Условия брокерского обслуживания: «Сбербанк» — Тарифы

Содержание

Открытие Брокер — тарифы на брокерское обслуживание. Подобрать тариф у брокера для торговли акциями на фондовом рынке

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации».

Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении № 2 «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

лучшие брокеры в России 2019 года — большое исследование — Финансы на vc.ru

Первый вопрос практически от любого человека, который только приходит в сферу инвестиций: какого брокера выбрать.

На первый взгляд может показаться, что это не так важно: размеры комиссий на фондовом рынке сегодня исчисляются долями процента и существенно не влияют на размер вашей прибыли. С другой стороны, есть ещё ряд факторов, которые могут отличаться от брокера к брокеру:

Надёжность.
Удобство приложения для торговли.
Количество доступной информации.
Список доступных для торговли бумаг.

Например, есть брокеры, которые не предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже, а это значит, что для вас будут полностью недоступны бумаги западных эмитентов. Никаких Apple или Google, только «Яндекс» и «Сбербанк».

Новичку бывает сложно разобраться во всех нюансах, которые запрятаны на разных страницах сайтов брокеров, а также в многостраничных договорах. Чтобы внести ясность в вопрос выбора брокера в России в 2019 году, я провёл большое исследование и изучил условия крупнейших российских брокеров для торговли на фондовом рынке.

Вам осталось только ознакомиться с данными и сделать свой выбор.

Я не аффилирован ни с одним из брокеров. В статье не будет реферальных ссылок, и я не получу ни копейки, если вы откроете счёт в той или иной компании. Исследование подготовлено по просьбе подписчиков моего авторского Telegram-канала «Инвестиции на диване».

Каких брокеров изучаем

Московская биржа позволяет нам получить достаточно много информации о брокерах. Например, мы можем посмотреть список брокеров, отсортированный по количеству активных клиентов (здесь и далее статистика за сентябрь 2019 года).

Лучшая десятка брокеров обслуживает 95% всех активных клиентов на рынке, поэтому идти дальше десятой позиции в списке не имеет смысла.

сравнение семёрки лучших — Финансы на vc.ru

Какого брокера выбрать для инвестиций? Какой брокер самый выгодный и удобный? За последние несколько месяцев я попользовался многими российскими брокерами из топ-10 и знаю ответы на эти вопросы.

Обращаю ваше внимание, я не просто зашёл на сайты брокеров посмотрел и их тарифы, я попользовался всеми эти брокерами в реальных условиях: ставил приложение, заводил реальные деньги (а не торговал на демо-счёте), покупал акции, продавал акции, выводил деньги со счёта и так далее. Некоторыми брокерами я пользовался по многу лет, у одного из брокеров у меня был открыт ИИС.

Хочу отметить, что этот рейтинг полностью независимый, я не получаю ни от одного брокера деньги за привлечение клиентов, поэтому рейтинг составлен максимально честно. Сравнение подготовлено по просьбам подписчиков моего авторского YouTube-канала про инвестиции.

Открою секрет, на самом деле от брокера успех инвестиций зависит очень в небольшой степени, но тем не менее хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги.

Часто начинающие инвесторы думают, что главное это тариф брокера, а всё остальное не важно. Но на самом деле кроме тарифов есть множество других моментов:

наличие различных бумаг для покупки
удобство мобильного приложения и сайта
качество поддержки клиентов
надёжность

И теперь вместо хождения по сайтам брокеров можно прочитать данный обзор и выбрать лучшего брокера.

Ошибки новичков при выборе брокера

Перед началом сравнения хочу сразу предостеречь от основных ошибок при выборе брокера.

Ошибка номер 1: думать, что брокер на вашей стороне

Запомните, у брокера и инвестора — конфликт интересов. Брокеру невыгоден долгосрочный инвестор, который редко покупает и продаёт, на нём брокер ничего не зарабатывает. Брокеру выгодно чтобы человек торговал, тогда комиссия брокера максимальна. Также брокеру выгодно, чтобы человек приобретал инвестиционные продукты с большими вшитыми в них комиссиями, поэтому брокеры часто навязывают свои продукты или делают хитрые тарифы (примеры таких хитрецов будут далее).

Ошибка номер 2: непонимание, зачем нужен брокер

Главная задача брокера — исполнять ваши поручения и больше ничего. Инструменты для торговли предоставляет биржа, не брокер. Выбор инструментов лежит на вас как на инвесторе, а не на брокере. Брокер это ваш так сказать слуга, которому вы говорите — «купить акцию Газпрома» — брокер идёт и покупает эту акцию для вас на бирже и всё, в этом его главная задача.

Теперь, когда вы знаете эти моменты приступим к составлению рейтинга биржевых брокеров.

Список брокеров для анализа

Каких же брокеров мы будем сравнивать? На сайте московской биржи есть список брокеров по количеству активных клиентов.

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Топ-20 брокеров с самыми низкими комиссиями

Напрямую покупать бумаги на бирже нельзя. Делать это может только брокер. Он берёт комиссию за каждую сделку по покупке или продаже финансовых инструментов. Также нужно платить комиссию бирже, а иногда — ежемесячную комиссию за обслуживание у брокера, за использование торговых программ или депозитарное обслуживание (хранение ваших ценных бумаг).

Мы изучили размеры комиссий у брокеров с наибольшим торговым оборотом. Оказалось, что самые выгодные условия сейчас предлагает «ИК Велес капитал». По тарифу «Универсальный» нужно платить за каждую сделку 0,03%. Например, если купить акций на 100 000 ₽, то комиссия составит 30 ₽. В службе поддержки брокера пояснили, что услуги депозитария также оплачиваются, но конкретная сумма зависит от тех бумаг, с которыми проводятся операции.

На втором месте — банк «ЦентроКредит», где заплатить нужно 0,034%, а на третьем — «Ай Ти Инвест» с 0,035%. Следом расположился «Финам» — 0,0354%.

На пятом и шестом месте оказались Алор + и Альфа-Банк с комиссией в 0,04%. У самого крупного брокера в России — компании «БКС» — 13-ое место, комиссия — 0,0531%. За покупку акций через Сбербанк нужно заплатить 0,125%, а в Тинькофф Банке — 0,3% (либо 0,03%, но тогда растёт фиксированная плата за месяц, когда проводятся сделки).

20 брокеров с наименьшей комиссией

№	Брокер — тариф	Комиссия за биржевые сделки (при обороте до 100 000 ₽ в день), %	Комиссия за обслуживание	Услуги депозитария
1	ИК Велес капитал — Универсальный	0,03	—	Тариф НРД — зависит от типа бумаги и стоимости остатка ценных бумаг*
2	ЦентроКредит — Спекулятивный	0,034	—	150 ₽ в месяц
3	Ай Ти Инвест — Фондовый	0,035, но не меньше 0,1 ₽	300 ₽ в месяц (уменьшается на сумму уплаченных комиссий за сделки)	300 ₽ в месяц, если были операции + 0,01% стоимости портфеля за хранение бумаг
4	Финам — Единый Оптимум	0,0354, но не меньше 41,3 ₽ за поручение	177 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за сделки)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
5	Алор + — Профессионал	0,04	250 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)	150 ₽ в месяц (при наличии операций)
6	Альфа-Банк — Оптимальный	0,04	—	0,06% от стоимости среднемесячного остатка ценных бумаг
7	ФК Интраст — Активный	0,04 но не менее 30 ₽ в день проведения сделок	—	Тариф НРД + $1 за хранение бумаг одного эмитента (но не более 100 ₽)*
8	ВТБ — Инвестор стандарт	0,0413	—	150 ₽, если на счёте нет акций ВТБ
9	АТОН — Универсальный	0,045	—	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
10	Уралсиб кэпитал — Основной	0,0472	—	—
11	КИТ Финанс — Стандарт	0,048	200 ₽ в месяц (уменьшается на сумму комиссий за покупку/продажу акций)	(0,03% для международных рынков)
12	Промсвязьбанк — День	0,05	—	—
13	БКС — Профессиональный	0,0531, но не меньше 35,4 ₽ в день	177 ₽ в месяц при наличии операций (если суммарная комиссия за сделки меньше этой суммы)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)
14	Открытие — Универсальный	0,057, но не меньше 0,04 ₽ за сделку (0,15% для еврооблигаций)	295 ₽ в месяц (если начисленные комиссии меньше этой суммы, а портфель меньше 50 000 ₽)	0,00083% от среднемесячной стоимости бумаг (в пределах 10–5 000 ₽), 0,0015% для еврооблигаций
15	Церих Кэпитал Менеджмент — Инвестор	0,085, но не меньше 35 ₽ в торговый день	306,8 ₽ в месяц (не взимается при отсутствии операций и портфеле более 100 000 ₽)	177 ₽ в месяц (при наличии операций)*
16	Газпромбанк — Стандарт	0,085	—	300 ₽ за открытие счёта депо*
17	Солид — Капитал	0,11 (включает комиссию биржи), но не меньше 0,03 ₽	120 ₽ в месяц при наличии операций (уменьшается на сумму комиссии за сделки)	200 ₽ в месяц (при наличии операций)
18	Универ капитал — Фондовый рынок	0,118	—	200 ₽ в месяц
19	Сбербанк — Самостоятельный	0,125	—	149 ₽ в месяц (при наличии операций)
20	Тинькофф Банк — Инвестор	0,3 (включая комиссию биржи и обслуживание в депозитарии)	99 ₽, если были сделки	—

* Информация получена по телефону у представителя брокера

В ряде случаев брокеры предъявляют требования к минимальному размеру брокерского счёта. Например, в АТОНе это 50 000 ₽, в «Ай Ти Инвест» — 30 000 ₽, в «Алор +» и «Универ капитал» — 10 000 ₽, а в «Финам» — 2 000 ₽.

Также некоторые компании взимают плату за дополнительные услуги, такие как доступ к торговым программам. Например, «ИК Велес капитал», который стал первым в рейтинге по размеру комиссии, за доступ к iQUIK возьмёт 3 000 ₽, 300 ₽ в месяц составит абонентская плата. За Tradematic Strategy Trader придётся заплатить от 390 до 1390 ₽ в зависимости от версии ПО. В «Финаме» iQUIK обойдётся в 350 ₽ в месяц, в «Открытии» — в 250 ₽, в «КИТ-Финанс» он предоставляется бесплатно.

Целая линейка дополнительных комиссий есть и у депозитариев. Скажем, в банке «ЦентроКредит» есть комиссия в 1% от суммы дивидендов, превышающей 1000 ₽, в случае перевода этих дивидендов на расчётные счета в других банках.

Дополнительную выгоду от вложений в ценные бумаги можно получить при использовании индивидуального инвестиционного счёта (ИИС). Государство может вернуть 13% с суммы до 400 000 ₽, которую вы разместите на нём. То есть до 52 000 ₽ в год. Деньги можно положить на брокерский счёт или потратить. Важно при этом не снимать средства с брокерского счёта в течение трёх лет. Среди представленных брокеров возможности открыть ИИС нет только у «ЦентроКредита», «ФК Интраст» и Тинькофф Банка.

Предупреждение: вложения в ценные бумаги рискованны. Вы можете потерять свои деньги. Не вкладывайте средства в инструменты, которых не понимаете.

Как составлялся рейтинг?

Мы взяли список брокеров с наибольшим торговым оборотом на Московской бирже в октябре 2018 года. Исключили из него компании, которые не занимаются обслуживанием физических лиц, и оставили 20 брокеров с наибольшим оборотом. Затем у каждого брокера на официальном сайте нашли размер комиссии, который применяется при покупке ценных бумаг на сумму до 100 000 ₽. Не рассматривали тарифы для новых клиентов, которые действуют в течение первого месяца обслуживания, а также временные спецпредложения. Если у брокера было несколько похожих тарифов, то выбирался тот, при котором будет установлена самая низкая комиссия при покупке бумаг до 100 000 ₽ и обслуживании счёта. Брокеры в таблице ранжировались по размеру комиссии за сделку. Тарифы актуальны на 12 ноября 2018 года. Если вы прочитали эту статью спустя несколько месяцев после публикации, то, пожалуйста, перепроверьте размер комиссии — она могла измениться.

«Сбербанк» — Каталог инвестиций

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Информация о финансовых инструментах и сделках с ними, которая может содержаться на данном интернет-сайте и в размещенных на нем сведениях, подготовлена и предоставляется обезличено для определенной категории или для всех клиентов, потенциальных клиентов и контрагентов Банка не на основании договора об инвестиционном консультировании и не на основании инвестиционного профиля посетителей сайта. Таким образом, такая информация представляет собой универсальные для всех заинтересованных лиц сведения, в том числе общедоступные для всех сведения о возможности совершать операции с финансовыми инструментами. Данная информация может не соответствовать инвестиционному профилю конкретного посетителя сайта, не учитывать его личные предпочтения и ожидания по уровню риска и/или доходности и, таким образом, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией персонально ему. Банк сохраняет за собой право предоставлять посетителям сайта индивидуальные инвестиционные рекомендации исключительно на основании договора об инвестиционном консультировании, исключительно после определения инвестиционного профиля и в соответствии с ним. С условиями использования информации при осуществлении деятельности на рынке ценных бумаг можно ознакомиться по ознакомиться по ссылке.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо в

Все, что вам нужно знать

Брокерское соглашение — это тип договора, в котором одна сторона соглашается действовать в качестве торгового агента другой, которая называется принципалом. Читать 3 мин.

Брокерское соглашение — это тип контракта, в котором одна сторона соглашается действовать в качестве торгового агента другой стороны, которая называется принципалом. Агент представляет продукты принципала, которым обычно является компания-экспортер, на внешний рынок за комиссию, определяемую на основе деловых сделок, которые агенту удается приобрести.

Обзор брокерского соглашения

В отличие от дистрибьюторства, отношения между сторонами в брокерском соглашении формально не являются взаимозависимыми. Концепция торгового агента особенно полезна для компаний, которые только начали свой экспортный бизнес. Это позволяет даже небольшим компаниям выходить на зарубежные рынки без каких-либо крупных инвестиций или международного опыта ведения бизнеса, поскольку агент обо всем позаботится. Этот тип брокерского соглашения широко известен как договор комиссионных продаж.

Как использовать брокерский документ

Продавец, брокер или покупатель могут подготовить брокерский документ. Документ содержит несколько вариантов настройки соглашения в соответствии с требованиями договаривающихся сторон. Вы можете указать размер брокерских услуг для каждой успешной сделки.

Брокерское соглашение обычно включает следующие реквизиты:

Имя агента или брокера
Отрасль, связанная с бизнесом
Товары или услуги, в отношении которых заключается договор
Является ли сторона, запрашивающая услуги брокера, покупателем или продавцом
Любые лицензии или квалификации, требуемые для брокера в соответствии с законодательством страны, где он работает.
Реквизиты, относящиеся к определению и оплате брокерского вознаграждения
Имеет ли брокер право на указанную комиссию при внедрении или требуется успешная транзакция
Роль брокера в переговорах по коммерческой сделке
Срок действия договора
Обстоятельства, которые могут привести к расторжению договора

После составления маклерского соглашения вы должны сделать распечатку и попросить обе стороны подписать ее.Вы должны хранить его в файле в течение периода действия соглашения и в течение разумного периода времени даже после его прекращения.

Законы, применимые к брокерским соглашениям

Брокерские соглашения регулируются федеральными законами и законами штата, которые регулируют заключение контрактов. Федеральные законы в основном ограничивают товары и услуги, которые могут быть предметом контракта (например, вы не можете заключить соглашение с брокером о предоставлении незаконных услуг) и другие более широкие аспекты контракта (например, дифференцирование брокерских услуг договор делового партнерства).С другой стороны, государственные законы регулируют толкование и исполнение контракта.

Кроме того, могут существовать особые законы, регулирующие лицензирование и квалификацию брокеров в определенных отраслях, таких как страхование и недвижимость. Например, в некоторых штатах вы не можете оплачивать сборы искателей в страховой отрасли. Точно так же в секторе недвижимости в большинстве штатов не разрешается выплачивать вознаграждение искателя нелицензированному риелтору.

Когда следует заключать брокерское соглашение?

Вам следует использовать брокерское соглашение, если:

У вас есть контакты и опыт работы в конкретной отрасли, и вы можете знакомить покупателей и продавцов определенных товаров и услуг за комиссию.
Вы продаете товары или услуги и готовы платить брокеру комиссию за поиск ваших клиентов или покупателей.
Вы хотите приобрести определенные товары или услуги и готовы заплатить брокеру, который найдет их для вас.

Брокерские договоры с покупателем

Брокерские соглашения с покупателем распространены среди покупателей жилья, которые прибегают к услугам брокера по недвижимости, чтобы найти подходящую недвижимость. Существует два основных типа брокерских соглашений с покупателем:

Неисключительное соглашение: В этом типе соглашения покупатель может свободно искать недвижимость через более чем одного брокера.В соглашении определен объем брокерских обязанностей и обязательств покупателя. Однако покупатель не обязан выплачивать компенсацию брокеру. Соглашение также освобождает покупателя от ответственности по уплате комиссии, если другая сторона (например, продавец) платит комиссию брокеру.
Эксклюзивное соглашение: По этому соглашению покупатель работает с одним брокером и не может нанимать других агентов для его представления. Наемный брокер усердно работает от имени покупателя и имеет право на комиссию, если покупатель решит приобрести недвижимость, которую представил брокер.Эксклюзивное брокерское соглашение обычно действует на срок от одного до 12 месяцев, в то время как неисключительные соглашения обычно заключаются на один или два месяца.

Если вам нужна помощь в заключении брокерского соглашения, вы можете опубликовать свою юридическую потребность на торговой площадке UpCounsel. UpCounsel принимает на свой сайт только 5% лучших юристов. Юристы UpCounsel являются выпускниками юридических школ, таких как Гарвардское право и Йельское право, и имеют в среднем 14 лет юридического опыта, включая работу с такими компаниями, как Google, Menlo Ventures и Airbnb, или от их имени.

.Объяснение

различных сборов за торговлю акциями. Брокерские услуги, STT, DP и др.

Объяснение различных сборов за торговлю акциями. Брокерские услуги, STT, DP и другие (обновлено): Существует ряд сборов и налогов, связанных с торговлей в Индии, то есть покупкой или продажей акций. Некоторые из них довольно популярны, например, брокерские сборы и GST, в то время как есть много других, о которых трейдеры и инвесторы не знают. В этом посте я собираюсь объяснить все типы различных сборов при торговле акциями.К наиболее распространенным из них относятся брокерские сборы, сборы за транзакции безопасности (STT), гербовый сбор и т. Д.

В любом случае, прежде чем мы начнем их обсуждать, позвольте нам потратить несколько минут, чтобы узнать несколько основных вещей, которые вам нужно знать в первую очередь. Итак, оставайтесь со мной в течение следующих 10-12 минут, чтобы понять объяснение всех различных сборов за торговлю акциями. Давайте начнем.

1. Внутридневная торговля и доставка

Многие новички торгуют акциями и путают это инвестированием или поставкой.Однако оба они действительно разные:

Внутридневная торговля: Когда вы покупаете и продаете акцию в один и тот же день, это называется Внутридневная торговля . Например, вы купили акцию утром и продали ее до закрытия рынка в тот же день, тогда она будет считаться внутридневной
Торговля с доставкой: В отличие от внутридневной торговли, когда вы покупаете акцию и держите ее не менее одного дня, это называется поставкой .Например, вы купили акцию сегодня и продали ее через три дня (или в любой день, но не сегодня), тогда она будет считаться доставкой. Здесь вы можете продать акции завтра, или послезавтра, или неделю спустя, год спустя или 20 лет спустя.

2. Брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры:

Брокеры с полным спектром услуг: Это традиционные брокеры, предлагающие полный комплекс услуг по торговле акциями, товарами, валютами, паевыми фондами и т. Д., А также исследования и консультации, управление портфелем и активами, банковское дело — все в одном счете.Например, ICICI Direct, Kotak Securities. Ценные бумаги HDFC и др.
Дисконтные брокеры: Это те бюджетные брокеры, которые предлагают высокоскоростную и современную платформу исполнения для торговли акциями, товарами и производными валютными инструментами. Они взимают пониженную комиссию (фиксированная цена) и не предоставляют торговых советов. Например, Zerodha, 5Paisa, Angel Broking, Trade Smart Online и т. Д.

Также читайте: 8 лучших дисконтных брокеров в Индии — Список биржевых маклеров 2020

Как правило, брокер с полным спектром услуг взимает с брокера от 0.03% — 0,60% от объема сделки при торговле акциями. С другой стороны, дисконтные брокеры взимают фиксированную плату (фиксированная ставка в размере 10 или 20 рупий за сделку) в течение дня. Большинство дисконтных брокеров также не взимают комиссию за доставку.

Важно отметить, что вы должны платить брокерские сборы с обеих сторон торговли, то есть при покупке и продаже доли. Давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять брокерские сборы.

Предположим, есть брокерская фирма — ABC. Теперь этот брокер взимает комиссию в размере 0,275% за внутридневную торговлю и 0,55% за торговлю с доставкой. Общие расходы по обеим сделкам можно представить как:

	Внутридневная торговля	Торговля с доставкой
Брокерская деятельность	0,275% от общего оборота	0,55% от общего оборота
Оборот	Если вы покупаете 100 акций по 120 рупий и продаете по 125, общий оборот составит (120 * 100 + 125 * 100 =) 24 500 рупий	Если вы покупаете 100 акций по 120 рупий и продаете по 125 рупий , общий оборот составляет (120 * 100 + 125 * 100 =) 24500 рупий
Общая стоимость брокерских услуг	Общая стоимость брокерских услуг при внутридневной торговле (как для покупки, так и для продажи) = 24 500 * 0.00275 = 67,38 рупий	Общая брокерская комиссия при доставке (как для покупки, так и для продажи) = 24,500 * 0,0055 = 134,75 рупий

Поскольку конкуренция между брокерами постоянно растет, эти брокерские сборы, предлагаемые различными брокерами, также уменьшаются. Например, дисконтные брокеры, такие как Zerodha, предлагают фиксированную комиссию в размере 20 рупий или 0,01% за внутридневную торговлю (в зависимости от того, что ниже), а вложения в доставку БЕСПЛАТНЫ. Следовательно, для приведенной выше таблицы, предполагая тот же сценарий, человек будет платить только 2 рупия.45 в внутридневной торговле и нулевое брокерское обслуживание при доставке, если он предпочитает Zerodha в качестве своего брокера.

Теперь, помимо комиссионных сборов, существует еще пара дополнительных сборов и налогов, которые необходимо уплатить при торговле акциями. Как уже упоминалось ранее, некоторые из них — это налог на транзакцию безопасности, налог на услуги, гербовый сбор, комиссию за транзакцию, комиссию за оборот SEBI, комиссию участника депозитария (DP), а также налог на прирост капитала (который вы должны заплатить в конце финансовый год, но не во время совершения сделки).

Давайте сначала разберемся с этими другими различными сборами, связанными с торговлей акциями и налогами. Кроме того, мы также обсудим пример в конце этого поста, чтобы лучше понять связанные с этим сборы и налоги.

Различные сборы за торговлю акциями

— Налог на операции с ценными бумагами (STT)

Помимо брокерских операций, это второй по величине сбор при торговле акциями.
Для торговли с доставкой STT взимается с обеих сторон (покупка и продажа) транзакций и равна 0.1% от общей цены сделки (с каждой стороны торгов).
Для внутридневной торговли и торговли на деривативах (фьючерсы и опционы) STT взимается только при продаже акций. Для внутридневных операций комиссия STT составляет 0,025% от общей цены сделки при продаже.
Для фьючерсов на акции STT составляет 0,01% на стороне продажи. С другой стороны, для торговли опционами на акции STT равно 0,05% на стороне продажи (на премии).

— Гербовый сбор

Гербовый сбор взимается единообразно независимо от государства проживания с 1 июля 2020 года.Эти новые ставки действуют только на стороне покупателя (а не на стороне покупки и продажи). Вот новые ставки госпошлины по разным видам сделок:

Вид торговли	Новая ставка гербового сбора
Сделки с поставкой акций	0,015% или 1500 рупий за крор на стороне покупателя
Внутридневные торги акциями	0,003% или 300 рупий за крор на стороне покупателя
Фьючерсы (акции и товары)	0.002% или 200 рупий за крор на стороне покупателя
Опционы (акции и товары)	0,003% или 300 рупий за крор на стороне покупателя
Валюта	0,0001% или 10 рупий за крор на стороне покупателя
Паевые инвестиционные фонды	0,005% или 500 рупий за крор на стороне покупателя
Облигации	0,0001% или 10 рупий за крор на стороне покупателя

Примечание. Ранее гербовый сбор взимался правительством штата и, следовательно, не был одинаковым для всех штатов Индии.Несколько штатов взимают более высокие гербовые сборы, тогда как некоторые из них взимают более низкие пошлины. В разных штатах взимаются разные гербовые сборы. Более того, гербовый сбор взимался с обеих сторон транзакций во время торговли (то есть покупки и продажи) и, следовательно, взимался с общего оборота. ** Это правило изменилось после 1 июля 2020 года.

— Операционные сборы

Комиссионные за транзакцию взимаются фондовыми биржами, а также с обеих сторон торгов.Эта плата одинакова для внутридневной торговли и торговли с доставкой.
Национальная фондовая биржа (NSE) взимает комиссию в размере 0,00325% от общего оборота в качестве транзакционных сборов при торговле акциями и поставками. С другой стороны, Бомбейская фондовая биржа (BSE) взимает комиссию в размере 0,003% от общего оборота в качестве транзакционных сборов при торговле акциями и доставкой.
Для торговли производными финансовыми инструментами BSE не требует комиссии за транзакцию. Однако на NSE комиссия за транзакцию биржи составляет 0,0019% для торговли фьючерсами и 0.05% от общего оборота по торговле опционами.

— Оборотные сборы SEBI

SEBI означает Совет фондовой биржи Индии и является регулятором рынка ценных бумаг. SEBI устанавливает правила и положения на биржах для надлежащего функционирования.
SEBI Комиссия за оборот взимается с обеих сторон транзакции, то есть при покупке и продаже, и одинакова для всей торговли акциями внутри дня, поставки, фьючерсов и опционов.
Сбор с оборота SEBI равен 10 рупиям за крор от общего оборота.

— Комиссия депозитарного участника (DP)

В Индии есть два депозитария акций — NSDL (National Securities Depository Limited) и CDSL (Central Depository Services Limited). Всякий раз, когда вы покупаете акцию, она хранится в электронном виде в депозитарии. За эту услугу депозитарии взимают фиксированную сумму.
Депозитарии не взимают плату с трейдеров или инвесторов, а взимают плату с участника депозитария.Здесь брокерская фирма или ваша компания по счету демата является депозитарным участником (DP).
DP действует как связующее звено между депозитарием и инвестором, поскольку инвесторы не могут напрямую обращаться к депозитарию. Короче говоря, депозитарий взимает плату с DP, а затем участник депозитария (DP) взимает плату с инвесторов.
Например, при торговле с Zerodha комиссия DP равна 13,5 фунта стерлингов + GST за скрипт (независимо от количества) в день списания с торгового счета, т.е.е. когда акции продаются. Взимается депозитарием и депозитарным участником.

— Налоги на товары и услуги (GST)

GST — это обязательный налог, взимаемый государством за оказанные услуги, и равен 18% от общих комиссионных сборов и комиссий за транзакции.

— Налог на прирост капитала

Наконец, налог на прирост капитала — самый важный налог, который необходимо понимать в этой статье трейдерам и инвесторам. Мы не собираемся раскрывать все подробности о налогах на прирост капитала в этой статье, но лишь вкратце.Если вы хотите прочитать полную информацию, вы можете обратиться к этой статье.

Краткое примечание: Ищете лучший демат-счет и торговый счет, чтобы начать свое инвестиционное путешествие? Щелкните здесь, чтобы открыть свой счет у биржевого маклера № 1 в Индии — Отсутствие брокерских услуг при поставке акций / Долгосрочные инвестиции в акции и паевые инвестиционные фонды, Безбумажное онлайн-открытие счета. Начать сейчас!!

В Индии существует два типа налогов на прирост капитала — Краткосрочный налог на прирост капитала и Долгосрочный налог на прирост капитала.
Если вы продаете акцию раньше, чем через год с момента покупки, она считается краткосрочной. Здесь фиксируется 15% прибыли взимается как краткосрочный налог на прирост капитала .
Когда вы продаете акцию после одного года владения, она называется долгосрочной. Для долгосрочного прироста капитала вы должны заплатить налог в размере 10% от прироста, если он превышает 1 лакх.
Для внутридневных трейдеров они должны платить налоги с прироста капитала, который зависит от их налоговой плиты.Например, если вы находитесь в группе с самым высоким налогом и получили некоторую прибыль во время внутридневной торговли, вы должны уплатить налог в размере 30% с этой прибыли.

Краткое примечание: Вы также можете загрузить наше БЕСПЛАТНОЕ приложение для Android «Брокерский калькулятор», чтобы узнать общую сумму брокерских услуг и фактическую прибыль / убыток при торговле акциями «на свой телефон». Вот быстрая ссылка!

Пример различных сборов при торговле акциями

Теперь давайте рассмотрим пример, чтобы лучше понять эти различные сборы на торговлю акциями и налоги.Предположим, есть два торговца — Раджат и Прасад. Здесь Раджат — трейдер по доставке, который инвестирует в долгосрочной перспективе, то есть на 2-3 года. С другой стороны, Прасад — внутридневной трейдер.

У них обоих есть счета в одной и той же дисконтной брокерской компании под названием ABC. Брокерская комиссия для ABC составляет 20 рупий за сделку при внутридневной торговле и БЕСПЛАТНО для торговли доставкой.

Также предположим, что и Раджат, и Прасад торговали акциями с общим оборотом 98 000 рупий (т. Е. Общая стоимость, связанная с покупкой и продажей).Вдобавок они оба живут в Махараштре.

Теперь различные сборы и налоги, уплачиваемые ими за полную торговлю, то есть от покупки до продажи акций, могут быть указаны как —

рупий рупий рупий

	Прасад (внутридневной трейдер)	Раджат (Доставочный трейдер)
Цена покупки	120	120
Цена продажи	125	125
Кол-во	400	400
Общий оборот	98000	98000
Обмен	NSE	NSE
Штат	Махараштра	Махараштра
Комиссия за брокерские услуги	40 рупий (фиксированная ставка 20 рупий за сделку i.е. Покупка и продажа)	Rs 0 (БЕСПЛАТНАЯ доставка)
STT	0,025% от продажи = 0,025% от 50 000 рупий = 12,5	0,1% от суммы покупки и продажи = 0,1% от 98000 = 98
Гербовый сбор	0,003% от покупающей стороны = 0,003% от 48000 = 1,44 рупий	0,015% от покупающей стороны = 0,015% от 48000 = 7,2
Комиссия за транзакцию	0,00325% от общего оборота = 0,00325% от 10 000 рупий = 3 рупия.18	0,00325% от общего оборота = 0,00325% от 10 000 рупий = 3,18
SEBI Сборы с оборота	10 рупий / крора от общего оборота = 0,10 рупий	10 рупий / крор от общего оборота = 0,10 рупий
GST	18% на (брокерские услуги + транзакционные сборы) = 0,18 * (40+ 3,18) = 7,77 рупий	18% на (брокерские услуги + транзакционные сборы) = 0,18 * (0+ 3,18) = 0,57
Всего брокерских услуг и налогов	64.99	109,05
Итого прибыль или убыток	1935,01	1890,95
Налог на прирост капитала	Зависит от налоговой плиты	Зависит от краткосрочного / долгосрочного периода владения

На первый взгляд, внутридневные инвестиции выглядят дешево, поскольку общие расходы здесь сравнительно меньше. Но следует отметить, что частота торговли для внутридневных трейдеров довольно высока. Многие внутридневные трейдеры легко совершают 2-3 сделки с большим объемом каждый день.Таким образом, они должны снова и снова платить эти брокерские сборы и налоги. С другой стороны, поставщики или долгосрочные инвесторы не совершают таких частых сделок.

В целом, сборы и налоги являются очень важной частью торговли, и их нельзя игнорировать. Вы можете подумать, что у вас прибыль, но реальная прибыль — это та, которая остается после вычета расходов и прибыли. Надеюсь, трейдеры будут иметь это в виду перед тем, как торговать в следующий раз.

Брокерский калькулятор Zerodha

Прежде чем закончить эту статью, вот брокерский калькулятор для сделок с акциями с использованием Zerodha, дисконтного брокера.

Краткое примечание: Если вы хотите открыть свой демат-счет в Zerodha, биржевом маклере №1 в Индии, вот прямая ссылка на страницу открытия счета.

Вот и все. Если у вас есть какие-либо сомнения относительно различных сборов за торговлю акциями в Индии, не стесняйтесь оставлять комментарии ниже. Я буду рад вам помочь. Приветствуем и удачной торговли!

Сэкономьте до 90% на брокерском вознаграждении

Лучшие брокеры, рекомендованные Trade Brains для открытия демата и торгового счета в Индии

Привет, я Критеш (напишите мне в Твиттере) , сертифицированный фундаментальный аналитик NSE и инженер-электрик (NIT Варангал) по квалификации.У меня есть страсть к акциям, и последние 4 года я потратил на обучение, инвестирование и обучение людей инвестированию на фондовом рынке. Итак, я рад поделиться с вами своими знаниями. #HappyInvesting

21 Самые распространенные функции и комиссии онлайн-брокеров

Обзор лучших онлайн-брокеров 2020 года, проведенный StockBrokers.com (10-й ежегодный), занял шесть месяцев и составил более 30 000 слов исследования. Вот как мы тестировали.

Чтобы помочь читателям, мы создали страницу глоссария, на которой собрана 21 наиболее часто запрашиваемая функция и плата. Для более глубокого погружения используйте инструмент сравнения онлайн-брокеров.

Перейти к:

Основы учетной записи

Минимальный депозит : минимальная сумма денег, необходимая для открытия нового онлайн-брокерского счета.Многие брокеры требуют минимального депозита, чтобы открыть новый счет онлайн-брокера. Минимальная комиссия за депозит может составлять от 500 до 10 000 долларов и более. Все зависит от того, у какого брокера вы выбираете для открытия нового счета.

Виртуальная торговля : Не каждый инвестор готов прыгнуть прямо в воду и торговать акциями и опционами за реальные деньги. Из-за этого онлайн-брокеры часто предлагают виртуальную торговлю, чтобы клиенты могли сначала попрактиковаться в торговле. При виртуальной торговле, также известной как имитационная торговля, инвесторам предоставляется практический портфель фальшивых денег, а также доступ к торговой платформе брокера.Используя отложенные котировки, клиенты могут торговать как акциями, так и опционами, и даже форексом и фьючерсами, если они предлагаются. Некоторые инвесторы используют виртуальную торговлю для тестирования новых стратегий при торговле с реальным капиталом.

ETFs без комиссии : Биржевые фонды (ETF) очень популярны среди инвесторов из-за их низких комиссий за управление, гибкости, позволяющей торговать как акции, и их эффективности в воспроизведении производительности данного индекса или сектора. Во вселенной ETF существуют тысячи ETF.Онлайн-брокеры, стремясь отделить себя от конкурентов, начали предлагать ETF без комиссии. Традиционные ETF стоят по стандартному торговому курсу акций при покупке и продаже. В большинстве случаев ETF без комиссии не имеют торговых затрат, связанных с покупкой или продажей, если инвесторы не продают их до определенного периода времени, обычно в течение 30-60 дней. Это варьируется от брокера к брокеру.

Паевые инвестиционные фонды без нагрузки : Паевые инвестиционные фонды либо загружены, либо не загружены. Проще говоря, нагрузки — это маркетинговые сборы.В современном мире инвестирования можно легко избежать загруженных средств благодаря фондам без нагрузки и ETF. Еще важнее то, что покупка паевого инвестиционного фонда с полной нагрузкой по сравнению с фондом без нагрузки не приносит никакой выгоды.

Комиссия за торговлю акциями

См. Также: 6 лучших брокеров для свободной торговли, 5 лучших брокеров по акциям на пенни.

Комиссия за торговлю акциями (фиксированная) : Торговля с фиксированной комиссией означает, что брокер взимает единую ставку независимо от того, сколько акций приобретено или какие акции приобретены.Это наиболее распространенный вариант, который используют большинство брокерских компаний.

Комиссия за торговлю акциями (за акцию) : Ставка за акцию означает, что цена взимается за каждую проданную акцию. Большинство брокеров дневной торговли используют эту структуру комиссии. Поскольку большинство брокеров не предлагают план комиссионных за акцию, эти брокеры перечислены на сайте с пометкой «N / A».

Комиссия за торговлю при содействии брокера : Когда клиенты не имеют доступа к Интернету или пытаются торговать специальными ценными бумагами, для исполнения ордера по телефону может быть размещена сделка с помощью брокера.Сделки с участием брокера отличаются от сделок с интерактивным голосовым ответом (IVR). Сделки IVR позволяют клиентам просто использовать свой телефон для заключения сделки без участия человека, тогда как сделка с помощью брокера размещается лицензированным брокером вживую.

Комиссия за торговлю паевым инвестиционным фондом : Сделки паевым инвестиционным фондом могут быть размещены по телефону или через Интернет, либо любым другим способом в зависимости от брокера. Кроме того, некоторые онлайн-брокеры вообще не предлагают торговлю взаимными фондами. Комиссия за размещение сделки взаимного фонда зависит, прежде всего, от типа фонда, которым вы торгуете.Паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакцию (NTF), например, не взимают комиссию за торговлю, но могут взимать комиссию за досрочное погашение, если вы продаете фонд слишком быстро (обычно в течение 60–90 дней). Приведенные ниже торговые издержки паевых инвестиционных фондов онлайн-брокеров являются стандартными опубликованными ставками, указанными брокерами. Они охватывают большинство паевых инвестиционных фондов, включая фонды нагрузки и холостые фонды.

Комиссия за торговлю опционами

См. Также: 5 лучших брокеров опционов.

Базовая комиссия за торговлю опционами : При торговле опционами онлайн через онлайн-брокера большинство брокеров взимают базовую комиссию за сделку + комиссию за контракт.Другие брокеры, особенно активные торговые брокеры, обычно взимают только комиссию за контракт и не взимают базовую комиссию. Брокеры, которые не взимают базовую ставку, указаны на сайте как «0,00 долл. США».

Комиссия за торговлю опционами по контракту : Большинство онлайн-брокеров взимают базовую комиссию за опцион, а затем комиссию за каждый отдельный контракт. Некоторые брокеры имеют несколько уровней или несколько различных структур комиссионных для торговли опционами, чтобы дать клиентам гибкость в их ставках в зависимости от того, сколько контрактов они торгуют.

Комиссия за осуществление торговли опционами : онлайн-брокеры взимают комиссию за исполнение с клиентов, которые решают исполнить опцион, вместо того, чтобы закрывать сам опцион. Термин «исполнение» определяется как (источник thinkorswim), «Исполнение — это термин, используемый, когда владелец колла или пут (т.е. кто-то, у кого длинная позиция в колл или пут) использует свое право на покупку (в случае колл) или продать (в случае пут) акции «.

Комиссионные за торговлю опционами : Онлайн-брокеры взимают комиссию за уступку с клиентов, у которых акции автоматически проданы или куплены в связи с исполнением опциона, который у них был.Термин «переуступка» определяется как (источник thinkorswim), «Переуступка — это термин, используемый, когда кто-то, у кого короткая позиция по колл или пут, вынужден продать (в случае колл) или купить (в случае пут) акции. Помните, что для каждой сделки по опциону есть покупатель и продавец, поэтому, если у вас короткая позиция по опциону, есть кто-то, кто имеет длинную позицию по этому опциону и может исполнить его ».

Плата за пенсионные услуги

Ежегодный сбор IRA : Все онлайн-брокеры предлагают счета IRA как один из многих типов счетов, доступных для клиентов.При открытии новой учетной записи IRA важно проконсультироваться с брокером, чтобы убедиться, что вы понимаете, существует ли ежегодная плата за сохранение учетной записи. Большинство брокеров не взимают с клиентов ежегодную комиссию IRA, но некоторые ее взимают.

Плата за закрытие IRA : Для любой новой учетной записи IRA клиенты должны понимать, взимается ли комиссия за закрытие учетной записи. Многие брокеры не взимают с клиентов плату за закрытие IRA, но некоторые взимают. Также обратите внимание, что если вы меняете онлайн-брокера, брокеры часто возмещают вам комиссию за перевод в качестве рекламной акции для новой учетной записи.В таблице ниже представлены все комиссии за закрытие сделок IRA онлайн-брокера.

IRA без комиссии : Онлайн-брокеры, не взимающие ежегодную плату за обслуживание пенсионных счетов, считаются брокерами, предлагающими IRA без комиссии.

Банковские услуги

Расчетные и сберегательные счета : Возможность иметь расчетный и сберегательный счет у вашего онлайн-брокера — хорошее удобство. Вы можете не только торговать акциями, опционами и т. Д., Но и выписывать чеки прямо со своего брокерского счета.

Кредитные и дебетовые карты : Возможность иметь дебетовую или кредитную карту вместе с учетной записью онлайн-брокера — это приятно. Хотя не многие брокерские компании предлагают формальные банковские услуги, подобные этим, некоторые из них это делают. Основная причина, по которой это возможно, заключается в том, что брокер является дочерней компанией более крупной организации. ShareBuilder и Merrill Edge, например, являются частью Capital One и Bank of America соответственно.

Ипотека : Существует не так много онлайн-брокеров, которые также предлагают клиентам доступ к официальным жилищным кредитам и ипотечному финансированию.Это связано с тем, что брокерские компании склонны придерживаться того, что они знают лучше всего, — онлайн-торговли акциями и опционами. Тем не менее, есть несколько американских брокеров, которые также предлагают формальные ипотечные услуги через свое банковское подразделение.

Клиринговые фирмы

Все сделки должны проходить клиринг клиринговой палаты или фирмы. Существует большое количество клиринговых фирм (см. Этот список от CME Group), и у онлайн-брокеров, особенно крупных, они очень часто проводят самооценку. Путем самооценки сделок брокеры получают ценный контроль и операционную синергию, сокращая при этом чистые затраты и увеличивая свою маржу.Первоначальные затраты значительны, но преимущества широко распространены.

Вот список клиринговых фирм, используемых наиболее распространенными онлайн-брокерами по акциям и опционам.

Вернуться к началу

Читать дальше

Ознакомьтесь с другими нашими руководствами по онлайн-торговле:

Как открыть брокерский счет

Отдел по обучению и защите инвесторов (SEC) Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC) выпускает этот Бюллетень для инвесторов, чтобы помочь вам понять, чего ожидать при открытии брокерского счета, в том числе какую информацию вам нужно будет предоставить , какие решения вас попросят принять и какие вопросы задать брокеру.

Брокерские счета отличаются от инвестиционных консультативных счетов, которые обычно регулируются другими правилами и положениями.Для получения информации о консультационных счетах в целом, а также о различиях между брокером-дилером и инвестиционным консультантом, пожалуйста, см. Исследование SEC по инвестиционным консультантам и брокерам-дилерам . Дополнительную информацию о работе с брокерами-дилерами и инвестиционными консультантами можно найти на сайте Investor.gov Работа с брокерами и консультантами по инвестициям .

Перед тем, как открыть счет у любого брокера, вы всегда должны не забывать проверять биографию брокера и его дисциплинарную историю.Чтобы получить рекомендации по поиску предыстории или дисциплинарной истории брокера, а также другие советы, которые следует учитывать при выборе брокера, прочтите бюллетень SEC « Лучшие советы по выбору финансового профессионала ».

Информация, которую вам необходимо предоставить

Брокеры обычно запрашивают у своих клиентов личную информацию, включая финансовую и налоговую идентификационную информацию. Эта информация нужна брокерам для соблюдения законов и других нормативных актов. Некоторая информация, которую брокер, вероятно, попросит вас предоставить, включает:

Ваше имя
Номер социального страхования (или идентификационный номер налогоплательщика)
Адрес
Телефонный номер
Электронный адрес
Дата рождения
Водительское удостоверение, паспортные данные или данные другого государственного удостоверения личности
Статус работы и род занятий
Работаете ли вы в брокерской фирме
Годовой доход
Собственный капитал
Инвестиционные цели и толерантность к риску

Для получения дополнительной информации о том, почему брокеры требуют эту личную информацию, см. «Брокеры-дилеры: почему они запрашивают личную информацию» на SEC.gov, а также публикации « Чего ожидать при открытии брокерского счета », опубликованной Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA).

Решения, которые вам необходимо принять

● Хотите открыть денежный или маржинальный счет?

Брокерские фирмы обычно предлагают как минимум два типа брокерских счетов — денежный счет и маржинальный счет:

На денежном счете вы должны заплатить полную сумму за приобретенные ценные бумаги.Вы не можете занимать средства у своей брокерской фирмы для оплаты операций по счету.
На маржинальном счете вы можете занимать средства у своей брокерской фирмы для покупки ценных бумаг (это называется покупкой ценных бумаг «с маржой»). Брокерская фирма использует ценные бумаги на вашем маржинальном счете в качестве обеспечения денег, которые она ссужает вам для покупки этих ценных бумаг, и вы платите проценты на взятые в долг. Маржинальные счета могут предложить вам большую покупательную способность, но также могут привести к большим потерям.

Для получения дополнительной информации о маржинальных счетах и денежных счетах, пожалуйста, ознакомьтесь с бюллетенями SEC для инвесторов «Общие сведения о маржинальных счетах» и «Торговля на денежных счетах».

Кто будет принимать решения за ваш счет? Комфортно ли вам давать дискреционные полномочия другому человеку?

Вы будете принимать собственные инвестиционные решения для своей учетной записи, если только вы не предоставите «дискреционные полномочия» кому-либо еще, чтобы принимать решения за вас по вашей учетной записи.Если вы хотите, чтобы кто-то другой имел дискреционные полномочия на торговлю на вашем счете, вам необходимо предоставить ему или ей письменное юридическое разрешение. Спросите у своего брокера правильную форму для заполнения. Прежде чем предоставить кому-либо дискреционные полномочия на любой брокерский счет, вы должны серьезно подумать о рисках, связанных с предоставлением кому-либо права принимать решения о ваших деньгах.

Каковы ваши инвестиционные цели и на какой риск вы готовы пойти?

Когда вы открываете новый брокерский счет, вас могут попросить указать ваши общие инвестиционные цели (или «задачи») и то, какой риск вы готовы терпеть.Разные фирмы используют разные термины для описания инвестиционных целей или уровней терпимости к риску. Некоторые общие термины: «сохранение капитала», «доход», «рост», «умеренно агрессивный», «агрессивный рост» и «спекуляция». Убедитесь, что вы понимаете, что означают эти термины и какой риск связан с каждой целью. При выборе цели / категории риска вы также должны учитывать, когда вы ожидаете, что вам потребуется быстрый доступ к средствам на вашем счете. Если у вас есть вопросы, задавайте их брокеру.

Как вы хотите управлять наличными на счете?

Иногда на вашем брокерском счете могут быть наличные, которые не были инвестированы.Когда вы открываете брокерский счет, ваш брокер может попросить вас выбрать программу управления денежными средствами для этих неинвестированных денежных средств. Брокерские фирмы могут предложить своим клиентам несколько программ управления денежными средствами:

«Программа очистки банка» включает автоматический перевод любых неинвестированных денежных средств с брокерского счета на депозитный счет в банке или банках, которые могут быть или не могут быть связаны с брокером-дилером;
Некоторые программы позволяют «переместить» средства в один или несколько паевых инвестиционных фондов денежного рынка; или
Вы можете просто оставить не инвестированные средства на брокерском счете.

Ваша брокерская фирма может не предлагать все эти варианты для ваших неинвестированных денежных средств. Например, некоторым брокерским фирмам требуется программа проверки неинвестированных денежных средств. Каждая из этих программ управления денежными средствами предлагает разные преимущества и риски, включая разные процентные ставки и страховое покрытие. Условия этих программ управления денежными средствами различаются в зависимости от брокерской фирмы. Убедитесь, что вы понимаете и внимательно рассматриваете доступные варианты, преимущества и риски, связанные с каждой программой управления денежными средствами, прежде чем выбирать одну для своих неинвестированных денежных средств.

Как вы хотите получать выписки и подтверждения со своего счета?

Обычно брокеры обязаны предоставлять вам выписки и подтверждения со счетов. Ваш брокер может предоставить вам выбор между получением выписок по счету и подтверждений транзакций на бумаге или в электронном виде. Другие могут не предлагать выбора. Например, некоторые фирмы, работающие только в режиме онлайн, могут ограничить общение с клиентами онлайн или электронными средствами и взимать с клиентов плату за получение выписок со счетов и подтверждений на бумаге.Выписки и подтверждения со счета помогают защитить вас. Вы также можете подумать, хотите ли вы, чтобы человек, которому вы доверяете, получал дубликаты выписок по счету и подтверждений транзакций.

Узнайте о своих сборах

Вы будете платить различные комиссии в связи с вашим брокерским счетом. Эти комиссии и их размер будут варьироваться в зависимости от брокера-дилера. Перед открытием брокерского счета убедитесь, что вы понимаете, какие комиссии будут взиматься с вашего счета. Вот некоторые примеры общих сборов:

Транзакционные издержки — это расходы, которые вы будете платить при покупке или продаже ценных бумаг.Некоторые примеры транзакционных издержек включают:
- Комиссии — комиссия, которую вы платите брокеру-дилеру за совершение сделки, часто в зависимости от количества торгуемых акций или долларовой суммы сделки.
- Наценки / Уценки — сумма компенсации брокеру-дилеру за продажи / покупки в инвентарь брокера-дилера. При покупке или продаже из собственного инвентаря брокер-дилер обычно получает компенсацию путем продажи ценной бумаги вам по цене, которая выше рыночной цены (разница называется наценкой ), или путем покупки ценной бумаги у по цене ниже рыночной (разница называется уценкой ).
- Loads — комиссия за продажу, которую вы платите при покупке или погашении акций паевого инвестиционного фонда или переменного аннуитета.
- Комиссия за обслуживание счета — ежемесячная, ежеквартальная или годовая комиссия, которую брокер-дилер может взимать с вас за определенные брокерские счета на
  ниже определенного порога в долларах, чтобы эти счета оставались открытыми в брокерской компании. Плата за обслуживание счета варьируется в зависимости от брокера-дилера, и она не обязательно распространяется на все брокерские счета у брокера-дилера.
- Комиссия за бездействие — комиссия, которую брокер-дилер может взимать с вашего брокерского счета, если вы совершили мало операций или не совершили никаких операций в течение определенного периода времени.
- Комиссия за закрытие счета — комиссия, которую брокер-дилер может взимать с вас, когда вы закрываете свой счет.
- Маржинальный процент — процент, который брокер-дилер может взимать с вас за кредиты с вашего маржинального счета.
- Комиссия за перевод или перевод — комиссия, которую брокер-дилер может взимать с вас за перевод денег с вашего брокерского счета или за перевод активов или наличных денег другому брокеру-дилеру.

Помимо комиссий, связанных с вашей учетной записью, у вас, вероятно, будут дополнительные комиссии в связи с определенными инвестициями, такими как паевые инвестиционные фонды, ETF и переменные аннуитеты.

Для получения дополнительной информации о комиссиях, связанных с брокерскими счетами и инвестициями, прочтите Бюллетень SEC для инвесторов «Как сборы и расходы влияют на ваш инвестиционный портфель» по адресу http://www.investor.gov/sites/default/files/ib_fees_expenses.pdf.

Примечание о переводе ценных бумаг на новый счет

При перемещении существующей учетной записи, помимо уплаты комиссий, вы также можете обнаружить, что не можете переводить определенные ценные бумаги. Например, ваш новый брокер-дилер может не принимать все ценные бумаги на вашем старом брокерском счете.В этих обстоятельствах вы можете рассмотреть возможность оставить эти ценные бумаги брокеру-дилеру или продать эти ценные бумаги и передать денежные средства вашему новому брокеру-дилеру. Вы, вероятно, будете платить комиссию или другие сборы в связи с любыми ценными бумагами, которые вы продаете. В зависимости от типа счета, который у вас был у вашего бывшего брокера-дилера, вы можете обнаружить, что существуют налоги, штрафы или ограничения на продажу или перемещение ваших ценных бумаг.

Корпорация по защите прав инвесторов в ценные бумаги (SIPC)

Если ваша брокерская фирма прекращает свою деятельность и является членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC), то ваши денежные средства и ценные бумаги, принадлежащие брокерской фирме, могут быть защищены покрытием SIPC на сумму до 500 000 долларов США, включая лимит на сумму 250 000 долларов США.Если член SIPC становится неплатежеспособным, SIPC обращается в суд с просьбой назначить доверительного управляющего для надзора за ликвидацией фирмы и обработки требований инвесторов. Защита SIPC применяется к большинству типов ценных бумаг, таких как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Однако SIPC , а не не защищает вас от убытков, вызванных снижением рыночной стоимости ваших ценных бумаг, и не , а не защищает инвестиционные контракты, не зарегистрированные в SEC. Для получения дополнительной информации о SIPC, пожалуйста, прочтите быстрый ответ SEC о SIPC, расположенный на веб-сайте SEC по адресу http: // www.sec.gov/answers/sipc.htm.

Дополнительная информация

Дополнительную информацию для инвесторов см. На веб-сайте SEC для индивидуальных инвесторов www.Investor.gov.

Информацию о ресурсах FINRA, связанных с открытием брокерского счета, можно найти на сайте

. http://www.finra.org/Investors/SmartInvesting/GettingStarted/OpeningaBrokerageAccount/

Ключевые вопросы, которые следует задать перед открытием брокерского счета
✔	Какие услуги я получу с этим брокерским счетом?
✔	Какие комиссии связаны с этой учетной записью? Есть ли полный график или список сборов?
✔	Кто будет принимать инвестиционные решения для моего счета (если это дискреционный счет)?
✔	Я перевожу свой счет у другого брокера-дилера.Будут ли все мои ценные бумаги переведены от моего старого брокера-дилера? Если нет, то какие ценные бумаги не будут переданы? Взимаете ли вы комиссию за перевод ценных бумаг со старого счета на новый счет?
✔	Это маржинальный или денежный счет? Можете ли вы объяснить разницу между ними?
✔	Какие у меня есть варианты инвестиций? Какие у меня есть варианты относительно программ вывоза наличных? Можете ли вы объяснить преимущества и риски этих программ, включая любую страховую защиту, процентные ставки и расходы, которые я понесу?
✔	Как я могу получить доступ к средствам на моем счете и сколько времени это займет?
✔	Как я получу выписки со своего счета? Будут ли они в Интернете или в бумажном виде?
✔	С кем мне связаться, если у меня возникнут вопросы или опасения относительно моей учетной записи?