Бенефициар в гражданском праве это: что это, виды, бухгалтерский учет и как получить банковскую гарантию

Содержание

что это, виды, бухгалтерский учет и как получить банковскую гарантию

Банковскую гарантию можно использовать не только для госзакупок, но и для получения таможенных и налоговых льгот.

Алексей Каблучков

юрист

Я расскажу, что такое вообще банковская гарантия, как ее оформить и проверить в реестре, а также о других неочевидных способах, где ее можно использовать.

Что такое банковская гарантия

Банковская гарантия — это обещание банка оплатить долг, если его клиент не выполнит взятое на себя обязательство. За выдачу такой гарантии банк получает плату от клиента.

Чаще всего банковской гарантией пользуются предприниматели. Например, фермер хочет купить у завода комбайн для сбора урожая. Деньги у фермера появятся только после того, как он соберет и продаст урожай. Поэтому фермер просит завод предоставить ему отсрочку по оплате трактора. Чтобы завод поверил ему и согласился продать комбайн, фермер получил у банка гарантию. По условиям гарантии банк оплатит долг фермера, если он не переведет деньги за комбайн до начала зимы.

От кодов ОКВЭД до госзакупок: что стоит знать российским предпринимателям

В большинстве случаев гарантии используются при взаимодействии предпринимателей с государством — для участия в госзакупках, упрощенного возврата НДС или отсрочки уплаты таможенных пошлин.

Участники процесса

В процессе оформления банковской гарантии участвует три стороны: принципал, бенефициар и гарант. Не пугайтесь этих терминов, на самом деле все просто.

Принципал — тот, кто просит банк выдать гарантию, что исполнит свои обязательства, и платит за это. Например, предприниматель выиграл торги на ремонт школы. При заключении госконтракта он должен предоставить гарантию, что выполнит ремонт качественно и в срок. Такую гарантию он покупает у банка. В данной ситуации предприниматель — это принципал.

Бенефициар — тот, кто получит по гарантии деньги, если принципал не выполнит перед ним свои обязательства. Бенефициаром может быть как заказчик и покупатель, так и продавец, подрядчик и исполнитель.

В нашем примере с ремонтом школы бенефициар — это школа. Если предприниматель вовремя не сделает ремонт, школа обратится в банк и получит возмещение по гарантии. В госзакупках бенефициар — это всегда заказчик.

Но в отношениях между предпринимателями бенефициаром может быть и подрядчик.

Например, заказчик и подрядчик подписали договор на строительство магазина. На момент подписания договора у заказчика не было средств, чтобы оплатить строительство. Подрядчик согласился, что работы полностью оплатят через три месяца после того, как магазин построят. Чтобы минимизировать риск неоплаты работы, подрядчик выдвинул свое условие: заказчик должен предоставить банковскую гарантию — если заказчик вовремя не оплатит строительство, подрядчик получит деньги у банка. В данном случае бенефициар — подрядчик.

Гарант — это банк или другая коммерческая организация, которая выдает письменное обязательство заплатить бенефициару, если принципал не выполнит свои обязательства.

Что делают банки

Раньше гарантом мог быть только банк. Но с 2015 года право выдавать гарантии было предоставлено всем коммерческим организациям, а термин «банковская гарантия» заменен на другой — «независимая гарантия». Но гарантии для госзакупок, таможни и налоговой до сих пор могут выдавать только банки. Я буду дальше использовать термин «банковская гарантия» вместо указанного в гражданском кодексе «независимая гарантия» и «банк» — вместо термина «гарант».

Условия банковской гарантии

Обязательные условия гарантии. По закону в гарантии должны быть указаны:

  1. Дата выдачи.
  2. Наименования гаранта, принципала и бенефициара.
  3. Срок действия гарантии.
  4. Обязательства, которые обеспечивает гарантия.
  5. Сумма выплаты по гарантии или порядок определения такой суммы.
  6. Обстоятельства, при наступлении которых должна быть выплачена сумма гарантии.

п. 4 ст. 368 ГК РФ

Если в гарантии отсутствует хотя бы одно из этих условий, она может быть признана недействительной. Бенефициар обращается к гаранту за выплатой, а он отказывается платить — говорит, что гарантия недействительна.

п. 1 ст. 432 ГК РФ

Но иногда суды входят в положение бенефициара и признают гарантию действующей, даже если она не содержит одно из указанных в законе условий. Ведь чаще всего гарантию составляет сам гарант, и он должен отвечать за допущенные ошибки. Поэтому Верховный суд разъяснил, что суды не могут ограничиваться формальной проверкой текста гарантии.

Например, банк (гарант) выдал гарантию, которая обеспечивает обязательство подрядчика (принципала) построить для заказчика (бенефициара) торговый центр. То ли случайно, то ли специально банк не указал в гарантии ее бенефициара — заказчика строительства. Из-за этой ошибки банк отказался выплачивать по гарантии. Суды первой и апелляционной инстанции согласились с банком — в гарантии не указан бенефициар, поэтому она недействительна.

Заказчик подал кассационную жалобу и указал, что банк сам направил гарантию заказчику строительства, а значит, знал бенефициара. Также до выдачи гарантии подрядчик вел с банком переговоры и сообщил ему данные заказчика строительства. В итоге заказчик добился справедливости.

п. 2 обзора Верховного суда РФ от 05.06.2019

Дополнительные условия гарантии. Некоторые бенефициары выдвигают собственные требования к тексту гарантии. Поэтому лучше заранее получить у гаранта проект гарантии и согласовать его с бенефициаром. Чаще всего споры возникают о перечне документов, которые должен передать бенефициар гаранту, чтобы он ему заплатил.

Бенефициары настаивают на минимальном перечне документов, в идеале — на одном требовании о платеже. Большинство гарантов стремятся дополнить перечень документами, которые подтверждают долг принципала перед бенефициаром: копией претензии, направленной бенефициаром в адрес принципала, описанием допущенных принципалом нарушений, платежными документами, расчетом суммы долга и т. д.

Также стороны могут спорить о порядке передачи требования о платеже гаранту.

Бенефициары стремятся побыстрее получить деньги, поэтому могут просто пересылать требования по факсу или электронной почте. Гаранты же часто требуют, чтобы им был передан подписанный директором и скрепленный печатью оригинал требования.

Условия гарантий для госзакупок. Наряду с условиями, указанными в гражданском кодексе, в гарантиях для госзакупок должны также быть указаны следующие условия:

  1. Гарантию нельзя отозвать.
  2. Банк обязан уплатить 0,1% от суммы гарантии за каждый день просрочки ее оплаты.
  3. Обязанность банка оплатить гарантию считается выполненной с момента, когда деньги фактически поступили на указанный заказчиком счет.
  4. После заключения госконтракта участник заключит с банком договор предоставления банковской гарантии по обязательствам, которые возникают из этого контракта.

ч. 2 ст. 45 закона о госзакупках

Кроме этого, заказчик (бенефициар) может установить дополнительные требования к гарантии. Например, условие, что он как заказчик получает право бесспорно списать деньги со счета в банке в случае, если банк сам не перечислил их в течение пяти дней со дня получения требования об этом.

ч. 3 ст. 45 закона о госзакупках

Такие дополнительные требования заказчик может прописать в одном из следующих документов:

  • в извещении о закупке;
  • приглашении принять участие в определении поставщика;
  • документации о закупке;
  • проекте контракта, который заключается с единственным поставщиком.

Документы, передаваемые с требованием об оплате. Также в гарантии должны быть перечислены документы, которые бенефициар должен представить одновременно с требованием банку оплатить гарантию. Стороны сами согласовывают перечень таких документов. Чаще всего среди них указывают расчет долга, а также копию доверенности лица, который подписал требование.

По гарантии для госзакупок перечень таких документов утвержден правительством РФ. Вот какие это должны быть документы:

  1. Расчет суммы долга.
  2. Платежное поручение о перечислении аванса принципалу — если гарантия обеспечивает возврат аванса.
  3. Документ, который подтверждает факт наступления гарантийного случая — если гарантия обеспечивает исполнение гарантийных обязательств.
  4. Документ о полномочиях лица, подписавшего требование.

В гарантии для госзакупок нельзя указывать, что заказчик (бенефициар) должен предоставить судебные акты, которые подтвердят неисполнение принципалом своих обязательств.

ч. 4 ст. 45 закона о госзакупках

Банки ненавидят эту рассылку!

Потому что люди узнают из нее, как заработать на банках и стать богаче

Как выглядит банковская гарантия

К форме банковской гарантии есть только одно требование — она должна быть письменной. Это означает, что недостаточно просто устно договориться о выдаче гарантии. Банк обязательно должен ее оформить на бумаге.

п. 2 ст. 368 ГК РФ

По внешнему виду гарантия похожа на договор, но есть одно отличие — она может быть подписана только банком.

При желании гарантию также могут подписать принципал и бенефициар, но это не обязательно.

Виды

Гарантии отличаются в зависимости от вида обязательств, которые они обеспечивают.

Гарантии исполнения договора. Такие гарантии защищают одну из сторон договора от его нарушения. Гарантии могут обеспечивать как обязательства покупателя оплатить товар или услугу, так и обязательства продавца передать товар или оказать услугу.

Главное правило юридической грамотности

Сначала читать, потом подписывать

Вот самые распространенные договорные гарантии:

  1. Гарантия на возврат аванса — исполнитель вернет заказчику аванс, если не исполнит условия договора.
  2. Гарантия платежа — продавец, подрядчик или исполнитель получит плату за проданный в рассрочку товар или услугу.
  3. Гарантия исполнения обязательств — гарантия передать товар, выполнить работу или оказать услугу.

Гарантии на госзакупках. Закупки товаров, работ и услуг для государственных нужд регламентированы специальным законом о госзакупках № 44-ФЗ, а для нужд компаний, которыми владеет государство, — законом № 223-ФЗ. Большинство закупок должно проводиться в ходе конкурентных торгов, например аукциона. Принцип аукциона прост: договор заключается с тем, кто готов продать товар или оказать услугу по наименьшей цене.

Некоторые предприниматели неответственно относятся к участию в торгах — заявляют очень низкие цены, а после победы отказываются заключать госконтракт или заключают, но плохо его исполняют. Поэтому государство предусмотрело обеспечение участия в торгах: исполнитель должен внести деньги на специальный счет или предоставить гарантии. Если победитель торгов не заключит госконтракт, то заказчик не отдаст ему внесенный на счет задаток или потребует от банка выплатить указанную в гарантии сумму. В документации о закупке прописывается, какой вид обеспечения можно выбрать, а также его конкретные условия.

Как предпринимателю получить госконтракт

Страница госзакупки на обслуживание дамбы в с. Мильково Камчатского краяЧтобы перепроверить, какое требуется обеспечение, нажимаем на вкладку «Требования заказчика» и находим раздел «Обеспечение заявки»

Законом о госзакупках предусмотрены три вида гарантий:

  1. Гарантия заявки на участие в торгах. Подтверждает, что победитель торгов подпишет госконтракт.
  2. Гарантия исполнения контракта. Подтверждает, что участник торгов, который заключил контракт, своевременно исполнит свои обязательства.
  3. Гарантия качественного исполнения обязательств. Подтверждает качество проданного товара, выполненной работы или оказанной услуги в течение гарантийного срока.

Последняя гарантия была введена в закон о госзакупках в мае 2019 года и поэтому еще мало известна. Работает она так: например, продавец устанавливает гарантийный срок работы лампочек. Если лампочки сломаются в течение этого срока, заказчик сможет требовать с продавца денежное возмещение. Гарантия этих обязательств как раз и обеспечивает обязанность продавца выплатить такое возмещение.

ст. 1 закона 71-ФЗ от 01.05.2019

Госконтракт на поставку тракторного кустореза Приморской базе защиты лесов. В разделе «Гарантийные обязательства» есть условие о предоставлении обеспечения контракта: банковская гарантия или денежные средства на депозите. Условия о банковской гарантии могут содержаться и в других разделах госконтракта, например в разделах «Обеспечение», «Ответственность» или «Иное»

При этом у разных гарантий разные сроки:

  • срок гарантии участия в торгах должен превышать срок окончания подачи заявок не менее чем на два месяца;
  • срок гарантии обеспечения исполнения контракта должен превышать срок действия контракта не менее чем на один месяц;
  • срок гарантии обеспечения гарантийных обязательств должен превышать срок исполнения гарантийных обязательств не менее чем на один месяц.

ч. 4 ст. 44 и ч. 3 ст. 96 закона о госзакупках

Письмо Минфина от 19.08.2019 № 24-03-07/63253

Гарантии для госзакупок могут выдавать только банки, которые входят в список Минфина. Чтобы попасть в список, банки должны соответствовать требованиям к уровню капитала и кредитного рейтинга.

Таможенные гарантии. Предприниматели, которые ввозят товары в Россию, должны уплатить таможенную пошлину. Если на момент ввоза товара у предпринимателя нет денег для уплаты пошлины, то ему придется влезть в долги, например взять кредит у банка.

Налоговые гарантии. Есть три вида гарантий, по которым бенефициар — налоговая: когда налогоплательщик хочет получить отсрочку или рассрочку по уплате налогов, ускоренное возмещение НДС и когда производитель алкогольной продукции хочет получить отсрочку по уплате акцизов. Вот они подробнее:

  1. Гарантия для ускоренного возмещения НДС. Плательщики НДС могут получить налоговый вычет. Если по итогам квартала сумма вычетов превысит НДС, то разницу можно возместить из бюджета. Перед тем как выплатить возмещение, налоговая будет два месяца проводить проверку. Чтобы получить возмещение до окончания проверки, можно предоставить налоговой банковскую гарантию. В таком случае деньги возмещаются налогоплательщику за 11 дней.
  2. Акцизная гарантия — поручительство банка, что производитель алкогольной продукции уплатит акциз, если ему будет предоставлена отсрочка платежа. Также некоторые производители освобождаются от уплаты акцизов на алкогольную продукцию, которую продают за границей. Для этого банк должен гарантировать, что заплатит сумму акциза, если выяснится, что производитель на самом деле должен был его заплатить.
  3. Если у налогоплательщика есть обязанность по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и штрафов, но он не может уплатить их в установленный срок, тогда он имеет право обратиться в налоговый орган за отсрочкой или рассрочкой по их уплате. Отсрочка или рассрочка может быть предоставлена налоговым органом на срок, не превышающий один год с момента установленного срока уплаты; по страховым взносам и федеральным налогам в части, зачисляемой в федеральный бюджет, — на срок до трех лет. Для получения отсрочки или рассрочки необходимо иметь соответствующие основания, а также представить необходимые документы и обеспечение. В качестве обеспечения может быть представлен залог, поручительство или банковская гарантия.

Преимущества

Для бенефициара главное преимущество — легкость получения денег по гарантии. Единственное условие выплаты по гарантии — банку нужно предоставить перечисленные в ней документы. Когда банк получает полный комплект документов, он обязан заплатить. При этом банк не будет разбираться, действительно ли принципал не выполнил свои обязательства. Гарантия позволяет максимально быстро получить от банка деньги, избежав возражений принципала, что на самом деле он исполнил свое обязательство в срок и в полном объеме.

Такие споры часто возникают между сторонами договора.

Например, подрядчик сделал ремонт, а заказчик заявил, что это не ремонт, а его жалкая имитация. Спор передают в суд, который назначает экспертизу. Одна из сторон не соглашается с результатами экспертизы и просит провести повторную, и все это длится несколько месяцев, а то и лет. Если же у бенефициара будет гарантия, то он сразу же сможет получить у банка деньги.

Принципалу благодаря гарантии не нужно извлекать деньги из оборота или предоставлять залог или поручительство.

Например, законом о госзакупках предусмотрено два вида обеспечения исполнения контракта: внесение денежных средств на счет или предоставление банковской гарантии. Допустим, сумма контракта — 1 000 000 Р и заказчик установил, что на счет должно быть внесено 20% от этой суммы, то есть 200 000 Р. Срок действия контракта — 1 год. Обеспечение нужно предоставить на месяц больше срока действия контракта. Получается, участник госзакупок будет вынужден на 13 месяцев заморозить на счете 200 000 Р.

Вместо этого участник может предоставить банковскую гарантию. За выдачу гарантии участник заплатит банку комиссию 20 000 Р. Многим предпринимателям выгоднее заплатить 20 000 Р, чем изъять из оборота более 200 000 Р.

Как работает гарантия

Обеспечение банковской гарантии. Когда банк выдает гарантию, он рискует потерять деньги. Если принципал не исполнит свои обязательства, то банк заплатит по гарантии и будет требовать с него компенсацию. Но ведь принципал может не заплатить компенсацию, например из-за банкротства. В таком случае банк потеряет выплаченные по гарантии деньги.

Чтобы уменьшить риск неуплаты компенсации, некоторые банки выдают гарантии только при условии предоставления обеспечения. Например, принципал может предоставить банку в залог какое-то ценное имущество — недвижимость, машину или что-то другое. Если принципал не выплатит компенсацию, банк заберет себе заложенное имущество.

Также в качестве обеспечения банк может попросить предоставить поручительство какой-нибудь фирмы или предпринимателя с устойчивым финансовым состоянием. В таком случае банк сможет взыскивать компенсацию не только с самого принципала, но и с лица, предоставившего поручительство.

Возникает вопрос: зачем тогда нужна гарантия, если можно предоставить тот же залог напрямую бенефициару? Но не все бенефициары готовы принимать в качестве обеспечения залог или поручительство. Эти виды обеспечения часто требуют обращения в суд и работы с судебными приставами.

Администрация районной больницы объявляет тендер на закупку аппаратов ИВЛ, которые требуются этой больнице. Но если что-то пойдет не так и выбранный исполнитель исчезнет, больнице придется самой разбираться с последствиями. Администрация не умеет обращать взыскание на залог — подавать иск в арбитражный суд, искать фактическое местонахождение залога, добиваться от пристава его ареста. Больнице проще обратиться в банк с требованием оплатить гарантию.

Предполагается, что банк заплатит, поскольку имеет достаточное количество денег и дорожит своей репутацией. В свою очередь, банк имеет опыт взыскания долгов, в том числе путем обращения взыскания на залог, и поэтому готов рискнуть своими деньгами.

Гарантия может быть не обеспечена залогом или поручительством. Банки конкурируют друг с другом и в погоне за клиентом часто готовы выдать гарантию без обеспечения.

Этапы оформления

Выбор гаранта. Принципал самостоятельно выбирает, в каком банке ему получить гарантию. Но при выборе гаранта принципал должен учитывать требования бенефициара. К примеру, бенефициар может требовать, чтобы банк имел кредитный рейтинг не ниже уровня BB−(RU).

Гарантии для госзакупок, таможни и налоговой могут выдавать только банки, которые включены в утвержденные государством перечни.

Перечень банков, выдающих гарантии:
для таможни,
налоговой,
госзакупок

Определив, какие банки удовлетворяют бенефициара, принципал выбирает конкретный банк. У каждого банка свои условия выдачи гарантии: размер комиссии, срок оформления, готовность вносить изменения в свои типовые формы. Принципал может запросить предложения у разных банков и выбрать наиболее выгодное.

Сбор и предоставление документов. Для оформления гарантии банку требуется ряд документов. У каждого банка свой перечень запрашиваемых документов.

У ИП банк, скорее всего, попросит копию паспорта, книгу учета доходов и расходов, налоговые декларации, выписку со счета и справку из налоговой об отсутствии задолженности.

У юрлица — бухгалтерскую отчетность, справку из налоговой об отсутствии задолженности, копии паспортов генерального директора, всех участников, протокол собрания участников, совета директоров или акционеров о назначении директора, приказа о назначении на должность директора, устав.

Точный список документов сообщит сотрудник банка в ответ на заявку о выдаче гарантии.

Рассмотрение заявки. Получив заявку и полный комплект документов, банк будет принимать решение о выдаче гарантии. В каждом банке свой срок принятия решения, например в Тинькофф-банке — несколько часов, в банке «Санкт-Петербург» — один день.

Общие условия выдачи банковской гарантии в банке «Санкт-Петербург»PDF, 700 КБ

При положительном решении вам предложат заключить договор и оплатить счет.

Заключение договора между принципалом и гарантом. Перед выдачей гарантии банк и принципал заключают договор, где указывается, когда и сколько принципал должен заплатить банку, в пользу какого бенефициара банк выдаст гарантию и условия выдаваемой гарантии.

Уплата суммы вознаграждения гаранту. После подписания договора банк выдаст счет на оплату гарантии. Некоторые банки готовы предоставить гарантию авансом, т. е. до ее оплаты. Но чаще всего банк выпускает гарантию только после того, как деньги поступят на его счет.

При оплате гарантии лучше учитывать сроки и оплачивать заранее. Обычно деньги приходят в тот же день, если гарантию оплатили до 16:00. Платежи, проведенные после 16:00, банк видит только на следующий рабочий день.

Выдача банковской гарантии. Гарантия вступает в силу со дня ее выдачи гаранту или бенефициару.

Чаще всего принципал получает гарантию и передает ее бенефициару. Но также банк может направить гарантию напрямую бенефициару.

Гарантии для госзакупок должны быть в электронном виде. Банковские гарантии для налоговой и таможни могут быть в бумажном или электронном виде. Электронная гарантия — это цифровой документ, подписанный электронной подписью.

Как получить электронную подпись

Как правило, электронную банковскую гарантию можно посмотреть в личном кабинете на сайте банка. Чаще всего ее бумажный вариант можно запросить у банка.

Использование банковской гарантии

Требование оплатить гарантию. Если принципал не исполнит свое обязательство, то бенефициар потребует от банка оплатить гарантию. Для этого бенефициару достаточно направить в банк требование совершить платеж и приложить к нему указанные в гарантии документы, например расчет долга и доверенность.

Банк не вправе отказаться оплачивать гарантию, даже если принципал уверяет, что он исполнил свое обязательство. И если банк сам знает, что обязательство исполнено, он обязан заплатить по гарантии.

Федеральное агентство (бенефициар) заявило, что строительная компания (принципал) не выполнила своих обязательств, и потребовало, чтобы банк оплатил гарантию. Банк знал, что на самом деле строительная компания добросовестно исполнила свои обязательства. Несмотря на это, банк оплатил гарантию. Согласно условиям заключенного между банком и принципалом договора банк имел право списывать со счета принципала компенсацию по оплаченной гарантии, что он и сделал.

Строительная компания с этим не согласилась и потребовала, чтобы суд вернул списанные банком деньги. Суд первой инстанции удовлетворил иск строительной компании — банк знал, что принципал выполнил свои обязательства, и не имел права списывать деньги. Но банк смог обжаловать это решение — выплата по гарантии производится независимо от того, исполнил принципал свои обязательства или нет. Если бенефициар предъявил требование о платеже и приложил все необходимые документы, то банк обязан заплатить.

п. 12 обзора Верховного суда РФ от 05.06.2019PDF, 251 КБ

Действия банка после получения гарантии. Когда банк получил требование оплатить гарантию, он должен без промедления уведомить об этом принципала и передать ему копию требования и приложенных к нему документов. Банк должен оценить требование и приложенные к нему документы в течение пяти дней со дня, когда он их получил. В гарантии может быть установлен другой срок, но он не может превышать 30 дней.

Банк не разбирается, на самом ли деле принципал не исполнил своих обязательств, а оценивает, правильно ли составлены представленные бенефициаром документы. Например, банк может отказаться платить, если бенефициар не подписал расчет долга.

Возмещение сумм, выплаченных банку по гарантии. Принципал обязан возместить банку суммы, выплаченные бенефициару по гарантии.

Если же банк оплатил гарантию при неполном комплекте документов, то принципал не обязан возмещать его расходы. Поэтому перед тем, как возмещать гарантию, важно просмотреть присланные банком копии документов бенефициара. Возможно, бенефициар неправильно оформил документы и банк это не заметил. Достаточно просто сравнить документы со списком в самой гарантии. Также можно перепроверить, подписаны и заверены ли переданные бенефициаром документы.

Ответственность бенефициара. Может произойти такая ситуация: бенефициар потребовал оплатить гарантию, хотя принципал выполнил свое обязательство. Банк оплатил гарантию и получил от принципала возмещение. В таком случае принципал вправе требовать от бенефициара оплатить перечисленную банком сумму возмещения.

ст. 375.1 ГК РФ

п. 16 обзора Верховного суда РФ от 05.06.2019PDF, 251 КБ

Как проверить в реестре гарантий

Информация обо всех гарантиях для госзакупок фиксируется в специальном реестре. Реестр банковских гарантий — это электронная база, в которую вносятся сведения о гарантиях, выданных участникам госзакупок.

До 1 июля 2018 года реестр гарантий был в открытом доступе на сайте госзакупок. Участники закупок могли проверять, внесена ли гарантия в реестр. Сейчас доступ к реестру есть только у банка и заказчика — бенефициара.

Подтверждение, что гарантию внесли в реестр, — выписка из него. Такую выписку банк обязан предоставить участнику — принципалу — в течение одного рабочего дня после включения информации в реестр.

ч. 8 ст. 45 закона о госзакупках

Реестра банковских гарантий для налоговой и таможни не существует. Поэтому в данных ведомствах надо запрашивать подтверждение принятия гарантий.

Стоимость

За выдачу гарантии принципал должен заплатить банку комиссию. Размер комиссии зависит от суммы, срока и вида гарантии. Также на размер комиссии влияет финансовое состояние принципала. Если у принципала положительная кредитная история, обороты по счету, то, возможно, банк установит комиссию в меньшем размере. Если же у принципала много долгов, банк может запросить более высокую комиссию.

Нет единой формулы расчета комиссии за выдачу гарантии. У каждого банка своя методика расчета. Комиссия за гарантию заявки на участие в госзакупках — в среднем 5% от суммы гарантии, а за обеспечение контракта — 10%.

Я получила кредит для компании под 3%

Пример расчета. Комиссия по банковской гарантии считается отдельно по каждому договору и контракту. Точный размер комиссии может сообщить только банк, который выдает гарантию. Но чтобы рассчитать ее приблизительный размер, можно узнать у банка, сколько примерно будет комиссия от суммы гарантии.

Например, сумма гарантии — 1 000 000 Р, а комиссия — 5% от этой суммы, то есть 50 000 Р:

1 000 000 х 5 % = 50 000 Р

В некоторых банках для расчета комиссий есть онлайн-калькуляторы.

Возврат банковской гарантии

Гарантии для госзакупок также не подлежат возврату.

Но в тексте гарантии или договора о ее выдаче может быть указано, что если срок гарантии истек, то ее надо вернуть в банк. Возврат гарантии означает, что бенефициар больше в ней не нуждается и банк не должен производить по ней выплату.

Бухгалтерский учет банковских гарантий

Бенефициары должны вести бухгалтерский учет выданных им гарантий, а принципалы — расходов на ее выдачу. Бенефициары учитывают гарантии на забалансовом счете 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные». Гарантия списывается со счета бенефициара при истечении срока ее действия.

Письмо Минфина от 01.08.2005 № 03-03-04/1/111

п. 6 ПБУ 5/01

У принципала расходы на покупку гарантии у банка можно учесть как себестоимость имущества, для приобретения которого она была получена. Например, если гарантия была оформлена для обеспечения оплаты автомобиля, то ее можно учитывать как часть стоимости этого автомобиля.

Нигде не указано, что принципал должен вести бухгалтерский учет самих гарантий, ведь их выдает банк в пользу бенефициара. Но выданная бенефициару гарантия может оказать влияние на финансы принципала. Например, если банк заплатит по гарантии, то потребует с принципала выплатить компенсацию. Поэтому некоторые принципалы также учитывают гарантию в своем забалансовом счете 008.

ИП могут не вести бухгалтерский учет, в том числе и учет банковских гарантий.

Коротко о банковской гарантии

  1. Банковская гарантия — это обещание банка оплатить долг, если его клиент не выполнит взятое на себя обязательство. Банк получает плату от клиента за выдачу гарантии.
  2. В процессе оформления банковской гарантии участвует три стороны: принципал, бенефициар и гарант. Принципал — тот, кто просит гаранта выдать гарантию, что исполнит свои обязательства, и платит за это. Бенефициар — тот, кто получит по гарантии деньги, если принципал не выполнит перед ним обязательства. Гарант — это банк или другая коммерческая организация, которая выдает гарантию.
  3. Перед выдачей гарантии банк и принципал обычно заключают договор, где указывают, когда и сколько принципал должен заплатить банку, в пользу какого бенефициара банк выдаст гарантию и условия выдаваемой гарантии. Но гарантия может быть выдана и без договора.
  4. За выдачу гарантии принципал должен заплатить банку комиссию. Размер комиссии зависит от суммы, срока и вида гарантии.
  5. Единственное условие выплаты по гарантии — банку нужно предоставить перечисленные в ней документы. Когда банк получает полный комплект документов, он обязан заплатить.
  6. Принципал обязан возместить банку сумму, выплаченную бенефициару по гарантии. Но если банк оплатил гарантию при неполном комплекте документов, то принципал не обязан возмещать его расходы.
  7. Гарантии для госзакупок, таможни и налоговой могут выдавать только банки, которые включены в утвержденные государством перечни.

это кто простыми словами для чайников

Современный сленг, связанный с финансовой сферой весьма разнообразен. Часто можно встретить новые понятия, смысл которых не известен. Одним из таких является бенефициар. Кто это простыми словами объясним в сегодняшней статье. Также в рамках публикации раскроем информацию о том, какие функции он выполняет.

Содержание:

Кто такой бенефициар — подробное объяснение

Бенефициар — выгодопреобретатель. В переводе с французского понятие означает «прибыль». Рассмотрим на примере, как это работает. Предположим, вы пришли в банк и положили деньги на депозитный счет.

Через некоторое время вы снимаете проценты со своего счета. То есть получаете прибыль. Это и есть ваша выгода. Если вы действуете по такому принципу, то вас тоже можно называть бенефициаром. В банковской сфере такое понятие часто применяется.

Кто еще может им быть? Если вы держите пакет акций, тогда и получаете определенный процент прибыли, значит вы акционер и бенефициар в одном лице.

Таким образом, выгодоприобретателем может быть, как физическое, так и юридическое лицо. Источником получения прибыли для бенефициара могут служить такие виды активов:

  • Наследство. Если человек прописан в завещании, значит он является потенциальным выгодоприобретателем. Как только завещатель умирает, физическое лицо становится бенефициаром.
  • Инвестиции. Если лицо вкладывает денежные средства в компании, производства, то он тоже имеет выгоду. По результатам развития инвестор получает прибыль. (Вклады могут делаться в ценные бумаги, на закупку товаров и оборудования).
  • Страховые выплаты. При возникновении страхового случая, выплаты, которые осуществляются страховой компанией получает выгодоприобретатель. В качестве денежных компенсаций часто служат социальные зачисления.
  • Вклады в трастовые фонды. Владелец активов передает их профессионалам, которые в оговоренный срок осуществляют денежные вложения в развитие разных брендов, технологий, компаний. В результате получаемый доход отдается владельцам активов. Причем посредник тоже имеет определенный процент.
  • Имущество. Коммерческая недвижимость или жилое помещение тоже становятся источниками получения прибыли. То есть лицо, которое сдает в аренду комнату или комплекс помещений, получает прибыль.

Также еще может быть масса источников для выгодоприобретателя. Например, собственники компаний, банковских счетов, торговых центров, а также владельцы информационных сайтов являются бенефициарами.

Полезные ссылки: Брендирование это: простыми словами о самом главном, Донаты что это такое: расскажем коротко о главном, Что такое банковская гарантия простым языком: ЛикБез.

Конечный бенифициар — это кто

Конечным бенефициаром можно называть человека, являющегося собственником сети компаний или корпораций. При этом, лицо, получающее прибыль от производств имеет право еще и управлять ими, контролировать развитие, выполнять вклады.

На заметку! Получить доступ к личной информации конечного выгодоприобретателя невозможно. Эти материалы являются конфиденциальными и только владелец компании имеет право предоставить нужные данные.

Также между прибылью и бенефициаром всегда стоят учредители. Это может быть, как филиал предприятия, так и физическое лицо, имеющее доверенность на управление. В свою очередь посредник имеет право предоставить необходимую информацию банкам и государственным службам с целью безопасности.

Данный тип контроля появился в 2013 году и необходим для следующих случаев:

  • привлечение номинального директора к подписи важных документов компании;
  • открытие банковских счетов на физических лиц с правом подписи;
  • возникновение налоговых преступлений.

Данные проверки выполняются обязательно в том случае, если человек желает стать инвестором, поделиться активами, открыть собственное производство. В результате при составлении договора на вложения финансовых средств, конечный бенефициар предоставляет следующий перечень документов:

  • Личный ИНН;
  • Копию паспорта;
  • Заполненную анкету о себе;
  • Сведения о фактическом месте проживания.

Если по какой-то причине данный пакет документов отсутствует или не проходит проверку, договор может быть расторгнут в одностороннем порядке.

Права, обязанности и функции выгодополучателя

Каждый собственник, в том числе и бенефициар имеет индивидуальные права и обязанности. Заключаются они в следующем:

  1. Распоряжение долей в компании. То если лицо, является соучредителем он имеет право осуществлять продажи, дарения, ставить подписи.
  2. Участие в собраниях акционеров, высказывание личного мнения и доводов.
  3. Увольнение человека или принятие его на работу без обязательного предупреждения об этом начальства.
  4. Проверка и контроль генеральных директоров и секретарей на протяжении установленного документом срока.
  5. Назначение номинального владельца предприятия, он в свою очередь будет представлять интересы конечного выгодоприобретателя.

Обращаем внимание, что бенефициар имеет право на защиту своей личности со стороны государства. Главное условие — официальное подтверждение владения бизнесом или его долей.

Также выгодоприобретатели может обратиться в суд для защиты в случаях, если:

  • основной владелец бизнеса не выполняет обязательства;
  • обнаружены противозаконные действия в фирме;
  • наблюдается серьезная просрочка лицензии в компании;
  • не на законных основаниях снижены полномочия по управлению компании.

Какие документы необходимы для подтверждения прав бенефициара

Без соответствующего пакета документов ни физическое, ни юридическое лицо не может быть выгодоприобретателем. Для права называть себя бенефициаром, необходимо подготовить следующий пакет документов.

  • Банковская гарантия. Она представляет собой некоторого рода соглашение между банком и получателем прибыли. Банк в данном случае является исполнителем (принципалом). В случае, если последний не выполняет перед клиентом обязательства, то он обязан компенсировать потери денежных средств.
  • Договор доверительного управления. Такой документ нужен на случай, если бенефициар планирует делать вклады в трастовые фонды или компании. Вторая сторона данного соглашения — доверительный управляющий.
  • Договор страхования. Данный документ действует только в том случае, если получатель прибыли регистрируется в одном из страховых фондов: например, оформляет страховку на движимое, недвижимое имущество, жизнь и здоровье.
  • Депозиты. Данный документ оформляется в случае вложения драгоценных металлов и больших сумм денежных средств в разной валюте.

Иногда выгодоприобретателями называют рабочую силу. То есть это разного класса сотрудники — слесари, токари, бухгалтера и прочие. Они работают ради выгоды — получения заработной платы.

Может ли бенефициар отсутствовать

Бенефициар может отсутствовать в компаниях, ведущих некоммерческую деятельность.  В соответствии с действующим законодательствам лица не имеют право строить бизнес и получать выгоду.

В задачи таких компаний входит организация массовых мероприятий, городских собраний, создание союзов и ассоциаций. Также в сфере благотворительности выгодополучатели отсутствуют.

Однако, в балансе некоммерческих организаций всегда числятся деньги. Это прибыль от деятельности предприятия. Она не идет на руки владельцу, а направляется на улучшение и развитие организации.

Что касается финансовых учреждений, — в них происходит оборот денежных средств, соответственно тут без бенефициара не обойтись.

Есть ли отличия и сходства между бенефициаром и выгодоприобретателем

И бенефициар, и выгодоприобретатель имеют единственное сходство —они получают прибыль от собственного имущества. В остальном их различают по следующим двум пунктам.

Доля в собственности

Процент доли в собственности бенефициара составляет от 25 %, не менее. Таким образом лицо имеет право контролировать все процессы: делать назначения, проводить собеседования, собрания сотрудников.

Выгодополучатель не имеет такой возможности, так как доля его имущества составляет менее 25 %.

Физическое и юридическое лицо

Выгодоприобретателем могут быть физические и юридические лица. Если речь идет о конечном бенефициаре, тогда он может являться исключительно юридическим лицом.

Бенефициар не любит себя афишировать: с чем это связано?

Издавна предприниматели и соучредители бизнеса не стремились афишировать собственную деятельность. Изначально это было связано из-за невозможности законными способами продолжать развитие направления.

Также часто скрывают свой статус на случай банкротства. В дальнейшем это может стать достоянием общественности.

Большинство компаний сегодня имеет цепочку филиалов, которые помогают скрыть конечного бенефициара.

Несколько слов о публичности

Если компания размещает свои акции на крупных мировых биржах — тогда в обязанность входит предоставление личных данных о бенефициаре.

В некоторых случаях его деятельность можно скрыть путем создания офшорных компаний. Тем не менее, власти имеют право получить необходимую информацию с помощью законодательного акта.

На заметку! Если корпорация достаточно крупная, тогда на популярных интернет ресурсах сведения из личного дела выгодоприобретателя указывают обязательно.

Кто такой бенефициарный собственник

Бенефициарный владелец — это человек, который имеет непосредственное влияние на компанию, независимо, от того, считается ли он официально зарегистрированным в деятельности корпорации.

То есть, если помещение, в котором находится офис, является вашей собственностью, а вы сдаете его в аренду, то вы и будете являться бенефициарным собственником.

Внешнеторговая деятельность

Осуществляя внешнеторговую деятельность бенефициаром может быть, как физическое, так и юридическое лицо. Первое — традиционно это компания, которая выступает продавцом услуг или товаров. Второе —владелец счета в банке, через который осуществляется получение денежной выгоды.

В случае, если компания или человек имеют акции, тогда они имеют право:

  • менять установкой капитал филиалов и всей корпорации в целом;
  • передавать свои акции другому выгодоприобретателю;
  • выбирать номинального директора компании;
  • участвовать в советах директоров;
  • корректировать сферу деятельности компании.

Обратите внимание! Если выгодоприобретатель имеет страховой полис, он будет являться получателем суммы переводов между продавцом и покупателем.

Какие преграды могут появиться перед бенефициаром

К сожалению, не все желающие могут стать выгодополучателями. При попытке оформить себя в качестве такого лица могут возникнуть некоторые препятствия. Вы не сможете зарегистрировать себя в качестве бенефициара, если:

  • бизнес существует менее трех месяцев или работает в этом направлении не более 90 дней;
  • прежде были ситуации с невыполнением некоторых финансовых обязательств, а также проигранные по данному вопросу разбирательства в суде;
  • имущество для залога отсутствует или же находится под арестом;
  • запрашиваемая денежная сумма превышает итоговый годовой баланс.

Часто гаранты интересуются опытом проведения подобных работ. Желательно предоставить им положительные результаты ведения такой деятельности в крупных организациях. Процесс решения может занимать длительное время. Это связано с желанием минимизировать риски для клиента и исполнителя.

Подведем итоги

В этой статье мы разобрали кто такой бенефициар. Объяснили простыми словами, где работает и какие обязанности выполняет. На основании этой информации вы можете для себя решить, насколько выгодно иметь подобный способ заработка.

С уважением, Виктория Чернышенко
специально для проекта proudalenku.ru

подробное описание и определение термина, права и обязанности

Ведь развитие экономических отношений подразумевает появление новых субъектов этой сферы хозяйственной деятельности общества, для обозначения которых используются специальные термины.

При формировании рыночной экономики такими субъектами стали категории лиц, получающих прибыль от различных видов предпринимательской деятельности или извлекающие доход путем использования инвестиционных инструментов. Для определения таких лиц и используется данный термин.

1. Кто такой бенефициар — полное описание термина

Данный термин происходит от французского слова, обозначающего пользу, прибыль.

Поэтому самое простое определение термина «бенефициар» (также бенефициарий) – это лицо, получающее прибыль.

В менее упрощенном понимании, бенефициар (выгодоприобретатель)– это лицо, которому фактически принадлежат активы, хозяйственные объекты и иные ценности организации.

В экономической деятельности не всё определяется размером, получаемого в данный период, дохода. Важны также перспективы и направления деятельности по извлечению прибыли и здесь уже важен источник управления финансовыми потоками, ведь от их распределения и использования, зависит и жизнеспособность какого-либо коммерческого предприятия, объем получаемого дохода.

Поэтому, в более широком понимании, бенефициарами (выгодоприобретателями) считаются не только физические и юридические лица, имеющие доход от определенных финансовых операций, но и лица имеющие возможность контроля деятельности организации и распоряжения её имуществом.

То есть, бенефициары — это лица, фактически владеющие определенной компанией.

2. Кто такие бенефициарные владельцы — определение

Законодательное определение бенефициарного владельца содержится в Федеральном законе РФ № 115 от 07.08.2001 года.

Согласно этого определения:

Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое прямо или косвенно имеет преобладающее участие в юридическом лице (более 25 %) и возможность контролировать действия юридического лица.

В этом же нормативном акте содержится определение выгодоприобретателя как лица, к выгоде которого происходят действия в отношении денежных средств и имущества, в том числе и на основании соответствующих договоров (агентских, поручительских, доверительного управления, комиссии).

Кого называют бенефициарным владельцем и кто им может стать

В зависимости от сферы экономических отношений и возникающих в процессе распоряжения имуществом ситуаций, значение термина «бенефициар» может несколько различаться.

Исходя из вида деятельности и отношения к имуществу, бенефициарами могут являться:

  • наследники, указанные в завещании как лица, принимающие определенное имущество в собственность или в управление, а также лица, являющиеся выгодоприобретателями в случае смерти получателя каких-либо выплат;
  • арендодатели, предоставляющие принадлежащие им имущество в аренду за регулярную плату;
  • владельцы банковских счетов;
  • клиенты трастовых организаций, предоставившие своё имущество или финансы в доверительное управление для получения дохода;
  • собственники документарных аккредитивов;
  • лица, являющиеся получателями выплат по договорам страхования;
  • фактические владельцы компаний.

Для обеспечения собственной безопасности или в целях исключения претензий со стороны различных государственных органов, в современном финансовом мире очень часто прибегают к сокрытию информации об истинном собственнике определенных активов.

Особенно часто это касается имущества и управления хозяйственной деятельностью юридических лиц.

3. Бенефициарный владелец юридического лица — права и особенности

Бенефициарный владелец юридического лица — это один или несколько фактических собственников организации, имеющих право или возможность прямого или косвенного воздействия на деятельность компании.

При этом персональные данные таких лиц могут не указываться в регистрационных и уставных документах организации либо их официальное участие в фирме может существенно преуменьшаться.

Личность таких собственников, как правило, известна только банковским служащим икоммерческим агентам.

Бенефициар юридического лица может принимать участие в собрании акционеров и других собственников компании, в реорганизации юридического лица, его голос является доминирующим при решении вопросов касающихся распределения прибыли, участии организации в инвестиционных проектах.

Неразглашение сведений о фактических собственниках часто используется:

  • при ведении деятельности с использованием оффшорных зон;
  • при оптимизации налогообложения организаций;
  • при легализации финансовых средств, полученных с нарушением требований законодательства.

Для обеспечения участия фактического собственника в деятельности организации при неразглашении сведений о его личности используются разнообразные схемы оформления собственности и правоустанавливающей документации.

 

Основные схемы оформления собственности выгодоприобретателей (бенефициаров). При построении сложных схем оформления собственности и расчетов, важно правильно и четко понимать и использовать налоговые законодательства используемых юрисдикций Только при грамотном построении и структуры организации, они действительно окажутся анонимными, безналоговыми или низконалоговыми, защищенными от недобросовестных действий сторонних (третьих) лиц

Например, бенефициар получает доступ к счетам компании на основании доверенности, выданной на его имя номинальным директором. Владение собственностью осуществляется через владение акциями на предъявителя или путем привлечения лиц, выполняющих функции номинальных акционеров.

Или же бенефициар заключает соглашение с трастовым фондом на управление акциями компании, доступ к счетам организации и возможность управления ими, бенефициар получает через доверенное лицо.

4. Кто такой конечный бенефициар — определение

Цепочка выгодоприобретателей всегда заканчивается конкретным человеком, получающим определенную прибыль. Именно такое лицо и является конечным бенефициаром.

Таким образом, конечный бенефициар — это физическое лицо,получающее прибыль от деятельности компании или управления имуществом.

5. Разница бенефициарного владельца от выгодоприобретателя — основное отличие

В ряде источников понятия бенефициар и выгодоприобретатель являются тождественными, в то же время в российском законодательстве эти два термина имеют некоторые отличия.

Понятие бенефициар более узкое. Чтобы считаться таковым, выгодоприобретатель должен иметь более 25 % доли в капитале организации и иметь доступ к управлению компанией и её контролю.

В связи с этим, контролирующие органы в рамках борьбы с противоправными действиями интересуют именно бенефициарные владельцы компаний, как лица определяющие политику организации и принимающие решения о возможных противоправных махинациях.

6. Кому и для чего нужны сведения о бенефициарных владельцах

Сведения о бенефициарных владельцах важны для государственных структур в целях противодействия:

  • легализации средств, полученных преступным путем;
  • финансированию террористических и иных преступных организаций;
  • незаконного вывода денежных средств за рубеж.

Для организаций, осуществляющих кредитование бизнеса, информация о конечных бенефициарах в

Термин бенефициар — что это простыми словами, определение и значение

Человек, который имеет прямое отношение к финансовым процессам, надеется на получение прибыли. Она зависит от вложений, правильности проведения политики. Прибыль, получение пользы — бенефициар.

Бенефициар — определение и история термина

В русском языке большое количество слов, пришедших из других языков. Слово бенефициар — французское. В переводе означает «прибыль». Многие считают, что оно имеет отношение к английскому слову. В переводе с английского означает «богатство». Чаще всего употребляется в контексте с такими словами, как «богатство».

Если говорить о бенефициаре, как о лице, нужно сказать о том, что это человек, имеющий большое количество ценностей, извлекая из них определенную прибыль.

Обратите внимание: в качестве примера, стоит посмотреть на арендодателя. Он является владельцем квартиры, сдает ее в аренду и получает от нее определенную финансовую прибавку.

Чем занимается, обязанности и права бенефициара

В качестве бенефициара может выступать как физическое, так и юридическое лицо. Терминология применяется в разных сферах жизни. Среди них можно выделить:

  • страхование — в указанной сфере жизни, лицо, которое имеет возможность получения страховых выплат. Это необязательно собственник, проводивший страхование. В ряде случаев им может стать финансовая организация, проводящая страхование. В случае наступления страхового случая, банк получает выплаты и выступает в качестве бенефициара;
  • кредитная сфера — в работе банков данная процедура называется банковской гарантией. В этом случае соглашение заключается тремя сторонами. При наступлении случая, тот, кто получает выплату и является выгодополучателем.

Обратите внимание: ФЗ 115 от 07.08.2001 — нормативно-правовой документ, включающий в себя несколько пунктов, где юридическое лицо обязано информировать государственные органы о бенефициарных владельцах. Это необходимо для приостановления преступных деяний, со стороны недобросовестных владельцев. При передаче информации передается ФИО, адрес, ИНН, паспортные данные физического лица.

Запрос информации о лицах может производиться не только сотрудниками государственных органов, но и финансовыми организациями — банками, кредитными компаниями.

У бенефициара есть права и обязанности:

  • необходимость предоставления информации о себе, своей собственности. При получении вопросов от государственных органов, обязан предоставить информацию на каждый поставленный вопрос. Эта процедура помогает видеть компанию насквозь, проверять все данные о ней, выплату налогов;
  • предоставление сведений государственным органам. Данные владельца счета должны быть прозрачными;
  • имеет право свободно распоряжаться своей долей, средствами принадлежащими ему. Продажа доли может быть в полном объеме или частично;
  • получать прибыль от своего имущества. Денежное вознаграждение определяется в зависимости от правил прописанных в договоре.

Обратите внимание: если у предприятия номинальный владелец, то получение данных, сведений, прибыли затрудняется.

Понятие конечный бенефициар

В системе финансовых организаций есть два понятия, которые разграничиваются между собой.

  • владелец;
  • компания.

Тот, кто в конечном итоге и становится владельцем того или иного имущества, является конечным пользователем. У него есть все права и обязанности. Тот, у кого есть документы о владении предприятием, в дальнейшем получение выгоды является конечным выгодополучателем.

Номинальные акционеры, в отличие от собственников не имеют реальной собственности, активы. Учредитель, обладатель акций имеет следующие права и возможности:
  • участвует в формировании уставного капитала;
  • передает имеющиеся акции третьему лицу;
  • имеет право присутствовать на собраниях, при голосовании использует право голоса;
  • присутствует при заседаниях номинальных руководителей компании;
  • выбирает профиль деятельности компании.

Наличие страхового полиса, позволяет получить страховые выплаты при возникновении ситуаций.

Конечным бенефициаром может выступать и лицо, которое стало наследником по завещанию. Все имущество, перешедшее к владельцу по завещанию, становится собственностью, он имеет право распоряжаться им, таким образом, как он считает нужным.

Выводы

Любой финансовый процесс требует тщательного внимания со стороны контролирующих организаций.

  • конечный выгодоприобретатель имеет большее количество прав, чем кто-то другой. Европейское законодательство применяет ряд санкций, поэтому в современном мире важно ориентироваться во всех существующих процессах;
  • развитие финансовой сферы шагнуло достаточно далеко. Требуется заработок, тем самым все строится на основе заключения договоров, контролирующих все процессы. Бизнесмены, работающие в данном направлении, понимают друг друга с полуслова.

Работая, соблюдая верное направление, можно быстро привести бизнес в порядок.

Что такое бенефициар — определение:

это.. Определение, формы, права выгодоприобретателя :: BusinessMan.ru

Бенефициар, а также его синонимы — выгодоприобретатель, бенефициарий — термины, которые можно услышать не только в профессиональной, но и в обыденной речи. Познакомимся поближе с этими емкими понятиями.

Бенефициар — это тот, кто получает доход

Бенефициаром (франц. benefice — польза, доход) называется субъект, который получает тот или иной доход согласно какому-либо договору или долговой документации. Хоть выгодоприобретателем может быть как физический, так юридический адресат, собственник-бенефициар — это всегда частное лицо.

Даже если трастовое соглашение (договор о доверительном управлении) оформлено с компанией, то обязательно предоставление сведений о ее владельце — физическом лице. Оно в этом случае должно быть собственником всех акций корпорации либо их подавляющего числа, а также быть адресатом получения всех доходов компании.

В более конкретной трактовке бенефициар — это владелец документов на собственность (недвижимости, бизнеса, иного источника дохода), благодаря которой получает прибыль. Так называется и получатель какого-либо денежного платежа.

Форма бенефициара

Рассмотрим на более узких примерах, кто может называться бенефициаром:

  1. Подлинный владелец какого-либо имущества, переданного в доверительное управление юридическому или частному лицу (договор аренды, найма), и получающий с этого доход. Бенефициарий — это и гражданин, доверивший использование своей собственности некими третьим лицам, с целью получения максимального дохода (передача акций брокеру — отличный пример).
  2. Субъект, получающий выгоду от трастового договора (соглашения о доверении собственности).
  3. Лицо, получающие какие-либо выплаты по договору страхования. Выгодоприобретатель здесь чаще всего — сам застрахованный гражданин. Однако не исключен вариант, что бенефициаром может стать и его наследник (в случае смерти этого лица).
  4. Собственники какого-либо имущества, застрахованного в их пользу иным гражданином, — это тоже бенефициары. Образец: лизингополучатель страхует арендуемое имущество, но в случае наступления страхового случая возмещение ущерба будет адресовано арендодателю.
  5. Бенефициарием называется и лицо, получающее проценты за хранение денежных вкладов в том или ином банке.

Таким образом, бенефициары — это наследники, арендодатели, владельцы банковских счетов, фактические собственники компаний и документарных аккредитивов, застрахованные граждане (в случае наступления страхового случая), лица, предоставившие свою собственность в доверительное управление.

Права выгодоприобретателя

Правомочия бенефициара следующие:

  • полное распоряжение своей долей в компании — продажа, дарение или отказ от нее;
  • контроль над выполнениями обговоренных в договоре обязанностей руководства, вплоть до увольнения генерального директора корпорации;
  • участие в полный вес своего голоса в учредительных и акционерных собраниях;
  • получение прибыли в рамках своих дивидендов.

Инкогнито бенефициарий фирмы, предприятия имеет право:

  • участвовать в выборе руководства;
  • заседать на собраниях акционеров;
  • отчуждать акции компании третьим лицам;
  • формировать уставной капитал;
  • выбирать направление деятельности корпорации.

Выгодоприобретатель может обратиться в суд при несоблюдении своих законных прав:

  • в случае игнорирования условий заключенного с ним соглашения;
  • при незаконной или безлицензионной деятельности компании;
  • умалении его прав контроля;
  • сокрытии ущемления его личных интересов;
  • иных обстоятельствах, не позволяющих ему получить свою прибыль в полной мере.

Сведения о бенефициаре

Правомочно раскрывать сведения о своих конечных бенефициарах:

  • Росфинмониторингу;
  • в ответ на запрос контролирующего органа;
  • при заключении контрактов с государственными предприятиями.

Бенефициар — это лицо репутации компании, так как именно его личность является решающим фактором при кредитовании. В указанных случаях необходимо предоставить следующие данные о выгодоприобретателе:

  • сведения документа, удостоверяющего его личность;
  • адрес проживания;
  • ИНН;
  • специальную анкету бенефициария.

Таким образом, бенефициар — это лицо, получающее какую-либо выгоду от того, что находится в его собственности. Формы такого выгодоприобретения, как вы убедились, различны, но закон одинаково защищает права всех бенефициариев.

Бенефициар это новое понятие в Российском праве

Оглавление:


Раскрытие понятия бенефициара

Бенефициар это французское слово (benefice), дословно переводится как — прибыль или польза.

В 2011 — 2012 гг. по поручению В.В. Путина крупные государственные корпорации стали запрашивать у своих контрагентов сведения о бенефициарах для дальнейшей передачи информации в Росфинмониторинг. К запросу прилагался образец справки о цепочке собственников включая бенефициаров в формате Excel. В сети интернет на специальном портале разместили пример раскрытия информации, где было указано помимо прочей информации, что бенефициар и учредитель это одно и тоже.

Запрос от контрагента о предоставлении сведений о цепочке собственников, включая бенефициаров

В первую очередь хочу отметить, что специального закона регулирующего правоотношения по предоставлению информации о цепочки собственников, включая бенефициаров — нет. Как я уже говорил, только налоговый орган имеет на это право.

Что только не придумывают компании как только не пытаются обосновать и уговорить своих клиентов-юридических лиц о необходимости предоставить информацию о бенефициарных владельцах. Все эти просьбы не законны и вопрос о предоставлении информации остается на усмотрение компаний получивших данный запрос.

Если вы все же решили предоставить информацию о бенефициарах, предлагаю ознакомиться со статье как необходимо представлять Сведения о цепочке собственников, включая бенефициаров.

Обычно запрос о предоставлении информации по бенефициарам направляют своим контрагентам крупные нефте-газовые компании, банки или страховые организации.

Запрос о предоставлении сведений о бенефициарах сопровождается с просьбой о заполнении Согласия на обработку персональных данных на руководителя, учредителя или акционера компании. В согласии просят заполнить информацию об адресе проживания лица, паспортные данные, а также ИНН и СНИЛС.

Я думаю не каждое физическое лицо согласно раскрывать свои персональные данные, поэтому можно вкратце сообщить контрагенту об отказе в предоставлении цепочки бенефициаров.

Документы для раскрытия информации по бенефициарам

Не важно какой организационной правовой формы ваша компания, для заполнения левой части таблицы вам понадобится Выписка из ЕГРЮЛ. В ней содержатся сведения о ИНН, ОГРН, краткое наименование компании, основной код ОКВЭД, а также данные на руководителя.

Для заполнения правой части таблицы может возникнуть необходимость в иных документах, например, для АО – выписка из реестра акционеров, для МУПа – Устав.

Помощь при раскрытии сведений о цепочке собственников

В заключении хотелось бы добавить, если вы сами являетесь представителем компании, которая сама запрашивает информацию о бенефициарных владельцах, вам в помощь подойдут такие программы как СПАРК, GLOBASi или Casebook. Одной из функций этих программных продуктов является прекрасное и наглядное информирование о цепочке собственников компании, включая бенефициаров.

Другие полезные статьи по данной теме:

Очень часть понятие бенефициар связывают с бенефициарным владельцем. Однако, бенефициар более широкое понятие, которое используется при запросах юридических лиц о предоставлении сведений о цепочке собственников контрагента.

На этом все, надеюсь информация была для вас полезной!

Закон LSU: Гражданский кодекс Луизианы

ПРЕДВАРИТЕЛЬНЫЙ НАЗВАНИЕ

ГЛАВА 1 — ОБЩИЕ ПРИНЦИПЫ

Арт. 1. Источниками права являются законодательство и обычай. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 2. Законодательство — это торжественное выражение законодательной воли. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 3. Обычай — результат практики, повторяемой в течение долгого времени и общепризнанной, как приобретение силы закона. Обычай не может отменять законодательство.[Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 4. Если никакое правило для конкретной ситуации не может быть выведено из законодательства или обычаев, суд обязан действовать исходя из принципа справедливости. Чтобы принимать решения справедливо, нужно прибегать к справедливости, разуму и общепринятым обычаям. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 5. Никто не может воспользоваться незнанием закона. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 6. В отсутствие иных законодательных положений основные законы применяются только на перспективу.Процессуальные законы и законы о толковании применяются как перспективно, так и задним числом, если иное не предусмотрено законодательными актами. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 7. Лица не могут своими юридическими действиями отступать от законов, принятых для защиты общественных интересов. Любое действие в отступление от таких законов является абсолютной недействительностью. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 8. Законы отменяются полностью или частично другими законами.

Отмена может быть явной или подразумеваемой. Это выражается, когда это буквально декларируется последующим законом. Это подразумевается, когда новый закон содержит положения, которые противоречат положениям предыдущего закона или несовместимы с ними.

Отмена отменяющего закона не восстанавливает первый закон. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

ГЛАВА 2 — ТОЛКОВАНИЕ ЗАКОНОВ

Арт. 9. Если закон ясен и недвусмысленен и его применение не приводит к абсурдным последствиям, закон должен применяться в том виде, в каком он написан, и никакое дальнейшее толкование не может быть выполнено в соответствии с намерениями законодательного органа.[Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 10. Когда язык закона допускает разные значения, его следует интерпретировать как имеющий значение, которое лучше всего соответствует целям закона. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 11. Словам закона следует придавать их общее преобладающее значение.

Слова искусства и технические термины должны иметь свое техническое значение, когда закон касается технических вопросов. [Акты 1987 г., No.124, §1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 12. Когда слова закона неоднозначны, их значение следует искать, исследуя контекст, в котором они встречаются, и текст закона в целом. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

Арт. 13. Законы по одному и тому же предмету должны толковаться по отношению друг к другу. [Законы 1987 г., № 124, § 1, эфф. 1 января 1988 г.]

ГЛАВА 3 — КОНФЛИКТ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА

Арт. 14. Если иное прямо не предусмотрено законодательством этого штата, дела, связанные с контактами с другими штатами, регулируются законом, выбранным в соответствии с положениями Книги IV настоящего Кодекса.[Законы 1991 г., № 923, §1, эфф. 1 января 1992 г.]

Искусство. 15-23. [Пусто]

Гражданское право в России

Гражданское право в России имеет в качестве основного регулирующего органа Гражданский кодекс , который основан на римском праве. ГК РФ состоит из четырех частей: первая часть содержит общие правила и определения, вторая часть определяет виды обязательств, наследственный закон является третьей частью Гражданского закона РФ и четвертой частью. содержит положения об интеллектуальной собственности.

Первая часть ГК РФ

Первая часть ГК РФ была введена в действие Государственной Думой в 1995 году и состоит из трех разделов. Первый раздел содержит общие положения о гражданском законодательстве и состоит из пяти подразделов:

  • — первый подраздел посвящен гражданскому законодательству и гражданским правам сторон, участвующих в деловых отношениях;
  • — второй подраздел определяет физических лиц и хозяйствующих субъектов , которые могут быть зарегистрированы в России .Это полное и ограниченное товарищество, общество с ограниченной ответственностью, общество с двойной ответственностью, акционерное общество, дочерняя и некоммерческая организация и т. Д .;
  • — подраздел третий определяет объекты гражданских прав , таких как деньги, недвижимое имущество , услуги и права интеллектуальной собственности ;
  • — подраздел четвертый определяет договоры, заключаемые физическими или юридическими лицами, и их форму;
  • — пятая часть касается исковой давности.

Часть вторая первой части Гражданского кодекса РФ касается прав граждан на владение недвижимым имуществом. Раздел третий относится к общим положениям об обязательственном праве , определяет договор, условия, на которых договор может быть заключен, заключение и расторжение договора.

Вторая часть Гражданского кодекса РФ

Вторая часть Гражданского закона в России вступила в силу в 1996 году и содержит подробности об обязательственном праве .Он состоит из одного раздела, разделенного на главы. Обязательственно-правовое законодательство России разделяет виды обязательств, определяет термины «покупка», «продажа» и «аренда». Эта часть российского Гражданского закона также определяет рабочий договор , , жилищные договоры и договоры на строительство. Главы 42–47 определяют и регулируют займы и кредиты, банковские счета, депозиты и платежи.

Наследственное право в России

Третья часть Гражданского кодекса в России относится к наследственному праву, и она была введена в действие в 2002 году.В соответствии с российским законом о правопреемстве говорится, что наследство или недвижимое имущество будут переданы третьим лицам в порядке универсального правопреемства в соответствии с положениями Гражданского кодекса . Наследование может быть по завещанию или в силу закона . Лицо имеет право оставить завещание, в соответствии с которым третье лицо или лица, называемые наследниками, имеют право владеть активами умершего.

Правопреемство по закону состоит в названии наследников умершего лица на основании статуса приоритета в соответствии со статьями 1142–1145 и 1148 Гражданского кодекса .

Интеллектуальная собственность в ГК РФ

Закон об интеллектуальной собственности является четвертой частью Гражданского кодекса в России и вступил в силу в 2008 году. Этот закон является самым сложным в мире и признает права на создание художественных произведений и изобретений. Права на интеллектуальную собственность включают в себя авторские права, товарные знаки, патенты и образцы.

Если вы хотите открыть компанию и вам нужна подробная информация о Гражданском законе , , вы можете связаться с нашей юридической фирмой в России.

Что такое международное право? | Стать юристом-международником

Международное право — это свод правил, соглашений и договоров, обязательных для исполнения странами. Когда суверенные государства заключают обязательные и подлежащие исполнению соглашения, это называется международным правом. Страны объединяются, чтобы выработать обязательные правила, которые, по их мнению, приносят пользу своим гражданам. Международное право способствует миру, справедливости, общим интересам и торговле.

К правительствам применяются международные законы.Правительство каждого штата должно соблюдать и соблюдать международные законы. Законы страны применяются к гражданам и другим людям, которые находятся в стране. Тем не менее, руководящие органы страны должны применять международное право и соблюдать свои соглашения с другими вовлеченными странами.

Что включает в себя международное право?

Международное право может рассматривать и регулировать любой из следующих вопросов:

  • Права человека
  • Обращение с беженцами
  • Уголовное преследование за международные преступления
  • Соглашения о вооружениях и контроль
  • Как штаты могут претендовать на новые территории
  • Регулирование общих пространств, таких как вода и космическое пространство
  • Торговля между штатами
  • Предотвращение войны
  • Когда государство может применять силу
  • Справедливое обращение с заключенными
  • Сохранение окружающей среды
Международное право и государственный суверенитет

Одним из сложных вопросов международного права является проблема суверенитета.Это идея о том, что государство верховно, и что государство не подчиняется правилам какой-либо другой страны или органа. Идея заключается в том, что одна страна не может указывать другой стране, что делать. Государственный суверенитет — это относительно новая концепция в истории, которая возникла по мере того, как все больше правительств организовывались в государства в XVIII и XIX веках.

Из-за понятия государственного суверенитета международное право может иметь силу лишь в той мере, в какой степень истинного и честного участия страны в принятии и соблюдении международных законов и договоров, с которыми они согласны.В той степени, в которой государство может без энтузиазма участвовать в международном соглашении только в надежде осчастливить другие страны, соблюдение норм международного права может стать проблемой. Некоторые страны могут утверждать, что следуют соглашению, но при этом обходят правила, а другие могут даже не пытаться скрыть свое несоблюдение международных соглашений, участниками которых они являются. Международные лидеры, философы и политики продолжают спорить об авторитете и применимости международного права в свете современного государственного суверенитета.

Источники международного права

Международное право обычно происходит из трех источников: договоров, обычаев и общих принципов права. Договоры — это явные соглашения, которые страны заключают добровольно. Это письменные соглашения. Венская конвенция о праве международных договоров 1969 года призывает к толкованию договоров на основе простого языка слов в договорах. Контекст слов и презумпция добросовестности и добрых намерений также могут играть роль в толковании договора.Соединенные Штаты подписали Венскую конвенцию о праве международных договоров в 1970 году.

Таможня — обычная практика между странами. Это обычная практика, которая настолько ожидаема и последовательна, что страны действуют, полагая, что этот обычай является юридически обязательным и обязательным. Примерами обычного права являются запреты государства на использование или попустительство геноциду или рабству. Как правило, если государство не возражает против обычного права, оно применяется к этому государству.

Наконец, принципы права — это общие нормы права, которые со временем развиваются.Принципы права — это понимание того, как закон должен работать на основе прошлых постановлений. Помимо рассмотрения прошлых постановлений, международные суды могут также обращаться к судебным заключениям для определения и толкования международного права. Подобно тому, как другие судебные органы обращаются к прецедентному праву и научным договорам, международные суды и другие органы, толкующие международное право, могут обращаться к этим источникам в поисках авторитетов по толкованию международного права.

Международные трибуналы

Международные трибуналы существуют для рассмотрения и разрешения споров и нарушений международного права.Есть несколько международных трибуналов с разной властью. Известные международные суды включают Совет Безопасности Организации Объединенных Наций и Международный уголовный суд.

Некоторые международные суды существуют на постоянной основе. В других случаях государства-члены создают трибунал на ограниченный период времени для разрешения определенного вопроса или конфликта. Может быть создан суд для рассмотрения споров, касающихся ограниченной темы, например, ядерной деятельности. В других случаях суд может иметь общую юрисдикцию для рассмотрения любого международного вопроса или нарушения прав человека.

Совет Безопасности Организации Объединенных Наций

Целью Совета Безопасности ООН является поддержание мира между странами. Если они считают, что страна нарушила международное соглашение или иным образом действовала ненадлежащим образом, они имеют право санкционировать санкции. Совет Безопасности — это часть ООН. В своем уставе ООН заявляет, что ее цель — помочь каждой стране найти справедливость в международных отношениях.

Международный уголовный суд

Международный уголовный суд (МУС) находится в Нидерландах.Это форум для судебного преследования военных преступлений, геноцида и преступлений против человечности. МУС существует с 2002 года. Он рассматривает дела, которые передаются странами, которые не хотят возбуждать дела внутри страны. Совет Безопасности ООН также может передавать дела.

Судебные процедуры представляют собой смесь уголовного и гражданского права. Обвиняемый имеет многие из тех же прав, что и человек, обвиняемый в преступлении в Соединенных Штатах. Они имеют право на судебное разбирательство и право на помощь адвоката.Подсудимый считается невиновным до тех пор, пока его вина не будет доказана. Прокуроры должны доказать вину обвиняемого вне разумных сомнений.

Основная цель МУС — преследование национальных лидеров за серьезные нарушения прав человека. Участниками МУС являются более 100 стран. Однако США, Израиль и Россия не являются участниками. МУС может назначить тюремное заключение. У них нет полномочий приговаривать кого-либо к смертной казни.

Кто занимается международным правом?

Юристы-международники — квалифицированные писатели, спикеры и переговорщики.Они появляются как представители своих стран. Они работают от имени выборных должностных лиц, чтобы помочь им понять права, обязанности и возможности своей страны. Юристы-международники помогают избранным лидерам изложить свои идеи и планы в письменной форме.

Частные благотворительные организации также могут нанимать юристов-международников. Эти юристы могут работать в индивидуальном порядке от имени лиц, задержанных или подвергшихся неправомерному обращению в другой стране. Международные юристы, работающие в частных агентствах, также могут работать над повышением осведомленности о нарушениях прав человека, чтобы оказать общественное давление на иностранное правительство.

Если вы практикуете международное право, вы можете много путешествовать. Графики также обычно непредсказуемы, поскольку международные разногласия не всегда происходят по установленному графику. Юристы-международники должны свободно владеть несколькими языками. Им следует наслаждаться частыми поездками.

Обычно на рассмотрение дел в международном суде уходят годы. Международные юристы должны получать удовольствие от работы над длинными и подробными делами. Практика международного права часто находится в центре внимания всей карьеры юриста.

Зачем становиться юристом-международником?

Юристы-международники имеют возможность влиять на мир. Международные договоры и соглашения могут принести огромную пользу. Они могут помочь улучшить и увеличить торговлю между странами. Они могут помочь предотвратить войны. Юристы-международники могут заключать соглашения, предотвращающие и прекращающие рабство. Когда происходят войны, международные правила ведения войны могут уменьшить страдания гражданских лиц и военнопленных. Для юристов, которые хотят делать огромные блага в международном масштабе, международное право может быть хорошим выбором.

Международное право также хорошо подходит для юристов, которые хотят решать сложные задачи. Поскольку государственные чиновники и суды толкуют законы, исходя из их простого смысла, а государственный суверенитет — это широко распространенный вопрос во всех международных соглашениях, работа международного юриста должна быть точной. Соглашения должны быть тщательно составлены. Если слова имеют другое значение на другом языке, юрист-международник должен принять это во внимание и составить эффективное соглашение.

Юристы-международники также должны осторожно подходить к своему взаимодействию с представителями других стран.Их работа посвящена международным отношениям, а также миру и правам человека. Для юристов, обладающих навыками и амбициями для решения всех этих задач, международное право дает возможность сделать успешную карьеру.

гражданских дел | Суды США

Перейти к главной навигации

Поиск на uscourts.gov Меню Поиск Суды США Перейти к основному содержанию
  • Около
    Федеральных судов
    • Федеральных судов и общественности
      • Посетите Федеральный суд
      • Ссылки на веб-сайт суда
      • Мошенничество в Федеральном суде
    • Роль и структура суда
      • Сравнение федеральных судов и судов штатов
      • О U.S. Апелляционные суды
    • Типы дел
      • Апелляции
      • Дела о банкротстве
      • Гражданские дела
      • Уголовные дела
    • Образовательные ресурсы
      • Образовательные мероприятия
      • Достопримечательности Верховного суда
      • Ежегодные мероприятия
      • Об образовании Информационно-пропагандистская деятельность
    • Управление и судебная конференция
      • О судебной конференции
      • Запрос бюджета Конгресса
    • Судебная администрация
      • Административный надзор и подотчетность
      • Камеры в судах
    • Поведение на рабочем месте
  • Судьи и
    Судейство
    • Уполномоченное судейство
      • Назначение судей Президентом
      • Хронологическая история уполномоченных судей — апелляционные суды
      • Хронологическая история уполномоченных судей — окружные суды
      • 900 97
      • Судебные вакансии
        • Текущие судебные вакансии
        • Будущие судебные вакансии
        • Список подтверждений
        • Судебные чрезвычайные ситуации
        • Архив судебных вакансий
      • Судебные вехи
      • Судебные компенсации
      • Судебные компенсации
      • Серия видео
      • Дороги к федеральной скамье: Кто я? Судья по делам о банкротстве?
    • Частные семинары Раскрытие информации
      • Войти и создать учетную запись
      • Обзор
      • Заявление о целях
      • Инструкции
      • Политика
      • Часто задаваемые вопросы
    • Судебное поведение и инвалидность
      • Часто задаваемые вопросы: Заявление о судебном поведении или жалоба по инвалидности на федерального судью
      • Судебное поведение и постановления об инвалидности
      • Архив Комитета по вопросам поведения судей и инвалидности
    • Кодекс поведения для U.S. Судьи
  • Услуги
    и формы
    • Формы
      • Формы адвокатов
      • Формы банкротства
      • Замененные формы банкротства
      • Гражданские формы
      • Уголовные формы
      • Формы судебного докладчика
      • Формы CJA
      • Формы кадров
      • Формы присяжных
      • Другие формы
    • Банкротство
      • Основы банкротства
      • Подача документов без адвоката
      • Кредитное консультирование и обучение должников
      • Попечители и администраторы
      • Утвержденные поставщики уведомлений о банкротстве
      • Невостребованные средства
      • Служба присяжных
        • Национальная программа eJuror
        • Узнайте о службе присяжных
        • Типы присяжных
        • Квалификация присяжных
        • Оплата присяжных
        • Мошенничество присяжных
        • Часто задаваемые вопросы: Информация присяжных
      • Сборы
        • Сборы Апелляционного суда 90 078
        • Сборы районных судов
        • Сборы судов по делам о банкротстве
        • Сборы за электронный доступ для общественности
        • U.S. Сборы Федерального суда по претензиям
        • Судебная коллегия по мультирайонным судебным издержкам
        • Процентная ставка после вынесения решения
      • Федеральный суд устных переводчиков
        • Категории переводчиков
        • Сертификационный экзамен устного переводчика Федерального суда
        • Навыки устных переводчиков
        • NCID) Gateway
      • Программа отчетности федерального суда
      • Служба пробации и досудебного производства
        • История
        • Миссия
        • Офицеры и помощники офицеров
        • Надзор
        • Положение о выпуске данных
      • Службы защиты
        • Миссия службы защиты Публикации
      • Возможности для бизнеса
        • Передача излишней судебной личной собственности
    • Суд
      Записи
      • Найти дело (PACER)
      • Электронная подача (CM / ECF)
        • Часто задаваемые вопросы: CM / ECF
      • Расписание судебных протоколов
      • Группа публичных пользователей электронного публичного доступа
    • Статистика
      и отчеты
      • Анализ и отчеты
        • Отчет BAPCPA
        • Отчет о реформе Закона о реформе гражданского правосудия
        • Управление федерального суда Статистика
        • Статистика загрузки федеральных судебных органов
        • Судебные факты и цифры
        • Судебные дела
        • Статистические таблицы для федеральной судебной власти
        • Отчеты о прослушивании телефонных разговоров
        • Ордер на обыск с задержкой
        • Отчет FISA
        • Годовой отчет директора
      • Данные Таблицы
      • Публикации
        • Руководство по ведению гражданского судопроизводства
        • Технология зала судебных заседаний
        • Отчет по закону Додда Франка
        • Федеральная судебная система в США.S.
        • Federal Probation Journal
        • Руководство для журналистов в федеральных судах
        • Судебные конференции, стоимость которых превышает 100000 долларов
        • Долгосрочный план для информационных технологий
        • Долгосрочный план для федеральных судов
        • Стратегический план для федеральной судебной системы
    • Правила и политика
      • Текущие правила и процедуры
        • Федеральные правила гражданского судопроизводства
        • Федеральные правила процедуры банкротства
        • Формы апелляционных правил
      • Незавершенные поправки к правилам и формам
        • Ожидаемые изменения в Формы банкротства
      • Предлагаемые поправки опубликованы для общественного обсуждения
        • Приглашение для комментариев по изменению федеральных правил процедуры банкротства
        • Приглашение для комментариев по вопросу о чрезвычайном нормотворчестве
      • О процессе нормотворчества
        • Правитель по законам и процедурам Работа комитетов по правилам
        • Как работает процесс выработки правил
        • Как предложить изменение правил и форм Федерального суда
        • Как внести свой вклад в рассмотрение предложения
        • Отбор членов комитета
        • Открытые заседания и слушания Комитет по правилам
        • Разрешенные изменения в официальных формах банкротства
      • Протоколы комитетов по правилам

    : Законы Луизианы 2017 года :: Кодексы и статуты США :: Законодательство США :: Justia

    Есть более новая версия Гражданского кодекса. 2018
    2017 (вы здесь)
    Другие предыдущие версии
    • CC 1 — Источники права
    • CC 2 — Законодательство
    • CC 3 — Пользовательский
    • CC 4 — Отсутствие законодательства или обычаев
    • CC 5 — Незнание закона
    • CC 6 — Обратное действие законов
    • CC 7 — Законы о защите общественных интересов
    • CC 8 — Отмена законов
    • CC 9 — Четкий и недвусмысленный закон
    • CC 10 — Язык, допускающий разные значения
    • CC 11 — Значение слов
    • CC 12 — Неопределенные слова
    • CC 13 — Законы по тому же вопросу
    • CC 14 — Случаи с несколькими состояниями
    • CC 24 — Виды лиц
    • CC 25 — Начало и конец естественного права согласно

    Common Law vs.Гражданское право: введение в различные правовые системы

    Виктория Кромвель
    Руководитель отдела подготовки QLTS, BARBRI

    Правовые системы разных стран мира обычно следуют либо общему праву, либо гражданскому праву, или, в некоторых случаях, их комбинации.

    Вообще говоря, система общего права основана на концепции судебного прецедента. Судьи играют здесь активную роль в формировании закона, поскольку решения, принимаемые судом, затем используются в качестве прецедента для будущих дел.В то время как в системах общего права есть законы, которые создаются законодателями, судьи должны полагаться на прецеденты, установленные предыдущими судами, для толкования этих законов и применения их к индивидуальным делам.

    В некоторых странах с общим правом суды (например, Верховный суд США) имеют право отменять законы, принятые законодателями, если эти законы будут признаны неконституционными в нарушение федерального закона. Напротив, в Соединенном Королевстве концепция парламентского суверенитета означает, что законодательство может быть изменено или отменено только парламентом, а не судами.

    Системы гражданского права, с другой стороны, уделяют гораздо меньше внимания прецедентам, чем кодификации закона. Системы гражданского права опираются на письменные законы и другие правовые кодексы, которые постоянно обновляются и устанавливают правовые процедуры, наказания и то, что может и не может быть передано в суд.

    В системе гражданского права судья просто устанавливает факты дела и применяет средства правовой защиты, указанные в кодифицированном законе. В результате законодатели, ученые и эксперты в области права имеют гораздо большее влияние на управление правовой системой, чем судьи.

    Как мы сюда попали

    Системы как гражданского, так и общего права возникли в Европе. До 1066 года и Норманнского завоевания Соединенное Королевство не имело последовательной правовой системы, а вместо этого состояло из обычаев, которые применялись в разных частях страны. Вильгельм Завоеватель был первым королем, который объединил эти накопленные обычаи и традиции и создал суды и правовую систему, общую для всей страны, отсюда и термин «общее право».

    Система общего права развивалась вместе с судами по справедливости, которые разрабатывали средства правовой защиты в юридических вопросах, основанные на справедливости и равенстве, чтобы противостоять иногда жесткому общему праву.Решения этих судов регистрировались и публиковались, что позволило судебным органам изучить предыдущие решения (прецеденты) и применить их к рассматриваемому делу.

    Судебный прецедент, таким образом, работает на основе принципа stare decisis , латинской фразы, означающей «оставить решение в силе». В общем праве теперь есть определенные правила. Например, только определенные части судебного решения становятся обязательным прецедентом и только в том случае, если они были вынесены вышестоящим судом.

    Напротив, гражданское право восходит к римскому праву. Использование кодифицированной системы позволяет зафиксировать первоисточники права в юридических кодексах, которые предназначены для охвата права в определенной области.

    Правовая система Соединенного Королевства классифицируется как система общего права, как и в США, хотя существует множество кодифицированных законов в форме статутов. Это контрастирует с нашими европейскими соседями, такими как Франция, Германия, Италия и Испания, где правовые системы полностью кодифицированы и, следовательно, действуют на основе гражданского права.

    Принятие QLTS в качестве дипломированного юриста

    Несмотря на фундаментальные различия между двумя системами правосудия, как общее право, так и гражданское право стали мировыми правовыми традициями, которые продолжают эффективно формировать системы правосудия в сотнях стран. Оба влияют на то, как ведется бизнес в определенной юрисдикции. Оба влияют на то, как ведется международный бизнес.

    Поскольку общее право и гражданское право являются базовыми понятиями для систем правосудия во всем мире, их важно понимать для всех, кто хочет больше узнать о правовых традициях, будь то дома или за рубежом, и кто может быть на пути к двойной квалификации.Самая большая проблема для юриста, имеющего опыт работы в области гражданского права и желающего получить квалификацию в Англии и Уэльсе, — это понимание концепции судебного прецедента и самого закона, принимаемого судьей. Это проверяется в части MCT экзамена QLTS как фундаментальной части английской правовой системы. Точно так же юрисдикции гражданского права не имеют концепции справедливых принципов или трастового права, поэтому это области, в которых юристы с квалификацией в области гражданского права могут столкнуться с трудностями.

    Французский адвокат по трудовому праву Кресенс Агбатту слишком хорошо знает эту борьбу.«Сначала было довольно сложно осмыслить различные концепции, такие как правило прецедента и особенно отсутствие Конституции как основы закона», — сказала она. «QLTS Prep by BARBRI помогла мне освоить правила общего права и MCT, заставив меня ежедневно выполнять упражнения. Когда я преодолел трудности раннего обучения, мне стало очень интересно перемещаться между гражданским правом и общим правом, чтобы повысить свой профессиональный уровень ».

    BARBRI предлагает подготовительные курсы для QLTS, чтобы помочь юристам с различным опытом лучше понять глобализованную правовую систему, чтобы получить квалификацию юристов в Англии и Уэльсе.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *