Инвестирование в пифы с чего начать: Инвестирования в ПИФы — 10 правил: тактика и стратегия

Доходность паевых инвестиционных фондов, %

«Сбер Управление Активами» и «Сбер Инвестиции» — бренды, используемые АО «Сбер Управление Активами» для продвижения своих финансовых продуктов.
АО «Сбер Управление Активами» зарегистрировано Московской регистрационной палатой 01.04.1996. Лицензия ФКЦБ России на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами №21-000-1-00010 от 12.09.1996. Лицензия ФКЦБ России №045-06044-001000 от 07.06 2002 на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами. Ознакомиться с условиями управления активами, получить сведения об АО «Сбер Управление Активами» и иную информацию, которая должна быть предоставлена в соответствии с действующим законодательством и иными нормативными правовыми актами РФ, а также получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах (далее – ПИФ) и ознакомиться с правилами доверительного управления ПИФ (далее – ПДУ ПИФ) и с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.

11.2001 №156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 121170, г. Москва, ул. Поклонная, д. 3, корп. 1, этаж 20, на сайте https://www.sber-am.ru, по телефону: (495) 258-05-34. Информация, подлежащая опубликованию в печатном издании, публикуется в «Приложении к Вестнику Федеральной службы по финансовым рынкам». Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в ПИФ. Прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с ПДУ ПИФ. ПДУ ПИФ предусмотрены надбавки (скидки) к (с) расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче (погашении). Взимание надбавок (скидок) уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи ПИФ. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. В отношении ПИФ уровни Риска / Дохода указаны исходя из общепринятого понимания того, как располагаются указанные об

Инвестирование в ПИФы. Стоит ли вкладывать деньги в 2019? Пассивный доход на паевых фондах. — Доверительное управление

Инвестирование в ПИФы. Стоит ли вкладывать деньги в 2019? Пассивный доход на паевых фондах.

 

 

В этой статье хочу затронуть тему о паевых инвестиционных фондах они же ПИФы.

Давайте сначала разберемся, как работает этот инструмент, кому он может быть полезен и в какой ситуации? Также сравним ПИФы с другими финансовыми инструментами и рассмотрим минусы этого инструмента. А также обсудим, какие ПИФы стали самыми доходными за последние пол года.
Обязательно читайте эту статью до конца, чтобы целиком разобраться как ПИФы работают.

Паевой Инвестиционный Фонд — это инструмент коллективного инвестирования. Обойдемся без теоретических занудных определений, просто скажу, что ПИФ объединяет деньги разных инвесторов для того, чтобы потом коллективно вложить их в какие-то финансовые инструменты.

Это могут быть акции, облигации, недвижимость, драгоценные металлы и многие другие. Вы можете купить в этом портфеле финансовых инструментов долю, она называется пай. Ваш пай можно соответственно, купить, продать и даже заложить. Предполагается, что цена пая во времени будет расти, если конечно стратегия этого фонда оказалось грамотной. Через какое-то время вы «погашаете» свой пай, дороже чем его купили и получаете прибыль, по крайней мере так выглядит все это в идеальном мире.

 

Что делает УК (управляющая компания)?

 

 

Средствами ПИФа распоряжается управляющая компания. Именно сотрудники УК решают, какие инструменты покупать на деньги пайщиков, для того чтобы принести им какую-то финансовую выгоду.

 

 

Управляющая компания — это финансовая организация, в России есть порядка 50 самых крупных управляющих компаний, и топовые из них являются частью какой-либо крупной финансовой группы. Например, у нас есть финансовая группа Сбербанк, куда входят банк, брокерская компания и помимо всех других организаций, туда входит управляющая компания. Она называется Сбербанк Управление Активами и такую управляющую компанию вы найдете в любой крупной финансовой группе, будь то: «БКС», «Открытие», «Финам» и многие другие.

Управляющая компания отвечает:

 

• за создание паевого фонда;
• за доверительное управление имуществом фонда;
• за возврата денег пайщикам;
• принимает решение о покупке/продаже активов фонда.

 

Обратите внимание, что купить Паевой Инвестиционный Фонд вы можете не напрямую в управляющей компании, а через агента (как многие обычно и делают). Агентами выступают, например, банки или те же самые брокерские компании, но, по большому счету, более грамотно делать это напрямую в управляющий компании, потому что именно она потом по обязательствам будет отвечать.

Самые крупные УК в России по стоимости чистых активов (количеству денег, которые есть у компании в управлении), на сегодняшний момент это:

 

• Сбербанк Управления активами;
• ВТБ Капитал Управление активами;
• Альфа Капитал;
• Райффайзен Капитал;
• Пенсионные накопления.

 

 

Это ТОП-5 самых крупных Управляющих Компаний.

 

Про минусы не хотел писать в самом начале, но здесь пришлось. Хочу обратить ваше внимание на то, что так как управляющая компания входит в одну финансовую группу с брокерской компанией, а сделки совершаются именно через брокера (по покупке и продаже финансовых инструментов), то управляющая компания совершает, как правило, чуть-чуть больше сделок чем нужно в интересах клиента, для того чтобы обеспечить брокерской компании большие обороты, соответственно больше заработок на комиссиях. Хотя на самом деле, как показывает статистика на бирже, слишком большое количество сделок, как правило, не нужно — это только вредит.

Есть данные о том, что на горизонте 5 лет на российском рынке, в 80% случаях такое активное управление, когда сделки совершаются слишком часто ( идет спекулятивная игра), оказываются менее прибыльными чем просто вложение денег в индекс, то-есть, следование за индексом Московской биржи. В 13% активные управляющие сумели сравняться по индексу и только 7% его обогнали.
Не утверждаю, что управляющая компания всегда работает против клиента, тем не менее этот момент важно иметь в виду.

 

Какие бывают Паевые Инвестиционные Фонды?

 

 

Давайте продолжим говорить о том, какие Паевые Инвестиционные Фонды бывают и кому какой вариант может подойти, если вы подумываете о том, чтобы в ПИФы деньги вложить.

ПИФы варьируются по направлению инвестиций, которые вкладывают деньги в:

 

• акции; 
• облигации;
• валюту; 
• недвижимость;
• драгоценные металлы;
• предметы искусства и т.д.

 

 

Но нужно понимать, что например ПИФы акций, не всегда 100% все деньги направляют в акции, как правило, там есть определенные фиксированные ограничения. Например, если это ПИФы акций, то 80% денег должно быть вложены именно в акции, а еще 20% может прийтись на облигации и так далее.

Существуют также смешанные ПИФы, которые скажем 50 на 50 могут складываться. Например, 50% акций, 50% облигации.

У нас ПИФы делятся на:

 

• ПИФы для квалифицированных инвесторов, которые могут вкладывать деньги вообще в любые активы, хоть максимально рисковые;
• есть ПИФы, что доступны для более широкой аудитории, для инвесторов неквалифицированных или по-другому розничных. Вот у них спектр доступных активов ограничен наименее рискованными финансовыми инструментами. Напомню, что традиционно самым надежным инструментом у нас являются облигации.

 

В общем, когда разбираетесь куда ПИФ будет вкладывать ваши деньги, хорошо бы познакомиться с инвестиционной декларацией каждого ПИФа. Там четко прописано какую долю средств и во что, управляющие компания имеет право вложить.

 

Виды ПИФов по срокам продажи/покупки паев.

 

 

Помимо инструментов куда идут деньги вкладчиков, ПИФы могут различаться по возможностям покупки и продажи паев по срокам. Здесь у нас есть 3 основных категорий это:

 

• 1. Окрытые пифы, паи которых можно покупать и погашать буквально каждый день, то-есть, вы захотели получить свои деньги назад, обращаетесь в УК, погашаете ПИФ и деньги поступят на ваш счет (не в тот же день, но буквально через несколько дней). Такие открытые ПИФы, ввиду того, что деньги из них могут быстро забрать, инвестируют, как правило, в максимально ликвидные активы, те которые можно быстро продать или купить по адекватной цене. Например, в акции голубых фишек, на которые всегда есть спрос;

 

• 2. Интервальные фонды, паи что можно купить или продать в конкретные промежутки времени. Как правило, это можно сделать несколько раз в год;

 

• 3. Закрытые фонды, паи которых можно купить вообще только в тот момент, когда фонд формируется и продать в тот момент, когда фонд закрывается.

 

Вторая и третья разновидность (интервальные и закрытые фонды), могут себе позволить инвестировать в менее ликвидные инструменты, потому что они прогнозируют, когда деньги из них вкладчики могут забирать. Соответственно у менее ликвидных инструментов, с одной стороны больше рисков, с другой — есть лучший потенциал по прибыли. Поэтому если вы консерватор, то лучше выбирать открытые ПИФы, если готовы взять на себя риск, то подойдут интервальные или закрытые.

 

Математика инвестиций в ПИФы.

 

 

Сколько стоит один пай и сколько налогов нужно будет заплатить?

Напомню, что цена пая каждый день меняется и соответственно, она зависит напрямую от стоимости активов, которые фонд приобрел. Ваш доход будет определяться тем, насколько цена пая выросла.
Вы можете на сайте управляющих компаний отслеживать динамику цены пая, ну или в других открытых источниках. Открытые фонды цену пая публикуют каждый день, по итогам дня, а интервальные и закрытые не реже одного раза в месяц.

 

Комиссия при покупке/продаже пая.

 

Немного о комиссиях, при покупке пая вы платите так называемую надбавку. Она может (в зависимости от объема вложенных средств и от агента, через которого покупаете ПИФы) достигать 5% от вашей суммы вложений.

 

Инвестирование для начинающих — понятие и виды инвестиций + 9 способов куда инвестировать деньги

518

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала «RichPro.ru»! Сегодня мы поговорим об инвестировании. Мы расскажем, что это такое и какие виды инвестиций существуют, с чего лучше начать и куда можно инвестировать деньги.

Из статьи вы узнаете:

• Что такое инвестиции и в чем состоит их выгода;
• Какие виды инвестиций самые распространенные;
• Каковы преимущества и недостатки частного инвестирования;
• Какие шаги предпринять, чтобы начать инвестировать;
• Какие способы инвестирования личных финансов существуют.

В конце вы найдете советы и рекомендации для начинающих инвесторов, а также ответы на часто задаваемые вопросы.

Статья будет полезна всем, кто интересуется инвестициями. Полезную информацию для себя найдут как новички в сфере инвестирования, так и те, у кого уже имеется опыт.

Советуем не терять ни минуты и поскорее приступать к чтению.

Что такое инвестирование и какие виды инвестиций бывают, с чего начать и как правильно делать инвестиции, куда лучше инвестировать свои деньги — об этом и не только вы узнаете, прочитав статью до конца

1. Что такое инвестиции простыми словами и для чего они нужны 📈

Далеко не все понимают, что инвестированием в современном мире занимаются абсолютно все. По сути даже образование представляет собой особый вид инвестирования, так как это вклад в будущее, ведь именно качественное образование поможет найти хорошую работу с достойной заработной платой.

Например, этот же принцип действует в спорте. Регулярно занимаясь, человек делает вклад в красоту и здоровье. Если же он профессиональный спортсмен, каждая тренировка является инвестированием в будущие победы.

Таким образом, инвестирование отображает важнейшее правило жизни человечества. Оно гласит: получить что-либо в будущем невозможно, если ничего не сделать для этого в настоящем.

Отсюда можно вывести основной смысл инвестиций: они представляют собой умственные, денежные, материальные вложения, которые в перспективе приведут к получению дохода через короткий или длительный срок.

К сожалению, в России, а также странах бывшего СССР уровень финансовой грамотности находится на довольно низком уровне. Результат – отсутствие правильных знаний о перспективах финансовых вложений.

Большинство жителей этого региона считают, что инвестиционной деятельностью могут заниматься только кредитные организации, государственные органы, а также крупные компании.

Также бытует мнение, что зарабатывать на вложении средства среди частных лиц могут только весьма богатые люди. На самом же деле заняться инвестициями может абсолютно каждый. Для этого достаточно иметь желание, а также теоретическую и практическую подготовку.

Прежде всего, стоит изучить понятие инвестирования. Произошло это слово от латинского in-vestio, что в переводе означает одевать. Не совсем понятно, каким образом связаны эти два слова.

Инвестирование в экономическом смысле имеет несколько определений. Мы приведем самое простое для понимания.

Инвестирование — это вложение средств в различные материальные, а также нематериальные активы ради их приумножения.

Производятся инвестиции в различных сферах экономики, а также социальной и интеллектуальной жизни людей.

Объектами инвестирования, то есть имуществом, в которое вкладываются деньги, могут быть:

• денежные средства разных стран;
• различные типы ценных бумаг;
• объекты недвижимости;
• оборудование;
• объекты интеллектуальной собственности.

В случае инвестирования вложения осуществляются единожды. После этого в перспективе можно рассчитывать на постоянное получение прибыли.

Инвестиции помогают преодолеть основное экономическое правило. Оно гласит, что у того, кто хранит денежные средства дома, их количество непрерывно уменьшается.

Дело в том, что постоянно и неизбежно снижается покупательная способность имеющихся денег. К этому приводят инфляция, различные экономические кризисы, а также девальвация.

Отсюда вытекает важнейшая цель любого инвестирования, которая заключается не только в сохранении, но и в постоянном увеличении капитала.

2. В чем заключается выгода инвестирования? 📑

К оглавлению↑

Тратить минимум времени и сил на получение дохода вполне реально. Подобный вариант зарабатывать средства называют пассивным доходом. Именно к такому способу заработка стремятся все адекватные люди. Особенно это касается бизнесменов, а также манимейкеров, то есть людей, которые получают доход с использованием Интернета.

Одним из способов пассивного заработка выступает инвестирование средств в какие-либо прибыльные направления. Иными словами, удачные инвестиции позволяют рассчитывать на то, что в конечном итоге можно добиться главной цели любого здравомыслящего человека, которая заключается в минимальном расходовании времени на зарабатывание средств.

Получается, что у человека появится возможность заниматься тем, что ему удобно. В конечном итоге удачное вложение средств приведет к тому, что отпадет необходимость каждый день ходить на работу и тратить большую часть своего времени на обеспечение достойного существования себе и своей семье.

Вместо самого человека работать будет его капитал, инвестору же останется получать регулярную и стабильную прибыль.

Многие к таким заявлениям относятся весьма скептически. Это вполне понятно, учитывая, что в нашей стране политика и экономика очень нестабильны. Но есть смысл прекратить сомневаться, лучше всего трезво оценить открывающиеся возможности.

Важно помнить, что неуверенные в собственных силах люди никогда не смогут избавиться от безденежья, а также от тяжелого ярма наемного работника.

Многие задаются вопросом, почему кому-то удается разбогатеть, а другие никак не могут выбраться из долговой ямы. Дело вовсе не заключается в имеющихся талантах, высокой работоспособности, отличных идеях для бизнеса. На самом деле все заключается в том, что одни люди умеют эффективно распоряжаться принадлежащими им средствами, а другие – нет.

Даже те, у кого первоначальные активы одинаковые, в итоге могут получать совершенно разный доход. Связано это во многом с кардинальным различием в отношении к материальным, а также личностным ресурсам.

Таким образом, успеха можно добиться только в том случае, если грамотно направлять имеющиеся в наличии активы, иными словами, инвестировать их.

Следует иметь в виду, что сказанное относится не только к денежным средствами и имуществу, но и к умственным способностям, энергии, а также времени.

Грамотные и доходные инвестиции приносят в жизнь следующие выгоды:

• прибыль, не зависящую от временных затрат;
• финансовую независимость;
• свободное время для занятий семьей, хобби, путешествий и прочего;
• стабильное будущее, в котором можно быть уверенным.

Грамотно инвестировав средства, можно будет забыть о необходимости тратить значительное количество времени, чтобы обеспечить свои потребности. Не стоит рассчитывать, что делать абсолютно ничего не придется, нужно будет учиться, анализировать, а также рисковать.

Тем не менее, рано или поздно такие старания дадут положительный результат. В качестве него может быть стабильная прибыль. Сначала, скорее всего она будет лишь дополнительным доходом, но постепенно сможет стать основным.

Кроме того, в процессе инвестирования обязательно будет приобретен бесценный опыт. Он обязательно пригодится в будущем, даже если заработать существенных денег не удастся. Кстати, в одной из статей мы писали, на чем можно заработать деньги без вложений.

Классификация форм и видов инвестиций

3. Основные виды инвестиций и их классификация 📊

К оглавлению↑

Инвестиции неоднородны. Можно выделить огромное количество их видов. При этом каждый из них обладает уникальными характеристиками.

Разнообразие критериев, в соответствии с которыми можно описать инвестиции ведет к существованию большого количества классификаций. Мы расскажем о пяти основных.

Вид 1. В зависимости от объекта инвестирования

Одной из важнейших характеристик инвестиций является объект, в который вкладываются средства.

На этом признаке основывается следующая классификация:

• Спекулятивные инвестиции подразумевают приобретение какого-либо актива (ценных бумаг, иностранной валюты, драгоценных металлов) для последующей их реализации после возрастания стоимости.
• Финансовые инвестиции – вложение капитала в разные финансовые инструменты. Чаще всего с этой целью используются ценные бумаги, ПАММ-счета, а также паевые фонды.
• Венчурные инвестиции – вложения в перспективные, активно развивающиеся, зачастую недавно созданные компании. В этом случае ожидается, что в будущем они начнут приносить огромную прибыль. Более подробно про венчурные инвестиции читайте в отдельной статье нашего журнала.
• Реальные инвестиции предполагают вложение денежных средств в различные формы реального капитала. Это может быть приобретение земельного участка, вложения в строительство, покупка готового бизнеса, авторского права, лицензии.

Вид 2. По сроку инвестирования

Для инвесторов огромное значение имеет то, на какой период времени их средства будут ограничены в возможностях пользования. Иными словами, важен срок, то есть время, на которое деньги будут вложены.

В зависимости от этого признака выделяют следующие виды инвестиций:

• краткосрочные, срок вложения по которым не превышает года;
• среднесрочные – инвестиции на 1-5 лет;
• долгосрочные – деньги будут вложены больше чем на 5 лет.

В отдельную группу можно также выделить аннуитетные инвестиции, которые могут быть сделаны на любой период времени. При этом прибыль от них поступает периодически.

Ярким примером являются банковские депозиты с ежемесячным перечислением процентов на отдельный счет.

Вид 3. В зависимости от формы собственности

Если рассматривать в качестве критерия классификации субъекта, который инвестирует средства, можно выделить:

• частные инвестиции – вложения осуществляются физическим лицом;
• зарубежные – средства инвестируются иностранными гражданами и компаниями;
• государственные инвестиции – субъектом выступают различные государственные органы.

Существуют ситуации, когда не все вложенные деньги принадлежат одному субъекту. В этом случае говорят о комбинированных или смешанных инвестициях.

Например, часть вложенных денег принадлежит государству, остальные – частному инвестору.

Вид 4. По уровню риска

Одним из важнейших показателей любых инвестиций является уровень риска. Традиционно он находится в прямой зависимости от доходности. Иными словами, чем выше риск, тем большую прибыль принесет инвестиционный инструмент.

В зависимости от уровня риска все инвестиции делят на три группы (расположены в порядке возрастания степени рискованности):

• консервативные;
• вложения с умеренным риском;
• агрессивное инвестирование.

Несмотря на то, что существуют инвесторы, которые в погоне за высокой прибылью согласны на то, чтобы их вложения подвергались высокому риску, большинство все-таки избегают высокорисковых инвестиций. Это касается как новичков, так и опытных инвесторов.

Решением проблемы может стать диверсификация, которая хотя и не помогает полностью устранить риск, но позволяет значительно снизить его. Под диверсификацией понимают распределение капитала между несколькими типами инвестиций.

Вид 5. По цели инвестирования

В зависимости от целевого назначения традиционно выделяют следующие виды инвестирования:

• прямые инвестиции подразумевают вложение капитала в области материального производства, реализации товаров и услуг, инвестор обычно при этом получает часть уставного капитала фирмы, которая составляет не меньше 10%;
• портфельные предполагают инвестирование средств в различные ценные бумаги (обычно акции и облигации), активного управления инвестициями не предполагается;
• интеллектуальные предполагают вложение руководством компании средств в обучение сотрудников, проведение различных курсов и тренингов;
• нефинансовые инвестиции – деньги вкладываются в различные проекты (оборудования, машин), а также права и лицензии.

Таким образом, существует несколько классификаций инвестиций в зависимости от различных критериев.

Благодаря разнообразию видов каждый инвестор может выбрать тот тип инвестиций, который идеально подходит именно ему.

4. Преимущества и недостатки частных инвестиций 💡

К оглавлению↑

Как и любой другой экономический процесс, частные инвестиции имеют свои плюсы и минусы. Важно еще до начала любых вложений внимательно изучить их. Это поможет в дальнейшем повысить эффективность процесса.

Плюсы (+) частных инвестиций

Можно назвать следующие преимущества частных инвестиций:

1. Инвестирование представляет собой один из видов пассивного заработка. Это является важнейшим преимуществом инвестиций. Именно ради пассивного дохода большинство людей и начинают вкладывать средства. Для получения равноценных денежных сумм инвестор тратит значительно меньше времени и сил, чем тот, кто активно трудится в качестве наемного работника.
2. Процесс инвестирования является очень интересным, а также помогает научиться новому.  Познавательность инвестиционной деятельности заключается в повышении финансовой грамотности, приобретении опыта работы с различными инвестиционными инструментами. В то же время традиционный наемный труд отличается однообразием, во многом именно поэтому он становится ненавистным. В этом плане инвестиции значительно выигрывают.
3. Инвестирование позволяет диверсифицировать получаемый доход. Традиционно каждый человек получает доход из одного источника – заработную плату от работодателя или пенсию. Реже к ним добавляется еще один-два источника, например, доход от сдачи в аренду квартиры. В то же время инвестирование позволяет распределить капитал между неограниченным количеством активов, что даст возможность получать доход из различных источников. Благодаря такому подходу можно в разы увеличить безопасность личного или семейного бюджета. Получается, что в случае потери дохода из одного источника, средства продолжат поступать из других.
4. Инвестирование предоставляет возможность реализовать себя, а также достигнуть своих целей. Практика доказывает, что именно у инвесторов больше всего шансов достигнуть поставленных целей, а также стать успешным. Связано это с тем, что именно инвестирование позволяет достигнуть материального благополучия, а также освободить значительную часть времени. Это время можно потратить на семью, увлечения, самореализацию. Именно инвесторы чаще всего занимают верхушки рейтингов самых богатых людей.
5. Теоретически доход, получаемый в процессе инвестирования, является неограниченным. Действительно, размер активного дохода всегда ограничивается тем, сколько времени и сил было потрачено. В то же время при пассивном доходе подобные ограничения отсутствуют. Более того, если в процессе инвестирования прибыль не снимать, а вновь вкладывать, доходность инвестиций будет возрастать по формуле сложных процентов.

Минусы (−) частных инвестиций

Несмотря на значительное количество плюсов, инвестиции имеют и недостатки.

Среди них можно выделить следующие:

1. Основным недостатком инвестирования является риск. Вне зависимости от того, какой инвестиционный инструмент будет использован, существует вероятность полной или частичной потери вложенного капитала. Конечно, если инвестировать средства в надежные активы, риск будет минимальным, но все-таки он сохраняется.
2. Инвестирование сопряжено с нервным стрессом. Особенно это касается новичков. Нередко стоимость инструмента, в который были вложены средства, движется не в том направлении, куда хотелось бы инвестору. Естественно, это ведет к образованию убытка, пусть даже и временного. В этих ситуациях инвесторы подвергаются серьезному психологическому напряжению.
3. Для успешного инвестирования требуется большой объем знаний. Потребуется постоянно обучаться и самосовершенствоваться. С одной стороны, приобретение дополнительных знаний является полезным процессом и лишним никому не будет. С другой стороны, для этого потребуется потратить достаточно много времени. Кроме того, важно наличие желания и самодисциплины, которые есть не у всех. В то же время при отсутствии необходимых знаний частное инвестирование становится похожим на блуждание во тьме.
4. Процесс инвестирования чаще всего не гарантирует получения постоянной прибыли. Очень мало инструментов, которые дают гарантию получения дохода. Гораздо чаще инвесторам приходится ориентироваться на прогнозные величины, которых в случае изменения рыночной ситуации не всегда удается достигнуть. Более того, иногда частные инвестиции ведут к образованию убытка. В сравнении с инвестициями различные варианты активного заработка дают больше гарантий получения постоянной суммы дохода.
5. Для начала инвестирования потребуется денежный капитал. При этом если с получаемой прибыли планируется достойно жить и содержать семью, сумма вложений потребуется весьма значительная. На создание такого капитала может уйти значительное количество времени и сил.

Таким образом, сравнивая преимущества и недостатки инвестирования, можно сделать вывод о том, что плюсы все-таки перевешивают минусы.

Конечно, решить стоит ли заниматься вложением капитала каждый должен сам. Однако мы считаем, что лучше инвестировать.

Для начала можно использовать небольшие суммы и инструменты с минимальным риском.

Как правильно инвестировать деньги за 5 шагов — инструкция для новичков (чайников)

5. Как инвестировать деньги — пошаговое руководство по инвестированию для начинающих 📝

К оглавлению↑

Многие начинающие инвесторы задаются вопросом, куда лучше вложить деньги, а также как эффективно начать инвестировать. Именно поэтому далее в статье мы приводим пошаговую инструкцию. Она поможет любому желающему сделать первые шаги в инвестировании и тем самым достичь своих финансовых целей.

Конечно, изначальная ситуация для каждого инвестора индивидуальна. Тем не менее, можно выделить общие правила, которым необходимо следовать, они полезны для всех случаев и каждого инвестора.

Для начала инвестирования требуется преодолеть восемь последовательных шагов. Для достижения успеха не стоит пропускать ни один из них.

Шаг 1. Оценка имеющейся финансовой ситуации и приведение в порядок личных финансов

Прежде всего, следует описать свои доходы. При этом определить следует источник доходов, насколько они регулярны и стабильны. Кроме того, следует зафиксировать их размер.

Далее оцениваются расходы, их следует фиксировать по статьям. При этом обязательно помечают категорию расходов, то есть являются ли они разовыми, регулярными или нерегулярными.

Следующий пункт финансового плана – описание имеющихся в наличии активов. Это могут быть автомобиль, квартира, банковские депозиты, земельные и дачные участки, ценные бумаги, доли в уставных капиталах и прочее. Важно обозначить стоимость каждого из активов, а также размер прибыли от него.

После этого рассчитывается рентабельность каждого актива, которая равна отношению приносимой им прибыли к стоимости. Скорее всего, все или большинство активов окажутся неприбыльными или влекущими дополнительные расходы. На этом этапе подобная ситуация вполне нормальна.

После того, как активы будут описаны, важно также составить список пассивов. Это могут быть любые обязательства – кредиты, в том числе ипотечный, а также другие долги, например, налоги и страховые взносы.

На этом этапе важно оценить размер расходов, которые выплачиваются по соответствующим обязательствам ежегодно. Также стоит оценить в процентах отношение суммы расхода к общей сумме обязательств.

Теперь бюджет следует оценить путем расчета двух коэффициентов:

1. Инвестиционный ресурс – разница между доходами и расходами;
2. Чистый капитал – разница между активами и пассивами.

В идеале значение первого показателя должно быть не менее 10—20 процентов от суммы дохода. Если же размер инвестиционного ресурса не достиг этого значения, или оказался меньше нуля, прежде чем начать инвестирование придется прибегнуть к мерам финансового оздоровления бюджета.

В ходе составления и анализа финансового плана следует быть максимально честным, нельзя пытаться приукрасить сложившуюся ситуацию. Важно в бюджете описать все точно как есть на самом деле.

Важно понимать, что именно бюджет, составленный на этом шаге, является основой будущего финансового плана, без которой составить качественный план никак не удастся.

Таким образом, результатом первого шага должно стать понимание того, откуда в ваш бюджет поступают средства, а также каким образом они расходуются.

Кроме того, можно понять, сколько средств остается после внесения основных платежей, а также сколько времени удастся просуществовать, если поступления из основного источника доходов прекратятся.

Шаг 2. Создание финансового резерва

Для использования при возникновении непредвиденных ситуаций следует создать финансовый резерв. Следует понимать, что он важен не только в практическом плане, но и в психологическом. Такой резерв дает очень прочное ощущение уверенности, а также стабильности.

Осознание того, что у человека есть небольшой запас денег на случай непредвид

Invest — С чего начать

Начните с создания бесплатной учетной записи InvestNow в Интернете — если она у вас уже есть, отлично! После того, как ваша учетная запись будет настроена, вы получите доступ к дополнительной информации, включая исторические данные о производительности, данные о комиссионных (сборы от управляющих фондами, а не нас) и заявления о раскрытии информации о продуктах (PDS), о средствах, которые мы получили через «Инвестировать» вкладка в вашем онлайн-аккаунте. Здесь вы также сможете просматривать и вкладывать средства в несколько вариантов срочных вкладов — пожалуйста, перейдите на нашу страницу «Срочные вклады» для получения дополнительной информации о срочных депозитах.

«Как выбрать управляемые фонды, которые подходят мне?» — Распределение активов
Есть два общих типа инвестиций. Доходные инвестиции и инвестиции в рост. Доходные инвестиции описывают активы с фиксированной процентной ставкой и денежные активы, которые считаются малорисковыми. Под инвестициями роста подразумеваются такие активы, как акции, которые считаются высокорисковыми.

Важно отметить, что активы с высоким риском — это неплохо, и, вообще говоря, чем выше риск, тем выше потенциальная доходность; однако подверженность риску — это личное финансовое решение, которое должно соответствовать вашим обстоятельствам, например:

• Возраст
• Свободный капитал
• Насколько вам комфортно с риском

Легкий способ определить состав ваших активов — использовать калькулятор Sorted ‘Investor Kickstarter’.Калькулятор задаст вам ряд личных вопросов, чтобы затем отнести вас к определенному «типу инвестора», который затем предоставит процентное сочетание классов активов, подходящих для вашего «типа инвестора».

Пример: сочетание активов типа «агрессивный инвестор»

Ниже приводится разбивка конкретных типов фондов, которые InvestNow предлагает инвесторам, с привязкой их к категориям отсортированных результатов:

• Денежные средства (доход)
• Облигации (доход)
• Имущество (доход и рост)
• Акций (прирост)

Кроме того, InvestNow также предлагает два других типа фондов, которые занимают среднее место в «Доходе и росте» наряду с Property.Эти типы фондов:

Еще одна инвестиция, которая будет считаться доходным вложением, — это срочные депозиты. Добавление срочных депозитов в ваш портфель — отличный способ диверсифицировать ваши инвестиции и снизить общий риск. Щелкните здесь, чтобы перейти на нашу страницу срочных депозитов, чтобы увидеть наше текущее предложение.

Что нужно учитывать ..

• Распределение активов — это не задача «поставил и забыл». Полезны регулярные проверки, чтобы убедиться, что ваши активы подходят для ваших обстоятельств.
• Соответствующий уровень риска — По мере того, как вы становитесь старше и приближаетесь к времени, необходимому для доступа к своему капиталу, тем меньше риска вы, возможно, захотите принять — Увеличьте вес вашего портфеля в отношении инвестиций в доход (низкий риск).
• Для получения информации о конкретных фондах, предлагаемых InvestNow, обратитесь к нашей странице о фондах, на которой представлены Заявления о раскрытии информации о продуктах (PDS) для каждого отдельного фонда.
• Если вы все еще не уверены, воспользуйтесь нашим инструментом LikeMe, чтобы узнать, во что инвестируют другие клиенты InvestNow, такие как вы, и получить некоторые идеи о том, с чего начать.

Обратите внимание:
InvestNow не предлагает персональные консультации по инвестициям, мы просто фокусируемся на предоставлении нашим клиентам свободы выбора своих инвестиций в сочетании с удобством онлайн-решения. Если у вас есть какие-либо вопросы о InvestNow или вам нужна помощь в процессе создания учетной записи и транзакции, свяжитесь с нами, и мы будем рады помочь.

7 шагов к тому, как начать инвестировать в рынки акций в Индии (даже при инвестициях 10 000)

Есть много ведущих инвесторов, которые побеждают Nifty, генерируя доходность в диапазоне от 35% до 60%.Они получили большую прибыль благодаря своему многолетнему опыту работы на фондовых рынках.

Вы должны были получить низкую доходность или, возможно, потеряли деньги на акциях.

В первые дни инвестирования

Я не получил никакой прибыли, потому что я инвестировал в акции после того, как выслушал советы брокеров (и так называемых экспертов на телеканалах).

Это их дело. Все, от брокерских контор до финансовых сайтов и экспертов на телеканалах, заставляют вас поверить в то, что инвестирование в акции — это очень сложно, как ракетостроение.В конце концов, если вы знаете, как выбирать акции самостоятельно, то как они будут зарабатывать деньги.

Но что, если я скажу вам, что есть простой и легкий способ определить несколько отличных акций!

Заявление об отказе от ответственности: Я не рекомендую никаких конкретных акций. Названия акций, упомянутые в этой статье, предназначены исключительно для демонстрации того, как проводить анализ. Примите собственное решение, прежде чем инвестировать.

Вы получаете прибыль на фондовом рынке с помощью собственного анализа…

.. и в этой статье я расскажу вам, как шаг за шагом выбрать отличные акции и , как инвестировать в фондовый рынок Индии в 2020 году

Я записал видео о том, как начать инвестировать в рынок акций для новичков. Вот видео (хинди)

7 шагов для инвестирования в рынок акций Индии для начинающих

Давайте посмотрим пошаговое руководство о том, как инвестировать в рынок акций в Индии

1. Скрининг и фильтрация нужных акций с помощью Financials
2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны
3. Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)
4. Найдите компании с низким уровнем долга
5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения правильных акций
6. Честное, прозрачное и компетентное управление
7. Найдите правильную цену, чтобы купить акции

Вы можете узнать об инвестициях в акции всего за рупий. 10000 инвестиций.

Если у вас нет демат-счета, я бы посоветовал вам открыть демат-счет и торговый счет Upstox, который является одним из моих любимых поставщиков услуг, предлагающих открытие демат-счета в тот же день.

Специальное ограниченное по времени предложение на счет Upstox Flexi

• БЕСПЛАТНО Открытие счета Demat
• Отсутствие брокерских услуг в течение следующих 30 дней при торговле и доставке
• Премиум-членство StockEdge на сумму 999 13
• БЕСПЛАТНАЯ фондовая биржа на Elearnmarkets стоимостью 999

Открыть мгновенный БЕСПЛАТНЫЙ счет Upstox до окончания действия предложения

Изучите подход и примените с 10 000 инвестиций, если вы получите 5000 прибыли в первый год, то тот же подход можно применить с рупиями.10,00,000 инвестиций, чтобы сделать рупий. 5,00,000 в качестве прибыли в будущем.

В первые дни обучение важнее, чем заработок.

Заявление об отказе от ответственности: акции, упомянутые в статье, не являются рекомендацией к покупке или продаже. Мы берем их за пример. Инвестируйте в акции после тщательной проверки.

Вы можете следовать моему подходу даже с минимальными знаниями финансовой отчетности или вообще без них.

Поверьте мне, вы можете найти отличные акции с небольшим умом и базовыми знаниями о бизнесе.

Типы инвестирования — торговля или стоимостное инвестирование

Прежде чем я расскажу вам о своем пошаговом подходе к выбору акций, давайте сначала разберемся с двумя разными методами получения прибыли на рынках, и какой из этих двух методов практикуется большинством ведущих инвесторов во всем мире для создания богатства для самих себя.

1. Торговля
2. Стоимость инвестиций

Вы ошибаетесь, если думаете, что торговля и стоимостное инвестирование — это одно и то же.

Торговля ориентирована на частое получение прибыли в течение более короткого периода времени независимо от растущего (бычьего) или падающего (медвежьего) рынков.

На растущих рынках торговля включает покупку по более низкой цене и продажу по более высокой цене в течение короткого периода времени. Они получают прибыль на падающих рынках, продавая по более высокой цене и покупая по более низкой цене, что также называется короткой продажей.

Поскольку торговый стиль предполагает вход и выход в более короткие временные рамки, период удержания акций составляет не более нескольких минут или всего дня, а в некоторых случаях — максимум нескольких дней.

Люди, практикующие стиль торговли, используют такие инструменты, как технический анализ, который использует сложные индикаторы, такие как скользящие средние, стохастический осциллятор, для прогнозирования будущего движения цены акций.

Снимок экрана ниже, демонстрирующий графики технического анализа для прогнозирования движения цен акций банка Axis.

Торговля может быть опасной (убыточной) из-за огромной волатильности цен на акции. Если у вас нет четкой стратегии и вы недостаточно быстры, вы можете потерпеть огромные убытки, уничтожив все свои деньги.Если вы заинтересованы в торговле, вы можете узнать, как торговать акциями в течение дня в Индии.

Рынок полон таких примеров мужчин, которые потеряли деньги, занимаясь торговлей.

Я пробовал торговать несколько лет назад, получил прибыль в размере рупий. 10 000 в первый день и в конечном итоге потеряете более 100 000 в следующие несколько дней. Я знал, что торговля — не мое дело.

Я сосредоточился на своих сильных сторонах, то есть на изучении акций и удерживании их в течение длительного периода.

Позвольте мне представить искусство стоимостного инвестирования.

Уоррен Баффет говорит: «Если вы не думаете о владении акциями в течение 10 лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ими в течение 10 минут».

По его словам, вы должны инвестировать в компании, которые вы можете держать вечно.

Самое большое преимущество, которое получают инвесторы от владения акциями в течение таких длительных периодов, — это преимущества дивидендов, дробления акций и, что наиболее важно, резкого повышения уровня цен на акции, поскольку основной бизнес (этой акции) с годами растет с прибылью.

Такие акции называются мультибэггерами из-за многократной прибыли, которую они приносят специалистам по стоимостному инвестированию.

Еще одно преимущество выгодного инвестирования по сравнению с торговлей заключается в том, что можно выдерживать колебания курса акций, вызванные либо внешними событиями, либо нисходящими тенденциями деловой активности, с верой в то, что цена акций в конечном итоге восстановится и принесет инвесторам солидную прибыль.

Уоррен Баффет, легендарный инвестор, на которого смотрит каждый инвестор, создал себе богатство, инвестируя в хорошие акции и удерживая их в течение длительного периода времени.

На этой картинке вы видите — это сила сложения в действии, что на составляет основу стоимостного инвестирования. Когда вы держите акции в течение длительного периода времени, это приводит к экспоненциальному росту, создавая огромное богатство.

Люди, практикующие стоимостное инвестирование, используют фундаментальный анализ, чтобы делать выводы об инвестировании в акции. При фундаментальном анализе вы игнорируете ежедневные колебания цен, но вместо этого сосредотачиваетесь на изучении основного бизнеса компании , сектора, в котором она работает, ее финансовых показателей, качества управления и т. Д.

В то время как люди, практикующие торговлю, стремятся быстро получить от 10 до 20% прибыли от одной акции, а затем продать ее, чтобы перейти на другую. Таким образом вы сможете получать прибыль, но никогда не будете создавать богатство.

Удача на самом деле достигается за счет инвестирования в правильные акции и удержания до тех пор, пока вы не добьетесь успеха.

Льготы по подоходному налогу

При торговле вы прекращаете платить 15% налог на краткосрочный прирост капитала с каждой совершаемой вами операции с прибылью, поскольку период вашего владения акциями определенно меньше 1 года.

Принимая во внимание, что при стоимостном инвестировании ваш налог на прирост капитала составляет 10%, независимо от того, составляет ли ваша прибыль 100 крор рупий или 100 рупий, если вы держите акции более одного года.

Пошаговый подход к инвестированию в фондовый рынок Индии 2020

Джордж Ф. Бейкер, американский финансист и филантроп, однажды произнес знаменитую мантру

«Чтобы делать деньги на акциях, вы должны иметь видение, чтобы их видеть, смелость покупать их и терпение, чтобы держать их».

Буквально тысячи компаний котируются на BSE (Sensex) и NSE (Nifty).Если вы не вооружитесь подходом, который можно было бы использовать для фильтрации, вы потерялись бы в море компаний.

Инвестиционный подход, которым я собираюсь поделиться с вами, — это тот, который я лично практикую, чтобы фильтровать акции перед инвестированием в них.

Стоимостное инвестирование само по себе является океаном, и его специалисты проходят утомительный процесс анализа акций, читая финансовые отчеты, годовые отчеты и другую различную информацию, относящуюся к финансовому здоровью компании, прежде чем инвестировать.

Но, основываясь на своих знаниях за последние много лет, я придумал следующие простые и практические шаги, которые вы используете, чтобы начать свой путь выбора акций, даже не имея глубоких финансовых знаний.

Вам понадобится счет Demat, чтобы начать инвестировать в акции. Я бы порекомендовал вам upstox из-за

Шаг 1. Отбор и фильтрация нужных акций с помощью Financials

На BSE и NSE котируются тысячи акций, и практически невозможно исследовать каждую из них, просматривая всю их финансовую информацию.

Таким образом, для первоначального рассмотрения вы можете использовать нижеприведенные простые в применении критерии отбора, чтобы отфильтровать те акции, фундаментальные показатели которых выглядят сильными.

Критерии отбора

• Рыночная капитализация> 500 рупий
• Продажи и рост прибыли> 10%
• Прибыль на акцию (EPS) увеличивается за последние 5 лет
• Отношение долга к собственному капиталу <1
• Рентабельность капитала (RoE)> 20%
• Цена к балансовой стоимости (P / B) <= 1. 5 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
• Цена к прибыли (P / E) <25 или ниже по сравнению с аналогичными компаниями в той же отрасли
• Коэффициент текущей ликвидности> 1

Вам не нужно ломать голову, чтобы получить вышеуказанную финансовую информацию. Инструменты онлайн-скрининга, доступные на финансовых платформах, таких как Moneycontrol и EquityMaster , легко предоставляют эту информацию.

Например, с помощью бесплатного инструмента проверки акций Equitymaster я применил вышеуказанные критерии отбора, чтобы отфильтровать некоторые акции для первоначального рассмотрения.

Затем вы можете проверить другие финансовые коэффициенты как часть критериев отбора, щелкнув информационный лист компании

Чтобы узнать больше о параметрах, которые я использовал в критериях отбора для фильтрации акций, вы можете обратиться к этой статье о финансовых коэффициентах.

Шаг 2. Выбирайте только те компании, которые вам понятны.

Теперь, когда на шаге 1 вы отфильтровали акции с хорошими фундаментальными показателями от остального мусора, узнайте больше об этих акциях, прочитав как можно больше о базовой компании.

Вы можете сделать это, посетив веб-сайт компании, отслеживая обновления на медиа-платформах, ища компанию в Google и получая отзывы коллег от других инвесторов.

Узнав больше о компании, вы сможете понять ее бизнес и ответить на три ключевых вопроса.

• Насколько просто бизнес компании?
• Я понимаю продукт / услугу?
• Я понимаю, как работает бизнес и как он зарабатывает деньги?

Важно инвестировать в компании, которые вы понимаете, по крайней мере, на начальном этапе, когда вы учитесь инвестировать в акции.Таким образом вы будете уверены, что не потеряете деньги.

Например, из акций, которые мы отфильтровали на шаге 1, я бы для начала посмотрел на технологические акции, такие как Tech Mahindra, Vakrangee и Mindtree Ltd.

Это потому, что у меня значительный опыт работы в ИТ-секторе, и я увлечен технологиями, которые позволяют мне легко понять эти предприятия, причины их роста и предсказать, каким может быть будущее.

Точно так же мой двоюродный брат имеет опыт работы в фармацевтике, и поэтому ему было бы легко разбираться в акциях в этом секторе.

Может быть много предприятий, для понимания которых вообще не требуется никакого опыта — подумайте о потребительских товарах, таких как обувь, крем для бритья, автомобили и т. Д.

Например, в вашем отфильтрованном списке акций есть компания по производству двухколесных транспортных средств. Вам не обязательно иметь опыт работы в отрасли двухколесных транспортных средств, чтобы знать, что сектор двухколесных транспортных средств в Индии всегда демонстрировал рост благодаря растущему спросу и улучшению дорожного сообщения.

Точно так же, когда сектор недвижимости в Индии рос, тогда можно было получить доступ к компаниям, производящим плитку (Kajaria), сантехнику (Cera) и аналогичные вспомогательные компании.

Бизнес-модель компании должна быть простой, и компания должна волновать вас.

Наконец, если вы не найдете акций (компаний), которые можно сразу понять, потратьте время на изучение компании и ее сектора.

Вы также хотели бы прочитать — Лучшие варианты инвестирования в Индии в 2020 году

Шаг 3.Ищите компании с устойчивым рвом (конкурентное преимущество)

Недостаточно идентифицировать компании, которые прошли проверку финансовых показателей и чьи бизнес-модели легко понять.

Не менее важно проанализировать компанию с качественной стороны — Moat .

В деловой терминологии Ров — это конкурентное преимущество одной компании перед другой в рамках той же отрасли. Чем шире ров, тем больше у компании конкурентных преимуществ и более устойчивой становится компания.

Это означает, что конкурентам будет очень сложно вытеснить эту компанию и захватить ее долю на рынке.

Итак, это акция (компания), которую вы хотите выбрать и инвестировать в нее.

Примерами этого Moat могут быть сила бренда, права интеллектуальной собственности и патенты, сетевые эффекты, правительство. правила, регулирующие барьеры для входа, и многое другое.

Например — Apple имеет сильную торговую марку, ценовую политику, патенты и огромный рыночный спрос, что дает ей широкий ров, который действует как барьеры для других компаний.

Неудивительно, что Apple близка к тому, чтобы стать компанией с оборотом в триллион долларов и ежегодно приносить огромную прибыль, принося большие доходы своим инвесторам.

Еще один простой пример брендов с прочным рвом — Maruti, Colgate, Fevicol, которые имеют огромную ценность в общественной памяти.

Учитывая его огромную дистрибьюторскую сеть во многих штатах и ​​стремление правительства к оцифровке, новому конкуренту будет очень сложно вытеснить их с рынка.

Неудивительно, что цена акции выросла с 16 рупий в 2010 году до 500+ рупий в 2017 году. (Примечание: текущие цены могут повышаться и понижаться в зависимости от краткосрочных проблем на рынках)

Итак, обратите внимание и определите такие компании с сильными рвами в первые дни.

Проверить — Сравнение 5 Paisa и Zerodha

Шаг 4. Найдите уровни низкого долга

Большой уровень долга представляет значительный риск для компании. Пара критериев отбора, которые мы использовали для фильтрации акций, — это отношение долга к собственному капиталу и коэффициент текущей ликвидности.

Эти два коэффициента являются показателями того, насколько сильно компания зависит от заемного капитала (долга) для финансирования своего роста и сможет ли компания выполнить свои краткосрочные обязательства по капиталу.

Итак, когда вы выбираете акции, помимо этих коэффициентов, проверьте, как компания справляется со своим долгом в течение последних многих лет. Компания , которая сокращает свой долг, автоматически увеличит свою прибыль , что является положительным знаком для финансового здоровья компании.

Простые советы по проверке финансового здоровья:

Один из способов сделать это — проверить баланс компании, где указаны текущие обязательства и долгосрочная задолженность. Как правило, долгосрочная задолженность — это задолженность, срок погашения которой составляет 12 месяцев. А текущие обязательства включают долг компании, который должен быть погашен в течение года.

Компаниям со слишком большой долгосрочной задолженностью будет сложно выплатить эти долги, поскольку большая часть их капитала идет на выплату процентов, что затрудняет использование денег для других целей.

Это создает риск для устойчивости и может привести к банкротству компании.

Например, ниже приведен баланс Tech Mahindra, показывающий уменьшение долгосрочной задолженности с 2012 по 2016 год, что является положительным знаком для компании.

Другой способ проверить, находятся ли уровни долга в нормальном состоянии, — это посмотреть на коэффициент долгосрочного долга.

Коэффициент долгосрочной задолженности по существу измеряет общую сумму долгосрочной задолженности по отношению к общим активам компании.

Простая формула —

Коэффициент долгосрочного долга = Долгосрочный долг / общие активы

Взяв значения из приведенного выше баланса Tech Mahindra, вы можете рассчитать

Коэффициент долгосрочной задолженности составляет 0,008

Если значение коэффициента выше 1, это будет означать, что у него больше долгосрочного долга, чем активов. Это означает высокий риск неспособности выполнить свои финансовые обязательства.

В общем, вам нужно иметь коэффициент меньше 0.5, что в данном случае так и есть, что указывает на низкий риск для компании.

Наконец, на практике остерегайтесь компаний, занимающихся недвижимостью, инфраструктурных компаний и банков, которые печально известны своими большими долгами.

Шаг 5. Используйте финансовые коэффициенты RoE и RoCE для определения подходящих акций.

Уоррен Баффет использует эти два финансовых коэффициента: RoE (доходность капитала) и RoCE (доходность использованного капитала), чтобы помочь ему в выборе правильных акций.

Согласно Investopedia, RoE — это процентное выражение чистой прибыли компании, возвращаемой акционерам в виде стоимости.Эта формула позволяет инвесторам в качестве альтернативного показателя прибыльности компании и позволяет рассчитывать эффективность, с которой компания получает прибыль, используя средства, вложенные акционерами.

RoCE — это основной показатель того, насколько эффективно компания использует весь доступный капитал для получения дополнительной прибыли.

Эти два финансовых коэффициента, сложенные вместе, помогают понять значение

.

• Насколько прибыльна компания по инвестициям
• Насколько эффективно он использует свои ресурсы

Компания с высокими значениями RoE и RoCE сигнализирует о большом потенциале будущего роста стоимости компании.

Возьмем, к примеру, Avanti Feeds, одну из акций, которые мы отфильтровали с помощью критериев отбора. Как видно из данных баланса ниже, RoE и RoCE превышают 20% за последние 5 лет и более или менее увеличиваются.

Компании, которые преуспевают по этим двум коэффициентам, превышая 20% и увеличиваясь за последние 5 лет, требуют премиальных оценок.

Акции Avanti Feeds выросли более чем на 7000% за последние 5 лет, создав огромное богатство для своих инвесторов.

Итак, при выборе акций посмотрите, соответствуют ли RoE и RoCE критериям, которые я объяснил выше.

Шаг 6. Честное, прозрачное и компетентное управление

Защита от мошенничества — одна из причин, по которой некоторые люди не доверяют свои сбережения фондовому рынку. В прошлом было много случаев, когда менеджмент листинговых компаний совершал сомнительные сделки, совершал мошенничество с бухгалтерским учетом, вводил в заблуждение акционеров и SEBI, что приводило к большим денежным потерям для инвесторов.

Известным примером является Рамалинга Раджу из Сатьяма.

Следовательно, очень важно, чтобы акции и компания, в которую вы планируете инвестировать, управлялись честным, прозрачным и компетентным менеджментом. В состав руководства входят промоутеры, генеральный директор / управляющий директор, финансовый директор и другие.

Одна из таких компаний, управляемая компетентным и честным менеджментом, которая создала огромное состояние для своих акционеров, — это компания, о которой я говорил ранее — Avanti Feeds.

Как инвестор, есть несколько способов проверить, находится ли руководство компании в правильном месте или нет.

1.Поиск мошенничества и послужной список

Используйте Google для поиска по именам руководства и проверьте, есть ли сообщения о мошенничестве в отношении руководителей компании. Также проверьте их профессиональную квалификацию и их послужной список.

2. Читать годовые отчеты

Годовые отчеты — это кладезь данных, позволяющих получить полное представление о компании и ее руководстве. Изучение годовых отчетов поможет вам понять анализ, стратегию, уведомления и видение компании на будущее.

Конечно, на первый взгляд, все будет хорошо, поскольку генеральный директор компании, подготовивший годовой отчет, хочет сохранить заинтересованность инвесторов в его / ее акциях. Но с опытом вы научитесь определять, кто искренен, а кто блефует.

Совет: Годовой отчет можно бесплатно загрузить на сайте компании. Кроме того, вы можете отправить по электронной почте руководство по инвестициям в паевые инвестиционные фонды

: 10 основных вещей, которые следует проверить перед инвестированием в MF. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды

пронизаны многочисленными представлениями, мифами и мнениями, и инвесторы, вероятно, заблудятся в этом лабиринте.

Паевые инвестиционные фонды — несмотря на то, что они подвержены рыночным рискам — в последние годы стали одним из наиболее предпочтительных инвестиционных направлений в Индии. При тщательном выборе некоторые паевые инвестиционные фонды (МФ) также имеют возможность удвоить свое богатство в долгосрочной перспективе. Однако выбор лучшего паевого инвестиционного фонда, отвечающего требованиям, становится трудным из-за наличия на рынке большого количества схем. Более того, инвестиции в паевые инвестиционные фонды пронизаны многочисленными представлениями, мифами и мнениями, и инвесторы, вероятно, заблудятся в этом лабиринте.Поэтому вместо того, чтобы просто следовать советам по инвестированию в паевые инвестиционные фонды, которые дают ваши друзья и родственники, вам нужно многое проверить, прежде чем вкладывать средства в паевой инвестиционный фонд. Только тогда вы сможете сказать: паевой инвестиционный фонд сахи хай!

Мы рассмотрим 10 основных вещей, которые вы должны проверить перед инвестированием в паевой инвестиционный фонд:

1. Существование

Как инвестор, следует убедиться, что паевой фонд, в который вы планируете инвестировать, был существование в течение приличного периода времени.«Просто потому, что инвестирование во вновь созданные фонды обычно считается более рискованным по сравнению с фондом, который уже доказал свое существование. Причина в том, что для этих новых фондов нет истории, которую можно было бы отслеживать », — говорит Абхинав Ангириш, основатель www.investonline.in.

2. Проверка биографических данных управляющего фондом

Проверка опыта управляющего фондом может гарантировать, что вы передали свои кровно заработанные деньги в компетентные и достойные руки.Менеджер фонда с опытом в области финансов и этической истории будет идеальным кандидатом.

3. Пересмотрите схему и стиль инвестирования e MF

После оценки управляющего фондом, более широкий инвестиционный стиль схемы должен быть хорошо известен. Схема, которая соответствует вашей цели и соответствует вашему профилю риска, — это схема, которую вы должны выбрать.

4. Оцените AUM (активы под управлением)

Фонд с большим размером активов обычно дает инвестору уверенность в том, что большое количество людей выразили доверие к фонду и подписались на него.«Хотя нет никакой связи между размером активов и будущей доходностью / производительностью, но это, очевидно, повышает инвестиционные настроения инвестора», — говорит Ангириш.

5. Проверьте распределение инвестиций

Следует проверить, куда фактически вкладываются деньги? Только долг или долг + капитал или только капитал? И в том тоже, в каком раздвоении. Выбор класса активов очень важен, и он должен иметь характеристики, соответствующие инвестиционным целям.

6. Историческая доходность фонда

Наблюдение за прошлой доходностью фонда важно при анализе паевого инвестиционного фонда. Но обратите внимание, что прошлые результаты — это еще не все, так как они могут поддерживаться или не поддерживаться в будущем, и поэтому их не следует использовать в качестве единственного параметра для выбора паевого инвестиционного фонда. «Что вам следует искать, так это эффективность фонда в разных циклах. Ищите последовательность, а не ранжирование. Вам будет лучше быть в фонде, который постоянно занимает 8/50 — 10/50, чем в фонде, который составляет 1/50 в одном периоде и 40/50 в другом.Кроме того, стремитесь к более долгосрочной доходности (3-5-7-10-15 лет) для акций. Разные виды заемных средств необходимо оценивать в разные сроки », — говорит Ангириш.

7. Входная и выходная нагрузка

Входная нагрузка — это плата, взимаемая с вас во время присоединения к фонду, а выходная нагрузка — это плата, взимаемая, когда вы продаете свои паи паевого инвестиционного фонда в течение определенного срока владения. Поскольку входная и выходная нагрузка составляет лишь часть чистой стоимости активов, она снижает стоимость ваших инвестиций. Таким образом, крайне важно, чтобы вы инвестировали в фонд с низкой нагрузкой на вход и выход и, что более важно, оставались инвестированными в течение длительного времени.Въездные нагрузки как концепция отменены в Индии. Выходные нагрузки существуют и должны быть оценены.

8. Показатель волатильности

Следует проверять доходность, предоставляемую фондом в разные периоды времени, и сравнивать их с эталоном, обычно индексным и другими фондами той же категории. «Это поможет вам узнать, насколько волатильным является фонд по сравнению с другими фондами, и подходит ли он для вас с учетом ваших инвестиционных характеристик», — сообщает Angirish.

9.Альтернативная стоимость

Альтернативная стоимость — это выгода, которую вы как инвестор могли бы получить, если бы не предприняли такой курс действий. По сути, это означает проверку доходности других источников инвестиций, в которые вы можете инвестировать, вместо того, чтобы вкладывать средства во взаимный фонд.