Криптовалютные биржи: Новости дня в России и мире — РБК

Основатели крупной криптовалютной биржи исчезли, прихватив миллиарды долларов, принадлежащие их клиентам

24 Июня 2021 10:4224 Июн 2021 10:42 | Поделиться

Создатели криптобиржи Africrypt из ЮАР растворились в воздухе, прихватив биткоины пользователей почти на $2,3 млрд. Их местонахождение неизвестно, их ищут бойцы элитного подразделения полиции ЮАР. За несколько месяцев до этого аналогичную аферу провернул владелец турецкой биржи Thodex, его тоже не могут найти, как и украденные им деньги.

Криптомошенничество по-африкански

Основатели южноафриканской криптовалютной биржи Africrypt пропали без вести. Как пишет Bloomberg, вместе с ними исчезли и десятки тысяч биткоинов, принадлежащих пользователям биржи.

За Africrypt стоят два брата из Южноафриканской республики (ЮАР) Амир и Раис Каджи

(Ameer и Raees Cajee). На момент публикации материала их местоположение оставалось неизвестным. Они увезли с собой 69 тыс. биткоинов своих пользователей или около $2,28 млрд по курсу на 24 июня 2021 г.

Исчезновению братьев Каджи предшествовали проблемы в работе их криптобиржи. В апреле 2021 г. Амир Каджи заявил, что Africrypt подверглась атак хакеров. По его словам, взлом был успешным.

Новоиспеченные долларовые миллиардеры — Амир (слева) и Раис Каджи

Сразу после этого Africrypt приостановила свою деятельность. Амир обратился к пользователям биржи с просьбой не обращаться к юристам и властям по этому поводу, объяснив это тем, что подобные действия могут «замедлит процесс возврата денежных средств».

Реальное положение дел

Неординарная просьба Амира Каджи вызвала скепсис у ряда клиентов Africrypt. Они наняли юридическую фирму Hanekom Attorneys, которая выяснила, что проблемы у биржи начались задолго до «хакерской атаки».

Сайт африканской биржи недоступен

По данным специалистов Hanekom Attorneys, сотрудники криптобиржи лишились доступа ко всем ее серверам еще за семь дней до «взлома». Следует отметить также, что факт хакерской атаки на биржу пока не подтвержден.

Нанятые клиентами Africrypt юристы выяснили, что все средства со счетов компании и кошельков ее клиентов были выведены через крупные майнинг-пулы, и теперь деньги невозможно отследить. Судьба почти 70 тыс. биткоинов в итоге неизвестна.

Полиция во всем разберется

Амир и Раис Каджи основали свою Africrypt в 2019 г. 69 тыс. биткоинов, пропавшие вместе с бизнесменами, еще в апреле 2021 г. стоили почти $4 млрд. тогда курс биткоина находился на историческом пике и превышал $63 тыс. Если бы братья исчезли тогда, то это могла бы быть крупнейшая криптоафера в истории, пишет Bloomberg.

Скрываясь, мошенники удалили Twitter-аккаунт своей биржи

Юридическая фирма Hanekom Attorneys не станет одна расследовать дело братьев Каджи. Она обратилась за помощью к элитному подразделению полиции ЮАР. Также деятельность Africrypt привлекла внимание финансового регулятора Республики.

На 23 июня 2021 г. сайт криптобиржи не функционировал, а прикрепленный к нему домен был припаркован. Также братья Каджи удалили аккаунт криптобиржи в Twitter, но почему-то оставили профиль в Instagram.

ЮАР не везет с криптовалютой

По данным Bloomberg, ситуация, произошедшая с Africrypt – не единственная в ЮАР за последние несколько лет. Предыдущий криптовалютный скандал разгорелся в Республике в 2020 г., когда из бизнеса вышел криптовалютный трейдер Mirror Trading International. Компания прогорела, и инвесторы тогда потеряли 23 тыс. биткоинов ($759,3 млн).

Instagram-профиль Africrypt пока работает

Финансовый регулятор ЮАР, как и в случае с Africrypt, активно интересуется произошедшим. Однако основателям Mirror Trading International, как и братьям Каджи, его любопытство ничем не грозит, поскольку ЮАР не признает криптовалюту финансовым продуктом. На фоне этого регулятор не может начать официальное расследование.

Дурной пример заразителен

Братья Амир и Раис Каджи могли взять пример с турецкого криптобизнесмена Фарука Фатиха Озера (Faruk Fatih Ozer). Как сообщал CNews, он провернул схожую схему мошенничества в апреле 2021 г.

Телемедицина, нейрокомпьютерные интерфейсы и роботы: что ждет сферу социальных инноваций Москвы

Инновации и стартапы

Фарук Фатих Озер – это основатель турецкой криптовалютной биржи Thodex. В конце апреля 2021 г. он сбежал из страны и увез вместе с собой почти $2 млрд в криптовалюте, принадлежащие пользователям его биржи.

Веб-сайт Thodex постигла та же участь, что и портал Africrypt

Братья Каджи позаимствовали у своего турецкого конкурента не только идею легкого обогащения, но и «легенду». Фарук Фатих Озер тоже свернул деятельность своей биржи якобы из-за хакерской атаки, моментально лишив клиентов возможности вывода своих средств.

Сайт Thodex на момент публикации материала не функционировал. Местонахождение основателя биржи по-прежнему неизвестно. В апреле 2021 г. по решению генпрокуратуры Турции он был объявлен в международный розыск.

Кто вдохновил бизнесменов

Thodex и Africrypt – не единственные биржи, закрывшиеся якобы из-за хакерских атак. Этот тренд задала российская криптобиржа Livecoin.

Как сообщал CNews, владельцы Livecoin заявили о хакерской атаке на их сервис в декабре 2020 г. Из-за взлома курс всех криптовалют на этой бирже начал расти невероятно высокими темпами. Тот же биткоин всего за несколько часов подорожал до $2 млн.

Сразу после происшествия владельцы Livecoin объявили о временной приостановке работы биржи. А поскольку нет ничего более постоянного, чем временное, в январе 2021 г. Livecoin окончательно прекратила свое существование.

Но, в отличие от бизнесменов из Турции и ЮАР, создатели Livecoin не стали сбегать из страны с биткоинами своих клиентов. В день закрытия биржи они пообещали вернуть пользователям все их средства.

Однако здесь был один нюанс – создатели Livecoin сказали, что деньги получат лишь те, кто оформит заявку до 17 марта 2021 г. Те, кто не выполнил это простое условие, лишились своих токенов навсегда.

‎App Store: Binance — Торговля Биткоином

Добро пожаловать на ведущую криптовалютную биржу по торговому объему, которой доверяют миллионы пользователей по всему миру!

Начните прямо сейчас и купите Bitcoin, Ethereum, Link, Tezos, Cardano, BNB и многие другие криптовалюты. Наши комиссии являются одними из самых низких в криптовалютной индустрии.

Мы стремимся обеспечить лучший пользовательский вне зависимости от того, покупаете ли вы Биткоин впервые или активно торгуете на протяжении длительного времени. Доступ ко всем любимым функциям в одном удобном приложении:

ПОКУПАЙТЕ И ПРОДАВАЙТЕ БИТКОИН И ДРУГУЮ КРИПТОВАЛЮТУ

Вы можете купить Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin и многие другие криптовалюты. Просто добавьте дебетовую или кредитную карту для моментальной покупки и продажи криптовалюты.

ШИРОКИЙ ВЫБОР ПОДДЕРЖИВАЕМЫХ АКТИВОВ

Вы можете выбрать из 150+ поддерживаемых криптовалют, среди которых Bitcoin, Ethereum, Link, Tezos, Cardano and BNB.

ЛИДЕР ПО БЕЗОПАСНОСТИ

Если речь заходит о сохранности ваших средств, безопасность является высшим приоритетом для нас. Ваши средства защищены нашим Фондом безопасности активов (SAFU). Храните свои криптовалютные активы в безопасности с приложением Binance!

ЗАРАБАТЫВАЙТЕ ПРОЦЕНТЫ НА КРИПТОВАЛЮТЕ

Зарабатывайте деньги на своей криптовалюте и пользуйтесь одними из самых высоких процентных ставок на рынке с сервисами Binance Savings & Binance Staking.

МГНОВЕННЫЕ ОПОВЕЩЕНИЯ О ЦЕНАХ

Откройте для себя больше возможностей покупки! Устанавливайте оповещения всего одним нажатием и будьте в курсе последних цен и тенденциях на рынке.

ЛЕГКО ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ И ПРОФЕССИОНАЛОВ

Вы новичок в мире криптовалют? Мобильный дизайн нашего приложения Binance позволяет переключаться между интерфейсами Lite и Pro всего одним касанием! Сохраняйте простоту или используйте расширенные торговые функции — все в одном приложении.

АВТОМАТИЧЕСКИЕ ПОВТОРЯЮЩИЕСЯ ПОКУПКИ

Мы делаем процесс покупки криптовалюты проще, чем когда-либо! Установите регулярную покупку, чтобы покупать Биткоин и другую криптовалюту. Вы выбираете, сколько вы хотите купить и как часто, а наше приложение Binance сделает все остальное!

ТОРГУЙТЕ ФЬЮЧЕРСАМИ И ОПЦИОНАМИ

Торгуйте фьючерсами и опционами на Биткоин и другие популярные криптовалюты на ходу, используя стабильную и безопасную торговую платформу, которой доверяют профессионалы по всему миру.

РАСПЛАЧИВАЙТЕСЬ БИТКОИНАМИ

Вы можете использовать Биткоин или BNB для оплаты покупок в десятках миллионов торговых точек по всему миру, оформив карту Binance. Доступно на отдельных рынках.

ОТПРАВЛЯЙТЕ И ПОЛУЧАЙТЕ КРИПТОВАЛЮТУ
Отправляйте и получайте криптовалюту на свой кошелек Binance, используя QR-коды.

КРУГЛОСУТОЧНАЯ ПОДДЕРЖКА КЛИЕНТОВ

Мы всегда готовы помочь вам, независимо от того, являетесь ли вы опытным пользователем или только начинаете. С нами вы имеете доступ к круглосуточной онлайн-поддержке клиентов на восьми различных языках (английский, китайский, русский, испанский, португальский, турецкий, корейский и вьетнамский).

Что такое криптовалютные биржи и как они работают

При всех достоинствах биткоина у его базовых кошельков есть весомый недостаток – они позволяют работать только с биткоином. Обменять его на другие цифровые валюты, перевести в доллары, рубли или еще какую валюту Bitcoin Core, Electrum и другие кошельки не способны.

И как только цена и оборот рынка криптовалюты достигли миллиардных сумм в долларовом эквиваленте, появились сотни обменных бирж. На них люди покупают цифровую валюту с помощью банковских счетов и электронных платежных систем, торгуют различными альткоинами (альтернативами биткоина), превращают их в фиатные деньги (привычные нам деньги, выпущенные государствами — рубли, доллары, евро и т.д.).

Организация криптовалютной биржи

Криптобиржа как информационный продукт состоит из компьютерного железа и программного обеспечения. Программная оболочка регистрирует пользователя и создает аккаунт, где он пополняет свои цифровые и фиатные счета либо выводит деньги, размещает ордера на покупку и продажу. Многие биржи предоставляют дополнительные функции – чат, лента новостей, аналитика курсов и т.п.

Аппаратная часть представлена серверами, на которых выполняются операции и хранятся данные о пользователях, их счетах, проведенных ими сделках.

Работа с криптовалютной биржей – создание аккаунта и пополнение счета

Регистрация на биржах бесплатна и для опытного пользователя Интернета не представляет сложностей. Нужно ввести произвольное имя, придумать пароль, также большинство бирж требуют e-mail адрес. Но если вы не хотите светить ящик для личной почты, сделайте новый.

На некоторых биржах пользователи разделены на несколько уровней, и для повышения требуется верификация, в том числе с отправкой паспортных данных и сканов документов. Анонимность при этом теряется, зато пользователю доступно больше торговых операций, способов ввода и вывода денег.

Пополнить криптовалютные счета можно двумя способами. Первый – перечислить биткоины или другие цифровые монеты с адресов своего аккаунта (номер кошелька) на адрес, который вам укажет биржа.  

Читайте также:  Что такое сберегательные сертификаты. Стоит ли вкладывать деньги в них

Либо, если биткоин-кошельков у вас нет, пополнить счета в обычной валюте, и уже на бирже купить на них BTC либо альткоины.

Список вариантов пополнения баланса обычными деньгами и вывода средств у каждой биржи свой. В значительной степени этот список определяет круг ее клиентов – люди выбирают такие биржи, на которые удобнее перевести деньги.

Сама биржа является площадкой, где каждый выставляет лоты на покупку или продажу криптовалюты по любой, в том числе и отличающейся от рыночной цене, а дальше вам остается выбирать самое выгодное предложение.

Как зарабатывают биржи криптовалют и как можно самому заработать на бирже

Основной источник дохода криптовалютных бирж – комиссии за каждую сделку, а также за вывод средств. Комиссии за сделку составляют десятые доли процента, ведь для бирж важно, чтобы совершалось много сделок. Вывод средств обойдется дороже, 2-3 процента.

Однако для клиентов важнее самим зарабатывать на криптовалютной бирже. И главный источник дохода – высокая волатильность курсов криптовалют, дневные колебания составляют 10 процентов и более, что открывает широкие возможности для трейдеров.

Играть можно как на курсах к обычным валютам, так и на относительных колебаниях цифровых монет: например, парах биткоин/эфир, или лайткоин/дэш. Чем больше вариантов предлагает конкретная биржа, тем лучше.

Сам процесс торговли прост – нужно выставить ордер на конкретную сумму и указать курс, по которому вы желаете купить или продать. Как только появится человек, согласный на сделку, она сразу заключается. Главное, угадать, куда пойдут курсы. Те валюты, которые растут, надо срочно покупать. То, что падает, продавайте. Для солидного дохода необходим приличный стартовый капитал, впрочем, некоторые биржи предлагают кредитное плечо. Тогда вы заработаете существенные суммы при небольшом балансе, однако если ошибетесь с трендом – все потеряете.

Читайте также:  Нужен ли обычному человеку биткоин

Другой способ заработка – криптовалютный арбитраж. Имея аккаунты на разных биржах, можно покупать цифровые монеты там, где они подешевле, затем переводить и продавать на другой площадке дороже.

5 наиболее крупных или примечательных криптобирж

Криптовалютных бирж в мире сотни, и рассказывать обо всех нет смысла, тем более что большинство работают с пользователями конкретной страны или региона. Ниже представлены 5 наиболее крупных либо подходящих клиентам из России.

Poloniex

Биржа с самым крупным оборотом, расположена в США. Присутствуют 66 криптовалют и 90 торговых пар. Главные недостатки – только английский интерфейс и невозможность ввести на биржу хотя бы доллары, не говоря уже о рублях и прочих валютах. Чтобы торговать на Poloniex, придется купить биткоины на другой бирже или обменнике, и уже затем торговать там. Вывода средств в фиат, соответственно, тоже нет, для фиксации прибыли в долларах придется повторить операцию, аналогичную вводу.

Bitfinex

Вторая по объемам торгов биржа. Торговых пар меньше, зато есть возможность вводить и выводить доллары. Для этого есть жесткие ограничения – нужно предъявить паспорт, номер телефона, доказательство того, что вы реально живете по указанному адресу, например, оплаченный счет за коммуналку. Рекомендуется лишь тем, кто не беспокоится об анонимности и кому нечего скрывать.

Localbitcoins

Одна из крупнейших бирж, поддерживающих в том числе русский язык. Обширная площадка для всех желающих купить или продать биткоины. Можно найти покупателя либо продавца с оплатой через банковский перевод, QIWI, WebMoney и другие электронные платежные системы, и даже найти продавца поблизости, чтобы купить BTC за наличные деньги.

EXMO

Набирающий популярность обменник, в русскоязычной версии доступны доллар, евро, рубль и гривна, а также семь наиболее популярных криптовалют. Можно как обменивать разные валюты в собственном кошельке, так и выставлять лоты на торги.

Читайте также:  Комиссия по ценным бумагам SEC

Yobit

Большое количество торговых пар, как между различными криптовалютами, так и крипто/фиат, русскоязычный интерфейс, несколько способов пополнения баланса и вывода средств, включая QIWI. Есть также возможность получать цифровые монеты бесплатно.

Где лежат ваши деньги, и что будет, если биржа лопнет

Как уже говорилось, после создания аккаунта биржа укажет адрес, на который следует перевести средства, чтобы начать торговать ими на бирже. Но учтите, хотя он объявляется как ваш, но сгенерирован сервером биржи, и приватные ключи от него хранятся именно у биржи. Так что теоретически владельцы биржи могут распорядиться всеми перечисленными туда биткоинами по своему желанию.

Если биржа разорится, будет обворована хакерами или закрыта правоохранительными органами, шансы пользователей получить свои средства минимальны. В таких случаях все зависит от порядочности владельцев и масштаба проблем.

К примеру, биржа BTC-e обещает пользователям вернуть все средства, временно заблокированные ФБР. А вот Mt.Gox, откуда биткоины были украдены, ничего вернуть не способна. Искать владельцев бесполезно, данные на биржах не публикуются. Нужно искать по владельцу домена и сервера. А это не так просто, обычно они зарегистрированы на подставные фирмы.

Работа бирж строится в первую очередь на доверии, поэтому переводить большие суммы на новые биржи, даже при наличии у них полезных функций и опций, не стоит. Начинать лучше с малой суммы, и лишь когда убедитесь, что проект серьезный, заключайте там большие сделки.

Хранить же криптовалюту на бирже не стоит, держите на счетах лишь то, чем намерены торговать, остальное же лучше вывести на принадлежащий вам адрес — крупные суммы желательно перевести на холодное хранение.

Автор статьи, эксперт по финансам

Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.

Материалы по теме

Криптофальстарт: Amazon поднял и опустил курс биткоина | Статьи

В понедельник криптовалютные биржи пережили набег инвесторов, поднявших курсы биткоина и эфириума на 10–15%. Однако вскоре всё вернулось почти в исходное положение. Причиной стала информация, что Amazon якобы начнет принимать криптовалюты в качестве платёжного средства, почти мгновенно опровергнутая. Но может ли это означать, что инвесторы только и ждут таких слухов, рассчитывая, что биткоин может снова рвануть вверх? Скорее нет, чем да, считают опрошенные «Известиями» эксперты.

Что произошло

Не далее как в конце прошлой недели биткоин достиг минимума с начала года, опустившись ниже отметки в $30 тыс. Это стало продолжением довольно долгого тренда «увядания» криптовалют. Весной они поставили на уши весь мир, и когда биткоин преодолел отметку в $60 тыс., назывались совершенно невероятные будущие курсы — вплоть до миллиона. Однако вскоре бум закончился — практически вся «крипта» обвалилась в полтора-два раза, после чего стабилизировалась в новом состоянии, с тенденцией к медленному, но верному снижению. Конкретно биткоин с середины июня больше не превышал 40-тысячную отметку, а последние две недели болтался в районе $30 тыс.

Что произошло в понедельник, 26 июля? Три самых популярных криптовалюты — биткоин, эфириум и догекоин — в течение пары часов подскочили более чем на 15%. «Биток» впервые за месяц с лишним поднялся выше $40 тыс. Поводом к первому за много месяцев масштабному ралли на рынке «крипты» послужила совершенно невинная запись на сайте Amazon — о том, что у корпорации открыта вакансия ведущего менеджера по вопросам цифровых валют и блокчейна. Из этого рынок, включая многих американских аналитиков, сделал вывод, что корпорация Джеффа Безоса времени зря не теряет и собирается сделать криптовалюты допустимым средством оплаты. Учитывая масштабы торговли Amazon по всей планете, можно представить, какой эффект «легализация» цифровых валют в данной экосистеме возымела бы на общее отношение к ним. Это, безусловно, был бы переломный момент для криптовалюты как класса активов.

Другой вопрос, что до этого на самом деле еще далеко. Компания вскоре поспешила опровергнуть слухи, правда, сделала это в довольно странной форме, сказав, что не собирается вводить собственную криптовалюту, но «продолжает изучать пространство» цифровых активов. Весьма туманная формулировка, за которой может стоять всё что угодно. И достаточно обтекаемая, чтобы у Комиссии по ценным бумагам и биржам США не возникло к ней вопросов. Но даже ее оказалось достаточно, чтобы биткоин в кратчайшие сроки потерял большую часть того, что приобрел в предыдущие 12–15 часов. К середине дня 27 июля он опустился до $37,8 тыс., а эфириум откатился к $2,25 тыс. Всё это почти на 10% ниже, чем на пиках предыдущего дня.

Фото: ТАСС/Zuma/Ryu Seung-Il

Стоит отметить, что на взлет криптовалют повлияло еще и закрытие коротких позиций множеством трейдеров, которые держали их в последние недели. Толчком послужили всё те же слухи, но такую силу процесс приобрел именно из-за стремительно ликвидирующихся «шортов». После их исчезновения с рынка причин для ускорения роста на криптовалютном рынке не осталось.

Какие выводы можно сделать

Тем не менее такой всплеск, пусть и одномоментный, заставляет заподозрить, что есть довольно много желающих вложиться в «крипту» на данном этапе. За рубежом многие аналитики говорили, что биткоин, эфириум и прочие достигли локального дна, дорога с которого — только вверх. Но против этого есть довольно существенные возражения.

— Более чем 30-процентный отскок биткоина за последние шесть дней не изменил техническую диспозицию, где со второй декады мая наблюдается консолидация в диапазоне $30–40 тыс, — отметил в интервью «Известиям» руководитель инвестиционного департамента ICB Fund Аарон Хомский. — Не подтвердившиеся спекуляции на тему добавления Amazon первой криптовалюты в качестве платежной опции и поддержка биткоина Илоном Маском на конференции The B Word спровоцировали волну ликвидаций коротких позиций на рынке криптодеривативов, но она пока не подкрепляется фундаментальными факторами.

По его словам, объем переданной ончейн-стоимости, количество транзакций и прочие индикаторы сетевой активности наряду с хешрейтом не продемонстрировали столь же заметного восстановления, как котировки, что заставляет относиться к улучшению конъюнктуры с большой долей скепсиса.

— Стоимость финансирования на рынке фьючерсов осталась в зоне отрицательных значений, что говорит о преобладании медвежьих настроений. Рынок опционов сигнализирует о высокой вероятности торговли вблизи $40 тыс. до пятницы, однако на более длительной дистанции трейдеры оценивают как невысокие шансы продолжения растущей динамики. Препятствием этому может стать сохранение регуляторной неопределенности, а также потенциальные риски возобновления снижения вслед за фондовыми рынками на фоне старта ФРС нормализации монетарной политики (ожидается, что конкретика на этот счет появится на горизонте сентября–декабря).

Фото: REUTERS/Toya Sarno Jordan

Как считает руководитель отдела анализа данных CEX.IO Broker Юрий Мазур, на финансовых рынках достаточно сложно определить момент максимума и минимума, и никто не знает, будут ли они пробиты.

— 27 июля по данным биржи CEX.IO курс биткоина закрепился на уровне $37 353, что существенно выше средней цены на прошлой неделе. С технической точки зрения мы наблюдаем стабилизацию актива в рамках диапазона $35–40 тыс., и только выход цены за его пределы может спровоцировать продолжение бычьей или медвежьей тенденции. С фундаментальной точки зрения, недавний негатив из Китая был частично нивелирован новостями об инвестициях в биткоин со стороны SpaceX. Поэтому вполне вероятен сценарий возвращения восходящей тенденции.

Аналитик при этом выделил эфириум как более перспективный актив, поскольку в обозримом будущем эта криптовалюта переживет обновление, с переходом на схему proof-of-stake.

Мнение скептиков

Генеральный директор криптовалютной p2p-площадки Chatex Майкл Росс-Джонсон настроен довольно скептически — долговременные фундаментальные факторы играют против «крипты».

Фото: ТАСС/EPA/ERDEM SAHIN

— Последние колебания биткоина не показывают, что он достиг дна по стоимости. Это вполне укладывается в схему классической ловушки, когда монету поднимают до $40 тыс., а потом биткоин резко идет вниз. Сейчас нет каких-то серьезных предпосылок к росту монеты. Кроме заявлений Илона Маска, что Tesla по-прежнему привержена криптовалютам, или слухов по поводу Amazon. Сейчас происходит общее затухание рынка, что связано с ужесточением риторики разных стран относительно криптовалют (это делают Китай, США, Великобритания, Норвегия и ряд других государств).

Таким образом, начало этой недели не показало возрождения прежнего интереса к криптовалютам. Это значит, что геймеры и другие потребители мощной компьютерной техники могут спать спокойно (дефицит микрочипов и продукции с их применением, в особенности видеокарт для игровых компьютеров и приставок был не в последнюю очередь вызван бумом майнинга, который произошел из-за бурного роста криптовалютных курсов в первой половине года).

В то же время ситуация осветила главную проблему криптовалютного рынка, о которой говорилось уже не раз, — его сильнейшую волатильность. Несмотря на гигантские объемы торговли, сопоставимые с оборотами крупнейших рынков акций мира, сектор остается крайне чувствительным к самым туманным заявлениям крупнейших игроков — как государств, так и корпораций. Что, в свою очередь, означает, что «крипта» остается активом только для самых рисковых и отчаянных инвесторов, но никак не для больших банков, пенсионных фондов и прочих участников, для которых надежность и стабильность — превыше всего. Без этого биткоину, эфириуму и прочим стать зрелым рынком будет непросто.

Виды криптовалютных бирж — какие они бывают

Еще относительно недавно мир и не ведал, что появился новый финансовый актив. Это была криптовалюта, биткоин. Технология блокчейн и криптовалюта, работающая благодаря этой новейшей технологии, многими считается едва ли не космическим даром. 

Является ли космическим даром криптовалюта, или это продукт интеллекта землянина, но криптовалюта — один из самых прибыльных финансовых активов. 

Криптовалюту можно добывать самостоятельно прямо на дому, если имеется соответствующее оборудование. Или, подключившись к облачным серверам. Еще один способ стать владельцем технологичного финансового актива — купить криптовалюту на бирже. 

Каким образом можно приобрести криптовалюту на бирже и какие биржи криптовалюты самые надежные?

Как начинающему криптоинвестору выбрать лучшую биржу

При выборе криптовалютной биржи начинающему инвестору необходимо ориентироваться на некоторые показатели. Такие, как

1. Каков финансовый оборот крипто площадки? Большие финансовые обороты говорят о наличии достаточного количества денег в закромах биржи. Такой площадкой пользуется большое число трейдеров. Значит, такая биржа является качественной и никаких проблем с ней у трейдера не возникнет.  
2. Обратить внимание на репутацию криптобиржи. Вся необходимая информация есть в Сети. Это отзывы, комментарии, данные СМИ.
3. Размер комиссионных сборов, который не везде одинаков. Новичку без крупного капитала следует выбирать более низкие комиссионные. 
4. Для жителей разных стран криптобиржи могут устанавливать и географические лимиты. Например, граждане Соединенных Штатов не имеют доступ ко многим коммерческим площадкам.
5. Обратить внимание на количество торгуемых пар на криптовалютной площадке и их рыночный курс. Желательно подбирать такую площадку, где есть большой выбор криптоактивов. Криптовалютные биржи предлагают собственные курсы конвертации валют. 
6. Следует изучить платежные опции, узнать, каким образом и как быстро можно перевести деньги на счет криптобиржи, а затем вывести их на свой счет или карту.

Самые крупные криптобиржи по денежному объему:

1. Binance, денежный оборот которой превышает $ 2,5 миллиарда в сутки.
2. Bubit, ее финансовый оборот составляет более $ 1,5 миллиарда.
3. Huobi, суточный оборот площадки более $ 1 миллиона.
4. StormGain, суточный финансовый оборот площадки приближается к $ 1 миллиону.
5. Exmo, суточный оборот криптобиржи также практически равен $ 1 миллиону.

Какие бывают криптовалютные биржи

Все криптовалютные биржи подразделяются на:

1. Централизованные криптовалютные биржи,
2. Децентрализованные криптовалютные площадки,
3. Криптообменники с криптовалютным хранилищем,
4. Криптовалютные обменники без криптовалютных хранилищ.

Централизованные криптовалютные биржи

К первой категории, то есть к централизованным криптовалютным биржам, относятся онлайн-площадки, где можно торговать криптовалютой и обыкновенными фиатными деньгами одновременно. 

Централизованная криптовалютная биржа действует по принципу государственного или частного банка. Клиент, который желает произвести какую-либо транзакцию, например, купить эфир или биткоин, доверяет свои финансы выбранной криптовалютой площадке. 

Централизованные криптобиржи кратко обозначают символами СЕХ. 

Перед началом работы с централизованной криптовалютной биржей каждый потенциальный ее пользователь должен пройти обязательную процедуру регистрации и затем сложную процедуру верификации.  

Каждый клиент имеет особый цифровой ключ-пароль к своей секции хранилища криптовалюты. Даже в случае потери электронного ключа-пароля его данные можно восстановить благодаря особому посреднику криптобиржи, который поможет восстановить утерянный ключ.   

Статусные централизованные биржи криптовалют являются такими же безопасными, как и привычные нам банки. Но и в отношении таких площадок зафиксировано немало мошеннических атак, цель которых — похитить криптовалюту. 

Криптовалютные централизованные биржи

1. Coinbase, одна из самых популярных в мире криптовалютных централизованных площадок. Coinbase поддерживает транзакции с bitcoin, bitcoin cash, эфиром, litecoin.
2. Gemini, расположенная в Нью-Йорке, регулируется согласно юрисдикции Соединенных Штатов. Поддерживает работу с эфиром и bitcoin.
3. Kraken производит транзакции с долларами, евро и различными крипто активами.

Децентрализованные криптовалютные биржи (DEX)

Децентрализованные криптовалютные биржи работают иным способом. На децентрализованных криптобиржах нет одного или группы руководителей. 

Тот факт, что биржей никто не управляет, как раз и свидетельствует, что работа биржи не подчиняется каким-либо указам из центра. Это децентрализованная площадка.

Все ноды блокчейна, которые формируют сеть биржи, работают по принципу умного контракта. Процесс купли-продажи или обмена криптовалюты здесь происходит без контроля из главного сервера.

Каждая из DEX может отличаться по архитектуре блокчейна или может быть привязана к работе с какими-то определенными или с разными криптовалютами. 

На децентрализованных криптовалютных биржах также можно купить-продать или обменять не только различные по архитектуре токены, такие, как биткоин или более сложный эфир, но и производить транзакции с фиатными деньгами.

Чтобы пользоваться сервисом децентрализованных криптовалютных бирж, необходимо зарегистрироваться на бирже и затем пройти процедуру верификации личности. 

Если оценивать криптовалютные биржи по уровню безопасности, то крипто активы клиентов DEX находятся в большей безопасности, чем финансовые активы пользователей централизованных криптобирж. 

Главная причина безопасности DEX — децентрализованная архитектура блокчейна. Тем не менее, клиент децентрализованной криптовалютной площадки должен пройти также сложную процедуру аутентификации. 

Это делается в интересах самого клиента с целью создать более сложный механизм защиты финансовых активов пользователя и уберечь их от всевозможных мошеннических посягательств.

Самые популярные DEX:

1. WavesDex,
2. Bancor,
3. Besk,
4. Uniswap.

Криптообменники с криптовалютными хранилищами

Крипто обменники не являются посредниками между покупателем и продавцом. Эти криптовалютные площадки осуществляют торговлю непосредственно с клиентами. За свою работу крипто обменники берут комиссионные.

Комиссионные проценты могут отличаться по стоимости на различных криптоплощадках. Поэтому, конечно, стоит выбирать криптовалютные площадки с более выгодным комиссионным сбором.  

Перед стартом работы с биржей клиент, как и в случае с централизованной криптобиржей, должен перевести деньги на счет крипто обменника. На платформе такого крипто обменника возможно хранить токены, заниматься куплей-продажей.

Криптообменники с функцией хранилища часто предлагают клиентам зарегистрироваться на бирже и затем верифицироваться. конечно, лучше пройти эту процедуру, поскольку после ее прохождения у каждого клиента обменника появляется возможность совершать финансовые транзакции крупных размеров.

Без регистрации действует определенный лимит по объемам финансовых сделок. Можно покупать или продавать лишь небольшое количество токенов. Для начинающего криптоинвестора это вполне подходящее предложение. 

Каждая криптовалютная площадка вводит свой собственный лимит на обмен или покупку-продажу без регистрации на крипто площадке. Но эти условия могут меняться.    

Самые популярные крипто обменники с хранилищем:  

1. Binance 
2. Bitmex  
3. Coinbase
4. Bitpanda
5. Coinmama

Крипто обменники без криптовалютного хранилища

Крипто обменники без сервиса хранения крипто активов после окончания денежной операции переводит средства на счет клиента или на банковскую карту. 

Это, пожалуй, самый быстрый способ приобрести криптовалюту, не проходя регистрацию и процедуру верификации.  

Необходимо лишь наличие одного условия для клиента — иметь собственный крипто кошелек. 

Минусом подобных крипто площадок является то, что комиссионные здесь достаточно высоки. Да и цену обмена не всегда можно назвать справедливой. 

Криптообменники без функции криптовалютного хранилища могут предложить клиенту также официально зарегистрироваться, если денежные транзакции слишком высокие по объему. Бывали случаи, когда такие криптообменники блокировали средства клиента, посчитав их «грязными».

Популярные крипто обменники без крипто валютного хранилища и регистрации:

1. ShapeShift
2. Changelly
3. Вундербит

Biteeu станет первой в мире космической биржей для сверхбезопасных транзакций по обмену криптовалют

Основанная казахстанцами биржа Biteeu после перехода на архитектуру спутниковой сети на орбите, намерена стать самой безопасной биржей в мире.

Компания Biteeu объявила об успешном запуске в космос своей инфраструктуры цифровой безопасности на борту ракеты SpaceX Falcon 9 по программе совместного пользования. Космический узловой модуль, созданный для Biteeu партнером SpaceChain, установлен на спутнике YAM-2, перевозимом ракетой. Миссия стала возможной благодаря оператору управления спутниками Loft Orbital.

Благодаря этому Biteeu стала первой криптовалютной биржей в мире, которая использует высокую безопасность инфраструктуры космического класса для транзакций с криптовалютой Bitcoin.

Ранее Biteeu первой из криптовалютных бирж мира получила сертификат ISO 27001, который подтверждает соответствие лучшим мировым практикам в области системы управления информационной безопасностью. Объявление, сделанное сегодня, еще раз подтверждает стремление биржи обеспечить сверхбезопасную конфиденциальность пользователей с помощью передовых технологий.

После активизации космический узел будет способен обрабатывать транзакции Bitcoin с мультиподписью из космоса. Технология мультиподписи требует более одного закрытого ключа для авторизации транзакции Bitcoin с адреса криптокошелька, что делает транзакцию более безопасной, чем стандартные методы с одной подписью.

Благодаря различным механизмам безопасности, используемым космическим узлом Biteeu, включая задержку передачи данных между наземными станциями и спутниками до 12 часов, предотвращается кибермошенничество и кражи, поскольку хакеры не могут быстро вывести цифровые активы.

Дополнительная удаленность в космосе и автономность сквозной зашифрованной спутниковой связи и хранение ключа на спутнике значительно повышает безопасность данных и транзакций, которые могут быть уязвимы для кибератак и взлома, если размещаются исключительно на физических земных серверах.

«Криптовалюта становится движущей силой в новую эпоху глобальной коммерции, однако в связи с растущими проблемами безопасности, мы наблюдаем ограничения наземной инфраструктуры, которые мешают пользователям реализовать все преимущества криптовалют», — сказал Шухрат Ибрагимов, соучредитель и председатель совета директоров Biteeu, — «С помощью инновационной децентрализованной технологии космического базирования мы можем устранить уязвимости системы безопасности и непрерывно укреплять уверенность институциональных и розничных трейдеров в управлении своими средствами с наилучшим торговым опытом».

Ожидается, что испытания аппаратного и программного обеспечения будут завершены к ноябрю 2021 года. После завершения испытаний пользователи Biteeu, в том числе из стран СНГ, смогут авторизовать транзакции Bitcoin через кошелек с мультиподписью в космосе.

Переход на орбитальную структуру спутниковой сети позволяет Biteeu стать самой надежной биржей криптовалют в мире, которая придает первостепенное значение конфиденциальности и безопасности пользователей. Biteeu управляется и контролируется Eurasian Space Ventures (ESV), частной компанией, зарегистрированной в Казахстане, которая планирует стать центром для мировых космических проектов и связанных с ним организаций, желающих работать в Казахстане.

ESV и SpaceChain подписали меморандум о взаимопонимании (МоВ) для дальнейшего сотрудничества  и разработки совместных проектов в области космических технологий в течение двух лет.

«Организация транзакций Biteeu с мультиподписью из космоса отражает наши постоянные усилия по обеспечению высочайшего уровня защиты данных для наших пользователей и повышению стандартов безопасности на рынке криптовалют», — сказал Талгат Досанов, соучредитель и генеральный директор Biteeu. «Мы находимся в авангарде этих финансовых инноваций и с нетерпением ждем возможности предоставить нашим пользователям в Казахстане и за его пределами более безопасную и надежную платформу, доступ к которой можно получить практически из любой точки мира».

Пользователи, которые зарегистрируются на Biteeu с использованием промокода spacebiteeu2021, получат сертификат с серийным номером, подтверждающий, что их имена и криптовалютные кошельки были добавлены в космический проект и безопасно отправлены на космический узел Biteeu на орбите.

По материалам Biteeu

Криптовалютные биржи – FCA запретило работу Binance

Управление по надзору за финансовой деятельностью (FCA) опубликовало предупреждение для потребителей в отношении Binance Markets Limited и Binance Group, в котором выпустило предписание, что компания «Binance Markets Limited», являющаяся криптовалютной биржей, предлагающей спектр финансовых продуктов и услуг, не может осуществлять регулируемую деятельность в Великобритании без предварительного письменного согласия FCA. FCA потребовало от Binance Markets Limited выполнить указанное предписание до среды 30 июня 2021 года.

Хотя FCA не занимается регулированием самих криптовалют, ведомство требует проведение регистрации криптовалютных бирж, осуществляющих деятельность в Великобритании, с целью соблюдения требований по борьбе с отмыванием денежных средств. По данным Би-би-си, в настоящее время биржа Binance не зарегистрирована в FCA и поэтому не имеет права осуществлять деятельность в Великобритании. В свете указанного предписания Binance теперь также не разрешается предлагать регулируемые услуги в Великобритании без письменного согласия FCA.

Последние события разворачиваются на фоне того, когда можно сказать, что весь сектор криптовалют находится под нарастающим давлением со стороны регуляторов и органов уголовного преследования. Би-би-си сообщает в отношении Binance, что организации указанной группы компаний уже сталкивались в разных странах с проверками регуляторов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) в США, Комиссия по ценным бумагам провинции Онтарио в Канаде и Агентство финансовых услуг в Японии. 13 мая 2021 года агентство Рейтер передавало, что в отношении Binance проводится расследование Министерства юстиции и Налогового управления США.

Фирма Gherson продолжает следить за реакцией FCA на повышенный спрос на регистрацию в FCA платформ, занимающихся криптоактивами, и за возможными проблемами, возникающими при проведении такой регистрации. Мы уже рассказывали в наших блогах о временном режиме регистрации для фирм, связанных с криптоактивами, а также описывали общие требования регуляторов для желающих заниматься торговлей криптоактивами.

В рядах сторонников криптоактивов звучат опасения о том, что требование о получении разрешения у таких органов как FCA, придает сфере присущую централизацию, что почти противоречит присущим принципам децентрализации. Тем не менее FCA, конечно, должно убедиться, что регулятор делает все возможное для защиты потребителей в этой новой и часто непонятной сфере.

Раньше мы также рассказывали о возникновении цифровых валют центрального банка (CBDC) и последующем увеличении регулирования криптовалют.

По мере того как регуляторы и правительства начинают всё более тесно работать с крипторынками, решение таких вопросов требуется провести – и без дальнейших задержек. Остается надеяться, что в ходе процесса будет соблюдаться прозрачность, а конечной целью будет соответствие порядка нормативно-правового регулирования с конкретными принципами работы технологии.

Если вы желаете проконсультироваться по этому вопросу, то наши специалисты из отдела по соблюдению нормативно-правовых требований будут рады обсудить подробности процесса для физических и юридических лиц. Свяжитесь с нами, отправьте нам электронное письмо, или же подпишитесь на наши аккаунты в соцсетях Twitter, LinkedIn, Facebook или ВКонтакте для получения последней информации.

 

Информация в данном блоге предлагается только в целях общего ознакомления, она не является исчерпывающей и не содержит в себе юридической консультации. В то время как сделано все возможное, чтобы убедиться, что данные сведения и законодательство соответствуют действующим на момент публикации правовым нормам, следует помнить, что с учетом течения времени такие сведения могут перестать отражать текущие правовые положения. Фирма Gherson не несет ответственности за ущерб, в случае возникновения такового, вследствие доступа к содержащейся в этом блоге информации или ее использования. Для получения официальной консультации по действующему законодательству, пожалуйста, свяжитесь с фирмой Gherson. Юридические консультации предоставляются только на основании письменного соглашения в установленной форме, подписанного клиентом, с одной стороны, и от имени или по поручению фирмы Gherson, с другой стороны.

©Gherson 2021

Лучшие децентрализованные биржи с рейтингом

Что такое децентрализованная биржа?

Децентрализованная биржа или DEX — это криптовалютная биржа, работающая без центрального органа.

Чем децентрализованная биржа отличается от обычной криптовалютной биржи?

Традиционные биржи криптовалюты работают централизованно: биржа не только предоставляет покупателям и продавцам площадку для проведения своих сделок, но также принимает в них пассивное участие в качестве доверенного стороннего посредника.

Централизованные биржи традиционно являются кастодиальными, что означает, что после того, как их клиенты депонируют свои криптовалюты на биржевой счет, последний хранит эти средства для них. «Монеты», которыми обмениваются покупатели и продавцы, на самом деле являются долговыми расписками, которые отслеживаются внутри централизованной властью биржи, и они конвертируются обратно в настоящие криптовалюты только тогда, когда пользователь решает вывести свои средства.

С другой стороны, на децентрализованной бирже нет центрального агента для хранения средств клиентов или отслеживания долговых расписок.Вместо этого они просто служат местом, где покупатель и продавец могут встретиться и обменять свои криптовалюты или токены. Эта одноранговая торговля полностью автоматизирована и децентрализована на DEX, а обмен монет происходит немедленно и напрямую.

Почему люди используют децентрализованные биржи?

Первая и основная причина, по которой люди используют децентрализованные биржи, заключается в том, что они могут полностью контролировать свои средства, что, в свою очередь, дает ряд преимуществ.Биржа не может заморозить, потерять или манипулировать криптовалютой пользователей по любой причине — будь то политика, некомпетентность или злой умысел.

Кроме того, отсутствие централизованного хранилища средств клиентов лишает потенциальных хакеров легкой цели. Вредоносные атаки представляют собой серьезную проблему для централизованных бирж: только в 2019 году хакерам удалось украсть криптовалюту клиентов на сумму более 292 миллионов долларов в ходе 12 крупных атак.

Еще одним преимуществом DEX является их анонимность. Централизованные биржи управляются компаниями, которые по закону обязаны получить соответствующую отраслевую лицензию и соблюдать правила «Знай своего клиента» (KYC), вынуждая своих клиентов раскрывать личные данные, прежде чем они смогут получить доступ к бирже.И наоборот, децентрализованные биржи позволяют своим пользователям пользоваться правом на конфиденциальность и оставаться полностью анонимными.

Наконец, операции децентрализованных бирж поддерживаются через распределенную сеть узлов, в отличие от их централизованных аналогов, которые размещаются на серверах компании. В результате первые менее подвержены простою сервера.

Что такое основные децентрализованные биржи?

Некоторые из основных децентрализованных бирж, доступных сегодня, включают:

IDEX — один из крупнейших вариантов, доступных на рынке, с ценой более 1 доллара США.5 миллионов торгов и около 400 торговых пар. Однако это не действительно децентрализованный обмен, поскольку он все еще сохраняет некоторые качества традиционных централизованных обменов, такие как политика KYC.
Bancor — одна из его уникальных особенностей — это возможность пользователей продавать и покупать криптовалюты без участия третьих лиц, обменивая их на собственный токен BNT платформы. Это помогает Bancor повысить ликвидность своих рынков — низкая ликвидность часто является ключевым узким местом для децентрализованных бирж.
Binance DEX — децентрализованная биржа, созданная Binance, которая также управляет одной из крупнейших централизованных бирж на рынке криптовалют по объему торгов.

Что такое обычные комиссии для децентрализованных бирж?

Торговые сборы значительно различаются между различными децентрализованными биржами, но в целом они довольно похожи на их централизованные аналоги и находятся в диапазоне 0,1-0,3%.

Насколько безопасны децентрализованные биржи?

Из-за того, что они не хранят средства клиентов, DEX значительно менее подвержены нарушениям безопасности, чем централизованные биржи.Однако разные платформы поддерживают разную степень децентрализации, что означает, что они по-прежнему уязвимы в разной степени. Например, в 2018 году хакеры использовали уязвимость в кошельке Bancor, который использовался для временного хранения средств клиентов, и скрылись с криптовалютой на сумму 23,5 миллиона долларов.

Principales exchange de criptomonedas clasificados por volumen

Selecciona el mejor exchange de criptomonedas para tus objetivos

¿Qué es un exchange de criptomonedas?

Los exchange de criptomonedas son plataformas que allowen a los traders comprar y vendder criptomonedas, Derivados y otros activos relacionados con las criptomonedas.Hoy en día, hay una ampia variedad de exchange de criptomonedas para elegir, y todos tienen ventajas en un aspecto u otro. Conoce más sobre los mejores exchange de criptomonedas y selecciona el que te ayude a cumplir tus objetivos de inversión relacionados con las criptomonedas.

Принципы обмена криптовалюты в едином мундиале

Обмены криптовалюты на биржах с открытым кодом биткойн в 2008 году. formas de hacer que el comercio de criptomonedas sea legal y accesible para más personas.

El primer par de años después del lanzamiento de Bitcoin fue bastante turbulento, con muchos exchange cayendo bajo presión judiclativa. Sin embargo, algunos de los Principales exchange de criptomonedas de la época lograron trascender y convertirse en líderes, manteniendo su posición hasta el día de hoy.

Uno de los nombres más destacados de la industrial de los exchange of criptomonedas es Binance. Fundado en 2017, el exchange alcanzó rápidamente el lugar número uno por volúmenes de comercio, registrando más de 36 миллионов долларов США в соответствии с принципами работы на 2021 год.

Близнецы очень важны для обмена криптовалюты. Fundado en 2014 por nada menos que los gemelos Winklevoss, Gemini ha logrado solidificar su posición en las listas con más de 175 миллионов долларов США в общем объеме. Нет соло, это значит, что Winklevoss también lanzaron el token Gemini Dollar.

Por último, pero no menos importante, está Coinbase, el mayor exchange por volumen comercial en Estados Unidos, y probablemente el nombre más prominente.Брайан Армстронг и Фред Эрсам основали Coinbase в 2012 году, и теперь у вас много клиентов, а также новичков в мире. Большой объем переговоров по обмену, общий объем обмена составляет 2 миллиона долларов США по состоянию на 2021 год.

Existen varios métodos Diferentes en los que los exchange de criptomonedas pueden generar ganancias. Todos ellos implan la Introduction de tarifas por процесе транзакций.

Probablemente la tarifa por transacción más popular se basa en porcentajes: esto means que el cambio cobra al trader un porcentaje del valor negociado para complete la transacción. Las tarifas porcentuales varían importantamente entre plataformas, por lo que es esencial investigar antes de seleccionar un exchange con el que trabajar.

Algunos обменивает местный тарифный план, que no tiene en cuenta la cantidad de criptomonedas comerciadas, pero cobra una cantidad fija por cada transacción exitosa.Esta podría ser una buena opción para los grandes traders que buscan intercambiar grandes cantidades de criptomonedas, ya que una comisión porcentual probablemente sería más alta.

Los mejores exchange de criptomonedas para negociar производные

Los производные криптовалютных и las notas cotizadas en bolsa (ETN) son activos respaldados por diferentes criptomonedas. Los exchange comenzaron a introducir el comercio de diverados a medida que el mercado de criptomonedas crecía y comenzó a atraer a más clientes.Las opciones y futuros son dos de los tipos de производные más comunes.

Las ETN, por otro lado, son valores de deuda no garantizados, con un Precio fluctuante siguiendo un índice subyacente de valores. Al igual que las acciones, las ETN son una opción comercial atractiva, por lo que los exchange comenzaron a introducirlos en sus plataformas.

Huobi Global, основано в 2013 году, это единственная основа бирж криптовалюты с коммерческими производными. Ofrece una tarifa porcentual que se cobra en cada operación, con una tarifa para los takers del 0,04%.Huobi es uno de los обменивает más duraderos на nivel mundial, que sobrevivió la prohibición de China sobre el comercio de Bitcoin. La plataforma lanzó varios internacionales в 2017 и 2018 годах, в том числе в Японии и Сингапуре. Huobi es también el segundo exchange más grande en términos de производные negociados, detrás de Binance.

Otra opción es FTX, que secreó únicamente para fastear el comercio de Derivados de criptomonedas. FTX tiene tarifas de maker y taker similares a las de Binance y Huobi; sin embargo, un hecho impresionante sobre el exchange es que ha estado operativo durante solo dos años, al 2021.Fundado en 2019, FTX se ha hecho rápidamente un nombre en el nicho de los Derivados de criptomonedas.

Comerciar Derivados de criptomonedas nunca ha sido tan fácil. Con el aumento de la popularidad de las criptomonedas, los производные и лас ETN también se buscan cada vez más. Los exchange de criptomonedas han comenzado a lanzar opciones de negociación de производные en sus plataformas. Sin embargo, una cosa tener en cuenta es que operar con производные от criptomonedas conlleva una cierta cantidad de riesgo, al igual que con cualquier otro tipo de inversión.

Лучшие биржи производных криптовалют в рейтинге

Биржа производных криптовалют

Биржа производных финансовых инструментов — это организованная площадка для передачи финансового риска от одной стороны к другой. Биржи деривативов позволяют покупателям и продавцам торговать стандартизированными контрактами, называемыми фьючерсами, форвардами, опционами и свопами. Фьючерсный контракт — это традиционная форма спекуляции и хеджирования, которая позволяет двум сторонам обменивать разницу в цене между фиксированной денежной стоимостью (будущей ценой) базового актива в определенное время в будущем на его текущую рыночную стоимость.Опцион — это контракт, который дает покупателю право купить или продать базовый актив по определенной цене в определенную дату или ранее.

Биржи деривативов — это законные и регулируемые площадки для торговли деривативами, такими как опционы, фьючерсы и свопы. Это платформы, на которых покупатели и продавцы могут торговать с использованием стандартизированных инструментов в соответствии с определенными правилами и положениями.

Биржи криптовалютных деривативов — это онлайн-платформы, которые обеспечивают децентрализованную торговлю криптовалютой в одноранговой (P2P) сети с открытым исходным кодом.Биржа криптодеривативов — это онлайн-платформа, которая упрощает торговлю криптографическими активами. Биржи криптовалютных деривативов отличаются от спотовых бирж, где покупатели и продавцы криптовалют исполняют свои заказы посредством прямых сделок без использования деривативов.

Биржи криптодеривативов — это относительно новая концепция в блокчейне, которая в последнее время приобрела значительную популярность. Они позволят трейдерам создавать рынки прогнозов и спекулировать на движениях цен любого криптоактива, фактически не покупая его, а это означает, что им не нужно становиться владельцем базового актива или учетной записи.Существует несколько вариантов использования обмена деривативами, таких как хеджирование рисков или создание синтетической длинной / короткой позиции.

CoinMarketCap ранжирует лучшие биржи криптодеривативов от самых больших до самых маленьких.

Деривативы криптовалюты

Деривативы криптовалюты — это способ, с помощью которого трейдеры могут делать ставки на рост или падение цен на криптовалюту, фактически не покупая валюту. Криптодеривативы — один из самых сложных и быстрорастущих вариантов использования криптовалюты, а также один из самых интересных.Для трейдеров предложение таких продуктов позволяет занимать положительные или отрицательные позиции по криптовалютам без необходимости напрямую владеть активом.

Базовые активы производных криптовалюты могут включать ведущие криптовалюты, такие как биткойн (самая большая криптовалюта по рыночной капитализации), Ethereum, Bitcoin Cash, Cardano и Litecoin. Например, трейдер может торговать на основе того, будет ли цена Ethereum расти или падать, без необходимости фактически покупать и удерживать Ethereum в течение длительного периода времени.

Крипто-производные производные от стоимости криптовалюты или связки криптовалют. Им можно торговать через биржу, как акциями или товарами. Биржа обычно хранит активы инвестора на условном депонировании до тех пор, пока не будет выполнен контракт с производным финансовым инструментом.

Ведущими биржами криптодеривативов являются Binance, Huobi Global, ByBit, OKEx и Bitmex. Крупнейшая биржа криптодеривативов — Binance.

Почему централизованные биржи криптовалюты видят массовый исход

Централизованные биржи криптовалюты становятся свидетелями значительного сокращения количества пользователей, поскольку трейдеры начинают искать более плодородную почву.

В целом за последние несколько месяцев база пользователей Binance постепенно сокращалась в ответ на серию нормативных неудач.

В конце июня главный финансовый орган Великобритании — Financial Conduct Authority (FCA) — ограничил Binance, крупнейшую спотовую биржу криптовалюты, запретив платформе заниматься какой-либо регулируемой деятельностью. Это второй раз за год, когда FCA приняло жесткие меры в отношении бирж в Великобритании после того, как в январе запретило продажу криптодеривативов розничным клиентам.

Это только усугубило и без того значительные нормативные проблемы, с которыми сталкиваются эти платформы, многие из которых были вынуждены блокировать пользователей из определенных регионов (особенно США и Китай) или сильно ограничивать их доступ к услугам.

Вскоре после уведомления FCA биржа потеряла несколько платежных систем (включая Checkout.com и Clear Junction) в результате серьезного удара. Позже за этим последовало суровое предупреждение со стороны регулятора Польши, Управления финансового надзора Польши (PFSA), которое предупредило, что биржа не регулируется в Европе.

В ответ на это, объем торгов на бирже сократился — по данным Nomics, за последний месяц он упал почти на 50%. Это может быть связано с уходом ряда институциональных трейдеров, которые мигрировали с биржи в пользу платформ с меньшим нагревом.

Изображение предоставлено: Nomics

Аналогичным образом, в связи с тем, что многие централизованные обмены криптовалюты в настоящее время становятся мишенью налоговых органов нескольких стран, включая HMRC Великобритании и IRS США, растет озабоченность по поводу того, как конфиденциальность в остальном законопослушных лиц могут быть скомпрометированы при использовании этих платформ.

В свете этих проблем все большая часть криптовалютных трейдеров теперь предпочитает проводить свои сделки на децентрализованных платформах, поскольку по своей природе они не могут регулироваться, подвергаться цензуре или закрытию.

История продолжается

По данным трекера объема торгов DEX от DeFi Pulse, объем торгов на 20 самых популярных децентрализованных биржах за год увеличился более чем на 800%. Благодаря Uniswap, в частности, достигается ежемесячный объем торгов, который сейчас находится на уровне нескольких крупнейших централизованных бирж.

Это особенно принесло пользу тем, кто живет в регионах с ограниченным доступом к финансовой инфраструктуре или не может пользоваться централизованными услугами из-за региональных ограничений.

Но не только проблемы регулирования отталкивают трейдеров от централизованных платформ. Децентрализованные альтернативы быстро становятся предпочтительным вариантом для трейдеров, которым нужен более полный торговый опыт, поскольку децентрализованные биржи теперь предлагают функции, с которыми централизованные платформы просто не могут сравниться.

Это лучше всего демонстрируется появлением децентрализованных платформ для торговли производными финансовыми инструментами, таких как Premia. Как полностью децентрализованная платформа для создания и торговли опционами, Premia позволяет пользователям создавать индивидуальные опции, а затем торговать ими на своей децентрализованной бирже независимо от того, откуда они. Предоставляя пользователям возможность подписывать опционы для получения дохода, Premia отделяется от централизованных бирж опционов, которые резервируют эту функцию для себя.

https: // twitter.com / PremiaFinance / status / 1414046112059740163

Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), такие как Uniswap и PancakeSwap, также являются яркими примерами DEX, которые, по крайней мере в некоторых отношениях, превосходят возможности централизованных бирж. Будучи полностью децентрализованными и не имеющими разрешения, они позволяют любому и где угодно торговать практически любым токеном ERC-20 или BEP-20 (соответственно) — эта функция не имеет себе равных ни на одной централизованной платформе. Более того, они позволяют любому участвовать в процессе предоставления ликвидности, предоставляя каждому доступ к относительно безопасному потоку доходов в виде биржевых сборов.

Поскольку все больше и больше людей стремятся избежать проблем с конфиденциальностью и нормативных требований, связанных с централизованными торговыми платформами, возможно, скоро децентрализованные варианты будут считаться дефолтными. А поскольку проблемы с высокими комиссиями Ethereum будут решены с помощью так называемого «лондонского обновления» 4 августа 2021 года, у пользователей появится еще одна причина отказаться от централизованных платформ.

Изображение mohamed Hassan с сайта Pixabay

См. Больше от Benzinga

© 2021 Benzinga.com. Benzinga не дает советов по инвестициям. Все права защищены.

Binance запрещен в Малайзии за 14 дней до закрытия операций

Малайзия является последним регуляторным центром после Binance, поскольку власти страны обвинили биржевого гиганта в продолжении незаконной деятельности в стране.

Согласно объявлению, опубликованному в пятницу, Комиссия по ценным бумагам Малайзии сделала публичный выговор Binance, призвав биржу и все ее организации прекратить операции в стране.

SC заявил, что Binance продолжает работать в Малайзии, несмотря на предыдущие предупреждения. Действительно, еще в июле 2020 года Cointelegraph сообщила, что Binance не разрешено работать в Малайзии.

В то время SC опубликовал «Список предупреждений для инвесторов», содержащий несколько бирж цифровых активов, предлагающих услуги в стране без должного разрешения малазийских регулирующих органов.

У Binance есть 14 рабочих дней со вторника для выполнения приказа, который включает в себя отключение его веб-сайта и мобильных приложений, а также прекращение любой медиа-кампании для своих услуг в стране.

Объявление также обязывало генерального директора Binance, Чанпэн Чжао, обеспечить полное выполнение приказа. Регулирующий орган Малайзии по ценным бумагам также призвал граждан воздержаться от торговли на криптовалютных биржах, работающих в стране незаконно.

Отвечая на запрос Cointelegraph о комментариях, представитель биржи объяснил, что Binance.com не работает за пределами Малайзии, добавив:

«Binance применяет совместный подход к работе с регулирующими органами в навигации в этой развивающейся отрасли, и мы принимаем во внимание наше соответствие обязательства очень серьезно.Мы активно следим за изменениями политики, правил и законов в этом новом пространстве ».

Связано: Генеральный директор Binance хочет« работать с регулирующими органами »по мере расширения биржи

Новости из Малайзии, касающиеся Binance, только последние широкомасштабные регулирующие меры, специально нацеленные на биржевого гиганта. От предупреждений до расследований, а теперь и прямых запретов, платформы, похоже, находятся под контролем финансовых наблюдателей по всему миру.

Ранее в июле финансовый регулятор Италии вынес предупреждение против Binance, заявив, что платформа не уполномочена предлагать услуги в стране.Помимо Италии, такие страны, как Германия, Польша, Япония, Таиланд, Сингапур, США и Великобритания, среди прочих, также выпустили предупреждения о Binance.

Binance, со своей стороны, предпринял шаги для смягчения ситуации, а ее генеральный директор пообещал работать с регулирующими органами на фоне планов еще большего расширения по всему миру. На бирже также произошел ряд изменений в политике, в результате которых были снижены лимиты на снятие средств для пользователей, которые еще не завершили протоколы проверки личности платформы.

Между тем биржа также объявила о планах закрыть торговлю производными криптовалютами в Европе, начиная с Германии, Италии и Нидерландов.

Криптобиржа Binance уступает место физическому штаб-квартире

ТОКИО / ГОНКОНГ — Binance, крупнейшая в мире биржа криптовалют по объему торгов, стремится создать физическую штаб-квартиру в нескольких юрисдикциях, что является серьезной уступкой регулирующим органам.

Несмотря на то, что компания, зарегистрированная на Каймановых островах, работает в десятках стран, у нее нет головных офисов, зарегистрированных ни в одной стране, что создает децентрализованную структуру, что, по словам генерального директора Чанпэн Чжао, ставит в тупик регулирующих органов.

«У нас нет штаб-квартиры, и многие регулирующие органы ломают голову», — сказал Чжао Nikkei Asia. «Они не могли толком понять такую ​​организацию. Так что теперь мы перейдем к стандартной структуре, которую регулирующие органы всего мира понимают и с которой комфортно».

Компания еще не решила, где будет размещена штаб-квартира, сказал генеральный директор.

После того, как в прошлом году среднедневной объем торгов составил 3,88 миллиарда долларов, по данным компании, Binance отметила свою четвертую годовщину в этом месяце на фоне множества регулирующих действий.Власти Японии, Италии и Великобритании выпустили предупреждения о несанкционированной торговле криптовалютами и производными финансовыми инструментами компании, что привело к бегству некоторых платежных партнеров и институциональных инвесторов.

Генеральный директор Binance Чанпэн Чжао: «У нас нет штаб-квартиры, и многие регуляторы ломают голову».

Несмотря на это, Чжао сказал, что его не беспокоит, что конкуренты наживаются на проблемах регулирования Binance. «У нас есть целая экосистема, которую очень трудно воспроизвести за один раз», — сказал он.

Эта экосистема включает торговлю криптовалютными фьючерсами, цифровой кошелек и платежную службу, внебиржевую торговлю и кредитную карту, обеспеченную Visa.

Следующая цель Binance — рынок нефинансовых токенов, известных как NFT, которые представляют собой уникальные строки кода, используемые для подтверждения права собственности на цифровые активы, такие как произведения искусства, фотографии и видео.

Тем не менее, давление со стороны регуляторов сместило фокус Чжао.

Генеральный директор сказал, что в настоящее время он проводит большую часть своего времени, нанимая не инженеров и разработчиков, а традиционных банкиров и бывших регулирующих органов, чтобы усилить свою команду комплаенс.В настоящее время в компании работает около 2700 сотрудников.

«Каждая страна хочет иметь свой набор правил, и они хотят встретиться с кем-нибудь лицом к лицу на местном уровне», — сказал он. «Нам нужно нанять больше команд в каждой стране, и мы хотим, чтобы они были опытными специалистами по комплаенсу, чтобы они говорили на одном языке с регулирующими органами».

Например, Binance U.S., отдельная от Binance организация, в мае наняла бывшего контролера США Брайана Брукса в качестве генерального директора. Он присоединяется к Мэнни Альваресу, руководившему финансовым регулятором Калифорнии, и бывшему председателю финансового комитета Сената Максу Бокусу в компании.

«Мы хотим стать одной из самых совместимых и строго регулируемых криптобирж в мире», — сказал Чжао о стратегии своей компании.

Чжао считает, что не менее четверти ресурсов и рабочей силы его компании тратится на соблюдение нормативных требований и безопасность.

Другие препятствия для Binance и более широкой криптоиндустрии за последние три месяца включают в себя жесткие меры Китая против биткойн-майнеров и приказ банкам прекратить крипто-транзакции, а также отказ Tesla от своего объявления о том, что он будет принимать биткойн-платежи за автомобили из-за проблемы окружающей среды.Кибератаки на критически важную инфраструктуру и публичные компании в США, которые требовали выкупа в криптовалюте, также вызвали негативную огласку. Биткойн потерял почти половину своей пиковой стоимости с апреля, рекордно высокого уровня в 64 805 долларов.

Чжао сказал, что он спокойно принимает эти вызовы. По его словам, Binance не является каналом для хакеров, потому что биржа известна своим сотрудничеством с правоохранительными органами. Между тем негативное отношение Китая к криптовалюте «очень согласуется» с политикой Пекина.

«У Китая всегда был мандат на то, чтобы юань стал доминирующей мировой валютой», — сказал он. «Они хотят продвигать технологию блокчейн, но правительство Китая никогда не продвигало биткойн».

Чжао надеется, что цифровые валюты центральных банков могут помочь процветанию криптоиндустрии за счет проверки технологии блокчейн и предоставления возможности для массового использования.

Цифровые валюты центральных банков «будут пользоваться доверием [будучи] поддержанными центральным банком, что, вероятно, вызывает большее доверие у большинства обычных людей сегодня, поэтому они также могут повысить скорость принятия», — сказал он.

За час до того, как Чжао поговорил с Nikkei Asia, FTX Trading заявила, что привлекла 900 миллионов долларов, что оценивает криптовалютную биржу № 4 в мире в 18 миллиардов долларов. Однако вместе с этими новостями появилось объявление о том, что основатель FTX Сэм Бэнкман-Фрид выкупил долю Binance в компании, что вызвало слухи о том, что FTX хочет дистанцироваться от проблем с регулированием Binance.

Чжао сказал, что инвестиция просто исчерпала себя, но признал, что перекрывающиеся бизнесы и конкуренция между FTX и Binance побудили его отказаться от инвестиций.«Даже после того, как мы инвестировали, я старался не запрашивать слишком много информации», — сказал он. «Я никогда не чувствую себя комфортно, спрашивая много деталей».

Тем не менее, он приветствовал результаты FTX по сбору средств. «Это показывает, что криптобиржи — это действующий бизнес, в который люди инвестируют», — сказал Чжао.

Чжао говорит, что то, что хорошо для отрасли, хорошо для Binance. Спустя чуть более десяти лет после создания биткойна, криптоиндустрия сейчас стоит 2,5 триллиона долларов, что составляет десятую часть мирового рынка финансовых услуг.

Чжао добавил, что сбор средств для Binance «никогда не исключен». Финансирование его подразделения в США продолжается, и, как ожидается, в конечном итоге оно станет публичным.

«Я думаю, что у нас на самом деле нет недостатка в деньгах … Я думаю, что это действительно просто для доверия, построения отношений, проникновения на рынок и партнерства», — сказал он. «Мы не делаем этого очень активно, но мы никогда не исключаем этого».

Crypto Nomads: Surfing the World в поисках риска и прибыли

Сразу после полуночи Гонконг, и Сэм Бэнкман-Фрид смотрит на торговые данные на своих шести мониторах, наблюдая в реальном времени за глобальным крахом криптовалюты .

Г-н Бэнкман-Фрид, 29-летний парень из Калифорнии, часто работает круглосуточно, как и в тот майский вечер. Он дремлет на мешке с фасолью, установленном рядом с его компьютером. На полу лежит свернутое одеяло. На бумаге он стоит не менее 8 миллиардов долларов.

То есть даже после спада, который начался весной, когда общие глобальные потери стоимости всей криптовалюты в конечном итоге превысили 1,3 триллиона долларов. И когда г-н Бэнкман-Фрид видел, как это разворачивается, он знал, что его бизнес сыграл роль в крахе.

Криптовалюта — цифровые деньги, не обеспеченные какой-либо нацией, — славится своими дикими и частыми колебаниями. Но FTX, платформа для торговли криптовалютой, которой руководит г-н Бэнкман-Фрид, специализируется на торговле, которая ускорила глобальный крах.

Большинство его клиентов делают ставки на будущие колебания цен на криптовалюту, а не покупают и продают биткойны, и они берут взаймы, чтобы сделать эти ставки еще больше.

Это рискованный подход. Но это может принести большие выигрыши.

Теперь стоимость Биткойна падала — значительно снижалась — сокрушая ставки с высокой долей заемных средств бычьих трейдеров на FTX и других биржах и вынуждая продажи их позиций волной за волной ликвидации счетов. Эти принудительные продажи способствовали подрыву цен на криптовалюту.

Трехдневная скользящая средняя стоимости открытых бессрочных свопов биткойнов для 10 ведущих криптовалютных бирж

«Что касается движения цен, то большая часть этого — ликвидация», — написал он из Гонконга 24 мая в газете «Нью-Йорк Таймс» .

Это именно та ситуация, которую регулирующие органы США пытались избежать, запрещая биржам криптовалют, таким как FTX, продавать высокорисковые фьючерсы непрофессиональным инвесторам в США. Именно поэтому г-н Бэнкман-Фрид переехал в Гонконг — он хотел предлагать эти продукты, называемые деривативами.

Г-н Бэнкман-Фрид — крипто-кочевник: один из группы лидеров отрасли, которые когда-то жили в Соединенных Штатах или Канаде и с тех пор создали компании с базами операций, где они в некоторой степени находятся за пределами досягаемости американских регулирующих органов. .

Среди других — 44-летний Чанпэн Чжао, китайско-канадский основатель Binance, который сейчас живет в Сингапуре, и Артур Хейс, 35 лет, трейдер из буйвола, который помог создать BitMEX, базирующийся на Сейшельских островах.

Это племя, которое никогда не отключается — торговля ведется 24 часа в сутки, 365 дней в году. (Г-н Банкман-Фрид сказал, что он спит, когда у него нет встреч, и работает «часы, когда этот контрагент бодрствует, и часы, когда этот контрагент бодрствует».)

Эти крипто-кочевники создали глобальную площадку, вдохновленную многопользовательской онлайн-игрой. игры с «досками лидеров» для клиентов, которые носят псевдонимы вроде Dark Crypto Lord и могут выиграть розыгрыши призов Tesla или iPhone.

Торговля с высокой долей заемных средств, предлагаемая этими платформами, стала настолько популярной, что общая стоимость ежедневных покупок и продаж этих деривативов намного превосходит ежедневный объем реальных криптовалютных транзакций, показывают отраслевые данные, проанализированные исследователями из Университета Карнеги-Меллона.

Семидневное скользящее среднее глобальных объемов торговли биткойнами по рынкам

Все это должно быть закрыто для инвесторов из США, но это не так. Данные о торговле, предоставленные The Times, также показывают, что миллиарды долларов инвестиций от клиентов, связанных с США, были переведены по крайней мере на один из этих глобальных сайтов, несмотря на запрет.

«Я не говорю, что это вызовет следующий финансовый кризис», — сказал Тимоти Массад, бывший председатель Комиссии по торговле товарными фьючерсами, федерального агентства, регулирующего торговлю деривативами. «Но может ли это быть что-то вроде бабочки, которая машет крыльями в Бразилии, которая запускает торнадо в Техасе?»

Г-н Чжао, основатель Binance, признал в интервью, что «волатильность усиливается за счет кредитного плеча. Так что это точно ».

Но он и другие защитники отрасли утверждают, что торговля фьючерсами с высокой долей заемных средств широко распространена на Уолл-стрит и валютных биржах.Некоторые также говорят, что им пришлось переехать, потому что регулирующие органы США не в полной мере использовали эти творческие инвестиционные возможности.

«Это никуда не денется», — сказал Марк Кьюбан, предприниматель-миллиардер, телеведущий и энтузиаст криптовалюты, который также поддерживает фонд, помогающий FTX привлекать капитал. «Но мы теряем много рабочих мест и большую финансовую устойчивость, выталкивая их за границу».

Фактически, FTX только на прошлой неделе привлекла 900 миллионов долларов капитала, чтобы помочь ей расширить свои глобальные операции, и была оценена в 18 миллиардов долларов.По оценкам Forbes, эта сделка может увеличить состояние г-на Бэнкмана-Фрида до 16 миллиардов долларов, что сделает его «самым богатым известным крипто-миллиардером», учитывая, что он владеет почти 60 процентами акций компании.

Ставки на будущее

Г-н Бэнкман-Фрид был на четыре года вне Массачусетского технологического института, когда начал заниматься криптовалютной индустрией.

Он все еще жил в Калифорнии, где оба его родителя работают профессорами права в Стэнфорде, и заметил, что биткойны и другие токены время от времени продавались по разным ценам в разных странах.

Это было открытое приглашение для творческого игрока заработать деньги с помощью классического арбитражного маневра: купить его по более низкой цене в США и продать по более высокой цене в Японии.

Это оказалось сложным. Поскольку он попытался быстро перевести большие суммы денег, финансовые учреждения перешли на , закрыли его счета. Ему также требовались граждане Японии для совершения операций в местных банках. Но в итоге на этих ранних шагах он заработал десятки миллионов долларов.

Трехдневная криптоконференция, которую он посетил в Китае в 2018 году, привела к двухнедельным встречам и его успешному поселению в Гонконге. «Я предполагаю, что в какой-то момент я снова отказался от аренды в заливе», — вспоминал он. Вместо этого он решил создать новую компанию FTX, специализирующуюся на производных финансовых инструментах.

На традиционных рынках деривативы используются, чтобы помочь фермерам или другим предприятиям застраховаться от изменений цен на такие товары, как нефть или зерно.

В США ведется торговля производными криптовалюты на таких платформах, как Чикагская товарная биржа, которая уже давно предлагает товарные опционы и фьючерсы на такие разнообразные вещи, как сельское хозяйство, энергетика и металлы.Но CME — это классическая биржа, которая имеет более строгие ограничения — и контроль со стороны федерального правительства — с более низкими потолками кредитного плеча, доступными только профессиональным трейдерам.

Новаторы в области криптовалюты, такие как Артур Хейс, один из основателей BitMEX (сокращение от Bitcoin Mercantile Exchange), использовали этот классический подход и превратили его в гораздо более прибыльную идею, по крайней мере, для платформ.

BitMEX начал то, что г-н Хейс назвал бессрочным свопом — ставкой на будущее изменение цены, которое не истекает, — и в конечном итоге предложил 100-кратное кредитное плечо.Это означало, что инвестиция в 1000 долларов могла быть мгновенно переведена на ставку в 100000 долларов на будущую цену биткойнов.

С самого начала BitMEX был явно предназначен для привлечения не только профессиональных трейдеров, но и розничных инвесторов, увлекающихся азартными играми, и игроков, склонных к рискованной игре, как объяснил г-н Хейс в своем выступлении в отрасли в 2016 году. «Есть люди, которые предлагают похожие », — сказал он. «Так почему бы нам не сделать то же самое?»

Биржа таргетировала рекламу в социальных сетях на потенциальных клиентов из США и хвасталась, что «регистрация занимает менее 30 секунд.

По крайней мере первоначально, со стороны некоторых бирж , таких как BitMEX, прилагались минимальные усилия по проверке инвесторов для определения их истинной личности, как это должны делать банки и другие торговые компании в Соединенных Штатах, или для подтверждения их фактических данных. локаций, несмотря на запрет участников из США. Многие платформы, включая BitMEX и Binance, недавно ужесточили контроль, чтобы попытаться ограничить сделки инвесторов из США.

Это произошло после того, как Министерство юстиции выдвинуло обвинения против г-на.Хейс в конце прошлого года, когда правительство заявило, что он и другие руководители BitMEX незаконно управляли криптовалютной биржей, которая обрабатывала транзакции на сумму около 11 миллиардов долларов с участием не менее 85000 учетных записей пользователей, связанных с США. С тех пор он покинул компанию.

Но бизнес-модель, которую он помог создать, только выросла в масштабах.

FTX и Binance относятся к более чем десятку глобальных криптовалютных платформ, большинство из которых базируется в Азии, которые теперь предлагают бессрочные свопы.Один только FTX имеет один миллион пользователей по всему миру и обрабатывает транзакции на сумму до 20 миллиардов долларов в день, большинство из которых — сделки с деривативами.

Платформы конкурируют, как и их клиенты. Г-н Бэнкман-Фрид из FTX, стремясь продвигать BitMEX, перешел к предложению 101-кратного кредитного плеча на сделках с деривативами. Затем г-н Чжао из Binance превзошел их обоих, подняв его до 125.

Убытки трейдеров могут обернуться большой прибылью для бирж.

Платформы получают комиссию за транзакцию на основе принудительных продаж, вызванных тем, что цена базовой криптовалюты движется против трейдера.Авария в мае была вызвана возмущением регулирующих органов в Китае и движением Илона Маска в отношении криптовалюты. Но затем ликвидация помогла ему продвинуться вперед.

Некоторые руководители, такие как г-н Бэнкман-Фрид, также владеют связанными компаниями, которые занимаются алгоритмической торговлей, чтобы мгновенно заработать на рыночных искажениях, возникающих во время этих распродаж. Г-н Бэнкман-Фрид сказал, что он не видит конфликта в том, что его бизнес играет две роли, поскольку эти шаги помогают поддерживать ликвидность рынков во время значительного спада.

Основатели FTX, Binance и BitMEX утверждали, что лишь небольшая часть их клиентов на самом деле использует высокое кредитное плечо.Но даже у тех, кто делает меньшие ставки, проблемы могут возникнуть быстро, если цены на криптовалюту начнут падать. По данным Bybt, фирмы по обработке данных о производных криптовалютах, только 18 мая было ликвидировано в общей сложности 1,6 миллиарда долларов на BitMEX, Binance и FTX. В совокупности в середине мая была произведена принудительная ликвидация на сумму 20 миллиардов долларов.

«Если вы играете в покер, скажем, для торговли фьючерсами, если вы каждый раз пойдете олл-ин с максимальным кредитным плечом, рынки одновременно пойдут против вас, и вы будете уничтожены», — сказал г-н. .Чжао . «Профессиональные трейдеры фьючерсами управляют рисками».

Но Майкл Грин, крипто-критик и главный стратег Simplify Asset Management, сказал, что рынок деривативов изначально настроен против начинающих трейдеров. «Математика очень нестабильных инструментов состоит в том, что казино почти всегда должно побеждать», — сказал г-н Грин, добавив, что, с его точки зрения, «это незарегистрированные казино».

Из Шанхая на Мальту

Г-н Чжао настолько сосредоточен на брендинге Binance, что у него есть логотип компании — два диагональных квадрата, представляющие заявки и запросы на торгах — вытатуирован на том, что он теперь называет своей «крипто-рукой».”

Он и его коллеги-крипто-кочевники стали мировыми знаменитостями с миллионами подписчиков в Твиттере, подкастах и ​​даже в прямых трансляциях на YouTube своих покерных игр. Они дипломаты ренегатской индустрии, не привязанной ни к какому конкретному государству.

Binance открыла свои офисы в Шанхае в июле 2017 года. Но два месяца спустя, когда китайское правительство объявило о подавлении криптообменников, компания переехала в Токио.

Затем Япония объявила о новых правилах обмена криптовалютой.«Итак, мы сказали, что это не подходит», — объяснил г-н Чжао. «Так что нам пришлось снова переехать».

Следующей остановкой была Мальта, крошечное островное государство в центральном Средиземноморье. Теперь г-н Чжао не называет никаких мест в качестве штаб-квартиры компании.

Переменная база Binance в некотором роде отражает его собственную жизненную историю. Он родился в Китае в семье ученых, а в 12 лет переехал в Канаду, прошел стажировку в Японии, изучая информатику в Университете Макгилла, и продолжил работу по разработке торговых продуктов в Токио, Нью-Йорке, Сингапуре, Гонконге и Шанхае.

«Я довольно много путешествовал в своей жизни, — сказал г-н Чжао. Эта международная известность дает ему «более широкое мировоззрение», которое влияет на его бизнес и его безграничный менталитет.

Другие компании также переехали. В прошлом году голландская криптовалютная биржа Deribit объявила, что ею будет управлять дочерняя компания DRB Panama, и несколько ее руководителей переехали в Центральную Америку, заявили представители компании. Пальмы и тропические пейзажи теперь появляются в сообщениях руководителей в социальных сетях.BTSE, еще одна биржа, специализирующаяся на деривативах, перенесла свою штаб-квартиру из Дубая на Британские Виргинские острова.

Но в некоторых случаях заявленная оффшорная база операций является не более чем уловкой. BitMEX указала свою штаб-квартиру на Сейшельских островах, островной республике в западной части Индийского океана, однако федеральные следователи обнаружили, что большинство ее сотрудников работали в Нью-Йорке, Гонконге и Сан-Франциско.

Г-н Хейс, основатель, заявил, что подкуп сейшельских властей обходится всего в «кокосовый орех» — меньше, чем покупка одолжений у регулирующих органов в США и других странах, заявили федеральные прокуроры, предъявив ему обвинение в конце 2020 года.Г-н Хейс не признал себя виновным в апреле, и его дело находится на рассмотрении. Сейчас он живет в Сингапуре.

«Артур Хейс и его сообвиняемые по этому делу невиновны и надеются защитить себя в суде», — заявил Нейт Джонсон, пресс-секретарь г-на Хейса.

До недавнего времени Гонконг был местом сбора гуру криптовалюты, которые, по крайней мере, до пандемии, часто встречались на отраслевых конференциях, проводимых там, или в местных барах и кафе.

Г-н Чжао сказал, что сообщество было тем, что продало ему криптовалюту.По его словам, то, что он обнаружил на конференциях по всему миру, «было очень интересным и честным сообществом».

Эти личные ассоциации иногда приводят к финансовым связям. Компания г-на Чжао была одним из первых инвесторов в биржу г-на Бэнкман-Фрида, в то время как торговая компания г-на Бэнкман-Фрида является клиентом платформы г-на Чжао. Они регулярно разговаривают друг с другом.

«Мне кажется, я встречал его на Тайване, Гонконге, Сингапуре и, возможно, даже в Европе», — сказал г-н Чжао о своем коллеге-крипто-кочевнике. «Но в основном в Азии.

Г-н Бэнкман-Фрид и г-н Чжао сказали в отдельных интервью, что они привержены соблюдению правил Соединенных Штатов, даже если их глобальные биржи находятся за границей.

Но во всем мире рынок деривативов криптовалюты продолжает расти — и есть явные признаки того, что крупные игроки США по-прежнему вкладывают деньги в эту игру.

Более десятка крупных частных торговых фирм с американскими корнями открыли офисы на Каймановых островах и в других офшорных точках, создавая новые юридические лица, чтобы в больших масштабах проталкивать деньги через зарубежные платформы деривативов Binance и FTX. Йорк Таймс.

«Я не гражданин США», — сказал один трейдер, который переехал на Каймановы острова от имени крупного фонда и сначала оставил свою семью на Среднем Западе, чтобы начать работу. «Но я все еще гражданин США».

Торговец попросил не называть его имени, поскольку у него не было полномочий публично обсуждать договоренность.

Этот безгражданский подход к управлению этими криптовалютными биржами — в сочетании с постоянным введением новых нерегулируемых и часто очень рискованных продуктов — теперь проходит, пожалуй, самое важное испытание.

Только с июня Binance стал мишенью финансовых регуляторов с предупреждениями или другими принудительными мерами в Великобритании, Каймановых островах, Гонконге, Литве, Италии, Польше и Таиланде, многие из которых следят за предложениями производных финансовых инструментов с высоким кредитным плечом или новым Линия продуктов, представленная этой весной, позволяет клиентам покупать связанные с криптовалютой версии акций, таких как Tesla и Apple.

Столкнувшись с негативной реакцией, Binance объявила в середине июля, что отказывается от новых продуктов с токенами акций.

«Криптоиндустрия — это только зарождающаяся отрасль, и ландшафт, в том числе способ регулирования криптобирж, продолжает развиваться», — говорится в заявлении компании для The Times. Он отчасти объяснил недавнее пристальное внимание широким распространением криптовалюты в прошлом году и сказал, что регуляторы «имеют право» изучать отрасль.

Г-н Бэнкман-Фрид, ближе к концу трехчасовой серии интервью с The Times, сказал, что, возможно, настало время для отрасли отказаться от своих самых экстремальных предложений, таких как кредитное плечо на сделках с деривативами до 125 раз. .

«Было бы проще избавиться от этого, чем продолжать говорить об этом», — сказал он, предложив ограничение, возможно, в 10 раз, в основном, добавил он, чтобы бороться с представлением о том, что отрасль поощряет рискованные ставки. , мнение, которое он считает несправедливым.