Обязанности брокера: Должностная инструкция брокера торгового — образец 2020

Содержание

Должностная инструкция брокера торгового — образец 2020

УТВЕРЖДАЮ Руководитель «_____________» ______________/_____________ «____»_____________ _____ г.

М.П.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

брокера торгового

(примерная форма)

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность брокера торгового «__________» (далее — «организация»).

1.2. Брокер торговый назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом руководителя организации.

1.3. Брокер торговый подчиняется непосредственно ____________ организации.

1.4. На должность брокера торгового назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование без предъявления требований к стажу работы или среднее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности не менее 2 лет.

1.5. Брокер торговый должен знать:

— законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся деятельности биржи, брокерской конторы;

— рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики;

— конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка;

— профиль биржи, брокерской конторы;

— виды биржевых сделок;

— правила ведения переговоров об условиях покупки или продажи товара;

— порядок установления цены товара и оплаты;

— организацию торговли, рекламной деятельности, проведения торгов и аукционов;

— правила составления аукционных каталогов;

— основы социальной психологии;

— требования, предъявляемые к товарам;

— порядок заключения договоров, составления и оформления необходимых документов установленной отчетности, подготовки информации о продаваемых товарах;

— основы страхования;

— организацию труда и управления;

— гражданское и трудовое законодательство;

— правила и нормы охраны труда.

2. ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ

Примечание. Функциональные обязанности брокера торгового определены на основе и в объеме квалификационной характеристики по должности брокера торгового и могут быть дополнены, уточнены при подготовке должностной инструкции исходя из конкретных обстоятельств.

Брокер торговый:

2.1. Совершает гражданско-правовые сделки с различного рода товарами от своего имени или по поручению клиентов на основании заключенного с ними договора поручения или договора комиссии.

2.2. Выполняет поручения клиентов в порядке их поступления, на наиболее выгодных для них условиях.

2.3. Покупает и продает партии товаров на аукционах, рынках наличного товара или срочного рынка, торгах.

2.4. Устанавливает деловые контакты с покупателями или продавцами товаров для обеспечения выгодной его продажи или покупки.

2.5. Сообщает клиентам о совершенных сделках посредством составления брокерских записок.

2.6. Изучает конъюнктуру рынка, потребительские свойства товаров, требования участников сделки относительно покупки или продажи товаров или заключения коммерческих биржевых сделок различной степени доверия (договор комиссии, договор поручения).

2.7. Посещает торги и аукционы, обеспечивает предоставление необходимых данных для составления аукционных каталогов, а также установление от имени клиентов цены продажи, ее изменение и суммы сделки.

2.8. Выполняет расчетно-аналитические операции, а также операции, связанные с регистрацией и оформлением биржевых документов, формулирует содержание брокерских заявок.

2.9. Консультирует клиентов по вопросам, относящимся к его компетенции.

2.10. Руководит работой подчиненных ему агентов.

3. ПРАВА

3.1. Брокер торговый имеет право:

3.1.1. Требовать от руководства организации оказания содействия в исполнении своих должностных обязанностей.

3.1.2. Повышать свою квалификацию.

3.1.3. Знакомиться с проектами решений руководства организации, касающимися его деятельности.

3.1.4. Представлять на рассмотрение своего непосредственного руководителя предложения по вопросам своей деятельности.

3.1.5. Получать от работников организации информацию, необходимую для осуществления своей деятельности.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

4.1. Брокер торговый несет ответственность:

4.1.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией, — в соответствии с действующим трудовым законодательством.

4.1.2. За правонарушения, совершенные в период осуществления своей деятельности, — в соответствии с действующим гражданским, административным и уголовным законодательством.

4.1.3. За причинение материального ущерба — в соответствии с действующим законодательством.

4.1.4. За нарушение Правил внутреннего трудового распорядка, правил противопожарной безопасности и техники безопасности, установленных в организации.

5. УСЛОВИЯ РАБОТЫ

5.1. Режим работы брокера торгового определяется в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в организации.

5.2. В связи с производственной необходимостью брокер торговый может направляться в служебные командировки (в т. ч. местного значения).

    Настоящая должностная инструкция разработана в соответствии с _________
__________________________________________________________________________.
                  (наименование, номер и дата документа)
    СОГЛАСОВАНО:
    Юрисконсульт                           ____________ ___________________
                                             (подпись)        (Ф.И.О.)
"___"__________ ___ г.
    С инструкцией ознакомлен:             _____________ ___________________
                                             (подпись)        (Ф.И.О.)

Должностная инструкция брокера

Должностная инструкция брокера

  1. Общие положения

1.1  Настоящая должностная инструкция определяет функциональные обязанности, права и ответственность брокера.

1.2  Брокер относится к категории специалистов.

1.3  Брокер назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом директора предприятия.

1.4  Взаимоотношения по должности:

1.4.1

Прямое подчинение

директору предприятия

1.4.2.

Дополнительное подчинение

‑‑‑

1.4.3

Отдает распоряжения

‑‑‑

1.4.4

Работника замещает

Лицо, назначенное в установленном порядке

1. 4.5

Работник замещает

‑‑‑

  1. Квалификационные требования брокера:

2.1

образование

высшее профессиональное образование

2.2

опыт работы

без предъявления требований к стажу работы

2.3

знания

Законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся торгово-экономической деятельности.

Рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики.

Конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка.

Профиль биржи, брокерской конторы, другого предприятия, учреждения, организации.

Виды биржевых сделок.

Правила ведения переговоров об условиях покупки или продажи товара, оказания услуги.

Порядок установления цены товара (услуги), его оплаты и доставки.

Организацию торговли, рекламной деятельности, проведения инвестиционных конкурсов, торгов и аукционов.

Правила составления аукционных каталогов.

Основы социальной психологии.

Требования, предъявляемые к товару (услуге).

Порядок заключения договоров, составления и оформления необходимых документов, установленной отчетности, подготовки информации о продаваемом товаре, оказываемой услуге.

Организацию труда и управления.

Гражданское и трудовое законодательство.

Правила и нормы охраны труда.

2. 4

навыки

работы по специальности

2.5

дополнительные требования

  1. Документы, регламентирующие деятельность брокера

3.1 Внешние документы:

Законодательные и нормативные акты,  касающиеся выполняемой работы.

3.2 Внутренние документы:

Устав предприятия, Приказы и распоряжения директора предприятия; Положение о торговом предприятии, Должностная инструкция брокера, Правила внутреннего трудового распорядка.

  1. Должностные обязанности брокера

Брокер:

4.1. Покупает и продает партии товара на аукционах, рынках наличного товара или срочного рынка товаров, а также ценных бумаг и финансовых документов, в том числе иностранной валюты, коммерческих услуг (кредит, заключение трудовых договоров и контрактов, транспортные услуги, продажа недвижимости, грузовые перевозки, организации рекламы и т.

п.).

4.2. Устанавливает деловые контакты между покупателями и продавцами товаров, заказчиками и оказывающими услуги.

4.3. Оказывает своевременную и на наиболее выгодных условиях продажу или покупку товара, заключение договоров на оказание услуг.

4.4. Изучает конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка, потребительские свойства товаров, надежность ценных бумаг, требования участников сделки при покупке или продаже товаров, предоставлении услуг, а также при заключении коммерческих (валютных, кредитных) биржевых сделок, различных по степени доверия (договор комиссии, договор поручения).

4.5. Посещает торги и аукционы, обеспечивает представление необходимых данных для подготовки аукционных каталогов, своевременное установление от имени клиента цены продажи и ее изменение, а также суммы сделки.

4.6. Ведет переговоры о покупке или продаже по частному соглашению не проданных на аукционе товаров.

4.7. Организует транспортировку товара, устанавливает стоимость доставки и оформляет взимание ее стоимости с клиента, выполняет расчетно-аналитические операции и работы по регистрации и оформлению биржевых документов, формулирует содержание заявки.

4.8. Консультирует клиентов по вопросам, относящимся к его компетенции.

4.9. Руководит работой подчиненных ему агентов.

  1. Права брокера

Брокер имеет право:

5.1. Знакомиться с проектами решений руководства предприятия, касающихся его деятельности.

5.2. Вносить на рассмотрение руководства предложения по совершенствованию работы, связанной с предусмотренными настоящей инструкцией обязанностями.

5.3. В пределах своей компетенции сообщать своему непосредственному руководителю о всех выявленных в процессе своей деятельности недостатках и вносить предложения по их устранению.

5.4. Запрашивать лично или по поручению руководства предприятия от руководителей подразделений и специалистов информацию и документы, необходимые для выполнения его должностных обязанностей.

5.5. Привлекать специалистов всех (отдельных) структурных подразделений к решению задач, возложенных на него (если это предусмотрено положениями о структурных подразделениях, если нет — то с разрешения руководства).

5.6. Требовать от руководства предприятия оказания содействия в исполнении им его должностных обязанностей и прав.

  1. Ответственность брокера

Брокер несет ответственность:

6.1. За ненадлежащее исполнение или неисполнение своих должностных обязанностей, предусмотренных настоящей должностной инструкцией — в пределах, определенных действующим трудовым законодательством Украины.

6.2. За правонарушения, совершенные в процессе осуществления своей деятельности — в пределах, определенных действующим административным, уголовным и гражданским законодательством Украины.

6.3. За причинение материального ущерба — в пределах, определенных действующим трудовым и гражданским законодательством Украины.

  1. Условия работы брокера

7.1. Режим работы брокера определяется в соответствии с Правилами внутреннего трудового распорядка, установленными на предприятии.

  1. Условия оплаты труда

Условия оплаты труда брокера определяются в соответствии с Положением об оплате труда персонала.

9 Заключительные положения

9.1   Настоящая Должностная инструкция составлена в двух экземплярах, один из которых хранится у Предприятия, другой — у работника.

9.2   Задачи, Обязанности, Права и Ответственность могут быть уточнены в соответствии с изменением Структуры, Задач и Функций структурного подразделения и рабочего места.

9.3   Изменения и дополнения в настоящую Должностную инструкцию вносятся приказом генерального директора предприятия.

Руководитель структурного подразделения

(подпись)

(фамилия, инициалы)

СОГЛАСОВАНО:

Начальник юридического отдела

(подпись)

(фамилия, инициалы)

00. 00.0000

С инструкцией ознакомлен:

(подпись)

(фамилия, инициалы)

00.00.00


Должностная инструкция брокера торгового

УТВЕРЖДАЮ:

_______________________________

[Наименование должности]

_______________________________

_______________________________

[Наименование организации]

_______________________________

_______________________/[Ф. И.О.]/

«______» _______________ 20___ г.

ДОЛЖНОСТНАЯ ИНСТРУКЦИЯ

Брокера торгового

1. Общие положения

1.1. Настоящая должностная инструкция определяет и регламентирует полномочия, функциональные и должностные обязанности, права и ответственность брокера торгового [Наименование организации в родительном падеже] (далее — Компания).

1.2. Брокер торговый назначается на должность и освобождается от должности в установленном действующим трудовым законодательством порядке приказом руководителя Компании.

1.3. Брокер торговый относится к категории специалистов и имеет в подчинении [наименование должностей подчиненных в дательном падеже].

1.4. Брокер торговый подчиняется непосредственно [наименование должности непосредственного руководителя в дательном падеже] Компании.

1.5. На должность брокера торгового назначается лицо, имеющее высшее профессиональное (экономическое) образование без предъявления требований к стажу работы или среднее профессиональное (экономическое) образование и стаж работы по специальности не менее 2 лет.

1.6. Брокер торговый отвечает за:

  • эффективное исполнение поручаемой ему работы;
  • соблюдение требований исполнительской, трудовой и технологической дисциплины;
  • сохранность находящихся у него на хранении (ставших ему известными) документов (сведений), содержащих (составляющих) коммерческую тайну Компании.

1.7. Брокер торговый должен знать:

  • законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся деятельности биржи, брокерской конторы;
  • рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики;
  • конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка;
  • профиль биржи, брокерской конторы;
  • виды биржевых сделок;
  • правила ведения переговоров об условиях покупки или продажи товара;
  • порядок установления цены товара и оплаты;
  • организацию торговли, рекламной деятельности, проведения торгов и аукционов;
  • правила составления аукционных каталогов;
  • основы социальной психологии;
  • требования, предъявляемые к товарам;
  • порядок заключения договоров;
  • составления и оформления необходимых документов, установленной отчетности, подготовки информации о продаваемых товарах;
  • основы страхования;
  • организацию труда и управления;
  • гражданское и трудовое законодательство;
  • правила и нормы охраны труда.

1.8. Брокер торговый в своей деятельности руководствуется:

  • локальными актами и организационно-распорядительными документами Компании;
  • правилами внутреннего трудового распорядка;
  • правилами охраны труда и техники безопасности, обеспечения производственной санитарии и противопожарной защиты;
  • указаниями, приказаниями, решениями и поручениями непосредственного руководителя;
  • настоящей должностной инструкцией.

1.9. В период временного отсутствия брокера торгового его обязанности возлагаются на [наименование должности заместителя].

2. Должностные обязанности

Брокер торговый обязан осуществлять следующие трудовые функции:

2.1. Совершает гражданско-правовые сделки с различного рода товарами от своего имени или по поручению клиентов на основании заключенного с ними договора поручения или договора комиссии.

2.2. Выполняет поручения клиентов в порядке их поступления, на наиболее выгодных для них условиях.

2.3. Покупает и продает партии товаров на аукционах, рынках наличного товара или срочного рынка, торгах.

2.4. Устанавливает деловые контакты с покупателями или продавцами товаров для обеспечения выгодной его продажи или покупки.

2.5. Сообщает клиентам о совершенных сделках посредством составления брокерских записок.

2.6. Изучает конъюнктуру рынка, потребительские свойства товаров, требования участников сделки относительно покупки или продажи товаров или заключения коммерческих биржевых сделок различной степени доверия (договор комиссии, договор поручения).

2.7. Посещает торги и аукционы, обеспечивает предоставление необходимых данных для составления аукционных каталогов, а также установление от имени клиентов цены продажи, ее изменение и суммы сделки.

2.8. Выполняет расчетно-аналитические операции, а также операции, связанные с регистрацией и оформлением биржевых документов, формулирует содержание брокерских заявок.

2.9. Консультирует клиентов по вопросам, относящимся к его компетенции.

2.10. Руководит работой подчиненных ему агентов.

В случае служебной необходимости брокер торговый может привлекаться к выполнению своих должностных обязанностей сверхурочно, в порядке, предусмотренном положениями федерального законодательства о труде.

3. Права

Брокер торговый имеет право:

3.1. Давать подчиненным ему сотрудникам и службам поручения, задания по кругу вопросов, входящих в его функциональные обязанности.

3.2. Контролировать выполнение производственных заданий, своевременное выполнение отдельных поручений и заданий подчиненными ему службами.

3.3. Запрашивать и получать необходимые материалы и документы, относящиеся к вопросам деятельности брокера торгового, подчиненных ему служб и подразделений.

3.4. Взаимодействовать с другими предприятиями, организациями и учреждениями по производственным и другим вопросам, относящимся к компетенции брокера торгового.

3.5. Подписывать и визировать документы в пределах своей компетенции.

3.6. Вносить на рассмотрение руководителя Компании представления о назначении, перемещении и увольнении работников подчиненных подразделений; предложения об их поощрении или о наложении на них взысканий.

3.7. Пользоваться иными правами, установленными Трудовым кодексом РФ и другими законодательными актами РФ.

4. Ответственность и оценка деятельности

4.1. Брокер торговый несет административную, дисциплинарную и материальную (а в отдельных случаях, предусмотренных законодательством РФ, — и уголовную) ответственность за:

4.1.1. Невыполнение или ненадлежащее выполнение служебных указаний непосредственного руководителя.

4.1.2. Невыполнение или ненадлежащее выполнение своих трудовых функций и порученных ему задач.

4.1.3. Неправомерное использование предоставленных служебных полномочий, а также использование их в личных целях.

4.1.4. Недостоверную информацию о состоянии выполнения порученной ему работы.

4.1.5. Непринятие мер по пресечению выявленных нарушений правил техники безопасности, противопожарных и других правил, создающих угрозу деятельности предприятия и его работникам.

4.1.6. Не обеспечение соблюдения трудовой дисциплины.

4.2. Оценка работы брокера торгового осуществляется:

4.2.1. Непосредственным руководителем — регулярно, в процессе повседневного осуществления работником своих трудовых функций.

4.2.2. Аттестационной комиссией предприятия — периодически, но не реже 1 раза в два года на основании документированных итогов работы за оценочный период.

4.3. Основным критерием оценки работы брокера торгового является качество, полнота и своевременность выполнения им задач, предусмотренных настоящей инструкцией.

5. Условия работы

5.1. Режим работы брокера торгового определяется в соответствии с правилами внутреннего трудового распорядка, установленными в Компании.

6. Право подписи

6.1. Брокеру торговому для обеспечения его деятельности предоставляется право подписи организационно-распорядительных документов по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящей должностной инструкцией.

С инструкцией ознакомлен ___________/____________/ «____» _______ 20__ г.

(подпись)

ОБЯЗАННОСТИ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ БРОКЕРА ПО НЕДВИЖИМОСТИ

Агент по недвижимости работает, чтобы договориться и договориться о сделках с недвижимостью. У этого лицензированного лица есть ежедневные обязанности, которые включают написание договоров и надзор за операциями по купле-продаже домов, земельных участков и коммерческой недвижимости. Брокер получил лицензию более высокого уровня, чем агент по недвижимости, и может нанять агентов по недвижимости для работы в команде под их контролем.

Уровни лицензирования

В некоторых штатах каждый специалист по недвижимости лицензируется в качестве брокера, например, в Колорадо и Нью-Мексико. Однако даже если вы лицензированы как независимый брокер, вы должны получить другую лицензию более высокого уровня, если хотите нанять агентов или других брокеров для работы под вашим руководством. Это может привести к значительному риску, если агенты не будут должным образом обучены и контролируются, особенно в отношении справедливого жилищного строительства и экологических норм. Брокеры, которые позволяют агентам совершать серьезные ошибки, могут в конечном итоге разделить штрафы, как финансовые, так и юридические.

Агенты часто настраивают свои сайты. Контролирующий брокер берет на себя ответственность за периодический просмотр сайтов своих агентов, чтобы удостовериться в отсутствии нарушений норм.

Брокеры по недвижимости, работающие на продавцов

В то время как агент, работающий от имени брокера, часто берет на себя следующие обязанности, брокер также обрабатывает транзакции для продавцов. В некоторых штатах все лицензированные лица являются брокерами, хотя только некоторые из них имеют лицензию на надзор за агентами. Некоторые из обязанностей брокера от имени продавцов включают в себя:

  • Распечатка домов для продажи на местном, MLS, Multiple Listing Service.
  • Распространение брокерских списков с другими участниками брокера MLS, чтобы привлечь покупателей к собственности.
  • Разделение комиссии по листингу с успешными брокерами покупателя.
  • Консультирование продавца дома при подготовке его дома для распечатки и показа.
  • Контролируя показ, сообщайте продавцам результаты и обратную связь.
  • Подача любых предложений продавцу на рассмотрение.
  • Помощь продавцу в переговорах предлагает попробовать оформить договор купли-продажи с покупателем.
  • Работа от имени продавца в координации процесса сделки.
  • Доставка и объяснение документов, раскрытие информации и сделок.
  • Работа с продавцом через закрытие и выезд из дома.

Работа с покупателями

С другой стороны сделки, брокеры работают с людьми, желающими купить недвижимость, предоставляя консультации и услуги, которые помогут им найти недвижимость, которая соответствует их потребностям, и завершат этапы сделки, такие как:

  • Помогая покупателям найти все объекты недвижимости в желаем

это кто такой? Виды брокеров и обязанности

Это слово вы не раз слышали в повседневных разговорах, читали в новостях, специальной литературе и официальных документах. Брокер — что это такое простыми словами? Наша статья даст полноценный ответ на вопрос. Кроме того, мы разберемся с несколькими разновидностями этой занятости.

Что означает слово «брокер»?

Начнем с определения. Значение слова «брокер» — физическое или юридическое лицо, выполняющее посреднические функции между покупателем и продавцом, между страхователем и страховщиком, между судовладельцем и фрахтователем. Оплата за работу брокера — комиссионные.

Лексическое значение слова «брокер» становится также понятным из перевода слова. Термин произошел от англ. broker — «посредник».

Деятельность брокеров в Российской Федерации подлежит обязательному лицензированию. Такое законное предписание в нашей стране действует с начала сентября 2013 года. Лицензию на брокерскую деятельность выдает Центральный банк России. Ранее это было прерогативой Федеральной службы по финансовым рынкам.

Синонимы «слова брокер»:

  • Дилер.
  • Посредник.
  • Маклер.
  • Дистрибьютор.

Разновидности занятости

Брокер — это несколько направлений деятельности. Каждое из них имеет свои особенности, сферу занятости. Рассмотрим наиболее популярные сегодня:

  • Брокер на рынке ценных бумаг. Простыми словами — профессиональный участник рынка ценных бумаг. Юридическое лицо, выступающее посредником на этом поле. Имеет право совершать операции с ценными бумагами своего клиента — за счет последнего, но от своего (брокера) имени. Основания для такой деятельности — возмездные договоры с клиентом.
  • Представляющий брокер. Это независимое юридическое или физическое лицо, принимающее заявки от клиентов на заключение разнообразных биржевых сделок. Важная особенность его деятельности — данный брокер не ведет счета клиентов, не может по договору принимать материальные ценности или деньги в уплату маржи, долга.
  • Бизнес-брокер. Физическое или юридическое лицо, выступающее посредником между покупателем и продавцом уже готового бизнеса. Иными словами — агент поглощения и слияния бизнеса.
  • Авиаброкер. Это специалист, который занимается бронированием чартерных рейсов, фрахтованием самолетов, заключением договоров о страховании воздушных судов и грузов, что перевозятся самолетами. Им может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Сам авиаброкер не имеет в собственности воздушных судов, однако тесно сотрудничает с авиакомпаниями, которые предоставляют ему летный транспорт в необходимое время.
  • Кредитный брокер. Название одного из участников финансового рынка, выступающего посредником между заемщиками и банками. Услуги данного брокера требуются при оформлении кредита на физическое или юридическое лицо.
  • Лизинговый брокер. Это профессиональный посредник, самостоятельный объект рынка лизинга. Его деятельность держится на полном анализе рынка лизинговых услуг, налаживании деловых связей с поставщиками и компаниями, занимающимися доставкой грузов. Брокер ускоряет и оптимизирует воздействие между участниками сделки — клиентом, поставщиком и лизинговой компанией. Партнерство со специалистом снижает трансакционные издержки этих сторон.

Давайте разберем подробнее обязанности вышеописанных специалистов.

Деятельность биржевого брокера

Одно из самых распространенных направлений специальности. Дело в том, что частное лицо на биржевом рынке не может самостоятельно подать заявку на приобретение или продажу ценных бумаг. Операции совершаются лишь через брокерские компании — профессиональных участников этого рынка. Биржевой брокер всегда имеет лицензию ЦБ РФ на свою деятельность.

Брокерские компании предоставляют клиентам возможность открывать торговые счета, подавать заявки на куплю и продажу акций, которые затем транслируются посредником на торги уже для поиска контрагентов. За подобное содействие брокер получает свои комиссионные.

Отметим, что на бирже специалист не торгует за свой счет, а лишь занимается заявками клиентов. В западных странах функции биржевого брокера сугубо посреднические. В России специалисты более клиентоориентированы: предоставляют рекомендации и аналитические обзоры, проводят разъясняющие тренинги и семинары. Иными словами, совмещают в себе функции аналитического агентства и брокерской фирмы.

Деятельность лизингового брокера

Если в некоторых странах уже действуют ассоциации лизинговых брокеров, то в России этот рынок сегодня находится лишь на стадии формирования. Важно отметить и тот факт, что деятельность подобных специалистов в РФ не регулируется специальными законодательными правовыми актами.

Услуги брокера оплачивает лизинговая компания. Как правило, комиссионные здесь составляют 1% от суммы сделки. В особо сложных случаях вознаграждение может доходить до 10%.

Деятельность кредитного брокера

В процессе своей работы кредитные брокеры взаимодействуют с широким кругом организаций и физических лиц: банками и страховщиками, автомобильными салонами и агентствами недвижимости, частными клиентами и оценочными компаниями.

Самые важные услуги, предлагаемые специалистами:

  • Подбор самой подходящей схемы кредитования.
  • Полное сопровождение клиента во время его взаимодействия с банком.
  • Переговоры с кредиторами.

Функции кредитного брокера

Общие функции кредитного брокера следующие:

  • Анализ необходимых для сделки документов.
  • Оценка платежеспособности кредитуемого.
  • Подбор самой подходящей схемы кредитования на основе запросов заемщика.
  • Расчет всех убытков, сопутствующих кредиту.
  • Сравнение различных схем кредитования по важным для клиента пунктам.
  • Разъяснение простыми словами нюансов кредитных программ.
  • Рекомендации клиенту по повышению его статуса заемщика.
  • Сбор полного комплекта документации для дальнейшего ее предоставления в банк.
  • Получение предварительного согласия на возможность кредитования клиента.
  • Подача в банковскую организацию заявки на кредит.
  • Сопровождение в банке рассмотрения пакета документов клиента-заемщика.
  • Снижение рисков отказа на предоставление кредита.
  • Уменьшение сроков рассмотрения заявки на получение займа.

Авиаброкеры и авиакомпании

Давайте посмотрим, чем же услуги авиаброкеров отличны от услуг авиакомпаний. Самый важный пункт — это широта предлагаемых функций. Авиакомпании, к примеру, предоставляют только воздушное судно и летный экипаж.

Авиаброкеры, помимо этого, организуют аренду VIP-залов ожидания аэропортов, обеспечивают полноценное и качественное питание на борту самолета, доступ в Интернет, заботятся о своевременном вылете воздушного судна.

Еще одно важно отличие брокера от авиакомпании — он берет на себя полную ответственность за предполетные ситуации, непосредственно сам рейс и послеполетное обслуживание пассажиров. Авиаброкеры — полноценные заказчики авиакомпаний, способные к тому же оценивать услуги последних.

Популярные услуги авиаброкеров

Давайте рассмотрим наиболее распространенные услуги авиаброкеров в мире:

  • Организация чартерных рейсов для частных лиц и корпораций. Иными словами, персональных рейсов, для которых арендуется бизнес-джет. Заказчик в этом случае самостоятельно выбирает время вылета, а также набор необходимых ему сопутствующих услуг.
  • Доставка воздушного транспорта в любой из мировых аэропортов с оформлением всех необходимых документов.
  • Предоставление заказчику персональных комфортабельных залов в VIP-терминалах с ускоренным и упрощенным прохождением таможенного и паспортного контроля.
  • Выбор бортового меню, квалификации экипажа, технического оснащения самолета по требованию заказчика.
  • Купля-продажа самолетов. Это поиск потенциальных покупателей, переговоры с изготовителями воздушных судов, регистрация, перерегистрация, сертификация самолетов, получение бортового номера и проч.
  • Комплекс консалтинговых услуг по финансовым, техническим и юридическим вопросам.

Кто такой онлайн-брокер?

Онлайн-брокер — специалист, осуществляющий следующие функции:

  • Посредничество между инвестором и трейдером на финансовом рынке.
  • Предоставление необходимых инструментов для полноценной и стабильной деятельности всех участников сделки.
  • Проведение финансовых операций клиентов.
  • Предоставление аналитической информации по мировой экономике.

Брокер — это посредник в различных сферах деятельности. Наиболее популярны биржевые брокеры, так как без них невозможны операции на рынке ценных бумаг. Набирают обороты и такие разновидности посредничества, как кредитные, лизинговые, авиаброкеры.

Брокерский договор — что это такое (простыми словами)?

Брокерский договор – первый и обязательный шаг любого трейдера, желающего эффективно и безопасно торговать на той или иной бирже.

Без заключения договора и правового оформления деятельности начинать торговлю не просто опасно, но и бессмысленно, особенно если планируется работать с серьезными суммами и наладить стабильный бизнес.

Брокерский договор заключают две стороны – желающий получить доступ на российскую или зарубежную биржу трейдер и предоставляющий ему такую возможность в качестве посредника брокер.

Брокер выводит заявку трейдера на покупку/продажу валюты, акций, облигаций, товаров или финансовых инструментов, а все особенности деятельности регулируются подписанным соглашением.

Оно же при необходимости становится гарантией защиты прав и интересов трейдера, выступая в качестве документа, подтверждающего факт сотрудничества двух сторон и определяющего их права и обязанности. Договор позволяет обращаться в суд, регулирующие органы, а его отсутствие делает невозможной защиту от мошенников и нарушений.

Сегодня брокеры дают возможность подписывать договора в онлайн-режиме (а не только в бумажном). Чаще всего заключение брокерского договора предполагает подписание пакета документов, состоящего из: регламент брокерского обслуживания, договор (заявление) о присоединении, анкета физлица, соглашение про использование электронной подписи, депозитарный договор, декларация про риски и т.д.

Перед тем, как подписывать договор на брокерское обслуживание, необходимо тщательно изучить все пункты, некоторым из них уделив особое внимание.

Брокерская деятельность

Закон «О рынке ценных бумаг» определяет брокерскую деятельность как такую, которая подразумевает совершение сделок гражданско-правового типа с ценными бумагами или/и заключение договоров, которые являются производными финансовыми инструментами. Деятельность ведется по поручению клиента, за счет и от его имени либо от собственного имени (брокера), но все равно за счет клиента на базе возмездных договоров.

Таким образом, брокерская деятельность представляет собой вид коммерческой деятельности юрлица на рынке ценных бумаг и финансовых инструментов, который подразумевает торговое посредничество (создание связей между покупателями и продавцами – между инвесторами и эмитентами либо только инвесторами).

У брокера должна быть лицензия, которая выдается при наличии правил ведения учета, отчетности по операциям.

В странах постсоветского пространства брокерская деятельность регламентирована законодательством в сфере предпринимательства. Четкого и подробного объяснения особенностей и видов предпринимательской деятельности нет.

Основные условия профессиональной деятельности брокера:
  • Цель – получение положительного экономического результата (в виде прибыли, как правило).
  • Систематичность профессиональной деятельности (совершение субъектом на протяжении конкретного временного промежутка 2 и более действий на рынке).
  • Позиционирование в виде специальных субъектов рынка, которые работают независимо, на основе лицензии от ФКЦБ (он же может и проверять, регулировать), с использованием своих знаний и навыков.
  • Закрепление прав и обязанностей в законодательных актах.
  • Регистрация в качестве юридического лица.
  • Самостоятельное руководство собственной деятельностью.
  • Взаимодействие с клиентами на основе заключенного договора и дополнительных документов.

Основные функции брокера: осуществление торговли финансовыми инструментами в условиях организованных/неорганизованных торговых площадок, распределение инвестиционного капитала и работа с инвесторами, участие в инвестиционном процессе.

Передоверить выполнение своих обязательств брокер может лишь другому брокеру (если такая возможность предусмотрена договором или это нужно для соблюдения интересов клиента) с позволения клиента. Все требования клиентов брокерская компания должна исполнять честно и в порядке очереди: сначала операции клиентов, потом свои дилерские.

Доход брокера состоит из комиссии с сумм, на которые заключаются сделки, размер комиссии обязательно прописывается в договоре.

Особенности брокерской деятельности:

  • Обязанность исполнять все поручения клиентов максимально качественно, в порядке поступления.
  • В ситуациях, когда в результате конфликта интересов между брокером и клиентом последний понес убытки, брокер должен возместить ущерб.
  • Клиентские средства хранятся на отдельном банковском счету брокера.
  • Брокер может использовать средства клиента и предоставлять ему заем.
  • У брокера есть право заключать договоры, которые являются производными финансовыми инструментами, а также сделки с ценными бумагами для квалифицированных инвесторов.
  • Деятельность брокером осуществляется по всему миру.

Брокерское обслуживание: что необходимо знать

Прежде, чем заключать договор с брокером и начинать торговлю, необходимо тщательно изучить все нюансы деятельности и правового ее регулирования.

Договор на обслуживание

Начать торговлю достаточно просто: нужно лишь выбрать брокера и заключить с ним договор (в бумажном виде или онлайн-формате). Чтобы иметь возможность заключить договор и воспользоваться правом совершения сделок на бирже, нужно предоставить такие документы: паспорт и свидетельство ИНН. Специалисты брокера займутся заполнением документов (анкеты и договора, как правило).

Перед подписанием договор желательно распечатать и тщательно прочесть, уделив внимание всем основным пунктам и проверке собственных личных данных. Часто брокеры предоставляют договора в открытом доступе в Интернете – в таком случае можно заранее все прочесть, прояснить интересующие вопросы, и только после этого заключать договор и открывать счет у брокера ⇒.

О применении положений ГК РФ к договору

Правовая природа договора про брокерское обслуживание достаточно сложна. Согласно действующему ГК РФ, брокерский договор может выступать частным случаем посреднических договоров: комиссии, агентирования, поручения. Так или иначе, но посредническая природа договора не вызывает сомнений – брокер оказывает юридические услуги клиенту именно в качестве посредника.

Предмет договора не исчерпывается исключительно деятельностью брокера касательно заключения гражданско-правовых сделок для и от имени клиента (а также за его счет).

Брокер также оказывает фактические услуги по хранению, использованию, учету денежных средств клиента, дает консультации, выступает в роли андеррайтера в процессе размещения эмиссионных ценных бумаг и т.д.

К договору о брокерском обслуживании разумно, таким образом, применять положения ГК РФ, касающиеся агентского договора – это единственно понятный российскому правопорядку пример договора, предметом которого выступает оказание и фактических, и юридических услуг. С другой же стороны, суды обычно признают договор про брокерское обслуживание видом договора комиссии.

Стоит отметить также, что договор брокера – это консенсуальная, двусторонняя, возмездная сделка. Двусторонняя – потому, что участвует две стороны (брокер и клиент), возмездная – на основании пункта 1 статьи 3 Закона РФ «О рынке ценных бумаг» и в силу презумпции возмездности договоров (пункт 3 статьи 423 ГК РФ). Ввиду того, что законодателем момент заключения договора не связан с передачей вещи либо совершением любых действий, в силу презумпции статьи 433 ГК РФ, договор считается консенсуальным.

Что касается характера отношений между сторонами, то договор относится к фидуциарным (лично-доверительным) сделкам, что не совсем верно, ведь обычно такой тип отношений характерен для физических лиц. Поэтому отношения между клиентом и брокером по правовой природе (в соответствии с пунктом 3 статьи 184 ГК РФ и упомянутого закона про ценные бумаги) должны считаться коммерческим представительством, что фидуциарный характер исключает.

Стоит упомянуть, что договор про брокерское обслуживание не подпадает под действие положений ГК РФ касательно публичных договоров (статья 426). Такой подход является результатом правовой неопределенности особого статуса потребителя финансовых услуг.

В большинстве случаев подписание брокерского договора клиентом предполагает комплект документов с указанием регламента, тарифов, декларации и других стандартных форм (8-12 документов, как правило). Клиент подписывает заявление про присоединение к договору, который считается договором присоединения по статье 428 ГК РФ.

Договор входит в число организационных, поэтому в отношении его работают положения статьи 429.1 ГК РФ про рамочный договор (условия могут уточняться трейдером в рамках поручений брокеру касательно совершения сделок).

Брокер может давать клиенту заем в денежных средствах и бумагах, порядок и условия процедуры прописываются в договоре. Такая сделка считается смешанным договором и, в соответствии с пунктом 3 статьи 423 ГК РФ, отношения двух сторон в сфере маржинальных сделок регламентируются положениями ГК РФ про договор займа, залог ценных бумаг.

Договор агентирования: характеристики

Рассматривая договор агентирования, необходимо уделить внимание нескольким основным нюансам. В первую очередь, это определения: по данному договору клиент называется принципалом, брокер – агентом. Клиент брокеру дает доверенность на реализацию действий, описанных в документе.

Договор агентирования может быть договором либо комиссии, либо поручения. Если брокер покупает и продает финансовый инструмент или ценные бумаги от лица клиента (и за его счет), то клиент становится обязанным и договор агентирования переходит в разряд договора поручения. Когда брокер покупает и продает от собственного имени (но за счет клиента), то он становится обязанным и речь идет про договор комиссии.

По внутреннему содержанию рассматриваемый договор агентирования – это особая юридическая комбинация двух видов договора: комиссии и поручения.

Брокер считается основным торговым посредником на бирже, обеспечивая связь между рынком и частными клиентами. Брокер клиентам оказывает услуги широкого перечня, что определяется отдельно в каждом конкретном случае.

Виды брокерских счетов

Брокерские счета бывают собственными (средства компании) и клиентскими (средства клиентов).

Виды клиентских счетов:

  • Доверительные – на них лежат деньги, которыми брокер может распоряжаться по собственному усмотрению, что регламентируется договором управления.
  • Кассовые – средства для оплаты товаров/инструментов, которые клиент покупает через брокера.
  • Маржинальные – средства для оплаты сделок клиента, которые были привлечены посредством ссуды от брокера.

На что нужно обратить внимание в договоре с брокером

Перед тем, как будет совершен акт подписания договора, нужно очень тщательно изучить все пункты и уделить внимание прояснению каждого непонятного вопроса.

Основные моменты при подписании брокерского договора:

  • Статус компании – наличие лицензий, всех разрешительных документов.
  • Срок существования компании, репутация, отзывы реальных клиентов на независимых площадках, сообществах, форумах. Проверка судебных разбирательств.
  • Тарифный план, его адекватность – слишком низкие комиссии, к примеру, могут свидетельствовать про мошеннические схемы или скрытые платежи.

  • Наличие подходящих способов ввода/вывода средств на счета.
  • Перечень инструментов, с которыми ведется работа.
  • Порядок уплаты налогов с иностранных клиентов – как правило, брокер этим не занимается, но клиенту нужно знать обо всех особенностях.
  • Срок ожидания дивидендов (исполнения заявки, чем меньше – тем лучше) после заключения сделки.
  • Формат обслуживания клиентов (лично или дистанционно), работа службы поддержки.
  • Мера ответственности сторон – особенности фиксации убытков (в случае убытка трейдер теряет только средства со счета или имущество тоже).
  • Порядок оспаривания действий брокера – важно, если придется обращаться в суд.
  • Причины возможной блокировки торгового счета – контролируемые и обоснованные.
  • Условия осуществления торговых сделок – есть ли ограничения, каков регламент.
  • Условия исполнения отложенных приказов – исключительно при касании цены и никак иначе.
  • Пункт про форс-мажорные обстоятельства – в договоре должен быть четко указан перечень ситуаций.
  • Все непосредственные условия договора – суммы, комиссии и т.д.

Желательно до подписания договора найти еще несколько документов других компаний – сравнить, проанализировать, прояснить непонятные пункты. Брокер обязан все разъяснить и показать, если же нет – это должно стать сигналом нежелания вести честную и прозрачную работу.

Как и зачем заключать договор с Форекс-брокером

Любой брокер должен выступать в роли официально зарегистрированного юридического лица. И договор о сотрудничестве заключать нужно обязательно.

Соглашение при регистрации

Это стандартный договор между брокером и трейдером, который предоставляется в момент регистрации торгового счета на площадке. Трейдер читает, ставит галочку и создает аккаунт. Данному пункту нужно уделить особое внимание, так как тут могут быть указаны нюансы, которых не найти на сайте.

Пользовательское соглашение нужно прочесть от и до, уделив основное внимание таким разделам: правила ввода/вывода средств, комиссии (основные и дополнительные, условия взимания), сроки обработки переводов, правила решения претензий и споров, риски, права и обязанности обеих сторон.

Бумажное соглашение

Некоторые трейдеры требуют подписания договора лично, в бумажном виде. Не дают открыть счет без личного посещения трейдером офиса и заключения договора. С одной стороны, в этом ничего плохого нет, с другой же – возникают сложности для людей, живущих далеко от больших городов и не имеющих возможности посетить штаб-квартиру брокера. Тут уж каждый выбирает для себя сам оптимальный вариант.

Дополнительные договоры

Основной договор трейдер принимает при регистрации на сайте, но существует еще множество других – политика конфиденциальности, партнерское соглашение и т. д. Документов может быть десяток и более. Все, что касаются регламентирования сотрудничества брокера и трейдера, нужно тщательно прочесть и подписать.

Брокерская деятельность: отличия от дилерской деятельности

Брокерская деятельность предполагает совершение сделок на бирже за счет клиента, от его или своего имени. Деятельность брокера оплачивается в формате комиссионного вознаграждения, регламентируется действующим законодательством, возможна при наличии лицензии. Брокером может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Допускается осуществлять разные виды деятельности, но на одном и том же рынке.

Основные обязанности брокера – исполнение поручений клиента, осуществление процедур регистрации, проведения, оформления сделок. Договор на брокерское обслуживание может фактически относится к одному из или всем одновременно видам: поручения, комиссии, агентирования.

Брокер – это посредник, который совершает на бирже сделки от имени клиента, получает за это комиссию и может предоставлять другие услуги (консультирования, к примеру).

Дилерский центр – это всегда только юридическое лицо, коммерческая организация. Дилер сделки совершает от собственного имени и за свои деньги посредством публичного объявления цен купли/продажи с обязательством выполнить операции по этим ценам. При объявлении цен дилер может указывать минимальное/максимальное число ценных бумаг и срок предложения.

Если указания отсутствуют, у контрагента есть право установить собственные условия и дилер не может от них отказаться. В случае уклонения им от сделки можно предъявить иск про принудительное заключение договора с возмещением убытков. Прибыль дилера – разница цен покупки/продажи.

Деятельность дилера похожа на деятельность брокера, но главное отличие тут – дилер покупает активы/инструменты за свои деньги, от собственного имени и по объявленной публично стоимости.

Обычно в роли дилеров работают крупные компании с серьезным капиталом, чаще всего работают с одним типом бумаг. Но интересы клиента должны стоять на первом месте как для брокера, так и для дилера.

Несколько основных моментов:
  • Средства для совершения сделок – у дилера свои, брокер использует деньги клиента.
  • Публичное объявление котировок – дилер обязан, брокер нет.
  • Собственник актива/инструмента – у брокера это клиент, у дилера он сам.
  • Источник прибыли – брокер получает комиссию, дилер работает за разницу цен купли/продажи.

Таким образом, получается, что и дилер, и брокер осуществляют посредническую деятельность, но брокер делает все от лица клиента (не являясь владельцем инструмента) и доход получает в виде комиссионных (независимо от степени прибыльности сделки), а дилер сам заключает сделки от собственного имени и за свои средства, формирует для трейдера котировки, доход получает за счет разницы покупки/продажи актива (спрэд).

Брокерский договор – это очень важный документ, подписывать который можно только после тщательного изучения. Ведь именно он регламентирует весь порядок сотрудничества обеих сторон и выступает гарантией защиты прав и интересов в случае появления споров.

Обязанности и ответственность лицензированного таможенного брокера | Работа

Лицензированный таможенный брокер помогает импортерам и экспортерам выполнять федеральные требования в отношении международных перевозок. Брокеры, получившие лицензию Таможенной и пограничной службы США, несут ответственность за соблюдение торговых законов и правил. В обязанности брокера входит консультирование клиентов по надлежащим процедурам импорта-экспорта и ведение таможенных операций от их имени. Брокер должен поддерживать свою лицензию в актуальном состоянии и иметь разрешение на таможню для каждого района, в котором он будет вести таможенные операции.Сотрудники таможни могут наложить штрафы и пени для брокеров, которые пренебрегают своими обязанностями или умышленно нарушают законы.

Представительство клиентов

Для ведения таможенных операций от имени другой стороны таможенный брокер должен иметь действующую доверенность от своего клиента. Большинство клиентов выдают неограниченную доверенность, дающую брокеру полномочия на совершение любых законных действий в ходе таможенных операций. Брокер должен проверить личность человека, выдавшего документ, и подтвердить, что у него есть право подписать его.Если товарищество выдает доверенность, она действительна на срок до двух лет. Доверенности, выданные другими лицами, действительны до отзыва. (см. ссылку 1) В качестве представителя клиента брокер разъясняет таможенные законы и правила и проверяет транзакции на предмет соблюдения.

Таможенные операции

Таможенный брокер представляет всю необходимую документацию для таможенной очистки товаров, ввозимых в Соединенные Штаты. Используя коммерческий счет-фактуру, брокер готовит формы ввода, которые включают информацию об отгрузке, такую ​​как классификационные коды, страну происхождения, вес и количество.Брокеры обычно передают информацию таможне США в электронном виде через автоматизированный брокерский интерфейс. Брокер также помогает клиентам оформить документы, необходимые для квалификации импорта для торговых программ, таких как Североамериканское соглашение о свободной торговле. Брокеры помогают с экспортными поставками, предоставляя информацию об экспортных лицензиях и отправляя информацию через автоматизированную систему экспорта.

Оплата пошлин и сборов

Таможенные пошлины подлежат оплате в течение 10 рабочих дней с момента въезда.Брокеры могут оплачивать пошлины непосредственно таможне и выставлять счета своим клиентам. Если у импортера настроен счет в автоматизированной клиринговой палате, брокер рассчитывает сумму пошлин и сборов, подлежащих уплате при входе, и деньги поступают непосредственно со счета. В случае, если импортер переплатил пошлины или товары не остались в США, брокер отправляет формы для запроса возврата или возврата пошлины. Таможня также требует, чтобы брокеры выплачивали ежегодный пользовательский сбор за каждое разрешение и сбор за отчет о статусе каждые три года.

Ведение документации

Таможенные брокеры должны хранить все документы, связанные с таможенными операциями, в упорядоченном и детализированном виде в течение как минимум пяти лет с даты въезда. Они должны хранить копии всех действующих доверенностей. Брокеры должны хранить отозванные доверенности вместе с письмами о том, что они отозваны в течение пяти лет. Все записи конфиденциальны, и брокер может делиться информацией только с клиентом или таможней. Записи всегда должны быть доступны для таможенных проверок и аудитов.

Каковы обязанности биржевого маклера? | Работа

Биржевые маклеры берут на себя огромную ответственность. Они не только несут ответственность за управление деньгами своих клиентов, но и должны быть в курсе последних налоговых законов, исследований рынка и финансовых новостей, чтобы обеспечить своим клиентам максимальную прибыль. Эти финансовые агенты работают в напряженной, быстро меняющейся среде, но для правильного человека это может быть полезной карьерой. По данным СШАБюро статистики труда, или BLS, биржевые брокеры зарабатывали в среднем 70 190 долларов в год в 2010 году.

Обслуживание клиентов и подбор персонала

Биржевые брокеры часто должны составлять свой собственный список клиентов — даже тем, кто работает в более крупных торговых фирмах. Подбор клиентов и обслуживание клиентов — большая часть того, чем занимаются биржевые брокеры. Брокер может проводить свой день, обзванивая потенциальных клиентов, поддерживая текущих клиентов и налаживая отношения с другими профессионалами отрасли.Поскольку клиенты в значительной степени полагаются на своего биржевого брокера при работе со своими инвестициями, брокеры должны поддерживать уровень доверия и безопасности, еженедельно или ежемесячно связываясь со своими клиентами, чтобы информировать их о своем портфеле или новых инвестиционных возможностях.

Раскрытие информации и консультации

Брокеры обязаны раскрывать всю информацию, относящуюся к любой инвестиционной рекомендации, включая риски. Брокеры должны быть честными со своими клиентами и не могут давать ложные, вводящие в заблуждение или преувеличенные заявления.

Исполнение сделки

Биржевой брокер инициирует сделки — покупает и продает — от имени своего клиента. Обычно это делается в электронном виде, но некоторые брокеры проводят сделки по телефону или лично в реальной торговой площадке. Сделки зависят от того, что биржевой брокер считает необходимым для портфеля своего клиента во время анализа его инвестиций.

Рекомендации клиентов

Крайне важно, чтобы биржевой брокер полностью понимал инвестиционные цели своего клиента, финансовое положение и его терпимость к риску.Изучая и рекомендуя инвестиции для своего клиента, биржевой брокер должен делать это, исходя из потребностей своего клиента, выбирая инвестиции, подходящие для его портфеля. Например, биржевой брокер не будет рекомендовать акции с высоким риском для клиента с портфелем с низким уровнем риска.

Фидуциарные обязанности и честные сделки

Биржевые брокеры зарабатывают себе на жизнь за счет комиссионных; следовательно, существует риск конфликта между интересами биржевого брокера и интересами его клиентов.Однако брокер несет фидуциарную обязанность ставить потребности своих клиентов выше своих собственных. Биржевой брокер также подчиняется правилам, установленным регулирующими органами, такими как Регулирующий орган финансовой индустрии. Эти регулирующие органы требуют, чтобы все биржевые маклеры были честными, справедливыми и совершали сделки только в соответствии с потребностями клиента, а не самих себя.

Обязанности страхового брокера, должностные обязанности страхового брокера

Страховой брокер — это, по сути, связующее звено между страховой компанией и клиентом.В обязанности страхового брокера входит общение с клиентами, предоставление им информации о страховых продуктах, предлагаемых компанией, помощь в выборе подходящего плана страхования в соответствии с их требованиями и убеждение в покупке продукта.

Чтобы стать страховым брокером, необходимо досконально разбираться в терминологии страхования и знать продукты и услуги компании.

Должностные обязанности страхового брокера

  • Страховой брокер должен иметь дело со страховой компанией, в которой он работает.Ему необходимо получить информацию, касающуюся страховых продуктов и услуг компании.
  • Страховой брокер должен быть в курсе продуктов и услуг, предлагаемых компанией.
  • Страховой брокер обязан встречаться с клиентами и предоставлять ему информацию о продуктах и ​​услугах компании.
  • Страховой брокер должен понимать требования клиента и предоставлять ему информацию о соответствующих страховых продуктах.
  • Страховой брокер обязан помогать клиентам в выборе подходящего плана страхования в соответствии с его требованиями.
  • Страховому брокеру необходимо прояснить любые сомнения клиентов, связанные с планами страхования.
  • Страховой брокер должен собирать информацию о планах страхования, предлагаемых его конкурентами, и объяснять сильные стороны планов, предлагаемых его компанией, путем сравнения с планами, предлагаемыми конкурентами.
  • Страховой брокер обязан разъяснить клиенту процедуру получения страхового полиса.
  • Страховой брокер должен предоставить информацию, касающуюся документов, которые необходимо подать для получения страхового плана.
  • Страховой брокер обязан помогать клиентам в заполнении бланков и следить за тем, чтобы в заполненных ими страховых бланках не было расхождений.
  • Страховой брокер также обязан выслушивать любые вопросы, связанные со страхованием, с которыми сталкивается клиент после покупки полиса.
Категория: Страховые обязанности

График сборов за таможенное оформление, стоимость ввоза, пошлины

График сборов за брокерские услуги:

  • Ввоз общих товаров: 125 долларов США;
  • PGA: 35 долларов США;
  • Подача документов о безопасности импорта (ISF): 45 долларов США. ISF требуется только для морских перевозок;
  • Облигация ISF: 75 долларов. Требуется только для морских перевозок, когда у импортера нет непрерывной (годовой) гарантии;
  • Облигация с однократным въездом (CF301): 4 доллара за 1 000 долларов на отгрузку (мин.40 $) + 35 $ подготовка;
  • Непрерывная (годовая) облигация: 400 долларов за 50 000 долларов;
  • Плата за другие услуги предоставляется по запросу.

Отправить запрос коммерческого предложения.

Стоимость импорта

Стоимость импорта зависит от стоимости доставки и легального въезда в США. Транспортные компании или экспедиторы предложат свои цены на доставку. Но, чтобы получить свои предложения, импортер или грузоотправитель должен предоставить экспедитору информацию о размере / весе груза, желаемом способе транспортировки и адресах погрузки и разгрузки.

Однако стоимость легального ввоза, такая как таможенные пошлины и сборы, а также сборы таможенного брокера, часто невозможно рассчитать без подробной информации о товарах, цене, стране происхождения и другой информации, необходимой для особых классов товаров.

Таможенная пошлина

Чтобы рассчитать таможенную пошлину на импортируемые товары, импортер должен использовать Гармонизированный тарифный план США, следуя его интерпретациям Общих правил, знать торговые соглашения между США.С. и страна происхождения. Иногда необходимо проверить временное законодательство и постановления таможни и пограничной службы.

Таможенные брокеры могут предоставить импортеру свои графики сборов. Но неопытным импортерам может быть сложно узнать, какие услуги запрашивать для своих поставок. По этой причине лучше обратиться к брокеру за разъяснениями.

Если вы не уверены, какие услуги запрашивать, мы можем помочь вам выполнить процесс импорта, чтобы составить бюджет вашего импорта.Для этого предоставьте нам подробную информацию о вашем проекте.

Honest Pricing

Наш тариф таможенного брокера не основан на стоимости или объеме ввозимых товаров. В результате мы предлагаем фиксированную плату за таможенное оформление импорта (CF7501). Это помогает импортерам составить бюджет своего проекта и избежать «неожиданных» расходов.

Пожалуйста, отправьте запрос цен на дополнительные услуги для определенных отправлений и определенных видов товаров.

Совместное использование

Учебная программа по лицензии таможенного брокера

Мы предлагаем вам классную комнату….

Воспользуйтесь преимуществами обучения в в своем собственном темпе без необходимости добираться до класса. Учеба 24/7.

Приведенные ниже темы охватываются ясными, краткими и легкими для понимания лекциями. Посмотреть образец лекции можно здесь

Полное описание курса можно найти здесь: Экзамен на лицензию таможенного брокера

Наш курс охватывает 85–90 процентов того, что будет на экзамене.Знание того, что нужно изучать, и понимание концепций — вот ключ.

Учебный план тем


  • Вход товаров
  • Запись Процесс
  • Специальный Порядок въезда
  • Склад и складские записи
  • Иностранный Торговые зоны
  • Торговля Ярмарки
  • Обследование и тестирование товаров
  • Оценка товаров
  • Ликвидация Обязанности
  • Общие Положения об исполнении
  • Инспекция, Обыск и выемка
  • Запись хранение
  • штрафов, Пени и неустойки
  • Претензии за заранее оцененные убытки
  • Административный Обзор
  • Протесты
  • Классификация
  • Общие правила толкования
  • Правила происхождения
  • Возвращение американских товаров
  • Продолжение в суде международной торговли
  • Административный Постановления
  • Модернизированные возвратные элементы (, новая деталь 190 )
  • Транспорт в сфере облигаций и транзита
  • Таможня Финансовая и процедуры бухгалтерского учета
  • Общие положения
  • Правила происхождения
  • Таможенные брокеры
  • Таможенные обязательства
  • Книжки
  • Общий порядок и Брошенные товары
  • Квоты
  • Торговая Марка, Торговля Имена и авторские права

  • Антидемпинговые / компенсационные
  • Страна происхождения Требования к маркировке
  • Специальная процедура въезда
  • Временная ввозная облигация
  • Статьи Условно Бесплатно
  • Особый класс Товары
  • Согласованный тарифный план
  • Общие правила толкования
  • Обобщенная система предпочтений
  • CATAIR
  • C-TPAT
  • 7501 Порядок въезда
  • Регистрация безопасности импортера (ISF)
  • Закон об автомобильных продуктах
  • Закон о гражданских самолетах
  • Карибский бассейн (CBERA)
  • Израильская свободная торговля
  • Свободно ассоциированные государства
  • Андская торговля (ATPA)
  • США Мексика Канада Свободная торговля (USMCA)
  • Закон о росте в Африке (AGOA)
  • Торговое партнерство Карибского бассейна (CBTPA)
  • Закон о свободной торговле Иордании
  • Сингапурское соглашение о свободной торговле
  • Соглашение о свободной торговле Чили
  • Соглашение о свободной торговле Марокко
  • Соглашение о свободной торговле с Австралией
  • Доминиканская Республика (CAFTA)
  • Бахрейнское соглашение о свободной торговле
  • Оманское соглашение о свободной торговле
  • Соглашение о свободной торговле Перу
  • Соглашение о свободной торговле с Кореей
  • Соглашение о свободной торговле с Колумбией
  • Панамская свободная торговля

* Таможенные правила США включены в наш курс вместе с бумажными и электронными копиями:

CATAIR — В соответствии с новейшими директивами CBP

Требования к пользователю ABI

Приложение B — Действительные коды

Приложение D. Метрическая конверсия

Приложение E — Действительные регистрационные номера

Приложение G — Общие ошибки

Приложение H — Предупреждающие сообщения переписи

Приложение L — Ошибки недостатка

Глоссарий терминов

Инструкции по составлению формы CBP 7501

C-TPAT — Минимальные требования безопасности для таможенных брокеров

Изменения в подаче писем с дополнительной информацией и поправки к записи

Требования к регистрации в удаленном месте

Директивы

3510-004: Денежно-кредитное руководство для определения размеров облигаций

3510-004: Поправка о случаях антидемпинговых / компенсационных пошлин

3530-002A Право на въезд

3550-055: Инструкции по получению идентификационных кодов производителя

3550-067: Политика принятия и отклонения сводной заявки

3550-079A: Конечный грузополучатель на момент ввоза или выдачи

3560-001A: Процедуры обработки интерфейса переписи

5610-002A: Руководство по вводу имени и адреса в файлы автоматизированной коммерческой системы (ACS)


Новый курс экзамена таможенного брокера был расширен до 23 уроков с дополнительной информацией по: классификации и тарифным сдвигам, Закону HOPE II, Правилу первой продажи и Регистрации безопасности импортера (ISF).Самая полная академическая программа в стране:

● Полный курс таможенного брокера 23 урока

● Лекции о DVD и потоковом видео

● Live Help Desk

● Интернет только для членов

● Предыдущие экзамены

● Интерактивное тестирование

● Таможенные формы

● Бюллетени

● Краткое руководство и обзор

Дополнительная ссылка

● Таможенные правила

● CATAIR

Требования пользователя ABI

Приложение B

Приложение D

Приложение E

Приложение G

Приложение H

Приложение L

Глоссарий терминов

● Инструкции для CBP 7501

● Поправки к публикации

● Требования RLF

● Директивы

3510-004

3550-055

3550-067

3550-79A

3560-001A

5610-002A

3530-002A

* Дополнительно — Прямо перед экзаменом —

Все студенты получают полный DVD на:

  • Курс Обзор
  • Экзамен Навыки стратегии
  • Тест Принимая методы
  • Правда и хитрости
  • Быстрый Приложение к справочному экзамену

Соглашение с представляющим брокером

% PDF-1.5 % 310 0 объект > / UserRestrictions 729 0 R >> / Метаданные 1163 0 R / OCProperties> / OCGs [321 0 R 322 0 R 323 0 R 324 0 R 325 0 R 884 0 R 937 0 R 1131 0 R 1705 0 R 1770 0 R 1828 0 R 1909 0 R 1986 0 R 2064 0 R 2148 0 R 2188 0 R] >> / Страницы 307 0 R / Тип / Каталог >> endobj 320 0 объект > / Шрифт >>> / Поля [227 0 R 226 0 R 271 0 R 270 0 R 269 0 R 268 0 R 265 0 R 263 0 R 261 0 R 260 0 R 259 0 R 258 ​​0 R 257 0 R 256 0 Прав 255 0 Прав 254 0 Прав 253 0 Прав 252 0 Прав 251 0 Прав 250 0 Прав 249 0 Прав 248 0 Прав 247 0 Прав 246 0 Прав 245 0 Правило 244 0 Правило 243 0 Правило 242 0 Правило 241 0 Правило 240 0 Правило 289 0 R 287 0 R 285 0 R 303 0 R 301 0 R 300 0 R 299 0 R 298 0 R 297 0 R 296 0 R 267 0 R 264 0 R 262 0 R 290 0 R 288 0 R 286 0 R 302 0 R 1022 0 R 1042 0 R] / SigFlags 1 >> endobj 1163 0 объект > поток 11.1FalseAdobe PDF-библиотека 8.00Infix ProWindows4.21Adobe Illustrator CS3 (Infix) 2010-07-15T13: 38: 43 + 04: 002019-09-05T17: 55: 11 + 04: 002019-09-05T17: 55: 11 + 04: 00

  • 184256JPEG / 9j / 4AAQSkZJRgABAgEASABIAAD / 7QAsUGhvdG9zaG9wIDMuMAA4QklNA + 0AAAAAABAASAAAAAEA AQBIAAAAAQAB / + 4ADkFkb2JlAGTAAAAAAf / bAIQABgQEBAUEBgUFBgkGBQYJCwgGBggLDAoKCwoK DBAMDAwMDAwQDA4PEA8ODBMTFBQTExwbGxscHx8fHx8fHx8fHwEHBwcNDA0YEBAYGhURFRofHx8f Hx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8fHx8f / 8AAEQgBAAC4AwER AAIRAQMRAf / EAaIAAAAHAQEBAQEAAAAAAAAAAAQFAwIGAQAHCAkKCwEAAgIDAQEBAQEAAAAAAAAA AQACAwQFBgcICQoLEAACAQMDAgQCBgcDBAIGAnMBAgMRBAAFIRIxQVEGE2EicYEUMpGhBxWxQiPB UtHhMxZi8CRygvElQzRTkqKyY3PCNUQnk6OzNhdUZHTD0uIIJoMJChgZhJRFRqS0VtNVKBry4 / PE 1OT0ZXWFlaW1xdXl9WZ2hpamtsbW5vY3R1dnd4eXp7fh2 + f3OEhYaHiImKi4yNjo + Ck5SVlpeYmZ qbnJ2en5KjpKWmp6ipqqusra6voRAAICAQIDBQUEBQYECAMDbQEAAhEDBCESMUEFURNhIgZxgZEy obHwFMHR4SNCFVJicvEzJDRDghaSUyWiY7LCB3PSNeJEgxdUkwgJChgZJjZFGidkdFU38qOzwygp 0 + PzhJSktMTU5PRldYWVpbXF1eX1RlZmdoaWprbG1ub2R1dnd4eXp7fh2 + f3OEhYaHiImKi4yNjo + DlJWWl5iZmpucnZ6fkqOkpaanqKmqq6ytrq + v / aAAwDAQACEQMRAD8A9U4q7FXYq7FXYq7FXYq7 FXYq7FXYq7FXYq7FXYq7FXYq7FXYq7FXYq7FXYqkHn6a8g8m6tNZyvBcRwFkljJDKARyoRuPhrvi r55tfMnmpriOK31e8WaU8EpdSJUnelS48MKHrn5Uah5kX9IR + Yb8yxfuRaG4uElYuefIK3Jm6KOp wEs4wkeQtG + e / O + peX / NGjWkboum3KmS + BQM3BG + Lie3w5j5cpjIdzvuy + zIajBkkfrj9KC8peZf zF80XEeq2y2VroP1r0pIHDNL6S0LlT + 0aGlajftTBjnOW / Ru7Q0Wi0oOOXHLLw3fS + n47kj0v839 bTWtVt9SaJre3guzZqqBT60ILRgkdahCMrjqDZtz8 / s9iOKEoXZMb36HmyP8pfO2ueZ / 0r + lWjb6 p9X9H00Cf3vqcq06 / YGW6fKZXbre3 + zMWl4PDv1cV / Cv1sv8wyOmn / AxXk6g08NzmQ84wtfNnkWS NZofNumSQyMyRyC5ShdQDxFGO / xDbChbeebfJdlwN55n0 + 3WXeFpLmNOY3qy82WoFD0xVORDAf8A j + WlKg0ffw7YqhmdwxAcsAaBgTv74q16kn8x + 84q71JP5j95xV3qSfzH7zirvUk / mP3nFVZba / YA qkhBHIEAkUI5dflirSwXp5UST4RyNajYmnfFXfV77jy9OSm / Y9uuKuW3vm50R6pTkN6jl0264q39 XvuIbhJQmgFDXx6dcVVtMkuI9RtwSy8mAINRVW + eKsuwJQGv6e2paHqGnpQPd20sKFugZ0KqT8ic VfMfmjyr5t8p6ho + pX + mCSOOeZkhE8XxkQtHUEF6U9Wu4yE8gjzczRdn5tQSMYuue4h4qV75mvNV sFguLJbLjJ6nES + sTRSBuFQD7RzC1GUSoB7XsDsrJpuKWTaUtqZ / 5kS2vz5Fa / m9K2k06GO7kfkx 4NxjZyaEd ++ WnGZ8J8nW4 + 0cellqIk + szJiKRugXvnTyRamwMdhd6HFcrLJfLMrt6UrrGeCK / qfE SKfuzQnww445I7Vs1do6jQaoeKZSjk4fprr06V9qRah + WWtXLTzo9qsz3kjmtzDT6vIfhc / F + y21 PfKjp5F2uh3i08aBJoQHQ8w9C / LDyxc6JqfmR / 3Z0 + 6uE / R7xSpJWKN5qcghPE8XXY5kYcZiS8 / 2 z2jDU48XCblGJ4veRH9RZV5k / wCOeP8AjIv6jl7oHy + 8vlFryzsP8TaFcTSPFNarBoXqsY6m3YI0 ReNW5RhBQDjTcGuFChNe + WdT5TR + dtANtFLNa2xudDRisTs0rQRszRKyJFLRmVf2jUgnFWV3nnG4 s7VJbrz9pWnsjSxxAWitDIRO6LyiZlkASNONFk + 0OtBuqy / TdK86x6raXNz5igvdHWJRcWn1JEkl cw0MizpJQAy / GAE + zt74qybFXYq7FXYqnFtFqzLC0UibqCoYDagoB0P7NDirki1XiCJo + IRKGn7I 3X9n78VXmLWQwJnjqWO9O4NT0WvVcVQl3fXcN3JxZQW9NjQbfCoI6jFVIarfBQok2UUAoP6Yq3Yy yS6pbvIasXQV6dKAfgMVZhgS4kAVPTFWF / mD5KsPN8diDqiWUlkZOLcVlDCXjyBXnH / vsd8py4eN 3HZHa50Zl6eISrrXK / I97B / + VFf9 / Db / APIr / r5lH5Q97vv9Fsf9TP8Apv2Mq1j8uLK / i0WKLWlt ho9vHbq / BXd / TZW5g + ooU / D3DZmRjQp4 / VZzmySyHbiJKUy / kxpjhAuuxoFSMNxgQEvGArMCJQQH G5H829cLRSpF + TunJN6j65FKv7peLQKPhiZTxNJgp5KgDVXrvitMp8leWLTywl8g1KK5W8lEoVUS ER0BFB8cjGte7UHYDfFKba36V1YNHDNGXDBgA6g9xtU ++ KvPV / L4iRpfr85uCnpC552qyhOYkCiR UVqBhWlcjweZdn / KULB8HF8pfpk2PINyslw66teL9YFOPrwFV3B + EFTvxHGvhg4PMtn8qxqI8HD6 f6J3267 / ABV28nX7R8Dqlx9vnUNag03 + HZOh5b98PCe8tI1 + MG / Bx8v6Xz + pNbXSruC3jheX12jH EzSyRc2p3bjxFfoyQcHLMTkZACN9ByCr9RuPBP8AkYn9cLW76jceCf8AIxP64q76jceCf8jE / rir vqNx4J / yMT + uKr0t71AwRlUMKNSRNx / wWKrfqVz0 + Gn / ABkT / mrFXfUrr / J / 5GJ / zVirX1G5 / wAn / kYn / NWKu + o3Hgn / ACMT + uKovS7Cf6 / CWKAK3I / Gp6b7AE4qyrAlA64aaXOa02X8WGKvLJrjzm88 / pRRxwr6rQgtGSymgjX9r4h9o12 + fTKSclu7hDQCMbJMtr5 / 53w6d / u5qEs / n2OGURpFNKrFVb92 ARySjLUjtXr + HTIk5W2EOzjIWSB8fPn9nL9qJ0 + 482NcqLtKW / qSAt + 5B9P0wYiaMfiLV5UyUTO9 2jUQ0Qh6D6qH87nfq6cq5It5PMP6IiCCMXxitw7ll5 + oSgmLLx4Cg5dK / LJevh83HA0vjGyfD4pe 6t + Hrfd3e9C2dz5r9K5 + sRAy + jS2FYgvqtIVqadlWh + XvkYme9uRmx6O48J24vV9X01 + nl70NJd + evWh5wRiNuRehiNG4LxVqt9nnWpG9MjeRvjj7O4Tcjfx7zZG3Ou / a1W / uPOQvrkWyD6qC31cj0jU BDx + 0a7nsf7MMjks1ya9PDQ + HHjPr2v6u9ZLcedmiqsaxuEHEj0TVlhctyBJ3aXiNvfEnIzjDQA7 mxf9L + cOXujaLup / MoniFulYTFH6rfuqh9 + XU / F8VK9ABWgrTJEzvZxsUNJwniPq4jX1cun2cudm t6tAG689 + oQYlGy8aGErXi1a1IP2 + NfAVpkLyOX4fZ1c + / 8And4 / RdedKkV3509aNZoAIy0IkZDD sAoEx3LbF6026YQcjCeLQcJMZb + r + d / m / Zz82U8l8RmQ6B3JfEYq7kviMVdyXxGKu5L4jFXcl8Ri ruS + IxV3JfEYq7kviMVXRuBIhDUIYEGvgcVZ1gSlHm0lfLt6ykAhAQW + yDyHX2xV42upajxet9YF vgK / vBQCoD19iemFC79J6oK1utP / AGqkuaApSq / aFO9fDFVWTU7yOcB7mwSF + RXlIQ / HkQh60Naf fiqz6 / rCsyvcaeKVI5O1RXdAd / 5Tiq9r / UzHG0NxYOzBtubAMQf2SCegKk / 5nFVKHV9QlVkFzp6z 1Cxj1Kg / GQTRXJ3WnHFW11a84KWvNPDbCX978Iofi471r06nFXDUtVYhRc6dyUEyjmxpuRy + 106Y q3LquoCcqt1pwQ1KK0jc + B + JWIr3ShxVcmpagWkButONIwy8ZGPE1G7b7rQ + 2KrDqOqh2rdadwoW 2dhUcSV6k7dycVWjVdRYufrmnhRX0yrmhoVO5Y / yk1piqu + oX4mhK3VgYG4mWrMGILfEU + Kn2StP niqkup6iqsr3dh6oLluTkBVIBj8KjfFVn6X1FeIa80wltwRI1Pf9r574qvXU9WpUz6fShYHm6 / Cp YFtz0qvX54qvGqX3BR9YsWkkZVRlZiKsCegJPdO / 8MVUpNV1JVQpd6c2xMvKQ7h2CBxow240G / eu Kqr6ndNKwgu7AhuIQPJUhtgRRaV / axVHwajZSBEN1A87UBWORTV6VIUVriqOtv8AeiL / AF1 / Xir1 jAlKPNqlvLt6oAJKAANuv2h2Hhirx79GaisYCWmnh3JDj02oBVad9 + / 4YUN / o7UVuEItbAxA7sEc P8R + PrtvXFVOTTdYZoz9X08hCQaI4NOVRQ1 + R + eKrhpmpFXMltYM9VKj024kiorvvWgXFVQ6bfiY BbeyEC1CFUIcLyG29V3UeHXFVq6fqiOHS109ZEY8HCvUAAcTXY12xVUtNMn9fld2dl6ZVg3pRkN1 HHrUEEYqjhpunAki2iBYcW + BaEeFKYq22nWDOHa2iLgUDcFrTjxp06cdsVa / Run0p9WjpTj9gdMV aOl6c0olNtGZBsGKjYceNPlxHTFWv0RpdKfVIunH7A6bCn / CjFVzaZpzceVtE3GnGqKacelNsVab S9NZmZrWIs44seA3Apt + GKufSdMf7dpCT48F8KeGKrhp1gAALeOiqUA4D7DVqvToeRxV36OsKhvq 8dQwcHiNmFBUf8CMVaOmaaTU2sVQKV4L08OmKrE0fSkUqlpEASCfgHY1GKqkWnWETB47aJGFKMqK CKbDtiqMtv8AeiL / AF1 / Xir1jAlKfNj8PLt69C3FAeKipNGBoBirxIxxLHQrqbGWLYcVJor867ft t6f0198KGpoxGxctq45x8uKmpHxcQK1 + 0vXr0xVX5tNdn / jpxfacrsFO5NN + lOW1Dv8ARiqwys3M hdW + OQvReIK8v2dz9nwxVtlkicxltSlWYRhn5EFebF6ig248eLU8cVUlmZVWNv0rSL1VaSteYoxr XYk9AOmKqxiMZjPq6q9XOwPIfDTY07b4quhYRSlVfUpaq0TAnkByUNXc7MtevWuKqNrJIIZX / wBy rEFF4MKvQsDUAkf77o3zxVzc + KpE2pIjxtMXoWer8UCnfcqE6dd8VVDD6t0WL6pFV0Sp2X4yKgEE 0X + amKoflKYVRG1ZQGLMzLWQ9RxryFOtf7cVVFccuQ / S5PIkKa9wRx3IHUchiq6QKkfoltULxhpT Mmxb7K8Sa / ERxFBiq125IEUavyjDUIO5DHqd / ip2xVUlPqSSrH + kowolJZBwDFHLHgP2ix2Ht4b4 qsj / AHlwf + OpTl8SOfhBqT0rTiaU + 7FXTymVXmRNUhqyx + gDwp6lWDAAmgXp9wxVpy0TUkfVHDAF mUkjkrMhUUApX7VcVVuVRKx / SZqyR8a0I + Cnw8T9JPjiqlGPUX0yNYbiAlAKO1GIJ3NCSH79cVe / xvzjV + JXkAeLCjCorQjxwJSvzZx / w7e8jxXgOTdKDmN8VePMukD95 + lXIUBRxnU05LxXpv7jChcs Wjwlg2pkliQwknQ7itRQ + HLp9 + KtLbaRGARqbLwDfF9YUbOoIrTwCgjFV8cemxg01VyCDStwtAGB Xb5dsVUzaaf9iPV5FlZeKf6Qp26bKKdMVVCmkyetINSJjckyATrxBJDfRQR7e1cVcqac0KhdVk4s Syv661YcgvU9RySgxVYV0p4Hj / Sz8eYb1DcKSpXeik7UHIfhiq8LpYT05dUL + mwZ + U67GooDv4rt irli06ONov0rIAoBJNwtV6j8S / 6sVaKaYqGNtWkVombm7XADVai712247e9cVX2babDOZE1FpmYE FZJVcUStSR7cTviqNXUdPZwi3URdqcVEiknkKrQV7jpiq0arphUN9bh5kVB9RelK + Phiraalp7pz W5iKbnlzWlBWp69NjirjqemgqDdwgt9keom / bbfFXfpPTQSPrcNV + 0PUTb574q1 + lNM + H / S4aOCV PNaEDY71p3xVo6tpYrW7hoBWvNenXbffpiq59T01CQ93ChX7QaRQR86nFUTYXNtPcRmCVJQrqGKM Gpv3pir1zAlBazDbT6XcRXLFIXWjMoqRuKbfPFWAt5T8tMSWqSaV / wBHj7bj9vChZ / gzyt8WzHm3 MgwIRypSoBk2 + jFVQeVfLgNQTWgB / wBHj6Dp + 3irX + EvLXELvQDiB9Xj2Fa / z4q7 / CflzlGwZ1aJ g6FYEUggkjpIO5xVpPKPllPsVUVrQW8YFQCP5 / BjirR8n + WCUJ5fu6emPQSi0JOw9SnVjirv8HeV 99jvWv8Ao8ffr + 37YquPlPy2SSakk1JNtESSTWv28Vabyh5ZevIE8vtf6PHvvXf4 / HFW / wDCXlos WNSzGpJt4zU1rX7fjirl8p + W1YstQSCppbx9GrUfb71xVtvKvl1iCxJYEEH6vHUECgP2 + wxVTXyb 5XWT1By51rX0ENK + FZNsVVE8qeW0 + xVfhKbW8Y + E1qPt9Nzirm8q + XWVFYsRHslbeP4d + W3x + O + K tDyn5bAZdyHNWBt4zU + 9XxVafKHlkhQakKKLW3j2H / B4q5vJ / ldiCV3A4g / VoxQeGz4qvk8qeXJS WkJZjWpNvHU1FP58VRWm + XtBt7mLhK8ac1LBYUQGnSpVj + rFXoGBKX + YHWPSLh3 + yAtf + DGKvJZN Aha4knN + WZmdlV42IPKRHAejAmoUo1KVB7ZR4O / N3ke2AIiPB3cj5EbbeYI8wq3eiw3Woy3TajJC jhiiQqysrlVUNzJY7ceg / UThOGzdsMPawx4hAQBPn3Wdqrz5 / pp0Gh3qRujXhJklikYrGRQRuzem ORb4aMFFewxGHzRPteyCI8gRz7wBfv2v4oOTyxyVQNVc8AAFZHINCCT9r9vjVgdqknwyJwHvcqPb kAT ​​+ 7G / n + zpe3kAG5PLbs4I1d1XgymkRDVaIxj4uX2R14 + 5x8A97GPbeMD + 6HMdf6XF3c + l + QRF1 ogmlmddR4eq7OP3TE0ZAnEkMKgdfnTJHCT1asXa0IgAwuhXPzvu + Huta3lm7kRvT1KREf4lVIXKK ecjBVHL7HGUilfpwHCe9nHtnGKvHfx3O0fLncbWy + UboupXUZWUOjFZIGb4UNeIJPfbl40FcBwHv Zx7bhW + PoeRrn15fLusss + sL / I // AADf0zJedd9YX + R / + Ab + mKu + sL / I / wDwDf0xV31hf5H / AOAb + mKrDf2ykhiQR1BU4q1 + kbT + Y / ccVd + kbT + Y / ccVd + kbT + Y / ccVd + kbT + Y / ccVd + kbT + Y / ccVd + k bT + Y / ccVd + kbT + Y / ccVXRahamVAGNSwA2Pjir0LAlKfNa8vL16tSvJVHIbEVcdMVeRr5ejEZT65c 7mM8udCPTBAoabVrv74ULo9DMcnP6 / dHcMVMmxIp18a4q79BtxZf0hefEtAfV3BrWoNMVaGgsOP + 5C7CqCoUSUFDXwHXfbFVT9DnlG3166rHsR6po3XqMVRVlai0tY7cO0gjBAdzVjU13OKs + 0DX9Itd It4J7gJKgbkvFjSrE9hgSmH + KdB / 5ax / wL / 804q7 / FOg / wDLWP8AgX / 5pxV3 + KdB / wCWsf8AAv8A 804q7 / FOg / 8ALWP + Bf8A5pxV3 + KdB / 5ax / wL / wDNOKvOvNdtBquqzTRXMqQlyy + keKtsN2BHam2F CWppDLcLKby4KIFCwhyE + EDqB1rTfFVg0MhQP0heErWjesa7im + 2 + Kt / oX4QPrlyzDn8bSVP7wUa m21B9nwxVMEXgipUniAKncmnjiq7FXYq7FVS2 / 3oi / 11 / Xir1jAlC6pIkenzNJGJU40MbdDyIG / 3 4qwB / MflZJWiMNtzUkEBZjupCmhB3 + IgfPIeJHvc0dnZyL4dvh7 / ALt102v + WYJjDNDaxup4tyEo AIAJBblQU5D78TkiOrGGgzyjxRiSPx + otxa95blV2SC24xlFdmWZQGduCglmG / Lb2wjJHvWWgzRI Bjzvu6C / uU / 8S + VSKiG2K05FwkxWnASfaBp9g1weLHvZ / wAm5 / 5v3d9cveiYNV0GecQQ21tJKeR4 qJDshoanlQb5ISB2aJ6XJCPFIUP1oqth / wAsFv8AdJ / zXknHdWw / 5YLf7pP + a8VdWw / 5YLf7pP8A mvFXVsP + WC3 + 6T / mvFXVsP8Algt / uk / 5rxV1bD / lgt / uk / 5rxV1bD / lgt / uk / wCa8VdWw / 5YLf7p P + a8VdWw / wCWC3 + 6T / mvFXVsP + WC3 + 6T / mvFXVsP + WC3 + 6T / AJrxV1bD / lgt / uk / 5rxV1bD / AJYL f7pP + a8VdWw / 5YLf7pP + a8VdWw / 5YLf7pP8AmvFVW1lsYrmOQWEAKsCCA1R7irEYqzLAlLfMkwh0 S6lNKIFJrsKcxiryT6z5WJeYCNSSKyCV14mRhItCCOPxRhl8Mh5UXO / lPPVcW3uHcRv37Eg96o9x 5YuL17iUW89zIDETJNzqGUCihm / lHUYnHEm0Q7RzxgIRlUQb2oOMvlg2ssLeg0E1GmrcE8iGb4ie XXk5 + nHwo1S / yln4hLi3jy2Hl + pS / wCdTINRAFkIk4mcqPgHHpyG1FocHgx7mf8AK2o / nfYERZXH l + ymha3aJZFDeipuC2zgBqBmPZcMcYHJrz9oZcoIkRvV7DomsGurcRLNCFeJ91cE0PbLHCTmz0 / W ry2S5ggQxSVKkuAdjTofliqt + g / MH / LPH / yMGKu / QfmD / lnj / wCRgxV36D8wf8s8f / IwYq79B + YP + WeP / kYMVd + g / MH / ACzx / wDIwYqkep6wNMnaC9McMitxILdT7eOKqA8y2hZU9SHm9OCFwGPKlNjv vXFVv + KrDb9 / b79P3q / 1xVs + aLIf7thPUVDggcQSa06UAOKq6awXRXRVZGAKsDUEHoRiq79LSf77 h44q79LSf77h44q79LSf77h44qvh2SRpo14AVYCtfE4q9KwJS3zLBJPod3EiGRmUfABUkBgTt8sV eXjQrULxFgvGoJHpfy7L27YUOXQbVW5LYKG23Ee + 247Yq4aDaAMBp6fGArfuhuB26Yq0PL9mDX9H pXx9IV3r7e + Kr / 0JB8B + илиVPsH09x19vfFVWGweGNYobdo41 + yioQB36UxVk + l + Z7mwsIrT9HvJ6 QI58itasT04HxwJRX + Nrn / q1v / yMP / VPFXf42uf + rW // ACMP / VPFXf42uf8Aq1v / AMjD / wBU8Vd / ja5 / 6tb / APIw / wDVPFXf42uf + rW // Iw / 9U8VYrrNuuq30l3PY1LsWVXXmVrSoBIHhhQg00WFJvXW zpLQAPwNQAAABt2pirQ0O2ClRYIFPUekKfqxVv8AQkAUKLFQoNaCOn6hiqIFrOoAELADoAp / pirv q1x / vp / + BOKu + rXH ++ n / AOBOKu + rXH ++ n / 4E4qr2VldyXcKJC5YutBxPjir1HAlCatNJDp80kbcX AADDqKsB / HFXmM35jXiTvDHFcOyMyn943aVIhUAMQeUm47fM0yg5 / J3kOxCYiRmBf / EmXeOg5 / oF qt5 + YFxazXCH6wwt5I4ivqOsjGROdQjAbdvfDLMB0a8PY8skYniHqBPlsa52pH8yGSQRytMpqAXW UslPhLMG2BVVYkn298HjhsHYeQiwfs360K7ydlCT80pEjVytwpPDZ5WWpkjVxxoGJ + 318N ++ A6kd zbh3emTXEOvLyJHeO79HRHXXny7t7yS2PrNxZEST1WAZ5ER + IqPCQe / tkjmo1Ti4uyTOAlxd55cg CR3 + SDH5m3H + jq0c4kuGVQgnrxDokikk0 + 0JO / cZH8wO5yf5Al6jxioju7jIH5V9qaaF5xu9WLBX liKxxygeqzEiSvgBSlKb / qoTZjycTga / s46et73I5d34 / B2Bv + kL / wD5aZf + Db + uWutd + kL / AP5a Zf8Ag2 / rirv0hf8A / LTL / wAG39cVd + kL / wD5aZf + Db + uKu / SF / 8A8tMv / Bt / XFXfpC // AOWmX / g2 / rirv0hf / wDLTL / wbf1xV36Qv / 8Alpl / 4Nv64q79IX // AC0y / wDBt / XFXfpC / wD + WmX / AINv64q7 9IX / APy0y / 8ABt / XFXfpC / 8A + WmX / g2 / rirv0hf / APLTL / wbf1xVfDqV + sqH6xIaEbMxI + kHFWYY EpV5pkaLQLyRalkVSAu52cdMVeUL5nvCGY2dyOJSg4bnnStNuq9 / fCttjzRPyJ + qXfI1P92K0WnW pHj0GK2qnzDMJfR + r3VPiUOIxw + AlTvX22xWyof4plNQ1leUHRfSBO1Qdq7fZwLxFXPmO49dIvq1 18YDCX0xwqUD0rXr2 + eFbV7DVbm6tknKPAWqPTkFGABI3xWyy / R / LRvdOhuvrjxGUGqKi0FGI / hg UklG / wCD2 / 6uEn / AL / XFXf4Pb / q4Sf8AAL / XFXf4Pb / q4Sf8Av8AXFXf4Pb / AKuEn / AL / XFXf4Pb / q4Sf8Av9cVYX5i1G50e / ktUE9zxYqGRCRsAfioDTrthQgIvMtxJc / VxDchwqln4DgOQVqcieoDY qpnzXdBA / wBTvitCT + 6Xagqagt7YqvfzLdqK / V7qlXG6UJKj4adftnYYqmCX90yK3Nl5AHi2xFex xVv67df78OKu + u3X + / Dirvrt1 / vw4qqW93cmeMGQ0LKD9 + KvUsCUq80 / 8cG7 + S / 8TXFXnGFDsVdi rsVdirsVTix1rzDb2scNry + rpXhSIMNySd + J74qr / wCIvNf + X / yJH / NOKXf4i81 / 5f8AyJH / ADTi rv8AEXmv / L / 5Ej / mnFXf4i81 / wCX / wAiR / zTirv8Rea / 8v8A5Ej / AJpxVJrye4nuZJbj + / c1kqOO / wAsUKOKuxV2KuxV2KuxV2Kqlt / vRF / rr + vFXrGBKU + a15eXr1aleSqOQ2Iq46Yq8kXy / GqsBd3H xlCTzFR6fcbdT3OFDY0Iiv8Ap91vWv70g1NKGo60498VVTpRM3q / XLkbsSgk + h5iSBSn7NaDFVJ9 El5co9RulPLlxaQsu7AkUHHamwFaYqqLpBDQt9duSYSCQZTR6AD4h4rTFVsei8Gqb + 7cfDQNKeqg jsB1rvir0fQfMWjWmkW9vcXHCaMNzXg5pVieoUjvgSmH + LfL / wDy1f8AJOX / AJpxV3 + LfL // AC1f 8k5f + acVd / i3y / 8A8tX / ACTl / wCacVd / i3y // wAtX / JOX / mnFXf4t8v / APLV / wAk5f8AmnFXnfmm 1t9V1ae4iuZVhYnhwPFTUU5FWHXChLo9IZbgyte3DKV4rFzIQUUKDTx2riql + gDwI / SN7yrUN6x7 Cnh9OKr5NFDqB9cuajlVjJVqOFBANNvsbfM4qmKrxULUtQAVPU08cVbxV2KuxVUtv96Iv9df14q9 YwJQuqvGmnztJGJU40MbdDyIG / 34q80l82eWopDGdOBoCysBJRlDMpZaygkVjb7vllRzB2kOx80h fp + fkD3eY + fvTW0udGu4jLb2cLxhmQt ++ G6mh6uMsBB5OvzYZYzUhRV + Gn / 8sEP3y / 8ANeSancNP / wCWCH75f + a8Vdw0 / wD5YIfvl / 5rxV3DT / 8Algh ++ X / mvFXcNP8A + WCH75f + a8Vdw0 // AJYIfvl / 5rxV3DT / APlgh ++ X / mvFXcNP / wCWCH75f + a8Vdw0 / wD5YIfvl / 5rxV3DT / 8Algh ++ X / mvFXcNP8A + WCH75f + a8Vdw0 // AJYIfvl / 5rxV3DT / APlgh ++ X / mvFXcNP / wCWCH75f + a8Vdw0 / wD5YIfvl / 5r xV3DT / 8Algh ++ X / mvFXcNP8A + WCH75f + a8Vdw0 // AJYIfvl / 5rxVVtG0 + K5ikFhDVWBBBckb9RyZ h + GKs0wJS3zJMIdEupTSiBSa7CnMYq8uOq + WZBKzW9qwdkaYkL8TMSylqjevImvvkeCPc5A1mYVU 5bctzsiYPMejwIVha3iRmJIWRVBZqEn3 + 1kgAGmeSUzcjat / iWz5mP1IuY6r6i12JHT6DhYLB5s0 01pPAQKVPqrTevf6MVXf4nsfUEXqw + oRUJ6q8qEcq0 + W + Kqlvr8VzEJoAskTV4urVBoaeGKp1Z6f rF5bJcwW6GKSpUmQA7GnQ / LFVb9Ca9 / yzJ / yMGKu / Qmvf8syf8jBirv0Jr3 / ACzJ / wAjBirv0Jr3 / LMn / IwYq79Ca9 / yzJ / yMGKpHqWrrps7wXgSKRDQjlX32oMVUF8zWTOEEkXqEAhPUHKhpTbr3GKr f8Vadt + / g + KlP3y716Yq4 + abD / fsR + 1uJAR8A5N08BiqJXWOShljBUioIaoIP0Yq3 + lm / wB9j7 / 7 MVd + lm / 32Pv / ALMVd + lm / wB9j7 / 7MVXw6ozTIvpgVYCtfE / LFXpOBKVeagG8v3isKgqoIPQjmMVe XDS9NAIFrFQ0r8A349O3bChw0vTQSRaxVIKn4B0PUYquOn2JfmbeMuCx5cBWrGrb07nFVn6J0utf qkXf9he9a9v8o4qv / R9gXV / q8fNBRX4ioHHjStP5dsVVYIIYIxFCixxr0RQABXfoMVZRpXnBLDT4 bQ2pkMQI586VqxPTifHAlF / 4 + j / 5Yj / yMH / NOKu / x9H / AMsR / wCRg / 5pxV3 + Po / + WI / 8jB / zTirv 8fR / 8sR / 5GD / AJpxV3 + Po / 8AliP / ACMH / NOKsT1r6nqt / Jdz2yNyYsiuA5WtK0JHthQg49OsY5jM kCLKQBzoK0AAA + VBiq0aXpoXiLWHj4cFpvt4Yq3 + jNO4BPq0QUbgBAOpqeg798VRAAUBVFANgB0A xVvFXYq7FVS2 / wB6Iv8AXX9eKvWMCUp818 / 8PXvCnPivGvSvMUrTFXkir5kCtV7ctVOh3qf5ddun hhQ2D5l32te5 / bpXag6j333xVVJ131thbejVuvPkACePtuKVxVRD + Z1WrpaOeS7R8 / sk0b7RXoN8 VVVOvcoS31biSPrAAeoFBy47061xVbH / AIj5Uk + qAfDuokNdjyG5Hfpir0vy / oWk3Oj2009sryuG 5Oa1NGI7HAlMP8NaF / yxp97f1xV3 + GtC / wCWNPvb + uKu / wANaF / yxp97f1xV3 + GtC / 5Y0 + 9v64q7 / DWhf8safe39cVecea7fUINXuIdMEUcCEgK9ag02A6imFCWxnXjcEMLdbcLs3xly3EeBpTliqmT5 m9MkfU + Y / ZpLQ9e9fliq5x5h5ihtudXFBz4gELwJrvUfFWntiqYry4jnTlQcqdK96Yq3irsVdiqp bf70Rf66 / rxV6xgShdUtoLnT54J39OJ1 + Jx2oag7 + 4xViH + G9I / 6un / JI / 1wod / hvSP + rp / ySP8A XFXf4b0j / q6f8kj / AFxV3 + G9I / 6un / JI / wBcVd / hvSP + rp / ySP8AXFXf4b0j / q6f8kj / AFxV3 + Gt H / 6un / JI / wBcVd / hrR / + rp / ySP8AXFXf4a0f / q6f8kj / AFxVVt / KOnXDlIdS5sBXj6dDT6WxSiP8 Axf8tp / 5Fj / mrAqDfyxpKMVbVPiU0NIid / oOFDX + G9I / 6un / ACSP9cVd / hvSP + rp / wAkj / XFXf4b 0j / q6f8AJI / 1xV3 + G9I / 6un / ACSP9cVd / hvSP + rp / wAkj / XFXf4b0j / q6f8AJI / 1xV3 + G9I / 6un / ACSP9cVd / hvSP + rp / wAkj / XFVaz8t6OLqInUfUowPDgVrQ9OROKszwJS7zCwXR7gluI + D4ulPjXF XkkY83QSQwLexMssjmSbkJOMYjUKWZ1PxcgdgKV9umOI5Btb0Ms2gmDIxOwFDlZs9x5V3m / jzU4 + c + BY6ja + qFYKARx5Nw3P7sdKN2w8OTva / G7PuuCdX + v + l7kZGfMix3Ikv7d3aIfViOICyVqf2PCt Kg9tuuSAnvu48smjJjUZAX6vMfP8boWey8wNY8V1JPrbSO8jrKyL8Rj4haLsAFbb3yJhOue7fj1m kGSzD0UANgf53PfzDJI7mERqHmVnAAZqjc03PbMgOjlVmuS761bf79X78UO + tW3 + / V + / FXfWrb / f q / firvrVt / v1fvxVMvL08L6rGqOGNG2Br + ycVZdgS8gvYNee9u5LfUI0jZlazVnYBOPAsrKF + LmV I9vpymUZ2aLt8Op0ghESgSd + LYb3fI3tX2 / BTe28xCezaPU4 + EUaR3BL / aIdubcSjAsUIoT3GPDP bdlHU6PhncNySR5bChd8rv4LI4vNqcpDqNu0rqvP4gRyV / 2VKcRVf867gCOTvZyz6A7cEqB / R19X f + OhEquutalZr6JpucDKVcIKKP3w + BFPEnpv / bLhnXNoObSidxieGpef9Xmef49xfbN50MbRfXYI zCAiu / CjkcRsSjtTjU1Pf7sgBk73My5Ozgb4ZHi9 + 3P + kB3bd3zREaebhKhbU7cxu8ZmHwkhAih + P7vqTU + h44RHJ3tUs + gINQlYBr32av1e5OdKnuks1TUriKW6BPKRCApFdtgFy6F1vzdXqziM7xAi HcUZ9atv9 + r9 + ScZ31q2 / wB + r9 + Kro7q3MigSKTUbV98VZ9gSlnmQA6PMDuC8VR / z1TFUZ9Qsf8A lmi / 4Bf6Yq76hY / 8s0X / AAC / 0xV31Cx / 5Zov + AX ​​+ mKu + oWP / ACzRf8Av9MVd9Qsf + WaL / gF / pirv qFj / AMs0X / AL / TFXfULH / lmi / wCAX + mKu + oWP / LNF / wC / wBMVd9Qsf8Almi / 4Bf6YqgLi3gh23Tf SjWPklxy4KFrRU60xVNsVSnQbO0fSbd3gjZiGqxRST8R7kYqj / qFj / yzRf8AAL / TFXfULH / lmi / 4 Bf6Yq76hY / 8ALNF / wC / 0xV31Cx / 5Zov + AX ​​+ mKu + oWP8AyzRf8Av9MVd9Qsf + WaL / AIBf6Yq76hY / 8s0X / AL / AExV31Cx / wCWaL / gF / piqXeYLS0j0qR44Y0cPFRlUAj96g6gYqnGKpZ5k / 448v8Arw / 8 nkxVM8VdirsVdirsVdirsVdirsVSy9 / 47umf6lz / AMRTFUzxVL / L / wDxx7b5N / xI4qmGKuxV2Kux V2KuxV2KuxVLPMn / ABx5f9eH / k8mKpniqWeZP + OPL / rw / wDJ5MVTPFXYq7FXYq7FXYq7FXYq7FUs vf8Aju6Z / qXP / EUxVM8VS / y // wAce2 + Tf8SOKphirsVdirsVdirsVdirsVSzzJ / xx5f9eH / k8mKp niqT + cGdfLl4yCrgIVHSp9RaYq8vt9W1154Y5LN1R3VZJfXGwIBLcd / E7Vwoeof4V0v + ab / ka2BL v8K6X / NN / wAjWxV3 + FdL / mm / 5Gtirv8ACul / zTf8jWxV3 + FdL / mm / wCRrYq7 / Cul / wA03 / I1sVd / hXS / 5pv + RrYq7 / Cul / zTf8jWxVQTSrWw12w9AufUSflzYt9lVpSvzxVP8VeMXWq65DPMkNm8sas / plZggIBFNt + tThQz7y9oVrfaNa3d16q3EqkyqJTQHkRTbwwJTH / Cul / zTf8AI1sVd / hXS / 5pv + Rr Yq7 / AArpf803 / I1sVd / hXS / 5pv8Aka2Ku / wrpf8ANN / yNbFXf4V0v + ab / ka2Ku / wrpf803 / I1sVQ WsaBYWlg9xEZTIjxU5SMw3lUdD88VZLiqjeWsF3bSW845RSCjCtO9R + OKpL / AIJ0brzmp1rzX / mn FVT / AAzp / FW + uXPFvsn1hQ7V228MVcfLFgDQ3lyDtsZt9zQdu5xVv / DFhUD65dVIJH77sOvbFXHy xYCoN5cihAP77uenbvirj5XsQQDd3QLbKPV699tsVa / w1p3w / wCm3Px7r ++ G9PDbFWz5XsRQG7ut zQfvep6 + Htirv8MWFAfrlzQmgPrd / DpiqJ0 / RLG0m + sJJJNIAUVpX58amjU6eFMVTLFUhuPJ2iNI 0jNJGHNeIcBQSe1Qe5xVcvlTTo4xxurlIx0pKAu / 0Yq3 / hiw5cfrlzy / l9bf9Xvirf8AhWz / AOWq 6 / 5G / wBmKu / wrZ / 8tV1 / yN / sxV3 + FbP / AJarr / kb / Zirv8K2f / LVdf8AI3 + zFXf4Vs / + Wq6 / 5G / 2 Yq7 / AArZ / wDLVdf8jf7MVXR + V7BJFd5riYKQ3pySclJBqKigxVOMVQuqaZZ6pYS2F6hktpqCRQzI fhYMKMpDDcDviqTyfl / 5XcyFreX94Arfv5qcQVPEDn0qg / zOKtw + Q / LUTq6QykqJQOdxO / 8AfJ6b 15Oa / BsK9PniqnF + XfleOWKQQzFoABGDcTcQFACjjz47cR2 + eKrW / Lbyk0PpfVpQlGUUuJ6hX48l rzrQ + mMVVZfy / wDK8sjSPbSeo / Hk6zTK3wAqu6sDty + / FWx5B8s8EQwSssbFxynmNSQgPL4vi / ul 2O2KuPkLy3VuMMiq / rB0EshUi5AEooSacuI + zTFVh / LzyqeVLeVSzBiVuJ1NQSa1D9d + uKrpfIHl uZ2MsUro5DGIzylOSljyA5Vh3yKA0p2xVdB5D8tQBxHBLR0EZBuJ2ACuHBFX + 1yFeXXFWpfIfl6Z 3eZJ5HkeZ3JnlFfXYsy0VlFByIXw + e + Kro / Ivl2Ll6cMil1VCTLI3wJKs3Eci23NB7028MVWW3kH y5btJ6UcoikFBAZpDGg5rJRFr8NGRaeFNqYqj7Py5pFneG8t4ityzzSNIXdiWuCnqV5E7fu1oOgx VM8VdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdirsVdi rsVf / 9k =
  • идентификатор: 43E87693A891DF11BD3ED6E3702A38E526772211.692917 Дюймы
  • ArialMTArialRegular Открытый тип Версия 5.06FalseArial.ttf
  • Arial-BoldMTArialBold Открытый тип Версия 5.06FalseArial Bold.ttf
  • Dax-LightDaxLightTrueTypeVersion 001.000Falsedax-light-5872dfb3692b0.ttf
  • Dax-MediumDaxMediumTrueTypeVersion 001.000Falsedax-medium-5872e00270bc1.ttf
  • Dax-RegularDax-RegularRegularTrueTypeAltsys Метаморфоза: 03-01-2002Falseufonts.com_dax-regular.ttf
  • Голубой
  • пурпурный
  • Желтый
  • Черный
  • Группа образцов по умолчанию 0
  • application / pdf
  • Соглашение с представляющим брокером
  • конечный поток endobj 307 0 объект > endobj 311 0 объект > / ExtGState> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties >>> / Rotate 0 / Thumb 2190 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Тип / Страница >> endobj 1 0 obj > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2191 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Type / Page >> endobj 16 0 объект > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2192 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Type / Page >> endobj 29 0 объект > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2193 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Тип / Страница >> endobj 41 0 объект > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2194 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Type / Page >> endobj 53 0 объект > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2195 0 R / TrimBox [0 0 595.276 841.89] / Type / Page >> endobj 69 0 объект > / Resources> / Font> / ProcSet [/ PDF / Text] / Properties> / XObject >>> / Rotate 0 / Thumb 2201 0 R / TrimBox [0 0 595.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *