Возврат денег за лечение через налоговую: Что такое налоговый вычет на лечение в 2020 году

Содержание

Возврат налогового вычета за лечение

Согласно законодательству РФ, при оплате медицинских услуги/или медикаментов Вы имеете право вернуть себе часть этих расходов.

Если Вы официально работаете (т.е. платите подоходный налог) и оплатили свое лечение, то Вы можете вернуть себе часть расходов в размере до 13% от стоимости этого лечения.

Размер налогового вычета за лечение рассчитывается за календарный год и определяется суммой, перечисленной Вами государству: Вы не можете вернуть себе больше денег, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты).

Социальный налоговый вычет предоставляется налогоплательщику, оплатившему услуги по своему лечению, а так же услуги по лечению супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет.

С 2007 года процедура ЭКО отнесена к дорогостоящим видам лечения, по которым сумма налогового вычета принимается в размере фактически понесенных расходов.

Подробно узнать о процедуре оформления социального налогового вычета Вы можете на сайте Федеральной Налоговой Службы.

Для оформления справки, необходимой для предоставления в налоговые органы по месту жительства необходимо:

  • Заполнить заявление
  • Обратиться к администраторам рецепции нашей клиники или менеджеру пациентов Центра лечения бесплодия с указанным заявлением, договором на оказание медицинских услуг, чеками за медицинские услуги, оплаченными в нашей компании. Подготовка справки занимает 15 рабочих дней. Вместе с указанной справкой вам выдадут заверенную копию лицензии на осуществление медицинской деятельности ЗАО «Медицинской компании ИДК»

После получения справки, сбора всех необходимых документов, описанных на сайте Федеральной Налоговой Службы, Вы можете обращаться в налоговые органы по месту жительства для получения налогового социального вычета.

Абросимова Инна Дмитриевна

Менеджер клиентов Центра лечения бесплодия


Как вернуть деньги за операцию

ВсеАстигматизмБлизорукостьГлаукомаДальнозоркостьДетская офтальмологияКатарактаКератоконусКосоглазиеЛазерная коррекция зренияМикрохирургияОчки и контактные линзыПроверка зренияСетчатка

Почитать по теме

Обращаем ваше внимание, что по статье 219 Налогового кодекса Российской Федерации вы имеете право получить социальный налоговый вычет в отношении сумм, уплаченных за услуги по лечению в медицинских учреждениях (клиниках) и возврат части уплаченного подоходного налога. Вычет предоставляется гражданам РФ, имеющим постоянное место работы и производящим уплату подоходного налога. Вычет может быть предоставлен по расходам на лечение не только самого налогоплательщика, но и супруга (супруги), родителей или детей (в том числе усыновленных) в возрасте до 18 лет.

Для получения социального налогового вычета по расходам на лечение вам необходимо собрать следующие документы

и предоставить их в налоговый орган по месту жительства или посредством интернет-сервиса «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» по окончании налогового периода (года):

  1. Заполненная годовая декларация по налогу на доходы физических лиц (бланк декларации можно взять в районной налоговой инспекции или скачать с сайта www.nalog.ru).
  2. Справку о доходах за год по форме № 2-НДФЛ с места вашей работы о сумме полученного дохода и удержанного с него налога на доходы физических лиц.
  3. Копия и оригинал платежного документа (кассовые чеки или приходные кассовые ордера), подтверждающие факты оплаты услуг.
  4. Копия и оригинал договора налогоплательщика с медицинским учреждением об оказании услуг, где должно быть указано ваше имя как плательщика.
  5. Справка в установленной налоговой инспекцией форме из медицинского учреждения, где были оказаны медицинские услуги, об оплаченных суммах.
    Для получения справки для предоставления в налоговую инспекцию вам необходимо предоставить нам Заявление о предоставлении справки в налоговую инспекцию (обязательно в нем подчеркнуть, за кого оформляется вычет: заявитель, супруг (супруга), сын (дочь), мать (отец), а также ксерокопии договоров об оказании услуг с клиникой «Эксимер» (первая страница), и копию документов, подтверждающих оплату (чеки).
    Предоставить данные документы вы можете либо лично на регистратуру отделения клиники «Эксимер», либо прислав их по электронной почте [email protected] (в письме обязательно укажите город). Получить справку вы можете либо лично, либо мы можем отправить ее заказным письмом по указанному вами почтовому адресу.

    При отправке документов по электронной почте нам, просим вас указать способ получения справки и копий лицензий (лично или по почте), и в случае, если получение предполагается по почте – укажите, пожалуйста, почтовый индекс.
  6. Копия свидетельства о браке, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги за лечение своего супруга.
  7. Копия свидетельства о рождении налогоплательщика, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги за лечение своего родителя (родителей), или иной документ, подтверждающий родство.
  8. Копия свидетельства о рождении ребенка (детей) налогоплательщика, если налогоплательщиком оплачены медицинские услуги за лечение своего ребенка (детей) в возрасте до 18 лет.
  9. Заявление о предоставлении социального налогового вычета (заполняется в районной налоговой инспекции, там же можно взять бланки заявления).

Более подробную информацию о процедуре оформления социального налогового вычета можно получить в своей районной налоговой инспекции или на сайте Федеральной Налоговой Службы РФ www. nalog.ru

Оценка статьи: 4.5/5 (10 оценок)

Оцените статью

Запись оценки…

Спасибо за оценку

Возврат подоходного налога онлайн — «Открытие Брокер»

АО «Открытие Брокер», лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия). С информацией об АО «Открытие Брокер» получатели финансовых услуг могут ознакомиться в разделе «Документы и раскрытие информации». 

АО «Открытие Брокер» входит в состав Российской Национальной Ассоциации SWIFT.


Информация о тарифных планах/тарифах опубликована в маркетинговых целях в сокращённом варианте. Полный перечень тарифных планов/тарифов, их содержание и условия применения содержатся на сайте open-broker.ru в приложении №2 и 2а «Тарифы» к договору на брокерское обслуживание/договору на ведение индивидуального инвестиционного счёта АО «Открытие Брокер». Необходимо иметь это в виду при выборе тарифного плана.

Под «сервисом» понимается одно или несколько (совокупность) условий брокерского обслуживания клиентов, включая, но не ограничиваясь: открытие определённого портфеля, ведение отдельного инвестиционного счёта, предложение тарифного плана, предоставление клиенту информационных сообщений, а также иные условия, предусмотренные договором и/или Регламентом обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» и/или дополнительным соглашением с клиентом и/или размещённые на сайте АО «Открытие Брокер». Подробнее о каждом сервисе вы можете узнать на сайте компании, в личном кабинете или обратившись к сотруднику АО «Открытие Брокер».

Сервис дистанционного оформления предоставляется для первичного открытия счёта в компании.

Правообладатель программного обеспечения (ПО) MetaTrader 5 MetaQuotes SoftwareCorp.
Правообладатель программного обеспечения (ПО) QUIK ООО «АРКА Текнолоджиз».

Представленная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным.

Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю.

Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений.

«Открытие Брокер» не несёт ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленной информации.

Во всех случаях определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Налоговая помощь: выплаты, возмещения, скидки, возмещения и налоги

Когда дело доходит до налогов, все идет не в одном направлении. Вы делаете платеж только для того, чтобы получить что-то обратно. Или у вас есть доход сейчас, только чтобы обнаружить, что вы должны вернуть его частично или полностью. Как вы относитесь к отражению этих операций в налоговой декларации? Давайте посмотрим…

Выплаты дохода

Предположим, вы получаете доход, но позже должны его вернуть. Например, предположим, что вы получаете пособие по безработице, которое облагается налогом, но позже необходимо для выплаты выплаты. Налоговый режим зависит от сроков выплаты.

Если вы выплачиваете доход в том же году, в котором вы его получили, то возместите доход выплатой. Другими словами, указывайте только чистую сумму дохода.

Если вы выплачиваете доход в следующем году, весь доход должен быть указан в год получения (даже если до подачи декларации за год получения вы знаете, что вам придется произвести возврат). Но есть два варианта обработки погашения:

  • Рассматривать погашение как вычет по разным статьям.Об этом сообщается в Приложении A формы 1040 (т. Е. Вы должны указать детали, чтобы вычесть сумму погашения).
  • Запросите налоговый кредит в год погашения, если сумма погашения превышает 3000 долларов.

Если выплата является заработной платой, из которой удерживались налоги на социальное обеспечение и медицинскую помощь (FICA), попросите своего работодателя вернуть эти налоги. Если работодатель не вернет вам деньги, вы можете запросить его у правительства, заполнив форму IRS 842. Что касается дополнительного налога Medicare в размере 0,9%, работодатель не может возместить излишек платежа.Единственный способ возместить его — подать исправленную декларацию, форму 1040X, за год платежа.

Возврат

Если вы получили возмещение по федеральному подоходному налогу, оно не облагается налогом. Сообщать не о чем.

Если вам вернут подоходный налог штата или местный налог, зависит от того, нужно ли вам получать какой-либо доход. Если вы потребовали стандартный вычет в том году, в котором вы платили налоги, возврат не облагается налогом.

Если вы указали детали, только та часть возмещения, которая дала вам налоговую льготу, рассматривается как налогооблагаемый доход.Налогооблагаемая часть указана в строке 10 формы 1040.

Скидки

Возврат денежных средств от дилера или производителя на товар, который вы покупаете, не облагается налогом. В налоговом законодательстве они рассматриваются просто как снижение покупной цены товара.

Скидки на медицинское страхование от страховых компаний (также называемые скидками из коэффициента медицинских убытков) могут или не могут облагаться налогом.

  • Если для премий не требовалось детализированного вычета, скидка не облагается налогом.
  • Если для премий требовался детализированный вычет, скидка в той мере, в какой вычет принесла налоговую выгоду (см. Возмещения ниже).
  • Если самозанятый человек вычел премии как корректировку валового дохода (то есть как «вычет сверх нормы»), то вся скидка подлежит налогообложению.

Возмещение

Если вы потребовали вычет медицинских расходов, процентов по ипотеке, убытков от несчастных случаев и краж или других вычитаемых расходов, а затем получили обратно деньги от страховой компании, судебного иска, банка или другого источника, вы должен сообщать о доходах.Размер дохода рассчитывается в соответствии с «правилом налоговой льготы». Это означает, что вы получаете доход в той степени, в которой первоначальный вычет давал вам налоговую льготу. Как и в случае возврата государственного и местного подоходного налога, если вы не указали детали, страховое возмещение не облагается налогом. Но если вы все-таки перечислили, вы должны определить ту часть возмещения, которая представляет собой налоговую выгоду для вас.

Налогооблагаемое возмещение указывается в строке 21 как «прочие доходы» формы 1040.

Если вы получаете проценты по возмещению, проценты отражаются отдельно как процентный доход.

Заключение

Когда доход поступает на ваш банковский счет и снимается с него, обязательно знайте, нужно ли вам предпринимать какие-либо налоговые действия.

Могу ли я претендовать на медицинские расходы по налогам?

Если вы перечисляете вычеты по статьям, IRS обычно позволяет вам вычесть медицинские расходы, если у вас есть не возмещенные расходы, которые составляют более 7,5% от вашего скорректированного валового дохода за 2017 или 2018 налоговые годы. Вы можете вычесть стоимость медицинского обслуживания из нескольких типов. врачей на разных этапах лечения.

Имейте в виду, что в связи с налоговой реформой Закона о сокращении налогов и занятости порог в 7,5% применяется к налоговым годам 2017 и 2018. После 2018 года нижний предел возвращается к 10%.

Рассмотреть изменения в удержании медицинских расходов в результате налоговой реформы. Чтобы понять, какие расходы покрываются вычетом, читайте дальше.

Какие медицинские расходы я могу вычесть?

При любом заболевании включает невозмещенные расходы в размере:

  • Диагностика
  • Лечение
  • Смягчение
  • Лечение
  • Профилактика
  • Предметы, необходимые для вышеуказанных целей, в том числе:
    • Оборудование
    • Принадлежности
    • Приборы диагностические

Если вы хотите вычесть медицинские расходы, они должны облегчить или предотвратить физический или психический дефект или болезнь.Вы не можете вычесть расходы, которые просто идут на пользу общему здоровью, например, на витамины или отпуск.

Вы можете вычесть следующие медицинские расходы:

  • Стоимость медицинской помощи у любого из этих практикующих врачей:
    • Иглотерапевты
    • Хиропрактики
    • Стоматологи
    • Глазные врачи
    • Врачи
    • Эрготерапевты
    • Врачи-остеопаты
    • Физиотерапевты
    • Врач-ортопед
    • Психиатры
    • Психоаналитики, оказывающие медицинскую помощь
    • Психологи
    • Практикующие другие квалифицированные врачи
  • Транспортные расходы до и от медицинского обслуживания.Если вы едете на собственном автомобиле, вычет составит 17 центов за милю в 2017 году и 18 центов за милю в 2018 году.
  • Лекарства, отпускаемые по рецепту
  • Сумма, которую вы заплатили за квалифицированные услуги по долгосрочному уходу
  • Ограниченные суммы, уплаченные вами по любым договорам квалифицированного страхования по долгосрочному уходу
  • Взнос на медицинское страхование. Вы не можете вычесть взносы до вычета налогов из заработной платы, которые вы вносите в план медицинского страхования, спонсируемый работодателем.
  • Суммы, за которые вы платите:
    • Взносы Medicare A (обычно бесплатно для лиц, охваченных системой социального обеспечения)
    • Дополнительная страховка Medicare B
    • Страхование Medicare D
    • Взносы по дополнительному страхованию Medicare

Обычно вы не можете вычесть страховые взносы, уплаченные вами по определенным типам полисов, которые не привязаны к фактической стоимости полученного вами медицинского обслуживания.Эти политики включают те, которые:

  • Заплатить вам определенную сумму (например: полис, согласно которому вы будете получать 200 долларов в день во время госпитализации)
  • Оплата упущенного дохода
  • Оплатить фиксированную сумму за потерю конечности или зрения

Взносы, которые вы делаете на счет медицинских сбережений (HSA), не относятся к медицинским расходам. Для планов, спонсируемых работодателем, взносы в HSA производятся до вычета налогов. В противном случае взносы вычитаются «сверх черты» как корректировка дохода. Медицинские расходы, оплаченные с помощью выплат HSA, не подлежат вычету.

Если вы хотите узнать больше об HSA, см. Инструкции к форме 8889 на сайте www.irs.gov.

Чьи медицинские расходы я могу включить в свой возврат?

Вы можете вычесть медицинские расходы любого, кто соответствует критериям вашего супруга или иждивенца, когда:

  • Оказана услуга
  • Счет оплачен

Если вы разведены, вы можете вычесть любые соответствующие счета, которые вы оплачиваете за своих детей, как медицинские расходы. Это применимо, даже если ваш бывший супруг заявляет, что ваши дети являются иждивенцами.

Вы также можете вычесть медицинские расходы, которые оплачиваете любое другое лицо, которое:

  • Квалифицируется как ваш иждивенец
  • Можно квалифицировать как вашего иждивенца, кроме этого человека:
    • Файлы совместного возврата
    • Имеет валовой доход более 4300 долларов США

Когда должны производиться платежи для удержания франшизы?

Вы можете включить только те медицинские и стоматологические расходы, которые вы оплатили в текущем налоговом году. Неважно, когда вы получили услуги.

Даты оплаты расходов, оплачиваемых следующими способами:

  • Оплата чеком — в день отправки или доставки чека
  • Онлайн или по телефону — дата, указанная в выписке с указанием даты совершения платежа
  • Кредитная карта — дата списания, а не дата оплаты счета по кредитной карте.

Какие расходы не считаются подлежащими вычету медицинскими расходами?

Не вычитаемые расходы включают:

  • Косметическая хирургия, не связанная ни с одним из этих:
    • Врожденная патология
    • Несчастный случай
    • Болезнь
  • Налог Medicare на заработную плату и чаевые, выплачиваемые как часть налога на самозанятость или налога на домашнюю занятость
  • Уход за здоровым ребенком
  • Обычно препараты, не одобренные FDA
  • Стоимость похорон, захоронения или кремации

Для получения дополнительной информации см. Публикацию 502: Медицинские и стоматологические расходы на сайте www.irs.gov.

Вопросы о вычетах из медицинских расходов?

У вас есть дополнительные вопросы о вычетах на медицинские расходы или вам нужна помощь в заполнении декларации? Наши специалисты по налогам говорят на сложном языке о налогах и стремятся помочь вам лучше понять ваши налоги.

Назначьте встречу с одним из наших налоговых профи сегодня.

Облагаются ли налоговые возмещения? К сожалению, да … Иногда

Согласно IRS, возмещение государственного подоходного налога иногда может быть налогооблагаемым доходом.Вы должны сообщить о них в строке 1 Приложения 1 формы 1040 2020 года — декларации, которую вы подадите в 2021 году, — если вы подали заявление на вычет по государственным и местным налогам годом ранее.

IRS в основном предотвращает двойное погружение. Вы не можете требовать удержания подоходного налога штата, а затем получить безналоговый возврат тех же денег. Вы должны эффективно скорректировать сумму своего возмещения с учетом ранее заявленного удержания.

Когда подлежит налогообложению государственный возврат?

Вы должны будете сообщить о возмещении подоходного налога штата, полученном вами в прошлом году, в своей федеральной налоговой декларации, если вы указали свои вычеты в своей федеральной декларации в прошлом году и если вы подали заявление о вычете подоходного налога штата или местного налога.

Возможно, вы не могли детализировать и потребовать вычет подоходного налога штата или местного самоуправления, если вы заявили стандартный вычет в своей федеральной декларации, поэтому ваш возврат не облагается налогом, если вы использовали стандартный вычет.

Удержание государственных и местных налогов (ОСВ)

Вы также можете быть в безопасности от требования возмещения государственного налога в качестве дохода, если вы выполнили подробное перечисление , но не взяли подробный вычет для государственных и местных подоходных налогов.

Это могло быть так, если вы решили вместо этого вычесть налоги штата и местные налоги с продаж .У вас есть выбор — вы можете вычесть либо подоходный налог, либо налог с продаж, но не оба сразу. Ваш возврат подлежит налогообложению только в том случае, если вы вычитали подоходный налог штата и местный налог.

Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) ограничивает размер налогов, которые вы можете требовать для уплаты государственных и местных налогов. По состоянию на 2020 год этот лимит по-прежнему составляет 10 000 долларов.

Как узнать, включили ли вы в список

Посмотрите на свой отчет за 2019 год, чтобы узнать, есть ли в нем График А. Это форма, используемая для расчета ваших детализированных вычетов, поэтому вы указали, заполнили ли вы График А, и он включен в ваш возврат.Вы заявили о стандартном вычете, если не подали Приложение А, так что вам ничего не известно.

Вы также сможете определить, внесли ли вы в список, проверив строку 9 своей формы 1040 2019 года. Вы почти наверняка потребовали стандартный вычет, если ввели в это поле 12 200, 18 350 или 24 400 долларов. Это были стандартные суммы вычетов для одиноких налогоплательщиков, глав семьи и состоящих в браке, совместно подающих налоговые декларации в указанном году. Вы почти наверняка указали, появляется ли там какой-либо другой номер.Взаимодействие с другими людьми

Если вы вычли налог с продаж вместо

Теперь вы должны определить, вычли ли вы налог с продаж или налог на прибыль. Помните, что возврат средств штата не облагается налогом, даже если вы указали детали, если вы решили вычесть налог штата и местный налог с продаж вместо подоходного налога штата.

Взгляните на строку 5a вашего Приложения на 2019 год. Если там установлен флажок, ваш возврат не облагается налогом. IRS хочет, чтобы вы указали, установив флажок в строке 5a, если вы вычитаете налог с продаж, а не налог на прибыль, и нет никакой корреляции между удержанием налога с продаж и возвратом налога штата.

Отчетность о доходах

Вы должны определить налогооблагаемую часть вашего государственного возмещения, чтобы сообщить о ней. Вы можете сделать это с помощью ведомости вычетов / расписания, которая включена в инструкции для формы 1040, предоставленные IRS. Вы должны подать этот лист вместе с налоговой декларацией.

Некоторым людям, возможно, придется использовать Рабочий лист 2 «Восстановление вычетов по статьям», который можно найти в Публикации 525, предоставленной IRS. Этот рабочий лист используется, когда на налогоплательщика повлиял альтернативный минимальный налог в предыдущем году и при некоторых других обстоятельствах.Он также используется, если вы получили возмещение по любым другим детализированным вычетам, которые вы сделали в предыдущие годы.

Возврат средств государством указывается в строке 1 Приложения 1 формы 1040 2020 года после расчета налогооблагаемой суммы, затем общая сумма из строки 9 Приложения 1 переносится в строку 8 формы 1040 2020 года.

Ваша налоговая программа может «запомнить» эту информацию и даже рассчитать правильную сумму вашего налогооблагаемого возмещения, если вы используете ту же программу, которую использовали в прошлом году.

Документы, которые могут вам понадобиться

Вам понадобится некоторая информация, чтобы точно заполнить ведомость государственного возмещения, если вы должны отчитаться и уплатить налоги по своему возмещению. Эта информация может быть размещена в нескольких документах:

  • Форма 1099-G от штата или штатов, которые отправили вам возмещение
  • Налоговая декларация штата за предыдущий год, в которой указана сумма возмещения, полученного, если вы не получили форму 1099-G
  • Федеральная налоговая декларация за предыдущий год. Форма 1040 и Приложение А, в котором перечислены ваши детализированные вычеты

Облагается ли налогом возврат вашего государственного налога? Ответьте на 3 вопроса

  • Включена ли в вашу налоговую декларацию Приложение А? Это означает, что вы составили список, поэтому вам, возможно, придется указывать возврат государственного налога как доход.
  • В строке 9 вашей формы 1040 2019 года указано 12 200, 18 350 или 24 400 долларов? Вы , вероятно, заявили о стандартном вычете, а не о перечислении, поэтому ваш возврат государственного налога, скорее всего, не облагается налогом. Номер, который появляется здесь, также появится в Списке A, если вы внесли в список, поэтому проверьте, чтобы быть уверенным.
  • Есть ли отметка в ячейке 5a вашего приложения A на 2019 год? Это означает, что вы вычли налог с продаж, а не подоходный налог штата, поэтому вам не нужно указывать свой возврат как доход.

Определение возврата налога

Что такое возврат налога?

Возврат налога — это возмещение налогоплательщику любой излишка суммы, уплаченной федеральному правительству или правительству штата.

Налогоплательщики склонны рассматривать возврат денег как бонус или удачу, но чаще всего это беспроцентная ссуда, которую налогоплательщик предоставил правительству. В большинстве случаев этого можно избежать.

Ключевые выводы

  • Если вам вернули налог, это обычно означает, что вы переплатили налоги в прошлом году.
  • Обычные сотрудники могут избежать их, точно заполнив форму W-4 и поддерживая ее в актуальном состоянии.
  • Самостоятельно занятые люди могут избежать этого, более точно рассчитав свои налоги для квартальных расчетных налоговых платежей.

Общие сведения о возврате налогов

Существует ряд причин, по которым налогоплательщик может получить возмещение в размере, превышающем тривиальную сумму денег (или задолжать правительству более чем незначительную сумму):

  • Налогоплательщик допустил ошибку при заполнении формы W-4 Налоговой службы (IRS), которая используется для оценки правильной суммы, которая должна быть удержана для удержания налогов из зарплаты сотрудника.
  • Налогоплательщик забыл обновить эту форму, чтобы отразить изменение обстоятельств, например, рождение ребенка и, следовательно, дополнительную налоговую скидку на ребенка.
  • Налогоплательщик целенаправленно заполняет форму W-4, чтобы иметь более высокий размер удержания и более крупный возврат налога во время уплаты налогов.
  • Налогоплательщик имел право на возвращаемые налоговые льготы, которые могут уменьшить сумму причитающихся налогов ниже нуля, даже если в противном случае налог не взимался. Сумма сверх уплаченного налога возвращается наличными. (Большинство налоговых вычетов не подлежат возмещению, что означает, что налоговые обязательства могут быть уменьшены только до нуля без возмещения сверх уплаченных налогов.)
  • Фрилансер или самозанятый человек, который должен подавать квартальную расчетную сумму налогов, может переплатить до Избегайте кропотливой работы по документированию вычитаемых расходов.

Первые два примера легко избежать. То есть деньги были бы выплачены налогоплательщику в течение года, если бы в форме W-4 была правильная информация.

Конечно, иногда возврат налога неизбежен и приветствуется. Например, налогоплательщик, который был уволен в начале года и не смог сразу же получить новую работу, может получить значительную компенсацию, основанную на его или ее фактическом годовом доходе.

Возмещаемые налоговые льготы

Большинство налоговых льгот не подлежат возврату.То есть налогоплательщик, который ничего не должен, теряет оставшуюся налоговую льготу. Но бывают исключения.

Возмещаемые налоговые скидки включают:

  • Детский налоговый кредит (частично возвращается). Для налоговых лет 2020 и 2021 максимальная сумма этого кредита составляет 2000 долларов США, при этом возмещается до 1400 долларов США.
  • Кредит по налогу на заработанный доход (EITC). Это выплата работникам с умеренным и низким доходом, которые получали доход через работодателя или работая индивидуальным предпринимателем на предприятии или ферме.Они должны соответствовать определенным критериям, основанным на доходе и количестве членов семьи. Максимальный EITC для соответствующих требованиям налогоплательщиков с 3 и более детьми составляет 6600 долларов в 2020 налоговом году и 6728 долларов в 2021 налоговом году.
  • Американский налог на упущенные возможности кредит (частично возвращается). Это доступно налогоплательщикам для компенсации затрат на квалифицированное высшее образование. Если налогоплательщик снижает свои налоговые обязательства до 0 долларов до использования всей части налогового вычета в размере 2500 долларов, оставшаяся сумма может быть использована в качестве возмещаемого кредита в размере до 40% от оставшейся суммы кредита или 1000 долларов США.

Как первоначальный стимулирующий платеж в размере 1200 долларов США (2400 долларов США для пар и 500 долларов США на ребенка), официально известный как «Возврат на восстановление», так и новый платеж в размере 600 долларов США (1200 долларов США для пар, 600 долларов США на ребенка) классифицируются как возвращаемые авансовые налоговые льготы по налогам 2020 . Это означает, что независимо от того, сколько налогоплательщик должен (или не должен) налогов за 2020 налоговый год, он получит все деньги. Кроме того, с полученной суммы не будут взиматься налоги.

Как работает возврат налога

Возврат налогов может быть оформлен в виде именных чеков U.S. сберегательные облигации или прямые депозиты на банковский счет налогоплательщика, среди прочего. Большинство из них выдается в течение нескольких недель после даты первоначальной подачи налоговой декларации. Однако в некоторых случаях возврат может занять больше времени.

Если налогоплательщик запрашивает налоговый кредит на заработанный доход или дополнительный налоговый кредит на ребенка, возврат не будет произведен до определенной даты, независимо от того, когда была подана налоговая декларация. Для налогов 2020 года IRS оценивает первую неделю марта для налогоплательщиков, претендующих на эти возвращаемые налоговые льготы, если не возникнут другие проблемы с налоговой декларацией и прямой депозит выбран в качестве метода доставки возврата.Взаимодействие с другими людьми

Возврат налога — это выплата беспроцентной ссуды правительству, а не случайная удача. Обычно этого можно избежать.

Возврат всегда приятен, но было бы лучше избежать переплаты в первую очередь, правильно заполнив форму W-4 или более точно рассчитав предполагаемые налоги. Чем ближе к нулю вы сможете получить возмещение, тем больше у вас будет денег в течение предыдущего года.

Не все согласны. Некоторые люди считают возврат налогов альтернативным планом экономии и рассчитывают на единовременную выплату.

Как действует освобождение от уплаты налогов для медицинского страхования, спонсируемого работодателем?

Оплачиваемые работодателем взносы по медицинскому страхованию освобождены от федерального подоходного налога и налога на заработную плату. Кроме того, часть страховых взносов, выплачиваемых сотрудниками, обычно исключается из налогооблагаемого дохода. Исключение страховых взносов снижает налоговые счета большинства работников и, таким образом, снижает их стоимость покрытия после уплаты налогов. Эта налоговая субсидия частично объясняет, почему большинство американских семей имеют медицинское страхование через работодателей. Однако играют роль и другие факторы, особенно экономия от группового охвата.

Исключение ESI дороже для налогоплательщиков в более высоких налоговых категориях

Поскольку исключение страховых взносов по страхованию, спонсируемому работодателем (ESI), снижает налогооблагаемый доход, оно имеет большую ценность для налогоплательщиков в более высоких налоговых категориях, чем для тех, кто находится в более низких категориях. Рассмотрим работника с 12-процентным подоходным налогом, который также подлежит налогу на заработную плату в размере 15,3 процента (7,65 процента оплачивает работодатель и 7,65 процента оплачивает работник).Если его страховой взнос, уплачиваемый работодателем, составляет 1000 долларов, его налоги будут на 254 доллара меньше, чем они были бы, если бы 1000 долларов были выплачены в качестве налогооблагаемой компенсации. Таким образом, его стоимость медицинского страхования после уплаты налогов составляет 1000 долларов минус 254 доллара или 746 долларов. Напротив, стоимость страхового взноса в размере 1000 долларов для работника с 22-процентным подоходным налогом после уплаты налогов составляет всего 653 доллара (1000 долларов минус 347 долларов). Экономия на государственных и местных налогах на прибыль обычно еще больше снижает стоимость медицинского страхования после уплаты налогов.

В этих примерах предполагается, что работники несут полное бремя налога на заработную плату работодателя.Обратите внимание, что эффективные предельные ставки налога (25,4 процента для работника с 12-процентным подоходным налогом и 34,6 процента для работника с 22-процентным подоходным налогом) меньше суммы подоходного налога и налога на заработную плату. ставки (27,3 процента и 37,3 процента соответственно), поскольку эти ставки применяются к компенсации после вычета доли работодателя в налогах на заработную плату. Так, например, если работодатель увеличивает компенсацию на 1000 долларов, денежная заработная плата увеличивается только на 929 долларов [рассчитывается как 1000 долларов / (1 + ставка налога на заработную плату работодателя)], потому что работодатель должен будет заплатить дополнительные налоги на заработную плату работодателя в размере 71 доллара. Совокупный налог на прибыль и заработную плату для низкооплачиваемого работника составит 27,3 процента от 929 долларов, или 254 доллара. Совокупный налог на прибыль и заработную плату для работника с более высокой заработной платой составит 37,3 процента от 929 долларов, или 347 долларов. В примере предполагается, что заработок более высокооплачиваемого работника ниже максимальной суммы, подлежащей обложению налогами на социальное обеспечение.

Исключение ESI стоит дорого

Исключение ESI обойдется федеральному правительству примерно в 273 миллиарда долларов в виде налогов на прибыль и фонд заработной платы в 2019 году, что сделает его крупнейшими налоговыми расходами.Также обратите внимание, что бессрочный характер налоговой субсидии, вероятно, увеличил расходы на здравоохранение, поощряя приобретение более комплексных полисов медицинского страхования с меньшим распределением затрат или с менее жестко управляемым лечением.

Замена исключения ESI налоговым зачетом уравняет налоговые льготы между налогоплательщиками в разных налоговых категориях, а также между теми, кто получает страхование через своих работодателей, и теми, кто получает покрытие из других источников. Возврат кредита расширил бы эту выгоду для тех, чьи налоговые обязательства меньше суммы кредита.А разработка кредита таким образом, чтобы он не субсидировал страхование на марже (то есть, чтобы он был фиксированной суммой в долларах, а не в процентах от премии), может снизить затраты на здравоохранение.

Почему использование возврата налога на стоматологическое лечение — это хорошее здоровье и финансовый ход

Если вы получили (или получаете) возврат налога в этом году, это часто кажется неожиданным притоком наличных денег. Многие люди склонны разориться, покупая дорогостоящие вещи, которые они хотят, но могут не понадобиться.

Однако вы можете потратить эти деньги с умом, вложив средства в необходимое стоматологическое лечение.Использование возврата налога для посещения стоматолога в Фэрбенксе дает медицинские и финансовые преимущества. Вот что вам нужно знать.

Важность хорошего здоровья зубов

Тратить деньги на здоровье полости рта — всегда разумный ход. Многие состояния вызывают боль, и со временем она может изнашиваться. Кроме того, плохое состояние зубов связано с множеством других проблем со здоровьем, включая потенциально смертельные заболевания, такие как рак полости рта и диабет, а также болезни сердца и инсульт.

Даже если у вас здоровый рот, это не значит, что стоматологическая помощь не принесет вам других преимуществ для здоровья. Исправление обесцвечивания с помощью профессионального отбеливания или виниров и заполнение зазоров с помощью имплантатов может повысить вашу уверенность в себе и улучшить ваше психическое здоровье. То же самое касается процедур по выпрямлению зубов, таких как Invisalign или брекеты.

Если вы хотите улучшить свое физическое или психическое здоровье, стоматологические услуги — это выгодное вложение.

Управление стоимостью лечения

Многие семьи, в том числе со страховкой, не могут справиться с затратами, связанными с необходимым лечением.Это создает финансовые трудности и увеличивает стресс, что не приносит удовольствия.

Используя налоговую декларацию за стоматологическое обслуживание, вы можете снизить расходы. Ваш стоматолог в Фэрбенксе может помочь вам максимально использовать вашу страховку, а затем обсудить порядок оплаты, который поможет вам сделать что-то выгодное с вашей налоговой декларацией.

Плюс, действуя сейчас, вы можете избежать потенциально дорогостоящего лечения в будущем. Некоторые условия со временем ухудшаются, и их устранение становится только более дорогостоящим.Используя налоговую декларацию и приняв меры, вы можете ограничить свои долгосрочные расходы.

В конце концов, вы можете облегчить некоторые финансовые проблемы, которые могут возникнуть при уходе за зубами, деснами, ртом и улыбкой. В конце концов, вы будете рады, что потратили свою налоговую декларацию на то, что помогает поддерживать ваше финансовое благополучие.

Если у вас есть налоговая декларация или вы знаете, сколько вы собираетесь получить, обратитесь к стоматологу из Фэрбенкса, чтобы обсудить любые варианты лечения, которые могут вам помочь. Они вместе с вами разработают подходящий план, обеспечивающий должный уход за вашей улыбкой.

Стимулирующие чеки и ваши налоги: что нужно знать при подаче заявления (P.S. Вы должны это сделать в ближайшее время)

Налоги и ваш стимулирующий чек в этом году имеют особую облигацию.

Анджела Ланг / CNET

Сезон подачи налоговых деклараций официально начинается завтра, 12 февраля, когда IRS начнет прием и обработку федеральных налоговых деклараций. А в этом году деньги на стимулирующие чеки могут быть связаны с заполнением налоговых форм несколькими способами. Конгресс и IRS связали первые два прямых платежа с вашими налогами, и ваш статус подачи не менее важен для третьей проверки стимула, даже если вы не заполняете. Например, зная, как IRS рассчитывает сумму денег, которую вам причитают, вы можете сказать, следует ли вам ожидать получения большего или меньшего чека, чем раньше, или вообще не получить.

У нас уже есть некоторые подсказки о том, как третья проверка стимулов будет работать вместе со сроками для налогов в 2020 году (подробнее ниже), и мы также знаем, что IRS использует налоговую декларацию этого года для налогов на ваш доход за 2020 год, чтобы восполнить недостающие стимул проверить деньги. Любой, кто не получил первую или вторую стимулирующую выплату, может потребовать деньги в качестве возвратного кредита на восстановление.Когда вы подаете заявку, рекомендуется подписаться на прямой перевод в IRS, если вы еще этого не сделали. Мы также рекомендуем подавать налоговую декларацию как можно раньше.

Ориентироваться в этом налоговом сезоне сложно, как ни крути, с новыми правилами для COVID-19 в дополнение к проверкам стимулов. Мы объясняем, как согласовываются налоговые декларации и стимулирующие чеки, как фигурируют ваши иждивенцы, считается ли платеж облагаемым налогом доходом и все остальное, что вам нужно знать. Кстати, вот статус целевой проверки третьего стимула на сумму до 1400 долларов на квалифицированного взрослого и иждивенца.

Как мои налоги за 2020 год могут повлиять на сумму третьего стимулирующего чека?

Ждем, когда законодатели решат именно этот вопрос. На данный момент мы знаем, что третий чек может быть основан на налогах 2019 или 2020 годов, в зависимости от того, что IRS имеет в файле на момент обработки вашего платежа. Если ваша ситуация резко изменится между двумя годами, вы потенциально можете получить полную сумму, даже если IRS основывает отправляемый им чек на ваших налогах за 2019 год. Однако вам может потребоваться подождать год, чтобы потребовать разницу в налогах на следующий год, согласно самому последнему предложению (PDF).

Ожидается, что сроки третьей проверки стимулов выпадут на налоговый сезон — 15 апреля — срок сдачи — что несколько усложняет ситуацию, особенно с учетом того, что Налоговое управление США уже сокращает компенсационные стимулирующие деньги с вашим налоговым возвратом в этом году. год (подробнее ниже).

Я так и не получил свою вторую проверку стимула, что мне делать? Что такое возвратный кредит на восстановление?

Декабрьский законопроект о стимулировании роста установил 15 января ограничение для Налогового управления США и Министерства финансов США на отправку второго стимулирующего платежа на банковские счета и по почте в виде бумажного чека или карты EIP.Если IRS не отправило ваш чек по почте в установленный срок или ваш платеж не попал в прямую задержку депозита с налоговыми органами, вам нужно будет потребовать деньги из стимулирующего чека на 600 долларов при подаче федеральной налоговой декларации в этом году в качестве возврата Кредит по форме 1040 или 1040-SR 2020 года.

Вы также можете потребовать деньги, которые Налоговое управление США должно вам в результате первого раунда стимулирующих проверок, санкционированных прошлой весной — миллионы причитаются в качестве доплаты за детей-иждивенцев.

Чтобы помочь определить, пропустили ли вы платеж и в какой сумме, IRS предоставляет таблицу возврата кредита. Вам понадобится сумма, рассчитанная IRS из письма, которое агентство отправит вам, под названием «Уведомление 1444» для первого платежа и Уведомление 1444-B для второго платежа.

Сейчас играет: Смотри: Проверка стимула №3: ​​что вам нужно знать

2:59

Когда мне нужно подавать заявку на получение стимулирующего кредита на уплату налогов?

Согласно IRS, вы сможете потребовать недостающий платеж по налогам, начиная со следующей недели, при этом любые платежи будут произведены после того, как вы подадите заявление.Вы можете начать подготовку налогов прямо сейчас — через службу подготовки налоговой декларации IRS Free File, если вы имеете право на ее использование, или через службу подготовки налоговой декларации. Первый день, когда IRS начнет принимать и обрабатывать индивидуальные налоговые декларации, — 12 февраля. Крайний срок подачи налоговой декларации — 15 апреля этого года, но вы можете подать заявление о продлении налогового отсчета, если не можете уложиться в этот срок.

Что делать, если я подожду до 15 апреля крайнего срока подачи налоговой декларации?

15 апреля — срок подачи всех налоговых деклараций за 2020 год, но более ранняя подача налогов не только потенциально ускорит доставку любого налогового возмещения, которое вы можете получить, но также позволит вам получать недостающие стимулирующие деньги недели или даже месяцы. Быстрее.Здесь мы составили удобную сравнительную таблицу, в которой показано время.

Если я подам налоговую декларацию, ускорит или замедлит ли это мой третий стимулирующий платеж?

Это зависит от обстоятельств. Поскольку разрабатывается третий стимулирующий платеж, и мы можем только догадываться, когда наступит следующий раунд стимулирующих платежей, один из возможных способов получить его первым — это зарегистрироваться для прямого депозита в IRS, если вы еще этого не сделали.

IRS использует ваши налоговые декларации для расчета и в некоторых случаях обработки вашего стимулирующего платежа.

Сара Тью / CNET

Что делать, если я не составляю налоговую декларацию и обычно не подаю налоговую декларацию?


Согласно IRS, лица, не подающие налоговые декларации, также должны подать форму 1040 или форму 1040-SR, чтобы потребовать возвратный кредит на восстановление. IRS сообщает, что любой человек с доходом в 72 000 долларов или меньше может бесплатно подать федеральную налоговую декларацию в электронном виде через службу IRS Free File.

Должен ли я платить налоги с полученных мной денег по стимулирующим чекам?

Нет, стимулирующий платеж не считается доходом, поэтому вы не будете должны платить с него налог, — заявила IRS.

Я не подавал налоговую декларацию в 2019 году. Могу ли я получить стимулирующий платеж?

Если от вас не требовалось подавать налоговую декларацию за 2019 год из-за того, что ваш доход был ниже установленного предела или вы получаете федеральные льготы, такие как социальное обеспечение (в том числе через программы SSI и SSDI), вы все равно можете претендовать на получение выплаты. По состоянию на прошлую осень до 9 миллионов человек, попавших в эту категорию лиц, не подающих документы, должны были получить первую стимулирующую выплату.

Хотя многие люди в этой категории должны были получить свой второй платеж автоматически, если IRS не отправит ваши деньги к началу сезона подачи налоговой декларации, вам нужно будет подать федеральную налоговую декларацию в этом году, чтобы заявить, что вы пропали без вести. платеж с возвратным кредитом на восстановление, сообщил Налоговый фонд.

Как именно сумма моего стимулирующего платежа связана с моей налоговой декларацией?

IRS использует скорректированный валовой доход, или AGI, из вашей федеральной налоговой декларации за 2019 год, чтобы рассчитать, сколько из выплаты в 600 долларов и какую часть вашего будущего платежа получит ваша семья. (Здесь мы объясняем, как IRS рассчитывает ваш общий платеж.) Ваш AGI может отличаться от вашей годовой заработной платы или заработной платы на дому, поскольку он основан на множестве факторов.

Как связаны налоги, стимулирующие чеки и иждивенцы?

По второму чеку вы можете получить выплату до 600 долларов за каждого иждивенца в возрасте до 17 лет, на которого вы претендуете в счет уплаты налогов.Это определение было более узким, чем для иждивенцев, которые имели бы право на определенные льготы в соответствии с налоговым законодательством, включая детей 17 лет и старше, иждивенцев любого возраста с ограниченными возможностями и пожилых родственников.

Третья проверка стимулов в рамках предложения Байдена на сумму 1,9 триллиона долларов может быть направлена ​​на расширение этого определения для предложенного платежа в размере 1400 долларов. (Вот что мы знаем о его сроках.)

Имею ли я право на стимулирующую выплату, если я потерял работу или получил новую после того, как я подал налоговую декларацию в прошлом году?

Если ваше финансовое положение изменилось после того, как вы подали налоговую декларацию за 2019 год — например, вы получили меньший доход, — вы можете заявить эту дополнительную сумму в своей налоговой декларации за 2020 год при подаче налоговой декларации в этом году.

Если от вас не требовалось подавать налоговую декларацию, вы все равно можете претендовать на стимулирующую проверку.

Анджела Ланг / CNET

Повлияет ли полученная мною общая сумма стимулирующего платежа на размер моей задолженности по налогам в этом году?

Если вы получили платеж в прошлом году, это не приведет к уменьшению суммы возмещения налога и увеличению суммы вашей задолженности при подаче налоговой декларации за 2020 год в этом году. Выплата также не считается доходом, чтобы определить, имеете ли вы право на получение помощи от федерального правительства или программы льгот.

Могут ли мои налоговые декларации за 2019 г. помочь быстрее получить недостающий стимулирующий платеж?

В зависимости от вашей личной налоговой ситуации, возвратный бонус для недостающих стимулирующих денег уменьшит общую сумму вашей задолженности перед IRS или даст вам более крупный возврат налога.

Если у IRS есть информация о вашем прямом депозите из предыдущей федеральной налоговой декларации, агентство попытается внести ваш чек на указанный вами банковский счет. Однако, если вы получите возмещение налога чеком по почте или если информация IRS или реквизиты вашего банка устарели, агентство отправит вам возврат по почте.IRS не приняло информацию о прямом депозите для чека на 600 долларов, но вам следует рассмотреть возможность регистрации нового счета для прямого депозита в налоговой декларации 2020 года.

Придется ли мне возвращать свой стимулирующий чек в IRS, если я имею право на меньшую сумму налогов в следующем году?

Вам не нужно будет возвращать стимулирующий платеж, если на основании ваших налоговых деклараций за 2020 год вы больше не имеете права на получение полученной суммы. Вот когда IRS ожидает, что вы вернете полные или частичные платежи по стимулирующим чекам.

Будет ли IRS украшать мои стимулирующие чеки деньгами для покрытия других расходов, которые я должен, например, федеральных налогов?

Что касается второго чека, IRS не будет уменьшать размер вашего стимулирующего платежа, чтобы покрыть задолженность по алиментам на ребенка, и сборщики долгов также не могут удержать ваш платеж.

Однако меры защиты Закона о консолидированных ассигнованиях, которые не позволили IRS оформить ваш стимулирующий чек на предмет неуплаченных налогов, не распространяются на людей, которые заявляют о своих недостающих стимулирующих проверках в своих налоговых декларациях.

«Если вы являетесь правомочным физическим лицом, которое еще не получило ваш полный EIP, и у вас есть определенные непогашенные долги, часть или весь ваш невыплаченный стимулирующий платеж будет удержан в счет погашения этих долгов», — говорится в сообщении службы поддержки налогоплательщиков. . IRS изучает эту проблему.

Вот все, что вам нужно знать о проверках стимулов.

.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *