Открыть расчетный счет дистанционно: В каких банках можно открыть расчетный счет дистанционно для ООО и ИП

Содержание

В марте 2020 года я зарегистрировался в качестве ИП, но расчётный счёт открыть не успел — попал на самоизоляцию. Можно ли сделать это дистанционно?

Личное присутствие клиента или его официального представителя — обязательное условие открытия расчётного счёта в банке, предусмотренное законом. Многие банки позволяют в онлайн-режиме подать заявку и зарезервировать счёт, но окончательное заключение договора всё равно потребует визита в банк или встречи с представителем банка.

На период с 6 апреля по 1 июля 2020 года Центробанк (письмо от 17 апреля 2020 года № ИН-014-12/74) несколько упростил решение вопроса. Cама процедура открытия расчётного счёта ИП не изменилась, но банки за открытие счёта без личного присутствия предпринимателя (его представителя) наказывать не будут. Это значит, что если кредитное учреждение посчитает возможным открыть ИП счёт в таких условиях, оно вправе это сделать.

Однако не всё так просто — есть два обязательных условия. ИП должен относиться к субъекту малого и среднего бизнеса, а открытие счёта — преследовать цель получения кредита на расходы, связанные с выплатой зарплаты. Кроме того, после снятия ограничительных мер, введённых из-за коронавируса, банкам рекомендовано обеспечить выполнение требования о личном присутствии ИП, указав такое условие в договоре банковского счёта. Таким образом, всё равно в будущем придется идти в банк или встречаться с его представителем, чтобы завершить процесс оформления расчётного счёта.

Открыть счёт можно без очного визита в банк, если индивидуальный предприниматель является клиентом банка в качестве физического лица и может это подтвердить. То есть, если его личность может считаться установленной. Так работает сервис дистанционного открытия счетов в Сбербанке.

В этом случае пользователь аутентифицируется с помощью учётной записи Сбербанк Онлайн, после чего в качестве индивидуального предпринимателя может без посещения банка открыть счёт для ИП, подписав документы на открытие счёта квалифицированной электронной подписью, полученной с помощью мобильного приложения IDPoint. Приложение позволяет подписывать документы электронной подписью в смартфоне.

Получение квалифицированной электронной подписи в IDPoint в этом случае осуществляется с использованием биометрического загранпаспорта заявителя, также без посещения офиса банка, что очень актуально в сложившейся ситуации.

Кроме того, существует более полный сценарий регистрации бизнеса и открытия счёта, включающий регистрацию ИП или ЮЛ и только затем — открытие счёта. Этот сценарий клиенты Сбербанка также могут пройти полностью дистанционно.

С 1 июля 2020 года в приложении IDPoint станет доступно дистанционное получение квалифицированных сертификатов электронной подписи не только для регистрации бизнеса и открытия счёта, но и для любых других целей.

Открытие банковского счета на Доминике

В банках Доминики можно открыть расчетный счет, накопительный счет и срочный вклад, а также выпустить дебетовые и кредитные карты. Доступны образовательные и автомобильные кредиты, ипотеки, а также займы на развитие бизнеса.

Основная валюта Доминики — восточно-карибский доллар, EC$ или XCD. Его курс привязан к американскому доллару, поэтому один восточно-карибский доллар всегда равен 37 центам США.

В основном, все счета в банках Доминики открывают именно в восточно-карибских долларах. Также, есть возможность открыть валютный счет в долларах США, евро или британских фунтах стерлингов.

Последний из перечисленных — AID Bank — оказывает услуги только по кредитованию. В нем нельзя открыть расчетный счет или выпустить дебетовую карту.

У всех крупных банков есть веб-сервисы и мобильные приложения, с помощью которых можно управлять счетами в онлайне. Мобильный банкинг позволяет:

  • оплачивать счета;
  • переводить деньги другим клиентам банка;
  • получать оповещения о транзакциях;
  • проверять баланс счета. 

В приложении для браузера также можно переводить деньги на счета клиентов других банков, в том числе банков других стран.

Сравнение условий в крупных банках Доминики

БанкОнлайн-
сервисы
Стоимость обслуживанияСумма для активации счетаКомиссии
National Bank of DominicaОнлайн-банкинг, мобильный банкинг под iOS и AndroidОт 10 EC$
для расчетных счетов физлиц и юрлиц

100 или 150 EC$ в год
для кредитных карт

Нет ежегодных платежей за обслуживание дебетовых карт 

300 EC$
для расчетного счета физлиц

500 EC$
для расчетного счета юрлиц

100 EC$ или 1000 $

для накопительного счета физлиц

1000 $, 5000 € или 1000 £
для валютных накопительных счетов юрлиц

5000 EC$
для срочного вклада

10 EC$
за выпуск дебетовой карты

1 EC$
за любую транзакцию по расчетному счету физлица

Commonwealth Bank and TrustТолько онлайн-
банкинг
10 EC$ в месяц
за обслуживание счета
10 000 EC$
для счетов физлиц

15 000 EC$
для счетов юрлиц

150 EC$
за открытие счета

30 EC$
за входящий перевод со счета другого банка на счет физлица

50 EC$
за входящий перевод со счета другого банка на счет юрлица

125—700 EC$
за исходящий перевод на счет другого банка

Paxum Bank LimitedОнлайн-
Банкинг, мобильный банкинг под iOS и Android
Нет ежемесячной и ежегодной платы за обслуживание счетов

0 или 50 EC$ в месяц
за обслуживание кредитной карты

10 000 EC$
для накопительного счета физлиц

500 000 EC$
для накопительного счета юрлиц

Нет комиссии за открытие счетов

0 или 500 EC$
за выпуск кредитной карты

0,25 или 1 $
за внутрибанковский исходящий перевод или платеж

5 EC$ + 2,95 % от суммы перевода
за перевод на карту Visa, Mastercard или Unionpay 

1 EC$, 5 EC$ или 0,05% от суммы перевода
за входящие переводы от клиентов других банков

5 EC$, 8,95 EC$ или 0,05% от суммы перевода

за исходящие переводы клиентам других банков

0,5 или 3 %
за снятие наличных в банкомате с кредитной карты

Какие документы понадобятся физическим лицам

Чтобы открыть счет для физических лиц, гражданам страны потребуются следующие документы:

  • удостоверение личности — например, паспорт, карта социального страхования или водительское удостоверение;
  • подтверждение адреса проживания — например, счет за коммунальные услуги, выписка с банковского счета, водительское удостоверение или справка с места работы;
  • заявление на открытие счета, в котором указывают персональные данные и сведения об источниках дохода.

Рекомендательное письмо из другого банка дополнительно предоставляют:

  • граждане Доминики, которые открывают счет дистанционно;
  • граждане Доминики, которые не проживают в стране, 
  • иностранцы.

Сопроводительное письмо на тему «Причина для открытия банковского счета на Доминике» требуется только от иностранцев.

Нотариально заверенные копии паспорта и заявления на открытие счета предоставляют иностранцы и граждане Доминики, которые открывают счет дистанционно. 

Какие документы понадобятся юридическим лицам

Чтобы открыть счет для компании, потребуются:rn

    rn t
  • учредительный договор;
  • rn t

  • свидетельство о регистрации компании;
  • rn t

  • Certificate of Good Standing;
  • rn t

  • решение совета директоров об открытии счета и назначении доверенного лица;
  • rn t

  • удостоверения личности всех бенефициарных владельцев, директоров и подписантов;
  • rn t

  • подтверждение адреса проживания для всех бенефициарных владельцев, директоров и подписантов;
  • rn t

  • рекомендательное письмо из другого банка на имя директора компании;
  • rn t

  • рекомендательное письмо из другого банка, с которым сотрудничает компания;
  • rn t

  • заявление на открытие счета.
  • rn

Бизнес и налоги на Доминике, Сент-Люсии, в Гренаде, Антигуа и Барбуде и Сент-Китс и Невис

Процедура открытия счета

Открыть счет в банках Доминики можно очно и дистанционно. 

Чтобы открыть счет очно, нужно прийти в отделение банка с требуемыми документами и заполнить заявление. Всех заявителей проверяют на благонадежность с помощью банковской Due Diligence. Для граждан Доминики эта процедура может занять несколько минут, а для иностранцев — несколько дней.

Когда проверка пройдена, счет нужно активировать — положить на него минимально требуемую сумму. После этого можно подключить онлайн-банкинг.

Чтобы открыть счет дистанционно

, вначале необходимо подать заявку на сайте банка и пройти предварительную проверку. Затем нужно заверить у нотариуса требуемые документы и отправить их в банк по почте или курьерской службой. В этом же письме можно сразу отправить сумму для активации счета. Когда счет открыт, подключают интернет-банкинг и управляют им в онлайне.

Ограничения при открытии счета

  • Банк Dominica Agricultural Industrial & Development (AID) Bank не оказывает услуги иностранцам; 
  • в банке National Bank of Dominica иностранцы могут открыть счет только очно, счет для юрлиц доступен только компаниям, зарегистрированным на Доминике; 
  • во всех банках иностранцам нужно предоставить больше документов для открытия счета, чем гражданам Доминики.

Услуги банков Доминики без ограничений: как получить паспорт страны

Стать гражданином Доминики можно в срок от 2 до 6 месяцев. Для этого нужно инвестировать в экономику страны от 100 000 $. Это безвозвратный взнос в госфонд страны.

Все о Доминике: уникальная природа, отдых на острове и гражданство для инвесторов

Если в два раза увеличить сумму инвестиций — вложить 200 000 $, можно купить недвижимость. Для покупки инвесторам доступны доли в объектах, которые одобрены правительством Доминики. Инвестиции в недвижимость — возвратные, деньги можно вернуть через 3—5 лет.

Отельный комплекс в тропическом лесу

Вместе с инвестором гражданство могут получить и члены его семьи: супруга или супруг, дети до 30 лет, братья и сестры до 25 лет, родители. Если включить в заявку членов семьи, расходы на получения паспорта вырастут.

Паспорт Доминики делает путешествия по миру проще. Граждане Доминики без виз ездят в страны Шенгена, Великобританию, Китай, Сингапур и Гонконг. Также, им выдают визу B-1/B-2 в США сразу на 10 лет, а продлить ее можно дистанционно.

Часто задаваемые вопросы

Нужно ли приезжать на Доминику, чтобы открыть счет в банке?

Нет,  в большинстве случаев открыть счет в банке Доминики можно дистанционно. Для этого нужно оставить заявку на открытие счета в онлайне, а пакет необходимых документов отправить по почте. rnrnu0026nbsp;rnrnНо есть и исключения: например, в банке National Bank of Dominica открывают счет дистанционно только гражданам Доминики. Иностранцам нужно посетить отделение банка, чтобы открыть счет.

Какие документы понадобятся, чтобы открыть счет?

Физическим лицам понадобятся паспорт, счет за коммунальные услуги для подтверждения адреса проживания и заполненное заявление. Дополнительно могут потребовать рекомендательное письмо из другого банка и сопроводительное письмо на тему «Причина для открытия банковского счета на Доминике».rnrnu0026nbsp;rnrnЮридическим лицам учредительный договор, свидетельство о регистрации компании, Certificate of Good Standing и решение совета директоров об открытии счета и назначении доверенного лица. Также необходимо раскрыть личности всех бенефициаров и директоров.

Сколько стоит обслуживание в банках Доминики?

В большинстве банков Доминики списывают от 10 EC$ за обслуживание счетов и от 100 EC$ в год — за пользование кредитной картой. Но есть банк, в котором обслуживание стандартных счетов и кредитных карт бесплатное, — это Paxum Bank Limited.

Какие услуги доступны в онлайне и мобильном приложении?

В онлайне клиенты банков Доминики оплачивают счет, проверяют баланс, получают оповещения о транзакциях, переводят деньги на счета — как внутри банка, так и клиентам других банков, в том числе других стран.

Как удаленно открыть счет гражданам России в 2022 году?

Цена за сопровождение

от 1200 EUR

Граждане Российской Федерации (РФ) могут открыть счет в иностранном банке с целью инвестирования, приобретения недвижимости, для личных целей и т.п. Иностранную карту выгодно иметь тем, кто часто ездит за границу, например, по работе, учебе или на отдых. Более того, при совершении покупок за границей часто бывает невозможно расплатиться российской картой. Для этих целей необходимо открыть счет в банке иностранному гражданину.

При выборе страны и банка для открытия счета, важно знать определенные юридические особенности и требования. Например, так как Россия не является членом ЕС, возможна дополнительная проверка со стороны иностранного банка касаемо подтверждения некоторых документов (банк может запросить подтверждение происхождения капитала, рекомендации от партнеров из-за границы). Особенно это актуально, если резидента РФ интересует дистанционное открытие счета.

Для получения положительного решения, при открытии счета понадобится соблюдать требования выбранного банковского учреждения. Например, заручившись поддержкой опытных специалистов, можно открыть личный счет в Португалии, но прежде предстоит получить местный налоговый номер. В статье более подробно разъясняется, что важно учитывать гражданам РФ, если они планируют открыть счет в иностранном банке из России.

Обратите внимание

хотя Российская Федерация не включена в так называемые черные списки, что позволяет иностранным финансовым учреждениям рассматривать документы резидентов РФ, в силу последних изменений, следует проконсультироваться, если вы хотите открыть счет в иностранном банке нерезиденту, поскольку ЕС планирует внести РФ в серый список несотрудничающих юрисдикций.

Как открыть счет за границей для иностранца?

Многие граждане России принимают решение открыть расчетный счет в иностранном банке, поскольку карты РФ принимаются не во всех странах или не всеми банками. К примеру, граждане РФ, которые посещают иностранные государства в качестве туристов, могут столкнуться со сложностями, в частности, в некоторых иностранных государствах достаточно сложно или вообще невозможно производить платежи по картам, выпущенным российскими банками. По этой причине россиянам необходимы счета-карты, выпущенные за пределами РФ.

Счет в иностранном банке для граждан России может быть открыт во многих странах, однако для правильного подбора юрисдикции и банка обратите внимание на следующие моменты:

  • репутация страны отражает надежность и качество банковской системы;
  • в условиях ограниченного передвижения многие иностранцы отдают предпочтение возможности открыть счет в иностранном банке дистанционно;
  • выбор оптимальной юрисдикции и банка обязательно основывается на ключевых потребностях заявителя.

Важно учитывать как законодательные требования и нормы каждой отдельной юрисдикции, так и условия открытия и обслуживания счетов в каждом конкретном банке. Главным критерием в выборе юрисдикции, в которой можно открыть счет гражданам России, выступают репутация (надежность в смысле стабильности существования банка). Важно выбрать банк, который соответствует вашим финансовым потребностям и целям. Большинство из них предлагают аналогичные услуги, но между каждым продуктом и политикой есть различия.

При выборе банка для оформления счета для граждан России важно учитывать следующее:

  1. Ваши банковские потребности. Например, вы ищете банк, чтобы открыть бизнес-счет или счет физического лица.
  2. Кредитный рейтинг банка.
  3. Варианты счетов (например, можно ли открыть расчетный счет за рубежом).
  4. Требования к мин. капиталу и остатку на счете.
  5. Связанные с открытием счета сборы, а также комиссии за обслуживание счетов, за переводы и т.п.
  6. Основные услуги банка.

Счет в иностранном банке для резидентов Российской Федерации: что важно учесть?

Граждане РФ, которые хотят внести средства в заграничный банк, при этом соблюдая анонимность, должны учесть, что за последние несколько лет произошла трансформация законодательств большинства стран мира. Были ужесточены требования по борьбе с отмыванием денег и другими финансовыми махинациями, и иностранные финучреждения ввели строгие проверки клиентов, поэтому получить полную анонимность сложно. Кроме того, многие международные банки имеют законные права зачислять средства по международным переводам только после того, как получат информацию об отправителе от банка-корреспондента.

Тем, кто задавался вопросом, можно ли открыть счет в иностранном банке, следует учесть такой важный момент — многие заграничные банки требуют от иностранцев открыть депозит и держать минимальный остаток на счете. Это может быть сумма в сотни долларов, а может быть и весьма солидная сумма. Самые высокие требования по размеру депозитов и неснижаемого остатка в швейцарских банках.

Чтобы открыть счет удаленно в иностранном банке, обычной практикой является запрос консультации и дальнейшего сопровождения со стороны профильных специалистов, которые не только помогут подобрать оптимальный вариант юрисдикции и банка под ваши потребности, но и составить пакет необходимой документации и провести согласования с регуляторами.

Интересует сопровождение в открытии счета?

Как открыть счет за границей гражданам России: выбор страны

Во многих государствах открыть банковский счет довольно сложно. Это особенно касается глобальных финансовых центров, таких как Великобритания, Сингапур или Гонконг. То же самое касается большинства стран Евросоюза. При выборе страны и банка важен персональный подход, чтобы учесть ваши цели, потребности и возможности.

Принимая решение, где открыть счет в иностранном банке гражданам России, можете обратить внимание на такие европейские юрисдикции, как:

Является одной из самых престижных европейских юрисдикций в сфере банковского обслуживания. Большинство португальских банков требуют, чтобы вы посетили местное отделение, чтобы открыть личный счет, хотя некоторые позволяют пройти процедуру онлайн.

Еще одна из популярных юрисдикций для открытия счета для резидентов России. Открыть банковский счет в Литве в 2022 году стало сложней, чем ранее, в частности, с появлением более жестких требований к поступающим и исходящим транзакциям. Однако юрисдикция не утратила своей привлекательности. Личные счета открывают только с наличием ВНЖ Литве или недвижимости в данной стране.

Кредитный рейтинг страны ААА. Одним из ключевых преимуществ швейцарских банков считается низкий уровень финансового риска. Вкладчики могут выбирать валюту, в которой хотят хранить денежные средства — обычно выбирают CHF, USD, EUR, GBP. Однако, чтобы открыть счет гражданину России в одном из швейцарских банков, потребуется предоставить подтверждение легальных источников капитала. Мин. капитал от 300 тыс. франков (собственники банков хотят видеть обеспеченных клиентов), и обслуживание счетов достаточно дорогое.

считается одним из самых крупных центров по управлению инвестфондами. Банки Люксембурга являются мировыми лидерами в сфере финансовых услуг. Банковская система страны характеризуется как одна из наиболее капитализированных в континентальной Европе. Местные банки могут стать одним из лучших решений среди нерезидентов при открытии счета, поскольку они подходят для инвестиций, управления активами, структурирования состояния. Некоторые банки имеют страхование вкладов на сумму от 100 тыс. евро. Удаленное открытие счета доступно (но не во всех банках).

Кредитный рейтинг ААА. Многие клиенты выбирают банки Лихтенштейна из-за их высокого качества обслуживания, что, в целом, сопоставимо с условиями швейцарских банков. Все местные лицензированные финучреждения предоставляют услуги дистанционного обслуживания клиентов.

Немалой популярностью пользуются счета именно в Грузии (последние несколько лет). Немногие банки сегодня позволяют открыть личный банковский счет удаленно, почти везде требуется прямая идентификация, особенно когда счет открывается нерезидентом. Однако регулятор разрешил грузинским банкам открывать банковские счета удаленно с использованием доверенности.

Сегодня состоятельные лица принимают решение открыть личный счет на Кипре. Кипрские банки неоднократно доказывали свою надежность. Цифровизация и автоматизация стали основой трансформации кипрских банков. Однако, чтобы открыть счет в иностранном банке нерезиденту, в данном случае гражданину РФ, потребуются веские причины, такие как наличие бизнеса на территории страны, инвестиции, трудоустройство. Благодаря передовым банковским технологиям и удобным процедурам в некоторых кипрских банках клиенты могут подавать заявки на открытие банковского счета онлайн.

Если рассматривать Европу, то удаленно открыть счет гражданину России можно в некоторых финансовых учреждениях или платежных системах Великобритании. В целом, должно быть обоснование для открытия счета во многих европейских юрисдикциях. К примеру, как мы писали выше, раньше на Кипре открыть счет для физ. лица было проще, однако сейчас должно быть обоснование, чаще всего речь идет о бизнесе на территории страны. Имея бизнес на Кипре можно будет предоставить обоснование и открыть личный счет.

Если же рассматривать страны Азии, то граждане РФ могут открыть личный счет в Сингапуре или Гонконге. Сингапур является одним из крупнейших фин. центров азиатского региона. Кредитный рейтинг ААА. Банковская отрасль стабильна и строго регулируется для предотвращения случаев мошенничества и других связанных злоупотреблений. Финансовые учреждения и банки инвестировали в передовые технологии, которые позволяют их клиентам быстро и удобно получать доступ к услугам. Однако, следует учесть, что открытие и обслуживание счетов в сингапурских банках — это недешево. В основном это может стать хорошим решением для тех, кто ориентирован на азиатский регион. Если же хотите открыть счет для резидента РФ в городе-государстве Гонконге, то это в основном платежные системы, но зато вы сможете пройти весь процесс удаленно.

В последнее время популярными решениями являются удаленное открытие счета в банке США или открытие банковского счета в ОАЭ. Важно учитывать, что в этих юрисдикциях есть свои особенности. Так, к примеру, в ОАЭ чаще всего открыть счет резиденту России можно только после учреждения компании там. Что же касается Соединенных Штатов, то процедура будет значительно проще, если у вас имеется SSN. В ином случае счет может быть открыть, но процедура займет больше времени и это будет намного дороже. Открыть личный счет в Bank of America можно только с визитом, но также есть возможность удаленно открыть счет в США (чтобы узнать подробнее, свяжитесь с экспертами нашей компании).

Возможно открыть банковский счет в одной из островных юрисдикций, например, на Сент-Китс или на Маврикии. Для облегчения процесса открытия счета, следует заручиться профессиональной поддержкой и заказать консультацию специалиста, чтобы подобрать юрисдикцию и банк, наиболее соответствующие вашим целям и требованиям. Обратившись к специалистам YB Case, вы получите полное сопровождение в открытии счета за рубежом.

Какие документы понадобятся, чтобы открыть банковский счет для гражданина РФ?

Пакет документов для того чтобы открыть счет гражданину РФ в иностранном банке может иметь отличия между банками. Усредненный пакет документации следующий:

  • копия международного паспорта;
  • Utility bill;
  • декларация об уплате налогов, как подтверждение легальности источника доходов;
  • подтверждение того, что вкладчик не находится под следствием, изданное полицией.

Учитывая мировые законодательные внедрения по избежанию легализации доходов преступным путем, по повышению прозрачности и обмена информацией между государствами, все больше заграничных банков требует со стандартным пакетом документов подавать также дополнительные документы, среди которых оплаченные квитанции за комуслуги, подтверждающие фактический адрес проживания и личные данные вкладчика, рекомендательные письма от российских банков. Одни из наиболее строгих требований к заявителям выдвигают финучреждения Великобритании. Менее затратным по бюджету и количеству требуемой документации является вариант открыть счет в платежной системе в Европе.

Открытие счета в зарубежном банке для граждан РФ: особенности

Прежде чем открыть счет в иностранном банке гражданину России, важно ознакомиться со следующей информацией:

  1. В течение 1 месяца со дня открытия счета, потребуется уведомить местные налоговые органы.
  2. Подавать информацию об операциях по данному счету необходимо раз в год.
  3. Важным моментом есть законность осуществляемых операций по счету, в противном случае возможны штрафы со стороны контролирующих органов Российской Федерации.
  4. Требуется подавать информацию о закрытии счета или изменении реквизитов.

Можно ли открыть счет в иностранном банке, имеющем дочерние компании на территории России?

Такие банки как – UniCredit, Raiffeisen, Ziraat и некоторые другие, являются иностранными, но они имеют дочерние подразделения во многих странах, и РФ не является исключением. Возникает логичный вопрос, можно ли открыть счет за рубежом в вышеупомянутых учреждениях через представительства в РФ. Подразделения этих банков предлагают лишь открытие банковского счета внутри страны, а не за границей, поскольку лицензию на ведение банковской деятельности выдается Центральным банком РФ, и, соответственно, их деятельность полностью регламентирована российским законодательством. Однако можно обратиться к специалистам, которые помогут вам удаленно стать клиентом заграничного банка, о чем уже было сказано.

Заключение

Чтобы открыть счет гражданам России, важно помнить, что банки работают с иностранцами на особых условиях. Открытие счета в иностранном банке требует учитывать множество факторов, включая главную цель открытия счета, а также особенности бизнеса. Специалисты нашей компании готовы предоставить сопровождение в открытии банковского счета резиденту России.

Какие банки быстрее всего открывают расчетный счет для ИП и ООО

Из статьи вы узнаете, где быстрее открыть счет, как подать заявку дистанционно и как ускорить этот процесс.

А также мы подготовили рекомендации по выбору банка, если вам нужно срочно получить счет для ООО или для ИП.

Какие банки быстро открывают расчетные счета

Портал РКО Тарифы.ру составил ТОП-10 банков, в которых открытие расчетного счета для предпринимателей и юридических лиц занимает не более одного-двух рабочих дней. С подробной статьей можете ознакомиться здесь: https://rko-tarify.ru/schet/bystro-i-srochno-otkryt-raschetnyj-schet.html.

Банк

Срок открытия расчетного счета

Модульбанк

от 1 дня, моментальное резервирование

Точка

от 1 дня, резервирование за 15 минут

Сфера

от 1 дня, моментальное резервирование

Тинькофф

от 1 дня

Совкомбанк

от 1 дня, резервирование за 3 минуты

Открытие

до 3 дней

ДелоБанк

открытие за 10 минут

Веста

от 1 дня, моментальное резервирование

Сбербанк

от 1 дня

Уралсиб

до 2 дней

Как быстро открыть расчетный счет для ИП и ООО

На сайте любого из перечисленных банков можно заполнить онлайн-заявку на открытие счета. В анкете необходимо указать следующую информацию:

  • ИНН или название компании.
  • Регион или город обслуживания.
  • Контакты для связи – ФИО, мобильный или рабочий телефон и электронную почту.

В этот же день вам поступит звонок из банка. Менеджер расскажет об условиях и тарифах, согласует время встречи. Далее вам нужно посетить отделение или встретиться с банковским специалистом у себя в офисе, чтобы подписать договор.

Как ещё быстрее открыть счет

Чтобы как можно быстрее получить доступ к расчетному счету, выбирайте банки, которые резервируют его по онлайн-заявке. Вы можете обратиться в один из тех, что представлены в рейтинге. Для вас забронируют счет и в течение нескольких минут вышлют его номер на электронную почту. После заключения договора номер счета не изменится, поэтому его можно сообщить партнерам и принимать платежи.

Снимать наличные и отправлять платежи вы сможете после заключения договора. Обычно счет резервируется на 15-30 дней. В этот период нужно подготовить оригиналы документов и передать их в банк (через отделение или курьера), а затем подписать договор на обслуживание. Если этого не сделать, ваша заявка будет аннулирована, а деньги, поступившие на счет, вернутся отправителю.

Какой банк лучше выбрать

Если вы хотите срочно открыть расчетный счет, обращайтесь в банк с дистанционным обслуживанием. В этом случае вместе с номером счета вы получите логин/пароль для доступа в интернет-банк. В личном кабинете вы сможете загрузить копии или фотографии документов на организацию (Устав, приказ на директора, паспорт и пр.). После этого представитель банка сам приедет к вам в офис или любое другое место. Открыть счет без посещения отделения можно, например, в банке Тинькофф или Делобанке.

Как открыть банковский счет в Латвии: гайд по банкам

Если вы настроены осесть в Латвии, то вам нужно позаботиться о многом, и чуть ли не в первую очередь – о получении банковского счета. Ведь без него будет сложно выполнять операции, необходимые для комфортной жизни. Если вы уже живете в Латвии, но путаетесь в условиях открытия счета, или только планируете переезд – наша статья станет вашим помощником.

Мы расскажем, как открыть банковский счет в Латвии (в частности нерезидентам). Но перед подачей заявления не забывайте изучить условия и самостоятельно, ведь они могут меняться. Тем более, что с получением информации у вас вряд ли возникнут трудности – большинство банков имеют русскоязычные версии сайтов.

В этой статье мы также поделимся, как можно ощутимо сэкономить на международных переводах, к примеру, близким, и расширить банковский функционал с помощью Wise, получив реквизиты не только в EUR, но и еще 9-ти валютах.

Выгодно, безопасно, удобно

Ознакомьтесь с Wise 📲

Внимание
По техническим причинам, в настоящее время недоступно создание переводов в Россию, конвертация в рубли со счетов в Wise в других валютах и оплата переводов картами, выпущенными в России и Беларуси.

В каком банке Латвии лучше открыть счет?

Открыть счет в банке Латвии особого труда не составит, если вы будете готовы к выполнению условий учреждения. Мы рассмотрим одни из самых востребованных банков, которые оказывают услуги по открытию счета. Окончательное решение по выбору организации полностью зависит от вас.

Swedbank

Крупный шведский банк, предлагающий услуги в странах Балтии, и в том числе в Латвии. Обеспечивает клиентам доступ к банковским операциям 24/7 – через веб-сайт или мобильное приложение. Выдает дебетовые и кредитные карты, потребительские и ипотечные кредиты, малые жилищные кредиты, кредиты для студентов. Клиентами банка в Латвии стали 75 тыс. предприятий и около 1 млн. латвийцев, если верить статистике на сайте.

SEB Banka

Один из ведущих и популярных банков в странах Балтии. По данным с официального сайта, количество латвийских клиентов превышает 450 тыс. Есть интернет-банкинг, кредитные карты со страхованием покупок и расчетные карты MasterCard для проведения транзакций в Латвии и за рубежом, а также кредиты и весь привычный для массового банка функционал.

LPB Bank Latvia

Организация работает уже 13 лет. Принимает платежи из разных стран мира, выдает карты Visa и MasterCard. Клиентам доступен широкий функционал, включающий открытие расчетного счета, пользование интернет-банкингом, финансирование бизнеса и не только.

Rietumu banka

Крупный частный латвийский банк, который работает с 1992 года. Воспользоваться предложениями могут и частные лица, и владельцы бизнеса. Открывать банковские счета, проводить платежи, получать карты можно без посещения банка. Rietumu banka предоставляет полный спектр банковских услуг и ряд программ для управления капиталом.

Citadele Bank

Латвийский банк, часть финансовой группы Citadele, предлагающий как повседневные операции, так и займы, кредиты. Банк доступен для предпринимателей и частных лиц не только на латвийском, но и международном рынке. Citadele также выдает “Х карты”, которые отличаются своими преимуществами.

Luminor

Коммерческий банк, филиалы которого расположены в Латвии, Эстонии и Литве. Там доступны те же ежедневные операции, накопления, кредиты. Стоит отметить еще и лаконичный и легкий в навигации сайт. Клиентами Luminor стало уже более 850 тыс. латвийцев.

Также в стране есть несколько нишевых банков:

  • Baltic International Bank, в котором юридические лица могут открыть мультивалютный счет.
  • Industra. Это банк, ориентированный на предпринимателей.
  • BlueOrange bank. Банк для предприятий и предпринимателей. На момент написания статьи действует специальная программа для среднего и малого бизнеса: получить кредит на сумму до 300 тыс. евро можно за 7 дней.
  • RIB bank. Европейский банк, который уделяет особое внимание привлечению финансирования, а также кредитованию предприятий. Воспользоваться услугами могут частные лица и владельцы бизнеса.

Мультивалютный счет Wise – как дополнение

Разумеется, банковский счет в Латвии необходим. Но бывает так, что банки не всегда готовы предоставить набор возможностей по потребностям, а порой их цены на услуги могут быть неоправданно высокими.

В частности, это касается международных переводов, которые сейчас особенно распространены. Но открыв аккаунт в Wise, вы сможете избежать высоких банковских комиссий, ведь вам станут доступны трансферы по реальному обменному курсу и разумным ценам, без скрытых платежей.

Кроме того, хранение средств в разных валютах в наши дни очень актуально. Поэтому в вашем распоряжении будут 50+ валютных балансов и 10 из них – с реквизитами счета (включая EUR и многие другие). Вы сможете принимать платежи на реквизиты, заказать стильную дебетовую карту с привязкой ко всем балансам и тем самым существенно облегчить способ управления средствами.

Ваш верный друг в экономии денег и времени

Попробуйте Wise 🚀

Как открыть счет в банке Латвии иностранцам и местным

В июне 2019 в силу вступил закон, который обозначил новые условия идентификации физических и юридических лиц¹.

Физические лица. Для идентификации требуется документ, удостоверяющий личность, куда внесена информация:

  • Резидент: имя, фамилия, личный код.
  • Нерезидент: имя, фамилия, дата рождения, фото лица, номер документа и данные о государстве и учреждении, где он был выдан.

Юридические лица. Идентификация проходит одним из следующих вариантов:

  • Отправка запроса на подтверждение документов с информацией: о названии, юридической форме, юридической регистрации лица.
  • Отправка запроса о юридическом адресе юр.лица и фактическом месте реализации деятельности (если отличается от юр. адреса).
  • Предоставление учредительного документа юр.лица.

Однако этим перечнем организации не ограничиваются. Например, открыть счет в Латвии нерезиденту в банке Swedbank можно при предъявлении:

  • свидетельства гражданина ЕС;
  • документа о регистрации гражданина ЕС;
  • вида на жительство, выданного в Латвии.²

Местным же достаточно предъявить паспорт, выданный в Латвии, или eID-карту. Однако в каждом учреждении условия могут отличаться, поэтому не забывайте изучать информацию на официальном сайте.

Что касается самой процедуры, то в большинстве банков открыть банковский счет в Латвии можно одним из способов:

  • В самом учреждении (нужно записываться заранее).
  • Онлайн, через интернет-банкинг. Многие имеют понятный веб-интерфейс и свои приложения, которые значительно упрощают процесс.
😷 Важно
В связи с распространением Covid-19, некоторые банки настоятельно рекомендуют своим потенциальным клиентам проходить процедуру регистрации именно через интернет.

Найти анкету для заполнения вы можете на официальных сайтах компаний в соответствующих разделах. Что касается скорости ответа, то здесь время напрямую зависит от учреждения, в которое вы обратились. Если вы придете, например, в Swedbank лично, то, как заверяет их сайт, откроете счет сразу. А если будете оформлять через интернет-банкинг, то процесс займет несколько минут.³

Можно ли открыть счет в Латвии нерезиденту?

Да, открыть счет в банке Латвии нерезиденту можно, однако есть некоторые нюансы. Например, в Swedbank нельзя пройти процедуру оформления счета дистанционно, если у вас оформленный вид на жительство².

Многое будет зависеть и от оснований на открытие счета, а также от вашей связи с Латвией. Будьте готовы к тому, что банки будут запрашивать больше информации, и процедура может занять дольше по времени, чем это происходит у граждан и резидентов. Изучайте информацию на официальных сайтах компаний или связывайтесь с менеджером для получения консультации о том, какие возможности есть для нерезидентов в конкретном банке.

Можно ли открыть счет в Латвии онлайн?

Да, многие банковские организации предоставляют такую возможность. Открыть счет в банке Латвии удаленно легко – достаточно заполнить заявку и при себе иметь мобильный телефон или компьютер с хорошей камерой, поскольку большинство организаций проводят видео-звонки для идентификации личности. После видео-идентификации клиенты получают указания по поводу дальнейших действий².

Банковские комиссии и сборы

Каждый банк устанавливает свои комиссии и сборы, которые зависят от внутренней системы организации. Рассмотрим на примере двух востребованных в стране банков.

В SEB частные лица могут открыть расчетный счет бесплатно, причем вам не придется даже оплачивать пользование расчетной картой⁴. Обслуживание счета будет бесплатным, а комиссия за обслуживание основного комплекта – 2 евро в месяц. Что касается снятия наличных: с расчетной карты частные лица могут снимать без комиссии ежемесячно до 600 евро в банкоматах SEB и Swedbank. Если вы превысите лимит в 600 евро, то комиссия будет составлять 0,29% от суммы⁵.

В Swedbank открытие счета также будет бесплатным, в том числе и для самозанятых лиц. Более того, вы сможете даже открыть дополнительный счет без оплаты комиссий. Карта будет стоить от двух до восьми евро, в зависимости от того, где заказываете и какой способ доставки выбран.

Но 📝
Помните, если у вас документы, удостоверяющие личность, выданы за пределами ЕЭЗ, ЕС и Швейцарии, а в Латвии вы не получили ВНЖ, то потребуется проверка документов. Это обойдется вам в 200 евро⁶. Для нерезидентов эта информация будет актуальной.

Что касается снятия средств, то здесь условия такие: снять в банкомате до 750 евро в месяц – 0% комиссии; снять в банкомате банка свыше 750 евро в месяц – 0,5% комиссии от суммы транзакции. Если вы будете снимать деньги в банкоматах, которые не относятся к группе Swedbank и SEB банку, то комиссия составит 3% от суммы + 2 евро⁷.

Прежде чем отправлять заявку на открытие счета, детально изучите условия и комиссии. Желаем вам удачи!

Источники:

  1. Закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения.
  2. Swedbank – Как открыть счет / Условия дистанционного оформления / оформления счета нерезиденту
  3. Swedbank – Сколько занимает процесс открытия счета
  4. SEB – Прейскурант для частных лиц
  5. SEB – Условия снятия наличных в банкомате для частных лиц
  6. Swedbank – Прейскурант на открытие расчетного счета
  7. Swedbank – Условия снятия наличных в банкомате

Источники проверены 14.10.2021


Эта статья представлена для общей информации и не предполагает детального рассмотрения описанных в ней тем, также не должна восприниматься в качестве совета TransferWise Limited или его партнеров по правовым, налоговым и прочим узкоспециализированным вопросам. Поэтому прежде, чем Вы будете предпринимать какие-либо действия, основываясь на данной статье, Вам следует обратиться за советом к специалисту. Ранее полученные результаты не гарантируют похожий исход. Мы не утверждаем, не гарантируем и не заверяем, что содержание этой статьи предлагает точную, полную или актуальную информацию.

Как дистанционно открыть счет в иностранном банке

Как можно дистанционно открыть счет в иностранном банке

Дата публикации: 09/03/2020

Зарубежные финансовые учреждения привлекают новых клиентов. Можно дистанционно открыть счет в иностранном банке с помощью Интернета. Чтобы открыть счет в иностранном банке, достаточно подать документацию в онлайн-режиме. Этот простой способ позволяет клиентам выполнять расходные операции, получать проценты и управлять финансами.

Можно открыть счет в иностранном банке без выезда за пределы России. Документы отправляются через Интернет, клиент заполняет предложенную анкету в любое удобное время. Учреждения могут запрашивать стандартную информацию и дополнительные сведения. В любом случае открыть счет не составит большого труда для клиента.

 

Как дистанционно открыть счет в иностранном банке?

 Если нужно пополнить счет в заграничном финансовом учреждении, сделать это можно по безналичному расчету. Для открытия р/с нужен пакет документов, может понадобиться подпись клиента. Клиенты смогут дистанционно открыть счет в иностранном банке, заверив документы в России. Клиент предоставляет подробную информацию о себе, проходит необходимые проверки.

Есть быстрое решение проблемы, как открыть счет в зарубежном банке дистанционно. Можно воспользоваться услугами специалистов, собрать документы и подать их в онлайн-режиме. Чтобы открыть расчетный счет в иностранном банке, клиент не обязан лично присутствовать в учреждении. Открывается мультивалютный счет или любой другой через Интернет. Все проходит без дополнительных временных и денежных затрат.

 

Дистанционный р/с для бизнеса

Часто бизнесменам нужно открыть счет в иностранном банке дистанционно для успешной деятельности компании. Иностранная банковская система хорошо развита и правильно организована. Бизнесмены отдают предпочтение тем зарубежным финансовым учреждениям, которые предлагают дистанционное открытие р/с.

Для инвестиций денег, приумножения капитала европейские учреждения предлагают широкие возможности. Можно открыть счет удаленно для выгодной покупки облигаций и акций. Р\с в иностранном банке пригодится для законного осуществления крупных сделок. Р\с можно использовать для сотрудничества с иностранными партнерами, покупки недвижимости или другого имущества. Бизнесменам нужен зарубежный счет для получения пониженного налогообложения.

Выбор вида банковского обслуживания определяется потребностями бизнеса. Одним предпринимателям важно снизить денежные затраты на обслуживание. Другим бизнесменам банковский счет нужен для быстрого выполнения операций, а стоимость обслуживания не имеет большого значения. Следует помнить, что стоимость обслуживания зависит от выбранной страны, в которой функционирует банк.

 

Дистанционное открытие р/с: все способы

Жители России смогут начать сотрудничество с иностранными финансовыми учреждениями разными способами. Удобно открывать западный счет через Интернет. Эту услугу предлагают прибалтийские и другие учреждения. В ряде случаев сотрудники банка используют связь в формате видео для проведения собеседования с клиентом. Такое открытие счетов для россиян за границей безопасное и простое.

Чтобы дистанционно открыть счет в иностранном банке, можно обратиться в его представительство в РФ. Некоторые учреждения имеют на территории России свои филиалы. Открывается р/с в России таким способом, как и банковский счет за рубежом. Понадобится пакет документов, банк может запросить информацию по подтверждению легальности доходов. 

Еще один способ — услуги посредников. Чтобы быстро завести банковский счет, нужно обратиться к профессионалам. Они помогут клиенту собрать бумаги, предложат оформить р/с по доверенности. Такая помощь в открытии счета подойдет всем занятым людям. Услуга доступна как для бизнесменов, так и для остальных клиентов.

 

Удаленное управление счетами

Россияне могут получить личный счет в разных европейских банках. После прохождения этой процедуры стоит задуматься о всех особенностях управления р/с. Традиционно многие учреждения принимают платежные поручения по факсу. Есть удаленное открытие счета и дистанционное управление. При таком управлении клиентские поручения принимаются в онлайн-режиме с индивидуальной кодовой или цифровой подписью. Открывая счет для бизнеса в иностранном банке, следует уточнить о возможности удаленного управления. Без этой функции клиенту будет сложно выполнять финансовые операции.

 

Инструкция по открытию р/с

Довольно просто открыть счет в зарубежном банке гражданину России, придерживаясь точной инструкции. Первым этапом станет выбор финансового учреждения и подготовка документации. Потом клиент подает онлайн-заявку со сканами нотариально заверенных документов. Еще нужно выполнить следующие действия:

 

  • следует дождаться одобрения заявки;
  • открытие вклада;
  • подготовка копии НДФЛ;
  • определение особ, которые получают полный доступ к р/с;
  • уведомление налоговых органов РФ о наличии зарубежного счета. 

 

Плюсы и минусы дистанционной услуги

В иностранном банке гражданин РФ может выполнять разные операции: от начисления дивидендов до выгодных мультивалютных вкладов. Между прочим, валютный счет в банке зарубежного государства доступный не только для предпринимателей и бизнесменов. Дистанционное открытие счета в иностранных банковских учреждениях имеет такие плюсы:

  • простая система подачи документов;
  • не нужно тратить время на заграничные поездки;
  • надежность банковской системы;
  • налоговая оптимизация;
  • отсутствие валютного контроля;
  • круглосуточный доступ к деньгам;
  • высокий уровень конфиденциальности;
  • удобство в управлении р/с. 

Минусом следует назвать высокие банковские тарифы на обслуживание. Тарифы для нерезидентов выше, чем для резидентов. Большое разнообразие тарифов иностранных банков позволяет клиенту выбрать оптимальный вариант. Все это подтверждает, что открыть счет в зарубежном банке можно без лишней бюрократии. Услуга будет выгодной для бизнеса и для частных лиц.

Очень удобно то, что пополнить счет жители РФ смогут разными способами. Для пополнения существует онлайн-банкинг, система международных переводов, другие проверенные способы. Надежность и стабильность зарубежных финансовых учреждений — основная причина того, почему следует дистанционно открыть счет в иностранном банке. Чтобы сделать все быстро и без проблем, нужно обратиться к опытным специалистам.

Как открыть расчетный счет в банке ИП, ООО| Выбрать банк ИП, ООО

Как открыть расчетный счет в банке? Какие нужны документы и как предоставить их в банк. Как подать заявку и открыть счет онлайн? Сколько это стоит? Как сделать быстрее?   Где открывать счет? Как выбрать банк для ИП и ООО?

На эти и другие вопросы мы попробуем ответить в данной статье.

Как выбрать банк для бизнеса

В России оказывают свои услуги более 400 банков. Как разобраться какой из них оптимально подойдёт именно Вашему бизнесу? Именно с этим вопросом мы будем разбираться далее. Выделим основные критерии оценки.

Основные критерии выбора банка для расчетно-кассового обслуживания (РКО):

  1. Надежность банка
Это определяющий фактор при выборе.  Более половины Российских банков прекратили свою работу за последние несколько лет. Этот факт заставляет уделить данному пункту особое внимание.
  1. Стоимость обслуживания
Это немаловажный критерий для любого предпринимателя. Данный критерий складывается из нескольких компонентов. Таких как: абонентская плата за ведение счета, комиссия за переводы, комиссия за внесение и снятие наличных, оплата дополнительных услуг (онлайн-банк, СМС-информирование и пр.)
  1. Скорость расчетов и продолжительность операционного дня
Один из определяющих факторов в современных реалиях. Медленные расчеты могут негативно отразиться как на конкретной сделке, так и на Вашей репутации.
  1. Возможность и удобство дистанционного обслуживания
Наличие удобного сервиса онлайн или мобильного банка сделает управление Вашим счетом максимально оперативным и комфортным. Кроме того, подобные приложения часто дают дополнительные возможности. Например, интеграция с бухгалтерскими программами.
  1. Стоимость и скорость открытия расчетного счета
Учитывая стремительное увеличение скорости нашей жизни, никому не нужен счёт «через месяц». Чаще всего, он должен быть открыт «ещё вчера». Переплачивать за его открытие также никому не интересно.
  1. Количество и удалённость офисов и банкоматов
Кроме удобства этот фактор косвенно указывает на надёжность финансового учреждения. Смотри пункт 1.
  1. Безопасность
Стоит поинтересоваться, как банк обеспечивает безопасность Вашего счёта и взаимодействия в интернете.
  1. Начисление процентов на остаток
Деньги должны работать! Даже если они просто лежат в банке.
  1. Дополнительные услуги:
  • Консультационная поддержка.
  • Эквайринг.
  • Аренда оборудования.
  • Кредиты, лизинг.
  • Овердрафт.
  • Спецсчёт для участия в торгах, тендерах.
  • Предоставление банковской гарантии.
  • Инкассация.
  • Самоинкассация.
  • Возможность размещения средств на депозит и процент по депозиту.
  • Зарплатный проект.
  • Бизнес карта.
  • Различные бонусы.
Разумеется, выбрать банк можно только проанализировав все критерии комплексно, в разрезе конкретного бизнеса.

Как выбрать банк для РКО. Алгоритм:

  1. Для начала необходимо выбрать наиболее важные факторы именно для Вашего предприятия.
  2. Расставить их по убыванию значимости.
  3. Выбрать банки, подходящие под критерии верхней части Вашего списка (первые 3-4 позиции).
  4. Проанализировать какие из этих банков отвечают условиям нижней части списка.
  5. В результате у Вас останется немного вариантов, из которых Вы легко выберете наиболее подходящие банки.

Открытие расчетного счета ООО или ИП. Порядок, пакет документов, основные вопросы

Процедура открытия бизнес счета в банке вызывает у предпринимателей ряд вопросов. Ответим на данные вопросы, выделим оптимальные варианты, разложим всё по полочкам.

Какие нужны документы для открытия расчетного счета в банке

Процедура открытия регламентируется Инструкцией Банка России от 30.05.2014 № 153-И.
Документы для открытия расчетного счета ИП:
  • Паспорта предпринимателя; лиц, которым доверено управление счётом.
  • Свидетельство о регистрации.
  • Имеющиеся лицензии.
Документы для открытия расчетного счета ООО:
  • Устав.
  • Паспорта руководителя; лиц, имеющих право управления счётом. Документ о возложении обязанностей по ведению бух. учета на руководителя (при отсутствии бухгалтера).
  • Протокол общего собрания или Решение единственного участника, подтверждающие полномочия руководителя. Документы, подтверждающие полномочия других лиц.
  • Имеющиеся лицензии.
  • Документы, подтверждающие адрес места нахождения ООО.
Если регистрация бизнеса осуществлялась онлайн достаточно предоставить:
  • Электронный контейнер о регистрации из ФНС (включает все необходимые документы).
  • Решение или протокол (для ООО).
  • Паспорта руководителя; лиц, имеющих право управления счётом.
Примечание: если договор с банком заключается одновременно с оформлением бизнеса, то лицензий ещё нет.
Если бизнес регистрировался через банк, то счет будет открыт автоматически. Банки могут запросить дополнительные документы в соответствии со своей внутренней политикой. Кроме того, у банков могут быть индивидуальные требования к оформлению документов.
Например, Банк Райффайзен  требует, чтобы Протокол общего собрания и Решение единственного участника ООО, принятые после 25 декабря 2019 года, были заверены нотариально. Исключение — новые организации.

Порядок открытия расчетного счета в банке

В целом, порядок одинаков во всех банках. Отличается незначительными деталями. Заявка может быть подана лично либо дистанционно —  онлайн.

Как открыть расчетный счет ИП и ООО:

  1. Традиционный способ
Процедура осуществляется в офисе банка.
  • Заполняете заявление, анкету.
  • Подаёте вместе с обязательными документами.
  • Работник банка производит проверку на наличие ошибок.
  • Оформляет карточку с образцами подписей.
  • Подписываете договор.
  • Далее следует проверка службой безопасности.
  • Пользоваться услугами банка можно по её окончании.
Самый длительный по времени способ.
  1. Онлайн подача заявки на открытие счёта
  • Подаете заявку онлайн на сайте банка.
  • Представитель банка связывается с Вами, уточняет информацию.
  • Досылаете онлайн копии документов (обычно хватает читаемых фотографий).
  • Назначаете встречу, где Вам удобно.
  • В назначенное время менеджер привозит на встречу предварительно подготовленные документы.
  • Вам остаётся их только подписать.
  • Проверка службой безопасности, как правило, заканчивается к моменту встречи.
Дополнительное преимущество: учитывая то, что крупные банки имеют представителей во всех регионах, они приедут куда Вам удобно. Можно открыть счет удаленно, находясь в любом регионе России. Не обязательно по месту нахождения отделения банка. Подчеркнём, что речь идёт только о дистанционной подаче заявки. По факту данный способ является условно дистанционным открытием. В итоге всё равно будет личная встреча. Разница в длительности встречи и скорости открытия. При данном способе она будет минимальной.
  1. Онлайн открытие расчетного счета
Подача заявки, документов, встреча происходят онлайн. Скорость открытия такая же, как в предыдущем способе. Дополнительное удобство — всё можно сделать удалённо, находясь где угодно, без личных встреч. На сегодняшний день полностью дистанционное открытие расчетного счета производят только некоторые из онлайн — банков. Например,  «Точка», «Модуль».

Сколько стоит открыть расчетный счет в банке для ООО и ИП?

В настоящее время практически все банки открывают бизнес счета бесплатно.Однако, в некоторых из них может браться плата за заверение документов (устава, карточки подписей и др). Если регистрация бизнеса проводилась онлайн, то заверение документов не требуется. Также многие банки не просят заверения документов при подаче заявки онлайн.


Как быстро открыть расчетный счет

Основная потеря времени при открытии счета для бизнеса возникает  из-за проверки организации или предпринимателя службой безопасности банка. Она может продолжаться до нескольких дней. Можно ли счёт открыть быстрее? Да.Сократить сроки открытия можно, подав заявку на счет ИП или ООО онлайн. По умолчанию, данные заявки обрабатываются в первую очередь.  Как правило, в данном случае срок не превышает 24 часов.


Что указать в онлайн — заявке на открытие расчетного счета

Обычно, в первоначальной заявке достаточно указать: номер телефона, e-mail, организационно-правовую форму (ООО или ИП). Некоторые банки также предлагают выбрать тариф РКО.Если Вы сомневаетесь какой тариф РКО выбрать при открытии счета — ничего страшного. При составлении заявки укажите бесплатный (или самый дешёвый). В дальнейшем, во время консультации с менеджером банка, его можно скорректировать.


Подытожим:

Наиболее практично открывать расчетный счет дистанционно (онлайн). Открывая счета одновременно с регистрацией бизнеса, можно максимально упростить данную процедуру.

Преимущества открытия счета в банке онлайн:

  • Дешевле. Полностью бесплатно. Нет необходимости платить за заверение документов.
  • Быстрее. Экономия времени на оформление документов и проверку службой безопасности.
  • Проще. Большую часть документов заполняют работники банка.
  • Удобней. Без очередей. Можно осуществить находясь где угодно.
  • Безопасней. Особенно актуально в период пандемии.

Чтобы выбрать банк для бизнеса:

Необходимо определиться с главными для Вас критериями. Подобрать кредитные организации подходящие под эти критерии. Выбрать из них лучшие банки для ИП или ООО, опираясь на дополнительные факторы. Если у Вас остались какие либо вопросы по данной теме, Вы можете обратиться к нам. Консультация бесплатная.

Вам может быть интересно:

Как удаленно открыть банковский счет в США

Банковские счета для предприятий откроют двери для вашей компании электронной коммерции, повысят легитимность ваших операций и снабдят вас инструментами, облегчающими ведение бизнеса. Многие корпоративные банковские счета также можно открыть удаленно, без единого визита в отделение банка.

В этой статье мы рассмотрим все, что вам нужно знать об открытии коммерческого банковского счета в США, от различных типов коммерческих банковских счетов, доступных для предпринимателей, до деталей, на которые должны обратить внимание нерезиденты.(И было бы упущением, если бы мы не предложили Mercury Banking* шанс.)

Что такое корпоративный банковский счет?

Банковские счета для бизнеса предоставляют предпринимателям инструменты, которые помогут вывести их компании на новый уровень.

Как и личные банковские счета, корпоративные банковские счета могут отправлять и получать платежи с помощью таких методов, как переводы ACH, внутренние и международные переводы и чеки. В зависимости от вашего местоположения они также могут переводить средства от других поставщиков платежных услуг, таких как Paypal, Venmo или Interac.Эти банковские счета хранят ваши средства, обычно страхуют средства в рамках Федеральной корпорации страхования депозитов или FDIC, начисляют проценты на ваши хранящиеся деньги, отображают ваши остатки и историю транзакций, а также предоставляют банковские письма и выписки.

Но корпоративные банковские счета также имеют уникальные функции, специально предназначенные для предпринимателей. С помощью корпоративных банковских счетов владельцы бизнеса могут брать бизнес-кредиты, принимать чеки, адресованные бизнесу (а не физическому лицу), и разделять личные и деловые финансы.Последнее может значительно упростить бухгалтерский учет.

Кроме того, корпоративные банковские счета позволяют третьим лицам ставить подписи для действий, совершаемых на счете, таких как отправка крупных платежей.

Эти возможности помогут вам лучше отслеживать расходы вашего бизнеса, денежные потоки и даже расчетные квартальные налоговые платежи.

Типы коммерческих банковских счетов

Существует три распространенных типа коммерческих банковских счетов, каждый из которых имеет уникальные функции.

Текущий счет для бизнеса

Текущий счет для бизнеса позволяет выполнять стандартные банковские операции, такие как снятие средств и внесение депозитов, отправку и получение платежей, таких как переводы ACH или банковские переводы, а также выдачу чеков. В зависимости от банка вы можете открыть расчетный счет онлайн и получить некоторую защиту от овердрафта.

Как и все расчетные счета, расчетные счета для бизнеса предназначены для повседневного использования. Банки, как правило, ожидают большего объема транзакций на коммерческом расчетном счете, чем, скажем, на сберегательном счете.

Сберегательный счет для бизнеса

Компании хранят средства, которые они не используют ежедневно, на сберегательном счете для бизнеса.

Это означает, что банки ожидают, что на сберегательных счетах для предприятий будет меньше транзакций, больше депозитов и больше объемов снятия, чем на текущих счетах. Эти счета могут предлагать высокие процентные ставки и другие стимулы для хранения ваших денег.

Учетная запись торгового обслуживания

Учетная запись торгового обслуживания позволяет вашей компании принимать платежи от клиентов через дебетовые карты, кредитные карты, подарочные карты и поставщиков платежных услуг, таких как Stripe.На счете торговых служб хранятся средства до тех пор, пока транзакция не будет урегулирована. Затем он вносит средства на ваш корпоративный банковский счет. Эти учетные записи оснащены специальными средствами защиты личной информации ваших клиентов и вашей корпоративной ответственности.

Никакие другие действия не могут быть выполнены со счетами мерчант-сервисов — вы не можете вносить, снимать или совершать платежи с этих счетов.

Преимущества наличия корпоративного банковского счета в США

Открытие корпоративного банковского счета приносит финансовые, налоговые и торговые выгоды — все это может увеличить вашу прибыль, даже если вы не являетесь гражданином США.С. гражданин.

  • Они разделяют ваши деловые и личные финансы: Твердое разделение ваших личных и профессиональных средств помогает вам вовремя платить налоги. Вам не придется сортировать свои квитанции и счета в течение сезона, который, вероятно, уже очень занят. Кроме того, хотя аудит маловероятен, разумно быть готовым к нему. Ведение отдельных личных и деловых финансовых записей может дать понять IRS, какие фонды подлежат проверке, и, если вы организованы, они с большей вероятностью будут доверять вашим записям.
  • Они позволяют вам совершать платежи как бизнес: Бизнес-аккаунты создают больше доверия среди ваших поставщиков, которые рассчитывают на вашу способность платить вовремя. Поскольку бизнес-счета имеют более высокие барьеры для входа, использование одного из них, как правило, указывает поставщикам, что банк доверяет вам и вашей компании. И когда вашему предприятию электронной коммерции неизбежно потребуется совершать покупки, ваши поставщики также будут доверять вам своевременные платежи.
  • Они узаконивают ваш бизнес: Когда клиенты могут оплачивать служебный банковский счет вместо личного банковского счета, это показывает, что вы вложили достаточно средств в свой бизнес, чтобы иметь банковский счет, и что ваш бизнес заслуживает доверия и надежен.
  • Ваши средства в большей безопасности: Почти каждый банк в Соединенных Штатах страхует свои банковские счета с помощью страховки FDIC. Эта страховка защищает ваши средства в случае банкротства или закрытия банка.

На что обратить внимание при выборе поставщика банковских услуг

Существует множество вариантов поиска финансового дома для вашего бизнеса, но не все из них подходят для вашей компании. Прежде чем выбрать банковский счет, подумайте о стоимости, доступности и типах действий, которые вам нужно будет предпринять — как внутри банковского счета, так и с любыми сторонними приложениями, которые использует ваш магазин.

  • Цена включает в себя базовую стоимость ежемесячного обслуживания вашего делового банковского счета. Это часто обозначается ежемесячной комиссией по счету в выписке по счету и представляет собой повторяющиеся расходы, которые могут увеличиваться со временем. Некоторые банки предлагают бизнес-счета бесплатно.
  • Комиссии охватывают широкий спектр расходов, включая комиссию за овердрафт, комиссию за транзакцию, комиссию за открытие и закрытие счета, комиссию за досрочное закрытие счета, минимальную комиссию за остаток на счете, комиссию за пакетирование ACH и комиссию службы проверки адреса (AVS). .Эти сборы зависят от банка, а иногда и от счета, и могут меняться со временем. При выборе банка стоит учитывать меняющийся характер этих комиссий. Например, некоторые банки взимают комиссию, если ваш баланс падает ниже определенной суммы. Если вы планируете иметь баланс ниже минимального остатка на счете в течение первых трех месяцев, но знаете, что после этого вы будете на уровне или выше минимума, возможно, стоит заплатить комиссию за три месяца, чтобы пользоваться банковскими услугами в течение длительного времени. пробег.
  • Процентные ставки зависят от банка.Кроме того, в банках процентные ставки различаются между текущими и сберегательными счетами. Выбирая между процентными ставками, вы должны учитывать способность вашей компании экономить деньги и будет ли вам полезен сберегательный счет с высокой процентной ставкой.
  • Ознакомительные предложения и рекомендации — это тактика, используемая многими банками, чтобы заставить вас переключиться на их услуги, и они могут стать большим подспорьем для вашего бизнеса. Часто это денежные бонусы или скидки на комиссию за банковские счета, предоставляемые новым банковским счетам.Убедитесь, что услуги и сборы, которые следуют после вводных предложений, доступны для вашего бизнеса и по-прежнему соответствуют вашим целям.
  • Процессы подачи заявок значительно различаются и могут занимать от 10 минут до нескольких недель. Некоторые приложения полностью доступны онлайн, в то время как другие требуют личного посещения отделения. Взвешивая варианты, убедитесь, что вы можете зарегистрироваться удаленно, иначе ваша учетная запись не откроется без личного визита в США.S. Кроме того, большинству банков потребуется как минимум неделя или больше времени на обработку вашего заявления — обязательно учтите это время в своем бизнес-плане.

Что нужно знать перед подачей заявления на открытие банковского счета для предприятий

Прежде чем подавать заявление на открытие счета в банке для предприятий, убедитесь, что вы соответствуете требованиям банка к документации. Большинству банков потребуется личная идентификация, такая как заграничный паспорт или номер социального страхования (SSN), а также деловая идентификация, такая как документы о вашем образовании и идентификационный номер работодателя (EIN).Вам также может понадобиться дополнительная документация, например, подтверждение коммерческой деятельности или записи о взаимоотношениях с клиентами.

Многие банки имеют минимальные требования к депозитам, а также максимальные лимиты депозитов. Узнайте, есть ли у вашего потенциального банка минимальные требования, которые выше, чем вы можете поддерживать, или планируете ли вы получать крупные депозиты, которые превышают лимиты типа счета. (Иногда есть место для маневра, если вы можете привести веские доводы.)

Как компании, занимающейся электронной торговлей, вам также необходимо изучить интеграцию вашего потенциального банка с третьими сторонами, такими как ваше бухгалтерское программное обеспечение и ваши платежные системы, такие как Etsy, Амазонка или Shopify.Если ваш банк не может поддерживать все основные направления ваших бизнес-операций, он не подходит.

Для учетных записей торговых служб также важно помнить о пакетных лимитах вашего потенциального банка ACH. Платежные процессоры обрабатывают платежи ACH пакетами с интервалами в течение дня. Кредитные карты, с другой стороны, обрабатываются за платеж. Если вы управляете крупным бизнесом электронной коммерции, который принимает платежи через ACH, вы будете зависеть от времени пакетной обработки ACH. Некоторые банки не разрешают обработку сверх определенной суммы в течение определенного периода времени.Например, если 99 999,99 долларов США в платежах ACH — это максимум, который ваш банк допускает в пакете в течение 24 часов, вам придется подождать следующие 24 часа, чтобы обработать все, что превышает эту сумму. Некоторые платежи ACH также не будут группироваться до следующего рабочего дня в зависимости от обработчика платежей, поэтому вам, возможно, придется учитывать скользящие суммы при расчете среднего размера пакета.

Как открыть банковский счет в США онлайн

Первый шаг к открытию счета в американском банке.бизнес-счет в банке онлайн, чтобы подготовить вашу документацию. Это шесть наиболее распространенных требований.

  • Документы организации бизнеса: Документы организации бизнеса могут включать документы о создании компании, корпоративные уставы и операционные соглашения. Эти документы известны как учредительные документы в компаниях с ограниченной ответственностью (LLC) и учредительные документы в корпорациях. Индивидуальные предприниматели не имеют учредительных документов.
  • Документы, удостоверяющие личность: Каждое предприятие, зарегистрированное в США.С. выдается федеральный идентификационный номер работодателя (FEIN или чаще EIN). Это уникальный девятизначный номер, используемый Налоговой службой (IRS) для идентификации вашей компании как налоговой организации. Ваш EIN позволяет IRS узнать, как облагать налогом вашу компанию и сколько налогов ваша компания должна. Если третья сторона подала заявку на EIN от вашего имени, обязательно сообщите им, что вы подаете заявку на открытие корпоративного банковского счета. С этим третьим лицом можно связаться, если его контактная информация использовалась в заявке на документ EIN.Вам также может потребоваться предоставить подтверждение вашего юридического адреса в США. Кроме того, если какие-либо сотрудники должны иметь лицензии для выполнения своей работы, вы также должны иметь их под рукой. Нелицензированные сотрудники или подрядчики представляют собой серьезную ответственность, которую большинство банков стараются избегать.
  • Документы, удостоверяющие личность: При подаче заявки на бизнес-счет вам необходимо подтвердить свою личность в банке.Общие формы документов, удостоверяющих личность, включают заграничный паспорт и удостоверение личности правительства США.
  • Подтверждение коммерческой деятельности: Банки, как правило, являются операторами с низким уровнем риска, поэтому они очень тщательно проверяют заявления своих потенциальных клиентов, даже самых безопасных. Будьте готовы доказать свою правоту фактами и цифрами. Например, если вы заявляете, что вам нужны многомиллионные лимиты транзакций в течение 24 часов, ваш банк запросит доказательства, которые показывают, почему они должны доверять вам такие высокие лимиты обработки.Такие отчеты, как отчеты о прибылях и убытках и отчеты о движении денежных средств, могут узаконить ваши финансовые запросы.
  • Законность клиентов: При расчете риска предоставления вашей компании банковского счета банки также учитывают законность ваших клиентов. Рискованные клиенты могут означать, что вашему бизнесу придется столкнуться с возвратными платежами и другими рисками обработки. Даже безопасные клиенты, которые, похоже, не совершат мошенничества с картами, могут по-прежнему поднимать флаги в пользу банковских услуг, ориентированных на безопасность.От вас могут потребовать предъявить доказательства взаимоотношений с клиентами и договорных соглашений. Это не должно вызывать беспокойства, если вы ведете бизнес открыто и ведете учет.

Советы по открытию корпоративного банковского счета

Выбор поставщика банковских услуг — это важное решение, которое может иметь долгосрочные последствия для вашего бизнеса, начиная с комиссий, которые вы платите, и заканчивая процентными ставками, которые вы получаете.

Вот три совета, о которых следует помнить, приступая к открытию коммерческого банковского счета.

Сравнение счетов в нескольких банках

При выборе банка необходимо учитывать несколько факторов, помимо основных затрат на обслуживание счета. Поговорите с представителем службы поддержки банка и узнайте, на какую поддержку вы имеете право как клиент, прочитайте веб-сайт банка, чтобы узнать, соответствует ли его продукт вашим потребностям, и найдите демоверсию продукта, чтобы в режиме реального времени ощутить его. используя свой клиентский сайт. Эти факторы имеют огромное значение для дистанционного обслуживания банков.

Убедитесь, что в вашем банке есть место для вашего роста (максимум)

Последнее, что вам нужно, это чтобы рост вашего бизнеса в области электронной коммерции сдерживался вашим банком. Убедитесь, что лимиты вашего банковского счета достаточно высоки или достаточно гибки, чтобы учитывать рост доходов. Убедитесь, что ваш банк понимает ваши расходы и поведение депозитов, особенно если вы ведете бизнес в напряженный и медленный сезон, когда остатки на счетах будут меняться в течение года.

Проверьте, интегрируется ли программное обеспечение для бухгалтерского учета

Сэкономьте время на уплату налогов, убедившись, что ваш банк легко интегрируется с программным обеспечением для бухгалтерского учета, чтобы вы могли систематизировать свои бухгалтерские книги.

Часто задаваемые вопросы

Когда следует открывать банковский счет для бизнеса?

Вам следует открыть банковский счет для бизнеса, как только вы начнете принимать деньги в качестве бизнеса. Это означает разные вещи для разных предприятий. Вы можете начать принимать деньги, как только откроете канал продаж, или, возможно, даже до того, как совершите продажу — сразу после того, как вы взяли бизнес-кредит.

В чем разница между банковским счетом и бизнес-счетом кредитного союза?

Счета как в коммерческих банках, так и в кредитных союзах предлагают аналогичные услуги, такие как расчетные счета, сберегательные счета или кредиты.Основное различие между ними заключается в том, что кредитные союзы являются некоммерческими организациями, а банки — коммерческими организациями. Банки, как правило, предлагают больше продуктов, в то время как кредитные союзы, как правило, имеют более низкие процентные ставки.

Сколько денег нужно, чтобы открыть счет в банке?

Сумма денег, необходимая для открытия корпоративного банковского счета, включая минимальную сумму счета и плату за открытие, зависит от поставщика банковских услуг.

Нужен ли вам адрес в США, чтобы открыть счет в коммерческом банке?

Вам не обязательно иметь личный адрес в США.S. для большинства банков. Однако многие банки потребуют от вас предъявить документ, подтверждающий служебный адрес в США.

Могу ли я открыть счет в банке без EIN?

Как правило, EIN требуется для открытия счета в коммерческом банке. Некоторым типам бизнеса, например, индивидуальным предпринимателям, может не потребоваться EIN для открытия счета. Каждый банк будет иметь уникальные требования.

Заключительные мысли

Даже если вы не являетесь резидентом США, дистанционно открыть банковский счет для бизнеса довольно просто.Обязательно сравнивайте счета, задавайте вопросы и, при необходимости, консультируйтесь с финансовыми консультантами и налоговыми специалистами, чтобы получить лучшее банковское решение для ваших нужд.

*Mercury — это финансовая компания, а не банк. Банковские услуги, предоставляемые Choice Financial Group и Evolve Bank & Trust®; Члены FDIC.

Дистанционное открытие счетов в оффшорных банках в 2020 году

Да, можно дистанционно открывать счета в оффшорных банках.В этой статье мы объясним, как вы можете начать прямо сейчас. И мы также поделимся некоторыми конкретными примерами того, как открыть банковский счет удаленно в некоторых из наших любимых банковских центров.

Прежде чем начать, предостережение: То, что вы можете открывать удаленно, не означает, что вы должны это делать. Как вы увидите ниже, удаленное открытие может быть дорогим. На самом деле часто дешевле (и лучше) просто купить билет и открыть счет лично. Кроме того, если вы готовы прийти лично, вы можете получить доступ к гораздо лучшим банкам.Но об этом ниже.

Если вы настроены на дистанционное открытие оффшорного банковского счета, ваши возможности будут значительно более ограниченными, чем при личном открытии. Это связано с тем, что банки все чаще требуют личных встреч для открытия счетов, а нерезиденты, не связанные с юрисдикцией банка, считаются более рискованными.

Если вы хотите начать удаленно открывать банковские счета в качестве нерезидента, начните работу с нашим БЕСПЛАТНЫМ начальным руководством по банковским операциям для нерезидента прямо сейчас.Мы предоставим вам информацию, необходимую для поиска и открытия счетов, включая варианты удаленного открытия!

Тем не менее, дистанционно открыть можно. Фактически, во многих банках даже возможно, что другие «эксперты» говорят, что вы не можете.

Причина этого довольно проста: если вы не знаете, где искать, как связаться с банком или как задать правильные вопросы, удаленное открытие никогда не будет для вас вариантом.

К сожалению, большинство людей не умеют разговаривать с банкирами и никогда не доходят до стадии открытия.Вместо этого лжеэксперты говорят им, что единственный способ открыть счета удаленно — это заплатить за доверенность (POA). Иногда они затуманивают это, называя это консультационной услугой или знакомством. Но в большинстве случаев ни доверенность, ни введение не нужны.

Однако для удаленного открытия счетов вам потребуется готовность понимать требования конкретных юрисдикций, конкретных банков и способность оплачивать дополнительные расходы, связанные с дистанционным открытием.

Почему юрисдикция имеет значение?

Если вы читали наш веб-сайт, вы уже знаете, что в каждой стране есть свой набор банковских законов, правил и областей конфиденциальности. И хотя в международных банковских операциях существует некоторая стандартизация и сходство, процесс открытия счета, требования и то, как дистанционное открытие рассматривается в каждой стране, сильно различаются.

Итак, прежде чем спрашивать, будет ли банк открываться дистанционно, вам нужно знать, разрешат ли вообще страны открывать банки дистанционно.Это первый уровень вопросов для определения ваших шансов.

Например, в таких странах, как США, Объединенные Арабские Эмираты и Сингапур, существуют специальные законы и положения, запрещающие банкам дистанционно открывать счета для большинства людей. Однако есть особые исключения и лазейки, если знать, где искать.

Теперь вам может быть интересно, как инсайдеры могут удаленно открывать счета в этих странах?

Короче говоря, они понимают, что каждая страна и каждый банк разные, и у каждого свои правила.Когда вы понимаете нюансы, исключения и деликатность для каждого банка и каждой юрисдикции, вы можете осуществлять банковские операции практически в любом месте и с легкостью уверенно ориентироваться в дистанционном открытии.

Опять же, только в редких случаях банк потребует, чтобы вы пользовались услугами представителя, юриста или поставщика услуг. Эти требования либо предусмотрены законом, либо предложены регулирующими органами страны или международными органами, либо введены самими банками в соответствии с собственной внутренней политикой, как в случае с Маврикием.В других случаях от банкира, с которым вы разговариваете, зависит, «нужен ли» вам представитель.

Если вы заинтересованы в открытии счетов в странах, где действительно требуется посредник, GlobalBanks может порекомендовать вам проверенных, рентабельных поставщиков услуг, которые могут облегчить открытие счета для инсайдеров.

Почему банк имеет значение?

Банк, в который вы подаете заявление, во многом повлияет на то, сможете ли вы открыть счет удаленно.

Каждый банк имеет свой собственный уникальный набор политик и практик.И опять же, несмотря на то, что требования KYC и AML во многом схожи, у каждого банка есть свои внутренние особенности, которые заявители должны стремиться понять.

Когда дело доходит до удаленного открытия, примерами таких особенностей могут быть телефонные интервью, видеоинтервью, определенные типы аутентификации и даже другой набор документов, которые считаются приемлемыми.

В дополнение к «соображениям относительно удаленного открытия» вам также необходимо учитывать обычные факторы, которые делают банк достойным внимания.Вы можете прочитать об этом более подробно в нашей статье Открыть международный банковский счет разумным и простым способом , где вы узнаете, как найти надежный, хорошо управляемый и финансово устойчивый банк за границей.

Помимо того, что вы знаете, какой банк будет принимать удаленных заявителей, вам также необходимо знать, какой банкир будет защищать вас. В базе данных GlobalBanks мы выделяем конкретных банкиров, которые обслуживают удаленное открытие и готовы поговорить с инсайдерами об открытии счетов.

Почему трудно открывать банковские счета удаленно?

Мы уже объяснили многие причины, по которым удаленное открытие становится все более сложным.По своей сути удаленное открытие становится все более сложным, поскольку правительства, регулирующие органы и многосторонние организации оказывают все большее давление на банковские центры по всему миру. Они хотят искоренить уклонение от уплаты налогов, незаконный оборот наркотиков, терроризм и другие преступления.

И давление растет. Благодаря утечкам данных, таким как «Панамские документы» и «Райские документы», которые показали миру, как политики, знаменитости и преступники использовали офшорные структуры, чтобы уклоняться от властей.

В результате идет война с офшорными компаниями и оффшорным банкингом, что привело к значительному ужесточению требований AML и KYC, ограничивая такие ранее принятые практики, как дистанционное открытие счетов.

Теперь маленькие страны в отдаленных уголках мира попали в беду. Они создали финансовые центры и стали зависеть от доходов, получаемых от оффшорной индустрии. Их банковская отрасль (и экономика) в значительной степени зависит от депозитов нерезидентов, удаленного открытия банковских счетов и банков-корреспондентов, чтобы выжить. Теперь они страдают от этой тенденции наихудшим образом.

Имея это в виду, давайте взглянем на некоторые юрисдикции, где дистанционное открытие все еще разрешено, и почему оно все еще разрешено, несмотря на ужесточение правил и контроль со стороны регулирующих органов.

Требования к дистанционному открытию

Такие страны, как Острова Кука, Белиз, Маврикий, Сейшельские острова и многие другие, традиционно предоставляли кредиты частным лицам и компаниям, которые хотят удаленно открыть оффшорные банковские счета.

На самом деле, возможность удаленного открытия в прошлом была главным преимуществом. Банки в этих странах предоставляли преимущества офшорного банкинга, такие как защита активов и диверсификация, удобно и экономично, без необходимости путешествовать.

Сегодня это меняется. С более строгими банковскими законами, растущим регулированием и постоянной угрозой отзыва банков-корреспондентов эти страны не смогут конкурировать с другими финансовыми центрами и привлекать вкладчиков, если они смогут принимать только заявки на открытие личного счета. На самом деле, люди не собираются тратить 17 часов на далекий остров в южной части Тихого океана, просто открывают банковский счет в сомнительном банке.

Это подавление оффшорных юрисдикций не ново. Но мы наблюдаем активизацию глобальных усилий по снижению рисков, что ставит под угрозу корреспондентские банковские отношения для многих банков в этих странах.Вам нужно только заглянуть в Белиз, чтобы понять, какое влияние это может оказать на способность страны поддерживать банковское дело и облегчать переводы клиентов.

Текущие проблемы с удаленным открытием

При открытии учетной записи за границей вам нужно не только учитывать, можете ли вы открыть ее удаленно, но и знать, можете ли вы управлять учетной записью удаленно.

Другими словами, вы должны иметь возможность вести учетную запись, держать учетную запись открытой, иметь доступ к своим деньгам и иметь возможность переводить деньги как входящие, так и исходящие… удаленно.

Мы часто видим людей, которые открывают счета удаленно, успешно пополняют эти счета, а затем им говорят, что они должны явиться лично, чтобы «разморозить» свою учетную запись, подтвердить свою личность, предоставить обновленную версию паспорта или удостоверения личности. карту или получить новую дебетовую карту.

Точно так же некоторые банки требуют от вас наличия местного адреса проживания или почтового адреса. Другие потребуют, чтобы вы сохранили местный номер телефона (сим-карту), чтобы получать инструкции или коды безопасности для доступа к онлайн-банкингу, разблокировать свою учетную запись, отправлять переводы или обрабатывать предупреждения системы безопасности в будущем.

Если адрес или номер телефона требуются только один раз, обычно можно найти быстрое и доступное одноразовое решение. Но если вам требуется мобильный телефон или адрес на постоянной основе для ведения учетной записи, эти расходы могут начать накапливаться.

Не забудьте учесть эти менее известные расходы в предполагаемой стоимости открытия и обслуживания счета. Эти расходы могут изменить экономику удаленного открытия по сравнению с личным присутствием.

Банковское обслуживание нерезидента

Удаленные банковские счета почти всегда являются синонимами банковских операций нерезидентов.И если это так, вам нужно знать, будет ли банк принимать нерезидентов, прежде чем заниматься удаленным открытием.

Как обсуждалось в предыдущих статьях, банковское обслуживание нерезидентов все еще возможно, но становится все труднее. Определение того, какие банки будут принимать нерезидентов, немедленно сократит количество доступных вам вариантов. Итак, начните здесь.

Кроме того, банковские операции для нерезидентов и резидентов имеют разные требования к открытию счетов. Каждый из них имеет разный набор требований к открытию счета, разные документы, которые вам необходимо предоставить, и разные обручи, через которые нужно пройти.И неудивительно, что оформление документов и процесс KYC для нерезидентов будет более напряженным.

Также имейте в виду, что банки все чаще запрашивают подтверждение фискального резидентства (также известного как налоговое резидентство). Другими словами, банк может захотеть увидеть доказательства того, что вы где-то платите налоги, даже если вы не являетесь резидентом их страны. Итак, будьте готовы продемонстрировать, что вы где-то являетесь налоговым (налоговым) резидентом.

В некоторых случаях неправильное место жительства (или гражданство) может привести к тому, что вы не сможете удаленно открывать счета в черном списке.Другими распространенными последствиями нежелательного вида на жительство могут быть увеличение количества документов, более высокие сборы или значительное увеличение суммы, необходимой для первоначального депозита или минимального остатка.

Как открыть счета в оффшорных банках удаленно

Ниже приведен конкретный пример удаленного открытия оффшорного банковского счета в качестве нерезидента.

В качестве примера возьмем Панаму:

Многие скажут, что дистанционно открыть банковский счет в Панаме для нерезидента невозможно.Но если вы знаете правильные банки, филиалы, банкиров и у вас есть правильные стратегии, вы можете это сделать. Это непросто, но все же возможно.

Но чтобы открыть удаленно как нерезидент, вам потребуются заверенные документы. Они будут включать подтверждение вашего адреса, гражданства и дохода. Как правило, вам также потребуется предоставить банковские выписки, ваш идентификационный номер налогоплательщика и некоторые другие элементы. Как упоминалось выше, в некоторых случаях некоторые банки потребуют дополнительных доказательств, подтверждающих ваше налоговое резидентство.

Помните, что теперь, когда CRS находится в самом разгаре, ваш банк будет автоматически обмениваться информацией со страной вашего проживания. Если вы хотите подтвердить, являетесь ли вы резидентом или банком в стране CRS (вероятно, да), вы можете проверить полный список участвующих стран прямо здесь, в нашей недавней статье о странах CRS.

Затраты на удаленное открытие

Прежде чем открывать счет в банке удаленно, оцените затраты. Стоимость удаленного открытия будет зависеть от того, где вы открываете.Это также будет зависеть от конкретных документов, которые банк должен предоставить. И, конечно же, ваша способность получить эти документы. Кроме того, на цену будут влиять требуемая банком процедура аутентификации и другие требования.

Эти расходы будут включать аутентификацию, местные услуги и банковские сборы. Если вы подаете заявление в определенные банки на Маврикии, вам также необходимо будет работать с представителем (имеющим лицензию на Маврикии), чтобы облегчить ваше заявление.

Вот как могут выглядеть эти затраты…

Местные расходы

  • Адрес: от 20 до 50 долларов (единоразово или ежемесячно, в зависимости от банка)
  • Местный телефон: от 5 до 15 долларов (разово или ежемесячно, в зависимости от банка)
  • Поставщики услуг: от 500 до 2000 долларов США
  • Аутентификация личных документов: от 150 до 300 долларов США
  • Деловые документы: от 350 до 1000 долларов
  • Заказная почта: 50–100 долларов США

Банковские сборы

  • Плата за открытие счета: 0–800 долларов США
  • Ежемесячная плата за счет: 0–50 долларов США

Подводя итог, можно сказать, что исходная стоимость удаленного открытия личного счета может варьироваться от 725 долларов США в нижней части до 3315 долларов США в верхней части.А открытие коммерческого банковского счета удаленно может стоить еще дороже — от 1075 до 4315 долларов.

Имейте в виду, что это только приблизительные оценки. Для более точной оценки вам сначала нужно решить, в какой банк обратиться, а затем определить стоимость их требований.

И последнее (очень важное) соображение: При расчете стоимости удаленного открытия счета учитывайте стоимость отказа.

Если банк отклонит вашу заявку, вы можете потерять более 1000 долларов.Что еще хуже, вам придется проходить процесс открытия заново (в другом банке). Это означает, что вам, возможно, придется оплатить все эти расходы дважды. Так что будь осторожен.

В качестве альтернативы, учитывая потенциальные затраты, вы можете отказаться от дистанционного открытия счета и вместо этого открыть счет лично. Это повысит ваши шансы и предоставит гораздо больше возможностей для выбора.

Как удаленно открывать банковские счета в определенных странах

В следующих разделах мы обсудим четыре популярных банковских центра и посмотрим, как вы можете удаленно открывать оффшорные банковские счета с помощью GlobalBanks Insider .

Как удаленно открыть оффшорный банковский счет в Грузии

Грузия — один из самых популярных банковских центров среди цифровых кочевников. Он также вызвал интерес у экспертов по интернационализации и людей, ищущих банковские решения без CRS.

Хотя мы никого не поддерживаем, избегая CRS, мы рекомендуем Грузию в качестве направления по другим причинам. Особенно, если вы в отчаянии, у вас мало денег или вам трудно открыть банковский счет в более авторитетных банковских центрах Европы, Азии или Америки.

Грузинские банки относительно стабильны и имеют лучшие финансовые показатели, чем многие их коллеги. Тем не менее, они по-прежнему предлагают гораздо более высокие процентные ставки по срочным депозитам, чем большинство банков в развитых странах. Другими словами, Грузия — это доступное банковское направление. Но он также включает в себя множество основ, которые вы должны искать в достойной банковской юрисдикции.

Вчера мы опубликовали подробный обзор того, как дистанционно открыть оффшорный банковский счет в Грузии.Если вы заинтересованы в открытии счета в Грузии, мы рекомендуем вам прочитать это перед подачей заявки .

Если вам нужны более конкретные стратегии и рекомендации по удаленному открытию счета в Грузии, присоединяйтесь к GlobalBanks Insider и получите доступ к нашему Отчету о банковских услугах нерезидентов в Грузии и базе данных GlobalBanks.

Как открыть оффшорные банковские счета удаленно в Сингапуре

Об удаленном открытии банковского счета в Сингапуре редко говорят, и это невероятно сложно.Но для тех, кто в курсе, у кого есть нужная информация и кто знает, на какие банки ориентироваться, это все же возможно.

Наши аналитики постоянно следят за банковским сектором Сингапура, чтобы найти последние особенности открытия счетов и самые интересные возможности. Мы разговариваем с банкирами, копаемся в документах и ​​анализируем неудачи и успехи при открытии счетов.

Мы анализируем последние требования к открытию счетов в разных банках. Это позволяет нам выявлять особые исключения и полезные лазейки.Он также выделяет лайфхаки, экономящие время, и самые эффективные возможности.

Если вы уже являетесь инсайдером GlobalBanks, вы можете получить доступ к последним стратегиям удаленного открытия банковских счетов в Сингапуре в разделе аналитических отчетов в личном кабинете. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы получите немедленный доступ к Сингапурскому банковскому отчету после регистрации здесь.

Как открыть оффшорные банковские счета удаленно на Маврикии

Маврикий — одно из немногих мест в мире, где некоторые банки действительно требуют, чтобы вы использовали посредника.Но и здесь ходит много ложной информации и слухов о том, как подать заявку удаленно.

Как остров с ограниченными ресурсами, Маврикий пытается развивать свою экономику. И одним из способов стимулирования экономики Маврикия является финансовый сектор. Поэтому, требуя от нерезидентов и иностранных компаний использовать посредников, имеющих лицензию на Маврикии, для открытия банковских счетов, они могут дополнительно поддержать внутренний сектор финансовых услуг.

Если вы хотите открыть счет напрямую, вам необходимо подать заявку в соответствующие банки.И если возможно, вам нужно связаться с правильными банкирами и использовать правильные стратегии открытия счета. Это особенно актуально, если вы хотите открыть счет без помощи посредника.

Если вам нужен доступ именно к этой информации, вы можете получить ее мгновенно, зарегистрировавшись в GlobalBanks Insider. Наша команда уже собрала всю информацию об открытии счетов, необходимую для удаленного открытия счетов на Маврикии. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы можете получить немедленный доступ к нашему банковскому отчету о Маврикии, когда вы зарегистрируетесь здесь .

Как удаленно открыть оффшорные банковские счета в Панаме

Удаленное открытие банковских счетов в Панаме много лет назад было невероятно распространенным явлением.

Но в 2016 году разразился скандал с Панамскими документами, и все международные органы и регуляторы обратили внимание на Панаму.

С тех пор открыть счет стало намного сложнее. Панамские банки усилили свои процедуры соответствия тревожным темпам. В то же время они стали разборчивы в выборе клиентов.Фактически, многие из стандартов соответствия в Панаме превосходят самые строгие требования в других странах. Они даже превосходят то, что вы найдете в других юрисдикциях мирового класса.

Подход Панамы к «жесткому соблюдению» был разработан, по крайней мере внешне, для улучшения имиджа Панамы как «хорошей» юрисдикции. Это было необходимо, особенно в глазах международных регуляторов, и сохранить их корреспондентские банковские отношения. Пока это работает.

Головные боли, связанные с соблюдением нормативных требований, и проблемы с оформлением документов в сторону, Панама по-прежнему является хорошим местом для банка.Несмотря на повышенное внимание к банкам в Панаме, дистанционно открыть счет в оффшорном банке по-прежнему можно. И это несмотря на возросшие регулятивные проблемы, с которыми повсеместно приходится сталкиваться банкам. Но вам нужна правильная информация и вы должны знать, что вы делаете.

Чтобы узнать больше, инсайдеры могут получить доступ к отчету об оффшорных банковских операциях Панамы в разделе разведывательных отчетов на веб-сайте. Если вы еще не являетесь инсайдером, вы можете получить доступ, подписавшись на GlobalBanks Insider здесь.

Что это значит для вас?

Возможности удаленного открывания существуют и сегодня. Но они станут более сложными и более дорогими для доступа. Мы ожидаем, что возможности удаленного открытия практически исчезнут в течение следующего десятилетия, поскольку правила продолжают ужесточаться.

Если ваш приоритет — оффшорный банковский счет в приличном банке в 2020 году, удаленное открытие — не лучший вариант.

Да, дистанционное открытие по-прежнему возможно. Но помните, у вас будет больше возможностей для банковских операций, если вы просто придете лично.И в дополнение к большему количеству вариантов ваши шансы на успех будут выше. Не говоря уже о том, что ваши расходы будут такими же, а может быть, даже ниже.

Прежде чем принять решение, учтите затраты, связанные с дистанционным открытием. Посчитайте сами. Затем сравните это с тем, что вы потратили бы в противном случае, если бы отправились в банк в лучшем месте.

Готовы начать?

Если вы готовы принять меры и начать открывать международные счета прямо сейчас, вы можете получить доступ к GlobalBanks IQ, нашей специализированной платформе международной банковской информации .

GlobalBanks IQ дает вам все необходимое, чтобы начать поиск и открытие счетов для вас или вашего бизнеса уже сегодня.

Присоединяясь к GlobalBanks IQ , вы сразу же получаете доступ к базе данных международных банков GlobalBanks, в которой содержится более 250 банков в более чем 50 странах.

Кроме того, вы получаете доступ к нашей библиотеке премиальных (только для участников) отчетов, включая проверенные стратегии открытия счетов, варианты банковских операций для конкретных стран и списки банков для определенных типов клиентов.

Кроме того, вы разблокируете контрольные списки открытия счета, специальные оповещения об открытии счета и многое другое.

Чтобы начать работу, нажмите здесь, чтобы узнать, подходит ли вам GlobalBanks IQ , чтобы начать пользоваться преимуществами международного банковского обслуживания уже сегодня.

Вы также можете ознакомиться со всеми решениями по открытию счетов, предлагаемыми GlobalBanks, на странице наших продуктов .

Топ-4 стран с лучшими оффшорными банковскими счетами на 2022 год

Когда дело доходит до открытия ваших оффшорных банковских счетов, вы можете спросить себя: банковским учреждениям какой страны вы должны доверять свои деньги? В каких странах лучше всего зарегистрировать оффшорный банкинг?

В этой статье давайте познакомимся с 4 странами с лучшими оффшорными банковскими счетами, включая Швейцарию, Белиз, Сингапур и Гонконг.

Если вы еще нигде не начали свой бизнес, рассмотрите возможность регистрации оффшорной компании и в этих странах, так как это может повлиять на повседневную деятельность вашего бизнеса.

1. Обзор оффшорного банковского счета

Если вы новичок в оффшорном мире, мы поможем вам быстро понять, что такое оффшорный банк:

  • Оффшорный банк – Банк, расположенный за пределами страны, где вы живете.
  • Оффшорные банковские операции – Защита ваших активов в других странах через финансовые учреждения.Целью этого является предотвращение внезапных обстоятельств для вашего фонда, когда он хранится в стране проживания.
  • Оффшорный банковский счет – Счет, открытый оффшорными банками для финансовых и юридических целей. Предприниматели регистрируют оффшорные банковские счета по нескольким причинам. Самое главное, это помогает минимизировать налоговое бремя бизнеса, защищает богатство и активы, обеспечивает высокий уровень конфиденциальности и предлагает диверсификацию валюты.

Существуют различные факторы оффшорного банковского счета, которые вам необходимо знать, а также различные соображения.Вы можете начать с проверки того, соответствуют ли предлагаемые банком продукты потребностям и стратегии вашей компании.

Для начала спросите о таких вещах, как быстрое кредитование, максимальный/минимальный порог транзакции, возможность удаленного открытия и конфиденциальность вкладчика (вас). Большинство банков были бы более чем счастливы ответить на эти вопросы и даже могут предоставить дополнительные консультации.

Далее следует спросить, есть ли какие-либо дополнительные льготы, такие как денежные бонусы, услуги по расчету заработной платы, бухгалтерское программное обеспечение, услуги турагента или помощь в подготовке налоговых деклараций.Учитывая жесткую конкуренцию, которую поддерживает банковская отрасль, неудивительно, что некоторые банки невероятно щедры на свои льготы.

2. Как выбрать лучшую юрисдикцию для оффшорных банковских операций

Ниже приведены общие приоритеты, которые вам необходимо учитывать при выборе юрисдикции вашего оффшорного банковского счета.

УЗНАЙТЕ, КАКОЙ БАНКОВСКИЙ ВАРИАНТ НАИБОЛЕЕ ПОДХОДИТ ДЛЯ ВАШЕГО БИЗНЕСА

Получите шанс получить желаемый банковский счет с помощью простых шагов!

Список рекомендуемых банковских опций

Успешная оценка ставки в вашем списке выбора

2.1. Репутация

В целом, репутация показывает качество юрисдикции и банковской системы. Кроме того, хорошо зарекомендовавшая себя банковская страна, скорее всего, создаст благоприятную для бизнеса и стабильную среду.

Тем не менее, это может быть довольно сложно, если вы, как иностранец, самостоятельно подаете заявление на открытие банковского счета в таких странах. Из-за сложных требований по сравнению с требованиями в других странах потребуется приложить больше усилий, чтобы открыть оффшорный банковский счет в этих местах!

Рекомендуемые варианты для вас: Гонконг, Сингапур

Чтобы лучше понять, какие банки выбрать, обязательно ознакомьтесь с нашим списком лучших банков в Гонконге !

2.2. Дистанционное открытие

Многие иностранцы являются большими поклонниками удаленного открытия, так как это относительно удобно для них.

В отличие от традиционного метода, позволяет открыть счет без личного визита в банк. Таким образом, вы можете сэкономить много времени и денег!

2.3. Депозит

Небольшой депозит является одним из ключевых факторов для лучшего оффшорного банковского счета. Это особенно важно для стартапов, предпринимателей или малого и среднего бизнеса.

Некоторые оффшорные банки не требуют первоначального депозита для регистрации банковского счета.С другой стороны, некоторые банки могут требовать депозит от иностранцев, но с минимальными затратами.

Кроме того, несколько привлекательных банков и банковских юрисдикций, таких как Гонконг, Сингапур или Панама, часто требуют высоких минимальных депозитов.

2.4. Время обработки

В большинстве случаев процесс подачи заявки на банковский счет проходит значительно быстрее. Чаще всего временные рамки большинства оффшорных банков очень похожи друг на друга.

Как правило, запуск учетных записей занимает всего несколько рабочих дней.Тем не менее, следует отметить, что то, насколько быстро и насколько заслуживают доверия предоставленные документы, будет иметь большое значение для определения времени обработки.

Рекомендуемые варианты: Пуэрто-Рико, Гонконг, Сингапур, Белиз, БВО

2.5. Другие соображения

Ниже приведены некоторые соображения, на которые вам следует обратить внимание:

  • Возможность открытия мерчант-счетов

Если вы ведете бизнес в сфере электронной коммерции, вам следует рассмотреть мерчант-счета.Существуют определенные требования для регистрации этого типа учетной записи, которые сильно зависят от вашего выбора поставщика мерчантов.

У каждого оффшорного банка есть свой список запрещенных стран. Поэтому поиск соответствия между вашей национальностью и политикой банка очень необходим.

  • Бизнес-категория клиентов

Открыть счет будет проще, если вы попадаете в льготные категории банков.

Однако это не всегда так.В целом, у оффшорных банков есть общее, какие категории бизнеса разрешены или запрещены (например, форекс или криптовалюта). Таким образом, отсев связи между вашей категорией бизнеса и политикой банка является относительно важным.

3. Лучшие страны для открытия банковского счета в 2022 году

Если вы ищете лучшие страны для открытия банковского счета, здесь мы предлагаем вам несколько вариантов для рассмотрения:

3.1. Швейцария — хороший выбор для защиты активов

Швейцария — лучший выбор для оффшорных банковских счетов благодаря высокому уровню безопасности и конфиденциальности системы.

Прежде всего, Швейцария известна своей развитой банковской системой. По данным Швейцарской ассоциации банкиров (SBA), в 2018 году банки Швейцарии владели активами на сумму около 7 триллионов долларов США, почти половина из которых принадлежит иностранцам.

Кроме того, Швейцария занимает первое место среди лучших юрисдикций, где многие оффшорные банки высоко ценятся за защиту активов. В этой стране действуют строгие законы о конфиденциальности, которые запрещают банкирам разглашать информацию о счетах клиентов без их согласия.Любые банкиры, которые проболтаются о вашей информации, могут быть признаны нарушителями закона и, несомненно, должны быть оштрафованы.

Рекомендуемый банк для вас: CIM BANQUE 

Если вы заинтересованы в открытии оффшорного банковского счета в CIM BANQUE, перейдите на нашу страницу банковской поддержки для получения дополнительной информации или отправьте нам сообщение для получения практической информации. консультации по вашему банковскому счету!

3.2. Белиз — лучший выбор для небольшого депозита и удаленного открытия

Как правило, Белиз считается одной из самых простых стран для открытия банковского счета.Причиной популярности Белиза является его стабильность.

Начнем с того, что оффшорная банковская система Белиза является одной из самых стабильных в мире по показателям ликвидности.

Более того, все банки Белиза по закону должны иметь коэффициент ликвидности не менее a 24% . Это намного выше, чем у банков в США, коэффициент ликвидности которых составляет всего 3-4%.

Кроме того, низкий депозит — еще одна причина привлечь людей в Белиз для открытия счета.Если в Гонконге или Сингапуре требуется первоначальный депозит до 100 000 долларов США, , банковский счет в Белизе позволит вам получить от 500 до нескольких тысяч долларов.

В целом, открытие оффшорных банковских счетов в Белизе может принести вам большие преимущества — отсутствие проблем с языковым барьером и дефляцией валюты, быстрый процесс открытия счета, удаленная регистрация и т. д.

Рекомендуемый выбор банков для вас: CAYE International Bank Ltd

3.3. Сингапур – Репутация – ключ к успеху

В вашем списке стран с лучшими оффшорными банковскими счетами не пропустите Сингапур.Этот город-государство занял второе место в рейтинге «Легкость ведения бизнеса» в мае 2019 года от Всемирного банка.

Сингапур имеет разветвленную банковскую систему, состоящую из более чем 150 банков, 5 из которых являются местными, а остальные являются международными. Большинство из них предоставляют первоклассные корпоративные банковские услуги мирового уровня.

Кроме того, оффшорные банковские услуги в Сингапуре также предлагают широкий спектр услуг, отвечающих различным требованиям как для частных лиц, так и для корпораций.Эти услуги включают несколько валют, интернет-банкинг, текущие счета, сберегательные счета, дебетовые и кредитные карты, услуги по управлению активами и т. д.

Примечательно, что многие банки в Сингапуре позволяют клиентам удаленно зарегистрировать свой оффшорный банковский счет, обеспечивая высокий уровень гибкости. и удобство для нерезидентов Сингапура, желающих открыть оффшорный банковский счет в своей стране.

В заключение, Сингапур является глобальным финансовым центром и идеальным выбором для большинства оффшорных инвесторов по всему миру.

Рекомендуемые банки для вас : OCBC, Citibank, DBS, UOB

3.4. Гонконг – крупнейший финансовый центр Азии

Знаете ли вы, что шесть из 10 крупнейших финансовых центров мира расположены в Азии? Согласно 26-му выпуску Глобального индекса финансовых центров (GFCI) (по состоянию на сентябрь 2019 г.), Гонконг занял третье место среди самых конкурентоспособных финансовых центров мира.

Помимо эффективной правовой и налоговой системы, Гонконг также является ведущим международным деловым и финансовым центром.Он имеет самую высокую концентрацию банковских учреждений в мире, в которую входят 75 из 100 крупнейших банков мира.

С такой интегрированной сетью учреждений, отвечающих международным стандартам, Гонконг, несомненно, является одним из самых идеальных направлений для регистрации вашего оффшорного счета.

Рекомендуемые банки для вас: HSBC , DBS , Hang Seng Bank , Standard Charter Bank

основное примечание

иметь там учетную запись.Как правило, вам нужно будет заплатить высокие минимальные депозиты и лично посетить банк.

По этой причине вам следует тщательно подготовить свой бизнес-профиль, бизнес-план и сопроводительные документы для заявки. Обратитесь за помощью к надежному местному поставщику оффшорных услуг, чтобы ваш процесс прошел гладко!

Несмотря на некоторые проблемы, финансовые центры, такие как Гонконг и Сингапур, действительно заслуживают внимания, если вы ищете оффшор для хранения своих с трудом заработанных активов!

3.5. Другие оффшорные банковские юрисдикции, которые могут помочь. полный список доступных банков, адаптированных к вашим конкретным потребностям, чтобы вы могли увидеть, какой из них может подойти для вашего бизнеса.

4. Что дальше?

Каждое физическое или юридическое лицо может предложить различные варианты выбора оффшорных банков.Необходимо хорошо проанализировать потребности вашей компании, а затем выбрать наиболее подходящий вариант.

Если вы готовы начать свой бизнес с собственным оффшорным банковским счетом, вы можете посетить нашу страницу «Оффшорные банковские операции», чтобы ознакомиться с вариантами и функциями и быстро определить лучшее решение для ваших нужд.

Уже более 12 лет мы помогаем предприятиям открыть банковский счет. Не стесняйтесь связаться с нами , если у вас есть какие-либо вопросы и запросы по этому вопросу!

Как открыть счет в испанском банке: руководство для эмигрантов

Если вы эмигрант, банковские операции и платежи станут проще, как только вы откроете банковский счет в Испании.Узнайте здесь, как работают испанские банковские счета и платежи.

Если вы переезжаете в Испанию на длительный срок, вы, вероятно, захотите открыть счет в испанском банке. В Испании большое сообщество эмигрантов; в результате есть много банков, которые обслуживают экспатов. Открыть банковский счет в Испании довольно просто, хотя после финансового кризиса 2008 года правила были ужесточены.

В этом руководстве объясняется, что требуется для открытия банковского счета в Испании.Разделы включают:

bunq

С bunq вы можете открыть свой полный банковский счет всего за пять минут, используя только мобильный телефон. Вы получаете доступ к своей учетной записи в режиме реального времени, мгновенные платежи и специальную поддержку клиентов, доступную на английском, голландском, немецком, итальянском и испанском языках.

Банк с бунком!

Банковское дело в Испании

Испания имеет интегрированную и интернационализированную банковскую систему. Он состоит из 141 действующего частного банка (в том числе около 80 банков, принадлежащих иностранцам), а также множества региональных кооперативных и сберегательных банков.Banco de España — национальный банк Испании, который также выполняет функции регулятора банковского сектора. Прочтите руководство Expatica по банковскому делу в Испании, чтобы получить более подробную информацию об испанском банковском деле.

Вам нужен банковский счет в Испании?

Наличие банковского счета в Испании не является обязательным требованием закона; Это можно управлять своими финансами с зарубежного счета. Однако, если вы являетесь постоянным жителем Испании, управление вашими повседневными финансами может оказаться дорогостоящим и сложным.Есть много вещей, таких как оплата счетов за коммунальные услуги в Испании и получение ипотечного кредита в Испании, где выгодно иметь банковский счет в Испании.

Перед открытием банковского счета в Испании

Если вы переезжаете в Испанию, не открывая счет, вы можете управлять своими финансами со своего зарубежного счета. Испания принимает большинство основных типов иностранных банков и кредитных карт, включая Visa, Mastercard или American Express. Тем не менее, вы можете понести расходы. Дополнительную информацию см. в руководстве Expatica по банковскому делу в Испании.Многие испанские банки предлагают счета для нерезидентов, поэтому вы можете открыть счет в испанском банке до переезда, если вас это беспокоит.

Типы банковских счетов в Испании

Испанские банки предлагают клиентам различные типы счетов. Стоит поискать решение, которое наилучшим образом соответствует вашим обстоятельствам. Некоторые из основных типов банковских счетов в Испании:

  • Текущие счета – для повседневных банковских и финансовых нужд.Многие банки предлагают различные текущие счета, некоторые из которых предназначены для определенных групп клиентов, таких как студенты или молодежь;
  • Сберегательные счета – большинство банков предлагают различные варианты сбережений, начиная от базовых сберегательных счетов и заканчивая услугами, связанными с инвестициями в фонды и акции. Есть также много региональных испанских банков ( cajas ), которые предлагают сберегательные счета;
  • Цифровые счета — теперь вы можете совершать все свои банковские операции онлайн или с мобильного устройства, поскольку все основные испанские банки предлагают онлайн-услуги и банковские приложения;
  • Счета нерезидентов – некоторые из основных испанских банков предлагают счета нерезидентов, предназначенные для иностранных резидентов, хотя в основном это счета в евро

Оффшорные банковские счета

Эмигранты в Испании могут обнаружить, что открытие международного оффшорного банковского счета — лучший способ управлять своими финансами.Это особенно полезно для тех, кто работает за границей, проводит много времени более чем в одной стране или часто переводит деньги между странами.

Оффшорные счета расположены за пределами страны проживания владельца и обычно предлагают явные преимущества, такие как более широкий спектр трансграничных услуг и более низкое налогообложение средств.

Банковские счета в Испании

Испанские банки, которые предлагают счета и услуги, открытые для экспатов, включают следующих поставщиков.

ББВА

Один из крупнейших банков Испании, BBVA предлагает различные счета без комиссии, в том числе базовый текущий счет, счет Young Blue для людей в возрасте 18–29 лет и счет заработной платы для управления доходами. Существует также глобальное банковское приложение с мобильными платежами, совместимыми с Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay, а также ряд дебетовых карт, кредитных карт и карт предоплаты на выбор.

Банко Сабадель

Продукты

включают основной счет, который предлагает бесплатную услугу перевода для иностранных и временных жителей, дополнительный счет с бесплатными неограниченными депозитами и снятием средств (подходит для пенсионеров), сберегательный счет Primera для молодежи и сберегательный счет Higher Sterling.Существуют также различные недорогие варианты международных денежных переводов.

Сантандер

Крупнейший банк Испании предлагает широкий спектр текущих счетов, включая базовый счет, классический счет, счет для молодых людей и счет для нерезидента. Есть также несколько дебетовых и кредитных карт на выбор и загружаемое банковское приложение для тех, кто предпочитает управлять своими финансами со своего смартфона.

Если вы не хотите открывать счет в испанском банке, в Испании есть несколько известных международных банков.К ним относятся:

  • Barclays
  • Citibank
  • Deutsche Bank
  • HSBC
  • ING

Существуют также онлайн и мобильные банки, которые позволяют вам управлять своими финансами удаленно. К ним относятся:

Выбор банка в Испании

Выбирая, в каком банке открыть счет в Испании, подумайте о том, какие продукты и услуги вы хотите получить, и присмотритесь к ценам, чтобы найти лучшее предложение, соответствующее вашим требованиям. Есть ряд вещей, которые вы, возможно, захотите рассмотреть, например:

  • стоит – не многие банковские счета в Испании полностью бесплатны, но основные текущие счета обычно недороги.Однако может быть компромисс с точки зрения доступных услуг;
  • спектр услуг — если вы думаете, что на каком-то этапе вам может понадобиться доступ к кредитам, испанской страховке, испанской ипотеке или испанскому пенсионному плану, многие испанские банки также предлагают их;
  • простота доступа – если вы хотите круглосуточный доступ к своей учетной записи, то лучшим вариантом может быть онлайн-счет или счет мобильного банка в Испании;
  • Англоязычные услуги – международные банки в Испании, скорее всего, предложат это, в то время как региональный cajas обычно будет иметь только испаноязычный персонал и информацию на испанском языке.

В этом удобном руководстве по выбору испанского банка вы найдете несколько полезных советов. Вы также можете использовать этот инструмент для сравнения текущих счетов в испанских банках.

Как открыть банковский счет в Испании

Лучше всего лично посетить выбранный вами банк и запросить счет. Банки обычно открыты только с 9:00 до 14:00 с понедельника по субботу. У многих нет англоговорящего персонала; либо запишитесь на прием к англоговорящему, либо возьмите с собой переводчика (подойдет свободно говорящий друг).

Счета обычно открываются почти сразу (в течение 1–5 дней), а документация и кредитные карты отправляются в течение двух недель.

Обычно вам потребуется предоставить следующее:

Имейте в виду, что документы не на испанском языке могут потребовать официального перевода. Если они из-за границы, им может потребоваться заверение подлинности с помощью штампа Апостиль.

Как открыть банковский счет в Испании из-за границы

Многие испанские банки принимают счета нерезидентов, поэтому вы можете открыть счет до вашего переезда.Помимо стандартной документации, вам, возможно, придется доказать, что вы не являетесь резидентом, предоставив свидетельство о нерезидентстве ( certificado de no residencia ). Чтобы получить его, вы должны подать заявление в испанский полицейский участок, и этот процесс обычно занимает 10 дней.

Таким образом, этот вариант в первую очередь полезен для тех, кто проводит значительную часть времени в Испании, но обычно проживает в другом месте. Некоторые банки оформляют документы за символическую плату (около 15 евро). Вы должны сообщить банку, если вы станете резидентом, что определяется как проведение 183 или более дней в году в Испании или наличие бизнеса или работы в Испании, или супруга или несовершеннолетний ребенок, которые проживают в Испании.

Как открыть цифровой или мобильный банковский счет в Испании

Интернет-банки обычно доступны только для резидентов, хотя учетные записи мобильных провайдеров, таких как bunq и N26, доступны всем. Если у вас уже есть банковский счет и вы хотите перейти на мобильный телефон, все, что вам нужно сделать, это загрузить приложение мобильного банкинга, которое доступно на веб-сайте банка. Открытие учетной записи только для мобильных устройств обычно занимает всего несколько минут и обычно может быть сделано со смартфона.Вам нужно будет указать адрес, адрес электронной почты и номер мобильного телефона для привязки к вашей учетной записи. Дополнительную информацию см. в этом руководстве по мобильному банкингу в Испании.

Как открыть банковский счет в Испании

Большинство крупных испанских банков предлагают бизнес-банкинг как для малого, так и для крупного бизнеса, включая такие продукты, как кредиты и страхование. Если вы начинаете испанский бизнес или становитесь фрилансером в Испании, вы можете проверить различные варианты аккаунта на веб-сайтах испанских банков.Помимо стандартной документации, вам необходимо будет указать служебный адрес и, если вы являетесь компанией с ограниченной ответственностью, вам может потребоваться предоставить официальную документацию компании и иметь как минимум двух подписантов в учетной записи. Для некоторых счетов, особенно для крупных предприятий, может потребоваться минимальный депозит, а с бизнес-счетов могут взиматься дополнительные сборы. Попросите предварительную информацию о сборах, чтобы избежать неприятных сюрпризов.

Как открыть банковский счет в Испании для ваших детей

Многие испанские банки предлагают счета для детей, такие как младшие сберегательные счета.Если вы хотите открыть счет для своего ребенка, лучше всего это сделать в отделении испанского банка; некоторые банки позволяют сделать это онлайн. Процесс не сильно отличается от открытия счета для себя. Вам нужно будет предоставить удостоверение личности как для себя, так и для ребенка. Родители действуют как законные представители ребенка в качестве владельца учетной записи до достижения ребенком 18 лет, после чего они становятся единственным именем, связанным с учетной записью. Точный процесс и требования будут варьироваться в зависимости от банка и счета.

Что делать, если вам отказали в открытии банковского счета в Испании

Если вы недовольны тем, как с вами обращаются в испанском банке, вы можете пожаловаться в Banco de España, который является национальным банком, регулирующим банковские услуги в Испании. Вы должны помнить, что большинство испанских банков являются частными учреждениями и не обязаны открывать счет, поэтому вам следует подавать жалобу только в том случае, если вы чувствуете, что с вами плохо обращаются или дискриминируют.

Банковские услуги в Испании

Банки в Испании предоставляют такой же набор услуг, что и банки во многих других европейских странах, причем многие из них диверсифицировались в другие области продуктов.Помимо текущих и сберегательных счетов, вы, вероятно, найдете такие услуги, как:

  • Варианты заимствования, такие как кредиты и овердрафты;
  • Ипотечные кредиты;
  • Страхование;
  • Кредитные и дебетовые карты;
  • Международные денежные переводы

Более подробную информацию о банковских услугах см. в этом справочнике по банковским операциям в Испании.

Международные денежные переводы в Испании

Для международных денежных переводов существуют альтернативные банковским решениям, которые могут оказаться более дешевыми и удобными, например:

Вы также можете воспользоваться онлайн-инструментом сравнения Monito, чтобы сэкономить на комиссиях, получить лучшие обменные курсы и найти самый дешевый вариант для международных денежных переводов.

Управление вашим банковским счетом в Испании

Вы можете выбрать способ управления своими деньгами и финансами в испанских банках. Многие предлагают полный спектр вариантов обслуживания клиентов, в том числе:

  • Очное банковское обслуживание — в Испании по-прежнему работает более 27 000 банковских отделений, так что у вас есть множество вариантов, если вам нужно внести платеж вручную или назначить встречу, чтобы обсудить получение кредита. Не во всех банковских отделениях есть англоговорящие сотрудники, поэтому проверяйте заранее или путешествуйте с переводчиком.
  • Онлайн-банкинг — вы можете пользоваться круглосуточным доступом к своему счету через онлайн-банкинг, что является ключевой функцией большинства современных банков. В наши дни даже такие услуги, как получение кредита, иногда можно выполнять без посещения отделения банка, доступ к которым иногда можно получить через чат на веб-сайте банка или через каналы социальных сетей. Дополнительную информацию см. в руководстве Expatica по цифровому банкингу в Испании.
  • Мобильный банкинг – банковские операции через смартфон с использованием мобильных банковских приложений становятся все более распространенными и представляют собой максимально удобный банкинг для современных молодых клиентов.Мобильные банки предлагают все свои услуги через приложение и вообще не используют физические отделения. Вы можете управлять своими средствами, получать доступ к услугам и совершать различные платежи одним касанием экрана. Подробнее см. в руководстве Expatica по мобильному банкингу в Испании.

Смена банка или закрытие банковского счета в Испании

Закрытие счета или перевод средств в другой банк в Испании — это не просто снятие всех средств со счета. Вам необходимо убедиться, что учетная запись официально закрыта.Лучший способ сделать это – посетить отделение банка; возьмите с собой паспорт или действительное удостоверение личности. В зависимости от вашей учетной записи вам, возможно, придется заполнить и подписать некоторые формы. Если вы можете закрыть счет онлайн, разумно запросить у банка подтверждение того, что счет закрыт. Если вы просто переходите на другой банковский счет, лучше открыть новый счет перед закрытием существующего.

Перед закрытием банковского счета в Испании также убедитесь, что:

  • Нет условий для закрытия учетной записи до определенного периода времени.В некоторых учетных записях со специальными предложениями может быть пункт о том, что учетная запись должна оставаться активной в течение минимального периода, поэтому сначала проверьте это, чтобы избежать каких-либо штрафов;
  • У вас нет непогашенных платежей со счета, из-за которых у вас будет отрицательный баланс. Отменить все прямые дебетовые и постоянные платежи по счету;
  • Вы также должны уведомить своего работодателя или любого другого лица, осуществляющего платежи на счет, о том, что счет больше не используется.

Полезные ресурсы

  • Banco de España – национальный банк Испании, регулирующий банковские услуги в Испании
  • TheBanks.eu – инструмент сравнения, где вы можете сравнить различные текущие счета в испанских банках

Открытие банковского счета в стране Грузии

Если вы планируете открыть личный или бизнес-счет в стране Грузии, мы будем рады помочь вам в этом процессе

Открытие банковского счета в Грузии не всегда простой и понятный процесс. В настоящее время этот процесс усложнился. Для регистрации банковского счета в Грузии вы должны быть хорошо подготовлены к ответам, которые банки задают в своих анкетах и ​​устно, продемонстрировать свои бизнес-планы, связанные с Грузией, законность вашего вновь зарегистрированного бизнеса, а также законность источника вашего дохода. .Этот процесс может быть еще более сложным, если вы планируете открыть банковский счет онлайн/удаленно.

Как открыть банковский счет в Грузии онлайн?

Вам необходимо предоставить доверенность (POA) на местного юриста/консультанта, который проведет весь процесс от вашего имени. Доверенность требует легализации/апостиля или нотариального заверения, в зависимости от страны. Для получения более подробной информации о процедурах открытия банковского счета в Грузии, пожалуйста, свяжитесь с нами.

Вы должны знать, что после того, как вам удастся открыть банковский счет в Грузии, вам необходимо позаботиться о том, чтобы счет не был впоследствии закрыт банком.Например, банковские счета компаний «почтовых ящиков» в Грузии часто закрыты.

Лучшие банки в Грузии?

Крупнейшими банками Грузии являются TBC и Bank of Georgia. Вы можете увидеть рейтинг, размер чистой прибыли и капитала грузинских банков здесь.

Можете ли вы открыть банковский счет как нерезидент в Грузии?

Для нерезидентов нет ограничений на открытие банковских счетов в Грузии. Вам просто нужно заполнить определенное заявление и предоставить некоторые требуемые документы об источнике вашего дохода, цели открытия банковского счета, любой связи с политически активными людьми и т. д.Конечно, относительно проще открыть счет лично, если вы проживаете в Тбилиси или любом другом крупном городе Грузии и идете в банк самостоятельно (желательно вместе с консультантом), но открываете банковский счет онлайн/дистанционно. без выезда в Грузию, по доверенности тоже можно (сложнее, но возможно).

Чем мы можем помочь вам открыть банковский счет в Грузии?

Мы поможем вам в эффективном общении с банками, чтобы повысить шансы на открытие банковского счета для вашего бизнеса или для себя.Мы также предлагаем вам помощь в открытии банковского счета удаленно, по доверенности (POA).

Нерезиденты США открывают банковский счет LLC [Руководство 2022]

Обновление 2022: Нерезиденты США могут открыть банковский счет LLC через Интернет. Обратите внимание на Меркурий.

Как нерезиденты США могут открыть банковский счет LLC в США

Убедитесь, что ваша LLC утверждена и имеет номер EIN (см., как получить EIN без SSN), прежде чем открывать банковский счет LLC в США.

Иностранцы (нерезиденты США) могут открыть U.Банковский счет ООО «С.

Вам не обязательно быть американским гражданином или иностранцем-резидентом США, чтобы открыть корпоративный банковский счет в США. с Меркурием.

До Mercury открыть банковский счет ООО было сложно. Вам нужно было поехать в США (в штат, где вы создали ООО) и лично открыть банковский счет.

Кроме того, многие банки требуют подтверждение адреса, например, договор об аренде, счет за коммунальные услуги или телефонный счет.Они хотят видеть, что у вас есть офис в США. И большинство из них не позволяют вам использовать адрес зарегистрированного агента.

Однако Mercury более гибок и работает с интернет-предпринимателями. Вы можете открыть у них банковский счет, не выезжая в США. И они позволяют вам использовать адрес вашего зарегистрированного агента в качестве адреса офиса вашего LLC.

Особенности Mercury:

  • без ежемесячной платы
  • без минимального остатка
  • без комиссии за транзакции
  • без скрытых комиссий
  • зарабатывать проценты на ваши деньги
  • отправлять и получать чеки
  • банковский счет Меркурий.

    Отправка и получение денег с помощью Mercury:

    • отправка денег через ACH = бесплатно
    • получение денег через ACH = бесплатно
    • отправка внутреннего перевода (в США) = $5 теперь бесплатно
    • получение внутреннего перевода (в США) ) = бесплатно
    • отправка международных переводов = $20 теперь бесплатно
    • получение международных переводов = бесплатно

    сделайте следующее: Убедитесь, что ваша фотография на паспорт не обрезана слишком сильно (убедитесь, что все 4 угла на фотографии и покажите весь паспорт).Убедитесь, что ваша фотография на паспорт в формате JPG или PNG. Убедитесь, что ваши документы в формате PDF. Убедитесь, что ваши документы разборчивы (можно прочитать). Убедитесь, что все края и углы документов видны. Включите ссылку на веб-сайт, если он у вас есть. Включите подробное описание вашего бизнеса. В описании укажите любые ссылки на себя или свою работу, например, на профиль в LinkedIn. Чем больше деталей вы предоставите Mercury, тем лучше.

    1. Документы об утверждении ООО

    В зависимости от штата, в котором вы создаете ООО, это может быть:

    • Устав
    • Свидетельство об организации
    • Свидетельство о создании

    Вам нужно будет отправить Mercury a заверенная печатью и утвержденная копия ваших документов об утверждении LLC.Вы можете загрузить эти документы в процессе онлайн-регистрации.

    Если вам нужна помощь в создании ООО, обязательно следуйте нашим инструкциям по подаче документов в ООО.

    2. Удостоверение личности

    Компания Mercury принимает паспорта только для нерезидентов США.

    Они также попросят ваш номер телефона и другую контактную информацию.

    3. Адрес LLC

    Вам необходимо предоставить Mercury адрес вашего LLC.

    Это может быть:

    4. Идентификационный номер работодателя (EIN)

    Если вам нужен EIN для вашего ООО, ознакомьтесь с информацией о том, как получить EIN без SSN.

    Вам потребуется предъявить подтверждение вашего номера EIN LLC (также называемого идентификационным номером федерального налогоплательщика).

    Компания Mercury принимает следующие документы для подтверждения номера EIN:

    a. Утвержденный SS-4 с написанным на нем EIN

    Если вы подали заявку на получение EIN по факсу, IRS отправит вам по факсу ваш SS-4 и напишет на нем ваш номер EIN.

    б. Письмо-подтверждение EIN (CP 575)

    Независимо от того, какой метод вы выберете для получения номера EIN, IRS всегда отправит вам письмо-подтверждение EIN (CP 575).

    Письмо CP 575 будет отправлено по почте на адрес, который вы указали в 4a и 4b формы SS-4. Если вы указали адрес своего зарегистрированного агента, ваш зарегистрированный агент уведомит вас после его получения.

    г. Письмо с подтверждением EIN (147C)

    Письмо с подтверждением EIN (147C) — это еще одно официальное письмо от IRS, которое можно использовать в качестве доказательства.

    Вам нужно будет заказать один из IRS. Это бесплатно.

    Вот инструкции: Как получить проверочное письмо EIN (147C) для LLC.

    5. Заполните заявку Mercury и подтвердите свой адрес электронной почты

    После отправки заявки в Mercury обязательно проверьте свою электронную почту и щелкните ссылку подтверждения.

    Вам также потребуется:

    • включить двухфакторную аутентификацию для обеспечения безопасности
    • добавить членов команды (если применимо)
    • и выбрать адрес, на который вы хотите отправить вашу дебетовую карту по почте

    Время утверждения Mercury:

    Mercury рассмотрит и утвердит вашу заявку в течение 1-2 недель.Вы получите от них уведомление по электронной почте после того, как они рассмотрят вашу заявку.

    Поездка в США и личное открытие банковского счета LLC

    Вы можете открыть банковский счет в США для своей LLC, поехав в США

    Вам нужно будет открыть банковский счет LLC в том же штате, где вы ООО.

    Наиболее «дружественным к иностранцам» банком является Wells Fargo. Они привыкли открывать счета нерезидентам США, у которых нет SSN или ITIN.И вы обычно можете использовать адрес зарегистрированного агента вашей LLC в качестве адреса офиса вашей LLC.

    Заранее позвоните в банк

    Так как у всех банков разные политики, самое главное сделать это заранее позвонить и попросить поговорить с менеджером отделения.

    Сообщите им, что у вас есть компания с ограниченной ответственностью в США, что вы не являетесь резидентом США и что у вас нет SSN или ITIN.

    Спросите у них всю документацию, необходимую для открытия счета, и сделайте подробные записи.

    Спросите у управляющего отделением, можете ли вы отправить ему свои документы по электронной почте для ознакомления перед тем, как вы придете.

    Если все в порядке, спросите у управляющего отделением, можете ли вы договориться о встрече с ним, чтобы открыть счет. Это намного лучше, чем просто прийти в банк.

    Мы рекомендуем оставаться в США не менее 1–2 недель на случай, если возникнут какие-либо задержки или дополнительные документы, которые вам понадобятся для открытия банковского счета.

    Небольшие местные банки

    Вы также можете открыть банковский счет LLC в любом небольшом или местном банке.

    Вы можете погуглить: « корпоративный банковский счет + {название города, которое совпадает с адресом ООО} ».

    Опять же, просто обязательно позвоните в банк, чтобы проверить их требования.

    Документы, необходимые для открытия банковского счета LLC в США

    • Утверждение LLC (Устав, Сертификат организации или Сертификат о создании)
    • Письмо-подтверждение EIN (CP575) или Письмо-подтверждение EIN (147C) от IRS
    • LLC Операционное соглашение
    • 2 формы удостоверения личности (заграничный паспорт и иностранное водительское удостоверение)

    Некоторые банки могут потребовать дополнительные документы.Обязательно заранее позвоните в банк и узнайте.

    Подтверждение адреса

    В некоторых банках вы можете использовать адрес вашей LLC, указанный в ваших государственных документах и ​​письме EIN от IRS.

    Однако другие банки требуют дополнительных документов для подтверждения адреса. Такие вещи, как договор аренды, счет за коммунальные услуги или телефонный счет, иногда требуются некоторыми банками.

    Убедитесь, что вы позвонили и полностью поняли, что вам нужно, прежде чем посетить банк.

    Если вам необходимо лично открыть банковский счет и подтвердить адрес, Northwest предлагает услугу виртуального офиса, которая включает служебный адрес и аренду.

    Номер телефона в США

    Наличие номера телефона в США позволит банку чувствовать себя более комфортно при ведении дел с вами.

    Вы можете получить номер телефона в США и использовать его как номер своего мобильного телефона, так и номер рабочего телефона вашего LLC.

    Вы можете получить американскую SIM-карту при посещении или получить цифровой телефонный номер, который будет переадресовывать звонки на ваш мобильный телефон (мобильный телефон в США или за пределами США).

    Рекомендуемая служба — Phone.com. У них хорошее обслуживание клиентов, и их планы составляют всего 10-13 долларов в месяц.Вы получаете номер телефона в США, переадресацию звонков и сообщения голосовой почты, отправляемые на вашу электронную почту.

    Вы также можете использовать Google Voice или любого другого провайдера VOIP.

    Бенефициарное владение

    В 2018 году вступило в силу правило Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) о «Требованиях надлежащей проверки клиентов».

    Это правило (также называемое правилом о бенефициарном владении) требуется для всех банков, открывающих счета в коммерческих банках. Они должны определить истинных владельцев бизнеса, прежде чем они смогут открыть банковский счет.

    Целью правила бенефициарного владения является предотвращение незаконной финансовой деятельности, такой как отмывание денег, мошенничество и уклонение от уплаты налогов.

    Банк предоставит вам форму Декларации о бенефициарном владении, которую необходимо заполнить до открытия счета.

    Страны, на которые распространяется ограничение OFAC

    Из-за санкций США вы не сможете открыть банковский счет, если вы проживаете в:

    • Беларуси
    • Бурунди
    • Центральноафриканской Республике
    • Демократической Республике Конго
    • Кубе
    • Иран
    • Ирак
    • Ливан
    • Ливия
    • Никарагуа
    • Северная Корея
    • Сомали
    • Судан
    • Южный Судан
    • Сирия
    • Украина / Россия (Крым)
    • Венесуэла
    • Йемен
    • Зимбабве

    У.Список стран, на которые распространяются санкции S., время от времени меняется, поэтому вам необходимо проверять программы санкций и информацию о странах, выпускаемые Министерством финансов США.

    Банковское решение LLC

    Банковское решение — это документ, в котором указывается, кто из членов LLC имеет право открывать банковский счет.

    Банк предоставит вам собственную форму Резолюции, поэтому вам не нужно готовить ее заранее.

    Совет: Если вы видите веб-сайт, взимающий дополнительную плату за банковское разрешение, это не будет очень полезно, так как банк просто будет использовать свою собственную форму.

    Ежемесячные банковские сборы

    Большинство банков имеют различные «уровни» коммерческих банковских счетов. Все они имеют разные названия (в зависимости от банка), но обычно они следующие:

    • основной счет (подходит для большинства людей)
    • промежуточный счет
    • расширенный счет (для крупного коммерческого бизнеса)

    промежуточный и расширенные счета требуют, чтобы вы хранили больше денег в банке (депозиты), и они взимают более высокую ежемесячную плату.

    Большинство наших читателей просто придерживаются основного бизнес-счета для своего ООО.

    Обычно банки не взимают ежемесячную плату, если вы постоянно держите на счету 1000–2500 долларов США.

    Если банк взимает ежемесячную плату, она обычно составляет 10–15 долларов США в месяц.

    Сумма первоначального депозита

    Заранее узнайте в банке требования к первоначальному депозиту. Именно столько денег вы должны положить на счет при его открытии.

    Для нерезидентов США мы рекомендуем использовать наличные (доллары США) при внесении первого депозита.Однако, если у вас уже есть текущий счет в США, вы можете выписать чек своему LLC на первоначальный депозит.

    Некоторые банки требуют 500 или 1000 долларов за первоначальный депозит. Однако другие банки требуют, чтобы вы внесли только 100 долларов США, чтобы открыть счет.

    Требования к минимальному балансу

    Некоторые банки взимают ежемесячную плату, если ваш баланс становится меньше определенной суммы.

    Например, для большинства банковских счетов LLC вы должны держать на счете от 500 до 2500 долларов США (постоянно), чтобы избежать ежемесячных платежей.

    Требование к минимальному балансу зависит от банка, поэтому просто позвоните в банк заранее и спросите.

    Опять же, если есть ежемесячные сборы, большинство банков взимают 10-15 долларов в месяц.

    Примечание. Chase и CitiBank предъявляют более высокие требования к балансу; 2500 или 5000 долларов. Эти банки также имеют более высокую ежемесячную плату. С другой стороны, Wells Fargo и TD Bank имеют более низкую ежемесячную плату или вообще не платят.

    Дебетовая карта Business для вашего ООО

    Позвоните в банк и узнайте, когда вы получите дебетовую карту для вашего банковского счета ООО.

    Большинство банков выдают вам дебетовую карту сразу после открытия счета.

    Однако некоторые банки отправляют вашу дебетовую карту по почте в течение 1–2 недель.

    Если банк отправит дебетовую карту по почте, спросите их, на какой адрес она будет отправлена. Убедитесь, что вы можете получать почту там. Или спросите в банке, могут ли они отправить вашу дебетовую карту по почте на ваш адрес за пределами США

    Нужен ли мне SSN для открытия банковского счета LLC?

    Нет, вам не нужен номер социального страхования (SSN), чтобы открыть U.ООО «С.» расчетный счет .

    Нужен ли мне ИНН для открытия банковского счета ООО?

    Нет, вам не нужен индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN) для открытия банковского счета LLC в США.

    На самом деле, вы даже не можете подать заявление на получение ITIN, если у вас нет требований по налоговой отчетности в США. Если вам нужен номер ITIN или у вас есть вопросы о налогах в США, мы рекомендуем обратиться к GW Carter. Они специализируются на работе с нерезидентами США.

    Мэтт Хорвиц

    Основатель и преподаватель LLC University®

    Мэтт Хорвиц был ведущим экспертом в области образования LLC в течение последнего десятилетия.Он основал ООО «Университет» в 2010 году, когда понял, что людям нужны простые и действенные инструкции по открытию ООО, которые другие компании не предлагали. Его цитируют журналы Entrepreneur Magazine, Yahoo Finance и Торговая палата США, а также CNBC и InventRight.
     
    Мэтт имеет степень бакалавра в области бизнеса Университета Дрекселя со специализацией в области коммерческого права. Он проводит обширные исследования и анализ, чтобы преобразовать законы штата в простые инструкции, которым каждый может следовать, чтобы создать свою ООО — и все это бесплатно! Узнайте больше о Мэтте Хорвице и LLC University.

    Открыть банковский счет онлайн с помощью N26 Smart — N26

    Что нужно для открытия банковского счета N26 Smart?

    Вы можете открыть банковский счет N26 Smart через приложение N26 на своем смартфоне или веб-приложение. Вы имеете право, если:

    • Вам исполнилось 18 лет
    • Вы являетесь резидентом поддерживаемой страны
    • У вас есть совместимый смартфон
    • У вас еще нет учетной записи у нас
    • У вас есть поддерживаемый документ, удостоверяющий личность, применимый к стране, в которой вы проживаете.Дополнительную информацию можно найти здесь.

    Как открыть банковский счет N26 Smart?

    Чтобы открыть счет N26 Smart, вы должны соответствовать нашим критериям приемлемости. Если да, просто зарегистрируйтесь на нашем веб-сайте или загрузите приложение N26 на совместимый смартфон. Открытие банковского счета занимает всего 8 минут и выполняется без бумажной волокиты. Как только вы подтвердите свою личность, ваш банковский счет будет готов к использованию.

    Для получения дополнительной информации об открытии банковского счета N26 Smart, а также необходимых документов посетите наш Центр поддержки.

    Каковы преимущества N26 Smart?

    N26 Smart — это премиальный банковский счет, к которому прилагается красочная дебетовая карта и интеллектуальные инструменты управления денежными средствами. Получите статистику, чтобы отслеживать свои расходы, а также до 10 дополнительных учетных записей пространств, включая общие пространства, чтобы сохранять их вместе с другими. Вы также получите бесплатное снятие средств в банкомате, бесплатные платежи по всему миру и доступ к эксклюзивным партнерским предложениям. См. наши Условия и положения для получения полной информации и доступности.

    Для чего я могу использовать дополнительные учетные записи Spaces?

    Пространства — это вспомогательные счета, которые находятся рядом с вашим основным банковским счетом и являются практичным способом организации ваших финансов.Создайте до 10 пространств, подписавшись на N26 Smart, и переводите деньги в них и из них так часто, как вам нравится — все, что для этого нужно, — это всего несколько нажатий в приложении N26.

    Создайте пространство, чтобы накопить на покупку мечты, или просто отложите большую часть своих сбережений в пространство, чтобы превратить свой основной счет в ежемесячное пособие. С помощью общих пространств вы можете пригласить до 10 других пользователей N26 для совместного управления средствами, например, для домашних расходов между соседями по дому или для предстоящей групповой поездки с друзьями и семьей.Чтобы накопить еще быстрее, вы можете округлить каждую транзакцию по карте до ближайшего евро и спрятать разницу в выбранном вами месте.

    Сколько стоит банковский счет N26 Smart?

    Стоимость банковского счета N26 Smart составляет 4,90 евро в месяц, подписка на 1 год.

    Что такое дополнительные учетные записи Spaces и как их использовать?

    Пространства N26 — это дополнительные учетные записи, которые находятся рядом с вашей основной учетной записью, что дает вам простой способ управлять своими финансами.Премиум-клиент мгновенно создает до 10 дополнительных счетов Spaces с номерами IBAN и без труда откладывает деньги на свои сберегательные цели, предстоящие расходы или даже на непредвиденные расходы. Конечно, то, как вы используете свои пространства, зависит от вас — нет необходимости добавлять IBAN к каждому пространству, если оно вам не нужно.

    Имея уникальные номера IBAN для каждого субаккаунта Spaces, вы можете получать банковские переводы SEPA и оплачивать их прямым дебетом — прямо из каждого пространства. Попробуйте использовать правила, чтобы автоматически откладывать деньги по счету на место, а затем оплачивать их прямым дебетом со своего дополнительного счета.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.