Инвестировать ли в криптовалюту в 2021? — Крипто на vc.ru
13 654 просмотров
14 апреля биткоин обновил свой максимум и достиг отметки в $64,8 тыс. Не отстал и эфир — на протяжении всего апреля его курс уверенно держится выше отметки в $2 тыс. Любой, кто взглянет на скорость роста ведущих криптовалют за прошедший год, задастся вопросом: не ушел ли цифровой поезд и можно ли начать инвестировать в криптовалюту сейчас?
Фундаментальные причины роста криптовалют
Этот тезис коснулся и финансовых рынков. Год назад инвесторы хватались за голову — не было практически ни одного актива, в который можно было бы безопасно вложить средства. Пикировало даже золото, которое, казалось бы, всегда представлялось инвесторам как нечто незыблемое и постоянное. В марте 2020 года курс за унцию золота находился под отметкой $1,5 тыс, а привычная цена в $2 тыс. оставалась недосягаемой до августа.За 16 месяцев биткоин вырос почти в 9 раз: в январе 2020 года его курс составлял $7,4 тыс.
Одна только Tesla инвестировала в биткоин $1,5 миллиарда, а самый большой портфель биткоинов находится в руках компании Grayscale — стоимость всех имеющихся у них биткоинов составляет $7,4 млрд. Мир начал понимать, что криптовалюты — это будущее, следующая ступень эволюции денег.
Скриншот с сайта rbc
Рост Ethereum: триггеры и перспективы
В начале февраля 2021 года Чикагская товарная биржа добавила к своему арсеналу фьючерсы на Ethereum, предоставив трейдерам очередной универсальный инструмент для торговли криптовалютой (фьючерсы на биткоин биржа запустила в 2017 году).
Популярность NFT: продлится ли хайп
Про NFT-токены сегодня не слышал только ленивый — в новостях успело прогреметь огромное количество NFT-сделок с космическими суммами. Продавались и цифровые предметы, и твиты и множество других вещей, не имеющих физического обличия. Рекордсменом по сумме сделки стал художник Beeple, который продал коллаж из своих цифровых картин за $69 млн.
Если отбросить весь хайп вокруг невзаимозаменяемых токенов, то возникает вопрос: что из себя представляет сама технология без пресловутого хайпа, раздутого громкими новостями? Да, сейчас популярность рынка NFT обеспечена притоком энтузиастов, которые привязывают свои цифровые картины к NFT-токенам и думают, что смогут продать его за тысячи и миллионы долларов, но в будущем NFT-технология сможет облегчить передачу авторских прав и упростить процедуру приобретения недвижимости.
Как найти свой Грааль среди криптовалют и не вложиться в пустышку?
Чтобы их распознать, нужно уметь выделять признаки хайпового пузыря.
«Чаще всего ценность любого объекта хайпа значительно переоценена», — считает официальный представитель биржи Garantex Татьяна Максименко. Поэтому так важно быть начеку, когда речь заходит о хайпе криптовалютных проектов. Люди поддаются стадному инстинкту и начинают слепо вкладывать свои средства в проекты, перспектива которых призрачна или вовсе отсутствует. Чем больше приток людей, тем быстрее надувается пузырь.
В плане искусственного надувания пузыря показательна история с Dogecoin, который активно пиарится в Twitter-аккаунте Илона Маска. Каждое упоминание Илоном монетки DOGE влечет за собой взлет ее курса — фанаты слепо кидаются ее покупать. 1 апреля Илон Маск написал, что собирается отправить Dogecoin на Луну и за следующие полчаса курс монеты вырос на 20%. 16 апреля курс шуточной монеты уже достиг $0,45, что стало историческим максимумом, а 22 второго апреля ее курс упал на 40%.
Бешеный рост и резкое стремительное падение за короткий срок — вот основные признаки криптовалютного пузыря.
Конечно, профессионалы хайпового рынка — а такие действительно существуют — могут заработать состояние на участии в криптопузырях. Как и в любой пирамиде, все решает вопрос, успеете ли вы вовремя сбросить карты и уйти с тем, что выиграли. Огромную роль здесь сыграет ваша толерантность к риску и… удача! Вдруг вы сейчас купите DOGE за $0,16, а завтра Илон Маск случайно выложит в Twitter фото своей собаки, после чего цена DOGE взлетит в два или более раз?
Стоит ли инвестировать в крипту?
Если вы задались таким вопросом и уже осведомлены о том, что такое криптовалюты, тогда однозначный ответ — да, стоит. Несмотря на то, что криптовалюта остается высокорисковым активом, при наличии определенных знаний инвестиции в нее могут принести прибыль довольно быстро.
Инвестиции в криптовалюту на долгий срок также дадут отличный результат — эксперты пророчат биткоину достижение отметки в $100 тыс уже в этом году. Глядя на то, с какой скоростью главная криптовалюта пробивает все новые отметки, похоже, что достижение сотни вопрос времени.
Что касается биткоина и его последних рыночных движений, 18 апреля цена BTC резко упала на 20%. В воскресенье рынок был перегружен — было открыто 20 млрд. маржинальных позиций при курсе биткоина выше $60 тыс. Так как в выходные рынки закрыты и ликвидность снижается, в понедельник началась коррекция. Главный вывод из всего этого — снижение курса биткоина обусловлено техническими, а не фундаментальными причинами. Наступившая коррекция продолжится какое-то время, не исключено падение курса курса биткоина ниже $45 тыс., но после коррекции рост главной криптовалюты наверняка продолжится.
«Ситуация, которая сегодня создалась на рынке, только на руку инвесторам», — говорит Татьяна.
«Они получили шанс войти на рынок, не покупая биткоин за $60 тыс. и более — для заинтересованных сейчас самое время вложить средства в цифровое золото. Скептики не устают говорить, что у роста биткоина есть предел и покупать его по такому курсу — бессмысленно. Можно ответить так: если бы вы купили биткоин год назад по цене $7 тыс., то в апреле 2021 года ваше вложение приумножилось бы в 9 раз».
В заключение
В мире совсем не остается постоянных вещей, и именно поэтому инвесторам стоит действовать в разы внимательнее — даже самое, казалось бы, верное вложение может в конечном итоге не принести выгоды, а шальное инвестирование — неожиданно дать хороший результат. Все решают инфоповоды — одно событие, даже одно слово может повлиять на движение сложных финансовых механизмов.
Для начала нужно определиться с собственной толерантностью к рискам — именно от этого показателя стоит отталкиваться при выборе инвестиционной стратегии и составлении портфеля. Никогда не стоит придерживаться только одного направления — лучше всего грамотно распределить силы на несколько вариантов инвестирования и при необходимости перекинуть силы и средства с одного на другое.
К инвестированию — и криптовалюты здесь не исключение — стоит подходить с холодной головой, уметь отличать искусственно раздутый хайп от перспективных проектов и стартапов, которые в дальнейшем смогут развиться во что-то большее. Важно помнить, что какими надежными ни казались бы прогнозы и комментарии самых мозговитых экспертов, решение принимаете именно вы, и, как следствие, только вы сами несете ответственность за все, что происходит с вашими вложениями.
Обмен биткоин, лайткоин, эфириум. В какую криптовалюту инвестировать в 2021 году?
08 апреля, 2021, 12:00
12555
Приблизительно 10 лет назад еще никто не знал значение слова «криптовалюта». Всего 5 лет назад она ассоциировалась только с Биткоином. В 2021 году, насчитывает уже более 2300 разновидностей криптовалют.
Современные цифровые валюты очень разнообразны.
Одни стоят меньше цента, другие – десятки тысяч долларов. Одни существуют на рынке более 10 лет, другие — несколько дней. Одни стремительно меняются в стоимости, другие же годами стоят на месте или просто исчезают.
Первая, самая известная и дорогая криптовалюта. Изначально купить биткоин было проще простого, ведь он стоил меньше цента. Но стремительный рост за 12 лет сделал возможным продать Биткоин более, чем за 50 000 долларов.
Litecoin (ltc)Был создан в 2011 году. Лайткоин основан на том же коде, что и Биткоин, но с несколькими изменениями, предназначенными для решения двух недостатков своего предшественника: скорости транзакций и доступа к процессу майнинга. На данный момент, цена Лайткоина составляет немного больше $150.
Ethereum (eth)Появился в 2015 году.
Эфириум включил в себя лучшее: базовую концепцию блокчейна Биткоина и стремление Лайткоина к более высокой скорости транзакций. Сейчас он перешагнул отметку в $1500.
Курс криптовалют весьма нестабилен. Невозможно точно прогнозировать его рост или падение. Вложения в криптовалюту – это всегда риск, ведь курс не регулируется государством, политическими структурами и не зависит от других валют.
Тем не менее с каждым днем все больше людей вовлечены в покупку криптовалют, а вместе с этим Биткоин, Лайткоин и Эфириум стремительно растут в ценах.
Биткоин – это основной вариант, если вы хотите купить криптовалюту и вас не интересует процесс самого майнинга (добычи криптовалюты). К тому же, Биткоин начал заметно расти в стоимости в 2020 году после начала пандемии, а также стал легален в некоторых странах. Необязательно покупать целую единицу (1 Биткоин = <$50000), можно приобрести, например, одну стомиллионную его часть — Сатоши (1 Сатоши = 0,00000001 BTC, что равняется 0.
000585 USD). Но не стоит забывать, что котировка биткоина зависит исключительно от баланса спроса и предложения, она никем не регулируется и никак не сдерживается.
Лайткоин и Эфириум тоже наверняка не пропадут из рынка цифровых активов в ближайшее время, так как набрали оборот и хорошо себя зарекомендовали. Однако, их стоимость и прирост не столь велик, как у Биткоина, поэтому рассчитывать на резкое увеличение кривой в графиках в ближайшее время не стоит.
Как купить Биткоин?На сегодняшний день купить и продать Биткоин и другие криптовалюты возможно через специальные обменные сервисы.
Например, обмен Биткоин на Приват 24, monobank, Visa/Mastercard в 2021 году можно легко совершить за несколько минут в автоматическом режиме через сервис Buycoin.cash.
Работа сервиса абсолютно легальна и осуществляется в рамках лицензии 5-й AML-директивы Европейского Союза. Данные каждого пользователя анонимны, а все транзакции полностью зашифрованы.
Помимо максимально выгодных курсов для обмена, на сайте доступны свежие графики криптовалют, круглосуточная онлайн-поддержка, реферальная программа с кэшбеком, новости из мира цифровых активов, полезные советы и многое другое. Сервисом на данный момент пользуются более 10 000 клиентов.
Buycoin.cash часто поощряет постоянных потребителей. И сейчас действует выгодная программа Bounty: совершив любой обмен криптовалюты и оставив отзыв, на счет переводятся бонусные $15-30.
Покупка криптовалюты – это взвешенное решение. Необходимо осознавать все риски и всегда быть готовым к неожиданным переменам курса. В то же время, многие эксперты и инвесторы полагают, что масштабные меры стимулирования экономики ослабят евро и доллар, а использование криптовалют в традиционной финансовой системе будет только увеличиваться.
5 криптовалют, в которые пока не поздно вложиться
Bitcoin продолжает расти, несмотря на то что его стоимость иногда падает, причём, нередко падения оказываются довольно существенными.
Вслед за собой Bitcoin тащит и другие основные криптовалюты. Это довольно интересная сфера, которая позволяет быстро или медленно приумножить капитал. Но инвестиция в любую цифровую валюту не означает 100-процентную прибыль.
Например, хайповый Dogecoin в течение недели успел сначала подорожать на почти на 200%, после чего вдвое подешевел. Несмотря на свой спекулятивный характер DOGE успел даже обойти Binance Coin и ненадолго занять третью строчку по капитализации. Но всё же инвестиции в криптовалюту могут быть неплохим источником дохода, если подходить к этому с умом. В данном материале мы рассмотрим пять криптовалют, в которые ещё не поздно вложить деньги.
Ethereum
Многие аналитики советуют обратить внимание на Ethereum. Так называемый «эфир» в мае существенно подорожал. В этом месяце ожидаются дополнительные закупки криптовалюты, поскольку на середину лета текущего года запланирован очередной форк.
На Ethereum нужно обращать внимание всем, кто рассматривает долгосрочные инвестиции и готов без паники реагировать на различные коррекции в будущем.
С высокой долей вероятности для «эфира» будут доступны инвестиционные инструменты, что и для Bitcoin.
Binance Coin
BNB достигла пика в 2017 году, когда все основные криптовалюты стремительно росли в преддверии выхода на плато. Однако, в отличие от них Binance Coin продолжила расти, хоть темпы и упали. За счёт производительности цифровая валюта считается одной из самых стабильных опций для инвестирования денег с меньшими рисками в сравнении с другими криптовалютами.
BNB создана биржей Binance. Несмотря на то, что за всё время своего существования цифровая валюта смогла убедить скептически настроенных людей, часть инвесторов до сих пор с осторожностью и подозрением относятся к ней.
Cardano
Cardano – ещё одна криптовалюта, которая привлекает инвесторов. Во-первых, сеть Cardano занимает меньше места. Во-вторых, в сравнении с Bitcoin для завершения транзакций требуется меньше энергии, то есть операции выполняются и дешевле, и быстрее. Главным недостатком сети является меньшее количество пользователей.
Именно это может отталкивать некоторых инвесторов. Несмотря на всё это, платформа имеет большие планы на будущее.
Tether
Tether является самой стабильной из всёх криптовалют. Связано это с тем, что она привязана к американскому доллару. Для каждой монеты USDT предусмотрен 1 доллар Федерального резервного банка США. Риски инвестирования в Tether тоже есть. Главный – отсутствие 100-процентной уверенности в том, что в банке действительно существует 1 доллар на каждую единицу USDT.
Bitcoin
Естественно, все аналитики рекомендуют инвестировать в Bitcoin. Это самая «древняя» из всех криптовалют. Её рыночная капитализация превышает отметку 1,1 трлн долларов. Для сравнения, Apple, одна из самых дорогих компаний, имеет капитализацию 2 трлн долларов. Главный фактор стабильности BTC заключается в том, что эту криптовалюту признают официальной платёжной системой многие страны, включая США.
Есть и другие цифровые валюты, на которые стоит обратить внимание.
Например, Polkadot, Ripple, Stellar, Ethereum Classic или Litecoin. В любом случае, рынок ещё находится на начальной стадии развития, то есть инвестировать ещё не поздно.
Белорус рассказал, как вложился в криптовалюту и через что ему пришлось пройти
Можно быть «криптоэнтузиастом» или «криптопрофессионалом» — и тот и другой пытаются совладать с уже не новым феноменом современности — виртуальными деньгами (которые «мыльный пузырь»). Спустя много лет после того, как появился первый биткоин, можно рассказывать истории успехов и провалов — таких появилось немало. Onliner поговорил с одним из тех, кто вошел «в тему» почти в самом ее начале. Как оказалось, Слава успел побывать на коне, но также пережил не лучшие времена. Он рассказал свою интересную историю, оставшись в тени.
Для нашего героя все началось где-то в 2010—2011 годах.
Человек увлекающийся, Слава проникся философией криптовалюты.
Романтик, который поставил все на биткоины, и мошенник из даркнета
— Я достаточно большой романтик, сочувствующий идеям децентрализации и многим идеям анархистов — касаемо независимости от некоего центра, который, как правило, начинает давить и навязывать свою волю, — говорит Слава; к тому же биткоин казался ему чем-то «киберпанковым», что вызывало дополнительный интерес.
— Отличный инструмент для возможности быть менее подконтрольным какому-либо эмиссионному центру. И я вошел с головой. Все, что было, поставил «на зеро», — в его слова о «поставить все, что было» заложен буквальный смысл.
— А сколько было?
— Тогда мы были в непростом семейном положении. Молодая семья, пожили пару месяцев у родителей жены. Как-то нам не очень хватало самостоятельности и воли в принятии решений (улыбается. — Прим. Onliner). Но сняли квартиру, с трудом перебивались.
Примерно через полгода выяснилось, что у хозяйки открытая форма туберкулеза. Мы, к счастью, не заразились, но после этого у супруги появился панический страх снимать квартиру. Пошли жить к моим родителям. Это было… мягко говоря, ад. Как минимум для меня. Очень непростая ситуация… Существует шутка, что у китайцев иероглиф, обозначающий бедствие, — это две женщины под одной крышей… — смеется Слава.
— С огромным трудом было собрано $30 тыс. — их я и вложил. Правда, вначале попался на удочку мошенников — пропало $10 тыс. Сделка тогда проводилась в даркнете, я был обманут человеком по имени < …> (называет имя. — Прим. Onliner). Он проживает в одном из прибалтийских государств — у меня даже был точный адрес. Я обращался в полицию, но тогда для них это было что-то непонятное, поэтому никто дело не завел. А на остальные купил биткоины. Потом регулярно поднимал тост «за курс плюс $100» — он стал моим фирменным, — продолжает он с улыбкой.
По словам Славы, это был путь к спасению, который сработал.
— Мы дождались того минимального порога, когда могли купить квартиру, — и за бо́льшую часть биткоинов купили. Случился практически второй день рождения семьи.
— Бо́льшая часть от скольких? — уточняем осторожно.
— Тогда было около 6 тыс., — вспоминает Слава.
Было жалко и обидно? Говорит, не слишком. Поддержала супруга, которая озвучила банальную истину: невозможно знать наперед, где получится, а где нет.
«„Асики“ ввозили как 15-килограммовые флешки, приборы для астрономии и компьютеры для решения любительских математических задач»
Тема продолжала удерживать Славу, который вошел в бизнес по майнингу. Начинали, как и все, «по классике» — с фермами на видеокартах. Потому в эпоху расцвета появились ASIC.
— Я гуманитарий и по образованию, и по складу ума, и для меня технические вещи представляют собой повышенную сложность. Хотя я пошел в «айтишку» со второго курса университета и ни дня не работал в другой сфере.
Мне приходится прилагать гораздо больше усилий, чтобы разобраться в теме. Но, как ни странно, при этом у меня гораздо больше эффект радости: когда все-таки получается, переживания сложно описать словами. Мне очень помогли два брата — два моих близких друга. Один из них и познакомил меня с идеей биткоина в принципе, а второй был практиком, который помог сорганизоваться с видеокартами, их сбором в фермы, охлаждением.
Позже открылись предзаказы на китайские «асики». Купили их… Их нужно было растаможивать, но мало кто понимал, что это. Мы точно знали, что нельзя говорить слова «крипто-» и «шифрование» — особенно последнее. Потому что тогда — через КГБ. После нас некоторые попались: говорили в открытую, а потом долго доказывали, что «это другое шифрование».
И мы их растаможили, как ни удивительно звучит, как большие флешки. Которые весят 16 килограммов… (смеется. — Прим. Onliner). Мы честно пытались объяснить. Спрашивают: «Ваши устройства что-то показывают?» — «Нет».
— «Информацию сохраняют?» — «Да». — «Значит, флешка».
Следующая партия была уже из Америки, кажется: я заказал майнеры Butterfly. Они были еще больше, килограммов под 20. Когда они пришли, на таможне снова возникли вопросы. Я сказал, что это бэушные аппараты для астрономов, чтобы следить за звездами.
Ну и под конец волны «асики» были уже из Швеции — летали за ними на самолете сами. Почти вырвались из «зеленого» коридора, но нас остановили: «Пройдемте». Я тогда на ходу сообразил, что это «трехкомпонентные компьютеры» (мы были вдвоем, у каждого по три блока) — назвал их «Альфа», «Гамма» и «Омега» или типа того. Говорю, они подключаются вместе и решают любительские математические задачи (но ведь так и есть).
Таможенник долго ходил, выяснял, выискивал надписи на плате, смотрел в интернете, но таких вообще не было еще нигде. Пропустили, но сказали, что второй раз не прокатит.
«Зря начали майнить: надо было купить биткоины и сидеть ровно, ждать»
— На самом деле выгодно было бы купить биткоины, сидеть ровно и ждать.
По деньгам к концу моей «эпохи майнеров» инвестиции составили около $100 тыс. По долларам все это, безусловно, отбилось, по биткоинам — ни разу. То есть если бы я просто на те же деньги купил биткоины, это было бы на порядок выгоднее.
А майнинг на видюхах — это своего рода диверсификация рисков. Если бы все «ляснулось», не взлетев, у тебя на руках остались бы видеокарты, которые можно продать и отбить немного денег. Очевидный бонус в том, что появляются конкурирующие криптовалюты, форки, которые также можно майнить.
При умелом обращении с видеокартами, как сейчас эфир пошел вверх, это было вполне целесообразно. У хозяйственного человека это принесло и еще будет приносить немало пользы.
Вообще, тогда было время романтиков. Какой-то период наша ферма выдавала 1% от мощности всей сети. Сейчас это звучит грандиозно, тогда это было «ну, так…».
Со временем, говорит Слава, сфера становилась все более «профессиональной», процесс обрел производственные масштабы, в которых заработать на майнинге доверенных криптовалют «частнику» становится все сложнее.
Сейчас, по его словам, выгоднее инвестировать. Но есть нюансы.
«Успеть на волне хайпа снять спекуляционную прибыль»
В каждой криптовалюте есть спекуляционная составляющая — в одних ее больше, в других меньше. Поэтому, по словам Славы, есть огромный риск вложить «не в ту валюту». Более сохранно для инвестиций (хотя риск при этом все равно значительный) выбирать из основных криптовалют, считает он: это как минимум сам биткоин, а также догоняющий и обгоняющий его эфир.
— Инвестируя во что-то другое, надо понимать, почему и зачем ты это делаешь. Если ты это делаешь как очень высокорисковую инвестицию и рассчитываешь успеть на волне хайпа снять спекуляционную прибыль, то окей.
Можно также внимательно изучить криптовалюту, выяснить ее бэкграунд, на чем она основана, каковы ее цели и успешность реализации. Я, например, с удовольствием читал и погружался в тему «айоты» (IOTA). Она выделяется среди прочих тем, что в ней отсутствует комиссия за платежи.
Меня привела в восторг сама концепция, потому что в остальных сетях ты платишь за каждую транзакцию, и чем более высоконагруженная сеть, тем больше приходится платить за перевод.
И какие-то вещи, которые ты хотел бы поставить на блокчейн, на поток, сильно ограничиваются ценой транзакции: чаевые или кешбэк, например, уже не работают. Это как банковским переводом давать чаевые — нонсенс.
Я очень надеялся, что «айота» — это не скам, и пока что она развивается. Я вложил некоторую сумму денег в нее, потому что меня восхитила сама ее концепция. Если принесет дивиденды, это будет здорово и сказочно.
Криптовалюта, думаю, должна нести в себе какие-то технологии, иначе она не будет востребованна и ликвидна. Ценность биткоина в том, что он представляет собой безопасную и надежную «транспортную систему». Это значит, что помешать этой системе можно, лишь вложив просто неимоверное количество денег. А в этом нет смысла. Эфир — это деривативы: ты можешь оцифровывать и токенизировать любые товары/услуги, валюты и так далее, писать смарт-контракты.
Или тот же самый «файлкоин» — пионер в своем роде. Интересная концепция, но я не стал инвестировать, хотя недавно она выстрелила.
И есть криптовалюты, которые имеют только лишь спекулятивную ценность. Такие интересны во времена хайпа, когда идет движ. Они могут принести два, три, пять «иксов», но они точно так же сдуются практически в ноль, когда случается коррекция.
«Торговать на бирже? Если ты профессиональный трейдер, то можно»
Слава рассказал о паре самых значительных провалов в своей деятельности. Помимо потери первых $10 тыс., о которой он упоминал выше, было еще два неприятных момента.
— Я как-то вложился в IceDrill. Она была зарегистрирована в США и предлагала инвестиции в большую майнинговую компанию, которая собиралась арендовать (и арендовала) дата-центры, все было очень похоже на правду. Но в какой-то момент они успешно слились, «щедро» выплатив всем инвесторам, по-моему, 6% от внесенных средств.
И еще один провал — попытка торговать на бирже.
Как правило, это приводит к потере. Единичный успех и работа в тестовом аккаунте — это все прекрасно, показывает возможность заработать, но статистически ты все равно столкнешься с проигрышами. Это должна быть профессия, человек должен понимать, что он делает, то есть быть трейдером.
Сейчас торговля криптовалютами вышла на тот же уровень, что и всякие «форексы». Угадай верх/низ, потом это делегирование своих денежных средств брокеру, честность которого ты проверить не можешь. Все циферки — выгоднейшая сфера для манипуляции с курсом, а в них задействованы серьезные финансовые институты. Власть над этими циферками находится в ограниченном количестве рук — владельцев бирж, например. Поэтому рассчитывать на совсем честную игру не стоит, — говорит Слава с ироничной улыбкой.
Он также передал привет мошенникам из сферы онлайн-бирж, предлагающих «приумножить капитал — только принеси деньги». Он считает, что в определенных слоях общества сложилась ошибочная уверенность в том, что обмануть — это некое достоинство и признак сообразительности, хитрости, смекалки.
— Это заблуждение. Жертвы мошенников — это обычные неподготовленные люди, которые живут своей жизнью. Они не обязаны ни в чем разбираться, противостоять хитростям. Против них работают люди, которые зарабатывают этим [мошенничеством] на хлеб. Для них это профессия, они очень глубоко осваивают все моменты психологических манипуляций, условия, в которых человек перестает быть адекватным, используют различные механизмы-ловушки. Фактически это можно представить как бой рядового гражданина и крепкого бойца из MMA.
Неужели мы будем хвалить чемпиона по боям без правил, который «загасит» простого человека? Нет, это вызовет всеобщее порицание. Так и здесь. Их схемы — это проявление слабости, а не силы.
«Оплатим перелет и жилье, купим твои биткоины в два раза дороже»
Кстати, нашему собеседнику «посчастливилось» столкнуться со злодеями — правда, уровнем повыше, чем у тех, кто звонит по Viber и предлагает «зафиксировать мошеннические действия».
— Тогда у меня были проблемы со здоровьем, я был на грани жизни и смерти, поэтому до происходящего вокруг не было особенного дела — отчасти это и спасло.
Ко мне обратился знакомый через знакомого: сосватал как бы выгоднейшую продажу биткоинов. Все это должно было происходить за границей, в Италии. Мне прислали видео, где чувак с такими большими баулами денег пересчитывает на камеру банкноты, а рядом — записка с моим именем. Как в лучших клипах с «баблометами» с огромным количеством 500-евровых купюр. Должно было снести крышу…
Я понимал, что это мошенники, мне просто было интересно, как оно выглядит дальше. Вел активную переписку, тоже отправил видео с доказательством, что у меня есть биткоины в таком-то количестве.
Стали договариваться о встрече — в шикарнейшем отеле, чуть ли не вертолете привезут. Практически бал-маскарад! (Смеется. — Прим. Onliner) Приемы были стандартные: дорогие часы, спорткары на фоне и так далее. Типа, бабло есть, только биткоины нужны — приезжай, дорогой, купим в полтора-два раза дороже, только приезжай.
Общение я прервал, а позже узнал, какой мог быть исход: если бы приехал, в зависимости от того, как бы себя вел, в лучшем случае лишился бы только биткоинов…
«Разница в курсе биткоина — это прибыль.
Заплати налоги. Очень много налогов»Сейчас в Беларуси действует декрет №8 «О развитии цифровой экономики», который среди прочего освобождает от налогов при операциях с криптовалютами. Поэтому особых вопросов к людям, которые внезапно разбогатели на крипте, нет. Но еще совсем недавно приходилось доказывать, что ты не верблюд.
— Около двух лет я был под прессингом нашей налоговой: они выявили у меня прибыль в очень больших размерах. Как? Мои операции [с криптовалютой] «слил» иностранный банк, мне насчитали десятки тысяч долларов только налогов.
Я самоотверженно доказывал саму концепцию криптовалют и то, что это [курсовая разница] не является прибылью. Для этого я сделал два простых хода: направил запрос в Нацбанк с просьбой пояснить, что такое электронные деньги, и второй запрос в налоговую: является ли прибылью курсовая разница при операциях с электронными деньгами. Получил ответы, в которых говорилось, что курсовая разница в курсах электронных денег не считается прибылью, а от Нацбанка — что биткоин соответствует понятию электронных денег.
Я пришел с этими ответами в налоговую и заявил, что с моей стороны операции с криптовалютой являются обычной диверсификацией инфляционных рисков. Мол, я опасаюсь инфляции и свято верю, что электронные деньги в виде биткоина подлежат дефляции.
Меня потом много раз вызывали на беседы в финансовую милицию, налоговую. Я терпеливо все объяснял. Вели себя как бы дружелюбно: ты расслабляешься, поясняешь все по-человечески. Но когда дело было закрыто из-за выхода декрета, я узнал, что на меня пытались завести уголовное дело за моей спиной. Жаль, что их цель была не прийти к истине, а содрать налог во что бы то ни стало, даже ценой сломанной судьбы… Ради чего?
Слава пояснил, каким образом в истории оказался замешан банк. По его словам, тогда (несколько лет назад) это был один из способов безопасно получить деньги за проданную крипту (чтобы не прибегать к услугам «менял»). Майнеры пользовались также услугами иных финансовых организаций — полностью официальных. Однако не все умели и хотели работать с финансами от операций с виртуальными деньгами. В случае с чешским банком, услугами которого пользовался наш собеседник, его сотрудники не вняли объяснениям и фотографиям ферм, закрыли счет и передали информацию «куда следует»: мол, разбирайтесь сами.
— Думаю, они не представляли, во что это для меня выльется, — говорит Слава.
Афтершок
— Трейдерство очень сильно подорвало мое нервное здоровье. Это было постоянное ожидание того, какой будет курс: телефон в руке, каждые полминуты ты проверяешь курсы, молишься придуманным богам, эмоции зашкаливают, накапливается стресс и… Я прошел все этапы, — говорит теперь уже с улыбкой Слава. — Тогда я многое понял: есть базовые, самые главные ценности — это семья. А все остальное идет либо фоном, либо второстепенно. И как только оно начинает мешать твоей основной ценности, это неправильно. Это актуально для любой зависимости: курения, алкоголя, игр. При неумелом использовании все может привести к краху.
— Кстати, сколько всего было инвестиций за это время?
— Примерно $200 тыс. По долларам я их отбил.
Накопил на крипту, все потерял. Взял в долг, отыграл, а потом снова потерял. Решил продать квартиру
Все наши собеседники, которые активно занимаются криптовалютами, всегда по несколько раз в одном разговоре подчеркивают: эта деятельность несет в себе очень высокие риски, поэтому действовать сломя голову попросту нельзя. Как бы нам ни хотелось закончить материал на мажорной ноте, его финалом будет история неуспеха — как очередное напоминание.
— Есть история одна, щепетильная. Недавно ко мне обратился хороший знакомый. Он долгое время ответственно трудился на своем рабочем месте, каждый рубль доставался ему трудом. Он загорелся криптовалютой давно, но долгие годы просто наблюдал — еще со времен курса в сотни долларов. Это осторожность, свойственная большинству белорусов: присмотреться, почитать, потерпеть…
В итоге решился попытаться поймать текущую волну.
С трудом собрал около $6 тыс. и вложил через белорусскую биржу. Он не первый, кто ошибается, нажимая на кнопку «Купить»/«Продать» — у них по умолчанию стоит торговля с «плечом». А это фактически как игра в казино или Forex. Такие теряют деньги, не зная, на что подписываются: нажал кнопку, курс пошел вниз, и практически вся его сумма сгорела.
При этом у него очень сложные жилищные условия, а дети нуждаются в лечении и уходе. Поэтому он решил отыграться. Он действительно отыграл на высокорисковых, а потом классика жанра — опять нажал что-то не то и снова потерял все. И на этом не остановился: попросил одолжить, но я по объективным причинам отказал (Слава пояснил их журналисту. — Прим. Onliner).
Надеюсь, у него в итоге получилось, потому что он планировал продать квартиру и поставить все «на зеро».
Большие жесткие диски, быстрые SSD и портативные внешние диски — популярные модели накопителей в Каталоге
Читайте также:
Наш канал в Telegram.
Присоединяйтесь!
Есть о чем рассказать? Пишите в наш телеграм-бот. Это анонимно и быстро
Перепечатка текста и фотографий Onliner без разрешения редакции запрещена. [email protected]
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
https://ria.ru/20210225/bitkoin-1598784610.html
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту — РИА Новости, 25.02.2021
Биткоин взлетел и рухнул: стоит ли инвестировать в криптовалюту
Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в… РИА Новости, 25.02.2021
2021-02-25T08:00
2021-02-25T08:00
2021-02-25T08:11
пандемия
илон маск
s&p 500
tesla
биткоин
технологии
экономика
/html/head/meta[@name=’og:title’]/@content
/html/head/meta[@name=’og:description’]/@content
https://cdn23. img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_0:104:2975:1777_1920x0_80_0_0_b8ce68a11add3bda9b8f9445f7bd22e3.jpg
МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.Разогнаться до максимумаКаждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента. Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством». «Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен.
Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter. И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.»Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов. Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов. Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов. «Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами.
Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.
Шаг вперед — два назадПоскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle». Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.»Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление. Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г. В. Плеханова.Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты.
Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.Достойная заменаВ данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов. Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора. «Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг». Государству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики. К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов. С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.
https://ria.ru/20210224/bitkoin-1598745049.html
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
2021
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
Новости
ru-RU
https://ria.ru/docs/about/copyright.html
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
https://cdn24.img.ria.ru/images/151228/95/1512289500_139:0:2870:2048_1920x0_80_0_0_12315ed0e53a0c817de34e9a1b7e13df.jpgРИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
РИА Новости
7 495 645-6601
ФГУП МИА «Россия сегодня»
https://xn--c1acbl2abdlkab1og.xn--p1ai/awards/
пандемия, илон маск, s&p 500, tesla, биткоин, технологии, экономика
МОСКВА, 25 фев — РИА Новости, Ирина Бадмаева. Самая популярная криптовалюта в мире после стремительного роста буквально за день потеряла почти 17 процентов. Впрочем, аналитики не спешат разочаровываться в «монете», объясняя падение обычной коррекцией на рынке. Стоит ли сейчас инвестировать в биткоин, выяснило РИА Новости.
Разогнаться до максимума
Каждый день — рекорд. Шестнадцатого февраля биткоин преодолел психологическую отметку в 50 тысяч долларов. В воскресенье, 21 февраля, — 58 352 доллара.
Взлет начался, когда Tesla сообщила о закупке биткоинов на полтора миллиарда долларов. Криптовалюта тут же прибавила 23 процента.
Более того, производитель электрокаров заявил, что готов принимать оплату в «монетах». Однако, поразмыслив, глава компании Илон Маск назвал такие инвестиции «безрассудством».
«Когда у бумажной валюты отрицательная доходность, только дурак не станет искать что-то взамен. Биткоин — почти такая же ерунда, как и бумажные деньги. Ключевое слово — «почти», — написал он в Twitter. И уточнил, что действия Tesla не всегда отражают его позицию.
«Я не инвестор, а инженер», — подчеркнул Маск. Но слово не воробей. Капитализация биткоина подскочила до триллиона долларов.
Tesla не первая компания, сделавшая ставку на цифровую валюту. В прошлом году был большой спрос со стороны институциональных инвесторов. Самый яркий пример — MicroStrategy, вложившая в биткоины миллиард долларов. Страховая компания MassMutual запаслась «монетами» на сто миллионов.
«Покупка Tesla произвела психологический эффект, оправдав ожидания рынка. Стало понятно, что в условиях мягкой монетарной политики ведущих центробанков корпорации начнут размещать свободные резервы, находящиеся сейчас на счетах в банках и в наиболее ликвидных финансовых инструментах, в биткоины. Если входящие в индекс S&P 500 компании направят в криптовалюту десять процентов денежных резервов, она подорожает до 500 тысяч долларов, подсчитали в Ark Investments», — отмечает Михаил Коган, руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами.
Подогревают ажиотаж и международные платежные гиганты. Так, Visa анонсировала собственную систему для покупки криптовалют — продукт выпустят в конце года. Mastercard и PayPal тоже собираются развивать это направление. Предоставлять услуги по хранению цифровых валют намерены Deutsche Bank и Bank of New York Mellon.
На руку биткоину сыграла пандемия, многих лишившая стабильного дохода. «Стремительный рост, как правило, сменяется резким падением. Достаточно посмотреть на графики биткоина в 2014-м и 2017-2018 годах. Инвестировать на максимуме опасно. Но если все же решитесь, необходимо вкладывать лишь ту сумму, которую готовы потерять», — рекомендует Виктор Дорохов, преподаватель цифровой экономики в ИМЭБ РУДН.
Добыча биткоина — майнинг (подбор зашифрованного кода) — усложняется с каждым днем. И награда порой уменьшается вдвое — это называют халвинг. Третье такое событие за всю историю криптовалют произошло 11 мая прошлого года: теперь майнеры получают 6,25 биткоина вместо 12,5. А эмиссия «монет» ограниченна: их не может быть больше 21 миллиона.
Шаг вперед — два назад
Поскольку биткоин — высоко волатильный актив, коррекция неизбежна. Собственно, именно это сейчас мы и наблюдаем. Вечером в понедельник, 22 февраля, самая популярная криптовалюта подешевела почти на 17 процентов, до 46 тысяч долларов.
Однако адепты криптовалют уверены: биткоин отыграет свои позиции. Не исключено, что уже в этом году за «монету» будут давать 90 тысяч, указывает Эдуард Давыдов, партнер компании «NOA Circle».
Илону Маску коррекция биткоина влетела в копеечку. Точнее, в 15 миллиардов долларов — настолько упали акции Tesla. По данным Индекса миллиардеров Bloomberg, Маск утратил звание самого богатого человека на планете. Его опасения насчет «безрассудных» инвестиций оправдались. А реакция сотрудников на этот раз подвела.
«Каждый инвестор через некоторое время перепродает биткоин. В отличие от вложений в реальные финансовые активы, которые способны служить средством накопления, на криптовалюте можно лишь сорвать куш, зафиксировав прибыль на пике подъема. Спекулятивная природа рынка криптовалют предполагает профессиональное управление. Поэтому там практически не осталось мелких игроков, а манипуляции крупных держателей сильно влияют на курс», — говорит Татьяна Скрыль, доцент кафедры экономической теории РЭУ имени Г. В. Плеханова.
Будущее биткоина очень туманно, считает собеседница агентства. Дело в том, что для него требуется очень энергоемкое оборудование. По последним расчетам, «монеты», находящиеся в обращении, потребляют около 78 терраватт в час — на уровне целой страны с населением 10-12 миллионов человек. Это вредит экологии. Поэтому, скорее всего, со временем «вредный» биткоин вытеснят более экологичные криптовалюты.
Наверное, самый убежденный противник цифровых валют — миллиардер Уоррен Баффет. По его словам, они «не имеют какой-либо фундаментальной ценности, ничего не производят, не предоставляют услуг». «С точки зрения ценности — это ноль… все, что дают криптовалюты, — это надежду на то, что в будущем кто-то заплатит за них больше, чем вы», — напоминает он.
Однако совершенно очевидно, что цифровая экономика невозможна без рынка криптовалюты. Другой вопрос — какое место займет на нем биткоин и насколько он будет стабилен.
Достойная замена
В данный момент рынок криптовалют находится на историческом максимуме и оценивается в 1,57 триллиона долларов. Главный конкурент биткоина — Etherium, капитализация которого превышает 200 миллиардов долларов.
Также пользуется спросом токен биржи Binance. Кроме того, аналитики советуют присмотреться к VeChain, участвующему в совместных проектах с компаниями из классического финансового сектора.
«Нынешняя цена биткоина отпугивает частных инвесторов. Многие считают, что уже поздно вкладываться. Однако есть арсенал альтернативных криптовалют — так называемые альткоины. Стоимость большинства из них — меньше десяти долларов. Но не стоит забывать, что каждая «монета» — это технология, и прежде чем инвестировать в тот или иной актив, его необходимо изучить», — говорит Руслан Исмаилов, инвестиционный советник компании ООО «ПФО Холдинг».
24 февраля, 11:54
Эксперт назвал причины снижения стоимости биткоинаГосударству нужно следить за сверхприбыльными криптовалютами, отмечают аналитики. К слову, биткоин задумывался как децентрализованный инструмент хеджирования (страхования рисков) несовершенства банковской системы. «Однако, учитывая значение криптовалют в теневой экономике, их необходимо контролировать», — уточняет Эдуард Давыдов.
С 1 января в России официально разрешили покупать, продавать и хранить криптовалюту, но расплачиваться ею за товары и услуги нельзя. А 17 февраля Госдума одобрила в первом чтении законопроект, предусматривающий соответствующее налогообложение.
Биткоин и фондовый рынок криптовалюты на Московской бирже
Популярность криптовалюты растет с каждым днем. Основной и наиболее всем известной криптовалютой является Bitcoin (Биткоин). Многие инвесторы по всему миру следят за котировками Биткоина, которые с завидной регулярностью обновляют свои абсолютные максимумы.
В данной статье мы рассмотрим способы инвестирования в криптовалюту – от прямых инвестиций до альтернативных, с помощью специализированных биржевых инструментов. На повестке следующие вопросы:
-
Прямое инвестирование в криптовалюту.
-
Косвенные способы инвестирования в криптовалюту:
Прямое инвестирование в криптовалюту
Среди профессиональных инвесторов инвестиции в криптовалюты и, в частности в Биткоин, пока не так популярны. Основная причина этого состоит в том, что все криптовалюты пока наделены очень высокими правовыми рисками. К примеру, в России правовой статус криптовалюты можно назвать неопределенным: она не запрещена, но и не легализована. С точки зрения правового регулирования криптовалюта не может быть отнесена ни к российским деньгам, ни к иностранной валюте, являясь своего рода денежным суррогатом. В российском законодательстве не закреплены понятия денежный суррогат, криптовалюта, виртуальная валюта.
Купить Биткоин напрямую можно на криптовалютных биржах, но для профессиональных инвесторов тут встает серьезный барьер, так как все инструменты они покупают только на организованных финансовых рынках или, по-другому можно сказать, на биржах, которые регулируются законодательством и имеют официальный надзорный орган.
Сейчас же во всем мире существует масса криптовалютных бирж, и ни одна из них не регулируется и не имеет официального статуса биржи, регулируемой финансовым законодательством, не говоря уже про многочисленные сайты-обменники криптовалют.
Поэтому, покупая Биткоин на таких биржах, для профессиональных инвесторов возникает понятный вопрос: где и как хранится и учитывается данная криптовалюта, и какая есть правовая защита, если сайт такой криптобиржи завтра просто исчезнет? На этот факт даже попросту будет некому пожаловаться.
Однако, для желающих инвестировать в Биткоин без существенных правовых рисков выход все же есть – это покупка криптовалюты через официальные биржевые инструменты, которые обращаются на организованных биржах. Главное отличие здесь заключается в том, что права любого биржевого инструмента закреплены и учитываются в кастодианах, то есть депозитариях, которые регулируются специальными организациями и подчиняются финансовому законодательству государства. Про то, что такое депозитарий и какие его функции, более подробно Вы можете прочитать в нашей статье «Хранение ценных бумаг». Это же касается и специализированных биржевых инструментов, выпущенных на Биткоин.
И далее в нашей статье мы более подробно расскажем о биржевых инструментах, с помощью которых можно инвестировать в Биткоин, не принимая на себя высокие юридические риски.
Покупка ETF, ETP, ETN, паев трастовых фондов на Биткоин
ETF на Биткоин
Сейчас наиболее ликвидными и самыми большими по размеру своих активов фондами являются два канадских ETF. Это фонд Purpose Bitcoin ETF (BTCC) и фонд Evlove Bitcoin ETF (EBIT). Оба фонда начали торговаться совсем недавно — 18 и 25 февраля 2021 года. Это два первых полноценных ETF, запущенных на биткоины. Они напрямую владеют Биткоинами, записи о которых ведутся в специальных депозитариях.
Оба ETF имеют комиссию за управление 1% в год от размера активов. Торгуются данные фонды на канадской бирже в Торонто TSX, поэтому пока ни один из российских брокеров не предоставляет доступа к торгам данными ETF, но их можно приобрести через Interactive Brokers («Как открыть счет в Interactive Brokers»).
Также стоит отметить, что ETF BTCC является намного более ликвидным фондом и обладает в разы большими активами. Котируется этот фонд в двух котировках: за американские доллары BTCC.U и за канадские доллары BTCC.B
Оба фонда на текущий момент достаточно точно повторяют динамику Биткоина, но все же немного отстают от него:
Close ended funds
Также на канадской бирже торгуется достаточно экзотическая разновидность инвестиционного фонда от управляющей компании 3iQ. Это фонд The Bitcoin Fund (QBTC). По сути, данный фонд является аналогом такого российского инструмента, как интервальный ПИФ. Особенностью данного фонда является то, что его паев выпущено ограниченное количество и оно не меняется. Дополнительная особенность — управляющая компания погашает его только один раз в конце каждого месяца.
Торгуется данный фонд также на канадской бирже в Торонто TSX, но более продолжительное время чем ETF на Биткоин, а именно с апреля 2020 года. Комиссия за управление фондом составляет 1,95% в год от размера активов. Доступ к нему можно получить только через Interactive Brokers.
Данный фонд обладает значительно меньшей ликвидностью чем ETF на биткоины. Также за счет того, что управляющей компанией фонд погашается только раз в месяц, могут возникать существенные ценовые отклонения динамики котировок фонда от Биткоина. При этом котировки фонда могут как опережать котировки криптовалюты в определенные периоды, так и отставать от них.
ETP и ETN на Биткоин
Также на европейских биржах на Биткоин торгуется ряд биржевых инвестиционных фондов. Это ETP (Exchange Trade Product – торгуемый биржевой продукт) и ETN (Exchange Trade Notes – торгуемая биржевая нота). По своей сути и своим инвестиционным качествам для инвесторов данные фонды являются некоторыми аналогами ETF, но отличаются от них своей структурой и принципом устройства.
Краткая характеристика фондов ETP и ETN, торгующихся на Биткоин:
Из данного списка фондов можно выделить фонд Bitcoin Tracker One (BITC), как наиболее крупный фонд, под управлением которого находится больше всего активов, и как наиболее ликвидный фонд. Однако, стоит выделить достаточно высокую комиссию за управление данным фондом, она составляет 2,5% в год от размера активов. Торги фондом BITC запущены с января 2021 года, и при этом динамика котировок фонда достаточно точно отслеживает динамику котировок Биткоина.
Доступ к торгам данными фондами можно получить через Interactive Brokers.
Американский внебиржевой фонд Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
Паи данного фонда торгуются на американской электронной внебиржевой площадке OTC. Однако, при этом используется полностью биржевая инфраструктура. Поэтому, по сути, паи данного фонда по праву можно причислить к полноценным биржевым инструментам.
Данный фонд явился первым в мире финансовым инструментом, через который можно было инвестировать в Биткоин через фондовый рынок. Торги паями фонда GBTC стартовали еще в далеком 2015 году, когда о самом Биткоине еще практически никто ничего не знал.
Комиссия за управление фондом составляет 2,5% в год от суммы активов.
Основной проблемой фонда является то, что его котировки в разные периоды времени могут очень существенно отклоняться от котировок самого Биткоина. Так накопленная доходность паев фонда с момента старта их торгов более чем в 2 раза уступает доходности Биткоина.
Паи данного фонда доступны к покупке на американском внебиржевом рынке OTC через Interactive Brokers.
Покупка фьючерсных контрактов на Биткоин
Фьючерсы являются производными биржевыми инструментами. Они не позволяют владеть активом напрямую, но обращаются на организованном биржевом рынке и позволяют инвесторам получать очень близкое по идентичности движение цены по сравнению со своим базовым активом. Более подробно про фьючерсы Вы можете прочитать в нашей статье «Как заработать на фьючерсах».
На чикагской товарной бирже (CME Group) торгуются фьючерсные и опционные контракты на Биткоины. Первые контракты были запущены в обращение 18 декабря 2017 года.
Подробную спецификацию данного фьючерсного контракта можно посмотреть на сайте биржи CME.
Спецификацией данного контракта предусмотрено, что фьючерсный контракт торгуется на 5 биткоинов. Это расчетный фьючерсный контракт, то есть он не предусматривает поставку реальных Биткоинов по его истечению, а лишь только расчеты по прибылям и убыткам по позиции. Но, что важно, эти расчеты полностью гарантированы биржей.
Фьючерсы — это срочные контракты на Биткоин. Они выпускаются со сроком обращения 6 месяцев и с интервалом истечения в 1 месяц.
Несмотря на то, что фьючерсный контракт на Биткоин торгуется из расчета того, что в него входят 5 биткоинов, его стоимость очень близка к котировке одного Биткоина.
Но поскольку в контракт входит 5 Биткоинов, каждое движение цены контракта на 1 USD приносит 5 USD финансового результата на счете инвестора. При этом реально купить такой контракт инвестор может всего за 10% от его стоимости. В примере с нашей текущей котировкой фьючерсного контракта, это 5485 USD. Однако, стоит понимать, что при этом во фьючерсном контракте у инвестора оказывается чудовищное по размеру кредитное плечо, равное 50.
То есть любое движение цены фьючерсного контракта нужно умножать в 50 раз, а это значит, что если стоимость контракта изменится в цене на 2% не в пользу такого инвестора, то такое движение полностью уничтожит его капитал.
Что же получается?! Покупка срочного фьючерсного контракта сопряжена с массой скрытых нюансов работы на срочном риске и чрезвычайно высокими рисками. Даже при условии, что инвестор покупает фьючерсный контракт за его полную стоимость, в нашем примере за 54854,16 USD, то получает «встроенное» пятикратное кредитное плечо. Таким образом, чтобы во фьючерсном контракте на Биткоин воспроизвести простую покупку криптовалюты без кредитного плеча, исходя из нашего примера, потребуется сумма в 274 271 USD, что зачастую не является доступной суммой для каждого розничного инвестора.
Также стоит помнить о том, что фьючерсные контракты – это срочные контракты, а значит по истечение периода обращения контракта инвестору будет необходимо самостоятельно «перекладывать» позицию в контракт с более дальним сроком погашения.
Однако, покупка фьючерсного контракта позволяет получить максимально приближенное движение цены к самому Биткоину, с самыми минимальными искажениями.
Доступ к торговле фьючерсными контрактами на Чикагской товарной бирже могут получить квалифицированные инвесторы у российских брокеров («Что дает статус квалифицированного инвестора»), предоставляющих выход на иностранные площадки, а также неквалифицированные инвесторы через Interactive Brokers.
Покупка акций компаний, связанных с криптовалютой
В данном случае это является уже не прямым, а косвенным инвестированием в Биткоины, а в некоторых случаях и в рынок криптовалют в целом. Поэтому здесь инвесторы должны опираться при выборе компании, как на факторы развития и роста криптовалют, так и на финансовые показатели непосредственно самой компании.
Также стоит отметить, что составить выборку всех компаний, которые так или иначе связанны с криптовалютой, не так уж и просто. Это требует огромных аналитических усилий и детального изучения бизнеса каждой компании.
Для того, чтобы решить данную задачу мы можем воспользоваться профессиональным инвестиционным сервисом Fin-Plan RADAR, где есть специальные подборки акций, которые связаны с криптовалютным рынком.
Первая подборка называется «Блокчейн». Выбрать её можно, перейдя в раздел сервиса «Выбор акций США», далее убрать все фильтры по показателю Р/Е и расчетному потенциалу роста, и в фильтре «Подборка от Fin-Plan» выбрать подборку «Блокчейн».
По результатам сервис Fin-Plan RADAR на текущий момент сформирует нам подборку из 24 акций, которые имеют отношение к технологии блокчейна.
При этом это достаточно широкая подборка, и тут учитываются компании, которые имеют разного рода отношение к технологии блочейн. Это и компании, которые сами инвестируют в криптовалюту, и платежные системы, которые осуществляют транзакции в криптовалюте и в Биткоинах, в частности, и производители специализированных видеокарт для майнинга криптовалюты, а также те компании, которые внедряют технологии блокчейн непосредственно в своей работе.
Также в сервисе есть вторая более узкоспециализированная подборка, которая называется «Криптовалюта».
В этой подборке на текущий момент находится 17 акций различных компаний.
В данной подборке непосредственно сосредоточены только те компании, которые сами инвестируют в криптовалюту, проводят и принимают платежи в криптовалюте, а также создают специализированные сервисы для криптовалютного рынка и оборудование для майнинга криптовалют.
Так, например, компания Microsoft Corporation внедряет возможность оплаты с помощью криптовалюты и разрабатывает новые инновационные системы майнинга (добычи) криптовалют.
Компании NVIDIA Corporation и Advanced Micro Devices, Inc. (AMD) являются самыми передовыми производителями видеокарт. Мощные видеокарты — это основной технический элемент для майнинга криптовалют. В этом году и NVIDIA, и AMD выпустили новую линейку высокопроизводительных видеокарт, которые специально предназначены для майнинга криптовалют.
Компании Square, Visa, MasterCard, PayPal активно разрабатывают и внедряют специализированные приложения для платежей криптовалютами.
При этом компания Square, которая занимается созданием решений для обработки и приема электронных платежей, одна из первых запустило приложение, позволяющее совершать платежи и торговлю криптовалютой. По итогам 2020 года уже больше половины выручки компании, составила выручка от направления криптовалют.
Акции таких компаний уверено растут и способны показывать темпы роста намного превосходящие саму криптовалюту.
Так за последние 3 года, в период фазы самого активного бума криптовалют акции компании Square продемонстрировали доходность практически в 2 раза большую чем доходность Биткоина.
Это лишь один из многих примеров обгона по доходности акций криптовалюту.
Инвестиции в акции таких компаний в разы более доступны и безопасны для любого частного инвестора. Все указанные компании, которые связаны с криптовалютами торгуются на Санкт-Петербургской бирже, и доступны к покупке простым неквалифицированным инвесторам. Доступ к Санкт-Петербургской бирже также осуществляется подавляющим большинством российских брокеров.
Выводы
Направление криптовалют развивается с каждым днем, и все новые и новые компании подключаются к этому процессу. Поэтому, крайне важно «держать руку на пульсе» событий и оперативно получать новую аналитику. Подборки сервиса Радар регулярно обновляются и оперативно отслеживают новые компании, которые начинают заниматься криптовалютами и развивать рынок криптовалют.
Также для каждого инвестора важно понимать, что любая валюта, в том числе и криптовалюта не является полноценным активом. Это мерило стоимости, средство платежа. Оно может быть востребовано, но оно никогда само не сможет создавать денежный поток. Это главное отличие валют от акций компаний. Поэтому, именно инвестиции в акции компаний становятся более выгодным решением чем инвестиции в их объекты производства. Это истина знакома каждому опытному инвестору — инвестиции в акции хороших нефтедобытчиков всегда выгоднее чем инвестиции в саму нефть, покупать акции золотодобывающих компаний выгоднее чем покупать сам металл. Такой список можно пополнить еще многими отраслями, но главный смысл здесь в том, что криптовалюты в данном случае не являются исключением. Инвестору важно лишь грамотно оценить финансовые результаты компании и понять перспективы на криптовалютном рынке.
Также стоит помнить и о том факте, что биржевые инструменты для инвестирования в криптовалюту по-прежнему не очень широко доступны всем инвесторам по сравнению с акциями связанных с ними компаний.
Как грамотно и правильно анализировать финансовую отчетность компаний, и выбирать хорошие акции, мы учим в нашем курсе обучения с нуля до профессионального уровня «Школа разумного инвестора». Записаться на первый бесплатный вводный урок можно по ссылке.
А получать оперативную и всегда актуальную аналитическую информацию Вам поможет инвестиционный сервис Fin-Plan RADAR.
Удачных всем инвестиций!
Интерес российских инвесторов к биткоину взлетел вслед за его ценой
Что показало исследование
Портал «Investing Россия» провёл опрос* неквалифицированных российских инвесторов и выяснил, вкладывались ли они в биткоин и планируют ли сделать это в 2021 году.
Согласно результатам исследования, когда-либо инвестировали в биткоин более половины россиян (52%). При этом примерно каждый пятый из них (12%) регулярно покупает и продаёт биткоин. 5% участников исследования (или каждый десятый инвестор) покупали эту криптовалюту ранее, но больше этого делать не планируют. Опрос показал, что интерес к инвестированию в биткоин в России продолжает расти. Больше трети владельцев биткоина (35%) покупали его по курсу выше $30 000, то есть не раньше января (курс биткоина впервые превысил этот рубеж 2 января 2021 года). При этом 6% владельцев криптовалюты приобрели её с середины февраля, когда биткоин пробил отметку в $50 000.
В то же время 46% вложившихся в криптовалюту граждан планируют увеличить свои инвестиции в 2021 году. Ещё 35% пока выжидают и изучают ситуацию. Не планируют увеличивать сумму вложений лишь 19% владельцев криптовалюты.
Примерно две трети инвесторов верят в дальнейший рост цены биткоина:
- 29% респондентов верят в рост цены выше $100 000;
- 15% — до уровня $80 000–100 000;
- 13% — до $60 000–80 000.
Главной угрозой для биткоина в 2021 году инвесторы считают новые меры регулирования. Этот вариант ответа выбрали 40% респондентов. 29% считают главной угрозой для криптовалюты падение её стоимости, которое приведёт к резкой продаже активов.
Большая часть инвесторов (62%) готовы вложиться в другие криптовалюты (Ethereum, Ripple, Chainlink, Litecoin). Из них 37% думают купить криптовалюту в ближайшее время, 25% готовы инвестировать при наличии свободных средств.
* В опросе приняли участие 2310 человек.
С чем связан рост интереса инвесторов к биткоину
Высокий спрос на биткоин можно объяснить интересом как профессиональных, так и непрофессиональных инвесторов к новым инструментам, которые позволяют повысить диверсификацию инвестпортфеля — риски размазываются по большому числу разных активов, заявила «Секрету» официальный представитель криптобиржи Garantex Татьяна Максименко.
По её словам, биткоин для инвесторов привлекателен тем, что, с одной стороны, у него высокая волатильность и есть шанс получить неплохую доходность за короткий период времени, а с другой стороны, его цена часто коррелирует не с рынком акций, а с ценой на золото.
«Если индексы развивающихся стран падают, то инвесторам интереснее перевести средства в биткоины, чем рыскать по миру в поисках высокодоходного актива», — пояснила она.
Высокая цена биткоина не отпугивает инвесторов, так как предложение ограничено 21 млн «монет», из которых 89% уже созданы и оставшиеся будут выходить на рынок всё медленнее и медленнее, пояснил руководитель биржи Coin-Galaxy Максим Юдичев.
«При этом 15% биткоинов из циркулирующего предложения, по оценкам разных аналитиков, вышли из обращения из-за потери доступа к кошелькам, и их доля будет постоянно увеличиваться. Налицо постоянно сокращающееся предложение с всё возрастающим спросом», — отметил он.
Будет ли биткоин расти дальше
Крушениекриптовалют: пора ли покупать провал?
Это был напряженный месяц для инвесторов в криптовалюту. Основные распродажи начались после того, как генеральный директор Tesla Илон Маск заявил, что компания больше не будет принимать биткойнов (CRYPTO: BTC) в качестве оплаты за свои автомобили, сославшись на экологические проблемы, связанные с энергией, необходимой для добычи токенов. Новости о том, что Китай примет меры, чтобы препятствовать добыче полезных ископаемых и не позволять предприятиям в стране принимать криптовалюты, вызвали дополнительные распродажи во всем пространстве.
В связи с тем, что цены на криптовалюту в последнее время значительно снизились, мы собрали группу из трех участников Motley Fool и спросили каждого участника, похоже, сейчас подходящее время для покупки. Читайте их мнения о том, предоставил ли недавний крах криптовалюты большие возможности для покупок.
Источник изображения: Getty Images.
Что снова вызывает большие колебания криптовалюты?
Кейт Нунан: Илон Маск явно влиятельная фигура и имеет несколько невероятных успехов, и, возможно, его участие в пространстве криптовалюты дает индикаторы долгосрочных тенденций внедрения.Однако, на мой взгляд, рыночная сила твитов Маска отражает недостаточную надежность криптовалюты как класса активов.
Хотя большинство криптовалют децентрализовано с точки зрения того, кто контролирует отдельную монету, комментариев Маска, по-видимому, было достаточно, чтобы вызвать большие колебания для Биткойна и всего крипторынка. Многие монеты также более «централизованы», чем думают некоторые инвесторы. Как отмечал сам Маск, наводнение в китайском регионе Синьцзян привело к резкому снижению скорости хэширования биткойнов.В качестве другого примера, примерно 100 учетных записей контролируют большую часть общего количества монет Dogecoin (CRYPTO: DOGE).
На рынке уже есть тысячи криптовалют, и постоянно появляются новые. Многие из этих токенов практически неотличимы с точки зрения полезности, и мало что может помешать даже более специализированным криптовалютам быть нарушенными новыми участниками в пространстве.
Вот еще одна проблема: хотя недавние распродажи значительны и, безусловно, болезненны для некоторых инвесторов, они также не так уж велики в общих чертах.Цена Ethereum (CRYPTO: ETH) за последний год выросла на 1150%, в то время как Dogecoin взлетела на 13,310% за тот же период. Биткойн по-прежнему вырос примерно на 300% за последний год и является самым эффективным активом за последнее десятилетие.
На самом базовом уровне ценность субъективна. Если достаточное количество людей во что-то верит и продолжает привлекать новых приверженцев к своему образу мышления, это может повысить ценность почти всего. Однако при определении потенциальных кандидатов на инвестиции я обычно стараюсь искать более объективные метрики и индикаторы тенденций, которые рисуют картину , почему человек, вероятно, приписывают возрастающую стоимость активу или капиталу.Мне трудно найти эти характеристики в большинстве криптовалют, и резкая волатильность в пространстве, возникающая из-за, казалось бы, незначительных катализаторов, заставляет меня беспокоиться о том, что общий класс активов по-прежнему требует гораздо большего отката.
Валюты не могут вечно торговать как инвестиции в рост
Джеймс Брамли : Я понимаю логику. Криптовалюты, такие как Биткойн и Dogecoin, принесли невероятную прибыль. Когда стало казаться, что они не могут подняться выше, они пошли еще выше.Их недавние распродажи кажутся необычными.
Проблема в том, что никто не может объяснить, почему произошли эти распродажи. Они просто произошли без объяснения причин, почти так же, как криптовалюты так долго росли без объяснения причин.
Эта необъяснимая волатильность подчеркивает очевидный философский изъян криптовалюты. То есть, хотя они рекламируются как альтернатива фиатной (государственной) валюте, они рассматриваются — и торгуются — как инвестиции в рост.Это рецепт превращения рынка в пресловутый Дикий Запад, который у него есть.
Несомненно, нефиатные валюты привлекательны в среде, где правительства, похоже, теряют контроль над своей частью мировой экономики. Я также признаю, что физические деньги — это прошлое, а безопасные цифровые деньги — это будущее. Но, по крайней мере, мировые центральные банки могут поддерживать некоторое подобие ценовой стабильности для своих валют. Никто не пытается удерживать цены на криптовалюту на стабильном уровне; никто даже не в состоянии это сделать.Вот почему они не являются надежными хранилищами стоимости, и в этом весь смысл хранения определенной валюты.
Так что покупайте на этом дипе, если нужно; Я бы точно никогда не сказал, что с ними нельзя заработать. Просто знайте, что вы только размышляете о том, как другие люди произвольно будут относиться к криптовалютам в какой-то момент в будущем. Это немного больше, чем бросок монеты.
В этих числах нет безопасности
Эрик Фолькман : Я не считаю, что криптовалюты привлекательны при текущих курсах, независимо от того, сколько охотников за скидками заявляют, что они перепроданы (для записи, криптовалюта всех криптовалют — Биткойн — упала до тошноты. 34% от пика середины мая; другие также резко упали).
Одна очень веская причина оставаться в стороне — это беспокойство, которое продолжает преследовать криптовалюты: безопасность и защищенность. Возьмите старый добрый взлом. Хотя команде киберпиратов практически невозможно совершить набег на постоянно удлиняющуюся распределенную цепочку блоков, которая поддерживает любую серьезную криптовалюту, другие аспекты системы уязвимы для атак.
Помните Mt. Gox? Это была биржа биткойнов, на которую хакеры проникли в 2014 году, похитив 850000 биткойнов. Если бы ограбление произошло сегодня, эта куча стоила бы головокружительных 33 долларов.5 миллиардов. И в то время Mt. Gox был королем мировых биткойн-бирж, но этот взлом сделал его будущим пустяком. Менее чем через четыре года после запуска Mt. Гокс кончил.
Хотя с тех пор безопасность улучшилась, криптобиржи остаются уязвимыми. В августе прошлого года исследователи на конференции по безопасности Black Hat обнаружили не один, не два, а три метода, с помощью которых хакеры могут проводить эффективные атаки на такие платформы. И это несмотря на миллиарды долларов, огромные умственные способности и ресурсы, вложенные в обеспечение безопасности этих сайтов.
Другой классический способ отделения активов от их владельцев, фишинг, был ответственен за кражу криптоактивов на сумму около 200 миллионов долларов с различных бирж. Эта афера длилась , два года , когда она попала в заголовки газет в середине 2020 года.
Хотя любой финансовый актив уязвим для попытки фишинга, волатильность и заоблачные долларовые цены на некоторые криптовалюты делают их владельцев особенно привлекательными целями в наши дни.
(Для тех, кто не знаком с фишингом, мошенник выдает себя за человека, уполномоченного запрашивать конфиденциальную информацию у жертвы.После получения эта информация используется для доступа к ценному имуществу с целью кражи.)
Другой проблемой безопасности является децентрализованный характер криптовалют. Это ключевой аргумент в пользу таких активов, поскольку правительства, центральные банки и другие важные политики не могут использовать их для политического или экономического прогресса.
Но обратная сторона этого состоит в том, что они не подлежат тревожно слабому регулированию. Банковская система США, например, имеет группу регулирующих органов, которые следят за ней и защищают ее, начиная с федерального уровня.Например, традиционные банковские счета, принадлежащие физическим лицам, автоматически застрахованы Федеральной корпорацией по страхованию вкладов (FDIC) на сумму до 250 000 долларов.
В США нет государственного агентства, которое страхует биткойны на сумму 250 000 долларов.
Так что нет, я не думаю, что сейчас криптовалюта — это покупка на слабости. На самом деле я не уверен, что они покупаются, и точка.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
NVIDIA ожидает, что ее новый графический процессор для криптовалюты принесет 400 миллионов долларов во втором финансовом квартале
годаДаже после того, как в прошлом месяце они обрушились, цены на криптовалюту продолжают расти. Интерес инвесторов к зарождающемуся рынку цифровых валют остается высоким, и цены на биткойнов, (CRYPTO: BTC) и Ethereum, (CRYPTO: ETH) выросли соответственно на 370% и 1600% с начала 2020 года.
Это оказывает реальное влияние на некоторые предприятия. NVIDIA (NASDAQ: NVDA) является ярким примером. Всего несколько месяцев назад компания выпустила новое оборудование, разработанное специально для майнинга криптовалют (процесса создания цифровых активов и управления ими), и продажи стремительно растут.
Криптоиндустрия, как известно, нестабильна, и в прошлом это доставляло NVIDIA головную боль. Но это не первое родео полупроводникового гиганта. На этот раз он дает больше информации о том, как молодой криптовалютный рынок влияет на него в финансовом отношении.
чипов GPU используются в установке для майнинга криптовалют. Источник изображения: Getty Images.
Непредвиденная прибыль в размере 400 млн австралийских долларов
NVIDIA объявила о запуске новой линейки чипов под названием CMP (процессор для майнинга криптовалюты) в феврале 2021 года. CMP готовятся к горячему запуску.
Финансовый директор NVIDIA Колетт Кресс заявила в отчете о прибылях и убытках за первый квартал 2022 финансового года (текущий финансовый год NVIDIA заканчивается в январе 2022 года), что общий объем продаж CMP составил 155 миллионов долларов. Довольно впечатляет для запуска нового продукта, который был доступен всего пару месяцев, даже от лидера полупроводниковой индустрии, такого как NVIDIA.
Несмотря на чрезвычайно неустойчивые цены на криптовалюту (биткойн и Ethereum упали примерно на 45% по сравнению с их рекордными максимумами на момент написания этой статьи), Кресс сказал, что продажи CMP остаются высокими. Компания прогнозирует выручку CMP в размере 400 миллионов долларов во втором финансовом квартале, трехмесячный период, заканчивающийся в июле 2021 года.
Могут ли цены на криптовалюту бить NVIDIA?
Хотя квартальный доход от продаж нового чипа составляет 400 миллионов долларов, это впечатляет, но для NVIDIA это все еще относительно небольшая цифра.Компания прогнозирует общий доход в размере 6,3 миллиарда долларов в текущем квартале, что на 63% больше, чем в прошлом году. Таким образом, CMP будет составлять лишь около 6% продаж.
Тем не менее, это новый заметный фактор роста, но движущей силой здесь по-прежнему являются графические процессоры для видеоигр и центров обработки данных, а не криптовалюты. Продажи игр и центров обработки данных составили 85% от общего объема продаж в первом квартале финансового года.
Однако дополнительные детали из верхней латуни NVIDIA — это приятная роскошь. Еще в 2018 году резкое падение цен на биткойны и другие криптовалюты увлекло за собой NVIDIA.Несмотря на то, что они предназначены для высококачественной графики для видеоигр, многие графические процессоры NVIDIA доступны для покупки в розничных магазинах и могут быть запрограммированы для других целей.
Одним из таких известных вариантов использования является майнинг криптовалют. Учитывая отсутствие прозрачности в отношении того, кто совершает розничные покупки, только после того, как Биткойн рухнул, стало очевидно, что многие игровые графические процессоры фактически были приобретены крипто-майнерами. И когда биткойн упал в цене, эти майнеры перестали покупать.
Таким образом,CMP представляет собой важный чиповый продукт.Это помогает гарантировать, что новые графические процессоры RTX 30 компании попадут в руки реальных геймеров (RTX 30 могут обнаруживать майнинг Ethereum и сокращать вычислительную мощность, чтобы сделать их менее привлекательными для майнеров, вместо этого поощряя покупку модуля CMP). Это также помогает NVIDIA лучше понять, где используются ее продукты, что должно помочь в прогнозировании будущих финансовых результатов.
Это не означает, что графические процессоры RTX 30 вообще не покупаются майнерами. Однако линейка CMP должна помочь отделить продажи видеоигр от других конечных рынков.
Короче говоря, если волатильность цен на криптовалюту продолжится и спрос на CMP внезапно иссякнет, у инвесторов будет более четкое представление о том, как это повлияет на NVIDIA в будущем. Хотя компания извлекает выгоду из индустрии цифровых валют, это в первую очередь бизнес по производству видеоигр и микросхем для центров обработки данных.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Инвесторам, которые беспокоятся о биткойнах, следует помнить эти 3 вещи
Поскольку некоторые криптовалюты упали на 40% или более по сравнению с недавними максимумами, криптоинвесторы могут нервничать по поводу того, что будет дальше. Но, несмотря на волатильность, у инвесторов биткойнов и (CRYPTO: BTC) есть как минимум три веские причины верить в будущее криптовалюты.
Сказать, что биткойн в прошлом году был на пике популярности, — значит ничего не сказать. Только с мая прошлого года биткойн вырос примерно с 9400 долларов до более чем 64000 долларов к апрелю 2021 года. Недавняя коррекция Биткойна набрала обороты благодаря двум ключевым факторам. Илон Маск, казалось, отказался от поддержки биткойнов, основываясь на идее, что майнинг биткойнов требует огромной мощности. Это не вписывается в экологическую позицию Tesla (NASDAQ: TSLA). Вторая проблема заключалась в том, что Китай принял жесткие меры против использования криптовалюты в качестве формы оплаты.
1. Преодоление границы между азартными играми и инвестированием
Хотя цена биткойна была нестабильной, растущее признание в качестве инвестиционного класса активов, похоже, сулит хорошие перспективы для его будущего. Square (NYSE: SQ) была одной из первых компаний, которые помогли вывести биткойн в мейнстрим через свое приложение Cash. Если есть какие-либо сомнения в популярности биткойна, биткойн-бизнес Square подскочил в 11 раз и превысил 3,5 миллиарда долларов за последний квартал компании. Финансовая компания постоянно ссылалась на использование биткойнов в приложении Cash как на одну из опор своего роста.
Источник изображения: Getty Images.
PayPal (NASDAQ: PYPL) не позволяет Square угонять энтузиастов биткойна. Платежная компания хочет, чтобы клиенты чувствовали себя комфортно с криптовалютой в качестве формы оплаты, предлагая «вернуть валюту в криптовалюту». Многие инвесторы все еще пытаются узнать, что такое криптовалюта и как она может пригодиться в их жизни. Хотя многие компании позволяют инвесторам покупать криптовалюту, существует относительно немного дебетовых карт или способов оплаты, которые позволяют людям напрямую тратить криптовалюту.PayPal предлагает автоматическую конвертацию криптовалюты в расходуемую валюту для осуществления платежей везде, где принимается PayPal.
Для компаний, ориентированных на розничную торговлю, одно дело — привлечь клиентов с помощью биткойнов. Однако глава отдела цифровых активов Goldman Sachs Мэтью Макдермотт сказал, что институциональные клиенты инвестиционной компании вышли за рамки изучения криптовалюты и запрашивают доступ к ней для своих портфелей.
Wells Fargo (NYSE: WFC) также хочет войти в биткойн-бизнес.Вскоре банк предложит клиентам профессионально управляемое решение, связанное с криптовалютой. Джон Лафорж, глава банка по стратегии реальных активов, сказал: «Мы думаем, что криптовалютное пространство только что пережило этап эволюции и созревания, что позволяет ему теперь стать жизнеспособным инвестиционным активом».
2. Графическая демонстрация
Есть способ развязать безумие майнинга биткойнов. Исследование, проведенное в 2018 году в журнале Applied Economics Letters , предлагает теорию, лежащую в основе цены биткойна: стоимость одного биткойна коррелирует со стоимостью добычи этой монеты.
В этих условиях имеет смысл взглянуть на затраты, связанные с майнингом. Одна из основных затрат, с которой сталкиваются майнеры, — это видеокарта (ы) или майнер (ы) ASIC, которые генерируют большую часть вычислительной мощности. Видеокарты и майнеры ASIC постоянно испытывают нехватку поставок. Теоретически, по мере роста стоимости приобретения оборудования для майнинга, цена биткойна должна расти.
Крупнейшим поставщиком оборудования для майнинга биткойнов является Bitmain, который, как сообщается, распродан как минимум до августа этого года.Что касается видеокарт, Nvidia (NASDAQ: NVDA) считает, что нехватка графических процессоров, вероятно, сохранится до 2021 года. Из-за нехватки поставок скальперы часто покупают, а затем перепродают майнинговое оборудование со значительной наценкой.
Инвесторам следует учитывать, что майнинг биткойнов также ограничен одним блоком каждые 10 минут, поэтому майнеры не могут ускорить производство, чтобы производить больше монет. При высоком спросе, налаженном производстве и увеличении затрат на приобретение оборудования для майнинга цена биткойна должна расти, пока эти тенденции сохраняются.Проблема, связанная с этими тенденциями, заключается в том, что дефицит, приводящий к росту затрат, также означает вытеснение менее капитализированной конкуренции. По данным аналитической компании Fitch Solutions, нехватка микросхем, от которой страдают майнеры, может продлиться как минимум до 2023 года.
Инвесторы начинают предполагать, что биткойн может последовать за Ethereum (CRYPTO: ETH) в переходе от Proof-of-Work (майнинг) к Proof-of-Stake (холдингу). Одна из центральных проблем, обсуждаемых публично, — это огромные затраты на электроэнергию для работы системы доказательства работы, такой как биткойн.Однако есть несколько причин полагать, что биткойну, возможно, не нужно следовать за Ethereum по пути доказательства ставки.
Во-первых, Ethereum переходит на Proof-of-Stake из-за огромного количества приложений, пытающихся запустить в текущей сети. Сеть с подтверждением доли владения, которая требует гораздо меньше вычислительных мощностей для проверки транзакций, может помочь сети Ethereum расшириться и стать более эффективной.
Во-вторых, сеть биткойнов развивает сеть молний с 2015 года. Думайте об этом как о подъездной дороге, которая соединяется с шоссе биткойнов, но также проходит параллельно.В традиционной сети биткойнов каждая новая транзакция связана и подтверждается всеми другими данными в сети. Используя сеть Lightning, две стороны могут по существу отправлять и получать между собой несколько раз, не включая основную сеть в каждой отдельной транзакции. Таким образом, биткойн-транзакции могут перекрыть главную дорогу и создать множество более мелких побочных дорог, которые не должны засорять основную сеть. Поскольку новые криптокошельки с поддержкой Lightning становятся все более распространенными, сеть биткойнов должна быть быстрее и теоретически дешевле в использовании.
Наконец, ограниченное предложение биткойнов свидетельствует о том, что инвесторы должны отдавать предпочтение хранению монеты как дефицитного актива. В отличие от биткойна, Ethereum не имеет жесткого ограничения на его предложение в целом, что означает, что ему гораздо легче выплачивать проценты заинтересованным сторонам, давая им больше ETH. Жесткое ограничение Биткойна в 21 миллион монет означает, что в какой-то момент заинтересованные стороны больше не смогут вызывать дополнительный интерес к биткойнам, потому что предел был бы достигнут.
3. Определение золотого стандарта
Биткойн-инвесторов также может вдохновлять сходство между биткойнами и золотом.Золото имеет ценность не только из-за его относительной редкости, но и потому, что для его добычи требуются работа и время. По оценкам, над землей находится около 190 000 тонн золота. Ежегодно добывается от 2500 до 3000 тонн нового золота. Учитывая затраты и ограничения прибыльной добычи, статистические исследования показывают, что крупномасштабная добыча золота не будет продолжаться и после 2075 года.
Будущее предложениеБиткойн похоже на его реальный металлический аналог. Криптоэквивалент золота имеет в обращении около 18.7 миллионов монет. По замыслу Биткойн, максимальное количество монет составляет около 21 миллиона монет. Майнинг биткойнов генерирует блок каждые 10 минут на сумму 6,25 биткойна. Блоки автоматически уменьшаются на 50% каждые 210 000 блоков или примерно каждые 4 года, что снижает уровень инфляции биткойнов. С помощью этих расчетов инвесторы знают, что последний биткойн должен быть добыт около 2140 года.
Даже Сильвия Карраско, генеральный директор золотой биржи Goldex, находит сходство между золотом и биткойном. В анкете Markets Insider в феврале 2021 года Карраско спросили, предпочла бы она держать золото или биткойны в течение следующих десяти лет. Она отметила: «И биткойн, и золото имеют значительные преимущества перед фиатными валютами, потому что ни одна из них не может быть разбавлена или обесценена».
Хотя биткойн, безусловно, более волатилен, чем золото или многие акции, его доходность значительно превзошла эти другие активы , в частности, за последние два года.
Актив | 6 месяцев | 1 год | 2 года |
|---|---|---|---|
Золото | 0.4% | 11,5% | 45,54% |
S&P 500 | 11,7% | 40,3% | 53,47% |
Биткойн | 31,8% | 321,7% | 342,79% |
Источник данных: Yahoo Finance.
Инвесторы не могут позволить себе игнорировать актив, который превзошел другие по этому показателю.Биткойн, похоже, регулярно получает новое одобрение от разных компаний. Ограничение поставок эффективного оборудования для майнинга увеличивает стоимость производства монеты. По мере того, как биткойн движется к массовому внедрению, золото и криптовалюта кажутся все более похожими.
После недавней криптокоррекции биткойн торгуется с почти 40% дисконтом к 52-недельному максимуму. Инвесторы, ищущие уверенности в будущем биткойна, могут наблюдать за будущим расширением биткойнов в более массовые финансовые транзакции.В конце мая 2021 года PayPal объявила, что теперь впервые позволит пользователям переводить биткойны за пределы внутреннего криптокошелька PayPal. Это позволит пользователям свободно перемещать свои биткойны на другие сайты для торговли или производить платежи своим друзьям напрямую с помощью криптовалюты, вместо того, чтобы сначала конвертировать свою криптовалюту в наличные.
Когда дело доходит до отслеживания горнодобывающей стороны уравнения, инвесторы могут не отставать от Nvidia как способа отслеживания движения поставок. Пока предложение Nvidia ограничено, существует большая вероятность того, что затраты на майнинг вырастут, что, похоже, поддержит цену биткойна.Но инвесторам следует помнить, что биткойн ближе к версии золота в криптовалютном мире, а не к доллару. Хотя важно, чтобы биткойны можно было использовать, тот факт, что учреждения и отдельные лица хотят держать биткойны в своих портфелях, является еще одним фактором, на который следует обратить внимание. Те, кто обеспокоен тем, что пропустили большой шаг в биткойнах, могут получить еще один шанс с недавней коррекцией.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Crypto Crash: 3 вещи, которые вам нужно знать
Криптовалюта переживает дикий скачок. После того, как в начале года были достигнуты новые ошеломляющие максимумы и сокрушительные рекорды, сейчас он стремительно падает.
Биткойн (CRYPTO: BTC) и Ethereum (CRYPTO: ETH) с середины мая упали примерно на 30%, а Dogecoin упали более чем на 40% за тот же период.Для инвесторов, которые плохо знакомы с криптовалютой или рассматривают возможность покупки, этот внезапный крах может нервировать.
Думаете ли вы о покупке, уже инвестировали или просто хотите узнать, что происходит с криптовалютой, есть несколько вещей, которые нужно знать о последнем сбое.
Источник изображения: Getty Images.
1. Чем это вызвано?
Казалось, что криптографический крах возник из ниоткуда, но к нему привело несколько факторов. Например, генеральный директор Tesla Илон Маск объявил, что компания приостанавливает принятие биткойнов в качестве формы оплаты из-за опасений по поводу его воздействия на окружающую среду.
Для того, чтобы Биткойн был успешным в долгосрочной перспективе, ему необходимо широкое распространение со стороны продавцов. Когда ранее в этом году Tesla объявила, что начнет принимать биткойны, сторонники криптовалюты были взволнованы тем, что это может означать, что другие компании последуют ее примеру. Теперь, когда Tesla отступила, многие инвесторы обеспокоены тем, что Биткойну будет труднее получить признание, особенно учитывая, что Маск был одним из самых видных сторонников Биткойна.
Примерно одновременно с объявлением Tesla Китай начал борьбу с криптовалютой.Хотя Китай не одобрял использование криптовалюты в течение многих лет, недавно выяснилось, что он налагает более серьезные штрафы за майнинг биткойнов — процесс создания новых токенов биткойнов. Майнинг биткойнов долгое время был сконцентрирован в Китае, и жесткие меры в этой стране могут повлиять на мировой рынок криптовалют.
2. Это необычно для криптографии?
Хотя текущий крах криптовалюты может тревожить, ничего подобного криптовалюты не испытывали раньше. Криптовалюта всегда была подвержена крайней неустойчивости, поэтому это не обязательно новое явление.
На самом деле, даже крупнейшие криптовалютные компании, Биткойн и Эфириум, потерпели неудачу намного хуже, чем текущий спад. Цена на биткойн в прошлом упала примерно на 80%, а однажды Ethereum потерял более 90% своей стоимости в течение года.
Данные о ценах Ethereum от YCharts
Криптовалюта — один из самых нестабильных типов инвестиций, поэтому подобные падения не должны вызывать особого удивления. Многие эксперты также считают, что криптовалюта была переоценена, поэтому лопнуть пузырь было лишь вопросом времени.
3. Вероятно ли выздоровление?
Несмотря на резкий спад, основные криптовалюты последовательно восстанавливаются после спада. И Биткойн, и Эфириум продемонстрировали экспоненциальный рост цен после потери 80% и 90% своей стоимости соответственно.
Даже с учетом текущего спада цена биткойна по-прежнему выросла более чем на 300% за последний год. И Ethereum вырос на ошеломляющие 1150% за тот же период.
Тем не менее, нет никаких гарантий, что криптовалюты всегда восстановятся после сбоев.Криптовалюта по-прежнему является весьма спекулятивной инвестицией, и со временем она может быть успешной, а может и нет. Поэтому, если вы думаете об инвестировании, имейте в виду, что всегда есть шанс, что когда-нибудь криптовалюта не сможет вернуться в норму.
Криптовалюта— это инвестиция с высоким риском, и еще раз доказано, что волатильность не чуждо. Если вы подумываете о покупке, прямо сейчас это может быть хорошей возможностью, потому что цены ниже. Просто убедитесь, что вы знаете, во что ввязываетесь, потому что, хотя криптовалюта может быть прибыльной, это не подходящее вложение для всех.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Ответьте на эти 5 вопросов, прежде чем инвестировать в биткойн
В наши дни все больше людей делают решительный шаг и инвестируют в криптовалюты.И хотя есть много цифровых валют, которые стоит изучить, Биткойн (CRYPTO: BTC) остается одной из самых популярных. Фактически, вы можете подумать о том, чтобы вложить немного денег в биткойн самостоятельно. Но прежде чем вы это сделаете, обязательно ответьте на эти ключевые вопросы.
1. Какова ваша мотивация?
Одно дело — купить биткойн, если вы чувствуете, что он соответствует вашей общей инвестиционной стратегии. Или вы можете почувствовать, что добавление его в свой портфель обеспечит вам некоторую диверсификацию активов, особенно если на данный момент вы инвестируете только в акции.Но если вы собираетесь купить какую-либо криптовалюту, у вас должна быть конкретная причина для этого. Это не должна быть одна из тех ситуаций, когда вы погружаетесь в инвестицию, потому что постоянно слышите, что это делают другие люди.
Источник изображения: Getty Images.
2. Понимаете ли вы связанные с этим риски?
Как и все криптовалюты, цена биткойна может быть очень нестабильной. И хотя то же самое можно сказать и об акциях, Биткойн может быть легче подвержен влиянию отдельных движущих сил и факторов, чем акции хорошо зарекомендовавших себя компаний.Недавно генеральный директор Tesla (NASDAQ: TSLA) Илон Маск написал в Твиттере, что его компания больше не будет принимать биткойн-платежи за свои популярные электромобили. Эта единственная новость отправила стоимость токена по спирали вниз. И хотя есть сопоставимые ситуации, в которых одна сенсационная новость может снизить стоимость акций, Биткойн имеет больший потенциал стать жертвой экстремальных ценовых колебаний. Это не означает, что вам не следует покупать его, но вы должны хорошо осознавать риски, прежде чем это делать.
3. Вы сравнивали его с другими криптовалютами?
Биткойн сегодня может быть одной из наиболее легко узнаваемых криптовалют. Но знакомство с именем не делает его автоматически правильным выбором. Изучите другие, более новые криптовалюты, прежде чем решить, какая из них лучше всего подходит для вашего инвестиционного портфеля.
4. Каков ваш план, когда он станет вам владельцем?
Когда вы покупаете акции, важно иметь стратегию. Вы можете, например, принять подход «покупай и держи» — загружай качественные акции и держи их в своем портфеле на годы или десятилетия.Точно так же у вас должна быть стратегия владения биткойнами. Вы стремитесь удержать его в течение длительного времени, игнорируя его краткосрочные движения в надежде, что он станет долгосрочным средством сбережения? Или вы рассматриваете это как краткосрочное вложение, которое вы намерены быстро продать с прибылью (если можете)? Составьте план игры, прежде чем двигаться вперед.
5. Что случится с вашими финансами, если биткойн резко упадет?
Большая часть будущей стоимости Биткойна зависит от того, станет ли он широко принятой формой валюты или нет.И прямо сейчас мы действительно не знаем, что ждет его в будущем. Таким образом, если вы собираетесь его купить, вы должны быть готовы к тому, что его цена может резко упасть. Этого может не случиться, но это риск, с которым вам нужно смириться, прежде чем вкладывать деньги. Поэтому спросите себя: может ли потеря большей части или всех денег, которые вы планируете вложить в Биткойн, остановить вас от выхода на пенсию, когда вы захотите? Может ли такое падение стоимости помешать вам достичь других важных целей в вашей долгосрочной повестке дня, таких как покупка дома или оплата обучения ребенка? Это то, что вам следует продумать, когда вы думаете, сколько своих денег вы хотите вложить в какую-либо криптовалюту.Перед покупкой продумайте ответы на вопросы.
Биткойн может стать для вас не просто подходящим вложением, но и полезным. Просто убедитесь, что вы ответили на эти вопросы, прежде чем вкладывать в них деньги.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
Вот что Марк Кьюбан ошибается в биткойнах и Ethereum
Марк Кьюбан в последнее время много говорит о биткойнах, (CRYPTO: BTC) и криптовалютах. Хотя миллиардер-инвестор и предприниматель изначально не относился к биткойнам как к полезной цифровой валюте, утверждая, что в 2019 году он предпочел бы владеть бананами, чем биткойнами, он также согласился со своим сравнением криптоактивов с золотом, но это сравнение не всегда было положительный.
Недавно Кубинцы хвалили криптовалюту как технологию, а не сам биткойн. Он интересуется Ethereum (CRYPTO: ETH) и различными приложениями в пространстве децентрализованных финансов (DeFi), утверждая, что общее развитие, происходящее с Ethereum, затмевает Биткойн, когда дело доходит до использования.
Однако аргументы Кубы в пользу Ethereum и, в частности, криптовалюты ETH, не выдерживают критики.
Источник изображения: Getty Images
Что нравится Марку Кьюбану в Ethereum?Cuban явно воодушевлен видами децентрализованных приложений, которые могут быть созданы поверх сети Ethereum.Например, он продал и обменял большое количество невзаимозаменяемых токенов (NFT), которые были выпущены на Ethereum, и даже основал платформу галереи NFT под названием Lazy. Он видит смарт-контракты Ethereum как способ улучшить экономику цифровых товаров, а также считает, что это делает ETH жизнеспособной валютой. Он также поддержал преимущества платформ DeFi, построенных на Ethereum, по сравнению с традиционной банковской системой.
Но NFT не получают своей ценности от блокчейна Ethereum. Ценность NFT определяется создателем NFT.Это значение не присуще токену в самой цепочке блоков. Концепции, похожие на NFT, существуют в более централизованных формах в течение многих лет, и от их выпуска в публичной цепочке блоков мало пользы, поскольку право собственности на NFT зависит от создателя, а не от децентрализованной бухгалтерской книги.
Кроме того, нет оснований предполагать, что ETH должен быть валютой NFT. Даже в ситуациях, когда NFT выпускаются на Ethereum, стейблкоины все чаще становятся предпочтительной валютой в этой сети из-за их краткосрочной ценовой стабильности.Многие известные платформы NFT, такие как NBA Top Shot, не построены на Ethereum. Фактически, NBA Top Shot рекомендует покупать новые пакеты с помощью кредитной карты вместо ETH или любой другой криптовалюты, потому что, опять же, здесь не нужна сильная децентрализация.
Необходимость децентрализацииХотя Кубин все еще считает биткойн улучшением по сравнению с золотом, он сказал, что ETH имеет преимущества перед биткойнами как средство сбережения. Но вариант использования относительно ограничен.
Понятно, что Кубинцы больше заинтересованы в таких вещах, как NFT и DeFi, чем в использовании биткойнов как средства сбережения.Но Биткойн также развивает эти варианты использования. Биткойн был разработан специально для работы в качестве цифровых денег, поскольку он использует общедоступную цепочку блоков, в которой не участвуют третьи стороны. При повторном введении риска контрагента в более сложных сценариях использования необходимость использования полностью децентрализованной и дорогостоящей цепочки блоков становится менее очевидной.
Это ключевой момент, который Кубин упускает из виду, и подчеркивает, почему эти варианты использования обнаруживаются в сетях верхнего уровня в экосистеме Биткойн. Это правда, что с этими вторичными сетевыми уровнями приходится идти на компромиссы, но они того стоят, если учитывать повышение эффективности для таких вариантов использования, которые не требуют высокой степени децентрализации.
Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool. Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.
25-летний мужчина говорит, что стал миллионером после того, как вложил деньги в ETH,
BTCКупер Терли впервые начал инвестировать в криптовалюту четыре года назад.
Биткойн, в настоящее время крупнейшая криптовалюта по рыночной стоимости, в то время торговалась на уровне более 2000 долларов, согласно CoinMarketCap. Эфир, который работает на блокчейне Ethereum и является вторым по величине криптовалютой по рыночной стоимости, торговался на уровне нескольких сотен долларов. Терли купил оба.
Теперь, как сказал Терли CNBC Make It, эти ранние вложения сделали его миллионером, который стал семизначным, причем 90% из них были получены за последние два года. (CNBC не смог независимо подтвердить документы с подробным описанием транзакций и текущей стоимости крипто-холдингов Терли.)
«Я определенно не чувствую, что« добился успеха »- в криптографии гораздо больше людей, которым намного лучше, чем мне. Но я действительно очень благодарен», — говорит 25-летний Терли.
Хотя Терли отказался сообщить, сколько именно он изначально инвестировал, «это было совсем немного», — говорит он. «В тот момент я все еще учился в колледже, работал на специальной работе. Я просто вкладывал пару сотен долларов туда и сюда».
«Я упал в эту кроличью нору»
Терли говорит, что впервые инвестировал в Ethereum, когда изучал музыкальный бизнес в Университете Колорадо в Денвере в 2017 году.
Он узнал, что блокчейн Ethereum может изменить музыкальную индустрию и помочь артистам лучше контролировать свою музыку — например, смарт-контракты на блокчейне могут делать такие вещи, как ускорение выплаты роялти непосредственно создателям.
«Оттуда я упал в эту кроличью нору, будучи очарованным тем, как работает технология и как я могу сделать себе имя и стать экспертом в отрасли в целом», — говорит он.
Подробнее о криптовалютах читайте в CNBC Pro
После того, как Терли окончил университет в 2018 году, он стал более серьезно относиться к своему портфелю криптовалют, хотя и биткойн, и эфир недавно упали в цене.
«В 2017 году я увидел, что мой собственный капитал практически рухнул», — говорит он. «Это было в середине двух-трех лет, когда все как бы списали это со счетов, что я действительно сильно инвестировал, вкладывая в основном весь свой доход только в эфир, [когда он стоил] около 100 долларов».
Конечно, это был очень рискованный шаг — даже сегодня эксперты предупреждают, что нужно вкладывать в криптовалюту только те деньги, которые вы можете позволить себе потерять. Криптовалюты — это нестабильные спекулятивные инвестиции.
Но Терли настоял на своем.
«Для меня в 2018 году я увидел поворотный момент, когда [Ethereum] стал переходом от спекуляций к созданию полезных продуктов», — говорит он.
Под этим Терли имеет в виду возможности блокчейна Ethereum, поскольку он используется для создания различных децентрализованных приложений, таких как DeFi (или децентрализованные финансы), и таких активов, как NFT (или нематериальные токены).
Погружение в DeFi
Терли почувствовал, что провел достаточно исследований, чтобы понять, во что ввязывается, — говорит он.
«Я полностью самоучка — я стал намного больше взаимодействовать с сетью Ethereum», — говорит Терли. «Я был очарован тем, что узнал, кто были ключевыми игроками, и был в курсе последних тенденций».
Одним из таких трендов был DeFi. Приложения DeFi нацелены на воссоздание традиционных финансовых систем с помощью криптовалюты. Например, с помощью кредитования DeFi пользователи могут ссужать криптовалюту, как традиционный банк с фиатной валютой, и получать проценты в качестве кредитора. За исключением DeFi, это очень рискованно.
Тем не менее, Терли говорит, что одолжил свой эфир и другие цифровые монеты и начал собирать проценты. Терли также пошел на еще более рискованную игру, взяв в долг монеты, чтобы потом дать еще больше.
Все это называется урожайным земледелием, и это чрезвычайно сложно и рискованно.
Во-первых, нет особой защиты, если кто-то не выплатит ваш кредит. В DeFi заемщики ссуды предоставляют залог с другими криптоактивами, поскольку процесс почти анонимный. Однако, в отличие от традиционного банка, заемщики, использующие приложения DeFi, не могут нести ответственность в противном случае, если не могут эффективно выплатить ссуду.
Действительно, с DeFi связано много рисков, в том числе отсутствие регулирования и защиты пользователей — например, с января по апрель, по данным CipherTrace, в результате взломов, связанных с DeFi, было украдено 156 миллионов долларов.
«Старая криптовалютная поговорка« не вкладывай больше, чем можешь позволить себе потерять »имеет двойное значение для DeFi», — сообщает Coin Desk. «Это сверхсложный материал, и многое может пойти не так».
Но Терли говорит, что он «экспериментировал с этим сектором в течение длительного времени, поэтому я был очень уверен в том, что проверяю, насколько здорова моя ссуда», — говорит он.
В 2020 году Терли пережил «в основном самые прибыльные несколько месяцев в моей карьере», — говорит он, — это было время, известное как «лето DeFi». В то время в этой сфере создавался всплеск технологий, и инвесторы интересовались миллиардами долларов, заблокированными в приложениях DeFi.
С тех пор Терли продолжал инвестировать и получать прибыль от DeFi, говорит он, одновременно выполняя ряд работ в криптопространстве.
«На данный момент это ходячая шутка, что у меня бесконечное количество рабочих мест в криптографии», — говорит Терли.«[Я] просто работаю над слишком многими вещами».
Сейчас Терли живет в Лос-Анджелесе и работает над стратегией криптографии в потоковом приложении Audius на основе Ethereum. По его словам, он также является ангелом-инвестором в этой сфере и выступает консультантом Variant Fund, венчурной компании по криптовалюте.
«[Я] внес вклад в более 50 криптопроектов», — говорит он, и являюсь «инвестором [примерно] 20 криптопроектов».
Выплата долга
Благодаря его успеху родители Терли тоже почувствовали необходимость покупать криптовалюту, говорит он.
«Они вложили всего пару тысяч долларов, — говорит он, — но просто здорово наблюдать, как они видят, насколько я увлечен этим пространством, и было действительно приятно видеть, что у них есть немного шкуры в игре. »
Поскольку эфир вырос в цене в последние месяцы, Терли говорит, что обменял часть своей доли на USDC, которая представляет собой стейблкоин или криптовалюту, привязанную к доллару, и отправил шестизначные суммы своей маме на День матери. Терли говорит, что его родители выплатили большую часть своей ипотечной ссуды за дом в Девоне, штат Пенсильвания, за счет этих средств.
Терли также говорит, что использовал как минимум пятизначную сумму своих доходов от криптовалюты, чтобы погасить большую часть своей задолженности по студенческому кредиту.
«Финансовая свобода — это не конечный результат, это только начало способности делать действительно крутые вещи в мире», — говорит он.
Хотя Терли оптимистично смотрит в будущее криптовалюты, важно отметить, что эксперты предупреждают людей быть осторожными при инвестировании в криптовалюту; он нестабилен, и можно потерять все свои вложения.
Ether в настоящее время торгуется по цене около 2680 долларов США при рыночной стоимости более 310 миллиардов долларов.