот процесс может быть довольно напряженным и напряженным. Тем не менее, многие люди, окончившие школу, хотят пополнить их ряды. В результате у многих людей возникают вопросы, и им требуется более глубокое понимание этой заманчивой карьеры, которая теперь предлагает больше возможностей, чем было доступно ранее.

Желание и навыки

Работа биржевым маклером звучит как гламурная карьера, но на самом деле многие брокеры-первокурсники бросают бизнес, потому что работа обычно требует много часов, может быть чрезмерно напряженной, а бизнес требует значительной самоотдачи.

Ключевые выводы

  • Биржевые маклеры покупают и продают инвестиционные ценные бумаги от имени своих клиентов.
  • Для того, чтобы стать биржевым маклером, нет особых требований к образованию, но многие фирмы требуют, чтобы соискатель имел высшее образование.
  • Чтобы стать биржевым маклером, необходимо сдать лицензионные экзамены Series 7 и Series 63.
  • В то время как некоторые брокеры работают в фирмах с полным спектром услуг и обслуживают состоятельных клиентов, другие работают в дисконтных брокерах и обслуживают все типы индивидуальных инвесторов.
  • Конечной целью многих брокеров является создание клиентской базы, что составляет основу их бизнеса.

Хотя для того, чтобы стать брокером, не требуется особых черт характера, в целом успешные люди имеют внутреннее стремление к успеху и могут принять отказ. Это важные качества, которые необходимо иметь, учитывая, что большую часть дня брокер, скорее всего, будет проводить в телефонных разговорах, рассказывая об акциях потенциальным или существующим клиентам. Другие ключевые навыки, которые могут пригодиться, включают:

  • Способность продавать
  • Способность эффективно общаться
  • Способность объяснять сложные идеи без проявления снисходительности

Хотя курсы и семинары предлагаются для улучшения коммуникативных способностей и навыков продаж, это требует времени и денег.Поэтому обычно лучше, если вы уже обладаете этими навыками до выхода на поле.

Подходит ли вам карьера биржевого маклера?

Требования к образованию

В наши дни высшее образование, как правило, является обязательным, поскольку конкуренция за право попасть в определенные фирмы и программы обучения может быть довольно высокой. Однако нередко можно встретить успешных продавцов, не имеющих формального образования, кроме подготовки к экзаменам на получение лицензии.

Хотя для того, чтобы стать брокером, не существует формальных требований к образованию (как и для того, чтобы стать дипломированным бухгалтером или финансовым аналитиком), многие фирмы ищут кандидатов, имеющих как минимум степень бакалавра, желательно сфокусированных на каком-либо аспекте бизнеса или финансов; люди, специализирующиеся в этих предметах, вероятно, будут иметь преимущество в конкурентной борьбе.Кроме того, степень магистра помогает кандидату выделиться из толпы, так как предполагает наличие дополнительных навыков в области коммуникаций и финансов, которые могут пригодиться в работе.

Лицензионные требования

Чтобы стать зарегистрированным представителем — и фактически заниматься практикой — все биржевые маклеры должны получить одинаковые стандартные лицензии на ценные бумаги. Необходимо сдать экзамены Серии 7 и Серии 63, проводимые Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA). консультировать своих клиентов.

Экзамен Series 7 традиционно сдают начинающие брокеры. Это общая лицензия на ценные бумаги, которая позволяет физическому лицу продавать ценные бумаги, такие как акции, в то время как экзамен Series 63 посвящен законам и постановлениям штата. 

Потенциальные брокеры должны понимать, что эти экзамены непросты. Кроме того, чтобы сдать экзамен, вас должна спонсировать законная брокерская компания, и фирма, спонсирующая вас на экзамене, ожидает, что вы сдадите экзамен.

Затем многие биржевые маклеры требуют от своих работодателей (или выбирают) также получение других лицензий, таких как лицензии серии 3 или серии 31 для товаров и управляемых фьючерсов, серии 65 или серии 66, чтобы стать зарегистрированным инвестиционным консультантом, или пожизненная лицензия. и / или лицензию на медицинское страхование для продажи продуктов для жизни, инвалидности и долгосрочного ухода, а также контракты с фиксированной и переменной рентой.  

Также становится все более важным пройти строгую проверку биографических данных, в ходе которой будет изучена как криминальная, так и финансовая история будущего брокера. Те, кто недавно был банкротом, налоговым залогом или конфискацией имущества, скорее всего, будут исключены из списка потенциальных кандидатов так же быстро, как и те, у кого были какие-либо заметные юридические проблемы.

Выбор между конкурирующими брокерскими фирмами

Как попасть в спонсирующую компанию? Будьте в поиске компаний, которые имеют авторитетные и структурированные программы обучения.Эти компании могут быть чрезвычайно полезны в обучении определенным методам продаж, навыкам тайм-менеджмента, а также тонкостям отрасли. отдельных фирм.

Кроме того, рассмотрите фирмы, которые соответствуют вашей индивидуальности и предпочтениям. Например, в качестве потенциального брокера подумайте, хотите ли вы работать в крупном всемирно известном финансовом супермаркете или в небольшой специализированной фирме.

Иногда брокеры, начавшие с более крупных фирм, чувствуют себя мелкой рыбкой в ​​кажущемся бесконечным пруду. Однако недостатком небольшой фирмы является то, что найти клиентов или обеспечить доверие к вашей фирме может быть сложнее из-за ее менее известного имени.

Типы биржевых маклеров

Есть три разных типа биржевых маклеров, и то, каким из них вы станете, во многом зависит от ваших личных предпочтений, а также от вашей способности ловко обращаться с клиентурой.

Full-Service Broker: Работа в фирме с полным спектром услуг или телеграфных агентствах, таких как Bank of America/Merrill Lynch (NYSE: BAC) или Morgan Stanley (NYSE: MS), по-прежнему является наиболее традиционным подходом к продаже инвестиций.Брокерам, которые работают в этих фирмах, будет предоставлен комплексный пакет обучения, который включает обучение продажам и продуктам, а также обучение административным процедурам и правилам соблюдения. Им также обычно предоставляется офисное помещение (или, по крайней мере, письменный стол), визитные карточки, гарантированная заработная плата или комиссионные, а также высокая квота продаж, которую они должны выполнить в течение относительно короткого периода времени, если они хотят остаться на работе. .

Некоторые фирмы изменили свои модели и предоставляют своим представителям более длительные периоды времени с более высокими начальными зарплатами, чтобы у них было больше шансов на успех.Но относительно большой процент каждого класса стажеров выбывает из этих программ, потому что они не в состоянии создать достаточно бизнеса, чтобы выполнить свои квоты.

Многие успешные брокеры в конечном итоге покидают эти фирмы с полным спектром услуг и переходят к независимым брокерам-дилерам, таким как Raymond James (NYSE: RJF) или Linsco Private Ledger. Эти фирмы, как правило, предлагают более широкий спектр продуктов и услуг и не требуют, чтобы их представители продавали какие-либо собственные продукты. Они также обычно предлагают гораздо более высокие комиссионные выплаты, чем фирмы с полным спектром услуг, а иногда и более теплую и дружелюбную атмосферу.Однако они, как правило, способны только оказывать административную поддержку бэк-офиса и не предоставляют таких удобств, как офисные помещения. Те, кто работает в этих фирмах, должны оплачивать все свои расходы и накладные расходы.

Тем, у кого нет предварительного обучения или лицензии, было бы разумно начать с фирмы с полным спектром услуг, которая предоставит все это бесплатно; даже если такая одежда в конечном итоге окажется там, где они хотят быть, они приобретут навыки, которые сделают их гораздо более востребованными, когда они уйдут.

Дисконтные брокеры: Если вы не супер продавец по натуре, но все же хотели бы попробовать свои силы в управлении инвестициями, вам может подойти дисконтный брокер, такой как Charles Schwab (NYSE: SCHW) или Fidelity (NYSE: FNF). для тебя. Эти фирмы ориентированы на обеспечение эффективного обслуживания клиентов и обычно платят своим брокерам фиксированную заработную плату (хотя и с небольшими бонусами или другими стимулами).

Многие брокеры, которым не удается добиться успеха в фирмах с полным спектром услуг, попадают в дисконтные фирмы, где у них есть возможность по-настоящему изучить бизнес и почувствовать рынки.Некоторые брокеры могут в конечном итоге создать достаточную неофициальную клиентуру, чтобы они могли в конечном итоге вернуться к полнофункциональному или независимому брокеру-дилеру и зарабатывать там на жизнь.

Дисконтные брокеры, вероятно, получат гораздо более широкий опыт, чем многие брокеры с полным спектром услуг, которые обычно специализируются в определенных областях, таких как пролонгация IRA или опционы на акции для сотрудников. Ожидается, что представитель, работающий в такой фирме, как Schwab или Fidelity, сможет предоставить широкий спектр исследований и услуг, включая базовый технический и фундаментальный анализ, ролловеры, опционы на акции, учет маржи, деривативы, лестницы облигаций, взаимные фонды, закрытые фонды, биржевые фонды, партнерства, благотворительные пожертвования, биржи 1035 и многие другие области инвестиций, выхода на пенсию и планирования имущества.

От представителей часто требуется выполнять административные обязанности, такие как работа с кассой, открытие новых счетов, обработка сертификатов акций и другие документы. Но они не подвержены давлению со стороны продаж, как их аналоги с полным спектром услуг, и, как правило, либо имеют очень низкие производственные квоты, либо вообще не имеют их вообще.

Bank Brokers: Быть брокером в банке — это совсем другое предложение, чем работать в Merrill Lynch или Fidelity. Как и большинство дисконтных фирм, многие банки также ищут лицензированных брокеров с предыдущим опытом, но банковская система настолько отличается от мира брокерских услуг, что новичкам обычно требуется некоторое время, чтобы сориентироваться.

Брокеры, работающие в банках, в техническом смысле являются брокерами с полным спектром услуг, но им часто выплачивают более низкие комиссионные в обмен на доступ к клиентской базе банка. Позиции банковских брокеров когда-то считались тупиковой работой, предназначенной только для брокеров, потерпевших неудачу в другом месте, но это восприятие в значительной степени исчезло с ростом этого сегмента брокерской индустрии.

Большинство банков и кредитных союзов в настоящее время нанимают собственных инвестиционных консультантов, которые могут предлагать продукты и услуги, не застрахованные FDIC.Однако все большее число банков также ожидают, что их представители будут привлекать клиентов извне, и разработали систему, которая вознаграждает банковских служащих за то, что они направляют к ним клиентов, а также своего рода платформу для привлечения новых клиентов.

Опытные брокеры понимают, что им нужно быть на виду и представляться сотрудникам банка, а также обучать их тому, что они делают, но также иметь возможность не мешать им, когда они заняты своими банковскими обязанностями.Многие из них приглашают оптовиков и других продавцов продуктов принести обед для сотрудников, а затем объясняют, какую пользу их продукты могут принести клиентам банка.

Брокерам в банковской среде часто приходится прилагать дополнительные усилия, чтобы их клиенты поняли, что то, что они предлагают, — в отличие от обычных банковских счетов — не застраховано Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC).

Банковские брокеры также могут рассчитывать на работу с более консервативной клиентурой, чем в других местах, и многие из них в значительной степени полагаются на фиксированные аннуитеты и другие продукты с низким уровнем риска для построения своего бизнеса.Но банковские брокеры, как правило, избегают высоких квот продаж и необходимости продавать продукты, с которыми сталкиваются те, кто работает в других фирмах с полным спектром услуг.

Создание клиентской базы

Где бы начинающий брокер ни приземлился, его усилия сосредоточены на создании бизнес-книги. Существует множество способов поиска клиентов, в том числе:

  • Телефонная книжка и приказ «улыбнуться и набрать», что означает совершать холодные звонки для открытия счетов.
  • Список предварительно отобранных потенциальных клиентов, с которыми можно начать контакт для привлечения клиентов (они могут быть предоставлены вам вашей фирмой или куплены у маркетинговых фирм.)
  • Подключение к родственникам или друзьям для получения рекомендаций
  • Членство в организациях, таких как местная торговая палата, для установления контактов и встреч с потенциальными клиентами.

Суть

Сегодня в финансовой индустрии больше возможностей, чем когда-либо, для тех, кто готов усердно работать и справляться с негативными аспектами (долгие часы работы, сильный стресс), которые сопровождают начальные этапы карьеры в этой области. У современного биржевого маклера есть несколько основных областей, в которых он может строить бизнес, но перед практикой он должен получить необходимые лицензии.Весь этот процесс может оказаться трудоемким и дорогостоящим приключением, но многие считают, что финансовое вознаграждение стоит первоначальных усилий.

Как стать биржевым маклером | Инвестирование

Анджела Паласиос начала свой путь в области личных финансов, когда ее карьерный тест в старшей школе показал, что ее карьера № 1 была биржевым маклером. Она воспользовалась этим отзывом и начала образовательный путь по экономике, бизнесу, коммуникациям и финансам, всем предметам, которые необходимы биржевому маклеру, чтобы преуспеть.

Сегодня Паласиос прошла путь до партнера и директора по инвестициям в Центре финансового планирования в Саутфилде, штат Мичиган, но все началось с того школьного экзамена на профессиональную пригодность и желания стать биржевым маклером.

Хотя роль биржевых маклеров меняется по мере того, как инвесторы становятся все более автономными, в некоторых брокерских компаниях все еще можно найти эту позицию. Тем не менее, то, что может начаться как работа биржевым маклером, часто превращается в карьеру финансового консультанта или специалиста по планированию.

Когда Паласиос получила результаты своего профессионального теста, роль биржевого маклера была более распространенной. Традиционно биржевой маклер был лицом, размещающим сделки от имени инвестора. Биржевой маклер может также действовать как продавец, пытаясь вызвать интерес к определенным инвестициям.

С появлением интернет-торговли потребность в посредниках-человеках уменьшилась. Сегодня термин биржевой маклер иногда используется как взаимозаменяемый с финансовым консультантом, хотя первый, скорее всего, сосредоточится на реализации инвестиционных стратегий, а второй — на разработке этой инвестиционной стратегии как части целостного финансового плана.

Как стать биржевым маклером?

«Стать биржевым маклером не так сложно, как можно себе представить, — говорит Джош Симпсон, финансовый консультант Lake Advisory Group в Леди-Лейк, Флорида. Все, что вам нужно, — это степень бакалавра и сдача лицензионных экзаменов, требуемых Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA), вашим штатом и вашим работодателем. Вот шаги, чтобы стать биржевым маклером:

  1. Получите степень бакалавра.
  2. Сдайте лицензионные экзамены, требуемые вашим штатом и работодателем.
  3. Получите свою первую работу в составе команды, чтобы учиться у других профессионалов отрасли.
  4. Проверьте путь профессионального развития, предлагаемый вашей должностью.

Шаг 1: Получите степень бакалавра.

Несмотря на то, что высшее образование не требуется, может оказаться полезным наличие степени в области бизнеса, экономики или финансов. «Зная то, что я знаю сейчас, я бы также включил занятия по психологии и социологии — бонус за поведенческие финансы — поскольку вы занимаетесь бизнесом людей, и все, что вы делаете, чтобы понять их, поможет вам не только индивидуально с клиентами, но и с пониманием рынков и их движений», — говорит Паласиос.

Шаг 2. Сдайте необходимые экзамены на получение лицензии.

Имея на руках степень бакалавра, ваш следующий шаг – определить, какие лицензии требуются в вашем штате. «Почти во всех штатах и ​​крупных брокерских фирмах потребуется серия 7 (экзамен FINRA для генерального представителя по ценным бумагам), поэтому планируйте сначала сдать его», — говорит Симпсон. Затем ваша фирма поможет вам определить, нужна ли вам Серия 63 (Единый государственный экзамен для агента по ценным бумагам), Серия 65 (Единый экзамен для инвестиционного консультанта) и/или Серия 66 (Единый комбинированный государственный экзамен по праву), который представляет собой комбинацию 63 и 65.

Ни один из этих тестов не является особенно сложным, если вы потратите время на изучение заранее, говорит Симпсон. В Интернете доступно несколько различных учебных курсов, которые помогут вам подготовиться.

Шаг 3: Найдите свою первую работу.

«Еще один популярный путь в бизнес — стать частью команды, — говорит Паласиос. Вы можете начать в качестве помощника по обслуживанию клиентов, роль, которая доступна в различных фирмах по управлению активами, от независимых зарегистрированных инвестиционных консультантов до банков и брокеров-дилеров.

Начав в качестве помощника по обслуживанию клиентов, «может помочь вам научиться общаться с клиентами, разбираться в документации, чтобы вы могли стать экспертом в оказании помощи клиентам на борту и просто понять, как все работает с практической точки зрения», — говорит Паласиос. «Затем вы можете перейти к лицензиям или сертификатам, чтобы углубить свое понимание специальных областей, таких как финансовое планирование и инвестиции».

Когда вы начинаете искать свою первую работу в качестве биржевого маклера, она рекомендует искать работу в командах с другими людьми, у которых вы можете учиться.«Общая структура команды состоит из одного или нескольких ведущих менеджеров по управлению активами (специалистов по финансовому планированию или финансовых консультантов), персонала, ориентированного на инвестиции, младших специалистов по финансовому планированию или специалистов по планированию и специалистов по обслуживанию клиентов».

Шаг 4: Проверьте путь профессионального развития.

С чего бы вы ни начали, убедитесь, что путь профессионального развития вас интересует. И пусть будет известно, что вы хотите продвигаться по этому пути.

«Узнайте, как фирма может помочь вам в поиске возможностей для профессионального развития, например, в получении сертификатов», — говорит Паласиос.«Фирма со здоровыми темпами роста должна быть в состоянии предоставить возможности для профессионального роста (чтобы) не было необходимости прыгать с фирм».

В ее фирме, например, есть четкий план профессионального развития с инструкциями о том, как вы можете перейти от начального уровня к партнеру.

Должен ли я стать биржевым маклером?

«Самое важное, что нужно учитывать, если вы думаете о том, чтобы стать биржевым маклером, — это не лицензии, — говорит Симпсон. Это то, как вы хотите обслуживать клиентов, с которыми работаете.

Как биржевой маклер, вы будете связующим звеном между инвесторами и фондовым рынком. Ваша роль будет больше сосредоточена на размещении сделок по запросу вашего клиента. Как финансовый консультант, вы будете сосредоточены на том, чтобы направлять людей, инвестируя их сбережения и помогая им планировать финансовые цели, такие как выход на пенсию.

«Нет одного пути к успеху, но есть путь, который подходит именно вам», — говорит Паласиос. Она указывает на «Подкаст успеха финансового консультанта» Майкла Китса, где приводит примеры уникальных способов построить карьеру в финансовой индустрии.

«Прислушивайтесь к своей интуиции и следите за тем, какие у вас есть увлечения и чем вы хотите поделиться, и, приложив немного усилий, вы найдете клиентов, которые будут согласовываться с вами», — говорит она.

Как стать биржевым маклером

Итак, вы хотите стать биржевым маклером ?

Но с чего же начать?

Вам может быть интересно…

  • Должен ли я быть биржевым маклером?
  • Какая квалификация мне нужна?
  • Что нужно сделать, чтобы стать биржевым маклером?
  • У меня есть то, что нужно?

Биржевые маклеры могут сделать захватывающую и прибыльную карьеру; но многие люди поражены престижностью и исключительностью профессии.

Как оказалось…

Становление биржевым маклером похоже на многие другие профессии.

Чтобы стать биржевым маклером , нужно упорно трудиться, проявлять страсть и решительность.

Эта статья даст вам все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером, и покажет вам, как получить свою первую комиссию.

Но обо всем по порядку…

Что такое биржевой маклер?

Брокер — это тот, кто покупает и продает товары от имени других.

Биржевые маклеры ничем не отличаются…

… они покупают и продают акции и другие ценные бумаги от имени своих клиентов.

Их комиссионные получают от совершения транзакции для своего клиента. Этими клиентами могут быть физических лиц или организаций .

Слово «биржевой маклер», вероятно, вызывает в воображении образ человека из одного из фильмов Уолл-Стрит , который отвечает на звонки в шумном торговом зале и говорит со скоростью мили в минуту.

В то время как в Голливуде карьера кажется сплошным блеском и гламуром, реальность такова, что работа биржевым маклером требует много долгих дней и настойчивости .

Один день из жизни биржевого маклера

День биржевого маклера начинается рано…

Чтобы быть готовыми поговорить с клиентами после начала торгов, они должны появиться за несколько часов до открытия фондового рынка, чтобы подготовиться к предстоящему дню!

После начала торговли они связываются со своими существующими клиентами, чтобы дать инвестиционные рекомендации на основе портфеля своих клиентов.

Для того, чтобы дать правильный инвестиционный совет, биржевой маклер должен иметь…

  • Глубокое понимание фондового рынка
  • Способность анализировать портфель

Но если вы получаете комиссионные независимо от того, как работает портфель ваших клиентов, кого это волнует?

Ну, это работает так…

  1. Чем лучше вы дадите совет, тем больше денег заработает ваш клиент.
  2. Чем больше денег зарабатывает ваш клиент, тем больше сделок он с вами совершает.
  3. Чем больше сделок совершает ваш клиент, тем больше комиссионных вы получаете.

А в идеале ваши клиенты будут рекомендовать вас своим друзьям!

Верно, если вы биржевой маклер, это не только покупка и продажа ценных бумаг.

Без клиентов для совершения транзакций на…

…вы не будете получать комиссию!

Новый биржевой маклер редко начинает свою карьеру со списком клиентов, которые хотят отдать ему свои деньги.

В первые несколько лет большая часть времени биржевого маклера тратится на расширение клиентского портфеля .

Как увеличить свой портфель?

Как найти клиентов?

Для начинающего биржевого маклера поиск клиентов может оказаться непростой задачей.

Но подумайте об этом так…

У вас должен быть по крайней мере один человек в вашей сети, которому нужна помощь в инвестировании. Кроме того, у каждого человека в вашей сети должен быть хотя бы один человек в их сети , который хочет инвестировать.

Итак, как лучше всего найти этих потенциальных клиентов?

У нас есть несколько советов для вас…

  • Потенциальные клиенты по холодным звонкам
  • Используйте свою сеть контактов в вашем родном городе, колледже и на предыдущих местах работы
  • Отправляйте своим контактам в LinkedIn информационный бюллетень, который дает советы по рынку
  • Проводите бесплатные семинары по ценным бумагам для общественности

Вам необходимо …

…заявите о себе, используйте свою сеть и ДАЙТЕ ЗНАТЬ, что вы лицензированный биржевой маклер!

Но как получить всю эту уверенность, чтобы продавать свои брокерские услуги?

Поверь мне, это придет позже, как только ты присоединишься к фирме и наберешься опыта.А пока просто притворитесь (мы не скажем).

Какие навыки вам нужны?

Ключ к тому, чтобы стать успешным биржевым маклером (и любой другой карьерой) — это обеспечивать ценность .

Когда вы даете ценность, вы получаете ценность.

Чтобы создать солидную клиентскую базу, вы должны быть готовы проявить себя.

Вот некоторые другие качества, необходимые для успешного биржевого маклера:

Коммуникативные навыки

Торговля ценными бумагами не знакома никому на улице.

Это сложная тема, и анализ непростая задача.

Вот почему ты должен уметь…

объясните свой инвестиционный совет простыми словами.

Отличные коммуникативные навыки позволят вашим клиентам лучше понять ваши советы и помогут завоевать доверие.

Навыки продаж

Сколько зарабатывают биржевые маклеры?

В то время как некоторые должности биржевого маклера предусматривают базовую зарплату…

…вы зарабатываете большие деньги только тогда, когда получаете комиссионные от продажи ценных бумаг высокой стоимости.

Как мы уже говорили, клиенты не будут переданы вам; поэтому вам нужно будет продвигать себя и сеть, чтобы создать свое портфолио.

Вам нужно будет убедить потенциальных клиентов, почему именно ВЫ можете доверить свои деньги.

Числовые навыки

Консультирование клиентов по поводу того, какие ценные бумаги покупать, означает, что вы должны уметь анализировать эти ценные бумаги.

Поскольку ценные бумаги оцениваются по номерам…

…вы должны понимать, что они означают, чтобы объяснить их своим клиентам.

Итак, у вас есть навыки биржевого маклера и желание добиться этого. Если нет, то возьмите несколько уроков на Udemy , чтобы изучить их. Это важные навыки, которым нужно научиться, чтобы добиться успеха. Итак, начните изучать их прямо сейчас.

Что теперь?

Какая квалификация вам нужна?

Говорить кому-то, что делать с их деньгами, — БОЛЬШАЯ ответственность.

По логике вещей, для этого вам необходимо пройти формальное обучение.

Ознакомьтесь со следующими шагами, чтобы узнать, как стать биржевым маклером…

Шаг I: Высшее образование

Пока не требуется…

…большинство должностей начального уровня по продажам финансовых услуг требуют наличия степени бакалавра.

Было бы полезно, если бы ваша степень была связана с бизнесом или экономикой. Дополнительные занятия по статистике и количественному анализу также полезны.

Некоторые брокеры также хотят получить степень MBA.Это сделает вас более сильным кандидатом на работу и создаст больший потенциал для заработка.

Образование в области финансовых рынков и принципов бухгалтерского учета является первым шагом к тому, чтобы стать биржевым маклером.

Если вы на грани возвращения в школу. Я бы порекомендовал получить степень онлайн. Наличие степени в области финансов или бизнеса определенно поставит вас впереди конкурентов. НО будьте осторожны, не получайте степень в отрывочной онлайн-школе.

Рекомендую брать с Coursera .Они работают с лучшими университетами страны, чтобы обеспечить 100% онлайн-опыт. Вы можете увидеть все их бизнес-степени здесь .

Шаг II: Обязательные лицензии

Если вы хотите стать биржевым маклером, необходимо получить необходимые лицензии.

Чтобы легально продавать ценные бумаги, вы должны сдать общий экзамен представителя по ценным бумагам…

…известный также как ужасная Серия 7.

Этот тест проводится Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).

Если вы хотите узнать, как получить лицензию биржевого брокера…

…Ну, это не особенно просто.

Чтобы сдать этот экзамен, вас должна спонсировать фирма, являющаяся членом FINRA или другого регулирующего органа.

Но подождите минутку – вам нужно устроиться на работу, прежде чем вы сможете получить лицензию, чтобы стать биржевым маклером?

В принципе, да.

Как только вы найдете фирму, которая будет вас спонсировать, фирма подаст заявку на сдачу экзамена, заполнив специальную форму.

Что такое тест?

Серия 7 — это сложный тест, состоящий из 125 вопросов, на выполнение которых у вас есть 225 минут.

Недавно он был объединен с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг (SIE), который состоит из 75 дополнительных вопросов и длится 105 минут.

Чтобы получить лицензию, вам необходимо сдать ОБА экзамена.

Они непростые… Так что тренируйтесь! Упражняться! Упражняться!

ЭкзамЭдж.com, безусловно, лучший ресурс, чтобы убедиться, что вы сдали все экзамены.

Они охватывают все  предметы FINRA  с  35 различных экзаменов с использованием 3300 уникальных вопросов  специально разработаны, чтобы помочь вам сдать сертификационный экзамен FINRA .

Нажмите здесь и получите скидку 10%  ( Получите сегодня, предложение не продлится )

Серия 7 состоит из ЧЕТЫРЕХ деталей:

  • (F1) Запрашивает бизнес для брокера-дилера у клиентов и потенциальных клиентов (7%)
  • (F2) Открывает счета после получения и оценки финансового профиля клиентов и инвестиционных целей (9%)
  • (F3) Предоставляет клиентов с информацией об инвестициях, дает соответствующие рекомендации, передает активы и ведет соответствующие записи (73%)
  • (F4) Получает и проверяет инструкции и соглашения о покупках и продажах клиентов; Обрабатывает, завершает и подтверждает транзакции (11%)

В дополнение к серии 7 вам необходимо сдать экзамены серии 66 и серии 63 , чтобы зарегистрироваться в вашем штате.

После того, как вы пройдете эти тесты, вы будете соответствовать всем требованиям, чтобы стать биржевым маклером, и вам будет разрешено покупать и продавать большинство ценных бумаг.

Поздравляем!

Итак, сколько времени в целом нужно, чтобы стать биржевым маклером?

При соблюдении всех вышеперечисленных требований около 4 лет.

Этап III: Дополнительные исследования

В зависимости от фирмы, в которой вы работаете…

…вам может потребоваться сдать дополнительные экзамены, чтобы торговать другими ценными бумагами.

Например, вам нужно будет взять Серию 53, чтобы иметь возможность покупать и продавать муниципальные облигации.

Кроме того, даже если их фирма этого не требует, некоторые биржевые маклеры получат дополнительные сертификаты для получения более высокооплачиваемых должностей в отрасли.

Теперь, когда вы знаете, какие лицензии вам нужны, следующим шагом будет поиск фирмы, которая будет вас спонсировать.

Совет от профессионалов: Самый простой способ сдать все экзамены FINRA — это ПРАКТИЧЕСКИ! Обязательно подпишитесь на надежный банк вопросов. Нажмите здесь, чтобы получить скидку 10% на ExamEdge 

Где вы должны работать?

Как лучше всего войти в дверь фирмы?

Стажировки, стажировки и еще раз стажировки.

Многие брокерские фирмы и инвестиционные банки принимают летних стажеров.

Совет : чтобы быстрее найти работу и стажировку, используйте такой сайт, как Jobscan.com. Они помогут вам оптимизировать ваше резюме и подберут вам НУЖНЫХ работодателей РАНЬШЕ.

Отлично подходит для поиска работы биржевым маклером или любой другой работы.

Попробуйте сейчас

Эти стажировки будут не только отличным опытом обучения, чтобы освоить биржевое маклерство…

…во многих случаях это также может служить расширенным собеседованием при приеме на работу.

Кстати: стажировки , а не только для студентов. Даже будучи выпускником, вы можете пройти стажировку в биржевой брокерской компании.

Существует несколько различных типов фирм, к которым вы можете присоединиться.

Лучший тип для вас будет зависеть от вашего уровня комфорта в продажах и от того, насколько вам нужна независимость при посредничестве в сделках.

Вот ЧЕТЫРЕ основных типа биржевых брокеров:

1. Фирмы с полным спектром услуг

Фирмы с полным спектром услуг (или фирмы, занимающиеся монтажом проволоки) являются крупнейшими игроками в отрасли.

Некоторые примеры:

Эти типы фирм предоставляют вам больше всего возможностей для обучения, в том числе:

  • Обучение продажам
  • Обучение работе с продуктом
  • Обучение соблюдению нормативных требований

Вам также, скорее всего, предоставят рабочее место, визитные карточки, а также маркетинговую и административную поддержку.

В то время как эти типы фирм обеспечивают наибольшую поддержку накладных расходов, они также являются наиболее строгими в отношении типов продуктов, которые вы можете продавать.

В фирме с полным спектром услуг вас больше воспринимают как сотрудника; вы представляете бренд и продукцию фирмы, и, в конце концов, ваша зарплата зависит от того, насколько хорошо вы это делаете.

Wirehouse фирмы также являются наиболее консервативными типами брокерских компаний: подумайте о деловой официальной одежде и минимальной болтовне о кулерах с водой.

Эти фирмы, скорее всего, предоставят вам базовую зарплату со структурой комиссионных сверху.

Комиссия обычно составляет от 30% до 60%, в зависимости от производительности, срока пребывания и других факторов.

Звучит достаточно просто?

Не так быстро…

…многие из этих фирм имеют высокие квоты продаж.

Что произойдет, если вы не выполните его?

Вам могут показать дверь!

Беспощадный характер фирм с полным спектром услуг не для всех.

Если вы ищете способ окунуться в мир биржевых маклеров и узнать о бизнесе без высокой квоты продаж, которую нужно выполнить в зачет, то вы можете поискать в другом месте.

Но не волнуйтесь — у нас есть еще несколько вариантов для вас…

2. Банки

На первый взгляд работа банковского брокера похожа на фирму с полным спектром услуг.

Вы представляете продукты банка и получаете большую часть своей административной поддержки.

Основное отличие состоит в том, что комиссионные выплаты по в банках намного ниже, чем в фирмах с полным спектром услуг.

Если работа банковским брокером является ограничительной , а вы не получаете высокие комиссионные, то какой в ​​этом смысл?

Две вещи…

  1. Во-первых, нет квот продаж, чтобы выполнить .
  2. Во-вторых, у вас есть доступ к клиентской базе банка . Каждый человек, который проходит через банк, является перспективой для вас.Вы не получите этого в компаниях, занимающихся монтажом проволоки!

Например, у кассира может быть клиент, у которого есть срок действия учетной записи CD. Затем кассир может направить этого потенциального клиента к вам, чтобы дать совет о том, как увеличить его компакт-диск.

Вы также можете заявить о себе в банке, спросив каждого посетителя, заинтересованы ли они в открытии инвестиционного счета вместе со своим новым текущим счетом.

Работа в банке будет более непринужденной атмосферой по сравнению с работой в крупной фирме.

Но будьте осторожны…

…типы клиентов, идущих в банк, сильно отличаются от тех, кто звонит в телеграфную службу.

Типы продуктов, которые они изучают, гораздо менее опасны, подумайте…

  • Фиксированные аннуитеты
  • 401(k)
  • Взаимные фонды

В этих ценных бумагах нет ничего плохого, и потенциал выплат может быть таким же высоким, как и в фирме с полным спектром услуг.

Однако для клиентов банка подход к оформлению продуктов должен быть другим.

Вам также необходимо наладить отношения с другими сотрудниками банка.

В конце концов, их рефералы могут помочь вам приумножить свою клиентуру!

Это означает, что вы должны помочь своим коллегам-банкирам ознакомиться с продуктами, которые вы продаете, и с типом клиентов, которым вы можете помочь.

3. Дисконтные брокерские компании

Другой тип фирм, к которым вы можете присоединиться, если вы не заинтересованы в высоких квотах продаж, — это дисконтные брокерские компании.

Фирмы такого типа, такие как Charles Schwab или Fidelity, обслуживают клиентов без предварительной записи и предлагают гораздо более широкий спектр продуктов, чем фирмы, предоставляющие полный спектр услуг.

Вам будет назначена базовая зарплата, а также поощрения в зависимости от того, сколько и каких продуктов вы продаете.

Помимо продажи ценных бумаг, вам также потребуется выполнять административные задачи, такие как…

  • Работа с кассой
  • Открытие новых счетов
  • Работа с документами

Знакомство с широким спектром продуктов делает дисконтные брокерские компании хорошей основой для вашей карьеры.

За время пребывания там вы даже сможете создать клиентскую базу, чтобы взять ее с собой в фирму с более высокими выплатами!

4.Независимые брокеры-дилеры

Независимые брокерские компании — это то, на что они похожи…

… они предоставляют вам поддержку в таких областях, как соблюдение требований и исполнение сделок, но в остальном вы независимы.

Некоторые из самых известных игроков включают Рэймонда Джеймса и LPL Financial.

Но начинать с одной из этих фирм не имеет особого смысла.

Эти типы фирм идеально подходят для брокеров, у которых есть опыт и клиенты, и которым не требуется такая большая поддержка накладных расходов.

В отличие от фирм, предоставляющих полный комплекс услуг, независимые брокерские компании не требуют, чтобы их брокеры продавали собственные продукты.

Они также предлагают гораздо более широкий спектр продуктов и услуг, чем фирмы со скидкой или с полным спектром услуг.

Независимые брокеры-дилеры также имеют меньше ограничений по клиентам, с которыми вы можете работать. Некоторые фирмы с полным спектром услуг позволят вам работать только с клиентами с определенным собственным капиталом.

Как независимый брокер, вы можете работать с клиентами по вашему выбору .

Из-за относительно минимальных накладных расходов…

независимых брокера имеют самые высокие комиссионные выплаты (обычно от 80% до 95%).

Тип брокерской фирмы, которую вы выберете, будет определять ваш рост и успех в карьере биржевого маклера.

Имея правильную поддержку и ресурсы, можно сделать разницу между достижением минимума и достижением вершины.

Сколько ты можешь заработать?

Вот это самое важное, верно? На какую сумму вы можете рассчитывать, работая биржевым маклером?

В 2017 году Бюро статистики труда (BLS) подсчитало, что…

  • самые низкие 10 процентов биржевых маклеров заработали менее 33 060 долларов
  • самые высокие 10 процентов заработали более 208 000 долларов

Неплохо!

Имейте в виду…

…те, кто совершает самые крупные сделки и имеет наибольшее количество клиентов, зарабатывают больше всего денег.

Суть в том, что ваш успех в этой области во многом будет зависеть от того, насколько усердно вы готовы работать.

Как биржевой маклер, вы получите обратно то, что вложили.

Подходит ли вам эта профессия?

Помимо прохождения стажировки и получения спонсорской помощи от фирмы, что вы можете сегодня сделать, чтобы начать строить свою карьеру биржевого маклера?

Как и в случае любого важного жизненного решения, рекомендуется попробовать что-то, прежде чем нырять с головой.

Как мы упоминали в начале этой статьи, большой интерес ко всему, что связано с финансовыми рынками, имеет решающее значение для успеха в качестве биржевого маклера.

Как узнать, есть ли у вас интерес к такого рода вещам, и как узнать об этом больше?

Один из способов измерить свой интерес к акциям — вступить в местный инвестиционный клуб .

Таким образом, вы можете имитировать вложение денег в различные активы, чтобы увидеть, на что может быть похожа работа настоящего биржевого маклера.

Stock-Trak также имеет игру-симулятор фондового рынка, которую вы можете использовать для моделирования реальных сделок.

Составление портфолио и наблюдение за результатами вашего выбора даст вам представление об анализе рынка и инвестиционных стратегиях.

Некоторые другие вещи, которые вы можете сделать, включают…

  • Читать книги по инвестициям
  • Смотреть видео
  • Посещать семинары

Как только вы расскажете другим о своем интересе к фондовому рынку, вы начнете встречать единомышленников и устанавливать связи которые может помочь вам получить первую стажировку или работу в брокерской компании.

Итак, теперь у вас есть вся информация, необходимая для начала карьеры биржевого маклера. Каким будет ваш первый шаг, чтобы получить первую комиссию ?

Оставьте комментарий внизу этой статьи, чтобы рассказать об одной вещи, которую вы сделаете СЕГОДНЯ, чтобы начать свою карьеру биржевого маклера!

Подводя итог :

1. Рассмотрите возможность получения диплома по бизнесу/финансам онлайн на Coursera

2. Обязательно потренируйтесь перед экзаменами FINRA! Используйте ExamEdge для доступа к более чем 3000 вопросов.

3. Научитесь навыкам продаж, коммуникативным навыкам и навыкам работы с числами по телефону Udemy

.

4. Когда вы будете готовы начать поиск ВЫСОКООПЛАЧИВАЕМОЙ работы, используйте Jobscan , чтобы ускорить процесс.

Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером

  1. Карьерный рост
  2. Все, что вам нужно знать о том, как стать биржевым маклером
Автор: редакция Indeed

17 марта 2021 г.

Если вы любите продавать, Если вы интересуетесь миром финансов, вам может подойти карьера биржевого маклера.С высоким потенциалом заработка и удовлетворением от развития собственной клиентской базы биржевой маклер может стать хорошей карьерой для трудолюбивого и амбициозного человека.

Изучение основных обязанностей биржевого маклера, а также требований к образованию — это хорошее начало, когда вы оцениваете, подходит ли вам карьера биржевого маклера. В этой статье мы рассмотрим, что делает биржевой маклер, шаги, которые вы должны предпринять, чтобы продолжить эту карьеру, и наиболее часто задаваемые вопросы о карьере биржевого маклера.

Чем занимается биржевой маклер?

Биржевой маклер — это лицензированный профессионал, который имеет право покупать и продавать акции и другие ценные бумаги от имени клиентов, физических или юридических лиц. Они получают свой платеж через комиссию в виде фиксированной платы или процента от стоимости транзакции. Биржевые маклеры должны хорошо разбираться в рынках и давать советы о том, когда лучше покупать и продавать. Они несут ответственность за то, чтобы найти для своих клиентов лучшие цены на акции.Их основные обязанности включают в себя:

  • Обеспечение точных инвестиций Консультации к клиентам

  • Управляющие клиента Инвестиционные портфели

  • Точно оценить финансовые отчеты

  • Оставление актуальной на последних финансовых новостях

  • Регулярное информирование клиентов о состоянии их инвестиционных портфелей

  • Внесение изменений в инвестиционные стратегии в зависимости от целей клиента и рыночных условий

  • Поиск новых клиентов посредством холодных звонков и установления контактов

Средняя заработная плата биржевого маклера

средняя зарплата биржевого маклера составляет 68 194 доллара в год и колеблется от 14 000 до 195 000 долларов в год в зависимости от географического положения, опыта и отрасли.Многие биржевые маклеры получают комиссионные в зависимости от стоимости продаваемых ими продуктов, и большинство фирм платят им минимальную заработную плату в дополнение к их комиссионным. Новые биржевые маклеры обычно получают зарплату до тех пор, пока у них не появится клиентская база, а затем зарплата постепенно снижается, и они зарабатывают больше на комиссионных.

Связано: Работа с оплатой более 50 тысяч долларов

Как стать биржевым маклером

Вот основные шаги, которым вы можете следовать, чтобы стать биржевым маклером:

1. Получите степень бакалавра

Большинству работодателей требуется степень бакалавра, чтобы получить квалификацию для позиций начального уровня в ценных бумагах, товарах или финансовых услугах.Специальной степени не требуется, хотя предпочтительна четырехлетняя степень в области бизнеса, экономики, финансов или бухгалтерского учета. Некоторые из курсовых работ, которые будут наиболее полезны для этой карьеры, включают статистику, математику и количественный анализ.

Чтобы получить конкурентное преимущество перед другими кандидатами, вы также можете получить степень магистра делового администрирования. Работодатели часто вознаграждают кандидатов, получивших степень MBA, более высокими позициями, более высокой оплатой труда и большими бонусами при подписании контракта.

2. Пройти стажировку

По мере получения степени ищите возможности стажировки. Многие брокерские фирмы летом нанимают стажеров для работы в своих офисах. В дополнение к реальному применению их знаний, стажировки также создают бесценные связи, когда вы готовы найти работу после окончания учебы. Это также отличный способ получить доступ к дополнительной профессиональной подготовке, которую многие брокерские фирмы предоставляют новым биржевым маклерам, что дает вам конкурентное преимущество перед другими кандидатами на рынке труда.

Связанный: Полное руководство по стажировкам

3. Получить работу в брокерской фирме или инвестиционном банке

Чтобы стать лицензированным биржевым маклером, вы должны быть спонсированы фирмой, зарегистрированной Управлением по регулированию финансовой отрасли, или другим регулирующим органом. Получение спонсора обычно означает найм инвестиционного банка или брокерской фирмы. Чтобы стать биржевым маклером, вы должны развить и быть в состоянии продемонстрировать глубокое понимание финансовых рынков, методов бухгалтерского учета и правил.

4. Сдать и сдать лицензионные экзамены

Для получения лицензии биржевые маклеры должны сдать экзамен Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам на должность Генерального зарегистрированного представителя по ценным бумагам (серия 7). Экзамен серии 7 состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, на которые нужно ответить за 225 минут. Он должен быть объединен с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг, который состоит из 75 вопросов и длится 105 минут. Другие экзамены могут потребоваться биржевому маклеру для торговли определенными вещами.В некоторых штатах также требуются определенные экзамены, например Series 66 или Series 63. Вам нужно будет проверить, какие экзамены требуются в вашем конкретном штате.

Часто задаваемые вопросы о работе биржевым маклером

Вот несколько наиболее часто задаваемых вопросов о работе биржевого маклера:

Является ли профессия биржевого маклера хорошей профессией?

Биржевые маклеры могут стать очень успешными в течение карьеры. Одним из основных плюсов этой работы является то, что вы получаете базовую зарплату, которая может быть значительно увеличена за счет комиссионных и бонусов.

Какие навыки нужны биржевым маклерам?

Стокбокер нужен ряд как жестких, так и мягких навыков, в том числе:

  • IT и математические навыки

  • Определение

  • Возможность убедить других

  • Навыки общения

  • Сильное решение навыки ведения переговоров

  • Способность развивать длительные отношения

  • Способность эффективно работать в условиях высокого стрессаSoft Skills

    Является ли работа биржевого маклера востребованной профессией?

    По данным Бюро статистики труда, число занятых в сфере торговли товарами, ценными бумагами и финансовыми услугами, по прогнозам, вырастет на четыре процента с 2018 по 2028 год, что примерно соответствует темпам роста всех профессий. Высокая оплата, связанная с этими позициями, привлекает больше соискателей, чем вакансий, поэтому существует острая конкуренция за вакансии.

    Должен ли я получить сертификат биржевого маклера?

    Сертификация может повысить вашу конкурентоспособность при приеме на работу, как и получение степени MBA.Хорошей сертификацией для биржевого маклера является сертификация дипломированного финансового аналитика.

    Как вы строите клиентскую базу в качестве биржевого маклера?

    Есть много способов найти новых клиентов. Вот некоторые из наиболее распространенных:

    • Холодные звонки для открытия новых счетов

    • Обращение к потенциальным клиентам, прошедшим предварительную квалификацию, которые были предоставлены вашей фирмой или маркетинговой фирмой

    • Обращение к родственникам или друзьям с просьбой о рекомендациях

    • Использование членства в организациях, таких как местная торговая палата

    Как получить лицензию биржевого маклера

    Биржевые маклеры помогают клиентам обеспечить свое финансовое будущее, покупая и продавая финансовые ценные бумаги.Их работа требует образования, лицензирования и экспертных знаний фондового рынка и компаний, акциями которых они торгуют. Карьера биржевого брокера требует острых аналитических навыков и стальных нервов, чтобы преодолевать взлеты и падения рынка. Но те, кто преуспевает, часто получают комфортную зарплату биржевого брокера.

    Чем занимается биржевой маклер?

    Биржевые маклеры покупают и продают ценные бумаги. Термин «ценные бумаги» относится к финансовым инструментам, представляющим право собственности. К ценным бумагам относятся акции и облигации, а также финансовые вложения, такие как процентные сертификаты, которые распределяют прибыль от таких товаров, как газ и нефть.

    Биржевые маклеры в основном имеют дело с акциями, которые представляют собой акции компании. Например, вы можете обратиться к биржевому брокеру за помощью в покупке нескольких акций Microsoft. Каждая акция, которую вы покупаете, представляет собой владение крошечной частью компании.

    Цены на акции колеблются, иногда ежедневно, часто в зависимости от рыночных условий или состояния экономики. Цены на акции могут расти и падать как реакция на событие, положительное или отрицательное. Например, если цена на бензин упадет, цены на акции ExxonMobil могут упасть.Точно так же, если Apple объявит о многообещающем новом продукте, цены на ее акции могут вырасти.

    Биржевые маклеры покупают и продают акции от имени своих клиентов, среди которых могут быть частные лица или учреждения, такие как частные университеты или некоммерческие организации. Некоторые биржевые брокеры работают независимо, но многие работают на крупные финансовые фирмы, такие как Fidelity Investments, Charles Schwab Corporation или TD Ameritrade.

    Биржевые маклеры работают напрямую со своими клиентами. Некоторым клиентам нужна помощь, чтобы инвестировать свои деньги на пенсию, в то время как другие стремятся торговать акциями для получения краткосрочной прибыли.Некоторые биржевые маклеры выступают в качестве общих финансовых консультантов, консультируя клиентов по целому ряду финансовых вопросов, от инвестиций в недвижимость до полисов страхования жизни.

    В некоторых случаях клиенты поручают своим биржевым брокерам покупать и продавать определенные акции. Однако, как правило, биржевые маклеры следят за портфелем инвестиций клиентов и советуют им, когда покупать и продавать их активы. Они исследуют публично торгуемые компании, их продукты и финансы, чтобы дать лучший совет своим клиентам.Биржевые брокеры должны быть в курсе рыночных тенденций и знать, какие акции предлагают хорошие долгосрочные и краткосрочные инвестиции.

    Хотя биржевые маклеры постоянно поддерживают связь со своими клиентами, они также тратят бессчетное количество часов на расширение своей клиентской базы. Одних клиентов они завоевывают из уст в уста, а других – с помощью маркетинговых кампаний посредством прямых рассылок или холодных звонков.

    Биржевые маклеры торгуют акциями через компьютерные сети, связанные с основными фондовыми биржами, включая Нью-Йоркскую фондовую биржу и NASDAQ.Некоторые биржевые трейдеры покупают и продают акции на международных биржах, таких как Euronext, Лондонская фондовая биржа и Гонконгская фондовая биржа.

    Брокеры торговых площадок работают в торговых залах крупных фондовых бирж, где они ведут переговоры и осуществляют продажи лицом к лицу с другими брокерами. В отличие от своих коллег по биржевым маклерам, биржевые маклеры обычно не работают напрямую с клиентами.

    Торговцы акциями также покупают и продают ценные бумаги, но по указанию портфельных менеджеров. Во многих случаях трейдеры и портфельные менеджеры работают в одной и той же финансовой фирме.

    Обучение и подготовка биржевых маклеров

    Большинство работодателей ищут биржевых маклеров, имеющих как минимум степень бакалавра в области бизнеса, финансов, экономики, банковского дела или математики. Чтобы подняться по корпоративной лестнице, некоторые биржевые маклеры получают степень магистра делового администрирования.

    Финансовые фирмы обычно проводят обучение новых биржевых маклеров. Обучение часто включает в себя изучение стратегий продаж и знакомство с продуктами и услугами компании.

    Требования к биржевым маклерам

    Помимо образования и опыта, для достижения успеха биржевым маклерам необходимы определенные личные качества.Они должны обладать хорошими навыками межличностного общения для работы с клиентами и инициативой по развитию и расширению своей клиентской базы.

    Биржевые маклеры должны уделять пристальное внимание деталям и обладать хорошими аналитическими способностями для расшифровки быстро меняющихся рыночных факторов, которые могут повлиять на портфели их клиентов. Они должны обладать хорошими математическими способностями при расчете инвестиционных формул и способностями к быстрому принятию решений при определении того, когда покупать или продавать акции.

    Получение лицензии биржевого маклера

    У вас должна быть лицензия на торговлю акциями от имени других людей.Чтобы получить лицензию биржевого брокера, вы должны сдать ряд экзаменов, проводимых Регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA).

    Набор тестов может зависеть от видов деятельности, которыми вы планируете заниматься, и требований лицензионного бюро вашего штата. Каждый экзамен имеет ограничение по времени, фиксированное количество вопросов с несколькими вариантами ответов и плату за экзамен.

    Экзамен Series 57

    Чтобы торговать акциями, вы должны сдать экзамен FINRA Series 57 с результатом 70 процентов или выше.Этот тест, также известный как Экзамен представителя трейдера по ценным бумагам, охватывает ряд тем, включая профессиональное поведение, инвестиционные продукты, торговлю и ведение учета.

    Чтобы стать зарегистрированным представителем Security Trader, вы должны сдать экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) в сочетании с экзаменом Series 57.

    Тест Series 57 состоит из 50 вопросов, которые вы должны ответить за 105 минут или меньше. При сдаче экзамена SIE вы должны ответить на 75 вопросов за 105 минут.На момент написания этой статьи тесты SIE и Series 57 стоили 60 долларов каждый.

    Экзамен серии 7

    Чтобы работать биржевым маклером, вы должны пройти тест FINRA серии 7, который также называется общим экзаменом на зарегистрированного представителя по ценным бумагам, с результатом не менее 72 процентов. Экзамен серии 7 охватывает правила и положения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), а также инвестиционные продукты и инвестиции.

    Вы можете потратить до 225 минут, чтобы ответить на 125 вопросов Series 7.Обследование стоит 245 долларов. Как и серия 57, экзамен серии 7 требует, чтобы вы также сдали тест SIE, чтобы получить регистрацию генерального представителя по ценным бумагам.

    Экзамен серии 63

    Многие штаты требуют, чтобы биржевые маклеры сдали экзамен серии 63, также называемый единым экзаменом штата для агентов по ценным бумагам, который включает вопросы о торговле на фондовом рынке и налоговом кодексе. Экзамен Серии 63 подготовила Североамериканская ассоциация управляющих ценными бумагами, но администрирует его FINRA.

    Экзамен Series 63 включает 60 вопросов, на которые вы должны ответить в течение 75 минут или меньше, и стоит 135 долларов США.

    После получения регистрации в FINRA вы должны время от времени проходить курсы повышения квалификации, чтобы сохранить свою лицензию на фондовом рынке. Курсы повышения квалификации помогут вам быть в курсе налогового законодательства и правил SEC. По данным U.S.S. Бюро трудовой статистики (BLS). Медианная заработная плата представляет собой середину шкалы заработной платы для агентов по ценным бумагам, финансовым услугам и товарам. Самые высокооплачиваемые заработали почти 210 000 долларов, а агенты, находящиеся в нижней части шкалы заработной платы, заработали около 33 000 долларов. Агенты, работавшие в компаниях по ценным бумагам и финансово-инвестиционным компаниям, зарабатывали больше всего денег.

    Обычно компании платят биржевым маклерам базовую зарплату плюс комиссионные. Тем не менее, новые брокеры часто начинают свою карьеру, получая прямую зарплату.

    Перспективы работы биржевого брокера

    В 2016 году в США работало около 376 000 агентов по товарам, ценным бумагам и финансовым услугам. Более 40 процентов агентов работали на товары, ценные бумаги и финансовые инвестиционные компании.

    Согласно BLS, возможности трудоустройства для агентов по товарам, ценным бумагам и финансовым услугам должны увеличиться примерно на 6 процентов с настоящего момента до 2026 года. Сдвиг в сторону нетрадиционных пенсионных планов объясняет большую часть прогнозируемого роста.

    Тем не менее, автоматизированные системы торговли акциями в сочетании с финансовыми правилами могут ограничить будущие возможности фондовых брокеров.

    Как получить лицензию биржевого маклера

    Если вы специализируетесь в области финансов или имеете соответствующую степень или работаете в финансовом секторе, возможно, вы рассматриваете возможность карьеры биржевого маклера. Покупка и продажа акций и других ценных бумаг от имени клиентов — полезная и приятная профессия, но она требует как минимум двух лицензий.В этой статье объясняется каждая лицензия биржевого маклера, а затем рассказывается, как стать лицензированным биржевым маклером.

    Обзор лицензии биржевого маклера

    Технически существует только две лицензии, которые абсолютно необходимы биржевым маклерам. Однако ваш работодатель может потребовать или порекомендовать вам зарабатывать других в рамках ваших обязанностей. Вот краткое изложение их всех:

    • Серия 7 : Управляется FINRA и известна как общая лицензия представителя ценных бумаг, которая разрешает вам продавать практически любые типы отдельных ценных бумаг, таких как привилегированные акции, опционы, облигации и другие. индивидуальные инвестиции с фиксированным доходом, а также все формы упакованных продуктов.По сути, эта лицензия позволяет вам продавать все, кроме товарных фьючерсов, недвижимости и страхования жизни.
    • Серия 63 : Находящаяся в ведении NASAA, серия 63 известна как лицензия Единого агента по ценным бумагам. Наряду с лицензией Series 7 вы должны иметь эту лицензию, чтобы вести бизнес в качестве биржевого маклера или продавать взаимные фонды во многих штатах.
    • Серия 3 : Если ваш работодатель хочет, чтобы вы продавали товарные фьючерсные контракты, вам необходима эта лицензия, также администрируемая FINRA.
    • Серия 31 : Для продажи управляемых фьючерсов, представляющих собой объединенные группы товарных фьючерсов, вам потребуется эта лицензия, ответвление лицензии Серии 3.
    • Серия 65 : Эта лицензия требуется специалистам по финансовому планированию или консультантам, которые работают за почасовую оплату, а не за комиссию, а также биржевым маклерам и другим финансовым представителям, которые имеют дело со счетами управляемых денег. Он также находится в ведении NASAA.
    • Series 66 : Если у вас есть лицензия Series 7, вы уже прошли тестирование по значительной части тем, затронутых на экзамене Series 65.Таким образом, Series 66 объединяет контент Series 63 и Series 65 в одну лицензию, чтобы вам не приходилось зарабатывать остальные по отдельности.

    Думаете о карьере в сфере ценных бумаг? Загрузите нашу бесплатную электронную книгу Launching Your Securities Career, чтобы получить советы и рекомендации от более чем 100 специалистов по ценным бумагам.

    Шаги, чтобы стать лицензированным биржевым маклером Вот что вам нужно сделать, чтобы стать лицензированным биржевым маклером:

    1. Сдать экзамен SIE . Экзамен SIE проверяет общие темы, такие как основы, регулирующие органы и их функции, знание продукта, а также допустимые и неприемлемые практики.Вы можете сдать экзамен SIE до того, как вас спонсирует фирма, и даже во время учебы в школе. Обратите внимание, что хотя для получения лицензии Series 7 вам необходимо сдать экзамены SIE и Series 7, вы можете сдавать их в любом порядке.
    2. Надежное спонсорство в лицензированной фирме . После того, как вы сдали экзамен SIE и устроились на работу, ваша фирма должна подать Единое заявление о регистрации или переводе в отрасли ценных бумаг, также известное как Форма U4, чтобы вы могли получить лицензию Series 7.
    3. Зарегистрироваться для сдачи экзамена серии 7 . Ваш спонсирующий брокер должен подать заявку от вашего имени через систему CRD FINRA. Одобрение FINRA этой заявки открывает 120-дневное окно тестирования. FINRA предлагает запланировать экзамен как можно раньше, чтобы успеть на желаемую дату.
    4. Подготовьтесь и сдайте экзамен серии 7 . Экзамен Series 7 — это не совсем прогулка в парке. Учитесь целенаправленно и планируя. Подготовка к экзамену и повторные курсы помогут вам сдать экзамен Series 7 с первого раза.Экзамен состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, и у вас есть 3 часа 45 минут, чтобы пройти его. Проходной балл составляет 72 процента.
    5. Зарегистрироваться на экзамен Series 63 . Экзамен Series 63 не требует спонсорской поддержки фирм-членов. Вы можете использовать форму U10 для подачи заявки на экзамен Series 63, если вас не спонсируют.
    6. Подготовьтесь и сдайте экзамен Series 63 . Подготовьтесь к экзамену Series 63 так же, как вы готовились к экзамену Series 7. Рассмотрите материалы для изучения экзамена Series 63 и просмотрите пакеты, чтобы повысить свои шансы на сдачу.Серия 63 состоит из 65 вопросов и длится 75 минут. Проходной балл составляет 73 процента.
    7. Зарегистрироваться, подготовиться и сдать дополнительные экзамены . Либо узнайте у своего работодателя, либо решите сами, какие еще лицензии вам нужно заработать, а затем подготовьтесь к ним, как вы это делали для Серии 7 и Серии 63.

    Дополнительные советы для достижения успеха

    Если вы хотите стать лицензированным биржевым маклером, вот несколько дополнительных советов, которые помогут вам добиться успеха:

    • Если вы все еще учитесь в колледже или собираетесь поступать в колледж, подумайте о том, чтобы специализироваться в области финансового планирования, бизнеса, финансов, экономики или бухгалтерского учета по номеру в качестве бакалавра и, возможно, продолжить это обучение в аспирантуре.
    • Пройти стажировку . Многие брокерские фирмы и инвестиционные банки принимают летних стажеров. Стажировки помогают разобраться в карьере, а в некоторых случаях могут служить расширенным собеседованием при приеме на работу.
    • Найдите работу в брокерской компании, фирме по управлению активами или в банке . Поскольку вы не можете зарегистрироваться на экзамен Series 7 без спонсора, вам необходимо устроиться на работу до того, как вы сдадите экзамен.
    • Убедитесь, что вы можете пройти проверку биографических данных , которая обычно состоит из проверки кредитоспособности и поиска судимостей.Многие работодатели будут использовать эти проверки в качестве условия занятости.
    • В рамках вашего учебного плана для каждого экзамена на лицензию и экзамена SIE сдайте практический экзамен после того, как вы прочитаете материалы и ответите на практические вопросы . Практический экзамен точно повторяет степень сложности, весовые коэффициенты и формат реального экзамена, и вы получаете оценку с диагностической обратной связью. Чем лучше вы сдадите пробный экзамен, тем выше вероятность сдачи экзамена на получение лицензии.
    • Сохраняйте спокойствие в день экзамена .

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.