Подключить мобильный эквайринг: Мобильный эквайринг для физических лиц, ИП и ООО: что это такое, терминалы

Мобильный эквайринг для физических лиц, ИП и ООО: что это такое, терминалы

Мобильный эквайринг позволяет принимать безналичную оплату от клиентов вне торговых точек. Рассмотрим как он работает, особенности переносных терминалов, как выбрать банк и ТОП-5 предложений на рынке.

Содержание статьи:

Что какое мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг, или как его еще часто называют – переносной эквайринг – это безналичный способ оплаты, не привязанный к определенному месту торговли. То есть принимать оплату с карты можно в любом месте, с помощью специального m-POS терминала.

Эта услуга активно используется курьерскими службами и бизнесом, доставляющими товар на дом.

Он появился сравнительно недавно, но уже активно используется в малом и среднем бизнесе.

Вы всегда можете отменить оплату (сделать chargeback или refund) из мобильного приложения или личного кабинета. По каждой транзакции можно повторно высылать чеки в виде SMS или на Email покупателя.

Преимущество перед другими видами

Главным плюсом является портативность. Терминал можно не только устанавливать на одной точке, но и носить с собой. Но это не единственный плюс. Банки обеспечивают надежность денежных переводов и гибкую тарификационную систему.

Доступность

Оставить заявку на подключение эквайринга можно на любом официальном сайте банка. В течение двух дней вам поступит обратный звонок от менеджера, который подробно расскажет об условиях и тарифах.

Установкой терминала также занимается банк. Многие из них не берут за это плату, что делает услугу эквайринга доступной любому бизнесу. Его могут использовать юридические лица и ИП.

Сертификация

Все банки, предлагающие эквайринг, имеют соответствующее разрешение. Они сотрудничают с крупнейшими платежными системами: Visa, MasterCard, Maestro и Мир.

Также можно расплачиваться с помощью Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. Аппараты, предоставляемые банком, имеют сертификаты, а онлайн-кассы автоматически передают информацию о платежах в налоговые органы.

Как это работает

Чтобы дать точное определение переносному эквайрингу и понять, что это такое, рассмотрим принцип работы на mPOS терминале. Это проходит так:

1. Продавец подключает кардридер к телефону или планшету и запускает мобильное приложение.
2. Потом вводится сумма покупки и выбирается назначение платежа.
3. Далее проверяется достоверность указанной информации и вставляется карта. Иногда терминал может запросить последние цифры номера карты. Это нужно, чтобы обеспечить безопасность платежей.
4. Начинается процедура транзакции: данные отправляются в процессинговый центр банка для обработки. Процедура занимает секунд 5. Банк эмитент дает ответ на запрос, и нужная сумма снимается с карты.
5. В приложении всплывет окно. В нем покупатель должен будет поставить свою подпись.
6. После этого на телефон клиента приходит чек об оплате, также можно посмотреть историю платежей.

После оплаты деньги на счет продавца поступают не сразу, сначала они отправляются в банк эмитент, а после этого (в течение срока, прописанного в договоре) приходят на расчетный счет с вычетом комиссии.

На примере сервиса 2Can процедура оплаты через mPos выглядит так:

Шаг 1-3

что это такое, тарифы, как подключить — ПоДелу.ру

Приём платежей с банковской карты — конкурентное преимущество продавца и удобство для покупателя. Чтобы клиент мог оплачивать покупку не только в магазине или через интернет, но и у себя дома курьеру, нужен мобильный эквайринг. Расскажем, как он работает, кому подходит и как его подключить.

Что такое мобильный эквайринг

Мобильный эквайринг — это способ безналичных расчётов вне стационарной торговой точки. Вы сможете принимать оплату от клиентов с карт, телефонов или смарт-часов прямо у них дома. Для этого понадобятся только интернет, мобильный терминал, смартфон и специальное приложение.

Эквайринг для мобильного телефона подходит всем, кому нужно принимать платежи на выезде:

• курьерам интернет-магазинов и служб доставки;

• таксистам;

• страховым агентам;

• продавцам при выездной и выносной торговле;

• всем, кто оказывает услуги на дому, например, парикмахерам, нейл-мастерам.

Компактный m-POS терминал можно использовать и на стационарной торговой точке малой площади и проходимости, где скорость совершения оплаты не так важна.

Что нужно для мобильного эквайринга

Для приёма платежей в любом месте понадобятся:

1. Планшет или смартфон с поддержкой мобильного интернета, Wi-Fi и GPS

На мобильное устройство устанавливают специальное приложение банка-эквайера. Оно позволяет вводить сумму покупки и подтверждать платёж, отправлять чеки, создавать списки реализуемых товаров.

2. Терминал m-POS или ридер для считывания чипа, магнитной полосы банковской карты

Это миниатюрное устройство на аккумуляторе, которое удобно нос

Превращаем смартфон в инструмент для приёма денег — Блог

КнопкаЦеныЧто вы получитеПриложениеБлогУслуги

• Аутсорсинг бухгалтерии
• Бухгалтерское услуги ИП
• Бухгалтерские услуги для ООО
• Бухгалтерские услуги
• Ведение бухгалтерского учёта
• Восстановление бухгалтерского учёта
• Особенности удалённой бухгалтерии
• Бухгалтерское обслуживание по видам деятельности
• Бухгалтерские консультации
• Расчет заработной платы
• Разблокировка расчетного счета
• Регистрация ООО с юридическим адресом
• Юридические адреса для ООО
• Бухгалтерское сопровождение ООО
• Бухгалтерский учет в ООО
• Ведение бухгалтерского учета ООО на ОСНО
• Ведение бухгалтерского учета ООО на УСН
• Налоговая отчетность ООО
• Расчет заработной платы ООО
• Кадровый учет ООО
• Бухгалтерское обслуживание ООО
• Нулевая отчетность ООО
• Бухгалтерское обслуживание ИП
• Ведение бухгалтерского учета ИП
• Ведение бухгалтерского учета ИП ОСНО
• Ведение бухгалтерского учета ИП УСН
• Ведение налоговой отчетности ИП
• Расчет заработной платы ИП
• Кадровый учет ИП
• Бухгалтерское сопровождение ИП
• Постановка бухгалтерского учета
• Бухгалтерский аутсорсинг для ООО
• Бухгалтерский аутсорсинг для ИП
• Бухгалтерские услуги для транспортных компаний

8 800 333 78 26КнопкаЦеныЧто вы получитеПриложениеБлогУслуги

• Аутсорсинг бухгалтерии
• Бухгалтерское услуги ИП
• Бухгалтерские услуги для ООО
• Бухгалтерские услуги
• Ведение бухгалтерского учёта
• Восстановление бухгалтерского учёта
• Особенности удалённой бухгалтерии
• Бухгалтерское обслуживание по видам деятельности
• Бухгалтерские консультации
• Расчет заработной платы
• Разблокировка расчетного счета
• Регистрация ООО с юридическим адресом
• Юридические адреса для ООО
• Бухгалтерское сопровождение ООО
• Бухгалтерский учет в ООО
• Ведение бухгалтерского учета ООО на ОСНО
• Ведение бухгалтерского учета ООО на УСН
• Налоговая отчетность ООО
• Расчет заработной платы ООО
• Кадровый учет ООО
• Бухгалтерское обслуживание ООО
• Нулевая отчетность ООО
• Бухгалтерское обслуживание ИП
• Ведение бухгалтерского учета ИП
• Ведение бухгалтерского учета ИП ОСНО
• Ведение бухгалтерского учета ИП УСН
• Ведение налоговой отчетности ИП
• Расчет заработной платы ИП
• Кадровый учет ИП
• Бухгалтерское сопровождение ИП
• Постановка бухгалтерского учета
• Бухгалтерский аутсорсинг для ООО
• Бухгалтерский аутсорсинг для ИП
• Бухгалтерские услуги для транспортных компаний

8 800 333 78 26Услуги

• Аутсорсинг бухгалтерии

Как подключить интернет-эквайринг: пошаговая инструкция

Основных два: эквайринг напрямую от банка и платёжные сервисы-агрегаторы. Вот их ключевые отличия:

Комиссия агрегаторов выше, так как они — посредники между банком и клиентом и не совершают расчёты сами, а пользуются платёжными шлюзами, которые предоставляют им банки.

Эквайринг позволяет покупателю платить только банковскими картами, а платёжные сервисы — ещё и с помощью электронных кошельков.

Агрегаторы выигрывают только в том случае, если вам важно предложить клиенту максимум вариантов оплаты. Технически можно подключить и эквайринг, и платёжный сервис, но основной поток оплат поступает по картам — до 98 % по рынку РФ.

Не важно, кто платит картой: клиент или неклиент банка, эквайринг которого вы подключили, — уровень надёжности и скорость операций одинаковы. Разница только в техническом отношении: при оплате клиентами банка информация о платеже обрабатывается в собственном процессинговом центре банка, а во втором случае подключается ещё и платёжная система, например, Visa, которая передаёт данные другому банку, выпустившему карту.

Качество интернет-эквайринга зависит от работы платёжного шлюза — программного модуля, который позволяет проводить оплату.

Наверняка вам знакома вот такая страничка, которая появляется, как только вы нажимаете «Оплатить» на сайте. Это платёжный шлюз Сбербанка

Есть два ключевых показателя: бесперебойность работы шлюза и конверсия — отношение числа перешедших на страничку оплаты к числу тех, кто завершил её.

На конверсию странички влияют характеристики шлюза. Например, она повышается, если форма:

• удобна для пользователя, особенно на мобильных экранах;

• поддерживает Apple Pay и Google Pay;

• подгружает данные в форму автоматически, если клиент уже платил картой на этом сайте;

• определяет платёжную систему, чтобы клиент не перепутал карты.

Не можем не похвастаться: конверсия страницы платёжного шлюза Сбербанка одна из лучших на рынке — 99 %.

В разных банках этапы подключения эквайринга могут отличаться. Рассказываем, как подключить интернет-эквайринг в Сбербанке.

На стоимость эквайринга влияют:

• оборот в месяц

У эквайринга Сбербанка динамическая система ставок. Это значит, что ставка комиссии автоматически пересчитывается каждый месяц, и чем больше вы продаёте, тем ниже процент.

Способ интеграции платёжного шлюза зависит от того, «самописный» сайт или нет. Если при создании сайта использовали сервис-конструктор или одну из популярных систем управления — CMS (также их называют «движками»), мы предложим подходящий готовый модуль. Достаточно загрузить его на сайт и настроить по инструкции, а техподдержка Сбербанка поможет.

Если сайт самописный, то есть создавался без использования CMS, понадобится помощь программиста. Та же ситуация, если нужен iframe — способ встроить форму оплаты и адаптировать её дизайн так, чтобы у пользователя было ощущение, что он остаётся на сайте и никуда не переходит. В этом случае мы передадим вам API — программный интерфейс, который описывает команды передачи данных, а вы настроите всё по инструкции.

Если у вас нет сайта, вы всё равно можете подключить оплату картами и отправлять клиентам ссылку на платёжную страницу через соцсети и мессенджеры. Это тоже интернет-эквайринг.

Вы скачиваете готовый модуль или API для необходимых доработок, а мы оказываем активную круглосуточную поддержку. Когда всё готово, тестируете платёжный шлюз: берёте данные тестовых карт и проводите оплату.

Если всё в порядке, вы сообщаете эту радостную новость менеджеру и уже спустя несколько часов сможете принимать оплату картами по-настоящему.

Подробнее о том, как работает интернет-эквайринг, читайте здесь , а о тарифах — на странице сайта.

что это такое и как подключить + тарифы банков

Приветствуем читателей «Biznesmenam.com»! В этой статье поговорим про мобильный эквайринг: что это такое, как можно подключить услугу, каких видов бывают мобильные терминалы, а также приведём таблицу выгодных тарифов от банков.

Кстати, пока ты сидишь и читаешь это, я торгую на бирже и зарабатываю на разнице курсов валют. Подробнее смотри здесь!

О том, что такое мобильный эквайринг, как его подключить и какие преимущества в бизнесе он даёт — читайте в этом выпуске

Содержание статьи:

1. Что такое мобильный эквайринг простыми словами — определение понятия + механизм работы 📃

Мобильный эквайринг — это разновидность эквайринга, где приём платежей по пластиковым картам осуществляется с помощью специального устройства (ридера), подключенного к мобильному устройству (планшету, смартфону и пр.).

Если вы совершаете платеж с помощью смартфона или планшета, то вы пользуетесь мобильным эквайрингом.

В целом, система похожа на торговый эквайринг, но используется мобильный терминал, соединяющийся со смартфоном через USB-разъем.

Принцип работы мобильного эквайринга

Клиент вставляет карту, в приложение на смартфоне вводится информация по карте, транзакция происходит после ввода разового пароля, приходящего клиенту по смс. Это необходимо для защиты информации от третьих лиц.

2. Кто предоставляет мобильный эквайринг и кто им пользуется 📋

Мобильный эквайринг для ИП и ООО 💳, тарифы на подключение эквайринга в Россельхозбанке.

А

Адыгейский

Алтайский

Амурский

Архангельский

Б

Башкирский

Белгородский

Брянский

Бурятский

В

Владимирский

Волгоградский

Воронежский

Д

Дагестанский

И

Ивановский

Ингушский

Иркутский

К

Кабардино-Балкарский

Калининградский

Калужский

Камчатский

Кемеровский

Кировский

Коми

Костромской

Краснодарский

Красноярский

Курский

Л

Липецкий

М

Марийский

Мордовский

Московский ЦРМБ

Н

Нижегородский

Новгородский

Новосибирский

О

Омский

Оренбургский

Орловский

П

Пензенский

Пермский

Приморский

Псковский

Р

Ростовский

Рязанский

С

Самарский

Санкт-Петербургский

Саратовский

Сахалинский

Свердловский

Смоленский

Ставропольский

Т

Тамбовский

Татарстанский

Тверской

Томский

Тувинский

Тульский

Тюменский

У

Удмуртский

Ульяновский

Х

Хабаровский

Ц

Центр корпоративного бизнеса

Ч

Челябинский

Чеченский

Читинский

Чувашский

Я

Якутский

Ярославский

Интернет-эквайринг на простом языке

Как это работает. Какой выбрать. Что такое система для интернет-магазинов. Обсуждаем тему интернет-эквайринга «простым языком».

Acquiring — производное от английского глагола «приобретать» и означает «приобретение». Его суть — безналичный расчет — кто-то платит пластиковой картой через терминал, а наличные не снимают. Интернет-эквайринг — это система платежей через Интернет. В отличие от обычного или мобильного, в этом типе эквайринга терминал «in store» не нужен: он предназначен не только для клиентов традиционных банков, но и для клиентов платежных и финтех-компаний и владельцев электронных кошельков.Как видите, все довольно просто. Однако мы объясним более подробно.

Двигаясь по финансовым ступенькам

Система интернет-эквайринга состоит из нескольких этапов. В случаях, когда у клиента есть банковская карта и нет виртуального электронного кошелька, процесс выглядит следующим образом: клиент делает покупку в интернет-магазине и вводит данные своей карты, например номер, срок действия, код CVV2 / CVC2. Магазин отправляет данные агрегатору платежей, который отправляет запрос в банк-эквайер: можно ли продолжить транзакцию? В свою очередь, банк-эквайер делает запрос на авторизацию международной платежной системе, выпустившей именно эту карту — MasterCard, VISA или другую.

Платежный агрегатор — это своего рода точка входа в разные системы и способы оплаты, например, через банковские карты, через электронные кошельки, терминалы. Поэтому объективно клиенту лучше сотрудничать с посредником-агрегатором, чем самому бегать между десятью партнерами. Первый вариант проще, так как у клиента интернет-магазина один менеджер, который занимается решением финансовых проблем. Неслучайно большинство магазинов, подключив сервис интернет-эквайринга, предпочитают работать с эквайерами через агрегатор.

Итак, на каждом этапе, включая последний, проверяется следующее: есть ли вообще «доступный» реальный клиент или в систему вошло какое-то мошенническое лицо (или человек, или группа лиц, организации), делает ли клиент есть деньги на его счету, какие комиссии могут взиматься, предусмотрены ли определенные бонусы за онлайн-операции и т. д.

Все это делается очень быстро. И если с клиентом все ясно и нет сложностей, то банк-эмитент отправляет подтверждение в АПС, а тот дает положительный ответ банку-эквайеру.Затем со счета клиента снимается определенная сумма и он становится счастливым обладателем купленного товара или услуги.

Подчеркнем, что в этой цепочке чрезвычайно важна роль провайдера — агрегатора. Магазинам проще работать через агрегатор, поскольку он ведет единый учет всех финансовых транзакций. Когда все находятся в одной системе и известно, кто именно отвечает за процесс, будучи посредником между разными системами, клиенту легче вести бизнес.

Выбор всегда за заказчиком

Процесс интернет-эквайринга иногда включает четырех и более участников. Первый — это клиент интернет-магазина. Второй — эмитент, финансовое учреждение, в котором у этого клиента есть личный счет. Третий — банк-эквайер, с которым сотрудничает продавец. К другим участникам могут относиться: агрегатор, платежная система, обеспечивающая межбанковские коммуникации, и так далее.

В течение некоторого времени все больше и больше магазинов переходят на систему расчетов электронными деньгами, не будучи привязанными к традиционным банкам.Количество клиентов, которые используют виртуальные карты для оплаты в интернет-магазинах, чтобы снизить риск мошенничества, быстро растет.

Агрегатор — надежная защита от головной боли

Если говорить о тарифах, важно понимать следующее. Если интернет-магазин хочет принимать платежи через Интернет, ему действительно необходимо подключиться к системе интернет-эквайринга. Это проще сделать либо, как мы уже говорили выше, через агрегаторов платежей — посредников между вами и банком, либо вы можете заключить договор на работу с банком напрямую.

Большинство предпочитают первый вариант, поскольку процессы взаиморасчетов напрямую с банком занимают больше времени, чем работа через агрегатор; кроме того, сюрпризы могут возникнуть на любом этапе системы финансовых операций. И в результате клиент — интернет-магазин, у которого уже достаточно забот, получает еще большую головную боль. Агрегатор — надежная защита от головной боли. Клиенту не нужно строить отношения с кем-либо с нуля, безопаснее и проще связаться с провайдером, который уже установил связи — в цепочке интернет-эквайринга.

Также важно понимать, что у агрегатора свои отношения с банком, и, по логике вещей, интернет-магазину выгоднее работать через посредника. Когда клиент планирует подключить только систему интернет-эквайринга, важно найти провайдера — посредника, оказывающего техническую поддержку. Обычно каждый агрегатор имеет историю работы с клиентами, а значит, накопленный опыт. Чем дольше и продуктивнее агрегатор работает в системе посреднических операций — тем лучше их «финансовая история», позволяющая эквайерам выставлять такому провайдеру более низкие ставки, близкие к себестоимости.Покупатели действительно заинтересованы в поддержании оборота…

На самом деле система интернет-эквайринга для рядового пользователя проста, главное — сделать правильный шаг и четко все просчитать заранее.

.

Начало работы — MobileConnect

API: операции, которые позволяют разработчикам взаимодействовать со шлюзами идентификаторов операторов.

Дискавери

Служба обнаружения поддерживает ряд различных методов получения сведений о шлюзе идентификаторов конечных пользователей. Методы, которые вы будете использовать, будут зависеть от ваших конкретных сценариев. Возможно, вам потребуется реализовать несколько методов обнаружения для обработки нескольких сценариев и обеспечения наилучшего взаимодействия с пользователем.

Как это работает

API, инициированный сервером Mobile Connect, определяет набор операций, которые позволяют разработчикам взаимодействовать со шлюзами идентификаторов операторов, используя взаимодействие сервера с сервером. Это помогает устранить узкие места, поддерживая полностью асинхронную связь, что позволяет поставщикам услуг использовать любую услугу Mobile Connect между парой серверов, даже если пользователь не взаимодействует с поставщиком услуг.

обнаружить

SDK: SDK и библиотеки для конкретных платформ для интеграции Mobile Connect в ваши приложения и службы.

Пакеты SDK

предоставляют простой, безопасный и надежный способ быстро внедрить Mobile Connect, автоматически обрабатывая несколько сценариев обнаружения. Каждый SDK включает в себя необходимые платформы и пример приложения, а также полную документацию. Mobile Connect активно поддерживает и поддерживает следующие SDK:

• Java для серверных приложений
• PHP для серверных приложений
• . NET для серверных сред Windows 8 и Windows 10 и Windows Phone 8
• Безопасность

Как это работает

SDK разработаны таким образом, что серверные компоненты могут поддерживать различные подходы.Их можно использовать сами по себе при межсерверном взаимодействии, в сочетании с вашим собственным клиентским интерфейсом (например, веб-интерфейсом или интерфейсом рабочего стола) или в сочетании с соответствующими библиотеками на стороне клиента.

обнаружить

OpenID Connect: API RESTful, позволяющий поставщикам цифровых услуг аутентифицировать конечных пользователей посредством аутентификации, выполняемой сервером авторизации.

OpenID Connect — это простой уровень идентификации поверх существующего OAuth 2.0, позволяющий клиентам всех типов (включая веб-клиенты, мобильные клиенты и клиенты JavaScript) запрашивать и получать информацию об аутентифицированных сеансах и конечных пользователях.

Спецификация OpenID Connect устанавливается OpenID Foundation и постоянно развивается. Участники также могут использовать дополнительные функции, такие как шифрование идентификационных данных, обнаружение поставщиков OpenID и управление сеансом.

обнаружить .