Оффшорный счет: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Как открыть счет на оффшорную компанию в 2020 году? 1-я часть

В этой статье мы хотели бы приоткрыть занавес и дать вам инструменты, помогающие открыть счет на оффшорную компанию в 2020 году.
Мы постараемся раскрыть надежные стратегии работы с иностранными банками, которые наша команда использовала более десяти лет.

Прочтя эту информацию, вы сможете успешно понимать как не просто открыть счет на оффшорную компанию, поддерживать их в рабочем состоянии, а также как  найти банки, которые действительно хотят, чтобы вы были их клиентом.

Итак, если вы хотите открыть счет на оффшорную компанию, то вам нужно знать, какие банки действительно примут ваши документы, каковы их требования к своим клиентам и какова процедура открытия счета. Все это необходимо знать, чтобы не терять зря времени и денег на зарубежные банки, которые будут подходить формально к рассмотрению ваших документов, а на самом деле искать любой повод, чтобы вам отказать.

В этой статье мы ответим на вопросы о том, как открыть счет на оффшорную компанию наиболее быстро и на долгое время.

Зачем открывать оффшорные банковские счета?

Чтобы ответить на этот вопрос, давайте начнем с поиска ответа на несколько иной вопрос: почему так много опытных инвесторов и владельцев бизнеса открывают счета в оффшорных банках?

Они знают то, чего не знаете вы? Может быть, они просто знают, куда обращаться за лучшими банковскими услугами?

Видите ли, крупные банки в большинстве западных стран отстают почти по всем экономическим показателям перед банками оффшорных страны. Вы можете легко в этом убедиться, если сравните их балансы и методику управления.

Это правда, что крупные банки таких стран, как США, Великобритания, Франция, как правило, используют чрезмерную долю заемных средств и принимают более рискованные решения, чем их оффшорные конкуренты. Между тем, именно оффшорные банки, как правило, более безопасны и более устойчивы с финансовой точки зрения.

Другими словами, правильный оффшорный банковский счет может предложить вам лучшую безопасность и более широкий спектр банковских услуг, чем те, которые в настоящее время доступны в большинстве развитых стран.

Но, если это все правда, то зачем кому-то развивать банковское дело именно в оффшоре? Есть множество причин, по которым люди избегают оффшорного банкинга, и не последняя из них — это то, как средства массовой информации и регулирующие органы пытаются подорвать преимущества оффшорного банкинга в своих интересах.

Правда в том, что современная экономика более взаимосвязана между разными странами, чем когда-либо в истории. И это особенно актуально в мире международных финансов и банковского дела.

У вас больше нет ограничений на открытие счетов в любом банке, любого города, на любой улице в мире. У нас есть банковские и инвестиционные возможности, доступные почти во всех странах мира.

Если вы не исследуете эти международные варианты, опасаясь неизвестного, то это рано или поздно окажет вам медвежью услугу.

Кому следует открывать оффшорные банковские счета?

Оффшорный банкинг помогает вам защитить, приумножить и диверсифицировать ваше состояние. И это касается не только сверхбогатых граждан. Есть реальные угрозы, стоящие перед нами каждый день, и как законопослушные граждане, которые приобрели свое богатство по старинке через напряженную работу, вам нужно четко понимать как защитить и приумножить ваши накопления.

Оффшорное банковское дело защищает вас от этих опасений, будь то необоснованные судебные иски, конфискация активов, заморозка банковского счета по требованию налоговой инспекции, или необоснованные требования вашего правительства относительно личных вкладов граждан. Как это может быть сделано можно спросить у пострадавших от заморозки средств на счетах Сберегательного Банка в России в 1991 году, когда средствами граждан были фактически профинансирован дефицит государственного бюджета 2-х лет (1991 и 1992 годов). 

Не следует также забывать о возможности экономического или даже политического банкротства, даже системообразующих банков некоторых стран. 

Тот факт, что вы читаете эту статью, предполагает, что вы понимаете определенные преимущества оффшорного банкинга. А с правильными инструментами и стратегиями вы скоро начнете извлекать реальную пользу для ваших активов и реализации бизнес-планов.

Сегодня многие посетители портала InternationalWealth используют оффшорные банки по разным причинам и у всех были разные мотивации для открытия счетов.

Кому то нужны личные счета для повседневных операций во время путешествий по миру и для снижения высоких комиссий. Кто-то является международным высокопрофессиональным сотрудником с работодателями из разных стран, а кто-то является владельцем иностранного бизнеса, который хотел бы платить своим поставщикам и обрабатывать местные платежи в разных странах.

Некоторые из них являются предпринимателями с международным бизнесом, которые используют оффшорные банковские операции для дополнения своего уже существующего бизнеса и повышения налоговой эффективности.

У многих интересантов есть оффшорные банковские счета, чтобы просто диверсифицировать свои активы и избежать внутренних рисков в странах с экономиками переходного типа. В таких случаях их часто беспокоит политическая, социальная или экономическая нестабильность своих стран.

Эти граждане знают, что они могут найти более безопасные банки, лучший сервис и лучшую прибыль в оффшоре. Они также получают выгоду от снижения рисков и улучшенной защиты своих активов.

Кроме того, есть люди, ориентированные на рынок, которые охотятся за более высокой доходностью через оффшорные банковские счета. Они знают, что в оффшорных банках доступны более высокие процентные ставки, чем в западных. Им нужно знать лучшие банковские варианты для увеличения своего капитала.

Итак, хотите ли вы приумножить свое богатство, сократить расходы или защитить свои активы, для всех вас найдется свой вариант оффшорного банка.

Но, прежде чем вы сможете воспользоваться преимуществами, вам необходимо знать, на какие страны и банки следует ориентироваться, какие стратегии использовать, и как избежать ошибок при открытии оффшорного банковского счета.

К сожалению, открытие банковских счетов за рубежом становится труднее. Банковские законы и правила не только меняются, но и ужесточаются. И эта тенденция будет только продолжаться. Это означает, что открыть счет в будущем будет еще сложнее. Времена «легкого» открытия оффшорного счета прошли, а попытка открыть оффшорные счета без нужной информации и контактов стала почти невозможной и болезненно дорогой.

Проблемы оффшорного банкинга

Прежде чем углубляться, важно решить некоторые проблемы, с которыми вы, несомненно, столкнетесь при попытках открыть счет на оффшорную компанию в 2020 году.

Фактически, дискриминация в банковской сфере существует и процветает, и если вы принадлежите к определенным группам людей или компаний, то вы обязательно столкнетесь с множеством проблем при открытии счета на оффшорную компанию.

Группы, которые сталкиваются с проблемами при открытии счетов

Например, если вы нерезидент страны, в которой собираетесь открыть счет, не имеете здесь налогового резидентства, владеете иностранной оффшорной компанией или ведете бизнес в определенных отраслях, то большинство банков откажет вам в своих услугах.

Причина этого довольно проста и заключается в том, что в глазах банков и регулирующих органов вы будете рассматриваться как клиент с высоким уровнем риска. Это может показаться странным, но, к сожалению, это правда.

Поскольку все больше и больше людей делают банковские операции за пределами своих стран, а правительства стран пытаются удержаться у власти и удержать средства граждан и бизнеса внутри страны, то естественно, что они не хотят терять ваши деньги, вашу персональную информацию и «свои» будущие налоговые доходы.

Как говорится, ничего личного — это просто бизнес.

Одним из выводов, который можно сделать, исходя из этих интересов, является простая рекомендация: не используйте оффшорные банковские операции для уклонения от уплаты налогов в стране, где вы являетесь налоговым резидентом. Казалось бы, что это достаточно жесткая стратегия, которая не работает.

Однако не стоит забывать о том, что в настоящее время, правительства и банки большинства стран мира обмениваются информацией о владельцах счетов и их состоянии в автоматическом режиме. Поэтому, спрятать деньги в оффшорных банках не только невозможно, но и просто неразумно, т.к. подобные вещи возможно было проворачивать только в прошлом.

Широкий обмен информацией и строгие законы Anti Money Laundering (AML — против отмывания денег) и Know Your Customer (KYC — Знай своего клиента) означают, что спрятать деньги от налогообложения просто напросто некуда. Так что, если «сокрытие» каких-либо капиталов было частью вашего генерального плана, то не стоит даже думать в эту сторону.

Другое дело, если поставить вопрос не об уходе от налогообложения, а о законном его снижении, с использованием налоговых льгот и возможностей, которые зачастую предоставляются другими странами. 

Если вы хотите уменьшить свои налоговые обязательства, то есть 100% законные способы сделать это. Фактически, у вас есть бесчисленное множество способов структурировать свои активы, с точки зрения налоговой эффективности, на законных основаниях.

Просто убедитесь в том, что любая структура и организации, которые вы в конечном итоге используете, действительно могут открывать иностранные банковские счета, и на них не будут смотреть свысока регулирующие органы.

Это подводит нас к следующему пункту нашего рассуждения. Один из наиболее сложных побочных продуктов, все более строгого банковского регулирования, является,  так называемое, снижение рисков.

Снижение рисков, в основном, означает, что большинство зарубежных банков, включая оффшорные, — напуганы. Всего одна ошибка, или “плохой” клиент может привести к огромным штрафам для банка или даже в потере лицензии и закрытию бизнеса. Поэтому, их риск — велики.

Комплаенс-отделы банков (отделы проверки соответствия всех операций и всех клиентов банка требованиям внутреннего и международного банковского законодательства) теперь жестко контролируют весь процесс приема и адаптации новых клиентов. По сути, именно службы комплаенс решают, будете ли вы приняты в качестве клиента конкретного банка, а в дальнейшем, должен ли ваш счет быть заморожен или закрыт от той или иной подозрительной операции.

Фактически, новые правила банковского мира стали настолько властными и дорогими, что некоторые банки даже иногда полностью отказываются от притока новых клиентов. Более того, они даже закрывают счета давно работающих клиентов, которые не соответствуют их «идеальному» профилю риска.

И за все это чрезмерное соответствие приходится платить, в буквальном смысле слова финансовыми возможностями предпринимателям и экономически активным гражданам. Сегодня банки не могут справиться с постоянно растущими требованиями регулирующих органов и растущим бременем соблюдения нормативных требований, которое им приходится нести.

В некоторых случаях им проще отвергать новых клиентов и закрывать аккаунты тех, кого они считают «нежелательными». Именно эта практика получила широко известное наименование, как политика «снижения рисков».

Что в результате?

Целые группы людей и предприятий в разных странах мира, как оффшорных, так и нет, периодически блокируются в банковской системе.

Банки становятся слишком щепетильными в том, кого они принимают в качестве клиентов. И вполне вероятно, что дальше все будет только хуже.

В этой логике, побеждают те люди и компании, которых «легко» привлечь, они не поднимают тревогу во время процесса открытия счета, и имеют профиль с низким уровнем риска.

Проблема в том, что большинство людей не знают новых правил игры. Они заходят в банк, что называется, “вслепую”. Выбирают не тот банк, который нужен для проведения именно их деятельности. Небрежно отвечают на вопросы службы комплаенс или вообще пренебрегают этим.

Они не понимают чувствительности, симпатий и антипатий банка, особенностей открытия счетов или лучших стратегий … Поэтому, в конечном итоге, им отказывают.

Ваша основная задача, как потенциального клиента банка, — сделаться комфортным для банка клиентом и убедить его, что он сможет совместно с вами решить все вопросы службы комплаенс, а заодно и быть полезным вам в решении ваших потребностей. То есть нужно, по сути стать взаимовыгодными партнерами. В конце концов, вы прекрасно знаете, что открываете ли вы оффшорный счет или садитесь в ресторан или такси, все службы ценят и уважают вежливого и умного клиента, которого легко и быстро можно обслужить, а также заработать чаевые. Именно эту модель отношения с банками и нужно держать в основе вашего процесса открытия и ведения оффшорного счета.

Поэтому, когда дело доходит до открытия счета, помните — это означает, что вам необходимо тщательно и стратегически подготовиться, прежде чем обращаться в банк или взаимодействовать с его служащими. Вам необходимо четко понимать свои банковские цели, равно как и знать какие его преимущества вам действительно нужны.

Это означает, что вам необходимо знать о рисках и недостатках конкретного банка, типа банковского счета и т.д. Вы должны знать, эти маленькие скрытые «минусы», о которых никто не говорит. Например, скрытые платежи, внутренняя политика, ограничения и особенности соблюдения требований службы комплаенс. Конечно, трудно владеть этой информацией, если вы в последний раз открывали счет в соседнем отделении банка и то, 5 лет назад. Не стоит отчаиваться. Мы постараемся помочь. 

Как открыть счет на оффшорную компанию?

Да, открытие оффшорного банковского счета может быть сложной задачей. Но, мы собираемся упростить это для вас.

Вот несколько общих проблем, которые сбивают с пути неподготовленных соискателей. Это означает резкое замедление процесса открытия вашего счета из-за дополнительных запросов на трудно восстанавливаемые документы, более тщательной проверки или личных собеседований. Хуже того, это может привести к тому, что заявка на получение вашей компанией оффшорного счета будет отклонена, причем без объяснения причин и вам придется начать все с нуля.

Поэтому, если вы не решите эти проблемы заранее, то это может привести к долгому и дорогостоящему процессу открытия оффшорного счета.

Общие проблемы заявлений на открытие оффшорного счета

• Несерьезно относитесь к процессу подачи заявки и даете формальные, слабые и плохо продуманные ответы; 
• Полагаеме, что банковское дело — это «право», а не привилегия, и небрежно подходите ко всему процессу открытия счета на оффшорную компанию;
• Не понимаете реальные вопросы, которые задают банковские менеджеры, и поэтому неспособны ответить таким образом, чтобы ваш ответ удовлетворил и банк и вас; 
• Непонимание конкретных документов и подтверждающих доказательств, которые запрашивают банкиры; 
• Случайное инициирование дополнительных требований по соблюдению и комплексной проверке, поскольку допускаете ошибки, которых можно было избежать; 
• Не понимаете специфику «банкирского языка» и случайно используете неправильные слова, которые могут обойтись вам очень дорого; 
• Неспособны объяснить свою операционную деятельность так, чтобы соответствовать всем требованиям службы комплаенс банка. Тоже самое относится и к вашему бизнесу в целом.

Наша команда экспертов и партнеров в разных странах уже более десяти лет занимается оффшорными банками, открытием счетов и анализом оффшорного банковского сектора. По нашему опыту, вышеуказанные проблемы часто являются основной причиной отклонения заявок на открытие счета на оффшорную компанию.

Как и любая другая задача, которую вы берете на себя, перед тем, как подать заявку на открытие оффшорного счета, вы должны быть готовы к тем вопросам, которые вам могут задать банковские менеджеры. В противном случае, вы настраиваете себя на ошибку при открытии оффшорного счета.

И если вам когда-либо приходилось получать отказ при открытии банковского счета, то вы знаете, насколько это может быть болезненно и неприятно. Особенно если вы вложили в процесс много времени и денег.

К сожалению, получение отказа со стороны банков является довольно частым  результатом. Что еще хуже, этого можно было бы полностью избежать. Выбор подходящего банка, понимание особенностей открытия счета и решение вышеперечисленных проблем перед подачей заявки значительно улучшат ваши шансы на открытие оффшорного банковского счета.

Эксперты InternationalWealth используют определенные стратегии, аналитические отчеты, личные связи и банковские данные из открытых источников для информирования своих клиентов для успешного открытия счета на оффшорную компанию под конкретные цели и для определенных видов деятельности.

Эти стратегии в сочетании с уникальными задачами, которые ставят клиенты для своих счетов, помогают достичь успеха гораздо быстрее и с минимальными затратами, по сравнению с самостоятельными исследованиями международного рынка банковских услуг, которые можно вести много много лет без какого-либо заметного прогресса.

Ниже мы хотели бы показать несколько основополагающих концепций, которые кандидатам необходимо понять, прежде чем пытаться открыть счет в оффшорных банках.

Концепции, которые позволяют открыть счет на оффшорную компанию в 2020 году

Как установить контакт с банкирами и построить взаимопонимание в различных сценариях? Что пугает банки при оценке новых клиентских заявок и во время собеседований? 

Предпочтения, симпатии и антипатии клиентов банка, проблемы с соблюдением требований и особенности открытия счетов.

Что мотивирует банкиров в этом конкретном банке, и как сделать из вашего банкира защитника вашего заявления?

1. Определите конкретные банки, которые ранее открывали счета клиентам, примерно таким же как вы, то есть с аналогичными задачами, бизнесом и профилями клиентов. 
2. Определите конкретных банкиров в этих банках, которые в прошлом открывали счета для людей и предприятий, подобных вашему. 
3. Подготовьте заявление, исходя из конкретных потребностей и интересов банка, а также ваших интересов. Нужно подбирать такие банки, с которыми вы имеете общие интересы. То есть, если банк не работает с иностранными и оффшорными компаниями, то не стоит даже узнавать какие у них условия для открытия счета юридическим лицам, т.к. это будет пустая трата времени. Лучше потратить его на поиск информации о банках, которые точно работают с иностранными гражданами и юридическими лицами. 
4. Постарайтесь выяснить какие заявления и профили клиентов являются рискованными, или слабыми для данного банка. Это нужно знать для того, чтобы случайно во время собеседований не послать банкиру некие красные маркеры, которые будут использованы против вашего заявления. 
5. Выделяйте сильные стороны вашего бизнеса или сотрудничества именно с вами и вашей компанией, делясь всей информацией и необходимыми документами во время взаимодействия с банковскими менеджерами. Постарайтесь выстроить и с ними дружеские деловые отношения. Подобная подача документов и заявления точно лишней не будет и при прочих равных возможностях, может сыграть вам на руку. 
6. Постарайтесь говорите на тайном языке банкиров и знайте, о чем они спрашивают на всех этапах вашей оценки. 
7. Постарайтесь представить актуальные проблемы, связанные с вашим  профилем таким образом, чтобы это выглядело либо привлекательно, либо было бы можно быстро решить, чтобы не повредить вашему заявлению. 
8. Постарайтесь определить когда и как решать деликатные вопросы, связанные с вашим заявлением на открытие оффшорного счета. 
9. Позиционируйте себя как выгодного, умного и привлекательного клиента, с низким уровнем риска для банка.

Понимание вышеперечисленных моментов может улучшить ваше заявление и увеличить шансы на открытие счета на оффшорную компанию в 2020 году.

Мы в InternationalWealth работаем, чтобы помочь вам понять эти моменты, и предоставляем проверенные стратегии открытия счетов и поддержку аналитиков в режиме реального времени.

Ключевым моментом является понимание того, как и где применить вышеизложенные знания, чтобы открыть счет на оффшорную компанию. Вот почему наличие необходимых инструментов, информации и контактов до подачи заявки имеет решающее значение для успеха открытия счета.

Например, даже не зная об этом, вы можете пометить себя как «подверженный высокому риску» в одном банке, но не в другом. Это может быть связано с тем, что то, что вы говорите одному банкиру, может считаться «красным флагом» в банке в Великобритании, но не в банке в Панамы или Сингапура.

Если вы не знаете этих нюансов, симпатий и антипатий или предпочтений каждого банка, то ваши шансы на открытие оффшорного банковского счета значительно уменьшатся. И вероятность того, что ваша заявка будет отклонена, стремительно возрастают.

Точно так же, если вы пойдете не в то отделение, или обратитесь не к тому банкиру, то вы столкнетесь с проблемами при открытии счета.

Например, нередки случаи, когда вам отказывают на месте или говорят, что вы даже не можете подать заявку, если явитесь в филиал банка без соответствующих договоренностей.

Но это не потому, что банкиры не принимают личные заявления, а просто потому, что им не нравится ваш тип клиента или ваш бизнес.

Очень важно знать, к каким банкам, филиалам и банкирам следует обращаться (а каких избегать). Знание того, какие банки и банкиры принимают таких клиентов как вы является ключом к успеху.

Если вы не знаете свои целевые банки (или отделения), вы настраиваете себя на провал. Это как отправиться на дорогую рыбалку без знания особенностей местной рыбы и пытаться ловить точно также, как вы это делаете у себя дома. В результате, вы просто потратите впустую много времени, которое будет стоить больших денег.

Представьте: звонки в банки, отправка электронных писем, проведение телефонных интервью, сбор документов, оплата сборов и поездки в банки — всё это только для того, чтобы получить отказ в открытии счета. Это болезненно раздражающее и дорогостоящее занятие. Причем, судя по обращениям к нам, это происходит постоянно. Мы видели, как люди тратят тысячи долларов, пытаясь открыть счета в банках, которые им кажутся надежными, крупными или доходными, но где никогда их не примут. Это зачастую очень обидно видеть. 

Еще хуже выглядит ситуация, когда кто-то сам себе случайно ставит красный флаг, во время процесса подачи заявки, и, в конечном итоге, сильно снижает свои шансы открыть банковский счет, даже не осознавая этого!

Поэтому, мы рекомендуем обращаться к экспертам портала InternationalWealth, которые предлагают следующее: 

1. Бесплатная Консультация – Выбираем иностранный/оффшорный банковский счет вместе с профессионалом;

2. Бесплатный подбор платёжной системы для высокорискованного бизнеса; 

3. Предварительное одобрение PRE-APPROVAL на нерезидентский банковский счет.

Подробности по каждой из этих услуг можно узнать, перейдя по ссылкам, нажав на каждую их них. Записаться же на любую из них можно отправив короткий запрос по адресу: [email protected], либо связавшись с нашими консультантами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

В дальнейших статьях на тему “Как открыть счет на оффшорную компанию?”, мы подробнее остановимся на том, как избежать основных ошибок в этом процессе и не навредить самим себе. Подпишитесь на анонсы наших статей в telegram-канале: https://t.me/offshorewealth.

Как и где выгоднее открыть счет в оффшорном банке в 2020?

На страницах нашего портала мы уже много писали о том, какие преимущества дает открытие банковского счета за рубежом для предпринимателей и граждан из стран с экономикой переходного типа.

Сегодня мы хотели бы рассмотреть, что следует учитывать при разработке стратегии оффшорного банкинга, и где было бы наиболее выгодно открыть иностранный счет в 2020 году.

Большое количество зарубежных банков предлагают открыть счета дистанционно, как для личных, так и для корпоративных целей. Это означает, что вам не нужно садиться в самолет и представлять самого себя и все документы в банк, чтобы подать заявление на открытие счета. Однако это совсем не гарантирует вам положительный результат, несмотря на большое количество банковских предложений, практически, в любой стране мира.

Во-первых, среди розничных банков (т.е. универсальных) есть своя специализация. Одни занимаются привлечением свободных средств компаний и частных лиц. Другие, специализируются на управлении активами. Третьи, являются чисто платежными банками для текущей деятельности с быстрыми платежами и приличными по стоимости тарифами, взимаемыми за скорость обслуживания.

Кто-то работает только в рамках одной страны. Кто-то наоборот, предпочитает работать со многими странами и валютами.

Разнообразие в банковской сфере очень большое. Поэтому многое зависит от специфики ваших требований к финансовым услугам, которые вы ищете в зарубежном  банке.

К этому стоит прибавить требования международных финансовых институтов по системе «Знай Своего Клиента» (Know Your Customer, далее —  KYC) и полного соответствия вас, как будущего клиента банка, всем требованиями международного и локального финансового законодательства. Поэтому, очень часто можно получить отказ в открытии счета в том или ином иностранном банке.

При этом, несмотря на то, что существует много приличных банков, которые позволяют открывать удаленные счета, всё-таки рекомендуется посетить банк и страну, где вы собираетесь вести финансовые дела. Особенно, если вы ищете личный или корпоративный счет в азиатских или европейских финансовых центрах, где обычно требуется физическое присутствие заявителя.

Как указывалось выше, частный и инвестиционный банкинг отличаются друг от друга. Обычно, при знании как правильно заполнить анкету, и какие документы нужно приложить к заявлению, можно открыть счета удаленно в большинстве банков стран, так называемого, первого уровня. Например, таких, как: Лихтенштейн, Люксембург, Швейцария, ОАЭ, Гонконг и Сингапур. Здесь банки могут потребовать значительный первоначальный депозит, который обычно превышает 100 000 долларов США и не всегда им сразу можно воспользоваться в полном объёме.

Еще большие проблемы при открытии счета могут возникнуть у лиц, имеющих политическое или общественное влияние (англ.: politically exposed person или лица PEP). Таким лицам ещё труднее найти соответствующее их уровню конфиденциальности и остальным требованиям иностранное финансовое учреждением.

Для открытия корпоративного оффшорного банковского счета, огромное значение будет иметь страна регистрации вашей компании, ваш основной вид деятельности и ваши партнеры. Например, открытие корпоративного банковского счета в Сингапуре для международной компании, зарегистрированной на Антигуа, может быть довольно сложным процессом. Шансы увеличатся для компании, зарегистрированной на Британских Виргинских островах, которые имеют более общую регулирующую репутацию, что также справедливым будет для компаний, зарегистрированных в Гонконге.

Однако справедливо сказать, что оффшорным компаниям становится все труднее получать банковские услуги в европейских и азиатских центрах. Банки, как правило, требуют, чтобы у вас был известный и понятный бизнес и деловые отношения в пределах вашей юрисдикции или, по крайней мере, в вашем регионе. Иногда, это не просто доказать. Особенно, для только что зарегистрированных компаний и начинающих международных бизнесменов.

Что нужно сделать, чтобы открыть оффшорный банковский счет?

Чтобы открыть счет удаленно или физически, вам необходимо пройти банковскую проверку службы комплаенс по процедурам KYC, AML, CTF, чтобы обеспечить соответствие нормативным требованиям банка. Для личных счетов это обычно включает в себя следующее:

• подтверждение личности (паспорт или заверенный / нотариально заверенный паспорт при удаленном открытии),

• подтверждение места жительства (документ от авторитетного юридического лица, который содержит ваше имя и адрес, обычно принимается счет за коммунальные услуги или выписка из банка об из оплате за последний квартал),

• подтверждение вашего благосостояния (письмо от бухгалтера или другого банка, которое может подтвердить ваши личные доходы или заработок).

Служба комплаенс банка также может запросить у вас источник происхождения ваших средств, налоговые декларации или любой другой документ для проверки законности владения вашим благосостоянием.

Для корпоративных счетов процесс проверки KYC намного более утомителен и обычно, помимо подтверждения личности, места жительства и богатства каждого из акционеров, директоров и конечных бенефициарных владельцев (UBO), включает в себя следующее:

• ваши учредительные документы (меморандум и устав вашей компании),
• свидетельство о праве занимания должности (кто является акционерами — заверенная копия выписки из реестра акционеров или копии сертификатов акций),
• сертификат о хорошем состоянии компании — Certificate of Due Diligence (заверенная копия, возможно оплаченные государственные пошлины и пр),

Вам также понадобится разрешение директора, чтобы открыть банковский счет или доверенность для тех, кто будет действительно открывать зарубежный счет вашей компании (юридическая компания, доверенный адвокат или юрист).

Некоторое время необходимо уделить для того, чтобы обдумать вопрос о том, кто будет являться подписантом документов о распоряжении средствами на вашем счете, на какие суммы и на какие цели. Если счет должен быть совместным для пользования, то в таких случаях разные банки имеют разные технические возможности для осуществления этого. Некоторые из них, например, гораздо лучше учитывает сложные требования к подписи. Другие же разрешают только одно право подписи. На это также нужно обратить внимание при выборе вашего зарубежного банковского партнера.

Например, банки Гонконга и Сингапура (которые идеально подходят для корпоративного банкинга), как правило, наиболее всего подходят для совместного использования корпоративными счетами. Оффшорные банки, которые больше предназначены для частных лиц, обычно имеют меньше возможностей, когда дело доходит до контроля над компанией.

Что необходимо учитывать при выборе юрисдикции для открытия зарубежного счета?

Вы должны учитывать несколько факторов при выборе юрисдикции, в которой вы хотите осуществлять банковские операции. Для понимания данных факторов, вам нужно задуматься над следующими вопросами.

Вы хотите осуществлять банковскую деятельность в экономически и политически стабильной юрисдикции с низкими налогами, без валютного, либо какого либо ещё контроля над капиталом и с достаточно надежной, платежеспособной и ликвидной банковской системой?

Хотели бы вы оставить значительную сумму сбережений в офшорах для того, чтобы увеличить ваш капитал за счет меньшей налоговой нагрузки? Если да, то вы можете рассмотреть такие страны, как ОАЭ, Лихтенштейн, Швейцарию, Люксембург, Андорру, Мальту, Британские Виргинские Острова, Сейшелы, Багамы или Каймановы острова.

В этих юрисдикциях находятся одни из самых безопасных и капитализированных частных банков в мире.

Тем не менее, ожидайте высоких сборов за обслуживание, и они не совсем идеальны для транзакционного банкинга. Например, использовать банки данных стран для высокочастотной онлайн торговли будет невыгодно и неудобно.

Сингапур и Гонконг, помимо того, что они отлично занимаются управлением финансовыми активами по первому уровню, идеально подходят для корпоративного банковского обслуживания, поскольку они предлагают самые низкие комиссии за транзакции и обслуживание.

Плюс к этому, эти две азиатские банковские системы, как правило, предоставляют одни из лучших онлайн и мобильных банковских услуг, являясь одними из наиболее оцифрованных банков мира.

Есть также варианты для тех, у кого нет большого собственного капитала. Например, оффшорные банки Белиза, которые имеют значительные капиталы, высокую ликвидность и процентные ставки. Тем не менее, они не являются лучшими для повседневного банковского обслуживания, улучшенного обслуживания персональных клиентов, услуг онлайн-банкинга и высоких комиссий за переводы.

Если вы ищете инвестиционные счета, то вы будете искать банк с низким комиссионным сбором в юрисдикции, в которой не взимаются налоги на хранение и прирост капитала.

Для корпоративного брокерского счета или управления инвестиционных фондом вы можете проверить банки Каймановых островов или Бермуд, которые всемирно известны как место размещения большого количества инвестиционных фондов.

Пуэрто-Рико, Кайманы, Кюрасао или Мальта, кроме всего прочего, предлагают варианты для стартапов и компаний, которые экспериментируют и предоставляют услуги по работе с криптовалютами. Это могут быть биржи, криптовалютные фонды и первоначальные размещения криптовалют (ICO), которые сталкиваются с чрезвычайными трудностями в работе и поэтому вынуждены проверять доступность местных банков к работе с криптовалютами.

Международные банковские операции также облегчают доступ к финансовым возможностям, таким как счета, на основе драгоценных металлов, а в некоторых вы даже можете брать ссуды под этот счет, когда драгоценный металл выступает в качестве хеджирования вашей основной или торговой деятельности.

Также стоит рассмотреть несколько финтех-продуктов для повседневных персональных банковских услуг, таких как виртуальные текущие счета, цифровые кошельки с виртуальными анонимными и предоплаченными картами и услуги денежных переводов.

Эти продукты полезны для снижения комиссий за небольшие международные переводы, конвертацию валют и международные карточные платежи.

Кроме вышесказанного, необходимо будет проверить законодательство той страны, где вы являетесь налоговым резидентом, нет возникает ли у вас дополнительных обязанностей по отчетности перед вашей налоговой инспекцией в связи с открытием зарубежного счета.

Мы разбирали данный вопрос для граждан России в отдельной статье: “Как снизить риск получения налоговых претензий за свой иностранный счет?”.

7 наиболее эффективных стран для открытия оффшорного счета

Открытие иностранного банковского счета может быть проблематичным, и зачастую выгоды не так уж велики, в зависимости от того, где вы живете.

Однако, владение оффшорным банковским счетом открывает и ряд новых возможностей, от снижения налогов до повышения безопасности и повышения процентных ставок.

Мы подробно разбирали плюсы и минусы владения оффшорным счетом в нашей статье: “Что делает оффшорные банковские счета такими популярными среди экспатов?”.

Ниже, мы кратко опишем лучшие, по нашему мнению, страны, в которых можно открыть оффшорный банковский счет, их требования для этого и что делает их такими замечательными.

1. Чешская Республика является одной из самых недооцененных стран для открытия оффшорного банковского счета.

Мы начинаем наш список с одной из самых недорогих стран для того, чтобы открыть иностранный банковский счет. Здесь, как правило, не требует минимального депозита, и нет требований к остаткам на счету. Вы можете открывать счета в евро, долларах США, рублях, чешских кронах и британских фунтах, а также делать все свои банковские операции в Интернете. Личное посещение — не требуется. Если вы хотите выйти на европейский рынок, это один из лучших доступных вариантов.

Больше подробностей об открытии банковского счета в Чехии, можно узнать из нашей отдельной статьи: “Корпоративный банковский счёт в Чехии”.

2. Пуэрто-Рико предоставит вам банковский счет в Карибском бассейне.

Еще один отличный вариант для оффшорного банковского счета. Хотя страна поддерживает тесные политические и экономические отношения с США, она все еще сохраняет автономию в отношении своей фискальной и экономической политики. Первоначальный депозит в размере 500 долларов США делает его одним из самых дешевых вариантов в нашем списке. Личное посещение не требуется, и открытие  банковского счета занимает всего около 3-х недель, что делает его отличным вариантом. Ниже приведены наши статьи об открытии счетов в Пуэрто-Рико:

“Личный счет в Пуэрто-Рико удаленно”;

“Корпоративный счет в Пуэрто-Рико удаленно”.

3. Сингапур. Если вы заинтересованы в доступе к растущему азиатскому рынку, то Сингапур — один из лучших вариантов для открытия оффшорного банковского счета. Это один из крупнейших в мире финансовых центров с невероятно стабильной экономикой. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, относительно низок (около 730 долларов США), но необходимо личное посещение. При этом, процесс относительно быстрый и занимает всего около недели.

Благодаря самым передовым технологиям частного банковского обслуживания, отличному обслуживанию клиентов и не облагаемой налогом среде, Сингапур является главным азиатско-тихоокеанским регионом для международных услуг по управлению капиталом.

“Личный Банковский Счет в Сингапуре”;

“Корпоративный Банковский Счет в Сингапуре”.

4. Гонконг. Еще один отличный вариант, который дает вам доступ к рынку Азиатско-Тихоокеанского региона — это Гонконг. Он имеет самый большой финансовый рынок в Азии и является одним из самых безопасных мест для вашей банковской деятельности. Если инвестирование представляет для вас интерес, то не смотрите дальше, так как здесь доступно большое разнообразие вариантов.

Для открытия счета требуется личное посещение, но минимальный депозит составляет всего около 1275 долларов США. Время открытия: две-три недели. Несмотря на то, что это немного более дорогой вариант, тем не менее, Гонконг по-прежнему остается одним из самых популярных мест для открытия оффшорного банковского счета, так как он имеет сильные компетенции по управлению капиталом и инвестициям.

“Открытие личного банковского счета в Гонконге в DBS Bank”;

“Открытие корпоративного счета в OCBC Wing Hang Bank в Гонконге”.

5. Белиз.

Белиз является еще одним отличным вариантом, поскольку его банковская система тесно связана с системой в Великобритании и США.

Требуется минимальный депозит в размере 1000 долларов США. Личное посещение не требуется, и для открытия счета от начала до конца требуется около двух недель.

“Как счет в зарубежном банке Белиза сделает вас финансово независимыми”.

6. Сент-Люсия является небольшим островным государством в Карибском море и является членом Содружества. Здесь разработан надежный финансовый центр, предлагающий финансовые услуги, такие как оффшорные трасты, паевые инвестиционные фонды, страхование и оффшорные банковские услуги. Открытие счета здесь не требует личного визита, а минимальный депозит составляет 5000 долларов США. Доступен интернет-банкинг, и вы можете открыть мультивалютный счет. Открытие банковского счета в Белизе занимает около двух недель.

“Открытие личного банковского счета на Сент-Люсии”;

“Открытие корпоративного банковского счета на Сент-Люсии”.

7. Антигуа и Барбуда может похвастаться вторым по величине банковским сектором в Карибском бассейне, что делает эти острова еще одним отличным местом для открытия оффшорного банковского счета. Оффшорный счет здесь лучше всего подходит для сбережений, поскольку единственная карта, которую вы можете получить — это дебетовая карта предоплаты Mastercard. Минимальный депозит, необходимый для открытия счета, составляет 5000 долларов США. Личное посещение не требуется, а открытие счета занимает около двух недель.

“Личный банковский счет в North International Bank на Антигуа”;

Как вы уже поняли, когда дело доходит до оффшорной банковской деятельности, существует множество доступных вариантов развития ваших личных и бизнес планов .

Важные вопросы, которые следует задать себе, включают:

• сколько денег вы хотите внести,
• на какие рынки вы хотите выйти,
• хотите ли вы вложить свои деньги, если да, то в какие инструменты
• хотите ли вы посетить страну, в которой вы открываете свой новый банковский счет.

К другим интересным юрисдикциям, которые мы не охватили, относятся, в частности, остров Мэн, Маврикий, Грузия (Европа), Панама, Уругвай, Сент-Винсент, Великобритания и США. Все предложения по банкам этих стран можно также найти на нашем портале.

И пожалуйста, помните, что неправильный выбор страны и зарубежного банка может привести к ненужным проблемам и потенциальным угрозам для вас и вашего бизнеса.

На нашем информационном портале и с помощью консультантов нашего партнера Offshore Pro Group, мы помогаем предпринимателям ориентироваться в корпоративном законодательстве разных стран, выбирать надежные и выгодные оффшорные компании и использовать банковские возможности в соответствии с целями, которые вы стремитесь достичь, с учетом вашей личной, финансовой и деловой ситуации.

Наша цель — убедиться, что вы принимаете правильные решения.

Если вы хотите продолжить самостоятельное изучение оффшорного банкинга, то вы можете посетить наш специальный раздел, где мы рассматриваем многие вопросы о работе финансовой системы в наиболее эффективных странах: “Оффшорные банковские счета”.

Если возникнут конкретные вопросы, то свяжитесь с нами и подайте заявку на консультацию по электронной почте: [email protected] или любым другим удобным вам способом, указанным на нашей странице “Свяжитесь с нами”.

Мы будем рады обсудить ваши планы и предложить оптимальные варианты по открытию иностранных банковских счетов.

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Когда дело доходит до управления личными финансами, один из вариантов, который важно обдумать — как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц. Независимо от того, строите ли вы свою карьеру за границей или наслаждаетесь выходом на пенсию, инвестирование на международном уровне, обезопасит и нарастит ваш капитал. Если вы не уверены, какую именно выгоду вы можете получить, вкладывая средства на международном уровне, наше руководство поможет вам в этом разобраться.

Оффшорные банки: стратегия 8 флагов

Наверняка, вы задавались вопросом: зачем нужен оффшорный счет? В зависимости от вашего индивидуального гражданства у вас может быть больше или меньше возможностей для оффшорных банковских операций. Страны и лица, сталкивающиеся с санкциями или с постоянными экономическими и политическими колебаниями, могут ощутить трудности в открытии счета в иностранном банке в определенных юрисдикциях. Выбор всегда за вами и только вам решать, стоит ли планировать свое финансовое будущее или нет. Мы лишь хотим, рассказать о стратегии 8 флагов и почему стоит открыть счет в оффшорном банке на физическое лицо. Стратегия 8 флагов включает в себя следующие преимущества:

Основа — это фундамент, который вы закладываете в начале пути, т.е. это выбор страны, банка, общее представление и понимание того, что вы ожидаете от будущей оффшорной деятельности. Этот этап важен и его лучше пройти с профессионалом, именно заранее спланированная стратегия, даст высокие результаты в будущем.

Второй паспорт — многие оффшорные зоны, предлагают физическим лицам, получить ВНЖ за инвестиции, и физические лица пользуются данным преимуществом. ВНЖ расширяет географию, дает возможность получить дополнительный доход и развивать свой бизнес.

Налоговое резиденство — если вы желаете развивать собственный бизнес, налоговая резидентстность, позволит воспользоваться преимуществами договоров об избежании двойного налогообложения.

Оффшорные банки — это учреждения, расположенные в оффшорных центрах, они специализируются на обслуживании физических лиц нерезидентов. Оффшорный банкинг технологичен и доступен, благодаря тому, что можно открыть счет в оффшорном банке онлайн, физическое лицо получает удобный функционал и увеличивает возможности выгодно инвестировать личные сбережения.

Физические активы позволяют создать стратегию правильного планирования наследования собственности, распоряжения пенсионных сбережений или предотвращение образования риска потери активов. Как правило, стратегия планирования будущего, выстраивается с финансовыми консультантами, основываясь на их опыт и знания, вы всегда сможете вовремя диверсифицировать активы.

Цифровые активы — позволяют выгодно управлять личными финансами, мы убедились, что будущее за платежными системами и криптовалютой, с их помощью, можно выполнить любую операцию, но при этом значительно сэкономить на комиссиях и времени.

Цифровая безопасность — оффшорные банки, вкладывают огромные деньги для обеспечения защиты своих клиентов, сотрудничая с надежным банком, вы всегда можете быть спокойным и защищенным от мошеннических атак и фишинга.

Оффшорная компания — даже если сегодня вы не планируете начинать собственный бизнес, это не помешает вам, открыть счет в оффшорном банке как физическому лицу. Наличие учетной записи клиента нерезидента, укрепит доверие и создаст хорошие перспективы для будущего сотрудничества.

Оффшорное банковское дело является мощным инструментом, его тонкости и нюансы, открывают безграничные возможности, которые навсегда изменят ваше представление о финансах. Если вы не знаете с чего начать свою стратегию флагов, запишитесь к нам на бесплатную консультацию.

Как открыть счет в оффшорном банке на физических лиц?

Первое с чего следует начать, определиться какой счет вам нужен, а после сделать выбор банка и страны. Важно понимать, что вы ожидаете от онлайн банкинга, какие операции в приоритете. Если цель сохранить активы, выбор очевиден — Швейцария. Если же вам интересно воспользоваться выгодной страховой программой, получить скидки в лучших международных гостиницах и ресторанах, а также воспользоваться кредитной картой с минимальными процентными ставками, лучше чем Португалия, вы не найдете. Для международных переводов лучше всего использовать платежную систему, ее функционал позволяет открыть до 30 валют. А если вы пока еще не определились с целью использования счета в иностранном банке для физического лица, вам подойдет счет на Островах Кука с минимальным начальным депозитом в 20$. Стоимость услуг составит от 2999 EUR. Для того, чтобы открыть счет в оффшорном банке онлайн, свяжитесь с нами по электронной почте: [email protected], мы поможем подготовить пакет документов и подобрать нужный для вас продукт. 

Стратегия 8 флагов базируется на основе, и пусть вы сразу не воспользуетесь оффшорным счетом, но в перспективе это укрепит финансовую защиту и поможет нарастить капитал. Открыть счет в оффшорном банке частному лицу — это отличный первый шаг в будущее планирование личной финансовой свободы и специалисты компании Offshore Pro Group, готовы помочь пройти этот путь с легкостью, запишитесь на бесплатную консультацию или напишите на е-мейл:[email protected]. 

Как открыть счет в оффшоре и для чего он может понадобиться

Сохранение капитала – это одна из главных задач для предприятий и частных лиц с высоким уровнем дохода. Чтобы кризисы, банковские проблемы на родине, валютные колебания, юридические и даже криминальные преследования не были страшны, рекомендуется открывать счет в оффшоре. Сегодня мы рассмотрим все преимущества такого решения, узнаем об особенностях оффшорного счета.

Что такое «счет в оффшоре»

Очень часто понятие «оффшорный счет» воспринимается как что-то вне рамок закона и запретное. Но это заблуждение и пережитки прошлого. Любой счет, который открыт пользователем за пределами страны его налогового резидентства можно считать оффшорным. Однако стоит уточнить, что не каждый заграничный банк готов работать с нерезидентами и брать на хранение их деньги.  Для этого и существуют специальные оффшорные зоны – страны и отдельные регионы, которые охотно работают с иностранными вкладчиками, предлагая им выгодные процентные ставки и прочие льготы при открытии счета в оффшоре как для частных, так и для юридических лиц.

Оффшорный счет позволить сберечь и приумножить капиталы, осуществлять банковские операции без риска утраты сбережений, налоговых проверок и разглашений информации о владельцах счетов. Именно поэтому такие услуги настолько популярны у состоятельных частных лиц и международных компаний.

Стоит помнить, что ни регистрация оффшорной компании, ни открытие счета в оффшоре не являются незаконными действиями и не ведут к правовой ответственности. Главное, чтобы соискатель не был причастен к ведению криминального бизнеса, не занимался отмыванием денег. Все данные физического или юридического лица тщательно проверяются. Воспользуйтесь бесплатной консультацией от наших экспертов. Они помогут выбрать наиболее подходящий именно для ваших задач иностранный оффшорный банковский счет. Необходимо внимательно изучить все юридическое нормы, которые вводит каждое конкретное государство для борьбы с неуплатой налогов и учесть еще много попутных нюансов, прежде чем инициировать процесс открытия счета.

Почему стоит открыть банковский счет в оффшоре

Обычно к услугам оффшоров прибегают для снижения суммы налогообложения, оптимизации налогов, осуществлении операций на международном фондовом рынке, создания структурных подразделений, для аккумулирования прибыли и проведения части оборотов. В чем преимущества оффшорных счетов:

1. Диверсификация политических рисков. Вспомним хотя бы кризис 2008 года. Тогда множество состоятельных бизнесменов остались без своих капиталов. Например, те, кто вложил все свои деньги в банки США, потерпели фиаско и остались не у дел. Если бы они держали некоторую часть активов за рубежом, то это помогло бы смягчить общий удар. Географическая диверсификация при помощи оффшорных счетов – отличный способ «разделить яйца по разным корзинам».
2. Защита от кредиторов, агрессивных юристов, бывших жен/мужей. Добраться до оффшорного счета в этом случае очень сложно, практически невозможно. Тогда как банки в стране резидентства охотно сотрудничают с коллекторами, и прочими фискальными органами и заинтересованными лицами, желающими завладеть активами другого человека на разных основаниях.
3. Возможность заработать и приумножить свои капиталы. Некоторые банки в оффшорах предлагают высокие процентные ставки по вкладам(10% и более). Поэтому так важно обратиться к нашим экспертам для получения исчерпывающей информации о более выгодных и подходящих банках.
4. Валютная диверсификация. Многие банки Сингапура, Андорры, Гонконга предлагаю открыть мультивалютный счет в оффшоре. При этом поддерживается до 15 валют мира.
5. Налоговая оптимизация. Многие кредитные учреждения в оффшорах предлагают своим иностранным клиентам налоговые льготы.

Клиент, который решил открыть счет в оффшоре, получает постоянный доступ к своим деньгам из любой точки мира, так как сейчас каждый уважающий себя банк предлагает пользоваться мобильным приложением для интернет-банка. При этом финансовые институты строго следят за сохранностью конфиденциальных данных клиентов, а не только за сохранностью их активов.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу

Чтобы стать владельцем оффшорного счета, необходимо собрать пакет документов, среди которых заполненная анкета, документы, подтверждающие происхождение средств, контактные данные, удостоверение личности. В зависимости от выбранного банка-эмитента список нужных бумаг может быть расширен. Стоит помнить, что все документы должны быть заверены нотариусом и переведены на язык той страны, в которой планируется открытие счета. Процесс открытия счета в оффшоре занимает от нескольких дней до нескольких недель. В большинстве случаев личного присутствия владельца не требуется, все процессы проводятся в онлайн-режиме.

Как открыть счет в оффшоре юридическому лицу

К открытию корпоративных счетов выдвигаются более строгие требования в рамках борьбы с финансированием терроризма и отмыванием денег. Поэтому владельцам компании следует подготовиться к тому, что финансовый институт потребует раскрыть полные данные обо всех бенефициарах фирмы, предоставить финансовую отчетность, подтвердить опыт руководителя, предоставить бизнес-план. Кроме этого, понадобится собрать стандартный пакет документов: устав фирмы, учредительные бумаги, подтверждение происхождения средств, налоговые декларации.

Мы предлагаем вашему вниманию пять стран, в которых выгодно открывать оффшорный счет:

• Каймановы острова. Здесь клиентам предлагают низкие налоговые ставки, высокий уровень конфиденциальности. Подобное решение будет оптимальных для тех инвесторов, которые хотят инвестировать на прозрачных условиях, желающих быть инвестиционными партнерами.
• Швейцария Говорить о надежности швейцарских банков, наверное, нет нужды. Они по праву считаются одними из самых надежных и стабильных в мире. Местные правила требуют, чтобы все банки поддерживали минимальный уровень капитала, что гарантирует всем клиентам страховые выплаты в случае ликвидации финансового учреждения.
• Германия. Назвать этот регион оффшорным нельзя, но здешние банки тоже сотрудничают с иностранными инвесторами на выгодных условиях. Немецкие банки предлагают низкие затраты на открытие счета и его содержание.
• Сингапур. Местный финансовый сектор – это надежная структура для защиты и приумножения активов. Клиенты сингапурских банков получают доступ к высококвалифицированным финансовым и инвестиционным менеджерам со всего мира.
• Белиз. Финансовый сектор приносит большую часть дохода юрисдикции, поэтому к нему приковано особое внимание правительства Ради привлечения иностранных капиталов банки предлагают одни из лучших инвестиционных льгот в оффшорной финансовой индустрии. Меры по защите конфиденциальности в Белизе одни из самых строгих.

Если вы хотите защитить свои активы от потрясений разного вида, тогда вам стоит открыть счет в оффшоре. Для этих целей воспользуйтесь услугами наших экспертов по электронному адресу [email protected].

Могу ли открыть счет в оффшоре или это незаконно?

Использование оффшорных счетов для хранения своих активов – вполне законная операция. Главное, чтобы  вы не были связаны с противозаконными группировками, не занимались отмыванием денег, добыли свои капиталы честным путем. Все эти аспекты активно проверяются иностранными банками перед открытием счета.

Для чего мне открывать счет в оффшоре?

Если вы хотите диверсифицировать политические и экономические риски, защитить свои активы от посягания на них третьими лицами, при этом попутно заработать и таким образом приумножить капиталы, тогда открытие счета в оффшоре – выгодное решение. Многие банки предлагают открывать мультивалютные счета. Кроме этого, оффшорные банки строго следят за конфиденциальностью.

Сложно ли открыть корпоративный счет в оффшоре?

Сегодня многие банки предлагают возможность дистанционного открытия счета. Поэтому владельцу компании не нужно будет даже лично посещать страну, где планируется открытие счета. Достаточно предоставить сканы необходимых документов через интернет. Обычно процесс занимает от нескольких дней до нескольких месяцев. Все зависит от выбранной юрисдикции и ее законов.

Открыть оффшорный счет онлайн | InternationalWealth.info

Оффшорный счет онлайн – это один из самых удобных способов, как открыть счет в оффшорном банке без необходимости посещения самого банка. Сегодня вся жизнь происходит в режиме онлайн. Мы заказываем еду, общаемся с друзьями и коллегами, осуществляем бизнес, выполняем обязательства перед страной и многое другое все в режиме онлайн.

Именно онлайн открытие оффшорного счета является наиболее актуальным продуктом для всех, кто желает сэкономить время, но при этом не защитить свои активы на должном уровне в кратчайшие сроки.

Плюсы открытия оффшорного счета онлайн:

• Возможность открыть счет не покидая страны проживания;
• Обширный выбор банков в оффшоре;
• Скорость получения доступа к услугам иностранного банка;
• Обширный спектр банковских услуг в оффшорном банке: мультивалютные счета, инвестиционные продукты, платежные карты, финансирование проектов и так далее;
• Защита активов от рисков связанных с хранением активов в одной стране;
• Защита от незаконной экспроприации средств правительством страны вашего проживания;
• Открытие оффшорного счета онлайн в юрисдикции со стабильной политической, экономической и финансовой ситуацией, и так далее.

Процедура открытия оффшорного счета онлайн

Оффшорный счет онлайн возможно открыть с помощью профессионального посредника, как Offshore Pro Group. Самостоятельно открыть счет в оффшорном банке вам будет весьма сложно, так как иностранные банки предпочитают работать онлайн именно с профессиональными провайдерами оффшорных и финансовых услуг.

Сама процедура открытия счета схожа с классической процедурой открытия счета, только в случае с онлайн открытием все необходимые документы вы предоставляете в электронном виде. В свою очередь специалисты нашей команды помогут вам заполнить и подготовить формы для открытия счета в соответствии со всеми нормативами и требованиями оффшорного банка.

Особенность открытия оффшорного счета онлайн заключатся в том, что вам понадобиться собрать пакет необходимых документов и перевести его на английский язык, после чего нотариально заверить. А в некоторых случаях, также апостилизировать ваши документы.

Оффшорные банки работают по процедура KYC – это означает знай своего клиента. Из этого следует, что независимо от того в каком оффшоре учрежден банк, он в любом случае пожелает получить от вас максимум информации.

Все чаще оффшорные банки попадают под давление лидирующих стран мира, что заставило банки пересмотреть свою политику открытия оффшорного счета онлайн, и запрашивать у своих потенциальных клиентов более расширенный список идентификационных документов. Сегодня банки особенно поощряют, когда потенциальный клиент может получить рекомендацию от уже существующего клиента оффшорного банка. Это предоставляет банку дополнительное подтверждение соответствия потенциального клиента политике банка.

Документы для открытия оффшорного счета онлайн

Для открытия оффшорного счета онлайн физическому лицу понадобится подготовить:

• переведенную на английский язык копию паспорта с нотариальным заверением;
• переведенный и нотариально заверенный счет за коммунальные платежи, как доказательство адреса проживания. Или выписку из банка, где указан ваш адрес проживания.
• Рекомендацию из банка или от сертифицированного специалиста, такого как юрист, нотариус, адвокат и так далее, который может подтвердить положительное сотрудничество и вашу репутацию за прошедшие 2 года.
• Также оффшорный банк может попросить вас представить доказательство происхождения средств, которые поступят насчет, как минимальный депозит для открытия счета, как и по любым дальнейшим поступлениям на счет.

Для открытия оффшорного счета онлайн для компании понадобится предоставить полный пакет документов представленный выше для всех бенефициаров, директоров, акционеров и подписантов по счету, а также полный пакет корпоративных документов по компании, на которую вы желаете открыть счет.

Все документы по компании, также как и личные идентификационные документы для физических лиц должны быть переведены на английский язык и нотариально заверены.

Как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам необходимо обратиться по электронной почте [email protected], чтобы получить детали касательно процедуры онлайн открытия оффшорного счета, а также пройти бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета онлайн.

Специалисты нашей компании предложат для вас наиболее оптимальное решение для открытия оффшорного счета онлайн в соответствии с вашими желаниями и возможностями. С детальным списком оффшорных банков, с которыми мы сотрудничаем, вы можете ознакомиться на нашем портале Internationalwealth.info.

Можно ли открыть оффшорный счет онлайн?

Да, открыть счет без личного визита, с помощью современных технологий возможно. Те банки, которые предоставляют такую возможность, просят пройти авторизацию удалённо, чаще всего через мессенджеры и видеоконференцию. При этом подготовка к открытию оффшорного счета онлайн как и при обычной процедуре требует тщательной подготовки. В первую очередь речь идёт о документах.

Процедура: как открыть оффшорный счет онлайн?

Для того, чтобы открыть оффшорный счет онлайн, вам потребуется: 
— выбрать банк, который готов открывать счет онлайн;
— подготовить документы для подачи заявки;
— с нашей помощью убедиться, что в них нет ошибок;
— оплатить комиссию за открытие счета;
— Подать документы и ждать решения банка.
В некоторых случаях банк может потребовать прислать дополнительные документы.

Какие документы нужны, чтобы открыть счет онлайн?

Точный набор документов зависит от конкретного банка, но в целом нужно рассчитывать на следующие:
— заверенная копия паспорта бенефициара, директора;
— корпоративные документы, описание бизнеса, если счет для компании;
— доказательство легальности происхождения средств;
— выписки из других банков или рекомендательные письма.
Также банк имеет право запросить любые другие документы дополнительно.

Открыть оффшорный счет | InternationalWealth.info

Оффшорный счет предлагает возможность беспроблемно оперировать своими средствами независимо от ситуации в стране вашего проживания. Это инструмент для управления и защиты средств, как для частного, так и для корпоративного лица.

Offshore Pro Group может предложить вам обширный спектр оффшорных счетов с возможностью удаленного открытия, и открытия с личным присутствием в банке.

Где открыть оффшорный счет?

Открывать оффшорный счет следует в оффшорной юрисдикции, которая может должным образом защитить ваши активы, и ваши личные данные. Например, такие юрисдикции, как БВО, Сейшелы, Гернси, Джерси, остров Мэн и другие страны-члены ОЭСР и страны подписавшие соглашение по присоединению к программе по автоматическому обмену информацией в целях налогообложения не защитят ваши личные данные от передачи в налоговые службы. Если вы ищете способ скрыться с радаров – стандартные решения не подойдут.

Если же вы ищете способ защититься от кризисов, снизить вероятность кражи или инструмент для выхода на новые рынки, то иностранные и оффшорные банки вам в этом помогут.

Да, большая часть классических оффшорных банков предлагает открытие оффшорного счета на безопасных и конфиденциальных условиях, однако важно ориентироваться в ситуации, и понимать будущие тенденции банка и страны учреждения финансовой организации.

Также при выборе страны, где открыть офшорный счет многое зависит от планов лица открывающего счет. Банковский мир предлагает обширный спектр банков, которые работают по разным направлениям, и специализируются на разного вида клиентах.

Узнайте 3 секрета! Как стать и остаться богатым в оффшоре и онлайн?

Где купить оффшорную фирму в 2015 году?

Вид оффшорного счета

Не смотря на то, что все банки за пределами страны вашего проживания реально назвать оффшорными, их все же можно разделить на категории:

Сберегательный счет в оффшоре – этот тип счета предполагает размещение средств на оффшорном счете на определенное количество времени под процент. По завершению срока, вкладчик получает свои средства обратно, плюс проценты.

Это вполне распространённый тип оффшорного счета, так как многие предпочитают использовать оффшорные счета именно для создания накоплений, а не для активной операционной деятельности.

Сберегательный счет позволяет получить в оффшорном банке более высокие проценты по вкладу, а также может гарантированное страхование ваших вкладов, в зависимости от страны учреждения банка.

Инвестиционный счет в оффшоре – это инструмент для активного приумножения ваших активов. Вы можете открыть инвестиционный счет, как для частного, так и корпоративного лица. Данный вид счета позволяет приобретать ценные бумаги, участвовать на рынке FOREX, приобретать акции, фьючерсы и так далее, в зависимости от вашего предпочтения.

Более выгодно открывать инвестиционные счета в оффшорных инвестиционных банках, которые фокусируются именно на этом направлении. Данные банки смогут предложить вам более широкий спектр инвестиционных продуктов и обслужат вас на соответствующем уровне.

Стоит отметить, что открытие оффшорного счета в оффшорной юрисдикции сопряжено с определенными условиями. Так количество проводимых транзакций желательно минимизировать, так как тарифы на транзакции будут весьма высокие. А само открытие счета потребует инвестиций в качестве начального депозита для открытия счета исчисляемом с десятках тысяч.

Операционный оффшорный счет подходит для предпринимателей, которые ведут активную бизнес деятельность на международном уровне. Данный тип оффшорного счета позволить сэкономить на конвертации валют и комиссиях за международные транзакции.

Через данный счет вы сможете проводить большое количество транзакций, по приемлемым тарифам. Кроме этого к данному оффшорному счету легко получить такие банковские продукты, как платежные карты от ведущих провайдеров VISA и MasterCard.

Скорость открытия оффшорного счета

Все зависит от того, как быстро вы сможете подготовить необходимый пакет документов, а также в каком банке вы желаете открыть оффшорный счет. Открытие оффшорного счета после подачи всей документации может занимать от 3 недель и более. Такие сроки обусловлены требованиями международных организаций к достижению максимальной прозрачности. Теперь все банки, как Запада, так и Востока усложнили процедуру идентификации клиентов, которая затягивает процедуру открытия оффшорного счета.

Offshore Pro Group может предложить вам открытие оффшорного счета и в более быстрые сроки, но данные банки потребуют вашего личного присутствия в банке или его представительстве.

Для открытия оффшорного счета, обращайтесь к нам по прямому контакту [email protected]. Специалисты нашей компании предоставят вам бесплатную консультацию по подбору оффшорного счета, а также помогут открыть счет в банке, который будет соответствовать всем вашим ожиданиям и планам.

Вас интересует как и где открыть оффшорный счет? Подпишитесь на рассылку.

Где открыть оффшорный счет?

Выбор страны и банка для открытия оффшорного счета зависит от ваших целей и задач, а также от актуальной обстановки в мире. Если вам нужен счет для бизнеса в Европе, то вам нужен счет, как можно ближе к Европейским странам. Если вы торгуете с США – то в США или хотя бы на Карибах.Для личный накоплений подойдут одни банки, а для активных инвестиций – в других.
Мы сотрудничаем с десятками банков по всему миру и готовы помочь вам выбрать подходящий.

Как открыть оффшорный счет?

Оффшорный счет можно открыть с личным визитом в банк или удалённо. В любом случае необходимо выбрать подходящий вам банк, после чего подготовить комплект документов. Для личного счета это чаще всего копия паспорта и доказательство адреса проживания. Для корпоративного – личные документы владельца и директора, а также копии уставных документов компании.Документы подаются в банк. Оплачивается комиссия за открытие счета и при необходимости переводится минимальный депозит. После этого банк принимает решение об открытии счета.

Что такое оффшорный счет и чем отличается от иностранного счета?

Оффшорным счетом чаще всего называют счета в финансовых учреждениях, которые зарегистрированы в оффшорных юрисдикциях. Однако в целом оффшорным счетом можно назвать любой счет, открытый в банке за пределами страны вашего проживания и резидентства.

Как открыть счет в оффшорной зоне? Как открыть счет на оффшорную компанию?

Оффшорный банковский счет – это гарант спокойного сна, уверенности в завтрашнем дне и безопасности ваших активов. Для того чтобы открыть оффшорный счет необходимо приложить определенное количество усилий, однако эта бумажная волокита того стоит, чтобы в дальнейшем вы всегда чувствовали себя защищенным. 

Открыть счет можно как для физического лица, так и для юридического. В том числе можно открыть счет для оффшорной компании.

Конечно, открытие счета в оффшорном банке – это не панацея от всех проблем, ведь в мире нет ни одного финансового учреждения, которое могло бы гарантировать сто процентное сохранение ваших денег. Однако, как правило, иностранные банки принято считать наиболее устойчивыми, честными, а главное выгодными для хранения сбережений.

Кто может открыть счет в оффшорной зоне?

Обладателем оффшорного счета может стать любой, кто соответствует требованиям и политики банка. 

Если говорить о компаниях, то это немного сложней. Банки могут выбирать с какими бизнесами они сотрудничают, а также из каких юрисдикций компании предпочтительней, а какие менее желанны. Сложнее всего открыть счет на оффшорную компанию, но даже это решаемо.

Что же касается физических лиц, тут все зависит от ваших возможностей: сколько денег вы готовы принести в банк, какие у вас источники дохода и гражданином какой страны вы являетесь.

Сами банки также разделяются на ретейловые и инвестиционные. Проще говоря, есть инвестиционные банки, которые работают только с уже успешными клиентами, желающими приобретать в банке только инвестиционные продукты: депозиты, ценные бумаги, облигации, акции и так далее. А ретейловые банки – это банки готовые сотрудничать с клиентами, которые только зарабатывают свой капитал на активном бизнесе и торговых операциях. 

Поэтому, зачастую важно понимать в какой банк вы обращаетесь. Возможно, что отказ в открытии счета за рубежом вы получите не потому что вы недостаточно хороши для банка, а просто потому, что ваши личные цели не соответствуют политике и возможностям иностранного банка.

Следовательно, открыть оффшорный счет может любой, главное обратиться к верному профессионалу. Например, к нашей компании Offshore Pro Group. Мы активно работаем в сфере открытия как личных, так и корпоративных счетов и сможем гарантированно подобрать для вас оффшорный счет, который откроют и не предложат закрыть в течение первого года. 

Мы открываем счета в банках и платёжных системах по всему миру. Нашими услугами пользуются владельцы личных и корпоративных счетов из десятков стран. В том числе мы открываем счета оффшорным компаниям.

Разница между оффшорным банком и банком в оффшорной зоне

Многие считают, что оффшорный банк и банк в оффшорной зоне – это одно и то же, но это не так. Дело в том, что оффшорным можно назвать любой иностранных счет за пределами страны вашего проживания, а вот банк в оффшорной зоне – это банк в низконалоговой гавани или в безналоговой гавани. Причем, в классических оффшорных зонах можно нередко найти филиалы крупных международных банков – канадских или британских.

В этот момент и зарождается кардинальная разница привилегий. В иностранном банке вы можете получить такие привилегии:

• Респектабельность юрисдикции;
• Присутствие страны в белом списке ОЭСР;
• Гарантированная страховая сумма депозитов;
• Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
• Быстрый и хороший интернет-банк;
• Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;
• Возможно, общение на русском языке и т.д.;

В свою очередь в оффшорном банке, который учрежден в низконалоговой или безналоговой зоне вы сможете получить привилегии: 

• Отсутствие налогообложения или применение пониженных ставок. Например, на прирост капитала, выплату дивидендов, процентов, роялти и дарения.
• Также среди оффшорных юрисдикций вы найдете достаточно респектабельных и профессиональных банковских секторов;
• Многолетний опыт финансового учреждения и опытный персонал;
• Обширный выбор банковских продуктов, включая большое количество платежных карт;

Многое при выборе между привлекательным оффшорным или офшорным банком будет зависеть от целей его использования. Особым вниманием в разное время пользовались азиатский банковский сектор, европейские банки, банки США и других стран и реионов. Однако открытие банковского счета за рубежом, например, в Сингапуре или Гонконге, потребует не только времени, но и финансовой обеспеченности.

Тем не менее, те, кто ведут бизнес с Азией, охотно выбирают открытие оффшорного счета именно в этом направлении. 

В целом сегодня есть тренд на подбор счетов в той же юрисдикции, где зарегистрирована компания или максимально близко к ней.

Для тех, кто интересуется классическим банковским счетом в оффшоре, мы предлагаем Карибское направление – это такие юрисдикции, как Панама, Белиз, Сент-Люсия, Кюрасао и т.д. Практически все эти юрисдикции являются экс-колониями, кто Великобритании, а кто Нидерландов. Это придает дополнительную привлекательность юрисдикциям, которые функционируют на основе Общего английского права и могут предложить заведомо выгодные банковские услуги в тандеме с низкими налогами.

Банковский счет на островах Кука в Capital Security Bank

Открытие личного счета в CreditCorp Bank в Панаме

Открытие личного счета в United Bank на Кюрасао

Открытие личного счета в SAI BANK на Кюрасао

Личный счет в Heritage International Bank & Trust Limited

Личный счет на Сент-Люсии в HERMES BANK удаленно

Корпоративный счет в Global Bank of Commerce Ltd на Антигуа и Барбуда

Открытие личного счета в банке Euro Pacific Bank Ltd

Личный банковский счет на Багамах удаленно

Не стоит также считать, что оффшорные счета открываются в юрисдикциях, которые находятся на грани дозволенного. Это вовсе не так. Например, Кюрасао, входит в белый список ОЭСР и официально не является оффшорной юрисдикцией. Также как и Панаму, вы не найдете в оффшорном списке, например, Украины.

Из этого следует, прежде чем выбрать оффшорный банк, и банк в принципе важно понимать, в какой юрисдикции он учрежден, ведь репутация страны не меньше важна, чем репутация самого финансового учреждения.

Счет для оффшорной компании в этом случае должен подбираться вдвойне аккуратно, чтобы совпала готовность банка сотрудничать с вами; ваши возможности и требования бизнеса к счету. Например, кому-то важны переводы в долларах, а кто-то не обойдётся без криптовалют.

Счет в оффшорном банке по соседству

Кто-то ищет оффшорный счет в Швейцарии, кто-то на Кипре или на Каймановых островах, но, для тех, кто хочет иностранный счет в достойном, недорогом и оперативном европейском банке подойдет и Прибалтика. Несмотря на факт когда-то ранее совместного сосуществования стран в составе единого государства, сегодня Прибалтика – это Европа.

Дистанционное Открытие Корпоративного Счета в Швейцарии

Европа, которая все ещё хотя бы немного говорит по-русски и отлично понимает менталитет восточно-европейских народов. Прибалтика выделяется банками, которые отлаженно сотрудничают с клиентами из соседних стран и предлагают свои услуги по весьма привлекательным ценам взамен на счет в европейском финансовом учреждении.

Стоит лишь учитывать, что после 2018 года отношения с клиентами из постсоветских стран сильно ухудшились: открыть счет стало в разы сложнее, старые счета закрыли. Местные власти дали твёрдую установку банкам «избавиться» от «опасного» капитала.

Несмотря на это, многие состоятельные лица и международные компании стремятся открыть банковский счет в Латвии, Литве и Эстонии. Почему это всё ещё выгодно мы рассматриваем в нашей статье на примере Латвии: «Открыть банковский счет в Латвии в 2020 году: 4 «за» и главное «против»». 

Полезная информация для открытия личного или корпоративного счетов от прибалтийских банков:

Как удаленно открыть корпоративный счет в латвийском банке

Удаленно открыть корпоративный счет в платежной системе Литвы с персональными IBAN`s

Удаленно корпоративный счет в EUR с прямым IBAN

Открыть счет на оффшорную компанию

Несколько слов конкретно про оффшоры. Как и любому другому бизнесу, им требуется корпоративный счет. Однако в последние несколько лет им было сложнее всего открыть и сохранить счет в целости и сохранности. Слишком много правил, ограничений, требований.

Несмотря на это, спрос на оффшорные компании сохранился, как и на счета к ним. И в последнее время даже начал увеличиваться. Причина этого может быть в том, что оффшоры изменились, стали более прозрачными и с ними проще работать. Они выполняют требования регуляторов, обмениваются информацией и соответствуют современным законам больше, чем многие не оффшорные страны.

В итоге сегодня вы можете не только зарегистрировать оффшор, но и открыть для него корпоративный счет. В первую очередь речь идёт о Карибских банках и европейских платёжных системах. Однако некоторые европейские банки, например, в Португалии, уже рассматривают оффшоры как потенциальных клиентов.

Расширяется список необанков, которые открывают счета на оффшорные компании и предлагают им свои услуги.

Единственное, что каждый случай рассматривается индивидуально и это требует время. 

Поэтому для любой компании, как и для физических лиц, мы рекомендуем открывать не один, а два или несколько иностранных счетов. Это служит дополнительным инструментом диверсификации. Особенно это актуально для счетов оффшорных компаний, для которых правила меняются быстро и закрыть счет могут по минимальному поводу. Наличие нескольких счетов минимизирует урон для бизнеса.

Для того чтобы открыть оффшорный счет мы рекомендует получить бесплатную консультацию по подбору иностранного счета и получить возможность открыть иностранный счет с помощью Offshore Pro Group в кратчайшие сроки. Наши контакты: [email protected].

различных оффшорных счетов. Юрисдикции. Оффшорное банковское дело.

Оффшорные счета использовали тысячи людей из разных частей мира из-за их важности для облегчения международных деловых операций и обеспечения финансовой безопасности как для корпоративных, так и для личных инвестиций. Многие люди также получают гражданство за инвестиции в разных странах. Чтобы ознакомиться с преимуществами гражданства Доминики, перейдите по предыдущей ссылке, а чтобы прочитать часто задаваемые вопросы о гражданстве Доминики за инвестиции, нажмите здесь.

К сожалению, в последнее время оффшорные счета использовались для отмывания денег, полученных от незаконной финансовой деятельности. Однако есть много людей, которые открывают оффшорные счета просто для того, чтобы найти способ сэкономить свои деньги или защитить свои активы, если они живут в странах, которые экономически нестабильны. Сохранение своих финансов на оффшорном счете в стране, которая является развитой или переживающей развитие, дает уверенность в том, что активы человека защищены от ареста в любой момент и могут увеличивать их стоимость с течением времени.

С другой стороны, предприятия могут в равной степени пользоваться преимуществами офшорных банковских счетов. Из всего спектра корпоративных счетов оффшорных банков, обслуживающих бизнес-операции, выходящие за пределы местного уровня, оффшорные корпоративные и инвестиционные счета не более чем облегчают международные транзакции. Оффшорные счета получают прибыль от процентных ставок, которые, как правило, выше, чем предлагаемые оншорными банками, и помогают увеличить стоимость активов, хранящихся на счете.Одним из основных компонентов оффшорных счетов является интернет-банкинг, который дает полный доступ к счетам круглосуточно. Другие модернизированные оффшорные банковские услуги, которые позволяют владельцам оффшорных счетов поддерживать связь со своими оффшорными банками, включают услуги мобильной, телефонной и личной интранет, которые используются для передачи инструкций оффшорному банку и получения регулярных обновлений по счету.

Оффшорные счета открыты в банках в самых отдаленных частях мира, большинство из которых являются дочерними компаниями банковских гигантов, расположенных в Европе и США.На счетах в офшорных банках триллионы долларов хранятся в офшорных банках Каймановых островов, Теркс и Кайкос, Австрии, Британских Виргинских островов, Гонконга, Швейцарии, Латвии; И список продолжается. Популярность некоторых из этих налоговых убежищ даже привела к тому, что офшорные счета были идентифицированы в зависимости от того, где они хранятся. Вследствие этого стали широко использоваться бренды «Швейцарский счет» и «Каймановы острова», часто создавая впечатление, что все офшорные счета открыты в Швейцарии и на Каймановых островах; что не совсем так.

Мы рекомендуем вам внимательно изучить преимущества программ гражданства за инвестиции, например, посмотрите список стран, в которые граждане Доминики могут путешествовать без визы. Хотя такие юрисдикции, как Швейцария и Кипр, исторически были известны своей офшорной деятельностью и завоевали в этом отношении уважение, многие другие страны, как упоминалось ранее, с годами развивались как стабильные офшорные финансовые центры. Некоторые из этих офшорных центров включают страны Латинской Америки и Карибского бассейна, такие как Панама, Белиз, Бермуды и Св.Винсент, а также британские зависимые острова Джерси, Гернси и остров Мэн, которые, несмотря на то, что они подписали в 2005 году Директиву ЕС по налогу на сбережения, в силу своей политической принадлежности к короне, продолжают предоставлять первоклассные оффшорные счета и услуги.

Сегодня многие офшорные финансовые центры, предлагающие офшорные банковские счета, могут похвастаться стабильными и регулируемыми офшорными отраслями, что связано с усилением законов о борьбе с отмыванием денег, пересмотренными законами об офшорных банковских услугах и услугах, формированием комиссий по финансовым услугам в качестве регулирующих органов для обеспечения соблюдаются местные, региональные и международные оффшорные законы и стандарты.

Оффшорные счета продолжают играть важную роль в транзакциях людей и оффшорных компаний, как и Сейшельские компании, во всем мире. Корпоративные и текущие счета служат средством для приема и совершения платежей, торговые счета помогают предприятиям, предоставляя офшорный счет, который может использоваться для обработки онлайн-платежей, офшорные инвестиционные счета используются для торговли акциями, облигациями и фьючерсами, офшорные текущие счета могут быть используются для совершения платежей без использования наличных или снятия средств с банковских карт, в то время как оффшорные депозитные счета полезны для временного депонирования средств, в течение которого можно получить определенную сумму процентов.

Развитие оффшорной индустрии также привело к созданию индивидуальных услуг, которые предлагаются наряду с оффшорными счетами. Такие услуги, как управление инвестициями, услуги по формированию трастов и схемы страхования, направлены на то, чтобы дать людям и юридическим лицам возможность максимально увеличить свои инвестиции, что помогает обеспечить успешное будущее. Такие услуги помогают оптимизировать защиту активов, чтобы предусмотреть резервы на случай непредвиденных происшествий и принять необходимые меры для надлежащего преемственности и налогового планирования.

Учитывая разнообразие офшорных банков и стандарты, которые они устанавливают для открытия счетов, начальное сальдо офшорных счетов может варьироваться от нескольких тысяч долларов до менее тысячи. Банковское законодательство, регулирующее оффшорные счета, требует, чтобы оффшорные банки соответствовали основным стандартам открытия оффшорных счетов, таким как банковские справки, подтверждение постоянного адреса, заверенные копии паспортов любого нового клиента и заверенные копии меморандума устава, свидетельства о регистрации, включая резолюцию правления в случай, когда запрашивается счет компании.Они представляют собой правила «Знай своего клиента» или «KYC», которые должны соблюдаться и выполняться всеми оффшорными банками, прежде чем оффшорный счет может быть предоставлен.

Хотя есть несколько офшорных поставщиков услуг, предлагающих офшорные счета в различных офшорных банках по всему миру, существует множество простых онлайн-шагов, которые можно выполнить для обеспечения безопасности офшорного счета. Однако во всех случаях приоритетом должно быть обеспечение того, чтобы услуга была предоставлена ​​эффективным и законным источником.

Удобство и низкие затраты, которые в настоящее время связаны с хранением оффшорного счета, повысили доступность оффшорного банковского обслуживания, сделав его удобным, доступным и ценным средством для финансовой деятельности.

.

оффшорных инвестиционных счетов | Создание лучшего оффшорного инвестиционного счета

Оффшорное инвестирование — это то, что часто демонизируется основными СМИ. Это связано с подозрительными сделками, отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов.

Хотя верно то, что некоторые люди используют лазейки в нормах оффшорного инвестирования для совершения финансовых преступлений, не все оффшорные инвестиции являются плохими. На самом деле, инвестирование в оффшор дает очень хорошие преимущества.

Кроме того, секретность оффшорного инвестирования уже не на том уровне, который был раньше. Налоговые органы по всему миру делятся гораздо большей информацией, чем раньше, и уровень прозрачности со временем повысился.

Необходимо узнать о оффшорном инвестировании, о том, что это такое на самом деле и как его можно использовать на законных основаниях для увеличения своего богатства.

Учетная запись — Что это такое?

Чтобы инвестировать на мировых рынках и в глобальные ценные бумаги из офшорной юрисдикции, инвестору необходимо открыть офшорный инвестиционный счет.

Этот счет является брокерским или торговым счетом, открытым в оффшорном банке. Обычно брокер или инвестиционный менеджер ведет оффшорный инвестиционный счет от имени инвестора.

Местонахождение и юрисдикция этого банка — «оффшор» или иностранный банк, который часто находится далеко от страны проживания инвестора.

Особое внимание уделяется офшорному расположению, потому что это основная причина для открытия офшорного инвестиционного счета.

Это место является налоговым убежищем, где прирост капитала от любых сделанных инвестиций не облагается налогом.

Следовательно, управляя оффшорным инвестиционным счетом, инвестор экономит значительные суммы денег, которые он / она в противном случае заплатил бы в качестве налога на прирост капитала, если бы он / она инвестировал в свою страну.

Обычно вы открываете оффшорный инвестиционный счет на имя создаваемой вами инвестиционной компании.

Такая договоренность необходима для отделения доходов, полученных от оффшорного инвестирования, от отдельного инвестора.

С юридической и налоговой точки зрения такая структура обычно считается благоприятной.

Оффшорные счета могут быть разных форм. Оффшорный торговый счет в офшорном банке, инвестиционной компании, офшорной страховой компании или брокерской фирме можно классифицировать как офшорный инвестиционный счет.

Если оффшорный инвестиционный счет открыт как оффшорный брокерский счет, то это может быть маржинальный или денежный счет.

Даже пенсионные счета и счета депо могут быть инвестиционными.

Плюсы и минусы

Открытие оффшорного инвестиционного счета имеет много преимуществ. Во-первых, вы можете инвестировать в ценные бумаги любого глобального рынка, который вам нравится.

Экономика некоторых стран растет намного быстрее, чем экономики США или европейских стран.

Почему инвестор не захочет участвовать в структурном росте развивающегося мира? Заработок 8–12% намного привлекательнее, чем 3–4%.

На глобальных рынках вы можете инвестировать 24 часа в сутки.Вы можете буквально получать прибыль, пока спите.

Во-вторых, вы можете диверсифицировать свой портфель, инвестируя в активы за пределами вашей страны. Если что-то пойдет не так в экономике вашей страны, если возникнут политические проблемы или торговые войны, или если вы чувствуете, что можете стать целью конфискации активов по инициативе правительства, то во всех таких случаях лучше изолировать определенную часть вашего богатства от непостоянства.

В-третьих, вы можете существенно сэкономить на налогах, инвестируя через оффшорный счет.В странах с налоговым убежищем, таких как Сингапур, Панама и Швейцария, нет налога на прирост капитала.

Законы построены таким образом, что, помимо граждан стран с налоговым убежищем, иностранные граждане также пользуются этим освобождением от налога на прирост капитала.

Для получения налоговой льготы необязательно иметь гражданство или резидентство.

В-четвертых, оффшорное инвестирование часто означает открытие инвестиционного счета в иностранной валюте.

Если вы ожидаете, что ваша национальная валюта упадет, или если вы хотите защитить свое состояние от колебаний валютных курсов, то офшорное инвестирование — отличный способ застраховать свою позицию.

Наконец, во многих оффшорных налоговых убежищах действуют строгие правила в отношении конфиденциальности клиентов. Это означает, что офшорная страна не будет раскрывать данные владельцев счетов, за исключением случаев подозрения в отмывании денег, торговле наркотиками или подобных серьезных преступлениях.

Секретность не обязательно плохая или незаконная. На самом деле это очень важно даже при определенных юридических сделках.

Например, если известный инвестор собирается занять крупную позицию в публичной компании, то этот инвестор захочет сохранить конфиденциальность покупки, чтобы более мелкие инвесторы не просто копировали и не повышали цену.

У оффшорного инвестирования есть и недостатки:

Первый недостаток — ужесточение налогового законодательства во всем мире. Правительства начинают терять налоговые поступления из-за оффшорных инвестиций.

Как упоминалось в этой статье, они ужесточают законы и даже преследуют офшорные учреждения, которые принимают или обслуживают эти счета.

Возможно, вы не получите той экономии на налогах, которую вы имели лет 10 назад.

Второй недостаток — это стоимость открытия и ведения оффшорного инвестиционного счета.Существует требование о минимальном балансе, которое исчисляется сотнями тысяч долларов, если не миллионами. Во-вторых, судебные издержки, сборы за счет и другие расходы могут быть высокими.

Вы также потратите деньги на открытие и содержание инвестиционной компании. Некоторые налоговые убежища также могут потребовать от вас покупки недвижимости в стране.

Открытие и ведение оффшорного инвестиционного счета

Чтобы открыть оффшорный инвестиционный счет, вам нужно сначала выбрать финансовое учреждение или банк, в котором вы будете открывать и запускать счет.

Затем вам нужно будет заполнить их анкету, которую вы, вероятно, найдете в Интернете. После того, как вы заполнили заявку, вам будет предложено предоставить определенные документы, подтверждающие вашу личность и финансовую информацию.

Требуются нотариально заверенные копии таких документов, как паспорт, водительские права, выписки из банковского счета, счета за коммунальные услуги и т. Д. Некоторые оффшорные учреждения могут попросить вас поставить «штамп апостиля» на ваши документы. Штамп апостиль — это всемирно известный знак сертификации.

Как только вся документация будет завершена, вы будете готовы отправить деньги на счет. Вам нужно будет выбрать валюту, в которой вы хотите открыть свой оффшорный инвестиционный счет.

Затем вы отправите средства на ваш вновь открытый счет банковским переводом. Если вы собираетесь открыть счет на имя оффшорной подставной компании, то сначала вам нужно будет открыть эту компанию.

Если вы хотите снять средства со своего оффшорного инвестиционного счета, вы можете сделать это с помощью банковского перевода или выписав банковские тратты, если оффшорный инвестиционный счет открыт в оффшорном банке.

Возможно, вам даже выдадут дебетовую карту для вашего инвестиционного счета, и вы сможете использовать ее для снятия денег.

Точки сравнения для оффшорных счетов

Стоимость — Инвестиционные счета имеют определенные комиссии, которые учреждения взимают за предоставляемые ими услуги. Эти комиссии обычно представляют собой процент от общих активов на офшорном инвестиционном счете или на основе каждой сделки. Поэтому прочитайте обо всех сборах, которые взимает учреждение, прежде чем окончательно выбрать аккаунт.

Проценты — Инвестиционные счета действительно приносят проценты по депозитам, которые остаются на счете. Эти процентные ставки обычно более конкурентоспособны, чем то, что обычно предлагают традиционные банки.

Служба поддержки клиентов — Проверьте уровень поддержки и обслуживания клиентов во всех потенциальных учреждениях. Желательна круглосуточная поддержка без выходных. Позвоните по бесплатному номеру и поговорите с агентами. Так вы почувствуете, насколько дружелюбная и профессиональная компания.

Инструменты исследования — Хотя это не является препятствием для сделки, наличие хороших инструментов исследования и инвестиционной информации важно для принятия наилучших инвестиционных решений.Чем богаче и глубже содержание, тем лучше заведение.

Несколько замечаний об офшорном инвестировании

Некоторые офшорные площадки слабо регулируются и, следовательно, могут восприниматься как более рискованные, чем внутренние инвестиции.

Такие концепции, как суверенные гарантии, право на компенсацию и право обращаться в регулирующие органы, могут быть не такими сильными, как те, к которым вы привыкли в своей стране.

Следовательно, лучше проконсультироваться с консультантом, который знаком со всеми аспектами оффшорного инвестирования.

По данным Investopedia, более половины мирового богатства хранится в оффшорах.

состоятельные частные лица и известные корпорации мира инвестируют в офшорные счета.

Следовательно, если все сделано законно и правильно, инвестиционные счета могут оказаться разумным шагом.

Вам не нужно ехать в оффшорную страну, где вы планируете открыть оффшорный инвестиционный счет.

Вы можете открыть счет через Интернет из самой вашей страны.Есть оффшорные банки, которые вы можете найти в Интернете, которые помогут вам открыть счет.

Оффшорный инвестиционный счет, открытый в оффшорном банке, также может иметь дополнительные возможности, такие как текущий счет, варианты онлайн-банкинга, вариант оплаты счетов и возможность заимствования под маржу.

оффшорный инвестиционный счет

.Оффшорный банковский счет

для вашего бизнеса | Быстро и дешево

• ФОРМИРОВАНИЕ КОМПАНИИ Оффшорные юрисдикции
  • Белиз
  • Болгария
  • Кипр
  • Делавэр (США)
  • Hong Kong
  • Ras Аль-Хайма (RAK)
  • Сейшелы
  • United Королевство
  • Вайоминг (США)
• БАНКОВСКИЙ СЧЕТ Офшорные юрисдикции
  • Кипр
  • Лихтенштейн
  • Маврикий
  • Пуэрто-Рико (НЕТ AEOI)
  • Швейцария
  • Решения для трейдеры
  • Электронная торговля
• ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ БИЗНЕСА Полезные услуги
  • Номинальные услуги
  • Служба VPN
• ПРЕДЗАКАЗ Сейчас
• КОНТАКТ СВЯЗАТЬСЯ

.Оффшорный банковский счет

— лучшее решение для защиты активов

Оффшорный банковский счет лучше всего описать как любой банковский счет, созданный в стране / юрисдикции, которая не является местом или страной проживания владельца. Оффшорные банковские счета могут быть открыты на имя физического или юридического лица. Оффшорные банковские счета могут быть открыты в любой оффшорной юрисдикции, которая предлагает эту услугу. Популярными юрисдикциями, где предлагаются офшорные банковские счета, являются Республика Панама, Доминика, Бермудские острова, Белиз, Британские Виргинские острова, Невис, Латвия, Лихтенштейн, Сейшельские острова и Гернси.

Помимо офшорных банковских услуг, доступна поддержка для получения второго гражданства. Программы экономического гражданства Доминики и гражданства Сент-Китс и Невис за инвестиции предлагают безопасные и надежные средства сохранения благосостояния и защиты активов. Второе гражданство — надежный способ выхода на новые рынки и доступа к привлекательным возможностям в сфере недвижимости. Для получения дополнительной помощи о том, как зарегистрировать оффшор и создать механизмы защиты активов, такие как оффшорные трасты и фонды, комментарии и вопросы можно отправлять через страницу контактов.

Оффшорные банковские счета обычно открываются из-за предлагаемой ими конфиденциальности. Оффшорные банки предоставляют все услуги, предоставляемые обычными / оншорными банками. Услуги, предоставляемые оффшорными банками, включают в себя денежные переводы (отправка и получение), банковские переводы, дебетовые и кредитные карты, карты для банкоматов и многие другие.

Счета в оффшорных банках бывают разных форм, которые обычно зависят от выбранной юрисдикции. Люди могут открывать личные счета, такие счета предлагают разумную степень безопасности.Личный оффшорный счет доступен в большинстве основных валют. Услуги, предлагаемые для этого типа счетов, варьируются от юрисдикции к юрисдикции.

Оффшорные нумерованные счета предлагаются уже очень давно. Этот тип оффшорного банковского счета обеспечивает высокую степень конфиденциальности и безопасности. Наличие этого банковского счета в оффшоре защищает имя владельца счета. Личность владельца счета обычно известна только лицам, занимающим высокие руководящие должности в банке.Пронумерованный оффшорный счет обозначается только номером. Пронумерованные оффшорные счета защищают людей от бумажных следов, поскольку на этих счетах остается только код, что делает отслеживание банковских переводов или других подобных транзакций крайне невозможным.

Оффшорные компании или корпорации также могут открывать оффшорные банковские счета. Этим счетам предоставляется такая же конфиденциальность, как и для пронумерованных счетов. Учетная запись будет иметь имя компании или корпорации.

Основными требованиями для открытия оффшорного банковского счета являются рекомендательное письмо, заверенная копия страниц паспорта, выписка из банка, заполненная форма заявления, адрес заявителя, который может быть подтвержден счетом за коммунальные услуги и подписью заявителя.Важно отметить, что документы, необходимые для подачи заявки на открытие оффшорного банковского счета, могут отличаться от юрисдикции к юрисдикции. Чтобы подать заявку на открытие офшорного банковского счета от имени корпорации / компании, необходимы следующие документы. Полная форма заявки, заверенная копия свидетельства о регистрации компании, заверенная копия паспорта или другие формы идентификации лиц, имеющих право доступа к счету, банковские справки / рекомендации для лиц, которые могут получить доступ к счету, адрес подписавшие.Как упоминалось ранее, документы могут отличаться в зависимости от выбранной юрисдикции.

Большинство людей предпочитают открывать оффшорные банковские счета наземным банковским счетам из-за высокого уровня конфиденциальности, который они предлагают. Однако разумно выбрать юрисдикцию, которая пользуется уважением и авторитетом. Есть много юрисдикций, предлагающих офшорные банковские записи с большим опытом и хорошей репутацией. Есть юрисдикции, которые делают все возможное, чтобы защитить своих клиентов. Важно сначала взглянуть на банковское законодательство юрисдикции, чтобы убедиться в наличии строгих законов, запрещающих соответствующим лицам публиковать банковскую информацию о клиенте.Клиенты должны выбирать те банки, которые хотя бы частично застрахованы правительством юрисдикции, что предотвратит полный ущерб в случае финансового кризиса или экономических трудностей. Другими важными факторами перед открытием оффшорного банковского счета в конкретной юрисдикции являются политическая и социальная история страны. Клиенты должны выбирать страны со стабильной политической и социальной средой. Оффшорный банкинг имеет много преимуществ. Владение оффшорными банковскими счетами дает налоговые льготы.Большинство оффшорных юрисдикций являются налоговыми убежищами, поэтому деньги / капитал или проценты, заработанные на офшорном банковском счете, не облагаются налогами в стране, если они генерируются за пределами страны. Оффшорные банковские счета — эффективное средство снижения налоговых обязательств. Перевод капиталов на оффшорный банковский счет может предложить защиту активов от развода, гражданских судебных разбирательств и т. Д. Инвесторам офшорных банков возможность инвестировать капиталы в возможности для бизнеса, что не характерно для оншорных банков.

Оффшорные банковские счета обеспечивают высокий уровень конфиденциальности, о котором не слышали в оншорных банках. Банки выпускают дебетовые и кредитные карты с максимальной секретностью, с которой клиенты могут получить доступ к своим счетам со всего мира и в разных валютах. Благодаря усовершенствованию современных технологий и коммуникаций нет абсолютно никакой необходимости ехать в выбранную юрисдикцию, чтобы открывать оффшорные банковские счета или заниматься каким-либо видом банковской деятельности. Большинство банков предлагают интернет-банкинг, что позволяет клиентам легко вести бизнес дома или в дороге в любой точке мира.

Вернуться к началу

.