Что такое инфляция и ее виды: Уровень инфляции и ее виды, причины и последствия инфляции 2020 в России

Виды и типы инфляции

Сущность инфляции

Инфляция представляет собой денежное явление (то есть, то, которое обусловлено существованием денег). В то же время, инфляция может возникать в силу самых различных причин, как со стороны предложения, так и в контексте спроса на экономические блага.

Определение 1

Инфляция представляет собой устойчивую тенденцию к росту среднего уровня цен. Как правило, инфляция сопровождается снижением покупательной способности денег.

Процессы, обратные инфляции, называются дезинфляцией (которая представляет собой замедление роста среднего уровня цен) и дефляцией (что означает «укрепление» национальной денежной единицы по отношению к другим валютам).

Инфляцию измеряют по ее уровню. Формула уровня инфляции (темпа роста цен) выглядит следующим образом:

$π = \frac {P_1 – P_0}{P_0}$, где:

• $P_1$ – уровень цен текущего года;
• $P_0$ – уровень цен базисного года.

Типы инфляции

В зависимости от причин, можно выделить два основных типа инфляции (рис. 1):

Рисунок 1. Основные типы инфляции (в зависимости от причин ее возникновения). Автор24 — интернет-биржа студенческих работ

Готовые работы на аналогичную тему

Инфляция спроса. Данный тип инфляции представляет собой следствие роста совокупного спроса (совокупных расходов) в условиях, которые близки к полной занятости ресурсов. В данной ситуации экономика функционирует на пределе производственных возможностей (или очень близка к такому состоянию).

Основной предпосылкой роста совокупного спроса может выступать расширение денежного предложения (монетарной массы) в экономике.

Инфляция спроса может быть представлена следующими типами инфляции:

• потребительской;
• фискальной;
• инвестиционной;
• импортированной.

Так, к примеру, если расходы государства в значительной мере превышают его доходы, то правительство может прибегнуть к покрытию бюджетного дефицита посредством получения кредитов и займов (как внутренних, так и внешних). Это в значительной мере способствует расширению совокупного спроса. При этом, объем национального производства находится практически на прежнем уровне.

В экономической системе также может иметь место так называемая импортируемая инфляция, когда при фиксированном обменном курсе валют, экспорт значительно превосходит импорт. В подобной ситуации Центральному банку страны приходится активно закупать иностранную валюту, и, как результат, на внутреннем рынке расширяется объем денежного предложения. При одновременном экспорте товаров и услуг это приводит к постепенному повышению среднего уровня цен.

Инфляция предложения

. Инфляция предложения (издержек) является следствием снижения объема национального производства (совокупного предложения), обусловленного ростом средних издержек производства. Рост средних издержек приводит к сокращению прибыли фирм и, как следствие – к сокращению фирмами объемов производства, снижению совокупного предложения – спаду национального производства (стагнации). Инфляция данного типа сопровождается ростом безработицы и определяется как стагфляция.

Инфляция предложения может быть по-разному связана с изменениями объема национального производства. Рост издержек обусловлен, как правило, ростом цен на труд и энергоносители. Рост заработной платы приводит к росту издержек в том случае, когда он опережает рост производительности труда. В свою очередь рост цен на труд может стать следствием роста спроса на труд на стадии подъема экономической активности. Поэтому экономический рост при состоянии экономики близком к полной занятости ресурсов, как правило, сопровождается инфляцией.

Если фирмы не имеют возможности компенсировать рост издержек ростом цен на свои продукты, то объемы производства снижаются в значительной степени и при том же спросе и денежной массе возникает дефицит благ, обусловливающий рост уровня цен. Аналогично, меры подавления инфляции в большей степени способны вызывать спад национального производства, чем их отсутствие.

Виды инфляции

Наряду с делением инфляции на типы в зависимости от причин, ее порождающих, инфляцию делят на формы или виды по темпам: ползучая и ускоренная инфляции, а также по внешним признакам: открытая и скрытая инфляции.

В случае, когда ежегодный рост уровня цен составляет около 2-5%, имеет место ползучая или фоновая инфляция. При более высоких темпах роста уровня цен имеет место ускоренная инфляция.

При открытой инфляции рост уровня цен является очевидным. В случае скрытой (подавляемой) инфляции цены замораживаются, а инфляция проявляется наличием «черных рынков», распределением посредством карточек и очередей. При подавляемой инфляции спад производства может быть больше, чем при открытой при прочих равных.

Инфляция может быть также ожидаемой и неожиданной (непредвиденной).

Изменения внутренней ценности денег (инфляция и дефляция) приводят к значительным экономическим и социальным последствиям для всех экономических субъектов.

Воздействие инфляции на реальные доходы экономических субъектов признается противоречивым. Инфляция по-разному влияет на перераспределение доходов в зависимости от того, является ли она ожидаемой или непредвиденной. В случае ожидаемой инфляции получатель дохода может принять меры с целью предотвращения или уменьшения негативных последствий инфляции, которые проявляются уменьшением его реального дохода.

Непредвиденная инфляция приводит к снижению всех видов фиксированных доходов.

Таким образом, инфляция и дефляция представляют собой динамику уровня цен или ценности денег на внутреннем рынке. Устойчивый рост уровня цен, означающий снижение внутренней ценности денег или их покупательной способности, составляет сущность проблемы инфляции. Уровень инфляции (темп инфляции) рассчитывается в процентном отношении на основе уровней (индексов) цен текущего и предшествующего периодов. По темпам инфляция делится на ползучую (фоновую) и ускоренную.

Замечание 1

Инфляция классифицируется по различным признакам, но главными из них являются причины ее порождающие, которые могут исходить как со стороны совокупных расходов, так и со стороны издержек производства (совокупного предложения).

Динамика уровня цен оказывает влияние на распределение доходов экономических субъектов, занятость (безработицу), объем национального производства.

Виды инфляции

Понятие инфляции

Определение 1

Инфляция – это процесс обесценивания денег.

Инфляция присуща любой из стран, особенно тем, которые переходят на экономическое развитие. Инфляция проникает во все сферы экономики и начинается процесс ее разрушения. Инфляция влияет на государственный сектор, производственный и финансовый рынок, рыночную экономику, но больше всего от инфляции страдают конечные потребители. Во время инфляции начинается колебание цен на товары. Продавец и покупатель находятся в полной зависимости друг от друга. Происходит процесс перераспределения доходов населения. Все кто имеют денежные накопления, начинают их защищать (приобретают товары, валюту, золото).

На сегодняшний день инфляция – один из опасных процессов, который негативно отражается на финансовой активности и росте экономики.

Суть инфляции заключается, в обесценивании национальной валюты по отношению к товарам и услугам.

Основные виды инфляции

Основные виды инфляции можно классифицировать по следующим критериям:

Готовые работы на аналогичную тему

• по уровню увеличения цен;
• по ожидаемости инфляции;
• по инфляционным процессам.

В международной практике используются три вида инфляции:

1. «Ползучая» – характеризуется невысоким темпам роста цен. Данный вид инфляции касается стран, которые имеют развитую экономику. Хорошим показателем инфляции считается 3-5 % в год. Показатели, какой инфляции позволяют корректировать цены на материалы, готовую продукцию.
2. «Галопирующая» — характеризуется мгновенным скачком цен на продукцию. Такая инфляция может произойти от воздействия факторов внешней среды.
3. «Гиперинфляция» характеризуется резким увеличением стоимости продукции. Процент инфляции превышает 50 % в месяц. Данную инфляцию можно считать крахом экономики.

Основные типы инфляции

• сбалансированная – характеризуется равномерным увеличением цен, одновременно на все группы товаров. В данном случае увеличение среднегодовой цены тянет за собой увеличение банковского процента, и таким образом ситуация стабилизируется;
• несбалансированная – характеризуется неравномерным увеличение цен, причем по-разному на определенный вид продукции.

Инфляция может быть ожидаемая и неожидаемая:

1. Ожидаемая – увеличение цен вызвано ростом спроса на товары, которые относятся к категории первой необходимости. Данный вид инфляции можно спрогнозировать.
2. Неожидаемая — характеризуется резким увеличением цен, что негативно влияет на денежный оборот. Увеличение цен приведет к экономическому истощению, как государства, так и граждан.

Основные причины возникновения инфляции

Причин, которые влияют на инфляцию множество. Основой причиной инфляции считается несоответствие спроса и предложения.

Основные причины, которые могут привести к дисбалансу в хозяйственном секторе и инфляции:

• государственная монополия (выпуск национальной валюты – эмиссия), расходы которые возложены на государство;
• увеличение заработной платы, на всех уровнях;
• установление цены на собственные издержки.

Все выше изложенные причины взаимосвязаны между собой.

Замечание 1

В странах с развитой экономикой ползучая инфляция, считается нормой. Галопирующая, а тем более гиперинфляция считается негативным фактором, так как может привести к тяжелым экономическим и социальным проблемам.

Вопросы касаемо инфляции должны рассматриваться на государственном уровне. Государство должно ликвидировать инфляцию или максимально адоптироваться к ней.

К негативным факторам инфляции можно отнести:

• уменьшение доходов населения;
• обесценивание национальной валюты;
• ухудшения качества продукции;
• ухудшения уровня жизни населения;
• увеличение стоимости коммунальных платежей.

понятие, сущность, виды, причины и последствия

Инфляция является одной из наиболее острых проблем современного мирового рыночного хозяйства. От ее темпов зависит благосостояние граждан, развитие производства, инвестиционная привлекательность экономики. Инфляция – это сложное социально-экономическое явление, имеющее свои причины и последствия.

Понятие и сущность

Инфляция – снижение покупательской способности бумажных денег, их обесценивание, выражающееся устойчивым повышением уровня цен в течение длительного времени. Она является неотъемлемым элементом рыночной экономики и естественной реакцией хозяйственной системы на происходящие в ней изменения. Инфляция затрагивает все сферы хозяйственной жизни. Низкая инфляция и дефляция (падение цен) тормозит экономическое развитие, нормальная (2-4%) – стимулирует его, высокая – оказывает на экономику разрушающее воздействие.

Причины

Инфляция возникает в результате некорректного поведения участников рынка: хозяйствующих субъектов, профсоюзов, государства. Причины инфляции:

• избыточная эмиссия – ввод в обращение денежной массы, не обеспеченной товарами;
• монополизация рынка;
• действия профсоюзов, добивающихся повышения уровня заработной платы;
• повышение налоговых ставок;
• расширение масштабов кредитования;
• инфляционные ожидания;
• рост военных расходов;
• дефолт, природные катаклизмы, социальные потрясения;
• превышение государственных расходов над доходами;
• воздействие мировых экономических кризисов;
• рост цен на мировых рынках;
• валютная политика ведущих капиталистических стран.

Также инфляции способствует государственная поддержка неэффективных производств, международные связанные кредиты, сокращение поступлений от внешней торговли.

Виды

Существует несколько видов инфляции, классифицируемых по различным основаниям. Таковыми являются:

• Темпы роста цен – выделяют умеренную или ползучую инфляцию (до 10% в год), галопирующую (до 200% в год) и гиперинфляцию (до 1000% в год).
• Механизм возникновения – различают: 1) инфляцию спроса, вызываемую превышением совокупного спроса над совокупным предложением; 2) инфляцию предложения, возникающую вследствие увеличения издержек и сокращения производимой продукции; 3) импортируемую, вызываемую чрезмерным притоком иностранной валюты; 4) кредитную, возникающую при избыточном кредитовании.
• Форма проявления – выявлено 3 вида инфляции. 1) открытая, характеризующаяся свободным ростом цен; 2) скрытая – государство устанавливает контроль над ценами, пытаясь подавить инфляционный процесс; 3) инфляционный шок – неожиданный резкий скачок цен.
• Сфера распространения – локальная (внутри страны) и мировая (в масштабах мировой экономики).
• Соотношение роста цен – сбалансированная и несбалансированная. В первом случае цены на различные товары растут пропорционально друг другу, во втором – изменяются неравномерно.
• Предсказуемость – инфляция может быть ожидаемой, в какой-то степени даже запланированной или неожидаемой, возникнуть в виде резкого скачка цен.

Инфляционные процессы измеряются с помощью индексов роста цен в различных секторах экономики, по отдельным видам товаров, в стандартном наборе потребительских товаров и услуг.

Последствия и меры борьбы

Инфляция – в целом негативное явление, дестабилизирующее общество. Экономические последствия инфляции:

• обесценивание доходов и сбережений населения;
• спад производства;
• искажение структуры потребительского спроса, стремление превратить деньги в товары или валюту;
• дезорганизация системы регулирования рыночного хозяйства;
• рост спекуляций;
• ограничение кредитных операций;
• девальвация национальной валюты;
• развитие теневой экономики.

Социальные последствия:

• усиление социальной дифференциации;
• рост безработицы;
• падение уровня жизни;
• снижение рождаемости;
• рост заболеваемости и смертности;
• обострение социальных противоречий.

Управление инфляционными процессами – важнейшая задача внутренней экономической политики государства. Меры борьбы с инфляцией:

• реформа налогообложения;
• стабилизация государственных расходов;
• стимулирование производства;
• регулирование цен и доходов;
• регулирование валютного курса;
• антимонопольная политика;
• денежная реформа.

Для того чтобы остановить инфляцию, необходимы реформы, направленные на преодоление диспропорций в экономике.

Заключение

Инфляция негативно воздействует на денежную и экономическую систему государства. В каждой отдельно взятой стране она имеет свою специфику, обусловлена определенным набором факторов. Борьба с инфляцией состоит в выявлении комплекса причин и их последовательном устранении.

Термины

Стагфляция – рост цен и безработицы на фоне спада производства и депрессивного состояния экономики.

Дефляция – повышение покупательской способности денег через тотальное снижение цен.

Дезинфляция – снижение инфляции, замедление ее темпов.

Девальвация – падение стоимости национальной валюты по отношению к иностранной.

Ревальвация (реставрация) – повышение валютного курса национальной денежной единицы.

Нуллификация – лишение государством бумажных денег силы законного платежного средства.

Деноминация – укрупнение масштаба денежной единицы путем обмена старых денежных знаков на новые в установленном соотношении.

Дефолт – государственное банкротство, полный или внутренний отказ от платежей по его внешним и внутренним долгам.

План ответа по теме «Инфляция»

1. Инфляция – одна из основных проблем мировой экономики.

2. Понятие инфляции.

3. Причины инфляции:

• неразумная денежно-кредитная политика Центрального банка;
• монополии производителей и профсоюзов;
• рост налогов и пошлин;
• милитаризация экономики;
• кредитная экспансия;
• дефицит бюджета;
• мировой экономический кризис;
• рост цен на мировых рынках;
• долларизация экономики.

4. Виды инфляции. Классификация по:

• темпам роста цен;
• механизму возникновения;
• форме проявления;
• сфере распространения;
• соотношению роста цен;
• предсказуемости.

5. Последствия:

• экономические;
• социальные.

6. Меры борьбы с инфляцией.

7. Необходимость регулирования инфляции.

Инфляция и ее виды Определение инфляции и виды инфляции.

Инфляция, также как и безработица; представляет собой одну и серьезнейших макроэкономических проблем. Как экономиче­ское явление инфляция появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана.

Ин­фляция(от лат. inflation — вздутие, разбухание) — непрерывное повышение среднего уровня цен в экономике, обесценение денег, происходящее из-за того, что в экономике их становится больше, чем нужно, т. с. денежная масса, находящаяся в обращении, «раз­бухает».

Более строгое определение инфляции, учитывающее причины и некоторые следствия роста среднего уровня цен в эко­номике, звучит так:

Инфляция — дисбаланс спроса и предложе­ния (форма нарушения общего равновесия в экономике), прояв­ляющийся в росте цен и в обесценивании денег.

Процессом, противоположным инфляции, является дефляция (deflation) – устойчивая тенденция снижения общего уровня цен.

Существует также понятие дезинфляции (desinflation), что означает снижение темпа инфляции.

Существует множество видов и типов инфляции.

Так, с точ­ки зрения темпов роста цен, выделяют умеренную, ползучую, галопирующую и гиперинфляцию. 

Умеренная инфляция (рост цен обычно 3-5% в год, не превышает 10 % в год) не представляет серьезной опасности для экономики. Цены в этом случае поднимаются постепенно, но неуклонно, при умеренном темпе (примерно на 10% в год). Стоимость денег сохраняется, отсутствует риск подписания контрактов в номинальных ценах. В промышленно развитых странах ее рассматривают как элемент нормального функционирования экономики, который не вызывает особого беспокойства. Такую инфляцию еще называют естественной, поскольку подобный рост цен не мешает экономической систе­ме благополучно развиваться, не создает проблем ни для произ­водителей, ни для потребителей. 

Ползучая инфляция (рост цен от 10 до 20 % в год) требует корректировки денежной политики го­сударства, так как существует опасность ее перехода в инфляцию галопирующую. Галопирующая инфляция (темп рост цен состав­ляет от 20 % до 200 % в год) может наблюдаться в экономиче­ской системе достаточно длительное время. Такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные последствия (падение производства, закрытие многих предприятий, снижение уровня жизни населения и т.п.), контракты «привязываются» к росту цен, деньги ускоренно материализуются. Чаще всего функционирование экономики в условиях такой инфляции но­сит депрессивный характер, отсутствуют стимулы для развития предпринимательского сектора, поскольку получаемые прибыли «съедаются» инфляцией. Здесь возникают серьезные экономиче­ские нарушения. Деньги быстро утрачивают свою ценность, и население ускоренно их материализует. Финансовые рынки при­ходят в упадок. Галопирующая инфляция требует кардинального пересмотра денежной политики.

Гиперинфляция (ежегодный рост цен превышает 200 %) требует принятия решений не только эко­номического, но и политического характера, поскольку столь высокие темпы инфляции означают вероятный экономический распад страны, в первую очередь касающийся товарно-денежных отношений.  Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 – июль 1946 г), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз. Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги перестают адекватно выполнять свои функции, бесприбыльными и убыточными становятся крупнейшие предприятия. Гиперинфляция парализует хозяйственный механизм, поскольку резко усиливается эффект бегства от денег с целью превращения их в товары. Разрушаются экономические связи, осуществляется переход к бартерному обмену.

По степени предсказуемости различаютожидаемую (прогно­зируемую) инфляциюиинфляцию неожидаемую, т. е. внезапную. Естественно, что ожидаемая инфляция более предпочтительна, чем непредсказуемая, поскольку предварительная информация о возможной инфляции дает возможность разработать и принять ряд мер по предотвращению ее негативных последствий. Ожи­даемую инфляцию можно прогнозировать на какой-либо пери­од, или она планируется правительством страны.

По своему характеру инфляция бывает открытая, подавлен­ная и скрытая.

Открытая (явная) инфляцияпроявляется в ус­тойчивом повышении уровня цен и характерна для стран с ры­ночной экономикой. Она не подавляет и не разрушает механизм рынка.

Подавленная инфляцияобусловлена обычно всеобщим го­сударственным контролем и подавлением рыночного механизма, возникает в странах с плановой экономикой или в странах с сильным государственным регулированием, переходящим во всеобщий контроль. Государство берет на себя функцию контро­ля за ценами, искусственно их сдерживает на уровне, чаще всего ниже равновесного. В результате возникает глобальный разрыв между спросом и предложением. Перейдя критическую точку, этот разрыв превращается в инфляционный, а в экономике воз­никает устойчивый дефицит. В этих условиях начинается пере­мещение товарных масс из официальной экономики в теневую. Подавленная инфляция порождает теневой рынок, поскольку в ее основе — разрыв между административно установленными ценами и более высокими ценами черного рынка, которые вы­равнивают объем предложения и объем спроса. Таким образом, если открытая инфляция находит свое выражение в росте цен, то подавленная инфляция выражается в дефиците на товарном рынке и развитии теневого рынка, подавленная инфляция про­являет себя ростом сбережений населения и фирм. Бороться с этим видом инфляции очень тяжело, так как рыночные меха­низмы не действуют. Для борьбы с подавленной инфляцией ее необходимо сначала перевести в открытую. Очень часто подав­ленную инфляцию называют скрытой.

Некоторые экономисты скрытую инфляцию выделяют отдельно, считая, чтоскрытая инфляциясвязана с ухудшением качества продукции при неизмен­ных ценах на нее или с «вымыванием» дешевых товаров из про­изводства, а значит, и из потребления.

Если цены на все товары и услуги, производимые в общест­ве, растут примерно одинаково, то говорят осбалансированном инфляции. Если же цены на разные товары и услуги меняются в разной пропорции, то в экономикеинфляция несбалансированная.

Наилучшим вариантом для любой экономики является от­крытая, сбалансированная, умеренная и предсказуемая инфля­ция. Но в реальной действительности подобная ситуация возникает крайне редко. Поэтому считается, что предпочтительнее иметь открытую, сбалансированную и предсказуемую инфляцию пусть при достаточно высоких темпах роста среднего уровня цен и экономике, чем небольшую инфляцию (до 20 % в год), но по­давленную, непредсказуемую и несбалансированную.

Инфляция и её виды — Люди Роста

Инфляция и её виды

На сегодняшний день инфляция, также как и безработица, представляют собой одну из серьезнейших макроэкономических проблем. Явление инфляции- повышения общего уровня цен, сопровождающегося обесценением денежной единицы, присуще в той или иной степени любой рыночной и переходной экономике, в том числе и экономикам промышленно развитых стран. Инфляция, как перераспределительный процесс общественного богатства, появилась чуть ли не с возникновением денег, с функционированием которых она напрямую связана. Однако инфляция -сложный и по-разному проявляющийся феномен, вызывающий споры и разногласия среди представителей различных экономических школ.

Поверхностное представление о видах инфляции и факторах ее возникновения ведет к неправильному пониманию функционирования национальных экономик в целом, а также к выработке неэффективных методов борьбы с ней. В данной аналитической справке хотелось бы обратиться к качественной характеристике инфляции с помощью анализа видов инфляции. Особое внимание хотелось бы уделить факторам, обуславливающим возникновения инфляционных процессов.

Что такое инфляция?

Инфляция – многосторонний процесс, включающий в себя производственный, денежный и воспроизводственный аспекты. При определении инфляции — этого сложного, многофакторного процесса, следует исходить из того, что она проявляет себя в денежной сфере, а ее истоки вытекают из нарушения экономической жизни государства, кризисного состояния экономики. Поэтому, инфляция — это нарушение требования закона денежного обращения, результатом которого является избыточный выпуск денег в обращение, который приводит к всеобщему повышению цен и обесценению денег, инфляция проникает во все сферы экономической жизни и начинает разрушать эти сферы. Современная инфляция возникает под воздействием многих факторов, поэтому критериев классификации этого явления тоже много.

Виды инфляции

По темпам роста цен различают умеренную (или ползучую) инфляцию, галопирующую инфляцию и гиперинфляцию, которые в странах с рыночной экономикой определяются следующим образом:

• Умеренной (ползучая) называется инфляция с темпами до 10% в год. Этот вид инфляции считается нормальным и является стимулом для увеличения объема выпуска. Умеренная инфляция характерна для стран с развитой и переходной экономиками. Многие экономисты уверены, что ползучая инфляция является элементом нормального развития экономики, так как она способна стимулировать развитие производства и модернизировать его структуру, однако всегда есть опасность выхода умеренной инфляции из-под контроля государства и превращения ее в галопирующую.
• Галопирующая инфляция ограничена рамками от 10% до 200% в год. в условиях галопирующей инфляции сильно увеличиваются риски кредитных учреждений, уровень жизни населения падает, происходит снижение объема выпуска, создается дефицит платежного баланса, формируется угроза стагфляции. Этот вид инфляции характерен для посоциалистических стран и большинства стран с развивающейся экономикой.
• Гиперинфляция определяется темпами роста цен свыше 200% в год. Основными причинами появления гиперинфляции могут стать: война или революция, большой внешний долг, хронический дефицит государственного бюджета. Критерий гиперинфляции различается по странам. Рабочим показателем гиперинфляции для большинства экономистов составляет 1000% в год. Однако существует универсальный критерий гиперинфляции по Кейгану, согласно которому гиперинфляция в развивающихся странах наблюдается при темпах роста цен, более 50%.

Почему растет инфляция?

• Увеличение спроса. Иногда люди начинают покупать больше товаров определенной категории. Например, когда мобильные телефоны стали доступными по цене, все захотели пользоваться сотовой связью. Сотовые операторы не успевали сразу подстроиться под высокий спрос: не хватало вышек и свободных частот. Поэтому цены на мобильную связь были очень высокими.
• Сокращение предложения. Дефицит товаров – цена остается прежней, но товаров и услуг становится меньше. Это может произойти из-за неурожая, ограничения на ввоз иностранных товаров.
• Ослабление национальной валюты. Если курс иностранных валют растет, то импортные товары автоматически дорожают.
• Высокие инфляционные ожидания. Если люди ожидают сильный рост цен, они меньше сберегают деньги и скупают все подряд. Компании же начинают повышать цены на товары. Например, производитель сыра ждет, что цены на молоко вырастут. Чтобы покрыть свои будущие расходы на сырье, он заранее начинает поднимать цену на свой товар.

Виды, причины и последствия инфляции 🐲 СПАДИЛО.РУ

Что такое инфляция?

Суть инфляции.

Инфляция – это снижение покупательной способности денег.

Для того, чтобы понимать сущность инфляции, рассмотрим понятия номинальной и реальной стоимости денег.

Номинальная стоимость денег – это значение цифры, указанной на денежном знаке.

Реальная стоимость денег выражается в количестве товаров, которые покупатель может приобрести в обмен на деньги.

То есть инфляция – это явление, при котором на одну и ту же сумму денег со временем покупатель может приобрести все меньшее и меньшее количество товара.

Это явление может возникать по разным причинам:

1. Нарушение равновесия между спросом и предложением. Так, когда спрос превышает предложение, цены на товары поднимаются, в результате цифра на ценнике растет, а реальная стоимость денег падает, так как на большие суммы люди могут приобрести меньшее количество товара.
2. Избыточная эмиссия денег, не обеспеченных реальными богатствами страны. Количество денег в стране увеличивается, но реальная стоимость денежной единицы – уменьшается.
3. Необоснованное повышение заработной платы (например, по требованиям профсоюзов) ведет к повышению цен. Таким образом люди, на Большие суммы денег приобретают товары по возрастающим ценам, и их реальная заработная плата остается прежней или даже уменьшается.
4. Повышение налогов влечет за собой и повышение цен, и вынужденное повышение заработной платы. Таким образом номинальные суммы денег в стране возрастают, а реальные доходы населения – падают.

Выделяют несколько типов инфляции

По виду экономических систем, в которых возникает инфляция, различают:

• Открытую инфляцию, которая возникает в рыночной экономике. Она в свою очередь бывает:

а) Инфляцией спроса, при которой спрос превышает предложение, в результате чего цены на товары растут.

б) Инфляцией предложения, при которой растут цены на материалы, необходимые для производства. В результате увеличиваются издержки производителей, количество товаров на рынке сокращается, и цена на них растет.

• Закрытую инфляцию, которая возникает в командной экономике, где цены регулируются государством.

По территориальному принципу выделяют инфляцию:

• Локальную, то есть падение реальной стоимости денег в отдельной стране.
• Мировую, то есть ту, которая охватывает все страны.

По темпам развития:

• Ползучая (или умеренная) инфляция, при которой цены поднимаются не выше, чем на 10% в год. Нормальным считается уровень инфляции, не превышающий 6% в год.
• Галопирующая инфляция, при которой цены могут за год увеличиваться до 50%. При этом рост цен происходит не постепенно, скачками. Такая инфляция характерна для стран в период кризиса.
• Гиперинфляция, при которой за год цены могут увеличиться более, чем на 50% в год. Этот вид инфляции характерен для экономики страны в военное время, когда ценность имеют только вещи (предметы роскоши) или продукты питания.

Последствия инфляции

Слишком высокий уровень инфляции губителен для экономики и общества.

Экономические последствия инфляции:

1. Замедление экономического развития.
2. Нарушение механизмов финансовой и кредитной системы: в период инфляции люди предпочитают не вкладывать деньги в банки, а приобретать драгоценности, недвижимость или предметы роскоши, чтобы сохранить свой капитал от обесценивания.
3. Увеличение спекуляций.
4. Резкое перераспределение доходов: когда падает реальная стоимость денег, в проигрыше оказываются кредиторы (реальная стоимость выданных ими кредитов падает), работники торговли и бюджетных предприятий. Однако инфляция выгодна тем, кто брал кредиты, работникам реального сектора и тем, кто импортирует товары за рубеж.

Социальные последствия инфляции:

1. Социальное равновесие расшатывается.
2. Реальные доходы падают, траты на текущее потребление растут, денежные сбережение обесцениваются, вследствие этого снижается общий уровень жизни населения.
3. Обостряются социальные противоречия, например, между заемщиками и кредитодателями, между работниками реальной и бюджетной сфер, между продавцами и покупателями.

Антиинфляционная политика государства

Рыночный механизм в ситуации кризиса не способен справиться с галопирующей инфляцией и гиперинфляцией. Для решения проблемы рынку требуется помощь государства.

В ситуации высокой инфляции государство может действовать в трех направлениях:

Во-первых, оно разрабатывает и принимает меры для уменьшения уровня инфляции. Например, совершенствует рыночной инфраструктуру, борется с монополиями, регулирует валютный курс.

Во-вторых, оно помогает населению приспосабливаться к инфляционной ситуации.  Например, государство может делать компенсационные выплаты наиболее пострадавшим категориям населения; индексировать доходы тех, кому инфляция стала выгодна, чтобы снять социальную напряженность; взять под контроль соотношение цен и заработной платы.

В-третьих, только государство способно провести денежную реформу, в рамках которой можно осуществить следующие мероприятия:

Нулификация – замена прежних денежных знаков на новые.

Деноминация – обмен старых денег на новые, более крупные, в определенном соотношении, таким образом – укрупнение денежной массы.

Ревальвация – повышение реальной стоимости денег, обеспечение денежных знаков золотом (при наличии золотого стандарта* в стране) или повышение валютного курса.

Девальвация – уменьшение золотого обеспечения денежной единицы или понижение ее стоимости по отношению к иностранным валютам.

Инфляция — это… Что такое Инфляция?

Уровень инфляции в мире за 2010 год

Инфля́ция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции на одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились — утратили часть своей реальной стоимости.

Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %). Известны примеры, когда политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен при постепенном повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни Сталина и при правительстве Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1950 года).

История

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги.

1. После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.
2. В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена. Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:^[1][2]

1. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.
2. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт массового кредитования, причём финансовый ресурс для кредитования берется не из сбережений, а эмиссии необеспеченной валюты.
3. Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.
4. Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.
5. Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Монетаристкий взгляд на причины инфляции

Inflation is closely related to growth in money supply (using the M2 definition) over the long-run.

Монетаризм считает, что инфляция вызвана в основном денежными факторами, то есть финансовой политикой государства.^[3]Милтон Фридман утверждал, что «Инфляция всегда и везде является денежным феноменом».^[4] Монетаристы считают, что формула влияния денежного обращения на инфляцию такова:

где

это номинальная денежная масса;

скорость обращения денег;

цены;

количество товаров.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Типы инфляции:

• Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства (дефицит товара).
• Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.
• Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными относительно друг друга.
• Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.
• Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.
• Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.
• Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

1. Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;
2. Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;
3. Гиперинфляцию Сто триллионов долларов Зимбабве (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Агфляция

Экономисты из инвесткорпорации Goldman Sachs для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция»^[5] (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы уже два года подряд. В 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов. В 2007 году его рост составил 41 процент.^[6]

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен^[7], которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта^[8], то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существуют другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

• Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.
• Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.
• Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.
• Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.
• Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.
• Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

См. также

Примечания

Литература

• В.Кизилов, Гр.Сапов. Инфляция и её последствия / под ред. Е.Михайловской. — М.: Центр «Панорама», 2006. — 146 с. — ISBN 5-94420-025-1
• Семёнов В.П. Инфляция: метрика причин и следствий. — 1-е изд. — М.: Российская экономическая академия им. Г. В. Плеханова, 2005. — 383 с. — ISBN 5-94506-120-4

Ссылки

Что такое инфляция? — The Financial Express

Инфляция, означающая в Индии: Инфляция измеряется центральным правительственным органом, который отвечает за принятие мер для обеспечения бесперебойной работы экономики.

Что такое инфляция? Инфляция означает рост цен на большинство товаров и услуг повседневного или общего пользования, таких как продукты питания, одежда, жилье, отдых, транспорт, товары первой необходимости и т. Д. Инфляция измеряет среднее изменение цен в корзине товаров и услуг. со временем.Обратное и редкое падение индекса цен этой корзины называется «дефляцией». Инфляция свидетельствует о снижении покупательной способности единицы национальной валюты. Это измеряется в процентах.

Каковы последствия инфляции?

Покупательная способность денежной единицы снижается по мере удорожания товаров и услуг. Это также влияет на стоимость жизни в стране. Когда инфляция высока, стоимость жизни также увеличивается, что в конечном итоге приводит к замедлению экономического роста.В экономике требуется определенный уровень инфляции, чтобы обеспечить стимулирование расходов и демотивацию накопления денег за счет сбережений.

Поскольку деньги обычно со временем теряют свою ценность, людям важно вкладывать деньги. Инвестирование обеспечивает экономический рост страны.

Кто измеряет инфляцию в Индии?

Инфляция измеряется центральным правительственным органом, который отвечает за принятие мер по обеспечению бесперебойной работы экономики.В Индии Министерство статистики и реализации программ измеряет инфляцию.

ПОСМОТРЕТЬ ВИДЕО: Объяснение инфляции: что такое инфляция, типы и причины?

Как измеряется инфляция?

В Индии инфляция в основном измеряется двумя основными индексами — WPI (индекс оптовых цен) и CPI (индекс потребительских цен), которые измеряют изменения оптовых и розничных цен, соответственно. ИПЦ рассчитывает разницу в ценах на товары и услуги, такие как продукты питания, медицинское обслуживание, образование, электроника и т.д., которые индийские потребители покупают для использования.

С другой стороны, товары или услуги, продаваемые предприятиями малым предприятиям для дальнейшей продажи, отражаются в WPI. В Индии для измерения инфляции используются как WPI (индекс оптовых цен), так и CPI (индекс потребительских цен).

Каковы основные причины инфляции?

Основные причины инфляции в Индии были предметом серьезных дебатов и дискуссий. Вот некоторые из основных причин повышения цен:

• Высокий спрос и низкое производство или предложение нескольких товаров создают разрыв между спросом и предложением, что приводит к скачку цен.
• Избыточное обращение денег ведет к инфляции, поскольку деньги теряют покупательную способность.
• Чем больше у людей денег, тем больше они тратят, что вызывает повышенный спрос.

Также обратите внимание на следующие указатели:

• Скачок производственных цен на определенные товары также вызывает инфляцию по мере роста цены конечного продукта. Это называется инфляцией издержек.
• Повышение цен на товары и услуги также является фактором, который следует учитывать, поскольку задействованный персонал также ожидает и требует больших затрат / заработной платы для поддержания своей стоимости жизни.Это ведет к дальнейшему росту цен на товары.

Инфляция вредна для всех?

Инфляция воспринимается всеми по-разному в зависимости от того, какими активами они владеют. Для кого-то, кто инвестирует в недвижимость или товарные запасы, инфляция означает, что цены на их активы будут расти. Те, у кого есть наличные, могут пострадать от инфляции, поскольку их стоимость падает.

Получите текущие цены на акции из BSE, NSE, рынка США и последние данные NAV, портфель паевых инвестиционных фондов, рассчитайте свой налог с помощью калькулятора подоходного налога, узнайте о лучших на рынке прибывших, крупнейших проигравших и лучших фондах капитала.Поставьте нам лайк на Facebook и подпишитесь на нас в Twitter.

Financial Express теперь в Telegram. Нажмите здесь, чтобы присоединиться к нашему каналу и оставаться в курсе последних новостей и обновлений Biz.

.

Что такое инфляция? — Деловые новости Daily

Poike / Getty Images

Как владелец малого бизнеса, вы должны понимать инфляцию и то, как она влияет на вашу компанию. «Инфляция» — это модное слово, которое слышали многие, но мало кто понимает. Возможно, вы знаете, что инфляция во многом связана с ценами на товары и услуги, но не совсем понимаете, как они связаны. Почему возникает инфляция, откуда она берется и почему инфляция имеет значение для малого бизнеса?

Что такое инфляция?

Проще говоря, инфляция — это скорость, с которой стоимость товаров и услуг растет с течением времени.Это также можно рассматривать как снижение стоимости доллара, потому что теперь потребители могут покупать меньше, чем раньше, на ту же долларовую купюру.

Хотя годовой уровень инфляции колеблется каждый год, с 1913 по 2013 год в США средний уровень инфляции составлял 3,22%. Это означает, что в среднем то, что стоит 100 долларов в этом году, в следующем году будет стоить 103,22 доллара.

Инфляция рассчитывается Бюро статистики труда с использованием нескольких экономических индексов, включая индекс потребительских цен (ИПЦ) и индексы цен производителей (ИЦП).ИПЦ измеряет изменения цен с точки зрения потребителя и отслеживает изменения цен на различные товары и услуги. PPI рассматривает изменения цен с точки зрения продавцов, измеряя цены, которые компании платят за сырье, используемое для производства товаров. PPI полезен, потому что инфляция часто начинается в цепочке поставок, когда, например, возрастает стоимость комплектующих. Затем производители берут больше за свою готовую продукцию.

Федеральная резервная система активно работает над поддержанием уровня инфляции около 2%.Когда ставка становится значительно выше целевой 2%, Федеральная резервная система может предпринять несколько действий, чтобы попытаться замедлить экономический рост, включая повышение процентных ставок.

В то время как многие люди могут думать, что вся инфляция — это плохо, экономисты утверждают, что некоторая контролируемая инфляция полезна для экономики. Инфляция стимулирует расходы, потому что, когда доллары обесцениваются, это препятствует их экономии. Инфляция также дает компаниям уверенность в приеме на работу новых сотрудников.Инфляция становится опасной только тогда, когда она является неконтролируемой и неожиданной, быстро повышая цены до такой степени, что прекращает все расходы (и, следовательно, экономическую активность).

Экономика не обязательно испытывает инфляцию каждый год. Противоположность инфляции, дефляция, — это когда цены падают, а уровень инфляции падает ниже 0%. Хотя вы можете подумать: «О боже, более низкие цены», дефляция обычно не приветствуется. Показателем ухудшения экономических условий является дефляция, часто приводящая к снижению уровня производства и, в конечном итоге, к высокому уровню безработицы.

Виды инфляции

Существует два основных типа инфляции: рост спроса и рост издержек. Инфляция спроса, вызванная доходом и высоким потребительским спросом, возникает, когда экономика требует больше товаров и услуг, чем доступно. Если спрос резко возрастает, а предложение или общее количество товаров и услуг остается прежним, спрос поднимает цены на вещи.

Представьте, что у вас есть магазин по продаже рогаликов в вашем городе. Если ваше сообщество преуспевает в финансовом отношении и люди любят ваши рогалики, спрос на них возрастет.Если вы не можете производить больше рогаликов из-за того, что у вас недостаточно печей, количество рогаликов, которое вы можете продать, останется прежним. Но люди хотят их больше, поэтому стоимость ваших рогаликов возрастает, как и ваша цена. Это очень простой пример. Инфляция спроса происходит в огромных масштабах во всей экономике.

Инфляция издержек происходит, когда спрос на товары увеличивается из-за того, что издержки производства достигают точки, при которой может быть произведено меньше товаров. Поскольку спрос остается прежним, но стоимость предложения увеличивается, цена толкается вверх за счет затрат предложения.В контексте магазина рогаликов представьте, что люди любят ваши рогалики и хотят их покупать, но изменился закон, согласно которому вы должны платить своим работникам более высокую заработную плату. Более высокая заработная плата означает, что производство каждого бублика обходится дороже, а это значит, что вам придется повышать цены, чтобы покрыть свои расходы.

Это два основных типа инфляции. Однако инфляция может сочетаться с другими рыночными силами и создавать совершенно новое экономическое явление. Другие типы инфляции включают гиперинфляцию, быструю и неконтролируемую форму инфляции; инфляция ценовой политики, которая возникает, когда предприятия повышают цены для увеличения прибыли; отраслевая инфляция, когда рост цен ограничивается только одной отраслью; и стагфляция, которая возникает, когда инфляция растет, несмотря на медленный экономический рост.

История инфляции

Хотя уровень инфляции колебался от 1,5 до 3,5% за последние два десятилетия, он сильно колебался в предыдущие годы. Хотя уровень инфляции официально отслеживался только в течение последних 100 лет, он играл значительную роль в экономике задолго до этого.

Между 1775 и 1865 годами инфляция была вызвана двумя крахами американской валюты: континентальной валютой во время Войны за независимость и банкнотами Конфедерации во время Гражданской войны.В прошлом веке темпы инфляции резко выросли до 18% в 1918 году, 15,6% в 1920 году и 14,4% в 1947 году. С 1980 года инфляция в Соединенных Штатах Америки только дважды превышала 10%. годом позже — 10,3%.

После финансового кризиса 2008 года инфляция ежегодно оставалась ниже 2,5%. Федеральная резервная система стремится сохранить целевую ставку инфляции на уровне 2% в год, и теперь, когда экономика стабильна и растет постепенными, но здоровыми темпами, ФРС медленно повышает процентные ставки, пытаясь управлять ожидаемой инфляцией.

Как предприниматель, вы должны спланировать и разработать стратегию инфляции до того, как она наступит. В условиях в значительной степени восстановившейся экономики настало время заложить эти планы.

Как инфляция влияет на процентные ставки?

Инфляция — важное понятие для малого бизнеса, потому что оно влияет на процентные ставки, что влияет на то, сколько стоит брать деньги в долг. В основе взаимосвязи между инфляцией и процентными ставками лежат реальные и номинальные процентные ставки. Номинальные процентные ставки — это процентные ставки, рекламируемые вашим банком.Это, например, проценты, начисляемые на ваши сбережения на вашем сберегательном счете. Реальная процентная ставка — это номинальная процентная ставка с поправкой на инфляцию.

В экономическом сценарии, когда инфляция составляет 3% и у вас есть ссуда с плавающей процентной ставкой под 10%, скорректированная с учетом инфляции, реальная процентная ставка, которую вы будете платить, составляет 13%. Другими словами, инфляция может стоить вам больше денег.

Это односторонний эффект инфляции на процентные ставки. Другой — инфляция может повлиять на ставку по федеральным фондам.Эта ставка, определяемая Федеральным резервным банком, является основой для кредитов на всей территории Соединенных Штатов. Когда ставка по федеральным фондам низкая, процентные ставки низкие, и заемные деньги обходятся дешевле, что увеличивает инфляцию. Когда ставка по федеральным фондам высока, процентные ставки высоки, и занимать деньги дороже, что является мерой, которая может помочь обуздать инфляцию.

Как Федеральный резервный банк останавливает инфляцию?

Федеральный резервный банк влияет на экономику с помощью нескольких мер, одной из которых является ставка по федеральным фондам.Ставка по федеральным фондам оказывает прямое влияние на инфляцию. Как описано выше, он служит основой для всех займов на всей территории Соединенных Штатов. По сути, это рыночная стоимость денег в экономике в любой момент времени. Если ФРС поднимает ставку по федеральным фондам, брать деньги в долг становится дороже, и меньшее количество людей будет склонно брать ссуды, тем самым снижая инфляцию. Когда ставка по федеральным фондам низкая, заемные деньги обходятся недорого, а низкая цена стимулирует потребителей брать ссуды.

Это основной способ, которым Федеральный резервный банк контролирует инфляцию. Есть несколько других сценариев, в которых ФРС может контролировать инфляцию и экономическую активность в Соединенных Штатах, как, например, в случае количественного смягчения во время финансового кризиса 2008 года. Как владелец малого бизнеса, крайне важно осознавать рыночные силы при получении займов и вести хозяйственные операции. Это означает настройку на финансовые новости о Федеральной резервной системе и активности ставок ФРС.

Как защитить свой бизнес от инфляции?

Инфляция — это рыночная сила, которую вы не можете контролировать, поэтому важно иметь как проактивную, так и реактивную стратегии по отношению к инфляции.Все начинается с информирования: если ставка по федеральным фондам низкая, самое время взять ссуду. Если он высокий, лучше подождать, пока он не упадет.

Если надвигается инфляция и эксперты ожидают роста цен на товары, есть несколько стратегий, которые вы можете реализовать, чтобы защитить свой бизнес. Однако главная цель должна заключаться в том, чтобы высвободить как можно больше капитала, чтобы выдержать рост цен.

• Уменьшить долг. Вам понадобится больше наличных, чтобы справиться с растущими издержками инфляции.Если вы можете консолидировать долг или рассчитаться с кредиторами до всплеска инфляции, вы сможете сохранить финансовую гибкость.
• Оптимизация эффективности бизнеса. Объединяйте отделы, переосмысливайте бизнес-процессы, корректируйте ожидания и делайте все возможное, чтобы оставаться экономными.
• Переосмыслите своих поставщиков. Подумайте, с кем вы работаете в сфере предложения вашего бизнеса, и постарайтесь сократить расходы там, где это возможно.

Адам К.Узиалко и Чад Брукс внесли свой вклад в подготовку и написание этой статьи.

.

Что такое инфляция?

Широкий рост цен

В рыночной экономике цены на товары и услуги всегда могут меняться. Некоторые цены растут; некоторые цены падают. Об инфляции говорят, если наблюдается широкий рост цен на товары и услуги, а не только на отдельные позиции. В результате вы можете купить меньше за 1 евро. Иными словами, евро стоит меньше, чем был раньше.

Некоторые изменения цен важнее других

При расчете среднего роста цен ценам на продукты, на которые мы тратим больше, например на электричество, придается больший вес, чем цены на продукты, на которые мы тратим меньше, например, сахар или почтовые марки.

Разные люди покупают разные вещи

В каждой семье разные привычки тратить: у некоторых есть машина и они едят мясо, другие путешествуют исключительно на общественном транспорте или являются вегетарианцами. Средние потребительские привычки всех домохозяйств вместе определяют, какой вес имеют различные продукты и услуги при измерении инфляции.

Для измерения инфляции учитываются все товары и услуги, потребляемые домашними хозяйствами, в том числе:

• предметы повседневного обихода (например, продукты питания, газеты и бензин)
• товары длительного пользования (например, одежда, компьютеры и стиральные машины)
• услуги (такие как парикмахерские, страхование и аренда жилья)

Сравните цену корзины для покупок из года в год

Все товары и услуги, потребляемые домашними хозяйствами в течение года, представлены «корзиной» товаров.У каждого товара в этой корзине есть цена, которая может меняться со временем. Годовой уровень инфляции — это цена всей корзины в данном месяце по сравнению с ее ценой в том же месяце годом ранее.

Пример расчета инфляции *

Количество покупок в базовом году	Цена (базовый год)		Цена (через 1 год)		Цена (2 года спустя)
	за единицу	всего	за единицу	всего	за единицу	всего
150 буханок хлеба	€ 1.50	€ 225	€ 1,30	€ 195	€ 1,60	€ 240
100 чашек кофе	€ 2,40	€ 240	€ 2,40	€ 240	€ 2,15	€ 215
12 стрижек	€ 20,00	€ 240	€ 22,00	€ 264	€ 23.00	€ 276
1 зимняя куртка	€ 145,00	€ 145	€ 176,00	€ 176	€ 160,00	€ 160
Итоговая стоимость корзины		€ 850		€ 875		€ 891
Индекс цен		100.0		102,9		104,8
Уровень инфляции				2,9%		1,8%
* Инфляция потребительских цен в зоне евро рассчитывается ежемесячно Евростатом. Гармонизированный индекс потребительских цен (HICP) охватывает в среднем около 700 товаров и услуг.Он отражает средние расходы домохозяйств в зоне евро на корзину продуктов. Полный ассортимент продукции, охватываемый HICP и текущими темпами инфляции.

1. Перечислите все продукты в вашей корзине и количество, которое вы потребляли в данном году (это будет ваш «базовый год»). В нашем примере мы берем только хлеб, кофе, стрижку и зимнюю куртку.
2. Рассчитайте общие расходы по каждому продукту, умножив закупленное количество на цену, которую вы за них заплатили: 150 буханок хлеба x 1 евро.50 = 225 евро 100 чашек кофе x 2,40 евро = 240 евро и т. Д.
3. Сложите итоги для всех продуктов, чтобы получить общую стоимость потребления. В нашем базовом году это 850,4 евро. Повторите шаги 2 и 3 в течение следующих лет.
4. Повторите шаги 2 и 3 для следующих лет. Взглянув на пример, вы увидите, что по истечении первого года некоторые цены изменились. Общая стоимость потребления выросла до 875 евро. После второго года это 891 евро.
5. Разделите общую стоимость корзины в каждом последующем году на стоимость корзины в вашем базовом году, а затем умножьте результат на 100.Год спустя: 875 € ÷ 850 € x 100 = 102,9
6. Годовой уровень инфляции — это процентное изменение от одного года к следующему. В примере после одного года уровень инфляции составляет 2,9%. Он рассчитывается как индекс цен за этот год минус индекс цен за предыдущий год (102,9 — 100), деленный на индекс цен за предыдущий год (100), умноженный на 100. Для следующего года это (104,8 — 102,9) ÷ 102,9 х 100 = 1,8%.

Инфляция в еврозоне

Гармонизированный индекс

В зоне евро инфляция потребительских цен измеряется «Гармонизированным индексом потребительских цен», часто обозначаемым аббревиатурой «HICP».Термин «согласованный» означает тот факт, что все страны Европейского Союза следуют одной и той же методологии. Это гарантирует, что данные по одной стране можно будет сравнить с данными по другой.

Инфляция, стабильность цен и ЕЦБ

Основная задача ЕЦБ — поддержание стабильности цен. Это определяется как годовой уровень инфляции HICP ниже, но близкий к 2% в среднесрочной перспективе. Почему так важно поддерживать стабильность цен

Сопоставимо по странам

До того, как евро стал нашей общей валютой, каждая страна измеряла инфляцию, используя свои собственные национальные методы и процедуры.Введение евро потребовало наличия средств измерения инфляции для всей зоны евро без пробелов или совпадений и сопоставимым образом по странам. HICP, поддерживаемый рядом юридически обязательных стандартов, делает именно это.

Вес продукции в HICP

Воздействие одного изменения цены на HICP зависит от того, сколько в среднем домохозяйства тратят на этот продукт.
Пример кофе: кофе (вместе с чаем и какао) имеет вес 0.4%. Таким образом, любое изменение его цены не окажет большого влияния на общий HICP.
Пример бензина: бензин (вместе с другими автомобильными топливами и смазочными материалами) имеет вес 4,6%, что означает, что такое же процентное изменение цены, как и на кофе, окажет примерно в десять раз большее влияние на HICP.

Вес основных групп продуктов в HICP

Как рассчитывается HICP?

1. Сбор цен — Каждый месяц, около 1.8 миллионов цен собираются ценовыми обозревателями в более чем 200 000 торговых точек. Это происходит почти в 1600 городах еврозоны. Цены собираются в каждой стране в среднем для около 700 репрезентативных товаров и услуг. Точное количество выбранных товаров отличается от страны к стране. Для каждого продукта собраны несколько цен из разных торговых точек и в разных регионах. Пример: цен на книги учитывают различные категории книг (художественные, научно-популярные, справочные и т. Д.)) продается в книжных магазинах, супермаркетах и ​​у интернет-поставщиков. более
2. Взвешивание групп продуктов — Группы продуктов взвешиваются в соответствии с их важностью в средних семейных бюджетах. Чтобы индекс оставался актуальным и отражал меняющиеся модели расходов, веса регулярно обновляются. Они рассчитываются на основе результатов опросов, в которых домохозяйства просят указать, на что они тратят свои деньги. Веса являются средними по стране и отражают расходы всех типов потребителей (богатых и бедных, молодых и старых и т. Д.).). более
3. Оценка стран — Страны взвешиваются в соответствии с их долей в общих расходах на потребление в зоне евро. более

Кто рассчитывает HICP …

… в странах? В каждой стране зоны евро есть национальный статистический институт. Институт рассчитывает HICP для своей страны.

… для зоны евро? Каждый национальный статистический институт отправляет свои данные в Евростат, Статистическое управление Европейских сообществ.Затем Евростат рассчитывает HICP для зоны евро в целом. Евростат также обеспечивает качество национальных данных, отслеживая соответствие юридически обязательным стандартам. Подробнее см. Евростат.

Изучить данные

Инфляция потребительских цен в зоне евро с 1961 года

В 1970-е и 1980-е годы во многих европейских странах была высокая инфляция. Но с середины 1990-х годов темпы инфляции были значительно ниже благодаря странам, готовящимся к переходу на евро, и денежно-кредитной политике ЕЦБ.

Что движет последними темпами инфляции?

Не всегда товары, цены на которые меняются сильнее всего, оказывают наибольшее влияние на индекс. Уровень инфляции также зависит от доли каждого продукта в средних потребительских расходах домохозяйства — другими словами, от «веса» продукта.

Ознакомьтесь с последними данными с помощью этой интерактивной панели мониторинга инфляции

Ознакомьтесь с последними данными и историческими данными, начиная с 1996 года.Взгляните на отдельные страны и углубитесь в отдельные группы продуктов. Когда вы выбираете временную шкалу, развитие инфляции во времени будет отображаться в анимации месяц за месяцем.

Таблицы с данными по странам и группам товаров

Воспринимаемая инфляция

Опросы потребителей часто показывают, что люди «чувствуют» инфляцию выше, чем показывают фактические индексы цен. Так что же формирует представление людей об инфляции? Ряд академических исследований показали следующее:

• Рост цен привлекает наше внимание больше , чем стабильные или падающие цены — Рост цен также остается в нашей памяти надолго.Мы меньше замечаем стабильные или падающие цены, хотя эти цены также учитываются при расчете среднего уровня инфляции.
• Мы замечаем частые покупки из кармана more — В последние годы цены на некоторые товары и услуги, которые мы часто покупаем, выросли выше среднего. Примеры: бензин, хлеб и автобусные билеты. Мы часто обращаем слишком много внимания на изменение цен на эти товары, когда думаем об инфляции. Это может означать, что мы в конечном итоге переоцениваем фактический уровень инфляции.
• Мы замечаем нечастые покупки и прямой дебет за вычетом — Значительная часть нашего семейного бюджета тратится на товары и услуги, которые мы покупаем реже. Примеры — автомобили и праздники. Есть также предметы, которые мы часто оплачиваем автоматическим банковским переводом (прямой дебет и постоянные платежи), например, счета за аренду жилья и телефонные разговоры. Мы склонны меньше обращать внимание на эти расходы и изменение их цен, когда думаем об инфляции.

Инфляция — это среднее значение широкого диапазона изменений цен

• «Персональная» инфляция — Гармонизированный индекс потребительских цен (HICP) основан на средней корзине товаров и услуг.Эта средняя корзина репрезентативна для всех домохозяйств. Однако домохозяйства, которые испытывают инфляцию выше среднего, могут быть более осведомлены об этом, чем те, которые получают выгоду от инфляции ниже среднего.

  Пример:

.

No related posts.