Как зарабатывать на фондовом рынке: 10 шагов, чтобы заработать миллион на бирже

Содержание

Как начать зарабатывать на фондовом рынке?

Настоящим я, субъект персональных данных (далее – «Субъект»), действуя по своей воле и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на сайте АО ИК «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» http://www.zerich.com (далее – «сайт») даю свое Согласие на обработку Открытым акционерным обществом Инвестиционная Компания «ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент» ОГРН 1027700066646, находящимся по адресу: 119034, г.Москва, ул.Остоженка, д.10/2/7, стр. 2 (далее – «Компания») всех моих персональных данных, указанных в заявке на сайте, любым из разрешенных законодательством Российской Федерации способов, в.т.ч. (не ограничиваясь) путем сбора, извлечения, объединения, систематизации, накопления, хранения, уточнения (обновления, изменения), использования, распространения (в том числе передачи) обезличивания, блокирования, уничтожения, как с использованием средств автоматизации (в том числе информационных и телекоммуникационных систем и сетей), так и без использования таковых. Настоящим я подтверждаю, что ознакомлен(а) с целями обработки моих персональных данных, а именно: обработка моих персональных данных будет осуществляться Компанией в целях подготовки к заключению, в целях заключения, исполнения, изменения, расторжения договоров (соглашений), заключаемых между Компанией и Субъектом (или лицом, интересы которого представляет Субъект, или в отношении которого Субъект является выгодоприобретателем), а также в целях подготовки форм заявлений, уведомлений, соглашений, договоров, не влекущих непосредственно заключение, расторжение, изменение указанных договоров (соглашений), в целях проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований, акций в отношении услуг, предложения новых услуг, оказываемых Компанией, а также лицами, в интересах которых действует Компания, путем осуществления прямых контактов с Субъектом с помощью средств связи, указанных в заявке на сайте, в целях исполнения Компанией требований законодательства Российской Федерации, осуществления прав и законных интересов третьих лиц, достижения общественно значимых целей. Настоящее Согласие действует бессрочно. Субъект вправе отозвать настоящее Согласие частично или полностью, письменно уведомив Компанию по адресу ее местонахождения (лично, проставив собственноручную подпись в присутствии уполномоченного сотрудника Компании, либо путем направления письменного уведомления в адрес Компании способом, фиксирующим момент его вручения, при этом подпись Субъекта на уведомлении должна быть засвидетельствована нотариусом либо другим должностным лицом, чья подпись приравнена к нотариальному удостоверению в соответствии с законодательством Российской Федерации). Настоящее Согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Компанией письменного уведомления об отзыве, после чего Компания прекращает обработку персональных данных Субъекта, за исключением случаев, когда Компания в соответствии с требованиями федеральных законов вправе осуществлять обработку персональных данных Субъекта без его согласия. Субъект информирован, что полный или частичный отзыв настоящего Согласия может привести к невозможности исполнения Компанией заключенных с Субъектом договоров (соглашений). В случае если заявка заполняется не лично Субъектом, то лицо, предоставляющее Компании персональные данные Субъекта, гарантирует, что им получено согласие Субъекта на совершение действий с персональными данными Субъекта, указанных в настоящем Согласии.

Как заработать на фондовом рынке США прямо сейчас | Финансы

Американские фондовые рынки на этой неделе снижались, отреагировав на активное распространение штамма коронавируса «омикрон» и ужесточение монетарной политики в США. Индекс широкого рынка S&P 500 потерял более 2% и скорректировался до 4632 пунктов.

В центре внимания трейдеров остаются действия ФРС, которые направлены на борьбу с высокой инфляцией. Ожидается, что центральный банк США продолжит процесс сворачивания покупки облигаций, тем самым создавая условия для повышения ключевой процентной ставки в середине 2022 года. Американский регулятор будет вынужден отреагировать на значительно возросшие инфляционные риски.

Согласно опубликованным в пятницу данным, в ноябре общий индекс потребительских цен ускорился до самого высокого уровня с 1982 года, а базовый индекс потребительских цен зафиксировал самый резкий рост с середины 1991-го.

Учитывая сказанное, американский фондовый рынок ждет не только период повышенной волатильности, но и потенциальный обвал, в результате которого индекс S&P 500 может потерять более 5%. Напомним, что «бычье» ралли фондовых индексов, продолжающееся с марта 2020 года, стало следствием беспрецедентных стимулов со стороны ФРС, которые вот-вот будут свернуты. Оставшись без дешевой ликвидности инвесторы могут начать перенаправлять капиталы в менее рисковые активы, например, американские облигации.

Дополнительное давление на индекс S&P 500 продолжит оказывать ухудшение эпидемиологической ситуации в мире. Новый штамм коронавируса, вероятно, негативно повлияет на восстановление мировой экономики. С одной стороны, некоторые страны принимают ограничительные меры, чтобы сдержать его распространение, с другой — он грозит продлить период дефицита рабочей силы и проблем с поставками, которые провоцируют инфляцию. Наиболее высокие темпы распространения нового штамма сейчас фиксируются в Великобритании, где ежедневный прирост заболевших превышает 50 тыс. Ранее в Англии был выявлен первый летальный исход заразившегося штаммом коронавируса «омикрон». Если ситуация не улучшится в ближайшие дни, власти страны будут вынуждены ввести общенациональный локдаун.

Учитывая, что аналогичные риски сейчас характерны и для других регионов, вероятность замедления мирового экономического роста явно не способствует положительной динамике фондовых индексов. На этом фоне «короткие» позиции по S&P 500 выглядят более перспективным инвестиционным решением. Консенсус-прогноз предполагает, что индекс S&P 500 уже до конца этого года может протестировать поддержку 4500 пунктов.

Если вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, вам понадобятся услуги брокера. На­при­мер, вы мо­же­те об­ра­тить­ся к ре­гу­ли­ру­е­мо­му бро­ке­ру AMarkets, ко­то­рый обес­пе­чи­ва­ет за­щи­ту сче­тов трей­де­ров на сумму до 20 тыс. евро.

AMarkets предлагает широкий выбор торговых активов для спекулирования и инвестирования: валютный рынок, фондовый, криптовалютный, а также товарно-сырьевой.

Читайте ihodl и торгуйте с AMarkets с эксклюзивным бонусом 20% к депозиту.

Оставьте заявку на подключение к программе «Кешбэка от AMarkets» и возвращайте до $14 с каждого лота обратно.

Партнерский материал

Торговля на фондовом рынке для начинающих

Сайт СтокТренер создавался в помощь тем людям, кто уже задается вопросом как заработать на фондовой бирже, но еще не знает, с чего, собственно, начать. На этом ресурсе можно будет получить и необходимые практические знания, и моральную поддержку, которые потребуются начинающим инвесторам или трейдерам для успешной биржевой торговли.

Я тоже когда–то была новичком. Фондовый рынок пугал и при этом завораживал, как все неведомое. Тем более что именно вокруг биржевой торговли ходит больше всего небылиц, страшилок и предрассудков. Но в процессе упорной учебы сомнения и страхи исчезали, уступая место увлеченности. Знания всегда рассеивают страх! Если бы в то время для меня нашелся учитель, который последовательно передал бы практические знания по фондовой бирже – моей благодарности бы не было предела. Но знания пришлось собирать самостоятельно, с миру по нитке, набивая неизбежные синяки и шишки в процессе торговли акциями…

Теперь я готова безвозмездно поделиться своим опытом со всеми желающими в учебном курсе Торговля на фондовом рынке для начинающих. Все биржевые термины будут сразу расшифровываться (в скобках), а курс постоянно пополняться новыми статьями. Если же вас интересует только какая–то определенная тема, то рубрики справа помогут найти соответствующие статьи. Также после каждой публикации имеется возможность оставить свой комментарий или задать вопрос. Чего вы точно не найдете на этом сайте — предложения купить онлайн-курс, брошюру или записаться на платный семинар-вебинар.

И даже если вы не собираетесь активно торговать на бирже, но при этом заботитесь о своем будущем, накапливая капитал для пассивного дохода, знание фондового рынка позволит вам обеспечить надлежащий контроль над вашими накоплениями. Например, зная принципы технического анализа, можно было вовремя вывести деньги из ПИФов и сберечь те 70%, на которые «неожиданно» упал рынок во время кризиса 2008 году, чтобы вернуться к прибыльным инвестициям  в 2009-м, когда рынок пошел в рост. К сожалению, финансовые кризисы стали приходить в нашу жизнь довольно регулярно и противостоять им помогает финансовая грамотность. Именно она спасает инвесторов от убыточных панических действий.

Организация процесса торговли, который приносит стабильную прибыль, – задача не простая. Она требует времени, терпения, дисциплины и упорной учебы. При этом торговля на фондовой бирже — этоне сверхсложное занятие, доступное только избранным и не привилегия разглагольствующих финансистов в дорогих галстуках. Покупать акции способен любой человек, имея необходимые для этого знания. Торговля акциями и другими ценными бумагами — такой же навык, как любой другой и при желании его можно довольно быстро освоить. Тем более что в наши дни физические лица их могут просто купить онлайн в

интернет-магазине акций.

Вдохновляющим примером успеха на фондовом рынке может служить немецкая пенсионерка, Фрау Ингеборг Моц (Ingeborg Mootz), которая стала миллионершей, прибыльно торгуя на бирже. «Биржевая бабушка», как называли её в немецкой прессе, впервые начала торговлю акциями в 75 лет. Муж оставил ей в наследство ценные бумаги стоимостью около 5000 евро и обидную фразу «ты всю жизнь была слишком глупа, чтобы зарабатывать деньги». Эта решительная пожилая женщина грандиозно приумножила свой скромный капитал, превратив его в миллион!

Она придерживалась очаровательно простого торгового плана — покупала акции немецких компаний с многолетней историей, стабильно выплачивающих дивиденды в течение 5 лет, а затем продавала их намного дороже. Соблюдая тем самым главное правило биржевой торговли – покупай дешево, продавай дорого. Для этого, правда, «бабушка – трейдер» советовала «набраться терпения и дождаться нужной цены». В процессе удерживания бумаг она использовала дивиденды для своих повседневных расходов. Фрау Ингеборг Моц очень поддерживала новичков фондового рынка. Она написала книгу о своем опыте биржевой торговли и о том, как заработать на акциях, отвечала на тысячи вопросов, которые приходили к ней по почте, так как она не желала пользоваться компьютером, совершая свои сделки по телефону. «Биржевая бабушка» была абсолютно убеждена, что «каждый может зарабатывать на бирже, если захочет».

Я, конечно, еще не бабушка. Но также благодарна фондовому рынку за те возможности зарабатывать, которые он предоставляет каждому, кто готов к кропотливому процессу заработков, а не адреналиновых игр. Очень надеюсь, что этот он-лайн курс даст необходимые практические знания, которые вы сможете сразу же применить на деле и тоже заработать свой первый миллион на фондовой бирже. Содержание курса поможет вам двигаться шаг за шагом, системно осваивая информацию. А начинается этот курс вводным уроком 

Фондовый рынок для начинающих.

Акции почти гарантированно дадут доход больший, чем деньги в банке, в течение следующих 10 лет. Возможно, в значительной степени. Уоррен Баффет.

Об авторе курса

Торговля на фондовом рынке для начинающих

 

В биржевую торговлю в 2006 году меня привело простое любопытство. Захотелось на практике проверить утверждение, что психотерапевты обычно становятся отличными трейдерами. А так как я нежно люблю деньги (за те возможности, которые они предоставляют), любопытство быстро сменилось азартом.

В процессе проб и ошибок, взлетов и падений, азарт всё-таки уступил место осознанной, дисциплинированной торговле с целью регулярных заработков (кстати, первое экономическое образование здесь тоже пригодилось).

Экономист доволен. Психотерапевт доволен. А вот Мастер–Тренеру НЛП не сидится на месте — уж очень просятся все полученные и пропущенные через фильтр практики знания в полезный тренинг по личным финансам, инвестициям и торговле на фондовом рынке. Чему и посвящается сайт СтокТренер.

Ах, да — я же не указала своего имени. У трейдеров принято жить в Сети под никами. Зовите меня СтокТренером. Тем более что проект этот некоммерческий и своими знаниями и опытом я делюсь с вами безвозмездно…

Хорошего комплимента мне хватает для того, чтобы прожить пару месяцев. Марк Твен 😉

 

научно доказанный способ зарабатывать 18% в день, или как акулы Уолл-стрит наживаются на Цукербергах / Хабр

Профильные Телеграм-каналы и брокеры уверяют, что на вложениях в IPO легко получать по 100% годовых, и даже больше. В этой статье я разбираю, почему ученые-финансисты в чем-то склонны с ними согласиться — и кто на самом деле зарабатывает огромные деньги на IPO (спойлер: скорее всего, это будете не вы).

Для начала, минутка ликбеза для тех, кто вообще не в теме: IPO (Initial Public Offering) — это первичный выпуск акций на биржу. Работает это примерно так: будущий Илон Цукермаск создает в Кремниевой долине модный стартап и первые пять лет пашет, как краб на галере. Даже если стартап становится относительно успешным, жизнь его основателя не очень похожа на сказку: растущий бизнес в основном только жрёт средства дикими темпами, и вынимать из него какие-либо деньги на лакшери-лайфстайл с блэкджеком и яхтами решительно невозможно.

В какой-то момент к основателю приходят гости с Уолл-стрит — серьезные банкиры в строгих костюмах — и говорят: «Бро, раз уж тебе повезло создать такую крутую компанию, пора бы уже и денег на этом поиметь! Давай выпустим на биржу 30% акций фирмы: так одновременно и у бизнеса появятся средства для роста, и ты сам станешь крайне богатым буратиной, так как в любой момент при желании сможешь продать часть своего личного пакета акций на бирже».

В итоге остаются довольны все: собственник попадает в список Форбс «самые богатые холостяки Калифорнии», банкиры получают со сделки жирные комиссионные и выписывают себе красивые годовые бонусы, а IPO-инвесторы, которые приобрели акции этой «Фейстеслы» на первичном размещении, получают космическую доходность от дальнейшего роста котировок (на этом месте могли бы быть вы!). Или нет? Давайте разбираться.

Ученые считают, что вам срочно надо инвестировать в IPO (но это не точно)

Профессор Джей Риттер из Университета Флориды изучает IPO уже почти 40 лет, и за это время успел не только приобрести неофициальную кликуху «Мистер IPO», но также и накопить целый вагон разнообразной статистики по теме, которую он любезно публикует в открытом доступе — ее анализом мы и займемся.

Посмотрите на лицо этого человека — уж он-то точно знает, как заработать миллионы долларов на IPO!

Статистика Риттера показывает, что за период с 1980 по 2019 инвесторы в IPO, которые не продавали купленные акции в течение трех лет, получили в среднем аккумулированную доходность в размере +42,3%. Что звучит весьма неплохо — неужели мы-таки нашли секрет легких денег?

Но не спешите гуглить «вложиться в IPO быстро без регистрации и смс»! Если подумать, то сравнивать этот показатель доходности нужно не с нулем, а с альтернативным вариантом наиболее доступных инвестиций. Например, с результатами всего рынка акций США за этот же период — ведь его доходность получить проще простого, вложившись в какой-нибудь сверх-дешевый и эффективный фонд на S&P500.

Так вот, средняя трехлетняя доходность всего рынка акций на том же промежутке составила +40,2%. Это что же, получается, за свои смелые вложения в прорывных единорогов IPO-инвесторы получили среднюю премию к рынку всего в размере 2,1% аж за три года? Негусто…

Но погодите расстраиваться, тут есть еще один нюанс. На фондовом рынке существует такое явление, как «скачок IPO» (IPO pop), когда в день первичного размещения биржевые котировки акций компании резко подскакивают вверх по сравнению с ценой, которую заплатили IPO-инвесторы. Статистика Риттера указывает на то, что средний размер такого скачка составляет +17,9%.

Из этого можно сделать пару важных выводов:

  • Покупать акции только что вышедших на биржу компаний на вторичном рынке — это довольно глупая затея: они показывают весьма посредственную доходность и в среднем за три года после IPO отстают от всего остального рынка акций аж на 15,8%.

  • Единственное, что спасает первичных инвесторов в IPO от существенного проигрыша рынку — это тот самый резкий скачок котировок в первый день.

Вы же сейчас думаете о том же, о чем и я?

Ожидаемая средняя доходность в размере 18% всего за один (!) день — это настоящая влажная мечта даже для самого крутого трейдера на фондовом рынке. Но перед тем, как мы обсудим практические аспекты получения этой фантастической прибыли (а также попробуем решить, какую машину покупать первой — Теслу или Ламборгини?), давайте попробуем разобраться, откуда вообще берется этот мистический «скачок IPO». Здесь явно замешано какое-то мощное колдунство!

Почему собственников стартапов систематически обижают дяди в костюмах, а те всё равно рады

Если на фондовом рынке наблюдается какое-то систематическое искажение, то тут к гадалке не ходи — это явно в чьих-то интересах. В IPO участвуют три стороны, и у каждой из них есть свой собственный мотив:

  • Собственники компании, которые хотят привлечь в компанию как можно больше денег на развитие, но при этом выпустить на рынок как можно меньше акций (ведь новые акции как бы размывают долю собственности прежних владельцев).

  • Инвестиционный банк (его еще называют андеррайтером), который организует весь процесс IPO и хочет получить за это максимально жирные комиссии.

  • Первичные инвесторы в IPO, которые хотят приобрести акции компании по как можно меньшей цене (чем меньше цена покупки, тем более внушительной получится будущая доходность на вложенные средства).

Получается, что собственникам компании выгодно первичное размещение по высокой цене, инвесторам — наоборот, по низкой. А устанавливает при этом цену первичного размещения инвестбанк, который, конечно же, должен действовать в интересах нанявших его собственников… Ведь так?

С одной стороны, кажется, что инвестбанку тоже выгодно задрать цену размещения по максимуму — ведь тогда его комиссия, которая составляет в среднем около 7% от привлеченных денег, будет выше. Но это только для тех наивных людей, кто полагает, что основные деньги андеррайтеры зарабатывают на прямых комиссиях.

На самом деле, точно так же, как подавляющее большинство успешных инвестиционных советников в России зарабатывает не на комиссиях от своих клиентов, а на откатах от страховых компаний, чьи продукты сомнительной выгодности они им впаривают — так же и инвестбанки основной профит получают в скрытом виде от инвесторов в IPO.

В ходе подготовки к первичному размещению акций, солидные дяди из инвестбанка устраивают тур по всем потенциальным инвесторам в грядущее IPO (это хедж-фонды, пенсионные фонды и прочие крупнейшие институциональные игроки) и составляют так называемую книгу заявок — где каждый потенциальный инвестор отмечает, сколько акций и по какой цене он готов приобрести.

При этом считается, что в нормальной, годной книге количество заявок на приобретение должно хотя бы раз в десять превышать планируемое число акций к выпуску.

Любому, кто хоть что-то понимает в экономике, такая ситуация кажется абсурдной: ведь если спрос превышает предложение в десять раз — значит, надо поднимать цену, пока они не сравняются, верно?

Если вы ответили на этот вопрос утвердительно — то вы, конечно же, не смогли бы сделать приличную карьеру на Уолл-стрит. Всё работает ровно наоборот: если заявок слишком много, то решение о том, кому и какая аллокация акций достанется, принимает инвестбанк в ручном режиме.

И, сюрприз-сюрприз, более высокую аллокацию почему-то регулярно получают именно те хедж-фонды, которые являются клиентами этого инвестбанка… и (вот это совпадение!) платят инвестбанку здоровенные комиссии за всякие другие финансовые услуги, стоимость которых, скажем так, является несколько завышенной по сравнению с рынком.

В отдельных случаях недооценка первичного размещения со стороны банков достигает уж совсем неприличных размеров. Например, при IPO компании VA Linux в декабре 1999-го первичное размещение прошло по $30 за акцию, при этом в первый день торгов котировки подскочили аж до $239 — то есть, на 697%! Представьте, как обидно было красноглазым линуксоидам, когда они поняли, что продали свои акции почти в восемь раз дешевле, чем могли бы.

Правда, вскоре на бирже произошел знаменитый крах пузыря доткомов, и через пару лет эти акции уже не стоили вообще почти ничего, но это уже совсем другая история…

Всего же из накопленной Риттером статистики следует, что хедж-фонды совместно с инвестбанками за прошедшие 40 лет нагрели незадачливых собственников на колоссальную сумму в 230 миллиардов долларов!

Как же так получается, что собственников регулярно наё… обманывают, а они, кажется, и не протестуют? Ученые предлагают несколько объяснений этому устойчивому феномену.

Во-первых, собственникам банально ссыкотно перечить серьезным дядям в костюмах. Ведь для них это первое (и, скорее всего, единственное в их жизни) IPO — а эти «волки с Уолл-стрит» провели уже десятки сделок и, наверное, знают лучше, как их правильно делать… Кроме того, в самых пафосных инвестбанках сидят и самые уважаемые аналитики — так что, если вы хотите нормальных рыночных рекомендаций для своей компании («о-боже-мой-это-лучшая-акция-в-мире-срочно-покупайте-на-всю-котлету!»), то придется идти именно к ним.

Во-вторых, всё дело в банальной психологии. Когда первичное размещение происходит, собственники радуются, что они теперь попали в список богатейших людей планеты. Когда днем позже биржевая цена на акции подскакивает вверх еще на 15-20% — собственники радуются, что они стали еще богаче, чем ожидали (ведь контрольный пакет акций по-прежнему остался у них на руках). Ну а раз два крайне приятных события произошли подряд — то на что здесь вообще остается обижаться?!

Хотя, в последние годы всё больше компаний выходит на биржу, минуя традиционную дорожку IPO, и пользуясь вместо этого прямым размещением (direct listing) или механизмом SPAC — но об этом мы поговорим как-нибудь в другой раз (а пока можете почитать, какие поразительные трюки с помощью SPAC вытворяет дедушка Трамп — это пятая история в этой подборке).

Переходим к практике: как нам с вами разбогатеть на инвестициях в IPO

Итак, мы убедились, что рыночное искажение в виде систематического занижения цен первичного размещения IPO существует, и разобрались в его причинах. Нет сомнений, что рептилоиды из инвестбанков и хедж-фондов регулярно наживаются на этом процессе — и мы были бы не прочь присоединиться к этому празднику жизни. Осталось только понять, каким образом конкретно мы с вами можем на этом искажении заработать.

К сожалению, существует ряд факторов, которые делают весьма затрудненным извлечение аномальной прибыли из IPO для обычных частных инвесторов. И наиболее существенными из них выступают три.

1. Высокие издержки. Для обычных операций на фондовом рынке более-менее нормальной считается комиссия на уровне 0,06% от сделки. За доступ к IPO типичный брокер попросит с вас около 5% — то есть, в 80 раз больше! С такими комиссиями разбогатеть уже несколько сложнее.

2. Заморозка средств. Несмотря на то, что основная выгода для инвестора в IPO сосредоточена в скачке котировок в первый день торгов, в реальности за один день обернуть средства не получится. Сначала вы подаете заявку на приобретение определенного пакета акций, и брокер замораживает соответствующую сумму у вас на счете. Чаще всего в итоге вашу заявку удовлетворяют далеко не полностью, так что большая часть «вложенных» средств будет болтаться, не принося никакой прибыли и снижая эффективную доходность.

Но даже если вам повезло и вы получили желаемую аллокацию, то продать акции сразу же после «скачка IPO» в первый день торгов у вас получится не всегда: очень часто здесь действует дополнительный lockup-период, из-за которого вы не имеете права на продажу в течение первых 3-6 месяцев после IPO. А когда локап-период закончится — может быть, и акции будут стоить уже не так много…

Но не беда: некоторые брокеры предлагаю заключить форвардную сделку и зафиксировать текущую цену акции, чтобы вы точно знали, что сможете после окончания локапа продать ее по выгодной цене. Правда, берут они за это примено 15%. Так, считаем: 5% за вход + 15% за фиксацию цены — итого, чтобы нажиться на аномальном скачке IPO размером в 18% мы отдали 20%. Не понимаю, где подвох?!

3. Отрицательный отбор при аллокации акций. Как правило, получить большую аллокацию в действительно хороших IPO очень сложно: рептилоиды из хедж-фондов набирают таких акций по максимуму к себе в портфель, и частным инвесторам почти ничего не остается. Если же вам внезапно дали высокую аллокацию, то это почти наверняка означает, что эти акции не фонтан — хедж-фонды их брать почему-то не торопятся.

Аллокация у меня в основном около 1%. По менее перспективным бумагам один раз была 2,5%, по самым интересным почти всегда 0,5%. А сегодня по отстойному Макафи дали 25%, хотя при моем рейтинге должно быть процентов 5 максимум.

Александр, клиент Фридом Финанс

В общем, если вы не волк-рептилоид с Уолл-стрит, то все самые аппетитные возможности разбогатеть на IPO для вас не очень доступны. Хотя, в моменты наибольшего бума на фондовом рынке, скачки в первый день размещения становятся такими существенными, что даже у частных инвесторов остается неплохой шанс остаться в плюсе.

В частности, в 2020-2021 годах средний скачок IPO первого дня составил 30-40% — не случайно, что именно в это время некоторые инста-блогеры внезапно переквалифицировались в IPO-профи и начали продавать марафоны «Легкий способ поднимать лавэ на IPO». Более горячим рынок первичных размещений был только в 1999-2000 годах, когда скачки доходили до 60-70%. Правда, сразу после этого в марте 2000-го пузырь доткомов громко лопнул, и оказалось, что все эти новоиспеченные миллиардные компании-единороги на самом деле ничего не стоят… Но я ни на что не намекаю, не подумайте.

А знаете, кто еще прекрасно зарабатывает на IPO? Конечно же, брокеры, которые продают их своим клиентам!

Фридом Финанс: мастерство создавать деньги из воздуха 80-го уровня

Freedom Finance занимаются IPO уже давно, на рынке России/СНГ они являются крупнейшим игроком в этой нише. А еще они наиболее креативно подходят к выкачиванию денег из инвесторов — давайте разберем несколько примеров.

Помните одну из основных проблем с IPO-акциями? Чем более недооценен выпуск, тем длиннее очередь желающих его получить, так что наиболее вкусных ништяков на всех не хватает. Тот, кто решает, кому в итоге достанется аллокация, может заставить плясать всех остальных под свою дудочку.

Инвестбанки с Уолл-стрит используют эту власть для того, чтобы принудить институциональных инвесторов платить им скрытую «дань» в виде комиссионных за других услуги. Вот и ребята из Фридом Финанс подумали — а чем мы хуже? Как говорится, все клиенты равны, но некоторые из них — равнее других!

Так что в ФФ придумали свою собственную внутреннюю систему социального рейтинга для клиентов. Хочешь получать аллокацию на IPO больше других? Веди себя так, как завещал великий Фридом! В первую очередь это означает — «как можно больше торгуй на своем брокерском счете, чтобы принести хозяину побольше комиссий».

Но на этом фантазия ребят из Фридома не исчерпалась. Следующий пункт рейтинга — это… держитесь покрепче… иметь на своем счете как можно больше акций самого Фридом Финанса! Поняли идею? Если вы хотите заставить котировки акций своей компании всё время расти — просто повесьте морковку в виде повышенной аллокации на IPO перед тысячами инвесторов-хомяков, чтобы они покупали всё больше и больше ваших акций в надежде разбогатеть.

За три года котировки Freedom Holding выросли на 750%. Совпадение? Не думаю!

Но и это не предел. В какой-то момент Фридомовцам стало мало денег, которые они зарабатывают на IPO, и они придумали еще более прибыльный маневр: pre-IPO! Схема здесь следующая:

  • В 2019 году Фридом выкупает напрямую у Биржи СПб пакет акций в 12,8% по цене в районе $1-2 за акцию.

  • Далее, Фридом продвигает для своих преданных клиентов pre-IPO: дескать, перпективная компания скоро выйдет на биржу, но у вас есть уникальная возможность купить эти акции заранее по выгодной цене всего в $13,5!

  • Таким образом, Фридом зарабатывает свои скромные ~$150 миллионов прибыли (так что прибыль за 3 квартал 2021 года становится для них существенно больше прибыли аж за весь 2020 год!)

  • В ноябре 2021 года Биржа СПб наконец выходит на долгожданное IPO — клиенты Фридома, закупившиеся на pre-IPO, потирают руки в ожидании мега-прибылей… И обнаруживают, что цена первичного размещения составляет всего $11,5 за акцию — то есть, на 15% ниже той цены, по которой им впарил акции Freedom Finance.

  • Уверен, что многие инвесторы решили, что нужно просто немного подождать, и счастье (в виде взрывного роста котировок) придет попозже. Что ж, на текущий момент цена акций Биржи СПб просела еще на 25% и теперь составляет всего $9,3. Так что, возможно, ждать придется еще долго…

В общем, что я хочу сказать: продавать IPO всё-таки гораздо выгоднее, чем покупать. Особенно, если ты владеешь компанией Фридом Финанс!

Краткие выводы

  • Рыночные искажения в ценообразовании IPO действительно существуют: цена первичного размещения в среднем оказывается занижена на 18% (а в периоды бума на рынке этот показатель легко может доходить и до 30-60%!).

  • Пока на рынке существует неустранимый конфликт интересов между собственниками компаний, инвестбанками и институциональными инвесторами в IPO, это искажение скорее всего будет сохраняться.

  • Основными выгодоприобретателями от искажения становятся крупные игроки — инвестбанки, хедж-фонды, и прочие рептилоиды. Выгоду для мелкого частного инвестора почти полностью сжирают сопутствующие комиссии за возможность сесть за один стол с большими дядями.

  • В периоды бума на рынке искажения становятся настолько большими, что даже у частного инвестора появляется шанс получить свой кусок пирога. Но и риски растут соответствующим образом: за бумом нередко следует крах, и можно в итоге потерять вообще всё вложенное (см. пузырь доткомов).

  • Так что, на мой взгляд, для частного инвестора самой эффективной стратегией по-прежнему остаются максимально диверсифицированные низкозатратные инвестиции в портфель, сбалансированный между разными классами активов. Самое важное об этом подходе я постарался за 40 минут рассказать вот в этой лекции «Личные финансы для разумного человека».


Если статья показалась вам интересной, то буду благодарен за подписку на мой ТГ-канал RationalAnswer, где я пытаюсь найти разумные подходы к личным финансам и инвестициям.

Что такое IPO и как заработать на компаниях, выходящих на биржу: гид для новичков на фондовом рынке

О чем пойдет речь

Всем привет. Ремарка в самом начале — IPO стали очень популярными благодаря росту цен на акции компаний в день размещения. Однако доступ частных инвесторов к участию в публичном размещении все еще очень ограничен. Из каких шагов состоит выход IPO, какая доходность у акций и у кого есть доступ к акциям на IPO — разбираемся в этом материале. 

 

Содержание статьи:

— pre-IPO

— Выбор инвестиционного банка

— Заявка на IPO

— Ценообразование

— Непосредственно IPO


Что такое IPO?

IPO (Initial Public Offering), или первичное размещение акций — это процесс предложения акций частной компании на публичном рынке путем их размещения. В рамках выхода на биржу через первичное размещение акций компания выпускает новые акции, продает их и привлекает дополнительный капитал.

Самое первое IPO прошло еще в 1602 году. Dutch East India Company предложила свои акции всем желающим через Амстердамскую фондовую биржу. Главная цель — привлечение дополнительных средств. 

Чем длиннее история каких-то процессов, тем сложнее они становятся. Особенно в финансах. Процесс IPO является самым ярким примером усложнения процессов. Инвестиционные банки, андерайтеры, due diligence, road show, проспекты инвестиций, red herring, ценообразование — все эти компоненты являются частью публичного размещения.

 

Процесс выхода на IPO

Самый простой способ разобраться в IPO — это рассмотреть каждый шаг компании в размещении акций на бирже. 

 

pre-IPO

Для начала — как компании добираются до IPO. Самое популярный путь — прохождение через несколько раундов инвестиций, быстрый рост и достижение той самой стадии. Стадии, когда выход на биржу становится одним из вариантов привлечения инвестиций. 

Несмотря на то, что вариант с несколькими раундами инвестиций перед IPO является очень романтичным, — это далеко не единственный путь. Много компаний в биотехе, например, выходят на IPO на достаточно раннем этапе развития. На это влияет капиталоемкость производства, состояние рынка частных инвестиций, уровень развития компании и потенциальное множество других факторов. 

Очевидный факт — у IPO есть свои преимущества и недостатки. Есть и другие способы привлечения и выхода из капитала. Через слияния и поглощения (M&A), прямое размещение (Direct Listing), через поглощение публичной компании (популярный в 2020 SPACs) и другие. 

Вернемся к IPO. Инвесторы должны зарабатывать на инвестициях, менеджменту необходимы новые средства и инструменты для развития. Коллективным решением борда и менеджмента компании принято решение по выходу на биржу. 

 

Выбор инвестиционного банка

На этом этапе начинает формироваться разница между размером привлеченных компанией средств и ценой, по которой индивидуальные инвесторы и трейдеры смогут получить акции этой компании. 

Зачем вообще нужен инвестиционный банк? Кратко: инвестиционный банк — это посредник между компанией и инвесторами в IPO. Можно подумать, что при определенном размере компании реально нанять армию юристов, самостоятельно составить все документы и сэкономить на инвестиционных банках. Да, и это уже будет Direct Listing, или прямое размещение на бирже. 

В IPO инвестиционные банки являются неотъемлемой частью. У банков, а в случае IPO их принято называть андеррайтерами (underwriters), есть несколько опций для работы с компанией. От полного выкупа размещения — минимум рисков для компании, — до best efforts agreement — андеррайтер не гарантирует суммы привлеченных средств и выступает лишь посредником для продажи акций. Есть еще вариант all or nothing — либо продаем весь выпуск акций, либо ничего.

Все это, конечно, не настолько увлекательно, но фактически необходимо. Компания выбирает продавца своих акций. Репутация, опыт и возможности инвестиционных банков ведут к тому, что компании выбирают несколько андеррайтеров. Диверсификация рисков в рамках IPO — стандартная практика. 

Выбрали банк, решили с форматом взаимодействия, определились, когда компания получит свои средства, а инвесторы — возможность продать акции? Дальше еще больше бумажной работы. 

Индивидуальные инвесторы все еще далеко от доступа к акциям компании. 

 

Заявка на IPO

Дальше андеррайтеры и компания проходят через ряд стандартных процедур. Начинается все с engagement letter — это документ, определяющий условия взаимодействия между компанией и банком. Gross spread является одним из самых интересных компонентов. 

Фактически gross spread определяет разницу между тем, за сколько банк продаст акции публике, и тем, сколько банки за эти акции заплатят. Зачастую gross spread составляет около 7% от размера IPO. Наконец, мы дошли до цифр. 

Статистика говорит о том, что медианное значение вырученных на IPO средств в США составляет около 180 млн долларов (по состоянию на 2020 год).

Из наиболее популярных сделок в 2021 году компании привлекли в рамках IPO:

  • Bumble — 2,15 млрд долларов;
  • Robinhood — 2 млрд долларов;
  • GitLab — 650 млн долларов;
  • Rivian — 12 млрд долларов.

Rivian — вообще одна из самых интересных компаний, вышедших на биржу в 2021 году. Rivian вышел на IPO без выручки, компания в момент размещения достигла капитализации в 72 млрд долларов. Все финансовые данные мы можем найти в проспектах компании. К примеру, вот проспект Rivian.

Что такое проспект? Проспект — это формальный документ на регистрацию IPO. В США эта форма называется S-1. Когда необходимо посмотреть финансовые данные компании, которая выходит на биржу, можно абсолютно все детали найти по запросу S-1 prospectus for [имя компании]. 

После заполнения регистрации наступает еще один интересный момент IPO. Называется road show. Этот термин обычно используется для процесса презентации компании ряду инвесторов. Если на ранних стадиях условный road show проводят основатели и ключевые сотрудники, то в рамках IPO это выполняют андеррайтеры. Road show проводится с целью оценки интереса институциональных инвесторов к IPO и оценке спроса на акции. 

IPO — это процесс выхода на биржу через предложение акций публике. При чем здесь институциональные инвесторы? 

Институциональные инвесторы фактически являются еще одной стороной, которая имеет доступ к условному домкрату. Каждая сторона, прикладывая усилие к домкрату, увеличивает разницу между ценой предложения компании и ценой покупки акций индивидуальными инвесторами на бирже. 

 

Ценообразование

Если мы еще раз откроем проспект Rivian, то увидим, что сразу в первой секции пропущены цифры, по которым компания выйдет на биржу. После регистрации и roadshow андеррайтеры и компания возвращаются к обсуждению цены размещения. 

Цена размещения обычно зависит от ряда факторов. Цели компании влияют на ценообразование. Менеджмент хочет привлечь определенный объем средств в рамках размещения. Рыночные факторы также влияют на цену — изменения цен на акции влияет на цену размещения. 

Успех road show. Это один из самых сложных факторов. Андеррайтеры балансируют между ценой размещения и фактом подписки для IPO. Подписка фактически означает то, сколько и по какой цене инвесторы смогут купить акций в момент публичного размещения. 

Баланс цены в таком случае — максимально важный момент. С одной стороны — компания, которая привлекает средства. С другой стороны — сколько инвесторы готовы заплатить за акции. Зачастую андеррайтеры уменьшают цены для привлечения максимального интереса. Как результат — цена акций значительно увеличивается в рамках размещения. Но в таком случае компания получает средства по заниженной цене. 

Процесс ценообразования очень спекулятивный, на него влияет невероятное множество факторов: от личности управляющего партнера андеррайтера до желания компании и инвесторов заработать. 

Так а где индивидуальные инвесторы? Уже почти рядом, но все еще с очень ограниченным доступом. 

 

Непосредственно IPO

Мы имеем цену IPO и количество акций, которое будет продано в рамках размещения. Андеррайтерам теперь необходимо определить, как акции будут распределены между инвесторами. С одной стороны, необходимо найти инвесторов, которые не будут продавать акции сразу же после открытия торгов. Это может обвалить цену акции. С другой — если отдать все долгосрочным инвесторам, то в момент открытия не будет достаточно спроса и предложения для формирования рынка. 

Некоторые брокеры, в том числе российские, активно работают с андеррайтерами и получают определенные аллокации в процессе размещения. Так как этот процесс очень спекулятивный и фактически решается каждым андеррайтером непосредственно в момент размещения — невозможно заранее сказать, какой инвестор получит какое количество акций. И это как раз тот момент, когда индивидуальные инвесторы смогут поучаствовать в IPO. 

Обычно брокеры собирают заявки от индивидуальных инвесторов для понимания спроса — и дальше распределяют акции соответственно тому объему, который они получили от андеррайтера. 

День IPO. Менеджмент компании часто приглашают на церемонию открытия торгов в определенный день. Но это не означает, что акции компании начинают торговаться одновременно со звонком об открытии рынков. NYSE (New York Stock Exchange) имеют процесс, который называется price discovery (нахождение цены). Во время этого процесса центром внимания становятся market makers. NYSE даже составил слайд по этому процессу.

Market makers предлагают акции своим клиентам и находятся в поиске пресловутого баланса между спросом и предложением. Очевидно, что если спрос превышает предложение, то цена открытия торгов по этой акции будет расти. В момент баланса market maker предоставляет информацию бирже о том, что цена открытия будет на определенном уровне. Торги начинаются.

 

Как участвовать в IPO частным инвесторам?

Как мы видим из процесса IPO, у индивидуальных инвесторов немного возможностей поучаствовать в IPO. В общем-то, варианта два.

Первый — через брокера, который получает аллокацию от андеррайтера. В таком случае количество акций будет зависеть непосредственно от андеррайтера. Российские брокеры также могут накладывать ограничение на продажу этих акций, в США брокеры очень аккуратно подходят к процессу IPO и только очень ограниченный список инвесторов получают доступ к аллокации.

Второй — участвовать в момент открытия торгов. В данном случае процесс ничем не отличается от торговли любыми другими акциями. 

 

Доходность IPO

Доходность (неожиданно!) зависит от стадии участия в IPO. Jay Ritter собирает статистику по IPO каждый год. В соответствии с его цифрами, в 2021 году произошло 309 IPO и средняя доходность первого дня торгов составляет 32%. Однако стоит помнить, что это разница между индикативной ценой размещения — той, которую определяет андеррайтер, — и ценой закрытия. В случае серьезного спроса со стороны институциональных инвесторов и роста цены до открытия торгов по этой акции эта доходность не всегда отражает то, что частные инвесторы могут получить от участия в IPO. 

Для информационных целей давайте посмотрим на пять громких IPO прошлого года. Именно классических IPO. Coinbase, Roblox, Warby Parker и другие делали Direct Listing. Поэтому предлагаю посмотреть на пять следующих компаний — Rivian, Bumble, GitLab, Robinhood и Udemy. 

Дальше буду сухие цифры, но можно проследить общую динамику. В первый день в трех IPO из пяти был значительный рост. Рынок был волатильный последние два месяца, потому все пять компаний оказались в значительном минусе по сравнению с ценой IPO. Акции GitLab потеряли лишь 6% стоимости, Robinhood сейчас торгуется на 65% ниже, Udemy -55%, Bumble -35%, Rivian -25%. Детали тут:

 

 

Нажмите, чтобы увеличить изображение

 

 

Учитывая, что какие-то брокеры имеют период lock up — промежуток времени, когда продажа акций запрещена, — инвестиции в определенные IPO могут показать существенные убытки. 

 

Итог

Очевидно, что IPO — это комплексный процесс. Попасть в него частным инвесторам не так просто. Доходность участия в IPO может казаться высокой, но она не всегда доступна для частных инвесторов. Участие в IPO становится спекулятивной историей. Если инвесторы покупают акции на IPO и продают их сразу в рынок, то, возможно, таким инвесторам будет сложно получить аллокацию в новых IPO. 

Вывод — несмотря на то, что IPO может показаться очень понятным инструментом по получению дохода, серьезно заработать на этом процессе может только определенный круг организаций. 


Если есть вопросы или предложения по темам, которые хотелось бы раскрыть подробнее в рамках финансов, данных или рынка финансовых технологий — пишите мне в LinkedIn или Twitter. 

 

Фото: Pixabay

Как заработать 325% в долларах за 9 лет? “Быки” с Уолл-стрит празднуют историческую победу

  • Алексей Калмыков
  • Би-би-си

Подпись к фото,

На Уолл-стрит с 2009 года правят бал «быки»

Американский рынок акций назло скептикам упорно растет уже десятый год и в среду поставил эпохальный рекорд: текущий бум стал самым продолжительным в истории.

Чем выше карабкается биржевой индекс, тем больше нервничают те, кто вложился в акции. Они знают, что на смену «быкам» всегда приходят «медведи», и масштабная распродажа — лишь вопрос времени. Станет ли новый рекорд поводом для нее?

Рекорд

С марта 2009 года, когда фондовый рынок начал оживать после мирового финансового кризиса, ключевой американский фондовый индекс S&P 500 прибавил 325%. Индекс, в который входят акции 500 крупнейших компаний, торгуемые на американских биржах, включая Apple, Amazon, Facebook, поднимался 3453 дня.

«Это самый продолжительный рост рынка в истории, хотя и не самый большой», — говорит Суприя Менон из инвесткомпании Pictet Asset Management.

Нынешний «бычий рынок» приносил держателям акций доход в 16,5% в год, тогда как в предыдущие периоды роста средняя доходность превышала 22%, подсчитал старший аналитик S&P Dow Jones Indices Ховард Сильверблатт.

Побитый в среду рекорд принадлежал технологическому буму последнего десятилетия 20-го века, который продолжался те же 113 месяцев. Сопоставимое ралли случалось лишь после Второй мировой войны — почти 90 месяцев с 1949 по 1956 годы.

Акции в Нью-Йорке растут бодрее, чем во всем мире. Их поддерживает сильная американская экономика, и пока ни одна из потенциальных угроз этому росту не смогла нивелировать его причины.

Почему растет?

Во-первых, расти после краха легче. Низкий старт после финансового кризиса 2008-2009 годов удлинил путь к вершине.

Во-вторых, для борьбы с кризисом центробанки накачали мир дешевыми деньгами. Часть этих средств пришла на рынок акций — рисковый, но доходный. Часть — оживила и разогнала потребление: компании и банки вновь стали развиваться и платить дивиденды, что подняло цену их акций.

В-третьих, на сцене укрепились гиганты вроде Apple, Google и Facebook, которые вырастили новые отрасли экономики, заняли в них доминирующее положение и затеяли неутомимую экспансию за границу. Технологический сектор обеспечил 22% прироста индекса S&P 500 за годы текущего ралли — больше, чем какой-либо другой.

Есть и другие причины. После победы на выборах президента США Дональд Трамп выполнил обещание снизить налог на прибыль до 21% с 35%. Компании стали богаче и привлекательнее для инвесторов, к тому же они использовали высвободившиеся средства на выкуп собственных акций на рынке. Возвращая таким образом деньги акционерам, они заодно поддерживают рыночную стоимость их собственности.

Автор фото, AFP

Подпись к фото,

Технологический сектор — фаворит Нью-йоркской фондовой биржи

Сколько можно?

С подъемом цен на американские акции нарастал и скепсис по поводу устойчивости нынешнего бума. Несколько раз «медведи» выходили на арену, но ни разу коррекция цен не превысила 20%, что с технической точки зрения считалось бы сменой тренда и концом эпохи «быков».

В начале 2018 года масштабная распродажа акций было началась, но сошла на нет. В богатом на кризисы августе близость рекордного рубежа вновь обострила сомнительность инвесторов. Они вспомнили, что с начала года причин для беспокойства не убавилось.

Главная — постепенное сворачивание денежного стимулирования на Западе. Период дешевых денег уходит в прошлое, а значит, свободных средств для вложения в акции будет меньше, а ставки кредитов для компаний вырастут, замедляя рост бизнеса.

Еще один стимул — налоговый — будет вскоре отыгран. После прошлогоднего снижения нагрузки компании показали выдающийся рост прибыли, но повторить такое в ближайшие кварталы будет сложнее, и результаты могут разочаровать инвесторов с завышенными ожиданиями.

Вдобавок ко всему Дональд Трамп развязал торговые войны на нескольких фронтах, что чревато сокращением мировой торговли и падением прибыли компаний, акции которых торгуются на американских биржах, а также замедлением роста в Китае. В предыдущие периоды он не играл ключевого значения, но теперь Китай — вторая по размеру экономика мира после американской.

Протекционизм и усиление регулирование угрожает и лидерам американской экономики: европейские и азиатские правительства давно недовольны тем, что гиганты вроде Amazon зарабатывают на их рынках все больше, а налоги платят в других юрисдикциях.

Комбинация этих неблагоприятных факторов настораживает инвесторов. Многие с содроганием вспоминают предыдущий биржевой крах конца прошлого века — когда лопнул «пузырь доткомов», компаний зарождавшейся интернет-экономики.

Автор фото, AFP

Подпись к фото,

Американский рынок: воздушный шар или пузырь?

А почему бы и нет

Другие, наоборот, считают, что мир сделал выводы и поэтому на этот раз бум продлится несколько дольше.

«Нам кажется, что вот прямо сейчас он не закончится», — говорит Суприя Менон из Pictet Asset Management.

Во-первых, указывают аналитики и банкиры, рост котировок происходит медленнее, и раз удалось избежать кессонной болезни при подъеме со дна, возможно, обойдется без горной при подходе к вершине.

Во-вторых, фантомы прошлого отгоняют от биржи непрофессиональных инвесторов, более склонных к панике. За последнее десятилетие число американцев, имеющих вложения в акции, сократилось с 65% до 55%.

В-третьих, в отличие от интернет-компаний эпохи доткомов, за многими из которых была лишь идея и надежда сорвать куш в будущем, нынешние лидеры рынка зарабатывают реальные деньги в гигантских масштабах.

И не только зарабатывают: у Apple, например, на счетах накоплено больше 240 млрд долларов свободной наличности, и в этом свете ее фантастическая рыночная стоимость в 1 триллион долларов не вызывает у инвесторов вопросов.

как заработать на акциях в 2022 году

Что такое фондовый рынок

Фондовый рынок — это финансовый рынок, на котором можно совершить сделки купли-продажи акций, облигаций и прочих ценных бумаг. Об участниках фондового рынка читайте на Prostopravo.

Как заработать на акциях фондового рынка?

Да очень просто. Нужно найти добросовестного брокера (торговца ценными бумагами) и правильно выбрать акции. Вот собственно и все. Особенность этого вида инвестиций заключается в том, что если все вышеперечисленное сделать неправильно, можно не заработать, а потерять. Причем иногда даже всю сумму инвестиций.

Приведем простой пример. У одного из знакомых автора возникло непреодолимое желание купить акции «Центрэнерго» — одной из ведущих «голубых фишек» ПФТС (Первой Фондовой Торговой Системы). Истрачено на это было 50 тыс. гривен (по цене 3,95 гривен за одну акцию).

Когда цена одной акции «Центрэнерго» поднялась до 5 гривен, начинающий инвестор продал все имеющиеся акции и получил доход порядка 13,3 тыс. гривен, или 26,6%. Правда, после уплаты всех комиссий и налогов ожидаемая прибыль сократилась на треть — с 13 300 гривен до 8805. Однако за такой короткий срок на гривневом депозите он смог бы заработать не более 4 тыс. гривен (и то при очень выгодной ставке -16%).

«Доходность на фондовом рынке выше, чем по банковским депозитам в два-три раза, это точно. Но тут все зависит от того, как ты «зашел» в рынок, как «вышел», и как тебе при этом повезло…», — говорит начальник информационно-аналитического отдела ПФТС Андрей Коломийец.

По словам брокеров, для сбалансированного распределения рисков по разным ценным бумагам (еще называют диверсификацией инвестиционного портфеля) необходимо иметь с десяток различных позиций, а для получения высокой прибыли нужно работать с сумами не менее 50-100 тыс. гривен по каждой из позиций. Получается, что на хорошую прибыльность может рассчитывать частный инвестор, оперирующий сумами от 500 тыс. до 1 млн. гривен. Конечно, можно и со 150 тыс. гривен вкладываться в две-три позиции, формируя свой инвестиционный портфель из акций двух-трех компаний. Но в таком случае уровень риска будет зашкаливать, а расходы на посредников и уплату налогов могут и вовсе свести на нет все полученные заработки.

Фондовый рынок: кто съел деньги?!

Если указанные нами суммы начального капитала не испугали читателя, можно перейти к описанию того, как собственно «выйти» на фондовый рынок, и сколько это будет стоить. В Украине покупать и продавать ценные бумаги невозможно без лицензии торговца этими бумагами. Поэтому инвестору, прежде всего, нужно заключить договор с таким торговцем (брокером). «Необходимо найти брокера, с которым человек будет чувствовать себя комфортно — с которым можно будет говорить «на одном языке». Собственно говоря, этого для начала работы на рынке вполне достаточно», — утверждает директор инвестиционной компании Dragon Capital Дмитрий Тарабакин.

Смысл сотрудничества сводится к тому, что клиент поручает торговцу купить или продать определенные ценные бумаги, при этом может прислушиваться к советам профессионала, а может действовать самостоятельно на свой страх и риск.

Конечно, такой «тандем» будет стоить денег. Торговцы устанавливают уровень комиссии в зависимости от объемов осуществляемых операций. Так, при проведении сделки на сумму до 50 тыс. гривен физлицу придется отдать брокеру от 0,3 до 1% стоимости сделки, но в среднем — не меньше 150 гривен. При работе с бумагами на суммы от 50 до 100 тыс. гривен комиссия торговца составит от 0,5 до 1%, но в среднем — не менее 300 гривен.

Правильно выбрать брокера, комиссия которого будет наименьшей, — это первая задача частного инвестора. Однако здесь стоит быть осторожным — если налицо тарифный демпинг, есть повод засомневаться в надежности торговца. Поэтому кроме комиссии следует учитывать и другие характеристики — активность, количество и объемы проведенных торговцем сделок, время работы на рынке и так далее.

Чтобы частный инвестор мог через торговца покупать и продавать ценные бумаги, ему необходимы также услуги хранителя или регистратора. Участники фондового рынка советуют физлицу пользоваться услугами хранителя, так как тарифы регистраторов нынче «кусаются». » У регистратора средний тариф за хранение составляет 1% суммы договора. Были даже прецеденты, когда плата за хранение составляла 4%. После этого законодательно было установлено, что плата не должна превышать 2%. У хранителя плата за хранение ценных бумаг составляет 5-150 гривен, в зависимости от объема сделки, плюс комиссия в размере 0,0001-0,001%. Правда, в некоторых иностранных банках, работающих в Украине, стоимость хранения может составлять и $30-50″, — говорит директор по торговым операциям инвесткомпании Art Capital Владимир Бычник. В среднем по рынку при работе с капиталом в 100-150 тыс. гривен ставка комиссии за хранение составляет 0,0001-0,001%.

Впрочем, эта статья расходов далеко не самая большая. Нужно учитывать также комиссию хранителя за перемещение бумаг физлица. Она на порядок выше платы за хранение и варьируется в пределах 0,001-0,01%. Оплата всех названных комиссий производится ежемесячно. Не забудем и про абонентскую плату — в среднем до 50 гривен в месяц придется отдавать хранителю, чтобы считаться его полноправным клиентом. Правда, есть хранители, которые не требуют абонплаты, но это скорее редкость. Не стоит забывать и о том, что в нашей стране получаемые физлицами доходы в большинстве случаев облагаются налогом. Инвестиционный доход (доход от фондового трейдинга) — не исключение. Ставка по этому виду налога составляет 18% с дохода, полученного по каждой акции.

В среднем получается, что не менее трети полученной прибыли уходит на оплату услуг посредников и налоги. При начальном капитале в 50 тыс. гривен только на обслуживание одной сделки придется выложить не менее 6-8% этой суммы.

Пока именно дороговизна обслуживания не позволяет физлицу в полном объеме получать прибыль от торговли акциями. «Из-за отсутствия реально работающего электронного документооборота мы обязаны по каждому «вздоху и чиху» инвестора заполнять массу документов, которые вынуждены передавать в разные контролирующие и регулирующие органы. Как следствие раздуваются штаты бэк-офисов, которые занимаются бумажной работой. Из-за этого мы не можем снизить цены на услуги, и теряем клиентов среди физлиц», — жалуется один из руководителей фондовой компании.

Фондовый рынок: куплю акции. Дорого

Проблема высоких тарифов посредников — дело времени.

«Фондовый рынок заинтересован в том, чтобы физлица принесли свои деньги и оживили работу на нем. Поэтому основная группа его участников лоббирует создание системы, которая позволит на платформе интернет-трейдинга работать с ценными бумагами. Тогда и тарифы смогут оказаться пониже. Это изменение может оказаться тем сигналом, которое приведет физлиц на фондовый рынок», — пророчит директор инвестиционной компании «Кинто» Сергей Черненко. Как показывает мировая практика, расходы и начальный капитал инвестора при интернет-трейдинге значительно ниже индивидуального брокерского обслуживания.

Пока же «фондовики» советуют при небольшом капитале (до $30 тыс.) покупать и продавать акции не слишком часто. «Поскольку сумма сравнительно небольшая, а затраты на трансакции приличные, то вряд ли удастся торговать часто. Поэтому необходимо формировать свой инвестиционный портфель на три, а лучше на шесть месяцев» — говорит директор инвестиционной компании Dragon Capital Дмитрий Тарабакин.

Для того чтобы выбрать объект инвестирования, нужно внимательно изучить ситуацию на фондовом рынке, в частности, аналитические обзоры рынка акций, такие обзоры регулярно выпускают торговцы. Понятно, что покупать акции трейдеры советуют во время спада рынка, а продавать — на пике. Это универсальное правило. Задача состоит в том, чтобы правильно определить этот пик и получить максимальную прибыль, а также не набирать ненужных акций по дешевке во время спада.

Для краткосрочных спекуляций фондовики советуют обращаться к «голубым фишкам» (их перечень есть на сайте ПФТС). Для долгосрочного инвестирования интересны как акции крупных объектов, так и быстро развивающихся компаний, которые пока не входят в число лидеров. Кстати, при оценке перспективности акций второго эшелона новички-инвесторы часто ошибаются — из-за неумения анализировать финансовое состояние эмитента и прогнозировать его рост или падение.

В любом случае без советов профессионалов тут не обойтись. Акции — это активный вид инвестиций, требующий серьезного вовлечения в процесс и постоянного контроля. Ну и, конечно же, приличных денег, потерю которых в случае чего можно будет легко пережить.

Фондовый рынок: где торгуют акциями

Торговля акциями и облигациями происходит на так называемом вторичном фондовом рынке. Главной торговой площадкой этого рынка в Украине является ПФТС (Первая Фондовая Торговая Система) — именно на ней происходит абсолютное большинство сделок по ценным бумагам. Покупку или продажу акций вправе осуществлять только торговцы ценными бумагами, обладающие соответствующей лицензией. Для всеобщего удобства ценные бумаги переведены в электронную (бездокументарную) форму и находятся в виде электронных записей на специальных счетах. Учет и хранение этих бумаг — законодательное требование к рынку. Осуществляют его, так называемые, хранители и регистраторы. В их роли чаще всего выступают банки, торговцы ценными бумагами или специализированные компании.

Как делать деньги на фондовом рынке: Фондовый рынок — это место, где можно легко заработать самым трудным путем

Если вы чувствуете, что только потому, что у вас есть диплом университета мирового класса, вы добьетесь успеха на фондовом рынке, я здесь, чтобы сказать вам, что это не так. Гарантии нет. Я встречал так много успешных CA, MBA и руководителей, для которых инвестирование все еще было греческим. Они очень успешные профессионалы в своих областях, управляющие империями стоимостью в миллионы и миллиарды рупий.Но когда дело доходит до инвестиций в акции, их эффективность равна нулю. Вот почему они обращаются за профессиональной помощью и выбирают взаимные фонды.

Фондовый рынок — совершенно другое игровое поле. Давайте возьмем в качестве примера студента инженерного факультета ИИТ, который имеет высшую степень и очень хорошо понимает мир инженерии. Это не означает, что он/она сможет управлять самолетом. Затем этот студент должен был пройти курс полетов и получить необходимые знания, чтобы летать. И просто знание пилотажа не сделает его хорошим пилотом.Он/она должен пройти через процесс практики.

В инвестировании вам необходимо знание рынка, в частности. Дело не только в образовании. Чтобы стать успешным инвестором, вам нужно изучить все тонкости инвестирования. Очевидно, что ваше образование будет играть важную роль в том, как вы думаете и смотрите на вещи, что может помочь вам быстрее и лучше понять этот инвестиционный бизнес.

Возьмем другой пример. Если вы хотите стать CA, вы проходите процесс обучения, стажировки, стажировки, работы, а затем собственной практики.Но при инвестировании вы не хотите следовать какому-либо процессу.


Общее мнение таково, что это легкий бизнес, и любой может просто «прыгнуть» на рынок и добиться успеха. Но так никогда не бывает. Это палка о двух концах. Можно потерять свой капитал в мгновение ока. Заблуждение в умах людей состоит в том, что зарабатывать деньги на рынке очень легко.

Но вы должны помнить, что фондовый рынок — это место, где можно легко заработать самым трудным путем. Путь очень сложен, и на многие вещи вы никогда не получите ответов.

К этому нет короткого пути. Вам нужно изучить и проанализировать принципы инвестирования и применять их в соответствии со своей природой. Здесь один размер не подходит всем. Образование даст вам мудрость анализировать вещи с правильной точки зрения, но это не гарантирует успеха. Помните, никакая ученая степень не может гарантировать вам успеха на фондовом рынке.

Чтобы добиться успеха на фондовом рынке, вам нужно применить свое образование и знания в области инвестирования и испытать несколько неудач, которые являются верной мантрой для успеха.Если вы не потерпели неудачу, вы все еще нестабильны и хрупки.

Путь к успеху на фондовом рынке проходит через неудачи.

Как заработать на рынке акций | Малый бизнес

Ники Ламарко Обновлено 14 ноября 2018 г.

Рынок акций, также известный как фондовый рынок, привлекает многих обещаниями быстрых денег. Однако вы не должны быть одним из таких людей. Возможно, вы слышали о Бернарде Барухе, которого в народе называют «одиноким волком с Уолл-стрит».«Он был одним из самых успешных инвесторов на фондовом рынке своего времени, получив собственное место на Нью-Йоркской фондовой бирже еще до того, как ему исполнилось 30 лет. как можно больше людей. Дело в том, что, как инвестор на фондовом рынке, вы никогда не должны ожидать, что успех будет легким. Колоды в бизнесе на фондовом рынке с самого начала складываются против вас.

Это не означает, что на фондовом рынке нет шансов заработать деньги.Есть много людей, которые каждый день зарабатывают деньги на фондовом рынке. Эти мужчины и женщины постоянно добиваются успеха и сумели накопить состояние на фондовом рынке. Они сделали это, применяя правильные принципы и учась на собственном опыте; не только свои, но и чужие.

Вам также не обязательно иметь особенно высокий IQ, чтобы преуспеть на фондовом рынке. Если вы хорошо разбираетесь в математике пятого класса, вы готовы к работе.

Как заработать на фондовом рынке?

Кем бы вы ни были, если бы у вас была возможность быстро заработать, особенно если бы вам не пришлось идти против каких-либо своих моральных принципов, вы бы ухватились за эту возможность.Человеку свойственно хотеть получить какой-то ключ к тому, как работают самые случайные вещи. Зачем еще быть одержимым такими вещами, как лотерейные билеты и азартные игры?

Хотя есть люди, которые получают выигрышные билеты в лотерею, и акции, стоимость которых увеличивается в четыре раза за короткий период времени, маловероятно, что вы продвинетесь далеко с инвестиционной стратегией, основанной на чистой удаче. Довольно часто только дурак будет следовать такой стратегии. Чтобы добиться успеха, вам нужно всего лишь использовать самый недооцененный, но в то же время самый мощный инструмент, известный миру финансов: сложные проценты.Управляя своим риском, делая регулярные инвестиции и позволяя своим деньгам рождать новые деньги, которые затем делают то же самое и так далее в течение многих лет, вы гарантированно накопите состояние к моменту своей смерти.

Вот несколько простых советов, которые помогут вам добиться успеха на фондовом рынке.

Ставьте свои цели на долгосрочную перспективу

Почему вы изначально инвестируете в фондовый рынок? Как скоро вам нужно вернуть деньги? Вам это нужно через год? Десятилетие? Полгода? На что вы экономите в своей инвестиционной деятельности? Это фонд колледжа для ваших детей, или сбережения на закате ваших лет, или деньги на ваш первый дом, или поместье, которое вы намереваетесь завещать своим детям?

Прежде чем инвестировать свой первый доллар, вы должны четко представлять, какова ваша цель и в какие сроки вам нужно вернуть свои деньги.Если вы хотите вернуть свои деньги через пару лет, то фондовый рынок не для вас. Из-за волатильности, которую испытывает фондовый рынок, ваших денег может не быть там, когда они вам нужны в течение короткого промежутка времени.

Зная, сколько вы пытаетесь накопить и как скоро вы этого хотите, легко вычислить, сколько вы должны инвестировать для начала и какую отдачу от инвестиций вы должны получить, чтобы достичь своей цели. Есть много финансовых калькуляторов онлайн, которые могут помочь вам быстро сделать эти расчеты.

В конечном счете, темпы роста вашего портфеля зависят от вложенного вами капитала, суммы чистой прибыли, получаемой за год, и количества лет, на которые вы его инвестируете. Это означает, что вы должны откладывать как можно больше, как только сможете, и получить максимально возможную прибыль за свой аппетит к риску.

Какова ваша терпимость к риску?

Говоря о аппетите к риску, вы должны хорошо понимать, каков ваш уровень терпимости к риску.Толерантность к риску является психологической характеристикой. Это в значительной степени генетическое, на него могут положительно влиять такие вещи, как богатство, доход и образование. По мере того, как вы увеличиваете эти факторы, ваша склонность к риску также увеличивается. На них также могут негативно влиять другие факторы, такие как возраст: чем старше вы становитесь, тем меньше у вас терпимости к риску. Когда вы готовы воспользоваться шансом испытать неблагоприятный исход, чтобы добиться благоприятного исхода, тогда можно сказать, что вы идете на риск.Существуют разные уровни риска, когда вы ставите, скажем, 100 долларов, чтобы выиграть 1000 долларов, и когда вы ставите 1000 долларов, чтобы выиграть 1000 долларов. Уровень аппетита к риску варьируется от одного человека к другому, и не существует определенного здорового уровня риска.

То, как вы воспринимаете риск, также может влиять на вашу толерантность к риску. Например, в начале двадцатого века автомобили и самолеты считались очень опасными видами транспорта, а лошади считались более безопасными. Сегодня они распространены и относительно безопасны.Как ни странно, лошади считаются намного более рискованными.

Восприятие здесь очень важное понятие. Чем больше вы узнаете о различных типах инвестиций, таких как акции, тем больше вероятность того, что вы будете считать их менее рискованными. Знание, как бы банально это ни звучало, — это сила . Вы не будете так сильно беспокоиться, если будете знать такие вещи, как покупка и продажа акций, ожидаемая величина волатильности и процесс ликвидации ваших инвестиций, как если бы вы не знали о них.Ваша толерантность к риску останется прежней, но ваше восприятие риска изменится.

Эмоциональный контроль

Самой большой помехой для вашей способности зарабатывать деньги на торговле являетесь вы сами. Ваша неспособность принимать рациональные решения и контролировать свои эмоции, вероятно, станет самым большим препятствием для получения прибыли. В краткосрочной перспективе цена акции на самом деле является мерилом совокупных эмоций инвесторов. Когда большинство инвесторов паникуют, рынок, как правило, ныряет в нос.

Тот, кто негативно относится к фондовому рынку, известен как медведь. Тот, кто положительно относится к фондовому рынку, известен как бык. Эти два типа инвесторов всегда сражаются во время рыночных часов, и результирующее ценовое движение является отражением того, кто сильнее. В краткосрочной перспективе поведение цены редко определяется логикой и анализом соответствующих факторов. Вместо этого оно движимо эмоциями и спекуляциями.

Когда акции не двигаются так, как вы ожидаете, вы, вероятно, станете напряженными и неуверенными и задумаетесь, не следует ли вам просто бросить их и принять убытки.Даже если акции движутся, как и ожидалось, вы все равно будете задаваться вопросом, стоит ли удерживать более высокую прибыль или зафиксировать раннюю прибыль.

Лучшее средство от этого — всегда иметь вескую причину для каждой сделки, которую вы заключаете. У вас также должны быть четкие точки входа, стоп-лосса и выхода, а также надлежащее управление рисками для каждой сделки.

Знай основы

Знание — сила, и это так же верно на фондовом рынке, как и везде. Не торопитесь, чтобы изучить основы, прежде чем когда-либо вкладывать копейки.Вы должны знать о различных типах инвестиций, финансовых показателях, используемых для анализа акций, популярных торговых системах (фундаментальный и технический анализ), типах ордеров на фондовом рынке и различных типах счетов, которые вы можете использовать для инвестирования. Существует прямая связь между знаниями и устойчивостью к риску, поэтому вы всегда должны стремиться к расширению своих знаний.

Как заработать на фондовом рынке

Этот пост спонсируется The Motley Fool и содержит партнерские ссылки.Подпишитесь на подписку Motley Fool Stock Advisor здесь , чтобы получить вводное предложение на сумму 99 долларов США*.


Вы, наверное, уже слышали хотя бы одно из этих утверждений: «Инвестиции важны!» «Вы теряете деньги, не инвестируя!» или даже миф о том, что «для инвестирования нужно много денег!» Для новых инвесторов это может быть ошеломляющим. Вы, , знаете, , что вы должны это сделать, но с чего вы вообще начинаете?

А что именно инвестирует ? И как вы собираетесь это делать? Как вы зарабатываете деньги на фондовом рынке? Мы собираемся более подробно рассмотреть эти вопросы, и я поделюсь с вами инструментом, который сделает выбор отдельных акций проще, чем засыпание ночью.

Как заработать на фондовом рынке

Прежде всего, почему инвестирование имеет значение?

Когда вы думаете об инвестировании, вы представляете себе Нью-Йоркскую фондовую биржу? Как насчет Уолл-Стрит? В наши дни это не совсем так для среднего инвестора. Короче говоря, инвестирование — это покупка финансового продукта (например, акций, облигаций, взаимных фондов, аннуитетов и т. д.) для последующей продажи по более высокой цене с целью получения прибыли.

На мой взгляд, есть три основных момента, которые инвесторы должны знать об инвестировании и о том, как войти в образ мышления инвестора.

Во-первых, это долгосрочный план. Ненадолго. Не начинайте с мысли, что вы собираетесь в 10 раз увеличить свои деньги за год. В общем, это просто не так. Инвесторы обычно видят наибольшую отдачу от своих инвестиций в течение многих лет, даже десятилетий. Думать о долгосрочной перспективе — лучший способ не слишком сосредотачиваться на том, что происходит с вашими инвестициями в краткосрочной перспективе.

Конечно, вы слышали о таких вещах, как внутридневная торговля, недвижимость и грошовые акции, которые являются краткосрочными инвестициями с высоким риском.И хотя некоторые из этих методов могут принести значительный доход, в долгосрочной перспективе они могут оказаться бесполезными для населения в целом.

Во-вторых, чем раньше вы начнете инвестировать, тем лучше. Из-за такой мелочи, как сложные проценты, чем дольше вы можете инвестировать свои деньги, тем лучше может быть ваш результат. Другими словами, у вас больше шансов заработать больше денег с течением времени, если вы начнете инвестировать, когда вам будет 20, а не 30 лет. Но пусть это не мешает вам инвестировать! Лучшее время для начала инвестирования – прямо сейчас.

В-третьих, продолжайте инвестировать, чтобы зарабатывать деньги. Я добавляю это здесь, потому что слишком много людей слишком рано выводят деньги из своих инвестиций. Я не собираюсь приукрашивать это, это проверка вашей психологической стойкости, чтобы не пытаться «спасти» свои деньги, выводя их из своих инвестиций при малейших признаках падения. Помните: это долгосрочная стратегия. Дела пойдут вниз, а дела пойдут вверх. Наверное, лучше не смотреть на них часто!

В конечном счете, инвестиции важны, потому что они могут помочь увеличить благосостояние с течением времени.Деньги зарабатывают деньги, которые могут привести к финансовой свободе. Это означает, что деньги не являются препятствием для выбора, который вы хотите сделать для себя.

Истинная цель — увидеть, как ваши инвестиции со временем растут. И прежде чем вы спросите, да, я думаю, что инвесторы хотят продолжать вкладывать деньги в свои 401(k)s… но я не думаю, что они должны останавливаться на достигнутом. Диверсификация стратегии и инвестиционного портфеля по отдельным акциям может изменить правила игры, и я думаю, что вы захотите воспользоваться этим прямо сейчас.

Как заработать на фондовом рынке

The Motley Fool Stock Advisor

The Motley Fool была основана двумя братьями, Томом и Дэвидом Гарднером, в 1993 году, чтобы помочь людям лучше инвестировать и обрести финансовую свободу. Вместо того, чтобы давать те же рекомендации по инвестированию, что и все остальные, они использовали другой подход, основанный на одной философии: индивидуальный инвестор может победить рынок.

Он основан на долгосрочной стратегии — вам не нужно иметь много денег или брать на себя большой риск, чтобы увидеть потенциальную прибыль, которая может изменить вашу жизнь. Создание богатства с течением времени — достижимая цель. И у нас, как у двадцатилетних людей, есть много времени, чтобы наблюдать, как растут наши деньги!

Если вы хотите начать инвестировать, подписка The Motley Fool’s Stock Advisor — это удобная отправная точка для ежемесячного получения экспертных знаний.

Итак… как это работает?

Я рад, что вы спросили.

Подписка Motley Fool Stock Advisor — это ежемесячная услуга, которая предоставляет вам индивидуальные рекомендации по покупке акций.Их курирует команда экспертов, использующих запатентованный метод, который ищет во всех областях рынка компании, которые, по их мнению, могут расти.

Они считают, что BAST шанс добиться успеха на фондовом рынке — купить , по крайней мере, 25 акций и удержание их за не менее пять лет.

Ежемесячное обслуживание обеспечивает:
  • ежемесячный доступ к 2 лучшим рекомендациям по акциям от отмеченной наградами службы подбора акций
  • список из 10 лучших покупок и список стартовых акций от экспертов (чтобы вы могли сразу же взяться за дело)
  • сообщество с инвестиционными ресурсами, которые, как доказано, улучшают личные финансы 
  • дополнительные статьи о крупных изменениях в компании
  • продавать рекомендации по мере необходимости
  • доступ к Stock Advisor Live

Как новый клиент, вы можете присоединиться к нам за вступительную плату в размере 99 долларов США в год*.

Если вы по какой-либо причине недовольны сервисом, вы можете вернуть свой членский взнос в течение первых 30 дней с момента подписки.

Как участник программы Stock Advisor у вас будет неограниченный доступ к их библиотеке экспертных рекомендаций по акциям. Stock Advisor превзошел S&P 500 4-к-1 за последние 19 лет — и это стоит отметить!

В прошлом люди обращались к финансовому консультанту для управления своими инвестиционными портфелями.Независимо от того, собирались ли они с отдельными акциями, индексными фондами, взаимными фондами — они отдавали все это в руки кому-то другому, к лучшему или к худшему. Этот вид услуг может стоить 90 073 тысяч долларов в год 90 074 и не приносить такой высокой отдачи, как в «Пестром дураке».

Каковы мои следующие шаги, чтобы начать инвестировать в фондовый рынок?

Зарегистрируйте брокерский счет.

После приобретения подписки на Stock Advisor и принятия решения инвестировать в отдельные акции вам необходимо зарегистрировать брокерский счет для управления своими сделками.

Есть несколько различных вариантов и факторов, которые вы захотите рассмотреть, но The Motley Fool собрал отличное, легко усваиваемое сравнение, чтобы вы могли выбрать то, что подходит именно вам. Их руководство охватывает такие вещи, как:

  • Определение типа брокерского счета, который, по вашему мнению, вам понадобится
  • Сравните затраты и стимулы различных типов брокерских контор
  • Рассмотрите предлагаемые услуги и удобства, соответствующие вашим целям

Это может показаться огромным объемом информации, но не откладывайте! Скорее всего, все, что вы выберете, будет хорошим выбором, если вы примете во внимание три приведенных выше пункта.

Далее вам нужно решить, сколько вы собираетесь инвестировать, начиная с этого момента.

Как правило, вы не хотите вкладывать деньги, которые вам понадобятся в ближайшие пять лет. Ничего в вашем резервном фонде, ничего, что вы откладываете на первоначальный взнос и т. д. Помните — это долгосрочный план.

Я думаю, что лучше ежемесячно планировать сумму, которую вам удобно инвестировать каждый месяц. Для кого-то это может быть 100 долларов, а для кого-то 2000 долларов.Независимо от того, где вы падаете, вы можете использовать эти деньги, чтобы инвестировать в выбор акций от The Motley Fool Stock Advisor.

Ежемесячно смотрите на цену отдельных акций и решайте, соответствует ли она вашему инвестиционному бюджету. Вам не нужно много денег, чтобы начать. Вам не нужно покупать акции по высокой цене, чтобы увидеть прибыль.

Выбор лучших акций для инвестиций.

Здесь в дело вступает советник Motley Fool Stock Advisor. Они дают вам экспертные рекомендации по акциям, которые, по их мнению, являются хорошими для покупки.Попытки найти хорошие компании для инвестирования и принять решение о покупке акций прямо сейчас могут быть непосильными. Предоставьте их аналитикам возможность ежемесячно давать вам рекомендации по покупке их лучших акций.

Советы по фондовому рынку сегодня могут сбивать с толку, но это не обязательно! И, пожалуйста, не позволяйте этому помешать вам предпринять шаги, чтобы начать инвестировать свои деньги. Начать инвестировать действительно проще, чем когда-либо.

Как сказал Уоррен Баффет: «Для получения экстраординарных результатов вовсе не обязательно делать экстраординарные вещи.Выберите метод и приступайте к работе.

Покупка акций через ваш онлайн-брокерский счет.

Этот шаг зависит от того, с каким брокером вы работали, но каждая платформа должна иметь встроенные простые инструкции, которые помогут вам начать работу. Как только вы настроите и сделаете это один раз, дальше будет намного проще!

С течением времени ваш портфель акций может выглядеть по-разному, поскольку меняется ваша устойчивость к риску. Как правило, чем вы моложе, тем больше у вас может быть терпимости к риску при распределении активов.

Наконец, продолжайте.

После того, как вы купили акцию — поставили и забыли — но продолжайте! The Motley Fool рекомендует держать акции не менее пяти лет. Так что после покупки можно на некоторое время воздержаться! Но не переставайте инвестировать.

Продолжайте покупать новые акции каждый месяц. Независимо от того, пользуетесь ли вы рекомендациями по подписке The Motley Fool Stock Advisor или их стартовому списку безопасных акций, продолжайте инвестировать в будущее.Вы можете выбрать небольшие компании для инвестиций в 2021 году — пусть вас не обескураживает цена акций. Этот процесс не связан с быстрой прибылью. Речь идет о дисциплинированном подходе к достижению ваших финансовых целей. И со временем вы тоже можете это сделать!

Через много лет вы сможете продавать акции с целью получения прибыли. Вот как можно приумножить богатство. Покупайте дешево, продавайте дорого много лет спустя после того, как акции выросли.

Честно говоря, пять лучших акций для покупки сейчас будут меняться в зависимости от того, в какой день вы будете искать, но что не изменится, так это то, как можно потенциально зарабатывать деньги на фондовом рынке.Планируйте инвестиции на долгосрочную перспективу. Не паникуйте. И начните сегодня .

Надеюсь, этот пост прояснил, как заработать на фондовом рынке и с чего начать прямо сейчас. Присоединяйтесь к подписке The Motley Fool’s Stock Advisor здесь, чтобы получить вступительный взнос в размере 99 долларов США для новых участников* — всего 1,90 доллара США в неделю — с 30-дневной гарантией возврата членских взносов, если вы не удовлетворены по какой-либо причине.

Сноска: *На основе прейскурантной цены 199 долларов США в год. Вводная акция только для новых участников.

Об авторе

Николь Буз — основатель и главный редактор GenTwenty, GenThirty и The Capsule Collab.Она имеет степень бакалавра психологии и является автором справочника Kidult (Simon & Schuster, май 2018 г.). В настоящее время она живет в Пенсильвании с мужем и двумя сыновьями. Когда она не читает и не пишет, она, вероятно, гуляет, обедает или планирует свое следующее большое приключение.

Веб-сайт: genthirty.com


Как начать инвестировать (даже если у вас всего 1 доллар)

Когда я был ребенком, я представлял себе, что инвестирование — это то, чем занимаются только мужчины средних лет в костюмах в тонкую полоску, кричащие в мобильные телефоны.Хотя с тех пор я многому научился, средства массовой информации по-прежнему склонны изображать инвестирование как пугающую и сложную тему, предназначенную только для профессионалов или людей с большими деньгами.

К счастью, это не так. Вы можете начать инвестировать, даже если у вас нет больших денег или диплома в области финансов. Более того, вы должны начать инвестировать как можно скорее, особенно если вы хотите жить комфортно после выхода на пенсию.

Но как начать инвестировать? В этом руководстве я покажу вам, как это сделать.Это намного проще и гораздо дешевле, чем вы, вероятно, думаете.

Примечание: Я не являюсь финансовым консультантом и не выдаю себя за такового в Интернете. Эта статья предназначена только для образовательных целей и не является инвестиционным советом.

Почему вам стоит начать инвестировать

Почему вам вообще стоит заниматься инвестированием? Разве это не рискованно? Разве ваши деньги не в большей безопасности под матрасом или на сберегательном счете?

Хотя это правда, что инвестирование сопряжено с риском, на самом деле это менее рискованно, чем хранить деньги под матрасом.Помимо очевидного риска того, что все ваши деньги будут украдены или уничтожены в результате пожара, невидимые силы инфляции также будут медленно обесценивать ваши деньги.

Среднегодовой уровень инфляции составляет около 3%. Это означает, что каждый год цены растут примерно на 3%.

Звучит не так уж и много, но эти 3% со временем прибавляются. Если вы храните все свои деньги в наличных, они очень быстро обесценятся, даже если вы продолжите накапливать больше денег.

А как насчет того, чтобы хранить деньги на сберегательном счете, где на них начисляются проценты?

По данным FDIC, средняя процентная ставка по сберегательным счетам в США составляет около 0,9%. Даже если у вас есть банк, который предлагает в 3 раза больше, этого все равно недостаточно, чтобы не отставать от инфляции.

Вот почему простое хранение денег на сберегательном счете редко даст вам достаточно денег, чтобы прожить после выхода на пенсию. Независимо от того, сколько вы откладываете, инфляция будет продолжать делать эти деньги все менее и менее ценными.

Чтобы иметь достаточно денег, чтобы жить после выхода на пенсию, вам нужно начать инвестировать.

Что такое инвестирование?

Так во что именно инвестирует ? Это огромный вопрос, но в своей основной форме инвестирование означает покупку чего-то, что, как вы ожидаете, увеличится в цене. Это может быть буквально что угодно, от участка земли до антикварного биде.

Инвестирование 101: Акции и облигации

Когда большинство людей говорят об инвестировании, они имеют в виду инвестиции в акции, облигации или коллекции того и другого.

Акция — это просто часть собственности в компании (или «акция»), которую вы можете покупать и продавать. Инвестируя в акции, вы надеетесь, что приобретаемые вами акции вырастут в цене, что позволит вам в конечном итоге продать их с прибылью.

Облигации, между тем, представляют собой особый тип кредита, который правительства (а иногда и корпорации) используют для сбора денег для проектов.

Когда вы покупаете облигацию, вы, по сути, одалживаете деньги правительству или корпорации в надежде, что они вернут вам первоначальную сумму плюс проценты.Это делает облигации менее рискованными, чем акции, хотя ваша потенциальная прибыль от них также ниже.

Так стоит ли инвестировать в акции или облигации?

Преимущество акций в том, что они могут принести вам больше денег, но они также более рискованны, чем облигации, поскольку акции компании могут обесцениться или даже полностью рухнуть.

Облигации — гораздо более «безопасная» инвестиция, но это также означает меньшую потенциальную прибыль. Поэтому разумно инвестировать в оба и распределять риски. Это известно как «диверсификация».

ETF: «корзины» акций и облигаций

Инвестировать в несколько разных акций и облигаций лучше, чем в одну акцию или облигацию, но это все же довольно рискованно.

Если все акции в вашем портфеле (вашей коллекции инвестиций) будут плохо себя вести, вы можете потерять много денег. И, инвестируя только в несколько компаний, вы также можете упустить потенциальную прибыль, когда дела у других компаний идут хорошо.

Вместо этого имеет смысл распределить свои деньги по множеству различных акций и облигаций.Таким образом, производительность акций и облигаций в среднем приводит к лучшей общей доходности.

К счастью, есть простой способ инвестировать в крупные коллекции акций и облигаций, не покупая их по отдельности. Он называется биржевым фондом (ETF) .

«Фонд» — это совокупность множества различных акций и облигаций (часто сотен или даже тысяч). А «биржевой» означает, что фонд торгуется на крупной фондовой бирже.

Помимо большого разнообразия возможностей, ETF имеют еще несколько преимуществ:

  • Доступность ETF . Вам не нужны тысячи долларов, чтобы купить ETF, что делает их отличным выбором для новичка. инвестор без больших денег.
  • ETF не требуют вмешательства . Вам не нужно проводить массу исследований, чтобы выбрать акции и облигации, или тратить время на их покупку по отдельности.
  • ETF легко автоматизировать – Некоторые брокерские счета (услуга, которую вы используете для покупки ETF) позволяют настроить автоматические взносы с вашего банковского счета. Таким образом, вы можете вносить последовательный вклад, не задумываясь об этом. M1 Finance — наш выбор лучшей инвестиционной платформы для начинающих — даже позволяет вам делать это бесплатно.

Другие виды инвестирования

Выше был очень общий обзор типа инвестирования, с которым вы можете начать, не имея больших денег или специальных знаний.

Существуют и другие полезные виды инвестирования (такие как инвестиции в недвижимость и инвестиции в паевые инвестиционные фонды), но мы не будем обсуждать их в этой статье, поскольку они обычно требуют больших сумм денег, времени и исследований.

Сила сложных процентов

Сложные проценты — это причина, по которой вам следует инвестировать в долгосрочной перспективе.Он описывает получение процентов поверх дополнительных процентов и позволяет вашим деньгам расти в геометрической прогрессии. Лучший способ понять это на простом примере:

Представьте, что вы откладываете 100 долларов в месяц в течение 40 лет. По истечении этого времени вы сэкономите 48 000 долларов . Хотя это не маленькая сумма денег, ее далеко не достаточно для жизни.

Теперь представьте, что вместо того, чтобы просто откладывать деньги, вы инвестируете их в ETF. Вы ожидаете, что в среднем вы будете зарабатывать 7% годовых на эти деньги.Сколько денег у вас будет через 40 лет?

Ответ: $239 562,13

Вот график, показывающий ту же информацию. Синяя линия представляет деньги, которые вы вносили каждый месяц, а красная линия показывает, сколько денег вы ожидаете заработать с процентами:

Если вы хотите сами поиграть с числами, вот калькулятор сложных процентов, который я использовал для создания график.

План из трех шагов для начала инвестирования (даже без больших денег)

Теперь, когда вы понимаете, как работает инвестирование в теории, мы можем обсудить , как начать инвестировать.Прежде чем я пойду дальше, обратите внимание, что подход, который мы описываем ниже, — это не , а только способ инвестирования.

Наоборот, это подход, которого легко придерживаться, он не требует больших денег и основан на разумных принципах инвестирования от людей намного умнее нас. Я буду включать ссылки повсюду, если вы хотите углубиться в детали этого подхода.

1. Максимально увеличьте свои взносы по 401(k) или IRA

Если у вас есть 401(k) или другая пенсионная программа, спонсируемая работодателем, сначала увеличьте до максимума свои взносы по этому . Мы рекомендуем это по двум причинам:

1. Экономия на налогах

Деньги, которые вы вносите в ваш 401(k), не облагаются налогом, что означает, что они могут уменьшить сумму дохода, с которого вы платите налоги (потенциально помещая вас в более низкая налоговая категория и, таким образом, снижение вашего подоходного налога). В 2021 году вы можете внести до 19 500 долларов США в свой 401 (k), поэтому ваша экономия на налогах может быть значительной.

2. Бесплатные деньги

Многие работодатели будут уплачивать взносы, которые вы вносите в 401(k), до определенной суммы.Если ваш работодатель предлагает это, то вы всегда должны вносить по крайней мере сумму, которую ваш работодатель будет соответствовать. Это буквально бесплатные деньги; не оставляйте на столе.

Если вы не уверены, уплачивает ли ваш работодатель взносы, спросите у человека, занимающегося выплатами работникам.

Когда открывать IRA

Что делать, если ваш работодатель не предлагает пенсионный план 401(k) или другой тип пенсионного плана? В этом случае мы рекомендуем вам открыть IRA (индивидуальный пенсионный счет) и максимально увеличить свои взносы на него.

Индивидуальные пенсионные фонды не имеют такого же работодателя, а предел годового взноса ниже (6000 долларов США по состоянию на 2021 год). Однако взносы IRA не облагаются налогом.

Вы можете открыть IRA через большинство брокеров, включая M1 Finance (о котором мы поговорим далее).

2. Инвестируйте остаток с помощью M1 Finance (наш лучший выбор для начинающих инвесторов)

Если у вас все еще остались деньги для инвестирования после того, как вы достигли максимального уровня 401(k), или если вы ищете отличное место для открытия ИРА, мы рекомендуем M1 Finance.

M1 позволяет автоматически инвестировать деньги в ETF (биржевые фонды). Как мы уже упоминали, ETF — один из лучших способов начать инвестировать. У них нет минимальных инвестиций, они распределяют ваши риски и их легко автоматизировать.

Но почему мы рекомендуем именно М1? В конце концов, это далеко не единственный сервис, позволяющий инвестировать в ETF.

Хотя M1 не так известен, как другие инвестиционные услуги, такие как Betterment, у M1 самая конкурентоспособная структура комиссий, которую мы обнаружили.Если вы не делаете что-то странное и ненужное, например, получаете бумажные выписки, M1 не будет взимать с вас никаких комиссий за открытие или использование вашего инвестиционного счета.

Это отличает их от других брокеров, которые мы рассмотрели. Просто взгляните на комиссии, которые взимают эти другие популярные инвестиционные платформы:

Чтобы начать работу с M1 Finance, зарегистрируйтесь здесь.

3. Не трогайте свои инвестиции

То, как в фильмах изображают инвестиции, может создать впечатление, что вам нужно постоянно следить за фондовым рынком и быть готовым изменить свои инвестиции в любой момент.

В то время как это необходимо для профессиональных инвесторов, таких как внутридневные трейдеры, это огромная трата времени для обычных инвесторов, таких как вы и я.

Помните: вы инвестируете в долгосрочные . Это означает, что вас не должно волновать, что происходит с рынком в течение недели, месяца или даже года. Низкая или высокая доходность теперь не имеет значения. Вас интересует только средняя доходность за несколько десятилетий.

Когда на рынке дела идут плохо, будет очень заманчиво снять все свои деньги, чтобы не «потерять» наличные.Не поддавайтесь этому искушению!

Если вы сходите с ума, когда рынок идет плохо, это помешает вам последовательно инвестировать. Последовательность — вот что заставляет эту инвестиционную стратегию работать.

Распространенные ошибки при инвестировании, которых следует избегать

Поздравляем! Теперь у вас есть вся необходимая информация, чтобы начать инвестировать. Тем не менее, я хочу включить несколько распространенных ошибок при инвестировании, на которые следует обратить внимание, чтобы не потерять много денег.

1. Получение инвестиционного совета от друзей/семьи

В какой-то момент вашей жизни благонамеренный друг или член семьи расскажет вам, как вы должны инвестировать в такую-то компанию или актив, потому что это « возможность раз в жизни.”

Всякий раз, когда кто-то говорит вам это, вы должны вежливо игнорировать его. Хотя возможно , что ваш дядя Джо или сосед по комнате в колледже нашли хорошую инвестицию, это крайне маловероятно. Вместо этого придерживайтесь своей простой и скучной инвестиционной стратегии.

2. Попытка превзойти рынок

В эпоху Интернета заманчиво думать, что при достаточном количестве исследований можно найти некую секретную инвестиционную возможность, которая позволит вам «превзойти рынок» (заработать выше среднего возвращается).

Однако оказывается, что почти никто не может победить рынок, даже профессиональные инвесторы. Согласно данным S&P Dow Jones Indices, 95% активных управляющих фондами не могут превзойти рынок.

И помните, это профессионалы, которые годами изучают финансы и ежедневно часами просматривают финансовые отчеты. Если даже они не могут победить рынок большую часть времени, то почему вы должны ожидать этого?

Лучше просто инвестировать свои деньги в ETF и не зацикливаться на «лучшей» возможной инвестиционной стратегии.

3. Попытка быстро разбогатеть

Я знаю, что уже говорил это несколько раз, но стоит повторить: инвестируйте в долгосрочную перспективу .

Хотя можно заработать большую сумму денег за день или даже за час, правильно торгуя акциями, это также чрезвычайно сложно, непредсказуемо и является отличным способом быстро потерять много денег.

К тому же, разве у вас больше нет занятий поважнее, чем смотреть на графики фондового рынка? Если вы не дневной трейдер, придерживайтесь скучного пассивного инвестирования, которое мы описываем в этой статье.

Если вы ищете разумные способы заработать дополнительные деньги в краткосрочной перспективе, ознакомьтесь с нашим руководством, как заработать дополнительно 1000 долларов в месяц.

4. Снятие денег, когда рынок работает плохо

Я уже говорил это раньше и повторю еще раз: не сходите с ума, когда рынок идет плохо . Вы долгосрочный инвестор, поэтому краткосрочные колебания не имеют для вас значения.

Ответы на распространенные вопросы об инвестировании

В завершение этого руководства приведем ответы на некоторые вопросы, которые обычно возникают у новых инвесторов.

Какую прибыль следует ожидать в долгосрочной перспективе?

Доход от инвестиций — сложная тема. В зависимости от того, с кем вы разговариваете, вы получите разные ответы о том, какую прибыль вы должны ожидать.

Однако при инвестировании в ETF можно с уверенностью предположить, что средний годовой доход составит около 7%. Это число, которое вы получите, усреднив годовую доходность S&P 500 с 1950-х годов по настоящее время.

S&P 500 — очень надежный индикатор общей производительности фондового рынка, поэтому вы можете быть в безопасности, предполагая доходность в 7%.

И помните: 7% это среднее . В данный год (или даже десятилетие) число может сильно колебаться.

Должен ли я нанять финансового консультанта?

Вероятно, нет, особенно когда вы только начинаете. Когда вы становитесь миллионером, возможно, имеет смысл нанять такого человека, но, как правило, это ненужные расходы.

Сколько денег мне нужно, чтобы начать инвестировать?

Если вы инвестируете в ETF через M1 Finance, вы можете вкладывать столько, сколько хотите.И нет никаких минимальных взносов в вашу 401 (k) или IRA (хотя есть максимальные ежегодные взносы).

Итак, если вы откладывали инвестиции, потому что у вас «недостаточно денег», вы больше не можете использовать это оправдание.

Должен ли я инвестировать или погасить долг?

Если у вас есть долг с процентной ставкой выше 5%, вы должны погасить его, прежде чем начать инвестировать.

Почему 5%? Предполагая, что вы получаете среднюю прибыль в размере 7% от своих инвестиций, это означает, что ваша чистая прибыль по-прежнему будет составлять не менее 2%, даже если вы все еще выплачиваете долги.2% — это значительный доход (выше, чем у большинства сберегательных счетов), поэтому не имеет математического смысла отказываться от этого только для того, чтобы погасить долг под низкие проценты немного быстрее.

Однако, если какая-либо сумма долга вызывает у вас стресс или отвращение, то, возможно, стоит погасить свой долг до того, как вы начнете инвестировать. Это было точкой зрения Томаса, когда он выплачивал свои студенческие ссуды. Конечно, он немного потерял потенциальную прибыль от инвестиций, но это стоило психологических преимуществ отсутствия долгов.

Хотите быстрее погасить студенческий кредит? Ознакомьтесь с нашим руководством по рефинансированию студенческих кредитов.

Стоит ли инвестировать деньги?

Да, но не очень. Средства, в которые инвестируются ваши 401 (k) или IRA, облагаются комиссией, как и инвестиции, которые вы делаете через множество брокерских счетов.

Однако, пока вы используете M1 Finance, вы не будете платить никаких комиссий за управление, консультации или снятие средств. Опять же, именно поэтому это наша главная рекомендация для начинающих инвесторов.

Если у вас есть 401(k) по работе, плата может быть намного выше. Вы должны увидеть сборы в своем ежемесячном отчете по форме 401(k). Если сборы чрезмерно высоки (более 1%), может быть лучше инвестировать свои деньги самостоятельно через IRA.

1% — это не так уж много, но он может составить до 10 или даже сотен тысяч долларов потерянных денег в течение вашей жизни.

Начните инвестировать сегодня

В этой статье было рассмотрено много вопросов, но теперь вы должны понимать основы того, как инвестировать свои деньги.Больше всего на свете я хочу, чтобы вы последовали совету, который мы здесь изложили, и начали инвестировать сегодня.

Чем раньше вы начнете инвестировать, тем больше сложных процентов будет работать в вашу пользу. Так что начните вкладывать свои деньги в работу! Максимально увеличьте свои взносы в любой пенсионный план, который предлагает ваш работодатель (особенно если они совпадают со взносами).

А если у вашего работодателя нет пенсионного плана, рассмотрите возможность открытия IRA через такую ​​компанию, как M1 Finance (которую вы также можете использовать для инвестирования любых денег, которые у вас остались после максимального использования пенсионного плана вашего работодателя).

Лучшее время для начала инвестирования было вчера. Но вы все еще можете начать сегодня.

Изображение предоставлено: 100-долларовые купюры

Как заработать на акциях

Обучение тому, как зарабатывать деньги на акциях — это отличный способ получить дополнительный доход или сделать это работой на полную ставку и быть самому себе начальником. В любом случае есть много возможностей.

Есть три основных способа заработать на акциях, в том числе:

Каждый способ имеет свои требования в зависимости от количества имеющегося у вас времени, капитала и личности.

Ниже мы рассмотрим различные способы заработка и какие инструменты вам понадобятся для начала.

Как заработать на акциях в долгосрочной перспективе

Вы можете прочитать название нашего сайта – Warrior Trading. Мы специализируемся и предпочитаем краткосрочную торговлю из-за большего потенциала, который она предлагает, но даже трейдерам приходится управлять долгосрочными портфелями с их прибылью.

Итак, что мы думаем о долгосрочных инвестициях?

Что ж… спросите любую говорящую голову на CNBC о долгосрочных инвестициях, и они начнут монолог о том, почему пассивное инвестирование или покупка стабильных мега-капиталов является единственным решением для мелкого инвестора.Любой, кто подробно изучает инвестирование, знает, что эти советы — в значительной степени чушь.

Потому что на самом деле все наоборот.

Это огромные хедж-фонды и управляющие активами, которые вынуждены покупать мегакапитализации, потому что они управляют слишком большим количеством денег, чтобы иметь дело с небольшими, немасштабируемыми ценными бумагами с неэффективной ценой, доступными для индивидуального инвестора.

Одной из первых книг, которые чаще всего читают, когда интересуются рынками, является «Случайная прогулка по Уолл-стрит». Книга рассматривает несколько различных стилей инвестирования и информирует читателей о различных «уголках», которые может предложить рынок.Все это говорит вам о том, что практически невозможно превзойти рынок в долгосрочной перспективе. Что эта книга делает неправильно, так это предположение, что ваш контрагент (парень на другой стороне вашей сделки) является рациональным участником рынка.

Когда вы углубляетесь в сектор нано- и микрокапитализации фондового рынка, он в основном полон держателей сумок, промоутеров акций и подставных компаний. Эти компании стоят от одного до 100 миллионов долларов — это означает, что крупный хедж-фонд с умными деньгами не может занять значительную позицию в акциях, не владея почти всей компанией.Забудьте о том, что если они хотят владеть менее 5% (чтобы им не нужно было подавать дополнительные документы в SEC), даже если компания удвоится, это будет означать, что они заработали максимум 5 миллионов долларов.

Суть в том, что, по моему мнению, если у вас нет потенциала многократного увеличения доходности S&P 500 при относительно небольшой сумме капитала (менее 1 млн долларов), вы можете просто пассивно инвестировать в индексные фонды. Эти дополнительные несколько процентов не будут стоить часов, потраченных на просеивание возможностей (если, конечно, это не страсть).

Но где найти возможности, достойные вашего времени? Легче сказать, чем сделать. Однако есть много камней, которые нужно перевернуть. Если ваши склонности склоняются к инвестированию в стоимость, ищите редкие нетто-нетто в стиле Грэма, дополнительные доходы и ситуации, когда цена снижается не потому, что активы в бедственном положении, а потому, что кому-то нужно продать, СЕЙЧАС! Это совет, который регулярно дает Крис ДеМут-младший из Rangeley Capital.

Вы можете многое узнать об этих «особых ситуациях» на фондовом рынке, прочитав книгу «Вы можете стать гением фондового рынка» Джоэла Гринблатта.

Свинг-трейдинг

Торговля на колебаниях — это общий термин, но в основном он относится к покупке и продаже одной и той же ценной бумаги в течение периода менее месяца. Цель состоит в том, чтобы извлечь выгоду из краткосрочных «колебаний» цены. Это ситуации, когда новые тренды прорыва не нужны для совершения сделок. На самом деле, большинство свинг-сделок — это прославленные сделки поддержки и сопротивления. Цена падает и достигает поддержки, свинг-трейдер покупает и продает вблизи сопротивления.

Свинг-трейдинг имеет свои плюсы и минусы.Сначала коснемся плюсов.

Меньше конкуренции

Как правило, чем короче период времени, тем больше конкуренция, с которой вы столкнетесь. При торговле акциями с большой капитализацией, такими как Apple или Bank of America, контрагентом по большинству ваших сделок будет робот. Существуют миллионы этих торговых роботов, и все они торгуют на основе сложных критериев, создавая больше шума, чем существует на более длительных таймфреймах.

 Как свинг-трейдеру ваша скорость/качество исполнения не важна. Вы можете отклониться от целевой цены на несколько копеек, и это не повлияет на результат сделки, потому что цели по прибыли и стоп-лоссы намного шире, чем при дневной торговле.

занимает меньше времени

Активный трейдер может тратить 1-2 часа в день на анализ и получать приличную прибыль, если его стратегия верна. Это время будет потрачено на разработку направления для широкого рынка, а затем просмотр всех графиков на ваших экранах, чтобы найти наилучшие возможности для выражения этого направления.

Теперь давайте коснемся некоторых минусов: 

Меньше капитала на работе

Из-за неконтролируемого риска овернайт и больших ценовых движений, связанных со свинг-трейдингом, вы вынуждены урезать размер своей позиции по сравнению с размером дневной сделки.Дневные трейдеры, с другой стороны, обладают ловкостью, чтобы быстро оценить сделку с высокой убедительностью, а затем урезать ее, когда она идет против вас (пока есть ликвидность).

Упущенные возможности

Большинство свинг-трейдеров ежедневно проводят анализ в один и тот же период. В большинстве случаев это происходит за час до закрытия рынка. Это экономит время и позволяет вам тратить свое время на другие проекты. Тем не менее, вы упустите некоторые потрясающие возможности, которые начали создаваться в начале дня.

Торговые инструменты

Свинг-трейдеры, как правило, придерживаются довольно простого набора инструментов. Большинство из них полагаются на простую платформу для зарядки и надежный фильтр акций, чтобы фильтровать возможности.

Диаграмма 

Большинство свинг-трейдеров принимают торговые решения на основе ценовых графиков. В сегодняшнюю эпоху существует бесчисленное множество вариантов, многие из которых бесплатны, поэтому нам не нужно тратить много времени на обсуждение плюсов и минусов различных пакетов для построения графиков. Различия станут очевидны только тогда, когда вы станете более продвинутым трейдером.

Вот несколько бесплатных пакетов для построения графиков:

  • com – самая простая и интуитивно понятная платформа.
  • ThinkOrSwim — бесплатно через ваш брокерский счет TD Ameritrade. Чрезвычайно мощный, когда вы научитесь его использовать.
  • Yahoo Финансы
  • Большинство онлайн-брокерских контор предлагают своим клиентам бесплатный пакет для торговли/графиков.

Графики типичного свинг-трейдера выглядят примерно так:

Обычно они используют один или два технических индикатора (которые представляют собой математические расчеты, основанные на цене), чтобы дать им дополнительное представление о том, как развиваются ценовые тренды.

Ваши потребности как свинг-трейдера могут отличаться, но вы можете понять, почему выбор программного обеспечения для построения графиков не так высок в списках большинства свинг-трейдеров.

Просеиватель для акций

Скринер акций работает следующим образом: вы вводите ему некоторые критерии, такие как «акции, достигшие 52-недельного максимума» или «акции с отношением цены к прибыли менее 15», и скринер выдает список акций, которые соответствуют вашим критериям. .

В зависимости от того, насколько проста ваша стратегия, возможно, существуют бесплатные скринеры, которые могут удовлетворить ваши потребности.Вот список качественных бесплатных скринеров: 

.
  • ком
  • сортировочный грохот
  • Скринер акций Yahoo Finance
  • Биржевой хакер ThinkOrSwim
  • StreetSmart Edge Screener (бесплатно для клиентов Charles Schwab)

Дневная торговля

Дневная торговля означает покупку и продажу ценной бумаги в течение одного и того же дня. Внутридневная торговля и инвестирование — это два разных зверя.Большинство внутридневных трейдеров используют технический анализ для принятия торговых решений, в то время как инвесторы используют фундаментальный анализ для выбора своих инвестиций.

Технический анализ включает в себя использование рыночных данных, таких как изменение цены с течением времени и количество проданных акций с течением времени. Технические аналитики определяют тенденции в этих данных, чтобы найти прибыльные торговые решения.

Рискуя упростить, вот простой пример. Посмотрите на график ниже. Если бы кто-то спросил вас, в каком направлении будут двигаться эти акции в следующем месяце, что бы вы ответили?

Это не вопрос с подвохом.Большинство из вас ответили «вверх», что, как правило, является правильным ответом. Это упрощенная версия того, чем зарабатывают на жизнь технические аналитики.

Они анализируют графики цен на акции и другие финансовые активы и пытаются определить не только куда акция пойдет, но как далеко она пойдет, насколько цена будет колебаться вверх и вниз на своем пути и вероятность того, что их анализ верен.

В приведенном выше упражнении мы выбрали направление, в котором акции Apple могут двигаться через месяц.Внутридневные трейдеры идут еще дальше. Они используют графики, отображающие ежеминутные изменения цены, и выполняют быстрый технический анализ, чтобы воспользоваться этими быстрыми изменениями цены.

Они хотят купить (или продать без покрытия) акцию, а затем продать ее по чуть более высокой цене через 5, 20, 60 минут. Прибыль от каждой сделки, как правило, довольно мала, но внутридневные трейдеры компенсируют это, совершая несколько сделок в день. Я встречал трейдеров, которые совершают более сотни сделок в день, продавая около миллиона акций ежедневно.

Торговые инструменты

Дневным трейдерам требуются лучшие инструменты, чем свинг-трейдерам. Им нужна скорость, точность, надежность и индивидуальная настройка.

Платформа

Вместо заполнения тикера ордера, как при инвестировании в акции, внутридневные трейдеры используют макросы клавиатуры или «горячие клавиши» для покупки или продажи пакета акций нажатием на клавиатуру. Большинство торговых платформ не поддерживают эту функцию, и поэтому большинство внутридневных трейдеров покупают подписку на программное обеспечение, адаптированное к их потребностям, такое как DAS Trader, Sterling Trader или REDI.

Выше приведен пример DAS Trader Pro, популярной платной платформы для внутридневной торговли, стоимость которой обычно составляет около 100 долларов в месяц. Вы могли бы ожидать, что он будет выглядеть гладким и чистым за высокую цену, но программное обеспечение не предназначено для UX или стиля, оно предназначено для работы с низкой задержкой на ряде компьютеров.

Сканеры акций

Основное различие между сканером акций и скринером акций заключается в том, что сканер постоянно сканирует рынок по вашим критериям, обновляя информацию в режиме реального времени.Напротив, стандартный скринер обновляется только тогда, когда вы обновляете скринер. Кроме того, многие скринеры не полностью поддерживают скрининг в течение дня, что приводит к упущенным возможностям.

Думайте о сканере акций как о Twitter. Представьте, насколько раздражающим было бы использование Твиттера, если бы твиты не обновлялись в реальном времени, и вам приходилось бы обновлять свою страницу, чтобы увидеть каждый новый твит?

Итог

Зарабатывание денег на акциях — отличный способ добавить дополнительный доход к вашему личному балансу, независимо от того, инвестируете ли вы долгосрочные или внутридневные инвестиции.

Секрет в том, чтобы не торопиться, изучить основы и обрести уверенность. Научиться тому, как не терять деньги , так же важно, как научиться зарабатывать деньги .

Дайте нам знать, если у вас есть какие-либо вопросы в комментариях ниже!

Зарабатывание денег на фондовом рынке: почему только 5% инвесторов зарабатывают деньги на рынке, когда доходы доступны всем

Автор Прашант Дхама

В отчете Crisil за 2017 год говорится, что средняя доходность диверсифицированных инвестиций в акционерный капитал в Индии составляет около 18% CAGR с 1997 года.

В другом отчете Dalbar Associates, в котором сравнивалась доходность, обеспечиваемая S&P500, и фактическая средняя доходность, полученная инвесторами, был обнаружен значительный разрыв между траекториями этих двух доходностей. Исторически сложилось так, что за последние 40 лет инвесторам удавалось получать менее половины дохода, который в противном случае бесплатно предлагался S&P500. Та же история верна и с точки зрения Индии, где рынок предоставил всем инвесторам равные и бесплатные возможности, но большинство из них не смогли их получить.Почему?

Чтобы проанализировать это, давайте разберемся, как акции работают и приносят прибыль. В долгосрочной перспективе доходность фондового рынка зависит от корпоративной прибыли; по мере роста доходов цены на акции также растут. Это простое предложение. Однако в краткосрочной перспективе именно настроения движут рынком. Таким образом, цены на акции становятся равными прибыли + настроениям. Доходы объявляются каждые три месяца, но цены на акции меняются каждый день, каждую минуту, и это происходит из-за смены настроений.Один инвестор получает хорошую прибыль от акций, а другой терпит убытки.


Почему это происходит?
Самый успешный инвестор в истории, Уоррен Баффет, стал самым богатым человеком, инвестируя в акции, которые были доступны для всех, список его акций был доступен всем, и даже сегодня его пакеты акций и вся другая информация легко доступны для промышленности. специалисты для более глубокого анализа. Но очень немногие инвесторы получают одинаковую прибыль, вкладывая средства в одни и те же акции.Так что дело не в исследованиях, анализе рынка или знаниях, а скорее в наших чувствах, которые определяют нашу прибыль. Возможно, именно поэтому самые успешные инвесторы больше говорят о поведении и настроениях, чем об исследованиях.

Как настроение влияет на нашу прибыль?
Одним из основных настроений и чувств, которые необходимо контролировать, является страх потери. Человеческий разум частично обрабатывает боль потери денег таким же образом, как и страх смерти. По этой причине мы очень боимся потерять деньги.Это также причина, по которой люди получают больше прибыли от нематериальных активов, таких как золото или недвижимость, чем от акций, хотя акции приносят гораздо большую прибыль. Основным фактором здесь являются наши собственные чувства.

Таким образом, наше настроение является ключом к нашему успеху как инвестора. Но увы! большинство инвесторов придают большее значение исследованиям и анализу.

(Прашант Дхама является основателем TradeScience, компании по управлению активами, которая специализируется на максимизации доходности инвестиций с использованием стратегий Quant.Просмотры свои)

Простые инвестиционные стратегии для заработка на фондовом рынке

Сложность акций заключается в том, что они часто растут в цене со временем, но их ежедневное движение почти невозможно предсказать и оно может привести к убыткам.

«Как я могу заработать деньги на фондовом рынке?» Это один из наиболее часто задаваемых вопросов, особенно молодыми людьми, заинтересованными в том, чтобы зарабатывать деньги, торгуя и инвестируя в фондовый рынок.

Вивек Баджадж, соучредитель StockEdge и Elearnmarkers, говорит: «Одним из способов зарабатывания денег на фондовом рынке является начисление сложных процентов.Да! Хитрость акций заключается в том, что они часто растут в цене со временем, но их ежедневное движение почти невозможно предсказать и оно может привести к убыткам».

Вот некоторые стратегии фондового рынка, которые вы должны выбрать;

Инвестирование в стоимость

«Цена — это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете», — известное изречение Уоррена Баффета, отца стоимостного инвестирования. Следовательно, стоимостные инвесторы — это те типы инвесторов, которые ищут акции, которые, по их мнению, недооценены», — говорит Баджадж.

Далее он объясняет: «Такие инвесторы ищут такие акции, цены на которые не полностью отражают внутреннюю стоимость акций».

Тем не менее, для тех инвесторов, у которых нет времени на исследования, коэффициент цена/прибыль (P/E) является основным инструментом для определения дешевых акций.

Коэффициенты цена-прибыль используются аналитиками и инвесторами для определения относительной стоимости акций компании в сравнении. Например, в то время как высокий коэффициент P/E говорит о том, что цена акции высока по сравнению с прибылью компании и может быть переоценена, с другой стороны, низкий коэффициент P/E указывает на то, что цена акции низка по сравнению с прибылью компании. прибыли и, следовательно, недооценены.

Инвестирование в рост

Это тип инвесторов, которые постоянно находятся в поиске новых крупных акций на рынке. Они ищут акции с сильным потенциалом роста.

Bajaj объясняет: «Инвесторы роста в основном смотрят на перспективы сектора, в котором акции процветают». Проще говоря, инвесторы роста ищут те компании, в которые можно инвестировать, которые имеют хороший потенциал роста в будущем».

Моментум Инвестирование

Импульсные инвесторы — это те, кто следует понятию «Тренд — их друг».Отраслевые эксперты говорят, что такие инвесторы в основном технические аналитики, следящие за трендом.

Они входят в акции, когда начинается новый восходящий или нисходящий тренд, и держат акции до тех пор, пока тренд не развернется в противоположном направлении.

Нижняя линия 

При торговле на фондовом рынке, отмечает Баджадж, «нужно иметь терпение и диверсифицировать свои инвестиции в различные финансовые активы, такие как индексные фонды, которые экспоненциально растут в долгосрочной перспективе, вместо того, чтобы гоняться за последними многостраничными акциями.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.