Мошеннические схемы заработка: Новые схемы мошенничества: фишинговые сайты «продают» билеты на концерты и «учат» зарабатывать деньги в Интернете — Финансы — Новости Санкт-Петербурга

Содержание

3 популярные мошеннические схемы на рынке инвестиций

Рынок, который строится исключительно на деньгах, просто не может обойтись без мошенников. Ниже несколько распространенных схем обмана на рынке инвестиций. Будьте осторожны, чтобы не попасть на удочку мошенников и не потерять свои средства.

1. Обучающие курсы

Даже если вы еще не вышли на биржу, а только пытаетесь узнать о существующих возможностях заработка, вас уже могут поджидать мошенники. Крутятся они в онлайн-школах инвестирования. Вы наверняка не раз и не два видели рекламу с кричащими слоганами, вроде «Научим делать миллионы на бирже». Знайте, вас научат очевидным вещам — покупать, когда дешево, и продавать, когда дорого. Возможно, расскажут о ситуациях, которые влияют на перемены рынка. На этом все. Заработок как был, так и остается на вашей совести. Если вы вложили кучу денег и прогорели — значит, выбрали неправильный момент, сами виноваты. Если удалось немного отбить вложения — радуйтесь. Но это точно не благодаря заслугам обучающих курсов.

Не отдавайте деньги за обучение трейдингу. Это средства, выброшенные на ветер.

2. Трейдер-помощник

Если вы хоть раз встречали объявление с содержанием: «Помогу увеличить доходность до 100%», поздравляем — вы уже соприкоснулись с мошенниками. Их принцип обмана работает очень просто. Если вы не умеете и не хотите учиться торговать на рынке сами, но при этом хотите заработать денег, на вас может выйти «трейдер», который готов помочь вам заработать, естественно, за определенный процент. Он может показывать вам скриншоты успешных операций и многомиллионный денежный счет, чтобы сразу же создать впечатление успешного специалиста. Но проблема в том, что никому из успешных трейдеров нет надобности зарабатывать таким способом. Инвестиционный рынок слишком нестабильная вещь, и обещать 100% прибыли по истечении какого-то срока просто невозможно. Скорее всего, вас попросят создать счет и закинуть на него крупную сумму (потому что выходить на торги с маленькой суммой смысла нет), и вы просто ее потеряете. Возврату деньги не подлежат. Так что не думайте, что какой-нибудь «профи» будет помогать вам по доброте душевной их возвращать.

3. Продажа информации

Все изменения на инвестиционном рынке происходят вслед за изменениями в реальном мире. Американский суд признал производителя микрочипов Qualcomm виновным в недобросовестной конкуренции, и акции компании упали на 11% за день. Google представил новую платформу для видеоигр Stadia, и акции производителей приставок Sony и Nintendo упали примерно на 4,5%. А вот из-за той же новости компания, которая является основным поставщиком Google в работе над новой платформой, наоборот, увеличила стоимость акций на 12%. Множество событий в той или иной степени влияют на состояние рынка, и некоторые люди пытаются заработать на этом. Они продают «инсайдерскую» информацию о переменах, которые ожидают рынок. Грамотно воспользовавшись этой информацией, можно сделать хорошие деньги. Только проблема зачастую состоит в том, что информация либо является фейковой, либо ее и без всяких «инсайдеров» можно найти в свободном доступе. Не тратьте свои деньги на подобные «услуги». Лучше почаще мониторьте новостные сайты, в том числе зарубежные. Будьте осторожны и перепроверяйте информацию несколько раз, чтобы не попасть в лапы мошенников.

Ранее +1Платформа рассказала, как открыть детский сад. Оказывается, учреждения детского образования — это НКО и нужно знать много юридических нюансов, чтобы работать по закону.

Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен.

ТОП-12 самых популярных схем мошенничества в Украине

Развитие инновационных технологий затронуло все области жизнедеятельности человека. Мы пользуемся умными гаджетами, которые убирают самостоятельно дом, моют посуду, стирают и даже способны насыпать еду домашним питомцам, когда нас нет рядом.

Но, одновременно с этим, модернизируются и методы мошенничества у воров, которые держат руку на пульсе всех изменений происходящих в сфере систем безопасности, в том числе кибер-технологий.

Чтобы обезопасить себя от преступников, предлагаем ознакомится с наиболее популярными схемами мошенничества, который действуют сейчас на территории Украины.

Что это за схемы

Каждая из нижеприведенных схем рассчитана на определенную категорию граждан, поэтому, если даже вы понимаете, что вас таким образом не провести, предупредите своих близких и родных. 

  1. SMS-выигрыш. Алгоритм данной схемы таков: пользователь мобильного телефона получает смс, в которых содержится информация о якобы выигрыше. Человек, который знаком с подобной схемой будет отправлять смс или перезванивать по указанному номеру, а в результате за эти действия со счета будут списаны деньги в пользу мошенников, разработавших схему.
  2. “Верните наши деньги”. В этом случае на телефон приходит смс с текстом, что ваш счет был пополнен на определенную сумму. Следом за сообщением поступает звонок, где вам говорят, пополнили ваш счет случайно, по ошибке. Конечно, у вас попросят вернуть эти деньги. 

В этом случае надо быть очень внимательным и в первую очередь проверить счет. Если сумма на счету не изменилась, смело игнорируйте звонящего.

  1. Услуги 18+ или смс-знакомства. Такие схемы больше рассчитаны на мужчин, жаждущих онлайн развлечения. Тарифы на подобные звонки или сообщения — баснословные.
  2. Арест и задержание родственника полицией. Старая, но действенная схема, когда аферисты представляются сотрудниками полиции и предлагают за определенную сумму “отмазать” вашего родственника от тюрьмы. Задача мошенника максимально запугать человека, не давая возможности трезво оценить ситуацию и связаться с близкими.
  3. Звонок от “сотрудников банка”. В этом случае вам звонят и представляются работником банка, в котором у вас открыт счет. От вас попросят номер карты и трехзначного кода, чтоб якобы ее разблокировать.
  4. “Мы звоним по объявлению”. Данная афера действует на тех, кто разместил объявление о пропаже домашнего питомца, ключей или мобильного. Мошенник будет требовать у вас денег за возврат вещи, которой у него нет. 
  5. Онлайн-торговля. Данная схема максимально проста — вы хотите купить товар, а вас просят внести 100% предоплату, в результате у вас нет ни денег, ни товара. 
  6. Афера с кредиткой. Абоненту поступает смс-сообщение или звонок с предложением получить карту банка, на которой есть существенный кредитный лимит и маленький процент. Человек соглашается, но выясняется что выпуск карты платный. Несмотря на это, многие переводят деньги, так как очень часто за выпуск карты надо платить, например в некоторых банках, спортклубах и т.д..
  7. Вирусная атака. Вам отправляют сообщение, в которому говорится о том, что устройство заражено вирусом, чтобы его устранить, надо внести определенную плату.
  8. Помощь при денежных переводах. Вас просят перевести деньги в зарубежный банк, помочь некоему богатому инвестору за определенный процент. Но, прежде чем “инвестор” переводит вам деньги для операции, оказывается необходимо внести некую сумму для гарантии.
  9. Мошенники имитируют работу на Форекс рынке. Рассчитана схема на желающих заработать денег в интернете. От аферистов поступает звонок, приходит смс или электронное письмо, где жертву уговаривают принять участие в заработке. В процессе, человек лишается крупных сумм, которые никто не возместит.
  10. Утеря сим-карты. Мошенники обманным путем узнают номер банковской карты и контактный телефон потенциальной жертвы. На номер поступает пара контрольных звонков, чтобы доказать свои права на карту. В салоне мобильной связи аферисты говорят, что утеряна карта и ее восстанавливают, так как они с легкостью называют два последних номера с которых был звонок.

При помощи сим карты можно заходить в интернет-банкинг и совершать необходимые манипуляции.

Знаете еще о подобных схемах мошенничества? Сообщите нам и мы расскажем о них в наших следующих материалах.

Поделитесь новостью:

Мошенничество в интернете — как распознать популярные аферы в интернете? ESET.

Киберпреступники могут проявлять значительную изобретательность, когда дело доходит до выманивания денег у пользователей Интернета. Для атаки своих жертв злоумышленники могут использовать разные методы — от маскировки под государственных служащих к созданию мошеннических сайтов в Интернете, адаптируя их к актуальным темам.

В прошлом году много мошенников, используя тему пандемии COVID-19, выдавали себя за органы здравоохранения или предлагали продать дефицитные товары для защиты. Сегодня мошенники пытаются заработать, используя интерес пользователей к теме вакцины от коронавируса. Стоит помнить, что схемы злоумышленников не ограничиваются чрезвычайными ситуациями в сфере здравоохранения или глобальными событиями.

В связи с этим специалисты ESET подготовили список самых распространенных афер, на которые могут наткнуться пользователи в Интернете, а также рекомендации по их избежанию.

1. Аферы во время онлайн-шоппинга

Один из популярных способов мошенничества в Интернете — аферы при покупке товаров онлайн. В связи с пандемией количество таких случаев возросло, в частности, из-за недостатка определенных продуктов, таких как маски для лица и дезинфицирующие средства для рук. Кроме этого, злоумышленники часто создают фальшивые сайты, маскируясь под авторитетного продавца, для продажи дорогих товаров от известных брендов по очень низким ценам.

Однако, после заказа вы получаете или продукт-подделку, или вообще ничего, а в худшем случае злоумышленники могут похитить ваши деньги, если вы поделились данными своей банковской карты. На таких мошенников можно наткнуться и в социальных сетях.

Еще одним способом обмана пользователей является создание поддельных аукционов, где мошенники предлагают определенный товар. После выигрыша в аукционе покупатель платит назначенную цену, однако он никогда не получает этот продукт.

Чтобы снизить вероятность потери денег в результате такого мошенничества, следует быть внимательным и найти информацию о поставщике, у которого вы покупаете, а также пересмотреть его условия обслуживания, политику конфиденциальности и условия возврата товара. Кроме этого, стоит попробовать найти отзывы других клиентов, которые уже заказывали на этом сайте. Также не стать жертвой этого мошенничества в Интернете поможет

совершение покупок у надежных поставщиков с проверенной репутацией.

2. Мошенничество под видом «легкого заработка»

Целью этого вида мошенничества является перевод денег, полученных в результате незаконной деятельности, избегая при этом любого отслеживания. Для этого мошенники используют разные способы привлечения пользователей, предлагая выгодные условия работы из дома или налаживая отношения через сервисы онлайн-знакомств. Как только злоумышленники завоюют доверие пользователя, они отправляют деньги или чек и просят жертву переслать их кому-то еще. Помните, что перевод средств, полученных преступным способом, может привести к проблемам с законом.

Чтобы не стать жертвой этого вида мошенничества в Интернете, избегайте предложений дистанционной работы, которая предусматривает перевод денег клиентам или подрядчикам. Также будьте осторожны с сервисами онлайн-знакомств, которые часто используются мошенниками, чтобы убедить доверчивых пользователей отправить деньги куда-то от их имени. Подобные аферы становятся все более распространенными — в большинстве из них пользователи, ослепленные любовью, теряют свои сбережения, а в некоторых случаях им приходится столкнуться с судебными обвинениями.

3. Мошенничество с лотереями и призами

Такая схема мошенничества, как правило, начинается с того, что потенциальная жертва получает нежелательное электронное письмо, телефонный звонок или текстовое сообщение, в котором говорится о выигрыше крупной суммы денег или ценного приза. Как правило,

пользователю сообщается об ограниченности времени для получения выигрыша и необходимости уплатить налоговый сбор, расходы на доставку или другие выдуманные взносы. Поскольку такие лотереи являются фальшивыми, после уплаты сборов, указанных злоумышленниками, жертва не получает ожидаемых «призов».

Во избежание потери денег через такие схемы мошенничества в Интернете стоит включить фильтр спама, который поможет предотвратить попадание большинства этих мошеннических писем в ваш почтовый ящик. Если некоторые из этих электронных писем все-таки поступили, и вы знаете, что не участвовали ни в одном конкурсе или лотерее, просто проигнорируйте их и отметьте как спам.

Однако, если вы все еще заинтересованы в их прочтении, вам следует обратить внимание на вышеназванные признаки, включая дополнительные сборы для получения вашего приза или выиграша. Кроме этого, проверьте данные о компании или промоутере, которые проводят конкурс. Если это незаконная деятельность, вы найдете или мало информации о них, или жалобы жертв, попавших в ловушку мошенников.

4. Налоговые аферы

Для осуществления этого мошенничества в Интернете злоумышленники используют фишинговые электронные письма, выдавая себя за местное налоговое учреждение

для получения конфиденциальной финансовой информации от жертв. Как правило, мошенники указывают на ошибку при подаче налоговой декларации или на наличие просроченного налогового счета, который нужно немедленно оплатить во избежание штрафных санкций.

Поэтому если вы получите подозрительный звонок с угрозами, попросите назвать имя сотрудника службы и проверьте достоверность полученной информации в соответствующем учреждении. Стоит отметить, что настоящий представитель службы не будет использовать угрозы, а просто сообщит вам о любых ошибках с вашей стороны.

5. Мошенничество с инвестициями

Эта афера предусматривает обещания о получении высокой прибыли или «сертифицированные» секретные советы, которые принесут вам огромные суммы денег. Мошенники используют разные стратегии для выманивания денег у жертв, например, финансовая пирамида, холодные звонки или схема «pump and dumps», которая предусматривает манипулятивное повышение курса на рынке ценных бумаг с последующим обвалом.

Злоумышленники будут навязчиво предлагать увеличить ваши первоначальные инвестиции в десять раз, кроме этого, мошенники могут выдать себя за представителя реальной инвестиционной компании. Несмотря на то, что инвестиции могут быть реальными, получатель денег не будет их вкладывать. В любом случае от этой схемы выигрывают только киберпреступники.

Прежде всего, следует помнить, что не существует гарантированных инвестиций или метода, который поможет заработать большую сумму денег быстро и без усилий. В случае получения подобного предложения следует найти больше информации о ней и компании, с которой она связана. Даже если инвестиция и компания окажутся реальными, вы должны подтвердить личность человека, который предлагает сделку.

К сожалению, в ближайшие годы киберпреступная деятельность никуда не исчезнет. Поэтому нужно быть внимательными во время работы в Интернете и проверять доступную информацию, которая поможет своевременно выявлять любые схемы злоумышленников.

Опубликовал: ESET 0 коментарий(ев)

Добавьте комментарий

Плати и пиши: как мошенники пытаются заработать на новой политике WhatsApp | Статьи

15 мая вступили в силу новые правила пользования WhatsApp: теперь мессенджер будет передавать в материнскую компанию Facebook регистрационные данные аккаунта и другую информацию. Этим не преминули воспользоваться мошенники: они стали рассылать пользователям «письма счастья» о том, что мессенджер станет платным, если не выполнить их условия. «Известия» пообщались с экспертами и выяснили, как пользователи WhatsApp могут защитить себя от новых уловок сетевых аферистов.

Новые правила по изменению политики WhatsApp вступили в силу 15 мая: теперь мессенджер будет делиться персональными данными с Facebook. Раньше пользователи сами могли решать, предоставлять ли данные корпорации — теперь такого выбора у них нет.

Как объясняет в беседе с «Известиями» основатель международной компании Involta Алекс Концов, WhatsApp уже с 2014 года передает в «материнскую» компанию Facebook не только номера телефонов пользователей и номера из его записной книжки, но и характер активности в мессенджере.

— Согласно новым условиям конфиденциальности, можно утверждать, что конфиденциальность практически ликвидируется. Теперь Facebook и его дочерние проекты получают доступ к самим перепискам, а если пользователь разрешил доступ к своим фото, видео, микрофону, то объем данных увеличивается в разы, — говорит эксперт.

Фото: Global Look Press/Avishek Das

Новая политика WhatsApp служит в первую очередь маркетинговым целям, рассказывает директор департамента информационной безопасности Oberon Евгений Суханов. С помощью анализа переписки социальная сеть сможет выдавать таргетированную рекламу на устройстве.

— Поэтому, обсуждая с друзьями покупку или путешествие, пользователь будет получать рекламу точно в тему. Несогласным с новой политикой предлагается удалить приложение, а начиная с мая функционал для них будет ограничен (отключены звонки, сообщения и так далее), — говорит эксперт.

Между тем, мошенники уже начали использовать перемены в WhatsApp как информационный повод для дальнейшего воздействия на потенциальных жертв. При этом, подчеркивают специалисты, у изменения политики мессенджера и злоумышленников нет ничего общего.

Под прицелом аферистов

С недавнего времени пользователи WhatsApp стали получать «письма счастья» с уведомлением о том, что для тех, кто не примет новую политику мессенджера, отправка сообщений станет платной — по 0,01 евро за каждое.

— С технической точки зрения такие сообщения безвредны — они не содержат ссылок на вредоносные ресурсы или предложений перечислить кому-то деньги. Однако их можно рассматривать в качестве подготовительного психологического этапа для мошеннической кампании по выманиванию денег или персональных данных, — говорит директор компании «Антифишинг» Сергей Волдохин.

По мнению Волдохина, внедрив в сознание людей угрозу в виде перехода на платное общение, преступники под этим предлогом могут в дальнейшем подтолкнуть своих жертв к выполнению небезопасных действий.

В свою очередь, основатель Involta Алекс Концов считает, что новая схема мошенников, связанная с изменениями в WhatsApp, направлена в первую очередь на дискредитацию мессенджера. Пользователям от этой схемы грозит как финансовый, так и моральный вред. В первую очередь от сетевых мошенников могут пострадать пенсионеры, которые не следят за современными технологиями и не могут оценить содержимое полученных сообщений.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Бедняков

— Не все пользователи мессенджера, особенно люди старшего поколения, понимают происходящие изменение или слышали о нем. Это позволяет мошенникам под любыми предлогами получать личные данные и использовать их в мошеннических целях, — отмечает Евгений Суханов.

Арсеналы мошенников

Впрочем, схема с рассылкой «писем счастья» из-за новых правил WhatsApp — лишь одна из многих, которые пускают в ход аферисты в сети. Как говорит Сергей Волдохин, киберпреступники используют мессенджеры для распространения вредоносного ПО и ссылок на фишинговые ресурсы.

Это могут быть фальшивые магазины с нереально выгодными ценами, которые крадут данные банковских карт, «особые» или «специальные» версии мессенджеров с расширенными возможностями, похищающие деньги с банковских счетов и личные данные, ложные уведомления о выплате компенсаций, выигрышах призов или акциях от известных компаний.

— Желающим получить выигрыш или компенсацию предлагается оплатить «регистрационный» или «закрепительный» взнос. При этом преступники получают не только деньги, но и данные карт, — говорит эксперт.

Целый ряд примеров мошенничества в WhatsApp приводит Алекс Концов. Среди них — ложные приглашения в голосовые звонки. Злоумышленники пользуются тем, что пользователи ожидают приглашения для подключения к данной новой функции, и распространяют вредоносные программы через ссылку, которая их автоматически скачивает.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Павел Бедняков

— Получило широкое распространение и мошенничество через браузер. После разработки собственного браузера WhatsApp появилось множество веб-сайтов, которые созданы мошенниками для кражи банковских данных, — отмечает собеседник «Известий».

Наконец, до недавнего времени мошеннические сервисы ранее предлагали пользователям избавиться от двойной синей галочки. Подобная услуга включала в себя подписку на дорогостоящие SMS-сервисы.

Банковские мошенники

В большинстве случаев мошенники используют мессенджеры для попытки обмана банковских клиентов. По словам директора департамента информационной безопасности Московского кредитного банка (МКБ) Вячеслава Касимова, в последнее время они часто звонят людям под видом службы безопасности банка, МВД, прокуратуры или Следственного комитета и предлагают «спасти деньги», переведя их на некий единый счет.

— Заодно они могут прислать в WhatsApp или в Telegram скан, где изображено, что в каком-то банке открыт номер счета для того, чтобы спасти ваши деньги, и предложить сделать перевод. Действия мошенников направлены на то, чтобы человек перевел средства на карту злоумышленника, и сделал это либо через терминал, внеся наличные деньги, либо через какой-то сервис перевода, — говорит эксперт.

По его словам, мошенники часто рассказывают людям «легенду о спецоперации, проводимой для того, чтобы задержать нерадивого работника банка, который пытается украсть у него средства». Потому к любым подобным звонкам и сообщениям нужно относиться критически — лучше всего положить трубку и самостоятельно перезвонить по номеру телефона, указанном на обороте карты.

Технологически банки научились защищать своих клиентов от кибератак. Поэтому злоумышленники чаще всего используют социальную инженерию, обманом получая нужные сведения, поясняет директор IT-компании Omega Алексей Рыбаков. Теперь мошенники не только маскируются под банковских сотрудников, но и прячутся под видом официальных представителей любого мессенджера. И чем чаще в нем происходят официальные изменения, тем проще обмануть пользователя.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев

— Понятно, что пожилым людям сложно читать длинные тексты политик приложений — легче нажать на кнопку согласия с изменениями и продолжить работать в приложении. Потому самый оптимальный вариант действий при получении подобного сообщения — обратиться к своим детям или внукам. Чаще всего им более понятны технологии обмана, заложенные в сообщении. В другом случае лучше проигнорировать сообщение, — говорит собеседник «Известий».

По мнению эксперта, новая политика WhatsApp ущемляет права пользователей и диктует правила без возможности отказаться от них. Поэтому «было бы лучше воспользоваться другими мессенджерами для общения с родственниками и знакомыми — благо, что вариантов сегодня много»

Защита от обмана

Как отмечают эксперты, опрошенные «Известиями», мошенники обычно задействуют самые сильные эмоции, которые побуждают жертв к действию. Это, в основном, страх, любопытство, жадность и желание помочь.

— Например, письмо с текстом «скидка 50% при оплате прямо сейчас» воздействует на жадность, а «смотри, как ты отжигаешь на видео» — на любопытство. Сообщение от «службы судебных приставов» с уведомлением о непогашенном кредите с большой вероятностью вызовет у получателя страх, — объясняет Сергей Волдохин.

В связи с этим пользователям необходимо тренировать навыки выявления мошеннических действий. Непрерывно находясь в цифровом пространстве, необходимо проявлять бдительность: не переходить по подозрительным ссылкам, не открывать письма от незнакомых отправителей, а также не скачивать и не открывать файлы с непроверенных ресурсов.

— При любом подозрении на мошеннические действия, в том числе с платежными инструментами, нужно сразу обращаться в банк и блокировать от невнимательности могут быть гораздо больше, — советует Евгений Суханов.

В свою очередь, эксперт компании «Доктор Веб» Илья Куркин советует взять за правило не отвечать на сообщения незнакомых пользователей.

— Стоит помнить и о том, что существуют поддельные приложения WhatsApp. Такое ПО часто является вредоносным — например, содержит троянские программы, заражающие Android-устройства пользователей, — отмечает специалист.

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

Содержание

Скрыть
  1. Виды мошенничества в банке
    1. Виды мошенничества в интернете
      1. Виды мошенничества по телефону
        1. Виды мошенничества с деньгами
          1. Какие бывают виды мошенничества
            1. Самые распространенные виды мошенничества
                • Обманные действия;
                • Злоупотребление доверием;
                • Умышленное искажение фактов или умолчание;
                • Хищение чужой собственности;
                • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
                • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

                Виды мошенничества в банке

                Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

                • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
                • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
                • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

                Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

                Виды мошенничества в интернете

                В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

                • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
                • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
                • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

                Виды мошенничества по телефону

                Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

                Виды мошенничества с деньгами

                Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

                Какие бывают виды мошенничества

                «Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

                Самые распространенные виды мошенничества

                Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

                Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

                Мошенники придумали схему обмана с трансляциями игр на Twitch

                Компания по кибербезопасности Group-IB рассказала о новой схеме мошенников, которые используют для обмана видеотрансляции игр на сервисе Twitch. Подробности Group-IB рассказала в пресс-релизе, который есть в распоряжении Forbes. Компания отмечает, что за время пандемии популярность стриминга резко выросла, а Twitch в третьем квартале занял 91% рынка стриминга во всем мире по числу транслированных часов.

                По данным Group-IB, злоумышленники создают на Twitch страницы с названием, похожим на популярные на сервисе каналы. Внешний вид этих страниц-клонов оформляют так же, как оригиналы, и запускают на них записи стримов с подлинных каналов. При этом в видео «вклеивают» рекламные баннеры с обещанием легкого заработка. Как правило, эти баннеры сообщают о розыгрыше призов, пишет Group-IB.

                Когда зритель трансляции кликает на баннер, он переходит на мошеннический сайт. В этот момент активируется «классическая» схема обмана: пользователю предлагают получить $500 с уплатой небольшой комиссии за оформление и перевод денег, которую предлагается оплатить банковской картой. Если пользователь вводит реквизиты своей карты (номер, имя владельца, срок действия и CVV-код с оборотной стороны карты), мошенники списывают у него небольшую сумму и сохраняют у себя все данные карты, пояснила Group-IB.

                Реклама на Forbes

                Мошенники активировали схему хищений с онлайн-покупками и ложными курьерскими службами

                Чтобы гарантированно привлечь жертв на поддельные каналы, мошенники использовали сервисы накрутки и выводили свои страницы в топ поиска стримов, сообщают эксперты. Для большей убедительности злоумышленники размещали на канале ненастоящие комментарии «счастливчиков», в которых обсуждались полученные суммы, процесс зачисления денег и давались советы, какими банками лучше пользоваться для вывода денег. Помимо поддельных комментариев, мошенники копировали и настоящие с оригинальных каналов с обсуждением других актуальных тем.

                «Популярные сервисы очень часто становятся целями для мошенников, в случае со стриминговыми платформами используется обкатанная мошенническая схема с перспективой легкого выигрыша или заработка, что хорошо бьет по целевой аудитории сервисов», — отметил руководитель центра круглосуточного реагирования на инциденты информационной безопасности Group-IB (CERT-GIB) Александр Калинин. Он призвал сервисы быстрее находить подобные схемы и реагировать на них, а также дать пользователям простой механизм для подачи жалоб. Поклонников киберспорта Калинин призвал критически оценивать предложения легкого заработка.

                «Важно, чтобы родители это видели»: как киберспортсмены зарабатывают миллионы на личном бренде

                Group-IB сообщила, что предупредила Twitch о найденной угрозе. Какова была реакция сервиса, компания не уточнила. Twitch в своем блоге ситуацию не комментировал. По данным самого сервиса, стримы на сервисе ведут каждый месяц более 4 млн уникальных пользователей, в среднем за день на ресурс заходят 17,5 млн человек.

                30 самых влиятельных лиц киберспорта: игроки. Рейтинг Forbes и Sports.ru

                8 фото

                Как брендам распознать популярные схемы мошенничества в интернете и обезопасить себя и клиентов

                По каким схемам обычно работают кибермошенники

                Самая главная уловка мошенников как в онлайне, так и в реальной жизни — умение втереться в доверие. Как правило для этого представляются теми, в ком человек уверен. Это может быть государственная организация, например, департамент или бренд. 

                На последнем мы остановимся подробно и выделим самые распространенные виды кибермошенничества, которые совершаются под прикрытием известных компаний.

                 

                Фишинговые сайты

                На момент феноменального роста популярности сервисов доставки еды во время карантина пришелся и пик появления фишинговых сайтов, повторяющих интерфейс известных фудтех-сервисов. 

                Именно тогда в рунете появилось 56 клонов Delivery Club, как минимум 30 фишинговых копий «Сбермаркета» и «Яндекс.Еды», а также клоны «Утконоса», «ВкусВилла» и «Перекрестка». 

                Эти сайты почти полностью копируют оригинальные: на них есть большой каталог товаров, возможность выбрать ресторан, ввести адрес доставки. И самое главное — оставить данные своей банковской карты.

                Обычно для оформления заказа у пользователей запрашивают не только номер карты и CVV-код, но и цифры из SMS-сообщения о подтверждении операции. В этот момент мошенники могут привязать свой номер к мобильному банку обманутого пользователя и совершать операции.

                 

                Сайты-двойники

                Кроме фишинговых сайтов есть еще одна схема обмана через сайты-двойники — продажа товара по полной предоплате. Обычно на таких сайтах предлагают фирменные вещи по очень низкой цене. 

                После оформления заказа с покупателем связывается менеджер, который в мессенджере убеждает, что их магазин работает только по предоплате. При получении товара, с его слов, вы сможете все осмотреть и при необходимости сразу же вернуть деньги. 

                Однако, получив перевод на карту, менеджер прощается с вами и больше никогда не выходит на связь. Особенно, когда долгожданный заказ не приходит.

                 

                Группы-клоны «ВКонтакте»

                Группы-клоны «ВКонтакте» работают так же, как и сайты-двойники, упомянутые ранее. Мошенники создают страницы с похожим названием и ссылкой, используют торговый знак на аватарке. 

                В общем, делают все, чтобы заманить клиентов именем известного бренда и более низким ценником, а после этого предлагают внести предоплату или скидывают ссылку на фишинговый сайт. 

                Так что, если заметили группу, где слишком низкая цена и постоянные акции, например, «5+10 действует только сегодня» или «15 любых вещей за 5000» — скорее всего вас пытаются обмануть.

                 

                Комментарии в соцсетях 

                Не всегда, чтобы обмануть людей, мошенники создают новые группы. Некоторые просто следят за комментариями настоящих страниц компаний. Как только  пользователь оставляет комментарий под постом в группе, в течение одной-пяти секунд мошенники отвечают на него «Ответили в лс удалите комментарий» и начинают писать клиенту в личные сообщения. 

                Послушный клиент удаляет комментарий, так как ему объясняют, что это нужно, чтобы другой менеджер случайно не связался с ним повторно. Как только сообщения под постом больше нет, клиент оказывается в чутких лапках мошенников. Дальше все по старой схеме — предоплата или фишинговый сайт.

                 

                Предложение поработать на фрилансе

                Словосочетание «работа в интернете» приобрело новую коннотацию как раз из-за мошенников, которые часто предлагают быстрый и легкий вид заработка в известной компании. 

                Нюанс только один — прежде чем заработать, нужно заплатить. Иногда за курсы, а иногда за партию товара, которую нужно будет распространять. Чтобы не попасться на подобную уловку, обязательно перепроверяйте контакты менеджеров на официальных сайтах компаний, а лучше ищите работу сразу на проверенных платформах.

                 

                Как не попасться на мошеннические уловки

                Гарантировать, что вашим брендом никогда не станет прикрываться преступник, — нельзя: они всегда зарабатывают за счет компаний, которым люди доверяют, а это то, к чему стремится любой бизнес. 

                Однако можно отслеживать кибермошенников и по закону пресекать их работу. Как же ловить воров в онлайне?

                 

                Отслеживайте комментарии в соцсетях

                Обычно под постами известных брендов большой поток комментариев, поэтому ни один менеджер не сможет вручную отследить их все. Из-за этого велик риск, что кибермошенники будут красть ваших клиентов прямо из-под носа.

                Чтобы не пропустить ни одного обращения под постом, лучше всего подключить одну из платформ для отслеживания обращений в соцсетях. Такие сервисы могут подгружать все упоминания, чтобы на них можно было молниеносно отвечать и блокировать пользователей, которые притворяются сотрудниками бренда. 

                Это поможет сразу сломать мошенническую схему и предостеречь клиентов от уловки.

                 

                Просматривайте упоминания бренда

                Как мы уже говорили ранее, мошенники часто пользуются именем, создавая фейковые сайты и группы во «ВКонтакте». Найти их помогут современные аналитические сервисы, которые по запросу умеют находить все, что связано с названием бренда, а также при необходимости делать поиск по ключевым словам.

                Если, например, мошенник создал группу во «ВКонтакте» «Сбер офстраница» и размещает там посты «КОНКУРС от Сбера», то система найдет эти посты. Если они публикуются часто, группа обязательно высветится как активная.

                В ключевых словах обязательно обращайте внимание на завлекающие слова, такие как «Акция», «Распродажа», «Черная пятница» и т.д. Именно их мошенники чаще всего используют как ловушки.

                 

                Разговаривайте с клиентами

                Помимо собственной аналитики полезно проводить опросы клиентов, чтобы узнать, не сталкивались ли они с мошенниками. Если вы знаете, что такие случаи, когда воры прикидывались вашим брендом, уже были, стоит завести специальную линию службы поддержки, куда клиенты могут обратиться по поводу кибермошенничества. 

                Кроме отслеживания упоминаний вы можете помочь своим клиентам информационно:

                • регулярно выкладывать в соцсетях тексты о кибермошенничестве и о том, как его распознать;
                • информировать службу поддержки о возможных схемах мошенничества;
                • размещать ссылки на официальные соцсети на своем сайте. 

                Главное — не отворачивайтесь от обманутых клиентов и старайтесь им помочь: из-за мошенников вы можете потерять самое главное и ценное — доверие вашей аудитории.

                Фото на обложке: fizkes/Shutterstock.com

                Схемы предоплаты — ФБР

                Разнообразие схем предоплаты ограничивается только фантазией мошенников, которые их предлагают. Они могут включать продажу продуктов или услуг, предложение инвестиций, выигрыши в лотерею, «найденные деньги» или многие другие «возможности». Умные мошенники предложат найти механизмы финансирования для своих клиентов, которые заранее заплатят «гонорар за поиск». Они требуют от своих клиентов подписывать контракты, в которых они соглашаются платить комиссию, когда их знакомят с источником финансирования.Жертвы часто узнают, что они не имеют права на финансирование, только после того, как они заплатили «нашедшему» в соответствии с контрактом. Такие соглашения могут быть законными, если не будет доказано, что «нашедший» никогда не имел намерения или возможности предоставить финансирование жертвам.

                Советы по избеганию схем с дополнительными платежами:

                • Если предложение «возможности» кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, возможно, так оно и есть. Соблюдайте общепринятую деловую практику. Например, законный бизнес редко ведется наличными на углу улицы.
                • Знай, с кем имеешь дело. Если вы не слышали о человеке или компании, с которыми собираетесь вести дела, узнайте о них больше. В зависимости от суммы денег, которую вы планируете потратить, вы можете посетить местонахождение предприятия, обратиться в Better Business Bureau или проконсультироваться с вашим банком, адвокатом или полицией.
                • Убедитесь, что вы полностью понимаете любое деловое соглашение, которое заключаете. Если условия сложные, попросите их рассмотреть компетентного адвоката.
                • Будьте осторожны с предприятиями, которые работают из почтовых ящиков или почтовых ящиков и не имеют почтового адреса. Также будьте осторожны, имея дело с людьми, у которых нет прямой телефонной линии и которые никогда не бывают на связи, когда вы звоните, но всегда перезванивают позже.
                • Остерегайтесь деловых сделок, которые требуют от вас подписания соглашений о неразглашении или недопустимости обхода, которые предназначены для того, чтобы помешать вам самостоятельно проверять добросовестность людей, с которыми вы собираетесь вести дела.Мошенники часто используют соглашения о недопустимости обхода, чтобы угрожать своим жертвам гражданским иском, если они сообщат о своих потерях в правоохранительные органы.

                10 распространенных схем мошенничества | Банк Джефферсона

                Вы часто слышите о мошенничестве в новостях, но обычно думаете, что на самом деле с вами этого не произойдет, верно? Подумайте еще раз. Сегодняшние мошенники используют схемы, которые хитрее, чем когда-либо, и даже самые осторожные люди ощущают на себе их воздействие.Вот 10 самых распространенных схем мошенничества, на которые стоит обратить внимание.

                1. Лотерея или тотализатор, в которых вы никогда не участвовали

                Как тебя обманывают. Поздравляем, вы только что выиграли в ямайскую лотерею! Они попросят вас заплатить налоги, прежде чем они предоставят вам доступ к вашему выигрышу.

                Что это значит для вас. Вас будут продолжать просить больше денег, чтобы получить доступ к вашему состоянию. В конце концов, вы никогда не получите обратно отправленные деньги.

                Как этого избежать. Остерегайтесь мошенничества, которое кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, потому что на самом деле это неправда. Не забудьте заблокировать номер телефона или адрес электронной почты, чтобы связаться с вами, чтобы не отвечать в будущем.

                2. Принцу или правительственному чиновнику нужна ваша помощь

                Как тебя обманывают. Кто-то связывается с вами через социальные сети, текстовые или телефонные звонки или даже по электронной почте, говоря, что им нужна ваша помощь. Они расскажут, что они богаты, и подкупят вас, чтобы вы перевели свои средства из страны. Мошенник попросит вас отправить ему деньги в обмен на часть его состояния.

                Что это значит для вас. Просьбы и взятки будут только продолжаться. На самом деле у вас закончились все деньги, которые вы отправили этому человеку, и он не подарит вам часть своего состояния.

                Как этого избежать. Заблокируйте метод связи и сообщите об этом своему поставщику услуг. Никогда не отправляйте деньги кому-то, кого вы не знаете, или не проверив, являются ли они законными.

                3. Таможенное оформление/авансовый платеж

                Как тебя обманывают. Друг по электронной почте просит денег, чтобы получить ценный предмет через таможню. Вас просят предоставить таможенную пошлину, которую они погасят. Электронное письмо кажется законным, и они, возможно, предоставили фальшивые документы, чтобы «доказать», что им нужна помощь.

                Что это значит для вас. Скорее всего вам скажут, что сборов больше и ваш друг очень благодарен за вашу помощь. Хотя официально выглядящие электронные письма могут показаться реальными, это не так. Чтобы обмануть вас, мошенник будет использовать похожий логотип и адрес электронной почты. Логотип и электронная почта могут иметь лишь незначительные изменения, которые в случае обнаружения покажут, что это подделка.

                Как этого избежать. Заблокируйте адрес электронной почты, с которого вы получили фишинговое письмо.Затем обязательно позвоните своему другу, который просит вас о помощи, чтобы убедиться, что запрос является законным.

                4. Продажа через Интернет

                Как тебя обманывают. Вы используете надежный веб-сайт, чтобы попытаться продать свой автомобиль. Кто-то интересуется вашей машиной, но совершает ошибку и высылает вам кассовый чек на 15 000 долларов за вашу машину на 10 000 долларов. Все, что вам нужно сделать, это внести дополнительные деньги и отправить их обратно к ним.

                Что это значит для вас. Вы отправили автомобиль покупателю и внесли дополнительные деньги, чтобы отправить их обратно. Теперь исходный чек возвращается, и все ваши попытки связаться с покупателем игнорируются. Теперь у вас нет машины и еще 5000 долларов наличными.

                Как этого избежать. Никогда не продолжайте продажу чего-либо, если покупатель просит вас перевести деньги с вашего счета. Это попытка вас обмануть. Сообщите о покупателе и уничтожьте чек.

                5.Интернет-кредит

                Как тебя обманывают. Вам нужны деньги, но ваш кредит не дает вам права на получение банковского кредита. Вместо этого вы подаете заявку на веб-сайт, который кажется законным, и они отправляют вам чек на частичную сумму кредита. Чтобы получить полную сумму кредита, кредитор хочет, чтобы вы отправили небольшую часть обратно, чтобы показать добросовестность. Как только вы отправите деньги, ваш чек на полную сумму будет уже в пути.

                Что это значит для вас. Кредитный чек, который вы получили, не принимается, а деньги, которые вы «добросовестно» отправили, пропали. У вас нет возможности отследить кредитора, и они игнорируют все ваши попытки связаться с ними. Точно так же, если вы предоставили информацию о своей учетной записи, они могут украсть вашу личность.

                Как этого избежать. Независимо от того, насколько плоха ваша кредитная история, если вам нужен кредит, обратитесь к своему банкиру. У них будут законные способы помочь вам очистить свой кредит, чтобы получить кредит, который вам нужен.

                6. Работа в Интернете

                Как тебя обманывают. Вы ищете работу в Интернете и нашли ее в качестве помощника в зарубежном бизнесе. Вас просят открыть счет в банке, чтобы распределять средства между клиентами в разных регионах. Транзакции появляются в вашем аккаунте, и вам предлагается отправить деньги в другое место.

                Что это значит для вас. На самом деле бизнес, на который вы работаете, является фиктивным, а все полученные вами средства украдены.Теперь вы несете ответственность за кражу денег, их распределение и теперь пропавшие средства.

                Как этого избежать. Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, так оно и есть. Всегда заранее исследуйте компании, потому что есть вероятность, что вы не найдете никаких доказательств их существования. Если это похоже на настоящую компанию, свяжитесь с ними, чтобы убедиться, что сотрудник и возможность трудоустройства действительно существуют. Также никогда не верьте компании, которая хочет использовать ваш личный кабинет для раздачи денег.

                7. Романтика

                Как тебя обманывают. Вы подружились с кем-то за границей и начали болтать друг с другом. Через какое-то время «подлинного» общения у вас завязываются отношения с этим человеком и, возможно, даже обручается. Они будут утверждать, что у них есть законная работа, и вы даже сможете общаться с ними в видеочате. К сожалению, они не могут приехать, чтобы встретиться с вами из-за ограничений на поездки. Вы предлагаете им финансовую помощь, чтобы позволить себе адвоката или билет на самолет, и все это во имя любви.

                Что это значит для вас. Со временем они начнут требовать от вас большие суммы денег. Мошенник попросит вас не раскрывать эту информацию вашему банку или семье. Они могут сказать, что они единственный человек, который знает и понимает вас. На самом деле вас обманывают. Когда вы перестанете отправлять деньги, вы больше не услышите об этом человеке.

                Как этого избежать. Всегда будьте осторожны, когда кто-то незнакомый подружится с вами в сети.Скорее всего, отношения являются мошенничеством, если они очень быстро перерастают в любовные отношения. Никогда не отправляйте деньги тому, кого вы не видели лично, даже если вы видели его лицо в видеочате. Если вы считаете, что вас обманывают, быстро сообщите об этом человеке на веб-сайте, на котором вы его встретили.

                8. Дружба

                Как тебя обманывают. Вы подружились с кем-то незнакомым в сети, но на этот раз они просят вас о помощи после нескольких обменов.Они признаются вам, что их дочь больна и нуждается в операции, но больнице и врачам нужны деньги вперед. Без операции и вашей помощи их дочь умрет.

                Что это значит для вас. Ваш друг продолжает просить у вас все больше и больше денег, потому что с их дочерью возникли осложнения. Они продолжают говорить, что им нужно больше денег для врачей, хотя на самом деле у них вообще нет больного ребенка. Этот человек забрал ваши деньги, но вы понятия не имеете, кто они на самом деле и где они находятся.

                Как этого избежать. Никогда не отправляйте деньги тому, кого вы не видели лично, независимо от того, насколько это законно. Если вы считаете, что вас обманывают, сообщите об этом на веб-сайт, который вы используете, и заблокируйте их от всех дальнейших контактов.

                9. Расстроенные внуки

                Как тебя обманывают. Ваш внук звонит вам и говорит, что ему нужна ваша помощь, потому что он попал в беду. Они в тюрьме или в больнице, или хотят тайно пожениться, но не хотят, чтобы их родители знали об этом.Вас просят отправить деньги прямо сейчас, чтобы помочь им.

                Что это значит для вас. Ваш дорогой внук действительно не в беде и не связывается с вами. Вместо этого вы общаетесь и отправляете деньги мошеннику, который, скорее всего, из другой страны.

                Как этого избежать. Немедленно позвоните своему внуку и его родителям, чтобы проверить историю. Внуки, скорее всего, в безопасности, и им нужно знать, что преступник использует их информацию для мошенничества.

                10. Друзья в Facebook

                Как тебя обманывают. С вами связался знакомый, с которым вы недавно не разговаривали, но можете ему доверять. Они просят вас о помощи, и вы отправляете им деньги, потому что вы более чем счастливы помочь старому другу в беде.

                Что это значит для вас. Мошенник завладел учетной записью вашего друга в социальной сети и использовал его личность, чтобы связаться с вами. Любые деньги, которые вы отправляете своему «другу», на самом деле отправляются незнакомцу, о котором вы ничего не знаете.

                Как этого избежать. Всегда перепроверяйте у своего друга, прежде чем отправлять ему деньги, независимо от того, насколько вы близки. Сначала позвоните своему другу, чтобы уточнить ситуацию.

                У мошенников есть одна общая черта: они охотятся на доверчивых. Если вы думаете, что вас обманывают, обратитесь к тому, кому вы доверяете. Банкир или адвокат могут помочь вам защитить ваши деньги и личность.

                Не теряйте деньги из-за мошенничества, потому что вы искали богатство, доброту или любовь.Редко эти попытки разбогатеть или найти любовь реальны. Пожалуйста, всегда будьте осторожны и считайте это предупреждением.

                мошенничеств и мошеннических инвестиционных схем с использованием нашего имени не по назначению

                Часто задаваемые вопросы

                1. Следует ли физическим и юридическим лицам обращать внимание на мошеннические инвестиции и другие виды мошенничества, использующие имя Всемирного банка не по назначению?
                2. Какие формы принимают эти мошеннические схемы?
                3. Что делать, если вы получаете подозрительные уведомления о выплате банком выигрышных денег; факсы, электронные письма или другая корреспонденция, содержащая запросы на денежные переводы или платежи, которые относятся к Банку или любому члену Группы Всемирного банка; или ходатайства об открытии личного банковского счета в Банке?
                4. Мошеннические объявления о вакансиях и предложениях. Что делать, если вы получили подозрительное уведомление о объявлении о вакансии или предложении от Группы Всемирного банка с просьбой прислать деньги в рамках процесса найма?
                1.Должны ли физические и юридические лица обращать внимание на мошеннические инвестиционные аферы, в которых неправомерно используется имя Всемирного банка?

                Да, физические и юридические лица должны позаботиться о том, чтобы не стать жертвами инвестиционного мошенничества, известного как схемы мошенничества с предоплатой. Некоторые из этих схем неправомерно используют наше имя или ложно утверждают, что связаны с Группой Всемирного банка.

                Многие мошенничества, известные как схемы мошенничества с предоплатой, происходят из Нигерии и известны как «нигерийские мошенничества» или буквы «4-1-9» по названию раздела Уголовного кодекса Нигерии, посвященного этому типу мошенничества.Другие схемы мошенничества возникли в Кот-д’Ивуаре и Сьерра-Леоне.

                По оценкам полиции, каждую неделю по факсу или электронной почте отправляются тысячи таких запросов, адресованных отдельным лицам и компаниям по всему миру. Только очень небольшая часть фактически связана с использованием названия Банка.

                Недавно в Южной Африке всплыли две новые мошеннические схемы. К ним относятся просьбы открыть личный банковский счет в Банке, который не является коммерческим банком, а также телефонные сообщения, оставленные преступниками, уведомляющие потенциальных жертв о том, что они выиграли деньги, которые можно обменять во Всемирном банке.

                Часто задаваемые вопросы

                2. Какие формы принимают эти мошеннические схемы?

                Мы стали свидетелями более широкого использования сложных форм и фирменных бланков для отправки того, что кажется законной корреспонденцией Группы Всемирного банка, а также нескольких схем со ссылками на Банк. Кроме того, мошенники иногда выдают себя за аудиторов банка или членов регионального представительства банка в Западной Африке.

                Недавно по факсу была разослана корреспонденция кредиторам западноафриканских правительств, в которой утверждалось, что отправители уполномочены этими правительствами погасить прошлые долги.Использован официальный бланк банка.

                Как правило, в ходатайствах потенциальных жертв просили предоставить личную информацию, такую ​​как подписи или информацию о банковском счете, а также оплатить определенные авансовые платежи, часто называемые «платами за обработку». Взамен потенциальной жертве были обещаны суммы денег, которые лицо, запрашивающее «гонорар», не собиралось платить. В некоторых случаях те, кто искал средства, использовали имена реальных сотрудников Банка, чтобы подписать письма, чтобы укрепить доверие к себе.

                Вот пример такой аферы с использованием официального бланка банка и подписи. См. пример (pdf).

                В Южной Африке одна из новых схем включает уведомление в сообщении, оставленном на мобильном телефоне, о том, что получатель выиграл деньги, подлежащие выплате Банком. В сообщении человеку предлагается позвонить по определенному номеру, чтобы договориться об оплате. Эта афера была раскрыта, когда потенциальная жертва пришла в офис банка в стране за платежом, потому что телефонный номер в другой стране, который был оставлен в мобильном телефоне человека, к счастью, не подключился.

                Просмотреть пример (pdf) схемы персонального банковского обслуживания этого типа.

                Мы не участвуем в таких схемах, и мы предупреждаем общественность, чтобы они с осторожностью относились к этим и другим подобным заявлениям, в которых ложно утверждается, что мы связаны с Банком или каким-либо членом Группы Всемирного банка.

                Часто задаваемые вопросы

                3. Что делать, если вы получаете подозрительные уведомления о выплате банком выигрышных денег; факсы, электронные письма или другая корреспонденция, содержащая запросы на денежные переводы или платежи, которые относятся к Банку или любому члену Группы Всемирного банка; или ходатайства об открытии личного банковского счета в Банке?

                Если вы получите необычный запрос на получение денег от лица (лиц), представляющих группу Всемирного банка, или у вас возникнут сомнения относительно подлинности фактического участия Группы Всемирного банка в конкретной операции, ходатайстве, уведомления, директивы или запроса, НЕ отвечайте на запрос и НЕ отправляйте деньги или не предоставляйте данные своего личного банковского счета.

                Если вы хотите проверить, является ли какое-либо конкретное лицо сотрудником Всемирного банка, обратитесь в Центр обслуживания кадров Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или напишите по адресу [email protected] Центр обслуживания кадров обеспечивает подтверждение занятости сотрудников Всемирного банка. .

                Если вы хотите проверить, является ли конкретный человек, утверждающий, что он представляет Всемирный банк, сотрудником Всемирного банка, обратитесь в Центр обслуживания кадров Всемирного банка по телефону 202-473-2222 или по электронной почте [email protected]орг. Центр обслуживания кадров обеспечивает подтверждение трудоустройства сотрудников Всемирного банка.

                Всемирный банк обычно не расследует подобные виды мошенничества. Если вы чувствуете, что стали жертвой такого мошенничества, вам следует обратиться в местные правоохранительные органы.

                Дополнительную информацию об этих типах схем можно найти на различных веб-сайтах, в том числе на веб-сайтах ФБР, Министерства финансов США и Комиссии по ценным бумагам и биржам:

                https://www.fbi.gov/scams-and-safety/ распространенные схемы мошенничества/авансовые платежи https://www.occ.gov/topics/consumer-protection/fraud-resources/advance-fee-fraud.html
                https://www.sec.gov/fast-answers/answersadvancefeefraudhtm.html

                Часто задаваемые вопросы

                4. Мошеннические объявления о вакансиях и предложения: Что делать, если вы получили подозрительное уведомление о вакансии или предложении от Группы Всемирного банка с просьбой отправить деньги в рамках процесса найма?

                Существует всемирная схема, связанная с мошенническими объявлениями о вакансиях и предложениями якобы от Группы Всемирного банка или связанной с ней.Схема используется для ложного получения денег и/или личной информации.

                Группа Всемирного банка не запрашивает никаких денежных сумм в рамках процесса найма.

                Официальные сообщения Группы Всемирного банка всегда будут поступать по электронной почте, оканчивающейся на @worldbankgroup.org, @worldbank.org или @ifc.org. Если вы считаете, что стали потенциальной жертвой мошеннического предложения о работе, отправьте всю полученную информацию по адресу [email protected]

                Часто задаваемые вопросы

                 

                Последнее обновление: 25 августа 2021 г.

                Мошенничество с доходами: большие обещания, большие потери

                Когда рынок труда нестабилен, мошенники выбирают людей, которые ищут работу или пытаются получить дополнительный доход.Экономические условия, вызванные пандемией COVID-19, возможно, создали идеальные условия для распространения этих мошенничеств. Фактически, объем сообщений в FTC о мошенничестве с доходами достиг самого высокого уровня за всю историю наблюдений во втором квартале 2020 года. 1

                Эти мошенничества с доходами принимают разные формы. Надвигаются фальшивые предложения о работе с поддельными чеками. Схемы, которые обещают научить вас инсайдерским секретам, чтобы начать свой собственный бизнес, также являются частью смеси, как и мошенничество с инвестициями, обещающее высокую прибыль.Появляются письма счастья и финансовые пирамиды. С 2016 года люди сообщали о потере около 610 миллионов долларов в результате мошенничества с доходами, причем только за первые девять месяцев 2020 года сообщалось о потере почти 150 миллионов долларов.

                Примерно каждое третье сообщение о мошенничестве с доходами касается фальшивых предложений работы с поддельным чеком как частью уловки. Иногда эти мошенничества начинаются с неожиданного электронного письма о работе. Например, некоторые студенты колледжа сообщали о получении сообщений от кого-то, кто выдавал себя за офис карьеры их школы.Другие люди сообщают, что мошенничество началось после того, как они подали заявку на работу или разместили резюме в Интернете. После быстрого процесса найма люди получают предполагаемую зарплату на депозит. Но всегда есть правдоподобное объяснение, почему они не могут оставить себе все деньги. Мошенники советуют людям, нанятым в качестве «тайных покупателей», покупать подарочные карты, когда они оценивают розничного продавца (конечно, мошенники получают ПИН-коды подарочных карт). Людям, нанятым в качестве «виртуальных личных помощников», предлагается отправить часть денег предполагаемому поставщику оборудования для домашнего офиса.Другие люди даже сообщили, что их так называемый босс сказал им использовать часть средств для покупки подарочных карт для коллег, больных COVID-19.

                Эти мошеннические схемы работают, потому что банки должны сделать средства из депонированных чеков доступными в течение дня или двух, но на раскрытие подделки могут уйти недели. Когда вы видите средства на своем счету, расставание с частью денег может показаться безрисковым. Но когда фальшивый чек в конечном итоге возвращается, банк потребует, чтобы вы вернули средства. Средний сообщаемый убыток от мошенничества с поддельными чеками составляет 2300 долларов США 2 , а взрослые в возрасте от 20 лет более чем в три раза чаще сообщают об убытках от мошенничества с поддельными чеками, чем представители других возрастных групп. 3

                Еще одна распространенная тактика, которую используют мошенники, — это ложные заявления о возможных доходах от открытия собственного бизнеса. Мошенники, занимающиеся бизнесом, обещают привлекательные доходы, чтобы обманом заставить предприимчивых людей покупать поддельные маркетинговые услуги, обучение или программы коучинга. Но, несмотря на отзывы, которые выставляют напоказ расточительный образ жизни, их «проверенные системы» просто не работают. Люди сообщают, что некоторые мошенники даже ссылаются на пандемию, предлагая «возможности» работы на дому.Но эти возможности часто приводят к огромным потерям. На самом деле, средние индивидуальные потери, которые люди сообщают о возможностях бизнеса и работы на дому, составляют 3000 долларов, а для людей в возрасте от 60 до 70 лет средние потери, о которых сообщают, в четыре раза выше. 4

                Привлечение интереса к инвестициям — еще одна прибыльная тактика, которую используют мошенники. Многие аферисты инвестиционных семинаров работают, обещая научить людей, как получать высокую прибыль от таких вещей, как онлайн-трейдинг или инвестирование в недвижимость.Но люди сообщают, что человек потеряли на больше из-за этого мошенничества, чем из-за любого другого мошенничества: сообщаемый средний индивидуальный убыток составляет более 16 000 долларов. Люди в возрасте от 50 до 60 лет чаще, чем другие возрастные группы, сообщают о потере денег на этих аферах, 5 , и их средние индивидуальные потери составляют почти 24 000 долларов.

                Некоторые мошенники с доходами заставляют людей работать в качестве невольных соучастников другой аферы, что стоит людям их времени и усилий. Люди сообщают, что их нанимают с 30-дневным испытательным сроком и с такими должностями, как «менеджер по логистике».Мошенники говорят им, что их работа заключается в получении и повторной отправке посылок. Чего они не знают, так это того, что пересылают товары, купленные с помощью украденных кредитных карт. А после окончания испытательного срока мошенники просто обрывают общение, так и не заплатив человеку.

                Еще одна разновидность мошенничества с пирамидами. Эта старая афера обрела новую жизнь, используя новые названия, такие как «благословение ткацких станков», «круговые игры» и «су-су». Су-су — это коллективный сберегательный клуб с историческими корнями в Западной Африке и Карибском бассейне.В настоящем су-су деньги вращаются внутри семьи или сплоченной группы, и каждый получает то, что вложил. Фальшивые су-су, с другой стороны, представляют собой финансовые пирамиды или цепные письма. Подобно так называемым ткацким станкам благословения, они утверждают, что вы умножите вложенные деньги. Но, в отличие от настоящего су-су, выплаты зависят от набора новых членов, таких как семья и друзья. Обычно люди теряют все вложенные деньги.

                Хотя сообщений о поддельных су-су под любым названием по-прежнему относительно мало, они резко увеличились, начиная со второго квартала 2020 года 6 , и почти 40% сообщивших сообщили, что слышали о предполагаемой возможности в социальных сетях. 7

                Понятно, что мошенничество с доходами принимает множество различных форм, но у них есть некоторые общие признаки. Помните об этих советах, чтобы избежать мошенничества с доходами:

                • Не торопись. Избегайте навязчивых коммерческих предложений, которые требуют от вас немедленного участия, иначе вы рискуете проиграть.
                • Скептически относитесь к «историям успеха» и отзывам. Восторженные истории могли быть фальшивыми, а онлайн-обзоры могли исходить от выдуманных профилей.
                • Не делайте ставку на «очищенный» чек.Если вам говорят отправить часть денег или купить подарочные карты, вы можете поспорить, что это подделка, даже если вы видите деньги на своем счету.
                • Проведите исследование. Найдите в Интернете название компании, а также такие слова, как обзор, мошенничество или жалоба.

                Чтобы узнать больше, посетите ftc.gov/incomescams. Если вы заметили мошенничество, сообщите об этом в FTC на ReportFraud.ftc.gov.


                1 Во втором квартале 2020 г. было зарегистрировано 11 879 случаев мошенничества с получением доходов, что на 70 % больше, чем во втором квартале 2019 г. Всего в 2020 г. по III квартал непосредственно в FTC поступило 29 419 сообщений о мошенничестве с получением доходов по сравнению с 26 719 за весь 2019 г.Эти цифры не включают жалобы, собранные другими организациями, участвующими в Sentinel. С учетом всех отчетов в FTC или любого поставщика данных Sentinel, было 44 274 сообщения о мошенничестве с доходами в 2020 году по 3 кварталу и 52 837 таких сообщений за весь 2019 год. Мошенничество с доходами определяется в этом обзоре как мошенничество, о котором сообщается непосредственно в FTC, классифицируемое как бизнес и работа. — возможности на дому, мошенничество с работой и агентства по трудоустройству, пирамиды и многоуровневый маркетинг, инвестиционные семинары и консультации, торговля акциями и товарными фьючерсами, инвестиции в искусство, драгоценные камни и редкие монеты, а также разные инвестиции.Кроме того, включены отчеты о мошенничестве с поддельными чеками, которые были идентифицированы с помощью анализа ключевых слов как связанные с работой или другими возможностями получения дохода.

                2 Средние данные об убытках в долларах, о которых сообщают отдельные лица, представленные в этом обзоре, основаны на отчетах непосредственно в FTC за надежный и недавний период времени, с января 2018 г. по сентябрь 2020 г.

                3 С января 2018 г. по сентябрь 2020 г. 83% сообщений о мошенничестве с доходами содержали информацию о возрасте.Это сравнение по возрасту нормировано на основе количества отчетов о потерях на миллион населения по возрасту за этот период. Численность населения была получена из ежегодных оценок постоянного населения США по отдельным возрастным группам в разбивке по полу, проведенных Бюро переписи населения США (июнь 2020 г.).

                4 См. примечание 2. Медиана индивидуальных потерь в долларах по отчетам, классифицированным как возможности бизнеса и работы на дому, представленным потребителями в возрасте 60-79 лет, составила 12 000 долларов.

                5 Это сравнение возраста основано на методологии, описанной в примечании 3.

                6 Сообщений о поддельных мошенничествах су-су увеличилось в среднем с менее чем одного сообщения в квартал с 1 квартала 2017 года по 1 квартал 2019 года до 47 сообщений во втором квартале 2020 года и 191 сообщения в третьем квартале 2020 года. Эти мошенничества были выявлены с помощью анализа ключевых слов в предоставленных описаниях. в отчетах о мошенничестве с доходом. Отчеты о многоуровневых маркетинговых компаниях (MLM) и финансовых пирамидах всех типов удвоились во втором квартале.

                7 Сообщения, в которых потребитель узнал о фальшивом су-су в социальных сетях, включают сообщения о мошенничестве с доходами, в которых метод контакта был конкретно указан как социальная сеть, и отчеты, в которых способ контакта не был указан, указан как Интернет или потребитель инициировал контакт, если в поле комментариев также упоминались Facebook, Instagram, LinkedIn, Pinterest, Reddit, Snapchat, TikTok, Tumblr, Twitter или YouTube.

                Что такое афера с денежным мулом?

                Мошенники могут попытаться использовать вас для перемещения украденных денег. Если вы поможете им, вы можете стать тем, кого правоохранительные органы называют денежным мулом.

                Мошенничество с денежными мулами происходит несколькими способами. История часто связана с мошенничеством, связанным с онлайн-знакомствами, работой на дому или призами. Мошенники отправляют вам деньги, иногда чеком, а затем просят вас отправить (часть) их кому-то другому. Они часто хотят, чтобы вы использовали подарочные карты или банковские переводы. Конечно, они не говорят вам, что деньги украдены, и они лгут о причине их отправки.И никогда не было ни отношений, ни работы, ни приза. Только мошенничество.

                Что будет дальше? Если вы внесете чек мошенника, он может быть очищен, но позже окажется поддельным чеком. Банк захочет, чтобы вы его погасили. Если вы предоставите мошенникам информацию о своей учетной записи, они могут использовать ее не по назначению. У вас даже могут возникнуть проблемы с законом за помощь мошеннику в перемещении украденных денег.

                Как избежать мошенничества с денежными мулами?

                • Не соглашайтесь на работу, требующую перевода денег. Вам могут предложить отправить деньги «клиенту» или «поставщику». Скажи «нет. Возможно, вы помогаете мошеннику перемещать украденные деньги.
                • Никогда не отправляйте деньги для получения приза. Это всегда мошенничество, и они могут попытаться заставить вас перевести украденные деньги.
                • Не возвращайте деньги онлайн-любовному увлечению, которое отправило вам деньги. Тоже всегда мошенничество — и еще один способ заставить вас перевести украденные деньги.

                Преступники умеют придумывать причины, чтобы помочь им перевести деньги.Не делай этого. Деньги могут быть от других людей, которых они обманули. Возможно, вы помогаете преступникам причинять вред таким же людям, как и вы.

                Если вы думаете, что можете быть замешаны в мошенничестве с денежными мулами или денежными переводами, прекратите перевод денег. Сообщите об этом своему банку, службе банковских переводов или любым компаниям-эмитентам подарочных карт. Затем сообщите об этом в FTC по адресу ftc.gov/complaint.

                Пожалуйста, поделитесь этой информацией и новой инфографикой FTC, разработанной совместно с Фондом Американской ассоциации банкиров. Люди могут стесняться или бояться рассказывать о своем опыте, но вы можете помочь.Простой телефонный звонок, электронное письмо или текстовое сообщение со словами «Смотрите, что я только что нашел» могут изменить чью-то жизнь .

                 

                Схема Понци — Обзор, Как это работает, Как защитить себя

                Что такое схема Понци?

                Схема Понци считается мошеннической инвестиционной программой. Он предполагает использование платежей, полученных от новых инвесторов, для выплаты прежним инвесторам. Организаторы схем Понци обычно обещают инвестировать собранные деньги для получения сверхприбылей практически без риска.

                 

                 

                Однако на самом деле мошенники не собираются вкладывать деньги. Их намерение состоит в том, чтобы расплатиться с первыми инвесторами, чтобы схема выглядела правдоподобно. Таким образом, схема Понци требует постоянного притока средств для поддержания себя. Когда организаторы больше не могут набирать больше участников или когда значительная часть существующих инвесторов решает обналичить деньги, схема рушится.

                 

                Разрушение схем Понци

                Схема Понци — это просто разновидность инвестиционной аферы, при которой инвесторам обещают значительную прибыль.Компании, участвующие в схемах Понци, сосредотачивают все свое внимание на привлечении новых клиентов. Как только новые участники инвестируют, деньги собираются и используются для выплаты первоначальным инвесторам в качестве «дохода».

                Однако схема Понци — это не то же самое, что пирамида. С помощью схемы Понци инвесторов заставляют поверить, что они получают прибыль от своих инвестиций. Напротив, участники схемы пирамиды осознают, что единственный способ получить прибыль — это привлечь в схему больше людей.В значительной степени схемы Понци — это инвестиционные уловки.

                 

                Красные флаги схем Понци

                Большинство схем Понци имеют некоторые общие атрибуты, такие как:

                 

                1. Обещание высокой прибыли при минимальном риске степень риска. На самом деле инвестиции, которые предлагают высокую доходность, обычно несут больший риск. Таким образом, если кто-то предлагает инвестиции с высокой доходностью и небольшими рисками, это, вероятно, будет слишком хорошей сделкой, чтобы быть правдой.Скорее всего, инвестор не увидит никакой прибыли.

                 

                2. Чрезмерно стабильная доходность

                Инвестиции постоянно подвержены колебаниям. Например, если кто-то инвестирует в акции данной компании, в одних случаях цена акций будет расти, а в других — падать. Тем не менее, инвесторы всегда должны скептически относиться к инвестициям, которые постоянно приносят высокую прибыль, независимо от колебаний рыночных условий.

                 

                3. Незарегистрированные инвестиции

                Прежде чем спешить инвестировать в схему, важно подтвердить, зарегистрирована ли инвестиционная компания в U.S. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) Комиссия по ценным бумагам и биржам США, или SEC, является независимым агентством федерального правительства США, которое отвечает за выполнение федеральных законов о ценных бумагах и разработку правил по ценным бумагам. Он также отвечает за обслуживание отрасли ценных бумаг, фондовых и опционных бирж или государственных регуляторов. Если она зарегистрирована, инвестор может получить доступ к информации о компании, чтобы определить, является ли она законной.

                 

                4. Нелицензированные продавцы

                В соответствии с федеральным законодательством и законодательством штата необходимо иметь специальную лицензию или быть зарегистрированным в регулирующем органе. Большинство схем Понци имеют дело с нелицензированными лицами и компаниями.

                 

                5. Скрытные, изощренные стратегии

                Следует избегать инвестиций, которые состоят из процедур, которые слишком сложны для понимания.

                 

                История схемы Понци

                Схема получила свое название от некоего Чарльза Понци, мошенника, обманувшего тысячи инвесторов в 1919 году.

                Понци пообещал 50% прибыли в течение трех месяцев от прибыли, полученной от международных ответных купонов. В свое время почтовая служба предлагала международные ответные купоны, которые позволяли отправителю предварительно покупать почтовые расходы и включать их в свою корреспонденцию. Затем получатель обменял купон на почтовую марку приоритетной авиапочты в своем домашнем почтовом отделении.

                Из-за колебаний цен на почтовые услуги нередко обнаруживалось, что марки в одной стране стоят дороже, чем в другой.Понци увидел в этом возможность и решил нанять агентов, чтобы купить дешевые международные ответные купоны от его имени, а затем отправить их ему. Он обменял купоны на марки, которые были дороже, чем купоны изначально были куплены. Затем марки были проданы по более высокой цене, чтобы получить прибыль. Этот тип торговли известен как арбитраж, и он не является незаконным.

                Однако в какой-то момент Понци стал жадным. В компании Securities Exchange Company он предложил людям инвестировать в компанию, пообещав 50% прибыли в течение 45 дней и 100% в течение 90 дней.Учитывая его успех в схеме почтовых марок, никто не сомневался в его намерениях. К сожалению, Понци так и не вложил деньги, он просто вложил их обратно в схему, расплатившись с некоторыми инвесторами. Схема действовала до 1920 года, когда было проведено расследование в отношении компании Securities Exchange.

                 

                Как защитить себя от схем Понци

                Точно так же, как инвестор исследует компанию, акции которой он собирается приобрести, человек должен исследовать любого, кто помогает ему управлять своими финансами.Самый простой способ сделать это — связаться с SEC и спросить, играют ли их бухгалтеры очень важную роль в организации, независимо от того, является ли она многонациональной компанией или небольшой местной компанией. в настоящее время проводят открытые расследования (или расследовали предыдущие случаи мошенничества).

                Кроме того, прежде чем инвестировать в какую-либо схему, следует запросить финансовые отчеты компании, чтобы проверить их законность.

                 

                Ключевые выводы

                Схема Понци — это просто незаконная инвестиция.Названная в честь Чарльза Понци, который был мошенником в 1920-х годах, схема обещает стабильную и высокую прибыль, но предположительно с очень небольшим риском. Хотя такая схема может работать в краткосрочной перспективе, в конечном итоге она заканчивается. Поэтому инвесторы всегда должны скептически относиться к инвестициям, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой.

                 

                Дополнительные ресурсы

                CFI является официальным поставщиком услуг аналитика по финансовому моделированию и оценке (FMVA)™. Станьте сертифицированным аналитиком по финансовому моделированию и оценке (FMVA)®. обретете уверенность, которая вам нужна в вашей финансовой карьере.Зарегистрируйтесь сегодня! программа сертификации, призванная превратить любого человека в финансового аналитика мирового класса.

                Чтобы продолжать учиться и развивать свои знания в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем дополнительные ресурсы CFI ниже:

                • Кража наличных денег Кража наличных денег Кража наличных денег относится к краже наличных денег, которые уже были зарегистрированы в бухгалтерских книгах в течение определенного периода. . Мошенничество совершено
                • Инвестирование: руководство для начинающихИнвестирование: руководство для начинающих Руководство CFI по инвестированию для начинающих научит вас основам инвестирования и тому, как начать.Узнайте о различных стратегиях и методах торговли
                • Угрозы независимости аудитораУгрозы независимости аудитора В профессии аудитора существует пять основных угроз, которые могут поставить под угрозу независимость аудитора. Если аудитор сталкивается с определенным
                • Крупнейшие бухгалтерские скандалыГлавные бухгалтерские скандалыЗа последние два десятилетия произошли одни из самых страшных бухгалтерских скандалов в истории. Миллиарды долларов были потеряны в результате этих финансовых катастроф.

                Мошенничество и мошенничество с приложениями для наличных денег растет Будьте осторожны

                Одноранговые (P2P) мобильные платежные сервисы, такие как Venmo, Zelle и Cash App, стали популярными цифровыми решениями для повседневных потребителей.Эти приложения позволяют вам переводить и получать деньги от друзей и семьи одним нажатием кнопки. Вы можете связать свои банковские счета, кредитные или дебетовые карты и мгновенно отправлять деньги кому-либо, что делает перевод быстрым и легким.

                Cash App пользуется популярностью среди потребителей, так как его интерфейс прост в использовании и навигации; он позволяет пользователям быстро отправлять кому-то деньги, получать деньги или инвестировать в акции. Тем не менее, Cash App недавно подвергся критике, поскольку сообщения о мошенническом поведении попадают в заголовки.

                Если вы являетесь пользователем Cash App, вот несколько способов мошенничества, на которые следует обратить внимание, а также способы, которыми вы можете защитить себя и свою личную информацию.

                Мошенники используют клиентов, выдавая себя за службу поддержки Cash App. У Cash App нет прямой связи со службой поддержки, поэтому мошенники выдают себя за их линию поддержки, чтобы получить доступ к мобильным устройствам и украсть личную информацию. Неосведомленные клиенты могут искать в Google номер телефона службы поддержки и наткнуться на веб-сайт, который выглядит как служба поддержки пользователей Cash App, но на самом деле является мошенническим.

                После того, как вы позвоните, эти мошенники предложат вам загрузить приложение для демонстрации экрана, чтобы они могли получить доступ к вашему телефону, под предлогом «помощи вам». На самом деле они пытаются украсть вашу личную информацию. Также были сообщения о том, что эта поддельная линия поддержки напрямую запрашивала номер дебетовой / кредитной карты в вашем приложении Cash, PIN-код вашего приложения Cash или информацию о безопасности. В обоих случаях информация о вашем банковском счете и личная информация будут скомпрометированы.

                Сообщается, что веб-сайт, с которого были получены эти отчеты, был закрыт, но Better Business Bureau призывает потребителей следить за чем-либо подозрительным, с чем они могут столкнуться.

                Популярным событием в Твиттере и Инстаграме является Super Cash App Friday, где официальный аккаунт Cash App проводит розыгрыш денежных призов. Этот розыгрыш побуждает пользователей подписываться на публикации и делиться ими, и они участвуют в розыгрышах, чтобы выиграть деньги.

                Тем не менее, мошенники охотятся на тех, кто участвовал, чтобы выиграть розыгрыш. Мошенники создают поддельные учетные записи на этих социальных платформах, а затем используют личные сообщения пользователей, которые поделились публикацией в социальных сетях о бесплатных раздачах Cash Apps.Мошенники скажут вам, что вы выиграли денежный приз в отдельной раздаче, но есть одна загвоздка: вам нужно сначала отправить ИМ небольшую сумму денег, чтобы подтвердить свою личность, чтобы вы могли получить крупный денежный приз. Как только вы отправляете им деньги, учетная запись блокирует вас, и ваши деньги исчезают.

                Эти мошенники также могут отправить поддельную ссылку на приложение Cash для входа пользователей, чтобы они могли украсть ваши учетные данные для входа. Таким образом, у них есть не только ваши с трудом заработанные деньги, но и ваша личная информация.

                Эти виды мошенничества участились во время пандемии COVID-19, так как многие нуждаются в быстрых деньгах. Эти мошенники часто заявляют, что являются влиятельными людьми, или говорят, что хотят помочь другим людям в трудные времена и отплатить тем же, только чтобы воспользоваться неосведомленными людьми.

                Мы знаем, как удобно пользоваться цифровыми решениями P2P, и хотим, чтобы вы пользовались ими безопасно! Вот некоторые вещи, которые нужно помнить и иметь в виду, когда вы тратите деньги.

                Знай правила

                Розыгрыши и лотереи — это весело, и если вы решите принять в них участие, убедитесь, что вы знаете правила и убедитесь в их законности.Оригинальные розыгрыши и розыгрыши никогда не потребуют от вас отправки наличных для подтверждения личности; сообщайте о любой учетной записи в социальной сети, утверждающей это, так как это мошенничество.

                Отправляйте средства только тем, кого вы знаете

                При отправке наличных через Cash App убедитесь, что вы отправляете наличные только тем, кого вы знаете, и еще раз проверьте правильность имени пользователя. Использовать Cash App для оплаты услуг или товаров может быть легко, но намного безопаснее переводить деньги между семьей и друзьями. Имейте в виду, что все транзакции с Cash App мгновенны и не могут быть отменены.Таким образом, даже если вы по ошибке отправите наличные не тому человеку, Cash App часто не сможет отменить транзакцию или вернуть вам деньги.

                Настройка функций безопасности

                Один из лучших способов защитить вашу личную информацию — настроить функции безопасности. Cash App позволит вам установить PIN-код или отпечаток пальца для совершения транзакций, включить двухфакторную аутентификацию и использовать электронные и текстовые уведомления, чтобы вы были уведомлены о любом подозрительном поведении.

                Защита конфиденциальной информации

                Помните: никогда не разглашайте свою личную информацию.Cash App никогда не попросит вас раскрыть личную информацию, такую ​​как PIN-код или номер карты. Если кто-то, кто утверждает, что работает с Cash App, запрашивает эту информацию, это красный флаг.

                Поддержка приложения Cash

                Для приложения Cash нет прямой линии поддержки, поэтому держитесь подальше от любого веб-сайта, который утверждает, что поддерживает приложение Cash. Если вам нужно поговорить с кем-то из Cash App, вам нужно будет связаться со службой поддержки через мобильное приложение. Когда вы нажимаете на свой профиль Cash App, внизу появляется вкладка для поддержки, где пользователи могут найти помощь в решении проблем.

                Сотрудники Blackhawk Bank заботятся о том, чтобы ваша информация была в безопасности и не попала в чужие руки. Если вы заинтересованы в подключении приложения Cash к своему счету в Blackhawk Bank, мы можем вам помочь, свяжитесь с нами сегодня!

                Напоминаем, что Blackhawk Bank не может помочь вам с какими-либо проблемами, которые у вас возникают в настоящее время с приложением Cash.

                 

                .

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован.