Что такое оффшорный счет: для чего нужен, как открыть и как обслуживать оффшорный банковский счет

Содержание

Что такое оффшорные счета, зачем нужны, как их открыть и законно ли это

Юридическая консультация > Административное право > Банковские счета и кредиты > Что такое оффшорные счета – вся информация по введению оффшорной банковской деятельности

Абсолютно каждый взрослый человек когда-либо слышал о таких понятиях как «оффшорные счета», «оффшорные банки» или просто «оффшор». Многие люди ассоциируют их со сферой, в которой крутятся большие деньги, зачастую финансово-мошеннической. Конечно, иногда оффшорный счет создается и используется с не совсем добросовестными целями.

К удивлению многих, стоит отметить, что за пару часов любой человек может организовать себе оффшор, создание и использование которого вполне законно. Для более четкого понимания данного аспекта юрисдикции в сегодняшнем материале представлена информация о том, что такое оффшорные счета и зачем они нужны.

Суть оффшорного счета

 оффшорные счета оффшорные счета

У многих понятие » оффшорные счета» ассоциируется с большими деньгами

Говоря простыми словами, оффшорный счет (оффшор) – это любой банковский счет, который открыт в банке, расположенном вне налоговой резиденции его владельца. То есть, для создания оффшора со стороны гражданина РФ, ему необходимо открыт счет в каком-либо зарубежном банке.

Теоретическая часть процедуры создания оффшорного счета достаточно проста, однако на практике вывод средств в банковское учреждение другой страны не всегда осуществим. Дело в том, что не каждая налоговая резиденция положительно относится к подобным процедурам, вследствие чего серьезно ужесточает условия открытия счета в банках, которые находятся под ее покровительством.

Без всяких сомнений, страны высшего эшелона (Германия, Франция, Испания, Италия, Россия и т.п.) могут спокойно существовать без привлечения капитала из других частей мира. Но ряду малых государств подобная практика очень важна, так как приносит им выгоду. Привлекают иностранный капитал такие страны снижением или даже обнулением налоговой ставки, упрощением открытия счетов, минимизацией контроля со стороны банков и прочими смягчениями для лиц/организаций других государств.

Практически всегда оффшорная деятельность банковских учреждений в подобных налоговых резиденциях отличается повышенным уровнем конфиденциальности, что существенно упрощает владение счетом со стороны открывшего его лица.
Таким образом, открытие, существование и наполнение оффшора выгодно для его владельца рядом финансовых и юридических преимуществ:

  • накопление, сбережение и хранение денежных средств без риска их утраты;
  • возможность проведения банковских процедур без контроля налоговой резиденции своей страны;
  • полная конфиденциальность состояния своих доходов;
  • отсутствие проверок со стороны налоговых орган страны владельца счета.

Именно указанные выше преимущества оффшорных счетов придали им огромную популярность среди лиц и организаций с высоким уровнем дохода. Наиболее востребованные на данный момент страны, в которых иностранцы без проблем могут открыть счет в банке это:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Панама;
  3. Гибралтар;
  4. Лихтенштейн;
  5. Маврикий;
  6. Сейшелы и так далее.

Каждое из государств имеет как свои преимущества, так и недостатки. Выбор банка осуществляется в зависимости от назначения потенциального счета, так как он определяет срок оформления, стоимость, необходимые документы и прочие условия банковских процедур по распоряжению средствами.

Что такое оффшорный банковский счет? Ответы даст видео:

Виды оффшорных счетов

Прежде чем открывать оффшор в зарубежном банке, необходимо определиться с цельюего создания. Любое финансовое учреждение предлагает открыть практически все виды счетов. В зависимости от того, какие банковские процедуры будут проводиться с наибольшей регулярностью, оффшор будет открыт определенного типа. Итак, офшорные счета подразделяют на следующие виды:

  1. Частные – имеют одного владельца, представленного конкретным физическим лицом. Он единолично и в полной мере управляет счетом, то есть ему доступно проведение любой банковской операции. Оформив специальную доверенность, физлицо может позволить использовать денежные средства с оффшора и другому человеку. Подвид частного счета – инвестиционный, который необходим при проведении операций с ценными бумагами.
  2. Корпоративные – владельцем такого счета может быть только юридическое лицо (компания, организация, фирма и т.п.), которое проводит финансовые операции с аналогичными лицами. Использование такого вида банковских отношений между организациями хорошо тем, что позволяет существенно упростить проведения всех процедур и снизить уровень налогообложения со стороны государства. Управление корпоративным оффшором проводится со стороны уполномоченного лица, зачастую руководителя компании. Также существуют накопительные корпоративные счета, основная задача которых – аккумуляция прибыли предприятия.
  3. Текущие – необходимы для оперативного проведения банковских процедур со стороны оффшорного лица. Такой счет не исключает оформление овердрафта.
  4. Депозитные – оффшорные счета, предназначенные для хранения на них средств с возможностью начисления накопительного процента.
  5. Транзитные – своеобразный счет-невидимка, используя который владелец может осуществлять банковские операции между несколькими своими оффшорами с сохранением полной конфиденциальности.
  6. Операционные – создаются для частого осуществления банковских мероприятий по расчетным операциям;
  7. Обеспечительные – счета, способные обеспечить многократное или разовое проведение определенного вида банковской операции, не редко открываются в виде кредитного источника средств.

В целом, разнообразие видов счетов в иностранных оффшорных банках мало чем отличается от подобных в российских организациях. При открытии оффшора следует учитывать данный аспект, так как открытие счета, неудовлетворяющего целям и потребностям владельцы, может создать ему некоторые проблемы.

Открытие счета

 оффшорные счета оффшорные счета

Открытие оффшорных счетов — сложная процедура

Открытие оффшорного счета – это достаточно сложное и многоплановое мероприятие, требующее соблюдения многих правовых аспектов и учета ряда нюансов, например:

  1. подробное изучение устава, правил и норм предоставления услуг банком и государством, в которых будет открыт счет;
    правильное оформление и сбор всей документации;
  2. юридически грамотное составление заявления по открытию счета;
  3. проверка договора на наличие скрытых банковских комиссий и подобных нюансов, которые могут неприятно обнаружиться спустя некоторое время.

Абсолютно любой желающий открыть оффшор может сделать это самостоятельно, если уверен в своих силах. Для этого ему необходимо связаться с банковским учреждением и проконсультироваться по всем интересующим вопросам. Однако намного проще, особенно при первой практике проведения подобных мероприятий, открыть счет, воспользовавшись услугой посредника. Такие люди достаточно хорошо и профессионально разбираются во всех «оффшорных вопросах» и сделают все грамотно и быстро, естественно, за определенную плату.

Оба способа открытия оффшорных счетов имеют некоторые преимущества и недостатки. Так, например, используя помощь посредника, вы существенно снижаете риск допуска каких-либо ошибок при оформлении всех документов, но при этом немного теряете в конфиденциальности вашей «банковской истории». Посредник останется свидетелем, поэтому при интересе к вашим оффшорам от кого-либо вычислить всю информацию становится слегка проще.

Счет может быть открыт на два вида лиц: физическое или юридическое. Каждый из случаев имеет некоторые нюансы, которые важно учитывать. Общее при открытии счетов как на физлицо, так и на юрлицо, это то, что в обоих вариантах необходимо выбрать вид открываемого сбережения в оффшорном банке. Также обязательно предоставление банковской организации перечня необходимых документов, которые имеют нотариально заверенный перевод на язык государства расположения банка

Особенности открытия счета на физическое лицо:

  • необходимые документы в зависимости от банка могут различаться, но обязательны к предоставлению бумаги, удостоверяющие личность и подтверждающие законность получения средств, а также контактная информация и правильно заполненное заявление на открытие счета;
  • отрыть счет можно, только заплатив определенную сумму, как правило, она составляет 200-500 долларов.

Особенности открытия счета на юридическое лицо:

  1. предоставление учредительных документов, устава фирмы, информации об уполномоченных лицах организации и бумаг, подтверждающих законность получения денежных средств и прочих ценностей;
  2. открыть юридический счет стоит порядка 300-2 500 долларов.

Более подробно рассматривать процесс открытия оффшорного счета не рационально, так как в зависимости от государства и банка его открытия появляются новые, крайне индивидуальные особенности.

Насколько законно открытие оффшора гражданином РФ

 оффшорные счета оффшорные счета

Оффшорные счета может открыть гражданин России — это законно!

Наверное, самый волнующих многих людей вопрос относительно открытия оффшорных счетов – «Законно ли это в России?». Ответ на него прост – да, законно. Все возникшие стереотипы, касающиеся оффшорной практики, связанны с обилием в СМИ информации о том, что какой-либо человек высокого чина арестован за хранения средств в оффшорах.

Стоит понимать, что ответ придется держать не за оффшорный счет, а за законность полученных средств, хранящихся на нем. Таким образом, можно констатировать, регистрация счетов или компаний в других странах лицами РФ не является незаконным мероприятием, то есть никакой правовой ответственности нести за них не придется.

Если денежные средства, переведенные в иностранный банк, добыты честным и законным путем, бояться владельцу счета нечего. К ответственности могут быть привлечены лица, которые используют оффшор для:

  • введения криминального бизнеса;
  • легализации противозаконно заработанных денег;
  • скрытия законодательных нарушений при проведении банковских операций, направленных, как правило, на уход от уплаты налогов.

Как видите, оффшорные счета и прочая банковская активность в зарубежных банках – распространенная и вполне законная практика. В большинстве случаев открытие оффшора имеет смысл лишь для хранения достаточно больших сумм. Однако открыть счет, к примеру, в Лихтенштейне и активно пользоваться им может абсолютно любой житель РФ.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Поделиться

ВКонтакте

Класс

WhatsApp

Telegram

    

Что такое оффшорный счет

Бизнесменам, которые хотят сотрудничать с территориями, где действует лояльное налогообложение необходимо знать, что такое оффшорный счет: ведь именно с его помощью будут осуществляться переводы денег в компании, работающие под юрисдикцией «налоговых гаваней». Такие счета используются для проведения различного рода финансовых операций: снятия наличных, пополнения пластиковой карты, размещения денег на депозите.

Виды счетов

Оффшорный счетБанки в зонах с лояльным налогообложением, так же, как и все отечественные финансовые учреждения, предлагают своим клиентам воспользоваться их услугами и открыть счет для оффшорной компании. В зависимости от целей, на осуществление которых переводятся деньги, различают следующие виды счетов:

  • Частные: единоличным владельцем счета является конкретное физическое лицо, которое имеет полный доступ для проведения с ним всех возможных операций. При этом физлицо может как самостоятельно осуществлять платежи, так и предоставить эти права другому человеку, оформив на него доверенность. Подвидом частного счета также является инвестиционный. Он используется для операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные: открываются только на юрлиц (компании, организации), которые проводят торговые операции с другими компаниями. Эти счета используются, чтобы оптимизировать налогообложение, снизить расходы, связанные с платежами в бюджет государства. Управление счетами осуществляют уполномоченные лица (номинальные руководители компании) в соответствии с требованиями реальных владельцев. Одним из подвидов этого банковского продукта является накопительный корпоративный счет, который используется для аккумуляции прибыли компании.
  • Текущие: используются для осуществления различного рода операций в процессе деятельности оффшорной организации. Преимуществом их применения является возможность оформить овердрафт, лимит по которому будет рассчитываться в зависимости от объема поступлений; на остаток денег будет начисляться небольшой, но все же процент; предоставляется возможность оформления пластиковой карты или чековой книжки, открывается доступ к интернет-банкингу и многое другое.
  • Депозитные: основное предназначение — это размещение денег с целью получения прибыли в виде начисленных процентов. Открывается на основании заключенного договора, в котором оговариваются все существенные условия сотрудничества. Досрочный разрыв договора наказывается пересчетом всех процентов под более низкую процентную ставку.
  • Транзитные: основная их функция — обеспечить полную конфиденциальность, они используются как перевалочные базы, с помощью которых клиент может осуществлять операции между своими счетами, чтобы скрыть конечный пункт назначения денег.
  • Открываем оффшорный счетОперационные: подойдут клиентам, которые осуществляют большое количество расчетных операций; эти счета не имеют ограничений по входящим или исходящим транзакциям. Чтобы воспользоваться этим банковским продуктом, необходимо отвечать требованиям финансового учреждения (поддерживать определенный размер неснижаемого остатка, гарантировать определенный объем поступлений в год).
  • Обеспечительные: открываются с целью обеспечить проведение определенных операций, например, открыть кредитный счет, установить кредитный лимит на счет, открыть визу и т. д.

Способы оформления

Открыть счет в оффшорной зоне можно двумя способами:

  1. Самостоятельно обратиться в местное финансовое учреждение.
  2. Воспользоваться услугами посредников

Каждый из этих вариантов имеет свои плюсы и минусы. Если всем заняться самостоятельно, тогда можно узнать все нюансы этого процесса, сэкономить деньги, но при этом потратится драгоценное время. Еще одним немаловажным преимуществом варианта сделать все самому является снижение количества людей, которые будут задействованы в данном процессе, а значит, повысится уровень конфиденциальности операций.

Посредники бесплатно ничего делать не будут: им нужно заплатить за услуги, но при этом клиент не будет тратить свое время на оформление различных документов, а продолжит заниматься своим бизнесом. Да и к тому же опытные фирмы все сделают качественнее и, возможно, в конечном результате все получится дешевле, чем если бы клиент сам занялся оформлением оффшорного счета.

Как выбрать зону с лояльным налогообложением

В зависимости от главной цели открытия счета клиент делает выбор в пользу той или иной оффшорной территории. Подходить к этому процессу необходимо взвешенно и очень скрупулезно, ведь от этого зависит будущая доходность производимых операций, а также сохранность сбережений.

Так как оффшорный счет — это инструмент, с помощью которого клиенты хотят скрыть свои деньги от налогового законодательства своих стран, основными критериями выбора территории будут:

  1. Пропускаем деньги через оффшорОбеспечение конфиденциальности операций (возможность использования номинальных руководителей). Наилучшим образом спрятать свои деньги можно в таких странах, как Панама, Белиз, о. Науры: они практически не подчиняются международному финансовому праву, но при этом репутация этих стран желает лучшего. Воспользовавшись услугами стран с более надежным реноме, нужно учитывать, что они подчиняются международным финансовым организациям и по их требованию могут открыть всю имеющую информацию о бенефициарах (Шотландия, Литва, Люксембург, Кипр).
  2. Нулевое или минимальное налогообложение. Если клиент не хочет нести расходы, связанные с оплатой налогов в казну государства, он может воспользоваться услугами банков Панамы, Сейшельских, Британских Виргинских островов, Белиза. Эти страны практически не контролируют деятельность созданных нерезидентами компаний, не требуют подачи отчетности, не проводят аудиторских проверок.

В странах же с более надежной репутацией устанавливается минимальный размер ставки налога на прибыль (Шотландия, Кипр, Гонконг), а также необходимо постоянно подавать отчетность в соответствующие органы. Но при этом счета, открытые на этих территориях, вызывают больше доверия у партнеров по бизнесу.

Также при выборе «налоговой гавани» учитываются уровень влияния государства на финансовые учреждения, где планируется открыть оффшорный счет, размеры расходов, которые сопровождают оформление этого банковского продукта (комиссии, проценты, стоимость услуг посредников или пересылки документов), уровень сервиса, отсутствие языкового барьера.

Что такое оффшоры и как с ними работать: Видео

Что нужно знать о счетах оффшорной компании


В какой стране можно открыть счет оффшорной компании?

На российском рынке в последнее время появилось много предложений от зарубежных банков. На сегодня около 120 европейских, американских и азиатских финансовых учреждений работают с отечественными клиентами. Важнейшей характеристикой зарубежного банка является его географическое положение. Это один из критериев репутации заведения. Обычно клиенты, которые собираются открыть счет в иностранном банке, в первую очередь интересуются именно местом его нахождения.

Но при выборе финансового учреждения не следует ориентироваться только на репутацию государства или наличие у вас партнеров в этой стране. Такой подход может привести к принятию неправильного решения. В итоге вам придется работать с учреждением, которое не соответствует необходимым требованиям.

Например, стоимость банковских услуг может оказаться непомерно высокой, а менталитет банковских служащих отличаться от того, к которому мы привыкли, сотрудничая с российскими банками. Иногда обнаруживается, что у банка имеются «предубеждения» перед оффшором, где зарегистрирована ваша фирма. Географическое положение финансового учреждения необходимо принимать во внимание. Но первостепенными факторами должны быть соответствующая специализация банка и правильная работа счета.

Что определяет репутацию зарубежных банков?

Для любого банка репутация является важнейшей характеристикой. Как правило, люди стремятся открывать счета в надежных учреждениях, которые имеют высокий кредитный рейтинг. Нередко и зарубежные партнеры считают, что для проведения определенной операции компания должна иметь счет в банке, принадлежащем к солидной рейтинговой категории. На репутацию финансового учреждения влияет ряд факторов.

  1. Возраст банка, его история. Например, прибалтийские учреждения основаны в 1990-х гг. Большинство швейцарских банков являются «долгожителями», имея более чем 200-летнюю историю.
  2. Численность штата. В крупнейшем швейцарском банке трудится в сумме около 40 тыс. сотрудников. Его отделения находятся во всех уголках планеты. А в США есть такой банк, где трудится всего 24 человека. Зато они говорят на 18 языках.
  3. Количество отделений. Данный фактор тоже имеет значение для репутации учреждения. Но следует учитывать, что многочисленность филиалов не всегда означает, что с этим банком удобно работать. Например, один из крупнейших британских банков, работая под девизом «ваш местный банк», открыл около 500 отделений в различных странах. Но практика показывает, что данный банк с большим трудом открывает счета российским клиентам. К тому же, эта услуга доступна не во всех зарубежных филиалах.

Как определить надежность иностранного банка?

Под надежностью финансового учреждения подразумевается его способность выполнить свои обязательства перед конкретным клиентом в определенную дату. Существует несколько критериев данной характеристики. На надежность банка влияет его возраст. Вряд ли учреждение с 300-летней историей окажется несостоятельным.

Парадокс, но в реальности случаи банкротства известных банков становятся толчком, стимулирующим к новому витку их развития. К примеру, дело британского банка Barings, которое было у всех на слуху в 1996 г. Данное учреждение обанкротилось в результате спекулятивных действий его сотрудника, решившего сыграть на курсе японской иены. Из-за просчетов этого менеджера Barings потерял $1 400 000 000, что более чем в 2 раза больше, чем собственный капитал учреждения. Закономерно, что результатом таких убытков стало банкротство.

Но вскоре Barings выкупила крупная банковская группа из Нидерландов. На сегодня это учреждение успешно работает под названием ING Barings. Среди клиентов этого банка был принц Чарльз и королева Елизавета II. Клиентская база считается одним из значимых показателей функционирования банка. Серьезному учреждению, даже с большими долгами, вряд ли дадут «умереть». Его выкупит другой большой банк. Смена акционеров не отразится на клиентах учреждения, разве что поменяется общая политика банка. Например, может быть прекращено открытие счетов российской или другой аудитории. Такие прецеденты уже случались на практике у некоторых банков из США.

Определить надежность учреждения можно по его местонахождению. Например, банки из Северной Америки и Европы можно считать практически стопроцентно надежными. Для учреждений из других стран такой показатель намного ниже. Следует обращать внимание и на сумму компенсации, которая выплачивается учреждением в случае банкротства. Это регламентируется государственной системой страхования вкладов. В США указанная сумма равняется примерно $100 000. В Великобритании фиксированного лимита не существует. Здесь сумма компенсации зависит от количества средств на счету клиента.

Что такое специализация банка?

Все банковские учреждения имеют специализацию. Например, один банк ориентирован на проведение большого числа транзакционных операций, другой – на сохранение и рост капитала. Таким образом, банки можно условно разделить на две группы.

  1. Сберегательные. Порядка 70 % банков, работающих на российском рынке, являются именно такими. Это учреждения из Швейцарии, Люксембурга, Лихтенштейна, Австрии и др. Обычно они устанавливают солидный неснижаемый остаток средств на счету и ограничивают число расчетных операций.
  2. Расчетные. Как правило, они не выставляют требований к остаткам денег на счетах. Банки расчетного типа находятся преимущественно в США, Гонконге, скандинавских государствах.

Также существуют учреждения, которые не ограничивают свою деятельность одним определенным направлением. Они занимаются и управлением капиталом, и расчетами. К таковым принадлежат банки Кипра, прибалтийских стран.

Чем отличается инвестиционный (сберегательный) счет от расчетного?

Вышеприведенная классификация зарубежных банков базируется на дифференциации типов счетов, предлагаемых финансовыми учреждениями. Расчетный счет служит для транзитных операций. Его владелец может распоряжаться своими деньгами без ограничений, проводя любые разрешенные законом транзакции и выполняя требования банка предоставить копии контракта, если сумма разового платежа не является типичной для этого клиента или превышает некий заранее оговоренный лимит.

Сберегательный счет – это, своего рода, «копилка», которая служит для аккумулирования средств. Число транзакций по счету данного типа является минимальным. В разных банках оно составляет порядка 3–20 операций в месяц. Очевидно, что фирме, которая выполняет функцию накопления инвестиций, более выгодно открыть сберегательный счет. Расчетный счет целесообразно открыть для фирмы, которая используется для проведения расчетов.

Что такое номерной счет?

Некоторые финансовые учреждения предлагают открыть номерной счет, в реквизитах которого не указывается имя владельца или название компании (если счет является личным или корпоративным соответственно). В нем есть только набор цифр. Но это не значит, что банк ничего не знает про своего клиента. При открытии любого счета необходимо сообщить имя бенефициара, а также предоставить в банк ксерокопии его паспортов.

Впервые номерной счет появился в Швейцарии. Хотя он связан с именем бенефициара, личность этого человека является тайной, которая доступна только некоторым сотрудникам банка, где был открыт такой счет. Кроме абсолютной конфиденциальности личности владельца значимым преимуществом номерных счетов является обеспечение конфиденциальности банковских переводов. При переводе денег с номерного счета на любой другой учреждение-получатель видит только сам номер счета. Следует отметить, что многие европейские банки отказываются работать с номерными счетами. Поэтому сумма, отправленная с такого счета, может возвратиться назад.

Также необходимо помнить, что для номерных счетов справедливы все положения, которые распространяются на банковские счета других типов. И в определенных случаях (к примеру, при подозрении в отмывании средств) сведения, представляющие банковскую тайну, могут оказаться раскрытыми. Многие эксперты придерживаются мнения, что использование номерных счетов на сегодня является нецелесообразным. К тому же, банков, которые практикуют подобные счета, осталось очень мало.

Номерной счет не является тождественным анонимному. До сих пор бытует мнение относительно существования анонимных банковских счетов. В свое время некоторые учреждения открывали счета посредством сети Интернет. Для этого клиент должен был выслать ксерокопию паспорта. В результате получалось так, что в банк была послана копия документов одного человека, но на практике счетом распоряжалось другое лицо – фактически аноним. На сегодня ситуация полностью изменилась. Банки больше не открывают счета «заочно». Банковские сотрудники и профессиональные посредники, участвующие в процедуре открытия счета, обязаны визировать подлинность ксерокопий паспортов, причем делать это в присутствии владельцев документов.

Где лучше открыть счет для компании, зарегистрированной в оффшоре?

Сразу следует отметить, что не существует идеальных банков, идеальных счетов и идеальных клиентов. Поэтому речь пойдет о поиске финансового учреждения, где можно открыть счет, который будет оптимально подходить для деятельности вашей оффшорной компании. Если требуется открыть счет для проведения коммерческих операций, значит, частота таких операций будет высокой. Поэтому следует выбирать учреждение, где отсутствуют ограничения количества исходящих/входящих платежей.

Также следует обращать внимание на место, где осуществляется процедура открытия счета, наличие требований, касающихся внесения первого депозита или существования «неснижаемого» остатка. Поинтересуйтесь, работает ли банк с рублем и прочими «мягкими» валютами, оцените, подходят ли вам способы управления счетом и предлагаемые тарифы, насколько сложна процедура открытия счета. Уточните, требуется ли предоставлять рекомендации. Желательно, чтобы в банке были сотрудники, разговаривающие на русском языке.

Корпоративный счет на компанию или личный на свое имя: что лучше?

Общеизвестно, что банки не открывают личные счета клиентам для ведения предпринимательской деятельности. Личные финансовые интересы и интересы бизнеса четко разграничиваются. Разумеется, вы всегда сможете сделать перевод прибыли, распределенной компанией, на собственный личный счет. Но для этого необходимо быть подлинным владельцем данной фирмы.

Сама техника перевода финансов с расчетного счета юрлица на личный счет физлица не предусматривает особых сложностей. Теоретически затруднения могут возникнуть только при появлении каких-либо подозрений. Например, банк (получатель или отправитель) может задать вопросы на предмет происхождения денег. Финансовые и кредитные учреждения из-за обязанностей по противодействию отмывания прибыли, полученной преступными методами, должны в подобных ситуациях задавать подобные вопросы. Банки пристально следят за транзакциями по счетам физлиц. Проведенные операции не должны иметь характера регулярной бизнес-деятельности.

Обычно личные счета открываются в банках Люксембурга, Австрии, Швейцарии. Как правило, речь идет об инвестиционных (накопительных) счетах. В таких ситуациях «пропуском» в банк является наличие определенной суммы («неснижаемого» остатка) на счету. Ее размер варьируется от 50 тыс. до 0,5 млн долларов и зависит от условий конкретного учреждения. Есть основания полагать, что размер неснижаемого остатка будет увеличиваться со временем.

Иногда функции личного счета может выполнять корпоративный. Например, если вы хотите купить недвижимость с оформлением ее не на себя, а на иностранную компанию, которую вы контролируете.

Резиденты РФ должны уведомлять налоговые службы по месту своей регистрации об открытии вклада или личного счета в зарубежном банке на протяжении месяца после подобного действия. Нарушение этого требования карается в административном порядке (наложением штрафа). Если счет открывается на иностранную компанию (в т. ч. оффшорную), необходимость обязательного уведомления фискальных служб об открытии счета в зарубежном банке законодательством РФ не предусмотрена.

Какие требования выдвигают банки к обороту средств на счету?

Обычной практикой зарубежных банков является установление определенных требований к своим потенциальным клиентам. При открытии счета банковские служащие озвучивают некоторые устные условия, которые не прописываются в договоре с данным финансовым учреждением. Такие требования могут касаться договоренности по величине первого депозита, среднемесячных остатков, годового оборота и проч.

Что касается ежегодного оборота денег на счету, один известный австрийский банк, который работает только с крупными клиентами, фиксирует данный показатель на отметке 10 млн долларов. Но компания не обязана выйти на такой оборот на протяжении первого года. Это условие оговаривается отдельно с каждым клиентом. Если компания достигнет 10-миллионных оборотов, она может рассчитывать на специальные условия, к примеру, уменьшение тарифов на перевод средств и прочие льготы.

Какие существуют требования, касающиеся первоначального депозита?

Для активации на открытый счет вносится определенная сумма – т. н. первоначальный депозит. В большинстве банков сберегательного типа размер первого взноса равняется величине неснижаемого остатка. В некоторых случаях швейцарские банковские учреждения предлагают клиентам определить свой порядок внесения средств на счет. Например, UBS в своих правилах отмечает, что считает идеальным клиента, который на протяжении первых 2 месяцев переведет на свой счет $300 000, а в течение первых 2 лет – $1 000 000.

Банки расчетного типа устанавливают гораздо меньшие размеры первоначального депозита. Обычно его размер не превышает 5 тыс. евро или долларов. При этом ряд банков позволяет в дальнейшем использовать эту сумму (к примеру, один известный банк из Дании). Но есть и такие учреждения, которые не предоставляют подобной возможности.

Какие существуют требования, касающиеся неснижаемого остатка на счету?

Как правило, банки, которые открывают счета для коммерческих транзакций, допускают полное обнуление счета. Но есть среди них и такие, которые требуют наличия неснижаемого остатка. Его размер зависит от конкретного учреждения. Если на счету останется сумма меньше неснижаемого остатка, то за ведение счета банк может взимать дополнительную комиссию. В крайних случаях клиенту отправляется уведомление о возможности закрытия счета.

В австрийских банках величина неснижаемого остатка варьируется в рамках €100–500 тыс., в швейцарских – $300–1000 тыс. Некоторые учреждения сберегательного типа внедряют более «щадящие» ставки. На сегодня наиболее низкий неснижаемый остаток равняется $17 тыс. Такую ставку установил один банк из Дании.

Учреждения, которые специализируются на расчетно-сберегательных и расчетных услугах, обычно не выдвигают требований к наличию остатка на счете. Например, подобные условия отсутствуют в банках Кипра и Прибалтики, в ряде гонконгских учреждений. Но лихтенштейнский банк, который открывает расчетные счета, требует наличия определенного неснижаемого остатка.

Любопытно, что среди учреждений, которые не внедряют никаких требований, касающихся невозможности обнулить счет, есть и банки, специализирующиеся на сберегательных счетах. Есть такой банк и в Швейцарии. Правда, он взимает очень высокую (2,5 тыс. долларов ежегодно) плату за обслуживания счета. Но если вы планируете выполнить регистрацию компании в Швейцарии, полезно будет знать, что в этой стране тоже есть банки, позволяющие обнулить счет.

Можно ли расходовать неснижаемый остаток?

Каждый банк выдвигает свои условия, при которых можно израсходовать средства, имеющиеся на счету в виде неснижаемого остатка. Напомним, что обычно сумма такого остатка входит в первичный депозит. В большинстве случаев часть первого взноса можно использовать. Но есть и некоторая сумма, которая «замораживается» на счету. Именно так работают многие банки расчетно-сберегательного типа, например, банк Лихтенштейна, где первоначальный депозит составляет €5000, а неснижаемый остаток – €2500.

Некоторые учреждения не допускают траты денег из неснижаемого остатка, иначе счет будет заблокирован. Но есть среди банков и такие, которые разрешают клиентам израсходовать остаток. При этом вводятся дополнительные тарифы, например, плата за ведение счета.

При открытии счета в сберегательных банках размер неснижаемого остатка обычно равняется величине первого взноса. В зависимости от политики учреждения возможно достижение этого показателя на протяжении некоторого периода времени (например, 1–3 лет). Но при достижении данной суммы ее нельзя снижать в дальнейшем.

Существует возможность договориться с банком о единичном снижении остатка на некоторый период времени. Если возникнет необходимость в крупной сумме, оговорите такой момент с банковскими сотрудниками, заверив их, что вскоре полученная прибыль вновь осядет на вашем сберегательном счете.

Что такое дополнительные банковские продукты?

Иногда для выполнения определенной операции или ведения фирмой обычной деятельности клиенту требуется не только традиционный счет, но и нестандартные услуги банка, например, безотзывный депозит, merchant account (мерчант аккаунт), условно-целевой депозитный или брокерский счет и т. п. Применение таких инструментов возможно в банке, где открыт основной счет фирмы, либо в другом кредитном учреждении. Для начала необходимо определить, какой продукт вам понадобился. Затем выясните, доступен ли он в нужной вам форме, способен ли конкретный банк предоставить вам эту услугу.

Есть банки, предоставляющие клиентам возможность пользоваться рядом нестандартных продуктов при открытии традиционного счета. Например, в стандартный набор банковских услуг, которые предоставляются наряду с обслуживанием счета, банка Nordea (Дания) включена небольшая брошюра на тему аккредитивов.

Обычно каждый банк, предоставляющий нестандартные услуги, предлагает свой перечень подобных инструментов, устанавливая отдельные тарифы на них. Но следует учитывать, что расценки на такие продукты, как правило, превышают стоимость такой же услуги в банке, который специализируется непосредственно на данном направлении.

В каких валютах открываются счета в зарубежных банках?

Банковские учреждения предлагают открывать счета в различных валютах, но наиболее популярными являются евро и доллар. Также существует возможность открыть счет в швейцарских франках, британских фунтах стерлингов, реже – в рублях. В техническом плане это выглядит следующим образом. Открывается 1 мультивалютный счет или несколько моновалютных с отдельными номерами. Клиент всегда может отправить платежное поручение в банк с целью перевода денег в валюте, отличающейся от валюты открытия счета. В подобных ситуациях платеж выполняют, конвертируя средства по внутреннему курсу учреждения на дату платежа.

Какие карты выпускают иностранные банки?

Подавляющее большинство банков предлагают выпуск кредитных карт. Правда, условия отличаются в зависимости от учреждения. Карту можно получить непосредственно после открытия счета. Для этого необходимо заполнить соответствующую заявку в процессе интервью с представителями банка. Если имеются какие-либо особые требования к выпуску карты, ее получают через некоторое время. Например, некоторые банки Швейцарии выпускают карты только в случае, если на депозите у клиента лежит сумма свыше $300 000.

При выпуске карт есть определенные требования, касающиеся тарифов, аннулирования, обналичиваемой суммы, страхового покрытия. Они зависят от условий конкретного банка. Также имеются платежные лимиты. Например, клиент может расплатиться своей картой, если стоимость покупки не выше установленной банком суммы.

Пользователи, привыкшие к отечественной банковской системе, часто удивляются, насколько требования иностранных банков к нерезидентам, для которых выпускается карта, не похожи на аналогичные условия, действующие в РФ. Как правило, зарубежные банковские учреждения при выпуске карты закладывают в нее цену выполнения судебных решений, если возникнет овердрафт по счету из-за недобросовестного поведения клиента. Поэтому клиент обязан иметь солидное страховое покрытие, которое блокируется на счету.

Величина этого покрытия привязывается к лимиту расходов, который бывает существенным (как правило, порядка €10–20 тыс.). Указанное соотношение может составлять 1:5 в банках Австрии и 1:1,5 – в США. Какая сумма должна быть заблокирована на карточном счете, можно без труда рассчитать самостоятельно.

Но на практике все гораздо лучше, ведь существуют различные виды карт. Например, можно заказать не MasterCard или Visa, а аналоги ассоциированных компаний Cirrus Maestro и Visa Electron. В таком случае вы сможете тратить все средства, которые имеются на карте. Нередко указанные карты привязываются к текущему счету без блокировки средств на нем. Однако данные разновидности карт имеют ограничения в применении. Например, может оговариваться суточный лимит расходов. Да и не все онлайн-магазины принимают оплату посредством подобных карт.

Сейчас в банковском сегменте существует значительная конкуренция. Поэтому многие иностранные банки демонстрируют стабильную тенденцию к удовлетворению пожеланий пользователей. Они снижают ставки на обслуживание карт, демократизируют условия выпуска, предлагают нестандартные продукты, к примеру, оформление карты по личному эскизу клиента.

Какие существуют тарифы для инвестиционных операций?

Под данным термином подразумеваются операции, которые заключаются во вложении средств в разноплановые финансовые инструменты (облигации, драгметаллы, акции, деривативы, коммерческие и межбанковские кредиты). При открытии подобного счета клиент должен заполнить анкету. На основании ответов из нее банковский сотрудник дает рекомендации клиенту касательно определенных инвестиционных программ, что помогает сделать выбор касательно инструментов инвестирования. В зависимости от предпочтений клиента различают два базовых способа управления счетом.

  1. Клиент передает свой капитал в доверительное управление банку. Подписывается asset management mandate (мандат на управление активами клиента). В дальнейшем банк самостоятельно решает, куда инвестировать клиентские средства. При таком способе управления клиент не проводит практически никаких операций. Комиссия банка (плата за управление) может составлять 1–5 % от инвестируемой суммы.
  2. Клиент самостоятельно совершает инвестиционные операции. Расценки на их проведение примерно одинаковы во всех зарубежных банках и зависят от валюты счета, величины капитала, периода инвестирования, кредитного рейтинга эмитента бумаг, типа применяемых инструментов, в которые вкладываются средства. Размер комиссии за ведение инвестиционного счета составляет 0,15–0,25 % в год. Тариф зависит от величины капитала. Чем он больше, тем меньшей будет комиссия.

При размещении 5 млн франков в швейцарском банке комиссия банка составляет 0,25 % от этой суммы. Но если размер вклада превышает 20 млн франков, то тариф снижается до 0,15 %. При инвестировании средств в монеты или драгметаллы комиссия варьируется в пределах 0,2–0,25 % вне зависимости от размеров капитала. Минимальный тариф составляет $1.

Существуют и исключения из вышеописанных правил. Например, если клиент все средства вкладывает в ценные бумаги, которые были выпущены обслуживающим банком либо его группой, то обслуживание счета может быть бесплатным.

Общая комиссия по операциям равняется 0,1 % от суммы транзакции, минимальный порог – $5. Она во многом зависит от разновидности используемых финансовых инструментов и «географических» аспектов. Если транзакция осуществляется с обычными инвестиционными продуктами (например, акциями) в рамках одного государства, то за одну такую операцию нужно заплатить 0,2–1,1 % от суммы сделки. Чем больше будет эта сумма, тем ниже комиссия. В других случаях тариф может достигать 2,2 %. Это зависит от типа применяемых финансовых инструментов государства и стоимости транзакции.

Расценки также могут зависеть от валюты счета и ее доходности. Если она отличается от валюты, являющейся основной для данного банка, то величина комиссии возрастает при конвертации. Чем «доходнее» выбранная валюта, тем больше будет комиссия.

Нередко банки, специализирующиеся на обслуживании расчетных счетов, предлагают клиентам открывать и инвестиционные счета у них. Поэтому при выборе финансового учреждения для открытия счета для инвестирования не всегда целесообразно ориентироваться лишь на привлекательность тарифов. В первую очередь обратите внимание на показатели эффективности стратегии банка, его тактику руководства инвестиционным портфелем и прочие тематические моменты.

Насколько сложно получить кредит в зарубежном банке?

На сегодня существует несколько способов получить кредит в зарубежном банке. Все они предусматривают выполнение определенных условий. Рассмотрим существующие варианты.

  1. Швейцарские банки, которые специализируются на финансировании организаций, экспортирующих природные ресурсы из СНГ и России. Такие учреждения выдвигают требования к виду деятельности и обороту фирмы. Последний должен превышать определенную сумму, например, $20 млн в год. Подобные банки заинтересованы только в тех клиентах, которые планируют применять финансовые ресурсы данного учреждения. Только в расчетных целях оперировать своим счетом не получится.
  2. Кипрские банки. Несколько лет назад ряд банков Кипра внедрили услугу финансирования строительства или приобретения коммерческой недвижимости в России под залог этого же объекта. Другими словами, кредиты, выдаваемые кипрскими банками, являются целевыми. Финансовые учреждения сами оценивают недвижимость, которая будет выступать в качестве залога. При этом элитная жилая недвижимость не рассматривается в качестве залога. Речь идет преимущественно о бизнес-центрах.

Что касается размеров выдаваемых кредитов, то зарубежные банки обычно практикуют подход, согласно которому 1 кредит на $100 млн менее привлекателен, чем 5 кредитов величиной по $20 млн каждый. Закономерно, что получение кредита в зарубежном банковском учреждении дает заметные преимущества. Ведь процентные тарифы там гораздо ниже, чем в банках РФ.

Кто распоряжается счетами фирмы?

Счет оффшорной фирмы может открывать, управлять и закрывать только уполномоченное на это лицо. Таковым является директор компании и ее поверенный (человек, имеющий доверенность, в которой указано его право открывать/закрывать корпоративные счета). Вся информация об указанных лицах, включая ксерокопии их паспортов и подписанные банковские формы, хранится в банке. При смене управляющего счетом вы обязаны проинформировать банк о произошедших изменениях и выполнить процедуру смены управляющего согласно порядку, существующему для таких случаев в данном финансовом учреждении.

Как осуществляется управление счетом компании?

Есть несколько способов удаленного управления счетом. Варианты, которые практикуются в банках Люксембурга, Лихтенштейна и Швейцарии, можно назвать «личным знакомством». Банковский работник знакомится с будущим клиентом во время первой встречи, затем получает инструкции в телефонном режиме. При такой схеме клиенту первоначально нужно пройти идентификацию по кодовому слову, затем – по голосу либо по другим личным характеристикам, известным банковскому сотруднику, который выполняет обслуживание счета.

Многие финансовые учреждения предлагают дополнительные способы идентификации. Это могут быть факсы со специальными кодовыми таблицами, шифровка инструкций, другие кодирующие приспособления. Некоторые банки, включая швейцарские, в подобных ситуациях просят клиентов позвонить в банк, чтобы дополнительно подтвердить факт послания факса.

Но в последнее время подавляющее большинство клиентов управляет счетами посредством электронных инструментов управления. Например, интернет-банкинг позволяет проводить международные платежи в онлайн-режиме. Клиентам предлагается применять различные системы по типу «банк-клиент».

Есть учреждения, которые предлагают сначала зайти на сайт банка, потом – на собственную персональную страницу, с которой и осуществляются транзакции. Другие банки продают специализированное программное обеспечение. Его необходимо установить на своем компьютере. Управление счетом осуществляется посредством такой программы. Реже банки предлагают воспользоваться услугами e-mail. Например, такое может быть, если идет речь о пересылке копий контрактов, которые подтверждают проведенную операцию.

Можно ли в режиме реального времени отследить состояние корпоративных счетов?

Благодаря повсеместному внедрению интернет-банкинга такая возможность появилась. Клиент может получать сведения о состоянии счета и передвижении средств по нему в онлайн-режиме. В любое время вы сможете видеть остаток средств, формировать и отправлять платежи без звонка или факса в финансовое учреждение.

Даже швейцарские банки, отличающиеся наибольшим консерватизмом в плане применения современных технологий, пошли навстречу пожеланиям клиентов и сделали доступными для них системы интернет-банкинга, хотя и с несколько ограниченным функционалом. Подобные системы базируются на принципе «view only». Другими словами, клиент может отслеживать состояние своих счетов, но проводить какие-либо транзакции запрещено.

Как обеспечивается конфиденциальность счетов?

Сведения, которые вы сообщаете банку, подпадают под защиту, регламентируемую законами о банковской тайне. Среди прочего финансовое учреждение обязуется ограничить доступ к вашим данным со стороны третьих лиц. Банковские работники несут ответственность за разглашение подобной информации. Все банки уделяют повышенное внимание аспектам безопасности, касающимся работы клиента с его счетом. Но на практике нельзя исключить утечку информации из-за халатности или некомпетентности банковских служащих. Подобные случаи редки, но полностью застраховаться от них невозможно.

Иногда банковские служащие по старой памяти обращаются к бывшему интродюсеру, который когда-то представлял клиента в данном учреждении. Например, если понадобилось получить документальное обоснование проводимого платежа, но хозяин счета по каким-либо причинам в этот момент не доступен (не отвечает на звонки, письма). Чтобы избежать подобных ситуаций, нужно своевременно уведомлять банк о смене своего e-mail, номера телефона и т. п.

Не стоит верить заявкам банков об абсолютной конфиденциальности. Ведь в большинстве государств финансовые учреждения ответственны «за недоносительство». Вместе с этим, есть ответственность и за информирование клиента «о доносе». При возникновении подозрений, что действия клиента являются незаконными, банк заполняет определенный формуляр, чем ставит в известность компетентные службы о появлении подобных сомнений.

Что такое оффшорный счет и как его открыть простыми словами

Многие россияне просто не имеют представления о том, что такое оффшорный счет и зачем он нужен. С учетом последних изменений в экономике страны и с возникновением политического кризиса вопрос сохранности сбережений становится первоочередным для многих граждан с хорошим доходом. Оформление оффшора дает шанс вывести деньги на безопасное хранение и в дальнейшем воспользоваться ими по своему желанию.

Дадим определение, что значит оффшорный счет, и при каких условиях такая услуга может быть предоставлена обратившемуся лицу. Значимым моментом является вопрос законности перевода денег в оффшор.

Суть понятия «оффшорный счет»

Прежде чем перейти к описанию условия и порядка оформления, стоит разъяснить, что это такое – оффшорный счет, простыми словами. Строго говоря, речь идет о р/счете в фин. организации другой страны, открытом вне страны, чьим гражданином является его владелец. На кажущуюся простоту вывести средства на этот счет не получится, поскольку лишь группа стран относятся к этому лояльно.

Именно такие государства и называются оффшорной зоной. Для “вливания денег” банки в этих регионах устанавливают нулевую налоговую ставку и снижают уровень внешнего контроля. Для открытия такого счета потребуется минимум бумаг. Одним из главных преимуществ открытие счета в оффшорной зоне является полная конфиденциальность.

что значит офшорный счет

Виды расчетных счетов

Каждый банк гарантирует своим клиентам право регистрации р/счета определенного вида. Существенную роль здесь играет то фактор, что, серьезные операции или платежи проводятся именно со счетом, а не с карточками.  В рамках общепринятой практики можно выделить следующие виды счетов:

  • Частные. Имеют одного владельца – физ.лицо. Клиент может самостоятельно выполнять различные операции по счету и предоставлять право управления р/счетом любому гражданину, если он имеет специальную доверенность. В качестве подвида этого типа счетов моно указать инвестиционные, которые отрываются пользователями для проведения операций с ценными бумагами.
  • Корпоративные. Такой вариант подходит только юр.лицам, и используется при расчетах между предприятиями. Многие фирмы могут выполнять переводы онлайн и тем самым снизить комиссию и налоги.  Открыть оффшорный счет для фирмы может законный представитель фирмы. Такая возможность предоставляется и через посредника. Корпоративные оффшоры могут быть накопительными.
  • Депозитные. Используются для хранения денег и получения процентов.
  • Транзитные или счета-невидимки. По ним гарантируется полная конфиденциальность владельцу.
  • Операционные. Используются, если необходимо выполнять банковские операции по расчетам с гражданами и компаниями.
  • Обеспеченные. Применяются, как источник кредитных поступлений.

Если говорить простыми словами, то оффшорные счета от обычных банковских не отличаются, но при открытии следует правильно выбрать подходящий вариант, с учетом целей и потребностей владельца.

Выгоды

В качестве преимуществ такого варианта хранения капитала можно назвать сразу несколько. С одной стороны владельцы смогут сохранить свои деньги, а при желании и разместить их во вклад с устойчивым валютным курсом.

Полная конфиденциальность и возможность в любой момент забрать свои средства делают такую схему очень привлекательной для многих людей.

открыть счет в оффшоре физическому лицу

Недостатки

В последние годы серьезно усложнилась процедура открытия оффшора, а число банков и стран, предлагающих подобные услуги, сократилось. Кроме того, не все финансовые компании соглашаются обеспечивать банковскую тайну. Нередко, владельцы счетов попадают в «черные» списки и их счета блокируются. Впрочем, даже все указанные недостатки не останавливают желающих открыть такой счет.

Основные требования для открытия

Чтобы открыть счет необходимо, чтобы клиент соответствовал определенным требованиям. Это требуется, чтобы  воспрепятствовать отмывке денег и уменьшить число случаев налогового мошенничества. К требованиям относятся:

  1. Финансовые документы из банка, где ранее обслуживался клиент.
  2. Предоставление информации о планируемых в будущем сделок.
  3. Если речь идет о зарплате, то потребуется подтверждающая выписка.
  4. При получении средств по сделке с недвижимостью потребуются соответствующие документы.
  5. В случае наследования средств необходимо письмо от нотариуса.

Внимание! Без идентификации личности клиента, открыть счет не получится. Для этого и нужны все обязательные документы.

Как открыть счет в оффшоре физическому лицу?

Отдельно стоит сказать о том, как открыть оффшорный счет на физическое лицо. Сделать это не трудно, но хлопотно, поскольку требуется большой пакет документации. Без обязательных бумаг открыть счет не удастся. Что касается процедуры, то порядок такой:

  • Желающее лицо открывается в банк с заявлением и полным пакетом обязательной документации.
  • После выполнения проверки данных, банк одобряет обращение и открывает счет.
  • Подписывается соглашение и клиент может перечислять в оффшор деньги.

Интересно! Стоимость открытия такого счета для физ.лица составляет 200-500 долларов.

как открыть счет в оффшоре физическому лицу

Где лучше открыть оффшорный счет?

Сегодня особенно популярными для россиян являются государства:

  1. Британские Виргинские Острова;
  2. Кипр;
  3. Панама;
  4. Лихтештейн;
  5. островные государства.

С учетом выбранного государства будет зависеть и порядок оформления оффшора. Чтобы исключить возможные проблемы, стоит заранее изучить все действующие в стране юридические аспекты и нормы.

Некоторые подробности по теме можно узнать из видеоролика:

Зачисление средств

Стандартным вариантом пополнения оффшорного счета является использование электронного перевода международного формата. Недостатком является то, что многие банки не осуществляют такие операции бесплатно или вообще не имеют данной возможности.

Несмотря на то, что отправка денег – это очень простая манипуляция, стоит быть готовым к тому, что за это потребуется уплатить немалую комиссию. Здесь стоит ориентироваться на тарифы, официально принятые банком.

Внимание! Чеки за рубежом не принимаются,  а вносить деньги на счет в оффшоре наличными слишком тягостная и беспокойная процедура.

Как снять деньги с оффшорного счета?

Чтобы не ограничивать клиентов, многие банки в оффшорах предлагают им различные варианты снятия средств со счетов. Для этой цели предлагаются такие варианты:

  • выдача дебетовой карточки, которая работает по всему миру, но здесь может быть существенная комиссия за снятия средств;
  • единовременное снятие крупной суммы;
  • можно сделать электронный перевод с оффшорного на внутренние счета. Данный вариант более удобен и выгоден;
  • чеки, но таким вариантом владельцы счетов пользуются крайне редко.

Совет! Чеки принимаются не во всех иностранных банках, а клиент теряет конфиденциальность, поэтому не стоит прибегать к данному способу, а лучше выбрать другой вариант.

Юридические аспекты оффшорных счетов

Несмотря на кажущуюся сложность, открыть счет в оффшоре не сложно. Обычно для этого достаточно идентифицировать личность и представить все необходимые документы. С юридической точки зрения ничего незаконного в таком варианте хранения денежных средств нет, но здесь есть моменты, которые могут потребовать вмешательства опытного юриста. Дело в том, что некоторые банки принимают денежные средства без подтверждения источника их происхождения. Соответственно, тем самым они и дальше могут действовать по своему усмотрению, что не гарантирует безопасность и сохранность финансов. С учетом этих моментов, рекомендуется выбирать такой банк, который имеет хорошую репутацию на рынке оффшоров.

Заключение

Если говорить простыми словами, то оффшорный счет – это место хранения денег, где им обеспечивается полная безопасность и сокрытие от чужих глаз. Банки в этих зонах пытаются создать максимально комфортные условия для клиентов, тем самым привлекая огромные деньги для собственной работы и извлекая баснословную прибыль.

10 причин, почему вам нужен оффшорный банковский счет сегодня

Вы могли задаться вопросом: «Что может дать мне счет в оффшорном банке, чего не может дать счет в Bank of America?»

Ответ: Широкий спектр преимуществ, которые вам абсолютно необходимы.

Оффшорный (или иностранный) банковский счет — это просто банковский счет, открытый за пределами страны вашего проживания.

Вот 10 основных причин, по которым вы должны открыть его сейчас.

Причина № 1: Снизьте свой политический риск

Сегодня самая большая угроза для ваших сбережений — это не рыночный риск.Это ваше собственное правительство.

Нет сомнений в том, что правительство представляет все больший риск для ваших сбережений. Правительства безнадежно погружаются в неплатежеспособность. Как и следовало ожидать, они прибегают к тем же отчаянным мерам, которые они использовали на протяжении всей истории.

Разумно ожидать большего количества выплат (как мы видели на Кипре), налогов на банковские депозиты (как мы видели в Испании), национализации пенсионных сбережений (как мы видели в Польше, Венгрии, Португалии и Аргентина) и контроль за движением капитала (как мы видели на Кипре и в Исландии), среди других деструктивных действий.И это лишь несколько недавних примеров.

Если вы думаете, что такого не может случиться в вашей стране, подумайте еще раз.

По словам судьи Эндрю Наполитано:

… люди, у которых в банке более 100000 долларов, становятся мишенью для любого правительства, которое ищет деньги, чтобы поддержать свою неспособность управлять своими финансами.

Важной частью любой стратегии снижения политического риска является размещение части своих сбережений вне досягаемости бюрократов-воров в вашей стране.Открытие счета в иностранном банке в правильной юрисдикции — удобный способ сделать это.

Таким образом, правительство вашей страны не сможет легко конфисковать, заморозить или обесценить все ваши деньги парой нажатий на клавиатуре. Если правительство вашей страны вводит контроль за движением капитала, оффшорный банковский счет поможет вам получить доступ к своим деньгам, когда они вам больше всего нужны.

Короче говоря, хранение части ваших сбережений в правильном иностранном банке может в значительной степени защитить вас от безумия в вашей стране.

Причина № 2: надежные банковские системы и банки

Практически все банковские системы в западных странах в корне несостоятельны. Они выжали изо всех сил. Обещания неплатежеспособных правительств — единственное, что их поддерживает. Хуже того, в большинстве этих банков имеется лишь крошечная сумма наличных для удовлетворения запросов клиентов на снятие средств. Это означает, что в случае очередного финансового шока в стиле Lehman у вас могут возникнуть проблемы с доступом к своим деньгам.

Многие люди больше думают о том, какое реалити-шоу они будут смотреть по телевизору сегодня вечером, чем о том, какой банк они выберут в качестве хранителей своих сбережений.Многие даже не осознают, что у них есть другие практические возможности.

В стабильных юрисдикциях есть банки с низкой задолженностью, которые не играют на депозиты клиентов (то есть на ваши деньги). Многие из этих банков гораздо лучше капитализированы, хранят больше наличных денег и в остальном работают гораздо более консервативно, чем банки в США

.

Эти оффшорные банки почти всегда более ответственно хранят ваши с трудом заработанные сбережения.

Причина № 3: Защита активов

Может быть, вы думаете, что это просто другие люди живут на линии огня судебных исков… а вы живете где-то еще.Подумай еще раз.

The Legal Resource Network сообщает, что в США ежегодно подается 15 миллионов исков.

Это приводит к новому иску для каждого 12 взрослого каждый год… год за годом. Если вам не повезет исключительно, рано или поздно придет ваша очередь. Тебе это не понравится.

Это не случайность, что 80% юристов мира, из них более 1,2 миллиона, работают в США. Вот где дело. Ваши деньги — это трофей, за который они борются.

Хотя 100% защиты не существует, счет в иностранном банке может сделать вас менее привлекательной целью.

Оффшорный банковский счет также защищает вас от чрезмерно рьяных государственных органов, обладающих суммарным правом замораживания ваших активов. Это потому, что их охват не выходит за пределы

США.

Если вы когда-нибудь окажетесь на схватке с правительственным агентством или в легкомысленном судебном процессе, счет в иностранном банке даст вам ресурсы, на которые вы можете рассчитывать.

Причина № 4: Диверсификация валют

Хранение в иностранной валюте — отличный способ диверсифицировать риски вашего портфеля, защитить вашу покупательную способность и интернационализировать часть ваших сбережений.

Однако есть вероятность, что ваш внутренний банк предлагает несколько вариантов хранения иностранной валюты, если таковые вообще имеются.

С другой стороны, офшорные банки

обычно предлагают удобные онлайн-платформы для хранения иностранной валюты.

Причина № 5: Более высокие процентные ставки по вашим депозитам

Европейский центральный банк и ФРС, что равносильно войне со вкладчиками, довели процентные ставки до почти исторического минимума.Эти искусственно заниженные процентные ставки эффективно переводят богатство от вкладчиков, которые в противном случае получали бы более высокую доходность по своим депозитам, к заемщикам.

На самом деле, если вы живете на Западе, велика вероятность, что процент, который вы зарабатываете на свои сбережения, даже не поспевает за реальным уровнем инфляции.

Однако если вы посмотрите за границу, вы можете найти банки, которые платят значительно более высокие процентные ставки, чем те, которые вы найдете у себя дома.

Причина № 6: Обеспечить доступ к медицинской помощи за рубежом

Если вы не можете получить своевременное лечение в своей стране, что возрастает с катастрофической Obamacare, вы можете захотеть получить доступ к медицинской помощи за границей.

В худшем случае это может означать разницу между жизнью и смертью.

Предположим, по какой-либо причине вы не можете получить необходимое медицинское обслуживание в своей стране и вынуждены уехать за границу. Для оплаты вам придется переводить деньги за границу. Однако, если правительство вашей страны уже ввело контроль за движением капитала, оплата необходимого вам медицинского обслуживания может быть затруднена или невозможна.

Именно здесь наличие счета в иностранном банке, который не является заложником контроля за движением капитала в вашей стране, может помочь гарантировать, что вы всегда сможете оплатить необходимое медицинское обслуживание.

Причина № 7: Способность действовать быстро

Когда дело доходит до международной диверсификации, всегда лучше прийти на год раньше, чем на минуту опоздать. Когда правительство ввело контроль за движением капитала или взимало сборы с банковских счетов, уже слишком поздно защищать свои деньги.

Если у вас его еще нет, вам следует открыть оффшорный банковский счет сейчас, даже если он небольшой. Просто иметь один доступный, независимо от того, сколько денег вы изначально вложили в него, дает вам значительные преимущества.Это дает вам возможность действовать быстро и переводить больше денег за границу в будущем, если ситуация потребует этого.

Причина № 8: Сохранение ограниченной конфиденциальности

американцев, чья сумма на иностранных финансовых счетах в любое время в течение года составляет не менее 10000 долларов, должны сообщить об этом. Однако, если совокупная сумма ваших финансовых счетов за рубежом остается ниже 10 000 долларов США за год, и вы не используете траст, LLC или другую структуру, вам необязательно сообщать об этом.Всегда консультируйтесь по этим вопросам со своим налоговым консультантом.

Причина № 9: Душевное спокойствие

Оффшорный банковский счет похож на страховой полис. Это помогает защитить вас от ненадежных банков и банковских систем, а также от разрушительных действий правительства-банкрота. Это также делает вас серьезной мишенью для необоснованных судебных исков и гарантирует, что вы сможете оплатить медицинское обслуживание за границей. Знание того, что вы сделали большой шаг для защиты, должно дать вам больше спокойствия.

Причина № 10: Максимизируйте свою личную свободу

Наличие счета в иностранном банке дает вам больше возможностей.Больше возможностей — больше свободы.

Это важный шаг на пути к освобождению от абсолютной зависимости от какой-либо одной страны.

Достигнув этой свободы, любому правительству станет очень трудно контролировать вашу судьбу.

Законно ли иметь оффшорный банковский счет?

Несмотря на то, что вы, возможно, слышите, оффшорные банковские операции полностью легальны. Дело не в уклонении от уплаты налогов или других незаконных действиях. Речь идет просто о юридической диверсификации вашего политического риска путем размещения ваших ликвидных сбережений в надежных, хорошо капитализированных учреждениях, где с ними обращаются лучше всего.

Не секрет, что открыть счет в иностранном банке становится все труднее и труднее. Скоро это станет невозможным. Это сильный стимул действовать раньше, чем позже, даже если вы не планируете использовать учетную запись немедленно.

Даже если правительство вашей страны не ввело контроль за движением капитала и не конфискует вклады, вам не будет хуже, если вы переместили свои сбережения в более безопасный дом. На самом деле, вам гораздо лучше по причинам, описанным выше. Открытие оффшорного банковского счета — разумный шаг, который имеет смысл, несмотря ни на что.

Руководство по офшорному банковскому делу

Обязательно ознакомьтесь с нашим подробным руководством по оффшорным банковским операциям, в котором мы рассказываем о наших любимых банках и оффшорных банковских юрисдикциях. Он включает важную информацию об ограниченных юрисдикциях, которые все еще принимают американских клиентов. и позволяют им открывать счета удаленно с небольшими минимальными затратами.

Автор бестселлеров New York Times Дуг Кейси и его команда описывают, как все это можно сделать из дома. И еще есть время, чтобы сделать это без особых затрат или усилий, но действовать нужно быстро.

Это путеводитель от А до Я с информацией, которую вы больше нигде не найдете. И в течение ограниченного времени мы раздаем его бесплатно. Щелкните здесь, чтобы загрузить PDF .

.

Как открыть оффшорный банковский счет

Здесь я расскажу, как открыть счет в оффшорном банке и стоит ли кому-то за это платить.

Сделай сам или воспользуйся услугами посредника

Обращение к посреднику или офшорному поставщику услуг (OSP) может иметь несколько преимуществ, например:

  • Если вы использовали OSP для регистрации, они часто будут обрабатывать большую часть документации за вас, и все, что вам нужно сделать, это заполнить формы заявки и провести комплексную проверку, которую требует оффшорный банковский счет — обычно нотариально заверенная копия вашего паспорта. а также счет за коммунальные услуги или выписку из банка в качестве подтверждения адреса.
  • Многие банки, особенно в странах Карибского бассейна, Южной и Латинской Америки, требуют справки. В некоторых случаях справочник может предоставить OSP.
  • Некоторым банкам требуются представители и они открывают счета только через OSP или другого доверенного лица.
  • В некоторых случаях OSP имеет настолько хорошие отношения с банком, что процедура «знай своего клиента» (KYC) менее строгая.

Однако следует учитывать несколько недостатков:

  • Ограниченный выбор банков.OSP обычно работает только с 10-20 банками, ни один из которых не обязательно имеет для вас лучшие оффшорные банковские счета.
  • Использование OSP обходится дороже, чем выполнение его самостоятельно. Типичная стоимость оффшорного банковского счета варьируется от 300 до 1000 долларов США / евро. Сделать это самому можно значительно дешевле, так как ваши единственные расходы — нотариальное заверение и курьерские сборы.
  • Ваши документы никогда не попадут в руки зачастую нерегулируемого OSP.
  • У вас нет связи с банком, пока счет не будет открыт.

Нет простого ответа на вопрос, нужно ли делать это самому или платить за это OSP. Что бы вы ни делали, убедитесь, что вы приняли осознанное решение. Спросите OSP, с какими банками они работают, а затем посмотрите, какие услуги предлагают эти банки, чтобы найти для вас лучшие оффшорные банковские счета. Подумайте, какие услуги вам нужны. Вам нужна кредитная карта или достаточно дебетовой карты, если она вообще есть? Предлагает ли банк карты, которыми можно пользоваться по месту жительства? Можно ли использовать карту онлайн, в магазине и / или в банкоматах? Вам требуются мультивалютные счета? Выдает ли банк кредиты оффшорным компаниям?

Огромный красный флаг — если OSP не раскроет банки, с которыми имеет дело.Нет никаких законных оснований держать это в секрете. Клиенты все больше осознают это, и открываются новые OSP.

В некоторых случаях OSP может указать, что для того, чтобы рекомендовать вам банк, вы должны быть платежеспособным клиентом. Это совершенно законно, поскольку вы платите за их время и знания.

Если вы решили открыть свой оффшорный банковский счет самостоятельно, вам необходимо понимать, какие банки доступны и подходят.

В гостях у банка

Это то, что я настоятельно рекомендую, если вы серьезно относитесь к своему делу и, конечно же, можете найти для этого время и деньги.Для малого бизнеса может быть нереально лететь до банка — по крайней мере, на начальном этапе. Помните, что даже если вы начнете с чего-то простого, например, банковского счета в Белизе, вы можете открыть еще один позже, когда ваш бизнес вырастет.

Личное посещение оффшорного банка дает два очевидных преимущества:

  • Во-первых, он устанавливает человеческие отношения между вами и банком. Это может быть очень важно.
  • Во-вторых, это значительно увеличивает количество доступных банков, в первую очередь в Азии, а также в некоторых местах в Европе и Центральной Америке.Многие банки просто не откроют счет, если вы не посетите банк лично.
  • В-третьих, в качестве бонуса, это может сократить объем необходимой комплексной проверки и документации. Если вы встретитесь с ними лично, то риск для банка снизится. Например, вам не нужно будет предоставлять нотариально заверенную копию вашего паспорта; вы просто показываете им оригинал.

Стоимость посещения банка может быть ниже или очень близка к цене, взимаемой OSP, особенно если вы считаете, что вам не придется платить нотариальные и курьерские сборы.

Документы, необходимые для открытия счета

Это будет довольно общий. Не все банки запрашивают все эти документы, но некоторые банки, особенно панамские, требуют еще больше.

Личный оффшорный счет

  • Нотариально заверенная копия паспорта (или другой документ, удостоверяющий личность с фотографией). Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписка из банка в качестве подтверждения адреса. Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Справка из банка. Обычно это письмо из банка на официальном бланке банка, в котором говорится, что вы были клиентом столько-то лет и всегда были порядочным клиентом. Не волнуйтесь, если нет. Пока вы все еще являетесь клиентом банка, они почти всегда его предоставят.
  • Профессиональная справка. Это довольно редко, но некоторые банки требуют их. Часто их можно заменить ссылкой на другой банк (если вы используете два разных банка).Профессиональная рекомендация — это письмо от юриста, бухгалтера или другого авторитетного профессионала, подтверждающее, что вы обладаете хорошими качествами.
  • Подтверждение дохода. Это может быть набор банковских выписок или платежных ведомостей с указанием вашей месячной зарплаты. Если ваш доход получен от сбережений или инвестиций, вам нужно будет предоставить подтверждение этого. Обычно не требуется нотариального заверения.

Оффшорный корпоративный счет

Первые четыре такие же, как для личного оффшорного счета.

  • Нотариально заверенная копия паспорта (или другой документ, удостоверяющий личность с фотографией). Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Нотариально заверенная копия счета за коммунальные услуги или выписка из банка в качестве подтверждения адреса. Некоторые банки также требуют апостиль.
  • Справка из банка. Обычно это письмо из банка на официальном бланке банка, в котором говорится, что вы были клиентом столько-то лет и всегда были порядочным клиентом. Не волнуйтесь, если нет.Пока вы все еще являетесь клиентом банка, они почти всегда его предоставят.
  • Профессиональная справка. Это довольно редко, но некоторые банки требуют их. Часто может быть заменен ссылкой на другой банк (если вы используете два разных банка). Профессиональная рекомендация — это письмо от юриста, бухгалтера или другого лица уважаемой профессии, подтверждающее, что вы обладаете хорошими качествами.
  • Полный комплект нотариально заверенных документов компании. Сюда входят учредительный договор и устав, свидетельство о регистрации, свидетельство о хорошей репутации, реестр директоров, реестр участников / акционеров и диаграмма структуры компании (например, если есть корпоративные акционеры).
  • Подробный бизнес-план с изложением цели компании, оценка оборота / выручки, маркетинговые каналы и анализ конкуренции.

Если вы откроете корпоративный счет для своей оффшорной компании с помощью OSP, они позаботятся о документах компании.

Примечание редактора. Важной частью любой стратегии снижения политического риска является размещение части своих сбережений вне досягаемости бюрократов-воров в вашей стране. Открытие счета в иностранном банке — удобный способ сделать это.

Таким образом, ваши сбережения не могут быть легко конфискованы, заморожены или обесценены одним нажатием кнопки или парой нажатий на клавиатуре. В случае введения контроля за движением капитала счет в иностранном банке поможет гарантировать, что у вас будет доступ к своим деньгам, когда они вам больше всего понадобятся.

Короче говоря, ваши сбережения в иностранном банке в значительной степени будут защищены от любого безумия в вашей стране.

Несмотря на то, что вы, возможно, слышите, открытие счета в иностранном банке совершенно законно и не связано с уклонением от уплаты налогов или другой незаконной деятельностью.Речь идет просто о юридической диверсификации вашего политического риска путем размещения ваших ликвидных сбережений в надежных, хорошо капитализированных учреждениях, где с ними лучше всего обращаются.

Недавно мы выпустили исчерпывающее бесплатное руководство, в котором обсуждаем наши любимые иностранные банки и юрисдикции, в том числе (что особенно важно) те, которые все еще принимают американцев в качестве клиентов и позволяют им открывать счета удаленно за небольшие деньги.

New York Times Автор бестселлеров Дуг Кейси и его команда описывают, как все это можно сделать из дома.И еще есть время, чтобы сделать это без особых затрат или усилий. Щелкните здесь, чтобы загрузить PDF-файл.

.

оффшорных банковских счетов | Открыть счет в оффшорном банке

Хотите открыть оффшорный банковский счет?

Вопреки тому, что думает большинство людей, открыть оффшорный счет легко, и как только вы выполните все требования, процесс может занять всего несколько часов.

Так же, как открытие банковского счета в вашей стране, процедура открытия оффшорного банковского счета менее сложна. Однако к офшорным банкам предъявляются разные требования.

Например, реквизиты и документы, необходимые для открытия офшорного банковского счета в банке Каймановых островов, могут немного отличаться от того, что требуется в банке Швейцарии или Банке Нормандских островов.

По этой причине важно, чтобы вы сначала провели предварительное исследование, чтобы убедиться, что вы соответствуете всем банковским требованиям, прежде чем открывать оффшорный банковский счет. Что вам нужно знать, так это то, что оффшорное банковское дело полностью законно.

После того, как вы поймете все требования и у вас появятся законные причины для открытия оффшорного банковского счета, вам следует рассмотреть возможность его открытия.

Зачем открывать оффшорный банковский счет?

Оффшорный банкинг становится популярным по целому ряду причин. Вопреки мнению, что люди открывают оффшорные банковские счета по аморальным причинам, существует целый ряд веских причин, по которым вам следует рассмотреть возможность открытия счета в иностранном банке.

Основным преимуществом оффшорного банковского счета является налоговая эффективность. Большинство иностранных юрисдикций являются налоговыми убежищами. Это означает, что они не имеют или имеют низкую налоговую ставку.Для удобства люди также открывают оффшорные банковские счета.

Независимо от вашего местонахождения, в любой момент можно получить доступ к офшорному банковскому счету. Счет также предлагает высокие процентные ставки. Особенно если это надолго.

Кроме того, проще переводить средства с оффшорного банковского счета в ваш местный банк. Большинство оффшорных банков также нанимают финансовых экспертов.

Любой человек, ведущий международный бизнес, несомненно, захочет работать с международными банковскими экспертами, чтобы поделиться своими знаниями и опытом.

Но даже с учетом преимуществ открытия оффшорного банковского счета, обязательно обратитесь за советом к экспертам, а также проведите собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо шаги.

Основные требования к офшорному счету

Если вы открыли банковский счет в своей стране, то такой же процесс применяется при открытии оффшорного банковского счета.

Учитывая, что финансовые учреждения имеют разные требования и политики, процесс может отличаться от банка к банку.Однако есть некоторые основные требования, которым должны соответствовать все банки.

Например, потребуются личные данные, такие как ваше имя, адрес, год рождения, род занятий и гражданство.

Существуют также другие документы, которые потребуются для проверки, включая ваши водительские права, копию паспорта или любой другой документ государственного образца.

Также потребуются данные о вашем местожительстве и физический адрес, поскольку они могут повлиять на налогообложение.

Хотя внутренние и оффшорные банковские операции следуют одному и тому же процессу, когда дело доходит до открытия счета, существуют некоторые дополнительные детали, которые потребуются, когда дело доходит до оффшорного банковского счета.

Эти дополнительные требования установлены для предотвращения пороков, связанных с оффшорными банковскими операциями, таких как уклонение от уплаты налогов, отмывание денег и другие запрещенные виды деятельности. Среди этих дополнительных требований — финансовые справочные документы.

Эти документы должны быть предоставлены вашим текущим банком, и в них должны быть четко указаны средние остатки на счетах, а также ваша финансовая история и репутация.

Выписка из банка за шесть-двенадцать месяцев потребуется в качестве доказательства того, что у вас «удовлетворительные отношения» с вашим текущим банком.

Существуют и другие оффшорные банки, большинство из них, которым нужно будет объяснить тип транзакции, которая будет осуществляться через ваш оффшорный банковский счет.

Несмотря на то, что это в некотором роде кажется вторжением в частную жизнь, основная цель этого требования — остановить любую незаконную деятельность.

Чтобы убедиться, что вы открываете счет только по уважительным причинам, необходимо предоставить дополнительные документы, в которых указаны источники средств, которые будут депонированы на оффшорный банковский счет.

Например, вам необходимо предоставить квитанцию ​​о заработной плате, если средства поступают от вашего работодателя, или информацию об инвестициях, если средства являются поступлениями от инвестиций.

Многие оффшорные банки требуют внесения первоначального депозита при открытии счета. Сумма депозита зависит от банка.

Выбор лучшей валюты при открытии оффшорного банковского счета

По сравнению с местными банками, в которых вам потребуется выбрать определенную валюту; оффшорные банки предлагают вам возможность выбрать валюту.

На самом деле, это одна из лучших функций, которые делают офшорные банковские счета привлекательными. Это может пригодиться при нестабильной внутренней валюте.

Однако необходимо сначала понять плюсы и минусы хранения средств в разных валютах.

Например, существуют валюты, которые позволяют владельцам счетов получать проценты по вкладам, но это также может привести к иностранным налоговым обязательствам.

Это также может быть дорого, если вы хотите сделать депозит или снять деньги. Это потому, что вам нужно будет конвертировать валюты, а обменные курсы могут быть дорогостоящими.

Как внести средства на свой оффшорный банковский счет

Большинство оффшорных банковских счетов допускают электронные депозиты с использованием электронных банковских переводов.Единственная проблема заключается в том, что большинство систем, которые используются для электронного депонирования средств во внутренних странах, не работают в глобальном масштабе.

Этот вариант внесения средств на ваш оффшорный банковский счет прост, хотя при внесении или снятии денег со своего счета часто взимается комиссия за международный банковский перевод.

Эта комиссия обычно варьируется от одного оффшорного банка к другому, поэтому важно провести предварительное исследование лучших сделок перед открытием оффшорного банковского счета.

Как снять средства с оффшорного банковского счета

Если у вас есть оффшорный банковский счет, вы можете использовать несколько способов вывода средств.

Большинство оффшорных банков разрешают снятие средств через банкомат, что может помочь вам получить доступ к своим средствам независимо от вашего местоположения.

Но сначала вы должны подтвердить плату, чтобы убедиться, что она доступна. Снятие наличных в банкоматах, как правило, обходится дорого, но вы все равно можете сократить расходы, снимая крупные суммы за раз.

Есть также другие оффшорные банки, которые разрешают снятие чеков. Но этот вариант не рекомендуется, как правило, по соображениям конфиденциальности.

Другая проблема заключается в том, что чек может быть не принят в вашем внутреннем банке, если он выписан на оффшорный счет.

Большинство владельцев счетов в оффшорных банках предпочитают использовать два счета; внутренний банковский счет и офшорный банковский счет.

Эта альтернатива позволяет вам переводить большие суммы средств со своего оффшорного счета на ваш внутренний банковский счет.

На самом деле это самый удобный способ, так как вам будет гарантирована безопасность и конфиденциальность.

Выбор лучшей банковской юрисдикции

Если вы хотите открыть оффшорный банковский счет для защиты активов, диверсификации валют или для получения более высоких процентных ставок на свои сбережения, это может быть хорошим решением для каждого серьезного инвестора.

Но есть три наиболее важных фактора, которые нужно учитывать в первую очередь еще до того, как отправиться в офшор.

Прежде всего, необходимо обеспечить политическую и экономическую стабильность оффшорной юрисдикции. Также следует учитывать репутацию офшорной юрисдикции.

Есть некоторые иностранные юрисдикции, которые внесены в черный список мировым сообществом, и вы, очевидно, не захотите открывать банковский счет в таких юрисдикциях.

Выбранная вами страна также должна обеспечивать конфиденциальность информации. Некоторые люди открывают оффшорный банковский счет специально для сохранения конфиденциальности.

Если это ваша причина, убедитесь, что данные вашего банковского счета не будут переданы третьим лицам без вашего согласия.

Нижняя строка

Некоторые люди уклоняются от открытия оффшорного банковского счета из-за негативного мнения, что эти счета способствуют незаконной деятельности.

Но пока вы раскрываете деятельность по счету в оффшорном банке, вы имеете право открыть счет без какого-либо государственного вмешательства.

Перед открытием оффшорного банковского счета целесообразно проконсультироваться с профессионалом о последствиях несоблюдения правил оффшорного банкинга.

В целом, открыть счет в оффшорном банке несложно, а средства доступны. Есть банки, которые не ссужают ваши деньги заемщикам, чтобы получить больше прибыли.

Банки получают прибыль только за счет взимаемых ими транснациональных комиссий и комиссий за обслуживание счетов.

Также важно учитывать размер этих комиссий, прежде чем вкладывать деньги в какой-либо оффшорный банк.

.

Открыть оффшорный счет в Белизе, Кипр, Невис

  1. Домашняя страница
  2. Оффшорное банковское дело

Если вам нужен оффшорный банковский счет для вашей компании, фонда или траста, у вас есть выбор из более чем 10 международных / оффшорных банков. Чтобы удовлетворить потребности наших клиентов в международном бизнесе, мы предоставляем различные банки для открытия счетов компаний: Кипр, Латвия, Восточная Африка, Швейцария, Сент-Винсент, Невис, Сент-Люсия и Белиз.Компании UK LLP и UK Ltd могут подписаться на банковские счета в Великобритании. Мы также предлагаем брокерские счета. На этой странице вы найдете список каждого банка (по местонахождению) с кратким описанием основных функций банка, основных услуг и цен на наши вводные услуги.

Открыть банковский счет с помощью наших Услуг по внедрению банка очень просто. Мы предоставим вам корпоративные документы, бланки и посылку для отправки в банк. Как только вы получите от нас корпоративные документы и формы, вы должны завершить заполнение банковского заявления, подписать их и отправить непосредственно в Банк (или нам) вместе с вашими личными документами в соответствии с инструкциями, которые мы предоставим.Как только Банк получит ваше заявление, с вами свяжутся относительно статуса вашего заявления. Если все в порядке и других вопросов нет, то для вашей компании будет открыт счет, и вам будут сообщены его реквизиты. Также обратите внимание, что мы всегда связываемся с банком по вашей заявке, пока процесс не будет завершен.

Оффшорный банковский счет в США

У нас есть уважаемый банк-партнер, расположенный в США, который может открывать корпоративные и инвестиционные счета.Это универсальный банк, который может предварительно одобрить вашу заявку с помощью сканирования по электронной почте в течение 10 рабочих дней и предлагает дебетовую и кредитную карту MasterCard. Ограничений по сумме транзакций нет, личное посещение не требуется.

Требования:

  • Анкеты (частично заполненные нами)
  • Нотариально заверенная копия зарегистрированных корпоративных документов (предоставляем)

Что от вас нужно:

  • Нотариально заверенная копия паспорта
  • Нотариально заверенная копия водительских прав или другого национального удостоверения личности
  • Копия счета за коммунальные услуги
  • Банковская справка
  • 3 последняя выписка из банка (лицевой счет) за последние 6-12 месяцев
  • 2 Банковские справки
  • Банковские анкеты
  • Копия финансовой отчетности за последние три года.Его должен подготовить сертифицированный бухгалтер.

Важные примечания:

  • Первоначальный депозит — 10 000,00 долларов США
  • Принятая юрисдикция — Белиз, Доминика, Невис, Панама, Сейшельские острова
  • Минимальный баланс — 10 000,00 долларов США со штрафами, если на счете меньше 5 000,00 долларов США.

Банк Вводные расходы 1,990 долларов США

Процедура в этом банке в основном такая же, как и в других банках, однако основной идентификацией личности должна быть четкая отсканированная копия вашего действующего загранпаспорта.Мы будем работать с вами на протяжении всего процесса, пока учетная запись не станет действующей. Мы не оказываем услуги по представлению банка для личных счетов. Мы предлагаем счета только оффшорным компаниям, в которых эти компании были зарегистрированы с использованием наших услуг и представлены нами в качестве зарегистрированного агента.

Зарегистрируйте свою компанию и откройте счет в оффшорном банке прямо сейчас!


Оффшорные банковские счета в Белизе (Центральная Америка)

Наш партнерский оффшорный банк в Белизе предоставляет качественные и надежные услуги.Он предлагает мультивалютные счета, международные дебетовые карты и ряд финансовых решений, таких как мультивалютные торговые и инвестиционные счета для бизнеса.

Требования:

  • Анкеты (частично заполненные нами)
  • Справка банка
  • Нотариально заверенная копия зарегистрированных корпоративных документов (предоставляем)
  • Действующий сертификат о хорошей репутации

Что от вас нужно: — Заверенная копия паспорта — Подтверждение адреса проживания — Копия счета за коммунальные услуги / выписки из банка (не старше 6 месяцев) — Справочное письмо банка

Важные примечания:

  • Дебетовые карты предоплачены и должны быть загружены.Это можно сделать в любой момент.
  • Первоначальный депозит 1 000,00 долларов США.

Комиссия за открытие счета в банке Белиза 500 долларов США.

Зарегистрируйте свою компанию и откройте счет в оффшорном банке прямо сейчас!


Оффшорный банковский счет в Доминике

Теперь у нас есть возможность банковского обслуживания в Доминике, нашей самой популярной юрисдикции. Этот банк, как и другие, предлагает мультивалютные счета, полный онлайн-банкинг и возможность размещения вашей оффшорной компании и банка в одной юрисдикции.Это авторитетный банк, ориентированный на максимально простые банковские операции.

Требования:

Мы предоставим все необходимые корпоративные документы и частично заполненные анкеты. Затем они будут отправлены вам для подписания и завершения.

  • Бланки открытия банковских счетов.
  • Заверенные копии учредительных документов
  • Решение об открытии счета компании для уполномоченных лиц.

Что от вас нужно:

  • Заверенная копия паспорта
  • Счет за коммунальные услуги / Выписка из банка (оригиналы, не старше 6 месяцев)
  • Справочное письмо банка
  • Источник проверки средств: банковские выписки, копии подписанных контрактов / соглашений, бизнес-план и / или финансовые отчеты

Важные примечания:

  • Нет неснижаемого остатка
  • Перевод на международные дебетовые карты
  • Запрещенные виды деятельности: онлайн-игр, порнографии и Bitcoin или cryptocurrencies

Оффшорный банк Доминики Стоимость открытия 500 долларов США

Зарегистрируйте свою компанию и откройте счет в оффшорном банке прямо сейчас!


Оффшорный банковский счет на Невисе

Наш партнер по оффшорным банкам на острове Невис обеспечивает безопасные оффшорные банковские операции.Мы проведем вас через процесс подачи заявки и в максимально возможной степени позаботимся о том, чтобы вы соответствовали требованиям, предъявляемым к банковскому счету на Невисе.

Требования:

Мы предоставим все необходимые корпоративные документы и частично заполненные анкеты. Затем они будут отправлены вам для подписания и завершения.

  • Бланки открытия банковских счетов.
  • Заверенные копии учредительных документов
  • Решение об открытии счета компании для уполномоченных лиц.

Что от вас нужно:

  • Заверенная копия паспорта
  • Сертифицированные водительские права (или другая форма государственного удостоверения личности с фотографией)
  • Счет за коммунальные услуги / Выписка из банка (оригиналы, не старше 6 месяцев)
  • Справочное письмо банка
  • Профессиональное рекомендательное письмо
  • Бизнес-план (предоставляем шаблон)
  • Проверка источника средств: банковские выписки, копии подписанных контрактов / соглашений, бизнес-план и / или финансовые отчеты

Важные примечания:

  • Собеседование не требуется
  • Комиссия за удаленное открытие счета — 300 долларов США.00
  • Минимальный остаток — 1 000,00 долларов США
  • Счет можно открыть через два дня после подачи и утверждения всех документов

Nevis Bank Введение стоит 500 долларов США.

Зарегистрируйте свою компанию и откройте счет в оффшорном банке прямо сейчас!


Оффшорные банковские услуги Введение в обязательное обслуживание!

Одна из ключевых услуг, которые мы предлагаем в CCP, — это услуги по представлению банка. Некоторым людям может быть сложно открыть личные или корпоративные банковские счета без официального посредничества, поскольку клиенты не известны банкам.CCP является признанным посредником и хорошо знаком с процессами открытия банковских счетов и корпоративными требованиями этих банков; например, документы KYC и т.д …

В качестве агента по регистрации вашей компании мы предоставим необходимую корпоративную документацию в форме, требуемой банком. Например, все документы, подаваемые для открытия банковского счета, должны быть нотариально заверены и апостилированы, вы также должны предоставить протокол заседания правления, содержащий решение об открытии банковского счета.Все эти документы будут у нас в файлах. То же самое касается брокерского / торгового счета.

Мы шаг за шагом проведем вас через процесс открытия оффшорного счета. Сначала мы отправляем вам частично заполненные формы заявки с подробными инструкциями по их заполнению. Мы продолжим активно участвовать в этом процессе, пока ваш счет не будет открыт и не будет работать.

Мы не оказываем помощь в открытии личных оффшорных счетов; мы настоятельно рекомендуем открыть счет на имя оффшорной компании, особенно если вам нужен брокерский счет.(Мы можем сделать исключение в зависимости от ситуации, если вы являетесь нашим существующим клиентом). Пожалуйста, ознакомьтесь со списком и описанием предлагаемых нами банков и брокерских счетов.

Мы — одна из немногих компаний, предлагающих банковские счета в Великобритании, при этом нашим клиентам не нужно ехать в Великобританию. У нас высокий уровень успеха с приложениями для счетов. Прежде чем вы выберете британский банк, мы оценим ваши требования и поможем выбрать наиболее подходящий британский банк.

Зарегистрируйте свою компанию и откройте счет в оффшорном банке прямо сейчас!

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *