Расчетно кассовое обслуживание в банке: Расчетно-кассовое обслуживание — что это такое? Услуги РКО в банке для ИП и ООО

Содержание

Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц, тарифы РКО для ООО и ИП

  • Привлекательные тарифы на услуги РКО
  • Простой и удобный Интернет-Банк
  • Продление операционного дня по соглашению сторон
  • Зачисление и перечисление денежных средств «день в день»
  • Минимум документов для открытия второго и последующих счетов
  • Международные переводы внутри Группы ОТП по льготным тарифам
  • Пакетные формы обслуживания

Выбирая расчетно-кассовое обслуживание в ОТП Банке, вы выбираете качество обслуживания, надежность, простые и быстрые расчеты с вашими партнерами.

Стоимость наиболее популярных услуг

Расчетный счет прямо сейчас


Необходимые документы

Популярные услуги предоставляются бесплатно при подключении пакета РКО

Узнать больше

Услуги для вашего бизнеса

  • Открытие, ведение и обслуживание расчетных счетов в различных валютах: RUB, USD, EUR, AUD, CAD, CHF, CNY, CZK, DKK, GBP, HRK, HUF, JPY, KZT, NOK, PLN, SEK, UAH, RON
  • Система дистанционного банковского обслуживания «Интернет-Банк» управление счетами вашей компании через Интернет, где бы вы и находились
  • Бесперебойное проведение расчетов на базе современных технологий с возможностью продления операционного дня
  • Срочные платежи в основных валютах (USD, EUR, RUR)
  • Платежи в валюте (USD, EUR) по системе OTP Express по льготным тарифам в рамках группы ОТP: Венгрия, Украина, Болгария, Словакия, Румыния, Сербия, Хорватия, Черногория
  • Выполнение функций агента валютного контроля
  • Конверсионные операции
  • Кассовые операции и инкассация
  • Зарплатный проект

Эффективное расчетно-кассовое обслуживание предлагает «Абсолют Банк»

Рубль РФ RUB все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах: Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Доллар США USD
Евро EUR
Фунт стерлингов Соединенного королевства GBP GBP офисы Банка в Москве:
1. Центральный офис
2. Бауманское отделение
3. Воронцовское отделение
4. Кутузовское отделение
5. Ленинградское отделение
Дополнительный офис отделение Банка в городе Одинцово
Операционный офис «Санкт-Петербургский»
все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Швейцарский франк CHF
Казахстанский тенге KZT не предоставляется все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Китайский юань CNY не предоставляется все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве
Японская Йена JPY не предоставляется все офисы Банка, за исключением операционных офисов в городах Барнаул, Вологда, Иркутск, Кемерово, Красноярск, Тольятти и Дополнительного офиса Банка «Сухаревское отделение» в Москве

Расчетно-кассовое обслуживание

Важнейшей функцией банков во всех странах мира являются расчёты.

Далеко не каждый клиент пользуется всеми услугами своего банка, но расчётно-кассовое обслуживание — это именно то, чем он пользуется наверняка.

Качество

ООО «банк Раунд» предлагает открытие и комплексное обслуживание счетов в рублях и иностранной валюте. К вашим услугам весь спектр операций с наличными средствами. Наши сотрудники бесплатно консультируют клиентов по всем вопросам банковского обслуживания корпоративных клиентов, предоставляют рекомендации по использованию наиболее выгодных условий расчётов, в том числе по внешнеторговым контрактам, что позволяет клиентам минимизировать затраты и риски.

Надежность и удобство

Благодаря использованию систем дистанционного банковского обслуживания вы всегда и везде получите возможность производить расчёты и обмениваться электронными документами с Банком.

Документы и информация

График обслуживания клиентов
Приложение к Приказу № 262 (Список 1 и Список 2 стран, указанных в тарифах)
Вниманию корпоративных Клиентов Банка
Тарифы расчетно-кассового обслуживания юридических лиц (действуют с 01. 04.2019)
Порядок приема, исполнения, отзыва и возврата (аннулирования) распоряжений о переводе денежных средств со счетов/на счета юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой в ООО «банк Раунд»
К сведению платежных агентов и банковских платежных агентов
Правила предоставления и обслуживания корпоративных карт, эмитированных ООО банк Раунд (действуют с 20.07.2020)

Перечень документов для открытия счета

Перечень документов для открытия счета (ЮЛ-резидент)
Перечень документов для открытия счета (ЮЛ-нерезидент)
Перечень документов для открытия счета (ИП-резидент)
Перечень документов для юридических лиц прошедших реорганизацию
Перечень документов для внесения изменений в КОП (ЮЛ-резидент)
Перечень документов для внесения изменений в КОП (ИП-резидент)

Документы для заполнения

Договор банковского счета ЮЛ
Заявление на открытие счета
Карточка с образцами подписей (КОП)
Соглашение об уполномоченных лицах
Заявление о переводе на обслуживание в другое подразделение
Заявление о произошедших изменениях в документах
Заявление на закрытие счета в рублях
Заявление на закрытие счета в иностранной валюте
Опросник для юридических лиц ( Указ Президента №560 )
Опросник для юридических лиц по выявлению иностранных налогоплательщиков

Критерии отнесения клиентов к категории иностранных налогоплательщиков
Опросник для физического лица, индивидуального предпринимателя
Опросники по установлению налогового резидентства клиента — юридического лица
Дополнительное соглашение о новой редакции договора
Договор специального банковского счета (платежный агент)
Договор специального банковского счета (поставщик)
Cоглашение о безакцептном списаниии (2 стороны, действует с 28. 08.2017)
Cоглашение о безакцептном списаниии (3 стороны, действует с 28.08.2017)
Соглашение при изменении ОПФ Клиента (действует с 28.08.2017)
Анкета ФЛ
Анкета ЮЛ
Анкета кредитной организации
Анкета ИСБОЮЛ
Анкета ИП

Уважаемые клиенты! Обращаем Ваше внимание, что с 01 июня 2020г. вступило в силу Указание ЦБ РФ от 14.10.2019г. № 5286-У «О порядке указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств». Просим учесть данную информацию при заполнении платежных поручений.

Указание ЦБ РФ от 14.10.2019г. № 5286-У

Расчетно-кассовое обслуживание

РКО

Ключевое направление деятельности Банка Финсервис — работа с корпоративными клиентами. Наша цель – создание наиболее благоприятных финансовых условий для развития Вашего бизнеса.

Спектр банковских услуг, предлагаемый Банком для корпоративных Клиентов, постоянно расширяется и качественно совершенствуется:

  • Открытие и ведение всех типов рублевых и валютных счетов для резидентов и нерезидентов Российской Федерации.
  • Осуществление безналичных переводов в рублях и в иностранной валюте.
  • Перечисление безналичных денежных средств со счетов клиентов «день в день».
  • Проведение расчетных операций в рублях и в иностранной валюте по счетам Клиентов с использованием электронной системы «Клиент-Банк» в режиме реального времени.
  • Обслуживание Клиентов в режиме продленного операционного дня.
  • Выполнение функций агента валютного контроля по всем видам валютных операций в соответствии с действующим валютным законодательством.
  • Открытие и обслуживание аккредитивов в российских рублях между резидентами.
  • Предоставление справочной информации о прохождении операций по счетам.
  • Автоматизация собственных операций на межбанковском валютном рынке при помощи нового программного комплекса FinTrade (Модуль «Валютная конверсия»). Данное программное обеспечение позволяет нашим Клиентам самостоятельно совершать операции на межбанковском валютном рынке, получать онлайновые, а также фиксированные котировки, просматривать статус своих операций, включая заявки, ордера и сделки.

Расчетно-кассовое обслуживание

Операционный день Банка по обслуживанию клиентов в офисах Московского региона

понедельник-четверг

 с 09-00 до17-00

пятница

с 09-00 до 16-00 

Прием платежных документов на бумажном носителе  –

с проведением в текущем операционном дне:

понедельник-четверг

 с 09-00 до16-00

пятница

с 09-00 до 15-00 

с проведением следующим операционным днем:

понедельник-четверг

 с 16-00 до18-00

пятница

с 15-00 до 16-45 


В дополнительных офисах, с удлиненным графиком работы, документы принимаются в режиме работы офиса. Прием платежных документов через системы  ДБО –

с проведением в текущем операционном дне:

понедельник-четверг

 с 09-00 до17-00

пятница

с 09-00 до 16-00 

проведением в текущем операционном дне
(для клиентов-юридических лиц с взиманием дополнительной комиссии согласно тарифов Банка):

понедельник-четверг

с 14-00 до15-30

Пятница и предпраздничные дни

с 13-30 до 15-00 

с проведением следующим операционным днем:

понедельник-четверг

 с 18-00 до 20-00

пятница

с 16-45 до 8-00 

выходные дни

в любое время

Прием платежных документов от взыскателей, принятых через расчетную систему Банка России в электронном виде

понедельник-четверг

 с 09-00 до17-00

пятница

с 09-00 до 16-00 


Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и малого бизнеса в банке

 

Одной из услуг для юридических лиц, сотрудничающих с ПАО Ставропольпромстройбанк, является расчётно-кассовое обслуживание.

Работа ведётся  в следующих валютах:

— рубль
— доллар США
— евро
— китайский юань

 Услуги по расчетно-кассовому обслуживанию:

  • Открытие следующих видов счетов:
    •  расчетные
    •  валютные
    •  транзитные
    •  специальные
    •  специальный карточный счет
    •  срочного банковского  вклада (депозита).
  • Осуществление перевода денежных средств со счета Клиента на счет в другом банке с использованием системы БЭСП (банковские электронные срочные платежи) по платежному документу.
  • Составление платежных поручений по поручению клиентов.
  • Перевод проинкассированных денежных средств на расчетный счет клиента в другое кредитное учреждение.
  • Проверка подлинности денежных знаков по просьбе клиента.
  • Обмен монет и купюр на купюры и монеты более крупного или более мелкого достоинства.
  • Подключение к системе «SMS-BANK».
  • Покупка-продажа безналичной иностранной валюты.
  • Операции на фондовом и валютном рынках.

Для повышения качества обслуживания разработаны специальные системы для взаимодействия клиента и Банка, внедрены эффективные финансовые инструменты.

Выгоды сотрудничества с ПАО Ставропольпромстройбанк:

  • оперативность обслуживания,
  • высокая квалификация персонала;
  • быстрота реагирования на изменения потребностей клиентов,
  • удобство проведения расчётов (работа как с бумажными, так и с электронными документами),
  • гибкая и сбалансированная тарифная политика.

Обращаться по телефонам:

 — открытие счета: (8652) 35-85-65, (8652) 30-60-85;

 — обслуживание счета: (8652) 30-60-80.

 — в Дополнительные офисы

 

Кассовое обслуживание

— инкассация и доставка денежных средств

— прием и выдача наличных денежных средств в рублях и иностранной валюте

— экспертиза денежных знаков валюты РФ

 

Обращаться по телефону (8652) 30-60-50.

 Будем рады видеть Вас в числе наших клиентов!

 

РКО (расчетно-кассовое обслуживание) в банке АТБ

Расчетно-кассовое обслуживание в АТБ работает как часы. Мы экономим Ваше время и облегчаем решение многих финансовых вопросов.

Оказание банком расчетных услуг для юридических лиц подразумевает под собой комплексное обслуживание счетов и возможность проводить операции с различными валютами. Выбрав финансовую организацию с удобными условиями и выгодными тарифами, Вы обеспечите четкую организацию безналичного денежного оборота своей фирмы, сможете быть уверены в его безопасности, сэкономите на транзакциях.

Расчетно-кассовое обслуживание малого бизнеса в АТБ – это не только набор необходимых опций для работы со счетом, но и преимущества быстрого и грамотного сервиса. Часовой механизм оказания этой услуги нашими экспертами призван сберечь Ваши время и силы.

Мы предлагаем:

  • Комплексное расчетно-кассовое обслуживание малого бизнеса с бесплатным открытием и ведением счета, подключением и использованием интернет-банкинга. Данный пакет услуг – идеальное решение для легкого старта Вашего дела и простой способ обеспечить выполнение необходимых функций без переплат.
  • Отправить заявку на открытие расчетного счета онлайн без посещения офиса банка. Получите преимущество перед конкурентами, подключив опцию на наиболее выгодных условиях прямо сейчас!
  • Дистанционное РКО – быстрый и круглосуточный доступ к счетам из любой точки мира. Подключите полнофункциональный интернет-банк, чтобы иметь возможность постоянно контролировать движение средств.
  • Эквайринг с высокой скоростью РКО, снижением рисков по операциям, гарантированным ростом продаж. Заключите договор на подключение торгового и мобильного сервисов и станьте ближе к Вашим клиентам!

Расчетные услуги банков необходимы юридическим лицам для обеспечения соответствия современным требованиям рынка. Став клиентом АТБ, Вы приобретете надежного партнера, чей авторитет в своей сфере является одним из доказательств компетентности. Расчетно-кассовое обслуживание малого бизнеса – РКО – является одним из основных направлений нашей деятельности. С обращением в АТБ наш многолетний опыт ведения счетов начнет работать на Вас!

Что такое расчетный банк?

Что такое расчетный банк?

Расчетный банк является последним банком, который получает и сообщает об урегулировании транзакции между двумя организациями. Это банк, который является партнером получателя платежа, чаще всего продавца. Как основной банк продавца для получения платежа, он также может называться банком-эквайером или банком-эквайером.

Ключевые выводы

  • Расчетный банк — это банк клиента, в котором платежи или транзакции окончательно рассчитываются и очищаются для использования клиентами.
  • Часто плательщиком транзакции является клиент банка, отличного от банка получателя, и поэтому должен происходить процесс межбанковских расчетов.
  • Расчетный банк также предоставляет коммерческие услуги предприятиям, такие как обработка транзакций.

Как работают расчетные банки

Расчетные банки являются основным компонентом процесса транзакции, помогая сделать электронную обработку транзакций доступной для продавцов. Поскольку значительное большинство клиентов стремятся совершать электронные платежи, важно, чтобы продавцы поддерживали хорошие отношения с процессинговыми организациями, включая расчетные банки, чтобы обеспечить быструю и эффективную систему платежей для своего бизнеса и своих клиентов.

Обработка транзакций

При обработке транзакции электронного платежа обычно участвуют три основных субъекта: банк держателя карты, расчетный банк и платежная система. Расчетный банк, также известный как банк-эквайер, является ведущим посредником в обмене информацией по транзакции.

Торговцы сотрудничают с расчетным банком для обеспечения эффективных расчетов по транзакциям при обработке электронных платежей. Для упрощения электронных транзакций продавец должен сначала открыть торговый счет и подписать соглашение с банком-эквайером, в котором подробно описаны условия обработки и расчета транзакций для продавца.Расчетные банки-эквайеры обычно взимают с торговцев комиссию за транзакцию и ежемесячную плату за свои услуги.

Когда клиент решает совершить покупку у продавца с использованием электронных платежей, карта клиента должна соответствовать требованиям расчетного банка, что означает, что она должна быть приемлемой для обработки через процессинговую сеть расчетного банка. Расчетные банки обычно поддерживают отношения со всеми основными процессинговыми сетями, включая Visa, Mastercard, Discover и American Express.Однако они могут быть ограничены только одним процессором в соответствии с условиями соглашения.

После того как расчетный банк-эквайер принимает платежную карту держателя карты, расчетный банк затем связывается со своей сетью для обработки транзакции. Сеть платежного бренда связывается с банком держателя карты, также известным как банк-эмитент, чтобы убедиться в наличии средств. Если доступные средства вычитаются и отправляются через процессинговую сеть в расчетный банк, который проводит транзакцию для продавца.

Расчетный банк обычно сразу же переводит средства на счет продавца. В некоторых случаях расчет может занять от 24 до 48 часов. Расчетный банк предоставляет продавцу подтверждение расчетов, когда транзакция завершена. Это уведомляет продавца о том, что средства будут зачислены на его счет.

Расчетно-кассовое обслуживание — Оптима Банк

Открытие и ведение банковских счетов в сомах и иностранной валюте:

  • зачисление денежных средств на счет Клиента;
  • осуществление платежей и денежных переводов со счета Клиента;
  • снятие наличных со счета Клиента;
  • операции по покупке / продаже наличной и безналичной валюты;
  • выдача выписок по расчетному счету по запросу Клиента.

Банковские переводы в сомах и иностранной валюте:

Наличие счета в нашем банке позволяет вам осуществлять переводы в основных международных валютах через разветвленную сеть иностранных банков-корреспондентов от имени как юридических, так и физических лиц в течение 1-3 рабочих дней без ограничений по сумме перевода.

Оплата регулярных сборов

Банк может выполнять регулярные операции ежедневно, еженедельно или ежемесячно в желаемые вами дни.

В рамках данной услуги вы можете:

  • запросить у банка постоянное поручение на списание средств с расчетного счета;
  • осуществлять переводы со своих счетов на счета других физических и юридических лиц, открытые как в Оптима Банке, так и в других банках;
  • осуществлять безналичную конвертацию денежных средств на регулярной основе.

Конверсионные и валютные операции

Конверсионные и валютные операции проводятся во всех видах свободно конвертируемых валют по курсу Банка, установленному на день совершения операции.В зависимости от суммы конвертируемых средств возможно предоставление индивидуального курса.

Кассовое обслуживание

Оптима Банк предлагает состоятельным клиентам кассовое обслуживание во всех видах свободно конвертируемой валюты, оценку банкнот сомнительной подлинности.

Контакты:
Электронная почта: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Телефон: +996312 910192

Расчетно-кассовое обслуживание — Оптима Банк

Открытие и ведение банковских счетов в сомах и иностранной валюте:

  • зачисление денежных средств на счет Клиента;
  • осуществление платежей и денежных переводов со счета Клиента;
  • снятия наличных со счета Клиента;
  • операций по покупке / продаже наличной и безналичной валюты;
  • для выдачи выписок по расчетному счету по запросу Клиента.

Банковские переводы в сомах и иностранной валюте:
Наличие счета в нашем банке позволяет вам осуществлять переводы в основных международных валютах через разветвленную сеть иностранных банков-корреспондентов от имени как юридических, так и физических лиц в течение 1-3 рабочих дней без ограничений по сумме перевода.

Оплата регулярных сборов
Банк может выполнять регулярные операции ежедневно, еженедельно или ежемесячно в желаемые вами дни.

В рамках данной услуги вы можете:

  • запросить в банке постоянное поручение на списание средств с расчетного счета;
  • осуществлять переводы со своих счетов на счета других физических и юридических лиц, открытые как в Оптима Банке, так и в других банках;
  • осуществляет безналичную конвертацию ваших средств на регулярной основе.

Конверсионные и валютные операции
Конверсионные и валютные операции проводятся во всех видах свободно конвертируемых валют по курсу Банка, установленному на день совершения операции.В зависимости от суммы конвертируемых средств возможно предоставление индивидуального курса.

Кассовое обслуживание
Оптима Банк предлагает состоятельным клиентам кассовое обслуживание во всех видах свободно конвертируемой валюты, оценку банкнот сомнительной подлинности.

Контакты:
Электронная почта: Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.
Телефон: +996312 910192

Платежные, клиринговые и расчетные системы

Важная часть всемирной финансовой системы, платежные, клиринговые и расчетные системы, также известные как Утилиты финансового рынка (FMU), предоставляют платежные услуги и услуги по ценным бумагам финансовым учреждениям.Членство в FMU позволяет финансовым учреждениям обслуживать клиентов и клиентов по всему миру.

Câmara Interbancária de Pagamentos


Расчетная палата межбанковских платежей («CIP» — Câmara Interbancária de Pagamentos) — это некоммерческое гражданское объединение, управляющее клиринговыми системами SITRAF и SILOC в Бразилии. Система денежных переводов SITRAF (Sistema de Transferência de Fundos) — это гибридная система расчетов, управляемая CIP и использующая непрерывные нетто-расчеты. Система принимает только кредитные поручения, а расчеты производятся за счет средств в Banco Central do Brasil. Система отсроченных расчетов по межбанковским кредитным поручениям SILOC (Sistema de Liquidação Diferida das Transferências Interbancárias de Ordens de Crédito) рассчитывает межбанковские обязательства, связанные с аккредитивом (DOC), специальным кредитным переводом (TEC) и «bloqueto de cobrança» с текущей стоимостью ниже, чем 5000 реалов.

Автоматизированная платежная система расчетной палаты

Автоматизированная платежная система клирингового центра («CHAPS») — это U.Межбанковская платежная система К. для крупных платежей в фунтах стерлингов. Оператором CHAPS является клиринговая компания CHAPS с ограниченной ответственностью («CHAPS Co»). Для своей нормальной работы CHAPS зависит от ИТ-инфраструктуры валовых расчетов в реальном времени (RTGS) Банка Англии (BoE).

Расчетная палата Система межбанковских платежей

Clearing House Interbank Payments System («CHIPS»), платежная система США, является услугой The Clearing House Payments Company L. L.C. («Расчетная палата»), которая, в свою очередь, принадлежит крупнейшим коммерческим банкам мира.CHIPS — это платежная система для крупных денежных переводов с окончательным расчетом в реальном времени. Платежи становятся окончательными после завершения расчета, которое происходит в течение дня. CHIPS обрабатывает значительную часть международных платежей в долларах США и растущий объем внутренних платежей США.

Непрерывный связанный расчет

CLS Bank International («CLS Bank») — это мультивалютная система наличных расчетов. Через свою платформу расчетов CLS банк CLS выполняет платежные инструкции, связанные со сделками по спот-контрактам в иностранной валюте («FX»), валютным форвардным контрактам, валютным опционам, валютным свопам, беспоставочным форвардным контрактам, кредитным деривативам и 17 основным валютам.Материнская компания CLS Bank, CLS Group Holdings AG, является швейцарской компанией, которая владеет CLS UK Intermediate Holdings, Ltd., которая, в свою очередь, владеет CLS Bank и CLS Services Ltd. , компанией, учрежденной в соответствии с законодательством Англии и предоставляющей техническую и операционную поддержку. в CLS Bank. Как корпорация Edge Act, CLS Bank регулируется и контролируется Федеральной резервной системой США. В Соединенном Королевстве Министерство финансов Великобритании определило CLS Bank как признанную платежную систему, и она подлежит регулированию со стороны Банка Англии.CLS — это служебная программа финансового рынка, «принадлежащая пользователю», используемая для смягчения расчетов.

Клиринговая группа Чикагской товарной биржи

Chicago Mercantile Exchange Group (CME) предоставляет клиринговые и расчетные услуги по фьючерсам, опционам и внебиржевым производным инструментам. Эти клиринговые и расчетные услуги предоставляются Клиринговым отделом CME полностью принадлежащей CME дочерней компании Chicago Mercantile Exchange, Inc.и пять других бирж фьючерсов и опционов: Торговая палата города Чикаго, Инк., Нью-Йоркская товарная биржа, Инк., Товарная биржа, Инк. , Дубайская товарная биржа и Глобальная биржа выбросов. CME Clearing поддерживает клиринговые и расчетные услуги по внебиржевым сделкам с деривативами, предоставляемые через платформу CME ClearPort. CME полностью владеет CME Clearing Europe Limited, которая была основана в 2011 году и начала предоставлять клиринговые услуги для различных внебиржевых деривативов в Европе.

Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация

Депозитарная трастовая и клиринговая корпорация («DTCC») работает через 10 дочерних компаний. В частности, Депозитарная трастовая компания («DTC») — это центральный депозитарий ценных бумаг, предоставляющий депозитарные и бухгалтерские услуги для соответствующих критериям ценных бумаг и других финансовых активов своим участникам, которые в основном являются банками и брокерами-дилерами. Национальная клиринговая корпорация по ценным бумагам («NSCC») предоставляет услуги клиринга, расчетов, управления рисками, услуги центрального контрагента и гарантию завершения определенных транзакций практически для всех брокерских сделок с акциями, корпоративными и муниципальными долгами, американскими депозитарными расписками, биржевые фонды и паевые инвестиционные фонды. Клиринговая корпорация с фиксированным доходом («FICC»), клиринговое агентство США по ценным бумагам, принадлежит ее пользователям, включая крупные банки, брокеров-дилеров и другие финансовые учреждения. FICC имеет два подразделения: Управление государственных ценных бумаг (GSD) и Управление ипотечных ценных бумаг (MBSD). Каждое подразделение предлагает услуги своим членам в соответствии с отдельными правилами и процедурами.

Сеть электронных платежей

Сеть электронных платежей («EPN») — это электронная платежная система, предоставляющая услуги автоматизированной клиринговой палаты («ACH»), которая принадлежит и управляется клиринговой палатой.Система ACH упрощает обмен пакетными дебетовыми и кредитными платежами между коммерческими, потребительскими и государственными счетами. Система обрабатывает предварительно авторизованные периодические платежи, такие как платежная ведомость, социальное обеспечение, ипотечные и коммунальные платежи, а также единовременные платежи, такие как платежи по телефону, и преобразование чеков в платежи ACH в сейфах и точках продаж. Он также обрабатывает входящие и исходящие трансграничные платежи ACH через иностранных операторов шлюзов.

Eurex Clearing AG

Eurex Clearing AG («ECAG») является центральным контрагентом («CCP»), учрежденным в соответствии с законодательством Германии.ECAG является центральным контрагентом EUREX. ECAG предоставляет услуги клиринга центрального контрагента для деривативов, торгуемых на EUREX, EUREX Bonds (торговая платформа с фиксированным доходом), EUREX Repo (торговая платформа для репо), Франкфуртской фондовой бирже и Ирландской фондовой бирже.

Euroclear Bank

Euroclear Bank («Euroclear») предоставляет услуги Международного центрального депозитария ценных бумаг и расчетные услуги для трансграничных операций с внутренними и международными облигациями, акциями, производными инструментами и инвестиционными фондами.Euroclear является основным поставщиком расчетных услуг по еврооблигациям. В группу Euroclear входят Euroclear Belgium, Euroclear Finland, Euroclear France, Euroclear Nederland, Euroclear Sweden и Euroclear UK & Ireland, которые предоставляют расчетные услуги на своих соответствующих местных рынках. Euroclear также предоставляет соответствующие банковские услуги участникам расчетов.

Услуги FedACH

FedACH Services («FedACH») — это электронная платежная система, предоставляющая услуги ACH, которая принадлежит и управляется Федеральной резервной системой.Система ACH обменивает пакетные дебетовые и кредитные платежи между корпоративными, потребительскими и государственными счетами. Система обрабатывает предварительно авторизованные регулярные платежи, такие как платежная ведомость, социальное обеспечение, ипотечные и коммунальные платежи, а также единовременные платежи, такие как платежи по телефону, и преобразование чеков в платежи ACH в сейфах и точках продаж. Он также обрабатывает исходящие трансграничные платежи ACH через службу FedGiobal.

Служба фондов Fedwire / Служба ценных бумаг Fedwire

Fedwire Funds Service («Fedwire») управляется Федеральной резервной системой и позволяет финансовым учреждениям осуществлять электронные переводы средств между более чем 9000 участниками. Fedwire является основной сетью в США для крупных или критических по времени внутренних и международных платежей, и она разработана для обеспечения высокой отказоустойчивости и избыточности. Fedwire не управляется для получения прибыли, но закон требует, чтобы она взимала небольшие комиссии для возмещения затрат. Оба участника данной транзакции платят небольшую комиссию. Fedwire включает систему овердрафта для участников с утвержденными счетами. Fedwire Securities Service («Fedwire Securities») — это национальная система бухгалтерского учета ценных бумаг, которая принадлежит и управляется Федеральной резервной системой.Fedwire Securities осуществляет переводы ценных бумаг и связанных с ними средств в режиме реального времени на индивидуальной и валовой основе. Fedwire Securities осуществляет выпуск, передачу и расчет по всем рыночным казначейским ценным бумагам, по многим ценным бумагам федеральных правительственных агентств и GSE, а также по ценным бумагам некоторых международных организаций. Он также предлагает функцию безопасного хранения (электронное хранение записей о ценных бумагах на счетах депо) и перевод.

ICE Clear Credit LLC / ICE Clear Europe / ICE Clear US

ICE Clear Credit LLC («ICE Clear Credit») является центральным клиринговым центром для североамериканских CDS.Это дочерняя компания ICE, которая управляет фьючерсными и опционными биржами, торговыми платформами и клиринговыми палатами для глобальной торговли товарами, валютой, кредитными и фондовыми индексами. ICE — это государственная корпорация, акции которой котируются на Нью-Йоркской фондовой бирже. ICE Clear Europe, клиринговая палата со штаб-квартирой в Лондоне, является дочерней компанией ICE. ICE управляет биржами, торговыми платформами и клиринговыми палатами для глобальной торговли товарами, валютой, кредитными и фондовыми индексами. ICE Clear Europe предоставляет клиринговые и расчетные услуги для всех сделок с фьючерсами и опционами на бирже ICE Futures Europe, а также для внебиржевых свопов, связанных с продуктами ICE на глобальных внебиржевых рынках. ICE, клиринговое и расчетное агентство США, является дочерней компанией ICE Futures US, которая, в свою очередь, принадлежит Intercontinental Exchange. ICE управляет фьючерсными и опционными биржами, торговыми платформами и клиринговыми палатами для глобальной торговли товарами, валютой, кредитными и фондовыми индексами. ICE Clear US предоставляет клиринговые и расчетные услуги для всех фьючерсов и опционов, торгуемых на нью-йоркской бирже ICE Futures US. ICE Clear US также предоставляет услуги клиринга и расчетов для внебиржевых сделок с деривативами.

LCH.Ciearnet Limited / LCH.Ciearnet SA

LCH.Ciearnet Limited («LCH») является ЦКА, зарегистрированным в соответствии с законодательством Англии и Уэльса. В целях регулирования Великобритании LCH является «признанной клиринговой палатой» в соответствии с Законом о финансовых услугах и рынках 2000 года. Он регулируется Управлением финансовых услуг («FSA»), а также находится под надзором Банка Англии. LCH также является клиринговой организацией по производным финансовым инструментам в США и подчиняется правилам Комиссии по торговле товарными фьючерсами и Закону США о товарных биржах. LCH является 100% дочерней компанией LCHCiearnet Group Limited. В настоящее время контрольный пакет акций группы принадлежит пользователям. LCH Clearnet SA является центральным партнером, зарегистрированным в соответствии с законодательством Франции. LCH Clearnet SA является уполномоченным кредитным учреждением во Франции (т. Е. Банком) с филиалами в Амстердаме и Брюсселе и представительством в Португалии. LCH Clearnet SA также регулируется в Великобритании FSA в качестве признанной зарубежной клиринговой палаты. LCH Clearnet SA является 100% дочерней компанией LCH Clearnet Group Limited.В настоящее время контрольный пакет акций группы принадлежит пользователям.

Клиринговая корпорация по опционам

Options Clearing Corporation («OCC») — клиринговое агентство по фьючерсам и опционам в США. OCC регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам («SEC») как клиринговое агентство в отношении клиринговых и расчетных услуг по опционам «пут и колл» на обыкновенные акции и другие выпуски акций, фондовых индексов, иностранных валют, процентных ставок и процентных ставок. фондовые фьючерсы и Комиссией по торговле товарными фьючерсами в отношении клиринговых и расчетных услуг по сделкам с фьючерсами и опционами на фьючерсы.Кроме того, OCC предоставляет услуги клиринга и расчетов с центральным контрагентом для операций по кредитованию ценных бумаг.

SIA (Società Interbancaria per l’automazione)

Итальянская межбанковская компания по автоматизации (SIA), основанная в 1977 году CIPA (Convenzione Interbancaria per i Problemi dell’Automazione), ставит перед собой цель обеспечить операционную поддержку проектов автоматизации итальянской банковской системы. Он управляет национальной межбанковской сетью (RNI) и отвечает за разработку и функционирование интегрированной системы услуг и процедур, которые составляют технологическую платформу, поддерживающую платежную систему и финансовый рынок.Недавно был запущен проект по интеграции RNI в SWIFT с учетом конвергенции сетевых систем в сторону интернет-протоколов. В начале 2000 года Банк Италии завершил продажу своей доли в SIA, которая в 1999 году объединилась с CED-Borsa (компания-разработчик программного обеспечения, которая управляет торговыми системами на фондовой бирже), тем самым интегрировав управление ИТ-системами на рынке и системы расчетов.

SWIFT

Общество всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций, Societe Cooperative a Responsabilite Limitee (кооператив с ограниченной ответственностью) («SWIFT») является кооперативом, принадлежащим членам.SWIFT предоставляет телекоммуникационную платформу для обмена стандартизированными финансовыми сообщениями между финансовыми учреждениями и корпорациями. SWIFT не является ни платежной системой, ни системой расчетов, хотя стандарт обмена сообщениями SWIFT используется во многих платежных и расчетных системах. Среди клиентов SWIFT банки, рыночные инфраструктуры, брокеры-дилеры, корпорации, хранители и инвестиционные менеджеры. SWIFT подлежит надзору со стороны центральных банков стран Группы десяти.

TARGET2

Трансъевропейская автоматизированная система экспресс-переводов валовых расчетов в реальном времени («TARGET2») — это система расчетов для международных платежей в евро.Коммерческие банки-участники получают доступ к системе TARGET2 через национальные центральные банки государств-членов еврозоны. TARGET2 должен использоваться для всех платежей, связанных с евросистемой, а также для расчетов по операциям всех нетто-расчетных систем для крупных сумм и систем расчетов по ценным бумагам, обслуживающих евро (например, Euro1). Расчет по платежным операциям осуществляется по одной на постоянной основе деньгами центрального банка с немедленной окончательностью.

Нужна помощь?

Один из наших экспертов по корпоративным клиентам будет рад ответить на любые ваши вопросы.
Просто спросите эксперта C2B »

Национальная расчетная служба

Национальная расчетная служба — это многосторонняя расчетная служба, принадлежащая Федеральным резервным банкам и управляемая ими. Услуга предлагается депозитарным учреждениям с основными счетами в Федеральном резервном банке, которые осуществляют расчет для участников клиринговых палат, финансовых бирж и других клиринговых и расчетных механизмов. Расчетный агент, действуя от имени депозитарных учреждений, которые производят расчеты для участников расчетного соглашения, в электронном виде передает в обработку расчетных файлов Федерального резервного банка, в которых перечисляются дебетовые и кредитовые записи, которые должны быть сделаны на основном счете депозитарных организаций. Файлы расчетов обрабатываются при получении. Поселенцы выигрывают, потому что кредиты на их основные счета являются окончательными и безотзывными.

Узнайте, как Национальная расчетная служба может принести пользу вашему финансовому учреждению

  • Позволяет производить расчеты по межбанковским обязательствам деньгами центрального банка.
  • Уменьшает продолжительность расчетного риска для участников клиринговых соглашений с частным сектором, обеспечивая завершенность в тот же день.
  • Разрешает автоматическую отправку файлов расчетов через FedLine Advantage ® или FedLine Direct.
  • Повышает операционную эффективность, устраняя необходимость отправлять отдельные сообщения Fedwire ® Funds Service.
  • Узнайте больше о Национальной расчетной службе, просмотрев лист продукта (PDF)

Национальная расчетная служба в настоящее время работает в 7:30 a. м. до 17:30, восточноевропейское время. Файлы, отправленные до 7:30 утра, будут помещены в очередь на обработку при открытии.

Чтобы начать пользоваться этой услугой, посетите страницу настройки национальной расчетной службы, позвоните в службу поддержки централизованных служб по телефону P: (800) 758-9403 или обратитесь к руководителю своего счета.

Начало страницы

Валютные расчеты и управление денежными потоками

Менеджер CLS

Continuous Linked System (CLS) — крупнейшая в мире мультивалютная система наличных расчетов.Сегодня он поддерживает банки в устранении риска расчетов путем сопоставления, взаимозачета и расчетов в иностранной валюте. Сегодня он поддерживает более половины мировых платежных инструкций FX и продолжает расширять свой диапазон и охват.

CGI существует с первого дня, фактически, мы помогли разработать систему. Сейчас мы обрабатываем более 30% трафика CLS FX и работаем с банками-членами CLS по всему миру, чтобы они всегда были впереди всех, используя новейшие функции CLS.

Наш ведущий продукт на рынке CLS Manager) был разработан для поддержки банков-участников в контроле, согласовании и автоматизации их бизнеса CLS.Его многоуровневая архитектура, основанная на компонентах, обеспечивает гибкость и плавную интеграцию с ИТ-средой банка, приложениями и системами обмена финансовыми сообщениями.

CLS Manager обеспечивает безопасность и надежность, даже если вы регулярно совершаете более 400 000 сделок в день. Его гибкость и масштабируемость означает, что информация легко доставляется между всеми внутренними отделами, а также сторонними и четвертыми организациями, независимо от размера.

Оптимизатор ликвидности и денежных средств — помощь банкам в экономии миллионов…

Регулирующие органы призывают к улучшению управления денежными средствами в течение многих лет, и в интересах банков также улучшить свои процессы.Для многих банков более 40% платежей на крупные суммы совершаются между разными организациями в рамках одной банковской группы. Однако, производя эти платежи через внешних агентов, банк должен оплачивать каждый внешний платеж — и это скоро складывается.

На основе CLS Manager наш продукт для оптимизации ликвидности и денежных средств (LCO) был разработан, чтобы помочь банкам сделать шаг вперед. Управляя неттингом внутренних сделок и денежных потоков, LCO может сэкономить банку миллионы в год, а также оптимизировать свою деятельность по управлению денежными средствами.

Почему CGI?

Обладая более чем 35-летним опытом, CGI обладает непревзойденными знаниями в области предоставления платежных продуктов и решений. Мы помогли разработать систему CLS и с самого начала помогали банкам максимально эффективно использовать валюту.

Платежные системы и расчеты

Экономический рост и процветание зависят от бесперебойной работы финансовой системы и надежности платежных систем.

Обязанности Банка Греции как национального центрального банка Евросистемы включают бесперебойное, безопасное и надежное функционирование инфраструктуры платежного рынка и финансовых инструментов, поскольку они имеют решающее значение для проведения денежно-кредитной политики и поддержания финансовой стабильности.

В этом контексте Банк Греции, как национальный центральный банк, может, среди прочего:

  • предоставлять платежные и расчетные инфраструктуры;
  • осуществляет надзор за платежными системами и платежными средствами, а также за клиринговыми системами, сводя к минимуму любой потенциальный системный риск; и
  • координируют со всеми заинтересованными сторонами для гармонизации финансовых рынков по всей Европе.

Платежные системы — это системы денежных переводов, регулируемые официальными стандартизированными процедурами и общими правилами обработки, взаимозачета и / или расчета распоряжений на перевод средств между участниками системы для их собственного счета и / или от имени своих клиентов.Основными участниками являются финансовые учреждения, которые предоставляют платежные счета, инструменты и услуги своим клиентам (потребителям, предприятиям, государственным учреждениям) и вспомогательным системам (например, розничным, ценным бумагам и т. Д.).

Расчетные системы — это системы, используемые для перевода ценных бумаг между счетами участников. Участниками являются кредитные организации, компании по ценным бумагам, расчетные системы и другие участники рынка.

Платежные и расчетные системы регулируются надежной правовой базой, правилами и стандартными процедурами, которые устанавливаются законом, системными администраторами, надзорными органами или центральным банком каждой страны.

Платежные системы и системы расчетов по ценным бумагам Греции

Платежная система для крупных сумм (TARGET2)

Банк Греции является оператором греческого компонента системы валовых расчетов в реальном времени для крупных сумм TARGET2.

Системы розничных платежей

Системы расчетов по ценным бумагам

  • Система мониторинга транзакций с бездокументарными ценными бумагами (BOGS): система расчетов по государственным ценным бумагам, расположенная на территории Банка Греции и управляемая им.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *