Расч счет: Ваш браузер устарел | Тинькофф Банк

Содержание

Открыть расчетный счет для малого и среднего бизнеса – РКО – Банк ВТБ

Новосибирск: Искитим, Кольцово, Бердск, Краснообск, Мошково, Мочище, Поселок Элитный.

 

Барнаул: пос. Южный, г. Новоалтайск, пос. Казенная Заимка, пос. Гоньба, пос. Научный городок, с. Власиха, пос. Санниково, с. Фирсово, пос. Пригородный.

 

Пермь: нас.пункты г.Перми, Пермского района: пос. Култаево, мик-р. Новые Ляды, дер. Кондратово, с. Фролы, с. Гамово, с. Лобаново, д. Скобелевка, нас.пункты Краснокамского и Нытвенского р-на: г. Краснокамск, пос. Оверята, г. Нытва, нас.пункты Добрянского района: пос. Полазна, г. Добрянка, иные населенные пункты: г. Кунгур, пос. Юго-Камский.

 

Иркутск: г. Шелехов, г. Ангарск, пос. Листвянка, пос. Хомутово, пос. Мегет.

 

Красноярск: г. Дивногорск, г. Сосновоборск, г. Ачинск, Ачинский р-н, г. Железногорск, п.Усть-Мана, Манский р-н, пгт. Березовка, Березовский р-н, пгт. Сухобузимо, Сухобузимский р-н, пгт. Емельяново, Емельяновский р-н, пгт. Элита, Емельяновский р-н, ст. Минино, Емельяновский р-н.

 

Кемерово: Березовский, Топки, Юрга, Ленинск-Кузнецкий.

 

Воронеж: г. Нововоронеж, г. Павловск.

 

Челябинск: Еманжелинск, Коркино, Южноуральск, Троицк, Аргаяш, Чебаркуль, Миасс.

 

г. Ростов-на-Дону: г. Батайск, г. Аксай, Аксайский район, г. Новочеркасск, г. Азов, Азовский район, Мясниковский р- н, в т.ч. с.Чалтырь, х. Ленинаван, х. Ленинакан, Кагальницкий район.

 

Волгоград: г. Волжский, пгт. Городище, пгт. Средняя Ахтуба.

 

Самара: г. Новокуйбышевск, г. Чапаевск, г. Кинель, г. Отрадный, с. Красный Яр, г. Нефтегорск.

 

Оренбург: Оренбургский район; п. Саракташ (Саракташский район), с. Беляевка (Беляевский район), п. Акбулак (Акбулакский район), г. Соль-Илецк (Соль-Илецкий район), с. Илек (Илекский район), п. Переволоцкий (Переволоцкий район), с. Сакмара (Сакмарский район), с.

Октябрьское (Октябрьский район), п. Тюльган (Тюльганский район), п. Новосергиевка (Новосергиевский район).

 

Екатеринбург: г. Верхняя Пышма, г. Арамиль, г. Березовский, г. Среднеуральск, г. Первоуральск.

 

Краснодар: Горячий ключ, Усть-Лабинск, Кореновск, Тимашевск, ст. Марьянская, Ильский, ст. Новотитаровская, ст. Динская, ст. Васюринская, ст. Старокорсунская, Адыгейск, Яблоновский, Энем, Афипский, ст. Елизаветинская, Белозерный.

 

Уфа: с.Михайловка, с. Нагаево, с.Жилино, с. Зубово, п.Чишмы, с.Кармаскалы, с.Толбазы, с.Кушнаренково.

 

Тюмень: Заводоуковск, Ялуторовск, Нижний Новгород: Бор, Афонино, Неклюдово, Ситники, Горбатовка, г. Кстово, пос. Буревестник, Бабино, Лукино, г. Балахна, Линда, Гидроторф, г. Дзержинск, г. Богородск.

 

Москва: г. Королев, г. Мытищи, г. Ивантеевка, г. Сергиев Посад, г. Пушкино, г. Химки, г. Лобня, г. Щелково, г. Долгопрудный, г. Балашиха, г. Люберцы, г. Реутов, г. Подольск, г.

Домодедово, г. Видное, г. Красногорск, г. Одинцово.

 

Санкт-Петербург.

 

Казань.

 

Омск.

Расчетный счет — что это такое, для чего он нужен организации и ИП

Коротко о главном:

В статье мы простыми словами расскажем, что такое расчетный счет и зачем он нужен юридическим лицам и ИП. Также дадим краткую инструкцию по открытию счета в банке.

Что такое расчетный счет простыми словами

Расчетный счет — это счет, который открывается в банке только для ИП и юридических лиц.

Он состоит из 20 цифр и может начинаться на 40802, 40702 и пр. В отличие от лицевого счета физ.лица, который используется в личных целях (хранение денежных средств, получение заплаты, оплата товаров и услуг, исполнение кредитных обязательств и пр.), расчетный счет предназначен для ведения коммерческой деятельности организации. В рамках одного юридического лица или ИП вы можете открыть несколько счетов в банке, которые будут отличаться валютой и целью использования. Например, отдельный специальный счет открывается для участия в тендерах по госзакупкам.

Рекомендуем прочитать: Рейтинг банков для малого бизнеса с выгодным РКО для ИП и ООО.

Для чего нужен расчетный счет ИП и ООО

Расчетные счета открываются для взаиморасчетов с контрагентами. С его помощью предприятия и ИП могут производить оплату выставленных контрагентами счетов (например, за аренду помещения, поставку товаров, оказание услуг и пр.), а также получать деньги от своих партнеров и клиентов. Открыв валютный счет, можно сотрудничать с зарубежными контрагентами. Через банковский расчетный счет осуществляются платежи в бюджет и фонды, а также производится выплата зарплаты сотрудникам фирмы на банковские карты.

Открытие расчетного счета в банке позволит вам работать с эквайрингом и принимать оплату от своих клиентов банковскими картами через терминалы.

Некоторые банки на более дорогих тарифах предлагают дополнительные интересные условия обслуживания для руководителя ООО или предпринимателя. Это может быть выпуск бесплатной дебетовой карты повышенного статуса (например, выпуск «Золотой» или «Платиновой» карты), бесплатное страхование в путешествии на всю семью, бесплатное премиальное обслуживание (отдельный персональный менеджер, карта с доступом к бизнес-залам в аэропортах, инвестиционные продукты), кредитование по пониженным процентным ставкам и т.д.

Рекомендуем прочитать: Рейтинг банков с бесплатным РКО и расчетным счетом для ИП и ООО.

Кроме того, расчетный счет используется как надежный инструмент для хранения денег. Банки гарантируют безопасность, а некоторые начисляют процент на остаток по счету и ежемесячно производят по нему зачисления.

Как открыть расчетный счет в банке

Шаг 1. Выберите банк и тариф на странице подбора расчетного счета для ИП и ООО.

Шаг 2. Далее нужно подать онлайн-заявку на открытие счета.

Это позволяет вам существенно сэкономить время на посещении офиса. В короткое время банк зарезервирует для вас номер расчетного счета и вышлет реквизиты на электронную почту. После этого вы уже можете принимать платежи от партнеров и покупателей. А полноценно пользоваться счетом можно после подписания договора с банком при встрече с менеджером.

тарифы в Москве – открыть расчетный счет для ИП онлайн бесплатно в Почта Банке

Отсутствие изменений в идентификационных сведенияхПисьмо в свободной форме, с указанием информации о том, что идентификационные сведения, не менялись и являются актуальнымиВозможная форма предоставления
Изменение учредительных документов, наименования организации, изменение организационноправовой формы организации, адреса местонахождения организации
Учредительные документы в последней действующей редакции
Письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных измененийВозможная форма предоставления
Продление сроков полномочийРуководитель ЮЛ: Письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных изменений (при предоставлении решения/протокола о продлении полномочий, дополнительно письмо в свободной форме об отсутствии иных изменений)Возможная форма предоставления
Доверенное лицо: Нотариальная доверенность дополнительно письмо в свободной форме об отсутствии иных изменений
Отсутствие изменений в идентификационных сведенияхПротокол высшего органа управления / решение единственного участника общества об изменении состава учредителей**
Учредительные документы в последней действующей редакции (в случае внесения изменений в учредительные документы)
для ООО: список участников, выданный самим обществом (за исключением сведений о персональном составе участников юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами долей юридического лица), датирован не позднее 30 дней до даты предоставления в БанкОбразец заполнения
для АО: Выписка из реестра акционеров, выданная лицом, ведущим реестр акционеров такого общества (за исключением сведений о персональном составе акционеров юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций юридического лица), датирован не позднее 30 дней до даты предоставления в Банк
для НКО
: Реестр участников (членов)
письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных измененийВозможная форма предоставления
Изменение сведений об основном ОКВЭДписьмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных измененийВозможная форма предоставления
Иные изменениядокументы, подтверждающие внесение изменений
письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных измененийВозможная форма предоставления
Изменение сведений о бенефициарных владельцах Клиента сведения о физическом лице — Бенефициарном владельце Клиента
Для АО: Выписка из реестра акционеров, выданная лицом, ведущим реестр акционеров такого общества (за исключением сведений о персональном составе акционеров юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций юридического лица), датирован не позднее 30 дней до даты предоставления в Банк
письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных измененийВозможная форма предоставления
Изменение сведений о выгодоприобретателе Клиентасведения о физическом лице — выгодоприобретателя Клиента
Анкета ЮЛ — выгодоприобретателя Клиента
Анкета ИП — выгодоприобретателя Клиента
письмо в свободной форме с указанием изменений и подтверждением отсутствия иных изменений
Смена номера телефона, адреса электронной почтыдокумент, удостоверяющий личность ПредставителяЗаявление, оформленное сотрудником
Изменение сведений о Представителе ЮЛ/ИП
документ, удостоверяющий личность ПредставителяЗаявление, оформленное сотрудником
Cмена Руководителя ЮЛдокумент, удостоверяющий личность вновь избранного руководителя ЮЛЗаявление, оформленное сотрудником
Протокол (решение) органа управления организации, который по Уставу Клиента уполномочен назначать руководителя, об избрании / назначении на должность единоличного исполнительного органа — в случае избрания единоличного исполнительного органа коллегиальным органом организации (Совет директоров / Правление), дополнительно предоставляются документы, подтверждающие полномочия лиц, входящих в состав данного коллегиального органа, действовавших на дату избрания единоличного исполнительного органа (Протокол общего собрания)
Замена Представителя, не являющегося Руководителем ЮЛ
Документ, удостоверяющий личность Представителя, действующего по доверенностиЗаявление, оформленное сотрудником
Нотариальная доверенностьРекомендованная форма
Реорганизации Клиента – ЮЛПротокол / Решение о реорганизации
Учредительные документы в последней действующей редакции (в случае внесения изменений в учредительные документы)
в случае реорганизации в форме разделения, выделенияПередаточный акт
при изменении организационноправовой формы при реорганизациидля ООО: список участников, выданный самим обществом (за исключением сведений о персональном составе участников юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами долей юридического лица), датирован не позднее 30 дней до даты предоставления в БанкОбразец заполнения
для АО: Выписка из реестра акционеров, выданная лицом, ведущим реестр акционеров такого общества (за исключением сведений о персональном составе акционеров юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций юридического лица), датирован не позднее 30 дней до даты предоставления в Банк
для НКО: Реестр участников (членов)
при реорганизации произошло изменение сведений о бенефициарных владельцах Клиента, выгодоприобретателе КлиентаПредоставляются документы согласно п. 7,8
Банкротство Клиентадокумент, удостоверяющий личность Арбитражного управляющего/ Конкурсного управляющего
судебный акт об утверждении Арбитражного управляющего/ Конкурсного управляющего в деле о несостоятельности (банкротстве)
Ликвидация Клиента – ЮЛдокумент, удостоверяющий личность ликвидатора
протокол / решение о начале процедуры ликвидации и назначении ликвидатора

Перевод с карты на расчетный счет: способы и особенности операций

В процессе ведения любого рода бизнеса нередко возникает необходимость сделать денежный перевод на расчетный счет делового партнера. Осуществить данную операцию можно различными способами: через банковский терминал, в кассе финансового учреждения, с собственного р/с или с помощью пластиковой карты, а также через специальные онлайн-ресурсы. Нюансы перечисления средств также зависят от типа адресата.

Перевод на расчетный счет организации

Выполнить начисление финансовых средств на р/с юридического лица традиционным способом — через кассу банка — достаточно просто. Для этого понадобится удостоверение личности, платежная карта отправителя и реквизиты счета адресата. По времени такая процедура — далеко не самая быстрая и может занимать от пару часов до нескольких рабочих дней. Пополнить свой или чужой счет наличными также можно в приемных пунктах платежных систем типа Юнистрим и Контакт, если не смущает комиссионная плата за услугу.

Перевод с карты на расчетный счет организации выполняется более оперативно. Он осуществляется в течение одного дня. Алгоритм действий следующий:

  • карта вставляется в терминал, выполняется авторизация;
  • совершается переход в меню «Перевод денежных средств»;
  • выбирается пункт «Перечисление на расчетный счет»;
  • заполняются поля появившейся формы;
  • переводится нужная сумма с учетом комиссионных.

По завершении операции необходимо сохранить подтверждающий чек. Через терминал может быть выполнено перечисление наличных.

Еще более удобным и эргономичным способом является перевод через Интернет или приложение мобильного банкинга. Деньги приходят за несколько часов максимум, саму операцию можно выполнить в любое время и месте, где имеется доступ к Сети. В Личном кабинете выбирается тип адресата (организация), вводятся его данные: номер счета, ИНН, БИК и сумма списания с карты отправителя. В данном случае квитанция будет оформлена в электронной форме. Если предполагаются последующие перечисления этому получателю, есть смысл сформировать и сохранить шаблон платежа.

Перевод с карты на расчетный счет ИП

Аналогичными способами осуществляется зачисление финансовых средств на р/с физического лица, каким выступает ИП. Быстрее всего выполняется перевод с карты на расчетный счет через интернет-банк и мобильное приложение. Для перечисления денег можно использовать свой р/с и привязанный к нему корпоративный «пластик». Индивидуальный предприниматель имеет право сделать перевод и на собственный расчетный счет, но непременно с пометкой «Личные средства» или подобной. Иначе поступление будет рассмотрено ФНС как доход.

Онлайн-ресурсы при переводе денег на расчетный счет организации

В настоящее время практически каждая серьезная кредитная организация предоставляет программное обеспечение для безопасных онлайн-переводов. Такое ПО работает в интернет-браузерах и адаптировано для мобильных гаджетов. Для максимальной эффективности и защиты данных имеет смысл использовать сервис той банковской организации, которая обслуживает ваш расчетный счет и карты.

Что нужно учитывать при пополнении счета

В первую очередь следует позаботиться о корректности формулировок назначения платежей. От этого зависит, попадет или нет операция под налогообложение. При зачислении денег на личные нужды должна присутствовать соответствующая пометка. В свою очередь, переводы с карты на чужой расчетный счет требуют указания цели платежа. Также имеет смысл заранее поинтересоваться, при каком варианте перечисления будут минимальные комиссионные.

Единый расчетный счет по перечислению страховых взносов — Государственное учреждение

Внимание!  

Оформляя платежное поручение на уплату страховых взносов  в Фонд социального страхования РФ, проверьте правильность указанных реквизитов.

Реквизиты для перечисления страховых взносов, пени, штрафов по обязательному социальному страхованию от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний с 1 января 2021 года:

ИНН 6228005751, КПП 623401001, ОКТМО 61701000

Получатель: УФК по Рязанской области (ГУ – Рязанское региональное отделение Фонда социального страхования Российской Федерации) 

Банк получателя: Отделение Рязань Банка России // УФК по Рязанской области г. Рязань

БИК 016126031

Р/С 03100643000000015900

К/С 40102810345370000051

КБК

Наименование

39310202050071000160

Страховые взносы на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

39310202050072100160

Пени по страховым взносам  на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

39310202050072200160

Проценты по страховым взносам  на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

39310202050073000160

Штрафы по страховым взносам  на обязательное социальное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний

 

Код бюджетной классификации для уплаты штрафов по обязательному социальному страхованию, задолженность по которым образовалась ДО 1 января 2020 года:

 

КБК 39311610125010000140

•         за нарушение установленного срока регистрации в качестве страхователя;

•         за отказ или непредставление в установленный срок документов и (или) иных сведений, необходимых для осуществления контроля за правильностью исчисления, полнотой и своевременностью уплаты (перечисления) страховых взносов;

•        за несоблюдение порядка представления расчета по начисленным и уплаченным страховым взносам в электронном виде;

 

•       поступления от организаций (должностных лиц) прочих поступлений от денежных взысканий (штрафов), включая штрафы за административные правонарушения, и иных сумм в возмещение ущерба, зачисляемых в бюджет Фонда.

 

•       за несообщение в установленный срок банком в территориальный орган Фонда сведений об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации, индивидуального предпринимателя;

 

•       за непредставление банком справок о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписок по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей в территориальный орган Фонда, а также представление справок (выписок), содержащих недостоверные сведения;

 

•       за нарушение банком установленного срока исполнения поручения страхователя о перечислении страховых взносов;

 

•       за неправомерное неисполнение банком в установленный срок поручение страховщика о перечислении страховых взносов, пеней и штрафов, совершение банком действий по созданию ситуации отсутствия денежных средств на счете страхователя, в отношении которых в банке находится поручение страховщика на списание и перечисление средств в бюджет;

 

 

Код бюджетной классификации для уплаты штрафов по обязательному социальному страхованию, задолженность по которым образовалась ПОСЛЕ 1 января 2020 года:

 

КБК 39311607090070000140

•         за нарушение установленного срока регистрации в качестве страхователя;

•         за отказ или непредставление в установленный срок документов и (или) иных сведений, необходимых для осуществления контроля за правильностью исчисления, полнотой и своевременностью уплаты (перечисления) страховых взносов;

•        за несоблюдение порядка представления расчета по начисленным и уплаченным страховым взносам в электронном виде;

 

•       поступления от организаций (должностных лиц) прочих поступлений от денежных взысканий (штрафов), включая штрафы за административные правонарушения, и иных сумм в возмещение ущерба, зачисляемых в бюджет Фонда.

 

•       за несообщение в установленный срок банком в территориальный орган Фонда сведений об открытии или о закрытии счета, об изменении реквизитов счета организации, индивидуального предпринимателя;

 

•       за непредставление банком справок о наличии счетов в банке и (или) об остатках денежных средств на счетах, выписок по операциям на счетах организаций, индивидуальных предпринимателей в территориальный орган Фонда, а также представление справок (выписок), содержащих недостоверные сведения;

 

•       за нарушение банком установленного срока исполнения поручения страхователя о перечислении страховых взносов;

 

•       за неправомерное неисполнение банком в установленный срок поручение страховщика о перечислении страховых взносов, пеней и штрафов, совершение банком действий по созданию ситуации отсутствия денежных средств на счете страхователя, в отношении которых в банке находится поручение страховщика на списание и перечисление средств в бюджет;

 

 

Код бюджетной классификации для уплаты страховых взносов лицами, добровольно вступившими в правоотношения по обязательному социальному страхованию на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством:

 

КБК 39311706020076000180 – взносы

Списание и поступление на расчетный счет в 1С Бухгалтерия 8.

3

Программа «1С Бухгалтерия 8.3» (ред.3.0) – современное средство учета, которое позволяет регистрировать разнообразные операции, в том числе такие, как поступление денег на счет в банке или списание с него.

Прежде всего, необходимо заполнить реквизиты расчетного счета (или нескольких счетов) нашей организации. Для этого служит вкладка «Банковские счета» в форме сведений об организации:

Также должны быть заполнены расчетные счета контрагентов, которые будут перечислять нам деньги и которым будем перечислять мы. Их можно заполнить в справочнике «Контрагенты» или непосредственно в банковских документах программы.

Как правило, современные банковские расчеты осуществляются через интернет-соединение с помощью программ типа «Банк-клиент». При этом в базу 1С загружаются уже готовые выписки банка. В 1С требуется заполнять только платежные поручения. Тем не менее, программа позволяет создавать документы банковских операций и вручную.

Рассмотрим, как выглядит в «1С:Бухгалтерии» списание и поступление денег через банк.

Списание денежных средств с расчетного счета в 1С 8.3

  1. Обычно сначала заполняется документ «Платежное поручение». Он не делает бухгалтерских проводок, а служит для передачи в банк сведений о том, что с нашего банковского расчетного счета нужно произвести перечисление на счет получателя. Чтобы просмотреть или создать платежное поручение, нужно зайти в раздел меню «Банк и касса» (Банк – Платежные поручения).

На изображении видно, что документ имеет поле «Вид операции». От выбора значения в нем зависят реквизиты и проведение самого документа. По умолчанию автоматически устанавливается вид «Оплата поставщику», при необходимости можно выбрать другой.

Получите 267 видеоуроков по 1С бесплатно:

В платежном поручении должны быть указаны такие данные, как получатель (контрагент) и его счет, вид и очередность платежа, сумма и назначение платежа. При наличии нескольких организаций или нескольких расчетных счетов следует выбрать организацию и ее счет. Для видов операций, отражающих расчеты с контрагентами, указывают договор и ставку НДС.

Обратите внимание, что вид договора должен соответствовать виду операции:

  • для «Оплаты поставщику» нужен договор «С поставщиком»;
  • для «Возврата покупателю» – «С покупателем».

Поле «Идентификатор платежа» служит для указания УИН при необходимости. Если в программе настроен учет по статьям движения денежных средств, то в платежном поручении (как и во всех «денежных» документах) будет поле «Статья ДДС», которое также следует заполнить.

В документе реквизиты организации и контрагента отображаются в виде ссылок, по нажатию на эти ссылки можно редактировать реквизиты. Кроме того, с помощью кнопки «Настройка» можно настроить отображение наименования и КПП контрагента и организации, назначения платежа, месяца, суммы.

Внизу документа есть флаг «Оплачено». Не рекомендуется ставить его вручную, этот флаг устанавливается автоматически при регистрации оплаты в программе. Платежное поручение проводится и сохраняется в журнале. Неоплаченную «платежку» можно определить по отсутствию отметки об оплате:

После заполнения платежное поручение передают в электронном или в печатном виде в банк. В 1С возможен электронный обмен с банком непосредственно из программы, но для этого требуется предварительная настройка, которую выполняет специалист.

  1. После того как оплата поручения прошла через банк, в программе должен быть зарегистрирован документ «Списание с расчетного счета». При выполнении электронного обмена этот документ создается автоматически после загрузки данных из банка. В противном случае нужно ввести его вручную. Удобнее всего это сделать из того платежного поручения, оплату по которому мы хотим отразить: нужно открыть «платежку» и в ней нажать на ссылку «Ввести документ списания с расчетного счета».

Будет автоматически создан новый документ «Списание с расчетного счета», целиком заполненный на основании нашего платежного поручения. Однако все реквизиты доступны для изменения.

Счет учета заполнен по умолчанию — это бухгалтерский счет учета средств, находящихся на расчетных счетах организации.

Счет расчетов с контрагентом и счет авансов установлены автоматически исходя из вида операции. Во время проведения документа программа сама решит, является ли данный платеж авансом (проанализировав расчеты по договору), и сделает соответствующую проводку.

Реквизит «Погашение задолженности» определяет алгоритм анализа расчетов с контрагентом. Если вместо «Автоматически» выбрать «По документу», то потребуется выбрать документ расчетов.

Ссылка «Разбить платеж» позволяет настроить одновременный платеж по разным договорам.

При проведении выполняется проводка бухучета по списанию средств с расчетного счета согласно виду операции документа и настройкам.

После того как «Списание с расчетного счета» было проведено, в исходном платежном поручении автоматически устанавливается флаг «Оплачено» и появляется ссылка на документ списания:

В журнале платежных поручений также появляется отметка об оплате.

Введенный документ списания с расчетного счета сохраняется в журнале банковских выписок, который доступен через раздел «Банк и касса» (Банк – Банковские выписки).

Программа позволяет заносить «Списание с р/с» и непосредственно в журнале банковских выписок с помощью кнопки «– Списание» без предварительного оформления платежного поручения.

Поступление денежных средств на расчетный счет

Для регистрации этой операции в 1С 8.3 служит документ «Поступление на расчетный счет». Как правило, он в готовом виде загружается в программу при обмене с банком. Ручной ввод документа доступен из того же журнала «Банковские выписки» по кнопке «+ Поступление».

Так же, как и документ списания, «Поступление на расчетный счет» имеет поле «Вид операции», от заполнения которого зависят реквизиты и параметры проведения документа. Остальные данные тоже похожи на документ списания: счет учета, контрагент (в данной случае он является плательщиком), сумма и назначение платежа, а также, в зависимости от вида операции документа и от настроек, договор, ставка НДС, счета расчета, статья ДДС. Если документ отражает оплату от покупателя по ранее выставленному счету, то его можно выбрать в поле «Счет на оплату».

Обратите внимание на реквизиты «Вх. номер» и «Вх. дата». В отличие от регистрационных номера и даты, это входные данные того платежного поручения, по которому плательщик перечислил деньги на наш счет. При электронной загрузке они заполняются автоматически, при ручном вводе их нужно ввести:

После проведения документа выполняется проводка бухгалтерского учета по поступлению средств на расчетный счет согласно виду операции документа и настройкам.

Смотрите наше видео по учету банковских операций в 1С 8.3:

К сожалению, мы физически не можем проконсультировать бесплатно всех желающих, но наша команда будет рада оказать услуги по внедрению и обслуживанию 1С. Более подробно о наших услугах можно узнать на странице Услуги 1С или просто позвоните по телефону +7 (499) 350 29 00. Мы работаем в Москве и области.

Что такое расчетный счет: 4 примера операций

Работа предпринимателя основывается на купле-продаже. Каждая из указанных операций сопровождается передачей денег от заказчика к исполнителю.

Современные банки позволяют наладить максимальный контроль и гибкость в управлении финансами, которые нужны для вашего бизнеса. Использование банковских структур — не просто правильный и продуманный способ ведения бухгалтерии, это обязательство, наложенное государством.

Что такое расчетный счет? Как предприниматель может его правильно использовать в своих целях? Узнайте все интересующие вас детали в статье.

Расчетный счет – что это такое?

Расчетный счет – это идентификатор личного дела клиента в структуре банка.

Основная его функция – определить принадлежность финансовых средств физическому или юридическому лицу.

Это определение понятно только для опытных предпринимателей, работников банка и юридически подкованных пользователей. Теперь пришло время говорить простым языком для обычных людей.

Расчетный счет – это номер вашего банковского хранилища средств. Зачем он нужен? А для того, чтобы любая финансовая операция могла проводиться от вашего лица, непосредственно за счет ваших личных сбережений.

В чем особенности «расчетного счета»?

Расчетный счет используется в роли «кошелька» вашего предприятия. Финансовые операции, имеющие отношение к деятельности бизнеса, должны проводиться с помощью банка. Это гарантирует постоянную отчетность перед контроллерами и качественное декларирование доходов.

Сравнение баланса компании с кошельком очень кстати, так как они во многом похожи. Самая главная схожесть – вы не храните крупные суммы денег в портмоне, так же как и на «кошельке» предприятия.

Важно понимать его основную функцию – обеспечить стабильную циркуляцию финансов в процессе деятельности бизнеса.

Какие финансовые операции проводят с помощью расчетного счета?


Пора разобраться, для чего же на практике используют расчетный счет. На примере простых ситуаций вы сможете убедиться в удобстве банковской системе, в процессе бизнес-деятельности.

Пример 1. Выплатить заработную плату сотрудникам

Василий Петрович занимается предпринимательством совсем недавно. Его детище – деревообрабатывающий цех, работает первый месяц. По требованию Федеральной налоговой службы (далее – ФНС) он открыл счет, с помощью которого обязан проводить все расчеты с клиентами.

Василий Петрович – человек «старой закалки». Еще его отец вел бухгалтерию вязкими чернилами и хранил сбережения наличными средствами.

Прошел месяц, появилась необходимость выплатить сотрудникам законно заработанную зарплату. И вот тут Василий Петрович смог полностью оценить все плюсы современного бизнеса. Для проведения всех финансовых операций, ему понадобился только ноутбук, доступ в интернет и пару часов свободного времени. Сняв необходимую сумму с баланса предприятия, он провел платежи по реквизитам отдельных работников.

Пример 2. Выплата налогов государству

Наладить выплату налогов – это уже легкая задача для Василия Петровича. С помощью функциональности и гибкости банка, он смог разделить налоги на два сектора – постоянные (сумма выплаты которых неизменна) и нестабильные(размер выплаты может изменяться в зависимости от деятельности цеха).

Выплаты по постоянным налогам он сделал регулярными, а по нестабильным просто переводил на указанные сотрудниками ФНС реквизиты.

Пример 3. Выплата кредита (лизингового обязательства)


Часть техники деревообрабатывающего цеха Василия Петровича была взята на условиях лизинга.

Рассмотрев эту ситуацию с несколько другой стороны, предприниматель сделал однозначный вывод – лизинг, подобно кредиту, предполагает постоянные выплаты.

Так почему бы не наладить регулярные расчетные выплаты с помощью банка?

Василий внес в список ежемесячных выплат сумму, указанную в договоре лизинга. В этой ситуации постоянный баланс используется в качестве гарантии постоянных выплат для лизингодателя.

Функциональность онлайн-банкинга позволила Василию Петровичу решить все вопросы без прямого визита в отделение. Ему даже не пришлось подниматься со своего удобного офисного кресла!

Пример 4. Изъятие денег за предоставленные услуги

Все финансы, которые находятся в постоянном обороте бизнеса Василия Петровича, должны пройти через счет предприятия, как обязательную инстанцию. Каждая сделка на предоставление услуг проводилась с условием того, что заказчик должен оплатить работу в форме перевода на баланс предприятия.

Такая схема работала успешно, что позволило упростить отчетность перед ФНС – все платежи были прозрачны и квитанции по каждому документировались.

Как можно понять из приведенных выше примеров, предприниматель «соприкасается» с банком в своей работе очень часто. Это делает возможность использовать отдельный счет актуальной и удачной идеей.

Расчетный счет – как открыть?

Процесс открытия – простая задача для опытного юриста. Но если вы таковым не являетесь, необходимо рассмотреть каждый этап детально.

ШАГ 1: Выбрать банк.


Первый шаг в открытии – он важный самый. Выбрать правильную основу своей финансовой безопасности – это значит быть уверенным во всех дальнейших действиях.

На какие критерии опираться при выборе банка для открытия счета?

  • Виды предоставляемых услуг по обслуживанию расчетного счета, их стоимость.
    Следует выбирать умеренную ценовую политику, так как банк может принести финансовый ущерб клиенту своими запросами.

    Стоимость расчетно-кассовых услуг – один из определяющих критериев.

  • Стабильность банка.
    Как определить стабильность? Опирайтесь на количество клиентов, а также их отзывы. Надежные банки ведут разумную деятельность.

    Не стоит принимать за правду предложения о чрезмерной выгоде – это первый признак нестабильности.

  • Система интернет-банкинга.
    Лидеры банковской системы уже давно имеют собственные порталы по обслуживанию клиентов.

    Высокий уровень поддержки интернет-банкинга определяется ответом на один простой вопрос – «Можете ли вы решить любой возникший вопрос к банку с помощью онлайн-поддержки?».

Следуя критериям выбора, вы должны определить «свой банк». Чтобы упростить задачу читателю, ниже представлены лидеры банковской сферы России, работа с которыми гарантирует стабильность (в таблице указаны только российские банки).

Выбор банка – ответственный шаг. Не торопитесь с окончательным выбором, учитывайте всю полученную информацию.

ШАГ 2: Подготовка документов к тому, чтобы открыть счет.


Использовать отдельный счет может как физическое, так и юридическое лицо. Чтобы вы не запутались, рассмотрим каждый вариант отдельно.

Какой пакет документов нужно собрать физическому лицу для открытия собственного расчетного счета?

  • Паспорт гражданина России + нотариально заверенную копию.
  • ИНН.
  • Заявление по форме выбранного банка.

Пример заявления на открытие счета в банке:

Что нужно включить в набор документации юридическому лицу?

  • Выписка из ФНС о «чистой» налоговой истории.
  • Оригиналы, а также нотариально утвержденные копии паспортов всех участников, которые будут иметь прямой доступ к счету.
  • Копии учредительных документов – решение об основании, Устав, состав участников.
  • Образец подписей участников и печать.
  • Договор на открытие расчетного счета.
  • Заявление на открытие счета.

  • Анкета, заполненная по форме банка.

  • Выписка из ФНС о регистрации в ЕГРЮЛ.

Открыть счет в банке — легко и просто!

Для этого предоставляем вам возможность

ознакомится со всем процессом в данном видео:

ШАГ 3: Заключение договора с банком.


Когда все документы готовы, вы можете смело отправляться в банк и ставить свою подпись в договоре о сотрудничестве. С этого момента на вас заводят дело, выдают особенный идентификатор счета. Обычно, период оформления нового клиента длится от нескольких часов до 2-3 дней.

После заключения договора с банком, счет вашей организации служит копилкой для бизнеса вплоть до сворачивания деятельности предприятия.

Закрыть счет очень просто – нужно предоставить выписку из ФНС о ликвидации компании и снятии ее с учета налогоплательщиков. Договор будет расторгнут, а реквизиты станут недействительными.

Расчетный счет – что это и как его открыть, вы рассмотрели в этой статье.

Любая предпринимательская деятельность в России сопровождается плотным сотрудничеством с банком. Расчетный счет является хранилищем финансовых ресурсов компании и позволяет осуществить любой платеж, не поднимаясь из своего удобного кресла.

Полезная статья? Не пропустите новые!
Введите e-mail и получайте новые статьи на почту

Официальный расчетный счет

| Определение

Официальный расчетный счет — это тип счета, который центральный банк использует для отслеживания своих операций с резервными активами с другими центральными банками. Типы операций включают в себя операции с золотом, валютными резервами, банковскими депозитами и специальными правами заимствования среди прочего.

Страны отслеживают официальные расчетные счета для количественной оценки экономического здоровья нации.

Официальные расчетные счета позволяют странам отслеживать приток и отток средств из других стран.Эти притоки и оттоки состоят из инвестиций, ссуд, услуг и товаров.

Два счета составляют официальные расчетные счета. Это текущие счета и счета движения капитала. Текущий счет отслеживает товары, услуги, переводы и определяет, является ли страна чистым должником или кредитором. Счет операций с капиталом отслеживает чистые инвестиции, государственные займы и займы частного сектора.

Существует глобальный руководящий орган, контролирующий официальные расчетные счета. Он называется Банком международных расчетов (БМР).Его мандат заключается в содействии глобальной денежно-кредитной и финансовой стабильности.

Страны следят за официальными расчетными счетами друг друга, которые служат барометром финансового состояния страны. В зависимости от того, насколько финансово сильна страна, другие страны могут рассматривать ее как инвестиционную возможность. Страна, в которой наблюдается постоянный отток резервных активов, не является финансово сильной. Этот отток показывает, что способность страны производить экспортные товары является слабой с точки зрения конкуренции. Возможно также, что бизнес-среда в других странах более привлекательна.

Страны могут проводить политику по сокращению дефицита текущего счета за счет повышения своей экспортной конкурентоспособности. Страны, реализующие эту политику, пытаются сделать себя более привлекательными для иностранных инвестиций и остановить волну нежелательного оттока капитала, регистрируемого на их официальных расчетных счетах. Некоторые из этих мер включают повышение качества экспортной продукции или изменение обменного курса, чтобы сделать экспортные цены более конкурентоспособными.

Официальный расчетный счет

Что такое официальный расчетный счет?

Официальный расчетный счет — это особый тип счета, используемый в бухгалтерском учете международного платежного баланса (ПБ) для отслеживания операций центральных банков друг с другом с резервными активами. Официальный расчетный счет отслеживает операции с золотом, валютными резервами, банковскими депозитами и специальными правами заимствования (СДР).

По сути, этот тип счета отслеживает операции, связанные с международными резервами и активами центрального банка, которые переводятся между странами для урегулирования либо дефицита, либо профицита платежного баланса.

Ключевые выводы

  • Официальный расчетный счет используется для отслеживания и учета международного платежного баланса между центральными банками.
  • Он используется для расчетов по переводам активов и глобальных валютных резервов, которые обращаются между центральными банками стран.
  • Страны обращаются к этим счетам для отслеживания оттока и притока капитала в другие страны и из них.

Общие сведения об официальных расчетных счетах

Официальные расчетные счета используются в международном бухгалтерском учете платежного баланса и представляют собой текущий счет и счет движения капитала центральных банков. Текущий счет ведет учет импорта и экспорта товаров, услуг, доходов и переводов страны, а также того, является ли страна чистым кредитором или чистым должником.Счет операций с капиталом отражает изменение иностранных и внутренних инвестиций, государственных займов и займов частного сектора. Когда имеется дефицит или профицит платежного баланса, приток резервных активов или отток резервных активов возвращают бухгалтерскую книгу в баланс. Это фиксируется на официальном расчетном счете.

Банк международных расчетов (БМР) — это международное финансовое учреждение, цель которого — способствовать глобальной валютно-финансовой стабильности и осуществлять надзор за официальными расчетными счетами.БМР иногда называют «центральным банком для центральных банков», поскольку он предоставляет банковские услуги таким учреждениям, как Европейский центральный банк и Федеральная резервная система.

Мониторинг официального расчетного счета

Страны следят за официальным расчетным счетом, чтобы оценить свое экономическое благополучие в глобальной экономике. Если из страны происходит постоянный отток резервных активов, это означает, что ее конкурентоспособность в производстве экспортируемых товаров относительно невысока или ее бизнес-среда не так привлекательна, как та, которую предлагают другие страны для прямых иностранных инвестиций.

Страна, имеющая хронический дефицит по счету текущих операций, может затем сформулировать политические рецепты для улучшения качества своих товаров для экспорта или добиваться корректировки обменного курса, чтобы сделать свой экспорт более конкурентоспособным по ценам. Он также может попытаться создать лучшие условия для международных компаний, желающих построить новые заводы за рубежом. Страна может продвигать налоговые льготы, инфраструктурные проекты и программы обучения персонала для решения проблемы нежелательного оттока средств, зарегистрированного на ее официальном расчетном счете.

Определение расчета счета

Что такое расчет по счету?

Расчет счета обычно относится к выплате непогашенного остатка, который сводит баланс счета к нулю. Это также может относиться к завершению процесса взаимозачета между двумя или более сторонами в соглашении, независимо от того, остается ли положительный баланс на каком-либо из счетов. В юридическом соглашении урегулирование счета приводит к заключению делового спора по поводу денег.

Ключевые выводы

  • При расчетах по счетам остатки по счетам можно обнулить.
  • Эти расчеты могут также возникнуть, когда две стороны завершают взаимозачет, что может привести к положительному сальдо для одной стороны.
  • Урегулирование счета в юридических соглашениях означает прекращение денежного спора.

Общие сведения об расчетах по счету

Отдел дебиторской задолженности компании отвечает за процесс урегулирования счетов по взысканию денег, причитающихся фирме за предоставление товаров или услуг. Возраст дебиторской задолженности разбивается на интервалы, такие как 1–30 дней, 31–60 дней и т. Д.Индивидуальные счета будут иметь зарегистрированные суммы и дни просрочки, и когда счета оплачиваются, счета вносятся в бухгалтерские книги компании.

В случае двух или более сторон, связанных или не связанных, расчет по счету будет происходить, когда один комплект согласованных товаров обменивается на другой, даже если нулевой баланс не требуется.

Виды расчетов по счетам

Расчеты по счетам также используются в страховой отрасли. Страховая компания Pacific Mutual Holding Company объясняет свою учетную политику в отношении взаимозачетов с перестраховочными компаниями:

Суммы к получению и выплате перестраховщикам взаимозачитываются для целей расчета по контрактам, по которым существует право на взаимозачет, при этом чистая дебиторская задолженность по страхованию включается в прочие активы, а чистая кредиторская задолженность по страхованию включается в прочие обязательства.

В случае юридического урегулирования это обычно происходит, когда решается коммерческий вопрос или учетная запись. В частности, спор по бизнес-аккаунту. Завершение спора означает наличие юридической записи условий урегулирования.

Пример расчета по счету

Производитель стали соглашается поставить плоский прокат производителю печного оборудования в обмен на поставку промышленной печи через шесть месяцев. Стоимость печи превышает стоимость стальных листов, но расчет по счету происходит (с кредитным балансом производителю печи) после завершения транзакции.В случае деловой тяжбы, в которой одна сторона предъявляет иск другой стороне за нарушение контракта и требует денежного возмещения, например, урегулирование счета произойдет, если стороны решат разрешить свой спор до обращения в суд.

Что такое расчетная операция? — Справочный центр

Что такое расчетная операция? ( 1 из 1)

Когда вы утверждаете платежную ведомость, Wave создает транзакцию журнала на вашей странице Транзакции , в которой записываются все расходы и обязательства, связанные с этой платежной ведомостью.После того, как вы заплатите своим сотрудникам, Wave создаст расчетную транзакцию для вашей «Расчет заработной платы Wave» на сумму, которую вы платите своим сотрудникам. Наконец, когда прямой вывод депозита с вашего банковского счета импортируется в Wave, он автоматически классифицируется как перевод в «Wave Payroll Clearing», чтобы показать, что средства были зачислены.

Как это работает?

В тот момент, когда вы щелкаете Утвердить платежную ведомость в Wave, ваш бизнес несет все расходы и обязательства, связанные с этой платежной ведомостью.Они автоматически записываются в проводку журнала, в которой дебетует каждый затронутый расходный счет, а кредитует счет под названием Обязательства по заработной плате .

Кредитование пассивного счета (в данном случае Заработная плата ) увеличивает его баланс, показывая, что есть задолженность. По каждой платежной ведомости ваш бизнес будет должен в первую очередь по двум вещам: налогам государству и выплате вашим сотрудникам.

Расчетная транзакция, которую Wave создает для вашего «Расчет заработной платы Wave» (которая будет соответствовать прямому снятию депозита из вашей банковской выписки), относится к категории Обязательства по заработной плате . Это дебетует баланс Payroll Liabilities , уменьшая сумму задолженности и показывая, что вы выплатили сумму, которую ваш бизнес должен вашим сотрудникам. Если ваш банковский счет подключен к Wave или если вы загружаете выписки в электронном виде, то при импорте транзакции снятия средств с вашего банковского счета она будет автоматически классифицирована как «Перевод в систему расчета заработной платы Wave», чтобы показать, что средства были зачислены.

А как насчет платежей подрядчиков?

Если вы платите подрядчикам посредством прямого депозита, Wave создаст индивидуальные платежи по каждому счету подрядчика, который включен в утвержденную ведомость заработной платы, исходя из «Расчет заработной платы Wave».Эти автоматически сгенерированные платежи по счетам помечают счета подрядчика как Paid , поэтому вам не нужно об этом беспокоиться. Если ваш банковский счет подключен к Wave, или если вы загружаете выписки в электронном виде, то при импорте транзакции снятия средств с вашего банковского счета она автоматически классифицируется как «Перевод в систему расчета заработной платы Wave», чтобы показать, что средства были зачислены.

Что мне нужно делать?

Если у вас подключен банковский счет или вы загружаете транзакции в Wave, система обо всем позаботится автоматически.Wave создаст расчетную транзакцию для «Расчет заработной платы Wave», когда вы запустите расчет заработной платы прямого депозита, и когда снятие средств с вашего банковского счета будет импортировано (или записано путем загрузки выписки), оно будет автоматически классифицировано как «Перевод в Wave Payroll Clearing », чтобы показать, что средства очищены.

Хотите убедиться, что все записано правильно? Помните о вышеизложенном и выполняйте последовательную сверку, чтобы убедиться, что все находится на своих местах.

Любые платежи по налогу на заработную плату в правительство также следует отнести к Обязательства по заработной плате . Таким образом будет списано обязательство по любым причитающимся налогам, зарегистрированным в начальной проводке журнала заработной платы.

Получение выплат

Чтобы вы могли получать средства, Stripe (или ваша платформа) производит выплаты на ваш банковский счет.

Доступность выплат зависит от ряда факторов, таких как отрасль и страна, в которой вы работаете, а также связанные с этим риски.Когда вы начнете обрабатывать живые платежи от своих клиентов с помощью Stripe, вы не получите свою первую выплату в течение 7–14 дней после получения первого успешного платежа. Первая выплата обычно занимает немного больше времени для открытия учетной записи Stripe. Обработка последующих выплат происходит в соответствии с графиком выплат вашего аккаунта.

Вы можете просмотреть список всех своих выплат и дату, когда они должны быть получены на ваш банковский счет, в Личном кабинете.

Платформы

Connect могут ссылаться на нашу документацию по выплатам Connect для получения информации о выплатах на подключенные счета.

Вы также можете найти часто задаваемые вопросы (FAQ) по выплатам с помощью Stripe в FAQ по выплатам.

Добавление информации о банковском счете

Поддерживаемые типы банковских счетов

Укажите стандартный банковский счет в финансовом учреждении (например, чековый). Поддерживаются другие типы банковских счетов (например, сберегательные) или счета у поставщика виртуального банковского счета (например, N26, Revolut, Wise и т. Д.), Но при этом могут наблюдаться более высокие ошибки выплат, чем у стандартных банковских счетов.

Для активации учетной записи требуется информация о вашем банковском счете.Тип требуемой информации о банковском счете зависит от того, где находится ваш банковский счет.

Используйте следующую информацию, чтобы определить, какие банковские реквизиты необходимы для каждой страны.

Австралия (AU) Австрия (AT) Бельгия (BE) Бразилия (BR) Болгария (BG) Канада (CA) Кипр (CY) Чешская Республика (CZ) Дания (DK) Эстония (EE) Финляндия (FI) Франция (FR) Германия (DE) Гибралтар (GI) Греция (GR) Гонконг (HK) Венгрия (HU) Индия (IN) Ирландия (IE) Италия (IT) Япония (JP) Лихтенштейн (LI) Литва (LT) Люксембург (LU) Латвия (LV) Мальта (MT) Малайзия (MY) Мексика (MX) Нидерланды (NL) Новая Зеландия (NZ) Норвегия (NO) Польша (PL) Португалия (PT) Румыния (RO) Сингапур (SG) Словакия (SK) Словения ( SI) Испания (ES) Швеция (SE) Швейцария (CH) Великобритания (GB) США (US)
Информация о банковском счете Пример данных
Номер маршрута 111000000 (9 символов)
Номер счета Формат зависит от банка

Обновление информации о банковском счете

Вы можете обновить данные своей учетной записи в любое время в настройках выплат на панели инструментов, доступ к которой можно получить с помощью пп. Выбрав Настройки на боковой панели навигации, а затем Банковские счета и планирование .Нажмите кнопку Изменить рядом с нужным банковским счетом, чтобы изменить свою банковскую информацию.

Поддерживаемые счета и валюты расчетов

Как правило, банковские счета должны находиться в стране, в которой находится их валюта расчетов (например, банковские счета в шведских кронах должны находиться в Швеции), хотя есть некоторые исключения:

  • Счета Stripe в Канаде поддерживают банковские счета в долларах США, расположенные в Канаде.
  • Счета Stripe в Ирландии поддерживают банковские счета в фунтах стерлингов в Ирландии при условии, что они поддерживают выплаты с помощью Bacs.
  • Счета Stripe в Европе поддерживают банковские счета в евро, расположенные в любой европейской стране, где в настоящее время находится Stripe, в публичная бета или частная бета

Просмотр поддерживаемых расчетных валют для:

Австралия (AU) Австрия (AT) Бельгия (BE) Бразилия (BR) Болгария (BG) Канада (CA) Кипр (CY) Чешская Республика (CZ) Дания (DK) Эстония (EE) Финляндия (FI) Франция (FR) Германия (DE) Греция (GR) Гонконг (HK) Венгрия (HU) Индия (IN) Ирландия (IE) Италия (IT) Япония (JP) Латвия (LV) Литва (LT) Люксембург (LU) Малайзия (MY) Мальта (MT) M exico (MX) Нидерланды (NL) Новая Зеландия (NZ) Норвегия (NO) Польша (PL) Португалия (PT) Румыния (RO) Сингапур (SG) Словакия (SK) Словения (SI) Испания (ES) Швеция (SE) Швейцария (CH) Объединенные Арабские Эмираты (AE) Соединенное Королевство (GB) США (US)
Валюта расчетов Может быть выплачена банкам в этих странах
USD США

Несколько банковских счетов для разных расчетных валют

Пользователи Stripe в некоторых странах могут использовать несколько банковских счетов для разных расчетных валют. Если вы получаете платежи в валюте представления, которая совпадает с валютой расчетов вашего банковского счета, Stripe автоматически создает выплату на этот счет и не выполняет конвертацию валюты.

Вы можете добавить один банковский счет для каждой поддерживаемой валюты расчетов. Если вы используете несколько банковских счетов, вы должны выбрать расчетную валюту по умолчанию (ее можно изменить в любое время). Любые получаемые вами платежи, не в расчетной валюте, для которой у вас открыт банковский счет, конвертируются в расчетную валюту по умолчанию.

Например, пользователь Stripe в Великобритании использует банковские счета в фунтах стерлингов и долларах США, при этом фунт стерлингов выбран в качестве валюты расчетов по умолчанию. Платежи в долларах США (где доллары США — валюта представления) автоматически выплачиваются на банковский счет в долларах США без конвертации, тогда как платежи во всех других валютах конвертируются в фунты стерлингов.

График выплат

Разница часовых поясов

Все платежи и выплаты обрабатываются по времени UTC. В результате дата обработки может не совпадать с вашим часовым поясом.

По умолчанию Stripe автоматически создает выплаты из доступного остатка на счете на основе графика, указанного в Личном кабинете. График зависит от вашей страны и от того, работает ли ваш бизнес в отрасли с повышенным риском.

При первом получении платежа он первоначально отражается как незавершенный баланс (за вычетом любых комиссий Stripe). Этот баланс становится доступным в соответствии с вашим графиком выплат. Например, с момента получения платежа до его выплаты для учетных записей Stripe по 7 календарному графику проходит семь календарных дней.

Большинство банков переводят выплаты на ваш банковский счет сразу после их получения, хотя некоторым может потребоваться несколько дополнительных дней, чтобы они стали доступны.

Стандартные сроки выплаты

2 рабочих дня

Применимо к: Австралия, США (кроме предприятий в отраслях с повышенным риском)

Выплаты на доступный остаток на вашем счете производятся ежедневно и содержат платежи, обработанные за два рабочих дня до ( это время, необходимое для того, чтобы ваш ожидающий остаток на счете стал доступным по этому графику). Например, платежи, полученные во вторник, выплачиваются до четверга, а платежи, полученные в пятницу, выплачиваются до вторника.

Если ваш бизнес работает в отрасли с повышенным риском, этот график может быть недоступен. Вместо этого в вашем бизнесе может применяться 14-дневный график. Эта задержка защищает ваш бизнес, клиентов и Stripe от повышенного риска возвратных платежей и потенциальных отмен.

4 рабочих дня

Применимо к: Новая Зеландия

Выплаты производятся ежедневно и включают платежи, обработанные за четыре рабочих дня до этого.Например, платежи, полученные в понедельник, выплачиваются до пятницы.

5 рабочих дней

Применимо к: Малайзия

Выплаты производятся ежедневно и содержат платежи, обработанные за пять рабочих дней до этого. Например, платежи, полученные в понедельник, выплачиваются до следующего понедельника.

7 рабочих дней

Применимо к: Индия

Выплаты производятся ежедневно и содержат платежи, обработанные за семь рабочих дней до этого. Например, платежи, полученные в понедельник, выплачиваются до следующей среды.

7 календарных дней

Применимо к: Все страны (кроме Японии и предприятий в отраслях повышенного риска)

Выплаты производятся ежедневно и включают платежи, обработанные за семь календарных дней до этого. Например, платежи, полученные во вторник, выплачиваются до следующего вторника.

14 календарных дней

Применимо к: Компаниям с высоким уровнем риска

Выплаты производятся ежедневно и включают платежи, обработанные за четырнадцать календарных дней до этого.Например, платежи, полученные 1 июня, будут выплачены 15 июня.

30 календарных дней

Применимо к: Бразилия

Выплаты производятся ежедневно и включают платежи, обработанные за тридцать календарных дней до этого. Например, платежи, полученные 1 июля, будут выплачены 31 июля.

Япония еженедельно

Применимо к: Япония

Выплаты производятся один раз в неделю (в день по вашему выбору) и включают платежи, обработанные до 4 рабочих дней.

Платежи JCB, Diners Club и Discover доступны для выплаты через 30 календарных дней вместо 4 рабочих дней.

Альтернативные графики выплат

Если вы предпочитаете выплаты по фиксированному графику, вы можете выбрать получение их еженедельно или ежемесячно в настройках выплат.

При выборе недельного расписания вы можете указать день недели, когда платежи должны поступать на ваш банковский счет.

Для ежемесячного расписания можно указать день месяца.Выплаты, запланированные между 29 и 31 числами месяца, отправляются в последний день более коротких месяцев.

Выбор любого из этих параметров не влияет на время, в течение которого ожидаемый остаток становится доступным. Если ваша учетная запись использовала ежедневный график выплат в два рабочих дня, для того, чтобы ваш ожидающий остаток стал доступным, все равно потребуется два рабочих дня. Например, если учетная запись Stripe меняется с двух рабочих дней на еженедельные по пятницам, доступный баланс включает платежи, сделанные за последнюю неделю перед средой.

Выплаты вручную

Если вы отключите автоматические выплаты в Личном кабинете, вам придется вручную отправлять средства на свой банковский счет. Вы можете сделать это либо в разделе «Выплаты» на панели инструментов, либо создав выплаты с помощью API.

Выплаты вручную доступны во всех регионах, кроме Бразилии, где выплаты всегда автоматические.

  завиток https://api.stripe.com/v1/payouts \
  -u 

sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

: \ -d "сумма" = 5000 \ -d "currency" = "usd"

Мгновенные выплаты

С помощью мгновенных выплат вы можете мгновенно отправлять средства на поддерживаемую дебетовую карту или банковский счет.Вы можете запросить мгновенные выплаты 24/7, включая выходные и праздничные дни, и средства обычно появляются на соответствующем банковском счете в течение 30 минут.

Право на участие

Пользователи New Stripe не сразу имеют право на мгновенные выплаты. Вы можете проверить свое право здесь.

Управление дебетовыми картами (США, Канада и Сингапур)

Если вы имеете право на мгновенные выплаты, вам необходимо добавить дебетовую карту в свой аккаунт Stripe. Используйте раздел «Внешние платежные счета и планирование» на вкладке «Настройки » на панели инструментов.Ваша дебетовая карта должна поддерживать мгновенные выплаты — вы можете проверить, какие банки поддерживают мгновенные выплаты.

Вы также можете редактировать и удалять дебетовые карты в Личном кабинете. По соображениям безопасности вы должны удалить и повторно добавить дебетовую карту, если вам нужно изменить какие-либо данные карты.

Управление банковскими счетами (Великобритания)

Подходящие пользователи Stripe в Великобритании могут использовать мгновенные выплаты с банковским счетом (бета). Для управления банковскими счетами используйте раздел «Счета внешних выплат и планирование» на вкладке «Настройки » на панели инструментов.Ваш банковский счет должен поддерживать мгновенные выплаты — вы можете проверить, какие банки поддерживают мгновенные выплаты.

Создание мгновенной выплаты

Если у вас есть поддерживаемая дебетовая карта или банковский счет, связанный с вашей учетной записью, вы можете проверить свой доступный баланс на панели инструментов и создать мгновенную выплату. Stripe оценивает комиссию за каждую мгновенную выплату, которая отображается на панели управления. Более подробную информацию можно найти на странице цен.

Вы также можете создать мгновенную выплату в API.Сначала проверьте свой баланс, доступный для мгновенной выплаты с помощью API баланса:

  curl https://api.stripe.com/v1/balance \
  -u 

sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

:

Ответ содержит Instant_available баланс, представляющий сумму, которую вы можете выплатить мгновенно:

 

{ "объект": "баланс", "Instant_available": [ { «количество»: 10000, "currency": "usd", "source_types": { «карта»: 10000 } ] }

Чтобы создать мгновенную выплату, укажите мгновенный для свойства method при создании выплаты. Используйте атрибут назначения , чтобы указать дебетовую карту или банковский счет для отправки выплаты:

  curl https://api.stripe.com/v1/payouts \
  -u 

sk_test_4eC39HqLyjWDarjtT1zdp7dc

: \ -d "количество" = 1000 \ -d "currency" = "usd" \ -d "method" = "мгновенно" \ -d "destination" = "card_xyz"

Минимальная сумма выплаты

Для большинства пользователей Stripe минимальной суммы выплаты не существует. Однако есть некоторые исключения:

  • банковских счетов в евро имеют минимальную выплату 1.00 EUR
  • Банковские счета имеют минимальную выплату 1,00 GBP
  • CHF Банковские счета имеют минимальную выплату 5,00 CHF
  • NOK, DKK и SEK Банковские счета имеют минимальную выплату 20,00 крон
  • MXN банковские счета имеют минимальная выплата 10,00 MXN
  • MYR Банковские счета имеют минимальную выплату 5,00 MYR
  • SGD Банковские счета имеют минимальную выплату 1,00 SGD
  • PLN Банковские счета имеют минимальную выплату 5,00 PLN
  • CZK Банковские счета имеют минимальную выплату из 30. 00 CZK
  • RON банковские счета имеют минимальную выплату 5,00 RON
  • BGN банковские счета имеют минимальную выплату 2,00 BGN
  • HUF банковские счета имеют минимальную выплату 360,00 HUF
  • AED Банковские счета имеют минимальную выплату 10,00 AED

Если доступный баланс вашего аккаунта меньше минимальной суммы выплаты, он остается в вашем аккаунте Stripe до тех пор, пока ваш баланс не увеличится.

Отрицательные выплаты

Каждая выплата отражает доступный баланс вашего счета на момент его создания.В некоторых случаях у вас может быть отрицательный баланс счета. Например, если вы получаете 100 долларов США в качестве платежа, но возвращаете 200 долларов США предыдущих платежей, баланс вашего счета будет -100 долларов США. Если вы не получаете дополнительных платежей для погашения отрицательной суммы, Stripe создает выплату, которая списывает с вашего банковского счета.

Ваш банковский счет должен поддерживать как кредитные, так и дебетовые транзакции, чтобы Stripe могла выполнять любые требуемые выплаты.

Ошибки при выплате

Если на ваш банковский счет по какой-либо причине не может быть получена выплата, ваш банк отправляет нам средства обратно.Это возвращает ошибку с указанием причины сбоя. Вашему банку может потребоваться до пяти дополнительных рабочих дней, чтобы вернуть выплату и сообщить нам, что она не прошла. В этом случае вы получите уведомление по электронной почте и в Личном кабинете. Чтобы убедиться, что данные вашего банковского счета верны, вам необходимо повторно ввести их, если выплата не удалась. После того, как вы повторно введете данные своего банковского счета, Stripe снова попытается выполнить выплату в следующий запланированный интервал выплат.

Когда выплата не выполняется, возможно, что ее состояние сначала отображается как выплачено , но затем изменяется на неудачно (в течение 5 рабочих дней).

Убедитесь, что предоставленная вами информация о банковском счете верна. Если это не так (например, опечатка в номере счета), можно отправить выплаты другому владельцу банковского счета. Если вы уверены, что ваши банковские реквизиты верны, или связались с вашим банком для решения каких-либо связанных с ними проблем, вы можете возобновить выплаты, нажав Возобновить выплаты . Если вы все еще не получили выплату от Stripe и не получили уведомление о ее неудаче по прошествии подходящего времени, свяжитесь с нами.

Личный расчетный счет - Домашняя страница - ICBC China

☆ Введение
Личный банковский расчетный счет — это депозитный счет до востребования в юанях, открытый на имя физического лица с действующим удостоверением личности личными клиентами для обработки платежей, инкассо и расчетов.
Персональные банковские расчетные счета делятся на банковские счета класса I, банковские счета класса II и банковские счета класса III (далее именуемые счетами класса I, счетами класса II и счетами класса III).Счета класса I представляют собой полнофункциональные банковские счета для частных клиентов, которые широко используются в различных сценариях приложений, включая депозиты, покупку инвестиционных продуктов и продуктов для управления капиталом и других финансовых продуктов, перевод, потребление и оплату счетов и снятие наличных. Счета класса II доступны для депозитов, покупки инвестиционных продуктов и продуктов для управления капиталом и других финансовых продуктов, потребления и оплаты счетов с ограничением суммы, а также переводом за границу для необязательных счетов с ограничением суммы.После идентификации с помощью банковских счетчиков, оборудования самообслуживания и личной идентификации персоналом счета класса II также доступны для снятия наличных и внутреннего перевода для необязательных счетов, а также могут быть выпущены физические банковские карты. Счета класса III доступны для потребления и оплаты счетов с ограничением суммы, а также для перевода за границу для необязательных счетов с ограничением суммы. После идентификации с помощью банковских счетчиков, оборудования самообслуживания и личной идентификации персоналом счета класса III также доступны для внутреннего перевода для необязательных счетов.

☆ Характеристики
Как крупнейший отечественный коммерческий банк, Банк уделяет особое внимание предоставлению более качественных услуг по управлению счетами для всех клиентов с помощью обширных расчетных продуктов, торговых точек по всей стране и современной технологической системы.
1. Обширные расчетные продукты. Банк предоставляет клиентам обширные продукты для личных расчетов и поддерживает всесторонние отношения сотрудничества с различными отраслями.Открывая личный расчетный счет в Банке, вы можете не только оформлять формальности, связанные с переводом и переводом, потреблением кредитной карты, покупками в Интернете, оплатой счетов и другим бизнесом по управлению активами дома, а также различными кредитными и инвестиционными бизнесами.
2. Распространение торговых точек по всей стране. Банк имеет более 17 000 отделений, расположенных по всей стране, обеспечивая несколько расчетных предприятий. Кроме того, 112 зарубежных учреждений Банка могут предоставить наиболее удобные услуги по переводу денежных средств через границу.
3. Ведущие услуги электронного банкинга. Существует полная система электронного банкинга, включая онлайн-банкинг, телефонный банкинг и мобильный банкинг, а также наибольшее количество банкоматов в Банке, что обеспечивает надежную гарантию безопасного, эффективного и правильного обслуживания различных расчетных услуг. Банк завершил централизацию больших данных по всей стране, обеспечивая кредитование переводов и денежных переводов и неместных депозитов в реальном времени, а также предоставляя возможности инвестирования в акции, фонды, торговлю иностранной валютой и другие инвестиционные бизнесы через онлайн-банкинг и телефонный банкинг.

☆ Условия открытия
С 1 декабря 2016 года человек может открыть только один счет класса I в том же банке. Как правило, количество счетов класса II и счетов класса III не должно превышать 5.

☆ Процесс открытия
Клиенты могут открывать счета класса I через банковские кассы или автоматы самообслуживания с действующими удостоверениями личности. Клиенты могут открывать счета класса II и III через банковские кассы и электронный банкинг.

АДМИНИСТРАТИВНЫЕ ПРАВИЛА ДЛЯ РАСЧЕТНЫХ СЧЕТОВ RMB БАНКОВ

Народный банк Китая

Распоряжение Народного банка Китая

№ 5

В целях регулирования открытия, использования и усиления управления расчетными счетами в банках в юанях и для поддержания финансовой стабильности, Административные правила для расчетных счетов в банках в юанях, принятые Народным банком Китая и принятые на 34-м заседании руководства Президента банка от 21 августа 2002 г. , вводятся в действие с 1 сентября 2003 г.

Президент Народного банка Китая, Чжоу Сяочуань

10 апреля 2003 г.

Административные правила для расчетных счетов в банках в юанях

Глава I Общие положения

Статья 1

Эти правила сформулированы в соответствии с «Законом Российской Федерации». Китайской Народной Республики в Народном банке Китая »и« Коммерческий Закон Китайской Народной Республики о банках «, чтобы регулировать открытие, использование и усиление управления расчетами в банках в юанях. счета (далее именуемые «банковские расчетные счета») и обеспечение экономической и финансовой стабильности.

Статья 2

Эти правила применяются к банковским расчетным счетам, открытым вкладчиками в банках, находящихся в Китае.

«Вкладчики» в дальнейшем — государственные органы, общественные организации, воинские части, предприятия, государственные учреждения и другие организации (далее — Учреждения), индивидуальные предприниматели и физические лица, ведущие расчетные счета с банками в Китае.

Банки в настоящих правилах относятся к политическим банкам, коммерческим банкам (включая банки, полностью финансируемые из-за рубежа, китайско-иностранные банки с совместным капиталом. и филиалы иностранных банков), городские и сельские кредитные кооперативы, одобренные Народным банком Китая для участия в платежно-расчетный бизнес в Китае.

Банковские расчетные счета в настоящих правилах относятся к депозитным счетам до востребования в юанях, открываемым банками вкладчикам для осуществления платежей и расчет денежных средств.

Статья 3

Банковские расчетные счета могут быть классифицированы в зависимости от характера вкладчиков на банковские расчетные счета для учреждений. и расчетные банковские счета для физических лиц.

(1)

Расчетный счет в банке, открытый вкладчиком на имя учреждения, является расчетным счетом в банке для учреждения.На основе по своему назначению банковские расчетные счета для организаций могут быть разделены на основные депозитные счета, общие депозитные счета, специальные депозитные счета и временные депозитные счета.

Банковские расчетные счета, открытые индивидуальными предпринимателями, с указанием торговой марки их продукции или имени владельца, указанных в ведение бизнес-лицензии осуществляется как расчетные банковские счета для учреждений.

(2)

Расчетный счет в банке, открытый вкладчиком — физическим лицом с его или ее удостоверением личности, является расчетным счетом в банке для физического лица.

Банковские счета, открытые почтово-сберегательными учреждениями для ведения карточного бизнеса, должны управляться как банковские расчетные счета для физических лиц.

Статья 4

Вкладчик, открывающий банковские расчетные счета для учреждений, может иметь только один основной депозитный счет в банках.

Статья 5

Вкладчики должны открывать банковские расчетные счета в том месте, где они зарегистрированы или находятся, за исключением разрешенных настоящими Правилами. правила открытия расчетных счетов в банках вне места их проживания (в разных провинциях, городах или уездах).

Статья 6

Открытие основных депозитных счетов, временных депозитных счетов или открытие специальных депозитных счетов бюджетными единицами подлежит на рассмотрение и одобрение Народного банка Китая. После утверждения банк, в котором открыт счет, выдает регистрацию. свидетельство об открытии такого счета. Однако временные депозитные счета, открытые вкладчиками для проверки соблюдения требований к уставному капиталу не подпадают под действие такого условия.

Статья 7

Вкладчики могут самостоятельно выбирать банки для открытия банковских расчетных счетов. Ни учреждениям, ни частным лицам не разрешается командовать вкладчикам открывать банковские расчетные счета в назначенных банках, если иное не предусмотрено законами, административными постановлениями или правила Госсовета.

Статья 8

Открытие и использование банковских расчетных счетов осуществляется в соответствии с законами и административными постановлениями. Нет разрешено использовать расчетные банковские счета для уклонения от уплаты налогов и долгов, незаконного обналичивания или в других преступных целях.

Статья 9

Банки обеспечивают конфиденциальность информации о банковских расчетных счетах вкладчиков. Банки имеют право отказать любые запросы организаций или физических лиц о депозитах и ​​другой соответствующей информации о банковских расчетных счетах для организаций, если иное не предусмотрено законами и административными постановлениями. Банки также имеют право отклонить любые запросы. учреждениями или физическими лицами о депозитах и ​​другой соответствующей информации о банковских расчетных счетах для физических лиц, если не указано иное в противном случае — по законам и административным постановлениям.

Статья 10

Народный банк Китая является органом надзора за банковскими расчетными счетами.

Глава II Открытие банковских расчетных счетов

Статья 11

Базовые депозитные счета — это банковские расчетные счета, которые вкладчики должны открывать для осуществления повседневных переводов и расчетов. денежных средств, а также получение и выплата наличных. Следующие вкладчики имеют право открывать базовые депозитные счета:

(1)

Предприятие, являющееся юридическим лицом.

(2)

Предприятие, не являющееся юридическим лицом.

(3)

Государственные учреждения и общественные учреждения.

(4)

Войсковые части, вооруженная полиция и отряды, выполняющие отдельные задачи выше уровня полка.

(5)

Общественные организации.

(6)

Некоммерческие частные организации.

(7)

Постоянный офис за пределами места жительства.

(8)

Постоянные представительства международных организаций в Китае.

(9)

Самостоятельные предприятия.

(10)

Общественные агентства.

(11)

Дочерние компании организаций, ведущих независимые счета.

(12)

Прочие организации.

Статья 12

Общие депозитные счета — это банковские расчетные счета, открытые вкладчиком для получения займов или других платежных нужд в других банках. чем банк, в котором открыт основной депозитный счет.

Статья 13

Специальные депозитные счета — это банковские расчетные счета, открываемые вкладчиком для раздельного управления и использования целевых средств в соответствии с с законами, административными правилами или постановлениями.Вкладчики могут подать заявку на открытие специальных депозитных счетов для управления и использование следующих видов средств:

(1)

Фонды капитального строительства.

(2)

Средства на модернизацию технологий.

(3)

Внебюджетные средства.

(4)

Фонды на закупку зерна, хлопка и пищевого масла.

(5)

Расчетные фонды по операциям с ценными бумагами.

(6)

Маржинальные средства для торговли фьючерсами.

(7)

Целевые фонды.

(8)

Межбанковские депозиты финансовых организаций.

(9)

Фонды политики поощрения развития недвижимости.

(10)

Депозитные резервы по банковским картам предприятий.

(11)

Жилищные фонды.

(12)

Фонды социального страхования.

(13)

Выручка от сдачи и фонды для коммерческих расходов.

(14)

Операционные фонды партийных, молодежных и профсоюзных организаций.

(15)

Прочие фонды, которыми необходимо управлять и использовать отдельно.

Выручка от продажи выручки и средств коммерческие расходы относятся к доходам и расходам нефинансово независимых дочерних организаций. аффилированных с вкладчиками или вкладчиками, владеющими основными депозитными счетами.

Специальные депозитные счета, открытые для перечисленных поступлений и средств для коммерческих расходов, должны использовать название головной организации.

Статья 14

Временные депозитные счета — это расчетные банковские счета, открываемые вкладчиком для временной необходимости и используемые в течение ограниченного периода времени. времени.Вкладчик может ходатайствовать об открытии временных депозитных счетов в следующих случаях:

(1)

Создание временных учреждений.

(2)

Временные операции в разных местах.

(3)

Проверка соответствия уставному капиталу.

Статья 15

Банковские расчетные счета для физических лиц — это депозитные счета, открываемые физическими лицами для инвестирования, потребления и расчетов. назначение, которое может быть использовано для осуществления платежно-расчетных операций.Вкладчик может ходатайствовать об открытии расчетного счета в банке. для физических лиц в следующих случаях:

(1)

Использование кредитных платежных инструментов, таких как чеки и кредитные карты.

(2)

Ведение расчетов, таких как денежные переводы, регулярные кредитные, обычные дебетовые и дебетовые карты.

Физическое лицо может подать заявку на открытие расчетных счетов в банке для физических лиц в соответствии со своими потребностями или выбрать существующий сберегательный счет в качестве банковского расчетного счета для физических лиц после обращения в банк-держатель счета и получения его разрешения.

Статья 16

Вкладчик может открывать банковские расчетные счета за пределами своего места жительства в любом из следующих случаев:

(1)

Места регистрации и ведения бизнеса находятся в разных административных районах (разных провинциях, городах, округах). ), который влечет за собой необходимость открытия основных депозитных счетов.

(2)

Получение займов в других местах или проведение иных расчетов, для которых необходимо открытие общих депозитных счетов.

(3)

Вкладчику необходимо открыть специальные депозитные счета для перечисленных доходов или коммерческих расходов его нефинансово независимых дочерние компании или подразделения.

(4)

Осуществление временной хозяйственной деятельности за пределами своего места жительства, требующей открытия временных депозитных счетов.

(5)

Физическое лицо, которому необходимо открыть расчетные банковские счета для физических лиц, работающих за пределами его места жительства.

Статья 17

При подаче заявления об открытии основных депозитных счетов вкладчик представляет документы по следующим правилам:

(1)

Если вкладчиком является юридическое лицо, он должен предоставить оригинал лицензии на ведение бизнеса для юридического лица.

(2)

Если депонент является предприятием, не являющимся юридическим лицом, он должен предоставить оригинал лицензии на ведение предпринимательской деятельности для предприятия.

(3)

Государственные органы и государственные учреждения, участвующие в бюджетном процессе, должны предоставить письма-утверждения или сертификаты. регистрации, выданной отделом кадров или государственной комиссией по квотам, и разрешения, выданного фискальной агентства. Государственные учреждения, не включенные в бюджетный процесс, должны предоставить письма-разрешения и свидетельства о регистрации. выдается отделом кадров или кадровой квотной комиссией правительства.

(4)

Войсковые части, вооруженные полицейские подразделения на уровне полка и выше и отряды, выполняющие отдельные задания, должны представить справки о учетные записи казначейства в подразделениях выше армейского уровня или в штабах вооруженной полиции.

(5)

Социальные организации должны предоставить свои регистрационные свидетельства, а религиозные организации должны предоставить письма-одобрения или справки, выданные органами управления по делам религий в качестве дополнения.

(6)

Частные некоммерческие организации должны предоставить регистрационные свидетельства для частных некоммерческих организаций.

(7)

Офисы-резиденты за пределами их мест проживания должны предоставить разрешительные письма, выданные правительством страны их местонахождения.

(8)

Постоянные представительства международных организаций в Китае должны предоставить письма-утверждения или сертификаты, выданные соответствующими китайскими властями. органы власти; представительства или операционные филиалы иностранных компаний должны предоставить регистрационные свидетельства, выданные китайские регистрационные агентства.

(9)

Самостоятельные предприятия должны предоставить оригиналы своих бизнес-лицензий.

(10)

Органы сообщества должны предоставить письма-разрешения и сертификаты, выданные соответствующими органами.

(11)

Финансово независимые дочерние компании должны предоставить свидетельства о регистрации для открытия основных депозитных счетов и письма-одобрения выдается организациям, с которыми они связаны.

(12)

Другие организации должны предоставить подтверждающие письма или сертификаты, выданные соответствующими органами.

Вкладчики настоящей статьи, которые являются налогоплательщиками и занимаются производственной и коммерческой деятельностью, должны, кроме того, производить налог. свидетельства о регистрации, выданные налоговым органом.

Статья 18

При подаче заявления об открытии общих депозитных счетов вкладчик должен представить соответствующие документы в соответствии со следующими требованиями: в дополнение к документам, необходимым для открытия базового депозита, и регистрационного свидетельства об открытии базового депозита счета:

(1)

В случае необходимости получения займа в банке вкладчик должен предоставить договоры займа.

(2)

Если для проведения иных расчетов вкладчик представляет соответствующие документы.

Статья 19

При подаче заявления об открытии специальных депозитных счетов вкладчик должен представить соответствующие документы в соответствии со следующими требованиями: в дополнение к документам, необходимым для открытия базового депозита, и регистрационного свидетельства об открытии базового депозита счета:

(1)

В части размещения средств на капитальное строительство, модернизацию технологий, политику поощрения развития недвижимости, жилищного обеспечения фондов и фондов социального страхования вкладчик должен представить разрешительные документы соответствующих органов.

(2)

Что касается внесения внебюджетных средств, то вкладчик должен иметь согласование с фискальными органами.

(3)

Что касается внесения средств на закупку зерна, хлопка и пищевого масла, вкладчик должен получить разрешение соответствующих органов.

(4)

Что касается депонирования резервных средств учреждений для операций с банковскими картами, то вкладчик представляет соответствующие документы в соответствии с к правилам проведения операций с банковскими картами, утвержденным Народным банком Китая.

(5)

Что касается депонирования расчетных средств для операций с ценными бумагами, вкладчик должен предоставить сертификаты, выпущенные фирмами по ценным бумагам. или орган по надзору за ценными бумагами.

(6)

Что касается депонирования маржинальных средств для торговли фьючерсами, вкладчик должен предоставить сертификаты, выпущенные фьючерсными фирмами или фьючерсами. надзорный орган.

(7)

Что касается межбанковских вкладов финансовых организаций, вкладчик должен предоставить соответствующие сертификаты.

(8)

Что касается депонирования возвращенных доходов и денежных средств для коммерческих расходов, вкладчик должен предоставить соответствующие сертификаты вкладчиков. ведение основных депозитных счетов.

(9)

Что касается депонирования операционных средств для отделений Партии, Молодежного союза и Профсоюза в учреждениях, то вкладчик должны предоставить разрешительные документы или сертификаты, выданные этими учреждениями или соответствующими органами.

(10)

Что касается внесения других средств, которые должны управляться или использоваться отдельно, соответствующие копии законов и постановлений или соответствующие документы правительства должны быть произведены.

Статья 20

Специальный счет в юанях и расчетные счета фонда в юанях, открытые для удобства квалифицированными иностранными институциональными инвесторами (QFII) вложения в внутренние ценные бумаги управляются как специальные депозитные счета. QFII должен предоставить разрешение, выданное государством. Администрация обмена иностранной валюты для открытия специального счета в юанях, а в случае открытия расчетного счета фонда в юанях, бизнес требуется лицензия на инвестирование в ценные бумаги, выданная органом по ценным бумагам.

Статья 21

При подаче заявления об открытии временных депозитных счетов вкладчик представляет в банки соответствующие документы в соответствии со следующим: правила:

(1)

Что касается временных учреждений, они должны предоставить разрешение на свои учреждения, выданное соответствующими органами по месту жительства.

(2)

Что касается строительных или монтажных предприятий, работающих за пределами места их первоначальной регистрации, они должны предоставить оригинальные копии бизнес-лицензий их или их головных организаций, а также разрешения, выданные местным строительным органом / установкой оборудования. органы власти или контракты на строительство / установку оборудования.

(3)

Что касается учреждений, занимающихся временной деятельностью за пределами их первоначального места регистрации, они должны предоставить оригиналы их бизнес-лицензий и разрешений, выданных местными административными бюро промышленности и торговли.

(4)

Что касается денежных средств, депонированных для регистрации и проверки соответствия требованиям к капиталу, вкладчик должен предоставить Уведомление о предварительном уведомлении. Утверждение названий предприятий, выданное административными органами промышленности и торговли или одобрение других соответствующих органов.

Вкладчики, подпадающие под разделы (2) и (3), должны дополнительно предоставить свои регистрационные свидетельства для открытия основного депозита. учетные записи.

Статья 22

При подаче заявления на открытие расчетных счетов в банках для физических лиц вкладчики должны предъявить банкам идентификационные карты в соответствии с следующие правила:

(1)

Жители Китая должны предъявить удостоверения личности или временные удостоверения личности.

(2)

Военнослужащие воинских частей должны предъявить армейские удостоверения личности.

(3)

Вооруженная полиция должна предъявить свои удостоверения личности вооруженной полиции.

(4)

Жители Гонконга, Макао и Тайваня должны предъявить действительные удостоверения личности, выданные иммиграционными / эмиграционными властями штата.

(5)

Иностранным гражданам необходимо предъявить паспорта.

(6)

Другие действующие сертификаты, предусмотренные законами, нормативными актами и соответствующими государственными документами.

При открытии банковских расчетных счетов для физических лиц банки могут также потребовать от заявителей предоставить другие действительные сертификаты, соответственно, включая свидетельство о прописке по месту жительства (Hukou), водительские права или паспорта.

Статья 23

Когда вкладчику необходимо открыть расчетные банковские счета для организаций за пределами их первоначального места регистрации, соответствующие сертификаты должны быть предоставлены в соответствии со следующими правилами в дополнение к соответствующим документам, которые должны быть представлены в соответствии со Статьей 17, 18, 19, 20 настоящих правил:

(1)

Вкладчики, зарегистрированные и действующие вне своих административных мест, при открытии базовых депозитных счетов вне их место первоначальной регистрации, должны предоставить сертификаты, выданные филиалами Народного банка Китая, в которых они зарегистрированы, что свидетельствует об отсутствии у них основных депозитных счетов.

(2)

Вкладчики, которые занимают средства за пределами своего первоначального места регистрации, при открытии общих депозитных счетов за пределами своего места жительства по месту жительства, должны предоставить договоры о займе, подтверждающие, что они получали ссуды в этом месте.

(3)

Депоненты для осуществления возврата поступлений и деловых расходов за пределами их первоначального места регистрации в связи с операционными потребностями, при открытии специальных депозитных счетов в этом месте должны предоставить соответствующие сертификаты своих головных организаций.

Депоненты, подпадающие под действие частей (2), (3) настоящей статьи, дополнительно должны представить свои регистрационные свидетельства об открытии основных депозитных счетов.

Вкладчики, которым необходимо открыть банковские расчетные счета для физических лиц за пределами места их первоначальной регистрации, должны предоставить сертификаты. требуется статьей 21 настоящих правил.

Статья 24

Названия, которые учреждения используют для открытия банковских расчетных счетов, должны соответствовать тем, которые они предоставляют в своих сертификатах. для заявки на открытие счетов.Самозанятое лицо с торговой маркой должно обеспечить соответствие названия своего банка. расчетный счет и торговая марка, записанная в лицензии на ведение бизнеса. Названия банковских расчетных счетов, открытых самозанятыми организации, не имеющие торговой марки, должны состоять из символов «Самозанятые организации» и «имен» владельцев, записанных в их бизнес-лицензии. Названия банковских расчетных счетов, открытых физическими лицами, должны соответствовать именам в действующих удостоверениях личности. при условии.

Статья 25

Когда банк открывает общий депозитный счет, специальный депозитный счет или временный депозитный счет для вкладчика, он информирует банк, в котором открыт основной депозитный счет этого вкладчика, в течение 3 рабочих дней после открытия таких счетов.

Статья 26

Заявления об открытии расчетных банковских счетов для учреждений могут быть поданы юридическим лицом или руководителем заявителя. учреждение или другие лица, уполномоченные этим учреждением.

Если заявление подает юридическое лицо или руководитель учреждения, помимо необходимых сертификатов, он или она все равно необходимо предъявить свое удостоверение личности. В случае других лиц, уполномоченных учреждением, помимо необходимых сертификатов, ему или ей по-прежнему необходимо предоставить разрешение, выданное и удостоверение личности юридического лица или руководителя этого учреждения, а также как его или ее собственное удостоверение личности.

Статья 27

При подаче заявления об открытии расчетного банковского счета вкладчик заполняет форму заявления на открытие такого счета.В Форма заявки предназначена для записи соответствующей информации, требуемой Народным банком Китая.

Статья 28

Банки должны тщательно проверять подлинность, целостность и соответствие нормативным требованиям сертификата и введенной информации в форма заявки.

Когда заявка заполнена полностью и соответствует требованиям для открытия базового депозитного счета, временный депозит счет или специальный депозитный счет бюджетной единицы, банк отправляет в местное отделение Народного банка Китая заполненную анкету, необходимые справки и заключение банка и переходите к процессу открытия счета после утверждения местным отделением Народного банка Китая.Что касается приложений, соответствующих требованиям для открытие общих депозитных счетов, иных специальных депозитных счетов или расчетных банковских счетов для физических лиц, банки осуществляют незамедлительно открыть счет и передать дело в местное отделение Народного банка Китая в течение пяти рабочих дней. дней после открытия таких счетов.

Статья 29

Народный банк Китая должен проверять соответствие нормативным требованиям документов, представленных для открытия основных депозитных счетов, временно депозитные счета и специальные депозитные счета бюджетных единиц в течение двух рабочих дней. Он утверждает эти приемлемые заявки, при этом подпишите и верните эти неприемлемые формы заявления вместе с представленными сертификатами обратно в банк.

Статья 30

При открытии банковского расчетного счета вкладчику банк подписывает с вкладчиком договор об управлении этим счетом. банковский расчетный счет, определяющий права и обязанности любой из сторон. Также должны храниться карточки с печатью или подписью. депонента и хранить файлы оригиналов или дубликатов печати или подписи и требуемых сертификатов.

Статья 31

Свидетельства о регистрации открытия счетов являются действительным доказательством, содержащим информацию о банковских расчетных счетах для учреждений. Вкладчики должны использовать эти сертификаты в соответствии с настоящими правилами и хранить их в надежном месте.

Статья 32

При открытии общих депозитных счетов, специальных депозитных счетов или временных депозитных счетов для вкладчиков банки ведут учет на свидетельства о регистрации основных депозитных счетов наименования счетов, номера счетов, характер счетов, банки для ведения счетов и даты открытия счетов и печати на нем. Временные депозитные счета, которые открывают временные учреждения или нуждающиеся в регистрации и проверке соответствия требованиям к капиталу освобождаются от этого требования.

Глава III Использование банковских расчетных счетов

Статья 33

Базовый депозитный счет является основным счетом вкладчика. Прием и выплата денежных средств в повседневных операциях вкладчиков, as а также снятие заработной платы, бонусов или наличных средств, все должно осуществляться через этот счет.

Статья 34

Общий депозитный счет предназначен для зачисления денежных средств по займам, погашения долга и других расчетов.Такой аккаунт может использоваться для сдачи наличных, но запрещено использовать для снятия наличных.

Статья 35

Специальный депозитный счет предназначен для приема и выплаты различных целевых средств.

Денежные средства, депонированные на банковских карточных счетах предприятий, переводятся только с основных депозитных счетов и не допускаются. для получения и оплаты наличных.

Снятие наличных денежных средств со специальных депозитных счетов внебюджетных фондов, расчетных фондов операций с ценными бумагами, маржинальные фонды для торговли фьючерсами и трастовые фонды.

Если вкладчикам необходимо снять денежные средства со счетов, открытых для внесения средств на капитальное строительство, модернизацию технологий, политика поощряется девелопмент недвижимости или межбанковские депозиты финансовых учреждений, они должны подать заявку на одобрение местного филиала Народного банка Китая при подаче заявки на открытие таких счетов. Местный филиал Народного банка Китая должен: рассматривать и одобрять заявки согласно правилам кассового управления.

Снятие наличных со специальных депозитных счетов для зачисления средств в фонды социального страхования, жилищного фонда и средств на закупки зерна, хлопка и пищевого масла осуществляется в соответствии с правилами кассового хозяйства.

Счета, установленные для депонирования выручки, не имеют права проводить платежные операции, за исключением перевода средств на счет основные депозитные счета или специальные депозитные счета для внебюджетных фондов. Снятие наличных не допускается. Счета за выполнение на коммерческие расходы не допускается получение средств, за исключением средств, перечисленных с основных депозитных счетов. Выдача наличных с таких счетов ведется в соответствии с правилами кассового хозяйства.

Банки усиливают надзор в соответствии с настоящими правилами и правилами по управлению и использованию средств для закупки зерна, хлопка. и пищевое масло.Банки не должны проводить прием и выплату средств, а также снятие наличных с нарушением соответствующих правил нормативно-правовые акты. Однако банки не несут ответственности за надзор за использованием других целевых средств.

Статья 36

Временные депозитные счета используются для приема и выплаты денежных средств, возникших в результате временных операций временными учреждениями. или вкладчики.

Срок действия временных депозитных счетов определяется согласно сроку действия, указанному в соответствующем свидетельстве. для открытия таких счетов, а также потребности вкладчиков. Если вкладчикам необходимо продлить срок действия при использовании такие счета, они должны поступить в банк, в котором открыт счет, в течение срока их действия. Затем банк подает такие заявления. в местное отделение (отделения) Народного банка Китая и продлить срок действия после утверждения. Срок действия временного депозита счета не должны быть длиннее двух лет.

Снятие наличных денежных средств со счетов временного вклада производится в соответствии с действующими правилами кассового хозяйства.

Статья 37

Временный депозитный счет, открытый для депонирования средств с целью регистрации и проверки соответствия требованиям к капиталу, может только использоваться для получения средств (не для выплаты средств) в течение экзаменационного периода. Имя лица, предоставляющего такие средства, должно быть таким же, как у инвестора.

Статья 38

В случае, если вкладчики открывают банковские расчетные счета для учреждений, такие счета могут использоваться только для проведения платежных операций. через три рабочих дня после их открытия.Однако конвертация временного депозитного счета для регистрации и проверки капитала соблюдение требований к базовому депозитному счету, а также к общему депозитному счету, открытому для внесения средств по займам, освобожден от этого ограничения.

Статья 39

Банковские расчетные счета для физических лиц используются для приема и выплаты денежных переводов физическими лицами, а также как внесение и снятие наличных. На расчетные счета в банках для физических лиц допускаются следующие денежные средства:

(1)

Заработная плата и бонусные доходы.

(2)

Авторское и исполнительское вознаграждение актеров.

(3)

Принцип и доходность инвестиций, таких как облигации, фьючерсы и траст.

(4)

Доходы от передачи личного долга или собственности.

(5)

Депозиты поступлений от розничных кредитов.

(6)

Расчетные фонды для операций с ценными бумагами и маржинальные фонды для торговли фьючерсами.

(7)

Унаследованные или переданные средства.

(8)

Страховое возмещение и возвращенная премия.

(9)

Налоговая скидка.

(10)

Доход от реализации сельскохозяйственной и минеральной продукции.

(11)

Прочие законные доходы.

Статья 40

Когда учреждение переводит средства со своего расчетного банковского счета на расчетный счет в банке для физических лиц, оно должно предоставить банку, у которого открыт его счет, следующие ордера на осуществление выплаты, если сумма выплаты превышает 50 тысяч юаней Юань:

(1)

Договор о доверенности выплаты заработной платы и список получателей.

(2)

Наградные грамоты.

(3)

Контракты, подписанные между получателями и издательствами или спонсорами шоу, или сертификаты о выплате физическим лицам

(4)

Свидетельства о выделении или возврате средств физическим лицам фирмами по ценным бумагам, фьючерсными фирмами, трастовыми и инвестиционными компаниями и эмитенты лотереи или андеррайтеры.

(5)

Договор перехода долга или права собственности.

(6)

Договор займа.

(7)

Ордер страховой компании.

(8)

Доверенность налоговых органов.

(9)

Договоры купли-продажи сельскохозяйственной и минеральной продукции.

(10)

Ордер на другие законные средства.

Когда налогооблагаемые средства перечисляются с банковских расчетных счетов для организаций на банковские расчетные счета для физических лиц, агент учреждения, которые удерживают налоговые платежи от имени налогоплательщиков, должны предоставить банку, у которого есть счета, доверенность уплаты налога при выплате.

Статья 41

В случае любого из следующих случаев, физические лица должны представить соответствующие квитанции денежных средств, требуемых статьей 40 настоящих правил.

(1)

Предъявление чека, подтвержденного учреждением, и запрос банка, в котором открыт его или ее счет, о получении доверенных средств и перечислить полученные денежные средства на его расчетный счет в банке для физических лиц.

(2)

Предъявление чека или кассового чека, примененного учреждением, и просьба к банку, в котором открыт его или ее счет, сделать уведомление оплата и перевод денежных средств на его расчетный счет в банке для физических лиц.

Статья 42

При перечислении денежных средств с расчетного банковского счета для организаций на расчетный банковский счет для физических лиц банк обязан: внимательно изучите ордер на выплату или оригинал ордера на получение средств в соответствии с положениями статьи 40 и 41, а дубликаты храните как бухгалтерские файлы. Банк отказывает в выплате, если требуемые ордера не производятся или производятся, но не в соответствии с соответствующими правилами.

Статья 43

Сберегательные счета предназначены для внесения и снятия наличных и не могут использоваться для перевода или расчета денежных средств.

Статья 44

Банки проводят перекрестную проверку бухгалтерских книг с вкладчиками в соответствии с правилами. При получении отчета или информации о перекрестной проверке вкладчики расчетных счетов в банках должны своевременно проводить проверку и отправлять обратно в банки в установленный срок возвращаемый примечание или подтверждающее сообщение.

Статья 45

Вкладчики должны использовать банковские расчетные счета для осуществления расчетов в соответствии с настоящими правилами.

Вкладчикам запрещается сдавать в аренду или ссужать банковские расчетные счета другим лицам или использовать банковские кредиты через эти счета.

Глава IV Изменение и аннулирование банковских расчетных счетов

Статья 46

Когда вкладчик меняет название банковского расчетного счета, но сохраняет номер счета и остается в банке, который владеет счетом, он или она должны обратиться в банк, в котором открыт счет, для изменения банковского расчетного счета в течение пяти рабочих дней и предъявить справки, выданные соответствующими органами.

Статья 47

Когда законный представитель или руководитель, адрес или другая информация, предоставленная учреждением для открытия банковского расчетного счета были изменены, банк, в котором открыт счет, должен быть проинформирован в письменной форме в течение пяти рабочих дней.

Статья 48

После получения уведомления об изменении от вкладчика банк должен вовремя пройти процесс изменения и отчитаться перед Народным Банк Китая в течении двух рабочих дней.

Статья 49

Вкладчик должен подать заявление об аннулировании расчетного банковского счета в банк, в котором открыт счет, в любом из следующих случаев:

(1)

Аннулирование, слияние, ликвидация, объявление банкротом или закрытие;

(2)

Лицензия на ведение бизнеса признана недействительной или отозвана;

(3)

Необходимо сменить банк, в котором открыт счет, в связи со сменой адреса;

(4)

Другие причины, по которым необходимо аннулировать банковский расчетный счет.

Вкладчики в случаях (1) и (2) должны подавать заявление об аннулировании банковских расчетных счетов в банки, в которых хранятся счета в течение пяти рабочих дней.

«Аннулирование» в данной статье означает действие вкладчика, которое приводит к прекращению использования банковского расчетного счета. из-за проблем с квалификацией владельца счета или по другим причинам.

Статья 50

Когда вкладчик закрывает свой основной депозитный счет по причинам, указанным в разделах (1), (2) статьи 49 настоящих правил, банк, имеющий его основной депозитный счет, должен информировать другие банки, у которых есть другие банковские расчетные счета, этого вкладчика аннулирование в течение двух рабочих дней после аннулирования основного депозитного счета.Банки, у которых есть другие расчетные счета в банках этого вкладчика письменно уведомляет вкладчика об аннулировании соответствующих банковских расчетных счетов в течение двух рабочих дней после будучи информированным. Вкладчик аннулирует другие расчетные банковские счета в течение трех рабочих дней после уведомления.

Статья 51

Когда банку известно, что вкладчик находится в ситуации, описанной в частях (1), (2) статьи 49 настоящих правил, и не может для завершения аннулирования банковских расчетных счетов в срок, банк имеет право остановить исходящий платеж со своих расчетных банковских счетов.

Статья 52

Учреждение, которое не одобрено администрацией промышленности и торговли для его регистрации, должно обратиться в банк с просьбой о регистрации. аннулирование своего временного депозитного счета, созданного для регистрации и проверки соответствия требованиям к капиталу. Фонды в этот счет должен быть возвращен на счета, с которых эти средства были первоначально выплачены. В случае, если средства на регистрацию и проверка соответствия требованиям к капиталу депонируется наличными, и инвестор должен снять деньги, оригинал документа о внесении денежных вкладов и предъявить действующее удостоверение личности инвестора.

Статья 53

Вкладчику, который не полностью погасил свой долг перед банком, в котором открыт его счет, не разрешается аннулировать этот счет.

Статья 54

Когда вкладчик закрывает свой банковский расчетный счет, он должен проверить в банке-держателе счета непогашенный остаток на нем и возвращать важные бланки чеков и записок, платежные поручения и регистрационное свидетельство об открытии счета. Банк может только аннулировать эту учетную запись после проверки и проверки этих возвращенных материалов.Если вкладчик не вернул важный бланк чеков, векселей и ордеров на расчет, он должен предоставить соответствующие доказательства и нести все убытки, если таковые имеются.

Статья 55

При аннулировании банковского расчетного счета банк должен указать дату аннулирования и поставить печать в свидетельстве о регистрации. об открытии этого счета, и в то же время сообщить в Народный банк Китая в течение двух рабочих дней после отмены этого банковского расчетного счета.

Статья 56

Что касается банковских расчетных счетов для организаций, которые не участвуют в каких-либо платежных или приемных операциях в течение одного года, банк уведомляет учреждения об аннулировании этих счетов в течение 30 рабочих дней после выдачи уведомления об аннулировании. По истечении срока банк будет рассматривать вкладчика как добровольное закрытие счетов и переводит оставшиеся средства. на специальный счет неактивных средств.

Глава V Управление банковскими расчетными счетами

Статья 57

Народный банк Китая несет ответственность за надзор и проверку открытия и использования банковских расчетных счетов, а также в качестве наказания за нарушение правил управления расчетными счетами в банках вкладчиками или банками.

Статья 58

Народный банк Китая отвечает за мониторинг и регулирование открытия и использования банковских расчетных счетов.

Статья 59

Народный банк Китая отвечает за администрирование регистрационных свидетельств об открытии основных депозитных счетов, временные депозитные счета и специальные депозитные счета для бюджетных единиц.

Никаким учреждениям или частным лицам не разрешается подделывать, изменять или в частном порядке печатать свидетельства о регистрации открытия. учетные записи.

Статья 60

Банки несут ответственность за управление банковскими расчетными счетами, открытыми и используемыми в их операционных филиалах, мониторинг и проверку соблюдение настоящих правил и наказание за нарушения при открытии и использовании расчетных счетов в банках.

Статья 61

Банки должны установить систему подотчетности, в которой назначается конкретный персонал, отвечающий за мониторинг открытия, использования аннулирование банковских расчетных счетов и рассмотрение документов вкладчиков на открытие счетов.Банки также своевременно сообщать информацию об открытии и закрытии счетов вкладчиками в соответствии с настоящими правилами, устанавливать и усовершенствовать систему регистрации открытия и закрытия счетов, создать архивы расчетных счетов в банках, которые для администрирования как бухгалтерские файлы.

Файлы расчетных банковских счетов хранятся в течение 10 лет после их аннулирования.

Статья 62

Банки должны проводить ежегодную проверку существующих банковских расчетных счетов для организаций, проверяя соответствие нормативным требованиям существующие расчетные счета в банках и проверка подлинности документов заявки на открытие счетов.Расчетные банковские счета открытые с нарушением настоящих правил, аннулируются. О любых подтвержденных изменениях банковских расчетных счетов необходимо сообщать. своевременно в местные отделения Народного банка Китая.

Банки должны контролировать использование банковских расчетных счетов и своевременно сообщать о любых подозрительных платежных операциях в соответствии с процедурами. предписано Народным банком Китая.

Статья 63

Вкладчики должны усилить управление подписями и печатями, которые хранятся в банках.Если учреждение теряет печать или специальный штамп для финансового использования, он должен предоставить соответствующие документы, в том числе письменное заявление, свидетельство о регистрации для открытие счета и его бизнес-лицензия на замену утерянной печати. При замене штампа или специального штампа на финансовые нужды, он должен предоставить такие документы, как письменное заявление и макет поданной подписи и печати. Когда человек проигрывает или меняет его или ее личная печать, или меняет лицо, подписывающее, он или она должны предоставить письменное заявление, заверенное подписью, первоначально заполненная печать или удостоверение личности подписывающего лица. Банк сохраняет соответствующие дубликаты в качестве основания для изменения поданной подписи. и печать.

Глава VI Положения о штрафных санкциях

Статья 64

В случае открытия или закрытия банковского расчетного счета вкладчику запрещается следующая деятельность:

(1)

Открытие расчетного счета в банке с нарушением настоящих правил .

(2)

Подделка или изменение ордеров, вводящие в заблуждение банки при открытии расчетного счета в банке.

(3)

Невозможность аннулировать банковский расчетный счет в соответствии с требованиями настоящих правил.

Некоммерческий вкладчик, участвующий в любом из вышеупомянутых видов деятельности, должен быть предупрежден и оштрафован на 1000 юаней. Реклама вкладчик, участвующий в любом из вышеупомянутых видов деятельности, должен быть предупрежден и оштрафован на сумму от 10000 до 30000 юаней. Если преступление совершено, поклажедатель передается в судебные органы и привлекается к ответственности в соответствии с законом.

Статья 65

При использовании банковских расчетных счетов вкладчику запрещается следующая деятельность:

(1)

Перевод средств учреждения на расчетный счет в банке для физических лиц, что противоречит настоящим правилам .

(2)

Снятие наличных с нарушением настоящих правил.

(3)

Уклонение от уплаты долгов банкам или невыполнение их обязательств посредством открытия банковских расчетных счетов.

(4)

Сдача в аренду или кредитование банковских расчетных счетов.

(5)

Размещение денежных средств, переведенных с банковских расчетных счетов, кроме основных депозитных счетов; депонирование выручки от продаж или наличных банковские карточные счета предприятия.

(6)

Отсутствие смены законного представителя или руководителя депозитного учреждения, адреса вкладчика или другой необходимой информации для открытия расчетного счета в банке в установленный срок.

Некоммерческий вкладчик, участвующий в (1) — (5) вышеупомянутых действий, должен быть предупрежден и оштрафован на 1000 юаней. Реклама Вкладчик, участвующий в (1) — (5) вышеупомянутых действий, должен быть предупрежден и оштрафован на сумму от 5000 до 30000 юаней. Вкладчик причастные к (6) из вышеупомянутых действий должны быть предупреждены и оштрафованы на 1000 юаней.

Статья 66

При открытии банковских расчетных счетов вкладчикам банкам запрещаются следующие виды деятельности:

(1)

Открытие множественных банковских расчетных счетов вкладчикам с нарушением настоящих правил.

(2)

Разрешение вкладчику открыть банковский расчетный счет на имя физического лица для депонирования средств, явно принадлежащих учреждению.

Банк, участвующий в любой из вышеупомянутых операций, должен быть предупрежден и оштрафован на сумму от 50000 до 300000 юаней. Те, кого держали сразу ответственность за такие нарушения в банке, включая его высшее руководство, других исполнительных менеджеров или физических лиц, должна быть дисциплинарное взыскание. Народный банк Китая имеет право приостановить рассмотрение и одобрение открытия им основных депонировать счета, приказать ему прекратить работу и принять меры по исправлению положения или отозвать лицензию на ведение бизнеса, если ущерб серьезен.В случае совершения преступления лица, причастные к такому преступлению, передаются в судебные органы для привлечения к ответственности в соответствии с закон.

Статья 67

Банку запрещается любая из следующих действий по использованию банковских расчетных счетов:

(1)

Предоставление фальшивых документов заявки при открытии счета с целью обмана разрешения Народного банка Китая на открытие базовый депозитные счета, временные депозитные счета или специальные депозитные счета для бюджетных единиц.

(2)

При открытии или закрытии расчетного банковского счета не регистрируется и не ставится отметка в свидетельстве о регистрации для открытия базового счета. депозитные счета или не информирует соответствующие банки-держатели счетов.

(3)

Осуществление денежных переводов и расчетов с использованием банковских расчетных счетов для физических лиц с нарушением статьи 42 настоящих правил.

(4)

Проведение переводов и расчетов по сберегательным счетам.

(5)

Проведение наличных расчетов или депозита для вкладчиков с нарушением настоящих правил.

(6)

Непредоставление информации об открытии, изменении или закрытии счетов Народному банку Китая или невыполнение этого срока требуемый срок.

Банк, участвующий в любой из вышеупомянутых операций, должен быть предупрежден и оштрафован на сумму от 5000 до 30000 юаней. Те, кого держали сразу ответственность за такие нарушения в банке, включая его высшее руководство, других исполнительных менеджеров или физических лиц, должна быть дисциплинарное взыскание. Народный банк Китая имеет право приостановить рассмотрение и одобрение открытия им основных депонировать счета, приказать ему прекратить работу и принять меры по исправлению положения или отозвать лицензию на ведение бизнеса, если ущерб серьезен.В случае совершения преступления лица, причастные к такому преступлению, передаются в судебные органы для привлечения к ответственности в соответствии с к закону.

Статья 68

Коммерческий вкладчик, подделывающий, изменяющий или печатающий в частном порядке свидетельства о регистрации для открытия счетов, должен быть оштрафован между 10000 юаней и 30000 юаней, а некоммерческий вкладчик будет оштрафован на 1000 юаней. В случае совершения преступления поклажедатель обязан: передаваться в судебные органы и преследоваться по закону.

Глава VII Дополнительные положения

Статья 69

Регистрационное свидетельство для открытия расчетного счета в банке оформляется по единой форме, разработанной головным офисом г. Народный банк Китая и его печать должны контролироваться региональными филиалами, операционными офисами и филиалами НБК в столицы провинций или автономных регионов.

Статья 70

Народный банк Китая несет ответственность за толкование и изменение этих правил.

Статья 71

Эти правила вступают в силу 1 сентября 2003 г. «Правила управления банковскими счетами», изданные Народным банком Китая.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *