Вклад в недвижимость: Новостройка, вклад в банке или коммерческая недвижимость – куда выгоднее инвестировать деньги?

Содержание

Инвестиции в недвижимость — вклад в будущее

Нестабильная ситуация в стране порождает беспокойство среди владельцев крупного капитала. Возникает множество вопросов: не обесценятся ли сбережения, не запретит ли государство выдачу средств по вкладам, не вырастет ли инфляция до рекордных показателей? Но, пожалуй, самый главный вопрос звучит так: во что инвестировать накопления с максимальной выгодой? По мнению многих экспертов, наиболее безопасные и прибыльные инвестиции в период кризиса — в недвижимость.

Столичный рынок недвижимости в последние годы стремительно развивается. В жилом секторе появляется всё больше интересных предложений: простор для инвестиций достаточно широк. Между тем растёт и спрос на покупку квадратных метров, особенно в последние полгода. На фоне скачков курсов валют всё больше людей осознаёт выгоду вложения капитала в недвижимость.

Почему инвестировать в недвижимость выгодно?

  • Ваши деньги в сохранности. Ни один банк не может гарантировать стопроцентную защиту ваших накоплений.
    В случае ограбления сотрудники финансовой организации сделают всё возможное, чтобы вернуть вам сбережения, но гарантии полного возврата, опять-таки, никто не даст. Покупка недвижимости — это вложение средств в имущество, которое останется с вами при любых условиях.
  • Недвижимость работает на вас. При желании вы сможете сдавать купленный объект в аренду. Недвижимость будет приносить стабильный ежемесячный доход — гораздо выше процента по вкладам.
  • Вы получаете право собственности. При покупке дома или квартиры вы получаете пакет правоустанавливающих документов. В то же время большинство других способов инвестирования не влечёт за собой возникновения права собственности.
  • Капитал защищён от инфляции. И, наконец, главная причина для вложения средств в недвижимость в период кризиса, — защита от инфляции. На фоне стремительного падения рубля ни банковские вклады, ни вложение в ценные бумаги не являются столь же выгодными, как инвестирование в недвижимое имущество.
    Вкладывайте деньги с умом — заботьтесь о своём будущем!

Добавить комментарий

Депозит или квартира – во что лучше вложить деньги, сравнение вложений в недвижимость с примерами

Параметр, который всех интересует больше всего, — это доходность. Точнее, средняя доходность на длительных временных интервалах.

Доходность вложений в квартиры складывается из:

  • номинального роста цены квартиры;
  • чистых арендных поступлений (арендные платежи минус расходы на содержание недвижимости, которые нельзя переложить на арендатора).

Доходность депозитов — это средний банковский процент за интересующий нас интервал времени.

На первый взгляд, квартиры переигрывают депозиты, поскольку доход от недвижимости складывается из двух частей. Инвестор получает 5–7% в виде поступлений от аренды и рассчитывает, что квартиры будут расти в цене (допустим, тоже по 5–7% в год). Однако на практике всё может оказаться намного скромнее. В нулевые годы квартиры действительно быстро росли в цене (хотя это была, скорее, особенность времени, а не заслуга недвижимости, например, фондовые индексы тоже пышно зеленели), но после достижения пика в 2008 году цены на недвижимость росли средними темпами, не превышающими 1–2% в год (если опираться на цифры Росстата или данные портала irn.

ru). Что касается дохода от аренды, многие считают только чистые поступления, игнорируя расходы (затраты на ремонт, поиск арендатора, администрирование, простои и т.д.). Реальная арендная доходность недвижимости, особенно региональной, чаще всего намного ниже, чем ожидания собственников.

В то же время вклады в банке приносят меньшую доходность (чем квартиры) в периоды экономического бума, но зато навёрстывают упущенное в периоды кризиса. Напомню, что во время кризисов цена на недвижимость падает, а проценты по банковским депозитам, наоборот, растут. Поэтому в периоды кризиса депозиты обеспечивают существенно более высокую доходность, чем квартиры. Например, средняя ставка по вкладам на срок более года, по данным ЦБ, в 2015–2016 гг. составила почти 11%. https://www.cbr.ru/statistics/pdko/int_rat/ Если же брать длительные периоды, то получается примерное равенство.

Резюме: по доходности — паритет.

Инвестирование в недвижимость — достойный вклад капитала

Особенности и способы инвестирования в недвижимость

Вы наверняка слышали от кого-то что единственным и совершенным способом вложения денег являются инвестиции в недвижимость. Этот вывод сделан людьми на основании того что недвижимость всегда возрастает в цене. Но инвестиции в недвижимость, так как и другие способы вложения денег специфичны и имеют свои недостатки. Вкладывая в недвижимость инвестиции, вам понадобится немаленький первоначальный капитал. А если вы обладаете лишь пару тысячами долларов, вы можете приобрести несколько акций инвестиционных фондов либо же положить их в банк, потому что такой суммы недостаточно для вложения в недвижимость.

Но чтобы сделать такие инвестиции более доступными для небольших инвесторов на сегодняшнем рынке недвижимости действуют разнообразные механизмы. Например, можно инвестировать в здания на ранней стадии строительства, а после окончания постройки дома его цена значительно возрастет по сравнению с той, которую раньше заплатил инвестор.

Также инвестирование в недвижимость возможно через ипотеку и другие различные способы приобретения жилья в рассрочку. Сейчас говорится о кредитах на долгие сроки, с требованиями которых можно ознакомиться в любом банковском учреждении. Не нужно забывать и о том, что в понятие недвижимость входят, не только очень дороги квартиры элитной новостройки, но и другие объекты.

Высокоперспективным считается инвестирование финансов постройку и дальнейшую продажу гаражей. Хоть стоимость таких вложений на порядок ниже, чем в примере с квартирами, но уровень доходов намного выше. А если ещё просмотреть цены на гаражи и квартиры и сопоставить их с ежемесячной оплатой, которую получают хозяева в случае сдачи в аренду, то можно обнаружить что соответствие стоимости аренды к стоимости авто-гаража будет больше, чем в случае с квартирой. Стабильный доход на протяжении многих лет могут давать инвестиции недвижимость, особенно, такие как гаражи, они и окупаются значительно быстрее, чем при вкладывании денег в покупку квартиры. Но ситуация может быть и не такой, всё зависит от особенностей региона, спроса/предложения и многих других разнообразных факторов.

Ещё одной своеобразной особенностью вклада денег в недвижимость есть сравнительно малая ликвидность этого инвестиционного средства. То есть если вкладчик предполагает такой вариант развития событий как срочное высвобождение личных средств, то ему не стоит заниматься таким делом как инвестирование в недвижимость. Приятной стороной инвестирования в недвижимость есть возможность получения вкладчиком прибыли без подчинения рыночным тенденциям, то есть сдача помещений в аренду. И тогда даже при временном снижении цены на недвижимость инвестор имеет возможность частично компенсировать финансовые потери за счет выплат ему аренды.

Факторы, которые влияют на привлекательность инвестирования в недвижимость

Такие вещи как инвестиции и недвижимость тесно связаны между собою, но их связь не такая стабильная, как может показаться, они также подвергаются различным «сюрпризам», которые связаны с неожиданным скачком в стоимости активов. Но при финансировании недвижимости такие случаи намного легче предугадать, чем в случае с акциями компаний, иностранной валютой или драгоценными металлами. Всё происходит так только благодаря тому, что присутствует ряд стойких внутренних и внешних факторов, которые практически полностью решают какой будет рыночная стоимость недвижимости.

В связи с этим можно прийти к выводу, что инвестирование в недвижимость и прибыль от него напрямую связаны с престижностью местоположения, наличием транспортных коммуникаций, социальным окружением, экологической обстановкой и конечно же с динамикой предложения/спроса за последний период. Хорошим плюсом также будет ознакомление с планом благоустройства района, города, территорий, что располагаются вблизи.

К внутренним факторам влияющим на привлекательность объектов для такого процесса как инвестирование в недвижимость можно отнести такие: внешняя соблазнительность здания, высота потолков, планировка помещений, наличие лоджии или балкона, индивидуальность и архитектура проекта, вид из окон, количество и общая площадь квартир на этаже и в доме, материалы, что используются и технологии строительства, электротехническое и сантехническое оборудование, физический износ дома, благоустройство окружающей территории и её параметры, наличие охраны, парковки, ограды, чистота воздуха, уровень шума.

Стоит ли делать в недвижимость инвестиции? Можно с меньшей или большей степенью погрешности предположить с учетом вышеописанных факторов и после этого принять решение.

Также инвестору не стоит забывать об одном из самых основных отрицательных факторов такого инвестирования, который увеличивает риск данного события. Таким фактором являются законодательные конфликты, которые могут появиться в результате вложения финансов в недвижимость. Например, вы уже начали строить здание, и тут оказывается, что земля непригодна для этого либо ваша стройка мешает соседям, и они не молчат, а совершают разнообразные акции протеста и засыпают власть жалобами по этому поводу. Перед тем как проводить инвестирование в недвижимость, нужно обязательно попытаться выяснить все тонкости бюрократии, что относятся к объекту вложений ваших денежных средств. Нужно проверить наличие всевозможных необходимых согласований, разрешений и других документов, чтобы избежать проблем. Если при такой проверке вы что-то обнаружили или вас просто преодолевают сомнения, лучше откажитесь от инвестирования такого объекта.

Хорошим фактором при вложении денег в недвижимость, особенно если рассматривается финансирование объекта, что находится на стадии постройки, является почти полное отсутствие факторов инфляционного риска. Говорится о том, что когда вкладчик проводит инвестирование в недвижимость, он подписывает договор с застройщиком, в котором оговаривается общая конкретная сумма, которую он должен заплатить за жилье, а также порядок и сроки её выплаты. В результате этого получается так, что даже если уровень инфляции в государстве достигнет астрономического уровня цена жилья, которую оплачивает инвестор, не должна поменяться. Когда все вещи вокруг дорожают из-за инфляции, работодатель поднимает зарплату, а доход вкладчика растет немножко другим путем, благодаря тому, что за будущее жилье он все еще платит по старой цене. В этом моменте инвестиции и недвижимость являются неплохим стартом для поднятия финансового уровня.

Перед тем как вам захочется вложить свои средства в первый объект, обязательно внимательно изучите все законы, которые имеют хоть какое-то отношение к этому виду деятельности.

В них вы вполне можете найти много очень важных нюансов. Среди них могут быть разные особенности, начиная от послабления многодетным семьям до различных льгот, что связаны с возможностью инвестора выступить, так сказать, благоустроителем своего города. В общих случаях, капиталовложения в недвижимость являются очень значительным видом инвестирования, но они требуют очень старательного отношения, тщательного изучения реальностей рынка и тонкостей в законодательстве.

Недвижимость и инвестиции для начинающих инвесторов

Нет на свете такого человека, который не стремился бы к финансовому успеху и стабильности. Для многих людей инвестирование в недвижимость является символом стабильности и процветания.

Первые советы по выполнению инвестиционных проектов мы можем обнаружить в Талмуде. Там было сформировано правило о том, что необходимо содержать одну третью часть своей собственности в товаре, ещё одну третью в деньгах, и ещё одну третью в недвижимости. Если посмотреть сквозь время и последний кризис можно заметить что успешных инвесторов не очень то и много, хотя большинство людей считает что покупать и сдавать недвижимость в аренду не так уж и сложно, были бы деньги.

Если вкладчик инвестирует большие суммы денег, то он обязательно обращается к специалистам по недвижимости, перед тем как принять решение о приобретении здания. Если сумма вложений небольшая, то практически всегда желание сэкономить заставляет самостоятельно принимать решения, не прибегая к консультациям с риэлторами.

Если вы хотите создать инвестиции недвижимость, которую вы выбираете, должна быть оценена экспертами. А ещё вы обязаны знать некоторую информацию, если инвестируете в недвижимость с целью увеличить свои резервы или получать прибыль от сдачи помещения в аренду.

Важность состояния рынка в области инвестиций и недвижимости

Является ли рынок растущим или он остановился в ожидании, как в нынешнее время, или может он падает, и тут же начинают различаться мысли риэлторов по поводу того как он в дальнейшем будет развиваться.

У нашего рынка недвижимости имеется небольшая история. Он рос где-то с начала девяностых до 1997 года. В то время недвижимость и инвестиции не содействовали так часто и активно как сейчас. Цена квартир, что были проданы первыми, не превышала 1000$. И за такие деньги вполне можно было приобрести в Киеве двухкомнатную квартиру в 1991 году. Причем квартира, что находилась в центре, необязательно была дороже, она могла стоить дешевле, чем такая же на Борщаговке, если в ней не было такого важного на тот момент критерия, как наличие ремонта. Ближе к декабрю 1997 года квадратный метр квартиры в центре столицы уже имел цену 1100$ за квадратный метр. Именно в это время на рынке недвижимости начался самый первый кризис. В это время стали возрастать инвестиции недвижимость приобретала новые цены. Примерно к концу кризиса, к 2001 году цена квадратного метра упала на 40-50 %. И сразу после кризиса начался очень стремительный рост цен на недвижимость, и к 2008 году квадратный метр стоил уже 10000$.

Выбор периода времени и желаемого дохода от инвестирования в недвижимость

Такой проект как инвестирование в недвижимость считается долгосрочным. А если глядеть на приобретение недвижимости на период от одного до трех лет, то это скорее спекуляции, что реальны на растущем рынке.

Покупая жилье на первичном рынке, приготовьтесь к тому, что это займет больше трех лет, и срок окупаемости вашей квартиры увеличиться. А на вторичном рынке процедура сдачи квартиры пройдет намного быстрее, и меньшим будет период окупаемости.

Если вы правильно выберете время для приобретения офиса или квартиры вы сможете получать прибыль от аренды и дополнительный доход, ведь если будет расти цена вашей недвижимости, вырастет и капитализация. Что касается сдачи в аренду офиса или квартиру, то можно сказать, что такое инвестирование в недвижимость приносит различный доход и отличается необходимыми затратами.

Финансы и время, необходимые для инвестирования в недвижимость

Некоторым людям кажется что после того как недвижимость и инвестиции с их кошельков соединились, можно ничего не делать. Но это не правильно. Придется ещё потратить много сил и времени на ремонт, обслуживание и управление недвижимостью, на общение с различными службами и арендаторами. Также все зависит от выбранного вами сегмента рынка. Затраты которые уходят на жилую квартиру, земельный участок или магазин очень отличаются. Дальше вам нужно решить какую сумму вы хотите инвестировать в недвижимость.

Место нахождения, ценовой уровень, сегмент рынка зачастую выбираются исходя из финансов, выделенных на инвестирование в недвижимость.

Помните, что выбор участка или квартиры, дома, гаража, офиса или ещё какого-нибудь здания зависит только от вас, от вашего желания, средств, опыта, характера и предпочтений.

Добавить комментарий

Недвижимость в Чехии приносит больше денег, чем банковский вклад.

Новости недвижимости в Чехии

Сегодня мы продолжаем разговор о том, выгодно ли сейчас покупать или инвесторам стоит еще немного выждать. На сей раз речь пойдет о новостройках. На данный момент, как уже мы писали в своих прошлых материалах, цены на недвижимость в Чехии несколько снизились, девелоперские компании предлагают привлекательные скидки и подарки. Однако, большим минусом является то, что самые лучшие квартиры в проектах, строительство которых началось или завершено, уже проданы.

Оптимальным же вариантом для инвестора является покупка квартиры в самом начале продаж, когда строительство дома или жилого комплекса еще не началось или находится на первом этапе. В этом случае нередко, в качестве рекламы, первым покупателям предлагаются скидки в размере 3-5 процентов от стоимости квартиры. Для этого достаточно заплатить первый взнос (до 15 процентов). Через год-полтора квартиры в проекте буду продавать уже по совсем иным ценам.

Недвижимость принесет больший доход, чем вклад в банке

Если вы рассчитываете купить квартиру в качестве долговременного вложения средств с целью их сохранить и приумножить, то сейчас для выгодной покупки сложились очень неплохие условия. Доходы от аренды квартиры выше, чем проценты по банковским вкладам, а в отличие от акций, этот способ вложения денег несет минимальные риски. «Доходы от вложения средств в недвижимость составляют около 3 процентов годовых в Праге и до 6 процентов в год в других городах Чехии», — рассказал деловому порталу iHNed.cz Филипп Эндал, аналитик компании Deloitte.

Однако, в случае покупки квартиры при помощи ипотеки большой выгоды ждать не стоит. Для получения дохода стоимость аренды должна покрывать проценты по кредиту и инфляцию. Сегодня ставка по кредиту составляет в среднем 5,5 процентов, инфляция – 1,8 процента в год. Соответственно, о выгодности вложений можно говорить, если доходы от сдачи квартиры в аренду составят не менее 7,5 процентов от ее стоимости в год, что на сегодня весьма маловероятно.

Цены на квартиры в этом году

Как будет развиваться рынок недвижимости в Чехии в этом году, будет зависеть от общей экономической ситуации. «Если экономика постепенно начнет подниматься, то цены будут расти. Если этого не произойдет в этом году, в следующем можно будет ожидать, что рынок недвижимости замерзнет. Люди перестанут покупать, будут ждать снижения цен, в то время как и продавцы решат повременить с продажей и подождать лучших времен» — считает Арношт Гейдук из компании Rooney & Bennett. По его мнению, самые большие скидки на жилую недвижимость пока еще не начались. Ожидать снижения цен стоит ближе к осени.

По мнению же Филиппа Ендала, время выгодных покупок квартир уже пришло: «В этом году ожидаем, что цены достигнут дна. В некоторых районах это уже произошло и спрос сравнялся с предложением. Ожидание дальнейшего снижения цен уже может быть неоправданным».

Примерно о том же говорят и маклеры: «Во-первых, девелоперы сейчас предлагают очень заманчивые скидки, во-вторых, застройщики из-за кризиса отложили часть новых проектов, скоро спрос превысит предложение, и цены пойдут вверх», — говорит Даниэл Донован, директор по маркетингу компании Ekospol.

Ожидать, что цены значительно снизятся ошибочно. Уже сейчас цены, за которые покупают квартиры, достигли уровня 2007 года. Самые выгодные покупки сейчас совершаю те, кто пользуется безветрием на рынке и активно торгуется с продавцами. На вполне реально договориться о 5-процентной скидке, в случае вторичного жилья – можно снизить стоимость и на 10 процентов.

Цифры и мнения

Несмотря на то, что девелоперские компании говорят о возможном дефиците новых квартир, цифры свидетельствуют скорее об обратном. В Праге, по данным исследования компании Ekospol, на продажу сейчас выставлено порядка 6 тысяч новых квартир, которые уже близки к завершению или только начинают строиться. Еще 7 тысяч по прогнозам, начнут строиться в этом году и будут завершены в течение двух лет. По данным агентства Sting, в Чехии, не считая Праги, сейчас свободно порядка 6 тысяч новых квартир. Таким образом, в ближайшие 2 года в Чехии на рынке недвижимости окажется 19 тысяч квартир, при том, что ежегодно в стране их продается от 4 до 6 тысяч.

Полезная информация о состоянии рынка недвижимости в Чехии:

Самая дешевая квартира в стране: однокомнатная квартира площадью 36 м2в Теплице, район Крупка — 72 500 крон.

Самая дорогая квартира: трехкомнатная квартира в Праге 1, площадью 105 м2 — 93 900 000 крон.

Самый быстрый рост цен на недвижимость: Карловы Вары – 2,19 процентов за месяц.

Самое большой падение цен на недвижимость: Млада Болеслав – 3,53 процента за месяц

Самая дорогая аренда: Прага, 158 крон за м2.

Самая дешевая аренда: городок Семилы на севере Чехии, недалеко от города Либерец — 62 кроны за м2

 


Что выгоднее — рента или банковский депозит? Ответы

Банковские депозиты и приобретение недвижимости для дальнейшей сдачи её в аренду можно назвать наиболее популярными и распространенными видами инвестиций. Но здесь возникает закономерный вопрос относительно того, какой из этих видов вложения финансовых средств является приоритетным и более выгодным для среднестатистического человека.

В этой статье мы перечислим плюсы и минусы банковского депозита, а также сдачи недвижимости в аренду. На основании этих данных вы сможете сделать соответствующие выводы и выбрать для себя наиболее приемлемый вариант вложения денег.

В первую очередь обратим своё внимание на недвижимость. Какие же плюсы есть у сдачи недвижимости в аренду?

Надежность инвестиции и рентабельность

К первым плюсам покупки недвижимости можно отнести надёжность подобного вида инвестиций, ведь цена на недвижимость падает очень редко. Кроме того недвижимость хорошо защищена от злоумышленников, так что переживать за сохранность своего капитала особо не придётся.

Владелец квартиры всегда остаётся именно владельцем, то есть при возникновении непредвиденных обстоятельств он вполне может воспользоваться собственным жилищем. Проще говоря, если вдруг возникают семейные неурядицы или другие обстоятельства, то владелец квартиры всегда может в неё въехать и там начать жить. Такой плюс нельзя обходить стороной.

Если оборудовать квартиру или частный дом всей необходимой мебелью, бытовой техникой, а также сделать хороший ремонт, то можно сдавать эту недвижимость посуточно или почасово. При втором варианте ведение дела потребует внимания от владельца, но и доход будет соответствующим. Ведь всего за несколько дней таким способом можно получить сумму равную месячному доходу при сдаче недвижимости в долгосрочную аренду.

Недвижимость имеет и свои существенные недостатки. Многим они кажутся более весомыми, чем преимущества.

Низкая ликвидность, временные затраты

Покупку недвижимости и сдачу её в аренду можно назвать инвестицией с низкой доходностью, тем более, если речь идет о сдаче квартиры или же частного дома в долгосрочную аренду. Годовой доход редко превышает отметку в десять процентов от стоимости недвижимости, чаще это значение находится на уровне семи процентов. Конечно же, умелым ведением дела можно увеличить данное значение, но факт остается фактом. Покупку недвижимости нельзя назвать высокодоходной инвестицией.

Собственник недвижимости постоянно вынужден заниматься своим имуществом, речь идет о постоянном поиске новых клиентов и их заселении. Конечно же, не стоит забывать и о таком факторе, как постоянные плановые ремонты – поломкабытовой техники или же порча мебели явно не добавит радужных красок в жизнь арендодателя. Так что на практике собственник подобного бизнеса будет вынужден несколько дней в месяц посвящать сугубо своей недвижимости.

Номинально квартира или частный дом может стоить очень много. Но в случае возникновения необходимости получить на руки финансовые средства, всё может пойти не так гладко. Ведь быстро продать квартиру не так уж и легко, а если вы вынуждены продавать квартиру в кратчайшие сроки, то придётся соглашаться далеко не на самую высокую цену. Это значительный минус недвижимости в качестве сферы для инвестирования финансовых средств.

Давайте поговорим теперь о банковском депозите, начнём с плюсов данного вида вклада.

Простота пассивных инвестиций

Заключение депозитного договора не требует от потенциального вкладчика особых знаний или навыков. На протяжении срока вклада можно пополнять тело депозита и это огромный плюс в качестве вида вложения денег.

Депозитный вклад не требует никакого внимания со стороны вкладчика, достаточно положить деньги на накопительный счёт и можно не беспокоиться о них далее. Подобный плюс депозитного вклада привлекает огромное количество людей. И это вполне оправданно.

Практически каждое финансовое учреждение предлагает своим потенциальным вкладчикам услуги депозитного калькулятора. Здесь каждый может рассчитать доход за определенный период, нужно только лишь выбрать депозитный план и ввести желаемую сумму. Причём можно выбирать как вклады в национальной валюте, так и вклады в долларах или евро. Таким образом, вложенные деньги работают абсолютно каждый день, этот фактор позволяет планировать свои расходы в будущем. В случае с недвижимостью практически неизменно будут случаться простои и так не получится.

Рекомендованные для вас статьи:

Низкая процентная ставка, запреты на снятие

Если вы совершаете вклад в долларах или евро, то банк неизменно предложит вам довольно низкую процентную ставку. Это объясняется стабильным курсом этих валют. Банк не хочет платить лишние деньги за предоставленные вами финансовые средства. Если же обратить свое внимание на депозитные вклады в национальной валюте, то ситуация может показаться намного более привлекательной, ведь процентные ставки по подобным предложениям всегда выше, чем по валютным вкладам.

Но на практике не всё так просто!

Инфляция съедает огромную часть дохода от депозитного вклада, зачастую процентная ставка даже не превышает уровень годовой инфляции, поэтому депозит можно расценивать больше с точки зрения сохранения финансовых средств, а не их накопления.

  • Ни для кого не секрет, что при срочном вкладе невозможно снять деньги до момента окончания срока действия договора, можно снять только лишь накопленные проценты. Да ещё и только в том случае, если они не прибавлены к телу вклада.

Многие люди соблазняются высокой процентной ставкой, которую предлагает банковское учреждение при заключении договора на строго определенный срок. Но в том случае, если у вкладчика возникает острая необходимость снятия денег, происходит неприятная ситуация. Так досрочное расторжение договора или полностью исключено, или же вкладчик теряет начисленные проценты и платит штрафные санкции.

Покупка недвижимости кажется более надёжной инвестицией. В то же время депозитный вклад требует куда меньше внимания.

Тщательно проанализировав каждый плюс и каждый минус этих видов инвестирования, можно сделать окончательный выбор. Кроме того, никто ведь не запрещает совмещать сдачу недвижимости в аренду и заработок на депозитных вкладах. Только на основе подобного анализа можно выработать тактику финансового успеха, кроме этого, такая диверсификация вкладов обезопасит инвестора и его капитал.


Инвестиции в недвижимость в Казахстане: насколько это выгодно?

Инвестиции в недвижимость

Важно, чтобы инвестиции уберегли деньги от пагубного влияния инфляции. При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход. Достичь обозначенных выше целей вам помогут инвестиционные инструменты, используемые в длительном временном периоде. При этом важно, чтобы они обладали минимальным риском и были весьма перспективными. Именно такими и являются инвестиции в недвижимость.

Это рискованно?

Вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. Объясняется это просто: недвижимость очень редко сильно дешевеет.

Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимость в крупных городах. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Особенно актуально это для жилых помещений. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.

О других видах инвестиций можно узнать здесь Инвестирование для новичков

Цель инвестиций – доход

Промежуточные цели (способы, которыми можно получать доход) таковы:

  • Сдача недвижимости в аренду
  • Перепродажа имущества

Первый из этих способов гораздо более стабильный и точный. Гарантированно сдавать в аренду можно почти любое недвижимое имущество, вне зависимости от его типа и качества. Это самый стабильный и низкодоходный способ вложений, за исключением банковского депозита.

Заработок на перепродаже недвижимого имущества – вот более доходный и в то же время  рискованный  способ заработка.

  • Перепродавать недвижимость, купленную за меньшую сумму, достаточно сложно
  • Вне зависимости от экономической ситуации, некоторая недвижимость продолжает дорожать

Первое время большинство инвесторов предпочитают сдавать недвижимость в аренду, этим компенсируя убытки, потраченные на вложения, и после этого задумываться о реализации. Такой способ позволяет максимизировать доход от вложенных инвестиций.

Виды инвестиций в недвижимость

Выделяются четыре основных вида инвестиций в недвижимость:

  • Инвестиции в коммерческую недвижимость
  • Инвестиции в жилую недвижимость
  • Инвестиции в строительство недвижимости
  • Инвестиции в недвижимость за рубежом

Каждый из них имеет свои особенности и отличительные черты, отличается своими рисками, которые берет на себя инвестор, стратегиями, и соответственно получением прибыли.

I. Инвестиции в жилую недвижимость

Жилая недвижимость хороша тем, что не требует больших инвестиций,  риски минимальны, а вложения гарантированно окупятся. Но и рассчитывать при этом  на большой краткосрочный доход не приходится.

Минимальная сумма инвестиций очень сильно различается в зависимости от региона.

Как можно заработать на жилой недвижимости?

Первый и основной способ – сдача в аренду. Будучи арендодателем, можно получать достаточно большой доход, не прикладывая к этому никаких усилий.

Второй способ – перепродажа после увеличения стоимости недвижимости со временем. Если квартира при покупке будет стоить 5 000 000 тенге, то скорее всего через 3 года, она уже будет стоить 5 500 000 тенге.

Окупаемость инвестиций, конечно, ждать придётся достаточно долго

  • Для того чтобы полностью окупить вложения и выйти на чистую прибыль, потребуется порядка 8-10 лет, в зависимости от экономической ситуации и региона
  • При этом стабильные отчисления можно получать уже в первый-второй месяц после покупки жилья
  • Но инвестирование в жилье предполагает также и определенные расходы: необходимо сделать минимальный ремонт, привлечь хороших арендаторов, и следить, чтобы с недвижимостью ничего не случилось
  • Чтобы спокойно спать лучше оформить страховку от несчастных случаев

Рост цены на жилье очень сильно зависит от региона. В активно развивающихся регионах цена на недвижимость растет быстрее из-за постоянного наплыва новых людей.

Следует помнить, что при инвестировании в недвижимость, не стоит покупать большое жилье. Идеально подойдут средние 1-2 комнатные квартиры, которые не настолько дороги как большие, и поэтому пользуются гораздо большим спросом.

II. Инвестиции в коммерческую недвижимость

Инвестиции в коммерческую недвижимость – более сложный вид вложений, которые потребует от инвестора неплохих знаний и аналитических способностей.

К коммерческой недвижимости, как объекту инвестиций, можно отнести

  • Магазины
  • Бары
  • Рестораны
  • Склады
  • Офисы
  • Другие помещения

Прибыль можно получить от сдачи в аренду помещений, а также от возможного увеличения стоимости коммерческой недвижимости. Но если жилплощадь стабильно дорожает, то с коммерцией все не так просто.

Падение цены аренды

Коммерческая недвижимость за последние годы твердо показывает отрицательную динамику цен, при этом демонстрируя огромное падение спроса. Это связано с кризисом и отсутствием развития малого и среднего бизнеса, для которых предполагается сдача в аренду коммерческой недвижимости.

Отличительной чертой коммерческой недвижимости является высокий порог входа в бизнес.

  • Частные физические лица уже не смогут просто так купить какой-нибудь офис или бар, и сдавать его в аренду
  • Также очень остро стоит проблема поиска клиентов для предпринимателей. Ведь контракты заключаются долгосрочные, и возникает дилемма: либо искать более выгодное предложение, либо работать именно с этим клиентом.

Риски тоже достаточно велики. Выбрать подходящую недвижимость новичку достаточно сложно, а еще потребуется сделать грамотный ремонт, привлечь правильных клиентов и заключить с ними контракт. Доход в коммерческой недвижимости гораздо выше, чем в жилой, но сроки окупаемости остаются все такими же: 8-10 лет.

III.Инвестиции в строительство

Самый рисковый и самый выгодный вид инвестиций в недвижимость. Его можно разделить на две большие категории: инвестиции в привычном понимании, и покупка жилья на раннем этапе строительства.

Инвестиции в строительство P2P и P2B

В первом случае, человек вкладывает свои деньги в строительные работы, и после их окончания, в зависимости от доли, получает прибыль. Привычная схема для всех инвесторов, и в ней нет ничего нового. Прибыль определяется согласно вложениям.

Компания Общий рейтинг Выбрано раз

Покупка жилья на раннем этапе строительства

Некоторые строительные компании продают квартиры в своих домах еще до того, как их построили. Это помогает привлечь дополнительные средства в строительство, и закончить работы.

  • Такие квартиры обычно готовы через 1-2 года
  • Цена на момент их готовности превышает первоначальную в 1. 5-2 раза

Следует помнить, что инвестиции в строительство гораздо более рискованная деятельность, нежели покупка готовой недвижимости.

Инвестировать в строительство нужно с умом, изучая каждый юридический и экономический аспект компании, её надежность, опыт работы на рынке и отзывы. При мудром инвестировании, можно как выиграть на разнице между ценой покупки и ценой продажи, так и получить недвижимость за более низкую стоимость, тем самым снизив затраты на приобретение.

Обратитесь к юристу

При составлении и подписании договора со строительной компанией, рекомендуется обратиться за консультацией к юристу. Он сможет подсказать, является ли надежной эта компания, грамотно составить договор, и если что-то пойдет не так, то восстановить инвестицию.

Инвестиции в жилую недвижимость – хорошее вложение капитала из-за своей высокой стабильности. Они гарантированно принесут доход, независимо от обстоятельств.

IV. Инвестиции в недвижимость за границей

Такой вариант стоит рассмотреть в периоды, когда цены на недвижимость опускаются. Самым лучшим вариантом будет вложение в недвижимость там, где туризм развивается. Таким образом вы всегда сможете сдать или перепродать недвижимость за более высокую цену через некоторое время.

  1. Для того чтобы совершить сделку качественно, нужно проконсультироваться со специалистом, работающим именно на рынке той страны, где вы собираетесь делать вложение.
  2. Учтите, что ипотека за границей будет для вас гораздо дороже, чем для местных инвесторов, поэтому об условия сделки стоит узнавать в индивидуальном порядке.
  3. Следите за политической ситуацией в стране, выбранной вами, в течение некоторого времени. Стабильная обстановка – гарантия прибыли для вас.

Плюсы и минусы

Плюсы инвестиций в недвижимость
  • Стабильность. Инвестиции в недвижимость – один из самых надежных и стабильных источников дохода. Вне зависимости от времени года, экономической и политической ситуации, жилье и площадки для бизнеса нужны всем и всегда.
  • Постоянный рост стоимости активов. Характерно по большей части для жилой недвижимости. На большой дистанции недвижимость ведет себя как золото – стабильно и уверенно увеличивается в стоимости.
  • Пассивный источник дохода. Сдавая в аренду недвижимость, или ожидая подъема цены, инвестор затрачивает минимальное количество усилий.
  • Минимальные риски. Недвижимость  в цене даже в самые неблагоприятные для экономики времена и всегда есть возможность реализовать ее или сдать  в аренду.

Минусы инвестиций в недвижимость
  • Неликвидный объект инвестиций. Ликвидность — способность актива быстро превращаться в деньги без потери стоимости. Низкая ликвидность недвижимости означает, что её сложно продать за её реальную стоимость. Конечно, можно продать квартиру/магазин/любое другое помещение очень быстро, сделав большую скидку, но это лишь говорит о низкой ликвидности и соответственно сложности в реализации.
  • Долгая окупаемость. Срок окупаемости в 8-10 лет даже для долгосрочного инвестирования это достаточно много. Средний и малый бизнес окупаются в срок от 1 месяца до 2 лет. А финансовые вложения там одинаковые.
  • Постоянные расходы на содержание. Коммунальные платежи и прочие расходы, если они не лежат на плечах арендатора, ложатся на плечи инвестора. Они существенно сокращают объемы доходов, заставляя дополнительно тратиться.
  • Владельцу недвижимости придется платить налог на имущество, при сдаче в аренду либо налог на прибыль (если это организация). И после продажи недвижимости тоже нужно будет заплатить налоги.

Для начинающих инвесторов

  • Необходимо заранее определиться с финансовыми возможностями и объектом инвестиций

От этого будет зависеть последующая стратегия вложения денежных средств и сроков окупаемости. Инвестор сам должен понимать, сколько у него денег, и на какую недвижимость он может с ними рассчитывать. Выбрать объект инвестиций – самое сложное, ведь нужно понимать, что каждый вид недвижимости приносит разный доход, разные риски и разные обязательства.

  • Внимательно изучить рынок недвижимости и найти предложение.

Инвестиции – почти постоянный анализ, именно поэтому не нужно бросаться на поиски недвижимости для инвестиций сразу после получения денег. Нужно внимательно изучить предложения, которые люди делают, посмотреть, на что идет спрос, и так далее. Для этого идеально подойдут локальные и казахстанские площадки объявлений вроде «Крыша», благодаря которым можно проанализировать, условия купли-продажи недвижимости, а также аренды жилой и коммерческой недвижимости. И исходя из этих знаний, нужно будет найти тот объект, который будет обладать не самой высокой ценой и пользоваться достаточным спросом.

  • По возможности не пользоваться услугами посредников.

Это больше касается инвестиций в жилую недвижимость. Многие люди пользуются услугами риелторов, при поиске объекта для инвестиций. Это в корне неправильный подход. Задача риелтора – продать, ваша задача – приобрести. И здесь возникает конфликт интересов, которого следовало бы избежать. Полноценный всесторонний анализ рынка недвижимости, сможет дать понимание того, где искать хорошую квартиру.

  • Необходимо пользоваться услугами юриста.

Оформлять договоры лучше всего доверить профессионалу. Ведь даже аренду лучше всего оформить юридически. Да, теряется приличная часть дохода, но при этом, при возникновении какой-либо проверки, можно не бояться неприятных последствий, которые гарантированно возникнут, если контракта и уплаты налогов не окажется.

  • Также личный юрист потребуется, когда будет заключаться договор со строительной компанией.

Он поможет понять благонадежность компании, укажет на спорные моменты и уязвимости в договоре, и поможет защитить ваши права, если вдруг возникнет такая необходимость. Инвестиционная деятельность всегда требует хорошего юриста, который поможет разобраться во всех законодательных тонкостях.

  • Нужно забыть о мгновенной прибыли.

Инвестиции в недвижимость относятся к долгосрочным инвестициям, и поэтому окупаются они достаточно долго. Прибыль от перепродажи можно получить через 2-3 года, но доход от аренды лишь через 6-9. Именно поэтому следует забыть о быстром и легком заработке.

Можно ли действительно заработать на инвестиции в недвижимость?

Да, безусловно, это долгосрочные инвестиции, которые должны быть грамотно проанализированы

Нужно ли платить налог при продаже коммерческой недвижимости?

Да, если вы продали недвижимость дороже, чем купили, разница в цене облагается налогом в 10%. Также обязательно нужно сдать декларацию по индивидуальному подоходному налогу (форма 240.00)

Где брать деньги?

Инвестиции в недвижимость все же требуют гораздо больших затрат, нежели другие способы инвестирования. Если достаточного количества денежных средств нет, то можно воспользоваться одним из следующих способов:

Привлечение денег. Самым популярным способом по привлечению денежных средств на покупку недвижимости – ипотека. Кредит под залог недвижимости. (ссылка ипотечный кредит). Этот способ хорош тем, что ежемесячные платежи по ипотеке можно выплачивать на деньги, полученные с аренды. При грамотной покупке и выгодной аренде, можно бесплатно получить в собственность жилье, кредит за которое оплатит арендатор.

Привлечение соинвесторов. В Казахстане идея совместного инвестирования только развивается, именно поэтому говорить об этом способе всерьез пока не приходится. Очень редко у инвесторов появляется возможность действительно найти партнеров, которые готовы будут на равных долях (или в зависимости от вклада) претендовать на доходы от недвижимости, не вмешиваясь в получение прибыли. При этом возможность привлечь друзей или родственников в инвестиционный проект сделает инвестиции меньше и заметно выгоднее.

Краудфандинг. Тоже достаточно новая для Казахстана идея. Она заключается в коллективном финансировании. Можно запустить проект, который будет привлекать инвестиции для того, чтобы вы смогли их вложить в недвижимость.

Как снизить сумму вложений?

  • Один из способов –  приобретение объектов недвижимости без ремонта. Инвестор вкладывается в отделочные работы, после чего цена недвижимости сразу возрастает. При удачном стечении обстоятельств, проведении качественного ремонта с использованием добротных материалов можно достаточно быстро получить около 15% прибыли.
  • Инвесторы с опытом работы на рынке недвижимости пользуются еще более интересными способами экономии средств на приобретении объекта инвестирования. Например, многие из них приобретают конфискованную по разным причинам недвижимость, выставленную на торги.
  • В случае признания банкротом физических лиц икомпаний, их кредиторы заинтересованы как можно быстрее вернуть полагающиеся им деньги. Поэтому нередко имущество банкротов выставляется на торги по очень сильно заниженным ценам.
  • В связи с возникновением большого количества неплатежей по ипотечным и другим видам залоговых займов кредитные организации нередко отсуживают у своих клиентов имущество, выступавшее по договору гарантией возврата средств. Такую недвижимость также реализуют по заниженным ценам, так как банкам важна скорость возврата собственных средств.

Где искать такие предложения?

В интернете можно найти специализированные сайты, на которых собрана информация по реализации объектов недвижимости, конфискованных у должников, а также отсуженных в качестве залога. Нередко инвесторы здесь находят очень интересные варианты для вложения средств.

Кроме того, информация о реализации залоговых, а также конфискованных объектов недвижимости юридических лиц содержится в соответствующем реестре по их банкротству.

Минимальные вложения

Таким образом, инвестиции в недвижимость представляют собой перспективный способ пассивного заработка. При этом не имеет значения, сколько денег есть у инвестора на руках, начать зарабатывать можно даже при небольших вложениях.

Прибыль в метрах — Квартиры стали доходнее вкладов в банк

Купить квартиру или вложить в недвижимость — главный вопрос последних лет для людей, у которых есть деньги. Ситуация меняется каждый месяц. Цены на квартиры падают. Проценты по депозитам тоже стремятся вниз. Так во что же сегодня выгодно инвестировать?

«Средний уровень доходности по реализуемым сегодня инвестиционным квартирам составляет порядка 7-10 процентов годовых», — рассказывает Мария Литинецкая, управляющий партнер «Метриум Групп». И количество людей, которые решили продать свою инвестицию увеличилось. Примерно с июня 2017 года начался рост числа экспонируемых инвестиционных квартир. По нашей оценке, их доля на рынке составляет 7-8 процентов, отмечает эксперт.

У владельцев инвестиционных квартир появилось сразу несколько причин выставить их на продажу. Этому способствовало, к примеру, увеличение налоговых и коммунальных платежей. Собственники, державшие жилье «до лучших времен», сегодня избавляются от своих активов, считая их содержание слишком затратным. Подталкивает к реализации недвижимости и отсутствие тенденции к росту квадратного метра. Собственники, которые ждали повышения стоимости квартир 2-3 года готовы по нынешним ценам реализовать принадлежащие им объекты.

Легкость реализации тоже подталкивает собственников к продаже квартир. Снижение ипотечной ставки на покупку вторичного жилья привела к тому, что часть клиентов отказалась от приобретения новостройки в пользу готового жилья. Реализовать инвестиционную квартиру стало проще.

Повезло, конечно, не всем. Цена некоторых объектов продолжает снижаться. И владельцы продают их в надежде получить хотя бы минимальную доходность от своих инвестиций в 2-3 процента. «Это касается откровенно неудачных проектов без собственной инфраструктуры и с плохой транспортной доступностью», — поясняет Литинецкая.

Наименьший рост показывают объекты, которые были куплены по завышенной цене на фоне обесценивания рубля в конце 2014 года. В 2015-2016 годах на рынок активно выходили новые проекты уже по сниженным ценам.

Инвестиционные квартиры потеряли большую часть своей привлекательности. «Если еще 2-3 года назад в докризисный период средняя стоимость квадратного метра увеличивалась на 40-50 процентов, а в некоторых проектах и на 100 процентов, то сейчас за весь период строительства (1-3 года) цена вырастает в пределах 20-30 процентов», — говорит Литинецкая. Соответственно, в среднем получается 10 процентов годовых.

Однако даже с учетом сравнительно невысокой прибыли инвестиции в жилье все равно выгоднее банковского депозита. Согласно данным ЦБ, средневзвешенная ставка по вкладам составила в октябре 2017 года 7,16 процентов. И это при ключевой ставке 8,25 процентов. Сейчас ставка ЦБ уже 7,75 процентов. И депозиты станут еще менее выгодными. «При таких условиях недвижимость однозначно остается самым понятным простым и доступным объектом для инвестиций», — говорит Литинецкая.

При этом строительство квартиры с котлована до сдачи дает самую высокую доходность, сохранить которую уже владея недвижимостью, довольно сложно. А точнее, это совершенно невозможно в Москве и Санкт-Петербурге.

Максимальную доходность от сдачи своих квартир в аренду получают жители Магнитогорска (8,5 процентов), Махачкалы (8,2 процентов), Вологды (8 процентов) и Астрахани (7,9 процентов). Доходность в 7,6 процентов имеют арендодатели Нижнего Тагила, Брянска и Ленинградской области.

Интересно, что в Москве, которая имеет самый большой арендный рынок в стране, можно получить прибыль только в 4,6 процентов годовых, а в Санкт-Петербурге 4,7 процента. Расчет при этом не учитывает расходы арендодателя на ремонт, простой помещения, налоги, отмечает Павел Луценко, генеральный директор федерального портала «МИР КВАРТИР». Таким образом, владеть инвестиционной квартирой в России выгодно от первой до последней стадии строительства. Дальнейшее обладаний ей хоть и не связано с убытками, но серьезной выгоды не дает. Эта тенденции может продолжиться и в 2018 году.

*Это расширенная версия текста, опубликованного в номере «РГ»

5 простых способов инвестировать в недвижимость

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить удовольствие и приносить прибыль. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.

В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всей собственности.Эта способность контролировать активы в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и домовладельцев, которые могут, в свою очередь, брать вторую ипотеку на свои дома, чтобы вносить первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов, которыми инвесторы могут заработать на недвижимости.

Ключевые выводы

  • Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
  • Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — это стать владельцем арендуемой собственности.
  • Люди, которые занимаются спортом, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют ее и продают, также могут получать доход.
  • Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
  • Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это в основном акции, выплачивающие дивиденды.
5 простых способов инвестировать в недвижимость

1. Аренда недвижимости

Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами.Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия пустующих месяцев.

Плюсы
  • Обеспечивает постоянный доход, а недвижимость может вырасти

  • Максимизация капитала за счет кредитного плеча

  • Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы
  • Управление арендаторами может быть утомительным

  • Возможный ущерб имуществу от арендаторов

  • Снижение доходов от потенциальных вакансий

По словам У. По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.

Источник: Обзор строительства, Бюро переписи населения США .

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует запаса капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами.В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. Пока доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно для покрытия расходов.

3. Переворачивание дома

Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в оценке недвижимости, маркетинге и ремонте.Перестройка дома требует капитала и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи и держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от владельцев недвижимости. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.

Ласты, занимающиеся чистым имуществом, часто не инвестируют в улучшение свойств. Следовательно, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разногласий.

Ласты, которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут столкнуться с проблемами, потому что обычно у них недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотеки на недвижимость в течение длительного времени. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.

Есть еще один тип флиппера, который зарабатывает деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и увеличивает стоимость, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.

4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что они торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобятся риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT являются более формализованной версией инвестиционной группы в сфере недвижимости.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой собственность на недвижимость, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.

Плюсы
  • Акции, по сути приносящие дивиденды

  • Основные активы, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства

5. Онлайн-платформы для недвижимости

Платформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы связывают инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях вы можете диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.

Итог

Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою недвижимость для получения дохода от аренды или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости. И, как и в случае с любыми инвестициями, недвижимость имеет прибыль и потенциал, независимо от того, растет ли рынок в целом или нет.

Определение краудфандинга недвижимости

Что такое краудфандинг в сфере недвижимости?

Краудфандинг — это метод сбора денег для бизнеса и более простой способ получить доступ к таким предприятиям для инвесторов. Он использует Интернет и социальные сети, такие как Facebook, Twitter и LinkedIn, для охвата аудитории потенциальных инвесторов.

Идея краудфандинга заключается в том, что многие люди готовы инвестировать небольшую сумму, и когда они это сделают, большие суммы денег могут быть собраны довольно быстро.

Краудфандинг предлагает компаниям доступ к капиталу, который они, возможно, никогда не смогут привлечь. Краудфандинг предлагает инвесторам возможность стать акционерами компании или недвижимого имущества.

Ключевые выводы

  • Краудфандинг в сфере недвижимости использует социальные сети и Интернет для подключения инвесторов к инвестициям в недвижимость.
  • Краудфандинг в сфере недвижимости похож на инвестирование в акционерный капитал, поскольку инвестор может приобрести недвижимость и стать акционером.
  • Краудфандинг предлагает компаниям доступ к капиталу, который они, возможно, никогда не смогут привлечь.
  • Краудфандинг предлагает инвесторам возможность стать акционерами компании или объекта недвижимости.

Как работает краудфандинг

В прошлом краудфандинг чаще всего ассоциировался с операциями с акциями, когда компании использовали этот процесс для привлечения капитала. Краудфандинг объединяет деньги вместе, чтобы малые и средние могли использовать средства для инвестирования в будущее компании, например, для покупки оборудования или строительства завода.

Традиционно краудфандинг акций был открыт только для аккредитованных инвесторов. Аккредитованные инвесторы включают банки, пенсионные планы, страховые компании, а также состоятельных и опытных инвесторов. Чтобы человек мог считаться аккредитованным инвестором, он должен был заработать 200 000 долларов или иметь собственный капитал, превышающий 1 000 000 долларов.

Преимущества и недостатки

Одним из преимуществ краудфандинга является то, что инвесторам не требуется больших денежных средств, а в некоторых случаях — минимум 1000 долларов для инвестирования в компанию.Кроме того, если компания в конечном итоге станет публичной, то есть они выпустят новые акции через IPO или первичное публичное размещение акций, это может иметь огромный потенциал для получения прибыли от инвестиций.

Конечно, одним из самых больших рисков или недостатков краудфандинга является то, что инвесторы вкладывают деньги в довольно неизвестную компанию. Другими словами, у компании не так уж много финансовой истории. В результате существует риск того, что инвесторы могут потерять все свои вложения.

Краудфандинг возник в результате принятия Закона о Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), который позволил краудфандингу помогать малым и средним компаниям в удовлетворении их потребностей в капитале.Взаимодействие с другими людьми

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) с тех пор сняла ограничения, запрещавшие неаккредитованным инвесторам инвестировать в краудфандинговую деятельность.

Несмотря на наличие ограничений, неаккредитованные инвесторы могут участвовать в краудфандинге как в сделках с акциями, так и в сделках с недвижимостью.

Текущий краудфандинг недвижимости

До принятия Закона о РАБОТЕ инвесторы в недвижимость могли инвестировать в недвижимость только путем покупки физического имущества или инвестирования в REIT (инвестиционные фонды недвижимости).Однако краудфандинг открыл совершенно новый метод инвестирования в недвижимость.

Краудфандинг в сфере недвижимости очень похож на краудфандинг акций в том смысле, что инвестор может купить недвижимость и стать акционером. Инвестору не нужно покупать всю недвижимость. Вместо этого инвестор может получить часть прибыли, полученной от инвестиций в недвижимость. Например, любой доход, полученный от дохода от аренды здания или любой выручки от продажи здания, будет выплачиваться инвесторам.

Одно из преимуществ краудфандинга в сфере недвижимости для неаккредитованных инвесторов — это обычно требуемые низкие минимальные суммы инвестиций. В некоторых случаях инвесторы могут стать акционерами недвижимости за 5000 долларов.

Кроме того, краудфандинг в сфере недвижимости может помочь инвесторам снизить риск, связанный с портфелем акций. Другими словами, краудфандинг в сфере недвижимости помогает инвесторам диверсифицировать риски своих инвестиционных портфелей, поскольку не все их средства размещаются на фондовом рынке.

Лимиты инвестиций для краудфандинга

Поскольку любой тип краудфандинговых инвестиций сопряжен с рисками, SEC установила лимиты на инвестиции для неаккредитованных инвесторов. Ниже приведены инвестиционные лимиты SEC.

Менее 107 000 долларов США

Если ваш годовой доход или ваша чистая стоимость меньше 107 000 долларов, то в течение любого 12-месячного периода вы можете инвестировать в размере до 2200 долларов или 5% от меньшей суммы вашего годового дохода или чистой стоимости.Взаимодействие с другими людьми

Более 107 000 долларов США

Если и ваш годовой доход, и ваша чистая стоимость равны или превышают 107 000 долларов США, то в течение любого 12-месячного периода вы можете инвестировать до 10% годового дохода или чистой стоимости, в зависимости от того, что меньше, но не более 107 000 долларов. Взаимодействие с другими людьми

Инвестиции в недвижимость

Когда вы думаете об инвестировании в недвижимость, первое, что вам приходит в голову, это ваш дом. Конечно, у инвесторов в недвижимость есть много других вариантов, когда дело доходит до выбора инвестиций, и это не все физические объекты.

Ключевые выводы

  • Один из ключевых способов заработка на недвижимости для инвесторов — это стать владельцем арендуемой собственности.
  • Flippers покупают недооцененную недвижимость, ремонтируют и продают с прибылью.
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) обеспечивают доступ к недвижимости без необходимости владения, управления или финансирования собственности.

Недвижимость стала популярным инвестиционным инструментом за последние 50 лет или около того. Вот некоторые из основных вариантов для индивидуальных инвесторов, а также причины для инвестиций.

Недвижимость в аренду

Если вы вкладываете средства в арендуемую недвижимость, вы становитесь арендодателем, поэтому вам нужно подумать, комфортно ли вам будет выполнять эту роль. Как домовладелец, вы будете нести ответственность за такие вещи, как оплата ипотеки, налогов на недвижимость и страхование, обслуживание собственности, поиск арендаторов и решение любых проблем.

Если вы не нанимаете менеджера по недвижимости, который будет разбираться в деталях, то быть арендодателем — это практические вложения. В зависимости от вашей ситуации, уход за недвижимостью и арендаторами может осуществляться круглосуточно и без выходных, и это не всегда приятно.Однако, если вы тщательно выбираете недвижимость и арендаторов, вы можете снизить риск серьезных проблем.

Один из способов заработка домовладельцами — это сбор арендной платы. Размер арендной платы зависит от того, где она находится. Тем не менее, может быть сложно определить лучшую арендную плату, потому что, если вы возьмете слишком большую плату, вы прогоните арендаторов, а если вы возьмете слишком низкую плату, вы оставите деньги на столе. Распространенная стратегия состоит в том, чтобы взимать достаточно арендной платы для покрытия расходов до тех пор, пока не будет выплачена ипотека, и тогда большая часть арендной платы станет прибылью.

Другой основной способ, которым домовладельцы зарабатывают деньги, — это благодарность. Если ваша недвижимость подорожает в цене, вы можете продать ее с прибылью (когда придет время) или занять под залог собственного капитала, чтобы сделать ваши следующие инвестиции. Хотя недвижимость, как правило, дорожает, нет никаких гарантий.

Исторические цены

Недвижимость долгое время считалась хорошей инвестицией, и не зря. До 2007 года исторические данные по жилью создавали впечатление, что цены могут продолжать расти бесконечно.За некоторыми исключениями, средняя цена продажи домов в США увеличивалась каждый год в период с 1963 по 2007 год — начало Великой рецессии.

На этой диаграмме Федерального резервного банка Сент-Луиса показаны средние цены продаж с 1963 по 2019 год (самые последние доступные данные). Заштрихованные светло-серым цветом области указывают на рецессию в США.

Источник: Федеральный резервный банк Сент-Луиса.

Конечно, самый значительный спад на рынке недвижимости перед пандемией COVID-19 совпал с Великой рецессией. Результаты кризиса с коронавирусом пока не видны. На фоне закрытия предприятий, социального дистанцирования и ошеломляющего числа безработных, вероятно, что продажи жилья значительно упадут. Хотя это не обязательно означает, что цены на жилье будут следовать этому примеру, это как минимум изменит то, как люди покупают и продают недвижимость — по крайней мере, в краткосрочной перспективе.

Переворачивающиеся дома

Подобно внутридневным трейдерам, которые находятся в нескольких лигах от инвесторов, занимающихся покупкой и удержанием, ласты на рынке недвижимости — это совершенно другая порода от домовладельцев, занимающихся покупкой и арендой.Flippers покупают недвижимость с намерением удерживать ее в течение короткого периода — часто не более трех-четырех месяцев — и быстро продавать ее с целью получения прибыли.

Есть два основных подхода к переворачиванию свойства:

  1. Ремонт и обновление. При таком подходе вы покупаете недвижимость, стоимость которой, по вашему мнению, вырастет в результате определенных ремонтов и обновлений. В идеале вы завершите работу как можно быстрее, а затем продадите по цене, превышающей ваши общие инвестиции (включая ремонт).
  2. Удержать и перепродать. Этот тип переворачивания работает иначе. Вместо того, чтобы покупать недвижимость и ремонтировать ее, вы покупаете на быстрорастущем рынке, держите ее несколько месяцев, а затем продаете с прибылью.

При любом типе переворачивания вы рискуете, что не сможете разгрузить собственность по цене, которая принесет прибыль. Это может стать проблемой, потому что у ластов обычно не хватает наличных, чтобы платить по ипотеке на недвижимость в течение длительного времени.Тем не менее, перелистывание может быть прибыльным способом инвестирования в недвижимость, если все сделано правильно.

РЕЙЦ

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) создается, когда создается корпорация (или траст) для использования денег инвесторов для покупки, эксплуатации и продажи приносящей доход собственности. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и акции и биржевые фонды (ETF).

Чтобы квалифицироваться как REIT, предприятие должно выплачивать акционерам 90% налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, в то время как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, тем самым съедая прибыль, которую она могла бы распределить среди своих акционеров.

Подобно обычным акциям, выплачивающим дивиденды, REIT подходят для инвесторов, которые хотят получать регулярный доход, хотя они также предлагают возможность для повышения. REIT инвестируют в различные объекты недвижимости, такие как торговые центры (на них специализируется около четверти всех REIT), медицинские учреждения, ипотечные кредиты и офисные здания.По сравнению с другими видами инвестиций в недвижимость, REIT имеют то преимущество, что они являются высоколиквидными.

Инвестиционные группы в сфере недвижимости

Группы по инвестированию в недвижимость (REIG) похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды для сдачи в аренду собственности. Если вы хотите владеть арендуемой недвижимостью, но не хотите хлопот арендодателя, группа по инвестициям в недвижимость может стать для вас решением.

Компания купит или построит комплекс зданий, часто квартир, а затем позволит инвесторам покупать их через компанию, таким образом присоединяясь к группе.Один инвестор может владеть одной или несколькими автономными жилыми помещениями. Но компания, которая управляет инвестиционной группой, управляет всеми подразделениями и занимается обслуживанием, рекламой и поиском арендаторов. В обмен на это управление компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Есть несколько вариантов инвестиционных групп. В стандартной версии договор аренды оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы на случай возникновения случайных вакансий.Это означает, что вы получите достаточно, чтобы оплатить ипотеку, даже если ваша квартира пуста.

Качество инвестиционной группы полностью зависит от компании, которая ее предлагает. Теоретически это безопасный способ инвестирования в недвижимость, но группы могут взимать высокие комиссии, которые преследуют отрасль паевых инвестиционных фондов. Как и в случае с любыми другими инвестициями, исследования являются ключевыми.

Товарищество с ограниченной ответственностью по недвижимости

Коммандитное товарищество по недвижимости (RELP) похоже на группу инвестиций в недвижимость.Это организация, созданная для покупки и владения портфелем объектов недвижимости, а иногда и только одним объектом недвижимости. Однако RELP существуют ограниченное количество лет.

В качестве генерального партнера выступает опытный управляющий недвижимостью или девелоперская компания. Затем внешние инвесторы должны предоставить финансирование для проекта недвижимости в обмен на долю собственности в качестве партнеров с ограниченной ответственностью. Партнеры могут получать периодические выплаты от дохода, полученного от собственности RELP, но реальная выгода наступает, когда собственность продается — при удачном стечении обстоятельств и со значительной прибылью — и RELP распускается в будущем.

Паевые инвестиционные фонды недвижимости

Паевые инвестиционные фонды в сфере недвижимости инвестируют в основном в REIT и компании по операциям с недвижимостью. Они предоставляют возможность диверсифицировать доступ к недвижимости с относительно небольшим капиталом. В зависимости от их стратегии и целей диверсификации, они предоставляют инвесторам гораздо более широкий выбор активов, чем можно получить при покупке отдельных REIT.

Как и REIT, эти фонды довольно ликвидны. Еще одно существенное преимущество для розничных инвесторов — аналитическая и исследовательская информация, предоставляемая фондом.Это может включать подробную информацию о приобретенных активах и точку зрения руководства на жизнеспособность и эффективность конкретных инвестиций в недвижимость и в качестве класса активов. Более спекулятивные инвесторы могут инвестировать в семью паевых инвестиционных фондов недвижимости, тактически переоценивая определенные типы собственности или регионы, чтобы максимизировать прибыль.

Зачем инвестировать в недвижимость?

Недвижимость может улучшить соотношение риска и доходности портфеля инвестора, предлагая конкурентоспособную прибыль с поправкой на риск.В целом рынок недвижимости отличается низкой волатильностью, особенно по сравнению с акциями и облигациями.

Недвижимость также привлекательна по сравнению с более традиционными источниками дохода. Этот класс активов обычно торгуется с премией доходности к казначейским облигациям США и особенно привлекателен в условиях низких ставок казначейства.

Диверсификация и защита

Еще одно преимущество инвестиций в недвижимость — это возможность диверсификации.Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях отрицательную корреляцию с другими основными классами активов — это означает, что когда акции падают, недвижимость часто растет. Это означает, что добавление недвижимости в портфель может снизить его волатильность и обеспечить более высокую доходность на единицу риска. Чем более прямые инвестиции в недвижимость, тем лучше хеджирование: менее прямые, публично торгуемые инструменты, такие как REIT, будут отражать общие показатели фондового рынка.

Некоторые аналитики считают, что REIT и фондовый рынок станут более коррелированными, теперь, когда акции REIT представлены в S&P 500.

Поскольку она подкреплена кирпичом и минометом, прямая недвижимость также вызывает меньше конфликтов между принципалом и агентом или степень, в которой интересы инвестора зависят от честности и компетентности менеджеров и должников. Даже более косвенные формы инвестиций имеют некоторую защиту. REIT, например, требуют выплаты минимального процента прибыли (90%) в качестве дивидендов.

Хеджирование инфляции

Способность недвижимости хеджировать инфляцию проистекает из положительной взаимосвязи между ростом валового внутреннего продукта (ВВП) и спросом на недвижимость.По мере роста экономики спрос на недвижимость приводит к росту арендной платы, а это, в свою очередь, приводит к повышению стоимости капитала. Таким образом, недвижимость имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, обходя часть инфляционного давления на арендаторов и учитывая часть инфляционного давления в форме прироста капитала.

Сила кредитного плеча

За исключением REIT, инвестирование в недвижимость дает инвестору один инструмент, недоступный инвесторам фондового рынка: кредитное плечо.Если вы хотите купить акцию, вы должны оплатить полную стоимость акции в момент размещения ордера на покупку — если только вы не покупаете с маржой. И даже в этом случае процент, который вы можете взять в долг, все равно намного меньше, чем в случае с недвижимостью, благодаря волшебному методу финансирования — ипотеке.

Большинство обычных ипотечных кредитов требуют 20% первоначального взноса. Однако, в зависимости от того, где вы живете, вы можете найти ипотечный кредит, требующий всего 5%. Это означает, что вы можете контролировать всю собственность и принадлежащий ей капитал, заплатив лишь часть общей стоимости. Конечно, размер вашей ипотеки влияет на размер вашего владения недвижимостью, но вы контролируете это в момент подписания документов.

Это то, что воодушевляет как владельцев недвижимости, так и владельцев недвижимости. Они могут взять вторую ипотеку на свои дома и внести взносы за две или три других собственности. Независимо от того, сдают ли они их в аренду, чтобы арендаторы платили по ипотеке, или они ждут возможности продать с прибылью, они контролируют эти активы, несмотря на то, что заплатили только небольшую часть общей стоимости.

Итог

Недвижимость может быть надежной инвестицией, способной приносить стабильный доход и создавать богатство. Тем не менее, одним из недостатков инвестирования в недвижимость является неликвидность: относительная сложность преобразования актива в наличные деньги и денежных средств в актив.

В отличие от транзакции с акциями или облигациями, которая может быть завершена за секунды, транзакция с недвижимостью может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера простой поиск подходящего контрагента может занять несколько недель работы.Конечно, REIT и паевые инвестиционные фонды недвижимости предлагают лучшую ликвидность и более высокие рыночные цены. Но они достигаются ценой более высокой волатильности и меньших преимуществ диверсификации, поскольку они имеют гораздо более высокую корреляцию с общим фондовым рынком, чем прямые инвестиции в недвижимость.

Как и в случае с любыми инвестициями, сохраняйте реалистичность своих ожиданий и обязательно сделайте домашнюю работу и исследуйте, прежде чем принимать какие-либо решения.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление капиталом
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление капиталом

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дома
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Связаться с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

9 способов инвестировать в недвижимость без покупки недвижимости в 2019

Рынок жилья в прошлом году был рекордсменом по рынку жилья, при этом его рост частично был обусловлен сокращением запасов и чрезвычайно низкими ставками по ипотечным кредитам. В некоторых регионах страны цены на жилье выросли в среднем более чем на 10 процентов.

Но не только в крупных прибрежных городах наблюдается огромный рост. Опрос, проведенный GoBankingRates, показал, что многие города с наибольшим ростом находятся внутри страны, в том числе: Буффало, Нью-Йорк (34.6%), Атланта, Джорджия (24,54%) и Цинциннати, Огайо (20,6%).

Имея это в виду, вы можете задаться вопросом, стоит ли вам бросить свою шляпу и инвестировать в недвижимость — или, если вы опоздали. Вам также может быть интересно, стоит ли вам инвестировать в недвижимость в традиционном смысле слова — например, стать арендодателем.

А теперь хорошие новости. Сейчас не только хорошее время для инвестирования в недвижимость, поскольку ожидается дальнейший рост, но также есть больше способов инвестировать в жилье, чем когда-либо, без работы с арендаторами или других мелочей работы арендодателя.

Вот некоторые из лучших вариантов прямо сейчас:

# 1: Инвестируйте в ETF на недвижимость

Биржевой фонд, также известный как ETF, представляет собой совокупность акций или облигаций в одном фонде. ETF похожи на индексные фонды и паевые инвестиционные фонды тем, что имеют одинаковую широкую диверсификацию и низкие затраты.

Если вы хотите инвестировать в недвижимость, но при этом хотите диверсифицироваться, инвестирование в тематический ETF, посвященное недвижимости, может быть разумным шагом.Vanguard’s VNQ, например, представляет собой ETF по недвижимости, который инвестирует в акции, выпущенные инвестиционными фондами недвижимости (REIT), которые покупают офисные здания, отели и другие типы собственности. IYR — это еще один ETF по недвижимости, который работает аналогичным образом, поскольку предлагает целевой доступ к внутренним акциям недвижимости и REIT.

Есть множество других ETF, которые также предлагают доступ к недвижимости, поэтому обязательно проведите исследование и рассмотрите возможности.

# 2: Инвестируйте в паевые инвестиционные фонды недвижимости

Так же, как вы можете инвестировать в ETF на недвижимость, вы также можете инвестировать в паевые инвестиционные фонды недвижимости. Мой коллега, Тейлор Шульте из Define Financial в Сан-Диего, говорит, что он клянется паевым инвестиционным фондом недвижимости, известным как DFREX. Почему? Потому что его низкие затраты и послужной список помогают ему быть уверенным в будущих доходах. Помимо низких затрат, по словам Шульте, стратегия DFREX подкреплена десятилетиями академических исследований экономистов, получивших Нобелевскую премию.

TIREX — еще один паевой инвестиционный фонд недвижимости, который следует рассмотреть, с активами в размере 1,9 миллиарда долларов, широкой диверсификацией владений недвижимостью и низкими комиссиями.

# 3: Инвестировать в REIT

Потребители инвестируют в REIT по той же причине, по которой они инвестируют в ETF на недвижимость и паевые инвестиционные фонды; они хотят инвестировать в недвижимость, не имея физического имущества. REIT позволяют вам делать именно это, а также диверсифицировать свои активы в зависимости от типа недвижимости, в которую инвестирует каждый REIT.

Финансовый консультант Крис Болл из BuildFinancialMuscle.com сказал мне, что он лично инвестирует в REIT для диверсификации и «отсутствия корреляции» с другими типами акций.Он говорит, что ему нравятся долгосрочные данные, несмотря на типичные перепады настроения, взлеты и падения на рынке недвижимости.

«Это также дает мне возможность работать с недвижимостью без необходимости быть владельцем», — говорит он. Болл также говорит, что многие его клиенты согласны с этой позицией и в результате инвестируют в REIT как часть своего портфеля.

С учетом сказанного, я обычно предлагаю клиентам держаться подальше от неторгуемых REIT и вместо этого покупать только публично торгуемые REIT. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) недавно выступила с предостережением против неторгуемых REIT, отметив, что их отсутствие ликвидности, высокие комиссии и отсутствие прозрачности стоимости создают чрезмерный риск.

# 4: Инвестируйте в компанию, специализирующуюся на недвижимости

Есть много компаний, которые владеют недвижимостью и управляют ею, не действуя в качестве REIT. Разница в том, что вам придется копать, чтобы найти их, и они могут выплачивать более низкие дивиденды, чем REIT.

Компании, ориентированные на недвижимость, могут включать, например, отели, операторов курортов, таймшер-компании и девелоперов коммерческой недвижимости. Обязательно проведите комплексную проверку, прежде чем покупать акции отдельных компаний, но этот вариант может быть хорошим, если вы хотите получить доступ к конкретному типу инвестиций в недвижимость и у вас есть время для изучения исторических данных, истории компании и других деталей.

# 5: Инвестиции в жилищное строительство

Если вы посмотрите на рост рынка недвижимости за последнее десятилетие или дольше, легко увидеть, что большая часть этого является результатом ограниченного количества жилищного фонда. По этой причине многие предсказывают, что строительство новых домов будет продолжать расти в ближайшие несколько десятилетий или даже больше.

В этом смысле легко понять, почему инвестирование в строительную отрасль также может быть разумным. В конце концов, целая индустрия домостроителей должна будет развивать новые районы и восстанавливать старые, так что сейчас, возможно, хорошее время для покупки.

Крупные жилищные строители, за которыми стоит наблюдать: LGI Homes (LGIH), Lennar (LEN), D.R. Horton (DHI) и Pulte Homes (PHM), но есть много других, которые можно открыть для себя самостоятельно.

# 6: Нанять управляющего недвижимостью

Хотя вам не нужно покупать физическую собственность, чтобы инвестировать в недвижимость, есть по крайней мере одна стратегия, которая поможет вам получить свой торт и съесть его. Многие инвесторы, которые хотят получить доступ к арендуемой недвижимости, которую они могут увидеть и потрогать, покупают аренду, но затем нанимают менеджера по недвижимости, который сделает всю тяжелую работу.

Ли Хаффман, писатель о путешествиях и образе жизни для BaldThoughts.com, однажды сказал мне, что он владеет арендуемой недвижимостью в Северной Каролине, но на самом деле живет в Калифорнии. Поначалу он пытался управлять своей недвижимостью на расстоянии, но в конечном итоге решил работать с управляющим недвижимостью, чтобы спасти свое рассудок и свою прибыль.

Хотя он передает более 8–10% валовой арендной платы своему менеджеру, это все еще было «одним из лучших решений, которые он когда-либо принимал» как инвестор в недвижимость, говорит он. «Они заботятся об основах аренды недвижимости — мелком ремонте, проверке потенциальных арендаторов, сборе арендной платы — так что я могу сосредоточиться на своей карьере, семье и поиске следующих прибыльных инвестиций в арендуемую недвижимость», — отмечает Хаффман.

В этом смысле он получает преимущества арендодателя без всякого тяжелого труда. «Одна из самых важных ролей, которую играет управляющий недвижимостью, заключается в том, что они действуют как буфер между мной и арендатором», — говорит Хаффман. «Я не получаю случайных звонков, текстов или электронных писем от арендаторов в любое время дня и ночи».

Ключом к тому, чтобы эта стратегия работала, является гарантия того, что вы инвестируете только в недвижимость с достаточным денежным потоком, чтобы платить за управляющего недвижимостью, и при этом получать значительную норму прибыли.

# 7: Инвестиции в недвижимость Банкноты

— это тип инвестиций, который вы можете купить, если заинтересованы в инвестировании в недвижимость, но не обязательно хотите иметь дело с кирпичным зданием. Когда вы инвестируете в облигации с недвижимостью через банк, вы обычно покупаете долговые обязательства по ценам, которые намного ниже, чем заплатил бы розничный инвестор.

Раньше я инвестировал в облигации с недвижимостью через знакомого мне индивидуального инвестора, который покупает и ремонтирует недвижимость.Пока что мой опыт был только положительным. Тем не менее, я хотел бы провести комплексную проверку, чтобы убедиться, что вы знаете, во что ввязываетесь, вкладываете ли вы в банкноты недвижимости в банке или у инвестора в недвижимость, который активно занимается поиском новой недвижимости.

# 8: Кредиты под твердые деньги

Если вам не нравятся другие идеи из этого списка, но у вас есть деньги для ссуды, вы также можете рассмотреть возможность предоставления ссуды в твердой валюте. Мой друг Джим Ван из WalletHacks.com говорит, что в настоящее время он инвестирует в недвижимость с помощью этой стратегии, так как он хочет быть известным, но не хочет иметь дело с арендодателем.Он также говорит, что рентабельность инвестиций в его время будет не такой большой, как у других возможностей, поскольку его время ценно.

Ссуды под твердые деньги — это, по сути, прямая ссуда инвестору в недвижимость, — говорит он. Ван предлагает ссуды на недвижимость инвестору, которого знает лично, и в результате он получает 12% прибыли на свои деньги. Ван говорит, что чувствует себя комфортно с такой схемой, поскольку инвестор — это тот, кого он знает, но он не уверен, что ему будет комфортно с незнакомцем.

В любом случае, ссуды твердых денег напрямую инвесторам в недвижимость — это еще одна стратегия, которую следует рассмотреть, если вы хотите инвестировать в недвижимость, но не хотите иметь дело с недвижимостью и головной болью, которая с ней связана.

# 9: Инвестируйте в недвижимость онлайн

И последнее, но не менее важное: не забывайте обо всех новых компаниях, которые появились, чтобы помочь инвесторам заниматься недвижимостью, не запачкая руки. Такие сайты, как Fundrise и Realty Mogul, позволяют инвестировать в коммерческую или жилую недвижимость и получать взамен распределение денежных потоков.

Инвестирование в любую из компаний аналогично инвестированию в REIT, поскольку ваши деньги объединяются с деньгами других инвесторов, которые используют платформу.Деньги, которые вы инвестируете, могут быть использованы для покупки жилой недвижимости, коммерческой недвижимости, многоквартирных домов и т. Д. В конечном итоге вы получаете выгоду в виде дивидендов и распределений, а также в долгосрочной перспективе в отношении собственности, которой вы «владеете».

Хотя ни одна из компаний не существует слишком долго, они обе пока работают хорошо. Fundrise вернул в среднем 11,4% вложенных долларов в 2017 году без комиссий и 9,11% в 2018 году, и вам не нужно быть аккредитованным инвестором, чтобы открыть счет.

советов по инвестированию в недвижимость для начинающих

Проще говоря, при инвестировании в недвижимость цель состоит в том, чтобы заставить деньги работать сегодня и позволить им расти, чтобы у вас было больше денег в будущем. Прибыль или доход, который вы получаете от своих инвестиций, должен быть достаточным для покрытия принимаемого вами риска, уплачиваемых налогов и других затрат на владение недвижимостью, таких как коммунальные услуги, регулярное обслуживание и страхование.

Инвестирование в недвижимость для новичка может быть концептуально таким же простым, как игра в «Монополию», если вы понимаете основные факторы инвестирования, экономики и риска.Чтобы выиграть, вы покупаете недвижимость, избегаете банкротства и генерируете арендную плату, чтобы вы могли купить еще больше.

Однако имейте в виду, что «простой» не означает «легкий». Если вы сделаете ошибку, последствия могут варьироваться от незначительных неудобств до крупных катастроф.

Баланс

4 способа заработать деньги, инвестируя в недвижимость

Когда вы инвестируете в недвижимость, есть несколько способов заработать деньги:

Оценка недвижимости

Это происходит, когда недвижимость увеличивается в цене из-за изменений на рынке недвижимости. Например, земля вокруг вашей собственности может стать более редкой или загруженной, как, например, когда поблизости строится крупный торговый центр. Или вы могли бы улучшить недвижимость, чтобы сделать ее более привлекательной для потенциальных покупателей. Повышение стоимости недвижимости — сложная игра, потому что она в некоторой степени непредсказуема, что делает ее более рискованной, чем инвестирование ради дохода от денежных потоков.

Доходы от денежных потоков

Этот тип инвестиций в недвижимость направлен на покупку недвижимости, такой как многоквартирный дом, и ее эксплуатации, поэтому вы получаете поток денег от арендной платы арендатора.Доход от денежных потоков может быть получен от других типов недвижимости, помимо многоквартирных домов, таких как складские помещения, офисные здания, предприятия розничной торговли и сдаваемые в аренду дома.

Доход, связанный с недвижимостью

Этот доход получают специалисты в сфере недвижимости, такие как брокеры по недвижимости, которые зарабатывают деньги на комиссионных за недвижимость, которую они помогли клиенту купить или продать, или компании по управлению недвижимостью, которые получают процент от арендной платы в обмен. для выполнения повседневных операций с недвижимостью.

Управляющая компания отеля может оставлять 15% продаж отеля на повседневные операции, такие как наем горничных, работа стойки регистрации, стрижка лужайки и стирка полотенец.

Доход от дополнительных инвестиций в недвижимость

Для некоторых инвестиций в недвижимость это может быть огромным источником прибыли. Дополнительный доход от инвестиций в недвижимость включает в себя такие вещи, как торговые автоматы в офисных зданиях или прачечные в арендуемых жилых комплексах.По сути, они служат мини-бизнесом в рамках более крупных инвестиций в недвижимость, позволяя вам зарабатывать деньги на полузависимой группе клиентов.

Советы для первых инвестиций в недвижимость

Есть несколько способов купить свою первую инвестицию в недвижимость. Если вы покупаете недвижимость, вы можете использовать долг, взяв ипотеку под недвижимость. Использование кредитного плеча — это то, что привлекает многих инвесторов в недвижимость, потому что оно позволяет им приобретать недвижимость, которую они в противном случае не могли бы себе позволить.

Использование кредитного плеча для покупки недвижимости может быть опасным, потому что на падающем рынке процентные расходы и регулярные выплаты по ипотеке могут привести вас к банкротству, если вы не будете осторожны.

Чтобы управлять рисками и защитить себя, рассмотрите возможность инвестирования в недвижимость через особые типы юридических лиц, такие как компании с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью, а не от своего имени. Вам следует проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы узнать, какой способ владения лучше всего подходит вам и вашим обстоятельствам.Взаимодействие с другими людьми

Если инвестиция обанкротится или кто-то поскользнется и упадет, что приведет к судебному процессу, эти юридические лица могут защитить ваши личные активы, а это означает, что худшее, что может случиться, — это потеря вложенных денег. Вы будете спокойны, зная, что ваши пенсионные счета и другие активы должны быть вне досягаемости.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы
  • Меньше риска и волатильности, чем на фондовом рынке

  • Может быть хорошим источником денежного потока

  • Убыток от налоговых отчислений

  • Недвижимость с хорошей долгосрочной доходностью

Минусы
  • Не такой большой потенциал для агрессивной доходности

  • Может потребоваться много наличных

  • Низкая ликвидность

  • Работа с арендаторами и проблемами со строительством может быть трудной

Плюсы инвестирования в недвижимость

  • Риск ниже, чем на фондовом рынке : Рынок жилья не подвержен такой же волатильности, как фондовый рынок.У вас нет такого же потенциала заработка, но большую часть времени вы можете рассчитывать на устойчивый рост.
  • Устойчивый денежный поток : Когда у вас будет достаточно арендуемой недвижимости, вы можете обеспечить надежный поток доходов для своего бизнеса.
  • Хорошие налоговые льготы : Инвесторы в недвижимость могут вычитать из своих налогов все виды расходов, включая проценты по ипотеке, амортизацию, налог на имущество и т. Д.
  • Долгосрочная прибыль обычно будет положительной : Со временем , большинство свойств оценят по достоинству.

Минусы инвестирования в недвижимость

  • Потенциальная доходность не так высока, как на фондовом рынке : С 1991 по 2019 год S&P 500 вырос более чем на 600%, в то время как цены на жилье выросли всего на 160%.
  • Инвестиции в недвижимость могут быть наличными тяжелый : Если вы действительно хотите получить стабильный поток доходов, вам понадобится достаточно наличных денег (собственных или взятых в долг) для оплаты улучшений здания, технического обслуживания, возможно, управляющей компании и многого другого.
  • Недвижимость — неликвидные инвестиции : Вы не можете быстро превратить собственность в наличные, как при продаже акций.
  • Управление арендаторами и техническое обслуживание здания — это сложная задача : Независимо от того, нанимаете ли вы управляющего имуществом или управляете им самостоятельно, управление недвижимостью сопряжено с неожиданными проблемами, связанными с просроченной арендной платой, протечками крыши, отключениями электроэнергии и т.

The Balance не предоставляет налоговых, инвестиционных или финансовых услуг и консультаций.Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *