Зачем малому бизнесу нужны инвестиции?
Сегодня кажется, что самой разумной идеей создания своего бизнеса может быть только IT-стартап или проведение ICO, ведь все вокруг говорят о баснословных суммах, которые привлекают предприниматели.
На этом фоне, идея создания малого бизнеса, который в обозримом будущем не планирует привлекать миллионы долларов, кажется не такой заманчивой. Однако, оценивая риски создания технологических компаний, многие предприниматели рано или поздно приходят к идее создания более понятных и быстроокупаемых моделей бизнесов, которые проще всего охарактеризовать как “малый бизнес”. Когда речь идет о торговле, магазинах, кофейнях или небольших производствах, многие предприниматели встают перед выбором: обойтись своими средствами или привлечь партнеров и инвесторов для создания проекта.
Сейчас, оглядываясь на опыт компании Realogic, мы рассмотрим оба варианта.
Обойтись своими силами и своими деньгами
Главным бонусом данного решения становится независимость и сохранение полного пакета акций компании.
Решение обойтись своими силами выгодно, когда предприниматель знает, как отстроить все процессы и как создавать компанию. Также, если у предпринимателя есть достаточное количество собственных средств, он может позволить себе нанять сотрудников, которые закроют необходимые компетенции в бизнесе, а также может позволить себе допустить ряд ошибок, если позволяют финансовые возможности. Даже если у предпринимателя нет достаточного количества собственных денежных средств, он может взять кредит, что увеличивает риски, но решает финансовый вопрос.
Таким образом, чтобы создать бизнес самостоятельно, у предпринимателя должны быть:
- опыт
- деньги
- компетенции
Не обязательно все должно распределяться пропорционально, но наличие всех этих критериев в должном объеме позволяет создать бизнес самостоятельно.
Также, если нет 1 из 3 критериев, то он может быть закрыт избытком другого критерия, например, при отсутствии определенных компетенций, их можно закрыть специалистом, на которого придется потратить деньги.
Когда стоит привлекать партнера-инвестора
Мы уже разобрали ситуацию, когда предприниматель способен обойтись своими силами в процессе создания бизнеса. Стоит также отметить, что привлечение инвестора-партнера, при наличии всех необходимых качеств предпринимателя, может кратно усилить вероятность достижения успеха.
Инвесторы на рынке, чаще всего, закрывают именно финансовые потребности компании. Также существует формат smart money, когда помимо финансов, инвестор также помогает компании другими активами: связями, опытом, компетенциями своих специалистов, например, предоставляет свой бек-офис: юристов, бухгалтеров, аналитиков и т.д.
Каждый предприниматель сам определяет, что ему необходимо от инвестора. Иногда нужны только деньги и все. Мы работаем только с теми предпринимателями, которым, помимо денег, интересно получить нашу экспертизу и опыт. Для нас это гарантия успеха проекта.
Таким образом, когда предприниматель привлекает инвестора-партнера, он, разумеется, при грамотном выборе, закрывает пробелы в своих возможностях, а также дополняет свои сильные стороны еще больше — силами партнера.
Решение, привлекать или не привлекать инвесторов в свой бизнес, зависит только от самого предпринимателя. Если он уверен в своих силах и имеет все возможности для успешной реализации проекта — инвестор не нужен. Если же есть потребность или хотя бы потенциальная возможность, что инвестор-партнер сможет усилить проект своими активами, то такую возможность нужно, как минимум, рассмотреть.
Инвестирование в бизнес-проекты и особенности таких инвестиций
Наука логика позволяет нам воспользоваться правилами определения такого явления, как инвестиции в бизнес, отделяя его от большого множества понятий, которым руководствуются методисты и практики в повседневной реальности инвестиционных проектных событий. Тема эта имеет определенные сложности, потому что отражает текущую внутреннюю и внешнюю ситуацию жизнедеятельности нашей экономики, уровень ее развития и взаимосвязи с родственными понятиями происходящих инвестиционных процессов.
Сущность понятия инвестиций в проекты масштаба бизнеса
Рассматриваемое явление выражается тремя связанными друг с другом словами: «инвестиции», «бизнес», «проекты». Как уже было замечено во введении, логика оперирует замечательным правилом необходимости и достаточности для выделения тех связей и предметов, которые должны составить значение определяемого термина. И поскольку мы имеем дело со сложной составной категорией, воспользуемся предлагаемыми логическими рекомендациями.
Согласитесь, не каждый вид инвестиций требует проектной формы (например, покупка автомобиля или пакета акций). Не каждый проект реализуется с привлечением инвестиций, вернее существенных инвестиций (например, проект организационных преобразований в компании). И уж, разумеется, не всякие проекты и инвестирование реализуются с коммерческим посылом в интересах получения последующей прибыли (например, инвестиционные проекты строительства школы и создания муниципального интернет-сайта). Так что же тогда представляют собой инвестиции в бизнес в форме проектов?
Понятие «инвестиции» было приведено в статье, посвященной содержанию современной инвестиционной деятельности.
Определение предпринимательской деятельности. Выписка из пункта 1 статьи 2 ГК РФ
Под бизнесом для целей настоящей статьи будем понимать не только собственно предпринимательскую деятельность по представленному определению. К нему отнесем также комплекс отношений, сопутствующих предпринимательской деятельности, таких как:
- материально-вещественные;
- правовые;
- производственные;
- финансовые;
- трудовые;
- властно-иерархические;
- императивно-предписывающие и другие виды отношений.
Бизнес-проект – это уникальная проектная задача запуска бизнеса как объекта предпринимательской деятельности в полноте запланированного комплекса отношений, обеспечивающих генерацию прибыли в ожидаемых инвестором размерах.
В данном определении указаны предмет вложений, цель инвестирования и его объект – бизнес, запущенный на полную мощность в результате реализации проекта. Инвестиционная задача может быть поставлена еще шире. Ее результат запланирован как закрытый или проданный бизнес после получения заданной прибыли в запланированные сроки. Поэтому важно понимать, какую задачу решает инвестирование средств: узкую (запуск) или широкую (несколько этапов или весь ЖЦ бизнеса).
Способы инвестирования в проекты уровня бизнеса
До сих пор я не касался вопроса об организационно-правовой форме инвестируемого бизнеса. Укрупненно возможны две формы: индивидуальный предприниматель и коммерческая организация в одной из форм юридического лица (ООО, АО, ПАО и т.д.). Архитектура и масштаб бизнеса зависят от организационно-правовой формы, отрасли деятельности, размера вложенных инвестиций и стадии жизненного цикла бизнеса. Для простоты далее будем рассматривать в качестве объекта бизнес в форме юридического лица (предприятия).
Субъектом инвестирования может выступать любое физическое или юридическое лицо, лицо, уполномоченное государственными органами, и так далее. Этот вопрос мы неоднократно рассматривали в других статьях. Большое значение для определения способов инвестирования в бизнес имеет понимание:
- кто является субъектом инвестиций;
- какими ресурсами он обладает;
- каковы кредитная история субъекта и показатели его финансового равновесия;
- какова потенциальная структура внешних источников финансирования.
Инвестиции в бизнес в самом простом случае реализуются за счет средств инвестора из собственных средств в денежной форме. Однако, на мой взгляд, простая форма вложений не является самой надежной и правильной. В силу того, что данные проекты относятся к реальным инвестициям, они подразумевают определенные риски, которые нужно учитывать.
- Инвестирование в бизнес за счет заемных средств или комбинированно с собственными средствами.
- Привлечение соинвесторов в проекты.
- Дополнительная эмиссия акций и размещение на IPO. Применяют публичные акционерные общества (достаточно крупный бизнес).
- Получение целевого бюджетного финансирования под государственные и муниципальные программы, в том числе и в форме грантов, выигранных на различных конкурсах проектов.
- Участие в программах государственно-частного партнерства (ГЧП), представляющих интерес для общества и для инвестора (вариант для крупного бизнеса).
- Использование ипотеки как формы инвестирования в бизнес. Это перспективное направление для всех без исключения типов инвесторов от ИП до крупных компаний.
- Применение лизинговой модели инвестирования в условиях ограниченности ресурсов и для целей налоговой оптимизации.
Универсальный способ для бизнеса, ведущего полноценный учет хозяйственной деятельности (ОСНО).
- Применение принципов проектного финансирования.
- Применение краудфандинга (форма народного инвестирования). Новое направление инвестиций в бизнес за счет добровольных вложений больших групп людей на компенсационной или безвозмездной основе. Подходит для малого бизнеса.
Значение планирования бизнеса в инвестиционном процессе
Обоснованным подходом к инвестированию является применение способа вложений средств, источники которых структурированы как внутри компании-инициатора, так и перед финансовыми посредниками. Ответственность остается за инвестором, но она оказывается интеллектуально разделенной с независимыми экспертами в лице тех же банков или мажоритарных акционеров. Не всегда позиции проекта и инвестора выглядят идеально. Такая ситуация часто возникает для небольших компаний и для перекредитованных инвесторов, хотя они могут быть представителями крупного бизнеса.
Таким образом, независимо от источника запроса, проекты требуют хорошего обоснования. В любом случае развертывается серьезная работа, основанная на методике бизнес-планирования. По существу, бизнес-план представляет собой результат работы по комплексному и детальному обоснованию основных позиций инвестиционного проекта и оценке его эффективности. Бизнес-план – это документ, который позволяет установить целесообразность вложений в бизнес, определить его жизнеспособность. Он необходим не только для инвестора и кредиторов, но и для автора бизнес-идеи, который часто начинает с идеальных, не совсем объективных воззрений.
Обычно понятия «инвестиционный проект» и «бизнес-план» разделяются между собой, но с позиции проектирования бизнеса с нуля, которое подразумевается в понятии «инвестиции в бизнес», проект и бизнес-план оказываются структурно близкими. Бизнес-план решает задачу проектирования всего бизнеса от начала и до конца или до полномасштабной эксплуатационной фазы его развития. Объектом планирования является вновь создаваемое предприятие. Лицами, заинтересованными в бизнес-плане, выступают участники проекта, схема взаимодействия которых представлена далее.
Схема взаимодействия участников бизнес-проекта, заинтересованных в бизнес-плане
Рассмотрим задачи бизнес-плана для целей инвестиций в бизнес.
- Обоснование целесообразности создания нового бизнеса.
- Определение необходимого объема финансирования проекта с раскладкой по времени.
- Определение структуры источников финансирования бизнес-проекта.
- Результаты расчета поступлений прибыли в ходе развития нового бизнеса.
- Подбор проектной команды для реализации бизнес-проекта.
Мы рассмотрели вопрос особой группы инвестиций, связанных с созданием нового бизнеса, проектированием его и планированием запуска. В процессе осмысления основных аспектов стали очевидны ключевые проблемы данного процесса. В первую очередь, я выделил бы силу самой бизнес-идеи, без которой все дальнейшее имеет небольшой смысл.
Очевидно, что такую задачу значительно легче решить крупному инвестору, поскольку у него выше и ресурсный потенциал, и присутствуют для этого квалифицированные кадры. Тем не менее, я считаю, что все проблемы носят инструментальный характер, а финансовые средства могут быть изысканы всегда. И молодость компании – вовсе не помеха. Значение имеет сила позиции, намерение и грамотный проектный подход.
Как инвестировать в бизнес|Инвестиции в собственное дело
Всем привет! Я продолжаю писать статьи бизнес тематики на свой сайт http://biz911.net. Сегодня статья из рубрики инвестиций, а именно как инвестировать в бизнес.
У меня для Вас хорошая новость: Российский бизнес готов к инвестициям в бизнес. Именно бизнес больше всего страдает от отсутствия денег на свое развитие.
Есть тысячи интересных бизнес-идей и столько же начинающих предпринимателей готовых с горящими глазами взяться за исполнение этих идей.
Но найти инвестора для бизнеса довольно, таки сложно и тут у любого инвестора открываются широкие возможности и выбор куда вложить свои деньги.
Как правильно инвестировать в бизнес
Первое что Вы должны понять – выступая как инвестор для бизнеса Вы БОСС, если так можно выразиться и именно от вашего решения будет зависеть развитие той или иной бизнес-идеи.
Я сам когда-то страдал от отсутствия денег для открытия бизнеса, мне как предпринимателю банки не давали кредиты и к сожалению, а может и к счастью я не нашел инвестора и все раскрутил своими собственными руками, но таких как я единицы и многим новичкам в бизнесе требуется инвестор.
Правила инвестирования в бизнес
Сразу скажу, что данные правила я не брал в умных книгах по экономике и инвестированию, и они просто пришли ко мне с опытом:
- Знать сферу инвестиций.
Если Вы собрались инвестировать деньги в бизнес, то Вы просто обязаны хотя бы частично знать сферу в которую собираетесь вкладывать деньги. Это поможет Вам адекватно оценить перспективность проекта и увидеть возможные подводные камни, которые не увидел новоиспеченный бизнесмен предлагающий вложить деньги в его дело;
- Бизнес-план. У предпринимателя который ищет инвестора обязательно должен быть подготовлен бизнес-план будущего проекта. В бизнес-плане должны быть просчитаны все риски, а так же произведены финансовые расчеты: сколько потребуется инвестиций и в течении какого времени эти деньги вернутся обратно. Не стоит ввязываться в проекты окупаемость которых превышает 3 года. Приблизительную структуру бизнес-плана который Вы будете рассматривать можно прочитать здесь;
- Количество инвестиций. Рассчитывайте свои силы, сможете ли Вы финансово потянуть выбранный Вами бизнес проект. Денег не должно быть в притык, обязательно должен быть финансовый запас в 20-30% от изначальной суммы инвестиций.
Так называемая подушка безопасности. Будет большой проблемой если Вы инвестируете деньги и их не хватит и Вам как инвестору придется дополнительно искать недостающую сумму. В этом случае под риском становится весь проект и потерять вложенные деньги можно в два счета;
- Стать совладельцем бизнеса. Для этого необходимо будет открыть ООО на 2 человек, предпринимателя в которого Вы инвестируете деньги и Вас. Так Вы полностью защитите себя с юридической стороны. Вы должны стать равноправным владельцем бизнеса, то есть 50%/50%. Вы сможете следить за своими инвестициями на собрании учредителей и видеть отчетность самого проекта. Всей деятельностью должен заниматься Ваш партнер, Вы же просто инвестируете проект и за это получаете половину бизнеса. В последующем Вы сможете его продать, или оставить себе и получать от этого дивиденды.
Вот эти четыре правила помогут Вам не потерять свои инвестиции. И еще раз повторюсь, просматривая предложенный бизнес-план взвесьте все за и против. При отсутствии бизнес-плана и доверяя простым рассказам бизнесмена деньги лучше не вкладывать.
Инвестиции в свое дело
Это пожалуй самый лучший способ инвестиций. Что может быть лучше собственного любимого дела ?
И я рекомендовал бы инвесторам не бояться и начать свой бизнес. Благо, идей для осуществления этого предостаточно. Подготовьте бизнес-план, проведите исследование рынка и вперед.
В любом городе есть незанятые или слабо-занятые ниши. Прозондируйте ситуацию на местном рынке. Поговорите с друзьями, что допустим им не хватает в городе (они такие же потребители как и все и поэтому их мнение будет отражать часть населения).
В моей статье “Как начать бизнес” Вы найдете все инструменты для того чтобы стартовать в бизнесе. Запомните: инвестиции в себя – это самые лучшие инвестиции.
Читайте, обучайтесь, главное без спешки и суеты. Выберите себе цель и постепенно достигайте ее.
Инвестировать в чужой бизнес есть смысл только тогда-когда Вы сами просто не в состоянии заниматься своим делом.
Во всех остальных случаях берите ответственность за бизнес на себя и помните …. Никто для Вас так не сделает …. как Вы сами!
Можете попробовать себя инвестором на бирже Форекс, что здесь хорошо -вложив 5000 можно заработать за 1 день 500 000, а можно и потерять.
На этом пожалуй все! С вопросами обращайтесь в комментарии к статье или мою группу в контакте“ Секреты бизнеса для новичка”.
Удачных инвестиций! Счастливо!
Инвестиции в бизнес проекты: доходность, риски
Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег
А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка
Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.
Почему стоит инвестировать в бизнес
Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.
Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.
Особенности инвестирования в бизнес
Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.
Итак, вкладываться можно в:
- Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
- Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
- Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
- Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
- Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.
Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.
Основные классификации инвестирования
Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:
- Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
- Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
- Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
- Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
- Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.
Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.
Как выбрать бизнес для инвестирования
Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:
- Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
- Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
- Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
- Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
- Этот способ представляет собой пассивное инвестирование.
Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.
Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.
Лучшие инвестиции в стартапы
Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.
Основные направления инвестирования в стартапы:
- Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
- Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
- Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
- Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
- Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.
Плюсы и минусы инвестирования в бизнес
Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.
Преимущества инвестирования в бизнес:
- Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
- Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
- Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
- Возможность получать пассивный доход.
- Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.
Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.
Возможные риски
Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.
Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста.
( Пока оценок нет )
Как создать собственный бизнес: от идеи до привлечения инвестиций :: РБК Pro
Цикл вебинаров РБК Pro и направления МВА «Нетологии» «Как создать и развить свой бизнес» полезен начинающим предпринимателям и владельцам малого бизнеса. Участники первого вебинара получат практические рекомендации по запуску стартапа и поиску инвесторов
Основные темы вебинара
- Создание бизнеса: элементы успеха.
В основе создания успешного бизнеса лежит комбинация элементов: правильно выбранный рынок, высокий уровень компетенции основателей и энергия и упорство в достижении цели. Рынок должен быть достаточно большим, иметь восходящую динамику развития. Основатель должен представлять, как создать продукт, способный выдержать конкуренцию с уже существующими на рынке, и обладать сильным характером.
- Идеальная команда стартапа. В ней обязательно должен быть «человек-продукт» — тот, кто создает и совершенствует продукт компании, и «человек-продажи» — стратег, способный не только увидеть возможности продукта, но и донести их до других, «упаковать» их в смысл. На более поздних этапах необходим также «человек-система» — тот, кто налаживает и контролирует внутренние процессы.
«Инвестиции — это такой же бизнес, как и любой другой». Инвесторы — о шансах офлайн-предпринимателей войти в их число
Некоторые предприниматели с опытом запуска успешных технологических стартапов сами превращаются в инвесторов. Они хорошо разбираются в сфере диджитал, поэтому им проще стать бизнес-ангелами и финансировать компании из близких областей.
Однако, как оказалось, в России большинство венчурных инвесторов — из реального сектора. Rusbase спросил у представителей индустрии, может ли человек из офлайн-бизнеса стать хорошим инвестором и что для этого нужно.
«Инвестиции — это такой же бизнес, как и любой другой». Инвесторы — о шансах офлайн-предпринимателей войти в их число
Евгения ХрисанфоваДмитрий Княгинин, управляющий партнер сети бизнес-ангелов «Частный капитал»
А почему нет? У нас большинство инвесторов из офлайн-бизнеса, да и отличных офлайн-проектов не меньше, чем онлайн. Более того, некоторые инвесторы приходят вообще не из бизнеса и преуспевают. Сейчас постепенно стирается грань между этими сферами, и большинство инвесторов из реального сектора хорошо разбираются в особенностях диджитал.
Чтобы быть успешным, важен опыт — он нарабатывается на реальных сделках с компетентными инвесторами, а также изучением чужого опыта.
Конечно, бизнес-ангелы преимущественно инвестируют в области, которые хорошо знают, но многие также могут инвестировать, если появится многообещающий проект в другой отрасли, особенно совместно с профильным инвестором.
Ольга Меркулова, PR-менеджер Союза организаций бизнес-ангелов (СОБА)
Да, конечно! Сейчас 80% членов нашего клуба инвесторов — люди, которые создали капитал в офлайн-бизнесе: в сферах строительства, HoReCa, недвижимости и других. Они активно рассматривают для себя стартапы из разных областей, создавая инвестиционный портфель.
Так как онлайн-бизнес относительно молодой, инвесторов из этой сферы меньше, но они более подвижны и быстрее переходят в статус «серийные».
Чтобы стать хорошим венчурным инвестором, необходимо:
- Сообщество единомышленников.
Конечно, можно начать инвестировать самостоятельно, но это больше подходит для опытных инвесторов. Когда вы окружены людьми с общими интересами, при этом наделенными различными компетенциями, – это ценный ресурс. Совершенно неважно, имеется опыт финансирования стартапов или нет, потому что появляется возможность диверсифицировать, хеджировать риски по сделкам.
- Обучение. Сейчас на рынке представлено достаточное количество программ в разных форматах: онлайн и офлайн, с модульной системой, на один или несколько дней.
- Свободное время и желание быть полезным. Инвесторы, с которыми мы работаем – люди, продавшие бизнес, ушедшие из операционного управления, руководители хорошего, устойчивого малого и среднего бизнеса. Они готовы вложить свой опыт, знания, связи в развитие стартапа.
В качестве иллюстрации можно привести пример. В мае 2019 года один из инвесторов клуба СОБА, который специализируется на строительном бизнесе, профинансировал проект с сильной интеллектуальной собственностью и прототипом. Он практически «с нуля» построил коммерческую службу, организовал систему производства и продаж, провел маркетинговую кампанию. В итоге заключил контракт с крупной международной корпорацией.
Таких историй за годы нашей работы достаточно много.
Алексей Соловьев, венчурный инвестор, основатель компании A.Partners
Явление, когда успешные предприниматели, создавшие большие бизнесы, инвестируют в других предпринимателей, существует давно и достаточно распространено. Инвесторами новых технологичных компаний и традиционных МСБ становятся владельцы и акционеры крупных предприятий, дистрибьюторы, владельцы торговых сетей. Мы описываем эту индустрию как прямые частные инвестиции в малые и средние бизнесы.
Чтобы представителю офлайн-бизнеса стать успешным инвестором, нужно сформировать свою инвестиционную стратегию и определиться со специализацией, изучать финансы, научиться оценивать риски и работать с портфелем инвестиций.
Не стоит относится к инвестициям в предпринимателей как спекуляции — это такой же бизнес, как и любой другой.
Игорь Калошин, СЕО клуба инвесторов Angelsdeck
Мы считаем, что, безусловно, человек из офлайн-бизнеса может стать хорошим инвестором и надеемся, что число таких инвесторов у нас будет только расти. Отличным примером такой конверсии предпринимателя в инвесторы может быть один их основателей клуба Angelsdeck — Сергей Дашков, который начинал карьеру как партнер СДС-ФУДС – эксклюзивного партнера Ahmad Tea в России. Сейчас он занимает первые строчки в российских рейтингах частных венчурных инвесторов ранних стадий.
Для того чтобы стать успешным венчурным инвестором, должны сложиться несколько факторов:
- Во-первых, это необходимые условия, такие как достаточный капитал, предпринимательский опыт и свободное время.
- Во-вторых, не менее важные условия, а именно наличие интереса постоянно изучать что-то новое и готовность отдавать. И мы говорим не только о финансах, но даже больше о так называемых умных категориях, таких как как связи и опыт.
Есть много возможностей окунуться в мир венчурных инвестиций и не набить шишек. У нас есть собственная школа инвесторов, которая поможет понять основные принципы, а соинвестирование вместе с опытными коллегами снизит риски на входе и даст возможность присоединяться к наиболее перспективным сделкам.
Виталий Полехин, президент INVESTORO, руководитель Клуба инвесторов бизнес-школы «Сколково»
В развитых венчурных экосистемах — например, в Кремниевой долине, — есть такое понятие, как «круговорот бабла в природе». Это когда технологические предприниматели получают первые деньги на свой стартап от бизнес-ангелов, выращивают это детище, продают его корпорации или выводят на IPO, а затем сами начинают инвестировать вырученные от «выхода» деньги в стартапы на ранних стадиях как бизнес-ангелы. И так по кругу. Причем это происходит достаточно быстро.
В России подавляющее большинство бизнес-ангелов и инвесторов ранних стадий — это предприниматели из обычных офлайн-бизнесов, реального сектора и прочих, мало имеющих отношения к технологиям, бизнесов. За редким исключением, все они не из сферы диджитал.
И должно пройти какое-то время и существенное количество выходов, после которых у технологических предпринимателей появляются деньги для инвестиций, чтобы количество инвесторов не из офлайн-бизнесов стало большинством.
Фото на обложке: Unsplash
2.2. В чем выгода инвестиций, как для бизнеса, так и для инвестора
2.2. В чем выгода инвестиций, как для бизнеса, так и для инвестора
Если у вас есть свое дело, значит, вам может быть знакомо ощущение нехватки средств для быстрого и эффективного развития. В случае, когда оборотный капитал имеет невысокую динамику возврата, есть три пути решения ситуации. Первый – банковский кредит. Этот вариант хорош тем, что вы с огромной вероятностью за несколько дней получите сумму на развитие под приемлемый процент. Минус кредита или любого другого займа – вернуть его надо будет в любом случае, даже если ваш бизнес в момент прогорит. Кроме того, возврат предусматривает довольно большой ежемесячный платеж, независимо от уровня прибыли.
Второй путь – остаться на собственных оборотных средствах и притормозить развитие проекта. Плюсы только в отсутствии долгов, минусы очевидны: любое промедление на рынке может привести к потере клиентов и быть использовано конкурентами. Ну, и третий вариант – поиск инвестора. Плюсов в этом случае существенно больше, чем минусов. В первую очередь, вы проводите анализ своего проекта и подготавливаете инвестиционную карту, а значит, вы сможете еще раз обозначить для себя сильные стороны и риски вашего бизнеса. Во-вторых, привлеченные инвестиционные средства не требуют возврата в той жесткой форме, которую предусматривает займ. Доля инвестора – процент от прибыли, которая получена за счет инвестиционных операций. Т. е. выгоду инвестиций для бизнеса можно сформулировать следующим образом: предоставление сторонних средств, направленных на увеличение прибыльности проекта с необходимостью отдавать инвестору лишь часть данной прибыли. Инвестор при этом может участвовать в управлении проектом.
Стоит ли предпринимателю опасаться инвестиций и есть ли для этого хоть малейшие основания. Несмотря на то, что следующую главу мы посвятим опасности инвестиций, резон в них есть и он весомый. Как и к любому делу, к привлечению средств со стороны надо относиться серьезно и вдумчиво. Ваш бизнес может стать успешнее и развиваться динамичней, если регулярно будет поступать свежая энергия в виде инвестиционной поддержки. Если ваш инвестор заинтересован в управлении средствами, то это тоже не должно давать повода для беспокойства. Коллегиальные решения, принятые в партнерской обстановке – это всегда более правильный и разносторонний взгляд на текущее положение и перспективы. Как и вы сами, человек, который вкладывает свои деньги в ваш проект, заинтересован в его успешности, поэтому вам и вашему делу будет только на руку, если еще кто-то будет постоянно тянуть проект вперед и вширь.
Давайте рассмотрим на примере, как может работать инвестиция в мелком бизнесе. Вспомним наш небольшой магазин, с которым мы уже познакомились на примерах предыдущей главы. Хозяин собрал средства, открылся, закупил крупную партию товара, в которую вложил большую сумму и степенно торгует, возвращая оборотные средства. Тем временем, на рынок выходит товарная новинка, которая получает потребительское признание и интерес. Хозяин магазина рад бы закупить партию таких новинок, чтобы удержать потребителей в своем магазине, но у него на это в текущем моменте нет средств – все они вложены в товар. У предпринимателя есть несколько вариантов развития событий. Первый путь – закрыть глаза на новинку и терять покупателей, которые уходят к конкурентам. Такое решение не может себе позволить ни один здравомыслящий бизнесмен. Второй путь – организовать распродажу или другую акцию, призванную в короткие сроки извлечь из товара средства на новую партию. Это более грамотное решение. Но оно требует дополнительных расходов на рекламу, стимулирование, акции и скидки. А это значит, что тот товар, который уже закуплен, будет отдан с минимальной наценкой, часть которой «съест» организация акции.
Финансовый результат такого шага, хоть и позволит высвободить средства, но будет печальным, т. е. этих средств не хватит на большую партию новинки. Да и времени займет немало. Как вариант, есть еще банки и другие кредитные организации, но банку ежемесячно нужно выплачивать крупную сумму, а любой предприниматель знает, что в первое время после закупки это может быть проблематичным.
Наиболее эффективным шагом остается инвестиция. С помощью привлеченных средств можно не просто закупить партию востребованной товарной новинки, но и провести рекламную кампанию поступления и даже открыть новый тематический отдел магазина, что позволит увеличить общий оборот, и, соответственно, валовую прибыль.
Таким образом, на этом элементарном примере мы видим, что за счет своевременной инвестиции можно не только решить текущие вопросы, но и реализовать стратегический план развития предприятия. У многих серьезных организаций с сильным менеджментом в стратегии развития присутствуют планы по привлечению инвестиционных капиталов, что позволяет бизнесу вовремя запрашивать и получать дополнительные средства для качественного развития.
Получается, что инвестиция для бизнеса – это своеобразный заряд, который дает возможность увеличивать коэффициент полезной деятельности и, как результат, прибыльность. Но в чем выгода для инвестора? Вспомним наши исторические примеры. В них красной нитью проходит идея диверсификации прибыли за счет разделения труда. Т. е. деньги, которые инвестор предоставляет бизнес-проекту, по сути своей являются тем финансовым балластом, который у своего хозяина без дела может стареть и обесцениваться, а доверенный профессионалам, он перестает быть балластом, а работает и приносит прибыль. Предположим, у вас накопилась некая сумма, тратить которую вы пока не собираетесь. Как можно с умом распорядиться этими средствами, чтобы они остались в сохранности и принесли вам пользу? Вы можете эти деньги положить на депозит, что будет финансовой инвестицией и гарантированно принесет вам обещанный годовой процент. Вы можете приобрести недвижимость, но при этом потеряете некую долю на оформление документов и не факт, что покупка будет прибыльной. Так же у вас есть возможность доверить деньги специалистам инвестиционных фондов, которые сделают вклады за вас, или инвестировать самостоятельно в какой-либо проект.
В среде бизнес-аналитиков есть некое неписанное правило – чем выше риск, тем больше выгода от инвестиций. В следующей главе мы поговорим обо всех опасностях, которые может таить в себе инвестиция, а пока давайте закончим логическую цепочку – чем выгодна инвестиция самому инвестору. Итак, мы определились, что инвестиция – это средство заставить деньги работать, а не лежать мертвым грузом под матрасом. Кроме того, работать эти финансы могут без вашего участия.
Данный текст является ознакомительным фрагментом.
Продолжение на ЛитРесНачать бизнес или инвестировать в акции: что лучше?
Иногда бывает сложно выбрать лучшую возможность для максимизации вашего драгоценного времени и капитала.

Щелкните любую тему ниже, чтобы сразу перейти к делу
Время, необходимое для начала бизнеса по сравнению с инвестированием в акции
Есть два важных временных элемента, которые следует учитывать при открытии бизнеса или инвестировании в акции; время, необходимое для зарабатывания денег, и время, необходимое для управления предприятием.
Время зарабатывать деньги на малом бизнесе против инвестирования в акции
Получать прибыль от малого бизнеса можно надолго. В то время как краткосрочная прибыль от акций может занять несколько минут, значимая прибыль для долгосрочных инвесторов обычно занимает от одного до многих лет, в зависимости от экономического цикла, когда вы инвестируете в акции, как более подробно объясняется ниже.Как заработать на бизнесе?
Для получения прибыли от малого бизнеса могут потребоваться месяцы или даже годы. В то время как владельцы бизнеса часто рассматриваются как неудачники сами и другие, если их бизнес не приносит немедленной прибыли, реальность такова, что даже более крупным, уважаемым публичным компаниям потребовались годы для получения прибыли.Например, Federal Express не приносила прибыли около 4 лет. Amazon потребовалось 9 лет, чтобы стать прибыльным. (1.) Многим предприятиям требуются годы, чтобы стать прибыльными по разным причинам. Однако сегодня можно начать малый бизнес и стать прибыльным в течение нескольких месяцев, в зависимости от используемой модели.
Сколько времени нужно, чтобы зарабатывать деньги на акциях?
Деньги чаще всего делаются из акций одним из двух способов; дивиденды и прирост капитала. Дивидендный доход очень низок по сравнению с капиталом, необходимым для его генерации, как указано в другом месте в этом посте.Однако он может начать поступать в в течение недель после покупки дивидендных акций или фондов. Прирост капитала — настоящая цель для большинства инвесторов в акции.
Какие акции прибыльны?
Во-первых, успех зависит от того, прибыльны ли выбранные вами акции.Обратите внимание, что большинство людей просто покупают фонд индексного типа, такой как S&P 500, а не отдельные акции, что делает этот момент менее актуальным в настоящее время.Циклы фондового рынка
Помимо выбора прибыльных акций, инвестиционная доходность сильно зависит от того, находится ли рынок на бычьем рынке (как это обычно бывает) или на медвежьем, особенно для индексных инвесторов. Бычьи и медвежьи рынки основаны на различных факторах, но обычно они связаны с экономикой. Построить богатство на бычьем рынке легко и может произойти относительно быстро.Например, акции, представленные индексом S&P 500, могут вырасти в цене более чем на 29% за один год, как индекс в 2013 году.
Время, необходимое для управления малым бизнесом по сравнению с инвестициями в акции
Помимо времени, необходимого для начала зарабатывания денег после открытия бизнеса или инвестирования в акции, важным фактором является время, необходимое для управления каждым начинанием.Инвестирование в акции и управление ими с помощью простого портфеля на основе распределения активов занимает очень мало времени. В качестве альтернативы вы можете нанять управляющего капиталом или финансового консультанта, чтобы инвестировать в акции, чтобы еще больше сократить необходимое время. Щелкните здесь, чтобы прочитать мой пост о ваших инвестициях. Фактор необходимого времени здесь относится к обучению инвестированию в акции по сравнению с управлением портфелем акций.
Сколько денег вы можете заработать на владении бизнесом по сравнению с инвестированием в акции?
Как было сказано ранее, есть два основных элемента для зарабатывания денег; один связан с доходом, а другой — с прироста капитала. Давайте посмотрим на потенциал каждого из них как при открытии бизнеса, так и при инвестировании в акции.
Доход от малого бизнеса по сравнению с акциями
Доход получается из прибыли, полученной после открытия бизнеса или инвестирования в акции.Прибыль от акций против малого бизнеса
Важно помнить, что, когда государственная компания зарабатывает деньги, доход от акций чрезвычайно размывается, поскольку существуют тысячи или миллионы владельцев (акционеров) по сравнению с одним или несколькими владельцами малого бизнеса.Какой доход вы получаете от бизнеса по сравнению с инвестициями в акции?
Важное преимущество открытия бизнеса, которого у вас просто нет при инвестировании в акции, заключается в следующем: доход малого бизнеса может исчисляться тысячами или даже миллионами долларов. С другой стороны, доход от акций ничтожен по сравнению с доходом, который может быть получен от успешного малого бизнеса. Ключевое слово здесь — «успешный», поскольку большинство малых предприятий терпят неудачу. Однако реальность такова, что многие инвестиции в акции также не приносят прибыли.
Распределение коммерческой прибыли для акций по сравнению с малым бизнесом
Как для бизнеса, так и для акций, доход получается от дивидендов по акциям на основе распределения прибыли компанией.
Создание благосостояния за счет малого бизнеса против акций
Вышеупомянутые пункты касались доходов от бизнеса по сравнению с инвестированием в акции. Доход, опять же, является одной из основных причин инвестировать; накопление богатства за счет прибыли — вторая причина для инвестирования или создания актива, такого как бизнес. Создание богатства — это функция получения прироста капитала, поскольку ваш капитал (богатство) увеличивается, когда вы продаете актив с прибылью.Таким образом, потенциал увеличения благосостояния является важным фактором при принятии решения о том, лучше ли начать бизнес или инвестировать в акции.Прибыль от бизнеса по сравнению с акциями
Начало малого бизнеса дает хорошее преимущество перед инвестированием в акции с точки зрения увеличения благосостояния.
Продажа акций для прироста капитала
Конечно, сами акции также могут быть проданы для прироста капитала, что является целью большинства инвесторов в акции.По сравнению с малым бизнесом, государственные акции редко продаются целиком в интересах инвесторов в акции.
Бизнес против прибыльности акций
Помимо вышеуказанных проблем, какой актив с большей вероятностью приведет к приросту капитала; инвестируете в качественные акции или открываете малый бизнес? Во-первых, фактор рентабельности компании.