Брокерский счет это: Брокерский счет — что это такое и как его открыть в 2020 году

Содержание

Брокерский счёт — что это, как и где его открыть

Всем знакомо понятие «банковского счёта». На нём можно хранить денежные средства и распоряжаться ими, как захочется. Для хранения и совершения операций с ценными бумагами существуют другой вид под названием: «брокерский счёт». В этой статье мы подробно поговорим про них, расскажем как открыть, где это лучше сделать и как пользоваться.

1. Что такое брокерский счёт простыми словами

Например, на брокерском счёте может содержаться совокупность следующих активов (в скобках указан процент от общей суммы):

Таким образом, на брокерском счёту возможна «смесь» различного рода финансовых активов. Этот счёт подключен к бирже ценных бумаг. В нашей стране это Московская биржа ММВБ. В часы работы фондовой биржи разрешается совершать любые операции по покупке и продаже ценных бумаг. Мы самостоятельно принимаем решение, что нам сделать: купить или продать, какой актив, по какой цене или же воздержаться от торговых операций.

Брокеры предлагают услугу «доверительного управления», когда профессиональный управляющий может распоряжаться нашими средствами (но при условии, если мы сами захотим такую услугу). Как показывает статистика, большинство терпят убытки при доверительном управлении.



С недавнего времени (с 28 ноября 2014 года) у трейдеров появилась возможность также торговать зарубежными акциями и облигациями. Конечно, не все компании мира представлены в листинге, но основные мировые голубые фишки представлены: Apple, Exxon Mobile, Google, Amazon, Coca Cola, Microsoft и т.д. Доступный спектр ценных бумаг с 2014 года существенно расширился.

2. Зачем открывать брокерский счёт

Торговля на фондовой бирже для физических лиц возможно только через брокерские компании. Через них же осуществляется открытие и управление счётом. Брокер представляют собой организацию со специальной лицензией ЦБ и других надзорных органов. Эта лицензия даёт официальное право предоставлять услуги физлицам по доступу к бирже ценных бумаг.

Хотим мы этого или нет, но нам в любом случае придётся обращаться к услугам брокерских компаний, поскольку согласно законодательству РФ физические лица не имеет прямого доступа на фондовую биржу. Мы не можем прийти в главный офис Московской биржи и напрямую купить ценные бумаги у них. Обязательно должен быть посредник между клиентом и биржей в лице брокера.

Информация о текущих владельцах ценных бумагах хранится в депозитарии (ещё называют «счёт депо»). Поэтому брокер не имеет никакого доступа к нашим инвестициям. Даже если он закроется, у него отберут лицензию или при иных форс-мажорных обстоятельствах, вложения инвесторов останутся полностью невредимыми.

Примечание

Брокерский счёт ещё называют биржевым или торговым счётом.

3. Как и где лучше открыть брокерский счёт физическому лицу

Как можно открыть брокерский счёт физ лицу? Любой гражданин РФ может открыть брокерский счёт онлайн, то есть, не выходя из дома через интернет. Их количество не регламентировано, поэтому любой может открыть сколь угодно много даже у одного брокера. Исключением является ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Действующий активный ИИС может быть лишь 1 у человека. При этом его можно закрывать и открывать сколь угодно раз. Также его можно переоформлять (переводить) в другие брокерские компании.

Давайте рассмотрим пошаговую инструкцию, как открыть брокерский счёт.

Шаг 1. Регистрация в брокерской компании

Среди новичков часто встречаются вопросы «где лучше открыть брокерский сч

Что такое единый брокерский счёт

Чтобы стать участником финансового рынка и покупать или продавать акции, облигации, фьючерсы, опционы, валюту и другие финансовые инструменты, физическим или юридическим лицам нужно заключить договор с брокером. К мировым биржам доступ имеют только лицензированные компании, которые выступают посредниками между биржами и гражданами или организациями.

Акционерное общество «Открытие Брокер» — это профессиональный участник рынка ценных бумаг, лицензия на осуществление брокерской деятельности которого не ограничена по времени. После заключения договора на обслуживание в офисе компании или в личном кабинете клиента физические и юридические лица могут проводить сделки как на российском, так и на международных финансовых рынках.

Сервис для клиентов «Единый брокерский счёт»

«Открытие Брокер» своим клиентам предлагает специальный сервис под названием «Единый брокерский счёт». С помощью него сделки на разных рынках (срочном, валютном и фондовом) можно совершать из одного портфеля. Такой счёт объединяет клиентские средства и позиции в единый портфель на следующих рынках:

  • «Фондовом рынке Московской биржи» (ФР МБ),
  • «Валютном рынке Московской биржи» (ВР МБ),
  • «Срочном рынке» (СР FORTS).

При работе на обычном брокерском счёте для проведения сделок с разными финансовыми инструментами нужно переводить деньги с одного рынка на другой или иметь средства на всех.

  • Учёт в одном портфеле ― клиенты «Открытие Брокер» могут совершать сделки, не тратя время на перевод денежных средств с одного рынка на другой. Отчёты брокера при этом предоставляются по объединённому клиентскому портфелю. При использовании стандартного брокерского счёта инструменты каждого рынка находятся в отдельных портфелях.
  • Обеспечение валютой и ликвидными ценными бумагами ― заключать сделки можно с различными инструментами, торгующимися на финансовых рынках. При этом клиенту не нужно продавать имеющиеся в наличии ценные бумаги и валюту. Если в портфеле с подключённым сервисом «Единый брокерский счёт» у клиента нет свободных денег, но есть валюта или «маржинальные» ценные бумаги ― акции или облигации федерального займа (ОФЗ), то можно торговать фьючерсами под их обеспечение. Список ценных бумаг, которые доступны для операций «с плечом», можно посмотреть здесь. Также, имея на счёте только валюту, можно проводить сделки с ценными бумагами. Комиссия при этом начисляется только при переносе позиции на следующий день.
  • Хеджирование лёгкое и понятное ― защищает позицию клиента в акциях и валюте от неблагоприятного движения цены. Риск-менеджмент ― единый для всех торговых площадок. В случае открытой инвестиционной позиции в ликвидных ценных бумагах инвестор может продать фьючерсные контракты на эти бумаги, чтобы захеджировать (застраховать) позицию при неблагоприятном движении цены. Риск считается пропорционально количеству базового актива. При встречных позициях гарантийное обеспечение по фьючерсу составляет всего 10% от требуемого биржей. При использовании обычного брокерского счёта, чтобы торговать фьючерсными контрактами, трейдеру нужно иметь на счёте гарантийное денежное обеспечение. При этом хеджирование рисков достаточно дорогое, а правила риск-менеджмента для разных рынков отличаются.
  • Единая комиссия брокера на едином счёте ― не изменяется и соответствует выбранному клиентом тарифу. Расчёт стоимости активов для определения комиссии производится по единому портфелю.


Главное преимущество единого брокерского счёта в том, что нет необходимости делать переводы между разными рынками. Для клиентов, использующих такой счёт, также действуют единые правила маржинальной торговли и кросс-обеспечения.

Особенности сервиса «Единый брокерский счёт»

  • Возможно подключение сервиса только при использовании платформы QUIK 7. При подключённом терминале MetaTrader 5 сервис недоступен.
  • Нельзя торговать опционами, для совершения сделок с ними можно открыть отдельный счёт на рынке FORTS.
  • Начать пользоваться сервисом можно даже при открытых позициях по акциям и фьючерсным контрактам. Но невозможно подключить его, имея на счёте открытые позиции по опционам.
  • Сервис предоставляется на всех тарифах, кроме «Модельного портфеля».
  • С обычного брокерского счёта сервис подключается в офисе брокера или в личном кабинете.
  • Для клиентов, использующих индивидуальный инвестиционный счёт, сервис подключить можно только в офисе «Открытие Брокер», а отключить ― при закрытии счёта.
  • Выбрать тариф для открытия портфеля, прочитать регламент обслуживания клиентов и изучить договор с брокером можно здесь.


Сервис рассчитан на инвесторов и трейдеров с любым опытом работы. Чтобы начать им пользоваться, не потребуется много времени, подключить его можно в личном кабинете всего за пару минут. Стоимость сервиса ― бесплатно, а минимальный капитал отсутствует. Подключайте для своего удобства «Единый брокерский счёт» и торгуйте с комфортом вместе с «Открытие Брокер».

Брокерский счет: что это такое и как использовать его для получения дохода

Неважно, являетесь ли вы начинающим инвестором или опытны, как Джордан Белфорт с Уолл-стрит, чтобы инвестировать и получать прибыль, вам понадобятся две вещи: брокерский счет и деньги. С деньгами момент понятен каждому, а вот первая составляющая успеха, как правило, вызывает ряд вопросов, особенно, у начинающих инвесторов.

Проводить напрямую торги на биржах запрещено, независимо от типа сделки будь то, купля-продажа ценных бумаг, фьючерсы или любые другие инвестиции, все эти операции требуют обязательного наличия посредника. В качестве посредников выступают специальные компании-брокеры, которые выполняют свою деятельность согласно лицензиям. Именно брокеры способны открыть счет, и заработать прибыль на биржевых скачках.

Брокерский счет: сложные основы простыми словами

По сути, брокерский счет похож на банковский, и как правило, это безопасное место для размещения ваших средств. Однако вместо того, чтобы обслуживаться банком, он защищен брокером или брокерской фирмой. Инвесторы заключают договоры с брокерами о внесении средств и использовании этих средств в целях торговли акциями.

Брокерский или, как его еще называют, торговый счет — это тип учетной записи, при помощи которой вы осуществляете свои личные сделки через интернет на основе личных исследований, планов, стратегий и технического анализа. Однако существуют и другие типы брокерских счетов. 

Классификация брокерского счета зависит от типа выполняемых им операций и метода сотрудничества компании и инвестора, например:

  • Маржинальный — позволяет инвестировать в различные ценные бумаги с возможностью взять кредит у брокера “на марже”.
  • Наличный — наиболее простая учетная запись, с помощью которой можно сразу выполнять любые сделки, после зачисления денежных средств.
  • Индивидуальный инвестиционный счет — привлекает своей возможностью получить ежегодную налоговую льготу, правда есть один нюанс в режиме его работы, в течение трех лет с момента открытия счета, закрывать и выводить деньги с него запрещено.
  • Опционный — с его помощью можно осуществлять сделки по покупке и продаже опционов.

Брокерский счет позволяет вам покупать и продавать различные виды инвестиций. Самые популярные брокерские компании предлагают счета, которые позволяют вам торговать акциями, облигациями и биржевыми фондами. 

Некоторые брокеры добавляют возможность участвовать и в других финансовых рынках, таких как валюта, товары, опционы и даже самые современные классы активов, такие как криптовалюты.

Брокерский счет: как можно инвестору заработать на акциях

Покупка акций представляет собой процесс покупки части определенной компании и дает вам право на процент от любого заработка, который она получает. Сумма, которую вы можете заработать, зависит от того, какой процент прибыли стоит каждая акция, сколько акций вы держите, и насколько хорошо компания работает, пока вы владеете ее акциями.

Вы можете заработать больше или меньше денег, чем первоначально предполагалось, исходя из роста или прибыли компании. Многочисленные факторы влияют на цену акций, например, внутренние изменения компании, рыночные влияния, экономические изменения, политика правительства и даже действия других инвесторов.

Вы также имеете право на ежеквартальные дивиденды — долю прибыли, которая не реинвестируется или иным образом не расходуется на улучшение и развитие компании. Имейте в виду, что, если ваш приоритет — исключительно дивиденды, успех вашей акции не обязательно будет зависеть от ее стоимости.

Брокерский счет: на что стоит обратить внимание при выборе надежного брокера

Выбор надежного брокера основывается на достаточно простых критериях, которые необходимо внимательно и спокойно изучить, до момента начала сотрудничества.

Первое, проверьте наличие лицензии регулятора (имеется в виду НБУ или Центробанк), подобная информация всегда опубликована на веб-сайтах и доступна абсолютно каждому инвестору. Если же вам предлагают ознакомиться с каким-то сомнительным документом, иностранного происхождения якобы похожего на лицензию или официальное разрешение, мы не рекомендуем доверять свои деньги такому брокеру.

Второе, обязательно уточните сколько лет компания представлена на рынке брокерских услуг.

Третье, у компании должен быть доступ к внутренним и международным площадкам в рамках одного счета.

Четвертое, наличие прозрачного и разнообразного тарифного плана, как одно из преимуществ надежного партнера.

Пятое, проверьте компанию в рейтинге надежности, обратите внимание, рейтинги могут быть разные, это зависит от того, кем они были составлены. Но основной критерий такой, надежные компании будут однозначно занимать первые 10 позиций.

Безусловно, подбор надежного брокера лучше всего осуществлять с профессионалом, поэтому если вы желаете надежно вложить деньги и начать зарабатывать уже сегодня, напишите нам по электронной почте: [email protected] и мы предоставим вам бесплатную консультацию с учетом ваших личных пожеланий.

Брокерский счет: каковы основные риски зарабатывания денег на акциях

Основной недостаток инвестирования в акции заключается в том, что они гораздо более волатильные, чем инвестиции, например, в недвижимость или зачисление денег на пенсионный или сберегательный счет. Объем торгов постоянно колеблется, и другие факторы могут заставить цены акций быстро расти или падать.

Если вы только начинаете торговать, вам обязательно нужно планировать убытки. Они практически неизбежны, хотя вы можете и минимизировать их, совершая хорошие сделки, проявляя осторожность и терпение. Если вы чувствуете себя непобедимым или жаждете рискнуть, просто помните, что ошибки могут полностью истощить ваш портфель или привести к упущенной возможности на миллион долларов.

Независимо от того, как вы планируете заработать свою прибыль, мы рекомендуем вам заручиться поддержкой и помощью специалистов, и разработать с их помощью долгосрочный план по получению прибыли.

Диверсифицируйте свой портфель, мы всегда советуем своим клиентам не хранить “яйца в одной корзине” вкладывайте деньги как в отечественные, так и в зарубежные компании.

Анализируйте свои сделки, развивайтесь постоянно, чтобы понимать, когда наступает подходящий момент для входа или выхода из сделки. Не жалейте денег на аналитические данные и профессиональную помощь, ведь именно профессиональная аналитика способна принести долгожданную прибыль. И самое главное, остерегайтесь мошеннических операций и тщательно подбирайте партнеров.

Компания Offshore Pro Group — это команда надежных партнеров, уже более 10 лет мы помогаем физическим и юридическим лицам по всему миру, строить эффективное финансовое будущее.

Если вы желаете открыть брокерский счет, но пока еще не определились с какой компанией сотрудничать, напишите нам по электронной почте: [email protected] и получите бесплатную консультацию с ответами на самые “неудобные вопросы”. 

Как открыть счет в Interactive Brokers: пошаговая инструкция открытия счета

Роман Кобленц

частный инвестор

От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.

На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.

В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.

Преимущества счета

Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.

Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.

SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.

FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.

SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.

Именно членство в SIPC — одно из главных преимуществ счета у американского брокера, в том числе Interactive Brokers. SIPC страхует брокерский счет инвестора и деньги на нем на случай любых непредвиденных ситуаций, например банкротства брокера. Сумма страхования составляет 500 000 $, включая 250 000 $ в деньгах. Конечно, потеря денег из-за падения рыночной цены активов к непредвиденным ситуациям не относится.

Видео с официального сайта SIPC о том, как работает система страхования (на английском)

Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.

Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.

Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.

Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.

Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.

Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Теперь про минусы

Порог входа. Официального порога входа в Interactive Brokers нет — можно завести на счет хоть 100 $ и торговать. Но комиссия за содержание зарубит такую идею на корню:

  1. Если активов больше чем на 100 000 $, комиссии за содержание нет.
  2. 2000—100 000 $ — фиксированный сбор составляет 10 $ в месяц. Сбор уменьшается на сумму, которую вы платите в виде комиссий от сделок. То есть если за месяц вы заплатили 6 $ комиссий за сделки, дополнительно за обслуживание заплатите еще 4 $. Заплатили 20 $ комиссий — отдельно за обслуживание уже не платите.
  3. Меньше 2000 $ — фиксированный сбор составляет 20 $ в месяц. Он тоже уменьшается на комиссию, которую вы заплатили.
  4. Если вам меньше 25 лет, фиксированный сбор будет 3 $.
Что делать? 21.03.17

Как заработать на бирже: примеры

Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.

Если ваш портфель меньше 2000 $ — абсолютно точно не стоит открывать счет. Содержание счета будет ежегодно съедать больше 10% портфеля.

Если портфель меньше 10 000 $ — стоит несколько раз подумать и все взвесить. Даже с портфелем 10 000 $ содержание счета будет забирать 120 $ в год, то есть 1,2%. Если прибавить к этому плату за перевод денег — она зависит от банка, — то, возможно, Санкт-Петербургская биржа окажется выгоднее.

Мое мнение: долгосрочному инвестору, который не будет заниматься спекуляциями и внутридневной торговлей, имеет смысл открывать счет с суммой не меньше 12 000 $. И далее стоит продолжать регулярно пополнять счет, чтобы стоимость содержания при отсутствии сделок была не больше 1% активов. Если на счете 12 000 $, то 120 $ годовой комиссии — как раз 1%.

В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.

Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:

  1. Вы должны уведомлять налоговую об открытии или закрытии счета и изменении его реквизитов.
  2. Ежегодно вы должны отправлять отчет о движении денежных средств по счету: сколько пришло, сколько ушло, какой остаток на начало и конец периода.
  3. Ежегодно вы должны заполнять декларацию 3-НДФЛ и самостоятельно платить налоги с дохода.
Ну и что? 05.12.19

Что нового в налогообложении ждет инвесторов с 2020 года

Мы уже делали разбор требований налоговой по поводу иностранных брокерских счетов.

Если у вас открыт счет у российского брокера и вы покупаете акции американских компаний через Санкт-Петербургскую биржу, налог платить не нужно. Исключение — если вы подписали форму W-8BEN, чтобы уменьшить налоги с дивидендов американских компаний. Тогда придется платить налог в размере 3% от дивидендов.

Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:

  1. Вы готовы вложить в него не меньше 10 000 $, а лучше больше.
  2. Вы готовы самостоятельно отчитываться о своем счете перед налоговой, заполнять декларации и платить налоги.
Что делать? 19.07.17

Куда вложить 10 000 $ в год?

Виды брокерских счетов в Interactive Brokers

Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.

В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.

Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.

Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.

А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.

Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.

Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.

На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.

Как работает Московская биржа

На маржинальном счете инвестору доступно маржинальное кредитование — не нужно ждать поступления денег по режиму Т+, можно использовать деньги брокера. Но тут есть ограничения: минимальная сумма для открытия счета — 2000 $, а еще есть строгие требования к запасу маржи.

На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.

Если инвестор классифицируется как системный дневной трейдер, pattern day trader, то требования увеличиваются: на счете должно быть не менее 25 000 $ или 25% от стоимости позиций — в зависимости от того, какая сумма больше.

Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.

Что делать? 26.11.18

Получил прибыль по акциям, хочу реинвестировать

Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.

Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.

В итоге. Если выбрать денежный счет:

  • 👍 никаких ограничений, вы торгуете только на свои деньги;
  • 👍 нет рисков принудительных закрытий позиций;
  • 👎 из-за режима торгов T+ после продажи акций придется ждать зачисления средств на счет, чтобы на эти деньги совершать новые сделки;
  • 👎 нельзя шортить акции.

Если выбрать маржинальный счет:

  • 👍 можно шортить акции;
  • 👍 не нужно ждать, пока деньги от продажи ценных бумаг зачислятся на счет, чтобы использовать эти деньги для новой покупки;
  • 👎 жесткие требования к минимальной марже: 25% от стоимости позиций для всех, а для системных трейдеров — не менее 25 000 $;
  • 👎 риск принудительного закрытия позиций при нарушении требований к минимальной марже.

Торгую на чужие, отдаю свои

За что нужно платить

Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.

За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.

За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.

Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.

Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.

Пример для торговли акциями и ETF США на фиксированном тарифе: комиссия за покупку акции — 1% от сделки, минимум 1 $Аналогичный пример комиссий на многоуровневом тарифе

За бездействие. Точнее, просто за содержание счета. Об этом уже писали выше: если на счете 2000—100 000 $ — 10 $ в месяц, если меньше 2000 $ — 20 $. Если вам меньше 25 лет, то сбор составит 3 $. Если на счете больше 100 000 $ — бесплатно.

Разберем на небольшом примере возможные комиссии. Допустим, инвестор открывает счет с 10 000 $ и затем ежемесячно пополняет его еще на 500 $. Это долгосрочный инвестор, который пришел на Interactive Brokers за ETF: он покупает акции ETF от Blackrock на весь индекс S&P 500. Сделки совершает раз в месяц. Вот что он будет платить брокеру:

  • 10 $ в месяц за содержание счета;
  • 0 $ в месяц за сделки с ETF, так как по ETF США на Interactive Brokers нет комиссии.

Еще комиссию берет сам Blackrock за управление ETF, но платить самостоятельно ее не нужно, она вшита в стоимость акции: (10 000 $ + 6000 $) × 0,04% = 6,4 $.

За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.

Какой тариф выбрать

При подсчете есть один нюанс: комиссия за обслуживание в Interactive Brokers уменьшается на размер комиссии от сделок. То есть если вы наторговали на 0 $ комиссии, за содержание счета заплатите 10 $, а если на 6 $ — за содержание заплатите 4 $. В обоих случаях сумма составит 10 $.

Это значит, что больше 10 $ вы заплатите, только если наторговали более чем на 10 $ комиссии. Прикинем, какой объем торговли для этого нужен и какой тариф выгоднее.

Фиксированный тариф. Вспомним комиссии по акциям США: 1% от сделки, но минимум 1 $. То есть если совершить больше 10 сделок с акциями за месяц, то комиссия точно составит больше 10 $. Отсюда вывод: нужно минимизировать количество сделок.

Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:

В 99% случаев частные инвесторы с портфелем до 50 000 $ и редкими сделками тарифицируются по верхней строчке — до 300 000 акций. Если принять цену акций за 1 $, то оборот составит 300 000 $ в месяц, а это очень много. Тем более что обычно акции стоят дороже доллара.

Минимальная комиссия за ордер, то есть сделку, здесь составляет 0,35 $ — в три раза меньше, чем на фиксированном тарифе.

Но кроме этого нужно заплатить комиссию бирже — около 0,003 $ за акцию от суммы сделки, в зависимости от биржи. А еще — 0,0002 $ за акцию со сделки клирингу.

Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.

На фиксированном тарифе она составляет 1 $, а на многоуровневом — 0,35 $. Получается, что уже с 11-й сделки на фиксированном тарифе суммарная комиссия превысит 10 $. В то время как на многоуровневом тарифе это превышение произойдет только на 29-й сделке. Поэтому для портфелей до 50 000 $ выгоднее выбирать многоуровневый тариф.

Как проходит торговля

Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.

TWS — основной торговый терминал для компьютеров на Виндоус и Мак-ос. Программа предоставляет наибольшее количество функций для торговли и трейдинга. Это аналог QUIK, только функций еще больше, а интерфейс еще сложнее.

Видеоинструкция о том, как пользоваться терминалом

Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.

Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.

Так выглядит главный экран программыИнтерфейс выглядит сложным, но через некоторое время к нему привыкаешь

IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.

IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.

Список торговых инструментов с кратким состоянием по каждомуОкно инструмента, откуда можно подать заявку на покупку или продажу

Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.

На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.

Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.

Пять полезных сервисов для инвестора

Демодоступ к порталу клиентовЕще чат-бот доступен через мессенджер Фейсбука, но единственный ответ, который я от него получал, был вот таким

Как открыть счет

Процесс можно разбить на следующие этапы:

  1. Регистрация на сайте.
  2. Заполнение подробной пошаговой заявки на открытие счета.
  3. Ожидание проверки и подтверждение данных сканами и фото.
  4. Валютный банковский перевод с вашего банковского счета на брокерский счет.

Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.

Окно регистрации — как у всех

Заполнение подробной пошаговой анкеты. Interactive Brokers не любит открывать счета начинающим инвесторам без опыта торговли на рынке, а еще тем, у кого свободный запас средств составляет менее 20 000 $. Interactive Brokers таким образом защищает себя от возможных претензий, связанных с тем, что неквалифицированные инвесторы были допущены к торгам.

Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.

Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.

Вы решили открыть ИИС. Посчитайте, сколько денег сможете вернуть

На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.

Окно ввода личных данных: номер и серия паспорта РФ — слитно, идентификационный номер — ИННРазделы с капиталом. Если указать слишком низкие значения, не получится продолжить регистрациюРаздел с опытом. Здесь тоже не получится продолжить регистрацию при слишком низких значенияхЧтобы отправить заявку, нужно ознакомиться и согласиться с каждым предлагаемым документом и поставить подпись: просто напечатать свое имя, первую букву отчества и фамилию

Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.

Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.

Заявка на одобрении: предлагают перевести деньги прямо сейчас, но лучше не торопиться

Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.

Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.

Выбор способа перевода. Чтобы перевести наличные, нужно выбирать wire-перевод

Запомнить

Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:

  1. Вы хотите вложить меньше 10 000 $, а ваш принцип торговли — «купил и держи».
  2. Вы не уверены, что сможете правильно и вовремя отчитываться перед налоговой.
  3. У вас нет четкого понимания, в чем для вас заключается преимущество Interactive Brokers перед Санкт-Петербургской биржей.

А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.

Брокерский счет — это… Что такое Брокерский счет?


Брокерский счет
Брокерский счет
Брокерский счет — счет, владелец которого выдал письменную доверенность другому лицу (брокеру) на право распоряжаться этим счетом для самостоятельного проведения торговых операций.
Наличие брокерского счета не предполагает, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени и цены по приказам, выдаваемым клиентом.

По-английски: Discretionary account

Синонимы:  Контролируемый счет, Дискреционный счет

Синонимы английские:  Controlled account, Managed account

См. также:  Брокерские счета   Счета   Расчетные палаты   Биржевые брокеры   Сделки с маржой  

Финансовый словарь Финам.

.

  • Брокерские фирмы
  • Брокерское место

Смотреть что такое «Брокерский счет» в других словарях:

  • Брокерский счет — счет, владелец которого выдал письменную доверенность другому лицу (брокеру) на право распоряжаться этим счетом для самостоятельного проведения торговых операций. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • брокерский счет — Счет, управляемый доверенным лицом клиента. Счет, полномочия по управлению которым дают возможность брокеру или консультанту совершать покупки и продажи без предварительного уведомления или согласия клиента. Некоторые клиенты дают лишь общие… …   Финансово-инвестиционный толковый словарь

  • БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — дискреционный счет (di cretionary account) счет, который клиент, по условиям соглашения с брокером, предоставляет в его распоряжение. Брокер имеет полную свободу совершать от имени клиента сделки по купле продаже товаров или ценных бумаг… …   Внешнеэкономический толковый словарь

  • Брокерский счет — (Дискреционный счет) Счета, при помощи которых частное лицо или организация, отличные от владельца счета, осуществляют торговые полномочия или контроль …   Инвестиционный словарь

  • ДИСКРЕЦИОННЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. Такой счет не предполагает, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени исполнения заказа и его цены, это делает сам …   Экономический словарь

  • Специальный брокерский счет «А» — 3.1.2. Специальный брокерский счет А (код вида счета 22) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с акциями и инвестиционными паями паевых инвестиционных фондов, являющимися внутренними ценными… …   Официальная терминология

  • Специальный брокерский счет «О» — 3.1.3. Специальный брокерский счет О (код вида счета 23) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с облигациями резидентов и нерезидентов, являющимися внутренними ценными бумагами (за исключением… …   Официальная терминология

  • Специальный брокерский счет «С» — 3.1.1. Специальный брокерский счет С (код вида счета 21) открывается брокерами для расчетов в валюте Российской Федерации по брокерским операциям с облигациями Российской Федерации, номинированными в валюте Российской Федерации… Источник:… …   Официальная терминология

  • дискреционный брокерский счет —    счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. Такой счет не предполагает, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени и цены по заказам, выдаваемым клиентам …   Словарь экономических терминов

  • ДИСКРЕЦИОННЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ — счет, по которому брокеру или банку предоставляется доверенность на совершение операций от имени клиента. При применении подобного счета не предполагается, что брокер уполномочен принимать решения в отношении выбора времени и цены по заказам,… …   Энциклопедический словарь экономики и права

Как навести порядок в нескольких брокерских счетах

У меня пять брокерских счетов и однажды я запуталась в операциях по ним.

Ольга Курицына

навела порядок в своих финансах

Я не смогла найти в интернете инструменты, которые помогли бы мне разобраться в своих инвестициях. В итоге сама сделала свой журнал сделок и отчет по операциям в экселе.

В статье расскажу про свой подход и покажу, как он делает прозрачнее состояние счета и помогает действовать на рынке ценных бумаг осознанно.

Зачем мне столько счетов

Сами по себе несколько брокерских счетов — это как несколько банковских, которые разделяют деньги на разные кучки. Например, один банковский счет — подушка безопасности, на втором лежат накопления на какую-то дорогую вещь, на третьем — деньги на отдых.

Аналогично и с брокерскими счетами: в каждом своя логика. У меня один из счетов — ИИС, на втором подключена стратегия автоследования, третий для торговли американскими акциями, четвертый удобно привязан к банковскому счету — я использую его для конвертации валюты, пятый — ну так, для души.

Когда шесть лет назад я открывала брокерский счет первый раз, мне пришлось провести час в отделении у брокера, подписывать бумаги и искать компьютер с Виндоусом, чтобы воспользоваться флешкой с электронной подписью. Сейчас счет открыть легко: все мои брокеры позволяют сделать это в интернете и достаточно быстро.

Когда у банка моего первого брокера начались сложности, я решила не закрывать в нем счет, но новые деньги туда не вносить. А потом открыла второй брокерский счет в другой компании. Когда у меня возникали новые идеи, я открывала под них другие счета у новых брокеров.

Два года назад я узнала про индивидуальный инвестиционный счет и сразу решила его открыть. ИИС позволяет получать налоговый вычет. Например, можно получить у государства 52 000 Р просто за то, что положил 400 000 Р на ИИС. Я понимала, что у меня нет никакого опыта. Я ничего не знала про акции, поэтому на ИИС выбрала наиболее безопасные и простые ценные бумаги — государственные облигации, ОФЗ. Поведение ОФЗ предсказуемее других ценных бумаг, колебания стоимости меньше.

Как выжать максимум из ИИС

Как вложиться и не облажаться

Расскажем в еженедельной рассылке для инвесторов. Подпишитесь и получайте письма каждый понедельник

Еще один счет я открыла под стратегии автоследования. Автоследование работает так: счет подписывается на действия трейдера — автора стратегии — и копирует их. Если автор стратегии покупает акции Сбербанка, мой счет тут же выставляет заявку на покупку таких же акций. Действия по счету происходят автоматически, а решения принимает другой человек — трейдер. Есть надежда, что он профессиональнее, чем я.

Еще один брокерский счет у меня открыт в Тинькофф-инвестициях. Там я могу менять рубли в доллары по биржевому курсу, который может быть выгоднее банковского на рубль или больше. С этого брокерского счета я могу в несколько кликов перевести деньги на свою карту и пользоваться ими, например, в поездках.

Сами по себе разные счета не создают проблемы, но им нужна продуманная организация и контроль.

Где я ошиблась

Однажды я поняла, что потеряла 1020 $ (64 311 Р) на акциях и даже не могла ответить, как и когда это произошло. Тогда я и поняла, что в моих счетах настоящий хаос. Я несколько месяцев убеждала себя, что просто какие-то акции в моем портфеле упали, но они обязательно подрастут. Не хотелось разбираться в отчетах, чтобы ответить на вопрос, где я накосячила.

Когда я потратила пару часов на поиски отчетов и их изучение, оказалось, что осенью 2018 года я купила три акции «Амазона». Это дорогая акция: ее стоимость 1940 $ (122 317 Р). Купив три акции, я вложила 5820 $ (366 951 Р). Через несколько недель акции «Амазона» потеряли 15% стоимости и продолжали идти вниз. В суете между рабочими встречами я решила, что нельзя это терпеть, и продала «Амазон». Казалось бы, всего три акции, но это минус 1020 $ (64 311 Р), так как с каждой акции я потеряла 340 $ (21 437 Р).

Инвестору: как читать отчетность

Было крайне неприятно осознать, что я так легко и необдуманно потеряла деньги.

Так я поняла, что к ошибке привели спонтанные действия, сделанные в суете, и страх, что акция может упасть сильнее и потери вырастут. Можно дать себе совет не делать спонтанных решений, но лучше найти подход, при котором такая ситуация будет невозможной.

Так я решила ввести планирование и отчетность по своим брокерским счетам. Задача была такая: понимать, что творится с моими личными финансами, какие решения я принимала и почему, знать, что планирую делать дальше.

Планирование при помощи журнала сделок

Главное, что я хотела — начать принимать взвешенные решения, учиться на своем опыте и не делать резких движений, основанных на эмоциях.

Психолог Даниэль Канеман в книге «Думай медленно, решай быстро» советовал завести специальный блокнот, чтобы научиться принимать решения. Этот блокнот он так и называл — журнал решений. В журнале нужно фиксировать ваше решение, его причины, ожидаемые позитивные последствия и то, от чего пришлось отказаться ради этого решения.

Журнал решений помогает не действовать сгоряча и учиться решать, куда инвестировать деньги. Это такая ретроспектива своим прошлым действиям.

Во-первых, спустя время можно вернуться к своему решению и оценить его: было ли оно верным или ошибочным, какие вообще последствия имело. Например, я продала акции «Газпрома» по 150 Р и прокомментировала продажу в своем журнале так: «У акции невысокие дивиденды, не вижу смысла увеличивать долю». Сейчас акция выросла и стоит 240 Р. Я была не права.

Во-вторых, необходимость записывать свои решения заставляет их как следует формулировать и аргументировать. На записи тут же можно посмотреть со стороны и оценить: действительно ли это стоящая идея или самообман. Причина покупки «доходность по дивидендам 9%, недооцененность по P / E в сравнении с другими компаниями отрасли» внушает больше доверия, чем «очень захотелось, разрешила себе купить».

Что такое мультипликаторы

В-третьих, решения не нужно держать в голове. Не нужно помнить, что я хотела купить или продать 10 акций, их стоимость и суммы. Попытка держать эту информацию в памяти, скорее всего, приведет к ошибкам и спонтанным решениям.

Мой журнал сделок — это такой план действий и история уже совершенных операций. Допустим, я решила купить привилегированные акции «Сургутнефтегаза». Вот что я запишу в журнал сделок:

  1. Название акции, валюты или облигации — «Сургутнефтегаз-ап».
  2. Сумму сделки — 30 000 Р или 800 акций.
  3. Планируемую цену покупки или продажи бумаги, например, 30 Р за акцию.
  4. Цель действия — при какой цене я планирую продавать инструмент с прибылью — и стоп-лосс — при каком убытке я буду продавать инструмент. Например, буду держать из-за высоких дивидендов всегда, если цена не опустится ниже 23 Р за акцию.
  5. Объективные причины для решения купить или продать бумагу. Например, тут в причины я запишу, что у этой акции стабильная высокая дивидендная доходность. Сейчас акция упала на 20% после дивидендной отсечки, и ее дивидендная доходность выросла до 20%.

Этой информации мне достаточно, чтобы выставить заявку на покупку у брокера. Также она отвечает на вопрос, при каких условиях акцию нужно продать. Комментарий про причины покупки будет полезно прочитать спустя несколько месяцев после сделки и сделать выводы для себя, было ли это хорошим решением.

Вот другой пример с продажей акций. Допустим, я хочу продать акции «Мечела». Я и правда очень хочу их продать, потому что их покупка была не лучшей идеей. Записываю в журнал сделок, что продам 178 акций «Мечела» на сумму 23 000 Р по цене, например, 69 Р за акцию, и также пишу причину этой продажи.

Журнал сделок позволяет увидеть свои мысли и планы в прошлом и то, как они выглядят в настоящем. Например, некоторые события казались мне нереальными, но это произошло. Мне трудно было представить, что акции «Лукойла» опустятся с 5900 до 5100 Р, но это случилось.

С журналом я поняла, что если ждать нужной цены акции, то ее вполне можно дождаться. А еще случалось так: ранее все брокеры говорили про рост какой-то акции в два раза, а вместо этого она только потеряла свою стоимость.

Журнал сделок снимает необходимость принимать решения на ходу: все принятые решения в нем уже есть, а если решение не записано в журнал — значит, его следует обдумать в специально отведенное для этого время.

Пример заполненного журнала сделок:

Тикер — название акции.

Цена входа и Цена выхода — планируемая цена покупки или продажи.

Почему я это делаю — причина покупки или продажи.

Цель — цена, по которой вы готовы продавать.

Stop loss — минимальная стоимость, при которой нужно продавать.

Как я веду журнал сделок

Я подготовила шаблон моего журнала сделок — можно скопировать его себе и пользоваться.

Я обновляю и работаю над журналом сделок раз в неделю или реже. Например, сейчас мой инвестиционный портфель сформирован, поэтому я открываю журнал сделок только раз в 2—3 недели. Планирую в календаре время под то, чтобы посмотреть текущий статус по всем сделкам, портфелю и т. п.

В журнал сделок я добавляю подробную информацию по планируемым сделкам: покупку новых или продажу уже имеющихся акций. Часть данных обновляется автоматически — про это расскажу дальше в статье, — а часть я заполняю руками.

Как оценивать стоимость компании

Добавив информацию в журнал сделок, я настраиваю приложение брокера так, чтобы мне пришло уведомление, если акция достигнет заданной мной в журнале цены. Так я могу не возвращаться к журналу сделок, пока не получу уведомление от брокера. Когда я получаю уведомление, открываю журнал сделок, смотрю там стоимость покупки и сумму сделки, и выставляю в приложение у брокера заявку на покупку или продажу ценных бумаг.

После того как покупка или продажа акции состоялась, я переношу информацию по сделке в отдельные разделы «Открытые позиции» или в «Закрытые позиции». Открытые позиции — ценные бумаги, по которым не планируются сделки. Информация по закрытым позициям показывает, насколько успешными были прошлые сделки:

В разделе «Закрытые позиции» по прошедшим сделкам видно, за какую стоимость я купила и продала бумагу и по какой причине. Например, в списке есть акции «Аэрофлота», которые я продала по 110 Р — а сейчас они стоят 108 Р. Я сомневалась, продавать или нет, потому что думала, что рост акции продолжится и выше 110 Р. Приятно видеть, что я не прогадала.

Когда у меня возникают идеи, например купить акции НЛМК, я добавляю заметку про идею в журнал сделок и возвращаюсь к ней позже.

Как я отслеживаю изменения при помощи отчета

Второе, что мне было важно организовать, — прозрачную и наглядную отчетность, которая показывала бы, как меняется стоимость счета относительно вложенной суммы. По этому отчету мне в любой момент должно быть понятно: в плюсе или минусе мой счет, какая акция или облигация оказали на него наибольшее влияние и на какую сумму.

Я считаю, что не нужно запоминать то, что можно записать, и не нужно анализировать то, что можно рассчитывать автоматически.

Отчетность я организовала на новом листе в том же файле с журналом сделок. Она показывает, какая была стартовая сумма на брокерском счете и как каждую неделю текущая стоимость портфеля меняется по отношению к этой стартовой сумме.

В итоге в моем документе несколько вкладок. Они показывают:

  1. Состояние счетов в динамике по неделям — изменения за последнюю и прошлые недели относительно стоимости акции или облигации при покупке.
  2. Изменения по каждой позиции и ее вклад в изменение стоимости всего портфеля.
  3. Журнал сделок.

Раз в неделю я обновляю информацию в отчете и фиксирую стоимость портфелей у брокеров. Обычно делаю это в конце недели. Формулы в отчете уже проставлены, поэтому изменение портфеля неделя к неделе считается автоматически.

Еще я учитываю стоимость своего портфеля в долларах. В этом плюс собственного отчета — можно считать эффективность хоть в биткоинах.

В отчетности по неделям первый столбец показывает стоимость портфелей в рублях, второй в долларах:

Дата — дата начала недели.

Тотал, Р — стоимость портфеля в рублях.

$, % — изменение портфеля неделя к неделе.

$ — курс рубля к доллару.

В отчетности по нескольким брокерам под каждого брокера отведена отдельная секция:

Брокер 1, Брокер 2 — открытые позиции в портфелях разных брокеров.

Изменение по портфелю — вклад каждой акции в изменение стоимости портфеля.

Цена закрытия, Изменение к цене покупки, Изменение за неделю — как изменилась стоимость акций.

Кроме общей отчетности по портфелю, у меня есть разбивка на акции и облигации. По каждой позиции выводится изменение неделя к неделе и вклад этой позиции в общее изменение по портфелю. Также я смотрю на то, какая акция оказала наибольший вклад в изменение портфеля, и фиксирую это для дальнейшего наблюдения.

Вклад акции в общее изменение — это то, как изменение стоимости конкретной акции отразилось на общей стоимости портфеля.

Например, в портфеле у меня есть акции «Алроса» на 10 000 Р и акции Сбербанка на 100 000 Р. В Сбербанк вложена большая часть средств, и даже небольшое изменение стоимости этой акции будет влиять на доход. А то, что будет происходить с «Алросой», не так важно.

Инвесторам 03.07.19

«Алроса», индусы, два дивиденда

Аналогично в моем портфеле могут быть другие акции, которые занимают большую долю, и поэтому их рост или падение для меня более значительны, чем изменения по остальным позициям.

Вот пример из отчета, иллюстрирующий то, что важно не только отслеживать изменение акции, но и вклад акции в изменение портфеля. Хоть цена акии «Алросы» выросла на 50%, ее вклад в общую стоимость портфеля невелик:

Вот пример из отчета, иллюстрирующий то, что важно не только отслеживать изменение акции, но и вклад акции в изменение портфеля:

Как автоматизировать отчет

Когда я только начала вести такую отчетность, я тратила примерно полчаса-час в неделю, чтобы подбить итоги, перепроверить актуальность и достижимость запланированных в журнале сделок действий. Это долго. Я стала искать, как получить такой же результат, тратя на обновление документа 10 минут в неделю.

Оказалось, что есть готовые решения. В «Гугл-таблицах» можно автоматически загружать данные по котировкам акций. Для этого есть встроенная функция «Гугл-финанс».

Теперь информация про стоимость акций сегодня или в прошлом, изменение стоимости в сравнении со стоимостью покупки подтягивается в мою таблицу автоматически. Это в разы сократило время, которое я тратила на то, чтобы поддерживать отчетность в актуальном состоянии.

Как мне помог мой подход

Я использую журнал сделок и отчетности 10 месяцев. Могу сказать, что за это время я стала более рациональна в своих инвестициях и не испытываю больших эмоциональных переживаний, когда на рынке происходят резкие спады или взлеты.

Мой подход не научит вас находить акции или облигации, в которые нужно инвестировать, — это отдельная задача. Мой журнал помогает инвестировать обдуманно и обучаться на своем опыте, оценивая свои прошлые решения и изменения, которые произошли на рынке.

Шаблон моего журнала сделок

Также этот подход экономит ресурсы — позволяет не держать в памяти информацию по запланированным действиям и не обдумывать, что лучше сделать при каждом изменении на рынке — все уже задокументировано в журнале. Я, например, стала тратить намного меньше времени на обновление графиков котировок акций в приложениях брокеров.

Надеюсь, вам поможет мой подход и готовые шаблоны.

лучших брокерских счетов (2020)


Обзор брокерских счетов


Банковский счет обычно приносит от 0% до 1% годовых, и некоторых людей просто не устраивает такой уровень доходности. Поэтому они открывают другой тип финансового счета, называемый брокерским счетом, который может приносить от -100% до более 1000%. Добро пожаловать в мир брокерских фирм. Мы собираемся объяснить все, что вам нужно знать, чтобы начать работу, как избежать распространенных ошибок и как добиться успеха.

Банковские счета


Возможно, лучший способ представить брокерский счет — указать, чем он не является. Это не банковский счет. Основная сумма банковского счета (сумма, которую вы вносите) гарантированно не уменьшится (или не увеличится). Иногда банк не выплачивает проценты по вашему вкладу. Итак, если вы дадите банку 3000 долларов в начале года, в конце у вас все равно останется 3000 долларов. И эти три штуки гарантированы правительством.

По некоторым банковским счетам в конце каждого месяца могут выплачиваться небольшие проценты.Ставка 0,01% не редкость. Эта ставка может меняться, хотя залог всегда гарантирован.

Брокерские счета


В отличие от банковского счета, баланс брокерского счета обычно колеблется изо дня в день, а иногда даже от минуты к минуте. Брокерский счет — это место, где вы покупаете ценные бумаги. Это такие инвестиции, как акции, облигации, паевые инвестиционные фонды, биржевые фонды и менее известные объекты, такие как опционные контракты. Поскольку эти активы меняются в цене от одного дня к другому, брокерский счет, на котором они находятся, также испытает изменение стоимости.Акции, ETF и опционы могут колебаться каждую минуту или даже секунду за секундой. Это создает совершенно другой мир, чем банковский счет, который является стабильным и гарантированным.

Защиты


Большинство банков в США защищены FDIC. Это государственное страхование не распространяется на брокерские счета. Однако существует схема SIPC, которая гарантирует количество акций на счете. Это не гарантирует цену акций. Это различие очень важно.Если вы покупаете 100 акций XYZ по 25 долларов, а цена снижается до 4 долларов, SIPC не покрывает снижение стоимости. Это только гарантирует, что 100 акций все еще находятся в вашем аккаунте.

Типы брокерских счетов


Есть множество брокерских счетов, которые можно открыть. Обычно их можно разделить на пенсионные и непенсионные. Например, индивидуальный пенсионный счет можно открыть как брокерский счет. Многие брокеры предлагают IRA. Также существуют брокерские счета, которые открывают учреждения.Брокерский счет также можно открыть как совместный или индивидуальный.

Брокерский счет открывается как маржинальный или немаржинальный. Немаржинальную версию часто называют денежным счетом. Это просто означает, что сделки, размещенные на счете, должны финансироваться за счет остатка денежных средств. Маржа — это вид кредита, и если вы откроете этот тип счета, вы сможете покупать ценные бумаги, не вкладывая денег. Для этого вы сначала покупаете ценные бумаги, например акции или паевые инвестиционные фонды. Эти активы служат залогом для ссуды, которую брокер предоставляет под маржинальный процент.Когда вы вносите наличные, равные сумме приобретенных ценных бумаг, с вашего счета больше не начисляются проценты.

Выбор лучшего брокерского счета


Прежде чем выбрать тип брокерского счета, вы хотите подумать о том, как вы его будете использовать. Если вы планируете часто торговать, маржинальный счет очень удобен. Если ваша цель — накопить на пенсию, открытие соло 401 (k) может быть разумным шагом. Имейте в виду, что пенсионный счет в соответствии с государственными постановлениями не может быть настроен с возможностью маржи.Если вы планируете торговать с супругом, совместный счет будет хорошим выбором.

Найдите подходящий брокерский счет


Возможно, наиболее важным решением является выбор правильного брокера для открытия счета. Некоторые брокеры делают упор на низкие комиссии (торговые сборы), как Schwab, в то время как у других есть большой выбор паевых инвестиционных фондов, таких как Vanguard. Третьи предлагают длинный список ETF, которые можно торговать бесплатно. TD Ameritrade — хороший тому пример. Некоторые брокеры предлагают хорошие цены IRA, в то время как другие взимают ежегодную плату за пенсионные счета.TradeStation, например, взимает ежегодную комиссию IRA в размере 35 долларов, в то время как Firstrade ничего не взимает.

Большинство брокеров сегодня предлагают быстрые и простые онлайн-приложения, которые очень удобны в использовании и помогут вам шаг за шагом открыть и запустить свой первый счет ценных бумаг. Иногда новым клиентам доступны выгодные бонусы, включая денежные призы и бесплатные сделки.

Что можно и нельзя


Если вы новичок, вы можете начать с фондов облигаций.Эти ценные бумаги, как правило, имеют стабильную цену. (низкая волатильность), что снимает стресс при инвестировании. Постепенно намочите ноги. если ты раньше не пользовались каким-либо торговым программным обеспечением, попробуйте найти брокера, который предлагает бумажную версию для торговли. Эта позволит вам практиковаться с копией валюты. Webull, например, предлагает платформу с версией для торговли на бумаге.

Не открывайте брокерский счет и начинайте торговать наиболее рискованными акциями, которые только можете найти. Эти инвестиции предназначены только для опытных и опытных трейдеров.Не торгуйте ценными бумагами, не проведя надлежащего исследования. Некоторые брокеры, такие как Fidelity, предоставляют множество учебных и исследовательских материалов. Не берите на себя слишком большой риск на раннем этапе своего торгового пути. Например, акции компаний с малой капитализацией более рискованны, чем акции компаний с большой капитализацией.

Рекомендации по лучшим онлайн-брокерским счетам


У многих брокеров есть представители по обслуживанию клиентов, которые специализируются на помощи новым клиентам в открытии счета. Связавшись с фирмой и задав любые вопросы, вы Have — хорошее место для начала и возможность проверить внимание компании к покупателю.Также имейте в виду, что, как и банковский счет, брокерский счет может быть закрыт или перемещен, если вы недовольны.

Брокерские счета просмотрено Brokerage-Review.com Рейтинг: 5

.

Лучшие расчетные брокерские счета (2020)

Обзор использования текущего счета в брокерской фирме


Текущий счет в банке — это уже 20 век. Сегодня многие брокерские фирмы предоставляют инструменты для управления денежными средствами, и они часто включают в себя некоторые действительно приятные преимущества, которых не предоставляет большинство обычных банков. В этой статье будут рассмотрены преимущества использования брокера для банковских услуг, и будет проведено сравнение этих услуг с традиционными банковскими продуктами.

Инструменты управления денежными средствами у брокеров-дилеров


На рубеже 21 века многие брокерские фирмы начали предлагать своим клиентам инструменты управления денежными средствами в качестве услуги. Это имело смысл, потому что клиенты всегда вносили наличные перед покупкой ценных бумаг. Когда по акциям и облигациям выплачиваются дивиденды, они обычно попадают в основную позицию торгового счета. Таким образом, брокерские фирмы начали разрабатывать методы, позволяющие своим клиентам использовать эти денежные остатки.

Сегодня многие брокеры, включая как традиционные фирмы, так и онлайн-дисконтных брокеров, предоставляют множество инструментов управления денежными средствами. Сами функции сильно различаются от брокера к брокеру, как и затраты.

Наиболее распространенными банковскими инструментами, доступными сегодня у брокеров-дилеров, являются чеки и дебетовая карта или карта банкомата. Некоторые брокерские фирмы идут дальше, предоставляя такие услуги, как оплата счетов, кредитные карты и онлайн-переводы.

Чеки и дебетовая карта могут работать с независимым и отдельным счетом, который может быть фактическим текущим счетом или счетом ценных бумаг, который работает как текущий счет.Или инструменты управления денежными средствами могут быть привязаны к брокерскому счету. Списание средств с помощью чека или карты банкомата происходит из основной позиции счета, которая может быть наличными или паевым инвестиционным фондом денежного рынка.

Преимущества использования брокерского счета в качестве текущего счета


Брокерские дома позаботились о том, чтобы их банковские функции были конкурентоспособными с традиционными банками. На самом деле, иногда лучше использовать инструменты брокера по управлению денежными средствами в качестве текущего счета.Например, некоторые брокеры теперь предоставляют скидки для банкоматов всякий раз, когда их дебетовые карты используются для снятия средств. Большинство традиционных банков не предлагают эту прибыльную услугу.

Еще одна приятная функция, которую предлагают некоторые брокеры, — это возможность переводить наличные в несколько банков, что увеличивает стандартную страховку FDIC на сумму 250 000 долларов. Обычные банки, конечно, не хотят переводить средства в конкурирующие компании, поэтому эта действительно хорошая функция, вероятно, недоступна в вашем местном банке.

Ставки по депозитам наличными обычно конкурентоспособны с процентными ставками, предлагаемыми по банковским счетам.Фактически, доходность некоторых денежных средств у нескольких брокеров-дилеров теперь превышает ставки, доступные для традиционных банковских продуктов.

Еще одно преимущество наличия текущего счета в брокерской фирме заключается в том, что вы можете быстро и легко получить доступ к необходимым денежным средствам, когда будете готовы разместить ордер на ценные бумаги. Если вам нужно снять средства с внешнего банковского счета, может пройти несколько дней, прежде чем перевод можно будет использовать в торговых целях.

Давайте взглянем на некоторые конкретные брокерские фирмы и сравним их услуги по управлению денежными средствами с тем, что доступно в некоторых традиционных банках.

Сводка по расчетным счетам брокера


Брокерские конторы лучше справляются с предоставлением своим клиентам инструментов для расчетных счетов. Многие услуги теперь конкурентоспособны с традиционными банками, и, по сути, некоторые из них превосходят то, что сейчас предлагают обычные банки. .

Брокерский счет Часто задаваемые вопросы

Какой тип счета я могу открыть в Firstrade?

Firstrade предлагает различные онлайн-торговые счета для удовлетворения ваших инвестиционных потребностей:

Инвестиционные счета Пенсионные счета
Индивидуальный IRA (Традиционный и Roth)
Совместное (WROS и общие арендаторы) Ролловер IRA
Хранитель — для несовершеннолетних СЕН ИРА
Экономия на образовании (Коверделл ESA) ПРОСТОЙ ИРА
Инвестиционный клуб
Корпорация и ООО
Товарищество и ТОО
ИП
Траст, Имущество, Консерваторство
Предлагает ли Firstrade какую-либо защиту учетной записи?

Firstrade Securities Inc.является членом Корпорации по защите инвесторов в ценные бумаги (SIPC). SIPC предоставляет страховое покрытие на сумму до 500 000 долларов США с лимитом в 250 000 долларов США для остатков денежных средств. Кроме того, наша клиринговая фирма, Apex Clearing Corporation, приобрела дополнительный страховой полис через группу лондонских андеррайтеров (с Lloyd’s of London Syndicates в качестве ведущего андеррайтера) в дополнение к защите SIPC. Этот дополнительный страховой полис ограничен совокупным возвратом любому клиенту от Доверительного управляющего, SIPC и Лондонских андеррайтеров в размере 37 долларов.5 миллионов, включая денежные средства на сумму до

0 долларов США. Эти меры защиты не защищают от снижения или потери рыночной стоимости ценных бумаг на вашем торговом счете в Интернете. Для дополнительной информации пожалуйста нажмите здесь.

Насколько надежен ваш сервис онлайн-торговли?

Чрезвычайно надежный. Firstrade имеет высокоскоростные резервные соединения и избыточную емкость, чтобы справиться с любым неожиданным увеличением активности в течение любого периода времени. У нас есть полностью функциональное резервное хранилище для обслуживания наших клиентов в случае возникновения чрезвычайной ситуации.

Сколько денег мне нужно, чтобы открыть счет в Firstrade?

В отличие от других онлайн-брокеров, не существует минимальной суммы, необходимой для открытия онлайн-торгового счета Firstrade. Мы требуем, чтобы на вашем счете были очищенные средства до размещения вашего первого заказа.

Что такое маржинальный счет?

Маржинальный счет позволяет вам повысить покупательную способность за счет займов под ценные бумаги, депонированные на вашем счете Firstrade.Чтобы подать заявку на открытие маржинального счета, выберите и распечатайте Заявление на получение маржи и Соглашение из нашего Центра загрузки форм. Маржинальные счета требуют минимального капитала в размере 2000 долларов США в соответствии с Положением T Совета Федеральной резервной системы.

Кто является клиринговой фирмой Firstrade?

Apex Clearing Corporation является клиринговой фирмой для Firstrade Securities Inc. При внесении депозита выставляйте чеки на оплату: Firstrade Securities.

Что такое клиринговая фирма?

Клиринговая фирма работает с крупными биржами для облегчения подтверждения, доставки и расчета по ценным бумагам.Клиринговая фирма также хранит средства клиентов и ценные бумаги.

Сколько времени нужно, чтобы оплатить мой чек?

Чековый депозит на сумму 5000 долларов или меньше будет доступен через 2 рабочих дня. Для депозитов на сумму более 5000 долларов первые 5000 долларов будут доступны через 2 рабочих дня, а остальные — через 4 рабочих дня.

Может ли иностранный резидент открыть счет Firstrade?

Да. Хотя все средства должны быть депонированы в U.С. долларов. Все заявки на иностранные счета ДОЛЖНЫ включать форму W8-BEN и соглашение об онлайн-обслуживании, которые вы можете скачать в нашем Центре загрузки форм. Копия действующего паспорта (страницы с фотографией и подписью) требуется для всех иностранных резидентов. Факс или Отправьте заполненный пакет по электронной почте на:

Факс: 1-718-961-3919
Эл. Почта: [email protected]

Счета иностранных юридических лиц не принимаются.

Что мне нужно знать о форме W-8 BEN?
Действующая форма W-8 BEN Формы

W-8 BEN необходимо подавать повторно каждые три года, если вы не имеете или не подаете заявку на получение идентификатора налогоплательщика США (ITIN или EIN) и не указываете номер в своей форме W-8 BEN, и в этом случае нет необходимости повторно подавать.

Как правило, налог удерживается по ставке 30% с выплат дивидендов по исходным акциям США и замещающих выплат вместо них. Ставка удержания может быть снижена, если существует налоговое соглашение между вашей страной налогового резидентства и США.

Обновление формы W-8 BEN

Формы W-8 BEN действительны в течение года, в котором они были подписаны, и в течение следующих трех календарных лет. Например, форма W-8 BEN, подписанная 5 марта 2010 г., остается действительной до 31 декабря 2013 г. и должна быть повторно отправлена ​​в Firstrade не позднее 31 декабря 2013 г.

Примечание. Firstrade отправит вам электронное письмо, когда вам потребуется повторно отправить форму W-8 BEN.

Требование к заполнению формы W-8 BEN

Форма W-8 BEN, свидетельство об иностранном статусе, должна быть в файле Firstrade. Эту форму необходимо обновлять каждые три года. Если форма W-8 BEN больше не действительна, Firstrade будет считать, что вы не являетесь гражданином США, и удерживает налог США в размере 30% со всех отчетных доходов (кредитные проценты, денежные дивиденды). Из не подлежащих отчетности доходов и валовой выручки будет удержан налог в размере 28% США.Договорные ставки, если они применимы, больше не применяются.

Неотчетный доход включает, но не ограничивается:

  • Выплаты алиментов;
  • Подарки, завещания и наследство;
  • Социальные пособия;
  • Возврат денежных средств от дилера или производителя за товар, который вы покупаете; и
  • Компенсация расходов на квалифицированное усыновление.

Обратите внимание, что если вы заполните форму W-8 BEN, вы не получите сводную форму 1099, но можете получить форму 1042S.

Штраф за удержание

Если вы не предоставите форму W-8 BEN или не подадите повторно новую форму W-8 BEN по истечении трехлетнего срока, будет применяться дополнительное удержание. Firstrade рекомендует своим клиентам проконсультироваться со своими налоговыми консультантами для получения дальнейших указаний о том, как добиться освобождения от удержанного налога.

См. Информацию ниже о конкретном типе W-8 BEN, который вы должны заполнить, и о сроках действия вашей формы W-8 BEN с даты подписания.

Как долго действует форма W-8BEN?

W-8BEN, заполненный без идентификационного номера налогоплательщика США, действует с даты подписания до последнего дня третьего последующего календарного года, как правило, трех лет.Если изменение обстоятельств приведет к тому, что какая-либо информация в форме окажется неверной, это сделает ее недействительной. Ближе к концу трехлетнего периода вы получите по электронной почте запрос на повторную отправку формы W-8BEN.

Форма W-8BEN

Свидетельство об иностранном статусе бенефициарного владельца для удержания налогов в США, позволяет вам подтвердить, что вы не являетесь гражданином США, и претендовать на льготы по существующему налоговому соглашению между США и страной вашего налогового резидентства, если применимо.

Вам следует заполнить форму W-8BEN, если:

  • Вы открываете индивидуальный или совместный счет и не являетесь гражданином США, держателем грин-карты или законным резидентом США.
  • Вы являетесь представителем организации, которая не создана в США, но признана корпорацией в соответствии с законодательством США.
  • Вы представляете иностранное юридическое лицо, и в форме 8832 IRS выбрали вашу корпорацию для целей налогообложения США.
  • Вы — иностранная организация, освобожденная от налогов, или иностранный частный фонд, не являющийся признанной благотворительной организацией США.
  • Вы являетесь попечителем сложного траста согласно определению законодательства США.
  • Вы представитель поместья.

Часть I идентифицирует имя, местонахождение и бенефициарного владельца, который для целей Формы W-8 BEN является владельцем счета.

В Части II вы должны подтвердить свою страну налогового резидентства или регистрации, чтобы претендовать на льготы по налоговому соглашению, если вы являетесь резидентом страны-участницы соглашения.

Могу ли я открыть счет, если я резидент Канады?

Нет, в настоящее время Firstrade не может принимать аккаунты для жителей Канады.

Куда я могу отправить депозит для моей учетной записи Firstrade?

Вы можете настроить электронный перевод ACH, заполнив эту форму и приложив аннулированный чек. Это самый быстрый и простой способ перевести средства из вашего банка на ваш счет Firstrade. ACH недоступен для начальных депозитов на новых счетах.

Вы также можете отправить чек к оплате в компанию Firstrade Securities на номер

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Промывка, NY 11354

Не забудьте указать номер своего счета на чеке. Сторонние чеки и чеки, выписанные на счет с названием, отличным от заголовка на счете Firstrade, не принимаются. Например, Джон Смит не может выписать личный чек, который будет зачислен на счет первой сделки Мэри Джонс.

Сколько времени нужно, чтобы настроить учетную запись для переводов через ACH после того, как я отправлю форму электронного перевода средств через ACH?

Создание банковского профиля ACH может занять до пяти (5) рабочих дней, но это однократный процесс.Имейте в виду, что депозиты ACH подлежат клирингу в течение 2-4 рабочих дней. Обратите внимание, что переводы ACH поступают и поступают от нашей клиринговой фирмы Apex Clearing. Apex Clearing — это имя, которое вы увидите в своей банковской выписке после перевода.

Где я могу подать онлайн-запрос на перевод ACH?

Войдите в свою учетную запись и в разделе «Мои учетные записи» щелкните ссылку «Пополнить / снять».

Какие документы необходимы для изменения существующего профиля ACH?

Чтобы изменить существующий файл ACH, следуйте инструкциям ниже:

  • ШАГ 1: Загрузите нашу форму электронного перевода денежных средств (ACH) и введите свою информацию.
    Просмотрите, распечатайте и подпишите форму.
  • ШАГ 2: Приложите аннулированный чек.
  • ШАГ 3: Прикрепите копию последней банковской выписки и копию действительного государственного удостоверения личности с фотографией для каждого владельца счета.
  • ШАГ 4: Факс , Электронная почта или Отправьте вышеуказанные документы по электронной почте:

    Факс: 1-718-961-3919
    Электронная почта: [email protected]
    Почтовый адрес:
    Firstrade Securities Inc.
    30-50 Whitestone Expwy.
    Ste. A301
    Промывка, NY 11354

Как перевести мой аккаунт в Firstrade?

Что вам понадобится:

  • Название и номер счета вашей существующей брокерской фирмы.
  • Соответствующая учетная запись — тип учетной записи существующей брокерской учетной записи должен совпадать с вашей учетной записью Firstrade. Если у вас еще нет подходящей учетной записи Firstrade, сначала откройте ее.

Нажмите здесь, чтобы начать передачу!

Как мне депонировать сертификаты акций?

Чтобы поместить сертификаты акций на свой счет Firstrade, просто подтвердите обратную сторону сертификата акций, назначив «Apex Clearing» в качестве «Поверенного по переводу».Отправьте подписанные и датированные сертификаты акций заказным или заказным письмом по адресу:

Firstrade Securities Inc.
30-50 Whitestone Expwy.
Ste. A301
Промывка, NY 11354

Имя на сертификате (ах) акций должно совпадать с именем / заголовком вашей учетной записи Firstrade.

Комиссия за депонирование сертификатов акций составляет минимум 300 долларов за сертификат.

Любые сертификаты на акции, проходящие через процедуру Legal Transfer, потребуют дополнительных сборов за юридический перевод в размере от 300 до 600 долларов США за сертификат.Юридическая передача может произойти, если в сертификате (ах) акций содержится неточная или устаревшая информация. Эти несоответствия могут включать корректировки суммы акций в связи с разделением акций / обратным разделением акций или изменениями номера или названия CUSIP.

Обратите внимание: мы не можем принимать депозиты или переводы сертификатов акций для акций стоимостью менее 0,10 доллара США, и мы не можем принимать депозиты сертификатов для компаний OTCBB или Pink Sheet. Мы также не принимаем акции с ограниченным доступом (например, 144 или 144a). Мы не принимаем депозитные сертификаты для лиц, не являющихся гражданами США.С. счета (международный счет).

Как мне снять средства со своего счета?

Вы можете снять средства со своего счета, запросив электронный перевод ACH, банковский перевод или отправив вам чек по почте. Электронные переводы ACH выполняются быстро и легко, просто нажмите здесь, чтобы загрузить форму и выполнить одноразовую настройку. Запросы на банковский перевод принимаются только по факсу (718-961-3919), электронной почте (отсканируйте и прикрепите к [email protected]) или по обычной почте.Вся соответствующая информация должна быть включена в запрос, чтобы он мог быть обработан. Обратите внимание, что за все исходящие внутренние переводы взимается комиссия в размере 30 долларов, а за все исходящие международные переводы — 50 долларов. Запросы на проверку можно сделать, нажав кнопку «Пополнить / снять» на странице «Мои учетные записи», а затем щелкнув ссылку «Запросить проверку». Чек будет отправлен на ваш адрес, указанный в файле (только для внутреннего счета в США). Плата за эту услугу не взимается.

Что такое ADR Pass-Thru сборы?

ADR Pass-Thru Charges — это комиссия, взимаемая агентами по хранению ADR и передаваемая держателям ADR.Эти комиссии взимаются с клиринга Apex DTC и, в свою очередь, передаются держателю ADR. Для дополнительной информации пожалуйста нажмите здесь.

Получу ли я проценты на свой счет?

Да, Firstrade выплачивает проценты по приемлемым свободным кредитным остаткам на вашем счете. Любые выплаченные проценты будут рассчитываться на весь дневной баланс и ежемесячно зачисляться на ваш счет. Эта услуга регулируется текущими тарифами и политиками Firstrade, которые могут быть изменены без предварительного уведомления.

Какую процентную ставку вы платите по остаткам денежных средств?

Процентная ставка может время от времени меняться. Пожалуйста, обратитесь к нашей странице цен, чтобы узнать нашу последнюю процентную ставку по кредиту.

Как первая сделка приносит деньги

Firstrade зарабатывает деньги в основном за счет процентов, полученных по его кредитным остаткам и маржинальным остаткам, аналогично тому, как банк взимает проценты по депозитам и доходу по ипотеке. Firstrade также получает доход от мест маршрутизации и доход от исполнения акций.Более подробную информацию об этом можно найти в нашем раскрытии Правила SEC 606. Хотя мы делим доход от исполнения с нашими местами маршрутизации, этот доход используется для покрытия наших операционных расходов, чтобы улучшить ваш торговый опыт.

Процесс обработки заказов и качества выполнения Firstrade

Торговля на Firstrade без комиссии в сочетании с молниеносным качеством исполнения обеспечивает вам наилучший торговый опыт. Мы можем это сделать, потому что, как и многие другие брокерские компании, мы отправляем заказы в точку маршрутизации, которая обеспечивает лучшее качество исполнения и лучшую цену.

Вот как мы направляем и выполняем ваши заказы.

Почему Firstrade использует маршруты маршрутизации

Пункты маршрутизации

обеспечивают лучшее качество исполнения и цены, чем прямое обращение на биржи, такие как NYSE, которые взимают комиссию.

Мы получаем оплату от пунктов маршрутизации за направление к ним потока заказов. Это практика, используемая большинством брокерских компаний, таких как Fidelity, E * TRADE, Schwab и TD Ameritrade.

Куда направляются заказы Firstrade

Мы подробно описываем наших партнеров по маршрутизации заказов и другие детали в соответствии с правилом 606 SEC.

Почему важно качество и скорость выполнения Firstrade

Запатентованная технология

Firstrade, предназначенная для скорости исполнения, работает только с лучшими площадками маршрутизации, которые используют самые мощные доступные механизмы маршрутизации, чтобы минимизировать количество времени, необходимое для достижения ордера на рынке.

Firstrade строго и регулярно отслеживает и проверяет исполнение своих сделок, чтобы гарантировать, что клиенты получат лучшую цену, скорость и точность для высочайшего качества исполнения сделок и экономии средств.

Скорость исполнения сделки

Firstrade составила 0,06 секунды (август 2018 г.). Для лота 100-5000 наша средняя скорость исполнения долей составляет 0,068 секунды — это быстрее, чем у большинства брокерских компаний и в среднем по отрасли.

Как я узнаю, что получаю лучшую цену на Firstrade

Регламент NMS требует от нас обеспечения того, чтобы вы всегда получали лучшую цену, также известную как национальное лучшее предложение и предложение (NBBO). У Firstrade нет стимула направлять заказы в определенные каналы.Мы отправляем ваши заказы в пункт маршрутизации, который обеспечивает наилучшее качество исполнения по лучшей цене.

Как изменить почтовый адрес?

Пожалуйста, войдите на сайт Firstrade и нажмите вкладку «Мои учетные записи», затем выберите «Профиль», «Моя информация», чтобы изменить свой адрес и номер телефона. Заполните форму изменения адреса и отправьте нам информацию. Новый адрес обычно вступает в силу в течение 1 рабочего дня.

Каковы преимущества электронных документов?

Выбирая электронные документы, вы можете наслаждаться удобством получения документов по запросу, уменьшая при этом беспорядок в бумаге.Кроме того, активировав электронные документы, вы можете сэкономить на ежемесячной плате за выписку в размере 5 долларов США, а также на комиссии за подтверждение обмена бумагами в размере 2 долларов.

Я забыл свой пароль. Как я могу войти в свою учетную запись?

Щелкните ссылку сброса пароля на экране входа в систему (находится под полем ввода идентификатора пользователя / пароля), чтобы получить доступ к функции сброса пароля. После того, как вы введете свой идентификатор пользователя с секретным вопросом / ответом, который был введен при открытии учетной записи, мы отправим новый пароль на ваш адрес электронной почты в файле.Вы также можете позвонить в нашу службу поддержки клиентов по телефону 1-800-869-8800 или отправить нам электронное письмо, и мы сбросим ваш пароль после подтверждения вашей личности.

Что произойдет, если я переведу счет с дробными долями?

Если вы запрашиваете перевод активов из вашей учетной записи Firstrade, а позиция содержит дробные доли, эта доля будет продана, поскольку дробные акции не могут быть переданы другой фирме.

Существуют ли какие-либо ограничения на сумму средств, которые я могу перевести через ACH?

Вы можете внести до 100 000 долларов США в течение семи календарных дней с помощью ACH-перевода, и вы можете снять до 50 000 долларов США в течение семи календарных дней с помощью ACH-перевода.

Почему мне нужно подтверждать свой почтовый адрес?

Важно периодически проверять свой почтовый адрес, чтобы гарантировать, что мы сможем доставить вам любое сообщение своевременно и эффективно. За каждое возвращенное письмо взимается плата в размере 2 долларов США. В качестве альтернативы рекомендуется зарегистрироваться в E-Documents в разделе Мои учетные записи -> Edocuments, где вы можете наслаждаться удобством получения документов по запросу, уменьшая при этом бумажный беспорядок.

Что такое доверенное контактное лицо?

Поправки к Правилу 4512 FINRA (Информация об учетной записи клиента) были утверждены, чтобы требовать от Firstrade разумных усилий для получения имени и контактной информации для доверенного контактного лица («доверенный контакт») для учетной записи клиента.Доверенное контактное лицо — это лицо старше 18 лет, с которым мы можем связаться, если не сможем связаться с вами или если с вашей учетной записью будет совершаться подозрительная активность. Эти новые правила вступили в силу 5 февраля 2018 г.

Кроме того, в феврале 2017 года Комиссия по ценным бумагам и биржам одобрила принятие нового правила 2165 FINRA (Финансовая эксплуатация определенных взрослых), позволяющего членам временно задерживать выплаты средств или ценных бумаг со счетов клиентов, если есть разумные основания полагать финансовая эксплуатация этих клиентов.

Что это значит для меня?

Назначение доверенного контактного лица для вашей учетной записи необязательно. Тем не менее, это может быть чрезвычайно полезно. Если есть разумные основания полагать, что вы являетесь жертвой финансовой эксплуатации, доверенное лицо может временно заблокировать вашу учетную запись, чтобы предотвратить любые выплаты средств.

Обратите внимание, что доверенное контактное лицо не сможет:

  • Доступ к вашей учетной записи или выполнение каких-либо действий с ней
  • Размещайте сделки или переводите средства от вашего имени
  • Предполагать доверенность или рассматривать как выгодоприобретателя
Как установить доверенного контактного лица?

Если вы хотите добавить доверенного контактного лица в свою учетную запись, вам необходимо заполнить форму доверенного контактного лица.Эта форма доступна в Интернете в Центре форм.

Загрузите эту форму к нам, войдя в свою учетную запись Firstrade и перейдите в Служба поддержки клиентов → Центр форм → Форма загрузки или отправьте электронное письмо на адрес [email protected]

Что такое программа FDIC Sweep?

FDIC Sweep Program («FDIC — Insured Sweep Program») — это программа процентных депозитов, застрахованная Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC). Он предлагается через нашего клирингового партнера, Apex Clearing Corporation.

Неинвестированные денежные средства на вашем счете автоматически зачисляются в программу FDIC Sweep. Он будет приносить проценты в зависимости от суммы и продолжительности вкладов и применимых процентных ставок.

Депозиты по программе FDIC Sweep покрываются страховкой FDIC на сумму до 250 000 долларов на владельца счета в каждом застрахованном банке, см. Список участвующих банков. Ознакомьтесь с дополнительным обзором продукта на сайте www.fdic.gov.

Для получения дополнительной информации о программе FDIC Sweep, пожалуйста, прочтите Условия и положения, чтобы узнать больше.

Как зарегистрироваться или отменить программу проверки FDIC?
.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *