Заработок на покупке акций: Как заработать на акциях и ценных бумагах

Содержание

Заработать на дивидендах — пошаговая инструкция

Один из видов получения дохода с помощью ценных бумаг — получение дивидендов. Он считается намного менее рискованным по сравнению с трейдерством. Однако и здесь важно правильно выбрать акции для инвестирования. Иногда даже потратив значительные средства не получается достичь ожидаемого уровня дохода. Чтобы добиться успеха важно понимать, как именно формируются дивиденды и на что необходимо обращать внимание при выборе ценных бумаг.

Оглавление
1. Что такое дивиденды по акциям
2. Как рассчитываются дивиденды
3. Как выбрать нужные акции
4. Получение информации о дивидендах
5. Стратегии заработка на дивидендах

1. Что такое дивиденды по акциям

Рано или поздно возникает момент, когда средств на дальнейшее расширение не хватает. Одним из способов их получить является выпуск акций. В этом случае компания получает необходимые ей средства. Чтобы акции покупали, их эмитент должен создать заинтересованность. Акционеры получают право на дивиденды и могут влиять на развитие компании в той мере, насколько большая доля акций им принадлежит.

Эти блага привлекают новых покупателей, которые приносят компании новые средства. Участие в управлении становится реальным в тех случаях, когда в одних руках концентрируется значительная доля акций. Иногда для этого требуется 50%, в некоторых случаях может быть достаточно 30%-40%. Для тех, кто занимается инвестированием в большинстве случаев это недоступно.

Таким образом, при покупке акций важны две вещи:

  • Получение дивидендов;
  • Возможность перепродать впоследствии с выгодой.

Здесь рассматривается заработок путём получения дивидендов. Их величина определяется компанией фактически без ограничений. Источником выплат является прибыль. Некоторые полагают, что чем успешнее фирма, тем выше должны быть дивиденды. В некоторых случаях это действительно так, но не всегда. Правила, согласно которым выплачиваются деньги, зафиксированы во внутренних документах фирмы.

Компания имеет право вообще не выплачивать дивиденды, а направить соответствующую сумму на развитие производства. С другой стороны, фирма, терпящая трудности, желающая привлечь инвесторов, может предложить относительно большие дивиденды для того, чтобы её акции лучше продавались. Нужно понимать, что это не означает, что выплаты продолжатся в следующем году. Если дивиденды становятся менее привлекательными, то инвестор заинтересован в продаже ценных бумаг и покупке новых, которые лучше соответствуют его требованиям.

2. Как рассчитываются дивиденды

Когда принимается решение о выплате, устанавливается, сколько их нужно выплатить в расчёте на одну акцию. Речь идёт о годовой выплате, но она может производиться в несколько приёмов — например, поквартально. При этом удерживается соответствующий налог.

Выплата производится владельцам акций. При этом важно, чтобы человек был таковым на определённую дату — дату фиксации реестра. Например, если они были приобретены за день до этого, то по ним дивиденды будут выплачены новому владельцу. Такой порядок существует потому, что в течение года владельцы акций могут меняться неоднократно. Фиксация реестра позволяет точно установить, кто имеет право на выплату.

Принятия решения и выплата дивидендов происходят в следующем порядке:

  1. Сначала размеры выплат утверждаются советом директоров.
  2. Происходит собрание акционеров. Оно может быть регулярным (например, ежегодным) или внеочередным. В нём одним из пунктов повестки должно быть обсуждение размеров дивидендов. Дата указывается на сайте компании. На собрании утверждается или пересматривается предварительное решение совета директоров.
  3. Размер выплат и дата фиксации реестра публикуются на сайте компании.
  4. Обычно в течение 3-4 недель акционеры получают соответствующие выплаты, но могут быть и опоздания на много месяцев.

Решения о выплате принимаются в рамках правил утверждённой дивидендной политики. Иногда компании делают публичные заявления о том, какими будут выплаты на ближайшие годы. Некоторые содержат подробную информацию, другие — только общую и неопределённую.

3. Как выбрать нужные акции

В большинстве случаев выбор делается на основании того, какой была недавняя история выплат. Если они из года в год росли, то ожидается, что они будут так себя вести и дальше. Это не всегда так бывает, но иногда такой прогноз может оправдываться. Обычно величина выплат определяется на собрании акционеров. При этом происходит обсуждение различных вариантов. Даже руководство фирмы может не знать, какими будут выплаты через несколько лет.

Если дивиденды очень высоки и их нельзя объяснить успехами в развитии бизнеса, то к покупке таких ценных бумаг нужно отнестись с осторожностью. Не исключено, что это делается только для привлечения инвесторов, а потом будет прекращено.

Наиболее выгодным являются закупки акций нескольких эмитентов (портфельные). В них должны присутствовать надёжные акции с низкими дивидендами (их всё равно будут активно покупать), средние по доходности и по риску, а также небольшое число рискованных ценных бумаг с большими дивидендами.

4. Получение информации о дивидендах

Для того, чтобы принять обоснованное решение о покупке акций необходимо получить информацию о величине дивидендов и дате фиксации реестра. Эта информация согласно требованиям законодательства должна быть опубликована. Её можно прочесть. Например. В следующих источниках:

  1. На сайте компании в разделе, где публикуется информация для акционеров.
  2. В карточке компании на сайте биржи. Например, для российской фирмы речь идёт о Московской бирже.
  3. Существуют специальные сайты, где раскрывается эта информация об эмитентах акций.

Получив эти данные, инвестор имеет возможность планировать свои дальнейшие действия.

5. Стратегии заработка на дивидендах

Чтобы получать максимальную выгоду, инвестору необходимо выработать эффективную стратегию. Он может основываться, например, на следующих правилах:

  1. Самым простым вариантом является «купи и держи». При этом покупают выбранные акции и просто держат их у себя, не продавая. Этот вариант работает хорошо в тех случаях, когда компания перспективная и в течение ряда лет демонстрирует стремление развиваться. Минусом является то, что речь идёт о долгосрочном инвестировании. Вложенные деньги нельзя извлечь и использовать для более перспективных инвестиций.
  2. На размер акций влиять невозможно. Однако прибыль можно увеличить за счёт выбора момента покупки ценных бумаг. Если в это время цена будет снижена, то таким образом эффективность инвестиций увеличится. Этот способ будет перспективным в том случае, если падение не связано с проблемами в компании или с кризисными явлениями в экономике. В сложных обстоятельствах инвестор принимает решение о покупке на свой страх и риск.
  3. Инвесторы, узнав о дате фиксации реестра и размене дивидендов могут принять решение о закупке акций. Это нужно делать задолго до даты отсечки. Пока котировки не успели вырасти. В этом случае инвестор получит уже известный доход, закупив ценные бумаги не по самым высоким ценам.
  4. «Покупай перед датой отсечки, продавай непосредственно перед ней». По мере приближения к дате фиксации реестра котировки акций вырастают. Сразу после неё падают из-за массовых распродаж. Это происходит из-за того, что многие не хотят ждать ещё год, а предпочитают получить обратно вложенные средства. Поэтому выгодно покупать акции задолго до отсечки, а продавать незадолго до неё по большей цене.
  5. Покупка после выплаты дивидендов позволит приобрести активы по сниженной цене. Обычно снижение цены в этот период длится от нескольких дней до нескольких месяцев.

Портфельные инвестиции минимизируют риск убытков. Спустя время пропорциональность различных элементов может измениться. Например, если были сделаны рисковые вложения, но они сильно выросли в цене, то их доля увеличилась, сделав портфель более рискованным. Поэтому время от времени необходимо выполнять ребалансировку портфеля, корректируя инвестиции так, чтобы были восстановлены правильные пропорции имеющихся активов.


Заключение
Для того, чтобы хорошо зарабатывать на дивидендах, необходимо правильно выбрать акции для покупки. Решение должно основываться на тщательном изучении всей доступной информации об их эмитентах. Инвестирование для минимизации рисков должно быть портфельным и включать в себя определённые доли надёжных акций. Середнячков и небольшую часть высоко рискованных активов в расчёте на большой рост последних. Состав своего портфеля нужно контролировать и корректировать при необходимости.


Стать акционером. Как заработать в Кыргызстане на дивидендах » Экономика » www.24.kg

В Кыргызстане есть множество возможностей для вложения средств, и они не ограничиваются депозитами в коммерческих банках. Можно, например, купить акции крупных компаний и получать дивиденды.

Что такое акция

Для начала разберемся, что такое акция. Акция — это долевая ценная бумага.

Например, если у компании 100 акций и вы владеете 20, это означает, что вам принадлежит ее 20-процентная доля.

Значит ли это, что вы, владея определенной долей компании, можете зайти в нее и взять, например, стул или компьютер? Нет.

Но вы можете участвовать в общем собрании акционеров с правом голоса, получать дивиденды (часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами), а в случае ликвидации компании получить часть ее имущества.

Кроме того, акции можно продавать и передавать в собственность другим людям, передавать в залог и доверительное управление.

Помимо простых акций, бывают привилегированные. Они дают некоторые привилегии перед владельцами простых акций, но отбирают право голоса. Например, если дивиденды по простым акциям зависят от размера прибыли компании, то по привилегированным вам всегда выплачивают фиксированные дивиденды.

Зачем покупать акции

Тут все просто. Покупка акций — один из вариантов вложения денег, доступный в Кыргызстане. Покупая акции, вы можете рассчитывать на два вида дохода: дивиденды и рост стоимости акций.

Сразу отметим, что возможен и негативный опыт. Компания может понести убытки. В таком случае дивиденды не платят. Кроме того, деньги с прибыли большинством голосов акционеров могут быть направлены на развитие компании или стоимость акций может упасть.

Чтобы избежать нежелательных ситуаций, необходимо диверсифицировать вложения — вкладывать в несколько компаний.

Так вы снизите риски. Кроме того, необходимо тщательно изучить компанию, в которую хотите вложиться: ознакомиться с ее финансовой отчетностью, узнать, выплачивала ли она дивиденды ранее, как менялась стоимость ее акций в последнее время.

Например, с января 2018 года цена одной акции аэропорта «Манас» выросла почти втрое. Это значит, что, если вы купили ее в январе за 109,95 сома и продали в декабре по рыночной цене за 203,21 сома, ваш доход составил бы 84 процента годовых.

Но не спешите продавать. Ведь это разовый доход. А есть еще дивиденды, которые выплачивает компания. И если она стабильно ежегодно выходит в прибыль, вы можете иметь дополнительный источник пассивного дохода.

Если вернуться к аэропорту «Манас», то средняя рыночная цена за год на одну акцию сложилась на уровне 168,62 сома. Это значит, что при дивиденде размером 29,45 сома на одну акцию доходность акций от среднерыночной цены составляет 17,5 процента годовых.

Как приобрести акции

Для начала стоит определиться, акционером какой компании вы хотите стать. Можно зайти на сайты местных брокерских компаний или сайт Кыргызской фондовой биржи и узнать информацию о компаниях. Далее обратитесь в брокерскую фирму и приобретите с помощью брокера акции. Здесь же вы можете получить консультации.

Для приобретения акций компаний вам не нужно идти в компанию, чьи акции вы хотите купить.

Компания здесь ни при чем, она не получает этих денег, если только это не дополнительный выпуск и частное размещение или же IPO (первичный публичный выпуск акций, но нам до этого далеко).

Вы покупаете акции с помощью лицензированных брокеров через биржу у другого лица, который купил эти акции ранее. Продать их вы можете также с помощью брокера.

После приобретения акций вы начнете получать уведомления о собраниях акционеров. Посещайте их и будьте в курсе дел компании, участвуйте в голосованиях. Кроме того, следите за рынком и стоимостью акций. Вы можете продать их в выгодный вам момент.

В любом случае при покупке акций, как и при любом другом вложении средств, возможны риски. Чтобы их избежать, не нужно вкладывать все деньги в акции одной компании. Можно вложиться в несколько, что значительно снизит риск.

Если вы хотите приумножить свой капитал, то смело пробуйте те финансовые инструменты, которые есть на рынке. Не останавливайтесь на привычных депозитах. Ведь те же облигации и акции могут принести своему владельцу гораздо больше прибыли.

Материал подготовлен при поддержке финансовой компании «Сенти».

Что такое IPO и как заработать на перспективных IPO 2021 года

Но обо всем по порядку — в сегодняшней статье мы:

  • расскажем, как производятся инвестиции в компании на стадии IPO;

  • объясним, что нужно делать, чтобы участвовать в IPO;

  • разберем риски и дадим советы;

  • рассмотрим самые перспективные компании, которые выходят на IPO во второй половине 2021 года.

IPO означает Initial Public Offering — это первый выход компании на биржу, во время которого она готова начать публичную продажу своих акций. IPO — достаточно долгий процесс, который завершается листингом — началом свободных торгов акций компании. Существуют банки-андеррайтеры, которые помогают компании осуществить выход на биржу.

Как заработать на IPO? Акции компании покупаются во время долгого процесса выхода на IPO по предрыночной цене. Затем во время открытых торгов акции компании могут подорожать, а если компания уже известна в мире, то публичное размещение ее акций вызовет настоящий ажиотаж и скачок цен. В этот момент инвестиции окупаются, инвестор получает прибыль. Но сразу перепродать акции по новой цене нельзя: большинство брокеров, через которых можно покупать акции до выхода на IPO, устанавливают определенный срок, в течение которого акции продать нельзя, чтобы избежать спекуляций.  

1. Регистрация у брокера и внесение депозита

До выхода компании на открытые торги крупные банки и инвестиционные фонды могут купить акции по дорыночной цене. Порог входа устанавливает андеррайтер: когда на биржу выходит крупная международная компания, он составляет десятки тысяч долларов. В случае выхода менее известных компаний понадобятся менее масштабные инвестиции. Частные инвесторы покупают акции до выхода на биржу через брокеров — именно с выбора брокера следует начать эту работу. Если есть большой капитал и возможность получить статус квалифицированного инвестора — можно обратиться напрямую к американским брокерам, если нет — можно участвовать в IPO через российских посредников. Сколько нужно внести на депозит? Суммы разнятся: в среднем это от $2 000 при работе с российским брокером. Чем ниже порог входа для покупки акций до IPO — тем выше будет комиссия, которую заработает брокер. Открыв и пополнив счет, инвестор заполняет заявку: после размещения акций компании на бирже купленные ценные бумаги приходят на счет, в пользу брокера удерживается комиссия.

2. Получение информации от брокера

Создав личный кабинет на сайте брокера, вы получаете информацию обо всех ближайших IPO, в которых может принять участие данный брокер. До покупки акций важно обратить внимание на lock-up период — сколько времени вы не сможете продать акции после покупки. У каждого брокера этот период разный — от 30 до 270 дней, в среднем до 90 дней.

3. Решение о покупке акций

Проанализировав информацию о компаниях, которые собираются проводить IPO в ближайшие месяцы, вы принимаете решение об участии в IPO той или иной компании. На какие факторы стоит обратить внимание при выборе компании — расскажем далее.

4. Возможные изменения

В некоторых случаях уже после того, как вы оставили заявку на покупку акций, цена размещения бумаг может увеличиться, акции будут стоить дороже. Обычно это происходит, когда спрос на акции становится больше предложения: например, в процессе выхода на IPO сервиса Twitter первоначальная цена акций составляла $17–20, но из-за большого спроса поднялась сначала до $23–25, а затем до $26. В этом случае может произойти снижение аллокации — уровня разрешенной покупки, от которого зависит, сколько акций данной компании участники смогут купить.  Если, например, вы планировали купить акций на $10 000, но спрос превысил предложение в 5 раз — сможете вложить только $2 000. Как правило, это хороший знак: после выхода на открытые торги стоимость акций вырастет еще сильнее, и ваши инвестиции окупятся с прибылью.

5. Период ожидания

После выхода компании на IPO и до завершения lock-up периода инвесторы ждут роста доходности акций, чтобы понять, получится ли на них заработать. Если после выхода на открытые торги акции компании рухнули — есть возможность воспользоваться так называемым форвардным контрактом и продать акции до окончания lock-up периода. За эту продажу брокер получит отдельную комиссию, но так вы можете уменьшить свои потери.

Впрочем, практика показывает, что лучше не совершать резких движений во время  lock-up периода: акции компании могут вырасти в ближайшие месяцы, ведь это напрямую зависит от работы самой компании. Хороший пример — социальная сеть Facebook: к началу процесса IPO акции Facebook продавались по $38 за штуку, спустя 3 месяца цена упала до $19. В этот момент многие, кто инвестировал в компанию, поспешили продать свои акции, чтоб выручить за них хоть сколько-нибудь. Но уже спустя год цена выросла до $50, спустя 2 года — до $90. Сейчас акция Facebook стоит $358. А некоторые инвесторы, которые придержали свои акции (и вложили средства в  дополнительные акции по низшей цене) заработали больше всех.

Главные точки, по которым можно понять доходность акций: цена во время премаркета (до выхода компании на открытые торги), цена сразу после выхода на IPO, цена после lock-up периода (сколько длится период — зависит от брокера, но в среднем это 90 дней).

Как правило, акции компаний, выходящих на IPO, имеют сильную недооценку относительно их истинной стоимости. Это сделано специально — банку-андеррайтеру и руководителям и инвесторам компании выгодно создать избыточный спрос на акции в момент выхода на торги, тогда их цена сильно вырастет в первый же день, а выход на IPO будет считаться успешным.

В этой таблице приведены данные по всем трем ценам (премаркет, выход на торги, цена после 3 месяцев) акций американских компаний, вышедших на IPO в 2019 году:  

Подавляющее большинство компаний показало рост стоимости акций в первые 3 месяца. В отдельных случаях этот рост был фантастическим: так, инвесторы, которым удалось вложиться в Roku до выхода на IPO по цене $14 за акцию, спустя 3 месяца могли продать ее за $54.7. Доходность практически в 300% — очень высокий показатель. Но есть и обратные примеры (пусть их и немного) – акции Qudian спустя 3 месяца стали стоить практически в 2 раза меньше.

А есть канонический пример все с тем же Twitter: в первый месяц акции компании выросли с первоначальных $26 до $68, а затем начали падать. Спустя 2 года акция компании стала стоить $13. И только сейчас, в 2021 году, Twitter пришли к нынешним $64 за акцию (на момент написания статьи).

Уровень риска при покупке акций на IPO обратно пропорционален величине капитала инвестора: если есть возможность купить акции нескольких компаний, выходящих на IPO, инвестор почти наверняка останется в плюсе. Выбор компаний для вложений не должен быть случайным: здесь важен опыт инвестора, непредвзятая оценка многих факторов (самой компании, ее бизнес-модели, команды, потенциала), правильно выбранная стратегия.

Хороший вариант снизить риски, сохранить инвестиции и диверсифицировать капитал — покупать ETF: вы приобретаете не акции одной компании, а портфель ценных бумаг нескольких компаний, которые находятся в корзине ETF. Есть несколько фондов, работающих с акциями компаний во время IPO: например, Renaissance IPO ETF и First Trust US IPO Index Fund. Акции компаний включаются в фонд в начале IPO и затем выходят оттуда — спустя 500 или более дней после выхода на биржу. 

Нет никаких гарантий, что акции компании вырастут после выхода на IPO. Пример Twitter показателен: даже отличная репутация и всемирная известность компании может не уберечь акции от падения. Цена на акции может оказаться сильно завышенной — в течение нескольких месяцев она упадет. Смогут ли впоследствии акции компании вырасти, зависит от действий менеджмента компании, но вряд ли этот рост будет быстрым.

Меняющаяся стоимость. До старта IPO компания объявляет ориентировочную стоимость акций, к началу продаж акций цена может измениться. В случае большого спроса может возникнуть переподписка либо снижение лимита брокера на покупку тех или иных акций.

Высокий порог входа. Для того чтобы инвестировать в иностранные компании, выходящие на IPO, нужно иметь не менее $1 000 (а лучше — $5 000-$10 000). Большой капитал помогает снизить риски и вкладывать средства сразу в несколько компаний.

IPO может не состояться. Очень редко, но такое случается: компанию могут снять с биржи за нарушения, все акции может выкупить большой фонд либо внутри компании произойдут важные структурные изменения.

Диверсифицируйте капитал. Если инвестировать весь капитал в одну компанию, риски существенно вырастают: в целом стоимость акций компаний после выхода на IPO чаще растет, но что, если именно акции этой компании пойдут вниз? Как правило, в течение года брокеры предлагают не менее 15-20 вариантов IPO за год. Заработав деньги на одних акциях, вы можете вложиться в другие. Пусть каждая инвестиция работает на вас.

Анализируйте компанию перед инвестицией. Падение или рост акций компании зависят не от слепого случая, а от реальной эффективности и жизнеспособности компании. Прежде чем покупать акции компании, проанализируйте ее со всех сторон. Посмотрите на темпы роста выручки (хороший вариант — если они начинаются с 15-20%), изучите ситуацию по долгам компании, посмотрите список инвесторов, обратите внимание на бизнес-модель. В долгосрочной перспективе хорошая бизнес-модель гораздо важнее для прибыльности компании, чем известность и популярность.

Относитесь критически к презентации компании. Как правило, перед IPO компании выпускают промо-ролики, рекламные проспекты и даже делают большое road show, встречаясь с инвесторами и фондами в разных странах. Ко всей промо-информации стоит относиться осторожно: ее цель — прорекламировать компанию широкому кругу инвесторов.

Не закрывайте инвестиции досрочно. Многие акции, даже показав падение в первый месяц, начинают расти спустя несколько месяцев после выхода компании на IPO благодаря действиям самой компании и эффективности ее работы. Кроме того, каждый раз продавая акции досрочно, вы теряете в деньгах из-за большой комиссии.

Смотрите на андеррайтера. Крупные банки-андеррайтеры с хорошей репутацией участвуют в выходе на биржу наиболее перспективных компаний. Согласно статистике, акции компаний, чей выход на IPO организовывал крупный андеррайтер, чаще демонстрируют рост.

Уже несколько лет количество компаний, выходящих на IPO увеличивается: по данным аналитиков, в 3-м квартале 2020 года количество таких компаний выросло на 195% по сравнению с аналогичным периодом 2019-го. У этого есть много причин: технологический прогресс, цифровая трансформация, минимальные процентные банковские ставки, развитие онлайн-брокеров. А значит, в 2021 году у инвесторов, планирующих вложиться в компании на стадии IPO, появится еще больше возможностей для получения прибыли.

Вот несколько перспективных компаний, чей выход на биржу запланирован на вторую половину 2021 года.

Duolingo — одна из ведущих мировых онлайн-платформ для изучения иностранных языков. У компании более 40 миллионов активных клиентов, ее приложение было скачано более 500 миллионов раз. Стоимость компании перед IPO оценивается более, чем в $3.4 млрд.

Robinhood — выход этой компании на IPO вдвойне интересен тем, что компания является одним из крупнейших мировых онлайн-брокеров. Объем IPO компании может составить более $2.2 млрд.

Krafton — самая крупная гейм-студия Южной Кореи, специализируется на играх в жанре MMORPG (массовая многопользовательская ролевая онлайн-игра). Самый популярный продукт компании — онлайн-шутер PlayerUnknown’s Battlegrounds в жанре «Королевская битва». На бирже компания планирует разместить акции совокупной стоимостью в       $5 млрд — это станет самым крупным IPO в истории страны.

Stripe — американский сервис для приема и обработки онлайн-платежей, созданный в 2011 году Джоном и Патриком Коллинзами. В марте 2021 года компания стала самой дорогой частной компанией Кремниевой долины, заработав оценку в $95 млрд. Выход Stripe на IPO планируется до конца 2021 года.

Rivian — крайне перспективный игрок американского рынка электрокаров и автопилотной техники. В 2019 году в компанию суммарно инвестировали $1.5 млрд. Планируется, что при выходе на IPO стоимость компании будет оцениваться в $50 млрд.

ВкусВилл — одна из крупнейших и самых известных в России сетей магазинов питания. Бренд позиционирует себя как сеть магазинов здорового питания и пользуется большим успехом в крупных российских городах. В 2020 году компания вышла на международный рынок, открыв свой первый магазин в Амстердаме. За 2020 год выручка компании составила ₽128 млрд.

Инвестировать в компании на стадии IPO — однозначно прибыльный, пусть и рискованный вид инвестиций. С каждым годом инвестиции в IPO становятся все более доступными не только для крупных фондов и профессиональных банкиров, но и для частных инвесторов. Конкуренция среди онлайн-брокеров снижает входной порог и улучшает условия — участвовать в IPO становится проще; количество компаний, выходящих на IPO, с каждым годом растет, а риски можно уравновесить диверсификацией вложений. Да и во взлете и падении акций компаний после выхода на биржу нет никакой воли случая: все рано или поздно показывает работа самой компании. Поэтому этот вид инвестиций — не только возможность заработать, но и интересная интеллектуальная игра, и определенный вклад в собственные ценности: ведь большими амбициозными компаниями движут идеи.

Как заработать на бондах — новости Kapital.kz

На Казахстанской фондовой бирже (KASE) начались торги индексированными купонными облигациями, а точнее – бондами АО «Фридом Финанс». По сути, это одно и то же, но компания как часть международного инвестиционного холдинга придерживается именно термина «бонды». Это современное название облигаций, и на Западе, в отличие от Казахстана, такое определение долговых ценных бумаг распространено повсеместно. Корреспондент Центра деловой информации Kapital.kz  разобрался, как работает этот инструмент фондового рынка и почему он считается одним из атрибутов успешного инвестора. 

Инвестиции в бонды – наиболее надежное вложение средств на рынке ценных бумаг. Фактически это заем, т. е., покупая бонды, инвестор кредитует компанию на определенный срок, по окончании которого она возвращает ему всю заимствованную сумму плюс фиксированный процент. В отличие от акций, риск дефолта по долговым ценным бумагам сведен к минимуму. Владельцам бондов гарантированы возврат долга и выплата доходов в полном объеме. Все это обеспечивается активами заемщика, т. е. даже в случае банкротства компании инвесторы все равно получат назад свои деньги. Более того, держателям бондов вернут активы раньше, чем владельцам простых акций.

К тому же бонды гораздо выгоднее депозитов, особенно если они индексированы в валюте. А по таким критериям, как разнообразие предложений и уровень доходности, бонды и вовсе опережают банковские вклады. Это позволяет подобрать оптимальный вариант для инвестора и дает возможность максимально нивелировать риски.

В торговых списках KASE сегодня находятся 251 наименований корпоративных облигации 66 эмитентов. Например, доходность по бондам некоторых отечественных банков в несколько раз выше, чем их годовая эффективная ставка вознаграждения по депозитам физических лиц. В частности, по тенговым вкладам максимальный процент пока остается на уровне 14% годовых, но уже с 1 июля 2018 года согласно рекомендации АО «Казахстанский фонд гарантирования депозитов» (КФГД) он будет снижен до 12% годовых. Тогда как ставка по вкладам в инвалюте останется на прежнем уровне, т. е. не более 1% годовых.

Для сравнения: если при открытии депозита на сумму $1 тыс. сроком на 3 года доход вкладчика без реинвестирования составит всего $30, то при покупке долговых ценных бумаг на ту же сумму и срок, но под 8% годовых – инвестор заработает порядка $240. Разница в прибыли довольна ощутимая. 

Еще одно из главных преимуществ бондов заключается в том, что они абсолютно ликвидны. Долговые ценные бумаги можно продать на фондовом рынке в любой момент времени. При этом накопленный, но еще не выплаченный процент никуда не денется.

Бонды более стабильный и лучше прогнозируемый инструмент как для инвестора, так и для эмитента. Как правило, основная причина выхода компании на облигационный рынок – это привлечение недорогих и длинных денег. В случае с АО «Фридом Финанс» средства от размещения бондов пойдут на инвестирование новых перспективных проектов, направленных на дальнейшее развитие фондового рынка Казахстана.

Теперь что касается самих бумаг, выпущенных АО «Фридом Финанс»: ставка вознаграждения составляет 8% годовых. Срок обращения бондов – 3 года. Периодичность выплат по купонам – 2 раза в год. Следовательно, до 2021 года их будет 6. Это значит, что владелец бондов номиналом 1000 тенге каждый год будет получать прибыль в размере 80 тенге с одной лишь бумаги. И чем их больше, тем более высоким будет совокупный доход инвестора. К примеру, при покупке 3300 бондов прибыль за весь период уже составит 792 000 тенге (расчеты приведены при курсе 330 тенге за 1 доллар США — Ред.). 

Стоит отметить, что бонды АО «Фридом Финанс» номинированы в тенге, но их стоимость, впрочем, как и доходность привязана к доллару. Таким образом, инвестор защищен не только от инфляционных рисков, но и возможного ослабления курса национальной валюты. Проще говоря, если к сроку погашения бондов «американец» вырастет допустим в 2 раза, то аналогичный рост ждет и номинал ценной бумаги. В результате компания выплатит инвестору не первоначальную стоимость бонда, а по средневзвешенному курсу доллара, сложившегося по результатам утренней торговой сессии на KASE на конкретную дату.

Предположим: в июне 2018 года вы приобрели бонды номиналом 1000 тенге. В долларовом эквиваленте по курсу 330 тенге – это равнозначно $3. А в июне 2021 году он торгуется на уровне 500 тенге за доллар. В итоге АО «Фридом Финанс» вернет вам не 1000 тенге за бонд, а 1515 тенге. Это те же $3, но по официально установленному курсу плюс причитающиеся 8% годовых от индексированной номинальной стоимости на момент выплаты вознаграждения. 

Получить сопоставимую доходность можно лишь на рынке акций. Но для консервативных инвесторов и людей, доверяющих доллару больше чем тенге, покупка бондов – идеальный вариант как сберечь от девальвации, так и реально приумножить свои деньги. Кстати, эти ценные бумаги предназначены для широкого круга лиц: от неквалифицированных розничных инвесторов до управляющих инвестиционными фондами и банками.

Процедура приобретения бондов аналогична покупке акций. Для начала нужно заключить договор с брокером и подписать приказ на открытие счета в Центральном депозитарии ценных бумаг. Из документов потребуется лишь удостоверение личности, а сам процесс займет не более часа. Все, что останется сделать, – пополнить брокерский счет посредством безналичного банковского перевода. Только после этого инвестор сможет подать приказ на покупку долговых ценных бумаг.

Как говорят специалисты, бонды – это инвестиционный продукт на все случаи жизни. Особенно в периоды волатильности на мировых рынках капитала, когда долговые ценные бумаги становятся наиболее выгодным и доходным инструментом. Не случайно у опытных инвесторов треть инвестиционного портфеля отведена под бонды. Причем этого принципа необходимо придерживаться и людям, планирующим зарабатывать на фондовом рынке. Ведь «золотое» правило успешного инвестирования – грамотное распределение активов. Только такой подход способен снизить финансовые риски и обеспечить серьезный капитал в будущем. 

Как заработать на золоте, не покупая слитки — Минфин

Но чтобы заработать на золоте, не обязательно скупать сам металл. «Минфин» рассмотрел альтернативные варианты — инвестиции в акции золотодобывающих компаний и «золотых» ETF.

Почему дорожает золото

Сейчас интерес к защитным активам (к которым относится и золото) подогревают американские новости. Доллар продолжает слабеть. Против «зеленого» сейчас играет несостоятельность Конгресса договориться о последнем пакете мер по антикризисной поддержке экономики.

Слухи о том, что тупиковая ситуация с налогово-бюджетной политикой в ​​Вашингтоне может заставить Федеральную резервную систему еще активнее заливать экономику деньгами, ускорили снижение прибыльности в США.

Аналитики глобального инвестбанка RBC Capital Markets отмечают, что в условиях ультранизких ставок прибыльности по американским облигациям и большим количеством денег в финансовой системе усилиями ФРС, золото продолжает привлекать все большие денежные потоки.

Притоку средств в золото способствует и усиление геополитической напряженности в мире. В RBCCM отмечают, что продолжение активного фискального стимулирования увеличивает долговую нагрузку во всех странах. Вместо этого перспективы восстановления экономики остаются неоднозначными.

А это будет толкать цены на золото вверх и в дальнейшем. В банке оценивают вероятность их ралли до $ 3000 за унцию в 40%.

Подобные прогнозы стимулируют не только вложения в физические слитки, но и золотые ETF. К примеру, вложения в американские «золотые» ETF за последние месяцы резко выросли и по состоянию на 3 августа оказались больше, чем объем золота в резервах Германии.

«Золотые» фонды

ETF (Exchange Traded Fund) — инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Его котировки повторяют динамику портфеля, в который могут входить акции, фьючерсы на сырье, валюта, облигации и другие активы. ETF даже может копировать структуру ведущих биржевых индексов, например американского S&P 500.

Соответственно, «золотые» фонды ETF позволяют фактически вложиться в золото без необходимости покупать его физически. Акции такого фонда будут полностью повторять движения рыночной цены на золото.

Впрочем, «золотые» фонды могут вкладываться не только непосредственно в желтый металл.

Обычно они делятся на две категории:

Первые ориентированы на инвестиции в физические золотые слитки. Например, SPDR Gold Trust (GLD) является крупнейшим из этих ETF. Каждая его акция составляет примерно одну десятую унции золота. Также стоит обратить внимание на другой фонд — SPDR Gold MiniShares. С начала года эти фонды выросли приблизительно на 32,7%. Однако у первого ETF одна акция стоит сейчас более $189, а у второго почти в 10 раз дешевле, что снижает порог входа.

Вторые состоят из акций золотодобывающих компаний и других смежных компаний. Например, ETF VanEck Vectors Gold Miners (GDX) состоит из акций самых крупных добывающих компаний в мире. Другие ETF состоят из акций более мелких компаний, которые находятся на ранних стадиях своего развития. GDX с начала года вырос на 31,1%. Еще один интересный для вложений фонд этого типа — ETF VanEck Vectors Junior Gold Miners (GDXJ) показал рост в 25,5%.

Может показаться нелогичным покупать ETF золотодобывающих компаний для защиты от падения фондового рынка. Особенно, если есть ETF непосредственно на золотые слитки. Однако, есть серьезный аргумент в пользу золотодобывающих фондов: основные финансовые показатели добывающих компаний больше зависят от цены золота, чем от фондовой конъюнктуры. Значит, прибыльность таких акций не всегда сильно коррелируется. А в некоторых случаях цены на акции растут, когда остальная часть рынка падает.

Сориентироваться в выборе фонда можно частично, изучив информацию о нем. Например, важным показателем будет стоимость чистых активов в расчете на одну акцию. Эти расчеты делает сам фонд и их можно найти в описании фонда. Если рыночная цена сильно превышает этот показатель, то лучше воздержаться от покупки и подождать, чтобы не покупать на ценовых максимумах.

Читайте также: Цена золота резко выросла. Что дальше

Какие преимущества вложений в «золотые» ETF, по сравнению с инвестициями непосредственно в металл? Содержание физического актива связано с расходами на хранение. Кроме того, следует учитывать спред, то есть разницу между ценой приобретения и продажи. Например, в Приватбанке слиток в 1 грамм золота можно купить за 2008 грн. А вот продать его банку обратно — всего за 1583 грн. То есть разница составляет почти 27%. Подробнее об особенностях приобретения физического золота и его размещении на депозите можно почитать в этой статье.

Зато золотые ETF являются высоколиквидными, и их относительно легче покупать и продавать.

Но у инвестиций в «золотые» ETF есть и свои недостатки:

  • золотые биржевые фонды — это «бумажное золото». Например, в GLD обмен акций на слитки возможен. Но эта опция предусмотрена только для крупных игроков с объемом позиции более $ 16 млн;
  • золотые ETF облагаются комиссией за управление средствами и другими затратами.

Акции золотодобывающих компаний

Инвестирование непосредственно в добывающие компании — еще один способ оставаться на шаг впереди. Этот шаг позволит заработать на сочетании двух благоприятных драйверов: подорожании золота и росте объемов добычи.

В первую очередь, следует искать компании с надежными активами, опытными командами руководителей и сильными финансовыми балансами.

Рассмотрим, как менялась цена акций ключевых золотодобывающих компаний в этом году. Так, стоимость Barrick Gold выросла, по сравнению с началом года, на 55%. Newmont Goldcorp подорожала на 56%. Еще больше набрала в цене AngloGold Ashanti — почти 63%.

Таким образом, ключевые золотодобывающие компании в этом году росли даже быстрее, чем сам металл.

Читайте также: Когда придет время покупать акции Tesla

Недостатки вложений в акции золотодобывающих компаний:

  • не физическое золото,
  • на стоимость акций влияет много факторов, в т.ч. неэффективное управление компанией;
  • если предприятие добывает не только золото, инвестор также косвенно вовлечен в другие металлы.

Как купить

Покупать акции и ETF на иностранных фондовых рынках можно, заключив договор с брокером. Он будет выступать в качестве посредника соглашения, будет хранить на счете ценные бумаги, но за свою работу будет брать комиссию.

Среди украинских компаний такие брокерские услуги предоставляют Фридом Финанс Украина и ИГ Универ (работает как субброкер). Также в Украине популярны международные компании Exante и Interactive Brokers.

Приобретение «металлических» активов по своей структуре ничем не отличатся от инвестиций в любые другие акции или ETF. Такими же будут и комиссии. В частности, в Interactive Brokers плата составляет 0,5 цента за покупку или продажу каждой акции (но не менее $1 за операцию), ETF можно покупать вообще без комиссии. В то же время, надо помнить, что месячное обслуживание счета в Interactive Brokers стоит $10.

В Exante стоимость операции составляет 2 цента, ежемесячной платы нет. Однако счет будет открыт, только если на него положить не меньше 10 тыс. евро. В Interactive Brokers таких ограничений нет.

Покупка и продажа акций происходят дистанционно через интернет-сайт или в мобильном приложении брокера.

Золотое правило

Несмотря на ралли золота, эксперты не советуют рассматривать металлы, как способ заработка. Это скорее инструмент сохранения и защиты инвестиций. Как правило, они растут в цене, когда на финансовых рынках неспокойно. Зато, как только дела в экономике наладятся, доллар будет укрепляться и больше никто не будет ждать катастрофического обвала фондового рынка, с большой вероятностью металлы начнут дешеветь.

Яркий пример — финансовая кризис 2008 года. На его фоне золото начало дорожать и в 2011 г. пересекло планку в $1900. Однако вскоре желтый металл начал дешеветь и несколько лет цена за унцию находилась в пределах $1200-1300, иногда опускаясь и ниже.

Читайте также: Украинцы скупают золото. Сколько дадут заработать наши банки

Поэтому эксперты советуют вложить в металл (независимо от того в какой форме: слитков или ETF) не более 5-10% своего инвестиционного портфеля. Также не стоит спешить его продавать, независимо от ситуации на рынке. Золото – это, в первую очередь, страховка для других инвестиций.

Как заработать на падении акции — инструкция

Акции обычно растут в цене, поскольку на это есть фундаментальные причины, но иногда наступают периоды их падения. Можно ли заработать на падении акций? В этой статье мы подробно расскажем про все доступные механизмы, которые доступны каждому инвестору.

Глобально можно выделить два способа заработка на падении акций:

  1. Короткие позиции;
  2. Опционы PUT;

1. Шорт или короткая позиция

Что такое короткие позиции по акциям? Давайте дадим определение.

Короткие позиции (от англ. «sell short» — «продавать коротко», «быстро») — это процедура заработка на падение цены финансового актива. Часто этот механизм называют «торговлей на понижение» или «продажей без покрытия».

Идея в том, чтобы продать акции сейчас, чтобы откупить их дешево потом, после падения.

Например, акция Tesla стоит $700. Мы открываем короткую позицию, продав по $700. Цена падает до $600 за штуку и мы откупаем обратно. В итоге на одну акцию было заработано $100 прибыли. Но надо ещё вычесть комиссию брокера за торговый оборот.

Шортом или короткой позицией они называются, поскольку эта краткосрочная сделка. Ни один здравый инвестор не будет играть на понижение акций в долгосрок.

Рассмотрим детальнее механизм шорта. Как продать акции, которых у нас нету на брокерском счёте? Это делается с помощью фондового брокера, который готов занять нам эти ценные бумаги.

Если заём идёт внутри одного дня (на конец дня мы никому ничего не должны), то тогда шорт для клиента бесплатен. Если же позиция переносится на следующий день, тогда будет браться комиссия. Фактически это кредитное плечо, а за него надо платить.

Сколько стоит перенос коротких позиций на следующий день? Здесь многое зависит от брокера и суммы займа. Обычно для крупных сумм есть небольшие льготы. Как правило, брокер даёт в займы под ставку равную ЦБ +7…15%. Недешёво, чтобы удерживать открытую сделку длительное время.

Главным риском короткой позиции в том, что акция не будет падать, а начнёт расти. В этом случае убытки трейдера не ограничены. Прибыль ограничена доходом в 100% (акция не может упасть ниже нуля), а вот вырасти может больше, чем на 100%.

Заработок на падении акций очень рискованным мероприятием. Лучше его использовать только опытным инвесторам, которые понимают технический и фундаментальный анализ. Всегда ограничивайте убытки стоп-лоссом.

Что ещё надо знать при заработке на падении акций:

  1. Не по всем акциям разрешено открывать короткие позиции. Обычно это разрешено только для голубых фишек;
  2. Если перенос сделки идёт со среды на четверг, то взимается комиссия за три дня;
  3. Никто точно не знает насколько могут упасть акции;
  4. Потенциальная прибыль ограничена 100%, а потенциальный убыток не ограничен;
  5. Шортить имеет смысл только краткосрочно;
  6. В периоды сильной волатильности брокеры могут запретить открытие коротких позиций;
  7. В момент дивидендной отсечки лучше закрыть позицию, иначе придется заплатить комиссию в виде дивидендов. Очень часто акция после дивидендного гэпа начинает расти;


2. Опцион Put на продажу акций

Вторым способом для заработка на падении курса акций являются покупка опционов Put.

Опцион (англ. «option») — это право купить/продать (Кол/Пут) базовый фьючерсный контракт в будущем по зафиксированной цене. Самое важное в определении это слово «право«, то есть никто не обязывает владельца опцион исполнять его.

На Московской бирже торгуются опционы только на поставку фьючерсов, но это не критично. Цены на фьючерсы соответствуют ценам акций, поэтому для инвестора в качестве заработка это также подойдёт.

Покупаем опцион Put на акцию или фондовый индекс. Если происходит падение котировок, то опцион дорожает в цене. Мы можем либо продать его обратно в рынок, либо же сделать поставку фьючерса, чтобы потом его просто откупить.

Опцион действует до какого-то времени. Например, есть опционы на 1, 2 и 6 месяцев. То есть в течении всего этого времени можно либо исполнить его, либо продать. Всё это время инвестор будет защищён от падения акций. Если же падения не произойдёт, то премия уплаченная за опцион сгорает в момент экспирации.

Чем хороши опционы? Инвестор рискует потерять только то, что он вложил в опцион. Больше потерять он не сможет.

Опционы доступны для торговли не у всех брокеров. Это сложный финансовый инструмент, который стоит предварительно изучить получше. Я рекомендую для работы следующих брокеров:

Через них вы будете иметь доступ ко всем финансовым инструментам на фондовой бирже. У них есть удобные мобильные торговые терминалы. Пополнение и снятие денег без комиссий.

3. Стоит ли зарабатывать на падении акций

Несмотря на то, что рынок иногда падает, заработать на падении акций совсем не простая задача. Практически невозможно с гарантией определить уровень, когда необходимо начать действовать.

Торговля на понижение это идти против развития цивилизации. Ведь экономический рост идёт из года в год.

Игра на понижение практически превращается в трейдинг, а тут без везения не заработать. Сигналы из технического анализа могут указать на падение, а акция может начать расти.

Выводы

Подводя итоги отметим, что вариант заработка на падение акций подходит только для опытных инвесторов. Новичкам даже думать о шортах и опционах не стоит. На этом можно не только не заработать, но и потерять большие деньги.


Смотрите также видео «Разбор популярной торговой стратегии (SHORT) | Как зарабатывать на продаже акций»:

Осторожно, IPO. Можно ли заработать на первичном размещении?

Как правило, инвестиции – это захватывающий процесс. Людям нравится, когда их деньги быстро превращаются во что-то большее. Однако подобные волнующие вложения зачастую приводят к тому, что инвесторы остаются с нереализованными амбициями и пустыми карманами.

Эйфория, которая царит на рынках в последние 2-3 месяца, благодаря щедрым вливаниям ликвидности со стороны центробанков, стала проявлять себя и еще одним интересным образом. Многие инвесторы, видя, что рынок облигаций дает сейчас довольно низкие доходности, а вторичный рынок акций уже отыграл все мартовские потери, все больше начали обращать свое внимание на первичный рынок акций, то есть на рынок IPO (initial public offering).

В последнее время все больше клиентов задают нам вопросы –
как участвовать в IPO и целесообразно ли участие в IPO той или иной компании. Подобные предложения периодически рассылают инвесторам брокеры и банки.

Зачастую участие в IPO представляется как довольно выгодное вложение, и посредники не стесняются в своих обещаниях: 50-100% за 3-6 месяцев – такие соблазнительные условия не редкость в рекламных проспектах по IPO.

Но любой инвестор должен научиться делать одну важную вещь: не верить обещаниям сладкоголосых продавцов, которые предлагают вам новые выпуски акций.

Конечно, вам будут стараться представить любую компанию, чьи новые акции предлагаются к размещению, в самом выгодном свете: аналитические обзоры будут пестрить красивыми и захватывающими дух графиками роста продаж и прибыли. Брокер будет уверять, что те или иные бумаги обязательно вырастут в цене, а некоторые существенно подорожают в первый день торгов.

Возможно, в отдельных случаях так и будет – это спекулятивный рынок. Но закон рынка неумолим: высокая доходность всегда идет рука об руку с повышенными рисками.

Что такое IPO?

IPO (initial public offering) – первичное публичное размещение акций. Это означает, что до момента IPO компания принадлежала ограниченному кругу лиц и теперь владельцы компании решили продать определенную долю своего предприятия неограниченном кругу сторонних инвесторов.

Важно понимать, что первичные размещения проводятся в первую очередь в интересах владельцев – держателей контрольных пакетов этих компаний.

Они, как правило, стремятся привлечь капитал на фоне благоприятной ситуации на рынке и диверсифицировать источники финансирования бизнеса.

Прежде чем принимать участие в покупке любых первично и публично размещаемых акций, нужно понимать ключевую цель любого IPO – это выход в кэш тех, кто стоял у истоков создания и финансирования компании за счет новых публичных инвесторов.

Проблема многих IPO заключается в том, что акции новых компаний в итоге предлагаются по завышенным ценам. Как правило, количество первичных размещений начинает расти с возрастающей стадией бычьего рынка: ведь именно тогда, когда толпой правит жадность, можно продать свою долю в компании подороже.

2019 год был очень удачным для инвесторов: подорожали многие активы. Например, американский рынок акций вырос более чем на 30%. И многие компании воспользовались удачной ситуацией, чтобы выйти на рынок IPO.

Одним из самых запоминающихся примеров иррационального поведения инвесторов в прошлом году стало IPO компании Lyft, Inc. (LYFT).

Мало кто из частных инвесторов задумывается о том, что основную часть прибыли от выпуска новых акций получают ключевые (частные) инвесторы и большие инвестиционные банки и фонды, которые получают акции по гораздо более низким ценам, по сравнению с рядовым инвестором.

Например, было известно, что в ходе последнего раунда привлечения средств от частных инвесторов Lyft была оценена в $15,1 млрд. Такую же оценку компании накануне IPO давал известный профессор в Бизнес Школе Стерна Асват Дамодаран: согласно его оценке, цена акции должна была быть на уровне $59 за штуку.

В итоге размещение прошло по цене $72 за акцию (что соответствовало оценке компании в $20 млрд.), а в первый день торгов цена поднялась на 8.7% – до $78.29.

То есть публично инвесторы дали ей достаточно завышенную оценку. И это при том, что компания продолжала наращивать убытки из года в год. В итоге акциям понадобилось меньше месяца, чтобы прийти к своим справедливым значениям. На сегодняшний день они торгуются около $30 за акцию: потери первых публичных инвесторов на этом IPO уже составили более 50%.


Стоимость акций сервиса заказа такси Lyft  (IPO было проведено в марте 2019 г.)

С другой стороны, история фондового рынка знает немало примеров компаний, капитализация которых выросла в десятки, а то и сотни раз.

Часто можно встретить истории о том, как было бы здорово купить акции Amazon или Microsoft, когда они только вышли на биржу. Amazon провел свое IPO в мае 1997 года и цена одной акции в тот момент составляла $18. Если бы тогда вы купили акции Amazon на $100, то сегодня эти вложения оценивались бы в сумму порядка $188 000 (по состоянию на 22 июля 2020 года). Это же более 188 000% к первоначальным вложениям. Впечатляет, не правда ли?

Но мало было в далеком 1997 году суметь распознать в небольшом интернет-магазине книг будущего гиганта и лидера электронной коммерции, нужно было еще просидеть в его акциях целых 23 года! А сколько вы в среднем держите акции в своем портфеле?

К сожалению, большинство IPO приносят своим новоявленным акционерам одни убытки. Психологи Дэниел Канеман и Амос Тверски пришли к выводу, что наше мышление склонно к упрощению; это приводит к искажениям в суждениях и иррациональному выбору.

Когда мы оцениваем вероятность наступления того или иного события, мы основываем свои суждения не на том, насколько часто это событие происходит на самом деле, а на том, на сколько яркими и эмоциональными были примеры в прошлом. Мы все хотим купить “новый Facebook” – потому что знаем – покупку первого Facebook мы уже упустили. Но забываем, что многие другие IPO были ужасными инвестициями (Snapchat, Uber, Lucking Coffee и другие).


Стоимость акций социальной сети Snapchat (IPO было проведено в марте 2017 г.)
Стоимость акций сервиса заказа такси Uber  (IPO было проведено в мае 2019 г.)
Стоимость акций сети кофеен Luckin Coffee  (IPO было проведено в мае 2019 г.)

История с последней компанией особенно примечательна: Lucking Coffee прочили славу китайского Starbucks, и руководство компании всерьез заявляло, что к началу 2020 года они обгонят сеть американских кофеен по количеству кафе в КНР.

В ходе последнего закрытого раунда финансирования, где основным инвестором выступил BlackRock, компания была оценена в $2,9 млрд. В мае 2019 года компания провела IPO: капитализация компании достигла $5 млрд в первый же день торгов на бирже.

Я помню, как в июне 2019 года нам написал клиент, что очень хочет купить акции Lucking Coffee и можем ли мы помочь ему в этом? Мы предупредили его, что не рекомендуем вкладываться в отдельные компании, и уж тем более в такие молодые и не проверенные временем: убыток компании по итогам 2018 года составил около 475 млн. долларов. В начале 2020 года у компании начались проблемы: оказывается, она сильно завысила показатели своих продаж. В результате скандала стоимость акций Lucking Coffee упала с $50 в начале года, до $2.5 по состоянию на июль 2020.

В плюсе

Но есть и положительные примеры: такие как IPO Facebook. Компания вышла на биржу в мае 2012 года. На следующий день после того как компания стала публичной, ее акции просели на 10% и впоследствии упали почти на 50% по сравнению с их первоначальной ценой размещения около $38.

И это обычное дело для IPO. Означает ли то, что цена акций проваливается после начала торгов, что это плохая инвестиция?

Как мы знаем, акции Facebook за последующие годы выросли на сотни процентов. Но сколько среднестатистических инвесторов смогли выдержать падение стоимости своих инвестиций на 50% и более процентов?


Стоимость акций социальной сети Facebook  (IPO было проведено в мае 2012 г.)

Несмотря на такой впечатляющий пример с Facebook, статистика по долгосрочной доходности в IPO в целом выглядит довольно печально: более 60% выпусков IPO за период с 1980 по 2016 год принесли своим инвесторам убытки на горизонте в 5 лет:


Источник: UBS analysis using data from University of Florida professor Jay Ritter

В период с 2000 по 2018 год средняя доходность на горизонте 6-ти месяцев тоже была отрицательной. А на горизонте 5-ти лет доходность по IPO проигрывала рынку в среднем на 2% в год.


Источник: IPO Statistics for 2019 and Earlier Years. Jay R. Ritter. University of Florida

Комиссии

Кроме того, за участие в IPO вам еще нужно будет заплатить посредникам (средняя комиссия за покупку акций по IPO может составлять 3-5%): причем комиссии, как правило, возьмут сразу, а вот получит ли инвестор прибыль – еще вопрос.

Мы не рекомендуем своим клиентам покупку отдельных акций, потому что это несет для большинства инвесторов разочарования и убытки.

Основу инвестиционного портфеля подавляющего большинства розничных инвесторов должны составлять индексные фонды.

Участие в IPO – это тоже покупка отдельных акций, только гораздо более рискованное и дорогое предприятие.

ETF

Если же инвестор считает, что IPO непременно должны стать частью его инвестиционного портфеля, стоит выделить на эту часть не более 10% капитала. Кроме того, можно использовать более доступные и ликвидные способы участия в IPO – через индексные фонды (ETF).

В качестве примера, можно привести фонд First Trust U.S. Equity Opportunities ETF (FPX). Фонд отслеживает взвешенный по рыночной стоимости индекс 100 крупнейших IPO США за первые 1000 торговых дней для каждой акции. Объем активов в фонде $1,38 млрд.

Комиссия за управление 0,6%. FPX существует с конца 2006 года и за последние 10 лет стабильно обгоняет индекс SP500 в среднем на 3% в год.


Сравнение доходности FPX ETF и SPY ETF

Покупка акций в ходе отдельных IPO – не лучший способ разбогатеть, поскольку при этом зачастую нарушается один из важнейших принципов разумного инвестирования: независимо от того, хотят ли другие инвесторы купить те или иные акции, вы должны покупать их только в том случае, если хотите стать владельцем доли в интересующем вас бизнесе за разумную цену.

Но большинство инвесторов, участвующих в IPO, часто перестают обращать внимание на стоимость этого самого бизнеса и чрезмерно увлекаются ценой акций в надежде, что найдется кто-то, кто заплатит больше.

И напоследок, Бенджамин Грэм в своей замечательной книге “Разумный инвестор” дает несколько интересных и колких переводов для аббревиатуры IPO. Он предположил, что IPO можно расшифровать не только как “Initial Public Offering” (первичное публичное размещение). Есть и другие варианты:

  • It’s Probably Overpriced (возможно, переоценены)
  • Imaginary Profits Only (не приносят прибыли никому)
  • Idiotic, Preposterous and Outrageous (дурацкие и опасные бумаги для идиотов).

Кто-то может не согласиться, но в большинстве случаев это недалеко от истины.

Как заработать деньги на фондовом рынке

Работа, выполнение поручений, начало бизнеса, все вращается вокруг одного: зарабатывать деньги. Но задумывались ли вы когда-нибудь о том, что можно зарабатывать деньги и на рынке акций? Что ж, давайте ответим на все ваши вопросы и посмотрим, как заработать на рынке акций.

Пассивные источники дохода необходимы как для краткосрочных, так и для долгосрочных целей. При этом многие люди раньше полагались на срочные депозиты, недвижимость, золото и другие инвестиционные схемы; в последнее время тенденция сместилась и в сторону рынка акций.

Доходы, связанные с фондовым рынком, часто связаны с различными мифами, и поэтому многие люди воздерживаются от этого. Однако со временем эти мифы уменьшились благодаря знанию того, как работает фондовый рынок, и, следовательно, гораздо больше людей заинтересовались фондовым рынком.

Давайте теперь начнем и посмотрим, как вы можете зарабатывать деньги на фондовом рынке.

Как заработать на рынке акций в Индии?

Вложение денег всегда было приоритетом номер один для большинства жителей страны, ведь « то, что вы вкладываете сегодня, становится вашим будущим завтра». Фондовый рынок, который раньше считался табу, теперь превратился в полноценную индустрию.

Как можно заработать на фондовом рынке? Давайте разберемся в этом статистически. Многие люди инвестируют в срочные депозиты в Индии. Срочный депозит может приносить доход в размере 6-8 процентов годовых.

Тогда как, когда мы говорим о рынке акций, ваша доходность за год может достигать 100-300 процентов и даже больше. Итак, разве это не отличная сделка?

Теперь представьте, если бы несколько лет назад у вас было два варианта: купить Royal Enfield и купить акции Royal Enfield.

Какой из них был бы полезен для вас? Многие из вас могут подумать, что инвестиции в велосипед были бы выгодными. Но позвольте сказать вам, что здесь есть небольшое заблуждение.

Стоимость велосипеда Royal Enfield определенно снизилась бы в будущем, но если бы вы инвестировали в акции велосипеда Royal Enfield, вы бы получили удвоенную прибыль.

Вот почему, да, можно заработать хорошие деньги на фондовом рынке, очевидно, с некоторыми правилами и стратегиями, связанными с ним.

Давайте рассмотрим некоторые моменты, которые помогут вам научиться зарабатывать деньги на фондовом рынке с полной легкостью.

Изучайте фондовый рынок

Инвестиции в знания приносят наибольшую прибыль.

И в конце концов, любой, кто выходит на фондовый рынок, ищет хорошие интересы. Поэтому необходимо потратить время на понимание рынка, прежде чем углубляться в торговлю.

Как узнать о фондовом рынке?

Прочтите о различных терминах и жаргоне, которые используются на фондовом рынке.Просмотрите новости, видео, статьи и все, что может помочь вам лучше узнать рынок.

Вы должны хорошо знать некоторые вещи, которые включают,

  • Ваш стиль торговли- Существуют различные стили торговли, которым люди следуют на фондовом рынке. Вы должны знать, являетесь ли вы инвестором или трейдером.

Итак, инвестор — это человек, который работает на фондовом рынке ради долгосрочных целей.Трейдер — это тот, кто хочет извлечь максимальную пользу из рынка за более короткий промежуток времени.

Знание того, к какому типу трейдеров вы относитесь, не только поможет вам лучше понять свои цели, но и повлияет на тип исследовательских и инвестиционных зон.

  • Знайте свои цели- Вы всегда должны знать, почему вы выходите на фондовый рынок и каковы ваши ожидания.

У некоторых людей могут быть краткосрочные цели, такие как покупка телефона, в то время как другие могут инвестировать, чтобы накопить немного капитала для дома своей мечты.Таким образом, определенные цели могут помочь вам принять решение во многих вещах.

  • Знание своей склонности к риску- Рынок нестабилен, поэтому очевидно, что на рынке также есть вероятность риска. Очень важно, чтобы вы осознавали свою склонность к риску. Это просто означает, что вы должны знать, что если вы инвестируете сумму, скажем, 10 000 фунтов стерлингов, сколько потерь вы можете понести.
  • Знание вариантов инвестирования — Существуют различные варианты инвестирования, которые есть у человека при выходе на фондовый рынок.Некоторые из них включают в себя акции, взаимные фонды, SIP и т. д.

Помимо этих факторов, вы также должны осознавать тот факт, что, позволяя своим эмоциям придавать вам силы, когда вы находитесь на рынке, вы также можете вызвать проблемы.

Всегда полезно прочитать, оценить, а затем продолжить работу на рынке.

Выберите хорошую акцию

Фондовый рынок эквивалентен выбору правильной акции. Если вы хотите свести к минимуму свои риски и увеличить шансы на хорошую прибыль, важно выбрать подходящие акции.Так что же такое правильный запас?

Правильные акции могут помочь вам приумножить свой капитал, в большинстве случаев не вызывая противоположной битвы. Вы должны выбрать акции компаний, которые вы можете понять и иметь представление о них.

Всегда проводите исследование компаний по акциям, которые вы выбираете. Следите за всеми обновлениями, финансовыми отчетами и любыми новыми событиями, которые могут происходить вокруг этой конкретной компании, поскольку это также повлияет на цены ваших акций.

Найдите конкурентов компании и выясните, есть ли у нее конкурентное преимущество. Всегда лучше провести анализ сектора, прежде чем выбирать акции для себя.

Выбор акций также зависит от ваших целей и стиля торговли.

При выборе акций необходимо провести правильное исследование. Давайте теперь посмотрим, почему исследования важны и как их можно эффективно делать, чтобы зарабатывать деньги на фондовом рынке.

Исследования

Если вы хотите решить вопрос о том, как заработать деньги на фондовом рынке, вы должны в основном сосредоточиться на исследованиях. Исследование похоже на создание новых знаний, , и то же самое происходит на фондовом рынке.

Прежде чем вкладывать с трудом заработанные деньги в какие-либо акции, всегда полезно провести надлежащее исследование.

Исследование основано на множестве факторов, включая тип трейдера, которым вы являетесь. Вы можете исследовать на основе ваших целей.

Если вы инвестируете и планируете долгосрочные цели, то вам необходимо провести фундаментальный анализ компании. Если вы не ищете долгосрочных инвестиций, то технического анализа также может быть достаточно.

Давайте посмотрим, что понимается под фундаментальным и техническим анализом.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — идеальный инструмент для инвесторов. Если вы также хотите инвестировать свой капитал в фондовый рынок, важно провести фундаментальное исследование.

Фундаментальный анализ позволяет инвестору проанализировать справедливую цену акций или внутреннюю стоимость путем изучения исторических данных в сочетании с различными другими факторами.Таким образом, инвестор изучает все количественные и качественные аспекты.

Теперь следующий вопрос, как сделать фундаментальный анализ компании?

  • Убедитесь, что вы понимаете компанию и цели компании. Если вы хотите стать успешным инвестором, важно, чтобы вы считали себя совладельцем компании, а затем мыслили соответствующим образом.
  • Читать финансовые отчеты компании и понимать все отчеты о прибылях и убытках, отчеты о движении денежных средств и т. д.
  • Всегда проверяйте задолженность компании.
  • Сравните компанию с аналогами и сделайте отраслевое сравнение.

На протяжении многих лет фундаментально сильные компании, такие как Infosys, TCS и др., демонстрировали хороший рост на фондовом рынке.

Таким образом, соответствующие фундаментальные исследования могут открыть большие инвестиционные возможности.

Технический анализ

Помимо фундаментального анализа, если вы торгуете и ищете краткосрочные цели, вы можете провести технический анализ акций.Технический анализ может помочь трейдеру определить правильную точку входа и выхода, а также выбрать правильные акции.

Вы можете использовать различные технические индикаторы, модели графиков, типы графиков, чтобы определить точную цену, по которой вы хотите войти в рынок.

Технический анализ больше похож на изучение движения рынка, которое, в свою очередь, дает вам указание на правильный вход и выход.

Существуют различные технические индикаторы, которые инвестор может использовать по своему усмотрению.Всегда выгодно использовать комбинацию индикаторов, а не полагаться на один.

Итак, когда вы научитесь зарабатывать деньги на фондовом рынке с помощью технического анализа, вы сможете получать прибыль для достижения своих краткосрочных целей.

Торговые стратегии

Всякий раз, когда мы приступаем к выполнению задачи, мы заранее разрабатываем стратегию. Точно так же существуют различные торговые стратегии на фондовом рынке. Различные трейдеры выбирают один в соответствии со своим стилем торговли или склонностью к риску.

Если вы хотите зарабатывать деньги на фондовом рынке, важно выбрать стратегию. Но что более важно, вы должны придерживаться этой стратегии в течение некоторого времени.

Это человеческая склонность прыгать на разные вещи, если первая не работает. Но на фондовом рынке не перескакивайте с одной стратегии на другую только потому, что вы не получаете желаемых результатов.

Это также гарантирует, что вы соблюдаете рыночную дисциплину. Дисциплина может помешать вам принимать импульсивные решения или следовать стадному настрою.

Многие люди теряют свой капитал на фондовом рынке из-за отсутствия дисциплины и чувства принятия решений.

Итак, убедитесь, что у вас есть торговая стратегия, которая вам подходит.

Дивиденды

Еще один способ заработать деньги на фондовом рынке — дивиденды. Как инвестор вы получаете выгоду от всех доходов от вашего капитала, но помимо этого компания также выплачивает дивиденды своим акционерам.

После того, как компания удерживает часть прибыли для собственных целей, она распределяет оставшуюся часть в соответствии с акциями. Это означает, что если дивиденд составляет 5 фунтов стерлингов на акцию и у вас есть 1000 акций компании, вы получите дивиденд в размере 5000 фунтов стерлингов в дополнение к вашему приросту капитала.

Тем не менее, вы должны убедиться, что выбираете правильную акцию, как мы обсуждали ранее.

Помимо всех пунктов, которые мы рассмотрели ранее, инвесторы также зарабатывают деньги на рынке акций, подавая заявки на IPO.Первичный рынок или IPO позволяют инвестору получить прибыль от листинга. Это связано с тем, что если IPO предоставляется инвестору и при листинге рыночная цена увеличивается, это дает последующую прибыль.

Как заработать на падении фондового рынка

Идея заработка на фондовом рынке состоит в том, чтобы покупать по низкой цене, а затем продавать по более высокой цене. Таким образом, зарабатывать деньги, когда рынок показывает бычий или восходящий тренд, довольно очевидно.

Но что, если рынок пойдет вниз? Вы все еще можете зарабатывать деньги? Ответ на эти вопросы: да, можно!

Но как заработать, когда фондовый рынок падает? Ответ на этот вопрос — короткие продажи или торговля опционами.

Продажа без покрытия, если объяснить простыми словами, это сначала продажа акций, а затем их покупка.

Давайте разберемся с этим на примере. Предположим, есть компания XYZ, и текущая рыночная цена ее акций составляет 150 фунтов стерлингов. Но вы предполагаете, что рынок выглядит немного медвежьим. Итак, вы продаете 100 акций по 150 фунтов каждая, взяв их взаймы у биржевого маклера.

Позже рыночная цена снизилась до 100 фунтов стерлингов за акцию. Итак, теперь вы покупаете акции, возвращаете их брокеру после получения прибыли.

Значит, в этом случае ваша прибыль составит 15000-10000= 5000 ₹.

Хотите знать, как можно продать еще до покупки акций? На самом деле, ваш заинтересованный биржевой маклер делает это за вас, и позже, когда вы покупаете акции, вы возвращаете их обратно брокеру.

Таким образом, даже когда рынок падает, вы можете хорошо заработать.

С другой стороны, торговля опционами помогает вам зарабатывать деньги, даже когда рынок падает.

Здесь вы можете либо купить опцион колл по цене исполнения ITM, либо просто продать опцион пут на OTM.

Обе эти стратегии могут дать вам большую прибыль и относительно лучшие возможности для заработка во время медвежьего тренда.

Прибылен ли рынок акций?

Вопрос о том, как заработать деньги на фондовых рынках, волнует многих новичков.

Ответ на любой вопрос — терпение и знание. С правильными стратегиями, советами, правилами и мышлением можно хорошо зарабатывать на фондовом рынке.

Это может быть не только источником пассивного дохода, но и прекрасной возможностью для активного дохода.

Так почему бы не начать инвестировать сегодня?

Часто задаваемые вопросы

  • Могу ли я зарабатывать на фондовом рынке?

Да, вы можете зарабатывать деньги на фондовом рынке, инвестируя в различные сегменты. Помимо прироста капитала, вы также можете зарабатывать деньги за счет дивидендов, которые компания выплачивает всем своим акционерам. Тем не менее, есть некоторые вещи, которые следует учитывать при инвестировании в фондовый рынок.

  • Проведите тщательное исследование
  • Выбирайте акции с умом
  • Обучайтесь
  • Будьте дисциплинированы
  • Как заработать на фондовом рынке без вложений?

Хотя таких способов заработать на фондовом рынке без вложений не существует.

Но есть способ, известный как «Приведи и заработай». Используя это, вы можете порекомендовать биржевого маклера своим друзьям и зарабатывать, когда ваш друг открывает с его помощью счет Demat.

Кроме того, вы можете начать свои инвестиции с минимальной ₹1, но нет другого способа заработать деньги без вложений.

  • Можно ли заработать на медвежьем рынке?

Да, вы можете делать деньги на рынке акций, даже когда рынок акций падает.Это можно сделать либо выбрав вариант коротких продаж внутри дня, либо с помощью торговли опционами с использованием правильной стратегии. Некоторые люди могут даже начать разговор с вами, говоря: «Прибыльна ли внутридневная торговля?»

Впрочем, это тема для другого дня.

Как заработать с помощью Robinhood в 2022 году

Если вы последние несколько лет не жили в гробу или совсем ничего не знали о фондовом рынке, вы наверняка слышали о Robinhood.

Это приложение, которое положило начало революции торговли без комиссий , которая привела к тому, что почти все брокерские платформы полностью отказались от торговых комиссий.

Однако есть и те, кто сомневается в долговечности этой бизнес-модели Robinhood. Они зарабатывают деньги из нескольких разных источников, но сама компания не приносит прибыли.

В конце концов, для вас, как для пользователя Robinhood, не имеет значения, действительно ли компания зарабатывает деньги.Это никак не повлияет на то, как вы будете использовать приложение для потенциального заработка.

Итак, давайте рассмотрим многочисленные способы заработка с помощью приложения Robinhood.

Если вы предпочитаете смотреть вместо этого, посмотрите наше видео на YouTube по теме ниже!

Как заработать деньги с Robinhood

Поскольку Robinhood является публичной компанией, предлагающей множество финансовых продуктов, существует несколько различных способов заработать на них деньги:

  1. Получите бесплатные акции . Если вы воспользуетесь нашей ссылкой здесь, вы получите совершенно бесплатные акции при открытии учетной записи Robinhood!
  2. Дивиденды — Акции/ETF часто выплачивают дивиденды ежеквартально, что позволяет вам иметь еще один потенциальный источник дохода для вашего портфеля.
  3. Оценка активов — Самый распространенный способ заработка на фондовом рынке; покупай дешево, продавай дорого.
  4. Инвестирование в криптовалюту . Имея ограниченный выбор доступных криптовалют, также можно зарабатывать деньги, держа их.
  5. Торговля опционами — Опытные пользователи могут включить торговлю опционами, которая может позволить вам зарабатывать деньги, но вместо этого часто приводит к большим потерям.
  6. Инвестируйте в саму Robinhood — Поскольку Robinhood торгуется на бирже, вы можете инвестировать в акции HOOD (однако, судя по результатам на данный момент, это вряд ли принесет вам деньги).
  7. Доступ к IPO . Поскольку вы можете инвестировать в некоторые первичные публичные предложения на Robinhood, можно заработать деньги, вступив в раннее участие в следующем крупном IPO.
  8. Сбережения — Robinhood предлагает учетную запись управления денежными средствами, которая позволяет вам получать проценты от свободных денежных средств.

Теперь давайте более подробно рассмотрим каждый из них!

Лучшие акции бесплатных акций

1. Получите бесплатную акцию

Пожалуй, самый простой способ заработать деньги с помощью Robinhood — это получить бесплатные акции.

Используйте нашу кнопку выше, чтобы получить бесплатную акцию на сумму от 3 до 225 долларов при открытии счета!

Как только вы привяжете свой банковский счет после открытия брокерского счета, Robinhood внесет на ваш счет 1 бесплатную акцию.

Еще лучше, вы можете продать его через 2 торговых дня если вы хотите снять наличные деньги или вложить их во что-то другое.

Поскольку это абсолютно бесплатно, это гарантированный способ заработать деньги с помощью Robinhood.

Следующие несколько, однако, не гарантируются.

2. Дивиденды

Когда вы покупаете акции и/или ETF на Robinhood, возможно, что некоторые из них будут выплачивать дивиденды.

Как правило, дивиденды выплачиваются ежеквартально. По умолчанию они зачисляются на ваш денежный баланс на вашем брокерском счете.

Но помните, что существует возможность реинвестировать эти дивиденды для автоматической покупки дополнительных акций.

Robinhood предлагает реинвестирование дивидендов при условии, что у вас также включены дробные акции.

Реинвестирование дивидендов позволяет вам зарабатывать сложные проценты.

Если вы ищете дивидендные акции, ознакомьтесь со списком дивидендных аристократов. Эти компании выросли на и выплачивают дивиденды более 25 лет подряд.

Хотя нет никаких гарантий, что эти компании (или любая другая компания) будут продолжать выплачивать дивиденды, хорошая репутация всегда является хорошим признаком.

3. Оценка активов

Это самый распространенный способ заработать деньги на фондовом рынке, и это от покупки по низкой цене и продажи по высокой.

Идея состоит в том, чтобы купить недооцененные акции или ETF. Затем, позднее, вы продадите те же инвестиции с прибылью. Однако это гораздо легче сказать, чем сделать.

Инвесторы роста часто стремятся заработать деньги исключительно за счет повышения стоимости активов. Им плевать на дивиденды.

Доходные инвесторы , с другой стороны, часто избегают акций роста. Вместо этого они сосредотачиваются на денежном потоке дивидендов , обеспечиваемом хорошо зарекомендовавшими себя компаниями.

Если вы хотите заработать на повышении стоимости активов, вам в идеале нужно, чтобы рынок был в вашу пользу. Если широкий рынок упадет, например, S&P 500, это почти наверняка повлияет на все инвестиции по всем направлениям.

Чтобы заработать деньги на приросте стоимости активов, вы должны продать, чтобы реализовать прибыль или убыток.

4. Инвестирование в криптовалюту

Поскольку Robinhood также предлагает ограниченный выбор криптовалют, доступных для торговли, на них также можно зарабатывать деньги.

Однако криптовалюты не являются доходными. Это означает, что единственный способ заработать на них — это прирост стоимости активов.

По ним не выплачиваются дивиденды, как по некоторым акциям.

Таким образом, единственный способ заработать деньги, инвестируя в криптовалюту на Robinhood, — это купить и, надеюсь, продать по более высокой цене позже.

Поскольку криптовалютные рынки чрезвычайно нестабильны, а это означает, что цены часто растут и падают, потерять деньги в криптовалюте очень легко и быстро.

5. Торговля опционами

Хотя большинство людей теряют деньги на торговле опционами, некоторые, безусловно, зарабатывают.

Еще меньшее число имеет диких 1000% + доход от опционов. К сожалению, для большинства людей опционы являются верным способом потерять деньги.

Некоторым так «взорвать счет» или довести баланс до $0.

Однако, поскольку на торговле опционами по-прежнему можно зарабатывать деньги, мы включили его.

6. Инвестируйте в акции Robinhood

Акции

Robinhood торгуются на бирже.

Акция торгуется на NASDAQ под символом HOOD.

Опять же, теоретически заработать на опционах на Robinhood можно, но маловероятно.

По правде говоря, исходя из динамики акций HOOD с момента IPO, также маловероятно, что инвестирование в эти акции принесет вам какие-либо деньги.

С высоты $70+ за акцию в августе 2021 года акции сейчас торгуются на уровне ниже $13 в январе 2022 года. Ой.

7. Доступ к IPO Robinhood

IPO или первичное публичное предложение описывает процесс публичного предложения частной компанией своих акций в первый раз.

В прошлом такие сделки обычно предназначались для крупных институциональных инвесторов.

Однако сейчас Robinhood дает обычным инвесторам возможность инвестировать в некоторые из этих IPO и потенциально получать прибыль.

В приложении вы можете увидеть, какие IPO доступны в данный момент. В этот момент вы отправляете запрос на желаемое количество акций.

Нет никакой гарантии, что вы получите все доли, которые вы ищете, так как это случайная и равная система.

Несмотря на то, что на раннем этапе следующего крупного IPO можно заработать деньги, стоимость большинства компаний обычно снижается после выхода на биржу.

Не рассчитывайте на раннее IPO на Robinhood как на гарантированный способ заработать.Однако это возможно.

8. Проценты на сбережения

И, наконец, для тех, кто хочет получать проценты от свободных денежных средств, Robinhood предлагает продукт управления денежными средствами.

Это позволяет вам получать оплату, оплачивать счета, отправлять чеки и получать проценты в одном месте.

Итак, если вы решите использовать это, вы будете получать проценты от своих депозитов на этом счете.

Robinhood на самом деле не банк. Вместо этого они сотрудничают с существующими банками, застрахованными FDIC.

Как заработать на фондовом рынке

Если у вас когда-нибудь возникнет вопрос, на который мы уверены, вы бы ответили. «Приносят ли инвестиции в акции деньги?» Ответ на это большое да! Доходность фондового рынка намного больше, чем то, что вы можете найти на банковском счете или облигации. Но начиная с того, как зарабатывать деньги на акциях, это требует объяснения. Вы все еще можете задаться вопросом, почему многие не зарабатывают деньги, продолжая инвестировать в акции. Есть три основные причины, почему бы и нет, тогда мы можем посмотреть, как получить пакет этих хороших доходов от акций.

Что мешает инвестору зарабатывать на акциях?

Знаете ли вы, что фондовый рынок — единственное место, где происходят огромные продажи, и люди боятся покупать. Итак, давайте рассмотрим моменты, которые мешают инвестору хорошо заработать на акциях.

«Я подожду, пока акции не станут полностью безопасными, чтобы начать инвестировать в них».

Если вы сказали это себе, это действительно правильно? Это оправдание всегда всплывает среди инвесторов, когда они видят, что акции упали.Просто скажите, что акции снижались в течение нескольких дней или, может быть, это было длительное снижение. Некоторые инвесторы сказали бы, что они будут ждать, пока это станет безопасным, то есть ждать, когда цены снова вырастут. Это означает, что вы избежите краткосрочной потери, а также долгосрочной выгоды, так что просто подумайте об этом. Ожидание резкого роста цен также означает, что вы ждете, чтобы заплатить больше.

«Куплю через некоторое время, когда цены будут ниже».

Мы все это уже слышали.Это наиболее частое оправдание, используемое пользователями, которые хотят купить. Но правда в том, что никто не может предсказать, как будут двигаться цены на акции.

«Мне очень надоели эти акции, поэтому я собираюсь их продать».

Вы не всегда будете получать удовольствие от акций, которые вы держите, и могут быть некоторые безрадостные дни. Как умный инвестор, вы можете сидеть на своих акциях и позволять накапливать проценты с течением времени.

Как заработать на акциях?
  1. Определите тип трейдера, которым вы являетесь

На рынке есть в основном два типа торговцев.Один трейдер следует фундаментальным инвестициям, а другой является спекулянтом. Оба они различаются по тому, как они смотрят на цену акции. Первый тип инвесторов обычно придает меньшее значение ценам по сравнению со спекулянтами.

  1. Планируете ли вы следовать за стадом?

Многие люди совершают ошибку, следуя за стадом, когда речь идет об акциях. Они покупают акции, которые покупают все остальные, и в основном те, которые другие люди считают хорошими.Но нет, так не должно работать, делайте по-своему. Посмотрите, какие акции подходят вам лучше всего, а затем купите акции. Это лучший вариант, чем заканчивать тем, что делают все. Когда вы это сделаете, это будет соответствовать вашей финансовой цели.

  1. Эмоции и суждение — два разных сегмента

Иногда вы эмоционально склоняетесь к определенным акциям или держитесь за некоторые акции, хотя знаете, что это может привести вас к краху. Поэтому убедитесь, что вы действуете со здравым смыслом, прежде чем позволить своим эмоциям вмешаться.

  1. Иметь реалистичные цели

Так что да, как упоминалось ранее, акции — лучший способ заработать больше, чем облигации и банковские схемы, но это не означает, что вы можете ставить нереалистичные цели. Просто запишите факторы риска и любые другие изменения внешней среды, которые могут повлиять на доходность ваших акций.

  1. Знайте свой аппетит к риску

Вы должны знать, что иногда люди могут терять деньги на акциях.Это означает, что риск и убытки являются побочными продуктами избыточных выгод, которые приносит фондовый рынок. Поэтому убедитесь, что вы знаете, сколько вы можете позволить себе потерять, прежде чем начать инвестировать в акции. Очертите столбцы, показывающие, с какой суммой потерь вы можете справиться и какая часть потерь обеспечит вашу безопасность.

Заключение

Это лишь некоторые из множества простых шагов, позволяющих зарабатывать деньги на акциях, и, что наиболее важно, проведите исследование, прежде чем приступить к работе. Инвестирование в акции может принести вам огромную прибыль, если вы знаете, как работать на рынке.

Как работает инвестирование в акции » Отсортировано

Доход от акций

Мы можем зарабатывать деньги на акциях за счет прироста капитала, когда мы продаем акцию дороже, чем мы заплатили за нее, а также за счет получения дохода, называемого дивидендами.

Как и цены на жилье, обычно ожидается, что цены на акции со временем будут расти, что даст нам прирост капитала на наши деньги при продаже. Однако акции также могут обесцениться, если цена упадет ниже цены, которую мы за них заплатили. Мы получаем убыток или прибыль только тогда, когда продаем акции.В целом долгосрочная тенденция заключается в том, что стоимость акций будет расти быстрее, чем инфляция.

Когда компания зарабатывает деньги, нам иногда выплачивают долю прибыли, называемую дивидендами. Мы можем выбрать получение этих дивидендов наличными или реинвестировать их, чтобы купить больше акций компании.

 

Риски, связанные с покупкой акций

Риск — это возможность потерять часть или все наши деньги. Существует два основных типа риска с акциями – риск волатильности и абсолютный риск.

Внезапное повышение и понижение цены акции называется волатильностью, и некоторые компании подвержены этому большему риску, чем другие. Изменения в прибыльности компании и в экономике в целом могут привести к росту и падению цен на акции. Хотя цены могут упасть, мы не потеряли деньги из-за волатильности, если только не продали наши акции.

Абсолютный риск — это риск потери наших денег из-за краха компании и обесценивания наших акций.

Звучит страшно? У всех разная терпимость к риску — кикстартер для инвесторов может помочь, когда дело доходит до выбора правильных видов инвестиций.

 

Как распределить этот риск

Как правило, не стоит вкладывать все наши деньги в небольшое количество или очень похожие инвестиции. Инвестиции в акции лучше распределять по разным компаниям, отраслям и странам, а также покупать другие классы активов, например банковские депозиты, облигации и недвижимость. Это называется диверсификацией.

Кикстартер для инвесторов может помочь найти подходящий для нас набор инвестиций.

Инвестирование в ряд различных компаний и отраслей здесь и за рубежом помогает распределить риск падения одной из них.

 

Покупка и продажа акций

Акции также могут называться акциями, акциями или ценными бумагами.

Акции в основном покупаются и продаются на фондовых биржах, таких как NZX.

Мы можем купить или продать акции через брокера. Некоторые банки предлагают брокерские услуги — подробности см. на их веб-сайтах. Мы также можем все чаще получать доступ к акциям через онлайн-инвестиционные платформы, такие как Sharesies и Hatch.

Акции, котирующиеся на фондовых биржах и в управляемых фондах, обычно легче купить и продать, чем акции, не котирующиеся на бирже.

На веб-сайте Управления по финансовым рынкам есть дополнительная информация о том, что следует проверить перед инвестированием, включая финансовую информацию и раскрытие информации.

Если мы владеем акциями, компания может попросить нас купить больше ее акций (например, при выпуске прав или каком-либо другом распределении новых акций, когда компания ищет дополнительный капитал) или компания может попросить нас купить больше ее акций продать ей часть наших акций (если компания выкупит акции обратно). Нас также могут попросить проголосовать за то, могут ли другие акционеры увеличить свою долю участия в компании.Почти для всех котирующихся акций и некоторых некотируемых акций эти сделки могут регулироваться Кодексом о поглощениях, в котором предусмотрены некоторые меры защиты акционеров.

Другие способы покупки акций

Еще один способ купить акции — это управляемый фонд, который можно купить непосредственно у управляющего фондом. Узнайте больше в нашем руководстве по управляемым фондам.

Многие инвестиционные фонды KiwiSaver также внесли свой вклад в свой набор инвестиций.

Путы с наличным покрытием — Fidelity

Если вы планируете совершить крупную покупку, но думаете, что товар может поступить в продажу через неделю, что бы вы сделали? Купи сейчас? Ждать и смотреть? Как долго вы готовы ждать, пока цена упадет? Какой должна быть цена перед покупкой? Готовы ли вы рисковать ростом цен, не покупая сразу?

Эти вопросы также применимы к инвестированию, особенно при покупке акций компании.И если вы хотите владеть акциями, но не хотите покупать их напрямую, есть еще один метод, который используют многие инвесторы: опционы.

Опционы

— это популярные инструменты, используемые инвесторами, которым нужна гибкость для потенциальной покупки или продажи акций в какой-то момент в будущем. В этой статье будет описана одна из наиболее распространенных опционных стратегий: путы с наличным покрытием.

Что такое пут с денежным покрытием?

Пут с денежным покрытием — это стратегия, состоящая из двух частей, которая включает продажу опциона пут «вне денег» с одновременным выделением капитала, необходимого для покупки базовой акции, если она достигнет цены исполнения опциона.Цель этой стратегии — приобрести акции по более низкой цене, чем предлагает рынок, если опцион будет передан вам.

Когда и зачем использовать опционы пут с денежным покрытием

Вы когда-нибудь отправляли лимитный ордер на покупку акции по цене ниже ее текущей торговой цены только для того, чтобы ждать, пока цена упадет, чтобы ваш ордер исполнился? Было бы неплохо, если бы вы могли заработать немного денег в то же время? С денежным покрытием пут вы можете.

Продавая пут с денежным покрытием, вы можете получить деньги (премию) от покупателя опциона. Покупатель платит эту премию за право продать вам акции в любое время до истечения срока действия по цене исполнения. Премия, которую вы получаете, позволяет вам снизить общую цену покупки, если вам передадут акции.

Но что произойдет, если вам не передадут акции до истечения срока действия? Вы сохраняете премию. Хотя ваше намерение, возможно, состояло в том, чтобы владеть акциями, по крайней мере, вы получили некоторый стимул ждать, пока акции упадут в цене.

Шаг 1: Откладывание наличных

Как продавец пут, есть шанс, что вам могут быть назначены акции, если покупатель пут воспользуется опционом. Когда это происходит, вы принимаете на себя право собственности на базовую акцию по ее страйк-цене. Откладывание наличных денег для этой транзакции заранее позволяет вам подготовиться к этому сценарию.

Помните, что 1 опцион пут равен 100 акциям базового актива. Таким образом, вам придется умножить цену реализации на 100, чтобы вычислить сумму, которую вы должны отложить.

Шаг 2: Продажа пут-опциона

Продажа опциона пут позволяет вам получить премию от покупателя пут.Независимо от того, что происходит позже в сделке, как продавец путов, вы всегда можете сохранить премию, уплаченную авансом.

По сравнению с прямой покупкой акций, при которой вы платите текущую рыночную цену и имеете гарантированное право собственности, продажа опциона пут позволяет вам получать некоторый доход и потенциально владеть акциями по более низкой цене.

Потенциал прибыли и риска

В случае опционов пут с денежным покрытием потенциальная прибыль состоит из двух компонентов: сделки с опционом и присваивания акций.Максимум, что вы можете получить от торговли опционами, — это премия. Если акции переуступлены и вам передано право собственности, ваш потенциал роста потенциально неограничен, если акция движется вверх.

Опционы пут с денежным покрытием также сопряжены со значительным риском, поскольку, если акции базовой акции упадут ниже цены исполнения или события до 0 долларов, вы все равно будете обязаны купить акции по первоначальной цене исполнения. Вы можете видеть, как риск, связанный с денежным покрытием пут, отличается от использования лимитного ордера на покупку акций.

Пример

Вот пример пуска в действие с денежным покрытием. Рассматриваемый вариант выглядит так:

Продать 1 XYZ 50 декабря пут по цене 2,30 для открытия

Другими словами, вы продаете 1 контракт (100 акций) на акции XYZ и будете обязаны купить эти акции, если сторона, купившая этот контракт, решит воспользоваться своим опционом.С контрактами на отдельные акции это может произойти в любое время, и обычно это происходит, когда XYZ стоит на уровне 50 долларов за акцию или ниже. Заключив этот контракт, покупатель заплатит вам премию в размере 2,30 доллара США за акцию (всего 230 долларов США за контракт).

Если по истечении срока акции стоят более 50 долларов за акцию, срок действия опциона пут истекает бесполезным, и вы сохраняете свою премию.

Если на момент экспирации стоимость акции меньше 50 долларов, она будет присвоена.

Чтобы узнать больше об опционах пут и о том, как они работают, посмотрите короткое видео о продаже опционов пут.

«Что такое акции/акции (капитал) и как акционеры зарабатывают деньги

»
Что такое акции/акции (капитал) и как акционеры зарабатывают деньги? — Ваш браузер не поддерживает элемент audio.

Жаргон — самое большое препятствие для каждого нового инвестора, особенно когда речь идет о тех, кто хочет инвестировать в акции. По этой причине важно, чтобы прежде чем кто-то начал сосредотачиваться на потерях и доходах или на BSE по сравнению с NSE, важно понять, что на самом деле представляют собой акции и что они представляют. В конце концов, вы не сможете зарабатывать деньги, пока не поймете основы инструментов, с которыми работаете.

Проще говоря, акции представляют собой долю в компании.Если кто-то выходит в Интернет и покупает акции ONGC, то теперь этот человек заинтересован в том, насколько хорошо работает ONGC. Если компания преуспевает, инвестор преуспевает. Если компания работает плохо, то инвестор может потерять деньги. Сколько человек может выиграть или потерять, зависит от того, сколько акций у этого человека в компании и от того, как работает эта конкретная компания.

Давайте используем пример, чтобы сделать это немного яснее. Скажем, компания ABC хочет привлечь инвесторов. Таким образом, он делится на 5 00 000 акций.Для каждого человека, который покупает акции, эти деньги идут в компанию, чтобы она могла нанять новых сотрудников, построить новые магазины и вообще попытаться получить большую долю рынка. С этой точки зрения становится ясно, что торговля акциями полезна для компании. но как вы, инвестор, делаете деньги?

Метод 1: Заработок на торговле акциями
Торговля акциями — самый известный способ заработка на фондовом рынке. Цена акции ликвидна, она растет и падает в течение нескольких дней или даже часов.Хитрость, позволяющая трейдеру зарабатывать деньги, заключается в том, чтобы покупать акции, когда их цена низка, и продавать их, когда цена растет. Итак, скажем, биржевой маклер услышал, что Reliance Industries претендует на большую часть рынка и готова восстановиться после спада. Он или она может купить акции по 50 рупий за акцию и подождать. Если акции растут, брокер может продать их с прибылью. Таким образом, если акции поднимутся до 90 рупий за акцию, брокер заработает рупий. 40 на акцию прибыли. Это не очень впечатляет для одной акции, но если брокер купил 100 акций или 1000 акций, то эта прибыль будет расти довольно быстро.

Неважно, держитесь ли вы за акции час, год или десятилетие; если вы продали его дороже, чем заплатили за него, вы получили прибыль.

Метод 2: Заработок на дивидендах от акций
Если кто-то является акционером компании, прибыль этой компании также является прибылью акционера. Увеличение стоимости акций — лишь один из примеров этого. Другим могут быть дивиденды, выплачиваемые акционерам компанией. Проще говоря, это означает, что каждый квартал компания будет брать часть своей прибыли, разделять ее и отдавать эту прибыль акционерам в зависимости от того, сколько акций у кого-то есть.Чем больше прибыль получает компания, тем больше денег получает акционер в конце квартала. Идеальная ситуация для вас — это владение акциями компании, которая выплачивает дивиденды и приносит рекордную прибыль. Если вы держите свои акции, то пока компания зарабатывает деньги, вы зарабатываете деньги. По сути, вам платят за владение акциями, потому что, когда вы их купили, вы заплатили за акцию компании. Эта доля компании идет с вашим собственным маленьким кусочком пирога прибыли.

Что заставляет цену акций идти вверх или вниз?

Редакционная независимостьМы хотим помочь вам принимать более обоснованные решения. Некоторые ссылки на этой странице — четко обозначенные — могут привести вас на партнерский веб-сайт и могут привести к тому, что мы получим реферальную комиссию. Для получения дополнительной информации см. Как мы зарабатываем деньги.

С момента открытия рынков до закрытия торгов цены на акции постоянно колеблются.

На цену акций может повлиять все, начиная от экстренных новостей и заканчивая собранием акционеров. Во многих случаях это связано со спросом и предложением, как мы видели во время печально известного всплеска GameStop, когда группа мелких индивидуальных трейдеров подняла цены на акции. В то время как некоторые удачливые трейдеры смогли продать акции на пике и получить прибыль, многие трейдеры, надеющиеся быстро заработать, вместо этого потеряли деньги, когда цена в конечном итоге снова упала.

Никто не может предсказать каждый элемент, влияющий на колебания цен на акции, хотя многие пытаются.Вот в чем заключается вся работа трейдера хедж-фонда: пытаться объединить деньги, чтобы максимизировать прибыль от инвестиций, при этом предсказывая — или, как говорят некоторые, влияя — то, что делает рынок.

Обычный инвестор не собирается проводить весь день, наблюдая за графиками, которые идут вверх и вниз. Вот почему мы в NextAdvisor поддерживаем более пассивный подход к инвестированию и рекомендуем инвесторам покупать и держать индексные фонды, в том числе взаимные фонды и ETF, которые включают широкий набор ценных бумаг, охватывающих разные отрасли и рынки, а не отдельные акции.

Одним из преимуществ инвестирования в индексные фонды является то, что вы можете начать накапливать богатство, даже если у вас нет достаточных технических знаний о фондовом рынке. Но для инвесторов, заинтересованных в добавлении отдельных акций в свой портфель, может быть полезно иметь общее представление о том, как исследовать акции и отслеживать цены на них. Это начинается с того, что вы обращаете внимание на цикл новостей, рыночные условия и даже на свою интуицию.

Вот что вам нужно знать.

Какие факторы влияют на цены акций?

Почти все повседневные события могут влиять на цены акций.Рынок, в конце концов, является отражением того, как компании и отрасли ценятся в нашем обществе. Будучи непостоянными существами, какими мы являемся, будучи людьми, наши представления о ценности постоянно меняются.

Pro Tip

Инвестиции всегда сопряжены с определенным риском. Вот почему хорошей идеей будет распределить свои инвестиции по множеству различных акций.

Что угодно, от кризиса в сфере связей с общественностью до последних новостей компании, может повлиять на цену акций. Когда инвесторы, особенно на уровне хедж-фондов, чувствуют повод для беспокойства, мы можем наблюдать, как эта драма разыгрывается на фондовом рынке.То же самое происходит с такими факторами, как политика процентных ставок Федеральной резервной системы, геополитические события, такие как войны и бойкоты, и даже с такими факторами, как инновации и технологии, такие как ажиотаж, который мы наблюдаем сейчас вокруг криптовалюты.

«Многие из этих факторов можно списать на «шум» и увеличение ежедневной волатильности цен», — говорит Джим Пламб, вице-президент и старший аналитик консалтинговой фирмы RMB Capital в Иллинойсе.

Но один фактор влияет на цену акций больше, чем любой другой: прибыль.

«В долгосрочной перспективе цены акций приближаются к приведенной стоимости будущих денежных потоков, генерируемых основным бизнесом. В конечном счете, эти фундаментальные факторы окажут наибольшее влияние на цены акций», — говорит Пламб.

Впереди мы рассмотрим, как многие факторы работают вместе, чтобы влиять на цены акций.

Фундаментальные факторы

Два наиболее фундаментальных фактора сводятся к прибыльности и коэффициенту оценки, говорит Хуан Пабло Вилламарин, CFA и старший инвестиционный аналитик Intercontinental Wealth Advisors.

«Прибыль является конечным результатом многих подфакторов — потенциального дохода, управленческой компетентности (например, управления, навыков) и управления затратами», — говорит Вилламарин. «Хотя коэффициент оценки является немного более абстрактным, он представляет собой отношение между определенным финансовым показателем (таким как прибыль, выручка, денежные потоки) и рыночной стоимостью предприятия».

Самый известный показатель — это отношение цены к прибыли, или P/E. Коэффициент P/E — это отношение цены акций компании к ее прибыли на акцию.Инвесторы используют эти коэффициенты для сравнения результатов деятельности аналогичных компаний с показателями одной компании, как по историческим, так и по прогнозируемым доходам.

Технические факторы

Технические факторы — это вещи, которые изменяют спрос и предложение на акции, но принципиально не влияют на перспективы получения денежных средств, говорит Пламб.

«Возьмем, к примеру, дробление акций, — говорит он. «Если бы компания XYZ торговалась по 100 долларов за акцию с общей стоимостью предприятия в 100 миллионов долларов и предлагала дробление акций 2:1, акции теперь торговались бы по 50 долларов, но общая стоимость предприятия не изменилась бы, поскольку сейчас доступно вдвое больше акций. », — объясняет он.

Несмотря на то, что это дробление акций, Пламб говорит, что некоторых инвесторов привлекает снижение цены, несмотря на то, что основы бизнеса не изменились.

Технические факторы могут также включать время дня или определенные дни недели, когда происходит сделка по сравнению с другими днями и временем, говорит Вильямарин. Кроме того, движение цены одной акции по сравнению с движением другой акции в той же отрасли или секторе бизнеса также может влиять на цену акции.

«Эти технические факторы могут быть важны, потому что они дают представление о динамике спроса и предложения акций», — говорит Вилламарин.«Некоторые факторы могут отражать и предсказывать будущий спрос на акции», — говорит он.

Тенденции — исторически сложившиеся для компании и отрасли в целом — считаются техническими факторами.

Новости

Если вы когда-нибудь видели, как цена акций компании росла или падала после сообщения о прибылях и убытках, то это из-за новостей.

«Хитрость заключается в том, чтобы расшифровать новости, которые могут оказать влияние на фундаментальные факторы, а не шум, который может изменить краткосрочный спрос и предложение акций», — говорит Пламб.«Новости, которые меняют вероятность способности компании генерировать денежные потоки в будущем, могут оказать серьезное влияние на цены, особенно если это влияние значительно отличается от текущих ожиданий».

Квартальные отчеты о прибылях и убытках могут вызвать как падение, так и рост фондового рынка, хотя последствия не всегда однозначны из-за множества факторов, влияющих на формирование цен на акции. В январе 2021 года, например, акции Apple упали в цене, несмотря на то, что компания сообщила о рекордной квартальной прибыли.

События, происходящие в мире в целом, также могут влиять на цены акций. На фоне пандемии COVID-19 фондовый рынок в целом претерпел несколько серьезных падений. Первый был в марте 2020 года, а последний — этим летом, когда вариант Delta распространился по стране, что заставило трейдеров беспокоиться о восстановлении рынка.

Настроение рынка

Настроение рынка или настроение инвестора — это прогноз инвестора в отношении поведения конкретной акции на рынке. Настроения стимулируют спрос, который также влияет на предложение.

«Он используется для описания ожиданий рынка в отношении отдельных показателей финансового рынка», — говорит Вилламарин. «Настроения рынка имеют большое значение, потому что, в конце концов, силы спроса и предложения имеют решающее значение для среднесрочного движения цен на активы. Психология имеет решающее значение для динамики рынка».

Существует несколько теорий, которые пытаются объяснить, как рыночные настроения могут управлять спросом и предложением акций:

Поведенческая финансовая теория: Эта теория рассматривает психологические факторы при анализе финансовых рынков.Некоторые инвесторы действуют на эмоциях, а в некоторых случаях и на чрезмерной уверенности в конкретной ценной бумаге или активе. Эти реакции могут привести к предвзятым инвестиционным решениям, что может повредить вашим инвестициям.

Теория Духа Животного: Эта теория предполагает, что люди действуют инстинктивно в ситуациях неопределенности, так же, как, как говорят, действуют животные. В свою очередь, действия — например, движения на фондовом рынке — также управляются инстинктом. Когда рынок хороший, инвесторы будут покупать. Когда рынок плохой, инвесторы будут продавать.Даже если инстинкт не обязательно прав, он является движущей силой в принятии решений.

«В периоды жадности участники рынка считают, что цены на акции будут продолжать расти, и готовы платить за акции постоянно растущие цены», — говорит Пламб. «Жадность в конечном итоге превращается в страх, поскольку инвесторы начинают понимать, что ожидания стали слишком завышенными, и начинают продавать акции», — добавляет он.

Пламб говорит, что мы можем измерить настроение рынка, используя индекс волатильности CBOE (VIX) или «индекс страха».«Чем выше идет VIX, тем выше страх у трейдеров. Чем ниже VIX, тем меньше страх. Когда рынок в стрессе, VIX растет. По данным Reuters, в 2019 году индекс VIX составлял в среднем 15,4, но достиг почти рекордного уровня в 82,69 в начале пандемии COVID-19 в марте 2020 года.

Bottom Line

Используя свои инстинкты и интуицию при инвестировании, легко позволить своим эмоциям взять верх над вами. Имейте в виду, что даже при тщательном изучении инвестиции всегда сопряжены с определенным риском.Рекомендуется максимально диверсифицировать свой портфель, чтобы распределить риск между несколькими инвестициями. Самый простой способ сделать это — инвестировать в ETF и индексные фонды, а не в отдельные акции.

Индексные фонды и ETF — отличный способ заработать богатство с относительно низкими затратами на обслуживание и низкими барьерами для входа. Если вы также хотите инвестировать в отдельные акции, всегда полезно провести исследование и получить полную информацию о прошлой и потенциальной эффективности акций, прежде чем что-либо покупать.

В конечном счете, несмотря на то, что фондовый рынок может иметь свои взлеты и падения в краткосрочной перспективе, инвестирование — отличный способ создать состояние в долгосрочной перспективе. Убедитесь, что вы инвестируете с умом, используя стратегию, которая соответствует вашим финансовым целям, и сосредоточьтесь на своих долгосрочных целях (например, откладывать на пенсию), чтобы избежать поспешных решений, основанных на краткосрочной панике или страхе промахнуться.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.